CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION

MGA TAGUBILIN
napetsahan 14.09.06 N 28-I

SA PAGBUKAS AT PAGSASARA NG MGA BANK ACCOUNTS,
MGA DEPOSIT ACCOUNT (DEPOSITS)

(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Batay pederal na batas"O bangko sentral ng Russian Federation (Bank of Russia)" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, item 2790; 2003, N 2, item 157; 2003, N 52, item 5032; 2004, N 2311, item , item 3233; 2005, N 25, item 2426, N 30, item 3101; 2006, N 19, item 2061, N 25, item 2648), Pederal na batas "Sa mga bangko at pagbabangko"(Vedomosti ng Kongreso ng mga Deputies ng Tao ng RSFSR at ang Kataas-taasang Sobyet ng RSFSR, 1990, N 27, artikulo 357; Koleksyon ng Lehislasyon ng Russian Federation, 1996, N 6, artikulo 492; 1998, N 31, artikulo 3829; 1999, N 28, artikulo 3459; N 28, item 3469; 2001, N 26, item 2586; N 33, item 3424; 2002, N 12, item 1093; 2003, N 27, item N 5. 4855 ; N 52, item 5033, item 5037; 2004, N 27, item 2711, N 31, item 3233, N 45, item 4377; 2005, N 1, item 18, item 45, N 30, artikulo 30116; N 6, artikulo 636, N 31, artikulo 3439), ang Pederal na Batas "Sa counteracting ang legalization (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang financing ng terorismo" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001, N 33, item 34028; 2018; N 44, item 4296; 2002, N 30, item 3029; 2004, N 31, item 3224; 2006, N 31, item 3446, item 3452), alinsunod sa Bahagi 2 ng Civil Code ng Russian Federation (Nakolektang Batas ng Russian Federation, 1996, No. 5, Art. 410, Art. 411; N 34, Art. 4025; N 43, Art. 4903; 1999, N 51, Art. 6228; 2002, No. 48, item 4737 ; 2003, N 2, Art. 160, Art. 167, No. 13, art. 1179; 2003, N 46, Art. 4434, blg. 52, art. 5034; 2005, N 1, sining. 15, Art. 45, No. 13, art. 1080, blg. 19, art. 1752, blg. 30, art. 3100; 2006, N 6, Art. 636) at alinsunod sa desisyon ng Lupon ng mga Direktor ng Bangko ng Russia (mga minuto ng pulong ng Lupon ng mga Direktor ng Bangko ng Russia na may petsang Setyembre 13, 2006 N 15), itinatag ng Bangko ng Russia ang pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara sa Russian Federation ng mga institusyon ng kredito (mga sangay), mga subdibisyon ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia (pagkatapos nito - mga bangko) mga bank account, mga account sa mga deposito (deposito) ng mga legal na entity, indibidwal, indibidwal na negosyante, pati na rin ang mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation (simula dito ay tinutukoy bilang mga kliyente) sa pera ng Russian. Federation at mga dayuhang pera.

Ang Instruksyon na ito ay hindi nalalapat sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ng mga kandidato para sa mga elektibong posisyon ng iba't ibang antas, mga account ng mga komisyon sa halalan ng iba't ibang antas, mga account na binuksan para sa pagbabayad ng isang deposito sa elektoral, mga account sa deposito ng militar na binuksan sa mga tanggapan sa larangan ng Bank of Russia, bilang pati na rin ang mga account na binuksan para sa iba pang batayan maliban sa isang kasunduan sa bank account, deposito (deposito).

Kabanata 1. Pangkalahatang Probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga bank account, mga deposito ng account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, napapailalim sa legal na kapasidad (kapasidad) ng kliyente.

Ang mga operasyon sa mga bank account, mga deposito ng account ng kaukulang uri (account mode) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa alinsunod sa pamamaraan na itinatag nito.

1.2. Ang batayan para sa pagbubukas ng isang bank account, isang account para sa isang deposito (deposito) ay ang pagtatapos ng isang kasunduan sa bank account, isang kasunduan deposito sa bangko(deposito) at pagsusumite ng lahat ng mga dokumento na tinutukoy ng batas ng Russian Federation.

Ang pagbubukas ng isang bank account para sa isang kliyente, ang isang account para sa isang deposito (deposito) ay isinasagawa lamang kung ang bangko ay natanggap ang lahat ng mga dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito, at ang kliyente ay nakilala alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Sa pagkakakilanlan ng mga institusyon ng kredito ng mga taong nasa kanilang serbisyo (mga customer) at mga benepisyaryo sa kurso ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon, tingnan ang Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation noong Agosto 19, 2004 N 262-P.

Ang listahan ng mga dokumento at impormasyon na kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng customer ay itinatag ng batas ng Russian Federation.

Maaaring tanggihan ang kliyente na magbukas ng bank account, deposit account, kung ang mga dokumentong nagpapatunay sa impormasyong kinakailangan para sa pagkilala sa kliyente ay hindi isinumite, o maling impormasyon, pati na rin sa iba pang mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation.

1.3. Ang pagbubukas ng isang bank account, isang deposito (deposito) account ay nakumpleto, at isang bank account, isang deposito (deposito) account ay bukas na may isang entry tungkol sa pagbubukas ng kaukulang personal na account sa Registration Book magbukas ng mga account.

Ang mga batayan para sa pagsasara ng isang bank account, isang deposito (deposito) account ay ang pagwawakas ng bank account, deposito (deposito) kasunduan sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Ang pagsasara ng isang bank account, ang isang account sa isang deposito (deposito) ay isinasagawa sa pamamagitan ng paggawa ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Book of Registration of Open Accounts.

Ang isang entry sa pagsasara ng isang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagwawakas ng nauugnay na bank account, kasunduan sa pagdeposito (deposito), maliban kung itinakda ng batas ng ang Russian Federation.

Ang pagsasara ng isang bank account, ang deposito (deposito) account ay hindi itinuturing na ang pagpasok sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account tungkol sa pagsasara ng isang personal na account na may kaugnayan sa isang pagbabago sa bilang ng isang personal na account dahil sa mga kinakailangan ng batas. ng Russian Federation, kabilang ang mga regulasyon ng Bank of Russia (lalo na, dahil sa pagbabago ng pagkakasunud-sunod ng pag-uugali accounting, mga pagbabago sa Tsart ng Mga Account).

Ang mga entry sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay dapat gawin alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation at mga patakaran sa pagbabangko.

(clause 1.3 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.4. Upang maisaayos ang gawain ng pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito (deposito), ang isang institusyon ng kredito ay dapat magpatibay ng mga patakaran sa pagbabangko alinsunod sa Kabanata 11 ng Tagubilin na ito.

Mula sa mga empleyado nito, tinutukoy ng bangko ang mga opisyal na responsable sa pakikipagtulungan sa mga kliyente sa pagbubukas at pagsasara ng mga account para sa mga kliyente (mula rito ay tinutukoy bilang mga opisyal ng bangko), na nagtatatag para sa kanila ng naaangkop na mga opisyal na karapatan at obligasyon, kung saan dapat silang pamilyar laban sa lagda.

(clause 1.4 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.5. Tinatanggap ng mga opisyal ng bangko ang mga dokumentong kinakailangan upang magbukas ng isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap , suriin kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), gayundin ang magsagawa ng iba pang mga function na itinakda ng Instruksyon na ito, mga patakaran sa pagbabangko at Deskripsyon ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga customer at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na kilalanin ang kliyente sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na gumuhit, sa paraang itinakda ng talata 7.13 ng Tagubilin na ito, ng isang card na may mga sample ng mga lagda at mga tatak ng selyo (mula dito ay tinutukoy bilang ang card).

(clause 1.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.6. Kapag nagbubukas ng isang bank account, isang deposito account, isang institusyon ng kredito ay dapat kilalanin ang kliyente alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation at itatag kung ang kliyente ay kumikilos sa kanyang sariling mga interes o sa mga interes ng benepisyaryo.

Kung ang kliyente ay kumilos sa interes ng benepisyaryo, ang institusyon ng kredito ay dapat kilalanin ang benepisyaryo sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Ang isang institusyon ng kredito ay obligadong sistematikong i-update ang impormasyong natanggap kapag kinikilala ang mga customer at benepisyaryo sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation at mga patakaran sa pagbabangko.

(clause 1.6 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.7. Kapag nagbubukas ng bank account, isang deposit account, dapat itatag ng bangko kung ang taong nag-apply para buksan ang account ay kumikilos sa kanyang sarili o sa ngalan ng ibang tao na magiging kliyente.

Kung ang taong nag-aplay upang magbukas ng isang account ay isang kinatawan ng kliyente, ang bangko ay obligadong itatag ang pagkakakilanlan ng kinatawan ng kliyente, pati na rin kumuha ng mga dokumento na nagpapatunay na siya ay may naaangkop na awtoridad. Dapat ding kilalanin ng bangko ang tao (mga taong) pinagkalooban ng karapatan ng una o pangalawang lagda, pati na rin ang tao (mga taong) pinahintulutan (awtorisadong) na itapon ang mga pondo sa account, gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga code, password at iba pang paraan , na nagpapatunay sa pagkakaroon ng mga tinukoy na kapangyarihan (mula rito ay tinutukoy bilang analogue ng isang sulat-kamay na lagda).

(clause 1.7 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.8. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng mga kopya ng mga dokumento (o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye) na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng kliyente o ang taong ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account, deposit account.

Kapag gumagawa ng isang kopya ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pinapayagan na kopyahin ang mga indibidwal na pahina na naglalaman ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang kliyente (pagkilala sa tao na ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account, deposit account).
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Ang impormasyon na itinatag ng bangko kapag nagbubukas ng mga bank account, mga deposito na account, kabilang ang impormasyon tungkol sa kliyente, kanyang kinatawan at benepisyaryo, ay dapat na dokumentado alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

1.9. Kung sakaling magkaroon ng pagbabago sa impormasyong itatatag sa pagbubukas ng isang bank account, isang deposito account, ang mga kliyente ay kinakailangang isumite sa bangko Mga kinakailangang dokumento(kanilang mga kopya), na nagpapatunay sa pagbabago sa impormasyong ito.

1.10. Obligado ang Bangko na sistematikong i-update ang impormasyon tungkol sa mga customer na itatatag kapag nagbubukas ng isang bank account, deposito (deposito) account, pati na rin ang tungkol sa mga tao na ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account, deposito (deposito) account, sa paraang itinakda ng mga tuntunin sa pagbabangko.

(clause 1.10 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.11. Upang magbukas ng isang bank account, ang isang account para sa isang deposito (deposito), orihinal na mga dokumento o kanilang mga kopya na sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation ay isinumite sa bangko.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, mga dokumento na isinumite ng isang kliyente - isang legal na entity kapag nagbubukas ng isang bank account, ang deposito account ay maaaring sertipikado sa paraang inireseta ng sub-clause 1.11.1 ng sugnay na ito, mga dokumento na isinumite kapag nagbukas ng isang bank account, deposit account (deposito) ay maaaring sertipikado ng isang opisyal ng bangko (isa pang taong awtorisado ng bangko) sa paraang inireseta ng sub-clause 1.11.2 ng clause na ito.

1.11.1. Ang mga kopya ng mga dokumentong pinatunayan ng isang kliyente - isang legal na entity, ay isinumite sa bangko, sa kondisyon na ang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay nagtatatag ng kanilang pagsunod sa mga orihinal na dokumento. Ang isang kopya ng dokumentong pinatunayan ng isang kliyente - isang legal na entity, ay dapat maglaman ng apelyido, pangalan, patronymic (kung mayroon man), ang pamagat ng posisyon ng taong nagpatunay sa kopya ng dokumento, pati na rin ang kanyang sarili signature at seal impression (kung wala ito - isang stamp) ng kliyente.

Sa natanggap mula sa kliyente - legal na entidad ng isang kopya ng dokumento na ginawa niya, isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay gumagawa ng inskripsyon na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon o mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng kanyang sariling lagda at isang imprint ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Sa kopya ng dokumentong natanggap mula sa kliyente - isang legal na entity, ang ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na hindi empleyado ng bangko, ay gumagawa ng inskripsyon na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng sulat-kamay na lagda at imprint ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay gumagawa ng inskripsyon na "tamang kopya" sa kopya ng dokumento at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon o mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng kanyang sariling lagda at imprint na selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi isang empleyado ng bangko, ay naglalagay sa kopya ng dokumento ng inskripsyon na "tamang kopya" at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng kanyang sariling lagda at imprint ng selyo o selyo na itinatag ng bangko para sa mga layuning ito.

(sugnay 1.11 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.12. Kapag nagbubukas ng isang bank account, deposito (deposito) account, ang kliyente ay obligadong isumite ang mga dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito, pati na rin ang iba pang mga dokumento sa mga kaso kung saan ang pagbubukas ng isang bank account, deposito (deposito) account ay dahil sa pagkakaroon ng mga dokumentong hindi tinukoy sa Tagubilin na ito ng batas ng Russian Federation.

Ang kinatawan ng kliyente, ang mga taong pinahintulutan na pamahalaan ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, at ang mga taong may karapatan sa una o pangalawang lagda ay kinakailangang magsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa pagkakaroon ng naaangkop na mga kapangyarihan.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga tuntunin sa pagbabangko, ang card ay hindi maaaring ipakita kapag nagbubukas ng bank account para sa isang indibidwal, isang deposit account, sa kondisyon na:

Ang kasunduan ay nagsasaad na ang paglipat Pera mula sa account ay isinasagawa lamang sa batayan ng aplikasyon ng kliyente - isang indibidwal, at mga dokumento ng settlement kinakailangan upang maisakatuparan ang tinukoy operasyon ng pagbabangko, pinagsama-sama at nilagdaan ng bangko;
ang kasunduan ay nagsasaad na ang pagtatapon ng mga pondo sa account ay isinasagawa ng eksklusibo gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;
Ang pagbubukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal ay isinasagawa para sa mga settlement na eksklusibo sa paggamit ng mga card sa pagbabayad.

Sa mga kaso na itinatag ng Tagubilin na ito, sa halip na isang kard, ang isang album ng mga pirma ng ispesimen ay maaaring isumite sa form na itinatag ng kasunduan o kaugalian ng negosyo.

(sugnay 1.12 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.13. Mga dokumentong isinumite sa pagbubukas ng isang bank account, mga deposito na account na iginuhit sa banyagang lengwahe, ay dapat na sinamahan ng pagsasalin sa Russian, na sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Sa mga kaso na itinakda ng batas ng Russian Federation, ang mga dokumentong isinumite sa pagbubukas ng isang bank account, ang isang deposito na account ay dapat na gawing legal.

Sa mga kaso at alinsunod sa pamamaraan na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, isang opisyal ng bangko (isa pang empleyado ng bangko) na may (may) isang degree (kwalipikasyon) na nagbibigay para sa posibilidad ng pagsasagawa ng mga tungkulin ng isang interpreter sa may-katuturang (mga) wikang banyaga ay may karapatan na isagawa para sa paggamit sa pagsasalin ng bangko sa Russian ng mga dokumentong kinakailangang isumite sa bangko upang magbukas ng bank account, isang deposito na account, na iginuhit sa isang wikang banyaga. Ang pagsasalin ay dapat na lagdaan ng taong gumawa ng pagsasalin, na nagsasaad ng kanyang posisyon o mga detalye ng dokumentong nagpapatunay sa kanyang pagkakakilanlan, apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) at kanyang degree (kwalipikasyon).
(ang talata ay ipinakilala ng Instruksyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

1.14. Ang mga dokumento (ang kanilang mga kopya) na nakolekta ng bangko kapag nagbukas ng isang bank account, ang mga deposito na account ay inilalagay sa isang legal na file, na nabuo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng Kabanata 10 ng Tagubilin na ito.

Mga dokumento sa elektronikong anyo sa pagbubukas ng isang bank account, ang mga deposito account ay pinananatili sa paraang inireseta ng mga patakaran sa pagbabangko, na may mga kinakailangan ng talata 10.6 ng Tagubilin na ito.

Kabanata 2. Mga uri ng mga bank account, mga account sa mga deposito (mga deposito)

2.2. Binuksan ang mga kasalukuyang account para sa mga indibidwal na magsagawa ng mga transaksyon sa settlement na hindi nauugnay sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan.

2.3. Mga settlement account ay binuksan sa mga ligal na nilalang na hindi mga institusyon ng kredito, gayundin sa mga indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa paggawa ng mga pakikipag-ayos na may kaugnayan sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan. Binuksan ang mga settlement account para sa mga kinatawan ng tanggapan ng mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga non-profit na organisasyon para sa paggawa ng mga settlement na may kaugnayan sa pagkamit ng mga layunin kung saan mga non-profit na organisasyon nilikha.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.4. Binuksan ang mga account sa badyet sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa mga taong nagsasagawa ng mga operasyon na may mga pondo mula sa mga badyet ng lahat ng antas. sistema ng badyet Russian Federation at estado off-budget na pondo Pederasyon ng Russia.

2.5. Ang mga correspondent account ay binuksan para sa mga institusyon ng kredito. Ang Bangko ng Russia ay nagbubukas ng mga account ng kasulatan sa mga dayuhang pera.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa isang trust manager na gumawa ng mga settlement na nauugnay sa mga aktibidad sa pamamahala ng trust.

2.8. Ang mga espesyal na bank account ay binuksan para sa mga ligal na nilalang at indibidwal sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation para sa pagpapatupad ng mga operasyon ng kaukulang uri na ibinigay nito.

2.9. Ang mga deposito account ng mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensya ng pagpapatupad ng batas, mga notaryo ay binuksan ayon sa pagkakabanggit para sa mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensya ng pagpapatupad ng batas, mga notaryo para sa pag-kredito ng mga pondo na natanggap para sa pansamantalang pagtatapon, kapag sila ay nagsasagawa ng mga aktibidad na itinatag ng batas ng Russian Federation at alinsunod sa batas ng mga kaso ng Russian Federation.

2.10. Binuksan ang mga account para sa mga deposito (deposito) para sa mga indibidwal at legal na entity upang itala ang mga pondo na inilagay sa mga institusyon ng kredito (mga sangay) upang makatanggap ng kita sa anyo ng interes na naipon sa halaga ng inilagay na mga pondo.

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis(sa presensya ng).

3.2. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o isang taong walang estado, ang mga dokumentong tinukoy sa sugnay 3.1 ng Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay ng karapatan na dayuhang mamamayan o mga taong walang estado para manatili (paninirahan) sa Russian Federation.
(clause 3.2 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

Kabanata 4. Pagbubukas ng mga bank account para sa isang legal na entity, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation

4.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

b) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity.

Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang modelong charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; nagpapatakbo sa batayan ng mga regulasyon ng modelo sa mga organisasyon at institusyon ng mga kaukulang uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; kumikilos batay sa isang modelong probisyon at isang charter, kumakatawan nasabing mga dokumento.

Mga katawan ng kapangyarihan ng estado ng Russian Federation, mga katawan ng kapangyarihan ng estado ng mga paksa ng Russian Federation, mga katawan lokal na pamahalaan kumakatawan sa pambatasan at iba pang regulasyon mga legal na gawain mga desisyon na kinuha alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation sa kanilang paglikha at legal na katayuan.

Nawalan ng puwersa ang mga talata apat - lima. - Pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation ng 14.05.2008 N 2009-U;

c) mga lisensya (mga pahintulot) na ibinigay sa isang ligal na nilalang alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya, kung ang mga lisensyang ito (mga permit) ay direktang nauugnay sa ligal na kapasidad ng kliyente sa magtapos ng isang kasunduan sa bank account ng naaangkop na uri;

d) card;

e) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa bank account, at sa kaso kapag ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatan na itapon ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

f) mga dokumentong nagpapatunay sa awtoridad ng nag-iisang may-ari executive body legal na entidad;

g) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

4.2. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang legal na entity (kabilang ang isang correspondent account ng isang institusyon ng kredito) na itinatag alinsunod sa mga batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "c", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito;

b) mga dokumento na nagpapatunay sa ligal na katayuan ng isang ligal na nilalang sa ilalim ng mga batas ng bansa kung saan ang teritoryo ay itinatag ang ligal na nilalang na ito, lalo na, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito;
(sugnay "b" na sinususugan ng Instruksyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

c) kard.

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang bangko ay may karapatang tumanggap sa halip na isang card ng isang album ng mga pirma ng specimen ng mga tao. awtorisadong itapon ang mga pondo sa account ng correspondent.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.3. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, para sa pagganap ng mga operasyon ng hiwalay na subdibisyon nito (sangay, tanggapan ng kinatawan), ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) probisyon sa isang hiwalay na subdibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng pinuno hiwalay na subdivision legal na entidad;

d) isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng legal na entity sa awtoridad sa buwis sa lokasyon ng hiwalay na subdibisyon nito.

4.4. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, para sa pagganap ng mga operasyon ng hiwalay na subdibisyon nito (sangay, tanggapan ng kinatawan), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) mga dokumentong ibinigay para sa sugnay 4.2 ng Tagubilin na ito;

b) ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" at "c" ng talata 4.3 ng Tagubilin na ito.

Sa mga kaso na itinakda ng batas ng Russian Federation, ang mga dokumento ay isinumite din na nagpapatunay na ang isang entry ay ginawa sa pinagsama-samang rehistro ng estado ng mga tanggapan ng kinatawan na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation. mga dayuhang kumpanya o ang rehistro ng estado ng mga sangay ng mga dayuhang legal na entity na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation.

4.5. Upang magbukas ng kasalukuyang account, embahada, konsulado, pati na rin ang iba pang diplomatiko at katumbas na representasyon ng isang dayuhang estado, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "d", "e" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito ay isinumite sa bangko.

Upang makapagbukas ng kasalukuyang account, ang isang diplomatikong misyon at isang katumbas na tanggapan ng kinatawan ng isang dayuhang estado ay dapat na karagdagang magsumite ng mga dokumentong nagpapatunay sa katayuan ng tanggapan ng kinatawan.

(clause 4.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

4.6. Upang magbukas ng kasalukuyang account internasyonal na organisasyon isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, gayundin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraphs "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito ay isinumite sa bangko.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang hiwalay na subdibisyon ng isang internasyonal na organisasyon para sa mga transaksyon ng hiwalay na subdibisyon na ito (sangay, tanggapan ng kinatawan) na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation, ang mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraph "b" at "c" ng talata 4.3 ng ang mga tagubiling ito ay karagdagang isinumite sa bangko.

(clause 4.6 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

4.7. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ang bangko ay binibigyan ng:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) isang kard;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa bank account (kung ang mga naturang kapangyarihan ay ililipat sa mga ikatlong partido), at sa kaso kapag ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang itapon ang ang mga pondo sa account, ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong may karapatang gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

e) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang indibidwal na negosyante;

f) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante o isang taong nakikibahagi sa pribadong pagsasanay, alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent) .

(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.8. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang legal na entity, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "a", "b", "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, isang dokumento pagkumpirma ng karapatan ng legal na entity para sa serbisyo sa bangko.

4.9. Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa Clause 4.1 ng Mga Tagubilin na ito, ang bangko ay dapat magsumite sa bangko ng isang liham mula sa teritoryal na sangay ng Bangko. ng Russia na nagpapatunay sa pag-apruba ng mga kandidatura ng mga empleyado ng institusyon ng kredito, na ang appointment sa mga posisyon alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.10. Buksan koresponden sub-account ang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumento na tinukoy sa sugnay 4.3 ng Tagubilin na ito, isang paunawa sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa Book of State Registration of Credit Institutions at pagtatalaga ng isang serial number sa kanya, pati na rin ang isang sulat mula sa teritoryal na sangay ng Bank of Russia na nagpapatunay sa pag-apruba ng mga kandidatura ng mga empleyado ng sangay ng institusyon ng kredito , ang appointment kung saan ay napapailalim sa pag-apruba ng Bank of Russia, kung ang mga taong ito ay ipinahiwatig sa card.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.11. Upang magbukas ng isang correspondent account para sa Bank of Russia sa dayuhang pera isinumite sa institusyon ng kredito:

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

c) isang card o isang album ng mga sample ng mga lagda ng mga taong awtorisadong mag-dispose ng isang correspondent account.

4.12. Upang makapagbukas ng mga account para sa trust manager para sa mga settlement sa mga aktibidad na nauugnay sa trust management (trust management accounts), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) ang mga dokumentong tinukoy sa mga talata 4.1 o 4.7 ng Mga Tagubilin na ito;

b) isang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

4.13. Upang magbukas ng isang espesyal na bank account, ang parehong mga dokumento ay isinumite sa bangko tulad ng para sa pagbubukas ng isang settlement account o isang kasalukuyang account, napapailalim sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito (mga deposito)

5.1. Upang magbukas ng isang account para sa isang natural na tao - isang mamamayan ng Russian Federation sa isang deposito sa isang bangko, ang mga sumusunod ay isinumite:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung mayroon man).

Kung ang kasunduan sa deposito sa bangko ay nagbibigay ng posibilidad na gumawa ng mga settlement gamit ang deposit account, isang card ang ipapakita (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng Tagubilin na ito). Kasabay nito, ang mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na pamahalaan ang mga pondo sa account (kung ang naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido) ay isinumite. Kung ang kontrata ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ang mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong may karapatang gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda ay isinumite.

5.2. Upang magbukas ng deposito account para sa isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o taong walang estado, ang mga dokumentong tinukoy sa sugnay 5.1 ng Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (paninirahan) sa Russian Federation .

(clause 5.2 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

5.3. Upang magbukas ng isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, isang deposito account ay isinumite sa isang bangko:
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

5.4. Upang magbukas ng deposito account para sa isang legal na entity na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, mga dokumento na nagpapatunay sa legal na katayuan ng legal na entity na ito sa ilalim ng batas ng bansa kung saan ang teritoryo ng legal na entity na ito. ay nilikha ay isinumite sa bangko, sa partikular, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito.

(clause 5.4 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

5.5. Upang buksan ang isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, isang deposito account ay isinumite sa isang bangko:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

c) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang negosyante na nagsasagawa ng mga aktibidad sa entrepreneurial nang hindi bumubuo ng isang ligal na nilalang (indibidwal na negosyante);

d) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante o isang taong nakikibahagi sa pribadong pagsasanay, alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent) .

Ang notaryo ay dapat magsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa empowerment (appointment sa isang posisyon) na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga constituent entity ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Ang abogado ay nagsusumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 6

6.1. Upang magbukas ng court deposit account, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento na tumutukoy sa legal na katayuan ng subdivision ng hukuman kung saan binuksan ang account;

b) isang kard;

6.2. Upang magbukas ng deposit account ng mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng yunit ng serbisyo ng bailiff kung saan binuksan ang account;

b) isang kard;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa bank account, at sa kaso kung kailan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatan na itapon ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda.

6.3. Para magbukas ng deposit account ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng ahensyang nagpapatupad ng batas kung saan binuksan ang account;

b) isang kard;

6.4. Upang magbukas ng deposito account ng notaryo, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) isang kard;

c) isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kapangyarihan ng isang notaryo publiko (paghirang sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Kabanata 7. Lagda at Selyo na Sample Card

7.1. Ang card ay inisyu sa form N 0401026 ayon sa OKUD ( All-Russian classifier dokumentasyon ng pamamahala OK 011-93) na itinatag ng Appendix 1 sa Instruksyon na ito, at isinumite ng kliyente sa bangko sa mga kaso na ibinigay para sa Tagubilin na ito, kasama ang iba pang mga dokumento na kinakailangan para sa pagbubukas ng bank account, isang deposito account (mula dito sa kabanatang ito at Appendix 2 sa Tagubilin na ito - account).

7.2. Ang card ay pinupuno gamit ang isang makinilya o elektronikong computer sa itim na font o gamit ang isang panulat na may itim, asul o lila na paste (tinta). Ang paggamit ng isang facsimile signature upang punan ang mga field ng card ay hindi pinapayagan.

7.3. Ginagawa ng bangko ang bilang ng mga kopya ng card na kailangan para magamit sa trabaho. Ang paggamit ng mga kopya ng card na nakuha sa isang pamamaraan ng pagkopya ay pinapayagan sa kondisyon na ang pagkopya ay ginawa nang walang pagbaluktot.

Ang mga kopya ng card ay dapat na sertipikado sa pamamagitan ng pirma ng punong accountant ng bangko (kanyang kinatawan) o isang empleyado ng bangko na pinahintulutan ng administratibong aksyon ng bangko na ilabas ang card alinsunod sa sugnay 7.13 ng Tagubilin na ito (mula rito ay tinutukoy sa bilang awtorisadong tao).

Sa halip na mga kopya, posibleng gumamit ng mga karagdagang kopya ng mga card na ibinigay ng kliyente.

Sa kaso ng paglilingkod sa ilang mga account ng customer ng isang empleyado sa pagpapatakbo ng bangko at napapailalim sa pagkakataon ng listahan ng mga taong karapat-dapat na pumirma, ang bangko ay may karapatang hindi humiling ng pagpapalabas ng isang card para sa bawat account.

7.4. Ang mga form ng card ay ginawa ng mga kliyente, nang nakapag-iisa sa bangko.

Ang pagtanggap ng bangko ng isang card na may ibang numero o pag-aayos ng mga field ay hindi pinapayagan.

Ang isang arbitrary na bilang ng mga linya ay pinapayagan sa mga field na "Account holder", "Cash checks issued", "Other notes", "Apelyido, first name, patronymic" at "Signature sample" na isinasaalang-alang ang bilang ng mga taong may mga karapatan ng una o pangalawang lagda, pati na rin sa patlang na "N bank account" sa kaso na ibinigay para sa sugnay 7.3 ng Tagubilin na ito.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kapag gumagawa ng isang card, pinapayagan ang isang interlinear na indikasyon ng pagsasalin ng mga patlang ng card sa mga wika ng mga mamamayan ng Russian Federation, pati na rin sa mga banyagang wika.

Ang field na "Sample Seal Imprint" ay dapat magbigay ng posibilidad na maglagay ng seal imprint na may diameter na hindi bababa sa 45 mm, nang hindi lalampas sa mga hangganan ng field na ito.

7.5. Ang karapatan ng unang lagda ay pag-aari ng kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang karapatan ng unang lagda ay maaaring pagmamay-ari ng mga indibidwal batay sa isang naaangkop na kapangyarihan ng abugado na inisyu sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, ng isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang karapatan ng unang lagda ay pagmamay-ari ng pinuno ng kliyente - ligal na nilalang (nag-iisang ehekutibong katawan), pati na rin ang iba pang mga tao (maliban sa mga taong tinukoy sa talata 7.6 ng Mga Tagubilin na ito), na pinagkalooban ng karapatan ng unang lagda ng administratibo gawa ng kliyente - ligal na nilalang, o batay sa isang kapangyarihan ng abugado na ibinigay sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Ang pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, kung mayroon siyang naaangkop na awtoridad, ay may karapatan, sa pamamagitan ng kanyang administratibong aksyon o batay sa isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation , na ibigay ang karapatan ng unang lagda sa mga empleyado ng hiwalay na subdibisyong ito (maliban sa mga taong tinukoy sa sugnay 7.6 ng manwal na ito).

Sa mga kaso at alinsunod sa pamamaraan na ibinigay para sa batas ng Russian Federation, ang karapatan ng unang lagda ay maaaring ilipat sa manager o pamamahala ng organisasyon.

Kung ang organisasyong namamahala na gumaganap ng mga tungkulin ng nag-iisang ehekutibong katawan ay nagbibigay sa mga empleyado o empleyado ng kliyente - legal na entity ng karapatan ng unang lagda sa ngalan ng kliyente - legal na entity, ang naturang karapatan ay maaaring ibigay batay sa isang administratibo kilos ng namamahala na organisasyon o isang kapangyarihan ng abugado na ibinigay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang nag-iisang executive body ng namamahala na organisasyon ay maaaring kumilos bilang ang taong may karapatan sa unang lagda.

(clause 7.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

7.6. Ang karapatan ng pangalawang pirma ay pagmamay-ari ng punong accountant ng kliyente - ligal na nilalang at (o) mga taong pinahintulutan na mapanatili ang accounting batay sa administratibong pagkilos ng kliyente - ligal na nilalang.

Ang mga taong pinahintulutan na mapanatili ang accounting sa isang hiwalay na subdivision ng isang kliyente - isang legal na entity, ay maaaring bigyan ng karapatan ng pangalawang lagda sa batayan ng isang administratibong aksyon ng pinuno ng hiwalay na subdibisyon na ito, kung mayroon siyang naaangkop na awtoridad.

Kung ang accounting ay inilipat sa mga ikatlong partido alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ang kliyente - isang ligal na nilalang ay maaaring magbigay ng karapatan ng pangalawang pirma sa mga taong ito.

(clause 7.6 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

7.7. Ulo at Punong Accountant ng isang kliyente - ang isang legal na entity ay hindi maaaring ipahiwatig sa card bilang mga taong karapat-dapat, ayon sa pagkakabanggit, sa una o pangalawang pirma, sa kondisyon na ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay ipinagkaloob sa ibang mga tao.

7.8. Upang mag-isyu ng card, tanging ang mga dokumentong nagpapatunay sa katayuan ng mga taong nakasaad sa card ang isusumite sa embahada o konsulado. Kung ang isang internasyonal na kasunduan na pinagtibay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation ay nagbibigay ng karapatan ng isang opisyal ng isang embahada o konsulado na patunayan ang mga pirma ng mga empleyado ng nauugnay na embahada o konsulado, kung gayon ang bangko ay may karapatan na tumanggap ng card kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyadong ito ay pinatunayan ng tinukoy na opisyal.

7.9. Ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay maaaring ibigay nang sabay-sabay sa ilang empleyado ng isang legal na entity.

Ang pagbibigay sa isang natural na tao ng karapatan ng una at pangalawang pirma sa parehong oras ay hindi pinapayagan.

7.10. Kung ang pinuno ng kliyente - isang ligal na nilalang, sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation, ay nagsasagawa ng personal na accounting, ang card ay dapat na nakakabit sa isang sulat-kamay na pirma (pirma) ng taong (mga tao) na may karapatan. ng unang lagda lamang.

Kasabay nito, sa card sa tapat ng field na "Ikalawang lagda" sa mga patlang na "Apelyido, pangalan, patronymic" at "Sample na lagda" ay ipinahiwatig na ang taong may karapatan sa pangalawang lagda ay wala.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.11. Ang isang sample ng selyo ng isang legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) na inilagay ng kliyente sa card ay dapat na tumutugma sa selyo na mayroon ang kliyente.

Ang pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang institusyong pang-kredito ay dapat magdikit ng isang imprint ng isang selyo na ginawa alinsunod sa batas ng Russian Federation, na tumutukoy sa pamamaraan para sa mga aktibidad ng pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng institusyon ng kredito.

Ang komisyoner ng bangkarota (liquidator), ang panlabas na tagapangasiwa ay naglalagay ng isang imprint ng selyo na ginamit niya sa pagpapatupad ng mga paglilitis sa pagkabangkarote (liquidation), panlabas na pangangasiwa.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.12. Ang pagiging tunay ng mga sulat-kamay na lagda ng mga taong may karapatan sa una o pangalawang lagda ay maaaring sertipikado ng isang notaryo. Ang Bangko ay tumatanggap ng isang kard kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng lahat ng mga taong may karapatan sa una o pangalawang lagda ay pinatunayan ng isang notaryo.

(clause 7.12 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

7.13. Ang card ay maaaring ibigay nang walang notarization ng pagiging tunay ng mga lagda sa presensya ng isang awtorisadong tao sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

7.13.1. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa mga isinumiteng dokumento ng pagkakakilanlan.

7.13.2. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga kapangyarihan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa pag-aaral ng mga dokumento ng nasasakupan ng kliyente, pati na rin ang mga dokumento sa pagbibigay sa tao ng naaangkop na kapangyarihan.

7.13.3. Ang mga taong ipinahiwatig sa card, sa presensya ng isang awtorisadong tao, ay naglalagay ng kanilang sariling mga lagda sa kaukulang larangan ng card. Ang mga blangkong linya ay puno ng mga gitling.

7.13.4. Sa pagkumpirma ng mga lagda ng mga taong ito sa pagkakaroon ng isang awtorisadong tao, pinunan ng awtorisadong tao ang patlang na "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon sa pagpapatunay ng mga lagda" sa bangko sa pagkakaroon ng isang awtorisadong tao sa paraang inireseta ng sugnay 2.9 ng Appendix 2 sa Mga Tagubilin na ito.

7.14. Ang card ay may bisa hanggang sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account, pagsasara ng deposito account o hanggang sa mapalitan ito ng bagong card.

Sa kaso ng pagpapalit o pagdaragdag ng hindi bababa sa isang pirma at (o) pagpapalit (pagkawala) ng selyo, pagbabago ng apelyido, pangalan, patronymic ng taong ipinahiwatig sa card, sa mga kaso ng pagbabago ng pangalan, organisasyonal at legal na anyo ng kliyente - isang ligal na nilalang, o sa kaso ng maagang pagwawakas ng mga awtoridad sa pamamahala ng kliyente alinsunod sa batas ng Russian Federation, pati na rin kung sakaling masuspinde ang mga kapangyarihan ng mga katawan ng pamamahala ng kliyente alinsunod sa ang batas ng Russian Federation, ang kliyente ay nagpapakita ng isang bagong card.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.15. Ang Bangko, sa isang nakasulat na aplikasyon ng kliyente, ay may karapatang gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N" ng card.

Ang Bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng mga pagbabago sa patlang na "Termino ng awtoridad" ng card.

Ang mga kaso kung kailan pinapayagan na gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N", "Termino ng awtoridad" ng card ay tinutukoy ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Kung sakaling ang pagbabago sa numero ng account ng kliyente ay dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, gayundin sa kaso na ibinigay para sa sugnay 10.5 ng Mga Tagubilin na ito, ang bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng naaangkop na mga pagbabago sa ang "Bank account number" at "Bank mark" na mga field ng card.

Ang pamamaraan para sa paggawa ng mga pagbabago sa mga patlang ng card na tinukoy sa talatang ito ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran sa pagbabangko. Kapag gumagawa ng mga pagbabago, ang teksto ay dapat na lampasan ng isang awtorisadong tao na may manipis na linya upang ang strikethrough ay mabasa.

(clause 7.15 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

7.16. Kung ang karapatan ng una o pangalawang pirma ay pansamantalang ipinagkaloob sa mga taong hindi tinukoy sa card, ang mga pansamantalang card na iginuhit sa paraang itinakda ng Tagubilin na ito ay dapat isumite sa card. Sa kasong ito, sa kanang sulok sa itaas sa harap na bahagi ng card, ilalagay ang markang "Pansamantala."

7.17. Ang harap at likod na bahagi ng card ay pinupunan sa paraang inireseta ng Appendix 2 sa Tagubilin na ito.

Kabanata 8. Pagsasara ng bank account

8.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang bank account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account.

8.2. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, kita at mga transaksyon sa paggasta ay hindi isinasagawa sa account ng kliyente, maliban sa mga operasyong ibinigay para sa talata 8.3 ng Mga Tagubilin na ito. Ang mga pondo na natanggap ng kliyente pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account ay ibinalik sa nagpadala.

8.3. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, bago ang pag-expire ng pitong araw pagkatapos matanggap ang nauugnay na nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente, ang balanse ng mga pondo sa account ay ibinibigay sa kliyente o, sa kanyang direksyon, inilipat sa pamamagitan ng order ng pagbabayad sa bangko.

8.4. Kaugnay ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, obligado ang kliyente na ibalik sa bangko ang hindi nagamit na cash mga checkbook kasama ang natitirang hindi nagamit na mga resibo ng pera at stub sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

8.5. Sa kawalan ng mga pondo sa bank account, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay ginawa sa Book of Registration of Open Accounts nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na ang kasunduan sa bank account ay natapos.

Ang pagkakaroon ng mga paghihigpit na ibinigay ng batas ng Russian Federation sa pagtatapon ng mga pondo sa isang bank account sa kawalan ng mga pondo sa bank account ay hindi pumipigil sa pagpasok ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

Kung may mga pondo sa bank account sa araw ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay ginawa sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng mga pondo. ay na-debit mula sa account.

Sa kaso ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account sa pagkakaroon ng mga paghihigpit na ibinigay para sa batas ng Russian Federation sa pagtatapon ng mga pondo sa bank account at sa pagkakaroon ng mga pondo sa account, isang entry sa pagsasara ng kaukulang Ang personal na account sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account ay ginawa pagkatapos ng pagkansela ng mga paghihigpit na ito nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na ang pera ay na-debit mula sa account.

Ang pagkakaroon ng hindi nakumpletong mga dokumento ng pag-areglo ay hindi pumipigil sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account at ang pagpasok ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

(clause 8.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

Kabanata 9. Pagsasara ng account sa isang deposito (deposito)

9.1. Ang batayan para sa pagsasara ng deposito (deposito) account ay ang pagwawakas ng deposito (deposito) na kasunduan, kasama ang pagpapatupad nito.

9.2. Ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay dapat gawin ng bangko sa araw kung kailan lumitaw ang isang zero na balanse sa deposito (deposito) account, maliban kung ibinigay ng kasunduan sa deposito (deposito) .

(clause 9.2 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

9.3. Ang pagsasara ng mga deposito sa account ng mga korte, mga yunit ng serbisyo ng bailiff, mga ahensya ng pagpapatupad ng batas, mga notaryo ay isinasagawa sa paraang inireseta ng kabanatang ito, maliban kung itinakda ng batas ng Russian Federation.

Kabanata 10

10.1. Isang legal na kaso ang nabuo ng bangko para sa bawat isa Bank account, account sa deposito (deposito) ng kliyente.

Kung mayroong ilang mga bank account, mga deposito account ng isang kliyente na binuksan sa isang bangko, isang legal na kaso ay maaaring mabuo sa ilang mga account ng kliyente. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang mga account ng customer ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Ang legal na kaso ng kliyente ay itinalaga ng serial number alinsunod sa mga panuntunan sa pagbabangko.

10.2. Sa isang legal na kaso ay inilalagay:

mga dokumento at impormasyon na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) kapag nagbubukas ng isang bank account, deposit account, pati na rin ang mga dokumento na isinumite sa kaso ng mga pagbabago sa tinukoy na impormasyon;
(mga) kasunduan sa bank account, mga deposito (deposito) account, mga pagbabago at mga karagdagan sa nasabing (mga) kasunduan, iba pang mga kasunduan na tumutukoy sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposito (deposito) account ;
mga dokumento na may kaugnayan sa pagpapadala ng bangko ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis sa pagbubukas (pagsasara) ng isang bank account;
sulat sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account;
mga nag-expire na card;
iba pang mga dokumento na may kaugnayan sa mga relasyon sa pagitan ng kliyente at ng bangko sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account.

Ang mga card na ipinakita at ginamit sa serbisyo sa customer ay dapat na nakaimbak sa isang lugar na tinutukoy ng mismong bangko.

(clause 10.2 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

10.3. Kapag kinuha (pag-agaw) ng isang dokumento (kopya nito) sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, batay sa isang desisyon (decree) ahensya ng gobyerno ang mga dokumentong natanggap ng bangko sa panahon ng pag-agaw (pag-agaw) ng dokumento (kopya nito) ay inilalagay sa legal na file.

Kapag gumuhit ng isang dokumento kapag kumukuha (pag-agaw) ng mga dokumento mula sa ilang mga legal na kaso, ang dokumento (kopya nito) na natanggap ng bangko kapag kinukuha (pag-agaw) ng mga dokumento ay inilalagay sa isa sa mga legal na file, mga kopya ng tinukoy na dokumento na sertipikado ng ang bangko ay inilalagay sa ibang mga legal na kaso.

Kapag kinukuha (pag-withdraw) ang isang dokumento (kopya nito) mula sa isang legal na file, obligado ang bangko na gawin ang lahat ng kinakailangan at posibleng mga hakbang sa mga pangyayari upang ilagay sa legal na file ang isang nararapat na sertipikadong kopya ng dokumentong binawi.

10.4. Obligado ang Bangko na ibukod ang hindi awtorisadong pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente sa panahon ng kanilang imbakan.

10.5. Sa kaso ng pagwawakas ng serbisyo sa isang kliyente sa isang dibisyon ng bangko at paglilipat sa kanya para sa serbisyo sa ibang dibisyon ng bangko, ang legal na kaso ay maaaring ilipat mula sa isang dibisyon ng bangko patungo sa isa pa sa paraang inireseta ng mga patakaran sa pagbabangko.

(sugnay 10.5 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

10.6. Ang mga legal na kaso ay itinatago ng bangko sa buong panahon ng bisa ng kasunduan sa bank account, deposit account, at pagkatapos ng pagwawakas ng mga relasyon sa kliyente - para sa panahon na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang mga tuntunin para sa pag-iimbak ng mga dokumento sa electronic form na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente tungkol sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang bank account, deposito (deposito) account ay dapat na hindi bababa sa mga tuntunin para sa pag-iimbak ng may-katuturang legal na file ng kliyente.

Kabanata 11 mga tuntunin sa pagbabangko

Ang mga institusyon ng kredito ay nagdadala ng mga panuntunan sa pagbabangko alinsunod sa Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation ng Mayo 14, 2008 N 2009-U sa loob ng 3 buwan mula sa petsa ng pagpasok nito sa puwersa (epektibo mula Hunyo 22, 2008).

11.1. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay isang panloob na dokumento ng isang institusyon ng kredito at kasama ang mga sumusunod na probisyon:

sa pamamahagi sa pagitan ng mga istrukturang dibisyon ng bangko ng kakayahan sa larangan ng pagbubukas at pagsasara ng mga account sa bangko, mga deposito (deposito), kabilang ang pamamaraan para sa pagpapanatili at pag-iimbak ng Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account;
sa mga pamamaraan para sa pagtatatag ng presensya sa lokasyon ng isang ligal na nilalang, ang permanenteng katawan ng pamamahala nito, isa pang katawan o tao na may karapatang kumilos sa ngalan ng isang ligal na nilalang nang walang kapangyarihan ng abugado;
sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga account sa mga deposito (deposito), isinasaalang-alang ang mga kinakailangan na itinatag ng Tagubilin na ito;
sa pamamaraan para sa paghahanda ng institusyong pang-kredito ng mga dokumentong ginamit kapag nagbubukas at nagsasara ng mga bank account, mga deposito (deposito), pati na rin ang pamamaraan para sa paghahanda at sertipikasyon ng institusyon ng kredito ng mga kopya ng mga dokumentong isinumite ng kliyente;
sa mga patakaran ng daloy ng dokumento mula sa sandali ng pagtanggap ng mga dokumento mula sa kliyente (kanyang kinatawan) hanggang sa sandaling ipaalam sa kliyente ang numero ng bank account, account para sa deposito (deposito);
sa organisasyon ng trabaho sa paghahanda at pagpapadala ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis sa pagbubukas (pagsasara) ng mga bank account, sa pagbabago ng mga numero ng mga bank account;
sa mga pamamaraan para sa pagtanggap ng mga dokumento para sa pagbubukas ng mga bank account, mga deposito (mga deposito);
sa pamamaraan para sa pag-isyu ng isang card;
sa pamamaraan para sa pagkuha at pag-isyu ng sample na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal sa kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng Tagubilin na ito;
sa pamamaraan para sa pag-abiso sa mga customer tungkol sa mga detalye ng kanilang mga bank account, mga account para sa mga deposito (deposito);
sa pamamaraan para sa pag-record at pag-iimbak ng mga dokumento (kabilang ang electronic form) na natanggap kapag binubuksan, pinapanatili at isinasara ang mga bank account, mga account para sa mga deposito (deposito);
sa mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang account ng kliyente;
sa pamamaraan para sa pag-access sa mga legal na kaso ng mga kliyente;
sa pamamaraan para sa paglipat ng mga legal na kaso sa mga dibisyon ng institusyon ng kredito;
sa pamamaraan para sa pag-update ng impormasyon tungkol sa mga kliyente at mga tao na ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbubukas ng bank account, deposit account;
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)
iba pang mga probisyon na namamahala sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito account.

11.2. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay hindi maaaring maglaman ng mga probisyon na sumasalungat sa batas ng Russian Federation.

11.3. Para sa layunin ng pag-aayos ng gawain ng pagbubukas at pagsasara ng mga bank account at deposito, ang mga subdivision ng settlement network ng Bank of Russia ay may karapatang tumanggap ng mga panloob na dokumento na naglalaman ng mga probisyon na tinukoy sa talata 11.1 ng Tagubilin na ito, bilang pagsunod sa mga kinakailangan itinatag ng talata 11.2 ng Tagubilin na ito.

(Ang Clause 11.3 ay ipinakilala ng Instruction of the Central Bank of the Russian Federation ng Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 12. Mga Pangwakas na Probisyon

12.2. Ang muling pag-isyu ng mga card na isinumite sa bangko bago ang pagpasok sa puwersa ng Instruksyon na ito ay hindi kinakailangan. Ang anyo ng kard na itinatag ng Mga Tagubilin na ito, gayundin ang pamamaraan para sa pagpuno nito, ay dapat ilapat mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito.

12.3. Ang mga institusyon ng kredito ay bumuo at nag-aproba ng mga panloob na dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito sa loob ng apat na buwan mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

12.4. Mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito, upang makilala bilang hindi wasto:

Pagtuturo ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 21, 2003 N 1297-U "Sa pamamaraan para sa pag-isyu ng isang card na may mga sample ng mga lagda at mga imprint ng selyo", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Hunyo 25, 2003 N 4829 ( "Bulletin ng Bank of Russia" na may petsang Hunyo 27, 2003 N 36);

I-download

Annex 2
sa Instruksyon ng Bank of Russia
napetsahan noong Setyembre 14, 2006 N 28-I
"Tungkol sa pagbubukas at pagsasara
mga account sa bangko, mga account
sa mga deposito (deposito)"

ORDER
KUMPLETO ANG CARD NA MAY MGA SAMPLE NG MGA LAGDA AT ANG STAMP IMPRESSION

(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1. Ang mga field sa harap na bahagi ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

1.1. Sa field na "May-ari ng Account":

Ang kliyente - isang legal na entity ay nagpapahiwatig ng buong pangalan alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito. Sa kaso ng pagbubukas ng account para sa isang legal na entity para sa mga transaksyon ng sangay nito, kinatawan ng opisina, ang buong pangalan ng legal na entity alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito at pagkatapos ng kuwit - ang buong pangalan ng hiwalay na subdibisyon alinsunod sa regulasyon sa hiwalay na subdibisyon na inaprubahan ng legal na entity;

Ang kliyente - ang isang indibidwal ay nagsasaad ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan;

Ang kliyente - isang indibidwal na negosyante ay buong buo na nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at nagpapahiwatig din ng: "indibidwal na negosyante";

Ang isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagsasaad ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad (halimbawa, abogado, notaryo).

1.2. Sa field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)":

Ang kliyente - isang ligal na nilalang ay nagpapahiwatig ng address kung saan matatagpuan ang permanenteng ehekutibong katawan, ang pinuno ng sangay, tanggapan ng kinatawan;
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng address ng aktwal na lugar ng paninirahan (stay);

Ang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagpapahiwatig ng lugar ng pagpapatupad ng kanyang mga aktibidad o ang address ng aktwal na lugar ng paninirahan (stay).

1.3. Sa field na "tel. N", tinukoy ng kliyente ang numero ng telepono. Pinapayagan ang maraming numero ng telepono ng customer.

1.4. Dapat ipahiwatig ng field na "Bank" ang buo o pinaikling pangalan ng institusyon ng kredito (sangay) o subdibisyon ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia kung saan binuksan ang bank account.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.5. Sa patlang na "marka ng Bangko", pagkatapos italaga ang kaukulang numero sa account ng punong accountant o ng kanyang kinatawan o ibang tao na may karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa kliyente sa Aklat ng pagpaparehistro ng bukas ang mga account na ibinigay ng dokumento ng order ng bangko, isang sulat-kamay na lagda at ang petsa kung kailan ginamit ang card ay nakakabit.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.6. Sa field na "Iba pang mga tala", maaaring ipahiwatig ng bangko ang impormasyon sa pagkakaloob ng mga pansamantalang card, sa tagal ng panahon kung kailan sila wasto, sa mga kaso ng pagpapalit ng mga ito, ang pamamaraan at dalas ng pag-isyu ng mga pahayag ng account, pati na rin ang iba pang impormasyong kailangan ng bangko.

2. Ang mga field sa reverse side ng card ay pinupunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

2.1. Sa field na "Pinaikling pangalan ng may-ari ng account":

Isang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang pinaikling pangalan nito alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito o ang pinaikling pangalan ng isang sangay, tanggapan ng kinatawan ng isang legal na entity alinsunod sa regulasyon sa sangay, tanggapan ng kinatawan na inaprubahan ng legal na entity. Sa kawalan ng isang pinaikling pangalan, ang buong pangalan ng kliyente - legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) ay ipinahiwatig;

Kliyente - ang isang indibidwal ay nagsasaad ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man);

Ang kliyente - isang indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng: "indibidwal na negosyante";

Ang isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagpapahiwatig ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad (halimbawa, isang abogado, isang notaryo ).

2.2. Sa patlang na "Bank account N", pagkatapos gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account, ang punong accountant, ang kanyang kinatawan o ibang tao na nabigyan ng karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas isang account para sa isang kliyente sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account, inilalagay ang itinalagang bank account number.

2.3. Sa patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" ang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) ng mga taong pinagkalooban ng mga karapatan ng una o pangalawang lagda ay ipinahiwatig.

2.4. Sa field na "Signature Sample", ang isang sulat-kamay na lagda sa tapat ng kanilang apelyido, unang pangalan o patronymic ay inilalagay ng mga taong pinagkalooban ng mga karapatan ng una o pangalawang lagda.
(clause 2.4 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

2.5. Ang patlang na "Termino ng awtoridad" ay inilaan para sa bangko na kontrolin ang termino ng panunungkulan ng mga taong pinagkalooban ng mga karapatan ng una o pangalawang lagda, na itinatag batay sa mga dokumentong bumubuo, ang administratibong aksyon ng kliyente o ang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa pamamagitan niya. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagpuno sa patlang na "Termino ng awtoridad" ng bangko ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.
(clause 2.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

2.6. Sa field na "Petsa ng pagpuno," ipinapahiwatig ng kliyente ang araw, buwan at taon ng pag-isyu ng card.

2.7. Sa field na "Lagda ng Customer," ilagay ang:

sulat-kamay na pirma ng pinuno ng kliyente - isang ligal na nilalang o isang taong gumaganap ng mga tungkulin nito, na, alinsunod sa batas at mga dokumento ng nasasakupan, ay nagsasagawa ng representasyon nang walang kapangyarihan ng abugado;
sulat-kamay na pirma ng tagapamahala (pinuno ng pamamahala ng organisasyon) kung ang mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng kliyente ay inilipat alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation sa manager (managing organization);
sulat-kamay na lagda ng isang tao na isang kinatawan ng kliyente na kumikilos batay sa isang kapangyarihan ng abogado upang magbukas ng isang account. Kasabay nito, ang patlang na ito ay nagpapahiwatig ng numero (kung mayroon man) at ang petsa ng kaukulang kapangyarihan ng abugado;
sulat-kamay na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal, isang kliyente - isang indibidwal na negosyante o isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraang itinatag ng batas.

(clause 2.7 na sinususugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang 14.05.2008 N 2009-U)

2.8. Sa larangan ng "Seal sample" na mga kliyente - mga legal na entity, indibidwal na negosyante, mga indibidwal ang mga nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraang itinakda ng batas (kung mayroon silang selyo), magdikit ng sample ng seal imprint.

Ang imprint ng selyo na nakakabit sa card ay dapat na nababasa.

Kung ang batas ng isang dayuhang estado ay hindi nagtatatag ng obligasyon na magkaroon ng selyo, ang isang legal na entity na itinatag sa teritoryo ng nasabing estado ay may karapatang hindi maglagay ng selyo, na nagpapahiwatig na walang selyo sa "Sample Seal Impression. "patlang.

Mga kliyente - hindi pinupunan ng mga indibidwal ang field na "Sample seal impression".

2.9. Sa larangan na "Lugar para sa inskripsyon ng sertipikasyon sa katibayan ng pagiging tunay ng mga lagda" ang inskripsiyon ng sertipikasyon ay ginawa ng isang notaryo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation. Ang awtorisadong tao ay ganap na nagsasaad ng kanyang posisyon, apelyido at inisyal, apelyido at inisyal ng tao (mga tao), na ang mga pirma ay ginawa sa kanyang presensya, ay nagpapahiwatig ng petsa at nakakabit ng kanyang sariling lagda sa selyo (selyo) ng bangko, na tinutukoy para sa ang mga layuning ito sa pamamagitan ng administratibong pagkilos ng bangko.
(Bilang sinusugan ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.10. Sa field na "Mga tseke ng pera na ibinigay," ipinapahiwatig ng bangko ang petsa ng pag-isyu at mga bilang ng mga tseke ng pera na inisyu ng isang institusyon ng kredito (sangay) o isang subdibisyon ng network ng settlement ng Bank of Russia sa mga customer.

Komentaryo sa Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito (mga deposito), mga deposito ng account" (Sopunko O.M.)

Petsa ng pagkakalagay ng artikulo: 20.09.2014

Ang nagkomento na Instruksyon ng Bank of Russia ay nagsimula noong Hulyo 1 ng kasalukuyang taon. Gumawa tayo kaagad ng reserbasyon na ang normatibong pagkilos na ito, bagaman kinansela nito ang hinalinhan nito (Instruction of the Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I), ngunit higit sa lahat ay kinokopya ito. Sa madaling salita, sa isang pandaigdigang kahulugan, ang Instruction N 153-I ay teknikal sa kalikasan. Ang pagtanggap nito ay napapailalim sa pinakabagong mga pagbabago sa batas. I-highlight natin ang pinakamahalagang punto.
Ang pangunahing isa ay ang mga banker ng bansa ay nagdala ng kanilang "normative" alinsunod sa Pederal na Batas ng Disyembre 6, 2011 N 402-FZ "Sa Accounting", na may bisa mula noong 2013. Ito ay tumutukoy sa pag-aalis ng panuntunan sa ang control signature ng punong accountant (isa pang empleyado ng accounting). AT pagbabangko ito ay ipinahayag tulad ng sumusunod. Ngayon, sa card na may mga sample ng mga lagda at seal (ibinigay sa Appendix N 1 sa Instruction N 153-I), dapat na magkasunod na ibigay ang mga signature sample ng mga awtorisadong tao. Ibig sabihin, inalis na ang paghihiwalay ng mga may karapatan sa una at pangalawang lagda.
Gayundin, mula noong Hulyo 2014, sa wakas ay naging posible na mag-isyu ng mga kopya ng mga dokumentong isinumite para sa pagbubukas ng isang account sa sa elektronikong pormat. Ang mga kinakailangang form ay pinagsama-sama ng isang empleyado ng bangko at nagpapatunay sa isang analogue ng kanyang sariling sulat-kamay na lagda.
Ang mga patakaran para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ay iniayon sa kasalukuyang edisyon ng Civil Code ng Russian Federation. Mula ngayon, malinaw na kinokontrol ang mga detalye ng pagtatrabaho sa mga nominal na account, pati na rin ang mga escrow at pledge account. Kapag binubuksan ang mga naturang account, obligado ang bangko na magkaroon ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at ang mga batayan para sa kanyang pakikilahok sa mga relasyon sa ilalim ng kasunduan ng naturang account. Ang institusyon ng kredito ay dapat ding magkaroon ng impormasyon tungkol sa may hawak ng pledge ng pledge account.
Sa pamamagitan ng escrow account ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa benepisyaryo batay sa isang kasunduan kung saan ang bangko ang escrow agent. Sa kasong ito, ang isang card ay ipinakita sa bangko, para sa layunin ng pag-isyu kung saan ang benepisyaryo mga escrow account itinuturing bilang isang customer ng bangko.
Ang mga ito ay makikita sa Instruction N 153-I at mga susog sa Federal Law ng 07.08.2001 N 115-FZ, na nakatuon sa "laundering" ng iligal na pera (sila ay may bisa mula noong Hunyo 4). Sa partikular, para makapagbukas ng account, ang bangko ay dapat gumawa ng makatwiran at abot-kayang mga hakbang sa mga pangyayari upang matukoy ang mga may-ari ng benepisyo.

(gaya ng sinusugan ng Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U,
na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U, may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U)

Sa batayan ng Pederal na Batas "Sa Central Bank ng Russian Federation (Bank of Russia)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, No. 28, Art. 2790; 2003, No. 2, Art. 157; 2003, 52, Art. 5032; 2004, N 27, item 2711, N 31, item 3233; 2005, N 25, item 2426, N 30, item 3101; 2006, N 19, item 2061, N 25, aytem , Pederal na Batas " Sa mga bangko at aktibidad sa pagbabangko" (Vedomosti ng Kongreso ng mga Deputies ng Tao ng RSFSR at ang Kataas-taasang Konseho ng RSFSR, 1990, N 27, item 357; Koleksyon ng Lehislasyon ng Russian Federation, 1996, N 6, aytem 492; 1998, N 31, item 3829; 1999, N 28, item 3459; N 28, item 3469; 2001, N 26, item 2586; N 33, item 3424; 2002, N 1093, 2 27, item 2700; N 50, item 4855; N 52, item 5033, item 5037; 2004, N 27, item 2711, N 31, item 3233, N 45, item 4377; 2005, N 1, item 451 , N 30, item 3117; 2006, N 6, item 636, N 31, item 3439), ang Federal Law "Sa pagkontra sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo" (Koleksyon ng mga batas Ahensya ng Russian Federation, 2001, N 33, art. 3418; 2002, N 44, art. 4296; 2002, No. 30, art. 3029; 2004, N 31, art. 3224; 2006, N 31, sining. 3446, Art. 3452), alinsunod sa Bahagi 2 ng Civil Code ng Russian Federation (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, N 5, Art. 410, Art. 411; N 34, Art. 4025; N 43, Art. 4903; 1999 , N 51, 6228; 2002, N 48, item 4737; 2003, N 2, item 160, item 167, N 13, item 1179; 2003, N 46, item 4434, N 52, item 5015, 2015; item 15, item 45, N 13, item 1080, N 19, item 1752, N 30, item 3100; 2006, N 6, item 636) at alinsunod sa desisyon ng Board of Directors ng Bank of Russia (minuto ng pulong ng Lupon ng mga Direktor ng Bangko ng Russia na may petsang Setyembre 13, 2006 N 15) Ang Bangko ng Russia ay nagtatatag ng pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara sa Russian Federation ng mga institusyon ng kredito (mga sangay), mga yunit ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia (mula rito ay tinutukoy bilang mga bangko) mga bank account, mga account para sa mga deposito (deposito) mga legal na entity, indibidwal, indibidwal na negosyante, pati na rin ang mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation (simula dito tinutukoy bilang mga kliyente) sa pera ng Russian Federation tion at foreign currency.

Ang tagubiling ito ay hindi nalalapat sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account na binuksan alinsunod sa batas ng Russian Federation sa mga halalan at mga referendum, mga account na binuksan sa magkahiwalay na mga dibisyon ng mga institusyon ng kredito na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation na itinatag alinsunod sa batas. ng Russian Federation, pati na rin ang mga account na binuksan sa iba pang mga batayan maliban sa isang kasunduan sa bank account, deposito (deposito).

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Instructions No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009, at No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Kabanata 1. Pangkalahatang Probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga bank account, mga deposito ng account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, napapailalim sa legal na kapasidad (kapasidad) ng kliyente.

Ang mga operasyon sa mga bank account, mga deposito ng account ng kaukulang uri (account mode) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa alinsunod sa pamamaraan na itinatag nito.

1.2. Ang batayan para sa pagbubukas ng isang bank account, isang account sa isang deposito (deposito) ay ang pagtatapos ng isang kasunduan sa bank account, isang kasunduan sa deposito sa bangko at ang pagsusumite ng lahat ng mga dokumento na tinutukoy ng batas ng Russian Federation.

Maraming mga bank account, mga deposito account ay maaaring mabuksan para sa kliyente sa batayan ng isang kasunduan, kung ito ay ibinigay para sa pamamagitan ng kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente. Ang pagbubukas ng isang bank account para sa isang kliyente, ang isang account para sa isang deposito (deposito) ay isinasagawa lamang kung ang bangko ay natanggap ang lahat ng mga dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito, at ang kliyente ay nakilala alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Ang listahan ng mga dokumento at impormasyon na kinakailangan para sa pagkakakilanlan ng customer ay itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang kliyente ay maaaring tanggihan na magbukas ng isang bank account, isang deposito account, kung ang mga dokumento na nagpapatunay sa impormasyong kinakailangan upang makilala ang kliyente ay hindi ipinakita, o ang maling impormasyon ay ibinigay, pati na rin sa iba pang mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation .

1.3. Ang pagbubukas ng isang bank account, isang deposit account ay nakumpleto, at isang bank account, isang deposito account ay bukas na may isang entry tungkol sa pagbubukas ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book.

Ang isang entry sa pagbubukas ng isang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagtatapos (pagpasok sa puwersa) ng nauugnay na kasunduan sa bank account, kasunduan sa deposito sa bangko. Ang tinukoy na entry ay maaaring gawin sa Book of Registration of Open Accounts kasabay ng pagtatapos ng nauugnay na kasunduan sa bank account, bank deposit agreement.

Sa kaso ng pagbubukas ng isang bank account para sa isang kliyente, isang deposito account sa ilalim ng isang kasunduan, na nagbibigay para sa posibilidad ng pagbubukas ng ilang mga bank account, deposito account sa batayan ng isang karagdagang kahilingan mula sa kliyente upang magbukas ng isang bank account, isang deposito account, ang isang talaan ng pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat na maipasok sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na natanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente na magbukas ng isang bank account, isang deposito na account. Kung ang kahilingan ng kliyente na magbukas ng isang bank account, ang deposito (deposito) account ay naglalaman ng isang indikasyon ng isang tiyak na petsa para sa pagbubukas ng isang bank account, isang deposito (deposito) account, isang entry sa pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat na maipasok sa Buksan ang Aklat sa Pagpaparehistro ng Mga Account nang hindi lalampas sa isang araw ng negosyo kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente na magbukas ng bank account, isang deposit account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryo na katibayan ng pagtanggap ng kahilingan ng kliyente na magbukas ng isang bank account, isang deposito na account, ang mga paraan ng pag-aayos na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) ang kasunduan.

Ang isang entry sa pagsasara ng isang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagwawakas ng nauugnay na kasunduan sa bank account, kasunduan sa deposito sa bangko, maliban kung itinakda ng batas ng Pederasyon ng Russia.

Kung sakaling isara ang isa sa mga bank account, ang mga deposito na account ay binuksan sa ilalim ng parehong kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account nang hindi lalampas sa ang araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagtanggap ng bangko ng aplikasyon ng kliyente upang isara ang isang bank account, isang deposito account, maliban kung ibinigay ng batas ng Russian Federation. Kung ang aplikasyon ng kliyente para sa pagsasara ng isang bank account, ang deposito (deposito) ay naglalaman ng isang indikasyon ng isang tiyak na petsa para sa pagsasara ng isang bank account, isang deposito (deposito) account, isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account nang hindi lalampas sa isang araw ng trabaho kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang aplikasyon ng kliyente para sa pagsasara ng bank account, isang deposito account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryo na katibayan ng pagtanggap ng aplikasyon ng kliyente para sa pagsasara ng isang bank account, isang deposito na account, ang mga paraan ng pag-aayos na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) ang kasunduan.

Ang pagsasara ng isang bank account, isang deposito account ay hindi itinuturing na ang pagpasok sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account tungkol sa pagsasara ng isang personal na account na may kaugnayan sa isang pagbabago sa bilang ng isang personal na account dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, kabilang ang mga regulasyon ng Bank of Russia (sa partikular, dahil sa muling pag-aayos ng kliyente o isang institusyon ng kredito na naglilingkod sa kanya, pagbabago ng pamamaraan ng accounting, pagbabago ng Chart of Accounts).

Ang mga entry sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay dapat gawin alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation at mga patakaran sa pagbabangko.

(Clause 1.3 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

(Clause 1.4 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

1.5. Tinatanggap ng mga opisyal ng bangko ang mga dokumentong kinakailangan upang magbukas ng isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap , suriin kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), gayundin ang magsagawa ng iba pang mga function na itinakda ng Tagubilin na ito, mga panuntunan sa pagbabangko at paglalarawan ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga customer at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na kilalanin ang kliyente sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

(Clause 1.5 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Kung ang kliyente ay kumilos sa interes ng benepisyaryo, ang institusyon ng kredito ay dapat kilalanin ang benepisyaryo sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

(Clause 1.6 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

(Clause 1.7 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

1.9. Kung sakaling magkaroon ng pagbabago sa impormasyong itatatag sa pagbubukas ng isang bank account, isang deposito account, ang mga kliyente ay kinakailangang isumite ang mga kinakailangang dokumento (mga kopya nito) sa bangko na nagpapatunay sa pagbabago sa impormasyong ito.

(Clause 1.10 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Sa kopya ng dokumentong natanggap mula sa kliyente - isang legal na entity, ang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay gumagawa ng inskripsyon na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, una. pangalan, patronymic (kung mayroon), posisyon o mga detalye ng dokumentong nagpapatunay ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng isang sulat-kamay na lagda at isang imprint ng isang selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

1.11.3. Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, upang magbukas ng isang bank account, isang account sa isang deposito (deposito) ng isang kliyente - isang legal na entity, isang sertipikadong katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad nito, o isang sertipikadong katas mula sa mga dokumento direktang nauugnay sa mga aktibidad ng kliyenteng ito - ligal na nilalang at nabuo sa mga aktibidad ng mga ligal na nilalang (mga awtoridad) na namamahala sa (na nasa ilalim ng) kliyente - isang ligal na nilalang.

Ang isang katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay maaaring sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, o sertipikado ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, na nagpapahiwatig ng apelyido, pangalan, patronymic (kung mayroon man), titulo ng trabaho ng taong nagpatunay ng katas, pati na rin sa paglalagay ng kanyang sulat-kamay na lagda at selyo (kung wala ito - isang selyo) ng kliyente - isang legal na entity.

Ang isang katas mula sa mga dokumento na direktang nauugnay sa mga aktibidad ng kliyente - isang ligal na nilalang at nabuo sa mga aktibidad ng mga ligal na nilalang (mga awtoridad), kung saan nasasakupan ang kliyente - isang ligal na nilalang ay matatagpuan (na may hurisdiksyon), ay maaaring sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, o sertipikadong legal na entity (awtoridad) na namamahala sa (na nasa ilalim ng) kliyente, na nagpapahiwatig ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), ang posisyon ng tao na nagpatunay ng katas, pati na rin ang paglalagay ng kanyang sulat-kamay na lagda at selyo (kung wala ito - selyo) ng isang legal na entity (awtoridad), maliban kung ang ibang pamamaraan para sa pagpapatunay ng mga extract mula sa mga dokumento ay tinutukoy ng may-katuturang legal na entity (awtoridad).

(Clause 1.11.3 ay ipinakilala ng Bank of Russia Ordinance No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

(Clause 1.11 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

2868-U)

itinakda ng kasunduan na ang paglipat ng mga pondo mula sa account ay isinasagawa lamang batay sa pagkakasunud-sunod ng kliyente - isang indibidwal, at ang mga dokumento ng pag-areglo na kinakailangan para sa pagsasagawa ng tinukoy na operasyon ng pagbabangko ay iginuhit at nilagdaan ng bangko;

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

ang kasunduan ay nagsasaad na ang pagtatapon ng mga pondo sa account ay isinasagawa ng eksklusibo gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

Ang pagbubukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal ay isinasagawa para sa mga settlement na eksklusibo sa paggamit ng mga card sa pagbabayad.

Sa mga kaso na itinatag ng Tagubilin na ito, sa halip na isang card, ang isang album ng mga specimen signature ng mga taong awtorisadong mag-dispose ng mga pondo sa isang bank account (mula rito ay tinutukoy bilang album) ay maaaring isumite sa form na itinatag ng kasunduan o customs ng negosyo. .

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

(Clause 1.12 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

1.13. Ang lahat ng mga dokumentong isinumite sa pagbubukas ng isang bank account, deposito (deposito) account ay dapat na may bisa sa petsa ng kanilang pagtatanghal.

Ang mga dokumentong iginuhit nang buo o sa anumang bahagi sa isang wikang banyaga (maliban sa mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng mga indibidwal na inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado, na iginuhit sa maraming wika, kabilang ang Russian), ay isinumite sa bangko na may nararapat na sertipikadong pagsasalin sa wikang Ruso.

Ang mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado, na nagpapatunay sa katayuan ng mga legal na entity - hindi residente, ay tinatanggap ng bangko sa kondisyon na sila ay legal sa sa tamang panahon o wala ang kanilang legalisasyon sa mga kaso na itinakda ng mga internasyonal na kasunduan ng Russian Federation.

Ang kinakailangang magsumite ng mga dokumento sa bangko na may wastong sertipikadong pagsasalin sa Russian ay hindi nalalapat sa mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapatunay ng pagkakakilanlan ng mga indibidwal, sa kondisyon na ang indibidwal ay may isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng legal na pananatili sa teritoryo. ng Russian Federation (halimbawa, entry visa, migration card).

(Clause 1.13 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Ang mga dokumento sa electronic form sa mga isyu ng pagbubukas ng isang bank account, isang deposito (deposito) account ay naka-imbak sa paraang itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko, na may mga kinakailangan ng talata 10.6 ng Tagubilin na ito.

Kabanata 2. Mga uri ng mga bank account, mga account sa mga deposito (mga deposito)

2.2. Binuksan ang mga kasalukuyang account para sa mga indibidwal na magsagawa ng mga transaksyon sa settlement na hindi nauugnay sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan.

2.3. Binuksan ang mga settlement account para sa mga legal na entity na hindi mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa paggawa ng mga pakikipag-ayos na may kaugnayan sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan. Binuksan ang mga settlement account para sa mga kinatawan ng tanggapan ng mga organisasyon ng kredito, gayundin para sa mga non-profit na organisasyon upang gumawa ng mga settlement na may kaugnayan sa pagkamit ng mga layunin kung saan nilikha ang mga non-profit na organisasyon.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

2.4. Binuksan ang mga account sa badyet sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa mga taong nagsasagawa ng mga operasyon na may mga pondo mula sa mga badyet ng lahat ng antas ng sistema ng badyet ng Russian Federation at mga non-budgetary na pondo ng Russian Federation.

2.5. Ang mga correspondent account ay binuksan para sa mga institusyon ng kredito. Ang Bangko ng Russia ay nagbubukas ng mga account ng kasulatan sa mga dayuhang pera.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa isang trust manager na gumawa ng mga settlement na nauugnay sa mga aktibidad sa pamamahala ng trust.

2.8. Mga espesyal na bank account, kabilang ang mga espesyal na bank account ng ahente sa pagbabayad sa bangko, sub-agent ng pagbabayad sa bangko, ahente sa pagbabayad, supplier, trading bank account, clearing bank account, guarantee fund account sistema ng pagbabayad ay binuksan sa mga ligal na nilalang, indibidwal, indibidwal na negosyante sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation para sa pagpapatupad ng mga operasyon ng kaukulang uri na ibinigay nito.

(Clause 2.8 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

2.10. Binuksan ang mga account sa mga deposito (deposito) para sa mga indibidwal at legal na entity upang i-account ang mga pondong inilagay sa mga bangko upang makatanggap ng kita sa anyo ng interes na naipon sa halaga ng inilagay na mga pondo.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung mayroon man).

3.2. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o taong walang estado, ang mga dokumentong tinukoy sa sugnay 3.1 ng Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (paninirahan) sa Russian Federation, ay isinumite, kung ang kanilang presensya ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Instructions No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008, No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

4.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

b) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity.

Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang modelong charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; nagpapatakbo sa batayan ng mga regulasyon ng modelo sa mga organisasyon at institusyon ng mga kaukulang uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; gumagana sa batayan ng isang modelong probisyon at isang charter, isumite ang nasabing mga dokumento.

Ang mga awtoridad ng estado ng Russian Federation, mga awtoridad ng estado ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, ang mga lokal na katawan ng self-government ay nagsumite ng mga pambatasan at iba pang mga regulasyong legal na pinagtibay alinsunod sa pamamaraang itinatag ng batas ng Russian Federation, mga desisyon sa kanilang paglikha at legal na katayuan.

Nawalan ng puwersa ang mga talata apat - lima. - Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U;

d) card;

f) mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng legal na entity;

g) isang sertipiko ng pagpaparehistro sa isang awtoridad sa buwis, o isang dokumento na inisyu ng isang awtoridad sa buwis sa mga kaso na itinakda ng batas ng Russian Federation para sa layunin ng pagbubukas ng isang bank account.

(clause "g" bilang susugan ng Directive ng Bank of Russia na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U)

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

a) ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "c", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito;

(clause "b" bilang susugan ng Directive ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

c) kard.

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa mga batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang bangko ay may karapatang tumanggap ng isang album sa halip na isang card. Kasabay nito, hindi kinakailangang itatag ang pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa album, na awtorisadong itapon ang mga pondo sa account ng koresponden, maliban kung tinukoy ng institusyon ng kredito sa mga panuntunan sa pagbabangko.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang sentral (pambansang) bangko ng isang dayuhang estado, ang bangko ay dapat magsumite ng pambatasan at (o) iba pang mga regulasyong ligal na aksyon sa legal na katayuan nito, isang album, pati na rin ang isang dokumento na ibinigay para sa subparagraph "g" ng talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito, kung alinsunod sa batas ng Russian Federation dapat itong matanggap.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) probisyon sa isang hiwalay na subdibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang ligal na nilalang;

d) isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng legal na entity sa awtoridad sa buwis sa lokasyon ng hiwalay na subdibisyon nito.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

a) mga dokumentong ibinigay para sa sugnay 4.2 ng Tagubilin na ito;

b) ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" at "c" ng talata 4.3 ng Tagubilin na ito.

Sa mga kaso na itinakda ng batas ng Russian Federation, ang mga dokumento ay isinumite din na nagpapatunay na ang isang entry ay ginawa sa pinagsama-samang rehistro ng estado ng mga tanggapan ng kinatawan ng mga dayuhang kumpanya na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation o sa rehistro ng estado ng mga sangay ng mga dayuhang ligal na nilalang na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation.

(Clause 4.5 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

4.6. Upang magbukas ng isang account sa pag-areglo ng isang internasyonal na organisasyon, isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, pati na rin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito ay isinumite sa bangko.

(Clause 4.6 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) isang kard;

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

e) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang indibidwal na negosyante;

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

4.8. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang legal na entity, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "a", "b", "d", "e", "e" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, sa mga kaso itinatag ng batas ng Russian Federation, isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng legal na entity sa mga serbisyo sa bangko.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

4.9. Upang magbukas ng isang kasulatan ng account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang institusyon ng kredito ay dapat magsumite, kasama ang mga dokumento na tinukoy sa Clause 4.1 ng Mga Tagubilin na ito, isang sulat mula sa sangay ng teritoryo ng Bank of Kinukumpirma ng Russia ang pag-apruba ng mga kandidatura ng mga empleyado ng institusyon ng kredito, na ang appointment sa mga posisyon alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Instructions No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008, No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa mga batas ng Russian Federation, ang Bank of Russia ay dapat magsumite ng mga dokumento na tinukoy sa Clause 4.1 ng Tagubilin na ito, maliban sa mga dokumento na tinukoy sa mga subclause "a", "b" at "c" ng Clause 4.1 ng Tagubilin na ito.

2868-U)

Upang magbukas ng isang correspondent sub-account para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang Bank of Russia ay dapat magsumite ng mga dokumento na tinukoy sa Clause 4.3 ng Tagubilin na ito, maliban sa mga dokumento na tinukoy sa Sub -mga sugnay "a", "b" at "c" ng Sugnay 4.1 ng Tagubilin na ito at mga subparagraph na "b", "c" ng talata 4.3 ng Tagubilin na ito.

(ang talata ay ipinakilala sa pamamagitan ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U)

4.10. Upang magbukas ng isang sub-account ng correspondent para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa sugnay 4.3 ng Tagubilin na ito, isang Ang paunawa ay isinumite sa bangko tungkol sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa State Book registration ng mga institusyon ng kredito at pagtatalaga ng isang serial number dito, pati na rin ang isang sulat mula sa teritoryal na sangay ng Bank of Russia na nagpapatunay sa pag-apruba ng mga kandidatura ng mga empleyado ng sangay ng institusyon ng kredito, na ang appointment sa mga posisyon ay napapailalim sa pag-apruba ng Bank of Russia, kung ang mga taong ito ay ipinahiwatig sa card.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

4.11. Upang magbukas ng isang correspondent account sa dayuhang pera o isang espesyal na bank account para sa Bank of Russia, ang mga sumusunod na dokumento ay isinumite sa isang institusyon ng kredito:

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

c) card o album.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa mga talata 4.1 o 4.7 ng Mga Tagubilin na ito;

b) isang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

4.13. Upang magbukas ng isang espesyal na bank account, ang parehong mga dokumento ay isinumite sa bangko tulad ng para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account, correspondent account o kasalukuyang account, napapailalim sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation.

Kapag nagbubukas ng isang espesyal na bank account para sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko, isang subagent ng pagbabayad sa bangko, isang ahente sa pagbabayad, isang tagapagtustos, ang bangko ay dapat magkaroon ng impormasyon, ayon sa pagkakabanggit, sa kasunduan sa pakikipag-ugnayan sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko (subagent ng pagbabayad sa bangko), sa kasunduan sa pagsasagawa ng mga aktibidad para sa pagtanggap ng mga bayad mula sa mga indibidwal. Ang pamamaraan para sa pag-aayos ng tinukoy na impormasyon ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran sa pagbabangko.

(Clause 4.13 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito (mga deposito)

Sa mga kaso at sa paraang itinakda para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang bangko ay maaaring gumamit ng isang kopya ng card na nakuha gamit ang mga aparato sa pag-scan, na pinatunayan ng isang analogue ng sulat-kamay na pirma ng punong accountant ng bangko (ang kanyang kinatawan) o isang awtorisadong tao. Kasabay nito, dapat na posible na magparami ng kopya ng card na nakuha gamit ang mga device sa pag-scan hard copy sa form na itinatag ng Appendix 1 sa Instruction na ito.

(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U)

7.4. Ang mga form ng card ay ginawa ng mga kliyente, nang nakapag-iisa sa bangko.

Ang pagtanggap ng bangko ng isang card na may ibang numero o pag-aayos ng mga field ay hindi pinapayagan.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Ang field na "Sample Seal Imprint" ay dapat magbigay ng posibilidad na maglagay ng seal imprint na may diameter na hindi bababa sa 45 mm, nang hindi lalampas sa mga hangganan ng field na ito.

Ang karapatan ng unang pirma ay pagmamay-ari ng pinuno ng kliyente - isang ligal na nilalang (ang nag-iisang executive body), pati na rin ang iba pang mga empleyado (maliban sa mga taong tinukoy sa talata 7.6 ng Tagubilin na ito), na pinagkalooban ng karapatan ng ang unang lagda ng kliyente - isang ligal na nilalang, kabilang ang batayan ng isang administratibong gawa, isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Ang pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, kung mayroon siyang naaangkop na awtoridad, ay may karapatan, sa pamamagitan ng kanyang administratibong aksyon o batay sa isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation , na magbigay ng karapatan ng unang lagda sa mga empleyado ng hiwalay na subdibisyong ito (maliban sa mga taong tinukoy sa sugnay 7.6 ng Mga Tagubilin na ito).

Sa mga kaso at alinsunod sa pamamaraan na itinakda ng batas ng Russian Federation, ang karapatan ng unang lagda ay maaaring ilipat sa mga ikatlong partido, kabilang ang isang clearing organization, system operator ng pagbabayad, central payment clearing counterparty, manager o managing organization.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Kung ang organisasyong namamahala, na gumaganap ng mga tungkulin ng nag-iisang ehekutibong katawan, ay nagbibigay sa mga empleyado o empleyado ng kliyente - legal na entity ng karapatan ng unang lagda sa ngalan ng kliyente - legal na entity, ang naturang karapatan ay maaaring ibigay batay sa isang administratibong aksyon ng pamamahala ng organisasyon o isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang nag-iisang executive body ng namamahala na organisasyon ay maaaring kumilos bilang ang taong may karapatan sa unang lagda.

(Clause 7.5 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

(Clause 7.6 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

7.7. Ang pinuno ng kliyente - legal na entity, indibidwal na negosyante at punong accountant ng kliyente - legal na entity ay hindi maaaring ipahiwatig sa card bilang mga taong may karapatan, ayon sa pagkakabanggit, sa una o pangalawang pirma, sa kondisyon na ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay ipinagkaloob sa ibang tao.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

7.9. Ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay maaaring ibigay nang sabay-sabay sa ilang empleyado ng isang legal na entity.

Ang pagbibigay sa isang natural na tao ng karapatan ng una at pangalawang pirma sa parehong oras ay hindi pinapayagan.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

7.11. Ang isang sample ng selyo ng isang legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) na inilagay ng kliyente sa card ay dapat na tumutugma sa selyo na mayroon ang kliyente.

Ang pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito ay dapat magdikit ng isang imprint ng isang selyo na ginawa alinsunod sa batas ng Russian Federation, na tumutukoy sa pamamaraan para sa mga aktibidad ng pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

(Clause 7.12 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

7.13. Ang card ay maaaring ibigay nang walang notarization ng pagiging tunay ng mga lagda sa presensya ng isang awtorisadong tao sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

7.13.1. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa mga isinumiteng dokumento ng pagkakakilanlan.

7.14. Ang card ay may bisa hanggang sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account, pagsasara ng deposito account o hanggang sa mapalitan ito ng bagong card.

(gaya ng sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Ang pagtatanghal ng isang bagong card sa bangko ay dapat na sinamahan ng sabay-sabay na pagsusumite ng mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa bank account, pati na rin ang mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng tao (mga tao ) na pinagkalooban ng karapatan ng una o pangalawang lagda. Ang bangko ay hindi pinapayagang tumanggap bagong card nang hindi iniharap ang nasabing mga dokumento, maliban sa mga kaso na ang nasabing mga dokumento ay naisumite sa bangko nang mas maaga at ang bangko ay mayroon na nito.

(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U)

7.15. Ang Bangko ay may karapatan na gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N" ng card sa isang nakasulat na aplikasyon ng kliyente.

Ang Bangko ay may karapatang independiyenteng gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Bank", "Mark ng bangko", "Numero ng account sa bangko", "Termino ng awtoridad", "Mga tseke ng cash na ibinigay" ng card.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Mga kaso kung kailan pinapayagang gumawa ng mga pagbabago sa mga field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N", "Bank", "Bank mark", "Bank account number", "Termino ng awtoridad", "Mga tseke na ibinigay " ng card, na tinutukoy ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Ang talata ay hindi wasto. - Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U.

Ang Bangko ay may karapatang gumawa ng mga pagwawasto sa mga patlang ng card, na iginuhit alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng talata 7.13 ng Mga Tagubilin na ito, kapag pinupunan kung saan ang mga pagkakamali ay ginawa.

Ang pamamaraan para sa paggawa ng mga pagbabago at pagwawasto sa mga patlang ng card ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga panuntunan sa pagbabangko. Kapag gumagawa ng mga pagbabago at pagwawasto, ang strikethrough ng teksto ay isinasagawa gamit ang isang manipis na linya upang mabasa mo ang strikethrough.

(Clause 7.15 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009)

7.17. Ang harap at likod na bahagi ng card ay pinupunan sa paraang inireseta ng Appendix 2 sa Tagubilin na ito.

Kabanata 8. Pagsasara ng bank account

8.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang bank account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account.

8.2. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, ang mga pagpapatakbo ng kredito at pag-debit sa account ng kliyente ay hindi isinasagawa, maliban sa mga pagpapatakbong ibinigay para sa sugnay 8.3 ng Tagubilin na ito. Ang mga pondo na natanggap ng kliyente pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account ay ibinalik sa nagpadala.

8.3. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, bago ang pag-expire ng pitong araw pagkatapos matanggap ang kaukulang nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente, ang bangko ay naglalabas ng balanse ng mga pondo sa account sa kliyente o inilipat ito sa pamamagitan ng order ng pagbabayad.

(Clause 8.3 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

8.4. Kaugnay ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, obligado ang kliyente na ibigay sa bangko ang mga hindi nagamit na cash checkbook kasama ang natitirang hindi nagamit na mga tseke at stub ng pera sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Upang isara ang account ng may utang sa panahon ng mga paglilitis sa bangkarota, ang bankruptcy trustee ay nagsusumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya kilos na panghukuman sa pag-apruba ng bankruptcy trustee sa bankruptcy case ng may utang, isang nakasulat na aplikasyon para sa pagsasara ng bank account na nagpapahiwatig ng mga detalye ng bank account kung saan ang balanse ng mga pondo sa account ay ililipat, mga detalye ng bangko ng tatanggap. Kung ang utos na ilipat ang balanse ng mga pondo sa account ay iginuhit at nilagdaan ng bangko, ang card ay hindi isinumite sa bangko.

(ang talata ay ipinakilala sa pamamagitan ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U)

(Clause 8.5 bilang susugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Kabanata 9. Pagsasara ng account sa isang deposito (deposito)

9.1. Ang batayan para sa pagsasara ng deposito (deposito) account ay ang pagwawakas ng deposito (deposito) na kasunduan, kasama ang pagpapatupad nito.

(Clause 9.2 na sinususugan ng Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 10

10.1. Ang isang legal na kaso ay nabuo ng bangko para sa bawat bank account, deposit account ng kliyente.

Ang isang legal na kaso ay maaaring mabuo sa ilang account ng kliyente. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang mga account ng customer ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 2868-U na may petsang Agosto 28, 2012)

Ang legal na kaso ng kliyente ay itinalaga ng serial number alinsunod sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Kung ang taong nag-aplay sa bangko upang magbukas ng isang bank account, deposit account, ay isang kinatawan ng ilang mga kliyente, ang bangko ay may karapatang maglagay ng mga kopya ng mga dokumento (o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye) na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng kinatawan, pati na rin bilang mga dokumentong nagpapatunay na siya ay may naaangkop na awtoridad, sa legal na kaso ng isa sa mga kliyente kung saan ang mga interes ay kumikilos ang kinatawan. Kasabay nito, ang mga legal na file ng iba pang mga kliyente ay dapat maglaman ng impormasyon na nagpapahiwatig ng legal na file kung saan inilalagay ang mga tinukoy na dokumento ng kinatawan ng mga kliyenteng ito. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng mga legal na kaso ng mga kliyente, sa ngalan kung saan ang isang kinatawan ay kumikilos, ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U)

10.2. Sa isang legal na kaso ay inilalagay:

mga dokumento at impormasyon na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) kapag nagbubukas ng isang bank account, deposit account, pati na rin ang mga dokumento na isinumite sa kaso ng mga pagbabago sa tinukoy na impormasyon;

(mga) kasunduan sa bank account, mga deposito (deposito) account, mga pagbabago at mga karagdagan sa nasabing (mga) kasunduan, iba pang mga kasunduan na tumutukoy sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposito (deposito) account ;

mga dokumento na may kaugnayan sa pagpapadala ng bangko ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis sa pagbubukas (pagsasara) ng isang bank account;

sulat sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account;

mga nag-expire na card;

iba pang mga dokumento na may kaugnayan sa mga relasyon sa pagitan ng kliyente at ng bangko sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account.

Ang mga card na ipinakita at ginamit sa serbisyo sa customer ay dapat na nakaimbak sa isang lugar na tinutukoy ng mismong bangko.

(Clause 10.2 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

10.3. Kapag kumukuha (pag-agaw) ng isang dokumento (kopya nito) sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, batay sa isang desisyon (decree) ng katawan ng estado, mga dokumento na natanggap ng bangko sa panahon ng pag-agaw (pag-agaw) ng dokumento (kopya nito) ay inilalagay sa legal na file.

10.4. Obligado ang Bangko na ibukod ang hindi awtorisadong pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente sa panahon ng kanilang imbakan.

(Clause 10.5 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 2009-U na may petsang Mayo 14, 2008)

Pangkalahatang probisyon
. Mga uri ng account
. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal
. Pagbubukas ng mga bank account para sa isang legal na entity, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation
. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito (mga deposito)
. Pagbubukas ng mga pampublikong deposito account ng mga notaryo, bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao na, alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay maaaring tumanggap ng mga pondo sa deposito
. Pagsasara ng bank account
. Pagsara ng isang deposito (deposito), deposito account
. legal na kaso
. mga tuntunin sa pagbabangko
. Huling probisyon
. Card na may mga sample ng mga lagda at seal imprint
. Ang pamamaraan para sa pagpuno ng isang card na may mga sample ng mga lagda at mga imprint ng selyo

CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION

MGA TAGUBILIN
may petsang 30.05.14 N 153-I

SA PAGBUKAS AT PAGSASARA NG MGA BANK ACCOUNTS,
DEPOSIT (DEPOSITS) ACCOUNTS, DEPOSIT ACCOUNTS

Sa batayan ng Federal Law No. 86-FZ ng Hulyo 10, 2002 "Sa Central Bank ng Russian Federation (Bank of Russia)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, No. 28, Art. 2790; 2003, No. 2, Art. 157; No. 52 , item 5032; 2004, N 27, item 2711; N 31, item 3233; 2005, N 25, item 2426; N 30, item 3101; 2006, N 19, item N 25, item 2648; 2007, N 1, item 9, item 10; N 10, item 1151; N 18, item 2117; 2008, N 42, item 4696, item 4699; N 44, item 4982, No. aytem 6229, item 6231; 2009, N 1, item 25; N 29, item 3629; N 48, item 5731; 2010, N 45, item 5756; 2011, N 7, item 907; N 27, item 3873 , item 5973; N 48, item 6728; 2012, N 50, item 6954; N 53, item 7591, item 7607; 2013, N 11, item 1076; N 14, item 1649; N 19, N item 23 item 3438, item 3476, item 3477; N 30, item 4084; N 49, item 6336; N 51, item 6695, artikulo 6699; N 52, artikulo 6975; 2014, N 19, artikulo 2317), ang Federal na artikulo 2317 Batas "Sa Mga Bangko at Aktibidad sa Pagbabangko" (gaya ng sinusugan ng Pederal na Batas noong Pebrero 3, 1996 N 17-FZ ) (Vedomosti Congress on mga katutubong kinatawan ng RSFSR at ang Kataas-taasang Sobyet ng RSFSR, 1990, N 27, Art. 357; Koleksyon ng Lehislasyon ng Russian Federation, 1996, N 6, Art. 492; 1998, N 31, art. 3829; 1999, N 28, art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, art. 2586; No. 33, art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, art. 2700; No. 50, art. 4855; No. 52, art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, art. 2711; N 31, sining. 3233; 2005, N 1, sining. 18, sining. 45; No. 30, art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; No. 19, art. 2061; N 31, sining. 3439; No. 52, art. 5497; 2007, N 1, sining. siyam; No. 22, Art. 2563; N 31, sining. 4011; No. 41, Art. 4845; No. 45, Art. 5425; No. 50, art. 6238; 2008, N 10, art. 895; 2009, N 1, sining. 23; No. 9, art. 1043; No. 18, art. 2153; No. 23, art. 2776; No. 30, art. 3739; No. 48, art. 5731; No. 52, art. 6428; 2010, N 8, Art. 775; No. 27, art. 3432; No. 30, art. 4012; N 31, sining. 4193; No. 47, art. 6028; 2011, N 7, art. 905; No. 27, art. 3873, sining. 3880; No. 29, Art. 4291; No. 48, art. 6728, sining. 6730; No. 49, art. 7069; No. 50, art. 7351; 2012, N 27, art. 3588; N 31, sining. 4333; No. 50, art. 6954; No. 53, art. 7605, sining. 7607; 2013, N 11, art. 1076; No. 19, art. 2317, Art. 2329; No. 26, art. 3207; No. 27, art. 3438, Art. 3477; No. 30, art. 4084; No. 40, Art. 5036; No. 49, art. 6336; No. 51, art. 6683, Art. 6699; 2014, N 6, Art. 563; No. 19, art. 2311, sining. . Nakolektang Batas ng Russian Federation, 2001, N 33, Art. 3418; 2002, No. 30, art. 3029; No. 44, Art. 4296; 2004, N 31, art. 3224; 2005, N 47, art. 4828; 2006, N 31, sining. 3446, Art. 3452; 2007, N 16, art. 1831; N 31, sining. 3993, sining. 4011; No. 49, art. 6036; 2009, N 23, art. 2776; No. 29, Art. 3600; 2010, N 28, art. 3553; No. 30, art. 4007; N 31, sining. 4166; 2011, N 27, art. 3873; No. 46, Art. 6406; 2012, N 30, art. 4172; No. 50, art. 6954; 2013, N 19, Art. 2329; No. 26, art. 3207; No. 44, Art. 5641; No. 52, art. 6968; 2014, N 19, art. 2315, Art. 2335) (mula dito ay tinutukoy bilang Federal Law No. 115-FZ), bahagi ng dalawa sa Civil Code ng Russian Federation (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, No. 5, Art. 410) at alinsunod sa desisyon ng Board of Directors ng Bank of Russia (minuto ng pulong ng Board of Directors ng Bank of Russia na may petsang Mayo 29, 2014 N 18) Itinatag ng Bank of Russia ang pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara sa Russian Federation ng mga institusyon ng kredito, ang Bank of Russia (mula rito ay tinutukoy bilang mga bangko) mga bank account, mga account para sa mga deposito (deposito), mga deposito account (mula rito ay tinutukoy bilang mga account) para sa mga legal na entidad, indibidwal , indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng ang Russian Federation, pati na rin ang mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensya ng pagpapatupad ng batas (simula dito ay tinutukoy bilang mga kliyente) sa pera ng Russian Federation at mga dayuhang pera.

Ang tagubiling ito ay hindi nalalapat sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account na binuksan alinsunod sa batas ng Russian Federation sa mga halalan at isang reperendum, mga account na binuksan sa magkahiwalay na mga dibisyon ng mga institusyon ng kredito na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, na itinatag alinsunod sa ang batas ng Russian Federation, pati na rin ang mga account, binuksan sa iba pang mga batayan maliban sa isang kasunduan sa bank account, deposito (deposito), deposito account.

Kabanata 1. Pangkalahatang Probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, sa kondisyon na ang mga kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad).

Alinsunod sa talata 5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga institusyon ng kredito ay ipinagbabawal na magbukas ng mga bank account (deposit account) para sa mga kliyente nang walang personal na presensya ng indibidwal na nagbubukas ng account (deposito) o kinatawan ng kliyente, maliban kung itinatadhana ng Pederal na Batas N 115 -FZ.

Ang mga operasyon sa mga account ng kaukulang uri (account mode) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa alinsunod sa pamamaraang itinatag nito.

1.2. Ang batayan para sa pagbubukas ng isang account ay ang pagtatapos ng isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri at ang pagsusumite bago ang pagbubukas ng isang account ng lahat ng mga dokumento at impormasyon na tinukoy ng batas ng Russian Federation, sa kondisyon na upang sumunod sa Pederal na Batas N 115 -FZ:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

pagkakakilanlan ng kliyente, kanyang kinatawan, benepisyaryo;

Makatwiran at naa-access sa ilalim ng mga pangyayari, ang mga hakbang ay ginawa upang makilala ang mga kapaki-pakinabang na may-ari, maliban sa mga kaso na ibinigay para sa Pederal na Batas Blg. 115-FZ, kapag ang pagkakakilanlan ng mga kapaki-pakinabang na may-ari ay hindi natupad.

Ang isang institusyon ng kredito, sa batayan ng talata 5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ay tumangging magtapos ng isang kasunduan sa bank account, deposito (deposito), kasunduan sa deposito sa isang kliyente kung ang mga dokumento ay kinakailangan upang makilala ang kliyente at ang hindi isinumite ang kinatawan ng kliyente.

Alinsunod sa dalawang talata ng sugnay 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, kung may mga hinala na ang layunin ng pagbubukas ng account ay upang magsagawa ng mga operasyon para sa layuning gawing legal (laundering) ang mga nalikom mula sa krimen o pagpopondo sa terorismo, isang institusyon ng kredito, alinsunod sa mga patakaran panloob na kontrol isinasaalang-alang kung may mga batayan para sa pagtanggi na tapusin ang isang kasunduan sa account ng may-katuturang uri.

Maraming mga account ang maaaring mabuksan para sa kliyente batay sa isang kasunduan sa account ng kaukulang uri, kung ito ay ibinigay para sa kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

Ang pagbubukas ng mga bank account, deposito ng mga account para sa mga indibidwal na negosyante at legal na entity na nakarehistro alinsunod sa batas ng Russian Federation (maliban sa mga awtoridad ng estado at lokal na pamahalaan), mga dayuhang legal na entity para sa mga transaksyon sa pamamagitan ng kanilang hiwalay na mga subdivision (mga sangay, mga tanggapan ng kinatawan) ay isinasagawa kung ang impormasyon ay makukuha sa pagpaparehistro ng estado ng mga indibidwal bilang indibidwal na negosyante, sa pagpaparehistro ng estado ng mga legal na entity, sa akreditasyon ng mga sangay (mga kinatawan ng tanggapan) ng mga dayuhang legal na entity, pati na rin ang impormasyon sa numero ng pagkakakilanlan ng nagbabayad ng buwis, ang code ng dahilan para sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis, ang petsa ng pagpaparehistro sa awtoridad ng buwis (mula rito ay tinutukoy bilang impormasyon sa pagpaparehistro sa awtoridad ng buwis), na nilalaman, ayon sa pagkakabanggit, sa pinag-isang rehistro ng estado ng mga indibidwal na negosyante , ang pinag-isang rehistro ng estado ng mga legal na entity at ang rehistro ng estado ng mga kinikilalang sangay , mga tanggapan ng kinatawan ng mga dayuhang legal na entity.

Ang mga institusyon ng kredito ay nagbubukas ng mga bank account, mga deposito ng account para sa mga dayuhang non-profit na non-government na organisasyon na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng mga sangay, napapailalim sa pagkakaroon ng impormasyon sa pagpaparehistro sa isang awtoridad sa buwis na nilalaman sa Unified State Register of Legal Entities.
(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U)

Ang mga ligal na relasyon na may kaugnayan sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ng mga bangko para sa mga dayuhang istruktura nang hindi bumubuo ng isang ligal na nilalang ay napapailalim sa mga probisyon na itinatag ng Tagubilin na ito para sa mga ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa mga batas ng mga dayuhang estado, na isinasaalang-alang ang mga detalye ng legal na katayuan ng isang dayuhang istraktura nang hindi bumubuo ng isang legal na entity, na tinutukoy ayon sa kanyang personal na batas.
(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U)

Ang pamamaraan para sa pagdodokumento ng impormasyong tinukoy sa mga talata pito at walo ng sugnay na ito ay tinutukoy ng institusyon ng kredito sa mga patakaran sa pagbabangko.
(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U)

1.3. Ang pagbubukas ng isang account ay nakumpleto, at ang account ay bukas na may isang entry tungkol sa pagbubukas ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

Ang isang entry sa pagbubukas ng isang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagtatapos (o pagpasok sa puwersa) ng kasunduan sa account ng kaukulang uri. Ang tinukoy na entry ay maaaring gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang sabay-sabay sa pagtatapos ng isang kasunduan sa account ng kaukulang uri.

Sa kaso ng pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa ilalim ng isang kasunduan, na nagbibigay para sa posibilidad ng pagbubukas ng ilang mga account batay sa isang karagdagang kahilingan mula sa kliyente upang magbukas ng isang account, ang isang entry sa pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat na ipasok sa Book of Registration of Open Accounts nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na natanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente tungkol sa pagbubukas ng account. Kung ang kahilingan ng kliyente na magbukas ng account ay naglalaman ng indikasyon ng isang partikular na petsa ng pagbubukas ng account, ang isang entry sa pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat na ilagay sa Open Accounts Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga. kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente na magbukas ng mga account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryo na katibayan ng pagtanggap ng kahilingan ng kliyente na magbukas ng isang account, ang mga paraan ng pag-aayos na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) ang kasunduan.

Ang dahilan para sa pagsasara ng isang account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa account ng kaukulang uri sa paraan at sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation o sa pamamagitan ng kasunduan ng mga partido.

Ang pagsasara ng isang account ay isinasagawa sa pamamagitan ng paggawa ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

Kung sakaling isara ang isa sa mga account na binuksan sa ilalim ng isang kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na natanggap ng bangko ang aplikasyon ng kliyente upang isara ang account, kung ang batas ng Russian Federation ay hindi nagbibigay ng iba. Kung ang aplikasyon ng kliyente para sa pagsasara ng isang account ay naglalaman ng isang indikasyon ng isang tiyak na petsa para sa pagsasara ng isang account, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang aplikasyon ng kliyente para sa pagsasara ng mga account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryo na katibayan ng pagtanggap ng aplikasyon ng kliyente upang isara ang account, ang mga paraan ng pag-aayos na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) ang kasunduan.

Ang pagpasok sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ng isang entry sa pagsasara ng isang personal na account na may kaugnayan sa isang pagbabago sa bilang ng isang personal na account dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, pati na rin ang mga regulasyon ng ang Bank of Russia (sa partikular, dahil sa muling pagsasaayos ng isang kliyente o isang institusyon ng kredito na naglilingkod sa kanya, isang pagbabago sa pamamaraan ng accounting, mga pagbabago sa Chart of Accounts).

Ang mga entry sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay dapat gawin alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation at mga patakaran sa pagbabangko.

1.4. Upang maisaayos ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, ang isang institusyon ng kredito ay dapat magpatibay ng mga panuntunan sa pagbabangko alinsunod sa Kabanata 11 ng Tagubilin na ito.

1.5. Tinatanggap ng mga opisyal ng bangko ang mga dokumentong kinakailangan upang magbukas ng isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap , suriin kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), gayundin ang magsagawa ng iba pang mga function na itinakda ng Tagubilin na ito, mga panuntunan sa pagbabangko at paglalarawan ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga customer at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

Maaaring pahintulutan ang mga opisyal ng bangko na tukuyin ang isang kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, gumawa ng mga makatwiran at naa-access na mga hakbang sa mga pangyayari upang matukoy ang may-ari ng benepisyo.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na gumuhit, sa paraang itinakda ng talata 7.10 ng Tagubilin na ito, ng isang card na may mga sample ng mga lagda at mga tatak ng selyo (mula dito ay tinutukoy bilang ang card).

1.6. Ang isang institusyon ng kredito ay obligadong i-update ang impormasyong nakuha kapag kinikilala ang mga customer, kinatawan ng customer, benepisyaryo at may-ari ng kapaki-pakinabang sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

1.7. Bago magbukas ng account, dapat itatag ng bangko kung ang taong nag-aaplay para sa pagbubukas ng account ay kumikilos sa kanyang sarili o sa ngalan ng ibang tao na magiging kliyente.

Dapat ding itatag ng bangko ang pagkakakilanlan ng tao (mga tao) na pinagkalooban ng karapatang pumirma, pati na rin ang taong (mga taong) pinahintulutan (awtorisadong) na itapon ang mga pondo sa account, gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga code , mga password at iba pang paraan na nagpapatunay sa pagkakaroon ng mga tinukoy na kapangyarihan (mula rito ay tinutukoy bilang analogue ng isang sulat-kamay na lagda).

1.8. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng mga kopya ng mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng kliyente, pati na rin ang mga tao na ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag sa pagbubukas ng isang account, o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye: serye at numero ng dokumento, petsa ng paglabas ng dokumento, pangalan ng awtoridad na nagbigay ng dokumento, at unit code (kung mayroon man) (pagkatapos nito - ang mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan).

Kapag gumagawa ng kopya ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pinapayagang kopyahin ang mga indibidwal na pahina na naglalaman ng impormasyong kinakailangan para sa bangko.

Ang impormasyong itinatag ng bangko bago magbukas ng account, kabilang ang impormasyon tungkol sa kliyente, kanyang kinatawan, benepisyaryo at may-ari ng benepisyo, ay dapat na dokumentado alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

1.9. Sa kaso ng mga pagbabago sa impormasyong itatag kapag nagbubukas ng isang account, ang mga customer ay kinakailangang isumite sa bangko ang mga kinakailangang dokumento (mga kopya nito) na nagpapatunay sa pagbabago sa impormasyong ito.

1.10. Obligado ang Bangko na sistematikong i-update ang impormasyon tungkol sa mga customer na makikilala kapag nagbubukas ng account, gayundin ang tungkol sa mga tao na ang pagkakakilanlan ay dapat makilala kapag nagbubukas ng account, sa paraang inireseta ng mga patakaran sa pagbabangko.

1.11. Upang magbukas ng isang account, ang mga orihinal na dokumento o ang kanilang mga kopya, na sertipikado alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay isinumite sa bangko.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng isang kliyente - isang legal na entity kapag nagbubukas ng isang account, ay maaaring sertipikado sa paraang inireseta ng sub-clause 1.11.1 ng sugnay na ito. Sa mga kasong itinatadhana sa mga tuntunin sa pagbabangko, ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay maaaring gumawa at patunayan ang mga kopya ng mga dokumentong isinumite kapag nagbukas ng account sa paraang inireseta ng sub-clause 1.11.2 ng sugnay na ito.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Sa mga kaso at alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko, ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite upang kumpirmahin ang pagbabago sa impormasyon at mga dokumento na isinumite sa bangko para sa pagbubukas ng isang account ay maaaring sertipikado ng isang analogue ng sulat-kamay na pirma ng ang nag-iisang executive body ng kliyente - isang legal na entity o isang taong pinahintulutan niya at isinumite sa bangko sa elektronikong paraan.

1.11.1. Ang mga kopya ng mga dokumentong pinatunayan ng isang kliyente - isang legal na entity, ay tinatanggap ng bangko, sa kondisyon na ang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay nagtatatag ng kanilang pagsunod sa mga orihinal na dokumento. Ang isang kopya ng dokumento, na pinatunayan ng isang kliyente - isang legal na entity, ay dapat maglaman ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), ang pamagat ng posisyon ng taong nagpatunay sa kopya ng dokumento, pati na rin ang kanyang sariling lagda, ang petsa ng sertipikasyon at ang selyo (kung wala ito - isang selyo) ng kliyente.

Sa kopya ng dokumentong natanggap mula sa kliyente - isang legal na entity, ang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay naglalagay ng marka na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, una. pangalan, patronymic (kung mayroon), posisyon o mga detalye ng dokumentong nagpapatunay ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng isang sulat-kamay na lagda, ang petsa ng sertipikasyon at isang imprint ng isang selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Sa kopya ng dokumentong natanggap mula sa kliyente - isang legal na entity, isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi empleyado ng bangko, ay naglalagay ng markang "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at inilalagay din ang sulat-kamay na lagda, petsa ng sertipikasyon at imprint ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

1.11.2. Ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay may karapatang patunayan ang mga kopya ng mga dokumentong isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) para sa pagbubukas ng isang account, kapwa sa papel at sa elektronikong anyo. Ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) para sa pagbubukas ng isang account ay maaaring gawin ng isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) sa electronic form at sertipikado ng isang analogue ng kanyang sulat-kamay na lagda sa paraang at mga kaso na itinatag ng bangko sa mga tuntunin sa pagbabangko.

Ang isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay naglalagay sa isang kopya ng dokumento sa papel ng markang "tamang kopya" at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) , posisyon o mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at inilagay din ang kanyang sariling sulat-kamay na lagda, petsa ng sertipikasyon at imprint ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi empleyado ng bangko, ay naglalagay ng markang "tamang kopya" sa isang kopya ng dokumento sa papel at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), mga detalye ng isang pagkakakilanlan dokumento, at naglalagay din ng sarili niyang lagda, petsa ng sertipikasyon at isang imprint ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

1.11.3. Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, upang buksan ang isang account ng isang kliyente - isang legal na entity, isang sertipikadong katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad nito, o isang sertipikadong katas mula sa mga dokumento na direktang nauugnay sa mga aktibidad ng kliyente na ito - isang ligal na nilalang at nabuo sa mga aktibidad ng mga ligal na nilalang (mga awtoridad) na namamahala sa (na nasa ilalim ng) kliyente - isang ligal na nilalang.

Ang isang katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay maaaring sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, o sertipikado ng isang kliyente - isang ligal na nilalang na nagpapahiwatig ng apelyido, pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon ng taong nag-certify sa extract, pati na rin sa paglalagay ng kanyang sulat-kamay na lagda, petsa ng sertipikasyon at selyo (sa kawalan nito - isang selyo) ng kliyente - isang legal na entity.

Ang isang katas mula sa mga dokumento na direktang nauugnay sa mga aktibidad ng isang kliyente - isang ligal na nilalang at nabuo sa mga aktibidad ng mga ligal na nilalang (mga awtoridad) na namamahala sa (na may hurisdiksyon sa) isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay maaaring ma-certify sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, o sertipikadong isang legal na entity (awtoridad) na namamahala sa (na nasa ilalim ng) kliyente, na nagpapahiwatig ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), posisyon ng taong nagpatunay ng extract, pati na rin ang paglalagay ng sarili niyang pirma, petsa ng sertipikasyon at selyo na imprint (kung wala ito - isang selyo) ng isang legal na entity (awtoridad), maliban kung ang ibang pamamaraan para sa pagpapatunay ng extract mula sa mga dokumento ay tinutukoy ng may-katuturang legal na entity ( awtoridad).

1.12. Upang magbukas ng isang account, ang kliyente ay obligadong isumite ang mga dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito, pati na rin ang iba pang mga dokumento sa mga kaso kung saan ang batas ng Russian Federation ay nangangailangan ng pagbubukas ng isang account sa pamamagitan ng pagkakaroon ng mga dokumentong hindi tinukoy dito. Pagtuturo. Ang Bangko ay may karapatan na hindi hilingin ang pagsusumite ng mga dokumentong iyon na nasa legal na file ng kliyente, na nabuo alinsunod sa Kabanata 10 ng Tagubilin na ito.

Ang kinatawan ng kliyente, ang mga taong pinahintulutan na pamahalaan ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, at ang mga taong may karapatang pumirma ay kinakailangang magsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pati na rin ang mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakaroon ng naaangkop na mga kapangyarihan.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga panuntunan sa pagbabangko, ang card ay maaaring hindi ipakita kapag nagbubukas ng isang account, sa kondisyon na:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

itinakda ng kasunduan na ang mga operasyon sa account ay isinasagawa batay sa pagkakasunud-sunod ng kliyente (ang benepisyaryo ng escrow account), at ang mga order na kinakailangan para sa pagsasagawa ng operasyon ng pagbabangko ay iginuhit at nilagdaan ng bangko;

ang kasunduan ay nagsasaad na ang pagtatapon ng mga pondo sa account ay isinasagawa gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

ang isang kasalukuyang account ay binuksan para sa isang indibidwal upang magsagawa ng mga transaksyon gamit ang isang elektronikong paraan ng pagbabayad;
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Ang depositor ng escrow account o ang benepisyaryo ng escrow account ay walang karapatan na itapon ang mga pondo sa escrow account.

Sa mga kaso na itinatag ng Tagubilin na ito, sa halip na isang kard, ang isang album ng mga pirma ng ispesimen ng mga taong awtorisadong mag-dispose ng mga pondo sa account (mula rito ay tinutukoy bilang album) ay maaaring isumite sa form na itinatag ng kasunduan o customs.

1.13. Ang lahat ng mga dokumento na isinumite upang buksan ang isang account ay dapat na may bisa sa petsa ng kanilang pagsusumite.

Ang mga dokumento na inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapatunay sa katayuan ng mga ligal na nilalang - mga hindi residente (maliban sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation) ay tinatanggap ng ibinigay ng bangko na sila ay ginawang legal sa inireseta na paraan o kung wala ang mga ito sa legalisasyon sa mga kaso na itinakda ng mga internasyonal na kasunduan ng Russian Federation.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pangangailangan na magsumite ng mga dokumento sa bangko na may nararapat na sertipikadong pagsasalin sa Russian ay hindi nalalapat sa mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapatunay ng pagkakakilanlan ng mga indibidwal, sa kondisyon na ang indibidwal ay may isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng legal na pananatili (paninirahan) sa teritoryo ng Russian Federation.

Sa mga kaso at alinsunod sa pamamaraan na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, isang opisyal ng bangko (isa pang empleyado ng bangko) na may (may) isang degree (kwalipikasyon) na nagbibigay para sa posibilidad ng pagsasagawa ng mga tungkulin ng isang interpreter. sa may-katuturang (mga) wikang banyaga ay may karapatan na isagawa para sa paggamit sa pagsasalin ng bangko sa Russian ng mga dokumentong kinakailangan para sa pagsusumite sa bangko upang magbukas ng isang account, na iginuhit sa isang wikang banyaga. Ang pagsasalin ay dapat na lagdaan ng taong gumawa ng pagsasalin, na nagsasaad ng kanyang posisyon o mga detalye ng dokumentong nagpapatunay sa kanyang pagkakakilanlan, apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) at kanyang degree (kwalipikasyon).

1.14. Ang mga dokumento (ang kanilang mga kopya) na nakolekta ng bangko para sa pagbubukas ng isang account ay inilalagay sa isang legal na file, na nabuo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng Kabanata 10 ng Tagubilin na ito.

Ang mga dokumento (ang kanilang mga kopya) sa electronic form sa mga isyu ng pagbubukas ng isang account ay naka-imbak sa paraang inireseta ng mga patakaran sa pagbabangko, na may mga kinakailangan ng talata 10.6 ng Tagubilin na ito.

Kabanata 2. Mga uri ng mga account

2.1. Ang mga bangko ay bukas sa pera ng Russian Federation at mga dayuhang pera: kasalukuyang mga account; mga account sa pag-areglo; mga account sa badyet; mga account ng correspondent; mga sub-account ng koresponden; mga account sa pamamahala ng tiwala; mga espesyal na account sa bangko; mga account sa pampublikong deposito ng mga notaryo, bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao na, alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay maaaring tumanggap ng mga pondo sa deposito (mula dito ay tinutukoy bilang ibang mga katawan o tao); mga deposito account.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

2.2. Ang mga kasalukuyang account ay binubuksan ng mga indibidwal para sa mga transaksyong hindi nauugnay sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan.

2.3. Binuksan ang mga settlement account para sa mga legal na entity na hindi mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa pagsasagawa ng mga transaksyon na may kaugnayan sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan. Binuksan ang mga settlement account para sa mga kinatawan ng tanggapan ng mga organisasyon ng kredito, gayundin para sa mga non-profit na organisasyon upang magsagawa ng mga transaksyon na may kaugnayan sa pagkamit ng mga layunin kung saan nilikha ang mga non-profit na organisasyon.

2.4. Binuksan ang mga account sa badyet sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa mga ligal na nilalang na nagsasagawa ng mga transaksyon na may mga pondo mula sa mga badyet ng sistema ng badyet ng Russian Federation.

2.5. Ang mga correspondent account ay binuksan para sa mga institusyon ng kredito, pati na rin ang iba pang mga organisasyon alinsunod sa batas ng Russian Federation o isang internasyonal na kasunduan. Ang Bangko ng Russia ay nagbubukas ng mga account ng kasulatan sa mga dayuhang pera.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa isang trust manager na magsagawa ng mga transaksyong nauugnay sa mga aktibidad sa pamamahala ng tiwala.

2.8. Mga espesyal na bank account, kabilang ang mga espesyal na bank account ng isang ahente sa pagbabayad sa bangko, isang sub-agent sa pagbabayad sa bangko, isang ahente sa pagbabayad, isang supplier, isang trading bank account, isang clearing bank account, isang account sa pondo ng garantiya ng sistema ng pagbabayad, isang nominal na account, isang escrow account, isang collateral account, isang espesyal na bank account ng may utang , ay binuksan sa mga legal na entity, indibidwal, indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, sa mga kaso at sa paraang itinatag sa pamamagitan ng batas ng Russian Federation para sa pagpapatupad ng mga operasyon ng kaukulang uri na ibinigay nito.

2.9. Nawalan ng lakas. - Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Disyembre 24, 2018 N 5035-U.

2.10. Ang mga account sa mga deposito (deposito) ay binubuksan ayon sa pagkakasunod-sunod para sa mga indibidwal at legal na entity upang i-account ang mga pondong inilagay sa mga bangko upang makatanggap ng kita sa anyo ng interes na naipon sa halaga ng inilagay na mga pondo.

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung mayroon man).

Sa mga kaso kung saan, upang magbukas ng account, ang isang bangko ay nakilala ang isang kliyente - isang indibidwal sa paraang ibinigay para sa talata 5.8 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraphs "a" at " d" ng talatang ito ay hindi isinumite.
(ang talata ay ipinakilala sa pamamagitan ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Disyembre 24, 2018 N 5035-U)

4.1. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity. Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang modelong charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; nagpapatakbo sa batayan ng mga regulasyon ng modelo sa mga organisasyon at institusyon ng mga kaukulang uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; gumagana sa batayan ng isang modelong probisyon at isang charter, isumite ang nasabing mga dokumento. Ang mga awtoridad ng estado ng Russian Federation, mga awtoridad ng estado ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, ang mga lokal na katawan ng self-government ay nagsumite ng mga pambatasan at iba pang mga regulasyong legal na pinagtibay alinsunod sa pamamaraang itinatag ng batas ng Russian Federation, mga desisyon sa kanilang paglikha at legal na katayuan;

b) mga lisensya (mga permit) na ibinigay sa isang legal na entity, kung ang mga lisensyang ito (mga permit) ay direktang nauugnay sa legal na kapasidad ng kliyente na magtapos ng isang kasunduan batay sa kung saan binuksan ang isang account;

c) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

d) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa account, at sa kaso kung ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatan na itapon ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay. lagda, mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

e) mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng legal na entity.

(Clause 4.1 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.2. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

(Clause 4.2 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.2.1. Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" - "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito;

b) mga dokumento na nagpapatunay sa ligal na katayuan ng institusyon ng kredito sa ilalim ng batas ng bansa kung saan ang teritoryo ay itinatag ang institusyong pang-kredito, lalo na, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito;

c) isang sertipiko ng pagpaparehistro sa isang awtoridad sa buwis sa mga kaso na itinakda ng batas ng Russian Federation.

Ang Bangko ay may karapatan na magbigay sa mga tuntunin sa pagbabangko na kapag nagbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa mga batas ng isang dayuhang estado - isang miyembro ng Financial Action Task Force on Combating Money Laundering (FATF) at matatagpuan sa teritoryo ng naturang dayuhang estado, pati na rin kasama sa listahan (rehistro) ng mga nagpapatakbong institusyon ng kredito ng may-katuturang dayuhang estado, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" at (o) "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito at (o) subparagraph "b" ng talatang ito ay hindi isinumite.

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa mga batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang bangko ay may karapatang tumanggap ng isang album sa halip na isang card. Ang pagtatatag ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa album, pati na rin ang mga taong awtorisadong itapon ang mga pondo sa account ng koresponden, gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ay hindi kinakailangan, maliban kung tinukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang sentral (pambansang) bangko ng isang dayuhang estado, ang bangko ay dapat magsumite ng pambatasan at (o) iba pang mga regulasyong ligal na aksyon sa legal na katayuan nito, isang album, pati na rin ang isang dokumento na ibinigay para sa subparagraph " c" ng talatang ito, na pinagtibay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng nauugnay na dayuhang estado, kung, alinsunod sa batas ng Russian Federation, dapat itong matanggap.

(Clause 4.2.1 ay ipinakilala ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) probisyon sa isang hiwalay na subdibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang ligal na nilalang;

d) nag-expire.

4.4. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, para sa pagganap ng mga operasyon ng hiwalay na subdivision nito (sangay, tanggapan ng kinatawan), pati na rin ang isang dayuhan. non-profit na non-government na organisasyon na tumatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng sangay, sa bangko ay ipinakita:

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" - "e" ng talata 4.1 at subparagraph "b" ng talata 4.2 ng Tagubilin na ito;

b) regulasyon sa isang hiwalay na subdibisyon ng isang legal na entity o isang dokumento na tumutukoy sa katayuan ng isang sangay ng isang dayuhang non-profit na non-government na organisasyon;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang ligal na nilalang o isang sangay ng isang dayuhang non-profit na non-government na organisasyon.

(Clause 4.4 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.5. Upang magbukas ng kasalukuyang account, ang embahada, konsulado, pati na rin ang iba pang diplomatikong at katumbas na representasyon ng isang dayuhang estado, ang mga dokumentong ibinigay sa mga subparagraph "c" at "d" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, pati na rin ang isang ang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis ay isinumite sa bangko.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.6. Upang magbukas ng isang settlement account para sa isang internasyonal na organisasyon, isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, pati na rin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "c" - "e" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito, bilang pati na rin ang isang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis ay isinumite sa bangko.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.7. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal na negosyante, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga taong ipinahiwatig sa card upang itapon ang mga pondo sa account (kung ang mga naturang kapangyarihan ay ililipat sa mga ikatlong partido), at sa kaso kapag ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang itapon ang mga pondo sa account, ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong may karapatang gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

d) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent), kung ang mga lisensyang ito (mga patent) ay direkta na may kaugnayan sa legal na kapasidad ng kliyente upang tapusin ang isang kasunduan na batayan ng isang tseke.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na negosyante na isang dayuhang mamamayan ay dapat ding magsumite ng isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (paninirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang presensya ay na ibinigay ng batas ng Russian Federation.

(Clause 4.7 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.8. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ang mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraphs "a" - "c" ng sugnay 4.7 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang isang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis, ay isinumite sa bangko.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, na isang dayuhang mamamayan, ay bibigyan din ng isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (paninirahan) sa Russian Federation, kung sakaling ang kanilang presensya ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang notaryo o isang abogado ay dapat din na magsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa empowerment ng notaryo (appointment sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga constituent entity ng Russian Federation, alinsunod sa batas. ng Russian Federation, o isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, at isang dokumento na nagpapatunay sa opisina ng abogado ng institusyon, ayon sa pagkakabanggit.

(Clause 4.8 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.9. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang legal na entity, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "a", "c" - "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, isang dokumento na nagpapatunay ang karapatan ng legal na entity sa mga serbisyo ng bangko ay isinumite sa bangko.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.10. Upang magbukas ng isang korespondent na account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang Bank of Russia ay dapat magsumite ng mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraph "c" at "d" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang institusyon ng kredito ay dapat magsumite, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa Clause 4.1 ng Tagubilin na ito, kumpirmasyon ng pag-apruba ng Bank of Russia ng ang mga taong ang appointment sa mga posisyon (pagtatalaga ng mga tungkulin) alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.

4.11. Upang magbukas ng isang sub-account ng correspondent para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.3 ng Mga Tagubilin na ito, isang Ang paunawa ay isinumite sa institusyon ng kredito tungkol sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa Rehistro ng Estado ng pagpaparehistro ng mga institusyon ng kredito at pagtatalaga ng isang serial number dito, pati na rin ang kumpirmasyon ng pag-apruba ng Bank of Russia ng mga tao na ang appointment sa mga posisyon (pagtatalaga ng mga tungkulin) alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa pag-apruba ng Bank of Russia, kapag ang mga taong ito ay ipinahiwatig sa card.

Upang magbukas ng isang korespondent na sub-account para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang Bangko ng Russia ay dapat magsumite ng mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraph "c" at "d" ng sugnay 4.1 ng Tagubilin na ito.

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.12. Upang magbukas ng isang correspondent account sa dayuhang pera o isang espesyal na bank account para sa Bank of Russia, isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa Clause 1.12 ng Tagubilin na ito) o isang album ay isinumite sa isang institusyon ng kredito.
(Clause 4.12 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.13. Upang makapagbukas ng mga account para sa trustee para sa mga transaksyong nauugnay sa mga aktibidad na nauugnay sa pamamahala ng tiwala (trust management accounts), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) ang mga dokumentong tinukoy sa Instruksyon na ito para sa pagbubukas ng account para sa nauugnay na kliyente;
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

b) isang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

4.14. Upang magbukas ng isang espesyal na bank account, ang parehong mga dokumento ay isinumite sa bangko tulad ng para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account, correspondent account o kasalukuyang account, napapailalim sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation.

Kapag nagbubukas ng isang espesyal na account sa bangko para sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko, isang subagent na nagbabayad sa bangko, isang ahente na nagbabayad, isang tagapagtustos, isang institusyon ng kredito ay dapat mayroong impormasyon, ayon sa pagkakabanggit, sa kasunduan sa pakikipag-ugnayan sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko (subagent sa pagbabayad sa bangko), sa kasunduan sa pagsasagawa ng mga aktibidad para sa pagtanggap ng mga bayad mula sa mga indibidwal.

Kapag nagbubukas ng isang nominal na account, escrow account, ang bangko ay dapat magkaroon ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at ang batayan para sa kanyang pakikilahok sa mga relasyon sa ilalim ng nominal na kasunduan sa account, escrow account. Ang bangko ay dapat mayroong impormasyon tungkol sa pledgee sa pledge account.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pamamaraan para sa pag-aayos ng tinukoy na impormasyon ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran sa pagbabangko.

Upang buksan ang account ng may utang sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation tungkol sa insolvency (pagkabangkarote), pati na rin ang paggamit ng account ng may utang, ang bankruptcy trustee ay nagsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya ng hudisyal na aksyon na nag-aapruba sa bankruptcy trustee sa isang insolvency (bankruptcy) case, isang card (para maliban sa mga kasong itinatadhana sa clause 1.12 ng Instruction na ito).
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Upang buksan ang isang account ng isang mamamayan o isang indibidwal na negosyante na idineklarang insolvent (bangkarote), pati na rin upang itapon ang mga pondo na inilagay sa mga account at deposito ng mga taong ito, ang tagapamahala ng pananalapi ay dapat magsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya ng hudisyal na aksyon. pag-apruba sa tagapamahala ng pananalapi na lumahok sa pamamaraan ng pagpapatupad ng pag-aari ng isang mamamayan, isang kard (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng Tagubilin na ito).
(ang talata ay ipinakilala ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U)

4.15. Korporasyon ng Estado Ang "Ahensiya ng Seguro sa Deposito" (mula dito ay tinutukoy bilang "Ahensiya"), upang mabuksan, sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation, ang isang account ng isang kompanya ng seguro na idineklara na bangkarota sa dayuhang pera, ay nagsusumite sa isang kredito institusyon:

a) isang kopya ng desisyon hukuman ng arbitrasyon sa pagdedeklara ng isang organisasyon ng seguro na bangkarota at sa pagbubukas ng mga paglilitis sa pagkabangkarote;

b) isang kopya ng utos ng Ahensya sa paghirang ng isang kinatawan (mga kinatawan) ng Ahensya upang gamitin ang mga kapangyarihan ng bankruptcy trustee ng kompanya ng seguro;

c) ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "c" at "d" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito.

(Ang Clause 4.15 ay ipinakilala ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito (mga deposito)

5.1. Upang magbukas ng isang account para sa isang natural na tao - isang mamamayan ng Russian Federation sa isang deposito sa isang bangko, ang mga sumusunod ay isinumite:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung mayroon man).

Kung ang kasunduan sa deposito sa bangko ay nagbibigay para sa posibilidad ng paglilipat ng mga pondo mula sa deposito account, ang isang card ay ipinakita. Kasabay nito, ang mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa deposito account (kung ang naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido) ay isinumite. Kung ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa deposito ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ang mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong may karapatang gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda ay isinumite.

Sa mga kaso kung saan, upang magbukas ng isang deposito account, ang isang bangko ay nakilala ang isang kliyente - isang indibidwal sa paraang inireseta ng talata 5.8 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga dokumento na ibinigay para sa mga subparagraph "a" at " b" ng talatang ito ay hindi isinumite.
(ang talata ay ipinakilala sa pamamagitan ng Instruction of the Bank of Russia na may petsang Disyembre 24, 2018 N 5035-U)

5.3. Ang pagbubukas ng deposito account para sa isang legal na entity na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation ay isinasagawa kung ang bangko, alinsunod sa talata 1.2 ng Tagubilin na ito, ay may impormasyon sa pagpaparehistro ng estado ng legal na entity, pati na rin ang impormasyon sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.
(Clause 5.3 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.4. Upang magbukas ng isang ligal na nilalang na itinatag alinsunod sa mga batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang isang deposito account ay isinumite sa bangko na may mga dokumento na nagpapatunay sa legal na katayuan ng ligal na nilalang na ito sa ilalim ng batas ng bansa sa kung saan nilikha ang ligal na nilalang, sa partikular, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito, at sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation, isang sertipiko din ng pagpaparehistro na may awtoridad sa buwis.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.5. Upang magbukas ng deposit account para sa isang indibidwal na negosyante, isang dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng isang indibidwal ay isinumite sa bangko.
(Clause 5.5 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.5.1. Upang buksan ang isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, isang deposito account sa isang bangko ay isinumite:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

Ang notaryo ay dapat ding magsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kapangyarihan ng notaryo (paghirang sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation. Ang abogado ay nagsusumite din ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado.

(Ang Clause 5.5.1 ay ipinakilala ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.6. Upang magbukas ng isang deposito account para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, na mga dayuhang mamamayan, bilang karagdagan sa mga dokumentong tinukoy sa mga talata 5.5 at 5.5.1 ng Mga Tagubilin na ito, ayon sa pagkakabanggit, isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (paninirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang presensya ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Kabanata 6
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

6.1. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng hukuman, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento na tumutukoy sa legal na katayuan ng hudisyal na awtoridad kung saan binuksan ang account;

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

6.2. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng serbisyo ng bailiff, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng yunit ng serbisyo ng bailiff kung saan binuksan ang account;

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga taong ipinahiwatig sa card upang itapon ang mga pondo sa account, at sa kaso kung ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatan na itapon ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay. lagda, mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda.

6.3. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng ibang katawan o tao, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng katawan kung saan binuksan ang account, o isang dokumento ng pagkakakilanlan ng taong binuksan ang account, at isang dokumento na nagpapatunay sa kanyang katayuan bilang isang tao na, alinsunod sa batas, ay maaaring tumanggap ng mga pondo sa deposito;
(clause "a" bilang susugan ng Directive ng Bank of Russia na may petsang Disyembre 24, 2018 N 5035-U)

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

6.4. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng isang notaryo, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

Kabanata 7. Lagda at Selyo na Sample Card

7.1. Ang card ay isinumite ng kliyente sa bangko sa mga kaso na ibinigay para sa Tagubilin na ito, kasama ang iba pang mga dokumento na kinakailangan para sa pagbubukas ng isang account.

Ang card ay ibinibigay alinsunod sa Form N 0401026 ayon sa OKUD (All-Russian classifier of management documentation OK 011-93), na ibinigay sa Appendix 1 sa Instruction na ito.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang card ay maaaring maibigay sa form na itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko at sa walang sablay naglalaman ng impormasyong isasama sa mga field na "Kliyente (may-hawak ng account)", "marka sa bangko", "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)", "Apelyido, pangalan, patronymic", "Sample na lagda", "Punan petsa", "Lagda ng kliyente", "Sample na seal impression", "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon sa katibayan ng pagiging tunay ng mga lagda" ng card, na iginuhit alinsunod sa ikalawang talata ng sugnay na ito. Ang card, ang anyo nito ay itinatag ng mga panuntunan sa pagbabangko, ay maaaring maglaman ng iba pang impormasyon na ibinigay para sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Sa kaso ng paggamit ng isang card, ang anyo nito ay itinatag ng mga panuntunan sa pagbabangko, ang impormasyon na isasama sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng tirahan)", "tel. N", "N account", "Termino ng awtoridad ", "Ang mga tseke na inisyu" ng card na ibinigay alinsunod sa ikalawang talata ng clause na ito, ay kasama sa card, o ang pamamaraan para sa pag-aayos, pag-iimbak, pag-update ng naturang impormasyon, pagbibigay ng access dito kapag nagseserbisyo sa account ng kliyente, ay tinutukoy. sa mga tuntunin sa pagbabangko.

(Clause 7.1 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

7.2. Ang card ay pinupuno gamit ang isang makinilya o isang elektronikong computer sa itim na font o isang panulat na may itim, asul o lila na paste (tinta). Ang paggamit ng isang facsimile signature upang punan ang mga field ng card ay hindi pinapayagan.

Ang mga kopya ng card na ginawa sa papel ay dapat na sertipikado sa pamamagitan ng pirma ng punong accountant ng bangko (kanyang kinatawan) o isang empleyado ng bangko na pinahintulutan ng administratibong aksyon ng bangko na ilabas ang card alinsunod sa talata 7.10 ng Tagubilin na ito (mula dito ay tinukoy bilang awtorisadong tao).

Sa halip na mga kopya, posibleng gumamit ng ilang kopya ng mga card na ibinigay ng kliyente.

Kapag naglilingkod sa ilang mga account ng kliyente ng bangko at napapailalim sa pagkakataon ng listahan ng mga taong may karapatang pumirma, ang bangko ay may karapatan na huwag hilingin ang pagpapalabas ng isang card para sa bawat account sa mga kaso at sa paraang itinakda para sa pagbabangko. mga tuntunin.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang bangko ay maaaring gumamit ng isang kopya ng card na nakuha gamit ang mga aparato sa pag-scan, na pinatunayan ng isang analogue ng sulat-kamay na pirma ng punong accountant ng bangko (ang kanyang kinatawan) o isang awtorisadong tao. Kasabay nito, dapat na posible na magparami nang walang pagbaluktot ng isang kopya ng isang card na nakuha gamit ang mga aparato sa pag-scan sa papel.

7.4. Ang mga form ng card ay ginawa ng mga kliyente, nang nakapag-iisa sa bangko.

Ang isang arbitrary na bilang ng mga linya ay pinapayagan sa mga field na "Client (Account Owner)", "Cash checks issued", "Other notes", "Apelyido, first name, patronymic" at "Sample signature", na isinasaalang-alang ang bilang ng mga taong may karapatang pumirma, gayundin sa patlang na "N account" sa kaso na ibinigay para sa sugnay 7.3 ng Tagubilin na ito.

Ang field na "Sample seal impression" ay dapat magbigay ng posibilidad na maglagay ng seal impression nang hindi lalampas sa mga hangganan ng field na ito.

7.5. Dapat ipahiwatig ng card ang tao (mga taong) pinagkalooban ng karapatang pumirma.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang karapatang pumirma ay pag-aari ng kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang karapatang pumirma ay maaaring pag-aari ng mga indibidwal batay sa isang naaangkop na kapangyarihan ng abugado na ibinigay sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, ng isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa ang pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang talata ay hindi wasto. - Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U.

Ang karapatang pumirma ay pagmamay-ari ng nag-iisang executive body ng kliyente - legal na entity (sole executive body), pati na rin ang iba pang mga empleyado (empleyado) na pinagkalooban ng karapatang pumirma ng kliyente - legal na entity, kabilang ang batayan ng isang administratibo gawa, kapangyarihan ng abogado.

Ang karapatan sa pagpirma ay maaaring pag-aari lamang ng mga empleyado (mga empleyado) ng kliyente - isang legal na entity, maliban sa mga kaso na itinatag ng mga talata siyam - labing-isa ng talatang ito.

Ang pinuno ng isang hiwalay na subdibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, kung mayroon siyang naaangkop na awtoridad, ay may karapatan, sa pamamagitan ng kanyang administratibong aksyon o batay sa isang kapangyarihan ng abugado, na magbigay ng karapatang pumirma sa mga empleyado (mga empleyado) ng hiwalay na subdivision na ito.

Alinsunod sa Artikulo 11.1 ng Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at Aktibidad sa Pagbabangko", ang pagtatapon ng mga pondo na hawak sa mga account ng isang institusyon ng kredito na binuksan sa Bank of Russia ay maaaring italaga lamang sa mga taong napagkasunduan alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng mga bahagi. anim hanggang walo ng nasabing artikulo.

Ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa isang clearing organization, isang payment system operator, isang central payment clearing counterparty, isang namamahala o namamahala na organisasyon, isang bankruptcy trustee, at mga taong nagbibigay ng mga serbisyo ng accounting.

Kung ang organisasyong namamahala na gumaganap ng mga tungkulin ng nag-iisang ehekutibong katawan ay nagbibigay sa mga empleyado (mga empleyado) o mga empleyado (mga empleyado) ng kliyente - legal na entity ng karapatang pumirma sa ngalan ng kliyente - legal na entity, ang naturang karapatan ay maaaring ibigay sa ang batayan ng isang administratibong aksyon ng namamahala na organisasyon o isang kapangyarihan ng abogado.

Ang nag-iisang executive body ng namamahala na organisasyon ay maaaring kumilos bilang isang taong may karapatang pumirma.

Ang card na isinumite ng kliyente - legal na entity ay dapat maglaman ng hindi bababa sa dalawang sulat-kamay na lagda na kinakailangan para sa pagpirma ng mga dokumento na naglalaman ng order ng kliyente, maliban kung ang isang magkaibang bilang ng mga lagda ay tinutukoy sa pamamagitan ng kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente - legal na entity.

Ang mga posibleng kumbinasyon ng mga sulat-kamay na lagda ng mga taong may karapatang pumirma, kinakailangan para sa pagpirma ng mga dokumentong naglalaman ng order ng kliyente, ay tinutukoy ng isang kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

7.6. Ang nag-iisang executive body ng isang kliyente - isang legal na entity, isang indibidwal na negosyante, ay hindi maaaring ipahiwatig sa card bilang mga taong karapat-dapat na pumirma, sa kondisyon na ang ibang mga tao ay binibigyan ng karapatang pumirma.

7.7. Upang mag-isyu ng card, tanging ang mga dokumentong nagpapatunay sa katayuan ng mga taong nakasaad sa card ang isusumite sa embahada o konsulado. Kung ang isang internasyonal na kasunduan na pinagtibay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation ay nagbibigay para sa karapatan ng isang opisyal ng isang embahada o konsulado na patunayan ang mga pirma ng mga empleyado ng nauugnay na embahada o konsulado, kung gayon ang bangko ay tumatanggap ng isang kard sa kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyadong ito ay pinatunayan ng tinukoy na opisyal.

7.8. Ang sample na imprint ng selyo na ikinakabit ng kliyente sa card ay dapat tumugma sa selyo na mayroon ang kliyente.

Ang pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito ay may karapatang maglagay ng isang imprint ng isang selyo na ginawa alinsunod sa batas ng Russian Federation, na tumutukoy sa pamamaraan para sa mga aktibidad ng pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito. .
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang komisyoner ng bangkarota (liquidator), ang panlabas na tagapangasiwa ay dapat magkaroon ng karapatang maglagay ng imprint ng selyo na ginamit niya sa pagpapatupad ng mga paglilitis sa pagkabangkarote (liquidation), panlabas na pangangasiwa.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

7.9. Ang pagiging tunay ng mga sulat-kamay na lagda ng mga taong may karapatang pumirma ay maaaring patunayan ng isang notaryo. Ang Bangko ay tumatanggap ng isang kard kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng lahat ng mga taong may karapatang pumirma ay pinatunayan ng isang notaryo.

7.10. Ang card ay maaaring maibigay nang walang notarization ng pagiging tunay ng mga lagda sa presensya ng isang awtorisadong tao sa sumusunod na pagkakasunud-sunod.

7.10.1. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa mga isinumiteng dokumento ng pagkakakilanlan.

7.10.2. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga kapangyarihan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa pag-aaral ng mga dokumento ng nasasakupan ng kliyente, pati na rin ang mga dokumento sa pagbibigay sa tao ng naaangkop na kapangyarihan.

7.10.3. Ang mga taong ipinahiwatig sa card, sa presensya ng isang awtorisadong tao, ay naglalagay ng kanilang sariling mga lagda sa kaukulang larangan ng card. Ang mga blangkong linya ay puno ng mga gitling.

7.10.4. Ang awtorisadong tao, bilang kumpirmasyon ng mga pirma ng mga taong ipinahiwatig sa card sa kanyang presensya, ay pumupuno sa patlang na "Lugar para sa inskripsiyon ng sertipikasyon sa sertipikasyon ng pagiging tunay ng mga lagda" ng card sa lugar ng bangko sa paraang inireseta. sa pamamagitan ng talata 2.9 ng Appendix 2 sa Tagubilin na ito.

7.11. Ang card ay may bisa hanggang sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account, deposito (deposito) account, pampublikong deposito account, o hanggang sa mapalitan ito ng bagong card.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Sa kaganapan ng pagpapalit o pagdaragdag ng hindi bababa sa isang pirma at (o) pagpapalit (pagkawala) o pagwawakas ng paggamit ng selyo, ang imprint nito ay nakakabit sa card, mga pagbabago sa apelyido, pangalan, patronymic ng tao ipinahiwatig sa card, sa mga kaso ng pagpapalit ng pangalan, legal na anyo ng kliyente - isang ligal na nilalang o sa kaso ng maagang pagwawakas (suspensyon) ng mga kapangyarihan ng mga katawan ng pamamahala ng kliyente alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang kliyente nagpapakita ng bagong card.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pagtatanghal ng isang bagong card sa bangko ay dapat na sinamahan ng sabay-sabay na pagsusumite ng mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa account, pati na rin ang mga dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng tao (mga tao) pinagkalooban ng karapatang pumirma. Ang Bangko ay walang karapatan na tumanggap ng bagong kard nang hindi iniharap ang nasabing mga dokumento, maliban sa mga kaso na ang nasabing mga dokumento ay naisumite sa Bangko nang mas maaga at ang Bangko ay mayroon na nito.

7.12. Ang Bangko ay may karapatan na gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N" ng card sa isang nakasulat na aplikasyon ng kliyente.

Ang Bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Bank", "Bank mark", "Account number", "Termino ng awtoridad", "Mga tseke na ibinigay" ng card.

Mga kaso kung kailan pinapayagang gumawa ng mga pagbabago sa mga field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N", "Bank", "Bank mark", "N account", "Termino ng awtoridad", "Mga tseke na ibinigay" ng card ay tinutukoy ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Ang Bangko ay may karapatang gumawa ng mga pagwawasto sa mga patlang ng card, na iginuhit sa paraang inireseta ng sugnay 7.10 ng Tagubilin na ito, kapag pinupunan kung saan ang mga pagkakamali ay ginawa.

7.13. Kung ang karapatang pumirma ay pansamantalang ibinibigay sa mga taong hindi tinukoy sa card, gayundin sa kaso ng pansamantalang paggamit ng karagdagang selyo, ang card ay dapat samahan ng mga pansamantalang card na iginuhit sa paraang itinakda ng Tagubilin na ito. Sa kasong ito, sa kanang sulok sa itaas sa harap na bahagi ng card, ilalagay ang markang "Pansamantala."

7.14. Ang harap at likod na bahagi ng card ay pinunan sa pagkakasunud-sunod na-install ng application 2 sa Tagubilin na ito.

7.15. Sa ilalim ng isang escrow account, ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa benepisyaryo ng escrow account batay sa isang escrow account agreement, isa pang kasunduan kung saan ang bangko ang escrow agent. Sa kasong ito, ang isang card ay ipinakita sa bangko, para sa layunin ng pag-isyu kung saan ang benepisyaryo ng escrow account ay itinuturing bilang isang kliyente ng bangko.

Kabanata 8. Pagsasara ng bank account

8.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang bank account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, kasama ang kaso na itinatag ng talata 3 ng sugnay 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ.

8.3. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, bago ang pag-expire ng pitong araw pagkatapos matanggap ang may-katuturang nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente, ang bangko ay nag-isyu ng balanse ng mga pondo mula sa bank account sa kliyente sa cash o naglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng order ng pagbabayad.

Kung sakaling mabigo ang kliyente na tumanggap ng balanse ng mga pondo sa bank account sa loob ng animnapung araw mula sa petsa ng pagpapadala, alinsunod sa talata isa ng sugnay 3 ng Artikulo 859 ng Civil Code ng Russian Federation, ng bangko sa kliyente ng paunawa ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account o nabigo ang bangko na makatanggap, sa loob ng tinukoy na panahon, ang mga tagubilin ng kliyente tungkol sa Kapag inilipat ang halaga ng balanse ng mga pondo sa ibang account, obligado ang bangko, alinsunod sa unang talata ng sugnay 6 ng Artikulo 859 ng Civil Code ng Russian Federation, upang i-credit ang mga pondo sa isang espesyal na account sa Bank of Russia na binuksan alinsunod sa Directive ng Bank of Russia na may petsang Hulyo 15, 2013 N 3026-U " On isang espesyal na account sa Bank of Russia", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Agosto 16, 2013 N 29423 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Agosto 28, 2013 N 47).
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018) Federation noong Agosto 16, 2013 N 29423 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Agosto 28, 2013 N 47).

8.5. Sa kawalan ng mga pondo sa bank account, ang isang entry sa pagsasara ng nauugnay na personal na account ay ginawa sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na ang kasunduan sa bank account ay winakasan, maliban kung ibinigay ng ang batas ng Russian Federation.

Ang pagkakaroon ng mga paghihigpit sa pagtatapon ng mga pondo sa isang bank account, na ibinigay ng batas ng Russian Federation, sa kawalan ng mga pondo sa bank account, ay hindi pumipigil sa paggawa ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

Sa kaso ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account sa pagkakaroon ng mga paghihigpit na ibinigay para sa batas ng Russian Federation sa pagtatapon ng mga pondo sa bank account at sa pagkakaroon ng mga pondo sa account, isang entry sa pagsasara ng kaukulang Ang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay ginawa pagkatapos ng pagkansela ng mga paghihigpit na ito nang hindi lalampas sa araw ng trabaho kasunod ng araw ng pag-debit ng mga pondo mula sa bank account.

Ang pagkakaroon ng hindi natutupad na mga order para sa paglipat ng mga pondo ay hindi pumipigil sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account at ang pagpasok ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account.

8.6. Upang isara ang bank account ng may utang sa kurso ng mga paglilitis sa pagkabangkarote, sa kurso ng pagbebenta ng ari-arian ng isang mamamayan, kabilang ang isang indibidwal na negosyante, na idineklara na insolvent (bangkarote), ang bankruptcy trustee (pinansyal na tagapamahala) ay dapat magsumite ng isang pagkakakilanlan dokumento, isang kopya ng hudisyal na aksyon na nag-aapruba sa bankruptcy trustee sa kaso ng insolvency (bankruptcy) (sa pag-apruba ng isang financial manager na lumahok sa pamamaraan para sa pagbebenta ng ari-arian ng isang mamamayan), isang nakasulat na aplikasyon para sa pagsasara ng isang bank account na nagpapahiwatig ng mga detalye ng bank account kung saan ililipat ang balanse ng mga pondo sa account, mga detalye ng bangko ng tatanggap. Kung ang utos na ilipat ang balanse ng mga pondo sa bank account ay iginuhit at nilagdaan ng bangko, ang card ay hindi isinumite sa bangko.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

8.7. Kapag tinatapos ang kasunduan sa nominal na account, inililipat ng bangko ang balanse ng mga pondo sa pamamagitan ng order ng pagbabayad sa isa pang nominal na account ng kliyente - may hawak ng account o ibibigay ito sa benepisyaryo sa cash o (maliban kung itinatadhana ng batas o ng kasunduan sa nominal na account o sumusunod mula sa ang kakanyahan ng relasyon) inililipat ang order ng pagbabayad sa pamamagitan ng pagpahiwatig ng benepisyaryo sa isa pang account.

Maliban kung iba ang ibinigay ng kasunduan ng client-depositor at ng benepisyaryo, sa pagtatapos ng escrow account agreement, ang bangko ay nag-isyu ng balanse ng mga pondo sa account sa client-depositor sa cash o naglilipat ng mga pondo sa client-depositor ng isang payment order o, kung may mga batayan para sa paglilipat ng mga pondo sa benepisyaryo, ibibigay nito sa benepisyaryo sa cash o naglilipat ng mga pondo sa benepisyaryo sa pamamagitan ng payment order.

Kabanata 9. Pagsara ng isang deposito (deposito), deposit account

9.1. Ang batayan para sa pagsasara ng deposito (deposito) account ay ang pagwawakas ng deposito (deposito) na kasunduan, kasama ang kaso na itinatag ng talata tatlo ng sugnay 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ.

Ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account ay ginawa ng bangko sa araw ng paglitaw ng isang zero na balanse sa deposito (deposito) account, maliban kung ibinigay ng deposito (deposito) kasunduan.

9.2. Ang pagsasara ng mga account sa pampublikong deposito ng mga notaryo, bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao ay isinasagawa alinsunod sa kabanatang ito, maliban kung itinatag Civil Code Pederasyon ng Russia.
(Clause 9.2 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Kabanata 10

10.1. Ang isang legal na kaso ay nabuo ng bangko para sa bawat account ng kliyente.

Ang legal na kaso ng kliyente ay itinalaga ng serial number alinsunod sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Kung ang taong nag-aplay sa bangko upang magbukas ng isang account ay isang kinatawan ng ilang mga kliyente, ang bangko ay may karapatang maglagay ng mga kopya ng mga dokumento (o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye) na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng kinatawan, pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay na siya ay may naaangkop na awtoridad, sa legal na file ng isa sa mga kliyente kung saan ang mga interes ay kumikilos ang kinatawan. Kasabay nito, ang mga legal na file ng iba pang mga kliyente ay dapat maglaman ng impormasyon na nagpapahiwatig ng legal na file kung saan inilalagay ang mga tinukoy na dokumento ng kinatawan ng mga kliyenteng ito. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng mga legal na kaso ng mga kliyente, sa ngalan kung saan ang isang kinatawan ay kumikilos, ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

10.2. Sa isang legal na kaso ay inilalagay:

mga dokumento at impormasyon na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) kapag nagbubukas ng isang account, pati na rin ang mga dokumento na isinumite sa kaso ng mga pagbabago sa tinukoy na impormasyon;

kontrata (mga kontrata) ng isang bank account, deposito (deposito), deposit account, mga pagbabago at mga karagdagan sa nasabing (mga) kontrata, iba pang mga kontrata na tumutukoy sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang account;

mga dokumento na may kaugnayan sa pagpapadala ng mga mensahe ng bangko sa awtoridad sa buwis sa pagbubukas (pagsasara) ng isang account;

sulat sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng account;

mga nag-expire na card;

iba pang mga dokumento na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng kliyente at ng bangko sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng account.

Ang mga card na ipinakita at ginamit sa serbisyo sa customer ay dapat na nakaimbak sa isang lugar na tinutukoy ng mismong bangko.

Kapag nag-compile ng isang dokumento, kapag kinukuha (seizure) ang mga dokumento mula sa ilang mga legal na kaso, ang dokumento (ang kopya nito) na natanggap ng bangko kapag kinukuha (seizure) na mga dokumento ay inilalagay sa isa sa mga legal na file, mga kopya ng tinukoy na dokumento na sertipikado ng bangko ay inilalagay sa ibang mga legal na kaso.

Kapag kumukuha (nag-withdraw) ng isang dokumento (kopya nito) mula sa isang ligal na file, obligado ang bangko na gawin ang lahat ng kinakailangan at posibleng mga hakbang sa mga pangyayari upang maglagay sa legal na file ng isang kopya ng dokumentong binawi, na sertipikado sa paraang inireseta ng talata 1.11 ng mga Tagubilin na ito.

10.4. Obligado ang Bangko na ibukod ang hindi awtorisadong pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente sa panahon ng kanilang imbakan.

10.6. Ang mga legal na kaso ay itinatago ng bangko sa buong panahon ng bisa ng kasunduan sa bank account, deposito (deposito), deposito account, at pagkatapos ng pagwawakas ng mga relasyon sa kliyente - para sa panahon na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang mga tuntunin para sa pag-iimbak ng mga dokumento (kanilang mga kopya) sa elektronikong anyo na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang account ay dapat na hindi bababa sa mga tuntunin para sa pag-iimbak ng may-katuturang legal na file ng kliyente.

Kabanata 11. Mga tuntunin sa pagbabangko

11.1. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay isang panloob na dokumento ng isang institusyon ng kredito at kasama ang mga sumusunod na probisyon:

sa pamamahagi ng kakayahan sa larangan ng pagbubukas at pagsasara ng mga account sa mga istrukturang subdibisyon ng institusyon ng kredito, kabilang ang pamamaraan para sa pagpapanatili at pag-iimbak ng Aklat ng Pagpaparehistro ng mga Bukas na Account;

sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, na isinasaalang-alang ang mga kinakailangan na itinatag ng Tagubilin na ito, pati na rin sa pag-aayos ng trabaho upang sumunod sa kinakailangan para sa personal na presensya ng isang tao na nagbubukas ng isang bank account (deposit account) o ang kanyang kinatawan kapag nagbubukas isang bank account (deposit account) para sa isang indibidwal ;

sa pamamaraan para sa paghahanda ng institusyon ng kredito ng mga dokumento na ginamit sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, pati na rin ang pamamaraan para sa paghahanda at sertipikasyon ng institusyon ng kredito ng mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente;

tungkol sa mga patakaran ng daloy ng dokumento mula sa sandali ng pagtanggap ng mga dokumento mula sa kliyente (kanyang kinatawan) hanggang sa sandaling ang numero ng account ay ipinaalam sa kliyente;

sa organisasyon ng trabaho sa paghahanda at pagpapadala ng mga abiso sa awtoridad sa buwis sa pagbubukas o pagsasara ng isang account, sa pagbabago ng mga detalye ng isang account;

sa mga pamamaraan para sa pagtanggap ng mga dokumento para sa pagbubukas ng mga account, kabilang ang pamamaraan para sa pagdodokumento ng impormasyon sa pagpaparehistro ng estado ng mga indibidwal na negosyante, mga ligal na nilalang na nakarehistro alinsunod sa batas ng Russian Federation (maliban sa mga awtoridad ng estado at lokal na pamahalaan), sa akreditasyon ng mga sangay (mga tanggapan ng kinatawan) ng mga dayuhang ligal na nilalang, pati na rin ang pagdodokumento ng impormasyon tungkol sa pagpaparehistro sa awtoridad ng buwis ng mga taong ito at mga dayuhang non-profit na non-government na organisasyon na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng mga sangay;
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

sa form at pamamaraan para sa pag-isyu ng isang card;

sa pamamaraan para sa pagkuha at pag-isyu ng sample na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal sa kaso na ibinigay para sa anim na talata ng sugnay 1.12 ng Mga Tagubilin na ito;

sa pamamaraan para sa pag-abiso sa mga customer tungkol sa mga detalye ng kanilang mga account;

sa pamamaraan para sa pag-record at pag-iimbak ng mga dokumento (kanilang mga kopya) na natanggap kapag binubuksan, pinapanatili at isinasara ang mga account (kabilang ang electronic form);

sa mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang account ng kliyente;

sa pamamaraan para sa pag-access sa mga legal na kaso ng mga kliyente;

sa pamamaraan para sa paglipat ng mga legal na kaso sa mga dibisyon ng institusyon ng kredito;

sa pamamaraan para sa pag-update ng impormasyon tungkol sa mga kliyente at tao, ang impormasyon tungkol sa kung saan ay dapat na maitatag kapag nagbubukas ng isang account;

sa pamamaraan para sa pag-aayos ng impormasyon sa isang kasunduan sa pakikipag-ugnayan sa isang ahente ng pagbabayad sa bangko (subagent ng pagbabayad sa bangko), sa isang kasunduan sa pagsasagawa ng mga aktibidad para sa pagtanggap ng mga pagbabayad mula sa mga indibidwal;

sa pamamaraan para sa pagtatala ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at sa mga batayan para sa kanyang pakikilahok sa mga relasyon sa ilalim ng nominal na kasunduan sa account, escrow account, tungkol sa may hawak ng pledge sa pledge account.
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Maaaring kabilang sa mga tuntunin sa pagbabangko ang iba pang mga probisyon na may kaugnayan sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, pati na rin ang mga pamamaraan na nauugnay sa pagbubukas at pagsasara ng mga account.

11.2. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay hindi maaaring maglaman ng mga probisyon na sumasalungat sa batas ng Russian Federation.

11.3. Upang maisaayos ang gawain ng pagbubukas at pagsasara ng mga account, ang mga dibisyon ng Bank of Russia ay may karapatang tumanggap ng mga panloob na dokumento na naglalaman ng mga probisyon na tinukoy sa talata 11.1 ng Tagubilin na ito, bilang pagsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng talata 11.2 ng Tagubilin na ito.

Kabanata 12. Mga Pangwakas na Probisyon

12.2. Ang muling pag-isyu ng mga kard na tinanggap ng bangko bago ang pagpasok sa puwersa ng Pagtuturong ito ay hindi kinakailangan. Sa kasong ito, ang mga dokumentong naglalaman ng order ng kliyente ay nilagdaan ng taong may karapatan sa unang lagda at ng taong may karapatan sa pangalawang lagda (kung magagamit sa card).

Ang mga tuntunin sa pagbabangko ay maaaring magtatag ng paggamit ng mga form ng card na ginamit bago ang pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito. Sa kasong ito, ang mga patlang na "Apelyido, pangalan, patronymic" at "Sample na lagda" sa tapat ng patlang na "Ikalawang lagda" ng naturang mga card ay hindi napapailalim sa pagpuno.

12.3. Ang mga panloob na dokumento na may bisa sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito ay dapat na iayon sa mga kinakailangan nito sa loob ng tatlong buwan mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito.

12.4. Mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito, upang makilala bilang hindi wasto:

pagtuturo Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito (deposito)", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Oktubre 18, 2006 N 8388 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Oktubre 25, 2006 N 57);

Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U "Sa Mga Pagbabago sa Pagtuturo ng Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa Pagbubukas at Pagsasara ng mga Bank Account, Mga Account para sa mga Deposito (Mga Deposito) ", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation Mayo 30, 2008 N 11786 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Hunyo 11, 2008 N 32);

Bank of Russia Ordinance No. 2342-U na may petsang Nobyembre 25, 2009 "Sa Mga Pagbabago sa Bank of Russia Instruction No. 28-I na may petsang Setyembre 14, 2006 "Sa Pagbubukas at Pagsasara ng mga Bank Account, Deposit Accounts", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation Disyembre 14, 2009 N 15591 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Disyembre 23, 2009 N 74);

Ordinansa ng Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U "Sa Mga Pagbabago sa Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa Pagbubukas at Pagsasara ng mga Bank Account, Mga Account para sa mga Deposito (Mga Deposito) ", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation Setyembre 21, 2012 N 25515 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Setyembre 26, 2012 N 58).

Tagapangulo ng Bangko Sentral
Pederasyon ng Russia
E.S.NABIULLINA

Appendix 1
sa Instruksyon ng Bank of Russia
may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I

account, deposit account

Annex 2
sa Instruksyon ng Bank of Russia
may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I
"Sa pagbubukas at pagsasara ng pagbabangko
account, deposit account
(mga deposito), mga deposito account"

ORDER
KUMPLETO ANG CARD NA MAY MGA SAMPLE NG MGA LAGDA AT ANG STAMP IMPRESSION

(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

1. Ang mga field sa harap na bahagi ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

1.1. Sa field na "Client (account holder)":

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang buong pangalan alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito. Sa kaso ng pagbubukas ng account para sa isang legal na entity para sa mga transaksyon ng sangay nito, kinatawan ng opisina, ang buong pangalan ng legal na entity alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito at pagkatapos ng kuwit - ang buong pangalan ng hiwalay na subdibisyon alinsunod sa regulasyon sa hiwalay na subdibisyon na inaprubahan ng legal na entity;

isang kliyente - ipinapahiwatig ng isang indibidwal ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan;

ang kliyente - ang isang indibidwal na negosyante ay buo na nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, at gumagawa din ng isang entry na "indibidwal na negosyante";

kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay buo na nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), petsa ng kapanganakan, pati na rin ang uri ng aktibidad (para sa halimbawa, isang abogado, notaryo, tagapamahala ng arbitrasyon).

1.2. Sa field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)":

isang kliyente - ipinapahiwatig ng isang ligal na nilalang ang address kung saan isinasagawa ang komunikasyon sa taong nagsasagawa ng mga tungkulin ng nag-iisang executive body ng legal na entity. Kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng address ng lugar ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng pananatili;
(Bilang sinusugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay nagpapahiwatig ng address ng kanyang direktang aktibidad o ang address ng lugar ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng pananatili.

1.3. Sa field na "tel. N", tinukoy ng kliyente ang numero ng telepono. Pinapayagan ang maraming numero ng telepono ng customer.

1.4. Ang field na "Bank" ay dapat maglaman ng buong pangalan ng kumpanya o pinaikling pangalan ng kumpanya ng institusyon ng kredito o ang pangalan ng dibisyon ng Bank of Russia kung saan binuksan ang account.

2. Ang mga field sa reverse side ng card ay pinupunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod.

2.1. Sa field na "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)":

isang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang pinaikling pangalan nito alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito o ang pinaikling pangalan ng isang sangay, tanggapan ng kinatawan ng isang legal na entity alinsunod sa regulasyon sa sangay, tanggapan ng kinatawan na inaprubahan ng legal na entity. Sa kawalan ng isang pinaikling pangalan, ang buong pangalan ng kliyente - legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) ay ipinahiwatig;

kliyente - ang isang indibidwal ay nagsasaad nang buo sa kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man);

ang kliyente - ang isang indibidwal na negosyante ay buo na nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at gumagawa din ng isang entry na "indibidwal na negosyante";

kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay nagpapahiwatig ng buo ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad (halimbawa, isang abogado, isang notaryo).

Ang pagpuno sa patlang na "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)" ay pinapayagan din sa mga letrang Latin na walang line-by-line na pagsasalin sa Russian.

Sa field na "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)", pinapayagang ipahiwatig ang pinaikling pangalan ng kliyente na ibinigay ng kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

2.2. Sa patlang na "N account", pagkatapos gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account, ang punong accountant, ang kanyang kinatawan o ibang tao na nabigyan ng karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa Aklat ng pagpaparehistro ng mga bukas na account, inilalagay ang itinalagang numero ng account.

2.3. Sa patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" ang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) ng mga taong may karapatang pumirma.

2.4. Sa field na "Signature Sample", ang isang sulat-kamay na lagda sa tapat ng kanilang apelyido, pangalan o patronymic (kung mayroon) ay inilalagay ng mga taong may karapatang pumirma.

2.5. Ang patlang na "Termino ng awtoridad" ay inilaan upang kontrolin ang termino ng panunungkulan ng mga taong may karapatang pumirma, na itinatag batay sa mga dokumento ng nasasakupan, administratibong aksyon ng kliyente o ang kapangyarihan ng abogado na inisyu niya. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagpuno sa patlang na "Termino ng awtoridad" ng bangko ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

2.6. Sa field na "Petsa ng pagpuno," ipinapahiwatig ng kliyente ang araw, buwan at taon ng pag-isyu ng card.

2.7. Sa field na "Lagda ng kliyente (may-hawak ng account)," ipinasok ang sumusunod:

sulat-kamay na pirma ng nag-iisang executive body ng kliyente - isang ligal na nilalang o isang taong gumaganap ng mga tungkulin nito, na, alinsunod sa batas at mga dokumentong bumubuo, ay nagsasagawa ng representasyon nang walang kapangyarihan ng abugado;

sulat-kamay na pirma ng tagapamahala (ang nag-iisang ehekutibong katawan ng namamahala na organisasyon) kung ang mga kapangyarihan ng nag-iisang ehekutibong katawan ng kliyente ay inilipat sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation sa tagapamahala (pamamahala ng organisasyon);

sulat-kamay na lagda ng isang tao na isang kinatawan ng kliyente na kumikilos batay sa isang kapangyarihan ng abogado upang magbukas ng isang account. Kasabay nito, ang patlang na ito ay nagpapahiwatig ng numero (kung mayroon man) at ang petsa ng kaukulang kapangyarihan ng abugado;

sulat-kamay na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal, isang kliyente - isang indibidwal na negosyante o isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

2.8. Sa patlang na "Sample Seal Impression", ang mga kliyente - mga legal na entity, indibidwal na negosyante, mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay may karapatang maglagay ng sample ng seal imprint na kanilang gagawin. gamitin.

Ang imprint ng selyo na nakakabit sa card ay dapat na nababasa.

Kung ang isang ligal na nilalang, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ay walang selyo, o kung nagpasya silang huwag maglagay ng seal impression sa sample card, ang field na "Sample seal impression" ay hindi napunan, o maaari itong magpahiwatig, na ang selyo ay nawawala o hindi ginagamit.

Mga kliyente - hindi pinupunan ng mga indibidwal ang field na "Sample seal impression".

(Clause 2.8 na sinususugan ng Bank of Russia Ordinance No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

2.10. Sa patlang na "Inisyu ang mga tseke ng cash" ang bangko ay nagpapahiwatig ng petsa ng pag-isyu at mga bilang ng mga tseke ng cash na inisyu ng isang institusyon ng kredito (sangay) o isang dibisyon ng Bank of Russia sa mga customer. Ang field na "Cash checks issued" ay maaaring gawin sa anyo ng isang hiwalay na sheet (sheet) na naka-attach sa card.

Magiging interesado ka rin sa:

Ano ito - ang pera ng iba't ibang bansa sa mundo?

Ang Russian ruble ay sa wakas ay nakahanap ng isang opisyal na graphic na simbolo - ngayon ay isang pambansang...

Calculator ng parusa para sa mga buwis at mga premium ng insurance ng KBC para sa paglilipat ng mga parusa

Upang kalkulahin ang parusa online, kailangan mong gumawa ng ilang simpleng hakbang: Piliin...

Payment order para sa insurance premium

Ang payment order ay isang order ng nagbabayad sa bangko upang maglipat ng pera mula sa account ...

Mga bansa ng dating USSR sa pamamagitan ng HDI

Matapos ang pagbagsak ng USSR, ang mga estado na nakakuha ng kalayaan ay nagsimula ng kanilang independyente ...

Dayuhang Asya: pangkalahatang katangian Teritoryo ng dayuhang Asya

Src="https://present5.com/presentacii-2/20171211%5C29346-zarubezhnaya-asia.ppt%5C29346-zaru...

Sikat

Mga panandaliang pamumuhunan sa pananalapi sa balanse Mga pamumuhunan sa pananalapi sa balanse

Kasaysayan ng modernisasyon sa Russia Unang modernisasyon

Modernisasyon ng lipunan ng lipunan Ano ang proseso ng modernisasyon

Mga pagbabayad sa credit card

Kakanyahan at pag-andar ng merkado

Paano Kalkulahin ang Rate ng Kawalan ng Trabaho

Pangkalahatang Pormula ng Kawalan ng Trabaho

Subukan ang kaalaman sa mga tagubilin 153 at. Ang mga bagong panuntunan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account ay magkakabisa

Komentaryo sa Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito (mga deposito), mga deposito ng account" (Sopunko O.M.)

Magiging interesado ka rin sa:

Form ng Paghahanap

Sikat

Mga panandaliang pamumuhunan sa pananalapi sa balanse Mga pamumuhunan sa pananalapi sa balanse

Kasaysayan ng modernisasyon sa Russia Unang modernisasyon

Modernisasyon ng lipunan ng lipunan Ano ang proseso ng modernisasyon

Mga pagbabayad sa credit card

Kakanyahan at pag-andar ng merkado

Paano Kalkulahin ang Rate ng Kawalan ng Trabaho

Pangkalahatang Pormula ng Kawalan ng Trabaho

Subukan ang kaalaman sa mga tagubilin 153 at. Ang mga bagong panuntunan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account ay magkakabisa

Komentaryo sa Mga Tagubilin ng Bank of Russia na may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito (mga deposito), mga deposito ng account" (Sopunko O.M.)

Magiging interesado ka rin sa: