RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIS BANKAS

INSTRUKCIJOS
2006-09-14 N 28-I

DĖL BANKO SĄSKAITŲ ATIDARYMO IR UŽDARYMO,
INDĖLIŲ SĄSKAITOS (DEPOSITS)

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Remiantis federalinis įstatymas„O centrinis bankas Rusijos Federacija(Rusijos bankas)“ (Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2002, N 28, poz. 2790; 2003, N 2, poz. 157; 2003, N 52, poz. 5032; 2004, N 27, poz. N 2711, 3 3 ; 2005, N 25, punktas 2426, N 30, punktas 3101; 2006, N 19, punktas 2061, N 25, punktas 2648), Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankininkystė(RSFSR Liaudies deputatų kongreso ir RSFSR Aukščiausiosios Tarybos Vedomosti, 1990, N 27, 357 straipsnis; Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 1996, N 6, 492 straipsnis; 1998, N 31, straipsnis 3829; 1999, N 28, straipsnis 3459; N 28, punktas 3469; 2001, N 26, punktas 2586; N 33, punktas 3424; 2002, N 12, punktas 1093; 2003, punktas N 27,0; 4855; N 52, 5033, 5037, 2004, N 27, 2711, N 31, 3233, N 45, 4377, 2005, N 1, 18, poz. N 6, 636 straipsnis, N 31, 3439 straipsnis), Federalinis įstatymas „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001, N 33, 3418, 2002 m. N 44, 4296, 2002, N 30, 3029, 2004, N 31, 3224, 2006, N 31, 3446, 3452), pagal 2 dalį. Civilinis kodeksas Rusijos Federacijos (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, N 5, 410 str., 411 str.; N 34, 4025 str.; N 43, 4903 str.; 1999, N 51, 60228 str., N 28228 , 4737 str.; 2003, N 2, 160, 167, N 13, 1179; 2003, N 46, 4434, N 52, 5034; 2005, N 1, 15, N 13, punktas 1080, N 19, punktas 1752, N 30, punktas 3100; 2006, N 6, punktas 636) ir vadovaujantis Rusijos banko direktorių valdybos sprendimu (Direktorių valdybos posėdžio protokolas). Rusijos bankas 2006 m. rugsėjo 13 d. N 15) Rusijos bankas nustato kredito įstaigų (filialų), Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padalinių (toliau – bankai) atidarymo ir uždarymo tvarką Rusijos Federacijoje. banko sąskaitos, juridinių asmenų, fizinių asmenų, individualių verslininkų, taip pat privačią veiklą vykdančių asmenų indėlių (indėlių) sąskaitos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka (toliau – klientai) Rusijos valiuta. Federacijos ir užsienio valiutos.

Ši instrukcija netaikoma kandidatų į įvairių lygių renkamas pareigas sąskaitų atidarymo ir uždarymo tvarkai, įvairių lygių rinkimų komisijų sąskaitoms, sąskaitoms, atidarytoms rinkimų užstatui sumokėti, karinėms depozitinėms sąskaitoms, atidarytoms Rusijos banko padaliniuose, kaip taip pat sąskaitas, atidarytas kitais pagrindais nei banko sąskaitos sutartis, indėlis (užstatas).

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas banke, depozitines sąskaitas klientams atidaro bankai, atsižvelgdami į kliento veiksnumą (veiksnumą).

Operacijas su banko sąskaitomis, atitinkamo tipo indėlių sąskaitomis (sąskaitos režimu) reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

1.2. Banko sąskaitos, sąskaitos indėlio (indėlio) atidarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties, sutarties sudarymas. banko depozitas(užstatas) ir visų Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytų dokumentų pateikimas.

Banko sąskaitos atidarymas klientui, indėlio (indėlio) sąskaita vykdoma tik tuo atveju, jei bankas gavo visus šioje instrukcijoje numatytus dokumentus ir klientas buvo identifikuotas pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

Apie tai, kaip kredito įstaigos nustato asmenis, kurie yra jų paslaugoms (klientams) ir naudos gavėjams atliekant banko operacijas ir kitas operacijas, žr. Rusijos Federacijos centrinio banko 2004 m. rugpjūčio 19 d. reglamentą N 262-P.

Kliento tapatybei nustatyti reikalingų dokumentų ir informacijos sąrašą nustato Rusijos Federacijos teisės aktai.

Klientui gali būti atsisakyta atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, jei nepateikiami dokumentai, patvirtinantys informaciją, būtiną kliento tapatybei nustatyti, arba melagingos informacijos, taip pat kitais Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytais atvejais.

1.3. Banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos atidarymas baigiamas ir atidaroma banko sąskaita, depozitinė (indėlio) sąskaita su įrašu apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą Registracijos knygelėje. atidaryti sąskaitas.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos atidarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties sudarymo.

Banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko sąskaitos, sąskaitos į indėlį (indėlį) uždarymas atliekamas padarant įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos uždarymą turi būti padarytas Atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties nutraukimo dienos, jeigu Lietuvos Respublikos teisės aktai nenustato kitaip. Rusijos Federacija.

Banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymu nelaikomas įrašas į atidarytų sąskaitų registravimo knygą apie asmeninės sąskaitos uždarymą, pasikeitus asmeninės sąskaitos numeriui dėl teisės aktų reikalavimų. Rusijos Federacijos, įskaitant Rusijos banko taisykles (ypač dėl pasikeitusios elgesio tvarkos buhalterinė apskaita, pakeitimus sąskaitų plane).

Įrašai atidarytų sąskaitų registravimo knygoje daromi Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.4. Kredito įstaiga, siekdama organizuoti banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo darbus, pagal šios instrukcijos 11 skyrių priima bankininkystės taisykles.

Bankas iš savo darbuotojų skiria pareigūnus, atsakingus už darbą su klientais atidarant ir uždarant sąskaitas klientams (toliau – banko pareigūnai), nustatydamas jiems atitinkamas tarnybines teises ir pareigas, su kuriomis jie turi būti supažindinti prieš parašą.

(1.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.5. Banko pareigūnai pagal gautus dokumentus priima atitinkamos rūšies sąskaitai atidaryti reikalingus dokumentus, tikrina dokumentų įforminimą, pateiktos informacijos išsamumą ir patikimumą. , patikrinti, ar klientas yra veiksnus (veiksnus), taip pat atlikti kitas funkcijas, numatytas šioje Instrukcijoje, banko taisyklėse ir darbo aprašymas. Šiais tikslais banko pareigūnai bendrauja su klientais ir jų atstovais, prašo ir gauna reikiamą informaciją.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti nustatyti kliento tapatybę Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti šios instrukcijos 7.13 punkte nustatyta tvarka surašyti kortelę su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė).

(1.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.6. Kredito įstaiga, atidarydama banko sąskaitą, indėlio sąskaitą, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka turi identifikuoti klientą ir nustatyti, ar klientas veikia savo ar naudos gavėjo interesais.

Jei klientas veikia naudos gavėjo interesais, kredito įstaiga privalo identifikuoti naudos gavėją Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Kredito įstaiga privalo sistemingai atnaujinti gautą informaciją nustatydama klientų ir naudos gavėjų tapatybę Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.6 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.7. Atidarydamas banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, bankas turi nustatyti, ar asmuo, pateikęs prašymą atidaryti sąskaitą, veikia savo, ar kito asmens, kuris bus klientas, vardu.

Jei asmuo, kuris kreipėsi dėl sąskaitos atidarymo, yra kliento atstovas, bankas privalo nustatyti kliento atstovo tapatybę, taip pat gauti dokumentus, patvirtinančius, kad jis turi atitinkamus įgaliojimus. Bankas taip pat privalo identifikuoti asmenį (asmenis), turintį pirmojo ar antrojo parašo teisę, taip pat asmenį (asmenis), įgaliotą (įgaliotą) disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, naudodamas ranka rašyto parašo analogą. kodai, slaptažodžiai ir kitos priemonės, patvirtinančios nurodytų įgaliojimų buvimą (toliau – ranka rašyto parašo analogas).

(1.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.8. Bankas privalo turėti dokumentų (ar informacijos apie jų duomenis), įrodančių kliento ar asmens, kurio tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, tapatybę, kopijas.

Darant asmens dokumento kopiją, leidžiama kopijuoti atskirus puslapius, kuriuose yra informacija, reikalinga kliento tapatybei nustatyti (nurodant asmenį, kurio tapatybę būtina nustatyti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą).
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Informacija, kurią bankas nustato atidarant banko sąskaitas, indėlių sąskaitas, įskaitant informaciją apie klientą, jo atstovą ir naudos gavėją, turi būti dokumentuojama pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus.

1.9. Pasikeitus informacijai, kuri turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, klientai privalo pateikti bankui Reikalingi dokumentai(jų kopijų), patvirtinančių šios informacijos pasikeitimą.

1.10. Bankas įpareigotas sistemingai atnaujinti informaciją apie steigiamus klientus atidarant banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, taip pat apie asmenis, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, nustatyta bankininkystės taisyklėse.

(1.10 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.11. Norint atidaryti banko sąskaitą, bankui pateikiama indėlio (indėlio) sąskaita, dokumentų originalai arba jų kopijos, patvirtintos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais dokumentai, kuriuos pateikia klientas – juridinis asmuo atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, gali būti patvirtinami šio punkto 1.11.1 papunktyje nustatyta tvarka, dokumentai, pateikti atidarant sąskaitą banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą (indėlį) gali patvirtinti banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) šio punkto 1.11.2 papunktyje nustatyta tvarka.

1.11.1. Kliento – juridinio asmens patvirtintos dokumentų kopijos pateikiamos bankui, jeigu banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) nustato jų atitiktį dokumentų originalams. Kliento – juridinio asmens patvirtintoje dokumento kopijoje turi būti nurodyta pavardė, vardas, tėvavardis (jei yra), dokumento kopiją patvirtinusio asmens pareigų pavadinimas, taip pat jo paties kliento parašo ir antspaudo atspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Ant iš kliento gauto dokumento kopijos - juridinio asmens, banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, padaro įrašą "patvirtinta originalu", nurodo savo pavardę, pirm. asmens tapatybę patvirtinančio dokumento vardą, pavardę (jei yra), pareigas ar rekvizitus, taip pat deda ranka rašytą parašą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

Iš kliento – juridinio asmens gauto dokumento kopijos, kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, padaro įrašą „patvirtinta originalu“, nurodo savo pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, taip pat užsideda ranka rašytą parašą ir banko šiems tikslams nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.2. Banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) turi teisę patvirtinti kliento (jo atstovo) pateiktų dokumentų banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymui kopijas.

Banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, ant dokumento kopijos padaro įrašą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), pareigas. arba asmens dokumento duomenis, taip pat uždeda savo parašą ir tam tikslui banko sukurtą antspaudą ar antspaudą.

Kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, ant dokumento kopijos uždeda užrašą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), asmens dokumento duomenis, taip pat uždeda savo parašą ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

(1.11 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.12. Klientas, atidarydamas banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, privalo pateikti šioje Instrukcijoje numatytus dokumentus, taip pat kitus dokumentus tais atvejais, kai banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos atidarymas yra sąlygotas. turint dokumentus, kurie Rusijos Federacijos teisės aktuose nenustatyti šioje instrukcijoje.

Kliento atstovas, asmenys, įgalioti tvarkyti sąskaitoje esančias lėšas pagal rašytinio parašo analogą, asmenys, turintys teisę į pirmąjį ar antrąjį parašą, privalo pateikti asmens dokumentą, taip pat dokumentus, patvirtinančius atitinkamų įgaliojimų buvimą.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir būdu kortelė negali būti pateikiama atidarant banko sąskaitą fiziniam asmeniui, depozitinę sąskaitą, jeigu:

Sutartyje numatyta, kad perdavimo Pinigai iš sąskaitos vykdoma tik pagal kliento – fizinio asmens prašymą ir atsiskaitymo dokumentai būtina atlikti nurodytam bankinė operacija, sudarytas ir pasirašytas banko;
sutartyje numatyta, kad disponavimas sąskaitoje esančiomis lėšomis vykdomas tik naudojant ranka rašyto parašo analogą;
atsiskaitomoji sąskaita fiziniam asmeniui atidaroma atsiskaitant tik naudojant mokėjimo korteles.

Šiose instrukcijose nustatytais atvejais vietoj kortelės gali būti pateikiamas sutarties ar verslo papročių nustatytos formos parašų pavyzdžių albumas.

(1.12 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.13. Pateikiami dokumentai atidarant banko sąskaitą, surašytos depozitinės sąskaitos užsienio kalba, turi būti pateiktas vertimas į rusų kalbą, patvirtintas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais dokumentai, pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, turi būti legalizuoti.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka banko pareigūnas (kitas banko darbuotojas), turintis (turintis) laipsnį (kvalifikaciją), suteikiantį galimybę atlikti vertėjo funkcijas. atitinkama (-omis) užsienio kalba (-omis) turi teisę atlikti dokumentų, reikalingų pateikti bankui, norint atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, surašytą užsienio kalba, vertimą į rusų kalbą. Vertimas turi būti pasirašytas vertimą atlikusio asmens, nurodant pareigas arba asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, pavardę, vardą, tėvavardį (jei yra) ir laipsnį (kvalifikaciją).
(pastraipa buvo įtraukta Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. nurodymu N 2009-U)

1.14. Banko, atidarant banko sąskaitą, depozitines sąskaitas, surinkti dokumentai (jų kopijos) patalpinti į teisinę bylą, suformuotą pagal šios instrukcijos 10 skyriaus nustatytus reikalavimus.

Įtraukti dokumentai elektronine forma banko sąskaitos atidarymo klausimais, indėlių sąskaitos tvarkomos banko taisyklių nustatyta tvarka, laikantis šios instrukcijos 10.6 punkto reikalavimų.

2 skyrius. Banko sąskaitų rūšys, sąskaitos už indėlius (indėlius)

2.2. Atsiskaitomosios sąskaitos yra atidaromos fiziniams asmenims atlikti atsiskaitymo operacijas, nesusijusias su verslu ar privačia praktika.

2.3. Atsiskaitomosios sąskaitos yra atviri juridiniams asmenims, kurie nėra kredito įstaigos, taip pat individualiems verslininkams ar fiziniams asmenims, Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka užsiimantiems privačia praktika, atsiskaitymams, susijusiems su verslo veikla ar privačia praktika. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos kredito įstaigų atstovybėms, taip pat ne pelno organizacijoms atsiskaitymams, susijusiems su tikslų įgyvendinimu. ne pelno organizacijos sukurtas.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

2.4. Biudžetinės sąskaitos atidaromos Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais asmenims, atliekantiems operacijas visų lygių biudžetų lėšomis. biudžeto sistema Rusijos Federacija ir valstybė nebiudžetinės lėšos Rusijos Federacija.

2.5. Kredito įstaigoms atidaromos korespondentinės sąskaitos. Rusijos bankas atidaro korespondentines sąskaitas užsienio valiuta.

2.6. Kredito įstaigų filialams atidaromos korespondentinės subsąskaitos.

2.7. Patikėjimo valdytojui atidaromos pasitikėjimo valdymo sąskaitos, kad galėtų atlikti atsiskaitymus, susijusius su patikos valdymo veikla.

2.8. Specialios banko sąskaitos juridiniams ir fiziniams asmenims atidaromos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka juose numatytoms atitinkamos rūšies operacijoms vykdyti.

2.9. Teismų, antstolių tarnybos skyrių, teisėsaugos institucijų, notarų depozitinės sąskaitos atidaromos atitinkamai teismams, antstolių tarnybos skyriams, teisėsaugos institucijoms, notarams lėšoms, gautoms laikinai disponuoti, įskaityti, kai jie vykdo teisės aktų nustatytą veiklą. Rusijos Federacijos ir pagal Rusijos Federacijos teisės aktus.

2.10. Fiziniams ir juridiniams asmenims atidaromos indėlių sąskaitos (indėliai) kredito įstaigose (filialuose) padėtoms lėšoms apskaityti, siekiant gauti pajamų palūkanų, skaičiuojamų už įdėtą lėšų sumą, forma.

3 skyrius. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui

3.1. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui, bankui pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

3.2. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą fiziniam asmeniui – užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, pateikti šios instrukcijos 3.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį teisę užsienio pilietis arba asmenys be pilietybės dėl buvimo (gyvenimo) Rusijos Federacijoje.
(3.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4 skyrius

4.1. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui reikia pateikti:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

b) juridinio asmens steigimo dokumentai.

Juridiniai asmenys, veikiantys pagal Rusijos Federacijos Vyriausybės patvirtintą pavyzdinę chartiją; veikia pagal pavyzdinius atitinkamų tipų ir tipų organizacijų ir įstaigų nuostatus, patvirtintus Rusijos Federacijos Vyriausybės, ir jų pagrindu parengtus įstatus; veikdamas pavyzdinės nuostatos ir chartijos pagrindu, atstovauti nurodytus dokumentus.

Rusijos Federacijos valstybinės valdžios organai, Rusijos Federacijos subjektų valstybinės valdžios organai, organai Vietinė valdžia atstovauja Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka priimtiems teisės aktams ir kitiems norminiams teisės aktams, sprendimams dėl jų sudarymo ir legalus statusas.

Ketvirtos – penktos dalys prarado galią. - Rusijos Federacijos centrinio banko 2008-05-14 nurodymas N 2009-U;

c) Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka juridiniam asmeniui išduotas licencijas (leidimus) dėl teisės verstis licencijuojama veikla, jeigu šios licencijos (leidimai) yra tiesiogiai susijusios su kliento veiksnumu vykdyti veiklą. sudaryti atitinkamo tipo banko sąskaitos sutartį;

d) kortelė;

e) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartyje numatytas teisės disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtinimas naudojant analogišką parašas ranka, dokumentų, patvirtinančių asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

f) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens vienintelio vykdomojo organo įgaliojimus;

g) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

4.2. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui (įskaitant kredito įstaigos korespondentinę sąskaitą), įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui turi būti pateikta:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "c", "e", "f" ir "g" papunkčiuose numatytus dokumentus;

b) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje šis juridinis asmuo yra įsteigtas, įstatymus, ypač dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją;
(„b punktas“ su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. instrukcija N 2009-U)

c) kortelė.

Norėdamas atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės teisės aktus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankas turi teisę vietoj kortelės priimti asmenų parašų pavyzdžių albumą. įgaliota disponuoti korespondentinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.3. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, jo atskiro padalinio (filialo, atstovybės) operacijoms atlikti, bankui pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šių Instrukcijų 4.1 punkte nurodytus dokumentus;

b) nuostata dėl atskiro juridinio asmens padalinio;

c) dokumentai, patvirtinantys vadovo įgaliojimus atskiras padalinys juridinis asmuo;

d) dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens įregistravimą mokesčių inspekcijoje jo atskiro padalinio vietoje.

4.4. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtam juridiniam asmeniui, esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, jo atskiro padalinio (filialo, atstovybės) operacijoms atlikti, pateikiama: į banką:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šios instrukcijos 4.2 punkte numatyti dokumentai;

b) šios instrukcijos 4.3 punkto "b" ir "c" papunkčiuose numatytus dokumentus.

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais taip pat pateikiami dokumentai, patvirtinantys, kad buvo padarytas įrašas suvestiniame valstybiniame atstovybių, akredituotų Rusijos Federacijos teritorijoje, registre. užsienio kompanijų arba Rusijos Federacijos teritorijoje akredituotų užsienio juridinių asmenų filialų valstybinis registras.

4.5. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, užsienio valstybės ambasadai, konsulatui, taip pat kitai diplomatinei ir lygiavertei atstovybei, šios instrukcijos 4.1 punkto "d", "e" ir "g" papunkčiuose numatyti dokumentai yra pateikti bankui.

Norėdama atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, užsienio valstybės diplomatinė atstovybė ir lygiavertė atstovybė turi papildomai pateikti atstovybės statusą patvirtinančius dokumentus.

(4.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.6. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą Tarptautinė organizacija tarptautinė sutartis, chartija ar kitas panašus dokumentas, patvirtinantis organizacijos statusą, taip pat šių Instrukcijų 4.1 punkto "d", "e", "f" ir "g" papunkčiuose numatyti dokumentai pateikiami 2010 m. bankas.

Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą atskiram tarptautinės organizacijos padaliniui šio atskiro padalinio (filialo, atstovybės), esančio Rusijos Federacijos teritorijoje, sandoriams, reikia pateikti dokumentus, nurodytus 4.3 punkto "b" ir "c" papunkčiuose. šie Nurodymai papildomai pateikiami bankui.

(4.6 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

4.7. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą individualiam verslininkui ar privačią veiklą vykdančiam asmeniui Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, bankui suteikiama:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelė;

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims), o tuo atveju, kai sutartyje numatytas disponavimo teisių patvirtinimas. sąskaitoje esančios lėšos, trečiųjų asmenų naudojant rašytinio parašo analogą, dokumentus, patvirtinančius asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

e) pažyma apie valstybinė registracija kaip individualus verslininkas;

f) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduodamos individualiam verslininkui arba privačia praktika užsiimančiam asmeniui, kad būtų suteikta teisė verstis licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą) .

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.8. Atsidaryti juridiniam asmeniui biudžeto sąskaitą kartu su šios instrukcijos 4.1 punkto „a“, „b“, „d“, „e“, „f“ ir „g“ papunkčiuose numatytais dokumentais patvirtinantis juridinio asmens teisę į banko paslaugas.

4.9. Norėdamas atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kartu su šių nurodymų 4.1 punkte nurodytais dokumentais, Bankas pateikia bankui banko teritorinio skyriaus raštą. Rusijos Federacijos raštu, patvirtinančiu kredito įstaigos darbuotojų, kurių paskyrimas į pareigas pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kandidatūras patvirtinamas susitarus su Rusijos banku, nurodant šiuos asmenis kortelėje.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.10. Atidaryti korespondentinė subsąskaita kredito įstaigos filialas, įsteigtas pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, pateikiamas bankui, nustatytais atvejais. reglamentas Rusijos banko, kartu su šios instrukcijos 4.3 punkte nurodytais dokumentais, pranešimas apie informacijos apie filialo atidarymą įrašymą į kredito įstaigų valstybinę registravimo knygą ir eilės numerio suteikimą, taip pat laiškas. iš Rusijos banko teritorinio padalinio, patvirtinančio kredito įstaigos filialo darbuotojų kandidatūrų patvirtinimą, paskyrimą į pareigas turi tvirtinti Rusijos bankas, jei šie asmenys yra nurodyti kortelėje.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.11. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą Rusijos banke užsienio valiuta pateikti kredito įstaigai:

a) juridinio asmens valstybinės registracijos pažymėjimas;

c) korespondentine sąskaita disponuoti įgaliotų asmenų kortelė arba parašų pavyzdžių albumas.

4.12. Norint atidaryti patikos valdytojo sąskaitas atsiskaitymams už veiklą, susijusią su patikėjimo valdymu (pasitikėjimo valdymo sąskaitos), bankui turi būti pateikta:

a) šių Instrukcijų 4.1 arba 4.7 punktuose nurodytus dokumentus;

b) susitarimas, kurio pagrindu vykdomas pasitikėjimo valdymas.

4.13. Norint atidaryti specialią banko sąskaitą, bankui pateikiami tie patys dokumentai, kaip ir atidarant atsiskaitomąją ar einamąją sąskaitą, atsižvelgiant į Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

5 skyrius. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas

5.1. Norėdami atidaryti sąskaitą fiziniam asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui indėliui banke, pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Jeigu banko indėlio sutartyje yra numatyta galimybė atsiskaityti naudojant depozitinę sąskaitą, pateikiama kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus). Kartu pateikiami dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims). Jeigu sutartyje numatyta, kad trečiųjų asmenų teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtina rašytinio parašo analogu, pateikiami dokumentai, patvirtinantys asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus.

5.2. Norėdami atidaryti depozitinę sąskaitą fiziniam asmeniui - užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, pateikti šios instrukcijos 5.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti. (gyvenamoji vieta) Rusijos Federacijoje .

(5.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

5.3. Norint atidaryti juridinį asmenį, įsteigtą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui pateikiama indėlio sąskaita:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) juridinio asmens valstybinės registracijos pažymėjimas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

5.4. Atidaryti depozito sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, dokumentus, patvirtinančius šio juridinio asmens teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje šis juridinis asmuo, teisės aktus. buvo sukurta, bankui pateikiami dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją.

(5.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

5.5. Norint atidaryti individualų verslininką arba asmenį, užsiimantį privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, bankui pateikiama indėlio sąskaita:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

c) valstybinės registracijos pažymėjimas kaip verslininkas, vykdantis verslinę veiklą nesudarant juridinio asmens (individualaus verslininko);

d) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotos individualiam verslininkui arba privačią veiklą vykdančiam asmeniui, kad būtų suteikta teisė verstis licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą) .

Notaras pateikia Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų išduotą įgaliojimą (paskyrimą į pareigas) patvirtinantį dokumentą pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

Advokatas pateikia dokumentą, patvirtinantį advokato įregistravimą advokatų registre, taip pat dokumentą, patvirtinantį advokato kontoros įsteigimą.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

6 skyrius

6.1. Norint atidaryti teismo depozitinę sąskaitą, bankui reikia pateikti:

a) dokumentas, apibrėžiantis teismo padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

6.2. Norėdami atidaryti antstolių tarnybos skyrių depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:

a) dokumentas apie antstolių tarnybos padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartyje numatytas teisės disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtinimas naudojant analogišką ranka rašytas parašas, asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus patvirtinantys dokumentai.

6.3. Norėdami atidaryti teisėsaugos institucijų depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:

a) dokumentas apie teisėsaugos institucijos, kuriai atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

6.4. Norint atidaryti notaro depozitinę sąskaitą, bankui reikia pateikti:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelė;

c) dokumentas, patvirtinantis notaro įgaliojimus (paskyrimas į pareigas), išduotas Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

7 skyrius. Parašo ir antspaudo pavyzdinė kortelė

7.1. Kortelė išduodama N 0401026 forma pagal OKUD ( Visos Rusijos klasifikatorius valdymo dokumentacija OK 011-93), nustatyta šios instrukcijos 1 priedu, ir klientas pateikia bankui šios instrukcijos numatytais atvejais kartu su kitais dokumentais, reikalingais banko sąskaitai, depozitinei sąskaitai (toliau 2009 m. šis skyrius ir šios instrukcijos 2 priedas – sąskaita).

7.2. Kortelė pildoma rašomąja mašinėle arba elektroniniu kompiuteriu juodu šriftu arba rašikliu su juoda, mėlyna arba violetine pasta (rašalu). Faksimilinio parašo naudojimas kortelės laukeliams užpildyti neleidžiamas.

7.3. Bankas padaro tiek kortelės kopijų, kiek reikia naudoti darbe. Leidžiama naudoti kopijavimo būdu gautas kortelės kopijas, jei kopijuojama be iškraipymų.

Kortelės kopijos turi būti patvirtintos banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) arba banko darbuotojo, banko administraciniu aktu įgalioto surašyti kortelę pagal šios instrukcijos 7.13 punktą (toliau – ir) kaip įgaliotas asmuo).

Vietoj kopijų galima naudoti papildomas kliento pateiktas kortelių kopijas.

Tuo atveju, kai vienas banko darbuotojas aptarnauja kelias klientų sąskaitas ir sutampa turinčių pasirašyti asmenų sąrašas, bankas turi teisę nereikalauti kortelės išdavimo kiekvienai sąskaitai.

7.4. Kortelių formas gamina klientai, bankas savarankiškai.

Banke neleidžiama priimti kortelės su kitu numeriu ar laukelių išdėstymu.

Laukeliuose „Sąskaitos savininkas“, „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“, „Kiti rašteliai“, „Pavardė, vardas, patronimas“ ir „Parašo pavyzdys“ leidžiamas savavališkas eilučių skaičius, atsižvelgiant į teises turinčių asmenų skaičių. pirmojo ar antrojo parašo, taip pat laukelyje „N banko sąskaita“ šios instrukcijos 7.3 punkte numatytu atveju.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Darant kortelę, leidžiama tarplinijinė kortelės laukų vertimo nuoroda į Rusijos Federacijos tautų kalbas, taip pat į užsienio kalbas.

Lauke „Plombos atspaudo pavyzdys“ turėtų būti numatyta galimybė uždėti ne mažesnio kaip 45 mm skersmens antspaudo atspaudą, neperžengiant šio lauko ribų.

7.5. Pirmojo parašo teisę turi klientas - fizinis asmuo, individualus verslininkas, asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pirmojo parašo teisė gali priklausyti asmenims pagal atitinkamą įgaliojimą, išduotą Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais ir tvarka, fizinio asmens, individualaus verslininko, fizinio asmens, užsiimančio privačia praktika. Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pirmojo parašo teisę turi kliento – juridinio asmens (vienambalsis vykdomasis organas) vadovas, taip pat kiti asmenys (išskyrus asmenis, nurodytus šios instrukcijos 7.6 punkte), kuriems administracinės institucijos pirmojo parašo teisę suteikia. kliento - juridinio asmens - aktas arba pagal Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka išduotą įgaliojimą.

Atskiro kliento – juridinio asmens padalinio vadovas, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus, turi teisę savo administraciniu aktu arba Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotu įgaliojimu. , duoti pirmojo parašo teisę šio atskiro padalinio darbuotojams (išskyrus asmenis, nurodytus šio vadovo 7.6 punkte).

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka pirmojo parašo teisė gali būti perduota vadovui ar vadovaujančiai organizacijai.

Jeigu vadovaujančioji organizacija, atliekanti vienašalio vykdomojo organo funkcijas, suteikia savo darbuotojams arba kliento – juridinio asmens – darbuotojams pirmojo parašo teisę kliento – juridinio asmens vardu, tokia teisė gali būti suteikta administracinio 2014 m. vadovaujančios organizacijos aktas arba Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotas įgaliojimas.

Vienintelis asmuo gali veikti kaip pirmojo parašo teisę turintis asmuo vykdomoji įstaiga vadovaujanti organizacija.

(7.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.6. Antrojo parašo teisę turi kliento - juridinio asmens vyriausiasis buhalteris ir (ar) asmenys, įgalioti tvarkyti apskaitą kliento - juridinio asmens administracinio akto pagrindu.

Asmenims, įgaliotiems vesti apskaitą atskirame kliento – juridinio asmens – padalinyje, šio atskiro padalinio vadovo administracinio akto pagrindu gali būti suteikta antrojo parašo teisė, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus.

Tuo atveju, kai apskaita Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduodama tretiesiems asmenims, klientas - juridinis asmuo gali suteikti šiems asmenims antrojo parašo teisę.

(7.6 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.7. Galva ir Vyriausiasis buhalteris kliento - juridinis asmuo kortelėje negali būti nurodytas kaip asmenys, turintys atitinkamai pirmąjį ar antrąjį parašą, jeigu pirmojo ar antrojo parašo teisė yra suteikta kitiems asmenims.

7.8. Kortelei išduoti ambasadai ar konsulatui pateikiami tik kortelėje nurodytų asmenų statusą patvirtinantys dokumentai. Jeigu Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ratifikuota tarptautinė sutartis numato ambasados ar konsulato pareigūno teisę patvirtinti atitinkamos ambasados ar konsulato darbuotojų parašų autentiškumą, tai bankas turi teisę priimti kortelę, kurioje šių darbuotojų parašų tikrumas yra patvirtintas nurodyto pareigūno.

7.9. Pirmojo ar antrojo parašo teisė vienu metu gali būti suteikiama keliems juridinio asmens darbuotojams.

Vienam fiziniam asmeniui suteikti pirmojo ir antrojo parašo teisę vienu metu neleidžiama.

7.10. Jeigu kliento vadovas – juridinis asmuo, Rusijos Federacijos teisės aktų numatytais atvejais buhalterinę apskaitą tvarko asmeniškai, kortelė tvirtinama asmens (-ų), turinčio (-ų) teisę, parašu (-ais). tik pirmojo parašo.

Tuo pačiu metu kortelėje priešais laukelį „Antrasis parašas“ laukuose „Pavardė, vardas, tėvavardis“ ir „Parašo pavyzdys“ nurodoma, kad asmens, turinčio teisę gauti antrąjį parašą, nėra.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.11. Juridinio asmens (filialo, atstovybės) antspaudo atspaudo pavyzdys, uždėtas kliento kortelėje, turi atitikti kliento turimą antspaudą.

Laikinoji kredito įstaigos valdymo administracija uždeda antspaudą, padarytą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kurie nustato laikinosios administracijos veiklos tvarką. kredito įstaiga.

Bankroto komisaras (likvidatorius), išorės administratorius uždeda antspaudą, kurį naudojo vykdydamas bankroto procedūras (likvidavimą), išorinį administravimą.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.12. Asmenų, turinčių teisę į pirmąjį ar antrąjį parašą, ranka parašytų parašų tikrumas gali būti patvirtintas notaro. Bankas priima kortelę, kurioje visų pirmą ar antrą parašą turinčių asmenų parašų tikrumas yra patvirtintas vieno notaro.

(7.12 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.13. Kortelė gali būti išduodama notariškai nepatvirtinus parašų tikrumo dalyvaujant įgaliotam asmeniui tokia tvarka:

7.13.1. Įgaliotas asmuo pagal pateiktus asmens dokumentus nustato kortelėje nurodytų asmenų tapatybę.

7.13.2. Įgaliotas asmuo kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus nustato remdamasis kliento steigimo dokumentais, taip pat dokumentais dėl atitinkamų įgaliojimų suteikimo asmeniui.

7.13.3. Kortelėje nurodyti asmenys, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, atitinkamame kortelės laukelyje deda savo parašus. Tuščios eilutės užpildomos brūkšneliais.

7.13.4. Patvirtindamas šių asmenų parašus dalyvaujant įgaliotam asmeniui, įgaliotas asmuo, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, banke užpildo laukelį „Vieta patvirtinti parašų autentiškumą patvirtinantį dokumentą“. šios instrukcijos 2 priedo 2.9 p.

7.14. Kortelė galioja iki banko sąskaitos sutarties nutraukimo, depozitinės sąskaitos uždarymo arba iki jos pakeitimo nauja kortele.

Pakeitus ar pridedant bent vieną parašą ir (ar) pakeitus (pametus) antspaudą, pakeitus kortelėje nurodyto asmens pavardę, vardą, patronimą, keičiant vardą, organizacinę ir teisinę formą kliento - juridinis asmuo, arba anksčiau nutraukus kliento valdymą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, taip pat sustabdžius kliento valdymo organų įgaliojimus pagal Rusijos Federacijos teisės aktai, klientas pateikia naują kortelę.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.15. Bankas, gavęs raštišką kliento prašymą, turi teisę keisti kortelės laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“.

Bankas turi teisę savarankiškai atlikti pakeitimus kortelės laukelyje „Įgaliojimų terminas“.

Atvejai, kai leidžiama keisti kortelės laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „Įgaliojimų terminas“, nustato bankas banko taisyklėse.

Tuo atveju, jei kliento sąskaitos numeris pasikeičia dėl Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimų, taip pat šių Instrukcijų 10.5 punkte numatytu atveju, bankas turi teisę savarankiškai atlikti atitinkamus pakeitimus kortelės laukelius „Banko sąskaitos numeris“ ir „Banko žyma“.

Šiame punkte nurodytų kortelės laukelių pakeitimų tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse. Atliekant pakeitimus, tekstą įgaliotas asmuo perbraukia plona linija, kad būtų galima perbraukti.

(7.15 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

7.16. Jeigu pirmojo ar antrojo parašo teisė laikinai suteikiama kortelėje nenurodytiems asmenims, kortelei pateikiamos laikinosios kortelės, surašytos šios instrukcijos nustatyta tvarka. Tokiu atveju viršutiniame dešiniajame kortelės priekinės pusės kampe uždedamas ženklas „Laikinas“.

7.17. Priekinė ir galinė kortelės pusės užpildomos šios instrukcijos 2 priede nustatyta tvarka.

8 skyrius. Banko sąskaitos uždarymas

8.1. Banko sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties nutraukimas.

8.2. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, pajamos ir išlaidų operacijos nėra atliekamos kliento sąskaita, išskyrus šių Instrukcijų 8.3 punkte numatytas operacijas. Lėšos, kurias klientas gavo po banko sąskaitos sutarties nutraukimo, grąžinamos siuntėjui.

8.3. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, nepraėjus septynioms dienoms nuo atitinkamo raštiško kliento prašymo gavimo, lėšų likutis sąskaitoje klientui išduodamas arba jo nurodymu pervedamas banko mokėjimo pavedimu.

8.4. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, klientas privalo perduoti bankui nepanaudotus grynuosius pinigus. čekių knygelės su likusiais nepanaudotais kasos kvitais ir išrašais Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

8.5. Jei banko sąskaitoje nėra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po banko sąskaitos sutarties nutraukimo padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Rusijos Federacijos teisės aktuose numatyti apribojimai disponuoti lėšomis banko sąskaitoje, jei banko sąskaitoje nėra lėšų, netrukdo knygoje įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. atidarytų sąskaitų registravimo.

Jeigu banko sąskaitos sutarties nutraukimo dieną banko sąskaitoje yra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną, einantį po lėšų grąžinimo dienos, atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. buvo nurašyti nuo sąskaitos.

Nutraukus banko sąskaitos sutartį, esant Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytiems apribojimams disponuoti lėšomis banko sąskaitoje ir esant sąskaitoje lėšų, įrašomas įrašas apie atitinkamos sąskaitos uždarymą. asmeninė sąskaita atidarytų sąskaitų registravimo knygoje padaroma po šių apribojimų panaikinimo ne vėliau kaip kitą darbo dieną po pinigų nurašymo iš sąskaitos.

Neįvykdytų atsiskaitymo dokumentų buvimas netrukdo nutraukti banko sąskaitos sutarties ir įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

(8.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

9 skyrius. Sąskaitos uždarymas dėl indėlio (indėlio)

9.1. Indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas, įskaitant jos vykdymą.

9.2. Įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje bankas daro tą dieną, kai indėlio (indėlio) sąskaitoje atsiranda nulinis likutis, jeigu indėlio (indėlio) sutartyje nenumatyta kitaip.

(9.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

9.3. Teismų, antstolių tarnybos padalinių, teisėsaugos institucijų, notarų depozitinės sąskaitos uždaromos šiame skyriuje nustatyta tvarka, jeigu Rusijos Federacijos teisės aktai nenustato kitaip.

10 skyrius

10.1. Kiekvienam bankas suformuoja teisinę bylą banko sąskaita, sąskaitą kliento indėlyje (indėlio).

Jeigu viename banke yra atidarytos kelios banko sąskaitos, vieno kliento depozitinės sąskaitos, viena teisminė byla gali būti formuojama keliose kliento sąskaitose. Vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

Kliento teisinei bylai pagal banko taisykles suteikiamas eilės numeris.

10.2. Teisinėje byloje pateikiami:

dokumentai ir informacija, kliento (jo atstovo) pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, taip pat dokumentai, pateikti pasikeitus nurodytai informacijai;
banko sąskaitos sutartis (-ės), depozitinės (indėlio) sąskaitos, minėtos (-ių) sutarties (-ių) pakeitimai ir papildymai, kitos sutartys, apibrėžiančios banko ir kliento santykius dėl banko sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo, indėlio (indėlio) sąskaita ;
dokumentus, susijusius su banko pranešimų siuntimu mokesčių institucija atidarant (uždarant) banko sąskaitą;
korespondencija tarp banko ir kliento dėl banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo;
pasibaigusios kortelės;
kitus dokumentus, susijusius su kliento ir banko santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą.

Klientų aptarnavimui pateiktos ir naudojamos kortelės laikomos paties banko nustatytoje vietoje.

(10.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

10.3. Paimant (konfiskuojant) dokumentą (jo kopiją) Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais, remiantis sprendimu (potvarkiu) valstybės agentūra dokumento (jo kopijos) paėmimo (paėmimo) metu banko gauti dokumentai dedami į teisinę bylą.

Surašant vieną dokumentą, kai paimami (paimami) dokumentai iš kelių teisinių bylų, dokumentas (jo kopija), kurį bankas gavo areštuojant (paimamas) dokumentus, dedamas į vieną iš teisinių bylų, nurodyto dokumento kopijos, patvirtintos bankas yra įtrauktos į kitas teisines bylas.

Bankas, paimdamas (išimdamas) dokumentą (jo kopiją) iš teisinės bylos, privalo imtis visų reikiamų ir pagal aplinkybes galimų priemonių, kad į teisinę bylą būtų įtraukta tinkamai patvirtinta išimamo dokumento kopija.

10.4. Bankas privalo užkirsti kelią neteisėtai prieigai prie klientų teisinių bylų jų saugojimo metu.

10.5. Nutraukus klientų aptarnavimą viename banko padalinyje ir perkeliant jį aptarnauti į kitą banko padalinį, teisinė byla gali būti perkelta iš vieno banko padalinio į kitą banko taisyklių nustatyta tvarka.

(10.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

10.6. Teisinės bylos banke saugomos visą banko sąskaitos sutarties, depozitinės sąskaitos galiojimo laiką, o nutrūkus santykiams su klientu - Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytą laikotarpį.

Elektroninės formos dokumentų, susijusių su banko ir kliento santykiais dėl banko sąskaitos, depozitinės (indėlio) sąskaitos atidarymo, priežiūros ir uždarymo, saugojimo terminai turi būti ne trumpesni nei atitinkamos teisinės bylos saugojimo terminai. klientas.

11 skyrius bankininkystės taisyklės

Kredito įstaigos suderina bankininkystės taisykles su Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. direktyva N 2009-U per 3 mėnesius nuo jos įsigaliojimo datos (galioja nuo 2008 m. birželio 22 d.).

11.1. Bankininkystės taisyklės yra kredito įstaigos vidaus dokumentas, kuriame yra šios nuostatos:

dėl kompetencijos banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo srityje paskirstymo tarp banko struktūrinių padalinių, įskaitant atidarytų sąskaitų registravimo knygelės tvarkymo ir saugojimo tvarką;
dėl juridinio asmens buvimo vietos, jo nuolatinio valdymo organo, kito organo ar asmens, turinčio teisę veikti juridinio asmens vardu be įgaliojimo, buvimo vietos nustatymo tvarkos;
dėl banko sąskaitų, sąskaitų už indėlius (indėlius) atidarymo ir uždarymo tvarkos, atsižvelgiant į šios instrukcijos nustatytus reikalavimus;
dėl dokumentų, naudojamų atidarant ir uždarant banko sąskaitas, indėlius (indėlius), rengimo kredito įstaigoje, taip pat kliento pateiktų dokumentų kopijų parengimo ir tvirtinimo kredito įstaigoje tvarkos;
dėl dokumentų srauto taisyklių nuo dokumentų gavimo iš kliento (jo atstovo) iki to momento, kai klientui pranešama banko sąskaitos numeris, sąskaita įnašui (indėlio) gauti;
dėl pranešimų mokesčių inspekcijai apie banko sąskaitų atidarymą (uždarymą), banko sąskaitų numerių keitimo rengimo ir siuntimo darbo organizavimo;
dėl dokumentų banko sąskaitoms atidaryti, indėlių (indėlių) priėmimo tvarkos;
dėl kortelės išdavimo tvarkos;
dėl kliento - fizinio asmens parašo pavyzdžio gavimo ir išdavimo tvarkos šios instrukcijos 1.12 punkte numatytu atveju;
dėl klientų informavimo apie jų banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų rekvizitus tvarkos;
dėl dokumentų (taip pat ir elektronine forma), gautų atidarant, tvarkant ir uždarant banko sąskaitas, indėlių (indėlių) registravimo ir saugojimo tvarkos;
dėl vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejų ir tvarkos;
dėl kreipimosi į klientų teisines bylas tvarkos;
dėl teisinių bylų perdavimo kredito įstaigos padaliniuose tvarkos;
dėl informacijos apie klientus ir asmenis, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, atnaujinimo tvarkos;
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)
kitos nuostatos, reglamentuojančios banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymą ir uždarymą.

11.2. Bankininkystės taisyklėse negali būti nuostatų, prieštaraujančių Rusijos Federacijos įstatymams.

11.3. Organizuodami banko sąskaitų ir indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbus, Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padaliniai turi teisę priimti vidaus dokumentus, kuriuose yra šios instrukcijos 11.1 punkte nurodytos nuostatos, laikydamiesi reikalavimų. nustatyta šios instrukcijos 11.2.

(11.3 punktas buvo įtrauktas į Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. nurodymą N 2009-U)

12 skyrius. Baigiamosios nuostatos

12.2. Iki šios instrukcijos įsigaliojimo bankui pateiktų kortelių pakartotinis išdavimas neprivalomas. Šios instrukcijos nustatyta kortelės forma, taip pat jos pildymo tvarka taikoma nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.

12.3. Kredito įstaigos šioje instrukcijoje numatytus vidaus dokumentus parengia ir patvirtina per keturis mėnesius nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

12.4. Nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos pripažinti negaliojančia:

2003 m. birželio 21 d. Rusijos banko instrukcija N 1297-U „Dėl kortelės su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais išdavimo tvarkos“, įregistruota Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2003 m. birželio 25 d. N 4829 (“ Rusijos banko biuletenis“ 2003 m. birželio 27 d. N 36) ;

parsisiųsti

2 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2006 m. rugsėjo 14 d. N 28-I
„Apie atidarymą ir uždarymą
banko sąskaitos, sąskaitos
ant indėlių (indėlių)"

ĮSAKYMAS
KORTELĖS UŽPILDYMAS PARASŲ PAVYZDŽIAIS IR ANTspaudu

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1. Kortelės priekinėje pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

1.1. Lauke „Paskyros savininkas“:

Klientas – juridinis asmuo pagal savo steigimo dokumentus nurodo pilną pavadinimą. Jeigu sąskaitą juridiniam asmeniui sandoriams atidaro jo filialas, atstovybė, visas juridinio asmens pavadinimas pagal jo steigimo dokumentus ir po kablelio – visas atskiro padalinio pavadinimas pagal reglamentą. ant juridinio asmens patvirtinto atskiro padalinio;

Klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis;

Klientas - individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis, taip pat nurodo: „individualus verslininkas“;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, pilnai nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis, taip pat nurodo, kokio tipo veikla (pavyzdžiui, advokatas, notaras).

1.2. Laukelyje „Vieta (gyvenamoji vieta)“:

Klientas – juridinis asmuo nurodo adresą, kuriuo faktiškai yra nuolatinė vykdomoji institucija, filialo vadovas, atstovybė;
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Klientas – fizinis asmuo, individualus verslininkas nurodo faktinės gyvenamosios (buvimo vietos) adresą;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka užsiimantis privačia praktika, nurodo savo veiklos vykdymo vietą arba faktinės gyvenamosios (buvimo vietos) adresą.

1.3. Laukelyje „tel. N“ klientas nurodo telefono numerį. Leidžiami keli klientų telefono numeriai.

1.4. Laukelyje „Bankas“ nurodomas visas arba sutrumpintas kredito įstaigos (filialo) arba Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padalinio, kuriame atidaryta banko sąskaita, pavadinimas.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.5. Laukelyje „Banko žyma“ vyriausiajam buhalteriui ar jo pavaduotojui ar kitam asmeniui, turinčiam teisę padaryti įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui atidaryto įregistravimo knygoje, sąskaitai priskyrus atitinkamą numerį. sąskaitos, pateiktos banko pavedimo dokumentu, užklijuojamas ranka rašytas parašas ir kortelės naudojimo data.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.6. Laukelyje „Kitos pastabos“ bankas gali nurodyti informaciją apie laikinųjų kortelių suteikimą, jų galiojimo laiką, jų keitimo atvejus, sąskaitų išrašų išdavimo tvarką ir dažnumą, taip pat kitus banko reikalaujama informacija.

2. Kitoje kortelės pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

2.1. Lauke „Sutrumpintas sąskaitos savininko vardas“:

Klientas – juridinis asmuo nurodo sutrumpintą pavadinimą pagal savo steigimo dokumentus arba sutrumpintą juridinio asmens filialo, atstovybės pavadinimą pagal juridinio asmens patvirtintą filialo, atstovybės reglamentą. Nesant sutrumpinto pavadinimo, nurodomas pilnas kliento - juridinio asmens pavadinimas (filialas, atstovybė);

Klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra);

Klientas – individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo: „individualus verslininkas“;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, pilnai nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo veiklos rūšį (pvz., advokatas, notaras). ).

2.2. Laukelyje „Banko sąskaita N“, atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padarius įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui, vyriausiasis buhalteris, jo pavaduotojas ar kitas asmuo, kuriam suteikta teisė daryti įrašą apie atidarymą. kliento sąskaitą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje, įrašo jam suteiktą banko sąskaitos numerį.

2.3. Laukelyje „Pavardė, vardas, patronimas“ nurodoma asmenų, turinčių pirmojo ar antrojo parašo teises, visa pavardė, vardas, patronimas (jei yra).

2.4. Laukelyje „Parašo pavyzdys“ ranka rašytą parašą priešais savo pavardę, vardą ar patronimą pasirašo asmenys, turintys pirmojo ar antrojo parašo teises.
(2.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

2.5. Laukelis „Įgaliojimų terminas“ skirtas bankui kontroliuoti asmenų, turinčių pirmojo ar antrojo parašo teises, kadenciją, nustatytą pagal steigimo dokumentus, kliento administracinį aktą ar išduotą įgaliojimą. Jo. Laukelio „Įgaliojimų terminas“ užpildymo atvejus ir tvarką bankas nustato bankas banko taisyklėse.
(2.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

2.6. Laukelyje „Pildymo data“ klientas nurodo kortelės išdavimo dieną, mėnesį ir metus.

2.7. Lauke „Kliento parašas“ įveskite:

kliento vadovo - juridinio asmens ar jo pareigas einančio asmens, kuris pagal įstatymą ir steigimo dokumentus vykdo atstovavimą be įgaliojimo, vadovo parašas;
vadovo (valdančiosios organizacijos vadovo) parašas ranka, jei vienintelio kliento vykdomojo organo įgaliojimai Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduodami vadovui (valdančiajai organizacijai);
asmens, kuris yra kliento atstovas, veikiantis pagal įgaliojimą atidaryti sąskaitą, parašas ranka. Kartu šiame lauke nurodomas atitinkamo įgaliojimo numeris (jei yra) ir data;
kliento - fizinio asmens, kliento - individualaus verslininko arba kliento - fizinio asmens, įstatymų nustatyta tvarka užsiimančio privačia praktika, parašas ranka.

(2.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

2.8. Lauke „Spausdinimo pavyzdys“ klientai – juridiniai asmenys, individualūs verslininkai, privačia praktika įstatymų nustatyta tvarka užsiimantys asmenys (jei turi antspaudą), uždeda antspaudo atspaudo pavyzdį.

Ant kortelės pritvirtinto antspaudo atspaudas turi būti įskaitomas.

Jeigu užsienio valstybės teisės aktai nenustato pareigos turėti antspaudą, tos valstybės teritorijoje įsteigtas juridinis asmuo turi teisę neklijuoti antspaudo, nurodant, kad antspaudo atspaudo pavyzdyje nėra. “ laukas.

Klientai – fiziniai asmenys nepildo laukelio „Antspaudo atspaudo pavyzdys“.

2.9. Laukelyje „Vieta patvirtinimo įrašui ant parašų tikrumo įrodymo“ patvirtinimo įrašą padaro notaras pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus. Įgaliotas asmuo pilnai nurodo savo pareigas, pavardę ir inicialus, asmens (-ų), kurių (-ių) pasirašomi jo akivaizdoje, pavardę ir inicialus, nurodo datą ir savo parašu pasideda banko antspaudu (antspaudu), nustatytu šiems tikslams banko administraciniu aktu.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

2.10. Laukelyje „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“ bankas nurodo kredito įstaigos (filialo) ar Rusijos banko atsiskaitymo tinklo padalinio klientams išduotų grynųjų pinigų čekių išdavimo datą ir numerius.

2014-12-11 Nr.31-2-6/7019

CENTRINIS BANKAS
RUSIJOS FEDERACIJA
(Rusijos bankas)
Teisės skyrius

Gerbiamas Gareginai Ašotovičiumi!

Rusijos banko Teisės departamentas išnagrinėjo Rusijos bankų asociacijos 2014-10-02 apeliacinį skundą Nr. А-02/5-603 ir praneša apie tai.

1. Mūsų nuomone, civilinės teisės normos dėl atstovavimo nedraudžia Rusijos bankui, reglamentuojant banko sąskaitų atidarymo tvarką, nustatyti Rusijos banko 2014 m. gegužės 30 d. nurodymų 7.5 punkte nurodytus reikalavimus. 153-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių), indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ (toliau - Instrukcija Nr. 153-I).

2. Operatoriaus teikimo tvarkos klausimas mokėjimo sistema o centrinei mokėjimų tarpuskaitos sandorio šaliai, sutinkančiai atlikti operacijas mokėjimo sistemos garantinio fondo sąskaitoje pagal mokėjimo sistemos dalyvio nurodymą, Instrukcija Nr. 153-I nereglamentuojama.

Kortelėje su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė) nurodomas asmuo (-ys), turintis (-i) teisę pasirašyti (instrukcijos Nr. 153-I 7.5 p.). Į kortelę įrašomi turinčių pasirašyti asmenų parašų pavyzdžiai, siekiant patikrinti parašų, pritvirtintų prie surašytų lėšų pervedimo pavedimų, atitiktį. spausdinta kopija, deklaruota kortelių pavyzdžiuose.

Asmenų, neturinčių teisės pasirašyti kortelėje, parašų nurašymo Instrukcija Nr. 153-I nenumato.

Teisės disponuoti lėšomis patvirtinimas priimant vykdyti popierinį nurodymą pagal 2012 m. birželio 19 d. Rusijos banko reglamento Nr. 383-P „Dėl lėšų pervedimo taisyklių“ (toliau – Reglamentas) 2.3 punktą. Nr. 383-P) atlieka banko parašo (ranka parašų) ir antspaudo atspaudo (jeigu yra) buvimas ir atitikimas bankui deklaruotiems pavyzdžiams kortelėje.

Mokėjimo pavedimo popieriuje 44 „Parašai“ pagal Reglamento Nr. 383-P 1 priedą yra dedami mokėtojo įgaliotų asmenų parašai (parašai) pagal banko deklaruotus pavyzdžius kortelėje. .

Mokėjimo sistemos operatoriaus arba centrinės mokėjimų tarpuskaitos sandorio šalies sutikimo atlikti operacijas mokėjimo sistemos garantinio fondo sąskaita būdas pagal Federalinio įstatymo „Dėl nacionalinės mokėjimo sistemos“ 30 straipsnio 6 dalį yra numatyta banko sąskaitos sutartyje pagal mokėjimo sistemos taisykles.

Atkreipiame dėmesį, kad Reglamento Nr. 383-P 2.8 punkte nustatyta, kad gavęs mokėtojo nurodymą, pagal federalinį įstatymą reikalaujamas trečiosios šalies sutikimo disponuoti mokėtojo lėšomis, mokėtojo bankas stebi, ar yra trečiasis asmuo. šalies sutikimas įstatymų ir sutarties nustatyta tvarka. Gali būti duotas trečiojo asmens sutikimas disponuoti mokėtojo lėšomis elektroniniu formatu arba popieriuje sutartyje nustatyta tvarka, įskaitant pavedimo surašymą, trečiojo asmens prašymą, mokėtojo pavedimo pasirašymą trečiajam asmeniui arba mokėtojo dispozicijoje nenurodytoje vietoje.

3. Vadovaujantis Instrukcijos Nr.153-I 1.2 punktu, kliento, jo atstovo, naudos gavėjo tapatybės nustatymas, pagrįstų ir prieinamų priemonių tikriesiems savininkams nustatyti pagal aplinkybes ėmimas yra sąlyga, kuriai remiantis sudarius atitinkamo tipo sąskaitos sutartį ir pateikus visus įstatyme nurodytus dokumentus bei informaciją, atidaroma sąskaita.

Tuo pačiu Instrukcijos Nr.153-I normos atpažinimo klausimų tiesiogiai nereglamentuoja.

Kartu pažymime, kad kredito įstaigos pareiga nustatyti kliento tapatybę prieš priimant paslaugą yra nustatyta Federalinio įstatymo „Dėl kovos su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ 7 straipsnyje. Atrodo, kad šios viešosios teisės pareigos įvykdymas negali būti perduotas trečiajam asmeniui civilinio teisinio sandorio pagrindu, išskyrus tiesiogiai įstatymo numatytus atvejus (ypač Federalinio įstatymo 7 straipsnio 1.5 punkte).

4. Pagal Instrukcijos Nr. 153-I 1.11 punkto 1.11.2 papunktį, banko pareigūno (kito banko įgalioto asmens) elektroninės gamybos ir patvirtinimo jo ranka analogu tvarka ir atvejai. Kliento (jo atstovo) pateiktų sąskaitos atidarymui dokumentų kopijų parašas yra nustatytas banko banko taisyklėse. Kartu pažymime, kad negalima tvirtinti dokumentų „kopijų iš kopijų“.

Bendrosios nuostatos
. Sąskaitų tipai
. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui
. Banko sąskaitų atidarymas juridiniam asmeniui, individualiam verslininkui, fiziniam asmeniui, užsiimančiam privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka
. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas
. Notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų, kurie pagal Rusijos Federacijos teisės aktus gali priimti indėlius, viešųjų depozitinių sąskaitų atidarymas
. Banko sąskaitos uždarymas
. Sąskaitos uždarymas ant indėlio (indėlio), depozito sąskaita
. teisinė byla
. bankininkystės taisyklės
. Baigiamosios nuostatos
. Kortelė su parašų pavyzdžiais ir antspaudo atspaudu
. Kortelės parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais pildymo tvarka

RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIS BANKAS

INSTRUKCIJOS
2014-05-30 N 153-I

DĖL BANKO SĄSKAITŲ ATIDARYMO IR UŽDARYMO,
INDĖLIŲ (INDĖLIŲ) SĄSKAITOS, INDĖLIŲ SĄSKAITOS

Remiantis 2002 m. liepos 10 d. Federaliniu įstatymu Nr. 86-FZ „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos banko)“ (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, Nr. 28, str. 2790; 2003, Nr. 2, 157 str.; Nr. 52, 5032, 2004, N 27, 2711, N 31, 3233, 2005, N 25, 2426, N 30, 3101 N 25, 2648, 2007, N 1, 9, 10, N 10, 1151, N 18, 2117, 2008, N 42, 4696, 4699, N 44, 498222, Nr. 6229, 6231, 2009, N 1, 25, N 29, 3629, N 48, 5731, 2010, N 45, 5756, 2011, N 7, 907, N 347 , 5973 prek.; N 48, 6728; 2012, N 50, 6954; N 53, 7591, 7607; 2013, N 11, 1076; N 14, 1649, N 27,9; 3438 punktas 3476 punktas 3477 punktas; N 30 4084 punktas; N 49 6336 punktas; N 51 6695 punktas 6699 straipsnis; N 52 straipsnis 6975 straipsnis Įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ (su pakeitimais, padarytais 1996 m. vasario 3 d. Federaliniu įstatymu N 17-FZ ) (Vedomosti kongresas vietiniai RSFSR ir RSFSR Aukščiausiosios Tarybos deputatai, 1990, N 27, str. 357; Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 1996, N 6, str. 492; 1998, N 31, str. 3829; 1999, N 28, str. 3459, str. 3469; 2001, N 26, str. 2586; Nr.33, str. 3424; 2002, N 12, str. 1093; 2003, N 27, str. 2700; Nr.50, str. 4855; Nr.52, str. 5033 str. 5037; 2004, N 27, str. 2711; N 31, str. 3233; 2005, N 1, str. 18 str. 45; Nr.30, str. 3117; 2006, N 6, str. 636; Nr.19, str. 2061; N 31, str. 3439; Nr.52, str. 5497; 2007, N 1, str. 9; Nr.22, str. 2563; N 31, str. 4011; Nr.41, str. 4845; Nr.45, str. 5425; Nr.50, str. 6238; 2008, N 10, str. 895; 2009, N 1, str. 23; Nr.9, str. 1043; Nr.18, str. 2153; Nr.23, str. 2776; Nr.30, str. 3739; Nr.48, str. 5731; Nr.52, str. 6428; 2010, N 8, str. 775; Nr.27, str. 3432; Nr.30, str. 4012; N 31, str. 4193; Nr.47, str. 6028; 2011, N 7, str. 905; Nr.27, str. 3873, str. 3880; Nr.29, str. 4291; Nr.48, str. 6728, str. 6730; Nr.49, str. 7069; Nr.50, str. 7351; 2012, N 27, str. 3588; N 31, str. 4333; Nr.50, str. 6954; Nr.53, str. 7605, str. 7607; 2013, N 11, str. 1076; Nr.19, str. 2317 str. 2329; Nr.26, str. 3207; Nr.27, str. 3438 str. 3477; Nr.30, str. 4084; Nr. 40, str. 5036; Nr.49, str. 6336; Nr.51, str. 6683, str. 6699; 2014, N 6, str. 563; Nr.19, str. 2311 str. 2317) (toliau – Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“), 2001 m. rugpjūčio 7 d. Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ „Dėl kovos su nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ ( Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2001, N 33, str. 3418; 2002, Nr.30, str. 3029; Nr.44, str. 4296; 2004, N 31, str. 3224; 2005, N 47, str. 4828; 2006, N 31, str. 3446 str. 3452; 2007, N 16, str. 1831 m.; N 31, str. 3993, str. 4011; Nr.49, str. 6036; 2009, N 23, str. 2776; Nr.29, str. 3600; 2010, N 28, str. 3553; Nr.30, str. 4007; N 31, str. 4166; 2011, N 27, str. 3873; Nr.46, str. 6406; 2012, N 30, str. 4172; Nr.50, str. 6954; 2013, N 19, str. 2329; Nr.26, str. 3207; Nr.44, str. 5641; Nr.52, str. 6968; 2014, N 19, str. 2315 str. 2335) (toliau – federalinis įstatymas Nr. 115-FZ), Rusijos Federacijos civilinio kodekso antroji dalis (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, Nr. 5, str. 410) ir vadovaujantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 1996 m. Rusijos banko direktorių valdyba (2014 m. gegužės 29 d. Rusijos banko direktorių valdybos posėdžio protokolas N 18) Rusijos bankas nustato kredito įstaigų veiklos atidarymo ir uždarymo Rusijos Federacijoje tvarką, Rusijos banko (toliau – bankai) banko sąskaitos, indėlių sąskaitos (indėliai), indėlių sąskaitos (toliau – sąskaitos) juridiniams asmenims, fiziniams asmenims, individualiems verslininkams, fiziniams asmenims, užsiimantiems privačia praktika pagal Rusijos Federacijos teisės aktus. Rusijos Federacija, taip pat teismai, antstolių tarnybos skyriai, teisėsaugos institucijos (toliau – klientai) Rusijos Federacijos valiuta ir užsienio valiutomis.

Ši instrukcija netaikoma sąskaitų, atidarytų pagal Rusijos Federacijos įstatymus dėl rinkimų ir referendumo, atidarytų ir uždarytų sąskaitų, atidarytų atskiruose kredito įstaigų skyriuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, atidarytų pagal Rusijos Federacijos įstatymus. Rusijos Federacijos teisės aktai, taip pat sąskaitos, atidarytos kitais pagrindais nei banko sąskaitos sutartis, indėlis (indėlis), depozitinė sąskaita.

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas klientams atidaro bankai, jeigu klientai turi veiksnumą (veiksnumą).

Pagal Federalinio įstatymo Nr. 115-FZ 7 straipsnio 5 dalį kredito įstaigoms draudžiama atidaryti banko sąskaitas (indėlių sąskaitas) klientams asmeniškai nedalyvaujant asmeniui, atidarančiam sąskaitą (indėlį) arba kliento atstovui, išskyrus kaip numatyta federaliniame įstatyme Nr. 115-FZ.

Atitinkamo tipo sąskaitų operacijas (sąskaitos režimas) reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

1.2. Sąskaitos atidarymo pagrindas yra atitinkamo tipo sąskaitos sutarties sudarymas ir visų Rusijos Federacijos teisės aktuose nurodytų dokumentų ir informacijos pateikimas prieš atidarant sąskaitą, su sąlyga, kad būtų laikomasi federalinio įstatymo N 115. -FZ:
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

kliento, jo atstovo, naudos gavėjo tapatybė;

šiomis aplinkybėmis buvo imtasi pagrįstų ir prieinamų priemonių tikriems savininkams nustatyti, išskyrus atvejus, numatytus federaliniame įstatyme Nr. 115-FZ, kai tikrieji savininkai nėra identifikuojami.

Kredito įstaiga, remdamasi Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5 dalimi, atsisako su klientu sudaryti banko sąskaitos sutartį, indėlio (indėlio), indėlio sąskaitos sutartį, jei pateikiami dokumentai, reikalingi kliento tapatybei nustatyti ir kliento atstovas nepateikiamas.

Pagal Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto antrąją dalį, jei kyla įtarimų, kad sąskaitos atidarymo tikslas yra atlikti operacijas, skirtas legalizuoti (išplauti) pajamas, gautas iš nusikalstamų veikų arba finansuoti terorizmą, kredito įstaiga, pagal taisykles vidinė kontrolė svarsto, ar yra pagrindas atsisakyti sudaryti atitinkamos rūšies sąskaitos sutartį.

Pagal vieną atitinkamo tipo sąskaitos sutartį klientui gali būti atidarytos kelios sąskaitos, jeigu tai numatyta tarp banko ir kliento sudarytoje sutartyje.

Banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymas individualiems verslininkams ir juridiniams asmenims, registruotiems pagal Rusijos Federacijos įstatymus (išskyrus valstybės institucijas ir vietos valdžios institucijas), užsienio juridiniams asmenims jų atskirų padalinių (filialų, atstovybių) operacijoms. atliekami, jei yra informacijos apie valstybinę asmenų, kaip individualių verslininkų, registraciją, apie juridinių asmenų valstybinę registraciją, apie užsienio juridinių asmenų filialų (atstovybių) akreditavimą, taip pat informaciją apie identifikacinis numeris mokesčių mokėtojo, registracijos mokesčių inspekcijoje priežasties kodas, registracijos mokesčių inspekcijoje data (toliau – informacija apie registraciją mokesčių inspekcijoje), atitinkamai esantis vieningame valstybiniame individualių verslininkų registre. , vieningas valstybinis juridinių asmenų registras ir akredituotų užsienio juridinių asmenų filialų, atstovybių valstybinis registras.

Kredito įstaigos atidaro banko sąskaitas, indėlių sąskaitas užsienio ne pelno nevyriausybinėms organizacijoms, veikiančioms Rusijos Federacijos teritorijoje per filialus, atsižvelgdamos į informaciją apie registraciją mokesčių institucijoje, esančią Vieningame valstybiniame juridinių asmenų registre.
(pastraipa buvo įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

Teisiniams santykiams, susijusiems su bankų sąskaitų atidarymu ir uždarymu užsienio struktūroms nesudarant juridinio asmens, taikomos šios Instrukcijos nuostatos, nustatytos pagal užsienio valstybių įstatymus įsteigtiems juridiniams asmenims, atsižvelgiant į Banko veiklos specifiką. užsienio statinio teisinis statusas nesudarant juridinio asmens, nustatytas pagal jos asmeninę teisę.
(pastraipa buvo įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

Šio punkto septintoje ir aštuntoje dalyse nurodytos informacijos dokumentavimo tvarką kredito įstaiga nustato banko taisyklėse.
(pastraipa buvo įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

1.3. Sąskaitos atidarymas baigtas, o sąskaita atidaroma su įrašu apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos atidarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos rūšies sąskaitos sutarties sudarymo (ar įsigaliojimo) dienos. Nurodytas įrašas gali būti daromas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje kartu su atitinkamo tipo sąskaitos sutarties sudarymu.

Atidarant sąskaitą klientui pagal vieną sutartį, kuri numato galimybę atidaryti kelias sąskaitas pagal papildomą kliento prašymą atidaryti sąskaitą, turi būti įvestas atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymo įrašas. atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po to, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti sąskaitą. Jei kliento prašyme atidaryti sąskaitą yra nurodyta konkreti sąskaitos atidarymo data, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po šios datos, bet ne anksčiau į Atidarytų sąskaitų registravimo knygelę turi būti įrašytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą. nei tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti sąskaitas. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo atidaryti sąskaitą gavimą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje.

Sąskaitos uždarymo priežastis yra atitinkamo tipo sąskaitos sutarties nutraukimas Rusijos Federacijos teisės aktuose arba šalių susitarimu nustatyta tvarka ir atvejais.

Sąskaitos uždarymas atliekamas darant įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Uždarius vieną iš sąskaitų, atidarytų pagal vieną sutartį, sudarytą tarp banko ir kliento, ne vėliau kaip kitą darbo dieną atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje turi būti padarytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. dieną, kai bankas gauna kliento prašymą uždaryti sąskaitą, jei Rusijos Federacijos teisės aktai nenumato kitaip. Jei kliento prašyme uždaryti sąskaitą yra nurodyta konkreti sąskaitos uždarymo data, įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po to dienos, bet ne anksčiau kaip tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą uždaryti sąskaitas. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo uždaryti sąskaitą gavimą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje.

Įrašo apie asmeninės sąskaitos uždarymą įtraukimas į atidarytų sąskaitų registravimo knygą, kai pasikeičia asmeninės sąskaitos numeris dėl Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimų, taip pat Rusijos bankas (ypač dėl kliento ar jį aptarnaujančios kredito įstaigos reorganizavimo, apskaitos tvarkos pakeitimo, sąskaitų plano pakeitimų).

Įrašai atidarytų sąskaitų registravimo knygoje daromi Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

1.4. Kredito įstaiga, siekdama organizuoti sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbus, pagal šios instrukcijos 11 skyrių priima bankininkystės taisykles.

1.5. Banko pareigūnai pagal gautus dokumentus priima atitinkamos rūšies sąskaitai atidaryti reikalingus dokumentus, tikrina dokumentų įforminimą, pateiktos informacijos išsamumą ir patikimumą. , patikrinti, ar klientas yra veiksnus (veiksnus), taip pat atlikti kitas šioje Instrukcijoje, bankininkystės taisyklėse ir pareigybės aprašyme numatytas funkcijas. Šiais tikslais banko pareigūnai bendrauja su klientais ir jų atstovais, prašo ir gauna reikiamą informaciją.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti nustatyti kliento, kliento atstovo, naudos gavėjo tapatybę, imtis atitinkamomis aplinkybėmis pagrįstų ir prieinamų priemonių tikrajam savininkui nustatyti.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti šios instrukcijos 7.10 punkte nustatyta tvarka surašyti kortelę su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė).

1.6. Kredito įstaiga privalo atnaujinti informaciją, gautą identifikuodama klientus, klientų atstovus, naudos gavėjus ir tikruosius savininkus Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

1.7. Prieš atidarydamas sąskaitą bankas turi išsiaiškinti, ar asmuo, besikreipiantis dėl sąskaitos atidarymo, veikia savo, ar kito asmens, kuris bus klientas, vardu.

Bankas taip pat turi nustatyti parašo teisę turinčio asmens (asmenų), taip pat asmens (asmenų), įgalioto (įgaliotus) disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, tapatybę, naudodamas ranka rašyto parašo analogą, kodus. , slaptažodžius ir kitas priemones, patvirtinančias nurodytų įgaliojimų buvimą (toliau – ranka rašyto parašo analogas).

1.8. Bankas privalo turėti dokumentų, patvirtinančių kliento, taip pat asmenų, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant sąskaitą, kopijas arba informaciją apie jų rekvizitus: dokumento seriją ir numerį, dokumento išdavimo datą, dokumentą išdavusios institucijos pavadinimas ir vieneto kodas (jei yra) (toliau – asmens tapatybę patvirtinančio dokumento rekvizitai).

Darant asmens dokumento kopiją, leidžiama kopijuoti atskirus lapus, kuriuose yra bankui reikalinga informacija.

Informacija, kurią bankas nustato prieš atidarydamas sąskaitą, įskaitant informaciją apie klientą, jo atstovą, naudos gavėją ir tikrąjį savininką, turi būti dokumentuojama pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus.

1.9. Pasikeitus informacijai, kurią reikia nustatyti atidarant sąskaitą, klientai privalo pateikti bankui reikiamus dokumentus (jų kopijas), patvirtinančius šios informacijos pasikeitimą.

1.10. Bankas privalo banko taisyklių nustatyta tvarka sistemingai atnaujinti informaciją apie klientus, kuriuos reikia identifikuoti atidarant sąskaitą, taip pat apie asmenis, kurių tapatybę reikia nustatyti atidarant sąskaitą.

1.11. Norėdami atidaryti sąskaitą, bankui pateikiami dokumentų originalai arba jų kopijos, patvirtintos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kliento – juridinio asmens atidarant sąskaitą pateiktų dokumentų kopijos gali būti patvirtintos šio punkto 1.11.1 papunktyje nustatyta tvarka. Banko taisyklėse numatytais atvejais banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) gali daryti ir patvirtinti atidarant sąskaitą pateiktų dokumentų kopijas šio punkto 1.11.2 papunktyje nustatyta tvarka.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Banko taisyklėse banko nustatytais atvejais ir tvarka dokumentų, pateiktų siekiant patvirtinti bankui sąskaitos atidarymui pateiktos informacijos ir dokumentų pasikeitimą, kopijos gali būti patvirtintos ranka rašyto analogu. kliento – juridinio asmens ar įgalioto asmens – vienasmenio vykdomojo organo parašas ir pateiktas bankui elektroniniu būdu.

1.11.1. Kliento – juridinio asmens patvirtintas dokumentų kopijas bankas priima, jeigu banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) nustato jų atitiktį dokumentų originalams. Kliento – juridinio asmens patvirtintoje dokumento kopijoje turi būti nurodyta pavardė, vardas, tėvavardis (jei yra), dokumento kopiją patvirtinusio asmens pareigų pavadinimas, taip pat jo paties kliento parašas, patvirtinimo data ir antspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Ant dokumento kopijos, gautos iš kliento – juridinio asmens, banko pareigūno ar kito banko įgalioto asmens, kuris yra banko darbuotojas, pažymi „patvirtinta originalu“, nurodo savo pavardę, pirm. asmens tapatybę liudijančio dokumento vardas, pavardė (jei yra), pareigos arba duomenys, taip pat tvirtinamas ranka rašytas parašas, patvirtinimo data ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudas.

Ant iš kliento – juridinio asmens gauto dokumento kopijos, kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, pažymi „patvirtinta originalu“, nurodo savo pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, taip pat ranka rašytą parašą, patvirtinimo datą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.2. Banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) turi teisę patvirtinti kliento (jo atstovo) pateiktų sąskaitos atidarymo dokumentų kopijas tiek popierine, tiek elektronine forma. Kliento (jo atstovo) pateiktų dokumentų sąskaitos atidarymui kopijas banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) gali padaryti elektronine forma ir patvirtinti savo parašo analogu Banko nustatyta tvarka ir atvejais. bankas bankininkystės taisyklėse.

Banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, ant popierinės dokumento kopijos uždeda žymą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra). , pareigas ar asmens dokumento duomenis, taip pat pasideda savo ranka rašytą parašą, patvirtinimo datą ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

Kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, ant popierinės dokumento kopijos pažymi „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), asmens duomenis. dokumentą, taip pat pasideda savo parašą, patvirtinimo datą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.3. Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais, norint atidaryti kliento – juridinio asmens – sąskaitą, patvirtintas jo veikloje sugeneruotų vidaus dokumentų išrašas arba tiesiogiai su šio kliento veikla susijusių dokumentų patvirtintas išrašas – juridinis asmuo ir suformuotas juridinių asmenų (įstaigų) veikloje vadovaujančių (kuris yra pavaldus) klientas – juridinis asmuo.

Išrašas iš vidaus dokumentų, sudarytų vykdant kliento - juridinio asmens veiklą, gali būti patvirtintas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka arba patvirtintas kliento - juridinio asmens, nurodant pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), išrašą tvirtinusio asmens pareigos, taip pat su jo parašu, patvirtinimo data ir kliento – juridinio asmens antspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Išrašas iš dokumentų, tiesiogiai susijusių su kliento – juridinio asmens veikla ir suformuotų juridinių asmenų (įstaigų), vadovaujančių (kurių jurisdikcijai priklauso) klientas – juridinis asmuo, veikloje, gali būti patvirtintas tokiu būdu. nustatytas Rusijos Federacijos teisės aktuose, arba patvirtino už klientą atsakingą (kuriam pavaldus) juridinį asmenį (instituciją), nurodant dokumentą patvirtinusio asmens pavardę, vardą, patronimą (jei yra), pareigas. išrašą, taip pat savo parašu, patvirtinimo data ir juridinio asmens (įstaigos) antspaudu (jei jo nėra – antspaudu), jeigu atitinkamas juridinis asmuo nenustato kitokios išrašo iš dokumentų tvirtinimo tvarkos. institucija).

1.12. Norėdamas atidaryti sąskaitą, klientas privalo pateikti šioje instrukcijoje numatytus dokumentus, taip pat kitus dokumentus tais atvejais, kai Rusijos Federacijos teisės aktai reikalauja atidaryti sąskaitą, turint šioje instrukcijoje nenurodytus dokumentus. Instrukcija. Bankas turi teisę nereikalauti pateikti tų dokumentų, kurie yra kliento teisinėje byloje, suformuotoje pagal šios instrukcijos 10 skyrių.

Kliento atstovas, asmenys, įgalioti tvarkyti sąskaitoje esančias lėšas pagal rašytinio parašo analogą, asmenys, turintys teisę pasirašyti, privalo pateikti asmens dokumentą, taip pat dokumentus, patvirtinančius atitinkamų įgaliojimų buvimą.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kortelės negalima pateikti atidarant sąskaitą, jeigu:
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

sutartyje numatyta, kad operacijos sąskaitoje atliekamos pagal kliento (gavėjo) užsakymą depozitinės sąskaitos), o banko operacijai atlikti būtinus pavedimus surašo ir pasirašo bankas;

sutartyje numatyta, kad disponavimas sąskaitoje esančiomis lėšomis vykdomas naudojant ranka rašyto parašo analogą;
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

asmeniui atidaroma atsiskaitomoji sąskaita operacijoms atlikti naudojant elektronines mokėjimo priemones;
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

Nei depozitinės sąskaitos indėlininkas, nei depozitinės sąskaitos gavėjas neturi teisės disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis.

Šios instrukcijos nustatytais atvejais vietoj kortelės gali būti pateikiamas sutarties ar muitinės nustatytos formos asmenų, įgaliotų disponuoti lėšomis sąskaitoje, parašų pavyzdžių albumas (toliau – albumas).

1.13. Visi dokumentai, pateikti norint atidaryti sąskaitą, turi galioti jų pateikimo dieną.

Dokumentai, surašyti visiškai ar bet kuria dalimi užsienio kalba (išskyrus užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus, surašytus keliomis kalbomis, įskaitant rusų kalbą), bankui pateikiami su tinkamai patvirtintas vertimas į rusų kalbą.

Užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduoti dokumentai, patvirtinantys juridinių asmenų – nerezidentų (išskyrus pagal užsienio valstybės teisės aktus įsteigtą kredito įstaigą, esančią už Rusijos Federacijos teritorijos ribų) statusą, priimami iki bankas su sąlyga, kad jie yra legalizuoti laiku arba be jų legalizavimo Rusijos Federacijos tarptautinių sutarčių nustatytais atvejais.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Reikalavimas pateikti bankui dokumentus su tinkamai patvirtintu vertimu į rusų kalbą netaikomas užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotiems asmenų tapatybę patvirtinantiems dokumentams, jeigu asmuo turi dokumentą, patvirtinantį teisėto buvimo (gyvenimo) teisę. Rusijos Federacijos teritorijoje.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka banko pareigūnas (kitas banko darbuotojas), turintis (turintis) laipsnį (kvalifikaciją), suteikiantį galimybę atlikti vertėjo funkcijas. atitinkama (-omis) užsienio kalba (-omis) turi teisę naudoti banke vertimą į rusų kalbą, reikalingus pateikti bankui, norint atidaryti sąskaitą, surašytus užsienio kalba. Vertimas turi būti pasirašytas vertimą atlikusio asmens, nurodant pareigas arba asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, pavardę, vardą, tėvavardį (jei yra) ir laipsnį (kvalifikaciją).

1.14. Banko surinkti dokumentai (jų kopijos) sąskaitai atidaryti yra patalpinti į teisinę bylą, suformuotą pagal šios instrukcijos 10 skyriaus nustatytus reikalavimus.

Elektroninės formos dokumentai (jų kopijos) sąskaitos atidarymo klausimais saugomi banko taisyklių nustatyta tvarka, laikantis šios instrukcijos 10.6 punkto reikalavimų.

2 skyrius. Sąskaitų tipai

2.1. Bankai atidaromi Rusijos Federacijos valiuta ir užsienio valiutomis: einamosios sąskaitos; atsiskaitymo sąskaitos; biudžeto sąskaitos; korespondentinės sąskaitos; korespondentinės subsąskaitos; Patikėjimo valdymo sąskaitos; specialios banko sąskaitos; notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų, kurie pagal Rusijos Federacijos teisės aktus gali priimti lėšas deponuoti (toliau – kitos įstaigos ar asmenys), viešosios depozitinės sąskaitos; depozitinės sąskaitos.
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

2.2. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos fiziniams asmenims su verslu ar privačia praktika nesusijusioms operacijoms atlikti.

2.3. Atsiskaitymo sąskaitos atidaromos juridiniams asmenims, kurie nėra kredito įstaigos, taip pat individualiems verslininkams ar fiziniams asmenims, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiimantiems privačia praktika, su verslu ar privačia praktika susijusiems sandoriams atlikti. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos kredito įstaigų atstovybėms, taip pat ne pelno organizacijoms sandoriams, susijusiems su tikslų, kuriems buvo sukurtos ne pelno organizacijos, įgyvendinimu.

2.4. Biudžetinės sąskaitos atidaromos Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais juridiniams asmenims, kurie atlieka operacijas lėšomis iš Rusijos Federacijos biudžeto sistemos biudžetų.

2.5. Kredito įstaigoms, taip pat kitoms organizacijoms korespondentinės sąskaitos atidaromos pagal Rusijos Federacijos įstatymus ar tarptautinę sutartį. Rusijos bankas atidaro korespondentines sąskaitas užsienio valiuta.

2.6. Kredito įstaigų filialams atidaromos korespondentinės subsąskaitos.

2.7. Patikėjimo valdytojui atidaromos pasitikėjimo valdymo sąskaitos, skirtos su pasitikėjimo valdymo veikla susijusioms operacijoms atlikti.

2.8. Specialiosios banko sąskaitos, įskaitant specialias banko mokėjimo agento banko sąskaitas, banko mokėjimų pagalbinio tarpininko, mokėjimo agento, tiekėjo, prekybos banko sąskaitą, kliringo banko sąskaitą, mokėjimo sistemos garantinio fondo sąskaitą, vardinę sąskaitą, sąlyginio deponavimo sąskaitą, užstato sąskaitą, specialiąją skolininko sąskaitą banko sąskaita yra atidaroma juridiniams asmenims, fiziniams asmenims, individualiems verslininkams, fiziniams asmenims, užsiimantiems privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka. joje numatytų atitinkamo tipo operacijų.

2.9. Prarado jėgas. - 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko nurodymas N 5035-U.

2.10. Indėlių (indėlių) sąskaitos atidaromos atitinkamai fiziniams ir juridiniams asmenims, kad galėtų apskaityti bankuose esančias lėšas, kad gautų pajamų palūkanų, priskaičiuotų už įdėtą lėšų sumą, pavidalu.

3 skyrius. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui

3.1. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui, bankui pateikiama:

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Tais atvejais, kai bankas, norėdamas atidaryti sąskaitą, identifikavo klientą - asmenį Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.8 punkte numatytu būdu, pateikiami dokumentai, numatyti "a" ir " d“ šios dalies nepateikiami.
(pastraipa buvo įtraukta Rusijos banko 2018 m. gruodžio 24 d. nurodymu N 5035-U)

3.2. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą fiziniam asmeniui - užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, šios instrukcijos 3.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti. (gyvenamoji vieta) Rusijos Federacijoje, pateikiami, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.

4 skyrius

4.1. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui reikia pateikti:

a) juridinio asmens steigimo dokumentai. Juridiniai asmenys, veikiantys pagal Rusijos Federacijos Vyriausybės patvirtintą pavyzdinę chartiją; veikia pagal pavyzdinius atitinkamų tipų ir tipų organizacijų ir įstaigų nuostatus, patvirtintus Rusijos Federacijos Vyriausybės, ir jų pagrindu parengtus įstatus; remdamasis pavyzdiniu reglamentu ir chartija, pateikti minėtus dokumentus. Rusijos Federacijos valstybės institucijos, Rusijos Federaciją sudarančių subjektų valstybės institucijos, vietos savivaldos institucijos teikia Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka priimtus įstatymų ir kitus norminius teisės aktus, sprendimus dėl jų sudarymo ir legalus statusas;

b) juridiniam asmeniui išduotas licencijas (leidimus), jeigu šios licencijos (leidimai) yra tiesiogiai susijusios su kliento veiksnumu sudaryti sutartį, kurios pagrindu atidaroma sąskaita;

c) kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

d) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartis numato teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis pagal rašytinės analogą. parašas, asmens, turinčio teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus patvirtinantys dokumentai;

e) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens vienintelio vykdomojo organo įgaliojimus.

(4.1 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko potvarkiu Nr. 4189-U)

4.2. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui reikia pateikti:

(4.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.2.1. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės teisės aktus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui reikia pateikti:

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "b" - "e" papunkčiuose numatytus dokumentus;

b) dokumentus, patvirtinančius kredito įstaigos teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje ši kredito įstaiga yra įsteigta, teisės aktus, ypač dokumentus, patvirtinančius jos valstybinę registraciją;

c) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimą Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais.

Bankas turi teisę bankininkystės taisyklėse numatyti, kad atidarydamas korespondentinę sąskaitą pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtai kredito įstaigai – Finansinių veiksmų darbo grupės kovai su pinigų plovimu (FATF) narys, esantis 2012 m. tokios užsienio valstybės teritorijoje, taip pat įtrauktų į atitinkamos užsienio valstybės veikiančių kredito įstaigų sąrašą (registrą), šios instrukcijos 4.1 punkto „b“ ir (ar) „e“ papunkčiuose nurodytus dokumentus ir ( arba) nepateikti šios dalies b punktas.

Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės teisės aktus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankas turi teisę vietoj kortelės priimti albumą. Albume nurodytų asmenų, taip pat asmenų, įgaliotų disponuoti korespondentinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis, tapatybės, naudojant rašytinio parašo analogą, nustatyti nereikia, jeigu bankas banko taisyklėse nenustato kitaip.

Norėdamas atidaryti korespondentinę sąskaitą užsienio valstybės centriniame (nacionaliniame) banke, bankas pateikia bankui savo teisinį statusą reglamentuojančius teisės aktus ir (ar) kitus norminius teisės aktus, priimtus atitinkamos šalies teisės aktų nustatyta tvarka. užsienio valstybė, albumas, taip pat šios dalies "c" papunktyje numatytas dokumentas, jei pagal Rusijos Federacijos įstatymus jis turi būti gautas.

(4.2.1 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

a) šių Instrukcijų 4.1 punkte nurodytus dokumentus;

b) nuostata dėl atskiro juridinio asmens padalinio;

c) juridinio asmens atskiro padalinio vadovo įgaliojimus patvirtinantys dokumentai;

d) pasibaigęs.

4.4. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtam juridiniam asmeniui, esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, jo atskiro padalinio (filialo, atstovybės), taip pat užsienio valstybės operacijų vykdymui. ne pelno nevyriausybinė organizacija, veikianti Rusijos Federacijos teritorijoje per filialą, bankui pateikiami:

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "b" - "e" papunkčiuose ir 4.2 punkto "b" papunktyje nurodytus dokumentus;

b) atskiro juridinio asmens padalinio reglamentas arba dokumentas, apibrėžiantis užsienio ne pelno nevyriausybinės organizacijos filialo statusą;

c) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens atskiro padalinio ar užsienio ne pelno nevyriausybinės organizacijos filialo vadovo įgaliojimus.

(4.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.5. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą užsienio valstybės ambasada, konsulatas, taip pat kita diplomatinė ir lygiavertė atstovybė, šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose numatytus dokumentus, taip pat bankui pateikiami registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdama atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, užsienio valstybės diplomatinė atstovybė ir lygiavertė atstovybė turi papildomai pateikti atstovybės statusą patvirtinančius dokumentus.

4.6. Atidaryti tarptautinės organizacijos atsiskaitomąją sąskaitą, tarptautinę sutartį, chartiją ar kitą panašų dokumentą, patvirtinantį organizacijos statusą, taip pat šių Instrukcijų 4.1 punkto "c" - "e" papunkčiuose numatytus dokumentus, kaip bankui pateikiami registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.7. Norint atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą individualiam verslininkui, bankui reikia pateikti:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims), ir tuo atveju, kai sutartyje yra numatytas disponavimo lėšomis teisės patvirtinimas. sąskaitoje esančios lėšos, trečiųjų asmenų naudojant rašytinio parašo analogą, dokumentus, patvirtinančius asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

d) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotos individualiam verslininkui dėl teisės verstis licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą), jei šios licencijos (patentai) yra tiesiogiai susiję su kliento veiksnumu sudaryti sutartį, kurios pagrindu atliekamas čekis.

Norėdamas atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, individualus verslininkas, kuris yra užsienio pilietis, papildomai pateikia migracijos kortelę ir (arba) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jis yra numatyta Rusijos Federacijos teisės aktuose.

(4.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.8. Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka privačią veiklą vykdančiam asmeniui atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą reikia pateikti šių Instrukcijų 4.7 punkto "a" - "c" papunkčiuose nurodytus dokumentus, taip pat pažymą. registracijos mokesčių inspekcijoje, pateikiami bankui.

Asmeniui, kuris Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiima privačia praktika, kuris yra užsienio pilietis, atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą papildomai pateikiama migracijos kortelė ir (ar) dokumentas, patvirtinantis teisę užsienio pilietis arba asmuo be pilietybės likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.

Norėdamas atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, notaras arba advokatas turi papildomai pateikti dokumentą, patvirtinantį notaro įgaliojimus (paskyrimą į pareigas), išduotą Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal teisės aktus. Rusijos Federacijos, arba dokumentas, patvirtinantis advokato įregistravimą advokatų registre, ir dokumentas, patvirtinantis atitinkamai įstaigos advokato kontorą.

(4.8 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.9. Juridiniam asmeniui atidaryti biudžeto sąskaitą kartu su šios instrukcijos 4.1 punkto "a", "c" - "e" papunkčiuose numatytais dokumentais Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais - dokumentą, patvirtinantį bankui pateikiama juridinio asmens teisė į banko paslaugas.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.10. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos bankas pateikia šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose nurodytus dokumentus.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdama atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kredito įstaiga kartu su šios instrukcijos 4.1 punkte nurodytais dokumentais pateikia patvirtinimą, kad Rusijos bankas patvirtino asmenys, kurių paskyrimas į pareigas (pareigų paskyrimas) pagal Rusijos Federacijos teisės aktus priklauso nuo susitarimo su Rusijos banku, nurodant šiuos asmenis kortelėje.

4.11. Norint atidaryti korespondentinę subsąskaitą kredito įstaigos filiale, įsteigtame pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos banko taisyklių nustatytais atvejais kartu su šių Instrukcijų 4.3 punkte nurodytais dokumentais, kredito įstaigai pateikiamas pranešimas apie informacijos apie filialo atidarymą įrašymą į kredito įstaigų registravimo valstybinį registrą ir eilės numerio suteikimą, taip pat patvirtinimas, kad Rusijos bankas patvirtino asmenis, kurių paskyrimą. į pareigas (pareigų paskyrimą) pagal Rusijos Federacijos teisės aktus turi patvirtinti Rusijos bankas, kai šie asmenys yra nurodyti kortelėje.

(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.12. Norint atidaryti korespondentinę sąskaitą užsienio valiuta arba specialią banko sąskaitą Rusijos banke, kredito įstaigai pateikiama kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus) arba albumas.
(4.12 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko potvarkiu Nr. 4189-U)

4.13. Norint atidaryti patikėtinio sąskaitas operacijoms, susijusioms su patikos valdymu susijusioms operacijoms (patikėjimo valdymo sąskaitos), bankui turi būti pateikta:

a) šioje Instrukcijoje nurodytus dokumentus atitinkamam klientui atidaryti sąskaitą;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

b) susitarimas, kurio pagrindu vykdomas pasitikėjimo valdymas.

4.14. Norint atidaryti specialią banko sąskaitą, bankui pateikiami tie patys dokumentai, kaip ir atidarant einamąją sąskaitą, korespondentinę sąskaitą ar einamąją sąskaitą, atsižvelgiant į Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus.

Atidarydama specialią banko sąskaitą banko mokėjimų tarpininkui, banko mokėjimų subagentui, mokėjimų tarpininkui, tiekėjui, kredito įstaiga privalo turėti atitinkamai informaciją apie banko mokėjimų tarpininko (banko mokėjimo subagento) samdymo sutartį, apie susitarimas dėl veiklos vykdymo priimant mokėjimus iš fizinių asmenų.

Bankas, atidarydamas vardinę sąskaitą, depozitinę sąskaitą, privalo turėti informaciją apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal vardinės sąskaitos sutartį, depozitinę sąskaitą pagrindą. Įkeitimo sąskaitoje bankas turi turėti informaciją apie įkaito turėtoją.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Nurodytos informacijos fiksavimo tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse.

Norėdami Rusijos Federacijos teisės aktų dėl nemokumo (bankroto) numatytais atvejais atidaryti skolininko sąskaitą, taip pat naudotis skolininko sąskaita, bankroto administratorius pateikia asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, kopiją. teisminis aktas dėl bankroto administratoriaus patvirtinimo nemokumo (bankroto) byloje, kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus).
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdamas atidaryti nemokiu (bankrutavusiu) paskelbto piliečio ar individualaus verslininko sąskaitą, taip pat disponuoti šių asmenų sąskaitose esančiomis lėšomis ir indėliu, finansų vadovas pateikia asmens dokumentą, teismo akto kopiją. finansų vadovo patvirtinimas dalyvauti įgyvendinimo procedūroje piliečio turtas, kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus).
(pastraipa buvo įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

4.15. Valstybinė korporacija„Indėlių draudimo agentūra“ (toliau – „Agentūra“), siekdama Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais atidaryti bankrutavusios draudimo įmonės sąskaitą užsienio valiuta, pateikia kreditą. institucija:

a) sprendimo kopiją arbitražo teismas dėl draudimo organizacijos bankroto paskelbimo ir bankroto bylos iškėlimo;

b) Agentūros įsakymo dėl Agentūros atstovo (atstovų) paskyrimo vykdyti draudimo įmonės bankroto administratoriaus įgaliojimus kopiją;

c) šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose numatytus dokumentus.

(4.15 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

5 skyrius. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas

5.1. Norėdami atidaryti sąskaitą fiziniam asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui indėliui banke, pateikiama:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Jei banko indėlio sutartyje yra numatyta galimybė pervesti lėšas iš depozitinės sąskaitos, pateikiama kortelė. Kartu pateikiami dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims). Jeigu sutartis numato trečiųjų asmenų teises disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis pagal rašytinio parašo analogą, pateikiami dokumentai, patvirtinantys asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus.

Tais atvejais, kai bankas, norėdamas atidaryti indėlio sąskaitą, identifikavo klientą - asmenį Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.8 punkte nustatyta tvarka, pateikiami dokumentai, numatyti "a" ir " b“ šios dalies nepateikiami.
(pastraipa buvo įtraukta Rusijos banko 2018 m. gruodžio 24 d. nurodymu N 5035-U)

5.3. Indėlio sąskaita juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, atidaroma, jei bankas, vadovaudamasis šios instrukcijos 1.2 punktu, turi informacijos apie juridinio asmens valstybinę registraciją, taip pat informaciją apie registracija mokesčių inspekcijoje.
(5.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.4. Norint atidaryti pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtą juridinį asmenį, esantį už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui pateikiama depozitinė sąskaita su dokumentais, patvirtinančiais šio juridinio asmens teisinį statusą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus. šalis, kurioje juridinis asmuo buvo įsteigtas, visų pirma dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją, o Rusijos Federacijos įstatymų numatytais atvejais taip pat registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.5. Norint atidaryti individualaus verslininko indėlio sąskaitą, bankui pateikiamas asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas.
(5.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.5.1. Norint atidaryti asmenį, kuris verčiasi privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, banke pateikiama indėlio sąskaita:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

Notaras papildomai pateikia dokumentą, patvirtinantį notaro įgaliojimus (paskyrimą į pareigas), išduotą Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus. Advokatas papildomai pateikia dokumentą, patvirtinantį advokato įregistravimą advokatų registre, taip pat advokato kontoros įsteigimą patvirtinantį dokumentą.

(5.5.1 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

5.6. Atsidaryti indėlio sąskaitą individualiam verslininkui arba privačia praktika besiverčiančiam asmeniui pagal Rusijos Federacijos įstatymus, kurie yra užsienio piliečiai, be dokumentų, nurodytų atitinkamai šių Instrukcijų 5.5 ir 5.5.1 punktuose, migracijos kortelė ir (ar) dokumentas, patvirtinantis užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

6 skyrius
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

6.1. Norėdami atidaryti viešąją teismo depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentas, apibrėžiantis teisminės institucijos, kuriai atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

6.2. Norėdami atidaryti antstolių tarnybos viešąją depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentas apie antstolių tarnybos padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartis numato teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis pagal rašytinės analogą. parašas, asmens, turinčio teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus patvirtinantys dokumentai.

6.3. Norint atidaryti kitos įstaigos ar asmens viešąją indėlio sąskaitą, bankui turi būti pateikta:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentą apie įstaigos, kuriai atidaroma sąskaita, teisinį statusą arba asmens, kuriam atidaryta sąskaita, asmens dokumentą ir dokumentą, patvirtinantį jo, kaip asmens, kuris pagal įstatymus gali priimti lėšas į depozitą;
(„a“ punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko instrukcijomis N 5035-U)

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

6.4. Norint atidaryti notaro viešąją depozitinę sąskaitą, bankui reikia pateikti:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentas, patvirtinantis notaro įgaliojimus (paskyrimas į pareigas), išduotas Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

7 skyrius. Parašo ir antspaudo pavyzdinė kortelė

7.1. Kortelę klientas pateikia bankui šioje Instrukcijoje numatytais atvejais kartu su kitais sąskaitos atidarymui reikalingais dokumentais.

Kortelė išduodama pagal N 0401026 formą pagal OKUD (Visos Rusijos valdymo dokumentų klasifikatorius OK 011-93), pateiktą šios instrukcijos 1 priede.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kortelė gali būti išduodama banko taisyklių nustatytos formos ir 2012 m be nesėkmės kurioje yra informacija, kurią reikia įtraukti į laukelius „Klientas (sąskaitos savininkas)“, „Banko ženklas“, „Kliento (sąskaitos turėtojo) sutrumpintas vardas“, „Pavardė, vardas, patronimas“, „Parašo pavyzdys“, „Pildyti“. data“, „Kliento parašas“, „Antspaudo atspaudo pavyzdys“, „Vieta patvirtinamajam įrašui ant parašų tikrumo įrodymo“, surašyta pagal šio punkto antrą pastraipą. Kortelėje, kurios formą nustato banko taisyklės, gali būti ir kita banko taisyklėse numatyta informacija.

Naudojantis kortele, kurios formą nustato bankininkystės taisyklės, laukeliuose „Vietovė (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „N sąskaita“, „Įgaliojimų terminas“ įrašoma informacija. “, pagal šio punkto antrą pastraipą išduotos kortelės „Išrašyti čekiai“, yra įtraukta į kortelę arba nustatoma tokios informacijos fiksavimo, saugojimo, atnaujinimo, prieigos prie jos suteikimo tvarka, kai aptarnaujama kliento sąskaita. bankininkystės taisyklėse.

(7.1 punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

7.3. Bankas padaro tiek kortelės kopijų, kiek reikia naudoti darbe. Leidžiama naudoti kopijavimo būdu gautas kortelės kopijas, jei kopijuojama be iškraipymų.

Kortelės kopijos, padarytos popieriuje, turi būti patvirtintos banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) arba banko darbuotojo, banko administraciniu aktu įgalioto surašyti kortelę šios instrukcijos 7.10 punkte nustatyta tvarka (toliau –). kaip įgaliotam asmeniui).

Vietoj kopijų galima naudoti kelias kliento pateiktas kortelių kopijas.

Bankui aptarnaudamas kelias klientų sąskaitas ir sutapęs turinčių pasirašyti asmenų sąrašas, bankas turi teisę nereikalauti, kad kiekvienai sąskaitai būtų išduota kortelė banko nustatytais atvejais ir tvarka. taisykles.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka bankas gali naudoti nuskaitymo prietaisais gautą kortelės kopiją, patvirtintą banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) ar įgalioto asmens ranka rašyto parašo analogu. Tuo pačiu metu turėtų būti įmanoma be iškraipymų atkurti kortelės kopiją, gautą naudojant nuskaitymo įrenginius ant popieriaus.

7.4. Kortelių formas gamina klientai, bankas savarankiškai.

Laukeliuose „Klientas (sąskaitos savininkas)“, „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“, „Kiti rašteliai“, „Pavardė, vardas, tėvavardis“ ir „Parašo pavyzdys“ leidžiamas savavališkas eilučių skaičius, atsižvelgiant į asmenys, turintys teisę pasirašyti, taip pat laukelyje „N account“ šios instrukcijos 7.3 punkte numatytu atveju.

Darant kortelę, leidžiama tarplinijinė kortelės laukų vertimo nuoroda į Rusijos Federacijos tautų kalbas, taip pat į užsienio kalbas.

Lauke „Sample Seal sample“ (Pavyzdžio antspaudo atspaudas) turėtų būti numatyta galimybė uždėti plombos atspaudą neperžengiant šio lauko ribų.

7.5. Kortelėje turi būti nurodytas asmuo (asmenys), turintis teisę pasirašyti.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Pasirašymo teisę turi klientas - fizinis asmuo, individualus verslininkas, asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pasirašymo teisė gali priklausyti asmenims pagal atitinkamą įgaliojimą, išduotą Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka, asmens, individualaus verslininko, asmens, užsiimančio privačia praktika pagal Rusijos Federacijos teisės aktus. Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pastraipa negalioja. - 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymas N 4189-U.

Pasirašymo teisę turi vienasmenis kliento vykdomasis organas – juridinis asmuo (vienmenis vykdomasis organas), taip pat kiti darbuotojai (darbuotojai), kuriems pasirašymo teisę suteikia klientas – juridinis asmuo, įskaitant ir administracinio aktas, įgaliojimas.

Pasirašymo teisę gali turėti tik kliento – juridinio asmens – darbuotojai (darbuotojai), išskyrus šios dalies devynių – vienuoliktų dalių nustatytus atvejus.

Atskiro kliento – juridinio asmens padalinio vadovas, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus, turi teisę savo administraciniu aktu ar įgaliojimo pagrindu suteikti darbuotojų (darbuotojų) parašo teisę. šio atskiro poskyrio.

Pagal Federalinio įstatymo „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ 11 straipsnio 1 dalį disponuoti lėšomis, esančiomis Rusijos banke atidarytose kredito įstaigos sąskaitose, gali būti pavesti tik asmenims, dėl kurių susitarta dalių nustatyta tvarka. nuo šešių iki aštuonių minėto straipsnio.

Pasirašymo teisė gali būti perduota kliringo organizacijai, mokėjimo sistemos operatoriui, centrinei mokėjimų tarpuskaitos sandorio šaliai, vadovaujančiai ar vadovaujančiai organizacijai, bankroto administratoriui, apskaitos paslaugas teikiantiems asmenims.

Jeigu vadovaujančioji organizacija, atliekanti vienasmenio vykdomojo organo funkcijas, suteikia savo darbuotojams (darbuotojams) arba kliento – juridinio asmens – darbuotojams (darbuotojams) teisę pasirašyti kliento – juridinio asmens vardu, tokia teisė gali būti suteikta vadovaujančios organizacijos administracinio akto ar įgaliojimo pagrindu.

Vienintelis vadovaujančios organizacijos vykdomasis organas gali veikti kaip asmuo, turintis teisę pasirašyti.

Kliento – juridinio asmens pateiktoje kortelėje turi būti ne mažiau kaip du ranka parašyti parašai, reikalingi dokumentams, kuriuose yra kliento pavedimas, pasirašyti, jeigu banko ir kliento – juridinio asmens susitarimu nenustatytas kitoks parašų skaičius.

Galimi pasirašyti turinčių asmenų parašų ranka deriniai, reikalingi dokumentams, kuriuose yra kliento pavedimas, pasirašyti, nustatomi banko ir kliento sutartimi.

7.6. Kliento – juridinio asmens, individualaus verslininko – vienasmenis vykdomasis organas negali būti nurodytas kortelėje kaip asmenys, turintys teisę pasirašyti, jeigu pasirašymo teisė suteikta kitiems asmenims.

7.7. Kortelei išduoti ambasadai ar konsulatui pateikiami tik kortelėje nurodytų asmenų statusą patvirtinantys dokumentai. Jei Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ratifikuota tarptautinė sutartis numato ambasados ar konsulato pareigūno teisę patvirtinti atitinkamos ambasados ar konsulato darbuotojų parašų autentiškumą, tada bankas priima kortelę kurių šių darbuotojų parašų tikrumą patvirtina nurodytas pareigūnas.

7.8. Kliento ant kortelės uždėto antspaudo pavyzdys turi atitikti kliento turimą antspaudą.

Laikinoji kredito organizacijos valdymo administracija turi teisę uždėti antspaudo atspaudą, padarytą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, kurie nustato kredito organizacijos valdymo laikinosios administracijos veiklos tvarką. .
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Bankroto komisaras (likvidatorius), išorės administratorius turi teisę uždėti antspaudą, naudojamą vykdydamas bankroto procedūras (likvidavimą), išorinį administravimą.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

7.9. Asmenų, turinčių teisę pasirašyti, ranka parašytų parašų tikrumas gali būti patvirtintas notaro. Bankas priima kortelę, kurioje visų turinčių teisę pasirašyti asmenų parašų tikrumas yra patvirtintas vieno notaro.

7.10. Kortelė gali būti išduodama notariškai nepatvirtinus parašų tikrumo dalyvaujant įgaliotam asmeniui tokia tvarka.

7.10.1. Įgaliotas asmuo pagal pateiktus asmens dokumentus nustato kortelėje nurodytų asmenų tapatybę.

7.10.2. Įgaliotas asmuo kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus nustato remdamasis kliento steigimo dokumentais, taip pat dokumentais dėl atitinkamų įgaliojimų suteikimo asmeniui.

7.10.3. Kortelėje nurodyti asmenys, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, atitinkamame kortelės laukelyje deda savo parašus. Tuščios eilutės užpildomos brūkšneliais.

7.10.4. Įgaliotas asmuo, jam dalyvaujant patvirtindamas kortelėje nurodytų asmenų parašus, banko patalpose nustatyta tvarka užpildo kortelės laukelį „Vieta patvirtinimo įrašui apie parašų tikrumo patvirtinimą“. šios instrukcijos 2 priedo 2.9 punktu.

7.11. Kortelė galioja iki banko sąskaitos sutarties, indėlio (indėlio) sąskaitos, viešosios depozitinės sąskaitos nutraukimo arba iki jos pakeitimo nauja kortele.
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

Pakeitus ar pridėjus bent vieną parašą ir (ar) pakeitus (pametus) arba nustojus naudoti antspaudą, kurio įspaudas dedamas ant kortelės, pasikeičia asmens pavardė, vardas, patronimas. kortelėje nurodytais atvejais, keičiant kliento pavadinimą, teisinę formą – juridinis asmuo arba prieš terminą nutraukus (sustabdžius) kliento valdymo organų įgaliojimus pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, klientas pristato naują kortelę.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Kartu su naujos kortelės pateikimu bankui kartu turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų teisę disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, taip pat asmens (asmenų) tapatybę patvirtinantys dokumentai. suteikta (tiekiama) pasirašymo teisė. Bankui neleidžiama priimti nauja kortele nepateikdamas minėtų dokumentų, išskyrus atvejus, kai minėti dokumentai bankui buvo pateikti anksčiau ir bankas juos jau turi.

7.12. Bankas turi teisę atlikti pakeitimus kortelės laukeliuose „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, gavęs kliento raštišką prašymą.

Bankas turi teisę savarankiškai keisti kortelės laukelius „Bankas“, „Banko ženklas“, „Sąskaitos numeris“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti čekiai“.

Atvejai, kai leidžiama keisti laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „Bankas“, „Banko žyma“, „N sąskaita“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti čekiai“ kortelės nustatomos banko taisyklėse.

Bankas turi teisę koreguoti šios instrukcijos 7.10 punkto nustatyta tvarka surašytus kortelės laukelius, kuriuos pildydamas buvo padaryta klaidų.

Kortelės laukelių pakeitimų ir taisymų tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse. Atliekant pakeitimus ir taisymus, tekstas perbraukiamas plona linija, kad būtų galima perbraukti.

7.13. Jeigu teisė pasirašyti laikinai suteikiama kortelėje nenurodytiems asmenims, taip pat laikinai naudojant papildomą antspaudą, kartu su kortele turi būti pateikiamos šios instrukcijos nustatyta tvarka surašytos laikinosios kortelės. Tokiu atveju viršutiniame dešiniajame kortelės priekinės pusės kampe uždedamas ženklas „Laikinas“.

7.14. Priekinė ir užpakalinė kortelės pusės užpildomos tvarka įdiegta programos 2 prie šios instrukcijos.

7.15. Autorius deponavimo sąskaita pasirašymo teisė gali būti perduota sąlyginio depozitoriumo sąskaitos gavėjui depozitinės sąskaitos sutarties, kitos sutarties, pagal kurią bankas yra deponavimo tarpininkas, pagrindu. Tokiu atveju bankui pateikiama kortelė, kurią išduodant depozitinės sąskaitos gavėjas laikomas banko klientu.

8 skyrius. Banko sąskaitos uždarymas

8.1. Banko sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties nutraukimas, taip pat ir Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto trečioje dalyje nustatytu atveju.

8.2. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, kredito ir debeto operacijos kliento sąskaitoje neatliekamos, išskyrus šios instrukcijos 8.3 punkte numatytas operacijas. Lėšos, kurias klientas gavo po banko sąskaitos sutarties nutraukimo, grąžinamos siuntėjui.

8.3. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, nepraėjus septynioms dienoms nuo atitinkamo raštiško kliento prašymo gavimo, bankas išduoda klientui lėšų likutį iš banko sąskaitos grynaisiais arba perveda lėšas mokėjimo pavedimu.

Tuo atveju, jei klientas per šešiasdešimt dienų nuo išsiuntimo dienos neatvyksta į banko sąskaitoje esančių lėšų likutį, vadovaujantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 859 straipsnio 3 punkto pirmąja dalimi, bankas klientui praneša apie banko sąskaitos sutarties nutraukimą arba bankas per nurodytą terminą negauna kliento nurodymų apie Pervesdamas lėšų likučio sumą į kitą sąskaitą, bankas įsipareigoja pagal 2014 m. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 859 straipsnio 6 punkto pirmąją pastraipą, įskaityti lėšas į specialią sąskaitą Rusijos banke, atidarytą pagal Rusijos banko 2013 m. liepos 15 d. direktyvą N 3026-U. specialią sąskaitą Rusijos banke“, įregistruotą Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2013 m. rugpjūčio 16 d. N 29423 („Rusijos banko biuletenis“, 2013 m. rugpjūčio 28 d. N 47).
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U) Federacija 2013 m. rugpjūčio 16 d. N 29423 ("Rusijos banko biuletenis", 2013 m. rugpjūčio 28 d. N 47).

8.4. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, klientas privalo Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduoti bankui nepanaudotus grynųjų pinigų čekius su likusiais nepanaudotais grynųjų pinigų čekiais ir čekiais.

8.5. Jeigu banko sąskaitoje nėra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po banko sąskaitos sutarties nutraukimo padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atvirų sąskaitų registravimo knygoje, jeigu kitaip nenumatyta. Rusijos Federacijos teisės aktai.

Rusijos Federacijos teisės aktuose numatyti disponavimo lėšomis banko sąskaitoje apribojimai, nesant lėšų banko sąskaitoje, netrukdo daryti įrašo apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. Atidarytų sąskaitų registravimo knyga.

Jeigu banko sąskaitos sutarties nutraukimo dieną banko sąskaitoje yra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po lėšų pervedimo padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje. yra nurašomi nuo banko sąskaitos.

Nutraukus banko sąskaitos sutartį, esant Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytiems apribojimams disponuoti lėšomis banko sąskaitoje ir esant sąskaitoje lėšų, įrašomas įrašas apie atitinkamos sąskaitos uždarymą. asmeninė sąskaita atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaroma po šių apribojimų panaikinimo ne vėliau kaip kitą darbo dieną po lėšų nurašymo iš banko sąskaitos dienos.

Neįvykdytų pavedimų dėl lėšų pervedimo buvimas netrukdo nutraukti banko sąskaitos sutarties ir įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

8.6. Norėdamas uždaryti skolininko banko sąskaitą bankroto procedūrų metu, parduodant nemokiu (bankrutavusiu) paskelbto piliečio, įskaitant individualų verslininką, turtą, bankroto administratorius (finansų vadovas) pateikia asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą. dokumentas, teismo akto, patvirtinančio bankroto administratorių nemokumo (bankroto) atveju, kopiją (dėl finansų vadovo patvirtinimo dalyvauti piliečio turto pardavimo procedūroje), rašytinį prašymą dėl banko sąskaitos uždarymo. nurodant banko sąskaitos, į kurią turi būti pervestas sąskaitoje esančių lėšų likutis, rekvizitus, gavėjo banko rekvizitus. Jeigu pavedimas pervesti lėšų likutį banko sąskaitoje yra surašytas ir pasirašytas banko, kortelė bankui nepateikiama.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

8.7. Bankas, nutraukdamas nominalios sąskaitos sutartį, mokėjimo pavedimu perveda lėšų likutį į kitą kliento – sąskaitos turėtojo vardinę sąskaitą arba išduoda gavėjui grynaisiais pinigais arba (jei įstatymai ar vardinės sąskaitos sutartis nenustato kitaip arba išplaukia iš santykių esmė) perveda mokėjimo nurodymą nurodydamas gavėją į kitą sąskaitą.

Jeigu kliento-indėlininko ir naudos gavėjo susitarime nenumatyta kitaip, nutraukus depozitinės sąskaitos sutartį, bankas klientui-indėlininkui išduoda lėšų likutį sąskaitoje grynaisiais pinigais arba perveda lėšas klientui-indėlininkui per lėšas. mokėjimo nurodymą arba, jei yra pagrindas pervesti lėšas gavėjui, išduoda gavėjui grynaisiais arba perveda lėšas gavėjui mokėjimo nurodymu.

9 skyrius. Indėlio (indėlio), indėlio sąskaitos uždarymas

9.1. Indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas, taip pat ir Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto trečioje dalyje nustatytu atveju.

Įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje bankas padaro tą dieną, kai indėlio (indėlio) sąskaitoje atsiranda nulinis likutis, jeigu indėlis (indėlis) nenustato kitaip. ) susitarimas.

9.2. Notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų viešosios depozitinės sąskaitos uždaromos pagal šį skyrių, jei Rusijos Federacijos civilinis kodeksas nenustato kitaip.
(9.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

10 skyrius

10.1. Kiekvienai kliento sąskaitai bankas sudaro teisinę bylą.

Viena teisminė byla gali būti suformuota keliose klientų sąskaitose. Vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

Kliento teisinei bylai pagal banko taisykles suteikiamas eilės numeris.

Jei asmuo, kreipęsis į banką dėl sąskaitos atidarymo, yra kelių klientų atstovas, bankas turi teisę pateikti atstovo tapatybę patvirtinančių dokumentų (ar informacijos apie jų duomenis) kopijas, taip pat dokumentus, patvirtinančius, kad jis turi atitinkamus įgaliojimus vieno iš klientų, kurio interesais veikia atstovas, teisinėje byloje. Tuo pačiu kitų klientų teisinėse bylose turi būti informacija, nurodanti teisinę bylą, kurioje patalpinti nurodyti šių klientų atstovo dokumentai. Klientų, kurių vardu veikia vienas atstovas, teisinių bylų formavimo atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

10.2. Teisinėje byloje pateikiami:

dokumentai ir informacija, kliento (jo atstovo) pateikti atidarant sąskaitą, taip pat dokumentai, pateikti pasikeitus nurodytai informacijai;

banko sąskaitos, indėlio (indėlio), depozitinės sąskaitos sutartis (sutartys), minėtų sutarties (-ių) pakeitimai ir papildymai, kitos sutartys, apibrėžiančios banko ir kliento santykius atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitą;

dokumentus, susijusius su banko pranešimų siuntimu mokesčių inspekcijai apie sąskaitos atidarymą (uždarymą);

korespondencija tarp banko ir kliento dėl sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo;

pasibaigusios kortelės;

kitus dokumentus, susijusius su kliento ir banko santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitą.

Klientų aptarnavimui pateiktos ir naudojamos kortelės laikomos paties banko nustatytoje vietoje.

10.3. Konfiskuojant (konfiskuojant) dokumentą (jo kopiją) Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais, remiantis valstybės institucijos sprendimu (potvarkiu), dokumentai, gauti banko paėmimo (konfiskavimo) metu. dokumentas (jo kopija) yra patalpintas į teisinę bylą.

Surašant vieną dokumentą, paimant (afišuojant) dokumentus iš kelių teisinių bylų, į vieną iš teisinių bylų dedamas dokumentas (jo kopija), kurį bankas gavo areštuojant (paimant) dokumentus, nurodyto dokumento kopijos, patvirtintos banko. yra pateikiami kitose teisinėse bylose.

Bankas, paimdamas (išimdamas) dokumentą (jo kopiją) iš teisinės bylos, privalo imtis visų reikiamų ir susiklosčiusiomis aplinkybėmis įmanomų priemonių, kad į teisinę bylą būtų patalpinta atsiimamo dokumento kopija, patvirtinta Lietuvos Respublikos Vyriausybės nustatyta tvarka. šios instrukcijos 1.11 p.

10.4. Bankas privalo užkirsti kelią neteisėtai prieigai prie klientų teisinių bylų jų saugojimo metu.

10.6. Teisines bylas bankas saugo visą banko sąskaitos sutarties, indėlio (indėlio), depozitinės sąskaitos galiojimo laiką, o nutrūkus santykiams su klientu – Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytą laikotarpį.

Elektroninės formos dokumentų (jų kopijų) saugojimo terminai, susiję su banko ir kliento santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitą, turi būti ne trumpesni nei atitinkamos kliento teisinės bylos saugojimo terminai.

11 skyrius. Bankininkystės taisyklės

11.1. Bankininkystės taisyklės yra kredito įstaigos vidaus dokumentas, kuriame yra šios nuostatos:

dėl kompetencijos paskirstymo sąskaitų atidarymo ir uždarymo srityje tarp kredito įstaigos struktūrinių padalinių, įskaitant atidarytų sąskaitų registravimo knygos tvarkymo ir saugojimo tvarką;

dėl sąskaitų atidarymo ir uždarymo tvarkos, atsižvelgiant į šioje instrukcijoje nustatytus reikalavimus, taip pat dėl darbų organizavimo, kad būtų laikomasi banko sąskaitą (indėlio sąskaitą) atidarančio asmens ar jo atstovo asmeninio dalyvavimo atidarant reikalavimą. fizinio asmens banko sąskaita (indėlio sąskaita);

dėl dokumentų, naudojamų atidarant ir uždarant sąskaitas, rengimo kredito įstaigoje, taip pat kliento pateiktų dokumentų kopijų kredito įstaigos rengimo ir tvirtinimo tvarkos;

dėl dokumentų srauto taisyklių nuo dokumentų gavimo iš kliento (jo atstovo) iki sąskaitos numerio perdavimo klientui momento;

dėl pranešimų mokesčių administratoriui apie sąskaitos atidarymą ar uždarymą rengimo ir siuntimo, sąskaitos duomenų keitimo organizavimo;

dėl dokumentų priėmimo sąskaitoms atidaryti, įskaitant informacijos apie individualių verslininkų, juridinių asmenų, įregistruotų pagal Rusijos Federacijos teisės aktus (išskyrus valstybės institucijas ir vietos valdžios institucijas) valstybinę registraciją, dokumentavimo tvarką, dėl akreditavimo užsienio juridinių asmenų filialų (atstovybių), taip pat dokumentuojant informaciją apie šių asmenų ir užsienio ne pelno nevyriausybinių organizacijų, veikiančių Rusijos Federacijos teritorijoje per filialus, registraciją mokesčių inspekcijoje;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

dėl kortelės formos ir išdavimo tvarkos;

dėl kliento - fizinio asmens parašo pavyzdžio gavimo ir išdavimo tvarkos šių nurodymų 1.12 punkto šeštoje dalyje numatytu atveju;

dėl klientų informavimo apie jų sąskaitų duomenis tvarkos;

dėl dokumentų (jų kopijų), gautų atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitas (taip pat ir elektronine forma), registravimo ir saugojimo tvarkos;

dėl vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejų ir tvarkos;

dėl kreipimosi į klientų teisines bylas tvarkos;

dėl teisinių bylų perdavimo kredito įstaigos padaliniuose tvarkos;

dėl informacijos apie klientus ir asmenis, apie kuriuos turi būti nustatyta atidarant sąskaitą, atnaujinimo tvarkos;

dėl informacijos apie banko mokėjimų tarpininko (banko mokėjimų subagento) samdymo susitarimo, dėl mokėjimų iš fizinių asmenų priėmimo veiklos vykdymo sutarties nustatymo tvarkos;

dėl informacijos apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal vardinės sąskaitos sutartį, depozitinę sąskaitą, apie įkaito turėtoją įrašymo į įkeitimo sąskaitą tvarkos.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Bankininkystės taisyklės gali apimti kitas nuostatas, susijusias su sąskaitų atidarymu ir uždarymu, taip pat su sąskaitų atidarymu ir uždarymu susijusias procedūras.

11.2. Bankininkystės taisyklėse negali būti nuostatų, prieštaraujančių Rusijos Federacijos įstatymams.

11.3. Rusijos banko padaliniai, siekdami organizuoti sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbus, turi teisę pagal šios instrukcijos 11.2 punkte nustatytus reikalavimus priimti vidaus dokumentus, kuriuose yra šios instrukcijos 11.1 punkte nurodytos nuostatos.

12 skyrius. Baigiamosios nuostatos

12.2. Iki šios instrukcijos įsigaliojimo banko priimtų kortelių pakartotinis išdavimas neprivalomas. Tokiu atveju dokumentus, kuriuose yra kliento užsakymas, pasirašo pirmojo parašo teisę turintis asmuo ir antrojo parašo teisę turintis asmuo (jei yra kortelėje).

Bankininkystės taisyklės gali nustatyti kortelių blankų, naudotų iki šios instrukcijos įsigaliojimo, naudojimą. Tokiu atveju tokių kortelių laukeliai „Pavardė, vardas, tėvavardis“ ir „Parašo pavyzdys“, esantys priešais lauką „Antrasis parašas“, nepildomi.

12.3. Šios instrukcijos įsigaliojimo dieną galiojantys vidaus dokumentai turi būti suderinti su jos reikalavimais per tris mėnesius nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.

12.4. Nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos pripažinti negaliojančia:

2006 m. rugsėjo 14 d. Rusijos banko instrukcija N 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo“, užregistruota Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2006 m. spalio 18 d. N 8388 („Biuletenis Rusijos bankas“ 2006 m. spalio 25 d. Nr. 57);

2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko instrukcija N 2009-U „Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo pakeitimo N 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymo ir uždarymo “, užregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2008 m. gegužės 30 d. N 11786 („Rusijos banko biuletenis“, 2008 m. birželio 11 d. N 32);

2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko įsakymas Nr. 2342-U „Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo Nr. 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ pakeitimo“, įregistruotas Teisingumo ministerijos Rusijos Federacijos 2009 m. gruodžio 14 d. N 15591 ("Rusijos banko biuletenis", 2009 m. gruodžio 23 d. N 74);

2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko potvarkis N 2868-U "Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo N 28-I "Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymo ir uždarymo pakeitimų “, užregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2012 m. rugsėjo 21 d. N 25515 („Rusijos banko biuletenis“, 2012 m. rugsėjo 26 d. N 58).

Centrinio banko pirmininkas
Rusijos Federacija
E.S.NABIULLINA

1 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2014 m. gegužės 30 d. N 153-I

sąskaitos, depozitinės sąskaitos

2 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2014 m. gegužės 30 d. N 153-I
„Dėl bankininkystės atidarymo ir uždarymo
sąskaitos, depozitinės sąskaitos
(indėliai), indėlių sąskaitos"

ĮSAKYMAS
KORTELĖS UŽPILDYMAS PARASŲ PAVYZDŽIAIS IR ANTspaudu

(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

1. Kortelės priekinėje pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

1.1. Lauke „Klientas (sąskaitos savininkas)“:

klientas – juridinis asmuo pagal savo steigimo dokumentus nurodo pilną pavadinimą. Jeigu sąskaitą juridiniam asmeniui sandoriams atidaro jo filialas, atstovybė, visas juridinio asmens pavadinimas pagal jo steigimo dokumentus ir po kablelio – visas atskiro padalinio pavadinimas pagal reglamentą. ant juridinio asmens patvirtinto atskiro padalinio;

klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą;

klientas - individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, taip pat įrašo "individualus verslininkas";

klientas – asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, taip pat veiklos rūšį pavyzdžiui, advokatas, notaras, arbitražo vadovas).

1.2. Laukelyje „Vieta (gyvenamoji vieta)“:

klientas - juridinis asmuo nurodo adresą, kuriuo palaikomas bendravimas su asmeniu, atliekančiu juridinio asmens vienasmenio vykdomojo organo funkcijas. Klientas – fizinis asmuo, individualus verslininkas nurodo gyvenamosios (registracijos) arba buvimo vietos adresą;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

klientas – asmuo, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, nurodo savo tiesioginės veiklos adresą arba gyvenamosios (registracijos) ar buvimo vietos adresą.

1.3. Laukelyje „tel. N“ klientas nurodo telefono numerį. Leidžiami keli klientų telefono numeriai.

1.4. Laukelyje „Bankas“ įrašomas visas kredito įstaigos įmonės pavadinimas arba sutrumpintas įmonės pavadinimas arba Rusijos banko padalinio, kuriame atidaryta sąskaita, pavadinimas.

2. Kitoje kortelės pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka.

2.1. Lauke „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“:

klientas - juridinis asmuo nurodo sutrumpintą pavadinimą pagal savo steigimo dokumentus arba sutrumpintą juridinio asmens filialo, atstovybės pavadinimą pagal juridinio asmens patvirtintą filialo, atstovybės reglamentą. Nesant sutrumpinto pavadinimo, nurodomas pilnas kliento - juridinio asmens pavadinimas (filialas, atstovybė);

klientas - asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra);

klientas - individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat įrašo "individualus verslininkas";

klientas - asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo veiklos rūšį (pvz. advokatas, notaras).

Lauką „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“ taip pat leidžiama pildyti lotyniškomis raidėmis be eilučių vertimo į rusų kalbą.

Laukelyje „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“ leidžiama nurodyti sutrumpintą kliento vardą, pavardę, numatytą banko ir kliento sutartyje.

2.2. Laukelyje „N sąskaita“ atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padarius įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui vyriausiasis buhalteris, jo pavaduotojas ar kitas asmuo, kuriam suteikta teisė daryti įrašą apie atidarydamas klientui sąskaitą atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje, įrašo jam priskirtą sąskaitos numerį.

2.3. Laukelyje „Pavardė, vardas, patronimas“ nurodoma visa turinčių teisę pasirašyti pavardė, vardas, patronimas (jei yra).

2.4. Laukelyje „Parašo pavyzdys“ priešais savo pavardę, vardą arba tėvavardį (jei yra) pasirašo asmenys, turintys teisę pasirašyti.

2.5. Laukas „Įgaliojimų terminas“ skirtas kontroliuoti asmenų, turinčių teisę pasirašyti, kadenciją, nustatytą pagal steigimo dokumentus, kliento administracinį aktą ar jo išduotą įgaliojimą. Laukelio „Įgaliojimų terminas“ užpildymo atvejus ir tvarką bankas nustato bankas banko taisyklėse.

2.6. Laukelyje „Pildymo data“ klientas nurodo kortelės išdavimo dieną, mėnesį ir metus.

2.7. Lauke „Kliento (sąskaitos savininko) parašas“ įrašoma:

kliento vienasmenio vykdomojo organo - juridinio asmens ar jo pareigas einančio asmens, kuris pagal įstatymus ir steigiamus dokumentus vykdo atstovavimą be įgaliojimo, parašas ranka;

vadovo (vienammens vadovaujančiosios organizacijos vykdomojo organo) parašas ranka, jei kliento vienintelio vykdomojo organo įgaliojimai Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduodami vadovui (valdančiajai organizacijai);

asmens, kuris yra kliento atstovas, veikiantis pagal įgaliojimą atidaryti sąskaitą, parašas ranka. Kartu šiame lauke nurodomas atitinkamo įgaliojimo numeris (jei yra) ir data;

kliento - fizinio asmens, kliento - individualaus verslininko arba kliento - asmens, užsiimančio privačia praktika, parašas ranka Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

2.8. Lauke „Antspaudo atspaudo pavyzdys“ klientai – juridiniai asmenys, individualūs verslininkai, fiziniai asmenys, užsiimantys privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, turi teisę įdėti antspaudo atspaudo pavyzdį, kurį jie atliks. naudoti.

Ant kortelės pritvirtinto antspaudo atspaudas turi būti įskaitomas.

Jei juridinis asmuo, individualus verslininkas, fizinis asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, neturi antspaudo arba nusprendžia nedėti antspaudo atspaudo ant pavyzdžio kortelės, laukas „Plombos atspaudo pavyzdys“ neužpildytas arba gali reikšti, kad antspaudo trūksta arba jis nenaudojamas.

Klientai – fiziniai asmenys nepildo laukelio „Antspaudo atspaudo pavyzdys“.

(2.8 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

2.10. Laukelyje „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“ bankas nurodo kredito įstaigos (filialo) ar Rusijos banko padalinio klientams išduotų grynųjų pinigų čekių išdavimo datą ir numerius. Lauką „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“ galima padaryti atskiro lapo (lapų) pavidalu, pridedamu prie kortelės.

Komentaras Rusijos banko 2014 m. gegužės 30 d. nurodymams N 153-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių), indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ (Sopunko O.M.)

Straipsnio talpinimo data: 2014-09-20

Komentuojamas Rusijos banko nurodymas įsigaliojo einamųjų metų liepos 1 d. Iš karto padarykime išlygą, kad šis norminis aktas, nors ir panaikina savo pirmtaką (2006 m. rugsėjo 14 d. Rusijos banko instrukcija N 28-I), tačiau didžiąja dalimi jį kopijuoja. Paprasčiau tariant, pasauline prasme Instrukcija N 153-I yra techninio pobūdžio. Jis priimtas dėl naujausių teisės aktų pakeitimų. Pabrėžkime svarbiausius dalykus.
Svarbiausia yra tai, kad šalies bankininkai suderino savo „normatyvą“ su 2011 m. gruodžio 6 d. federaliniu įstatymu N 402-FZ „Dėl apskaitos“, kuris galioja nuo 2013 m. Tai reiškia, kad panaikinta taisyklė dėl apskaitos. vyriausiojo buhalterio (kito buhalterio darbuotojo) kontrolinis parašas. AT bankininkystė jis buvo išreikštas taip. Dabar kortelėje su parašų ir antspaudų pavyzdžiais (duota Instrukcijos Nr. 153-I priede Nr. 1) iš eilės turėtų būti pateikiami įgaliotų asmenų parašų pavyzdžiai. Tai yra, panaikintas pirmojo ir antrojo parašo teisę turinčių asmenų atskyrimas.
Taip pat nuo 2014 metų liepos pagaliau atsirado galimybė elektronine forma išduoti dokumentų, pateiktų atsidaryti sąskaitą, kopijas. Reikiamas formas surašo banko darbuotojas ir patvirtina jo paties rašyto parašo analogu.
Sąskaitų atidarymo ir uždarymo taisyklės buvo suderintos su dabartine Rusijos Federacijos civilinio kodekso redakcija. Nuo šiol darbo su vardinėmis sąskaitomis, taip pat depozitinėmis ir įkeitimo sąskaitomis specifika yra aiškiai reglamentuota. Bankas, atidarydamas tokias sąskaitas, privalo turėti informaciją apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal tokios sąskaitos sutartį pagrindus. Kredito įstaiga taip pat turi turėti informaciją apie įkeitimo sąskaitos įkaito turėtoją.
Pagal deponavimo sąskaitą pasirašymo teisė gali būti perduota gavėjui sutarties, pagal kurią bankas yra depozitoriumo agentas, pagrindu. Tokiu atveju bankui pateikiama kortelė, kurią išduodant depozitinės sąskaitos gavėjas laikomas banko klientu.
Jie atsispindėjo Instrukcijoje N 153-I ir 2001 08 07 federalinio įstatymo N 115-FZ pataisose, skirtose nelegalių pinigų „plovimui“ (jie galioja nuo birželio 4 d.). Visų pirma, norėdamas atidaryti sąskaitą, bankas turi imtis atitinkamomis aplinkybėmis pagrįstų ir prieinamų priemonių tikriems savininkams nustatyti.

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas klientams atidaro bankai, jeigu klientai turi veiksnumą (veiksnumą).

Pagal Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5 dalį kredito įstaigoms draudžiama atidaryti banko sąskaitas, indėlių sąskaitas asmenims asmeniškai nedalyvaujant banko sąskaitą (indėlio sąskaitą) atidarančiam asmeniui arba jo atstovui.

Atitinkamo tipo sąskaitų operacijas (sąskaitos režimas) reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

kliento, jo atstovo, naudos gavėjo tapatybė;

Pagal Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto antrąją dalį, jei kyla įtarimų, kad sąskaitos atidarymo tikslas yra atlikti operacijas, skirtas legalizuoti (išplauti) pajamas, gautas iš nusikalstamų veikų arba finansuoti terorizmą, kredito įstaiga, vadovaudamasi taisyklėmis, vidaus kontrolė vertina, ar yra pagrindo atsisakyti sudaryti atitinkamos rūšies sąskaitos sutartį.