RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIS BANKAS

INSTRUKCIJOS
2006-09-14 N 28-I

DĖL BANKO SĄSKAITŲ ATIDARYMO IR UŽDARYMO,
INDĖLIŲ SĄSKAITOS (DEPOSITS)

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Remiantis federalinis įstatymas„O centrinis bankas Rusijos Federacijos (Rusijos bankas)“ (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, 2790 punktas; 2003, N 2, 157 punktas; 2003, N 52, punktas 5032; 2004, N 27, 1, 31 , 3233 punktas; 2005, N 25, 2426, N 30, 3101; 2006, N 19, 2061, N 25, 2648), Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankininkystė(RSFSR Liaudies deputatų kongreso ir RSFSR Aukščiausiosios Tarybos Vedomosti, 1990, N 27, 357 straipsnis; Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 1996, N 6, 492 straipsnis; 1998, N 31, straipsnis 3829; 1999, N 28, straipsnis 3459; N 28, punktas 3469; 2001, N 26, punktas 2586; N 33, punktas 3424; 2002, N 12, punktas 1093; 2003, punktas N 27,0; 4855, N 52, 5033, 5037, 2004, N 27, 2711, N 31, 3233, N 45, 4377 N 6, 636 straipsnis, N 31, 3439 straipsnis), Federalinis įstatymas „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001, N 33, 3418, 2002 m. N 44, 4296, 2002, N 30, 3029, 2004, N 31, 3224, 2006, N 31, 3446, 3452, pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso (Kolekcijos) 2 dalį Rusijos Federacijos 1996 m. Nr. 5, 410 str., 411 str.; N 34, str. 4025; N 43, str. 4903; 1999, N 51, str. 6228; 2002, Nr. 48, str. 4737 ; 2003, N 2, str. 160 str. 167, Nr.13, str. 1179; 2003, N 46, str. 4434, Nr.52, str. 5034; 2005, N 1, str. 15 str. 45, Nr.13, str. 1080, Nr.19, str. 1752, Nr.30, str. 3100; 2006, N 6, str. 636) ir vadovaudamasis Rusijos banko direktorių valdybos sprendimu (2006 m. rugsėjo 13 d. Rusijos banko direktorių valdybos posėdžio protokolas N 15), Rusijos bankas nustato 2006 m. kredito įstaigų (filialų), Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padalinių (toliau – bankai) atidarymas ir uždarymas Rusijos Federacijoje banko sąskaitos, juridinių asmenų, fizinių asmenų, individualių verslininkų, taip pat privačią veiklą vykdančių asmenų indėlių (indėlių) sąskaitos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka (toliau – klientai) Rusijos valiuta. Federacijos ir užsienio valiutos.

Ši instrukcija netaikoma kandidatų į įvairių lygių renkamas pareigas sąskaitų atidarymo ir uždarymo tvarkai, įvairių lygių rinkimų komisijų sąskaitoms, sąskaitoms, atidarytoms rinkimų užstatui sumokėti, karinėms depozitinėms sąskaitoms, atidarytoms Rusijos banko padaliniuose, kaip taip pat sąskaitas, atidarytas kitais pagrindais nei banko sąskaitos sutartis, indėlis (užstatas).

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas banke, depozitines sąskaitas klientams atidaro bankai, atsižvelgdami į kliento veiksnumą (veiksnumą).

Banko sąskaitų, atitinkamo tipo indėlių sąskaitų (sąskaitos režimo) operacijas reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

1.2. Banko sąskaitos, sąskaitos indėlio (indėlio) atidarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties, sutarties sudarymas. banko depozitas(užstatas) ir visų dokumentų, nustatytų Rusijos Federacijos teisės aktų, pateikimas.

Banko sąskaitos atidarymas klientui, indėlio (indėlio) sąskaita vykdoma tik tuo atveju, jei bankas gavo visus šioje instrukcijoje numatytus dokumentus ir klientas buvo identifikuotas pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

Apie tai, kaip kredito įstaigos nustato asmenis, kurie yra jų paslaugoms (klientams) ir naudos gavėjams atliekant banko operacijas ir kitas operacijas, žr. Rusijos Federacijos centrinio banko 2004 m. rugpjūčio 19 d. reglamentą N 262-P.

Kliento tapatybei nustatyti reikalingų dokumentų ir informacijos sąrašą nustato Rusijos Federacijos teisės aktai.

Klientui gali būti atsisakyta atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, jei nepateikiami dokumentai, patvirtinantys informaciją, būtiną kliento tapatybei nustatyti, arba melaginga informacija, taip pat kitais Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytais atvejais.

1.3. Banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymas baigiamas ir atidaroma banko sąskaita, depozitinė sąskaita su įrašu apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą Registracijos knygelėje atidaryti sąskaitas.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos atidarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties sudarymo.

Banko sąskaitos, indėlio sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko sąskaitos, sąskaitos į indėlį (indėlį) uždarymas atliekamas padarant įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos uždarymą turi būti padarytas Atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties nutraukimo dienos, jeigu Lietuvos Respublikos Vyriausybės 2004 m. Rusijos Federacija.

Banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymu nelaikomas įrašas į atidarytų sąskaitų registravimo knygą apie asmeninės sąskaitos uždarymą, pasikeitus asmeninės sąskaitos numeriui dėl 2015 m. Rusijos Federacijos teisės aktai, įskaitant Rusijos banko nuostatas (ypač dėl pasikeitusios elgesio tvarkos). buhalterinė apskaita, pakeitimus sąskaitų plane).

Įrašai atidarytų sąskaitų registravimo knygoje daromi Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

1.4. Kredito įstaiga, siekdama organizuoti banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo darbus, pagal šios instrukcijos 11 skyrių priima bankininkystės taisykles.

Bankas iš savo darbuotojų skiria pareigūnus, atsakingus už darbą su klientais atidarant ir uždarant sąskaitas klientams (toliau – banko pareigūnai), nustatydamas jiems atitinkamas tarnybines teises ir pareigas, su kuriomis jie turi būti supažindinti prieš parašą.

(1.4 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.5. Banko pareigūnai pagal gautus dokumentus priima atitinkamos rūšies sąskaitai atidaryti reikalingus dokumentus, tikrina dokumentų įforminimą, pateiktos informacijos išsamumą ir patikimumą. , patikrinti, ar klientas yra veiksnus (veiksnus), taip pat atlikti kitas funkcijas, numatytas šioje Instrukcijoje, banko taisyklėse ir darbo aprašymas. Šiais tikslais banko pareigūnai bendrauja su klientais ir jų atstovais, prašo ir gauna reikiamą informaciją.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti nustatyti kliento tapatybę Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti šios instrukcijos 7.13 punkte nustatyta tvarka surašyti kortelę su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė).

(1.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.6. Kredito įstaiga, atidarydama banko sąskaitą, indėlio sąskaitą, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka turi identifikuoti klientą ir nustatyti, ar klientas veikia savo ar naudos gavėjo interesais.

Jei klientas veikia naudos gavėjo interesais, kredito įstaiga privalo identifikuoti naudos gavėją Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Kredito įstaiga privalo sistemingai atnaujinti gautą informaciją nustatydama klientus ir naudos gavėjus Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.6 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.7. Atidarydamas banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, bankas turi nustatyti, ar asmuo, pateikęs prašymą atidaryti sąskaitą, veikia savo, ar kito asmens, kuris bus klientas, vardu.

Jei asmuo, kuris kreipėsi dėl sąskaitos atidarymo, yra kliento atstovas, bankas privalo nustatyti kliento atstovo tapatybę, taip pat gauti dokumentus, patvirtinančius, kad jis turi atitinkamus įgaliojimus. Bankas taip pat turi identifikuoti asmenį (asmenis), turintį pirmojo ar antrojo parašo teisę, taip pat asmenį (asmenis), įgaliotą (įgaliotą) disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, naudodamas ranka rašyto parašo analogą. kodai, slaptažodžiai ir kitos priemonės, patvirtinančios nurodytų įgaliojimų buvimą (toliau – ranka rašyto parašo analogas).

(1.7 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.8. Bankas privalo turėti dokumentų (ar informacijos apie jų duomenis), įrodančių kliento ar asmens, kurio tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, tapatybę, kopijas.

Darant asmens dokumento kopiją, leidžiama kopijuoti atskirus puslapius, kuriuose yra informacija, reikalinga kliento tapatybei nustatyti (nurodant asmenį, kurio tapatybę būtina nustatyti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą).
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Informacija, kurią bankas nustato atidarant banko sąskaitas, indėlių sąskaitas, įskaitant informaciją apie klientą, jo atstovą ir naudos gavėją, turi būti dokumentuojama pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus.

1.9. Pasikeitus informacijai, kuri turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, klientai privalo pateikti bankui Reikalingi dokumentai(jų kopijos), patvirtinant šios informacijos pasikeitimą.

1.10. Bankas įpareigotas sistemingai atnaujinti informaciją apie steigiamus klientus atidarant banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, taip pat apie asmenis, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, tokia tvarka. nustatyta bankininkystės taisyklėse.

(1.10 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.11. Norint atidaryti banko sąskaitą, bankui pateikiama indėlio (indėlio) sąskaita, dokumentų originalai arba jų kopijos, patvirtintos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais dokumentai, kuriuos pateikia klientas - juridinis asmuo atidarant banko sąskaitą, depozitinės sąskaitos gali būti patvirtinamos šio punkto 1.11.1 papunktyje nustatyta tvarka, dokumentai, pateikti atidarant sąskaitą banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą (indėlį) gali patvirtinti banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) šio punkto 1.11.2 papunktyje nustatyta tvarka.

1.11.1. Kliento – juridinio asmens patvirtintos dokumentų kopijos pateikiamos bankui, jeigu banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) nustato jų atitiktį dokumentų originalams. Kliento – juridinio asmens patvirtintoje dokumento kopijoje turi būti nurodyta pavardė, vardas, tėvavardis (jei yra), dokumento kopiją patvirtinusio asmens pareigų pavadinimas, taip pat jo paties kliento parašo ir antspaudo atspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Gavus iš kliento - juridinis asmuo jo, banko pareigūno ar kito banko įgalioto asmens, kuris yra banko darbuotojas, padarytos dokumento kopijos padaro įrašą „patikrinamas originalu“, nurodo savo pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), asmens dokumento padėtis ar rekvizitai, taip pat pasideda savo parašą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

Iš kliento – juridinio asmens gauto dokumento kopijos, kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, padaro įrašą „patvirtinta originalu“, nurodo savo pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, taip pat užsideda ranka rašytą parašą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.2. Banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) turi teisę patvirtinti kliento (jo atstovo) pateiktų dokumentų banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymui kopijas.

Banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, ant dokumento kopijos padaro įrašą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), pareigas. arba asmens dokumento duomenis, taip pat uždeda savo parašą ir tam tikslui banko sukurtą antspaudą ar antspaudą.

Kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, ant dokumento kopijos uždeda užrašą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), asmens dokumento duomenis, taip pat uždeda savo parašą ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

(1.11 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.12. Klientas, atidarydamas banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą, privalo pateikti šioje Instrukcijoje numatytus dokumentus, taip pat kitus dokumentus tais atvejais, kai banko sąskaitos, depozitinės (indėlio) sąskaitos atidarymas yra sąlyginis. turint dokumentus, kurie Rusijos Federacijos teisės aktuose nenustatyti šioje instrukcijoje.

Kliento atstovas, asmenys, įgalioti tvarkyti sąskaitoje esančias lėšas pagal rašytinio parašo analogą, asmenys, turintys teisę į pirmą ar antrą parašą, privalo pateikti asmens dokumentą, taip pat dokumentus, patvirtinančius atitinkamų įgaliojimų buvimą.

Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais ir būdu kortelė negali būti pateikiama atidarant banko sąskaitą fiziniam asmeniui, depozitinę sąskaitą, jeigu:

Sutartyje numatyta, kad perdavimo Pinigai iš sąskaitos vykdoma tik pagal kliento – fizinio asmens prašymą ir atsiskaitymo dokumentai būtina atlikti nurodytam bankinė operacija, sudarytas ir pasirašytas banko;
sutartyje numatyta, kad disponavimas sąskaitoje esančiomis lėšomis vykdomas tik naudojant ranka rašyto parašo analogą;
fiziniam asmeniui atsiskaitoma atsiskaitant tik mokėjimo kortelėmis.

Šios instrukcijos nustatytais atvejais vietoj kortelės gali būti pateikiamas sutarties ar verslo papročių nustatytos formos parašų pavyzdžių albumas.

(1.12 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.13. Dokumentai pateikti atidarant banko sąskaitą, surašytos depozitinės sąskaitos užsienio kalba, turi būti pridėtas vertimas į rusų kalbą, patvirtintas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais dokumentai, pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, turi būti legalizuoti.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka banko pareigūnas (kitas banko darbuotojas), turintis (turintis) laipsnį (kvalifikaciją), suteikiantį galimybę atlikti vertėjo funkcijas. atitinkama (-omis) užsienio kalba (-omis) turi teisę atlikti dokumentų, kuriuos reikia pateikti bankui, norint atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, surašytą užsienio kalba, vertimą į rusų kalbą. Vertimas turi būti pasirašytas vertimą atlikusio asmens, nurodant pareigas arba asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, pavardę, vardą, tėvavardį (jei yra) ir laipsnį (kvalifikaciją).
(pastraipa buvo įtraukta į Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. nurodymą N 2009-U)

1.14. Banko, atidarant banko sąskaitą, depozitines sąskaitas, surinkti dokumentai (jų kopijos) patalpinti į teisinę bylą, suformuotą pagal šios instrukcijos 10 skyriaus nustatytus reikalavimus.

Įtraukti dokumentai elektronine forma atidarant sąskaitą banke, depozitinės sąskaitos tvarkomos banko taisyklių nustatyta tvarka, šios instrukcijos 10.6 punkto reikalavimais.

2 skyrius. Banko sąskaitų rūšys, sąskaitos už indėlius (indėlius)

2.2. Asmenims atsiskaitymo operacijoms, nesusijusioms su verslu ar privačia veikla, atlikti atidaromos einamosios sąskaitos.

2.3. Atsiskaitymo sąskaitos yra atviri juridiniams asmenims, kurie nėra kredito įstaigos, taip pat individualiems verslininkams ar fiziniams asmenims, Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka užsiimantiems privačia praktika, atsiskaitymams, susijusiems su verslo veikla ar privačia praktika. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos kredito įstaigų atstovybėms, taip pat ne pelno organizacijoms atsiskaitymams, susijusiems su tikslų įgyvendinimu, ne pelno organizacijos sukurtas.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

2.4. Biudžetinės sąskaitos atidaromos Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais asmenims, atliekantiems operacijas visų lygių biudžetų lėšomis. biudžeto sistema Rusijos Federacija ir valstybė nebiudžetinės lėšos Rusijos Federacija.

2.5. Kredito įstaigoms atidaromos korespondentinės sąskaitos. Rusijos bankas atidaro korespondentines sąskaitas užsienio valiuta.

2.6. Kredito įstaigų filialams atidaromos korespondentinės subsąskaitos.

2.7. Patikėjimo valdytojui atidaromos pasitikėjimo valdymo sąskaitos, kad galėtų atlikti atsiskaitymus, susijusius su patikos valdymo veikla.

2.8. Specialios banko sąskaitos juridiniams ir fiziniams asmenims atidaromos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka juose numatytoms atitinkamos rūšies operacijoms vykdyti.

2.9. Teismų, antstolių tarnybos padalinių, teisėsaugos institucijų, notarų depozitinės sąskaitos atidaromos atitinkamai teismams, antstolių tarnybos skyriams, teisėsaugos institucijoms, notarams lėšoms, gautoms laikinai disponuoti, įskaityti, kai jie vykdo teisės aktų nustatytą veiklą. Rusijos Federacijos ir pagal Rusijos Federacijos teisės aktus.

2.10. Fiziniams ir juridiniams asmenims atidaromos indėlių sąskaitos (indėliai) kredito įstaigose (filialuose) padėtoms lėšoms apskaityti, siekiant gauti pajamų palūkanų, skaičiuojamų už įdėtą lėšų sumą, forma.

3 skyrius. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui

3.1. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui, bankui pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

d) registracijos pažymėjimas mokesčių institucija(dalyvaujant).

3.2. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą fiziniam asmeniui – užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, pateikti šios instrukcijos 3.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį teisę užsienio pilietis arba asmenys be pilietybės dėl buvimo (gyvenimo) Rusijos Federacijoje.
(3.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4 skyrius. Banko sąskaitų atidarymas juridiniam asmeniui, individualiam verslininkui, fiziniam asmeniui, užsiimančiam privačia praktika pagal Rusijos Federacijos įstatymus

4.1. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui reikia pateikti:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

b) juridinio asmens steigimo dokumentai.

Juridiniai asmenys, veikiantys pagal Rusijos Federacijos Vyriausybės patvirtintą pavyzdinę chartiją; veikia pagal pavyzdinius atitinkamų tipų ir tipų organizacijų ir įstaigų nuostatus, patvirtintus Rusijos Federacijos Vyriausybės, ir jų pagrindu parengtus įstatus; veikdamas pavyzdinės nuostatos ir chartijos pagrindu, atstovauti nurodytus dokumentus.

Rusijos Federacijos valstybinės valdžios organai, Rusijos Federacijos subjektų valstybinės valdžios organai, organai Vietinė valdžia atstovauja įstatymų leidybos ir kitų reguliavimo institucijų teisės aktų Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka priimti sprendimai dėl jų sukūrimo ir legalus statusas.

Ketvirtos – penktos dalys prarado galią. - Rusijos Federacijos centrinio banko 2008-05-14 nurodymas N 2009-U;

c) Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka juridiniam asmeniui išduotas licencijas (leidimus) dėl teisės verstis licencijuojama veikla, jeigu šios licencijos (leidimai) yra tiesiogiai susijusios su kliento veiksnumu vykdyti veiklą. sudaryti atitinkamo tipo banko sąskaitos sutartį;

d) kortelė;

e) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartyje numatytas teisės disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtinimas naudojant analogišką parašas ranka, dokumentų, patvirtinančių asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

f) pado autoritetą patvirtinantys dokumentai vykdomoji institucija juridinis asmuo;

g) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

4.2. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui (įskaitant kredito įstaigos korespondentinę sąskaitą), įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui turi būti pateikta:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "c", "e", "f" ir "g" papunkčiuose numatytus dokumentus;

b) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje šis juridinis asmuo yra įsteigtas, įstatymus, ypač dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją;
(„b punktas“ su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

c) kortelė.

Norėdamas atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės teisės aktus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankas turi teisę vietoj kortelės priimti asmenų parašų pavyzdžių albumą. įgaliota disponuoti korespondentinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.3. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, jo atskiro padalinio (filialo, atstovybės) operacijoms atlikti, bankui pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šių Instrukcijų 4.1 punkte nurodytus dokumentus;

b) nuostata dėl atskiro juridinio asmens padalinio;

c) dokumentai, patvirtinantys vadovo įgaliojimus atskiras padalinys juridinis asmuo;

d) dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens įregistravimą mokesčių inspekcijoje jo atskiro padalinio vietoje.

4.4. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtam juridiniam asmeniui, esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, jo atskiro padalinio (filialo, atstovybės) operacijoms atlikti, pateikiama: į banką:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) šios instrukcijos 4.2 punkte numatyti dokumentai;

b) šios instrukcijos 4.3 punkto "b" ir "c" papunkčiuose numatytus dokumentus.

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais taip pat pateikiami dokumentai, patvirtinantys, kad buvo padarytas įrašas suvestiniame valstybiniame atstovybių, akredituotų Rusijos Federacijos teritorijoje, registre. užsienio kompanijų arba Rusijos Federacijos teritorijoje akredituotų užsienio juridinių asmenų filialų valstybinis registras.

4.5. Užsienio valstybės ambasadai, konsulatui, taip pat kitai diplomatinei ir lygiavertei atstovybei atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą turimi šios instrukcijos 4.1 punkto „d“, „e“ ir „g“ papunkčiuose numatyti dokumentai. pateikti bankui.

Norėdama atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, diplomatinė atstovybė ir lygiavertė užsienio valstybės atstovybė turi papildomai pateikti atstovybės statusą patvirtinančius dokumentus.

(4.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.6. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą Tarptautinė organizacija tarptautinė sutartis, chartija ar kitas panašus dokumentas, patvirtinantis organizacijos statusą, taip pat šių Instrukcijų 4.1 punkto "d", "e", "f" ir "g" papunkčiuose numatyti dokumentai yra pateikiami iki 2010 m. bankas.

Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą atskiram tarptautinės organizacijos padaliniui šio atskiro padalinio (filialo, atstovybės), esančio Rusijos Federacijos teritorijoje, sandoriams, reikia pateikti dokumentus, nurodytus 4.3 punkto "b" ir "c" papunkčiuose. šie Nurodymai papildomai pateikiami bankui.

(4.6 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.7. Norint atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą individualiam verslininkui ar privačią veiklą vykdančiam asmeniui Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, bankui suteikiama:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelė;

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis (jeigu tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims), o tuo atveju, kai sutartyje yra numatytas disponavimo teisių patvirtinimas. sąskaitoje esančios lėšos, trečiųjų asmenų, naudojant rašytinio parašo analogą, dokumentus, patvirtinančius asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

e) pažyma apie valstybinė registracija kaip individualus verslininkas;

f) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduodamos individualiam verslininkui arba privačia praktika besiverčiančiam asmeniui teisei užsiimti licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą) .

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.8. Atsidaryti juridiniam asmeniui biudžeto sąskaitą kartu su šios instrukcijos 4.1 punkto „a“, „b“, „d“, „e“, „f“ ir „g“ papunkčiuose numatytais dokumentais patvirtinantis juridinio asmens teisę į banko paslaugas.

4.9. Norėdamas atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kartu su šių nurodymų 4.1 punkte nurodytais dokumentais, bankas pateikia bankui teritorinio banko skyriaus raštą. Rusijos Federacijos dokumentas, patvirtinantis kredito įstaigos darbuotojų, kurių paskyrimas į pareigas pagal Rusijos Federacijos teisės aktus priklauso nuo susitarimo su Rusijos banku, kandidatūrų patvirtinimą, nurodant šiuos asmenis kortelėje.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.10. Atidaryti korespondentinė subsąskaita kredito įstaigos filialas, įsteigtas pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos banko nuostatų nustatytais atvejais, kartu su šios instrukcijos 4.3 punkte nurodytais dokumentais, pranešimas apie informacijos apie banko atidarymą įvedimą. filialas Valstybinėje kredito įstaigų registravimo knygoje ir eilės numerio suteikimas jam, taip pat Rusijos banko teritorinio skyriaus raštas, patvirtinantis kredito įstaigos filialo darbuotojų, kurių paskyrimą, kandidatūrų patvirtinimą. į pozicijas turi patvirtinti Rusijos bankas, kai šie asmenys yra nurodyti kortelėje.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

4.11. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą Rusijos banke užsienio valiuta pateikti kredito įstaigai:

a) juridinio asmens valstybinės registracijos pažymėjimas;

c) korespondentine sąskaita disponuoti įgaliotų asmenų kortelė arba parašų pavyzdžių albumas.

4.12. Norint atidaryti patikos valdytojo sąskaitas atsiskaitymams už veiklą, susijusią su patikėjimo valdymu (pasitikėjimo valdymo sąskaitos), bankui turi būti pateikta:

a) šių Instrukcijų 4.1 arba 4.7 punktuose nurodytus dokumentus;

b) susitarimas, kurio pagrindu vykdomas pasitikėjimo valdymas.

4.13. Norint atidaryti specialią banko sąskaitą, bankui pateikiami tie patys dokumentai, kaip ir atidarant atsiskaitomąją ar einamąją sąskaitą, atsižvelgiant į Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

5 skyrius. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas

5.1. Norėdami atidaryti sąskaitą fiziniam asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui indėliui banke, pateikiama:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Jeigu banko indėlio sutartyje yra numatyta galimybė atsiskaityti naudojant depozitinę sąskaitą, pateikiama kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus). Kartu pateikiami dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims). Jeigu sutartyje numatyta, kad trečiųjų asmenų teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtina rašytinio parašo analogu, pateikiami dokumentai, patvirtinantys asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus.

5.2. Norėdami atidaryti depozitinę sąskaitą fiziniam asmeniui – užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, pateikti šios instrukcijos 5.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti. (gyvenamoji vieta) Rusijos Federacijoje.

(5.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

5.3. Norint atidaryti juridinį asmenį, įsteigtą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui pateikiama indėlio sąskaita:
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

a) juridinio asmens valstybinės registracijos pažymėjimas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

5.4. Atidaryti depozitinę sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, dokumentus, patvirtinančius šio juridinio asmens teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje šis juridinis asmuo, teisės aktus. buvo sukurta, bankui pateikiami dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją.

(5.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

5.5. Norint atidaryti individualų verslininką arba asmenį, užsiimantį privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, bankui pateikiama indėlio sąskaita:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

c) valstybinės registracijos pažymėjimas, kaip verslininkas, vykdantis verslinę veiklą nesudarant juridinio asmens (individualaus verslininko);

d) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotos individualiam verslininkui arba privačią veiklą vykdančiam asmeniui, kad būtų suteikta teisė verstis licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą) .

Notaras pateikia Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų išduotą įgaliojimą (paskyrimą į pareigas) patvirtinantį dokumentą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus.

Advokatas pateikia dokumentą, patvirtinantį advokato įregistravimą advokatų registre, taip pat advokato kontoros įsteigimą patvirtinantį dokumentą.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

6 skyrius

6.1. Norint atidaryti teismo indėlio sąskaitą, bankui reikia pateikti:

a) dokumentas, apibrėžiantis teismo padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

6.2. Norėdami atidaryti antstolių tarnybos skyrių depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:

a) dokumentas apie antstolių tarnybos padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartyje numatytas teisės disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtinimas naudojant analogišką parašas ranka, dokumentų, patvirtinančių asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus.

6.3. Norėdami atidaryti teisėsaugos institucijų depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:

a) dokumentas apie teisėsaugos institucijos, kuriai atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelė;

6.4. Norint atidaryti notaro depozitinę sąskaitą, bankui reikia pateikti:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelė;

c) dokumentas, patvirtinantis notaro įgaliojimus (paskyrimas į pareigas), išduotas Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

7 skyrius. Parašo ir antspaudo pavyzdinė kortelė

7.1. Kortelė išduodama N 0401026 forma pagal OKUD ( Visos Rusijos klasifikatorius valdymo dokumentacija OK 011-93), nustatyta šios instrukcijos 1 priedu, ir klientas pateikia bankui šioje Instrukcijoje numatytais atvejais kartu su kitais dokumentais, reikalingais banko sąskaitai, depozitinei sąskaitai (toliau 2009 m. šis skyrius ir šios instrukcijos 2 priedas – sąskaita).

7.2. Kortelė pildoma rašomąja mašinėle arba elektroniniu kompiuteriu juodu šriftu arba tušinuku su juoda, mėlyna arba violetine pasta (rašalu). Faksimilinio parašo naudojimas pildant kortelės laukelius neleidžiamas.

7.3. Bankas padaro tiek kortelės kopijų, kiek reikia norint naudoti darbe. Leidžiama naudoti kopijavimo būdu gautas kortelės kopijas, jei kopijuojama be iškraipymų.

Kortelės kopijos turi būti patvirtintos banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) arba banko darbuotojo, banko administraciniu aktu įgalioto surašyti kortelę pagal šios instrukcijos 7.13 punktą (toliau – banko darbuotojas) parašu. įgaliotas asmuo).

Vietoj kopijų galima naudoti papildomas kliento pateiktas kortelių kopijas.

Kai vienas banko darbuotojas aptarnauja kelias klientų sąskaitas ir sutampa turinčių pasirašyti asmenų sąrašas, bankas turi teisę nereikalauti, kad kiekviena sąskaita būtų išduota kortelės.

7.4. Kortelių formas gamina klientai, bankas savarankiškai.

Banke neleidžiama priimti kortelės su kitu numeriu ar laukelių išdėstymu.

Laukeliuose „Sąskaitos savininkas“, „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“, „Kiti rašteliai“, „Pavardė, vardas, patronimas“ ir „Parašo pavyzdys“ leidžiamas savavališkas eilučių skaičius, atsižvelgiant į teises turinčių asmenų skaičių. pirmojo ar antrojo parašo, taip pat laukelyje „N banko sąskaita“ šios instrukcijos 7.3 punkte numatytu atveju.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Kuriant kortelę, leidžiama tarplinijinė kortelės laukų vertimo nuoroda į Rusijos Federacijos tautų kalbas, taip pat į užsienio kalbas.

Lauke „Plombos atspaudo pavyzdys“ turėtų būti numatyta galimybė uždėti ne mažesnio kaip 45 mm skersmens antspaudo atspaudą, neperžengiant šio lauko ribų.

7.5. Pirmojo parašo teisę turi klientas - fizinis asmuo, individualus verslininkas, asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pirmojo parašo teisė gali priklausyti asmenims pagal atitinkamą įgaliojimą, išduotą Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais ir tvarka, fizinio asmens, individualaus verslininko, fizinio asmens, užsiimančio privačia praktika. Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pirmojo parašo teisę turi kliento - juridinio asmens (vienambalsis vykdomasis organas) vadovas, taip pat kiti asmenys (išskyrus asmenis, nurodytus šios instrukcijos 7.6 punkte), kuriems administracinės institucijos pirmojo parašo teisę suteikia. kliento – juridinio asmens – aktas arba pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotą įgaliojimą.

Atskiro kliento – juridinio asmens padalinio vadovas, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus, turi teisę savo administraciniu aktu arba pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotą įgaliojimą. , duoti pirmojo parašo teisę šio atskiro padalinio darbuotojams (išskyrus asmenis, nurodytus šio vadovo 7.6 punkte).

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka pirmojo parašo teisė gali būti perduota vadovui ar vadovaujančiai organizacijai.

Jeigu vadovaujančioji organizacija, atliekanti vienašalio vykdomojo organo funkcijas, suteikia savo darbuotojams arba kliento – juridinio asmens – darbuotojams pirmojo parašo teisę kliento – juridinio asmens vardu, tokia teisė gali būti suteikta administracinio 2011 m. vadovaujančios organizacijos aktas arba Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotas įgaliojimas.

Pirmojo parašo teisę turintis asmuo gali veikti vienas vadovaujančios organizacijos vykdomasis organas.

(7.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.6. Antrojo parašo teisę turi kliento – juridinio asmens vyriausiasis buhalteris ir (ar) asmenys, įgalioti tvarkyti apskaitą kliento – juridinio asmens administracinio akto pagrindu.

Asmenims, įgaliotiems tvarkyti buhalterinę apskaitą atskirame kliento – juridinio asmens – padalinyje, šio atskiro padalinio vadovo administracinio akto pagrindu gali būti suteikta antrojo parašo teisė, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus.

Jeigu apskaita perduodama tretiesiems asmenims Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, klientas – juridinis asmuo gali suteikti šiems asmenims antrojo parašo teisę.

(7.6 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.7. Galva ir Vyriausiasis buhalteris kliento - juridinis asmuo kortelėje negali būti nurodytas kaip asmenys, turintys teisę atitinkamai pirmąjį ar antrąjį parašą, jeigu pirmojo ar antrojo parašo teisė suteikiama kitiems asmenims.

7.8. Norint išduoti kortelę, ambasadai ar konsulatui pateikiami tik kortelėje nurodytų asmenų statusą patvirtinantys dokumentai. Jeigu Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ratifikuota tarptautinė sutartis numato ambasados ar konsulato pareigūno teisę patvirtinti atitinkamos ambasados ar konsulato darbuotojų parašus, tai bankas turi teisę priimti kortelę, kurioje šių darbuotojų parašų tikrumas yra patvirtintas nurodyto pareigūno.

7.9. Pirmojo ar antrojo parašo teisė vienu metu gali būti suteikiama keliems juridinio asmens darbuotojams.

Vienam fiziniam asmeniui suteikti pirmojo ir antrojo parašo teisę vienu metu neleidžiama.

7.10. Jeigu kliento vadovas – juridinis asmuo, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais buhalterinę apskaitą tvarko asmeniškai, kortelė tvirtinama asmens (-ų), turinčio (-ų) teisę, parašu (parašai). tik pirmojo parašo.

Tuo pačiu metu kortelėje priešais laukelį „Antrasis parašas“ laukeliuose „Pavardė, vardas, patronimas“ ir „Parašo pavyzdys“ nurodoma, kad asmens, turinčio teisę gauti antrąjį parašą, nėra.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.11. Juridinio asmens (filialo, atstovybės) antspaudo atspaudo pavyzdys, uždėtas kliento kortelėje, turi atitikti kliento turimą antspaudą.

Laikinoji kredito įstaigos valdymo administracija uždeda antspaudą, padarytą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kurie nustato laikinosios administracijos veiklos tvarką. kredito įstaiga.

Bankroto komisaras (likvidatorius), išorės administratorius uždeda antspaudą, kurį naudojo vykdydamas bankroto procedūras (likvidavimą), išorinį administravimą.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.12. Asmenų, turinčių teisę į pirmąjį ar antrąjį parašą, ranka rašytų parašų tikrumas gali būti patvirtintas notaro. Bankas priima kortelę, kurioje visų pirmą ar antrą parašą turinčių asmenų parašų tikrumas yra patvirtintas vieno notaro.

(7.12 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.13. Kortelė gali būti išduodama notariškai nepatvirtinus parašų tikrumo dalyvaujant įgaliotam asmeniui tokia tvarka:

7.13.1. Įgaliotas asmuo pagal pateiktus asmens dokumentus nustato kortelėje nurodytų asmenų tapatybę.

7.13.2. Įgaliotas asmuo kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus nustato remdamasis kliento steigiamųjų dokumentų, taip pat atitinkamų įgaliojimų suteikimo asmeniui dokumentais.

7.13.3. Kortelėje nurodyti asmenys, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, atitinkamame kortelės laukelyje deda savo parašus. Tuščios eilutės užpildomos brūkšneliais.

7.13.4. Patvirtindamas šių asmenų parašus dalyvaujant įgaliotam asmeniui, įgaliotas asmuo, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, banke užpildo laukelį „Vieta patvirtinti parašų autentiškumą patvirtinantį dokumentą“. šios instrukcijos 2 priedo 2.9 p.

7.14. Kortelė galioja iki banko sąskaitos sutarties nutraukimo, depozitinės sąskaitos uždarymo arba iki jos pakeitimo nauja kortele.

Pakeitus ar pridedant bent vieną parašą ir (ar) pakeitus (pametus) antspaudą, pakeitus kortelėje nurodyto asmens pavardę, vardą, patronimą, keičiant vardą, organizacinę ir teisinę formą kliento - juridinis asmuo, arba anksčiau laiko nutraukus kliento valdymą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, taip pat sustabdžius kliento valdymo organų įgaliojimus pagal Rusijos Federacijos teisės aktai, klientas pateikia naują kortelę.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.15. Bankas, kliento raštišku prašymu, turi teisę keisti kortelės laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“.

Bankas turi teisę savarankiškai atlikti pakeitimus kortelės laukelyje „Įgaliojimų terminas“.

Atvejai, kai leidžiama keisti kortelės laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „Įgaliojimų terminas“, nustato bankas banko taisyklėse.

Tuo atveju, jei kliento sąskaitos numeris pasikeičia dėl Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimų, taip pat šių Instrukcijų 10.5 punkte numatytu atveju, bankas turi teisę savarankiškai atlikti atitinkamus pakeitimus kortelės laukelius „Banko sąskaitos numeris“ ir „Banko žyma“.

Šiame punkte nurodytų kortelės laukelių pakeitimų tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse. Atliekant pakeitimus, tekstą įgaliotas asmuo perbraukia plona linija, kad būtų galima perbraukti.

(7.15 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

7.16. Jeigu pirmojo ar antrojo parašo teisė laikinai suteikiama kortelėje nenurodytiems asmenims, kortelei pateikiamos laikinosios kortelės, surašytos šios instrukcijos nustatyta tvarka. Tokiu atveju viršutiniame dešiniajame kortelės priekinės pusės kampe uždedamas ženklas „Laikinas“.

7.17. Priekinė ir galinė kortelės pusės užpildomos šios instrukcijos 2 priede nustatyta tvarka.

8 skyrius. Banko sąskaitos uždarymas

8.1. Banko sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties nutraukimas.

8.2. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, pajamos ir išlaidų sandorių nėra atliekamos kliento sąskaita, išskyrus šių Instrukcijų 8.3 punkte numatytas operacijas. Lėšos, kurias klientas gavo pasibaigus banko sąskaitos sutarčiai, grąžinamos siuntėjui.

8.3. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, nepraėjus septynioms dienoms nuo atitinkamo raštiško kliento prašymo gavimo, lėšų likutis sąskaitoje klientui išduodamas arba jo nurodymu pervedamas banko mokėjimo pavedimu.

8.4. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, klientas privalo perduoti bankui nepanaudotus grynuosius pinigus. čekių knygelės su likusiais nepanaudotais kasos kvitais ir išrašais Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

8.5. Jei banko sąskaitoje nėra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po banko sąskaitos sutarties nutraukimo padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Rusijos Federacijos teisės aktuose numatyti apribojimai disponuoti lėšomis banko sąskaitoje, jei banko sąskaitoje nėra lėšų, netrukdo knygoje įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. atidarytų sąskaitų registravimo.

Jeigu banko sąskaitos sutarties nutraukimo dieną banko sąskaitoje yra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po lėšų grąžinimo padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje. buvo nurašyti nuo sąskaitos.

Nutraukus banko sąskaitos sutartį, esant Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytiems apribojimams disponuoti lėšomis banko sąskaitoje ir esant sąskaitoje lėšų, įrašomas įrašas apie atitinkamos sąskaitos uždarymą. asmeninė sąskaita Atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaroma po šių apribojimų panaikinimo ne vėliau kaip kitą darbo dieną po pinigų nurašymo iš sąskaitos.

Neįvykdytų atsiskaitymo dokumentų buvimas netrukdo nutraukti banko sąskaitos sutarties ir įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

(8.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

9 skyrius. Sąskaitos uždarymas dėl indėlio (indėlio)

9.1. Indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas, įskaitant jos vykdymą.

9.2. Įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje bankas padaro tą dieną, kai indėlio (indėlio) sąskaitoje atsiranda nulinis likutis, jeigu indėlio (indėlio) sutartyje nenumatyta kitaip.

(9.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

9.3. Teismų, antstolių tarnybos padalinių, teisėsaugos institucijų, notarų depozitinės sąskaitos uždaromos šiame skyriuje nustatyta tvarka, jei Rusijos Federacijos teisės aktai nenustato kitaip.

10 skyrius

10.1. Kiekvienam bankas suformuoja teisinę bylą banko sąskaita, sąskaitą kliento indėlyje (indėlio).

Jeigu viename banke yra atidarytos kelios banko sąskaitos, vieno kliento depozitinės sąskaitos, viena teisminė byla gali būti formuojama keliose kliento sąskaitose. Vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

Kliento teisinei bylai pagal banko taisykles suteikiamas eilės numeris.

10.2. Teisinėje byloje pateikiami:

dokumentai ir informacija, kliento (jo atstovo) pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, taip pat dokumentai, pateikti pasikeitus nurodytai informacijai;
banko sąskaitos sutartis (-ės), depozitinės (indėlio) sąskaitos, minėtos (-ių) sutarties (-ių) pakeitimai ir papildymai, kitos sutartys, apibrėžiančios banko ir kliento santykius dėl banko sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo, indėlio (indėlio) sąskaita ;
dokumentus, susijusius su banku, siunčiančiu pranešimus mokesčių inspekcijai apie banko sąskaitos atidarymą (uždarymą);
korespondencija tarp banko ir kliento dėl banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo;
pasibaigusios kortelės;
kitus dokumentus, susijusius su kliento ir banko santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą.

Klientų aptarnavimui pateiktos ir naudojamos kortelės laikomos paties banko nustatytoje vietoje.

(10.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

10.3. Paimant (konfiskuojant) dokumentą (jo kopiją) Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais, remiantis sprendimu (potvarkiu) valstybės agentūra dokumento (jo kopijos) paėmimo (paėmimo) metu banko gauti dokumentai dedami į teisinę bylą.

Surašant vieną dokumentą, kai paimami (paimami) dokumentai iš kelių teisinių bylų, dokumentas (jo kopija), kurį bankas gavo areštuojant (paimamas) dokumentus, dedamas į vieną iš teisinių bylų, nurodyto dokumento kopijos, patvirtintos bankas yra įtrauktos į kitas teisines bylas.

Bankas, paimdamas (išimdamas) dokumentą (jo kopiją) iš teisinės bylos, privalo imtis visų reikiamų ir pagal aplinkybes galimų priemonių, kad į teisinę bylą būtų įtraukta tinkamai patvirtinta išimamo dokumento kopija.

10.4. Bankas privalo užkirsti kelią neteisėtai prieigai prie klientų teisinių bylų jų saugojimo metu.

10.5. Nutraukus kliento aptarnavimą viename banko padalinyje ir perkeliant jį aptarnauti į kitą banko padalinį, teisinė byla gali būti perkelta iš vieno banko padalinio į kitą banko taisyklių nustatyta tvarka.

(10.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

10.6. Teisinės bylos banke saugomos visą banko sąskaitos sutarties, depozitinės sąskaitos galiojimo laiką, o nutrūkus santykiams su klientu - Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytą laikotarpį.

Elektroninės formos dokumentų, susijusių su banko ir kliento santykiais dėl banko sąskaitos, depozitinės (indėlio) sąskaitos atidarymo, priežiūros ir uždarymo, saugojimo terminai turi būti ne trumpesni nei atitinkamos teisinės bylos saugojimo terminai. klientas.

11 skyrius bankininkystės taisyklės

Kredito įstaigos suderina bankininkystės taisykles su Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. direktyva N 2009-U per 3 mėnesius nuo jos įsigaliojimo dienos (galioja nuo 2008 m. birželio 22 d.).

11.1. Bankininkystės taisyklės yra kredito įstaigos vidaus dokumentas, kuriame yra šios nuostatos:

dėl kompetencijos banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo srityje paskirstymo tarp banko struktūrinių padalinių, įskaitant atidarytų sąskaitų registravimo knygelės tvarkymo ir saugojimo tvarką;
dėl juridinio asmens buvimo vietos, jo nuolatinio valdymo organo, kito organo ar asmens, turinčio teisę veikti juridinio asmens vardu be įgaliojimo, buvimo vietos nustatymo tvarkos;
dėl banko sąskaitų, sąskaitų už indėlius (indėlius) atidarymo ir uždarymo tvarkos, atsižvelgiant į šios instrukcijos nustatytus reikalavimus;
dėl dokumentų, naudojamų atidarant ir uždarant banko sąskaitas, indėlius (indėlius), rengimo kredito įstaigoje, taip pat kliento pateiktų dokumentų kopijų kredito įstaigos rengimo ir tvirtinimo tvarkos;
dėl dokumentų srauto taisyklių nuo dokumentų gavimo iš kliento (jo atstovo) iki to momento, kai klientui pranešama banko sąskaitos numeris, sąskaita įnašui (indėlio) gauti;
dėl pranešimų mokesčių inspekcijai apie banko sąskaitų atidarymą (uždarymą), banko sąskaitų numerių keitimo rengimo ir siuntimo darbo organizavimo;
dėl dokumentų banko sąskaitoms atidaryti, indėlių (indėlių) priėmimo tvarkos;
dėl kortelės išdavimo tvarkos;
dėl kliento - fizinio asmens parašo pavyzdžio gavimo ir išdavimo tvarkos šios instrukcijos 1.12 punkte numatytu atveju;
dėl klientų informavimo apie jų banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų rekvizitus tvarkos;
dėl dokumentų (taip pat ir elektronine forma), gautų atidarant, tvarkant ir uždarant banko sąskaitas, indėlių (indėlių) registravimo ir saugojimo tvarkos;
dėl vienos teisminės bylos sudarymo keliose klientų sąskaitose atvejų ir tvarkos;
dėl kreipimosi į klientų teisines bylas tvarkos;
dėl teisinių bylų perdavimo kredito įstaigos padaliniuose tvarkos;
dėl informacijos apie klientus ir asmenis, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, atnaujinimo tvarkos;
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)
kitos nuostatos, reglamentuojančios banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymą ir uždarymą.

11.2. Bankininkystės taisyklėse negali būti nuostatų, prieštaraujančių Rusijos Federacijos įstatymams.

11.3. Banko sąskaitų ir indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbams organizuoti Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padaliniai turi teisę pagal keliamus reikalavimus priimti vidaus dokumentus, kuriuose yra šios instrukcijos 11.1 punkte nurodytos nuostatos. nustatyta šios instrukcijos 11.2.

(11.3 punktas buvo įtrauktas į Rusijos Federacijos centrinio banko 2008 m. gegužės 14 d. nurodymą N 2009-U)

12 skyrius. Baigiamosios nuostatos

12.2. Iki šios instrukcijos įsigaliojimo bankui pateiktų kortelių pakartotinis išdavimas neprivalomas. Šios instrukcijos nustatyta kortelės forma, taip pat jos pildymo tvarka taikoma nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.

12.3. Kredito įstaigos šioje instrukcijoje numatytus vidaus dokumentus parengia ir patvirtina per keturis mėnesius nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

12.4. Nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos pripažinti negaliojančia:

2003 m. birželio 21 d. Rusijos banko instrukcija N 1297-U „Dėl kortelės su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais išdavimo tvarkos“, įregistruota Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2003 m. birželio 25 d. N 4829 (“ Rusijos banko biuletenis“ 2003 m. birželio 27 d. N 36) ;

parsisiųsti

2 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2006 m. rugsėjo 14 d. N 28-I
„Apie atidarymą ir uždarymą
banko sąskaitos, sąskaitos
ant indėlių (indėlių)“

ĮSAKYMAS
KORTELĖS UŽPILDYMAS PARASŲ PAVYZDŽIAIS IR ANTspaudO ĮSPĖDU

(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1. Kortelės priekinėje pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

1.1. Lauke „Paskyros savininkas“:

Klientas – juridinis asmuo pagal savo steigimo dokumentus nurodo pilną pavadinimą. Jeigu sąskaitą juridiniam asmeniui sandoriams atidaro jo filialas, atstovybė, visas juridinio asmens pavadinimas pagal jo steigimo dokumentus ir po kablelio – visas atskiro padalinio pavadinimas pagal reglamentą. dėl juridinio asmens patvirtinto atskiro padalinio;

Klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis;

Klientas – individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis, taip pat nurodo: „individualus verslininkas“;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, asmens dokumento duomenis, taip pat nurodo, kokio tipo veikla (pavyzdžiui, advokatas, notaras).

1.2. Laukelyje „Vieta (gyvenamoji vieta)“:

Klientas – juridinis asmuo nurodo adresą, kuriuo faktiškai yra nuolatinė vykdomoji institucija, filialo vadovas, atstovybė;
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

Klientas – fizinis asmuo, individualus verslininkas nurodo faktinės gyvenamosios (buvimo vietos) adresą;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, nurodo savo veiklos vykdymo vietą arba faktinės gyvenamosios (buvimo vietos) adresą.

1.3. Laukelyje „tel. N“ klientas nurodo telefono numerį. Leidžiami keli klientų telefono numeriai.

1.4. Laukelyje „Bankas“ nurodomas visas arba sutrumpintas kredito įstaigos (filialo) arba Rusijos banko atsiskaitymų tinklo padalinio, kuriame atidaryta banko sąskaita, pavadinimas.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.5. Laukelyje „Banko žyma“ vyriausiajam buhalteriui ar jo pavaduotojui ar kitam asmeniui, turinčiam teisę padaryti įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui atidaryto įregistravimo knygoje, sąskaitai priskyrus atitinkamą numerį. sąskaitos, pateiktos banko pavedimo dokumentu, užklijuojamas ranka rašytas parašas ir kortelės naudojimo data.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

1.6. Laukelyje „Kitos pastabos“ bankas gali nurodyti informaciją apie laikinųjų kortelių suteikimą, jų galiojimo laiką, jų keitimo atvejus, sąskaitų išrašų išdavimo tvarką ir dažnumą, taip pat kitus banko reikalaujama informacija.

2. Kitoje kortelės pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

2.1. Lauke „Sutrumpintas sąskaitos savininko vardas“:

Klientas – juridinis asmuo nurodo sutrumpintą pavadinimą pagal savo steigimo dokumentus arba sutrumpintą juridinio asmens filialo, atstovybės pavadinimą pagal juridinio asmens patvirtintą filialo, atstovybės reglamentą. Nesant sutrumpinto pavadinimo, nurodomas pilnas kliento - juridinio asmens pavadinimas (filialas, atstovybė);

Klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra);

Klientas – individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo: „individualus verslininkas“;

Klientas – fizinis asmuo, įstatymų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, pilnai nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo veiklos rūšį (pvz., advokatas, notaras). ).

2.2. Laukelyje „Banko sąskaita N“, atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padarius įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui, vyriausiasis buhalteris, jo pavaduotojas ar kitas asmuo, kuriam suteikta teisė daryti įrašą apie atidarymą. kliento sąskaitą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje, įrašo jam suteiktą banko sąskaitos numerį.

2.3. Laukelyje „Pavardė, vardas, patronimas“ nurodoma asmenų, turinčių pirmojo ar antrojo parašo teises, visa pavardė, vardas, patronimas (jeigu yra).

2.4. Laukelyje „Parašo pavyzdys“ ranka rašytą parašą prieš savo pavardę, vardą ar tėvavardį pasirašo pirmojo ar antrojo parašo teises turintys asmenys.
(2.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

2.5. Laukelis „Įgaliojimų terminas“ skirtas bankui kontroliuoti asmenų, turinčių pirmojo ar antrojo parašo teises, kadenciją, nustatytą pagal steigimo dokumentus, kliento administracinį aktą ar išduotą įgaliojimą. Jo. Laukelio „Įgaliojimų terminas“ pildymo atvejus ir tvarką bankas nustato bankas banko taisyklėse.
(2.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

2.6. Laukelyje „Pildymo data“ klientas nurodo kortelės išdavimo dieną, mėnesį ir metus.

2.7. Lauke „Kliento parašas“ įveskite:

kliento vadovo - juridinio asmens ar jo pareigas einančio asmens, kuris pagal įstatymus ir steigiamus dokumentus vykdo atstovavimą be įgaliojimo, vadovo parašas;
vadovo (valdančiosios organizacijos vadovo) parašas ranka, jeigu kliento vienasmenio vykdomojo organo įgaliojimai Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduoti vadovui (valdančiajai organizacijai);
asmens, kuris yra kliento atstovas, veikiantis pagal įgaliojimą atidaryti sąskaitą, parašas ranka. Kartu šiame lauke nurodomas atitinkamo įgaliojimo numeris (jei yra) ir data;
kliento - fizinio asmens, kliento - individualaus verslininko arba kliento - fizinio asmens, įstatymų nustatyta tvarka užsiimančio privačia praktika, parašas ranka.

(2.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva N 2009-U)

2.8. Srityje „Plombos pavyzdys“ klientai – juridiniai asmenys, individualūs verslininkai, asmenysįstatymų nustatyta tvarka besiverčiantys privačia praktika (jei turi antspaudą), uždeda antspaudo atspaudo pavyzdį.

Ant kortelės pritvirtinto antspaudo atspaudas turi būti įskaitomas.

Jeigu užsienio valstybės teisės aktai nenustato pareigos turėti antspaudą, tos valstybės teritorijoje įsteigtas juridinis asmuo turi teisę neklijuoti antspaudo, nurodant, kad antspaudo pavyzdyje nėra. “ laukas.

Klientai – fiziniai asmenys nepildo laukelio „Antspaudo atspaudo pavyzdys“.

2.9. Laukelyje „Vieta patvirtinimo įrašui ant parašų tikrumo įrodymo“ patvirtinimo įrašą padaro notaras pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus. Įgaliotas asmuo pilnai nurodo savo pareigas, pavardę ir inicialus, asmens (-ų), kurių (-ių) parašai pasirašyti jam dalyvaujant, pavardę ir inicialus, nurodo datą ir savo parašu pasideda banko antspaudu (antspaudu), nustatytu šiems tikslams banko administraciniu aktu.
(Su pakeitimais, padarytais Rusijos Federacijos centrinio banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

2.10. Laukelyje „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“ bankas klientams nurodo kredito įstaigos (filialo) ar Rusijos banko atsiskaitymo tinklo padalinio išduotų grynųjų pinigų čekių išdavimo datą ir numerius.

2014 m. gegužės 30 d. Rusijos banko nurodymų N 153-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių), indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ komentaras (Sopunko O.M.)

Straipsnio talpinimo data: 2014-09-20

Komentuojamas Rusijos banko nurodymas įsigaliojo einamųjų metų liepos 1 d. Iš karto padarykime išlygą, kad šis norminis aktas, nors ir panaikina savo pirmtaką (Rusijos banko instrukcija 2006 m. rugsėjo 14 d. N 28-I), tačiau didžiąja dalimi jį kopijuoja. Paprasčiau tariant, pasauline prasme Instrukcija N 153-I yra techninio pobūdžio. Jo priėmimas priklauso nuo naujausi pakeitimai teisės aktuose. Pabrėžkime svarbiausius dalykus.
Svarbiausia yra tai, kad šalies bankininkai suderino savo „normatyvą“ su 2011 m. gruodžio 6 d. federaliniu įstatymu N 402-FZ „Dėl apskaitos“, kuris galioja nuo 2013 m. Tai reiškia, kad panaikinta taisyklė dėl apskaitos. vyriausiojo buhalterio (kito buhalterio darbuotojo) kontrolinis parašas. AT bankininkystė jis buvo išreikštas taip. Dabar kortelėje su parašų ir antspaudų pavyzdžiais (duota Instrukcijos N 153-I priede N 1) iš eilės turėtų būti pateikiami įgaliotų asmenų parašų pavyzdžiai. Tai yra, panaikintas pirmojo ir antrojo parašo teisę turinčių asmenų atskyrimas.
Taip pat nuo 2014 m. liepos mėnesio pagaliau atsirado galimybė išduoti dokumentų, pateiktų atsidaryti sąskaitą, kopijas m. elektroniniu formatu. Reikiamas formas surašo banko darbuotojas ir patvirtina jo paties rašyto parašo analogu.
Sąskaitų atidarymo ir uždarymo taisyklės buvo suderintos su dabartine Rusijos Federacijos civilinio kodekso redakcija. Nuo šiol darbo su vardinėmis sąskaitomis, taip pat depozitinėmis ir įkeitimo sąskaitomis specifika yra aiškiai reglamentuota. Bankas, atidarydamas tokias sąskaitas, privalo turėti informaciją apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal tokios sąskaitos sutartį pagrindus. Kredito įstaiga taip pat turi turėti informaciją apie įkeitimo sąskaitos įkaito turėtoją.
Autorius deponavimo sąskaita pasirašymo teisė gali būti perduota naudos gavėjui sutarties, pagal kurią bankas yra deponavimo tarpininkas, pagrindu. Tokiu atveju bankui pateikiama kortelė, kurios išdavimui gavėjas depozitinės sąskaitos traktuojamas kaip banko klientas.
Jie atsispindėjo Instrukcijoje N 153-I ir 2001-08-07 federalinio įstatymo N 115-FZ pataisose, skirtose nelegalių pinigų „plovimui“ (jie galioja nuo birželio 4 d.). Visų pirma, norėdamas atidaryti sąskaitą, bankas turi imtis tam tikromis aplinkybėmis pagrįstų ir prieinamų priemonių tikriems savininkams nustatyti.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko 2008 m. gegužės 14 d. nurodymais N 2009-U,
2009 m. lapkričio 25 d. N 2342-U, 2012 m. rugpjūčio 28 d. N 2868-U)

Remiantis federaliniu įstatymu „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos banko)“ (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, Nr. 28, str. 2790; 2003, Nr. 2, str. 157; 2003, 52 str. 5032; 2004, N 27, poz. 2711, N 31, poz. 3233; 2005, N 25, poz. 2426, N 30, poz. 3101; 2006, N 19, poz. 2061,t.) , Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ (RSFSR Liaudies deputatų kongreso ir RSFSR Aukščiausiosios Tarybos Vedomosti, 1990, N 27, 357 punktas; Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 1996, N 6, 492, 1998, N 31, 3829, 1999, N 28, 3459, N 28, 3469, 2001, N 26, 2586, N 33, 3424, N 2002,3,20 27, 2700 poz.; N 50, 4855, N 52, 5033, 5037, 2004, N 27, 2711, N 31, 3233, N 45, 4377 , N 30, 3117 punktas; 2006, N 6, punktas 636, N 31, punktas 3439), Federalinis įstatymas „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ (Įstatymų rinkinys) Rusijos Federacijos agentūra, 2001, N 33, str. 3418; 2002, N 44, str. 4296; 2002, Nr.30, str. 3029; 2004, N 31, str. 3224; 2006, N 31, str. 3446 str. 3452), pagal Rusijos Federacijos civilinio kodekso 2 dalį (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, N 5, str. 410, str. 411; N 34, str. 4025; N 43, str. 4903; 1999) , N 51, 6228; 2002, N 48, poz. 4737; 2003, N 2, 160 poz., 167, N 13, 1179. 15 punktas 45 punktas, N 13 punktas 1080, N 19 punktas 1752 punktas, N 30 punktas 3100; 2006, N 6, punktas 636) ir vadovaujantis Rusijos banko direktorių valdybos sprendimu (protokolas) 2006 m. rugsėjo 13 d. Rusijos banko direktorių valdybos posėdis N 15) Rusijos bankas nustato kredito įstaigų (filialų), banko atsiskaitymų tinklo padalinių atidarymo ir uždarymo Rusijos Federacijoje tvarką. Rusijos banko (toliau – bankai) banko sąskaitos, indėlių (indėlių) sąskaitos, juridiniai asmenys, fiziniai asmenys, individualūs verslininkai, taip pat fiziniai asmenys, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiimantys privačia praktika (toliau – bankai). vadinami klientais) Rusijos Federacijos valiuta užsienio valiutomis.

Ši instrukcija netaikoma sąskaitų, atidarytų pagal Rusijos Federacijos įstatymus dėl rinkimų ir referendumų, atidarytų ir uždarytų sąskaitų, atidarytų atskiruose kredito įstaigų padaliniuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, įsteigtuose pagal teisės aktus. Rusijos Federacijos, taip pat sąskaitas, atidarytas kitais pagrindais, išskyrus banko sąskaitos sutartį, indėlį (indėlį).

(Su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko instrukcijomis Nr. 2342-U ir 2012 m. rugpjūčio 28 d. Nr. 2868-U)

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas banke, depozitines sąskaitas klientams atidaro bankai, atsižvelgdami į kliento veiksnumą (veiksnumą).

Banko sąskaitų, atitinkamo tipo indėlių sąskaitų (sąskaitos režimo) operacijas reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

1.2. Banko sąskaitos, sąskaitos indėlio (indėlio) atidarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties, banko indėlio sutarties sudarymas ir visų Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytų dokumentų pateikimas.

Vienos sutarties pagrindu klientui gali būti atidarytos kelios banko sąskaitos, indėlių sąskaitos, jeigu tai numatyta tarp banko ir kliento sudarytoje sutartyje. Banko sąskaitos atidarymas klientui, indėlio (indėlio) sąskaita vykdoma tik tuo atveju, jei bankas gavo visus šioje instrukcijoje numatytus dokumentus ir klientas buvo identifikuotas pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

Kliento tapatybei nustatyti reikalingų dokumentų ir informacijos sąrašą nustato Rusijos Federacijos teisės aktai.

Klientui gali būti atsisakyta atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, jei nepateikiami dokumentai, patvirtinantys informaciją, būtiną kliento tapatybei nustatyti, arba pateikiama melaginga informacija, taip pat kitais Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais. .

1.3. Užbaigiamas banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos atidarymas ir atidaroma banko sąskaita, depozitinė (indėlio) sąskaita su įrašu apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą Atvirų sąskaitų registravimo knygelėje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos atidarymą turi būti padarytas Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos sutarties, banko indėlio sutarties sudarymo (įsigaliojimo) dienos. Nurodytas įrašas gali būti daromas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje kartu su atitinkamos banko sąskaitos sutarties, banko indėlio sutarties sudarymu.

Klientui atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą pagal vieną sutartį, numatančią galimybę atidaryti kelias banko sąskaitas, depozitines sąskaitas pagal papildomą kliento prašymą atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymo įrašas turi būti įrašytas į Atidarytų sąskaitų registravimo knygelę ne vėliau kaip kitą darbo dieną po to, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą. Jeigu kliento prašyme atidaryti banko sąskaitą, indėlio (indėlio) sąskaitą yra nurodyta konkreti banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos atidarymo data, reikia įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą. Atsidaryti Sąskaitų registravimo knygelę ne vėliau kaip kitą darbo dieną po šios datos, bet ne anksčiau kaip tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje, gavimą.

Banko sąskaitos, indėlio sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko sąskaitos, sąskaitos į indėlį (indėlį) uždarymas atliekamas padarant įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos uždarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos banko sąskaitos sutarties, banko indėlio sutarties nutraukimo dienos, jeigu Lietuvos Respublikos teisės aktai nenustato kitaip. Rusijos Federacija.

Uždarius vieną iš banko sąskaitų, indėlių sąskaitų, atidarytų pagal tą pačią tarp banko ir kliento sudarytą sutartį, atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje turi būti padarytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą ne vėliau kaip iki kitą darbo dieną po to, kai bankas gavo kliento prašymą uždaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, jei Rusijos Federacijos teisės aktai nenustato kitaip. Jei kliento prašyme uždaryti banko sąskaitą, indėlį (indėlį) yra nurodyta konkreti banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo data, registracijos knygelėje turi būti padarytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. atidarytų sąskaitų ne vėliau kaip kitą darbo dieną po šios datos, bet ne anksčiau kaip tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą uždaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo uždaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą gavimą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje.

Nelaikoma banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymu, įrašo padarymu atidarytų sąskaitų registravimo knygoje apie asmeninės sąskaitos uždarymą, pasikeitus asmeninės sąskaitos numeriui dėl Lietuvos Respublikos Vyriausybės reikalavimų. Rusijos Federacijos teisės aktai, įskaitant Rusijos banko nuostatas (ypač dėl kliento ar jį aptarnaujančios kredito įstaigos reorganizavimo, pakeitus apskaitos tvarką, keičiant sąskaitų planą).

Įrašai atidarytų sąskaitų registravimo knygoje daromi Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 2868-U)

1.4. Kredito įstaiga, siekdama organizuoti banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo darbus, pagal šios instrukcijos 11 skyrių priima bankininkystės taisykles.

(1.4 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

1.5. Banko pareigūnai šios instrukcijos nustatytais atvejais ir tvarka priima atitinkamos rūšies sąskaitai atidaryti reikalingus dokumentus, tikrina dokumentų įforminimą, pateiktos informacijos išsamumą ir patikimumą, remdamiesi gautais dokumentais. , patikrinti, ar klientas yra veiksnus (veiksnus), taip pat atlikti kitas šioje Instrukcijoje, bankininkystės taisyklėse ir pareigybės aprašyme numatytas funkcijas. Šiais tikslais banko pareigūnai bendrauja su klientais ir jų atstovais, prašo ir gauna reikiamą informaciją.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti nustatyti kliento tapatybę Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti šios instrukcijos 7.13 punkte nustatyta tvarka surašyti kortelę su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė).

(1.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

Jei klientas veikia naudos gavėjo interesais, kredito įstaiga privalo identifikuoti naudos gavėją Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Kredito įstaiga privalo sistemingai atnaujinti gautą informaciją nustatydama klientus ir naudos gavėjus Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

(1.6 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

1.7. Atidarydamas banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, bankas turi nustatyti, ar asmuo, pateikęs prašymą atidaryti sąskaitą, veikia savo, ar kito asmens, kuris bus klientas, vardu.

(1.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

1.9. Pasikeitus informacijai, kuri turi būti nustatyta atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, klientai privalo bankui pateikti reikiamus dokumentus (jų kopijas), patvirtinančius šios informacijos pasikeitimą.

(1.10 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

1.11. Norint atidaryti banko sąskaitą, bankui pateikiama indėlio (indėlio) sąskaita, dokumentų originalai arba jų kopijos, patvirtintos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Ant iš kliento gauto dokumento kopijos - juridinio asmens, banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, padaro įrašą "patikrinamas originalu", nurodo savo pavardę, pirm. asmens tapatybę patvirtinančio dokumento vardą, pavardę (jeigu yra), pareigas arba rekvizitus, taip pat deda ranka rašytą parašą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.2. Banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) turi teisę patvirtinti kliento (jo atstovo) pateiktų dokumentų banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymui kopijas.

1.11.3. Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais, norint atidaryti sąskaitą banke, kliento - juridinio asmens - indėlio (indėlio) sąskaitą, patvirtintą jo veikloje sugeneruotų vidaus dokumentų išrašą arba patvirtintą dokumentų išrašą. tiesiogiai susijęs su šio kliento – juridinio asmens – veikla ir suformuotas juridinių asmenų (įstaigų), vadovaujančių (kuriam yra pavaldus) klientas – juridinis asmuo, veikloje.

Išrašas iš vidaus dokumentų, sudarytų vykdant kliento – juridinio asmens – veiklą, gali būti patvirtintas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka arba patvirtintas kliento – juridinio asmens, nurodant pavardę, vardą, išrašą patvirtinusio asmens tėvavardis (jei toks yra), pareigų pavadinimas, taip pat uždėjus ranka rašytą kliento – juridinio asmens – parašą ir antspaudą (jei jo nėra – antspaudu).

Gali būti patvirtintas išrašas iš dokumentų, kurie tiesiogiai susiję su kliento – juridinio asmens veikla ir suformuoti juridinių asmenų (įstaigų), kurių jurisdikcijoje yra klientas – juridinis asmuo (kuris turi jurisdikciją), veikloje. Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka arba patvirtintas už klientą atsakingo (pavaldaus) juridinio asmens (institucijos), nurodant pavardę, vardą, patronimą (jei yra), vardą ir pavardę. asmuo, patvirtinęs išrašą, taip pat patvirtinęs juridinio asmens (įstaigos) savo parašą ir antspaudą (jei jo nėra) – antspaudą, jeigu atitinkamas juridinis asmuo (įstaiga) nenustato kitokios dokumentų išrašų tvirtinimo tvarkos. .

(1.11.3 punktas buvo įtrauktas 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 2342-U)

(1.11 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

2868-U)

Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais ir būdu kortelė negali būti pateikiama atidarant banko sąskaitą fiziniam asmeniui, depozitinę sąskaitą, jeigu:

sutartyje numatyta, kad lėšų pervedimas iš sąskaitos vykdomas tik kliento – fizinio asmens pavedimu, o nurodytai bankinei operacijai atlikti būtinus atsiskaitymo dokumentus surašo ir pasirašo bankas;

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

sutartyje numatyta, kad disponavimas sąskaitoje esančiomis lėšomis vykdomas tik naudojant ranka rašyto parašo analogą;

fiziniam asmeniui atsiskaitoma atsiskaitant tik mokėjimo kortelėmis.

Šios instrukcijos nustatytais atvejais vietoj kortelės gali būti pateiktas sutarties ar verslo nustatytos formos asmenų, įgaliotų disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, parašų pavyzdžių albumas (toliau – albumas). papročiai.

(su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

(1.12 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

1.13. Visi dokumentai, pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę (indėlio) sąskaitą, turi galioti jų pateikimo dieną.

Dokumentai, surašyti visiškai ar bet kuria dalimi užsienio kalba (išskyrus užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotus asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus, surašytus keliomis kalbomis, įskaitant rusų kalbą), bankui pateikiami su tinkamai patvirtintas vertimas į rusų kalbą.

Užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotus dokumentus, patvirtinančius juridinio asmens – nerezidento statusą, bankas priima, jeigu jie yra legalizuoti laiku arba be jų legalizavimo Rusijos Federacijos tarptautinių sutarčių nustatytais atvejais.

Reikalavimas pateikti bankui dokumentus su tinkamai patvirtintu vertimu į rusų kalbą netaikomas užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotiems asmens tapatybę patvirtinantiems dokumentams, jeigu asmuo turi dokumentą, patvirtinantį teisę teisėtai būti teritorijoje. Rusijos Federacijos (pavyzdžiui, įvažiavimo viza, migracijos kortelė).

(1.13 punktas su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko potvarkiu Nr. 2868-U)

Elektroninės formos dokumentai banko sąskaitos, indėlio (indėlio) sąskaitos atidarymo klausimais saugomi banko taisyklių nustatyta tvarka, laikantis šios instrukcijos 10.6 punkto reikalavimų.

2 skyrius. Banko sąskaitų rūšys, sąskaitos už indėlius (indėlius)

2.2. Asmenims atsiskaitymo operacijoms, nesusijusioms su verslu ar privačia veikla, atlikti atidaromos einamosios sąskaitos.

2.3. Atsiskaitymo sąskaitos atidaromos juridiniams asmenims, kurie nėra kredito įstaigos, taip pat individualiems verslininkams ar fiziniams asmenims, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiimantiems privačia praktika, su verslu ar privačia praktika susijusiems atsiskaitymams atlikti. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos kredito organizacijų atstovybėms, taip pat ne pelno organizacijoms atsiskaitymams, susijusiems su tikslų, kuriems buvo sukurtos ne pelno organizacijos, įgyvendinimu.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

2.4. Biudžetinės sąskaitos atidaromos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais asmenims, atliekantiems operacijas lėšomis iš visų Rusijos Federacijos biudžeto sistemos lygių biudžetų ir Rusijos Federacijos valstybinių nebiudžetinių fondų.

2.5. Kredito įstaigoms atidaromos korespondentinės sąskaitos. Rusijos bankas atidaro korespondentines sąskaitas užsienio valiuta.

2.6. Kredito įstaigų filialams atidaromos korespondentinės subsąskaitos.

2.7. Patikėjimo valdytojui atidaromos pasitikėjimo valdymo sąskaitos, kad galėtų atlikti atsiskaitymus, susijusius su patikos valdymo veikla.

2.8. Specialiosios banko sąskaitos, įskaitant specialias banko mokėjimo agento, banko mokėjimų pagalbinio tarpininko, mokėjimo agento, tiekėjo, prekybos banko sąskaitą, kliringo banko sąskaitą, garantinio fondo sąskaitą mokėjimo sistema yra atviri juridiniams asmenims, fiziniams asmenims, individualiems verslininkams Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais ir tvarka, kad būtų galima vykdyti juose numatytas atitinkamos rūšies operacijas.

(2.8 punktas su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 2868-U)

2.10. Fiziniams ir juridiniams asmenims atidaromos indėlių (indėlių) sąskaitos bankuose padėtoms lėšoms apskaityti, siekiant gauti pajamų palūkanų, priskaičiuotų už įdėtą lėšų sumą, pavidalu.

(su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

3 skyrius. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui

3.1. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui, bankui pateikiama:

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

3.2. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą asmeniui – užsienio piliečiui ar asmeniui be pilietybės, pateikti šios instrukcijos 3.1 punkte nurodytus dokumentus, taip pat migracijos kortelę ir (ar) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę pasilikti šalyje. (gyvenamoji vieta) Rusijos Federacijoje, pateikiami, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.

(Su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko instrukcijomis Nr. 2009-U, 2009 m. lapkričio 25 d. Nr. 2342-U)

4 skyrius. Banko sąskaitų atidarymas juridiniam asmeniui, individualiam verslininkui, fiziniam asmeniui, užsiimančiam privačia praktika pagal Rusijos Federacijos įstatymus

4.1. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui reikia pateikti:

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

b) juridinio asmens steigimo dokumentai.

Juridiniai asmenys, veikiantys pagal Rusijos Federacijos Vyriausybės patvirtintą pavyzdinę chartiją; veikia pagal pavyzdinius atitinkamų tipų ir tipų organizacijų ir įstaigų nuostatus, patvirtintus Rusijos Federacijos Vyriausybės, ir jų pagrindu parengtus įstatus; veikiantys pavyzdinės nuostatos ir chartijos pagrindu, pateikti minėtus dokumentus.

Rusijos Federacijos valstybės institucijos, Rusijos Federaciją sudarančių vienetų valstybinės institucijos, vietos savivaldos institucijos teikia Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka priimtus įstatymų ir kitus norminius teisės aktus, sprendimus dėl jų sudarymo ir legalus statusas.

Ketvirtos – penktos dalys prarado galią. - 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko nurodymas N 2009-U;

d) kortelė;

f) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens vienintelio vykdomojo organo įgaliojimus;

g) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas arba mokesčių institucijos išduotas dokumentas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais norint atidaryti banko sąskaitą.

(„g“ punktas su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva N 2342-U)

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "c", "e", "f" ir "g" papunkčiuose numatytus dokumentus;

(„b punktas“ su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva, 2008 m. gegužės 14 d. N 2009-U)

c) kortelė.

Atsidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankas turi teisę vietoj kortelės priimti albumą. Kartu nereikalaujama nustatyti albume nurodytų asmenų, įgaliotų disponuoti korespondentinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis, tapatybės, jeigu kredito įstaiga banko taisyklėse nenustato kitaip.

(su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

Norėdamas atidaryti užsienio valstybės centrinio (nacionalinio) banko korespondentinę sąskaitą, bankas turi pateikti jo teisinį statusą reglamentuojančius teisės aktus ir (ar) kitus norminius teisės aktus, albumą, taip pat „g“ papunktyje numatytą dokumentą. šios instrukcijos 4.1 punkto nuostatas, jei pagal Rusijos Federacijos teisės aktus jis turi būti gautas.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

a) šių Instrukcijų 4.1 punkte nurodytus dokumentus;

b) nuostata dėl atskiro juridinio asmens padalinio;

c) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens atskiro padalinio vadovo įgaliojimus;

d) dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens įregistravimą mokesčių inspekcijoje jo atskiro padalinio vietoje.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

a) šios instrukcijos 4.2 punkte numatyti dokumentai;

b) šios instrukcijos 4.3 punkto "b" ir "c" papunkčiuose numatytus dokumentus.

Rusijos Federacijos teisės aktų numatytais atvejais taip pat pateikiami dokumentai, patvirtinantys, kad buvo padarytas įrašas Rusijos Federacijos teritorijoje akredituotų užsienio bendrovių atstovybių konsoliduotame valstybiniame registre arba valstybiniame filialų registre. užsienio juridinių asmenų, akredituotų Rusijos Federacijos teritorijoje.

Norėdama atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, diplomatinė atstovybė ir lygiavertė užsienio valstybės atstovybė turi papildomai pateikti atstovybės statusą patvirtinančius dokumentus.

(4.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

4.6. Atidaryti tarptautinės organizacijos atsiskaitomąją sąskaitą, tarptautinę sutartį, chartiją ar kitą panašų dokumentą, patvirtinantį organizacijos statusą, taip pat „d“, „e“, „f“ ir „g“ papunkčiuose numatytus dokumentus. Bankui pateikiami šių Nurodymų 4.1 punkto reikalavimai.

(4.6 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

4.7. Norint atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą individualiam verslininkui ar privačią veiklą vykdančiam asmeniui Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, bankui suteikiama:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelė;

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

e) individualaus verslininko valstybinės registracijos pažymėjimas;

Notaras pateikia Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų išduotą įgaliojimą (paskyrimą į pareigas) patvirtinantį dokumentą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus.

Advokatas pateikia dokumentą, patvirtinantį advokato įregistravimą advokatų registre, taip pat advokato kontoros įsteigimą patvirtinantį dokumentą.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

4.8. Biudžetinę sąskaitą juridiniam asmeniui atidaryti kartu su šios instrukcijos 4.1 punkto „a“, „b“, „d“, „e“, „e“ ir „g“ papunkčiuose numatytais dokumentais, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytas dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens teisę į banko paslaugas.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

4.9. Kredito įstaiga, norėdama atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kartu su šių nurodymų 4.1 punkte nurodytais dokumentais turi pateikti banko teritorinio padalinio raštą, kuriame nurodyta, kad 2012 m. Rusija, patvirtinanti kredito įstaigos darbuotojų, kurių paskyrimas į pareigas pagal Rusijos Federacijos teisės aktus priklauso nuo susitarimo su Rusijos banku, kandidatūrų patvirtinimą, nurodant šiuos asmenis kortelėje.

(Su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko instrukcijomis Nr. 2009-U, 2012 m. rugpjūčio 28 d. Nr. 2868-U)

Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos įstatymus, Rusijos bankas pateikia šios instrukcijos 4.1 punkte nurodytus dokumentus, išskyrus "a", "b" punktuose nurodytus dokumentus. ir šios instrukcijos 4.1 punkto „c“.

2868-U)

Rusijos bankas, norėdamas atidaryti korespondentinę subsąskaitą kredito įstaigos filiale, įsteigtame pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, pateikia šios instrukcijos 4.3 punkte nurodytus dokumentus, išskyrus nurodytus dokumentus. šios instrukcijos 4.1 punkto „a“, „b“ ir „c“ papunkčiuose bei šios instrukcijos 4.3 punkto „b“, „c“ papunkčiuose.

(pastraipa buvo įtraukta Rusijos banko 2012 m. rugpjūčio 28 d. nurodymu N 2868-U)

4.10. Norėdami atidaryti korespondentinę subsąskaitą kredito įstaigos filiale, įsteigtame pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos banko nuostatų nustatytais atvejais kartu su šios instrukcijos 4.3 punkte nurodytais dokumentais, bankui pateikiamas pranešimas apie informacijos apie filialo atidarymą įrašymą į kredito įstaigų registravimo valstybinę knygą ir eilės numerio suteikimą, taip pat Rusijos banko teritorinio skyriaus raštas, patvirtinantis sutikimą. kredito įstaigos filialo darbuotojų, kurių skyrimą į pareigas turi patvirtinti Rusijos bankas, kandidatūrų, jei šie asmenys yra nurodyti kortelėje.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

4.11. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą užsienio valiuta arba specialią banko sąskaitą Rusijos banke, kredito įstaigai reikia pateikti:

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

a) juridinio asmens valstybinės registracijos pažymėjimas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas;

c) kortelė arba albumas.

(su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

4.12. Norint atidaryti patikos valdytojo sąskaitas atsiskaitymams už veiklą, susijusią su patikėjimo valdymu (pasitikėjimo valdymo sąskaitos), bankui turi būti pateikta:

a) šių Instrukcijų 4.1 arba 4.7 punktuose nurodytus dokumentus;

b) susitarimas, kurio pagrindu vykdomas pasitikėjimo valdymas.

4.13. Norint atidaryti specialią banko sąskaitą, bankui pateikiami tie patys dokumentai, kaip ir atidarant einamąją sąskaitą, korespondentinę sąskaitą ar einamąją sąskaitą, atsižvelgiant į Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus.

Atidarydamas specialią banko sąskaitą banko mokėjimų tarpininkui, banko mokėjimų subagentui, mokėjimo tarpininkui, tiekėjui, bankas turi turėti atitinkamai informaciją apie banko mokėjimų tarpininko (banko mokėjimo subagento) samdymo sutartį, apie sutartį. dėl mokėjimų iš fizinių asmenų priėmimo veiklos vykdymo. Nurodytos informacijos fiksavimo tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse.

(4.13 punktas su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

5 skyrius. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka bankas gali naudoti nuskaitymo prietaisais gautą kortelės kopiją, patvirtintą banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) ar įgalioto asmens ranka rašyto parašo analogu. Tuo pačiu metu turėtų būti įmanoma atkurti kortelės kopiją, gautą naudojant nuskaitymo įrenginius spausdinta kopijašios instrukcijos 1 priedo nustatyta forma.

(pastraipa buvo įtraukta 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko nurodymu N 2342-U)

7.4. Kortelių formas gamina klientai, bankas savarankiškai.

Banke neleidžiama priimti kortelės su kitu numeriu ar laukelių išdėstymu.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

Kuriant kortelę, leidžiama tarplinijinė kortelės laukų vertimo nuoroda į Rusijos Federacijos tautų kalbas, taip pat į užsienio kalbas.

Lauke „Plombos atspaudo pavyzdys“ turėtų būti numatyta galimybė uždėti ne mažesnio kaip 45 mm skersmens antspaudo atspaudą, neperžengiant šio lauko ribų.

7.5. Pirmojo parašo teisę turi klientas - fizinis asmuo, individualus verslininkas, asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pirmojo parašo teisę turi užsakovo – juridinio asmens vadovas (vienmenis vykdomasis organas), taip pat kiti darbuotojai (išskyrus šios instrukcijos 7.6 punkte nurodytus asmenis), kuriems suteikta teisė pirmasis kliento parašas - juridinis asmuo, įskaitant administracinio akto pagrindu išduotą įgaliojimą, išduotą Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka pirmojo parašo teisė gali būti perduota trečiosioms šalims, įskaitant tarpuskaitos organizaciją, mokėjimo sistemos operatorių, centrinės mokėjimo tarpuskaitos sandorio šalį, valdytoją ar vadovaujančią organizaciją.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

Jeigu vadovaujanti organizacija, atliekanti vienašalio vykdomojo organo funkcijas, suteikia savo darbuotojams ar kliento – juridinio asmens – darbuotojams pirmojo parašo teisę kliento – juridinio asmens vardu, tokia teisė gali būti suteikta remiantis 2014 m. vadovaujančios organizacijos administracinis aktas arba Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotas įgaliojimas.

Pirmojo parašo teisę turintis asmuo gali veikti vienas vadovaujančios organizacijos vykdomasis organas.

(7.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

7.6. Antrojo parašo teisę turi kliento – juridinio asmens vyriausiasis buhalteris ir (ar) asmenys, įgalioti tvarkyti apskaitą kliento – juridinio asmens administracinio akto pagrindu.

Jeigu apskaita perduodama tretiesiems asmenims Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, klientas – juridinis asmuo gali suteikti šiems asmenims antrojo parašo teisę.

(7.6 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

7.7. Kliento – juridinio asmens, individualaus verslininko ir kliento – juridinio asmens vyriausiasis buhalteris vadovas negali būti nurodytas kortelėje kaip asmenys, turintys teisę atitinkamai pirmąjį ar antrąjį parašą, jeigu turi pirmojo ar antrojo parašo teisę. suteikiama kitiems asmenims.

(su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

7.9. Pirmojo ar antrojo parašo teisė vienu metu gali būti suteikiama keliems juridinio asmens darbuotojams.

Vienam fiziniam asmeniui suteikti pirmojo ir antrojo parašo teisę vienu metu neleidžiama.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

7.11. Juridinio asmens (filialo, atstovybės) antspaudo atspaudo pavyzdys, uždėtas kliento kortelėje, turi atitikti kliento turimą antspaudą.

Laikinoji kredito organizacijos valdymo administracija uždeda antspaudą, padarytą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, kurie nustato kredito organizacijos valdymo laikinosios administracijos veiklos tvarką.

Bankroto komisaras (likvidatorius), išorės administratorius uždeda antspaudą, kurį naudojo vykdydamas bankroto procedūras (likvidavimą), išorinį administravimą.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

(7.12 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

7.13. Kortelė gali būti išduodama notariškai nepatvirtinus parašų tikrumo dalyvaujant įgaliotam asmeniui tokia tvarka:

7.13.1. Įgaliotas asmuo pagal pateiktus asmens dokumentus nustato kortelėje nurodytų asmenų tapatybę.

7.13.2. Įgaliotas asmuo kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus nustato remdamasis kliento steigiamųjų dokumentų, taip pat atitinkamų įgaliojimų suteikimo asmeniui dokumentais.

7.13.3. Kortelėje nurodyti asmenys, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, atitinkamame kortelės laukelyje deda savo parašus. Tuščios eilutės užpildomos brūkšneliais.

7.14. Kortelė galioja iki banko sąskaitos sutarties nutraukimo, depozitinės sąskaitos uždarymo arba iki jos pakeitimo nauja kortele.

(su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

Kartu su naujos kortelės pateikimu bankui kartu turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų teisę disponuoti banko sąskaitoje esančiomis lėšomis, taip pat asmens (asmenų) tapatybę patvirtinantys dokumentai. ) suteikta pirmojo arba antrojo parašo teisė. Bankui neleidžiama priimti nauja kortele nepateikdamas minėtų dokumentų, išskyrus atvejus, kai minėti dokumentai bankui buvo pateikti anksčiau ir bankas juos jau turi.

(pastraipa buvo įtraukta 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko nurodymu N 2342-U)

7.15. Bankas turi teisę atlikti pakeitimus kortelės laukeliuose „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, gavęs kliento raštišką prašymą.

Bankas turi teisę savarankiškai keisti kortelės laukelius „Bankas“, „Banko žyma“, „Banko sąskaitos numeris“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

Atvejai, kai leidžiama keisti laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „Bankas“, „Banko žyma“, „Banko sąskaitos numeris“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti čekiai“ " kortelės, kurią nustato bankas banko taisyklėse.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

Pastraipa negalioja. - 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko nurodymas N 2868-U.

Bankas turi teisę koreguoti kortelės laukelius, surašytus šių Instrukcijų 7.13 punkto nustatyta tvarka, pildydamas, kuriame buvo padarytos klaidos.

Kortelės laukelių pakeitimų ir taisymų tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse. Atliekant pakeitimus ir taisymus, tekstas perbraukiamas plona linija, kad būtų galima perbraukti.

(7.15 punktas su pakeitimais, padarytais 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2342-U)

7.17. Priekinė ir galinė kortelės pusės užpildomos šios instrukcijos 2 priede nustatyta tvarka.

8 skyrius. Banko sąskaitos uždarymas

8.1. Banko sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties nutraukimas.

8.2. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, kredito ir debeto operacijos kliento sąskaitoje neatliekamos, išskyrus šios instrukcijos 8.3 punkte numatytas operacijas. Lėšos, kurias klientas gavo pasibaigus banko sąskaitos sutarčiai, grąžinamos siuntėjui.

8.3. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, nepraėjus septynioms dienoms nuo atitinkamo raštiško kliento prašymo gavimo, bankas išduoda klientui sąskaitoje esančių lėšų likutį arba perveda jį mokėjimo pavedimu.

(8.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

8.4. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, klientas privalo Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduoti bankui nepanaudotus grynųjų pinigų čekių knygeles su likusiais nepanaudotais grynųjų pinigų čekiais ir čekiais.

Norėdamas uždaryti skolininko sąskaitą bankroto proceso metu, bankroto administratorius pateikia asmens dokumentą, kopiją. teisminis aktas dėl bankroto administratoriaus patvirtinimo skolininko bankroto byloje, rašytinį pareiškimą dėl banko sąskaitos uždarymo, nurodant banko sąskaitos, į kurią pervedamas sąskaitoje esančių lėšų likutis, rekvizitus, gavėjo banko rekvizitus. Jeigu pavedimas pervesti lėšų likutį sąskaitoje yra surašytas ir pasirašytas banko, kortelė bankui nepateikiama.

(pastraipa buvo įtraukta Rusijos banko 2012 m. rugpjūčio 28 d. nurodymu N 2868-U)

(8.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U)

9 skyrius. Sąskaitos uždarymas dėl indėlio (indėlio)

9.1. Indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas, įskaitant jos vykdymą.

(9.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko instrukcijomis N 2009-U)

10 skyrius

10.1. Bankas sudaro teisinę bylą dėl kiekvienos kliento banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos.

Viena teisminė byla gali būti suformuota keliose klientų sąskaitose. Vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

(Su pakeitimais, padarytais 2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko direktyva Nr. 2868-U)

Kliento teisinei bylai pagal banko taisykles suteikiamas eilės numeris.

Jeigu asmuo, kreipęsis į banką atidaryti banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, yra kelių klientų atstovas, bankas turi teisę pateikti atstovo tapatybę patvirtinančių dokumentų (ar informacijos apie jų duomenis) kopijas, taip pat kaip dokumentus, patvirtinančius, kad jis turi atitinkamus įgaliojimus, vieno iš klientų, kurio interesais veikia atstovas, teisinėje byloje. Tuo pačiu kitų klientų teisinėse bylose turi būti informacija, nurodanti teisinę bylą, kurioje patalpinti nurodyti šių klientų atstovo dokumentai. Klientų, kurių vardu veikia vienas atstovas, teisinių bylų formavimo atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

(pastraipa buvo įtraukta 2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko nurodymu N 2342-U)

10.2. Teisinėje byloje pateikiami:

dokumentai ir informacija, kliento (jo atstovo) pateikti atidarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą, taip pat dokumentai, pateikti pasikeitus nurodytai informacijai;

banko sąskaitos sutartis (-ės), depozitinės (indėlio) sąskaitos, minėtos (-ių) sutarties (-ių) pakeitimai ir papildymai, kitos sutartys, apibrėžiančios banko ir kliento santykius dėl banko sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo, indėlio (indėlio) sąskaita ;

dokumentus, susijusius su banku, siunčiančiu pranešimus mokesčių inspekcijai apie banko sąskaitos atidarymą (uždarymą);

korespondencija tarp banko ir kliento dėl banko sąskaitos, depozitinės sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo;

pasibaigusios kortelės;

kitus dokumentus, susijusius su kliento ir banko santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant banko sąskaitą, depozitinę sąskaitą.

Klientų aptarnavimui pateiktos ir naudojamos kortelės laikomos paties banko nustatytoje vietoje.

(10.2 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

10.3. Konfiskuojant (konfiskuojant) dokumentą (jo kopiją) Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais, remiantis valstybės institucijos sprendimu (potvarkiu), dokumentai, gauti banko paėmimo (konfiskavimo) metu. dokumentas (jo kopija) yra patalpintas į teisinę bylą.

10.4. Bankas privalo užkirsti kelią neteisėtai prieigai prie klientų teisinių bylų jų saugojimo metu.

(10.5 punktas su pakeitimais, padarytais Rusijos banko direktyva Nr. 2009-U, 2008 m. gegužės 14 d.)

Bendrosios nuostatos
. Sąskaitų tipai
. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui
. Banko sąskaitų atidarymas juridiniam asmeniui, individualiam verslininkui, privačią veiklą vykdančiam asmeniui Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka
. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas
. Notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų, kurie pagal Rusijos Federacijos teisės aktus gali priimti indėlius, viešųjų depozitinių sąskaitų atidarymas
. Banko sąskaitos uždarymas
. Sąskaitos uždarymas ant indėlio (indėlio), depozito sąskaita
. teisinė byla
. bankininkystės taisyklės
. Baigiamosios nuostatos
. Kortelė su parašų pavyzdžiais ir antspaudo atspaudu
. Kortelės parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais pildymo tvarka

RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIS BANKAS

INSTRUKCIJOS
2014-05-30 N 153-I

DĖL BANKO SĄSKAITŲ ATIDARYMO IR UŽDARYMO,
INDĖLIŲ (INDĖLIŲ) SĄSKAITOS, INDĖLIŲ SĄSKAITOS

Remiantis 2002 m. liepos 10 d. federaliniu įstatymu Nr. 86-FZ „Dėl Rusijos Federacijos centrinio banko (Rusijos banko)“ (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, Nr. 28, str. 2790; 2003, Nr. 2, 157 str.; Nr. 52, 5032, 2004, N 27, 2711, N 31, 3233, 2005, N 25, 2426, N 30, 3101 N 25, 2648, 2007, N 1, 9, 10, N 10, 1151, N 18, 2117, 2008, N 42, 4696, 4699, N 44, 498222, Nr. 6229, 6231, 2009, N 1, 25, N 29, 3629, N 48, 5731, 2010, N 45, 5756, 2011, N 7, 907, N 347 , 5973 prek.; N 48, 6728, 2012, N 50, 6954, N 53, 7591, 7607, 2013, N 11, 1076, N 14, 1676, N 27,9 3438, 3476, 3477, N 30, 4084, N 49, 6336, N 51, 6695, 6699, N 52, 6975 Įstatymas „Dėl bankų ir bankininkystės“ (su pakeitimais, padarytais 1996 m. vasario 3 d. Federaliniu įstatymu N 17-FZ) (Vedomosti kongresas vietiniai RSFSR ir RSFSR Aukščiausiosios Tarybos deputatai, 1990, N 27, str. 357; Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 1996, N 6, str. 492; 1998, N 31, str. 3829; 1999, N 28, str. 3459, str. 3469; 2001, N 26, str. 2586; Nr.33, str. 3424; 2002, N 12, str. 1093; 2003, N 27, str. 2700; Nr.50, str. 4855; Nr.52, str. 5033 str. 5037; 2004, N 27, str. 2711; N 31, str. 3233; 2005, N 1, str. 18 str. 45; Nr.30, str. 3117; 2006, N 6, str. 636; Nr.19, str. 2061; N 31, str. 3439; Nr.52, str. 5497; 2007, N 1, str. 9; Nr.22, str. 2563; N 31, str. 4011; Nr.41, str. 4845; Nr.45, str. 5425; Nr.50, str. 6238; 2008, N 10, str. 895; 2009, N 1, str. 23; Nr.9, str. 1043; Nr.18, str. 2153; Nr.23, str. 2776; Nr.30, str. 3739; Nr.48, str. 5731; Nr.52, str. 6428; 2010, N 8, str. 775; Nr.27, str. 3432; Nr.30, str. 4012; N 31, str. 4193; Nr.47, str. 6028; 2011, N 7, str. 905; Nr.27, str. 3873, str. 3880; Nr.29, str. 4291; Nr.48, str. 6728, str. 6730; Nr.49, str. 7069; Nr.50, str. 7351; 2012, N 27, str. 3588; N 31, str. 4333; Nr.50, str. 6954; Nr.53, str. 7605, str. 7607; 2013, N 11, str. 1076; Nr.19, str. 2317, str. 2329; Nr.26, str. 3207; Nr.27, str. 3438 str. 3477; Nr.30, str. 4084; Nr. 40, str. 5036; Nr.49, str. 6336; Nr.51, str. 6683, str. 6699; 2014, N 6, str. 563; Nr.19, str. 2311, str. 2317) (toliau – Federalinis įstatymas „Dėl bankų ir bankinės veiklos“), 2001 m. rugpjūčio 7 d. Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ „Dėl kovos su nusikalstamu būdu įgytų pajamų legalizavimu (plovimu) ir terorizmo finansavimu“ ( Rusijos Federacijos teisės aktų rinkinys, 2001, N 33, str. 3418; 2002, Nr.30, str. 3029; Nr.44, str. 4296; 2004, N 31, str. 3224; 2005, N 47, str. 4828; 2006, N 31, str. 3446 str. 3452; 2007, N 16, str. 1831 m.; N 31, str. 3993 str. 4011; Nr.49, str. 6036; 2009, N 23, str. 2776; Nr.29, str. 3600; 2010, N 28, str. 3553; Nr.30, str. 4007; N 31, str. 4166; 2011, N 27, str. 3873; Nr.46, str. 6406; 2012, N 30, str. 4172; Nr.50, str. 6954; 2013, N 19, str. 2329; Nr.26, str. 3207; Nr.44, str. 5641; Nr.52, str. 6968; 2014, N 19, str. 2315 str. 2335) (toliau – Federalinis įstatymas Nr. 115-FZ), Rusijos Federacijos civilinio kodekso antroji dalis (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, Nr. 5, str. 410) ir vadovaujantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso Nr. Rusijos banko direktorių valdyba (2014 m. gegužės 29 d. Rusijos banko direktorių valdybos posėdžio protokolas N 18) Rusijos bankas nustato kredito įstaigų veiklos atidarymo ir uždarymo Rusijos Federacijoje tvarką, Rusijos banko (toliau – bankai) banko sąskaitos, indėlių sąskaitos (indėliai), indėlių sąskaitos (toliau – sąskaitos) juridiniams asmenims, fiziniams asmenims, individualiems verslininkams, fiziniams asmenims, užsiimantiems privačia praktika pagal Rusijos Federacijos įstatymus. Rusijos Federacija, taip pat teismai, antstolių tarnybos skyriai, teisėsaugos institucijos (toliau – klientai) Rusijos Federacijos valiuta ir užsienio valiutomis.

Ši instrukcija netaikoma sąskaitų, atidarytų pagal Rusijos Federacijos teisės aktus dėl rinkimų ir referendumo, atidarymo ir uždarymo tvarkai, sąskaitoms, atidarytoms atskiruose kredito įstaigų padaliniuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, įsteigtų pagal Rusijos Federacijos įstatymus. Rusijos Federacijos teisės aktai, taip pat sąskaitos, atidarytos kitais pagrindais nei banko sąskaitos sutartis, indėlis (indėlis), depozitinė sąskaita.

1 skyrius. Bendrosios nuostatos

1.1. Sąskaitas klientams atidaro bankai, jeigu klientai turi veiksnumą (veiksnumą).

Pagal Federalinio įstatymo Nr. 115-FZ 7 straipsnio 5 dalį kredito įstaigoms draudžiama atidaryti banko sąskaitas (indėlių sąskaitas) klientams asmeniškai nedalyvaujant asmeniui, atidarančiam sąskaitą (indėlį) arba kliento atstovui, išskyrus kaip numatyta federaliniame įstatyme Nr. 115-FZ.

Atitinkamo tipo sąskaitų operacijas (sąskaitos režimas) reglamentuoja Rusijos Federacijos teisės aktai ir jos atliekamos jų nustatyta tvarka.

1.2. Sąskaitos atidarymo pagrindas yra atitinkamo tipo sąskaitos sutarties sudarymas ir visų Rusijos Federacijos teisės aktuose nurodytų dokumentų ir informacijos pateikimas prieš atidarant sąskaitą, su sąlyga, kad būtų laikomasi federalinio įstatymo N 115. -FZ:
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

kliento, jo atstovo, naudos gavėjo tapatybė;

tokiomis aplinkybėmis buvo imtasi pagrįstų ir prieinamų priemonių tikriems savininkams nustatyti, išskyrus atvejus, numatytus federaliniame įstatyme Nr. 115-FZ, kai tikrieji savininkai nėra identifikuojami.

Kredito įstaiga, remdamasi Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5 dalimi, atsisako su klientu sudaryti banko sąskaitos, indėlio (indėlio), indėlio sąskaitos sutartį, jei pateikiami dokumentai, reikalingi kliento tapatybei nustatyti ir kliento atstovas nepateikiamas.

Pagal Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto antrąją dalį, jei kyla įtarimų, kad sąskaitos atidarymo tikslas yra atlikti operacijas, skirtas legalizuoti (išplauti) pajamas, gautas iš nusikalstamų veikų arba finansuoti terorizmą, kredito įstaiga, pagal taisykles vidinė kontrolė svarsto, ar yra pagrindas atsisakyti sudaryti atitinkamos rūšies sąskaitos sutartį.

Pagal vieną atitinkamo tipo sąskaitos sutartį klientui gali būti atidarytos kelios sąskaitos, jeigu tai numatyta tarp banko ir kliento sudarytoje sutartyje.

Banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymas individualiems verslininkams ir juridiniams asmenims, registruotiems pagal Rusijos Federacijos įstatymus (išskyrus valstybės institucijas ir vietos valdžios institucijas), užsienio juridiniams asmenims jų atskirų padalinių (filialų, atstovybių) operacijoms. atliekami, jei yra informacijos apie valstybinę asmenų, kaip individualių verslininkų, registraciją, apie juridinių asmenų valstybinę registraciją, apie užsienio juridinių asmenų filialų (atstovybių) akreditavimą, taip pat informaciją apie identifikacinis numeris mokesčių mokėtojo, registracijos mokesčių inspekcijoje priežasties kodas, registracijos mokesčių inspekcijoje data (toliau – informacija apie registraciją mokesčių inspekcijoje), atitinkamai esantis vieningame valstybiniame individualių verslininkų registre. , vieningas valstybinis juridinių asmenų registras ir akredituotų filialų, užsienio juridinių asmenų atstovybių valstybinis registras.

Kredito įstaigos atidaro banko sąskaitas, indėlių sąskaitas užsienio ne pelno nevyriausybinėms organizacijoms, veikiančioms Rusijos Federacijos teritorijoje per filialus, atsižvelgdamos į informaciją apie registraciją mokesčių institucijoje, esančią Vieningame valstybiniame juridinių asmenų registre.
(pastraipa įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

Teisiniams santykiams, susijusiems su bankų sąskaitų atidarymu ir uždarymu užsienio struktūroms nesudarant juridinio asmens, taikomos šios Instrukcijos nuostatos, nustatytos pagal užsienio valstybių įstatymus įsteigtiems juridiniams asmenims, atsižvelgiant į Banko veiklos specifiką. užsienio statinio teisinis statusas nesudarant juridinio asmens, nustatytas pagal jos asmeninę teisę.
(pastraipa įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

Šio punkto septintoje ir aštuntoje dalyse nurodytos informacijos dokumentavimo tvarką kredito įstaiga nustato banko taisyklėse.
(pastraipa įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

1.3. Sąskaitos atidarymas baigtas, o sąskaita atidaroma su įrašu apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Įrašas apie asmeninės sąskaitos atidarymą turi būti padarytas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po atitinkamos rūšies sąskaitos sutarties sudarymo (ar įsigaliojimo) dienos. Nurodytas įrašas gali būti daromas atidarytų sąskaitų registravimo knygoje kartu su atitinkamo tipo sąskaitos sutarties sudarymu.

Atidarant sąskaitą klientui pagal vieną sutartį, kuri numato galimybę atidaryti kelias sąskaitas pagal papildomą kliento prašymą atidaryti sąskaitą, turi būti įvestas atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymo įrašas. atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje ne vėliau kaip kitą darbo dieną po to, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti sąskaitą. Jei kliento prašyme atidaryti sąskaitą yra nurodyta konkreti sąskaitos atidarymo data, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po tos datos, bet ne anksčiau į Atidarytų sąskaitų registravimo knygelę turi būti įrašytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos atidarymą. nei tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą atidaryti sąskaitas. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo atidaryti sąskaitą gavimą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje.

Sąskaitos uždarymo priežastis yra atitinkamo tipo sąskaitos sutarties nutraukimas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ir atvejais arba šalių susitarimu.

Sąskaitos uždarymas atliekamas darant įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą Atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

Uždarius vieną iš sąskaitų, atidarytų pagal vieną tarp banko ir kliento sudarytą sutartį, ne vėliau kaip kitą darbo dieną atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje turi būti padarytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. dieną, kai bankas gauna kliento prašymą uždaryti sąskaitą, jei Rusijos Federacijos teisės aktai nenumato kitaip. Jei kliento prašyme dėl sąskaitos uždarymo yra nurodyta konkreti sąskaitos uždarymo data, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po to, kai atsidaro sąskaita, atidarytų sąskaitų registravimo knygoje turi būti padarytas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. datos, bet ne anksčiau kaip tą dieną, kai bankas gauna kliento prašymą uždaryti sąskaitas. Bankas privalo turėti dokumentinius įrodymus, patvirtinančius kliento prašymo uždaryti sąskaitą gavimą, kurių fiksavimo būdus nustato bankas banko taisyklėse ir (ar) sutartyje.

Į atidarytų sąskaitų registravimo knygą įtraukiamas įrašas apie asmeninės sąskaitos uždarymą pasikeitus asmeninės sąskaitos numeriui dėl Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimų, taip pat banko taisyklių. Rusijos (ypač dėl kliento ar jį aptarnaujančios kredito įstaigos reorganizavimo, apskaitos tvarkos pakeitimo, sąskaitų plano pakeitimų).

Įrašai atidarytų sąskaitų registravimo knygoje daromi Rusijos Federacijos teisės aktų ir bankininkystės taisyklių nustatyta tvarka.

1.4. Kredito įstaiga, siekdama organizuoti sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbus, pagal šios instrukcijos 11 skyrių priima bankininkystės taisykles.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti nustatyti kliento, kliento atstovo, naudos gavėjo tapatybę, imtis atitinkamomis aplinkybėmis pagrįstų ir prieinamų priemonių tikrajam savininkui nustatyti.

Banko pareigūnai gali būti įgalioti šios instrukcijos 7.10 punkte nustatyta tvarka surašyti kortelę su parašų pavyzdžiais ir antspaudų atspaudais (toliau – kortelė).

1.6. Kredito įstaiga privalo atnaujinti informaciją, gautą identifikuodama klientus, klientų atstovus, naudos gavėjus ir tikruosius savininkus Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

1.7. Prieš atidarydamas sąskaitą bankas turi išsiaiškinti, ar asmuo, besikreipiantis dėl sąskaitos atidarymo, veikia savo ar kito klientu, kuris bus klientas, vardu.

Bankas taip pat turi nustatyti parašo teisę turinčio asmens (asmenų), taip pat asmens (asmenų), įgalioto (įgaliotus) disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, tapatybę, naudodamas ranka rašyto parašo analogą, kodus. , slaptažodžius ir kitas priemones, patvirtinančias nurodytų įgaliojimų buvimą (toliau – ranka rašyto parašo analogas).

1.8. Bankas privalo turėti dokumentų, įrodančių kliento, taip pat asmenų, kurių tapatybė turi būti nustatyta atidarant sąskaitą, kopijas arba informaciją apie jų rekvizitus: dokumento seriją ir numerį, dokumento išdavimo datą, dokumentą išdavusios institucijos pavadinimas ir vieneto kodas (jei yra) (toliau – asmens tapatybę patvirtinančio dokumento rekvizitai).

Darant asmens dokumento kopiją, leidžiama kopijuoti atskirus lapus, kuriuose yra banko reikalaujama informacija.

Informacija, kurią bankas nustato prieš atidarydamas sąskaitą, įskaitant informaciją apie klientą, jo atstovą, naudos gavėją ir tikrąjį savininką, turi būti dokumentuojama pagal Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytus reikalavimus.

1.9. Pasikeitus informacijai, kurią reikia nustatyti atidarant sąskaitą, klientai privalo pateikti bankui reikiamus dokumentus (jų kopijas), patvirtinančius šios informacijos pasikeitimą.

1.10. Bankas privalo banko taisyklių nustatyta tvarka sistemingai atnaujinti informaciją apie klientus, kuriuos reikia identifikuoti atidarant sąskaitą, taip pat apie asmenis, kurių tapatybę reikia nustatyti atidarant sąskaitą.

1.11. Norėdami atidaryti sąskaitą, bankui pateikiami dokumentų originalai arba jų kopijos, patvirtintos Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kliento – juridinio asmens atidarant sąskaitą pateiktų dokumentų kopijos gali būti patvirtintos šio punkto 1.11.1 papunktyje nustatyta tvarka. Banko taisyklėse numatytais atvejais banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) gali daryti ir patvirtinti atidarant sąskaitą pateiktų dokumentų kopijas šio punkto 1.11.2 papunktyje nustatyta tvarka.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Banko taisyklėse banko nustatytais atvejais ir tvarka dokumentų, pateiktų siekiant patvirtinti bankui sąskaitos atidarymui pateiktos informacijos ir dokumentų pasikeitimą, kopijos gali būti patvirtintos ranka rašyto analogu. kliento – juridinio asmens ar įgalioto asmens – vienasmenio vykdomojo organo parašas ir pateiktas bankui elektroniniu būdu.

1.11.1. Kliento – juridinio asmens patvirtintas dokumentų kopijas bankas priima, jeigu banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) nustato jų atitiktį dokumentų originalams. Kliento – juridinio asmens patvirtintoje dokumento kopijoje turi būti nurodyta pavardė, vardas, tėvavardis (jei yra), dokumento kopiją patvirtinusio asmens pareigų pavadinimas, taip pat jo paties kliento parašas, patvirtinimo data ir antspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Ant iš kliento gauto dokumento kopijos - juridinio asmens, banko pareigūno ar kito banko įgalioto asmens, kuris yra banko darbuotojas, pažymi "patvirtinta originalu", nurodo savo pavardę, pirm. asmens tapatybę patvirtinančio dokumento vardas, pavardė (jei yra), pareigos ar rekvizitai, taip pat tvirtinamas ranka rašytas parašas, patvirtinimo data ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudas.

Ant iš kliento – juridinio asmens gauto dokumento kopijos, kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, pažymi „patvirtinta originalu“, nurodo savo pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, taip pat ranka rašytą parašą, patvirtinimo datą ir banko tam skirto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.2. Banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) turi teisę patvirtinti kliento (jo atstovo) pateiktų sąskaitos atidarymo dokumentų kopijas tiek popierine, tiek elektronine forma. Kliento (jo atstovo) pateiktų dokumentų sąskaitos atidarymui kopijas gali padaryti banko pareigūnas (kitas banko įgaliotas asmuo) elektronine forma ir patvirtintas savo parašo analogu Banko nustatyta tvarka ir atvejais. bankas bankininkystės taisyklėse.

Banko pareigūnas ar kitas banko įgaliotas asmuo, kuris yra banko darbuotojas, ant popierinės dokumento kopijos pažymi „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, tėvavardį (jei yra). , pareigas ar asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, taip pat pasideda savo ranka rašytą parašą, patvirtinimo datą ir šiems tikslams banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

Kitas banko įgaliotas asmuo, kuris nėra banko darbuotojas, ant popierinės dokumento kopijos daro žymą „teisinga kopija“ ir nurodo savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), asmens duomenis. dokumentą, taip pat pasideda savo parašą, patvirtinimo datą ir tam tikslui banko nustatyto antspaudo ar antspaudo atspaudą.

1.11.3. Bankininkystės taisyklėse numatytais atvejais, norint atidaryti kliento – juridinio asmens – sąskaitą, turi būti išduotas patvirtintas išrašas iš jo veikloje sugeneruotų vidaus dokumentų arba patvirtintas išrašas iš dokumentų, tiesiogiai susijusių su šio kliento veikla – a. juridinis asmuo ir suformuotas juridinių asmenų (įstaigų) veikloje vadovaujančių (kuris yra pavaldus) klientas – juridinis asmuo.

Išrašas iš vidaus dokumentų, sudarytų vykdant kliento - juridinio asmens veiklą, gali būti patvirtintas Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka arba patvirtintas kliento - juridinio asmens, nurodant pavardę, vardą, patronimą. (jeigu yra), išrašą tvirtinusio asmens pareigos, taip pat jo parašas, patvirtinimo data ir kliento – juridinio asmens antspaudas (jei jo nėra – antspaudas).

Išrašas iš dokumentų, tiesiogiai susijusių su kliento – juridinio asmens veikla ir suformuotų juridinių asmenų (įstaigų), vadovaujančių (kurių jurisdikciją turi) klientas – juridinis asmuo, veikloje, gali būti patvirtintas tokiu būdu. nustatytas Rusijos Federacijos teisės aktuose, arba patvirtino už klientą atsakingą (kuriam pavaldus) juridinį asmenį (instituciją), nurodant dokumentą patvirtinusio asmens pavardę, vardą, patronimą (jei yra), pareigas. išrašą, taip pat savo parašu, patvirtinimo data ir juridinio asmens (įstaigos) antspaudu (jei jo nėra – antspaudu), jeigu atitinkamas juridinis asmuo nenustato kitokios išrašo iš dokumentų tvirtinimo tvarkos. institucija).

1.12. Norėdamas atidaryti sąskaitą, klientas privalo pateikti šioje instrukcijoje numatytus dokumentus, taip pat kitus dokumentus tais atvejais, kai Rusijos Federacijos teisės aktai reikalauja atidaryti sąskaitą, turint šioje instrukcijoje nenurodytus dokumentus. Instrukcija. Bankas turi teisę nereikalauti pateikti tų dokumentų, kurie yra kliento teisinėje byloje, suformuotoje pagal šios instrukcijos 10 skyrių.

Kliento atstovas, asmenys, įgalioti tvarkyti sąskaitoje esančias lėšas pagal rašytinio parašo analogą, asmenys, turintys teisę pasirašyti, privalo pateikti asmens dokumentą, taip pat dokumentus, patvirtinančius atitinkamų įgaliojimų buvimą.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kortelės negalima pateikti atidarant sąskaitą, jeigu:
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

sutartyje numatyta, kad operacijos sąskaitoje atliekamos kliento (sąlyginio deponavimo sąskaitos gavėjo) nurodymu, o banko operacijai atlikti būtinus pavedimus surašo ir pasirašo bankas;

sutartyje numatyta, kad disponavimas sąskaitoje esančiomis lėšomis vykdomas naudojant ranka rašyto parašo analogą;
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

asmeniui atidaroma atsiskaitomoji sąskaita operacijoms atlikti naudojant elektronines mokėjimo priemones;
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

Nei depozitinės sąskaitos indėlininkas, nei depozitinės sąskaitos gavėjas neturi teisės disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis.

Šios instrukcijos nustatytais atvejais vietoj kortelės gali būti pateiktas sutarties ar muitinės nustatytos formos asmenų, įgaliotų disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, parašų pavyzdžių albumas (toliau – albumas).

1.13. Visi dokumentai, pateikti norint atidaryti sąskaitą, turi galioti jų pateikimo dieną.

Užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduoti dokumentai, patvirtinantys juridinių asmenų – nerezidentų (išskyrus pagal užsienio valstybės teisės aktus įsteigtą kredito įstaigą, esančią už Rusijos Federacijos teritorijos ribų) statusą, priimami iki bankas su sąlyga, kad jos yra legalizuotos nustatyta tvarka arba be jų legalizavimo Rusijos Federacijos tarptautinių sutarčių nustatytais atvejais.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Reikalavimas pateikti bankui dokumentus su tinkamai patvirtintu vertimu į rusų kalbą netaikomas užsienio valstybių kompetentingų institucijų išduotiems asmenų tapatybę patvirtinantiems dokumentams, jeigu asmuo turi dokumentą, patvirtinantį teisėto buvimo (gyvenimo) teisę. Rusijos Federacijos teritorijoje.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka banko pareigūnas (kitas banko darbuotojas), turintis (turintis) laipsnį (kvalifikaciją), suteikiantį galimybę atlikti vertėjo funkcijas. atitinkama (-omis) užsienio kalba (-omis) turi teisę naudoti banke vertimą į rusų kalbą, reikalingus pateikti bankui, norint atidaryti sąskaitą, surašytus užsienio kalba. Vertimas turi būti pasirašytas vertimą atlikusio asmens, nurodant pareigas arba asmens tapatybę patvirtinančio dokumento duomenis, pavardę, vardą, tėvavardį (jei yra) ir laipsnį (kvalifikaciją).

1.14. Banko surinkti dokumentai (jų kopijos) sąskaitai atidaryti yra patalpinti į teisinę bylą, suformuotą pagal šios instrukcijos 10 skyriaus nustatytus reikalavimus.

Elektroninės formos dokumentai (jų kopijos) sąskaitos atidarymo klausimais saugomi banko taisyklių nustatyta tvarka, laikantis šios instrukcijos 10.6 punkto reikalavimų.

2 skyrius. Sąskaitų tipai

2.1. Bankai atidaromi Rusijos Federacijos valiuta ir užsienio valiutomis: einamosios sąskaitos; atsiskaitymo sąskaitos; biudžeto sąskaitos; korespondentinės sąskaitos; korespondentinės subsąskaitos; Patikėjimo valdymo sąskaitos; specialios banko sąskaitos; notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų, kurie pagal Rusijos Federacijos teisės aktus gali priimti lėšas į depozitą (toliau – kitos įstaigos ar asmenys), viešosios depozitinės sąskaitos; depozitinės sąskaitos.
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

2.2. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos fiziniams asmenims su verslu ar privačia praktika nesusijusioms operacijoms atlikti.

2.3. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos juridiniams asmenims, kurie nėra kredito įstaigos, taip pat individualiems verslininkams ar fiziniams asmenims, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiimantiems privačia praktika, su verslu ar privačia praktika susijusiems sandoriams atlikti. Atsiskaitomosios sąskaitos atidaromos kredito įstaigų atstovybėms, taip pat ne pelno organizacijoms sandoriams, susijusiems su tikslų, kuriems buvo sukurtos ne pelno organizacijos, įgyvendinimu.

2.4. Biudžetinės sąskaitos atidaromos Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais juridiniams asmenims, kurie atlieka operacijas lėšomis iš Rusijos Federacijos biudžeto sistemos biudžetų.

2.5. Kredito įstaigoms, taip pat kitoms organizacijoms korespondentinės sąskaitos atidaromos pagal Rusijos Federacijos įstatymus ar tarptautinę sutartį. Rusijos bankas atidaro korespondentines sąskaitas užsienio valiuta.

2.6. Kredito įstaigų filialams atidaromos korespondentinės subsąskaitos.

2.7. Patikėjimo valdytojui atidaromos patikos valdymo sąskaitos, skirtos su pasitikėjimo valdymo veikla susijusioms operacijoms atlikti.

2.8. Specialiosios banko sąskaitos, įskaitant specialias banko mokėjimo agento banko sąskaitas, banko mokėjimų pagalbinio tarpininko, mokėjimo agento, tiekėjo, prekybos banko sąskaitą, kliringo banko sąskaitą, mokėjimo sistemos garantinio fondo sąskaitą, vardinę sąskaitą, sąlyginio deponavimo sąskaitą, užstato sąskaitą, specialiąją skolininko sąskaitą banko sąskaita yra atidaroma juridiniams asmenims, fiziniams asmenims, individualiems verslininkams, fiziniams asmenims, užsiimantiems privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka. joje numatytų atitinkamo tipo operacijų.

2.9. Prarastos jėgos. - 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko nurodymas N 5035-U.

2.10. Indėlių (indėlių) sąskaitos atidaromos atitinkamai fiziniams ir juridiniams asmenims, kad galėtų apskaityti bankuose esančias lėšas, kad gautų pajamų palūkanų, priskaičiuotų už įdėtą lėšų sumą, pavidalu.

3 skyrius. Einamosios sąskaitos atidarymas asmeniui

3.1. Norėdami atidaryti einamąją sąskaitą asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui, bankui pateikiama:

d) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Tais atvejais, kai bankas, norėdamas atidaryti sąskaitą, identifikavo klientą - asmenį Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.8 punkte numatytu būdu, pateikiami dokumentai, numatyti "a" ir " d“ šios dalies nepateikiami.
(pastraipa įtraukta Rusijos banko 2018 m. gruodžio 24 d. nurodymu N 5035-U)

4 skyrius. Banko sąskaitų atidarymas juridiniam asmeniui, individualiam verslininkui, fiziniam asmeniui, užsiimančiam privačia praktika pagal Rusijos Federacijos įstatymus

4.1. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos įstatymus, bankui reikia pateikti:

a) juridinio asmens steigimo dokumentai. Juridiniai asmenys, veikiantys pagal Rusijos Federacijos Vyriausybės patvirtintą pavyzdinę chartiją; veikia pagal pavyzdinius atitinkamų tipų ir tipų organizacijų ir įstaigų nuostatus, patvirtintus Rusijos Federacijos Vyriausybės, ir jų pagrindu parengtus įstatus; veikiantys pavyzdinės nuostatos ir chartijos pagrindu, pateikti minėtus dokumentus. Rusijos Federacijos valstybės institucijos, Rusijos Federaciją sudarančių vienetų valstybinės institucijos, vietos savivaldos institucijos teikia Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka priimtus įstatymų ir kitus norminius teisės aktus, sprendimus dėl jų sudarymo ir legalus statusas;

b) juridiniam asmeniui išduotas licencijas (leidimus), jeigu šios licencijos (leidimai) yra tiesiogiai susijusios su kliento veiksnumu sudaryti sutartį, kurios pagrindu atidaroma sąskaita;

c) kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

d) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartis numato teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis pagal rašytinės analogą. parašas, asmens, turinčio teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus patvirtinantys dokumentai;

e) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens vienintelio vykdomojo organo įgaliojimus.

(4.1 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

4.2. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui reikia pateikti:

(4.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.2.1. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės teisės aktus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui reikia pateikti:

a) šios instrukcijos 4.1 punkto "b" - "e" papunkčiuose numatytus dokumentus;

b) dokumentus, patvirtinančius kredito įstaigos teisinį statusą pagal šalies, kurios teritorijoje ši kredito įstaiga yra įsteigta, įstatymus, ypač dokumentus, patvirtinančius jos valstybinę registraciją;

c) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimą Rusijos Federacijos įstatymų nustatytais atvejais.

Bankas turi teisę bankininkystės taisyklėse numatyti, kad atidarydamas korespondentinę sąskaitą pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtai kredito įstaigai – Finansinių veiksmų darbo grupės kovai su pinigų plovimu (FATF) narys, esantis 2012 m. tokios užsienio valstybės teritorijoje, taip pat įtrauktų į atitinkamos užsienio valstybės veikiančių kredito įstaigų sąrašą (registrą), šios instrukcijos 4.1 punkto "b" ir (ar) "e" papunkčiuose numatytus dokumentus ir arba) šios dalies b punktas nepateiktas.

Atsidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal užsienio valstybės įstatymus ir esančiai už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankas turi teisę vietoj kortelės priimti albumą. Albume nurodytų asmenų, taip pat asmenų, įgaliotų disponuoti korespondentinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis, tapatybės, naudojant rašytinio parašo analogą, nustatyti nereikia, jeigu bankas banko taisyklėse nenustato kitaip.

Norėdamas atidaryti užsienio valstybės centrinio (nacionalinio) banko korespondentinę sąskaitą, bankas turi pateikti jo teisinį statusą reglamentuojančius teisės aktus ir (ar) kitus norminius teisės aktus, albumą, taip pat „c“ papunktyje numatytą dokumentą. šios dalies nuostatas, priimtas atitinkamos užsienio valstybės teisės aktų nustatyta tvarka, jeigu pagal Rusijos Federacijos teisės aktus jis turi būti gautas.

(4.2.1 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

a) šių Instrukcijų 4.1 punkte nurodytus dokumentus;

b) nuostata dėl atskiro juridinio asmens padalinio;

c) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens atskiro padalinio vadovo įgaliojimus;

d) pasibaigęs.

4.4. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą pagal užsienio valstybės teisės aktus įsteigtam juridiniam asmeniui, esančiam už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, atskiro jo padalinio (filialo, atstovybės) operacijoms vykdyti, taip pat užsienio valstybės ne pelno nevyriausybinė organizacija, veikianti Rusijos Federacijos teritorijoje per filialą, bankui pateikiami:

a) dokumentai, numatyti šios instrukcijos 4.1 punkto "b" - "e" papunkčiuose ir 4.2 punkto "b" papunktyje;

b) atskiro juridinio asmens padalinio reglamentas arba dokumentas, apibrėžiantis užsienio ne pelno nevyriausybinės organizacijos filialo statusą;

c) dokumentai, patvirtinantys juridinio asmens atskiro padalinio ar užsienio ne pelno nevyriausybinės organizacijos filialo vadovo įgaliojimus.

(4.4 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.5. Atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą užsienio valstybės ambasada, konsulatas, taip pat kita diplomatinė ir lygiavertė atstovybė šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose numatytus dokumentus, taip pat bankui pateikiami registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdama atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, diplomatinė atstovybė ir lygiavertė užsienio valstybės atstovybė turi papildomai pateikti atstovybės statusą patvirtinančius dokumentus.

4.6. Atidaryti tarptautinės organizacijos atsiskaitomąją sąskaitą, tarptautinę sutartį, chartiją ar kitą panašų dokumentą, patvirtinantį organizacijos statusą, taip pat šių Instrukcijų 4.1 punkto "c" - "e" papunkčiuose numatytus dokumentus, kaip bankui pateikiami registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.7. Norėdami atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą individualiam verslininkui, bankui reikia pateikti:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims), o tuo atveju, kai sutartyje numatytas teisės disponuoti lėšomis patvirtinimas. sąskaitoje esančios lėšos, trečiųjų asmenų naudojant rašytinio parašo analogą, dokumentus, patvirtinančius asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus;

d) licencijos (patentai), Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka išduotos individualiam verslininkui dėl teisės verstis licencijuojama veikla (reguliavimas išduodant patentą), jei šios licencijos (patentai) yra tiesiogiai susiję su kliento veiksnumu sudaryti sutartį, kurios pagrindu atliekamas čekis.

Norėdamas atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, individualus verslininkas, kuris yra užsienio pilietis, papildomai pateikia migracijos kortelę ir (arba) dokumentą, patvirtinantį užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jis yra numatyta Rusijos Federacijos teisės aktuose.

(4.7 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.8. Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka privačią veiklą vykdančiam asmeniui atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą reikia pateikti šių Instrukcijų 4.7 punkto "a" - "c" papunkčiuose nurodytus dokumentus, taip pat pažymą. registracijos mokesčių inspekcijoje, pateikiami bankui.

Asmeniui, kuris Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka užsiima privačia praktika, kuris yra užsienio pilietis, atsidaryti atsiskaitomąją sąskaitą papildomai pateikiama migracijos kortelė ir (ar) dokumentas, patvirtinantis teisę užsienio pilietis arba asmuo be pilietybės likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.

Norėdamas atidaryti atsiskaitomąją sąskaitą, notaras arba advokatas turi papildomai pateikti dokumentą, patvirtinantį notaro įgaliojimus (paskyrimą į pareigas), išduotą Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal teisės aktus. Rusijos Federacijos, arba dokumentas, patvirtinantis advokato įregistravimą advokatų registre, ir dokumentas, patvirtinantis atitinkamai institucijos advokato kontorą.

(4.8 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.9. Juridiniam asmeniui atidaryti biudžeto sąskaitą kartu su šios instrukcijos 4.1 punkto "a", "c" - "e" papunkčiuose numatytais dokumentais Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais - dokumentą, patvirtinantį bankui pateikiama juridinio asmens teisė į banko paslaugas.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.10. Norėdami atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos bankas pateikia šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose nurodytus dokumentus.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdama atidaryti korespondentinę sąskaitą kredito įstaigai, įsteigtai pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, kredito įstaiga kartu su šios instrukcijos 4.1 punkte nurodytais dokumentais pateikia patvirtinimą, kad Rusijos bankas patvirtino asmenys, kurių paskyrimas į pareigas (pareigų paskyrimas) pagal Rusijos Federacijos teisės aktus priklauso nuo susitarimo su Rusijos banku, nurodant šiuos asmenis kortelėje.

4.11. Norint atidaryti korespondentinę subsąskaitą kredito įstaigos filiale, įsteigtame pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos banko nuostatų nustatytais atvejais kartu su šių Instrukcijų 4.3 punkte nurodytais dokumentais, kredito įstaigai pateikiamas pranešimas apie informacijos apie filialo atidarymą įrašymą į kredito įstaigų registravimo valstybinį registrą ir eilės numerio suteikimą, taip pat patvirtinimas, kad Rusijos bankas patvirtino asmenis, kurių paskyrimą. į pareigas (pareigas) pagal Rusijos Federacijos teisės aktus turi patvirtinti Rusijos bankas, kai šie asmenys yra nurodyti kortelėje.

Norėdami atidaryti korespondentinę subsąskaitą kredito įstaigos filiale, įsteigtame pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, Rusijos bankas pateikia šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose nurodytus dokumentus.

(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

4.12. Norint atidaryti korespondentinę sąskaitą užsienio valiuta arba specialią banko sąskaitą Rusijos banke, kredito įstaigai pateikiama kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus) arba albumas.
(4.12 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

4.13. Norint atidaryti pasitikėjimo valdytojo sąskaitas operacijoms, susijusioms su pasitikėjimo valdymu (pasitikėjimo valdymo sąskaitos), bankui turi būti pateikta:

a) šioje Instrukcijoje nurodytus dokumentus atitinkamam klientui atidaryti sąskaitą;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

b) susitarimas, kurio pagrindu vykdomas pasitikėjimo valdymas.

4.14. Norint atidaryti specialią banko sąskaitą, bankui pateikiami tie patys dokumentai, kaip ir atidarant einamąją sąskaitą, korespondentinę sąskaitą ar einamąją sąskaitą, atsižvelgiant į Rusijos Federacijos teisės aktų reikalavimus.

Atidarydama specialią banko sąskaitą banko mokėjimų tarpininkui, banko mokėjimų subagentui, mokėjimų tarpininkui, tiekėjui, kredito įstaiga privalo turėti atitinkamai informaciją apie banko mokėjimų tarpininko (banko mokėjimo subagento) samdymo sutartį, apie susitarimas dėl veiklos vykdymo priimant mokėjimus iš fizinių asmenų.

Bankas, atidarydamas vardinę sąskaitą, depozitinę sąskaitą, privalo turėti informaciją apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal vardinės sąskaitos sutartį, depozitinę sąskaitą pagrindą. Įkeitimo sąskaitoje bankas turi turėti informaciją apie įkaito turėtoją.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Nurodytos informacijos fiksavimo tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse.

Norėdami atidaryti skolininko sąskaitą Rusijos Federacijos teisės aktų dėl nemokumo (bankroto) numatytais atvejais, taip pat naudotis skolininko sąskaita, bankroto administratorius pateikia asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, teismo akto, patvirtinančio bankrotą, kopiją. bankroto administratorius nemokumo (bankroto) byloje, kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus).
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Norėdamas atidaryti nemokiu (bankrutavusiu) paskelbto piliečio ar individualaus verslininko sąskaitą, taip pat disponuoti šių asmenų sąskaitose esančiomis lėšomis ir indėliais, finansų vadovas pateikia asmens dokumentą, teismo akto kopiją. finansų vadovo patvirtinimas dalyvauti įgyvendinimo procedūroje piliečio turtas, kortelė (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus).
(pastraipa įtraukta 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymu N 4189-U)

4.15. Valstybinė korporacija„Indėlių draudimo agentūra“ (toliau – „Agentūra“), siekdama Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais atidaryti bankrutavusios draudimo įmonės sąskaitą užsienio valiuta, pateikia kreditą. institucija:

a) sprendimo kopiją arbitražo teismas dėl draudimo organizacijos bankroto paskelbimo ir bankroto bylos iškėlimo;

b) Agentūros įsakymo dėl Agentūros atstovo (atstovų) paskyrimo vykdyti draudimo įmonės bankroto administratoriaus įgaliojimus kopiją;

c) šios instrukcijos 4.1 punkto "c" ir "d" papunkčiuose numatytus dokumentus.

(4.15 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

5 skyrius. Indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymas

5.1. Norėdami atidaryti sąskaitą fiziniam asmeniui - Rusijos Federacijos piliečiui indėliui banke, pateikiama:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas (jei toks yra).

Jeigu banko indėlio sutartyje yra numatyta galimybė pervesti lėšas iš depozitinės sąskaitos, pateikiama kortelė. Kartu pateikiami dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis (jei tokie įgaliojimai perduodami tretiesiems asmenims). Jeigu sutartyje numatyta, kad trečiųjų asmenų teises disponuoti depozitinėje sąskaitoje esančiomis lėšomis patvirtina rašytinio parašo analogu, pateikiami dokumentai, patvirtinantys asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus.

Tais atvejais, kai bankas, norėdamas atidaryti indėlio sąskaitą, Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.8 punkte nustatyta tvarka nustato klientą - asmenį, pateikiami dokumentai, numatyti "a" ir " b“ šios dalies nepateikiami.
(pastraipa įtraukta Rusijos banko 2018 m. gruodžio 24 d. nurodymu N 5035-U)

5.3. Indėlio sąskaita juridiniam asmeniui, įsteigtam pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, atidaroma, jei bankas, vadovaudamasis šios instrukcijos 1.2 punktu, turi informacijos apie juridinio asmens valstybinę registraciją, taip pat informaciją apie registracija mokesčių inspekcijoje.
(5.3 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.4. Norint atidaryti pagal užsienio valstybės įstatymus įsteigtą juridinį asmenį, esantį už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, bankui pateikiama depozitinė sąskaita su dokumentais, patvirtinančiais šio juridinio asmens teisinį statusą pagal Rusijos Federacijos teisės aktus. šalis, kurioje juridinis asmuo buvo įsteigtas, visų pirma dokumentai, patvirtinantys jo valstybinę registraciją, o Rusijos Federacijos įstatymų numatytais atvejais taip pat registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.5. Norint atidaryti individualaus verslininko indėlio sąskaitą, bankui pateikiamas asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas.
(5.5 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

5.5.1. Norint atidaryti asmenį, kuris verčiasi privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka, banke pateikiama depozitinė sąskaita:

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) registracijos mokesčių inspekcijoje pažymėjimas.

Notaras papildomai pateikia dokumentą, patvirtinantį notaro įgaliojimus (paskyrimą į pareigas), išduotą Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus. Advokatas papildomai pateikia dokumentą, patvirtinantį advokato įregistravimą advokatų registre, taip pat advokato biuro įsteigimą patvirtinantį dokumentą.

(5.5.1 punktas buvo įtrauktas 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

5.6. Atsidaryti indėlio sąskaitą individualiam verslininkui arba privačia praktika besiverčiančiam asmeniui pagal Rusijos Federacijos įstatymus, kurie yra užsienio piliečiai, be dokumentų, nurodytų atitinkamai šių Instrukcijų 5.5 ir 5.5.1 punktuose, migracijos kortelė ir (ar) dokumentas, patvirtinantis užsienio piliečio ar asmens be pilietybės teisę likti (gyventi) Rusijos Federacijoje, jei jų buvimą numato Rusijos Federacijos teisės aktai.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

6 skyrius
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

6.1. Norėdami atidaryti viešąją teismo depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentas, apibrėžiantis teisminės institucijos, kuriai atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

6.2. Norėdami atidaryti antstolių tarnybos viešąją depozitinę sąskaitą, bankui pateikiami:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentas apie antstolių tarnybos padalinio, kuriam atidaryta sąskaita, teisinį statusą;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, o tuo atveju, kai sutartis numato teises disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis pagal rašytinės analogą. parašas, asmenų, turinčių teisę naudoti rašytinio parašo analogą, įgaliojimus patvirtinantys dokumentai.

6.3. Norint atidaryti kitos įstaigos ar asmens viešąją indėlio sąskaitą, bankui turi būti pateikta:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) dokumentą apie įstaigos, kuriai atidaroma sąskaita, teisinį statusą arba asmens, kuriam atidaryta sąskaita, asmens dokumentą ir dokumentą, patvirtinantį jo, kaip asmens, kuris pagal įstatymus gali priimti lėšas į depozitą;
(„a“ punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko instrukcijomis N 5035-U)

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

6.4. Norint atidaryti notaro viešąją depozitinę sąskaitą, bankui reikia pateikti:
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

a) asmens tapatybę patvirtinantis dokumentas;

b) kortelę (išskyrus šios instrukcijos 1.12 punkte numatytus atvejus);

c) dokumentas, patvirtinantis notaro įgaliojimus (paskyrimas į pareigas), išduotas Rusijos Federaciją sudarančių subjektų teisingumo institucijų pagal Rusijos Federacijos įstatymus.

7 skyrius. Parašo ir antspaudo pavyzdinė kortelė

7.1. Kortelę klientas pateikia bankui šioje Instrukcijoje numatytais atvejais kartu su kitais sąskaitos atidarymui reikalingais dokumentais.

Kortelė išduodama pagal N 0401026 formą pagal OKUD (Visos Rusijos valdymo dokumentų klasifikatorius OK 011-93), pateiktą šios instrukcijos 1 priede.

Banko taisyklėse numatytais atvejais kortelė gali būti išduodama banko taisyklių nustatytos formos ir be nesėkmės kurioje yra informacija, kurią reikia įtraukti į laukelius „Klientas (sąskaitos savininkas)“, „Banko ženklas“, „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“, „Pavardė, vardas, patronimas“, „Parašo pavyzdys“, „Pildyti“. data“, „Kliento parašas“, „Antspaudo atspaudo pavyzdys“, „Vieta patvirtinamajam įrašui apie parašų tikrumo patvirtinimą“, surašyta pagal šios dalies antrą pastraipą. Kortelėje, kurios formą nustato banko taisyklės, gali būti ir kita banko taisyklėse numatyta informacija.

Naudojantis kortele, kurios formą nustato bankininkystės taisyklės, laukeliuose „Vietovė (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „N sąskaita“, „Įgaliojimų terminas“ įrašoma informacija. “, pagal šio punkto antrą pastraipą išduotos kortelės „Išrašyti čekiai“, yra įtraukta į kortelę arba nustatoma tokios informacijos fiksavimo, saugojimo, atnaujinimo, prieigos prie jos suteikimo tvarka, kai aptarnaujama kliento sąskaita. bankininkystės taisyklėse.

(7.1 punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

7.2. Kortelė pildoma rašomąja mašinėle arba elektroniniu kompiuteriu juodu šriftu arba rašikliu su juoda, mėlyna arba violetine pasta (rašalu). Faksimilinio parašo naudojimas pildant kortelės laukelius neleidžiamas.

7.3. Bankas padaro tiek kortelės kopijų, kiek reikia norint naudoti darbe. Leidžiama naudoti kopijavimo būdu gautas kortelės kopijas, jei kopijuojama be iškraipymų.

Kortelės kopijos, padarytos popieriuje, turi būti patvirtintos banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) arba banko darbuotojo, banko administraciniu aktu įgalioto surašyti kortelę šios instrukcijos 7.10 punkte nustatyta tvarka (toliau –). kaip įgaliotam asmeniui).

Vietoj kopijų galima naudoti kelias kliento pateiktas kortelių kopijas.

Bankas, aptarnaujant kelias klientų sąskaitas ir sutapęs turinčių teisę pasirašyti asmenų sąrašui, turi teisę nereikalauti, kad kiekvienai sąskaitai būtų išduota kortelė banko nustatytais atvejais ir tvarka. taisykles.

Banko taisyklėse numatytais atvejais ir tvarka bankas gali naudoti nuskaitymo prietaisais gautą kortelės kopiją, patvirtintą banko vyriausiojo buhalterio (jo pavaduotojo) ar įgalioto asmens ranka rašyto parašo analogu. Tuo pačiu metu turėtų būti įmanoma be iškraipymų atkurti kortelės kopiją, gautą naudojant nuskaitymo įrenginius ant popieriaus.

7.4. Kortelių formas gamina klientai, bankas savarankiškai.

Laukuose „Klientas (sąskaitos savininkas)“, „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“, „Kitos pastabos“, „Pavardė, vardas, tėvavardis“ ir „Parašo pavyzdys“ leidžiamas savavališkas eilučių skaičius, atsižvelgiant į asmenys, turintys teisę pasirašyti, taip pat laukelyje „N account“ šios instrukcijos 7.3 punkte numatytu atveju.

Kuriant kortelę, leidžiama tarplinijinė kortelės laukų vertimo nuoroda į Rusijos Federacijos tautų kalbas, taip pat į užsienio kalbas.

Laukelyje „Sample Seal sample“ (Pavyzdžio antspaudo atspaudas) turi būti numatyta galimybė uždėti plombos atspaudą neperžengiant šio lauko ribų.

7.5. Kortelėje turi būti nurodytas asmuo (asmenys), turintis parašo teisę.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Pasirašymo teisę turi klientas - fizinis asmuo, individualus verslininkas, asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

Pasirašymo teisė gali priklausyti asmenims pagal atitinkamą įgaliojimą, išduotą Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytais atvejais ir tvarka, fizinio asmens, individualaus verslininko, asmens, užsiimančio privačia praktika pagal Rusijos Federacijos teisės aktus. Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka.

Pastraipa negalioja. - 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko nurodymas N 4189-U.

Pasirašymo teisę turi vienasmenis kliento vykdomasis organas – juridinis asmuo (vienmenis vykdomasis organas), taip pat kiti darbuotojai (darbuotojai), kuriems pasirašymo teisę suteikia klientas – juridinis asmuo, įskaitant ir administracinio aktas, įgaliojimas.

Pasirašymo teisę gali turėti tik kliento – juridinio asmens – darbuotojai (darbuotojai), išskyrus šios dalies devynių – vienuoliktų dalių nustatytus atvejus.

Atskiro kliento – juridinio asmens padalinio vadovas, jeigu jis turi atitinkamus įgaliojimus, turi teisę savo administraciniu aktu arba įgaliojimo pagrindu suteikti darbuotojų (darbuotojų) parašo teisę. šio atskiro poskyrio.

Pagal Federalinio įstatymo „Dėl bankų ir bankinės veiklos“ 11 straipsnio 1 dalį disponuoti lėšomis, esančiomis Rusijos banke atidarytose kredito įstaigos sąskaitose, gali būti pavesta tik asmenims, dėl kurių susitarta dalių nustatyta tvarka. nuo šešių iki aštuonių minėto straipsnio.

Pasirašymo teisė gali būti perduota kliringo organizacijai, mokėjimo sistemos operatoriui, centrinei mokėjimų tarpuskaitos sandorio šaliai, vadovaujančiai ar vadovaujančiai organizacijai, bankroto administratoriui, apskaitos paslaugas teikiantiems asmenims.

Jeigu vadovaujančioji organizacija, atliekanti vienasmenio vykdomojo organo funkcijas, suteikia savo darbuotojams (darbuotojams) arba kliento – juridinio asmens – darbuotojams (darbuotojams) teisę pasirašyti kliento – juridinio asmens vardu, tokia teisė gali būti suteikta 2008 m. vadovaujančios organizacijos administracinio akto ar įgaliojimo pagrindu.

Vienintelis vadovaujančios organizacijos vykdomasis organas gali veikti kaip asmuo, turintis teisę pasirašyti.

Kliento – juridinio asmens pateiktoje kortelėje turi būti ne mažiau kaip du ranka parašyti parašai, reikalingi dokumentams, kuriuose yra kliento pavedimas, pasirašyti, nebent banko ir kliento – juridinio asmens susitarimu būtų nustatytas kitoks parašų skaičius.

Galimi pasirašyti turinčių asmenų parašų ranka deriniai, reikalingi dokumentams, kuriuose yra kliento pavedimas, pasirašyti, nustatomi banko ir kliento sutartimi.

7.6. Kliento – juridinio asmens, individualaus verslininko – vienasmenis vykdomasis organas negali būti nurodytas kortelėje kaip asmenys, turintys teisę pasirašyti, jeigu pasirašymo teisė suteikta kitiems asmenims.

7.7. Norint išduoti kortelę, ambasadai ar konsulatui pateikiami tik kortelėje nurodytų asmenų statusą patvirtinantys dokumentai. Jeigu Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka ratifikuota tarptautinė sutartis numato ambasados ar konsulato pareigūno teisę patvirtinti atitinkamos ambasados ar konsulato darbuotojų parašų autentiškumą, tai bankas priima kortelę kurių šių darbuotojų parašų tikrumą patvirtina nurodytas pareigūnas.

7.8. Kliento ant kortelės uždėto antspaudo pavyzdys turi atitikti kliento turimą antspaudą.

Laikinoji kredito organizacijos valdymo administracija turi teisę uždėti antspaudo atspaudą, padarytą pagal Rusijos Federacijos įstatymus, kurie nustato kredito organizacijos valdymo laikinosios administracijos veiklos tvarką. .
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Bankroto komisaras (likvidatorius), išorės administratorius turi teisę uždėti antspaudą, kurį naudojo vykdydamas bankroto procedūras (likvidavimą), išorinį administravimą.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

7.9. Asmenų, turinčių teisę pasirašyti, ranka parašytų parašų tikrumas gali būti patvirtintas notaro. Bankas priima kortelę, kurioje visų turinčių teisę pasirašyti asmenų parašų tikrumas yra patvirtintas vieno notaro.

7.10. Kortelė gali būti išduodama notariškai nepatvirtinus parašų tikrumo dalyvaujant įgaliotam asmeniui tokia tvarka.

7.10.1. Įgaliotas asmuo pagal pateiktus asmens dokumentus nustato kortelėje nurodytų asmenų tapatybę.

7.10.2. Įgaliotas asmuo kortelėje nurodytų asmenų įgaliojimus nustato remdamasis kliento steigiamųjų dokumentų, taip pat atitinkamų įgaliojimų suteikimo asmeniui dokumentais.

7.10.3. Kortelėje nurodyti asmenys, dalyvaujant įgaliotam asmeniui, atitinkamame kortelės laukelyje deda savo parašus. Tuščios eilutės užpildomos brūkšneliais.

7.10.4. Įgaliotas asmuo, jam dalyvaujant patvirtindamas kortelėje nurodytų asmenų parašus, banko patalpose nustatyta tvarka užpildo kortelės laukelį „Vieta patvirtinimo įrašui apie parašų tikrumo patvirtinimą“. šios instrukcijos 2 priedo 2.9 punktu.

7.11. Kortelė galioja iki banko sąskaitos sutarties, indėlio (indėlio) sąskaitos, viešosios depozitinės sąskaitos nutraukimo arba iki jos pakeitimo nauja kortele.
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

Pakeitus ar pridėjus bent vieną parašą ir (ar) pakeitus (pametus) arba nustojus naudoti antspaudą, kurio įspaudas dedamas ant kortelės, pasikeičia asmens pavardė, vardas, patronimas. kortelėje nurodytais atvejais, keičiant kliento pavadinimą, teisinę formą - juridinis asmuo arba prieš terminą nutraukus (sustabdžius) kliento valdymo organų įgaliojimus pagal Rusijos Federacijos teisės aktus, klientas pristato naują kortelę.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Kartu su naujos kortelės pateikimu bankui kartu turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys kortelėje nurodytų asmenų teisę disponuoti sąskaitoje esančiomis lėšomis, taip pat asmens (asmenų) tapatybę patvirtinantys dokumentai. suteikta (suteikiama) pasirašymo teisė. Bankas neturi teisės priimti naujos kortelės nepateikęs minėtų dokumentų, išskyrus atvejus, kai minėti dokumentai buvo pateikti Bankui anksčiau ir Bankas juos jau turi.

7.12. Bankas turi teisę atlikti pakeitimus kortelės laukeliuose „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, gavęs kliento raštišką prašymą.

Bankas turi teisę savarankiškai keisti kortelės laukelius „Bankas“, „Banko žyma“, „Sąskaitos numeris“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti čekiai“.

Atvejai, kai leidžiama keisti laukelius „Vieta (gyvenamoji vieta)“, „tel. N“, „Bankas“, „Banko žyma“, „N sąskaita“, „Įgaliojimų terminas“, „Išrašyti čekiai“ kortelės nustatomos banko taisyklėse.

Bankas turi teisę koreguoti kortelės laukelius, surašytus šios instrukcijos 7.10 punkte nustatyta tvarka, kai pildant buvo padaryta klaidų.

Kortelės laukelių pakeitimų ir taisymų tvarką bankas nustato savarankiškai banko taisyklėse. Atliekant pakeitimus ir taisymus, tekstas perbraukiamas plona linija, kad būtų galima perbraukti.

7.13. Jeigu teisė pasirašyti laikinai suteikiama kortelėje nenurodytiems asmenims, taip pat laikinai naudojant papildomą antspaudą, kartu su kortele turi būti pateikiamos šios instrukcijos nustatyta tvarka surašytos laikinosios kortelės. Tokiu atveju viršutiniame dešiniajame kortelės priekinės pusės kampe uždedamas ženklas „Laikinas“.

7.14. Priekinė ir užpakalinė kortelės pusės užpildomos tvarka įdiegta programos 2 prie šios instrukcijos.

7.15. Esant depozitinei sąskaitai, depozitinės sąskaitos gavėjui pasirašymo teisė gali būti perduota depozitinės sąskaitos sutarties, kitos sutarties, pagal kurią bankas yra deponavimo tarpininkas, pagrindu. Tokiu atveju bankui pateikiama kortelė, kurią išduodant depozitinės sąskaitos gavėjas laikomas banko klientu.

8 skyrius. Banko sąskaitos uždarymas

8.1. Banko sąskaitos uždarymo pagrindas yra banko sąskaitos sutarties nutraukimas, taip pat ir Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto trečioje dalyje nustatytu atveju.

8.3. Nutraukus banko sąskaitos sutartį, nepraėjus septynioms dienoms nuo atitinkamo raštiško kliento prašymo gavimo, bankas išduoda klientui lėšų likutį iš banko sąskaitos grynaisiais arba perveda lėšas mokėjimo pavedimu.

Tuo atveju, jei klientas per šešiasdešimt dienų nuo išsiuntimo dienos neatvyksta į banko sąskaitoje esančių lėšų likutį, vadovaujantis Rusijos Federacijos civilinio kodekso 859 straipsnio 3 punkto pirmąja dalimi, bankas klientui praneša apie banko sąskaitos sutarties nutraukimą arba bankas per nurodytą terminą negauna kliento nurodymų apie Pervesdamas lėšų likučio sumą į kitą sąskaitą, bankas įsipareigoja pagal 2014 m. Rusijos Federacijos civilinio kodekso 859 straipsnio 6 punkto pirmąją pastraipą, įskaityti lėšas į specialią sąskaitą Rusijos banke, atidarytą pagal Rusijos banko 2013 m. liepos 15 d. direktyvą N 3026-U. specialią sąskaitą Rusijos banke“, įregistruotą Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2013 m. rugpjūčio 16 d. N 29423 („Rusijos banko biuletenis“, 2013 m. rugpjūčio 28 d. N 47).
(Su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U) Federacija 2013 m. rugpjūčio 16 d. N 29423 ("Rusijos banko biuletenis", 2013 m. rugpjūčio 28 d. N 47).

8.5. Jei banko sąskaitoje nėra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną po banko sąskaitos sutarties nutraukimo dienos atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą, jeigu nenumatyta kitaip. Rusijos Federacijos teisės aktai.

Rusijos Federacijos teisės aktuose numatyti disponavimo lėšomis banko sąskaitoje apribojimai, nesant lėšų banko sąskaitoje, netrukdo daryti įrašo apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. Atidarytų sąskaitų registravimo knyga.

Jeigu banko sąskaitos sutarties nutraukimo dieną banko sąskaitoje yra lėšų, ne vėliau kaip kitą darbo dieną, einantį po lėšų pervedimo dienos, atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaromas įrašas apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą. yra nurašomi nuo banko sąskaitos.

Nutraukus banko sąskaitos sutartį, esant Rusijos Federacijos teisės aktuose numatytiems apribojimams disponuoti lėšomis banko sąskaitoje ir jei sąskaitoje yra lėšų, įrašomas įrašas apie atitinkamos sąskaitos uždarymą. asmeninė sąskaita atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padaroma po šių apribojimų panaikinimo ne vėliau kaip kitą darbo dieną po lėšų nurašymo iš banko sąskaitos dienos.

Neįvykdytų pavedimų dėl lėšų pervedimo buvimas netrukdo nutraukti banko sąskaitos sutarties ir įrašyti įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje.

8.6. Norėdamas uždaryti skolininko banko sąskaitą bankroto procedūrų metu, parduodant piliečio, įskaitant individualų verslininką, pripažinto nemokiu (bankrutavusiu) turtą, bankroto administratorius (finansų vadovas) pateikia asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą. dokumentas, teismo akto, patvirtinančio bankroto administratorių nemokumo (bankroto) atveju, kopiją (dėl finansų vadovo patvirtinimo dalyvauti piliečio turto pardavimo procedūroje), rašytinį prašymą dėl banko sąskaitos uždarymo. nurodant banko sąskaitos, į kurią turi būti pervestas sąskaitoje esančių lėšų likutis, rekvizitus, gavėjo banko rekvizitus. Jeigu pavedimas pervesti lėšų likutį banko sąskaitoje yra surašytas ir pasirašytas banko, kortelė bankui nepateikiama.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

8.7. Bankas, nutraukdamas nominalios sąskaitos sutartį, mokėjimo pavedimu perveda lėšų likutį į kitą kliento - sąskaitos turėtojo vardinę sąskaitą arba išduoda gavėjui grynaisiais pinigais arba (jei įstatymai ar vardinės sąskaitos sutartis nenustato kitaip arba išplaukia iš santykių esmė) perveda mokėjimo nurodymą nurodydamas gavėją į kitą sąskaitą.

Jei kliento-indėlininko ir naudos gavėjo susitarime nenumatyta kitaip, nutraukus depozitinės sąskaitos sutartį, bankas klientui-indėlininkui išduoda lėšų likutį sąskaitoje grynaisiais arba perveda lėšas klientui-indėlininkui per lėšas. mokėjimo nurodymą arba, jei yra pagrindas pervesti lėšas gavėjui, išduoda gavėjui grynaisiais arba perveda lėšas gavėjui mokėjimo pavedimu.

9 skyrius. Indėlio (indėlio), indėlio sąskaitos uždarymas

9.1. Indėlio (indėlio) sąskaitos uždarymo pagrindas yra indėlio (indėlio) sutarties nutraukimas, taip pat ir Federalinio įstatymo N 115-FZ 7 straipsnio 5.2 punkto trečioje dalyje nustatytu atveju.

Įrašą apie atitinkamos asmeninės sąskaitos uždarymą atidarytų sąskaitų registravimo knygoje bankas padaro nulinio likučio atsiradimo indėlio (indėlio) sąskaitoje dieną, jeigu indėlis (indėlis) nenustato kitaip. ) susitarimas.

9.2. Notarų, antstolių, teismų, kitų įstaigų ar asmenų viešosios depozitinės sąskaitos uždaromos pagal šį skyrių, jeigu nenustatyta kitaip. Civilinis kodeksas Rusijos Federacija.
(9.2 punktas su pakeitimais, padarytais 2018 m. gruodžio 24 d. Rusijos banko direktyva Nr. 5035-U)

10 skyrius

10.1. Kiekvienai kliento sąskaitai bankas sudaro teisinę bylą.

Viena teisminė byla gali būti suformuota keliose klientų sąskaitose. Vienos teisminės bylos formavimo keliose klientų sąskaitose atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

Kliento teisinei bylai pagal banko taisykles suteikiamas eilės numeris.

Jeigu asmuo, kreipęsis į banką dėl sąskaitos atidarymo, yra kelių klientų atstovas, bankas turi teisę pateikti atstovo tapatybę patvirtinančių dokumentų (ar informacijos apie jų duomenis) kopijas, taip pat dokumentus, patvirtinančius, kad jis turi atitinkamus įgaliojimus vieno iš klientų, kurio interesais veikia atstovas, teisinėje byloje. Tuo pačiu kitų klientų teisinėse bylose turi būti informacija, nurodanti teisinę bylą, kurioje patalpinti nurodyti šių klientų atstovo dokumentai. Klientų, kurių vardu veikia vienas atstovas, teisinių bylų formavimo atvejus ir tvarką nustato bankas banko taisyklėse.

10.2. Teisinėje byloje pateikiami:

dokumentai ir informacija, kliento (jo atstovo) pateikti atidarant sąskaitą, taip pat dokumentai, pateikti pasikeitus nurodytai informacijai;

banko sąskaitos, indėlio (indėlio), depozitinės sąskaitos sutartis (sutartys), nurodytos (-ių) sutarties (-ių) pakeitimai ir papildymai, kitos sutartys, nustatančios banko ir kliento santykius dėl sąskaitos atidarymo, priežiūros ir uždarymo;

dokumentus, susijusius su banko pranešimų siuntimu mokesčių inspekcijai apie sąskaitos atidarymą (uždarymą);

korespondencija tarp banko ir kliento dėl sąskaitos atidarymo, tvarkymo ir uždarymo;

pasibaigusios kortelės;

kitus dokumentus, susijusius su kliento ir banko santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitą.

Klientų aptarnavimui pateiktos ir naudojamos kortelės laikomos paties banko nustatytoje vietoje.

Surašant vieną dokumentą, paimant (afišuojant) dokumentus iš kelių teisinių bylų, į vieną iš teisinių bylų dedamas dokumentas (jo kopija), kurį bankas gavo areštuojant (paimamas) dokumentus, nurodyto dokumento kopijos, patvirtintos banko. yra pateikiami kitose teisinėse bylose.

Bankas, paimdamas (išimdamas) dokumentą (jo kopiją) iš teisinės bylos, privalo imtis visų reikiamų ir susiklosčiusiomis aplinkybėmis įmanomų priemonių, kad į teisinę bylą būtų patalpinta atsiimamo dokumento kopija, patvirtinta Lietuvos Respublikos Vyriausybės nustatyta tvarka. šios instrukcijos 1.11 p.

10.4. Bankas privalo užkirsti kelią neteisėtai prieigai prie klientų teisinių bylų jų saugojimo metu.

10.6. Teisines bylas bankas saugo visą banko sąskaitos sutarties, indėlio (indėlio), depozitinės sąskaitos galiojimo laiką, o nutrūkus santykiams su klientu – Rusijos Federacijos teisės aktų nustatytą laikotarpį.

Elektroninės formos dokumentų (jų kopijų) saugojimo terminai, susiję su banko ir kliento santykiais atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitą, turi būti ne trumpesni nei atitinkamos kliento teisinės bylos saugojimo terminai.

11 skyrius. Bankininkystės taisyklės

11.1. Bankininkystės taisyklės yra kredito įstaigos vidaus dokumentas, kuriame yra šios nuostatos:

dėl kompetencijos paskirstymo sąskaitų atidarymo ir uždarymo srityje tarp kredito įstaigos struktūrinių padalinių, įskaitant atidarytų sąskaitų registravimo knygelės tvarkymo ir saugojimo tvarką;

dėl sąskaitų atidarymo ir uždarymo tvarkos, atsižvelgiant į šioje instrukcijoje nustatytus reikalavimus, taip pat dėl darbų organizavimo, kad būtų laikomasi banko sąskaitą (indėlio sąskaitą) atidarančio asmens ar jo atstovo asmeninio dalyvavimo atidarant reikalavimą. fizinio asmens banko sąskaita (indėlio sąskaita);

dėl dokumentų, naudojamų atidarant ir uždarant sąskaitas, rengimo kredito įstaigoje, taip pat kliento pateiktų dokumentų kopijų kredito įstaigos rengimo ir tvirtinimo tvarkos;

apie dokumentų srauto taisykles nuo dokumentų gavimo iš kliento (jo atstovo) iki sąskaitos numerio perdavimo klientui momento;

dėl pranešimų mokesčių administratoriui apie sąskaitos atidarymą ar uždarymą rengimo ir siuntimo, sąskaitos duomenų keitimo organizavimo;

dėl dokumentų priėmimo sąskaitoms atidaryti, įskaitant informacijos apie individualių verslininkų, juridinių asmenų, įregistruotų pagal Rusijos Federacijos teisės aktus (išskyrus valstybės institucijas ir vietos valdžios institucijas) valstybinę registraciją, dokumentavimo tvarką, dėl akreditavimo užsienio juridinių asmenų filialų (atstovybių), taip pat dokumentuojant informaciją apie šių asmenų ir užsienio ne pelno nevyriausybinių organizacijų, veikiančių Rusijos Federacijos teritorijoje per filialus, registraciją mokesčių inspekcijoje;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

dėl kortelės formos ir išdavimo tvarkos;

dėl kliento - fizinio asmens parašo pavyzdžio gavimo ir išdavimo tvarkos šių nurodymų 1.12 punkto šeštoje dalyje numatytu atveju;

dėl klientų informavimo apie jų sąskaitų duomenis tvarkos;

dėl dokumentų (jų kopijų), gautų atidarant, tvarkant ir uždarant sąskaitas (taip pat ir elektronine forma), registravimo ir saugojimo tvarkos;

dėl vienos teisminės bylos sudarymo keliose klientų sąskaitose atvejų ir tvarkos;

dėl kreipimosi į klientų teisines bylas tvarkos;

dėl teisinių bylų perdavimo kredito įstaigos padaliniuose tvarkos;

dėl informacijos apie klientus ir asmenis, apie kuriuos turi būti nustatyta atidarant sąskaitą, atnaujinimo tvarkos;

dėl informacijos apie banko mokėjimų tarpininko (banko mokėjimo subagento) įtraukimo fiksavimo tvarkos, dėl mokėjimų iš fizinių asmenų priėmimo veiklos vykdymo sutarties;

dėl informacijos apie naudos gavėją ir jo dalyvavimo santykiuose pagal vardinės sąskaitos sutartį, depozitinę sąskaitą, apie įkaito turėtoją įrašymo į įkeitimo sąskaitą tvarkos.
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

Bankininkystės taisyklės gali apimti kitas nuostatas, susijusias su sąskaitų atidarymu ir uždarymu, taip pat su sąskaitų atidarymu ir uždarymu susijusias procedūras.

11.2. Bankininkystės taisyklėse negali būti nuostatų, prieštaraujančių Rusijos Federacijos įstatymams.

11.3. Rusijos banko padaliniai, siekdami organizuoti sąskaitų atidarymo ir uždarymo darbus, turi teisę pagal šios instrukcijos 11.2 punkte nustatytus reikalavimus priimti vidaus dokumentus, kuriuose yra šios instrukcijos 11.1 punkte nurodytos nuostatos.

12 skyrius. Baigiamosios nuostatos

12.2. Iki šios instrukcijos įsigaliojimo banko priimtų kortelių pakartotinis išdavimas neprivalomas. Tokiu atveju dokumentus, kuriuose yra kliento pavedimas, pasirašo pirmojo parašo teisę turintis asmuo ir antrojo parašo teisę turintis asmuo (jei yra kortelėje).

Bankininkystės taisyklės gali nustatyti kortelių blankų, naudotų iki šios instrukcijos įsigaliojimo, naudojimą. Tokiu atveju tokių kortelių laukeliai „Pavardė, vardas, patronimas“ ir „Parašo pavyzdys“, esantys priešais laukelį „Antrasis parašas“, nepildomi.

12.3. Šios instrukcijos įsigaliojimo dieną galiojantys vidaus dokumentai turi būti suderinti su jos reikalavimais per tris mėnesius nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos.

12.4. Nuo šios instrukcijos įsigaliojimo dienos pripažinti negaliojančia:

nurodymas Rusijos bankas 2006 m. rugsėjo 14 d. N 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) atidarymo ir uždarymo“, įregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2006 m. spalio 18 d. N 8388 („Banko biuletenis“ Rusija“ 2006 m. spalio 25 d. N 57);

2008 m. gegužės 14 d. Rusijos banko instrukcija N 2009-U „Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo pakeitimo N 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymo ir uždarymo “, užregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2008 m. gegužės 30 d. N 11786 („Rusijos banko biuletenis“, 2008 m. birželio 11 d. N 32);

2009 m. lapkričio 25 d. Rusijos banko įsakymas Nr. 2342-U „Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo Nr. 28-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ pakeitimo“, įregistruotas Teisingumo ministerijos Rusijos Federacijos 2009 m. gruodžio 14 d. N 15591 („Rusijos banko biuletenis“, 2009 m. gruodžio 23 d. N 74);

2012 m. rugpjūčio 28 d. Rusijos banko potvarkis N 2868-U "Dėl Rusijos banko 2006 m. rugsėjo 14 d. nurodymo N 28-I "Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių) sąskaitų atidarymo ir uždarymo pakeitimų “, užregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 2012 m. rugsėjo 21 d. N 25515 („Rusijos banko biuletenis“, 2012 m. rugsėjo 26 d. N 58).

Centrinio banko pirmininkas
Rusijos Federacija
E.S.NABIULLINA

1 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2014 m. gegužės 30 d. N 153-I

sąskaitos, depozitinės sąskaitos

2 priedas
pagal Rusijos banko nurodymą
2014 m. gegužės 30 d. N 153-I
„Dėl bankininkystės atidarymo ir uždarymo
sąskaitos, depozitinės sąskaitos
(indėliai), indėlių sąskaitos"

ĮSAKYMAS
KORTELĖS UŽPILDYMAS PARASŲ PAVYZDŽIAIS IR ANTspaudO ĮSPĖDU

(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

1. Kortelės priekinėje pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka:

1.1. Lauke „Klientas (sąskaitos savininkas)“:

klientas – juridinis asmuo pagal savo steigimo dokumentus nurodo pilną pavadinimą. Jeigu sąskaitą juridiniam asmeniui sandoriams atidaro jo filialas, atstovybė, visas juridinio asmens pavadinimas pagal jo steigimo dokumentus ir po kablelio – visas atskiro padalinio pavadinimas pagal reglamentą. dėl juridinio asmens patvirtinto atskiro padalinio;

klientas – asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą;

klientas - individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, taip pat įrašo "individualus verslininkas";

klientas – asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), gimimo datą, taip pat veiklos rūšį pavyzdžiui, advokatas, notaras, arbitražo vadovas).

1.2. Laukelyje „Vieta (gyvenamoji vieta)“:

klientas - juridinis asmuo nurodo adresą, kuriuo palaikomas bendravimas su asmeniu, atliekančiu juridinio asmens vienasmenio vykdomojo organo funkcijas. Klientas – fizinis asmuo, individualus verslininkas nurodo gyvenamosios (registracijos) ar buvimo vietos adresą;
(Su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko direktyva Nr. 4189-U)

klientas – asmuo, Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka besiverčiantis privačia praktika, nurodo savo tiesioginės veiklos adresą arba gyvenamosios (registracijos) ar buvimo vietos adresą.

1.3. Laukelyje „tel. N“ klientas nurodo telefono numerį. Leidžiami keli klientų telefono numeriai.

1.4. Laukelyje „Bankas“ įrašomas visas kredito įstaigos įmonės pavadinimas arba sutrumpintas įmonės pavadinimas arba Rusijos banko padalinio, kuriame atidaryta sąskaita, pavadinimas.

2. Kitoje kortelės pusėje esantys laukai užpildomi tokia tvarka.

2.1. Lauke „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“:

klientas – juridinis asmuo nurodo sutrumpintą pavadinimą pagal savo steigimo dokumentus arba sutrumpintą juridinio asmens filialo, atstovybės pavadinimą pagal juridinio asmens patvirtintus filialo, atstovybės nuostatus. Nesant sutrumpinto pavadinimo, nurodomas pilnas kliento - juridinio asmens pavadinimas (filialas, atstovybė);

klientas - asmuo nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra);

klientas - individualus verslininkas nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat įrašo "individualus verslininkas";

klientas - asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, nurodo visą savo pavardę, vardą, patronimą (jei yra), taip pat nurodo veiklos rūšį (pvz. advokatas, notaras).

Lauką „Kliento (sąskaitos savininko) sutrumpintas vardas“ taip pat leidžiama pildyti lotyniškomis raidėmis be eilučių vertimo į rusų kalbą.

Laukelyje „Kliento (sąskaitos turėtojo) sutrumpintas vardas“ leidžiama nurodyti sutrumpintą kliento vardą ir pavardę, numatytą banko ir kliento sutartyje.

2.2. Laukelyje „N sąskaita“ atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje padarius įrašą apie sąskaitos atidarymą klientui vyriausiasis buhalteris, jo pavaduotojas ar kitas asmuo, kuriam suteikta teisė daryti įrašą apie atidarydamas klientui sąskaitą atidarytų sąskaitų registravimo knygelėje, įrašo jam priskirtą sąskaitos numerį.

2.3. Laukelyje „Pavardė, vardas, patronimas“ nurodoma visa turinčių teisę pasirašyti pavardė, vardas, patronimas (jei yra).

2.4. Laukelyje „Parašo pavyzdys“ ranka rašytą parašą priešais savo pavardę, vardą ar tėvavardį (jei yra) pasirašo teisę turintys asmenys.

2.5. Laukas „Įgaliojimų terminas“ skirtas steigiamųjų dokumentų, kliento administracinio akto ar jo išduoto įgaliojimo pagrindu nustatytai pasirašyti teisę turinčių asmenų įgaliojimų terminui kontroliuoti. Laukelio „Įgaliojimų terminas“ pildymo atvejus ir tvarką bankas nustato bankas banko taisyklėse.

2.6. Laukelyje „Pildymo data“ klientas nurodo kortelės išdavimo dieną, mėnesį ir metus.

2.7. Laukelyje „Kliento (sąskaitos savininko) parašas“ įrašoma:

kliento vienasmenio vykdomojo organo - juridinio asmens ar jo pareigas einančio asmens, kuris pagal įstatymus ir steigiamus dokumentus vykdo atstovavimą be įgaliojimo, parašas ranka;

vadovo (vienammens vadovaujančiosios organizacijos vykdomojo organo) parašas ranka, jei kliento vienasmenio vykdomojo organo įgaliojimai Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka perduoti vadovui (valdančiajai organizacijai);

asmens, kuris yra kliento atstovas, veikiantis pagal įgaliojimą atidaryti sąskaitą, parašas ranka. Kartu šiame lauke nurodomas atitinkamo įgaliojimo numeris (jei yra) ir data;

kliento - fizinio asmens, kliento - individualaus verslininko arba kliento - asmens, užsiimančio privačia praktika, parašas ranka Rusijos Federacijos įstatymų nustatyta tvarka.

2.8. Lauke „Antspaudo atspaudo pavyzdys“ klientai – juridiniai asmenys, individualūs verslininkai, fiziniai asmenys, užsiimantys privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, turi teisę įdėti antspaudo atspaudo pavyzdį, kurį jie atliks. naudoti.

Ant kortelės pritvirtinto antspaudo atspaudas turi būti įskaitomas.

Jei juridinis asmuo, individualus verslininkas, fizinis asmuo, užsiimantis privačia praktika Rusijos Federacijos teisės aktų nustatyta tvarka, neturi antspaudo arba nusprendžia nedėti antspaudo atspaudo ant pavyzdžio kortelės, laukas „Plombos atspaudo pavyzdys“ neužpildytas arba gali reikšti, kad antspaudo trūksta arba jis nenaudojamas.

Klientai – fiziniai asmenys nepildo laukelio „Antspaudo atspaudo pavyzdys“.

(2.8 punktas su pakeitimais, padarytais 2016 m. lapkričio 14 d. Rusijos banko įsakymu Nr. 4189-U)

2.10. Laukelyje „Išduoti grynųjų pinigų čekiai“ bankas nurodo kredito įstaigos (filialo) ar Rusijos banko padalinio klientams išduotų grynųjų pinigų čekių išdavimo datą ir numerius. Laukelį „Išrašyti grynųjų pinigų čekiai“ galima padaryti atskiro lapo (lapų), pridedamo prie kortelės, pavidalu.

Jus taip pat sudomins:

Nedarbo lygio skaičiavimas

(u*) - tai lygis, kuriam esant užtikrinamas visiškas darbo jėgos užimtumas, t.y ....

„Visa“ Rusijoje pristato „Apple Pay“.

Mokėjimai per „Apple Pay“ tapo prieinami „Alfa-Bank“ ir „Tinkoff Bank“ „Visa“ turėtojams,...

Gyventojų pajamų mokestis arba fizinių asmenų pajamų mokestis: kas tai yra, už ką ir kaip mokėti, kas turi mokėti ir kaip susigrąžinti

Jei esate Rusijos Federacijos mokesčių rezidentas ir gavote pajamų iš šaltinių Rusijoje ar užsienyje...

Kas turi įtakos kasko kainai?

Daugelis automobilių savininkų Rusijoje skundžiasi aukštomis savanoriško kasko draudimo kainomis....

Kas yra įmonės turtas paprastais žodžiais

Įmonės turtas Verslo požiūriu turtas yra turtas, kuris gali...

Populiarus

Kiek už pirmą vaiką?

Pagal motinystės kapitalą ką galima pirkti, parduoti, įkeisti, mėnesinė pašalpa

Namo savininkų bendrijos steigimo daugiabučiame name tvarka

Žingsnis po žingsnio vadovas, kaip gauti mėnesinę įmoką iš motinystės kapitalo

Nedidelė buto dalis: apibrėžimas, dokumentai, naudojimas, teisė parduoti Buto dalis

Transporto mokestis pensininkams

Kaip sužinoti iš antstolių skolą už alimentus

Instrukcijų išmanymo testas 153 ir. Įsigalioja naujos banko sąskaitų atidarymo ir uždarymo taisyklės

2014 m. gegužės 30 d. Rusijos banko nurodymų N 153-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių), indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ komentaras (Sopunko O.M.)

Jus taip pat sudomins:

Paieškos forma

Populiarus

Kiek už pirmą vaiką?

Pagal motinystės kapitalą ką galima pirkti, parduoti, įkeisti, mėnesinė pašalpa

Namo savininkų bendrijos steigimo daugiabučiame name tvarka

Žingsnis po žingsnio vadovas, kaip gauti mėnesinę įmoką iš motinystės kapitalo

Nedidelė buto dalis: apibrėžimas, dokumentai, naudojimas, teisė parduoti Buto dalis

Transporto mokestis pensininkams

Kaip sužinoti iš antstolių skolą už alimentus

Instrukcijų išmanymo testas 153 ir. Įsigalioja naujos banko sąskaitų atidarymo ir uždarymo taisyklės

2014 m. gegužės 30 d. Rusijos banko nurodymų N 153-I „Dėl banko sąskaitų, indėlių (indėlių), indėlių sąskaitų atidarymo ir uždarymo“ komentaras (Sopunko O.M.)

Jus taip pat sudomins: