nangangako mga operasyon sa pagbabangko Ang mga indibidwal o legal na entity ay imposible nang walang account sa napiling institusyong pinansyal. Ito ay binuksan batay sa nauugnay na kasunduan. Upang bumuo ng naturang kasunduan sa mga legal na entity, ang isang aplikasyon para sa pagbubukas ng isang account ay iginuhit.

Mga Tampok ng Punan

SA all-Russian classifier dokumentasyon ng pamamahala, ang aplikasyon ay itinalaga ang numero 0401025. Ang nakumpletong dokumento ay nilagdaan ng pinuno at punong accountant ng negosyo. Sa kawalan ng huli sa estado - ang ulo lamang. Dapat tumugma ang kanilang mga lagda sa mga nasa sample na signature card.

Ang pagkita ay pinatunayan ng isang selyo. Dapat din itong tumugma sa selyo sa kaukulang card. Ang application form ay maaaring binuo ng bangko nang nakapag-iisa. Gayunpaman, mayroong isang tiyak na listahan ng impormasyon na dapat na naroroon dito nang walang pagkabigo.

Ano ang hitsura ng application

>Una sa lahat, ipinasok ang buo at pinaikling pangalan legal na entidad. Pagkatapos nito, ipinapahiwatig kung aling account ang gustong buksan ng kumpanya: settlement, deposito, pera, o iba pa. Pagkatapos ay ipinasok ang mga parameter ng unit ng pagbabangko kung saan nag-apply ang kliyente. Ang block na ito ay nagtatapos sa mga pirma ng mga awtorisadong tao ng kumpanya.

Ang susunod na seksyon, na pinaghihiwalay mula sa pangunahing teksto ng isang naka-bold na linya, ay tungkol sa pagbubukas ng order ng bangko. Ang bloke ay naglalaman ng sumusunod na impormasyon:

1. Uri ng account at uri ng pera.
2. Ang pangalan ng institusyon, ang numero at petsa ng kontrata sa batayan kung saan nagaganap ang pagbubukas.
3. Posisyon ng ulo institusyon ng kredito, lagda at ang pag-decode nito.
4. BUONG PANGALAN. at ang visa ng awtorisadong opisyal na tumanggap ng aplikasyon at nag-verify ng isinumiteng dokumentasyon.
5. Suriin ang petsa.
6. Bilang ng mga bukas na personal na account.
7. BUONG PANGALAN. at ang visa ng empleyado ng bangko na direktang nagbukas ng account.

Ang pakete ng mga dokumento na ibinigay para sa pagpapatupad ng pamamaraan ay iba para sa bawat bangko. Ngunit ang aplikasyon ay dapat na bahagi ng hanay ng mga dokumento para sa anuman institusyong pinansyal.

Kinakailangan ang bank account para sa mutual settlements sa mga kontratista, empleyado, ahensya ng gobyerno. Ito ay sapilitan para sa mga legal na entity at inirerekomenda para sa mga indibidwal na negosyante. Anong mga dokumento ang kailangan mong kolektahin upang magbukas ng kasalukuyang account?

Pagpaparehistro sa bangko para sa IP

Hindi kinakailangan para sa mga indibidwal na negosyante na magbukas. Ngunit kakailanganin niya kung plano ng IP na tumanggap o magpadala ng mga pagbabayad na hindi cash.

Bilang karagdagan, ang paggamit ng mga card at account na nakarehistro sa pangalan ng isang indibidwal para sa negosyo ay salungat sa mga tagubilin ng Central Bank ng Russian Federation. Sa ganitong mga kaso, ang bangko ay may karapatang tumanggi sa mga operasyon.

Sa pangkalahatang kaso, upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal na negosyante, kinakailangan na maghanda ang mga sumusunod na dokumento:

• sertipiko ng pagpaparehistro ng IP;
• sertipiko mula sa Federal Tax Service sa pagpaparehistro (na may numero ng TIN);
• pasaporte ng mga taong kalahok sa pagbubukas ng account (ang kanilang data at mga sample ng lagda ay ilalagay sa card);
• (o isang record sheet sa form na P6009, kung ang IP ay wala pang isang buwang gulang);
• isang sulat sa anyo ng isang bangko na nagpapatunay sa address, kung ang lugar ng pagpaparehistro ng IP ay hindi tumutugma sa pagpaparehistro;
• i-print (kung mayroon man).

Ang bawat bangko mismo ang nagpapasiya kung aling mga dokumento ang dapat ibigay sa mga kopya at kung kailangan nilang ma-certify. Dapat linawin ang impormasyong ito sa sangay bago magbukas ng account.

RS para sa mga legal na entity

Ang isang legal na entity ay dapat magkaroon upang maisagawa ang mga aktibidad nito. Upang gawin ito, ang mga sumusunod na dokumento ay dinadala sa sangay ng napiling bangko:

• sertipiko (ibinigay sa pagpaparehistro);
• sertipiko mula sa Federal Tax Service sa pagpaparehistro ng isang legal na entity (na may mga numero ng TIN at KPP);
• charter na pinatunayan ng selyo ng Federal Tax Service;
• (o isang record sheet sa form na P50007, kung ang legal na entity ay wala pang isang buwang gulang);
• minuto ng pagpupulong ng mga tagapagtatag sa pagbuo ng isang ligal na nilalang at ang appointment ng isang direktor (order);
• memorandum of association (kung mayroon man);
• mga dokumento para sa legal na address (kasunduan sa pag-upa, pagbebenta at pagbili ng mga lugar, sertipiko ng pagmamay-ari, sulat ng garantiya mula sa may-ari, atbp.);
• lisensya para sa ilang uri ng aktibidad, tingnan ang Pederal na Batas Blg. 93 ng 05/04/2011;
• pasaporte ng mga kalahok sa pagbubukas (ang kanilang data at mga sample ng lagda ay ilalagay sa card);
• YL stamp.

Eksaktong listahan mga kinakailangang dokumento tinukoy sa sangay ng bangko. Ang ilang mga institusyong pampinansyal ay nangangailangan ng mga kopya na ibigay kasama ng mga orihinal, kung minsan ay notarized.

Mga tampok ng pamamaraan

Ang pinakamahalagang yugto ng pagbubukas ng account para sa isang legal na entity o indibidwal na negosyante ay pagpili ng bangko. Ang isang institusyong pinansyal ay dapat na angkop para sa lokasyon, mga taripa at antas ng serbisyo. Ang isang mahalagang kadahilanan ay ang pagkakaroon ng isang serbisyo sa Internet, Personal na tagapamahala, karagdagang serbisyo para sa mga kliyente ng korporasyon at kumikitang alok para sa pagpapahiram ng negosyo.

Application sa bangko

Ang batayan para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account ay isang aplikasyon mula sa isang kinatawan ng isang legal na entity o indibidwal na negosyante. Ito ay nakasulat alinman sa presensya ng isang teller at pinatunayan sa pamamagitan ng mga lagda at selyo, o inihanda nang maaga sa isang letterhead ng bangko.

Ano ang nakasaad sa aplikasyon:

• impormasyon tungkol sa kliyente (organisasyon at legal na anyo, mga pangalan, lokasyon, mga detalye ng contact);
• humiling na magbukas ng isang account;
• pirma ng pinuno at punong accountant, ;
• mga marka ng operator.

Sa maraming malalaking institusyong pinansyal, ang pamamaraan ng pagbubukas ng account ay maaaring simulan gamit ang isang online na aplikasyon. Sa kasong ito, sinusuri ng bangko ang kliyente at naghahanda ng mga form para sa kanya (mga card, kontrata, talatanungan, account sa application sa Internet), at pagkatapos ay iniimbitahan ang mga kinatawan ng legal na entity o indibidwal na negosyante na lagdaan ang mga dokumento.

Karaniwang Package

Kapag nagbubukas ng account, pinupunan ng kliyente ang isang card na may seal imprint at mga sample ng lagda. Ang dokumento ay iginuhit sa letterhead ng bangko sa presensya ng isang teller o isang notaryo. Ang kasalukuyang sample nito ay nasa apendiks sa pagtuturo ng Central Bank ng Russian Federation No. 153-I na may petsang Mayo 30, 2014.

Ang card ay naglalaman ng data ng lahat ng taong may karapatan sa ngalan ng organisasyon na pamahalaan ang pera sa account. Sa harap na bahagi, ang impormasyon ay napunan tungkol sa kliyente, ang kanyang lokasyon, numero ng telepono, pangalan ng bangko. Sa field na "Iba pang mga tala," ipinasok ang impormasyon tungkol sa mga pansamantalang card, ang kanilang validity period, mga kaso ng pagpapalit, mga inisyu na account statement.

Ang reverse side ay naglalaman ng buong pangalan ng mga taong maaaring magsagawa ng mga transaksyon sa ngalan ng organisasyon, mga sample ng kanilang mga lagda, termino ng panunungkulan, petsa ng paggawa ng mga entry. Ang isang selyo ay nakakabit sa isang hiwalay na field.

Bilang karagdagan sa card, pinipirmahan at pinupunan ng kliyente ang isang palatanungan. Ang huling dokumento ay kinakailangan para sa bangko upang matukoy ang likas na katangian ng relasyon sa negosyo sa kliyente, ang pinagmulan ng kanyang kita, posisyon sa pananalapi, reputasyon, atbp.

Paano magbukas ng isang kinatawan

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang mga kinatawan ng organisasyon (manager at punong accountant) ay dapat pumunta sa sangay na may isang pakete ng mga dokumento sa kahilingan ng bangko. Kung ang card ay napunan hindi muna sa notaryo, ngunit sa presensya ng teller, lahat ng mga taong may karapatang pumirma ay dapat dumating.

Ang isang aplikasyon, mga kasunduan para sa pagbubukas ng isang account at paglilingkod sa pamamagitan ng isang aplikasyon sa Internet, isang palatanungan ay pinupunan nang direkta sa bangko. Ang pera para sa operasyon ay binabayaran sa cashier.

Ang pamamaraan ay tumatagal 1-2 araw ng trabaho. Hinihiling sa iyo ng ilang bangko na paunang magsumite ng online na aplikasyon upang makapaghanda ng mga dokumento at suriin ang organisasyon bago makipagkita nang personal sa mga kinatawan nito.

Pagkatapos ng pagpaparehistro, natatanggap ng kliyente ang orihinal na mga kontrata at isang sheet na may sukat ng taripa, isang sertipiko ng pagbubukas ng isang account na may mga detalye, isang login at password para sa isang aplikasyon sa Internet, at isang plastic corporate card.

Ang lahat ng mga nuances ng pagbubukas ng isang kasalukuyang bank account ay nasa video na ito.

Karagdagang impormasyon at mga kinakailangan

Minsan, bilang karagdagan sa mga dokumento mula sa karaniwang pakete, ang bangko ay nangangailangan ng mga karagdagang. Kabilang dito, halimbawa, ang isang abiso ng pagtatalaga ng mga istatistikal na code mula sa Rosstat. Ayon sa mga tagubilin ng Central Bank ng Russian Federation No. 011-31-1 / 4394 na may petsang 10/27/2011. hindi kinakailangan na ibigay ito. Magiging ilegal para sa isang bangko na tanggihan ang serbisyo batay sa kawalan nito. Gayunpaman, maaari mo itong makuha nang libre sa tanggapan ng teritoryo ng Rosstat o i-download ito mismo mula sa opisyal na website www.gks.ru.

Ayon sa Mga Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation No. 499-P na may petsang Oktubre 15, 2015, ang bangko bago ang serbisyo sinusuri ang isang potensyal na kliyente gamit ang mga database ng mga institusyon ng estado at impormasyon mula sa network. Kung nagdududa siya tungkol sa legalidad ng kumpanya o indibidwal na negosyante, maaaring mangailangan siya ng mga karagdagang papeles: pag-uulat ng buwis(kung hindi lang nilikha ang organisasyon), mga ulat sa pag-audit, atbp.

Mga abiso sa Federal Tax Service, PFR at FSS

Malayang ipaalam ang serbisyo sa buwis, ang Pension Fund ng Russian Federation at ang Social at Compulsory Funds seguro sa kalusugan hindi kailangan ang pagbubukas ng checking account.

Ayon sa Federal Law No. 59 ng 04/02/2014 at ang Federal Law No. 52 ng 04/02/2014, ang obligasyong ito ay itinalaga sa bangko.

Ang mga legal na entity at indibidwal na negosyante ay kinakailangang mag-ulat sa tanggapan ng buwis tungkol sa isang dayuhang organisasyong pinansyal sa loob ng isang buwan.

Maaari mong ipaalam nang personal (sa pamamagitan ng pagsagot sa application form sa utos ng Federal Tax Service No. MMV-7-6 / [email protected] na may petsang Setyembre 21, 2010), sa pamamagitan ng liham o online - sa pamamagitan ng portal ng mga serbisyong pampubliko www.gosuslugi.ru gamit ang .

Iba pang anyo ng pagmamay-ari

Sa ilang mga kaso, kinakailangan ang mga kinatawan ng organisasyon mga tiyak na dokumento bilang karagdagan sa karaniwang pakete.

Kaya, ang kumpanya ay dapat magbigay ng isang regulasyon sa pagbubukas ng isang tanggapan ng kinatawan at isang utos sa appointment ng pinuno nito. Ang isang dayuhang kumpanya na ang punong tanggapan ay matatagpuan sa labas ng Russian Federation ay nangangailangan ng mga papeles na nagpapatunay nito legal na katayuan(pagpaparehistro) at notarized na pagsasalin ng mga dokumento. Minsan ang isang accreditation certificate (isang katas mula sa nauugnay na rehistro) ay kinakailangan.

Ang mga indibidwal na negosyante na hindi mamamayan ng Russia ay nangangailangan din ng migration card at isang pasaporte.

Ang kumpletong listahan ng mga dokumento para sa mga kumpanyang may iba't ibang organisasyonal at legal na mga form ay nakapaloob sa Ch. 4 na mga tagubilin ng Central Bank ng Russian Federation No. 153-I na may petsang Mayo 30, 2014

Kapangyarihan ng abugado

Alinsunod sa Regulasyon ng Bangko Sentral ng Russian Federation No. 499-P na may petsang Oktubre 15, 2015, obligado ang bangko na kilalanin ang kliyente. Ito ay itinatag na ang pamamaraan ng pag-verify ay binuo sa bawat institusyong pinansyal nang nakapag-iisa.

Ang bangko ay maaaring (ngunit hindi dapat) mangailangan ng hindi bababa sa isang harapang pagpupulong sa pamamahala at tumanggi paunang disenyo account sa isang kinatawan ng isang legal na entity o indibidwal na negosyante alinsunod sa patakarang panseguridad nito. Ang impormasyong ito ay ipinahiwatig sa opisyal na website at sa mga tuntunin ng serbisyo.

Gayunpaman, karamihan sa mga bangko ay tumatanggap ng mga kinatawan ng isang organisasyon o indibidwal na negosyante na may kapangyarihan ng abugado upang magbukas ng isang account, at kung may pagdududa, sila mismo ang pumunta sa opisina ng isang potensyal na kliyente. Minsan sa mga ganitong kaso may mga karagdagang kinakailangan para sa mga dokumento, halimbawa, ang kanilang ipinag-uutos na notarization.

Pagpapalit ng sample signature card

Ang card na may mga sample na lagda ay dapat mapalitan kapag pinapalitan ang pinuno o punong accountant, o ang legal na anyo ng legal na entity, ang selyo o mga taong may karapatang pamahalaan ang pera ng kumpanya. Sa bawat isa sa mga kasong ito, iba't ibang mga dokumento ang ibinibigay sa bangko.

Kaya, kapag nagbabago ng pamumuno, kailangan mo:

• isang liham na may dahilan para sa pagpapalit ng card;
• extract mula sa Unified State Register of Legal Entities;
• isang bagong notarized card;
• mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng mga taong kasama dito.

Ang kumpletong listahan ng mga dokumento ay dapat linawin sa sangay ng bangko o sa isang personal na tagapamahala.

Pansamantalang settlement (accumulative) account

Ang isang pansamantalang kasalukuyang account ay nilikha ng isang bangko para sa isang organisasyon bago ito pagpaparehistro ng estado para sa paggawa ng membership fees. Ito ay nabuo sa parehong balanse kung saan pagkatapos ay binalak na magbukas ng isang permanenteng account.

Anong mga dokumento ang kinakailangan para dito:

• pahayag;
• depende sa legal na anyo: charter, kasunduan o desisyon sa pagtatatag ng isang legal na entity;
• mga kopya ng mga pasaporte ng mga tagapagtatag.

Ang bangko ay may karapatan na humingi ng karagdagang mga mahalagang papel kung kinakailangan. Ang mga aplikante ay tumatanggap ng sertipiko na may mga detalye. Ang isang pansamantalang account ay idinisenyo upang makaipon ng pera, iyon ay, hindi ka maaaring mag-withdraw ng mga pondo mula dito. Ang bangko ay patuloy na nagsisilbi sa kanya hanggang sa pagbubukas ng isang permanenteng kasalukuyang account o hanggang sa ito ay sarado sa inisyatiba ng mga may-ari.

Mga dahilan para sa pagtanggi

Bago simulan ang serbisyo, sinusuri ng bangko ang kliyente: nangongolekta ng impormasyon, kabilang ang mula sa Internet at mga ahensya ng gobyerno, nakikipagpulong sa pamamahala, atbp.

Kung sa ilang kadahilanan ang napiling organisasyon ay tumanggi na magbukas ng isang account, ang legal na entity ay may karapatang magsumite ng isang aplikasyon at mga dokumento sa isa pa.

Maaaring tumanggi ang bangko serbisyo sa pag-areglo alinsunod sa Federal Law No. 115 ng 08/07/2001 noong ang mga sumusunod na dahilan:

• pagbibigay ng maling impormasyon tungkol sa lokasyon ng kumpanya;
• nakatanggap ng impormasyon tungkol sa mga ilegal na aktibidad ng mga legal na entity o indibidwal na negosyante: money laundering, pagpopondo ng terorista, atbp.;
• impormasyon tungkol sa mga problema sa batas ng mga pinuno o tagapagtatag ng kumpanya;
• pagpaparehistro ng isang kumpanya sa isang mass legal na address;
• mga pagkakamali sa pagpuno ng mga dokumento;
• mga hindi pa nababayarang utang sa iba pang mga account sa pag-areglo.

Pamamaraan ng pagsasara

Maaaring isara ng isang organisasyon o indibidwal na negosyante ang isang kasalukuyang account kapag nag-apply. Sa kasong ito, dapat ibigay ng kliyente sa bangko mga checkbook may mga spines at hindi nagamit na mga sheet.

Kung may pera sa account, obligado ang bangko na ilipat ang mga ito sa tinukoy na mga detalye sa loob ng isang linggo pagkatapos matanggap ang aplikasyon. Kung may utang, dapat bayaran muna.

Ang bangko ay dapat, sa kahilingan ng isang corporate client, isara ang account, kahit na kasalukuyang pagbabawal serbisyo sa buwis. Ngunit sa kasong ito, ang natitirang pera ay ililipat lamang sa may-ari pagkatapos maalis ang lahat ng mga paghihigpit.

Ang pagsasara ng account ay magaganap nang hindi lalampas sa susunod na araw ng negosyo mula sa petsa ng pagpaparehistro ng aplikasyon.
Ang pagkolekta at pagpuno ng mga papeles upang magbukas ng kasalukuyang account ay hindi mahirap. Gayunpaman, ang isang pagkakamali ay maaaring humantong sa pagkawala ng oras at kung minsan ay pera kung naniningil ang bangko ng bayad para sa operasyong ito.

Upang maiwasang mangyari ito, mas mahusay na maghanda ng mga dokumento sa ilalim ng gabay ng isang tagapamahala ng isang institusyong pinansyal o ipagkatiwala ang pamamaraan sa mga propesyonal.

Para sa karagdagang impormasyon sa pagbubukas ng kasalukuyang account para sa mga indibidwal na negosyante, tingnan ang video na ito.

Upang malayang makisali sa mga komersyal na aktibidad, ang mga kumpanya at negosyante ay nagbubukas ng mga bank account. Sa tulong nila, agad silang nagdedeposito at naglilipat, nagbabayad, tumatanggap ng mga customer card para sa pagbabayad at tumatanggap ng kita. Upang makuha ang kanilang bank account, ang mga legal na entity ay sumulat ng mga aplikasyon para sa pagbubukas ng isang account, na isinumite kasama ng iba pang mga sertipiko sa sangay. Isaalang-alang natin nang mas detalyado kung anong uri ng dokumento ito at kung paano hindi magkakamali sa pagpuno nito.

Paano punan ang isang aplikasyon para sa pagbubukas ng kasalukuyang account

Bago magpatuloy sa pamamaraan, ito ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang: ang bawat isa ay may sariling gawain. Kung sa ilang mga institusyon ang aplikasyon ay isinulat mula sa simula, kung gayon sa iba ang aplikasyon ay isinumite sa pamamagitan ng Internet site, pagkatapos nito ang kliyente ay naglalagay ng pirma sa printout. Sa istruktura, ang lahat ng mga aplikasyon para sa pagbubukas ng isang personal na account ay magkatulad. Kasama sa mga ito ang naturang impormasyon tungkol sa hinaharap na may-ari ng account, gaya ng:

• Buong pangalan ng organisasyon / apelyido, unang pangalan at patronymic ng indibidwal na negosyante;
• Lokasyon ng legal na entity (negosyante) at ang postal address nito;
• Mga detalye ng contact - numero ng telepono, e-mail address;
• OKATO, OKPO, TIN, KPP at OGRN.

Sa susunod na bahagi ng dokumento, ipinapahiwatig ng kliyente ang taripa para sa mga serbisyo sa pag-areglo at cash at ang pera ng account. Ang aplikasyon ay tinatakan ng pirma at selyo ng legal na entity - kung wala ang mga ito, ang dokumento ay walang legal na puwersa. Sa bahaging pinunan ng bangko, isinulat ng operator ang impormasyon tungkol sa kanyang sarili - apelyido, unang pangalan, patronymic at posisyon. Bilang karagdagan, ang numero ng pag-aayos na itinalaga ng bangko sa kliyente ay ipinahiwatig dito.

Ang isang sample ng pagsagot sa isang aplikasyon para sa pagbubukas ng kasalukuyang account ay ipinakita sa ibaba (halimbawa):

Maaaring i-download ng mga customer ng Sberbank ang pinakabagong sample form sa opisyal na website ng institusyon (sberbank.ru).

Mga tampok ng application para sa pagbubukas ng isang bank account

Minsan, sa halip na isang mas libreng form na aplikasyon, nag-aalok ang mga institusyon sa mga kliyente na punan ang isang palatanungan. Ang bentahe ng huli ay nakasalalay sa mas malaking bilang ng mga nuances na tinukoy ng dokumento. Ang application form ng isang legal na entity (negosyante) ay selyuhan ng isang kasunduan para sa settlement at mga serbisyo sa cash, kaya kabilang dito ang mga subtleties:

• Ang halaga ng mga pagbabayad ng komisyon, mga multa at mga parusa para sa pagpapanatili ng isang cash register;
• , na sumasalamin sa lahat ng mga transaksyon para sa isang tinukoy na panahon;
• Posibilidad ng SMS-mailing na may mga abiso na nagtatala ng mga transaksyon na ginawa;
• Pagkonekta ng karagdagang pag-andar (Pagkuha ng Internet, pagpapanatili mga proyekto sa suweldo, saliw aktibidad sa ekonomiya ng ibang bansa atbp.).

Tandaan na kadalasan ang aplikasyon (kwestyoner) ay nilagdaan ng pinuno ng organisasyon at Punong Accountant. Sa kawalan ng posisyon ng punong accountant, ang dokumento ay nilagdaan lamang CEO, pag-attach ng isang order sa aplikasyon: sinasabi nito na ang pinuno o iba pang awtorisadong tao ang humahawak sa mga function ng accounting.

Mga karagdagang dokumento para sa pag-aaplay

Ang kasalukuyang account ay hindi lamang maginhawa instrumento sa pananalapi. Ang obligasyon na magbukas ng isang settlement account ay nakasaad sa mga legal na entity ng batas, at ito ay ginagawa nang may layunin: salamat sa mga kasalukuyang account, ang mga awtoridad sa buwis at hudikatura ay nagsasagawa ng kontrol sa mga organisasyon (mga negosyante). Samakatuwid, kapag nagbubukas ng isang bank account, kailangan mo ng isang solidong pakete ng mga papel:

• Ang charter ng enterprise (firm) at ang founding document;
• Sertipiko ng pagpaparehistro ng estado, pagsasama sa Unified State Register of Legal Entities at pagpaparehistro sa tanggapan ng buwis;
• I-extract mula sa rehistro ng estado ng mga legal na entity;
• Mga detalye ng pasaporte ng direktor, accountant at iba pang empleyado na mamamahala sa account;
• Mga card na may mga sample ng mga selyo at pirma ng mga taong magkakaroon ng access sa account;
• Order sa appointment ng pinuno ng manager ng kumpanya;
• Mga order sa pagbibigay kapangyarihan sa mga indibidwal na empleyado na may karapatang pamahalaan ang r / s.

Maaaring magdagdag ng mga karagdagang item sa listahang ito. Kaya, kung kailangan ng mga pahintulot (mga lisensya at patent) para sa ilang linya ng negosyo, kasama rin ang mga ito sa package. Ang iba pang mga obligasyon ay nakasalalay sa servicing bank. Sa mga negosyante na nagsimula ng kanilang negosyo nang higit sa tatlong buwan, maaari silang hingan ng mga financial statement. Ang mga legal na entity at indibidwal na negosyante ay nangongolekta ng ebidensya ng reputasyon ng negosyo - mga sulat o mga review mula sa mga katapat. 09:38 11.04.2019

Parehong isang legal na entity at isang indibidwal na negosyante upang tapusin ang isang kasunduan sa bangko sa settlement at cash services kinakailangan upang magbigay ng isang bilang ng mga dokumento. Sa ulo ng lahat ng mga papeles ay isang aplikasyon para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account (form 0401025).

Ang aplikasyon ay direktang isinumite sa napiling bangko, kadalasan ito ay napunan na sa lugar, ayon sa modelo, at hindi nang maaga. Nag-aalok ang ilang mga bangko na punan ang isang aplikasyon online.

Maraming institusyong pampinansyal ang nag-a-upload ng mga sample ng kanilang mga aplikasyon sa site upang maging pamilyar ang kliyente sa lahat ng mga dokumento bago bumisita sa opisina. Halimbawa, ang mga form ay matatagpuan sa mga website ng Alfa Bank at VTB-24, ngunit isasaalang-alang namin ang aplikasyon gamit ang form bilang isang halimbawa.

Pagpuno ng aplikasyon para sa pagbubukas ng kasalukuyang account

Suriin natin nang mas detalyado kung ano ang binubuo ng aplikasyon para sa pagbubukas ng kasalukuyang account. Kaagad na dapat tandaan na ang bawat bangko ay may sariling anyo ng mga dokumento. Sa isang lugar kakailanganin mo lamang na pumirma, at sa isang lugar kakailanganin mong isulat ang buong teksto ng aplikasyon nang buo sa pamamagitan ng kamay.

Isasaalang-alang namin ang istraktura ng dokumento gamit ang halimbawa ng isang pahayag ng Sberbank (maaari mong i-download ito mula sa window sa ibaba):

Upang makumpleto ng aplikante

Ang anumang dokumento ay nagsisimula sa data tungkol sa taong nagsumite ng aplikasyon. Ito ay maaaring:

• buong pangalan ng legal na entity (LIMITED LIABILITY COMPANY ALFAVIT) o indibidwal na negosyante ( Indibidwal na negosyante Ivanov Petr Sergeevich);
• address (para sa isang LLC, ito ang address na ipinahiwatig sa Unified State Register of Legal Entities, at para sa mga indibidwal na negosyante, ang address ng pagpaparehistro);
• postal address - ang mga opisyal na liham mula sa bangko ay ipapadala dito;
• numero ng telepono ng contact at e-mail address (upang maiwasan ang mga error, nakasulat ang mga ito sa mga cell, sa mga naka-print na character);
• TIN, checkpoint;
• OGRN, OKPO, OKATO (para lamang sa mga residente ng Russian Federation).

Pagkatapos "ipinakilala ng kliyente ang kanyang sarili" sa simula ng dokumento, dapat niyang bumalangkas at detalyado ang kanyang pahayag.

« Hinihiling kong magbukas ng bank account", at higit na kinakailangan upang linawin:

• sa anong pera;
• sa anong rate.

Ang pahayag ay hindi magiging wasto hanggang ang kliyente ay naghahatid sa dulo:

• lagda;
• petsa;
• selyo (sa karamihan ng mga bangko, ang pagkakaroon ng selyo ay likas na nagpapayo).

Ang taong pumirma sa dokumento ay kinakailangang ipahiwatig ang kanyang pangalan, apelyido, batayan ng trabaho. Halimbawa, maaari itong maging Charter ng kumpanya o (kung ang account ay binuksan hindi ng mismong negosyante, ngunit ng isang awtorisadong tao).

Ang lagda at selyo sa aplikasyon ay dapat tumugma sa sample card.

Upang makumpleto ng bangko

Ang pangalawang bloke ng aplikasyon ay pinunan ng bangko. Doon, ang mga empleyado ng institusyong pampinansyal ay gagawa ng mga tala sa pag-verify ng mga dokumento at sa ginawang desisyon.

Sa ilang mga bangko, ang mga naturang bloke ay sumasakop sa isang buong sheet.

Nakalakip na dokumento

Upang magbukas ng kasalukuyang account, kailangan mong bigyan ang bangko ng hindi lamang isang aplikasyon, kundi pati na rin ang iba pang mga dokumento. Ang kanilang imbentaryo ay nagiging isang apendiks sa aplikasyon, na pinatunayan ng parehong partido - ang bangko at ang kliyente.

Halimbawa, sa Sberbank, ang application ay sinamahan ng:

Huwag magulat kung sa ilang mga bangko ang listahan ng mga dokumento ay maaaring mas malawak. Halimbawa, upang magbukas ng kasalukuyang account, maaaring hilingin sa iyong:

• para sa JSC - isang katas mula sa rehistro ng mga shareholder;
• sertipiko ng pagtatalaga ng mga code mula sa departamento ng istatistika;
• impormasyon tungkol sa posisyon sa pananalapi — mga pagbabalik ng buwis o Financial statement(para sa mga organisasyon at indibidwal na negosyante na nagtatrabaho nang higit sa tatlong buwan);
• mga lisensya at permit para magsagawa ng ilang uri ng aktibidad.

Kadalasan, ang mga dokumento kasama ang aplikasyon ay isinasaalang-alang ng bangko sa loob ng isang araw, ngunit ngayon ay may parami nang parami ang mga organisasyon na handang magbukas ng isang account sa loob ng ilang oras.

Nuances ng pagpuno

Bilang isang patakaran, ang application ay nagbibigay ng isang espesyal na hanay para sa lagda ng isang accountant na magkakaroon ng access sa account. Kung ang aplikante ay walang full-time na accountant, tanging ang direktor (ang indibidwal na negosyante mismo) ang pumipirma sa dokumento sa kanyang column.

Ang application ay pinunan ng isang asul na karaniwang panulat.

Ang isang aplikasyon ay ginawa para sa pagbubukas ng bawat account. Kahit na gusto ng isang negosyante na magbukas ng dalawang account sa parehong bangko nang sabay-sabay, dapat siyang sumulat ng dalawang magkahiwalay na aplikasyon.

Aplikasyon o talatanungan

Sa halip na isang aplikasyon o bilang karagdagan dito, maaaring mag-alok ang bangko sa kliyente na punan ang isang palatanungan na naglalaman ng higit pang mga katanungan kaysa sa karaniwang form na 0401025.

Ang application-questionnaire ay nagsisilbing annex sa hinaharap na kasunduan sa cash settlement, naglalagay ito ng pagpipilian sa harap ng kliyente karagdagang mga tampok na hindi kasama sa kontrata. Halimbawa, ang mga ito ay maaaring:

• mga opsyon para sa komisyon at halaga ng mga serbisyo sa pagbabangko;
• pagpapaalam tungkol sa mga transaksyon sa pamamagitan ng SMS o e-mail;
• koneksyon ng Internet banking at mobile banking.

Ano ngayon

Matapos maisumite, ma-verify at maaprubahan ang aplikasyon, mag-iimbita ang bangko ng isang bagong kliyente upang tapusin ang isang kasunduan sa pag-aayos at serbisyo sa cash.

Ang aplikante ay binibigyan ng mga detalye ng kanyang bagong account, na maaari nang ibigay sa mga kasosyo sa negosyo. Maaari mong agad na lagyang muli ang iyong account at magsimulang gumawa ng mga hindi cash na pagbabayad sa pamamagitan nito.