Regulasyon ng kalakalang panlabas sa tulong ng foreign exchange mga pondo sa pautang ay may isang kumplikadong istraktura na pinagsasama ang isang hanay ng mga elemento ng foreign exchange market, mga relasyon sa pagitan ng mga exporter at importer sa mga bangko, ang sistema ng pambansa at interstate na regulasyon ng foreign exchange. Sa anumang estado, ang ratio ng mga elementong ginamit at ang papel ng bawat isa sa kanila ay nag-iiba depende sa estado ng dayuhang kalakalan, ang antas ng convertibility ng pambansang pera, ang mga prinsipyo ng mga panlabas na pagbabayad at pagpapautang, ang mga tampok ng pambansang mekanismo ng regulasyon ng estado sa kabuuan, pati na rin ang antas ng pakikilahok sa pandaigdigang larangan ng pananalapi at pananalapi.

Ang layunin ng regulasyon ng pera (short-term at medium-term) ay upang pasiglahin ang pang-ekonomiyang aktibidad ng iba't ibang mga paksa ng dayuhang aktibidad sa ekonomiya, ang paglaban sa inflation.

Mga elemento ng regulasyon ng pera:

halaga ng palitan ay ang ratio ng pambansang pera ( yunit ng pananalapi) sa pera ng ibang bansa. Ang tungkulin nito ay upang matiyak ang proporsyonalidad ng pagpapalitan ng mga pera, na ang batayan nito ay ang kanilang kapangyarihan sa pagbili kaugnay ng mga kalakal sa loob ng bansa. Huwag kalimutan na ang halaga ng palitan ay nakasalalay sa pagpapalit ng pambansang pera, ibig sabihin, ang kakayahang malaya at walang limitasyong makipagpalitan ng iba pang mga dayuhang pera. convertibility ay maaaring kumpleto(libreng palitan para sa anumang foreign currency) o bahagyang, kapag ang posibilidad ng palitan ay limitado sa ilang uri ng mga pera sa pamamagitan ng mga operasyon ng internasyonal na paglilipat ng pagbabayad. Ito ay nagkakahalaga na sabihin na ang buong pagpapalit ay kinabibilangan ng panloob at panlabas na pagpapalit sa kabuuan nito.

Ang panloob na convertibility ng pera ay hindi naghihigpit sa pagpapalitan ng pambansang pera ng mga legal na entity at indibidwal ng isang partikular na bansa sa panloob na merkado nito.

Ang external convertibility ay nagbibigay ng pagkakataon na gamitin ang perang kinita sa isang partikular na bansa ng mga legal na entity at indibidwal kapwa sa domestic market at sa ibang bansa.

Currency quotation - pagtatakda ng mga rate Dayuhang salapi na may kaugnayan sa pambansa, na isinasagawa ng estado at malaki komersyal na mga bangko direkta o hindi direktang pamamaraan;

pagpapababa ng halaga- opisyal na pagbaba ng halaga ng pambansang pera, upang mapantayan ang panlabas na balanse ng ekonomiya sa pamamagitan ng pagtaas ng mga pag-export at pagbabawas ng mga pag-import dahil sa pagtaas ng mga presyo para sa mga imported na produkto. Ang mga exporter ay magkakaroon ng malaking kalamangan sa pagpapalitan ng kinita na pera para sa pambansa, sa paglago ng produksyon ng eksport; kasabay nito, dahil sa pagtaas ng halaga ng pag-aangkat ng mga kalakal, bumababa ang bulto ng pangalawang suplay ng pag-import sa bansa. Bilang resulta ng pagpapababa ng halaga, ang isang mas malakas na panlabas na pagbaba ng halaga ng pambansang pera ay maaaring mangyari kumpara sa panloob, na lumilikha ng mga kanais-nais na kondisyon para sa paggamit. pagtatapon ng pera – mga ispekulatibo na transaksyon sa dayuhang pamilihan upang kumita sa pamamagitan ng pagbabago halaga ng palitan;

muling pagsusuri- isang pagtaas sa opisyal na halaga ng palitan ng pambansang pera na may kaugnayan sa mga dayuhan at sinamahan ng isang pagbawas sa pag-unlad ng mga pag-export, ang pagtaas nito sa presyo na may sabay-sabay na pagbawas sa gastos ng mga pag-import;

kontrol ng pera, na kinabibilangan ng: interbensyon ng foreign exchange (pagpapatakbo bangko ng estado mapagkukunan ng pera at mga rate ng interes), na ipinatupad sa anyo ng mga naka-target na transaksyon para sa pagbili at pagbebenta ng dayuhang pera ng mga sentral na bangko upang limitahan (taasan, bawasan, mapanatili) ang pambansang halaga ng palitan ng pera; pagmamaniobra ng mga rate ng interes ng bangko, na nakakaapekto sa paggalaw ng mga likidong pondo mula sa isang bansa patungo sa isa pa, pati na rin ang pag-aambag sa mga pagbabago sa halaga ng palitan; mga paghihigpit sa pera, ang layunin nito ay bawasan ang panlabas na kapital na nagtatrabaho.

Pagpapatupad kontrol ng pera ay palaging ang pinakamahalagang bahagi ng patakaran ng regulasyon ng estado ng mga dayuhang operasyon sa ekonomiya.

Sa Russia, nabuo ang isang dalawang antas na modelo ng kontrol sa pera. Alinsunod sa batas, ito ay isinasagawa ng Pamahalaan ng Russian Federation at ng mga awtoridad sa pagkontrol ng pera, na bumubuo sa unang antas, pati na rin ang tinatawag na mga ahente ng kontrol ng pera, na kumakatawan sa pangalawang antas.

Ang mga awtoridad sa pagkontrol ng pera ay bangko sentral Russian Federation, pati na rin ang mga pederal na ehekutibong katawan na pinahintulutan ng Pamahalaan ng Russian Federation (Ministry of Finance ng Russian Federation, Ministry of pag-unlad ng ekonomiya at kalakalan ng Russian Federation, atbp.).

Ang mga ahente sa pagkontrol ng pera ay pangunahing mga awtorisadong bangko ng Russian Federation, pati na rin ang mga dibisyon ng teritoryo ng mga pederal na katawan, na pinagkatiwalaan ng obligasyon na magsagawa ng mga transaksyon sa pera.

Ang layunin ng currency control ay upang matiyak na ang mga kalahok sa foreign exchange market ay sumusunod sa at aktibidad sa ekonomiya ng ibang bansa kinakailangan batas sa pera kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange. Samakatuwid, ang kontrol sa pera ay sumasaklaw sa malawak na iba't ibang aspeto ng mga transaksyon sa foreign exchange na kinokontrol ng batas ng foreign exchange: mga operasyon na may foreign currency sa cash at trabaho. exchange offices, mga transaksyon ng mga hindi residente sa rubles, kasalukuyang pagpapatakbo ng pera at mga transaksyon sa kapital.

Ang pangunahing dokumento para sa kontrol ng pera ay ang pasaporte ng transaksyon - ito ang pangunahing dokumento ng kontrol ng pera, na iginuhit ng exporter at importer sa awtorisadong bangko ng Russian Federation at naglalaman sa isang standardized form ng pangunahing impormasyon tungkol sa dayuhang ekonomiya transaksyon na kinakailangan para sa pagpapatupad ng kontrol sa pera.

Kapag nagsasagawa ng dayuhang aktibidad sa ekonomiya, obligado ang mga exporter ng Russia na tiyakin na ang mga nalikom mula sa pag-export ng mga kalakal, gawa, serbisyo at mga resulta ng aktibidad na intelektwal ay nai-kredito sa kanilang mga account sa mga bangko ng Russia. Ang pag-kredito sa mga kita sa pag-export sa mga account sa ibang bansa ay posible lamang para sa isang limitadong hanay ng mga transaksyon na tinukoy ng batas. Ang kinakailangan para sa "pagbabalik" ay nangangahulugan din ng pangangailangan na tumanggap at mag-import sa teritoryo ng customs ng Russian Federation na na-import na mga kalakal kung saan ang mga pondo ay inilipat sa ibang bansa, at sa mga kaso ng hindi pagtupad sa mga obligasyong kontraktwal para sa pag-import ng isang dayuhang supplier, ang aming residente. ay obligadong tiyakin ang pagbabalik sa Russian Federation Pera binayaran niya para sa mga kalakal na hindi na-import at mga serbisyong hindi ginanap. Ang mahigpit na pagsunod sa mga legal na kinakailangan na ito ay napapailalim sa espesyal na kontrol ng mga awtorisadong organisasyon.

Alinsunod sa Pederal na Batas No. 173, ang hanay ng mga transaksyon, kung saan ang isang pasaporte ng transaksyon ay inisyu, ay pinalawak. Ang form ng pasaporte ay naaangkop para sa parehong mga transaksyon sa pag-export at pag-import.

Ang Operasyon ng Instruksyon ng Central Bank ng Russian Federation No. 117-I sa pamamaraan para sa pag-isyu ng isang pasaporte ng transaksyon ay nalalapat sa isang malawak na hanay ng mga transaksyon na may kaugnayan sa mga pag-aayos hindi lamang para sa mga kalakal na na-export mula sa customs teritoryo ng Russian Federation o na-import. sa teritoryo ng customs ng Russian Federation, ngunit din para sa gawaing isinagawa, mga serbisyong ibinigay, impormasyong ipinadala at mga resulta ng intelektwal na aktibidad, kabilang ang eksklusibong karapatan sa kanila, sa ilalim ng isang kasunduan sa kalakalang dayuhan sa pagitan ng isang residente at isang hindi residente, pati na rin kapag naglilingkod sa mga kasunduan sa kredito at mga kasunduan sa pautang sa dayuhang pera at sa rubles sa pagitan ng mga residente at hindi residente.

Ang pasaporte ng transaksyon ay hindi pinagsama-sama kapag nag-aayos ng mga transaksyon sa foreign exchange ng mga hindi residente sa mga indibidwal na Russian (na hindi indibidwal na negosyante), Russian mga organisasyon ng kredito at mga pederal na ehekutibong awtoridad, gayundin ang maliit na halaga mga kontrata o kasunduan sa pautang na hindi lalampas sa katumbas ng USD 5,000.

Upang matiyak ang accounting at pag-uulat sa mga transaksyon sa foreign exchange, ang isang residente ay kumukuha ng isang pasaporte ng transaksyon para sa bawat kontrata (kasunduan sa pautang). Kasabay nito, itinatag na ang residente ay nagsasagawa ng lahat ng mga transaksyon sa foreign exchange sa ilalim ng kontrata sa pamamagitan lamang ng mga account na binuksan sa bangkong ito.

Kung ang isang residente ay nagsasagawa ng mga transaksyon sa pera sa ilalim ng isang kontrata o isang kasunduan sa pautang sa pamamagitan ng mga account na binuksan sa isang hindi residenteng bangko, kung gayon ang pasaporte ng transaksyon ay ibinibigay ng teritoryal na tanggapan ng Bank of Russia sa lugar. pagpaparehistro ng estado residente, na sa kasong ito ay gumaganap ng mga pag-andar ng bangko ng pasaporte ng transaksyon.

Ang residente ay nagsusumite sa bangko ng dalawang kopya ng pasaporte ng transaksyon at ang kontrata (kasunduan), na nagsisilbing batayan para sa pagsasagawa ng transaksyong foreign exchange. Ang mga tampok ng sistema ng kontrol at ang pamamaraan para sa pag-isyu ng mga pasaporte ng mga transaksyon nang direkta sa larangan ng dayuhang kalakalan sa mga kalakal, serbisyo, mga resulta ng intelektwal na aktibidad ay itinakda sa Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation noong Hunyo 1, 2004 No. 258 "Sa pamamaraan para sa mga residente na magbigay ng mga awtorisadong bangko ng mga sumusuportang dokumento at impormasyon na may kaugnayan sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa mga hindi residente sa mga transaksyon sa dayuhang kalakalan, at ang paggamit ng mga awtorisadong bangko ng kontrol sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange.

Sa pasaporte ng transaksyon para sa operasyon ng dayuhang kalakalan, ang isang sample na ibinigay sa Appendix A, sa isang standardized na form, ang mga parameter ng kalahok ng Russia ay ipinahiwatig sa labas. kasunduan sa kalakalan, mga detalye ng dayuhang kalahok at pangunahing impormasyon tungkol sa kontrata mismo, ayon sa kung saan ang pasaporte ng transaksyon ay iginuhit.

Ang awtorisadong bangko, sa loob ng isang panahon na hindi hihigit sa 3 araw ng trabaho, ay sinusuri ang kawastuhan ng pagpapatupad ng pasaporte ng transaksyon at inihambing ang impormasyong nakapaloob dito sa impormasyon sa mga sumusuportang dokumento. Kung ang pasaporte ng transaksyon ay maayos na napunan at naisakatuparan, ang parehong mga kopya ng pasaporte ng transaksyon ay nilagdaan ng responsableng tao ng bangko at pinatunayan ng selyo ng bangko.

Sa hinaharap, isang kopya ng PS, kasama ang mga kopya ng mga sumusuportang dokumento na isinumite ng residente, ay inilalagay sa dossier sa passport ng transaksyon, at ang isa ay ibabalik sa residente.

Ang dossier sa passport ng transaksyon na pinananatili ng awtorisadong bangko ay naglalaman ng mga sumusunod na dokumento:

• - pasaporte ng transaksyon;
• - mga sumusuportang dokumento;
• - sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange na may impormasyon tungkol sa pasaporte ng transaksyon;
• - sertipiko ng mga pag-aayos sa pamamagitan ng mga account sa ibang bansa;
• - sertipiko ng mga pag-aayos sa pamamagitan ng mga dayuhang account mga kasunduan sa pautang;
• - sertipiko ng pagtanggap ng pera ng Russian Federation;
• - mga dokumento na nagpapatunay sa katuparan ng mga obligasyon sa ibang paraan;
• - pahayag kontrol ng bangko.

Ang mga dokumento sa dossier ng pasaporte ng transaksyon ay nakaimbak sa awtorisadong bangko nang hindi bababa sa 3 taon mula sa petsa ng pagsasara ng pasaporte ng transaksyon.

Matapos mag-isyu ng isang pasaporte ng transaksyon sa kurso ng mga transaksyon sa foreign exchange sa ilalim ng kontrata, ang residente ay dapat magsumite sa bangko ng mga dokumento ng pasaporte ng transaksyon na may kaugnayan sa operasyong ito, na magpapatunay sa katotohanan ng pag-import ng mga kalakal sa teritoryo ng customs ng Russian Federation , pati na rin ang katotohanan ng trabaho, mga serbisyo, paglilipat ng impormasyon at mga resulta ng intelektwal na aktibidad.

Para sa accounting, ang dokumentong "Certificate of supporting documents" ay ipinakilala.

Ang sertipiko ay isinumite ng isang residente sa kanyang bangko sa dalawang kopya nang hindi lalampas sa 15 araw ng kalendaryo pagkatapos ng katapusan ng buwan kung saan, sa ilalim ng kontrata, ang mga kalakal ay na-export mula sa teritoryo ng customs ng Russian Federation o iba pang mga uri ng trabaho o serbisyo. ay ginanap, at 45 araw ng kalendaryo pagkatapos ng katapusan ng buwan, kung saan, sa ilalim ng kontrata, ang mga kalakal ay na-import sa teritoryo ng customs ng Russian Federation.

Ang sertipiko na ito ay nagpapahiwatig ng bilang ng pasaporte ng transaksyon, ang halaga at currency code ng transaksyon, ang uri ng dokumentong nagpapatunay sa pagpapatupad ng operasyon ng dayuhang kalakalan: isang deklarasyon ng customs (nagpapahiwatig ng numero at petsa nito), isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng pagkakaloob ng mga serbisyo o ang pagganap ng trabaho, iba't ibang uri ng mga bill ng palitan na natanggap at inisyu ng mga residente mula sa mga hindi residente.

Ang mga sumusunod na code ay itinalaga sa mga sumusuportang dokumento:

• 01 - isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng pag-export ng mga kalakal mula sa teritoryo ng customs ng Russian Federation (pag-import ng mga kalakal sa teritoryo ng customs ng Russian Federation), maliban sa mga kalakal na tinukoy sa mga seksyon XVI, XVII at XIX ng Commodity Nomenclature para sa Foreign Economic Activity, pati na rin ang mga kalakal na ibinibigay para sa konstruksiyon at kontrata sa labas ng teritoryo ng Russian Federation;
• 02 - isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng pag-export ng mga kalakal mula sa teritoryo ng customs ng Russian Federation (pag-import ng mga kalakal sa teritoryo ng customs ng Russian Federation) na tinukoy sa mga seksyon XVI, XVII at XIX ng Commodity Nomenclature para sa Foreign Economic Activity, na may ang pagbubukod ng mga kalakal na ibinibigay para sa konstruksiyon at pagkontrata ng trabaho ng isang residente sa labas ng teritoryo ng Russian Federation;
• 03 - isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng pag-export ng mga kalakal mula sa teritoryo ng customs ng Russian Federation, na ibinibigay para sa residente na magsagawa ng konstruksiyon at trabaho sa kontrata sa labas ng teritoryo ng Russian Federation;
• 04 - isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng pagganap ng trabaho (maliban sa pagtatayo at trabaho sa kontrata na isinagawa ng isang residente sa labas ng teritoryo ng Russian Federation), pagkakaloob ng mga serbisyo, paglilipat ng impormasyon at mga resulta ng intelektwal na aktibidad, kabilang ang mga eksklusibong karapatan sa sila;
• 05 - isang dokumento na nagpapatunay sa katotohanan na ang isang residente ay nagsagawa ng konstruksiyon at trabaho sa kontrata sa labas ng teritoryo ng Russian Federation;
• 10 - isang bill na inilipat ng isang residente sa isang hindi residente, na inisyu ng isang residente;
• 11 - isang bill na inilipat ng isang residente sa isang hindi residente, na inisyu ng isang hindi residente;
• 12 - isang bill na natanggap ng isang residente mula sa isang hindi residente, na inisyu ng isang residente;
• 13 - isang bill na natanggap ng isang residente mula sa isang hindi residente, na inisyu ng isang hindi residente;
• 14 - mga dokumento na nagpapatunay sa katotohanan ng katuparan ng mga obligasyon sa ibang paraan, maliban sa pagtanggap o paglilipat ng isang bill ng palitan.

Matapos isumite ang Sertipiko ng mga sumusuportang dokumento sa awtorisadong bangko, ito ay sinusuri doon para sa pagsunod sa impormasyong nakapaloob sa iba pang mga dokumento.

Kung ang lahat ay tapos na nang tama at walang mga pagkakaiba, ang parehong mga kopya ng sertipiko ay nilagdaan ng responsableng tao ng bangko at pinatunayan ng selyo ng bangko para sa kontrol ng pera, pagkatapos kung saan ang isang kopya ng sertipiko ay inilagay sa dossier ng pasaporte ng transaksyon, at ang pangalawang kopya, kasama ang orihinal na mga sumusuportang dokumento, ay ibinabalik sa 7-araw para sa isang residente.

Sa araw ng pagbubukas at pagpirma ng pasaporte ng transaksyon, ang bangko ay nagbubukas din ng isang bank control sheet (Appendix B), na sumusubaybay sa buong kurso ng pagsasagawa at pag-aayos sa isang dayuhang operasyon ng kalakalan batay sa impormasyon sa pasaporte ng transaksyon, mga sertipiko ng pagkakakilanlan sa pamamagitan ng uri ng mga transaksyon sa foreign exchange ng mga pondo sa dayuhang pera na natanggap o na-debit mula sa account ng isang residente, mga dokumento sa pag-aayos kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa isang hindi residente sa pera ng Russian Federation, isang sertipiko ng mga sumusuportang dokumento, isang sertipiko ng mga pag-aayos sa pamamagitan ng mga account sa ibang bansa , isang rehistro para sa pagdedeposito at pagbabalik ng mga halaga ng reserba para sa mga transaksyon sa foreign exchange (kung ang ganitong uri ng mga paghihigpit sa pera ay ibinigay ng mga naaangkop na regulasyon).

Ang mga banking control sheet ay pinupunan ng isang awtorisadong bank in sa elektronikong format. Ngunit para sa mga layunin ng kontrol ng pera, maaari itong maibigay sa kanya sa isang nakasulat na aplikasyon ng kliyente sa papel na form na may pirma ng responsableng tao ng bangko at ang selyo ng kontrol ng pera ng bangko.

Kasabay ng pagsasara ng pasaporte ng transaksyon, ang bangko ng pasaporte ng transaksyon ay bumubuo ng isang bank control sheet sa anyo ng papel, pinatunayan ito at inilalagay ito sa file ng pasaporte ng transaksyon para sa imbakan.

Bilang karagdagan sa mga dokumento sa itaas, ang mga sumusunod na dokumento ay iginuhit kapag gumagamit ng kontrol ng pera.

Ang registration card ng customs at banking control (pinaikli bilang UK para sa pag-export at UK para sa pag-import) ay isang dokumento sa pagbabalik na binuo ng mga awtoridad sa customs para sa pagpapadala sa mga bangko at naglalaman ng bahagi ng impormasyon mula sa customs cargo declaration (CCD) na kinakailangan para sa mga bangko upang kontrolin ang pagtanggap ng mga kita ng foreign exchange mula sa pag-export ng mga kalakal at ang pagtanggap ng mga imported na kalakal, na ang halaga nito ay katumbas ng halaga ng foreign exchange na inilipat upang bayaran ang mga ito.

Dossier - isang espesyal na seleksyon ng mga dokumento upang kontrolin ang pag-usad ng buong operasyon ng dayuhang kalakalan. Ang dossier ay nabuo ng mga awtorisadong bangko para sa bawat pasaporte ng transaksyon. Ang dossier ay dapat itago nang hindi bababa sa limang taon pagkatapos nitong isara.

Sa bawat bangko na nagsasagawa ng mga transaksyon sa pera, ang mga responsableng tao ay inilalaan na may karapatang pumirma ng mga dokumento sa pagkontrol ng pera. Ang mga card na may mga sample ng kanilang mga lagda at isang imprint ng selyo ng bangko ay nakarehistro sa Bank of Russia.

Ang paggana ng sistema ng customs banking control ay nagbibigay para sa awtomatikong paghahambing ng data mula sa mga awtoridad sa customs sa paggalaw ng mga kalakal sa hangganan ng customs ng Russian Federation na may impormasyon mula sa mga awtorisadong bangko sa mga halaga ng mga kita ng foreign exchange na natanggap sa mga account ng mga exporter mula sa ang pag-export ng mga kalakal o isinulat mula sa mga account ng mga importer ng dayuhang pera bilang pagbabayad para sa mga na-import na kalakal.

Ang impormasyon tungkol sa mga pagpapadala at pagbabayad na ginawa ay pinoproseso sa Main Scientific and Information Computing Center (GNIVTS) ng State Customs Committee ng Russia at nagsisilbing batayan para sa pagtukoy ng mga katotohanan ng hindi pagbabalik ng mga kita sa pag-export at hindi pagtanggap ng mga kalakal sa account ng mga paunang bayad na ginawa sa ilalim ng mga kontrata sa pag-import.

Itinalaga ng estado ang Central Bank ng Russian Federation ng tungkulin na mangolekta ng impormasyon, maghanda at mag-publish ng istatistikal na impormasyon sa mga transaksyon sa foreign exchange.

Upang makuha ang kinakailangang aktwal at numerical na data, ang Bank of Russia ay nagtatatag ng mga unipormeng form para sa accounting at pag-uulat sa mga transaksyon sa foreign exchange, pati na rin ang pamamaraan at mga deadline para sa pagbibigay ng naturang impormasyon. Ang Kabanata 4 ng Batas "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera" ay tumutukoy din sa pangangailangan sa mga modernong kondisyon ng kontrol sa pera, na isinasagawa ng Pamahalaan ng Russian Federation, mga katawan at mga ahente ng kontrol ng pera. Ang parehong mga residente at hindi residente na nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa Russian Federation ay obligadong sumunod sa mga tagubilin ng mga awtoridad sa pagkontrol ng pera kung ibunyag nila sa kanilang mga aksyon ang mga paglabag sa batas ng pera ng Russian Federation at mga aksyon ng mga awtoridad sa pagkontrol ng pera. Ang mga kalahok ng dayuhang aktibidad na pang-ekonomiya ay mananagot para sa mga nahayag na paglabag, na itinatag ng batas.

Upang maisagawa ang mga inspeksyon ng pagsunod ng mga residente sa batas ng pera ng Russian Federation, ang mga katawan at ahente ng kontrol ng pera ay dapat tumanggap mula sa mga indibidwal at ligal na nilalang na sinusuri. Mga kinakailangang dokumento sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, mga dokumento na nagpapatunay sa katuparan ng mga obligasyon sa ilalim ng mga kontrata at mga kasunduan sa pautang, atbp.

Ang batas ay nagtatatag ng isang hanay ng mga dokumento na ang mga ahente ng pagkontrol ng pera ay may karapatang humiling mula sa mga residente at hindi residente kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange:

• - mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng isang indibidwal;
• - isang dokumento sa pagpaparehistro ng estado ng isang indibidwal bilang isang indibidwal na negosyante;
• - mga dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng isang ligal na nilalang - para sa mga hindi residente, isang dokumento sa pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang - para sa mga residente;
• – sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;
• – mga dokumentong nagpapatunay sa mga karapatan ng mga tao sa real estate;
• - mga dokumentong nagpapatunay sa mga karapatan ng mga hindi residente na magsagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, bukas na mga account (deposito), na iginuhit at inisyu ng mga awtoridad ng bansang tinitirhan (lugar ng pagpaparehistro) ng hindi residente, kung ang resibo ng ang hindi residente ng naturang dokumento ay ibinibigay ng batas ng isang dayuhang estado;

abiso awtoridad sa buwis sa lugar ng pagpaparehistro ng residente sa pagbubukas ng isang account (deposito) sa isang bangko sa labas ng Russian Federation;

• - mga dokumento sa pagpaparehistro sa mga kaso kung saan ang paunang pagpaparehistro ay ibinigay para sa alinsunod sa Pederal na Batas na ito;
• - mga dokumento (draft na dokumento) na batayan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, kabilang ang mga kasunduan (kasunduan, kontrata), kapangyarihan ng abogado, mga extract mula sa mga minuto pangkalahatang pulong o iba pang katawan ng pamamahala ng isang legal na entity; mga dokumento na naglalaman ng impormasyon sa mga resulta ng auction (kung mayroon man); mga dokumento na nagpapatunay sa paglipat ng mga kalakal (pagganap ng trabaho, pagkakaloob ng mga serbisyo), impormasyon at mga resulta ng aktibidad sa intelektwal, kabilang ang mga eksklusibong karapatan sa kanila, mga kilos ng pagpaparehistro ng estado;
• – mga dokumentong iginuhit at inisyu ng mga institusyon ng kredito, kabilang ang Mga pahayag sa bangko; mga dokumento na nagpapatunay sa pagganap ng mga transaksyon sa foreign exchange;
• - mga deklarasyon ng customs, mga dokumentong nagpapatunay sa pag-import sa Pederasyon ng Russia pera ng Russian Federation, dayuhang pera at panlabas at panloob na mga seguridad sa form na dokumentaryo;
• - pasaporte ng transaksyon.

Ang mga nakalistang dokumento ay dapat na partikular na sumangguni sa mga operasyon sa serbisyo kung saan ang mga ahente ng pera ay kumokontrol sa kanilang sarili na lumahok.

Ang isinumiteng orihinal na mga dokumento, pagkatapos ng kanilang pagsusuri, ay ibinalik sa mga residente at hindi residente, at ang mga sertipikadong kopya ay inilalagay sa mga materyales sa pagkontrol ng pera.

Dahil ang dokumentasyong natanggap ng mga katawan at ahente ng pagkontrol ng pera ay nabibilang sa napakahalaga at kumpidensyal na mga lugar ng aktibidad, ang batas ay nag-oobliga sa lahat ng mga opisyal na panatilihin ang komersyal, pagbabangko at opisyal na mga lihim na naging kilala sa kanila sa paggamit ng kanilang mga opisyal na kapangyarihan.

Ang pagsusumite ng kinakailangang dokumentasyon sa mga transaksyon sa foreign exchange na inihanda ng mga kalahok sa dayuhang aktibidad sa ekonomiya ay may malaking kahalagahan, at sa kaso ng pagkabigo na isumite ang mga ito, ang mga awtorisadong bangko, alinsunod sa naaangkop na batas, ay dapat tanggihan ang kanilang kliyente na magsagawa ng kanyang mga operasyon.

Sa pagsulong ng mga probisyon ng batas "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera", ang Central Bank ng Russian Federation ay bumuo ng isang sistema para sa accounting at pag-uulat ng mga kalahok sa dayuhang aktibidad sa ekonomiya sa mga transaksyon sa pera, ang mga pangunahing probisyon kung saan ay itinakda. sa Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 15, 2004 No. 117-I "Sa pamamaraan para sa mga residente na magsumite at hindi residente sa mga awtorisadong bangko ng mga dokumento at impormasyon kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, ang pamamaraan para sa accounting ng mga awtorisadong bangko ng mga transaksyon sa foreign exchange at pagbibigay ng mga pasaporte ng transaksyon", na nagsimula noong Hunyo 18, 2004.

Sa pagtanggap sa account ng mga residente (mga legal na entity at indibidwal - mga indibidwal na negosyante) at kapag isinusulat ang dayuhang pera mula sa kanilang account, kasama ang mga dokumento na batayan para sa pagsasagawa ng isang transaksyon sa foreign exchange, dapat silang magsumite sa awtorisadong bangko ng isang dokumento na inihanda nila - isang sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange.

Nagbibigay-daan ang certificate na ito sa mga awtoridad sa pagkontrol ng bangko at pera na tukuyin ang resulta ng kung anong mga aktibidad ang kailangan para sa mga transaksyong currency na ito.

Nakasaad dito:

• ? direksyon ng pagbabayad;
• ? ang halaga ng pagbabayad, na nagpapahiwatig ng code ng pera na ginamit;
• ? uri ng transaksyon sa pera;
• ? numero ng pasaporte ng transaksyon (kung ito ay ginagamit para sa transaksyong ito);
• ? petsa at numero ng aplikasyon para sa pagpapareserba (kung ang kasalukuyang batas ay nagtatatag ng isang kinakailangan sa pagpapareserba para sa operasyong ito).

Upang ma-optimize ang accounting at pagproseso ng impormasyon, ang lahat ng mga transaksyon sa pera ay nahahati sa higit sa 180 mga uri na may sariling mga digital code.

Kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa pera ng Russian Federation, ang parehong mga residente at hindi residente ay nagsumite sa awtorisadong bangko ng tinatawag na dokumento ng pag-areglo, iginuhit sa itinatag na karaniwang form, na nagpapahiwatig ng layunin ng pagbabayad, ang code ng uri ng transaksyon sa pera.

Ang isang sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange, isang dokumento ng pag-areglo at iba pang mga dokumento na itinakda ng mga patakaran na batayan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange ay isinumite ng mga residente at hindi residente kapag nagde-debit ng pera mula sa kanilang account sa isang awtorisadong bangko, at kapag ang pera ay kredito sa account - hindi lalampas sa pitong araw ng trabaho mula sa mga petsang ito.

Ang mga dokumentong isinumite ng mga residente at hindi residente sa bangko para sa accounting at kontrol ay naka-imbak doon nang hindi bababa sa tatlong taon.

Sa batayan ng mga isinumiteng dokumento, ang mga awtorisadong bangko ay nagpapanatili ng isang elektronikong database ng mga transaksyon sa foreign exchange.

Mayroong ilang mga tampok ng papeles sa pagpapatupad ng mga transaksyon sa foreign exchange sa pagitan ng mga residente at hindi residente sa probisyon at pagtanggap ng mga pautang at paghiram.

Kaya, ang epekto ng itinatag na mga patakaran ay hindi nalalapat sa mga transaksyon sa kredito ng mga hindi residente na may mga residente ng Russia - mga institusyon ng kredito, at kung ang halaga ng kasunduan sa pautang ay maliit at hindi lalampas sa katumbas ng 5 libong US dollars sa exchange rate ng mga dayuhang pera sa ruble na itinatag ng Bank of Russia sa petsa ng pagtatapos ng kasunduan sa pautang.

Kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa ilalim ng mga kasunduan sa kredito sa pamamagitan ng mga bangko ng Russia, ang kliyente ay nagsusumite sa kanyang awtorisadong bangko ng isang "Sertipiko sa mga transaksyon sa foreign exchange"; kung ang mga pag-aayos ay ginawa sa pamamagitan ng mga account sa mga bangko na matatagpuan sa teritoryo ng mga dayuhang estado (mga hindi residenteng bangko), "Sertipiko sa mga pag-aayos sa ibang bansa sa ilalim ng mga kasunduan sa pautang", na naglalaman ng impormasyon sa pag-unlad ng transaksyon ng kredito, na kinakailangan para sa bangko upang punan mga dokumento sa pagkontrol ng pera. Ang sertipiko na ito ay isinumite nang hindi lalampas sa 45 araw sa kalendaryo pagkatapos ng transaksyon.

Isang awtorisadong bangko na nagpapanatili ng mga talaan at kontrol pagpapatakbo ng kredito, ay bumubuo ng mga pahayag ng kontrol sa bangko (Appendix B), kung saan, hindi lalampas sa 5 araw pagkatapos makumpleto, ang lahat ng impormasyon tungkol sa pagsasagawa ng operasyong ito ay ipinasok. Ang mga pahayag ay pinananatili sa elektronikong anyo, ngunit kung ang kliyente ng bangko ay kailangang isumite ang mga ito sa mga awtoridad sa pagkontrol ng pera, sa kanyang nakasulat na aplikasyon, ang pahayag sa hard copy na may pirma at selyo ng bangko ay ibinibigay sa mismong residente nang hindi lalampas sa susunod na araw ng negosyo pagkatapos ng kanyang aplikasyon.

Dayuhang aktibidad sa ekonomiya: isang kurso sa pagsasanay Makhovikova Galina Afanasyevna

2.7. Monetary at credit regulasyon ng dayuhang aktibidad sa ekonomiya

Ang tumaas na papel ng kredito sa aktibidad ng dayuhang pang-ekonomiya sa mga modernong kondisyon ay dahil sa mga sumusunod na dahilan:

Paglago sa bahagi ng mga produkto at serbisyong masinsinang sa agham at teknolohiya sa mga pag-export ng mundo, na nangangailangan ng malaking Pinagkukuhanan ng salapi at medyo mahabang panahon para sa pagpapatupad ng mga kalkulasyon;

Ang isang malaking seleksyon ng mga kalakal na inaalok sa merkado ng mundo, na nagbibigay ng mga pakinabang sa mga mamimili: mayroong isang tiyak na kumpetisyon para sa kanilang resibo, kabilang ang sa pamamagitan ng pagpapautang;

Ang pagtaas sa bilang ng mga potensyal na mamimili na walang sapat na mapagkukunan ng foreign exchange at kung kanino ang mga relasyon sa kalakalan ay maaaring mapanatili lamang sa pamamagitan ng mga pautang.

Sinumang exporter (nagbebenta) ay sumusubok na makakuha ng isang buong kasunduan sa lalong madaling panahon (pagkatapos ng pagpapadala ng mga kalakal) upang mapanatili ang pagkatubig nito para sa sapat mataas na lebel. Para sa parehong dahilan, ang importer (buyer) ay sumusubok na bumili ng mga kalakal sa credit (na may bayad pagkatapos ng pagbebenta). Kaya, ang kredito ay nagiging isang organikong bahagi ng internasyonal na relasyon sa ekonomiya.

Sa modernong mga kondisyon, ang laki ng pagpapahiram sa mga dayuhang pang-ekonomiyang aktibidad sa Russia ay tumaas nang malaki, at ang mga anyo ng pagbibigay ng mga pautang ay lubos na lumawak. Ang hanay ng mga tampok ng pag-uuri ng mga uri ng mga pautang ay napakalawak, ngunit hindi lahat ng mga ito ay pantay na mahalaga sa mga tuntunin ng pagpopondo sa dayuhang pang-ekonomiyang aktibidad ng Russia. Sa kabuuang bilang ng mga uri ng mga pautang, ang mga sumusunod ay partikular na kahalagahan: estado, bangko, mga pautang sa korporasyon (pag-uuri ayon sa mga pinagkukunan ng mga pondo ng kredito) at mga panandaliang at katamtamang mga pautang (pag-uuri ayon sa mga tuntunin ng probisyon). Sa unang grupo, nakikilala rin ang halo-halong mga pautang at pautang mula sa mga internasyonal na organisasyon.

Ang mga pautang ng estado, bangko at kumpanya ay karaniwang itinuturing na mga pautang sa kalakal, ibig sabihin, nagsisilbi sila upang matiyak ang isang transaksyon sa kalakalan para sa pagbili (pagbebenta) ng mga partikular na kalakal. Bagama't ang mga ganitong uri ng pautang ay maaaring ibigay ng parehong mga importer at exporter, ang huli ay nangingibabaw. Ito ay higit sa lahat dahil sa mga kakaibang istraktura ng mga pag-export (halimbawa, ang isang mataas na bahagi ng matibay na mga kalakal o mga kalakal sa pamumuhunan sa mga pag-export ay nangangailangan ng karagdagang mga mapagkukunan ng financing, dahil ang pagbebenta ng mga kalakal na ito ay tumatagal ng mas maraming oras) at may pagtaas ng bahagi sa internasyonal na kalakalan mga atrasadong bansa na walang sapat na mapagkukunan ng foreign exchange sa kanilang sarili.

Ang isang mahalagang papel sa mga dayuhang pang-ekonomiyang settlement ay nilalaro ng oras at pamamaraan para sa pag-secure ng mga pagbabayad. Mayroong buo at karaniwang mga tuntunin ng pag-kredito. Ang buong termino ay sumasaklaw sa oras mula sa simula ng probisyon hanggang sa huling oras ng pagbabayad ng utang at kasama ang:

panahon ng biyaya - ang oras sa pagitan ng pagtatapos ng paggamit at simula ng pagbabayad ng utang;

kasunduan sa Pag gamit - ang panahon kung saan binayaran ang mga kalakal dahil sa utang (sa kaso ng pagpapahiram sa bangko), o ang oras kasama ang oras ng paghahatid ng mga kalakal o pagtanggap (pagkilala sa utang) ng bumibili ng mga singil ng exporter (sa kaso ng corporate pagpapautang);

kapanahunan.

Ang average na termino ng pautang ay, una sa lahat, isang kinakalkula na halaga: ipinapakita nito kung gaano katagal ginamit ng importer ang buong halaga ng pautang.

Ang mga dayuhang kredito sa kalakalan ay halos hindi sumasakop sa buong halaga ng mga na-export na kalakal. Ang isang tiyak na bahagi nito ay binabayaran ng bumibili sa cash (sa pagtanggap ng mga dokumento sa pagpapadala) at sa pamamagitan ng mga paunang pagbabayad. advance ay tinatawag na mga pagbabayad ng bumibili (importer) bago ang paglipat ng mga kalakal sa kanyang pagtatapon. Karaniwan silang nagsisilbing garantiya ng katuparan ng kanilang mga obligasyon ng importer at praktikal na ipinag-uutos kapag nangangalakal ng mga kalakal sa pamumuhunan, gayundin kapag nagtatapos ng mga medium at pangmatagalang transaksyon. Ang sumusunod na pag-asa ay nagpapatakbo sa internasyonal na kalakalan: mas mataas ang bahagi ng advance at cash na mga pagbabayad at mas maikli ang oras ng paghahatid, mas "sumusunod" ang exporter na may kaugnayan sa presyo ng mga kalakal.

komersyal na pautang maaaring ibigay sa dalawang direksyon: 1) ng exporter - sa importer - sa anyo ng isang installment na pagbabayad para sa nabili na mga kalakal; 2) ng importer - exporter - sa anyo ng mga advances sa pagbili o advances sa anyo ng isang deposito. Sa mahigpit na pagsasalita, ang mga pinondohan lamang ng sariling pondo mga kumpanya. Ngunit medyo madalas sa linya ng komersyal na pagpapahiram ay naaakit at hiniram na pondo. Pinapalabo nito ang mga hangganan sa pagitan ng iba't ibang anyo ng pagpapahiram (sa kasong ito, sa pagitan ng komersyal at pagpapautang sa bangko), lalo na kung nag-uusap kami sa medium- at long-term loan.

Sa pagpapautang ng korporasyon, ginagamit ang iba't ibang kumbinasyon ng paunang cash at mga pagbabayad ng kredito, depende sa likas na katangian ng transaksyon, ang layunin ng pag-areglo, at ang solvency ng mga mamimili. Para sa mga kumpanyang nag-import ng Russia, ang isang napakataas na proporsyon ng mga advance cash na pagbabayad (prepayment) ay naging halos karaniwang tuntunin para sa pagtatapos ng mga transaksyon.

Ang mga pautang sa korporasyon ay ibinibigay sa form obligasyon sa utang, na may dalawang anyo: isang bill ng exchange loan at isang open account loan.

Credit ng promisory note karaniwang ibinibigay ng exporter sa pangalan ng importer.

Buksan ang account credit isinasabuhay sa pagitan ng mga kasosyo na lubos na nakakakilala sa isa't isa, kapag ang mga paghahatid ay ginagawa nang regular, at ang mga utang ay binabayaran nang pana-panahon.

pagpapautang sa bangko- ang pinakakaraniwang paraan ng pagpapahiram sa dayuhang aktibidad na pang-ekonomiya, bagama't ang parehong pang-estado at corporate na pagpapautang sa ilang lawak ay may kasamang pamantayan sa pagbabangko.

May tatlong uri na dapat makilala pagpapautang sa bangko FEA:

1) pagbili ng mga bangko ng mga obligasyon sa kredito (mga bill, mga garantiya ng bangko) mula sa mga exporter. Ang ganitong uri ng pautang ay isang anyo ng refinancing ng corporate loan, at ang mekanismo para sa pagpapatupad nito ay kinabibilangan ng factoring at forfeiting;

2) isang katas ng importer (o ng kanyang bangko) ng mga promisory notes na direktang naka-address sa pinagkakautangan. Ang mga bangko sa kasong ito ay nagbibigay ng kredito nang direkta sa importer;

3) pagtanggap ng mga bangko ng mga bill of exchange (draft) na inisyu sa kanila ng mga exporter o importer. Karaniwan, ang pagtanggap ng mga bangko sa kasong ito ay hindi nagbibigay ng pautang, ngunit umaakit ng pansamantalang libreng pondo mula sa mga kalahok sa pambansang pera (o pera) na mga merkado para dito.

Ang pagpopondo sa bangko ay higit na nakabatay sa pagpapalabas at accounting ng mga bill of exchange, gayundin sa iba't ibang uri ng mga garantiya.

Factoring at forfaiting ay medyo bago, hindi tradisyunal na anyo ng pagpapautang sa kalakalang panlabas. Kasabay nito, maaari rin silang ituring bilang isang paraan ng pag-convert (o pag-refinance) ng isang corporate (komersyal) na loan sa isang bangko. Karaniwang ginagamit ang pag-factor kapag nag-e-export ng mga kalakal ng mass production at demand, na may pagbabayad sa pamamagitan ng installment mula 1 hanggang 6 na buwan ( panandaliang pautang), habang ang forfaiting ay itinuturing na medium- (mula 6 na buwan) o pangmatagalan (hanggang 5 taon) na pagpapahiram sa mga operasyon sa pag-export. Ang ganitong uri ng kredito ay kadalasang ginagamit sa kalakalan ng mga kalakal sa pamumuhunan, konstruksyon, pag-install at kagamitan ng mga pasilidad sa ibang bansa. Ang pag-factor ay nagsasangkot ng maraming mga operasyon sa pag-export, at ang forfaiting ay isang beses na operasyon (kahit na para sa isang malaking halaga).

Ang Factoring sa Russia ay ginagamit sa sumusunod na dalawang anyo: 1) pagtubos ng utang ng isang bangko ayon sa isang solvent na dokumento na tinanggap (ng nagbabayad), kapag ang supplier ay nakatanggap ng abiso ng kakulangan ng mga pondo; 2) pagtubos ng utang sa yugto ng pagsusumite ng mga dokumento ng pagbabayad para sa koleksyon sa bangko ng supplier. Sa huling kaso, ang tagapagtustos, bilang tumatanggap ng mga pondo, ay nagpapahiwatig nang maaga sa mga dokumento ng pagbabayad ng mga detalye ng bangko na nagbibigay ng mga serbisyo ng factoring.

Sa pamamagitan ng factoring, ang exporter ay ganap na hindi kasama sa pagproseso ng dokumentasyon ng dayuhang kalakalan, mga problema sa pera, tumatanggap ng mga kita sa pag-export (pagkolekta ng utang). Ang lahat ng ito ay ipinapalagay ng bangko, pati na rin ang lahat ng uri ng panganib na nauugnay sa operasyong ito ng dayuhang kalakalan.

Pinapanatili ng estado ang tungkulin ng kontrol, regulasyon at pangangasiwa sa pinakamahalagang transaksyon sa pera ng mga kalahok sa aktibidad ng dayuhang pang-ekonomiya. Ang makabuluhang pansin ay binabayaran sa mga isyu ng pagpapabuti ng kontrol ng pera, ang pangunahing layunin nito ay upang matiyak ang pagsunod sa batas ng pera sa pagpapatupad ng lahat ng uri ng mga transaksyon sa pera.

Mula sa punto ng view ng regulasyon ng pera, ang pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange sa lokal na sirkulasyon at sa mga internasyonal na pag-aayos ay mahalaga. Sa Russian Federation, ang pamamaraang ito ay tinutukoy ng mga probisyon na pinagtibay ng Central Bank of Russia bilang pangunahing katawan ng regulasyon ng pera. Ang mga direktang operasyon na may pera ay isinasagawa ng mga awtorisadong bangko, i.e. mga bangko at iba pa mga institusyon ng kredito lisensyado ng Central Bank of Russia.

Upang matukoy ang ligal na rehimen para sa mga aktibidad ng mga paksa ng regulasyon ng pera, isang paghihiwalay ng mga operasyon sa dayuhang pera at mga seguridad sa kasalukuyang mga transaksyon sa foreign exchange at mga transaksyon na may kaugnayan sa paggalaw ng kapital, at ang pagpapatupad ng huli ay nangangailangan ng espesyal na pahintulot mula sa Bangko Sentral.

Pangunahing kasama sa kasalukuyang mga transaksyon sa foreign exchange ang mga paglilipat papunta at mula sa Russian Federation ng foreign currency para sa mga settlement nang walang ipinagpaliban na pagbabayad para sa mga pag-export at pag-import ng mga kalakal, trabaho, serbisyo, pati na rin para sa mga settlement na may kaugnayan sa pag-kredito sa mga operasyon ng pag-export-import para sa isang panahon na hindi hihigit sa 180 araw; pagkuha at pagbibigay ng mga pautang sa pananalapi para sa isang panahon na hindi hihigit sa 180 araw; paglilipat sa at mula sa Russian Federation ng interes, mga dibidendo at iba pang kita at iba pang mga transaksyon na may kaugnayan sa paggalaw ng kapital; mga di-komersyal na paglilipat sa at mula sa Russian Federation.

Kasama sa mga transaksyon sa foreign exchange na may kaugnayan sa paggalaw ng kapital ang direktang at pamumuhunan sa portfolio, pagbibigay at pagtanggap ng ipinagpaliban na bayad para sa isang panahon na higit sa 180 araw para sa pag-export at pag-import ng mga kalakal, serbisyo at trabaho; probisyon at pagtanggap ng mga pautang sa pananalapi para sa isang panahon na higit sa 180 araw, iba pang mga transaksyon sa foreign exchange na hindi kasalukuyang mga transaksyon sa foreign exchange.

Mga paksa relasyon sa pera ay mga residente at hindi residente. Ang mga residente ay mga legal na entity, iba pang mga negosyo at organisasyong itinatag alinsunod sa batas ng Russia, na matatagpuan sa Russia, at ang kanilang mga sangay at tanggapan ng kinatawan sa ibang bansa; mga indibidwal permanenteng naninirahan sa Russia.

Kasama sa mga transaksyon sa pera ng mga residente ng Russian Federation ang kasalukuyang mga transaksyon sa pera, na isinasagawa ng mga residente nang walang mga paghihigpit, at mga transaksyon sa pera na may kaugnayan sa paggalaw ng kapital, na isinasagawa ng mga residente sa paraang itinatag ng Bank of Russia.

Parehong residente at hindi residente ang nagsasagawa merkado ng foreign exchange mga operasyon sa pag-export at pag-import. Bukod dito, kung ang pinagmumulan ng demand para sa dayuhang pera ay pag-export, kung gayon ang pinagmumulan ng resibo nito ay import.