Sveiki, Webinvestor tinklaraščio skaitytojai! Investicijos į auksą tiek Senovės Romos laikais, tiek XXI amžiuje išlieka aktualūs. Auksas itin vertinamas dėl savo savybių – nevyksta į chemines reakcijas, nepraranda formos, išlaiko malonią išvaizdą šimtmečius. išvaizda. Be to, metalas buvo kasamas dar prieš mūsų erą, kasyklos senka, o gamybos savikaina pamažu didėja. XXI amžiuje jie netgi pradėjo kurti alternatyvą auksui.

Geltonas metalas laikomas „saugiu uostu“. ekonominės krizės. Kas 10-20 metų pasaulio ekonomika patiria šoką, šiuo metu aukso kainos paklausa kartais auga. Tuo tikslu naudojasi visos be išimties pasaulio šalys – ne veltui valstybės finansiniai rezervai vadinami “. auksas užsienio valiutos atsargos. Privatūs investuotojai taip pat gali pelningai investuoti į auksą, straipsnyje aprašomi 8 būdai tai padaryti.

Investavimo į auksą 2019 m. tema vėl aktuali. Dėl prekybos karo tarp JAV ir Kinijos didėja rizikos pasaulio ekonomikai, o tai verčia investuotojus ieškoti patikimų investicijų apsauginiam tinklui. Pusė mūsų „Telegram“ kanalo skaitytojų tikisi krizės per ateinančius trejus metus, įskaitant mane. Taigi, laikas pagalvoti apie metalo pirkimą.

Bet koks yra įdomus klausimas, nes be aukso yra ir kitų tauriųjų metalų. Juos galite patikrinti sekdami tinklaraštyje esančias nuorodas:

• ir ar tai pelninga
• ir kaip jį nusipirkti
• už 2019 metus

Bet tai vėlesniam laikui, o dabar pakalbėkime apie auksą – bankinių metalų karalių. Straipsnio turinys:

Kur kasamas ir naudojamas auksas?

Žmonija geltonąjį metalą naudojo nuo Egipto faraonų laikų, kurie garbino saulės dievą Ra. Noras užvaldyti auksą paskatino daugybę karų ir didelių geografinių atradimų, pavyzdžiui, 1492 m. Kolumbas atrado kelią į Ameriką. Vėliau XIX amžiuje Amerikoje, taip pat Brazilijoje, Sibire, Australijoje ir Pietų Afrikoje kilo „aukso karštinė“, apėmusi šimtus tūkstančių žmonių.

Auksas jau seniai aktyviai naudojamas ekonomikoje. Iš pradžių iš jo buvo gaminami luitai, monetos, papuošalai, tačiau tobulėjant mokslui jis pradėtas naudoti kai kuriose technologijų srityse – pavyzdžiui, farmakologijoje ir elektronikoje. Nuolat didelė metalo paklausa iš įvairaus kalibro investuotojų – nuo ​​fizinių asmenų iki centrinių bankų.

Iki 2013 m. aukso paklausa augo, nes investuotojai matė 11 metų augimo tendenciją. Kainoms kritus 20 proc., prasidėjo metalo pardavimas, vien ETF paliko 900 tonų investicijų. Auksas dideliais kiekiais paliko saugyklas ir perėjo į papuošalus bei investicinį auksą. Po 2013 m. paklausa pradėjo mažėti ir pasiekė žemiausią lygį 2016 m., kai investuotojai per ETF nupirko beveik 600 tonų aukso. 2018 metais paklausa vėl pradėjo augti, ypač iš pasaulio šalių centrinio banko, kuris supirko rekordiškai 650 tonų metalo. 2019 metų prognozė taip pat teigiama.

Istoriškai pusė aukso atitenka juvelyrikos pramonė. Graži gelsva aukso spalva yra unikali tarp tauriųjų metalų ir tūkstančius metų simbolizavo turtą bei statusą. Mažai tikėtina, kad jums reikia išsamiai kalbėti apie aukso papuošalų įvairovę - iš jo gaminami žiedai, auskarai, apyrankės, pakabukai, karoliai ir daug daugiau.

Auksas labiausiai mėgstamas Kinijoje, Indijoje ir Artimuosiuose Rytuose:

Indijoje yra daug tradicijų, susijusių su auksiniais papuošalais, o paklausa šioje šalyje yra stabili. Per pastaruosius kelerius metus Kinija ėmėsi lyderio vaidmens, nes dėl ekonomikos atsigavimo praturtėję gyventojai pradėjo pirkti daugiau papuošalų iš tauriųjų metalų.

Antroji sritis pagal aukso suvartojimą yra luitų ir monetų gamyba arba investicinis auksas. Indija ir Kinija čia taip pat pirmauja, pastaroji pirmauja dideliu skirtumu:

Per pastaruosius kelerius metus šioje srityje sumažėjo, auksas prarado populiarumą kaip investicinė priemonė. Paradoksalu, nes dabar pigiau nei 2011–2013 metais, kai buvo paklausos pikas. Jei auksas ir toliau kils kaip 2019 m., tikrai vėl bus daug norinčių įsigyti metalą.

Kita sritis, į kurią verta atkreipti dėmesį, yra centrinių bankų paklausa. Metalas tinka bet kokiai ekonominei situacijai, todėl yra visų pasaulio šalių finansinių rezervų dalis. JAV ir Vokietijoje tai paprastai sudaro 2/3 visų rezervų:

Besivystančios šalys nori sumažinti priklausomybę nuo dolerio ir taip pat bando padidinti aukso dalį savo atsargose. Daugiausia metalą perka Rusija, Indija, Kinija, Turkija, Brazilija.

Auksas į pasaulinę rinką patenka iš visų pasaulio regionų. 50 šalių per metus pagamina daugiau nei 10 tonų aukso, penketuką sudaro Kinija (400 tonų), Australija ir Rusija (po 300 tonų), JAV ir Kanada (po 200 tonų). Pagal regionus produkcija pasiskirsto beveik tolygiai:

Produkcija kasmet auga apie 3%, ypač Afrikoje. Aukso dirbinių perdirbimas, atvirkščiai, sumažėjo. Apskritai į rinką kasmet patenka maždaug tiek pat aukso.

Žinodami aukso pasiūlos ir paklausos skaičius pasaulinėje rinkoje, apskaičiuojame rinkos balansą:

2016 metais aukso perteklius buvo rekordinis, ypač žiūrint tik į fizinį metalą. 2018 metais perteklius praktiškai išnyko, jei tendencija išliks, 2019 metais sulauksime trūkumo, o tai papildys argumentų dėl kainų kilimo.

Po 2013 m. aukso paklausa sumažėjo ir pasiekė žemiausią lygį 2016 m. Rinkoje buvo metalo perteklius, kuris beveik išnyko iki 2018 m. Didelį susidomėjimą auksu rodo pasaulio šalių centriniai bankai. Apskritai rinka subalansuota, esminiai veiksniai metalui beveik neturi įtakos.

Aukso kainų lentelė:
kainos šiandien + istorija

Pastaruosius kelerius metus aukso kaina svyravo tarp 1100–1350 USD. Straipsnio rašymo metu situacija pastebimai pasikeitė, auksiniame grafike prognozuojama nauja augimo tendencija:

Iki XX amžiaus buvo naudojama aukso standarto sistema, kurioje valiutų kursams įtaką darė tauriojo metalo vertė. Jos buvo atsisakyta ir pasirinkta moderni pinigų sistema, kuri leido pakilti aukso kainai doleriais. Norėdami atsakyti į klausimą "Ar pelninga investuoti į auksą?" - Tiesiog pažvelkite į kainų lentelę 50 metų:

1968 metais auksas buvo vertas 40 USD už Trojos unciją (31,1 gramo), o po 50 metų – jau 1500 USD. siektų 3650% doleriais, pasirodo 7,5% per metus- geras rezultatas ilgalaikė investicija. Palyginimui – JAV akcijų indekso grąža Dow Jones — 9,5% per metus.

Svarbūs įvykiai aukso rinkos istorijoje:

1. 1980 m- dėl didelių spekuliacijų aukso kainos pakilo nuo 200 USD iki 600 USD.
2. 2000 metai– rudens pradžia akcijų birža Jungtinės Valstijos, vadinamos „dot-com“ krize, sutampa su 2001–2012 m. bulių bėgimo pradžia.
3. 2008 m– pasaulinė finansų krizė, per ateinančius 4 metus auksas pabrango dvigubai.
4. 2012 metai- 11 metų augimo tendencijos pabaiga, investuotojai palieka auksą pasaulio ekonomikos atsigavimo po krizės fone.
5. 2019 m– Augančios problemos pasaulio ekonomikoje, naujos krizės lūkesčiai, pirmasis FED palūkanų normos sumažinimas per 11 metų lėmė kotiruočių padidėjimą nuo 1300 USD iki 1500 USD per 3 mėnesius.

Auksinė diagrama atrodo gana rami. Stiprūs kotiruočių kritimai atsiranda tik po kelerių metų nuolatinio augimo ir yra susiję su rinkos „perkaitimu“. Taip pat auksas pateisina savo „saugaus prieglobsčio“ titulą – per krizes biržoje metalas auga šuoliais:

Pastebėkite, kaip grafikai paeiliui persidengia viena kitą – plika akimi galite matyti priešingai. ekonominis ryšys aukso ir akcijų rinka. Krizių metu yra stiprus:

• po 2000 m. dot-com krizės auksas per 36 mėnesius pabrango 45 %;
• po pasaulinės krizės 2008 metais auksas per 36 mėnesius pabrango 70 proc.

2019-aisiais problemų taip pat pakanka: prekybos karai tarp JAV ir Kinijos, problemos Persijos įlankoje, „Brexit“ – visa tai sukuria daug problemų pasaulio ekonomikai. Investavimas į auksą vėl aktualus.

Tiesą sakant, krizė padeda daugeliui tauriųjų metalų. Palyginkime juos:

Pagal rizikos ir naudos santykį paladis šiuo metu yra pirmoje vietoje, tačiau jis turi didžiausią riziką, palyginti su tauriaisiais metalais. Investicijos į auksą yra patikimesnės ir pirmiausia turėtų būti svarstomos. Auksui rekomenduojama skirti dalį, bet ne daugiau 10-15 proc. Pridėti 2 ar daugiau metalų nėra draudžiama, tačiau tai ne visada bus naudinga portfeliui. Manau, kad auksas + platina yra geriausia pora, šiame įraše aprašiau visų variantų privalumus ir trūkumus.

Auksas yra gynybinis turtas krizių metu. Kai pasaulio ekonomikoje yra tvarka, metalas nustoja brangti. Aukso diagrama yra ramiausia tarp tauriųjų metalų, tai geriausias pasirinkimas ilgalaikėms investicijoms. Norėdami paįvairinti, prie aukso galite pridėti platinos.

Aukso kainos prognozė 2019 m

Norėdami prognozuoti aukso kainą 2019 m., panagrinėkime naujausią citatų istoriją ir kai kuriuos rodiklius. Pirmiausia – techninė rugpjūčio mėn. kainų diagramos analizė:

Po FED palūkanų mažinimo, D. Trumpo naujų muitų Kinijos prekėms, juanio devalvacijos ir kitų neigiamų signalų, lūkesčiai dėl krizės tapo dar didesni. Be to, auksas yra vienas geriausiai veikiančių 2019 m. aktyvų, o tai padidino jo populiarumą. Citatos skraido per visas aukštumas nuo 2013 m. ir dabar juda link 261% tikslo Fibonačio tinkle – 1615 USD už unciją. Tačiau sunku patikėti, kad tokia sparti tendencija tęsis ilgai, ypač jei JAV ir Kinijos derybose bus pasiekta pažanga.

Norint tiksliai prognozuoti aukso kainas, reikia atsižvelgti ir į sezoniškumą. Indijoje vasara – vestuvių metas, pagal tradiciją jose dalyvauja daug aukso. Milijardoji šalis kasmet drebina pasaulinę geltonojo metalo rinką - galite nusipirkti balandžio-gegužės mėnesiais ir laukti augimo rugpjūčio-rugsėjo mėnesiais:

Auksas kovo mėnesį labai nukrenta, vidutiniškai 1 proc. Vasaros pabaigoje kainos pradeda aktyviai kilti – 2019-ieji nebuvo išimtis.

Paskutinėje straipsnio dalyje kalbėjome apie aukso ir akcijų rinkos santykį. Jei paskaičiuotume metalų kainų ir indekso santykį, gautume naudingos informacijos aukso prognozei:

Dabar reikšmė yra apie 0,5, diagramos forma rodo, kad tai beveik apačia. Tai visų pirma lemia ilgalaikis JAV akcijų rinkos augimas, tačiau įtakos turi ir aukso pigumas.

Kitas svarbus signalas prognozuojant aukso kainas yra JAV Federalinio rezervo bazinė palūkanų norma. Bet koks pokytis, ypač netikėtas, stipriai veikia dolerį ir aukso kainą. 2019 metų liepą FED sumažino savo palūkanų norma 0,25 %:

Tai iš karto paskatino aukso kotiruotės padidėjimą nuo 1450 USD iki 1500 USD ir dar daugiau. Jeigu išliks tendencija mažinti bazinę palūkanų normą, galime tikėtis dar didesnio tauriųjų metalų kainų augimo.

Auksas 2019 m. yra pakilęs. Kainos pasiekė kelių metų aukštumas ir artėja prie 1600 USD ar net daugiau. Pagrindinė augimo priežastis – JAV ir Kinijos prekybos karas, taip pat JAV Federalinių rezervų banko palūkanų normų mažinimas. Pasiūlos ir paklausos veiksniai pasaulinėje rinkoje nedaro spaudimo auksui. Aukso kurso prognozė yra „optimistiška“.

Pereikime prie pagrindinio kaip pelningai investuoti į auksą. Tokių metodų yra daug ir kiekvienas turi savo privalumų ir trūkumų.

Kaip investuoti į asmenį

1 metodas: aukso luitai

Pirmas variantas, kuris ateina į galvą – kaip investuoti į auksą asmeniui. Kažkodėl iš karto į galvą ateina scenos, kuriose buvo rodomas Fort Knox – pagrindinis JAV aukso saugykla, kur iš eilės guli šimtai didelių strypų. Pirkimo procesas paprastas: ieškote norimo banko skyriaus ir surašote Reikalingi dokumentai. Bankiniai batonėliai laikomi specialioje apsauginėje pakuotėje, ir geriau jos nesugadinti, nes įbrėžimai ir kiti pažeidimai sumažins juostos vertę.

Investuoti į aukso luitus yra brangu, nes bankas kai kuriose šalyse iškart paima 10-15% plius PVM. 10 metų auksas tikrai padengs šias išlaidas, tačiau ne kiekvienas investuotojas yra pasirengęs tiek laukti. Jau nekalbant apie metalo saugojimą: namuose nėra taip patikima, banko langelyje tai kainuos nuo 100 USD per metus - prasminga tik dideliems luitams.

2 metodas: auksinės monetos

Naudodami monetas Rusijoje galite investuoti į auksą be PVM, tai didelis pliusas. Tiesa, tai jau numizmatika, čia to neužtenka, yra klaidų rizika. Vis dėlto pabandykime išsiaiškinti, kaip veikia ši rinka.

Mus domina investicinės monetos. Nuo kolekcinių jie skiriasi paprastu gaudymu, didele tiražu, aukšta aukso praba:

Sočio investicinė moneta. Zuikis - 13, 7,78 gramo 999 aukso

Investuojant į auksines monetas reikia atsižvelgti į dvi ypatybes: marža ir plisti. Antkainis parodo, kiek moneta kainuoja daugiau nei jos gryno metalo atitikmuo, skirtumas yra skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainų. Zaika turi 31% antkainį, 21% spredas nėra blogai, bet vis tiek kiek per daug, kuo žemesni abu rodikliai tuo geriau. Daugiau apie investavimą į monetas papasakosiu viename iš šių tinklaraščio straipsnių, užsiprenumeruokite, kad nepraleistumėte.

3 metodas: beasmenės metalinės sąskaitos

Fizinio aukso pirkimas ir saugojimas reikalauja papildomų išlaidų, todėl investuotojai naudojasi nepaskirstytų metalo sąskaitų (OMA) paslauga. Tai ta pati banko sąskaita, tačiau valiuta ne rubliai, o aukso gramai be pavyzdžio, numerių ir gamintojo. Atidarant CHI nėra 18% PVM, tai yra pagrindinis pliusas. Jei atidarysite sąskaitą ilgiau nei 3 metams, jums nereikės mokėti 13% gyventojų pajamų mokesčio – tai irgi gerai. Tarp trūkumų – CHI nedrausta indėlių garantijų fondu. Atsižvelgiant į tai, kiek laiko užtrunka investuoti į auksą, tiks tik patikimiausias bankas.

Rusijoje „Sberbank“ atitinka šiuos kriterijus. Siūlomos šios aukso kainos:

Per 10 metų auksinis privalomasis sveikatos draudimas rubliais išaugo 3 kartus – šis rezultatas kalba pats už save. Skirtumas kiek mažesnis nei batonėliuose ir monetose – apie 10 proc. Tačiau nėra jokių kitų išlaidų, todėl CHI yra įdomi galimybė investuoti į auksą.

4 metodas: aukso kasybos įmonių akcijos

Ilgainiui aukso kainos kyla, bet pelno stabilia valiuta galima tikėtis 10-20 metų. Akcijų pirkimas – investicija į aukso gavybą, toks verslas bet kokioje rinkos situacijoje ieškos būdų, kaip likti „naudolyje“. Be to, investuotojas gauna iš dividendų – dalį įmonės pelno, kurią gauna akcininkai. Su jų pagalba galite toliau didinti savo akcijų portfelį.

Į kokias akcijas verta atkreipti dėmesį:

• AUKSAS — barikas Gold Corp kurios kapitalizacija siekia 30 mlrd. Kanados aukso kasybos įmonė iš Toronto, kasyklos Kanadoje, JAV, Australijoje ir kitose šalyse. Po 2012 metų akcijos krito 3 kartus, aukso kainų kilimo dėka akcijos auga. Kas ketvirtį moka 1% dividendą.
• NEM — Newmont Gold Corp. kurios kapitalizacija siekia 30 mlrd. JAV įmonė, įsikūrusi Kolorado valstijoje. Jis kasamas Australijoje, Ganoje, Peru ir Suriname. Po 2012 metų akcijos prarado 70% savo vertės, tačiau jau spėjo susigrąžinti pusę nuostolių. Kas ketvirtį moka 1,5% dividendų.
• PLZL — Polius OAO kurios kapitalizacija siekia 15 mlrd. Rusijos įmonė iš Maskvos, kasyklos Krasnojarsko krašte, Magadano srityje, Jakutijoje ir kituose regionuose. Per 5 metus akcijos augo daugiau nei 10 kartų, metiniai dividendai siekia 4-6%.
• POLY — Polymetal International PLC kurios kapitalizacija yra 7 mlrd. Rusijos įmonė iš Sankt Peterburgo užsiima aukso, sidabro, vario ir platinos grupės metalų gavyba. Per 5 metus atsargos išaugo tris kartus metinių dividendų 3-4%.

5 metodas: auksiniai ETF fondai

ETF (Exchange Traded Funds) yra investiciniai fondai, kuriais prekiaujama biržoje. Dalyvauti jose nereikia kito tarpininko, išskyrus biržos maklerį, dėl to komisiniai maži.

Į kuriuos ETF vertėtų atkreipti dėmesį:

• GLD — SPDR Gold Trust kurios kapitalizacija siekia 40 mlrd. Vienas iš populiariausių ETF pasaulyje, kuris seka aukso kotiruotes 99% tikslumu. Pirkdamas šį ETF, investuotojas iš esmės perka tauriuosius metalus, bet be milžiniško skirtumo – fondo turtas yra fiziniame metale. Nuosavybės kaina 0,4% per metus.
• IAU —iShares Gold Trust kurios kapitalizacija siekia 15 mlrd. Kitas ETF, kuris investuoja į tauriuosius metalus ir seka aukso kainą. Skaičiuoja geriausias variantas investuoti į auksą per biržą. Nuosavybės kaina mažesnė nei GLD – 0,25% per metus.
FXGD- FinEx Physically Gold ETF, Rusijos biržoje prekiaujamas fondas, kuris seka aukso kainą. Patogus pasirinkimas Rusijos gyventojams, nereikia atidaryti sąskaitos pas užsienio brokerį. Nuosavybės kaina 0,45% per metus.

Apatinė eilutė: investavimo į auksą privalumai ir trūkumai

Šiandien apžvelgėme 8 investavimo į auksą būdus, o dabar suprantame tokių investicijų privalumus ir trūkumus:

• Patikimas investavimo įrankis. Ateityje geltonojo metalo paklausa vargu ar mažės: šalys toliau didina atsargas, investuotojai 2000-2012 metais matė padidėjimą ir taip pat domisi, o kasyklų nėra tiek daug ir jos išsenka.
• Nuolatinis augimas. Tai užtrunka daugiau nei 10 metų, bet metalo kainos vis tiek kils. Priežastys: naudojimas gamyboje, papuošaluose ir šiuolaikinės technologijos, reputacija saugi investicija, dolerio infliacija.
• skysta prekė. Auksą lengva nusipirkti ir parduoti. Žinoma, ne visada parduodant pavyksta gauti gerą kainą.
• Krizių draudimas. Kad ir kas atsitiktų šalies ar planetos ekonomikoje, auksas yra vertinamas. Finansų krizė skatina metalo paklausą ir leidžia investuotojams lengvai užsidirbti pinigų. Esant stipriam rublio, grivinos ar kitos nacionalinės valiutos devalvacijai, auksas padengs nuostolius.

Investavimo į auksą trūkumai:

• ilgaamžiškumas. Grafikai rodo, kad kainos gali neaugti metų metus.
• Turtas nedidėja. Investuodamas į auksą investuotojas skaičiuoja tik kylančias kainas, metalas nuo to netampa.
• Jokių fiksuotų mokėjimų. Tos pačios akcijos periodiškai duoda dividendus, o auksas slypi metų metus.
• Papildomos išlaidos. Investuojant į auksą netenkama pelno dėl komisinių, mokesčių, spredo.

Kalbant apie investavimo į auksą kainą. Surinkime informaciją iš straipsnio į lentelę:

Kaip matote, aukso pirkimas visada yra išlaidos. Yra pasirinkimas, priklausomai nuo šalies ir pinigų sumos, skirtingiems investuotojams tiks skirtingi variantai. Aš pateikiau informaciją, tada viskas priklauso nuo jūsų :)

Man buvo įdomu tyrinėti tauriųjų metalų rinką, tačiau šis straipsnis yra tik ledkalnio viršūnė. Taip pat yra paladis, kuris keletą metų iš eilės investuotojams atneša 20-30% pelno. Sidabras nuo senų senovės buvo derinamas su auksu, tačiau jie apie tai pamiršta.

Kalbant apie auksą, tai įdomus ilgalaikis būdas investuoti. Vargu ar bus klaida pasakyti: „Jei nežinote, kur dėti pinigus, investuokite į auksą“, nes tai vienas patikimiausių turtų. Kyla klausimas, kaip tai padaryti. Koks tavo nuomone geriausias variantas? Balsas:

Draugai, ačiū, kad skaitote Webinvestor tinklaraštį! Straipsniai publikuojami retai, todėl stengiuosi iš karto duoti daugiau Naudinga informacija. Jei jums patinka tai, ką darau, pasidalykite nuoroda į straipsnį socialiniuose tinkluose, pokalbiuose, papasakokite draugams ir kolegoms apie tinklaraštį:

Ir nepamirškite užsiprenumeruoti jokių atnaujinimų patogus būdas:)

Ir, žinoma, komentuokite straipsnį! Esu tikras, kad daugelis iš jūsų turi patirties perkant auksą, pasakykite mums.

Linkiu sėkmingų investicijų į auksą!

(pridėkite mane prie draugų

Aukso luitų pirkimas yra tradiciškiausias būdas investuoti į auksą taupant. Kasmet pasaulyje nuperkama apie tūkstantis tonų aukso luitų.
Auksas yra unikali turto klasė, tyrimai rodo, kad ilgalaikėje perspektyvoje optimalu į auksą investuoti nuo 2 iki 10% (priklausomai nuo rizikos tolerancijos) visos portfelio vertės, o tai gali apsaugoti ir padidinti investicijos pelningumą. portfelį.

Rietumu siūlo savo klientams galimybę įsigyti aukso luitus tiesiai iš Vokietijos naftos perdirbimo įmonės C.HAFNER GmbH + Co. kilogramas.

Galite įsigyti 999,9 aukso LBMA (London Bullion Market Association) standarto luituose su galimybe saugoti banke (bendrame saugykloje arba privačioje). seifas). Be to, luitus galite pasiimti ir sandėliuoti patys. Kiekvienas baras atitinka pramonės standartus. Perkant fizinį auksą su pristatymu, jei pageidaujate, galite pasirinkti pageidaujamą strypų svorį – 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 gramų, 1 uncija, arba įsigyti standartinius 1 kilogramo luitus. Mažesnio nominalo batonėlių komisiniai gali skirtis nuo standartinio.

Individualus aukso luitų užsakymas 1.2:

Rietumu taip pat siūlo individualaus užsakymo galimybę investicinis auksas luituose, pasirenkant svorio vertę.

1 Fizinis investicinis auksas nėra finansinė priemonė
2 Norėdami įsigyti investicinio aukso, turite pateikti rašytinis įsakymas per savo asmeninę sąskaitą internetinėje bankininkystėje. Norėdami gauti auksą, galite iš anksto susitarti dėl jums patogaus laiko, taip pat kitų metalo perdavimo sąlygų.
3 Sandorio kaina fiksuojama tik po to, kai bankas iš sandorio šalies gauna aukso autentiškumo patvirtinimą
4 Apmokestinama kas mėnesį eurais (naudojamas faktinis/360 metodas), su PVM
5 Pirkimas ir pardavimas tik iš investicinės sąskaitos

Investavimas į tauriuosius metalus jau seniai buvo vienas iš labiausiai paplitusių rūšys nėrane tik išsaugoti, bet ir padidinti kapitalą. Didžiulis investavimo į auksą pranašumas yra kainų stabilumas rinkoje. Žinoma, kad krizės metu auksas išlieka saugiu prieglobsčiu, kur investuotojai perkelia savo investicijas, kad jas išgelbėtų.

Tokiais laikotarpiais metalo vertė smarkiai pakyla, nes visi kiti metalai nuvertėja. finansinės priemonės. Per periodus tvarios plėtros ekonomikoje, išlaidos taip pat palaipsniui didėja, bet ne tokiais sparčiais tempais kaip krizės metu.Skirtingai nuo kitų šiuolaikinių finansinės priemonės- taurieji metalai, ypač auksas ir sidabras, visada buvo vertinami.

Investicijos į auksą

Prieškriziniu laikotarpiu, kalbant apie pajamas, ši investicija lyginant su akcijomis o neapdorotas turtas, galima sakyti, buvo toks. Nes auksas nemoka dividendų, o trumpalaikės investicijos yra gryna spekuliacija. Be to, kainos gali būti labai nepastovios. Niekas net negalvojo apie šią prekę kaip apie saugų prieglobstį, kai 1980 m. pradžioje ji kainavo 800 USD už Trojos unciją, o po dvejų metų – 300 USD už unciją.

Tačiau, kad ir kas atsitiktų su kainomis, šis metalas visada yra geras ilgalaikė investicija. Sveikas protas diktuoja, kad kaina niekada nenukris iki nulio. Daugelis ekspertų sutinka, kad aukso kaina negali nukristi žemiau 950–1000 USD, nes tai yra gamybos sąnaudos ir toliau kasti nebus pelninga.

Aukso kainą nustato pasaulio biržos, įprasta ją išreikšti amerikietiškai dolerių už trigubą unciją (33 gramus). Verta paminėti, kad aukso kaina nuo 2000 m. iki šių dienų išaugo šešis kartus, o tai rodo šio tauriojo metalo išliekamąją vertę.

Nuo 2013 metų pradžios auksas pradėjo kristi ir kritimas tęsėsi iki 2016 metų pradžios. Tada kaina nukrito iki 1050 USD už Trojos unciją. 2016 m. kaina pradėjo atsigauti, ir daugelis tuo žaidė, todėl gerai žinomas Buffettas tuo metu nusipirko aukso už 20 milijardų dolerių. Dabar kaina sudarė koridorių nuo 1100 USD iki 1350 USD ir dabar yra netoli viršutinės ribos.

Kur ir kaip nusipirkti aukso

Yra keletas investavimo į auksą variantų. Populiariausias tarp gyventojų yra papuošalų pirkimas, be kainos dedamosios jie turi ir estetinę vertę.

Tačiau pirkimo trūkumas papuošalai yra tai, kad jie perkami už kainą, kuri atsižvelgia į tauriojo metalo kainą ir gaminio gamybos sąnaudas, kurios dažnai gali būti panašios į tauriojo metalo kainą.

Galima sakyti, kad tai pati netinkamiausia investicija į auksą., kadangi papuošalų pardavimas dažniausiai vyksta aukso laužo kaina, kuri yra daug mažesnė nei papuošalų savikaina.

Investicinis auksas laikomas tik 999 testu.

Investicijos į auksines monetas

Panaši situacija ir su auksinėmis kolekcinėmis monetomis. Monetos kainos komponento gamybos sąnaudos yra didelės. Tai lemia didelį skirtumą tarp monetų pirkimo kainos ir galimo jų pardavimo kainos.

Rusijos centrinis bankas išleido specialias investicines monetas. Bankai partneriai savo pardavimą ir atpirkimą vykdo patys fiksuotos kainos. Pavyzdžiui, investicines monetas parduoda ir kai kurios finansinės organizacijos Alpari. Tačiau reikia pažymėti, kad marža tarp pirkimo ir pardavimo kainų dažniausiai taip pat yra reikšminga (apie 15-25%). Turint tokią didelę maržą, investicijos į monetas gali būti pelningos tik investuojant į jas ilgą laiką.

• Monetų pirkimo privalumas yra tas, kad pagal įstatymus šios operacijos neapmokestinamos PVM.
• Bet sklaida bus apie dešimt procentų.
• O pardavus dar reikia susimokėti PVM.

Kaip nusipirkti aukso luitus

Tauriųjų metalų luitai yra viena iš likvidžiausių prekių rinkoje. Jų pardavimą ir pirkimą vykdo dauguma šalies bankų. Skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo kainos dažniausiai neviršija 5 proc. Tuo pačiu metu tam tikrais laikotarpiais pasitaiko atvejų, kai vienuose bankuose aukso luitų pirkimo kaina yra mažesnė nei pardavimo kaina kituose, tačiau tai nutinka itin retai.

Luitai yra geras įrankis ir vidutinės trukmės investicijoms. Reikėtų pažymėti, kad gramo kaina tiesiogiai priklauso nuo luito svorio. Sunkesniuose batonėliuose gramo kaina didesnė, o marža tarp pirkimo ir pardavimo maža. Labiau apsimoka pirkti luitus, sveriančius daugiau nei 30 gr.

• Tačiau tokio pirkimo metu būsime priversti mokėti PVM. Dėl šios priežasties investicijų į tauriuosius metalus poveikis gerokai sumažėja. O bankas taip pat laiko didelį skirtumą, apie penkis procentus.

Be kita ko, aukso luitų ir tauriųjų metalų monetų įsigijimas, su pakuote reikia elgtis atsargiai, nes pažeidus teks atlikti ekspertizę, už kurią teks susimokėti. Nusipirkus monetų ir luitų, juos reikia kur nors laikyti, o laikant namuose, jie gali būti prarasti dėl įsilaužimo, gaisro ar stichinė nelaimė. Už saugojimą banke turėsite sumokėti apie du tūkstančius rublių per metus, o tai yra labai nuostolinga, jei ne didelė suma.

Neasmeninės metalinės sąskaitos

Dėl šios priežasties jie šiais laikais yra labai populiarūs. nuasmenintos metalinės sąskaitos (OMS). Ateinate į banką su pinigais ir atidarote metalinę sąskaitą, kurioje pinigai konvertuojami į metalo uncijas. Beasmenė metalo sąskaita nėra pats pelningiausias investavimo būdas, nes iš tikrųjų joje nenumatytas brangiojo metalo turėjimas, o tik susitarimai su banku dėl sąskaitos susiejimo su dolerio kursu sutarties sudarymo metu. .

• Parduodant metalą ir uždarant sąskaitą, reikia mokėti gyventojų pajamų mokestį
• Be to, CHI neapima draudimo banko uždarymo atveju,lėšos bus prarastos.

Šis investavimo variantas turi būti pasirinktas pasitikint finansų įstaigos patikimumu.

Kaip kitaip investuoti į auksą

Aukso ateities sandorius galite nusipirkti biržoje, čia mažiausias plitimas . Ir tai bene pats likvidžiausias būdas, nes parduoti ar pirkti galite bet kuriuo momentu, biržos darbo metu, neišeidami iš namų per internetinį terminalą. Tai galite padaryti su akcijų brokeriu. Finam arba Forex brokeris Alpari.

E Kitas didelio pelningumo investicijų būdas gali būti netiesioginis investicijos į patį auksą, bet aukso gavybos įmonių vertybinių popierių pirkimas, kuris gali atnešti gerų dividendų investuotojui. Tačiau ši galimybė gali būti svarstoma, jei investuotojas gerai žino ir turi informaciją apie aukso gavybos įmones bei turi analizės ir kitos medžiagos. Įsigyti akcijų galite padedant „Finam“ akcijų brokeriui. Taip pat galite įsigyti įvairių „auksinių“ ETF.

Be to, šiuolaikinės funkcijos leidžia pirkti auksą virtualia forma:

• Pavyzdžiui, sąskaita pas brokerį Alpari nominuotas auksu (GLD). Tam jums reikia atsidaryti sąskaitą su brokeriu ir papildykite jį bet kokiu patogiu būdu bet kokia valiuta. Tada perveskite lėšas į auksinę sąskaitą, taip jas konvertuodami. Šio tipo investicijų pranašumas yra galimybė investuoti savo auksą į arba PAMM portfelius, nominuotus GLD. Be aukso kainos augimo, auga ir jo kiekis. Taip aš laikau savo auksą.
• Elektroninės mokėjimo sistemos WebMoney (WMG) irtobuli pinigai (GOLD Troy oz.) leidžia susikurti auksu denominuotas sąskaitas. Taigi 1 WMG lygus 1 gramui metalo, o 1 GOLD Trojos uncija – 1 Trojos uncijai (tai yra 33 gramai). Beje, Perfect Money kas mėnesį sukaupia 4% likučio, todėl saugojimas šiame EPS atrodo patrauklesnis. Tačiau abiejuose pelningiau laikyti auksą nei OMS, nes jums nereikia mokėti komisinio mokesčio bankams.

Galima daryti išvadą, kad šis turtas yra patikimas investavimo variantas krizės metu ir gana pelningas ilgalaikio investavimo variantas. Tačiau renkantis šį investavimo įrankį reikia suprasti, kad kainos, kaip ir kitų rinkos priemonių, gali labai keistis. Todėl brangiojo metalo pirkimo neturėtumėte laikyti garantuotu savo kapitalo išsaugojimu. Investuotojas turi atsižvelgti į visus investavimo į auksą privalumus ir trūkumus ir priimti sprendimą tik remdamasis savo išvadomis ir tikslais.

Yra bent keliolika būdų investuoti į auksą. Kurią pasirinkti? Atrodytų, koks skirtumas. Auksas yra auksas. Ir visai nesvarbu, kaip ir kokia forma jį pirksime. Tačiau yra daug niuansų: mokesčiai, prekybos ir komisiniai kaštai, likvidumas, rizika ir investicijų patikimumas. Visa tai kartu reiškia tam tikros rūšies investicijų „pelningumą“.

Mes apsvarstysime tik populiariausius ir galimi variantai„auksines“ investicijas Rusijoje asmeniui. Tinka daugumai. Pažvelkime į kiekvieno pirkimo būdo privalumus ir trūkumus.

Ar pelninga investuoti į auksą?

Nors straipsnis yra apie investicijas, norėčiau atkreipti dėmesį į svarbų dalyką.

AUKSAS NĖRA INVESTICIJOS. Tai neprideda vertės.

Paprastais žodžiais. Įdėjus pinigus tiesiog į palūkanas banke, iki termino pabaigos atgausite indėlio pagrindą + kažką ant viršaus palūkanų pavidalu.

Pirkdami „Gazprom“ akcijas, jūs turite verslo dalį. Ir jūs dalyvaujate uždirbdami pelną kainų augimo arba metinių dividendų forma.

Pirkdami auksą… iš viršaus nieko negausite. Be galimo kainos pasikeitimo. Bet iš tikrųjų jūs tiesiog nustatote įsigytą gramų ar kilogramų skaičių.

Pateiksiu tik keletą grafikų ir skaičių. Kaip citatos pasikeitė tam tikrais laikotarpiais.

Per pastaruosius 15 metų aukso kursas pakilo nuo 348 iki 2609 rublių. Žinoma, prisidėjo ir rublio nuvertėjimas. Bet mes turime tai, ką turime.

Už pusantro dešimtmečio pelnas 650%!!!

Auksas - diagrama rubliais

Jei pažvelgsite į tą pačią diagramą doleriais, vaizdas šiek tiek pasikeis. Nuo 2011 m. vidurio šis rodiklis palaipsniui mažėjo. Ir pastaruosius 2-3 metus tai buvo žymėjimo laikas.

Manau, kad svarbiausias dalykas, kurį turėtumėte žinoti, yra tai, kad auksas ne visada brangsta. Net ir ilgalaikėje perspektyvoje. Pažvelkite į žemiau esančią diagramą. 1979 m., kai auksas pasiekė aukščiausią tašką, jis pradėjo mažėti.

Kritimas truko 20 metų – iki 2000-ųjų pradžios. O kainos prie 1979 metų lygio priartėjo tik po 25 metų.

Palaukti ketvirtį amžiaus, kad sugrąžintum tik pradinę investiciją? Nerealu! Atsižvelgiant į infliaciją šiuo laikotarpiu, investuotojai yra labai raudoni.

Kur investuoti į auksą

Suprasti kainų dinamiką. O jei nesate perdegę ir vis tiek norite investuoti į auksą, išanalizuosime investavimo galimybes.

Bet prieš tai turite aiškiai suprasti - Kodėl jūs iš tikrųjų norite pirkti auksą? Būtent, kiek laiko? Ar tikėtina, kad prireikus parduosite dalį ar viską.

Reikia pačiam pasirinkti strategiją. Tradiciškai gausime skirstymą į trumpalaikį (spekuliacinį) ir ilgalaikį (investicinį).

Svarbu jau dabar (krantėje) priimti sprendimą. Ir ne po investavimo.

Investavimo būdas tiesiogiai priklausys nuo strategijos pasirinkimo.

Nustebsite, bet gali pasirodyti, kad augant pasaulinėms aukso kainoms, jūs asmeniškai gausite nuostolių.

Manote, kad tai neįmanoma? cha cha cha. Kuo daugiau.

Tai tikrai ne pats geriausias pasiūlymas, galima rasti ir daugiau priimtinų kainų. Tačiau skirtumas vis tiek bus keliasdešimt procentų.

Rezultatas. Investuoti tinka tauriųjų metalų pirkimas didelis kiekis(spredo sumažinimas) ir su LABAI ilgu investicijų horizontu.

Auksinės monetos

Jei planavote investuoti į auksines monetas, tikriausiai jus labai nuvilsiu.

Tie, kurie tiesiog domisi investavimu į auksines monetas, dažniausiai susiduria su tokio pobūdžio dirbiniais:

„Aš nusipirkau 20 ... ... penkių (šešių, septynių) tūkstančių rublių monetų. O dabar jau po 5 metų (arba 6-8) jų vertė išaugo 5 (10-20) kartų. Vidutiniškai per metus kaina pabrango dvidešimt (30 - 40 - 50) procentų.

Pateikiami įvairūs monetų pavyzdžiai, kainos, citatos ir daug daugiau.

Pagalvokim logiškai.

Yra investicijų į prekių ženklus, vynus, meno kūrinius kryptis. Jei paklausiu - kurį prekės ženklą geriau pirkti, kad per 10-20 metų jo kaina padidėtų kelis kartus. Tikrai nežinai. Kodėl? Nes jūs nesate šios srities ekspertas.

Tas pats pasakytina ir apie monetas. Jei kas nors kartą sėkmingai nusipirko monetų ir uždirbo neblogus pinigus, tai nereiškia, kad tas pats nutiks ir jums.

Kas lemia monetų kainą? Kodėl vienos monetos yra kelis kartus didesnės nei kitos? Tuo pačiu monetų kaldinimo lygiu, tiražu, svoriu, pagaminimo šalimi ir išleidimo metais.

Kodėl, jei kiti dalykai nesikeičia, vieni laikui bėgant pabrangsta, o kiti – ne? Ar žinote atsakymus į šiuos klausimus?

Tiksliai nežinau. Reikia išsiaiškinti. Ir kuo giliau pradedi kapstytis, tuo labiau supranti, kad šiuo klausimu esi visiškas pasaulietis.

Ką daryti? Arba visiškai įsigilinkite į temą, praleisdami daug laiko nagrinėjant šią problemą. Be to, įgytos žinios negarantuoja 100% rezultato „teisingai perkant tinkamas monetas“. Arba tiesiog parodykite pirštu į dangų, atsitiktinai pirkdami monetas. Pasisekė ar nepasisekė ateityje. Padidės kaina ar ne.

Svarbiausias klausimas – kodėl norite investuoti į monetas? Jei ateityje sieksite pelno, tai pirmiausia koreliuokite žinioms skirtą laiką, investicijų kiekį ir ... ... planuojamą pajamų lygį ateityje. Ar žaidimas vertas žvakės?

Investuojant į monetas aukso vaidmuo tenka mažiausiai. Augant pasaulinėms kainoms, netiesa, kad augs ir jūsų moneta.

Trumpai tariant, nuorodai….

Yra investicinės ir kolekcinės monetos.

Koks skirtumas?

Investicijos neapmokestinamos, turi didelį tiražą.

Kolekcionuojamas – apmokestinamas PVM, ribotas tiražas.

Didžiausias minusas - tai didelis paplitimas, siekiantis 50-60%. Būna ir 100 bei 200-300 proc.

Antras nepatogumas investuotojams – galimi perpardavimo sunkumai. Kur nuneši monetą? Į banką? Daugelis bankų savo monetų neatperka. Yra tik išpardavimas. Tarp kolekcininkų? Po velnių, kaip tau „pasisekė“ keliolika centų. Jei norite greitai parduoti, nuleiskite kainą kelis kartus.

„Sberbank“ svetainėje yra monetų sąrašo kainos. Iš 3,5 tūkstančio monetų rūšių bankas pasiruošęs išpirkti tik apie 200 (6 proc. visų). Ir įdomiausia…. kainomis, beveik 2 kartus mažesnėmis už pardavimo kainą.

Apibendrinti: Investavimo būdas tik ekspertams. Arba, norėdami patenkinti susidomėjimą, galite įsigyti keletą „auksinių“ monetų už nedidelę sumą.

popierinis auksas

Skirtumas tarp fizinio ir popierinio aukso yra tas, kad jūs nieko negausite į rankas. Jūsų teisės į tauriuosius metalus yra užfiksuotos popieriuje, kompiuteryje, registre. Tai tarsi skirtumas tarp tikrų banknotų ir pinigų banko kortelėje. Tiesą sakant, yra tik viena prasmė. Galima liesti tik pirmąjį, o antrąjį – ne.

CHI

OMS yra nuasmenintos metalinės sąskaitos.

Kai atidarote CHI banko sąskaitą, jūs neperkate paties aukso. Ir jo kursas. Tam tikras metalo gramų skaičius už deponuotą sumą. Bankas nustato kotiruotes pagal Centrinio banko kursą. Natūralu, kad kaina šiek tiek padidinama, atsižvelgiant į jūsų susidomėjimą.

Paprastai auksas kainuoja 2500 už 1 gramą. Už 10 tūkstančių galima nusipirkti 4 gramus aukso.

Jei kaina pakils iki 3 tūkst., galite drąsiai parduoti ir gauti 2 tūkst.

Palyginti su tauriųjų metalų pirkimu, aukso kaina yra vienoda visiems. Nepriklausomai nuo turimos sumos. Be to, nebūtina pirkti gramų kartotiniais (uncijomis, kilogramais).

Dalinės investicijos yra gana priimtinos. 45,5 gramo arba 37,2. Ir net vos pusę gramo. Taigi minimalių pirkimo limitų nėra.

Pagrindinis šio investavimo būdo privalumas yra visiškas nebuvimas saugojimo mokesčiai. Turėkite CHI paskyrą mažiausiai 100 metų. Jūs nemokėsite bankui nė cento.

MHI nėra apsunkintas likvidumo problemų. Bet kuriuo metu auksą iš sąskaitos galima parduoti bankui. Pagal dabartinį kursą.

Bet… vėl turime nemalonų momentą užtepėlės pavidalu. Tai yra skirtumas tarp pirkimo ir pardavimo.

Viena iš pagrindinių pradedančiųjų investuotojų klaidų yra šio punkto nesupratimas.

Pavyzdžiui. Nusprendėte atidaryti CHI ir nusipirkti tauriųjų metalų. Jūsų veiksmai?

Galbūt jūs norite rasti banką, turintį daugiausiai puikūs pasiūlymai. Atlikite nedidelę palyginimo analizę tarp didžiausių kredito įstaigos. Ir jūs rasite mažiausias aukso pardavimo kainas. Puikiai. Tu manai. Atidarykite OMS, nusipirkite tauriųjų metalų.

Koks laimikis? Pirkti auksą nėra kaip eiti į parduotuvę bulvių, duonos ir pieno.)))

Tada auksą prireikus reikės parduoti. Ir kam? atgal į tą patį banką.

Ir čia gali laukti nemaloni staigmena ne visai palankus valiutos kursas už atpirkimą.

Dėl to net pirkdami auksą už geriausią bankų kainą, išparduodami galite gerokai prarasti.

Ir grynasis galutinis rezultatas bus prastesnis nei atliekant tokias pačias operacijas kituose bankuose.

Todėl visų pirma įvertinkite spredo dydį. Jis gali siekti 10-12%. Spėkit kur? (Užuomina: populiariausias bankas šalyje).

Vidutiniškai tauriųjų metalų sklaidos dydis gali svyruoti nuo 2-3 iki 10-12%.

Du papildomi patarimai, padėsiantys sutaupyti pinigų:

Internetinė bankininkystė yra patogesnė. Jei palyginsite kainas banko skyriuje ir Asmeninė paskyra, galite pastebėti, nors ir nedidelę, bet palankesnę pirkimo ir pardavimo kainą. Per 0,2–0,3 proc.

Kodėl? Jūs gaunate nuolaidą nepriklausomiems sandoriams. Nešvaistote specialistų darbo laiko tauriųjų metalų projektavimui ir pirkimui.

Nežinau, kaip dabar reikalai. Tačiau 2008 m. atidariau OMS Sberbanke. Natūralu, kad apie bet kokius interneto bankus ir mobiliosios programos ir kalbos nebuvo.

Stovėjau eilėje pas specialistą (tiksliai 40 min.). Tada bankinė Marinka užkalbino sąskaitos registraciją. Nuolat klausinėjau daugiau patyrusių kolegų šiuo klausimu apie visus sąskaitos atidarymo niuansus. Išspausdinau sutartis dėl ... .. tsat lapų.

Aš perskaičiau (visada perskaitau dokumentus prieš pasirašydamas).

Dėl to po 30 minučių sąskaita buvo atidaryta. Jie man į rankas padavė leidimo knygelę.

Tada jie nusiuntė į kasą. Įnešti pinigus į sąskaitą. Ir vėl eilė. (((

Po apmokėjimo man davė kredito pažyma dėl lėšų įnašo į OMS.

Aš vėl su Marina. Ji padarė įrašą leidimo knygelėje, kad į mano sąskaitą įskaityta tiek daug gramų aukso.

O dabar esu laimingas beasmenės metalinės sąskaitos savininkas. Viskas, apie viską, užtruko pusantros valandos. Na, tai smulkmenos. Tai tiesa?

OMS papildymas vyko ta pačia dvasia. Pirmiausia susitariate su Marinka. Ji atspausdina tau popieriaus lapą kasininkei. Eini į kasą. Jūs atnešate pinigų. Mokėjimo kvitą vėl nešate į Marinką. Ir tik po to jūs gaunate pažymą į savo „auksinę“ knygelę apie papildomų tauriojo metalo gramų įskaitymą.

Tik skarda.

Laikas yra svarbus. Atsižvelgiant į tai, kad bankas laikosi centrinio banko palūkanų normos kaip gairės, jis gali didesniu ar mažesniu mastu nutraukti savo palūkanas.

Savaitgaliais ir atostogos kursas, kaip ir skirtumas, yra mažiau pelningas klientams. Priežastis? Draudimas nenumatytų force majeure atveju rinkoje. Staigus kabučių judėjimas – ir pasirodo, kad bankas auksą pardavinėjo sau nepalankiomis kainomis.

Todėl švenčių dienomis bankai visada padidina pardavimo kursą. Ir sumažinti pirkti. Išplėskite sklaidą.

Be to, nepageidautina atlikti operacijas prieš savaitgalį ir po darbo valandų (vakare ir naktį).

Dar vienas daugelio bankų bruožas – spredo išplėtimas smarkiai judant kabučių viena kryptimi.

Vėl banko draudimas. Jei auksas pakils, daugelis žmonių nori jame dalyvauti. Spekuliuokite apie augimą. O paskui parduodu už pelną. Dėl to bankas patirs nuostolių. Taigi jie stengiasi sumažinti galimus būsimus nuostolius.

IŠVADA. Atsižvelgiant į tam tikrą išplitimo lygį, OMS nėra labai tinkama trumpalaikėms spekuliacijoms. Daugiausia skirta vidutinės trukmės ir ilgalaikėms aukso atsargoms. Net ir atsižvelgiant į galimą didelį sklaidą, ilgas nemokamas būdas saugojimas paskirsto šias išlaidas laikui bėgant. Sąlygiškai jie mokėjo 5 proc. Tačiau investuojant 10 metų, tai jums kainuos tik 0,5% per metus.

tauriųjų metalų investiciniai fondai

Ieškome fondų, kurie investuoja pinigus į auksą.

Vidutinė akcijų kaina naujiems klientams yra apie 5000 rublių. Papildomų akcijų supirkimas prasideda nuo 1 tūkst.

Investicinių fondų, orientuotų į tauriuosius metalus, sąrašą galite peržiūrėti nuorodoje ...

Gryniausia forma fondai investuoja ne tik į auksą. Paprastai portfelį sudaro „puikūs keturi“:

• auksas;
• sidabras;
• platina;
• paladis.

Arba koks nors tauriųjų metalų ir pinigų rinkos fondų ar obligacijų mišinys. Dalis jos investuojama į auksą ir kitus metalus (dažniausiai per ETF). Kai kurie laikomi kituose instrumentuose.

Investicinio fondo Alfa Bank pavyzdžiu - Alfa Capital GOLD.

Matote, 83,17% užima aukso (sidabro ir kitų) ETF fondai.

Taigi, ką mes gauname:

• minimali investicijų pradžiai reikalinga suma – vos keli tūkstančiai;
• galimybė bet kada pirkti ir parduoti už rinkos kainą. Tačiau dažniausiai pinigus gausite per 2–3 darbo dienas. Pagal įstatymą Baudžiamasis kodeksas įpareigotas akcininką apskaičiuoti per 15 dienų.

Atrodytų, kad tai beveik ideali priemonė investuojant į auksą. Nusipirkau kažkokio aukso fondo akcijų. O visa kita pasirūpins valdymo įmonė.

Taigi? Ne, ne taip.

Atminkite, kad aukščiau buvo aprašyta, kad AKM skirtumas gali siekti 10–12%.

Investiciniuose fonduose už akcijų pirkimą bus taikomas vidutiniškai 1-3 proc. O dažniausiai turėdami mažiau nei 3 metus, parduodant vis tiek pasiliks 1-2 proc.

Ir jis nori nedidelio procento už investicinio fondo valdymą. Apie 3-5 proc. Tik kiekvienais metais.

Grubiai tariant - su 5% komisiniu, už 10 metų turėdami akcijas, turėsite išeiti valdymo įmonė pusę savo kapitalo.

Investuodami per fondo vienetus kasmet nuo rinkos atsiliksite 3-5 proc. Auksas per metus augs 10%, jūsų pelnas bus tik 5-7%. Jei auksas sustings, gausite nuostolių, lygių komisinių dydžiui.

Naudojant įprasto aukso fondo pavyzdį, metinis dydis privalomos išlaidos akcininkas.

Gauname valdymo išlaidas – 3,3% per metus.

Realų vaizdą, kiek fondų akcininkai praranda (gauna mažiau), galima pamatyti palyginus aukso kurso dinamiką ir aukso investicinių fondų pelningumą tam tikru laikotarpiu. Pavyzdžiui, 3 metai.

Auksas per 3 metus pabrango 12,65%. Ne tiek daug. O kaip su PIF?

Per tą patį laikotarpį geriausią rezultatą pasiekė Alfa - +4,96% . Blogiausia – beveik -5% . Akivaizdu, kad auksas į kompoziciją įtrauktas ne gryna forma, o tam tikra proporcija. Tačiau rezultatas visai neįspūdingas.

Skirtumas tik paaiškinamas kasmet išskaičiuojamu komisiniu.

Nepaisant didelių komisinių mokesčių, investiciniai fondai turi keletą malonių savybių, apie kurias investuotojai turi žinoti.

1. Investuotojas, turintis fondo akcijų ilgiau nei 3 metus, yra atleidžiamas nuo pajamų mokesčio. Leiskite priminti, kas nežinojo (ar pamiršo) - pelnas, gautas iš prekybos vertybiniai popieriai apmokestinamas 13 proc.
2. Galima keistis akcijomis vienos valdymo įmonės viduje be mokestinės pasekmės. Tai yra, jei jūs, pavyzdžiui, parduodate VTB akcijas ir norite investuoti kita kryptimi (akcijos, obligacijos), bet kitoje valdymo įmonėje, iš jūsų bus išskaičiuota 13 proc. Jei jūsų dabartiniame MC yra panaši programa, jūs tiesiog keičiate akcijas be mokesčių.

reziumuoju. Investuoti į auksą perkant akcijas rekomenduojama trumpalaikiams 1-5 metų laikotarpiams. Atsižvelgiant į mokesčių lengvatos ir keitimo variantus.

Auksinis ETF

Galbūt nustebsite, bet patys investiciniai fondai aukso tiesiogiai neperka. Jis įtrauktas į akciją kaip OMS arba užsienio ETF dalis.

Apie OMS parašyta aukščiau. O dėl ETF...

Metinės ETF vienetų įsigijimo išlaidos yra dešimtosios procento. Palyginkite dabar su komisiniais iš mūsų akcininkų - 3-5%.

Žinoma, galite patys atsidaryti sąskaitą pas užsienio brokerį ir įsigyti reikalingų ETF aukso vienetų. Su mažesniais mokesčiais.

Bet…. Čia mūsų laukia kelios kliūtys:

• Optimalus minimali suma atidaryti - 10-20 tūkstančių dolerių.
• Brokerio mėnesinės išlaidos yra 10-15 USD.
• Poreikis mokėti mokesčius.
• Ir, žinoma, jūs turite suprasti: kurį patikimą brokerį pasirinkti, praleisti laiką atidarydami sąskaitą ir įsisavindami „basurman“ prekybos sąlygas bei daugybę kitų niuansų.

Rusijoje yra alternatyva užsienio fondams – auksinis ETF iš Finex. FXGD.

Norint pirkti, reikia prieigos prie biržos (sąskaitą internetu atsidaryti galite per 20 minučių, o po poros dienų jau galite įsigyti turto).

Pagrindiniai privalumai:

• minimalios partijos kaina yra apie 600 rublių;
• metinis valdymo mokestis – 0,45% per metus. Palyginkite su PIF
• didelis likvidumas – bet kuriuo metu galite nusipirkti ir parduoti reikiamą sumą sąžiningomis kainomis.
• mažas spredas – apie 0,2 proc.
• galite nusipirkti akcijų atviroje vietoje;
• turint daugiau nei 3 metus – atleidimas nuo pajamų mokesčio.
• tarpininkas-mokesčių agentas. Viskas bus paskaičiuota už jus ir perves reikiamą sumą į biudžetą.

Iš minusų galima pastebėti būtinybę atidaryti tarpininkavimo sąskaita ir susijusius tarpininkavimo ir depozitoriumo mokesčius.

Iš viso: ETF tinka tiek trumpalaikiam spekuliavimui, tiek ilgalaikiam turėjimui.

Tauriųjų metalų pirkimas biržoje

Pirkti auksą tiesiogiai galima Maskvos biržoje. Leiskite man pasakyti, kad aš pats to nepatyriau.

Čia yra interesų konfliktas. Didžiausi brokerių bankai savo klientams tokios pirkimo ir pardavimo galimybės nesuteikia. Kad nesutraiškytų kitų jų „auksinių“ paslaugų: privalomojo sveikatos draudimo ar investicinių fondų. Iš kurių jie turi dešimtis šimtus kartų daugiau komisinių.

Todėl tai turi tik maži ir nepopuliarūs brokerių namai. To nerasite „Sberbank“, „VTB“ ar „Otkritie“.

pagrindinė problema— brokerio bankroto rizika. Ir vėlesni „žavesiai“ perkeliant įsigytą auksą kitam brokeriui. Kur išversti? Vėlgi pas mažą brokerį, kuris turi tokią aukso prekybos paslaugą biržoje.

Kontaktų ar ateities sandorių pirkimas

Trumpai. Dėl pažinties. Visų pirma sukurta trumpalaikėms spekuliacijoms. Ateities sandoriais prekiaujama išvestinių finansinių priemonių rinka(reikalingas priėjimas per brokerį).

Jis pagrįstas bent jau pagrindinių žinių žiniomis techninė analizė. Ir suprasti ateities sandorių rinkos prasmę.

Iš trūkumų:

• Padidėjusi rizika dėl prekybos su svertu.
• Ribota ateities sandorių trukmė paprastai yra 3 mėnesiai.

Apibendrinti: visiškai nerekomenduojama pradedantiesiems.

Aukso kasybos įmonių akcijos

Viena vertus, ne viskas taip aišku.

Ateities pajamos priklausys ne tik nuo pasaulinių aukso kainų. Nors tai taip pat turi stiprų poveikį. Padidintos kainos – įmonė gaus daugiau pajamų.
Atkreipkite dėmesį, kad aš parašiau tiksliai pajamas. Neatvyko.

Tačiau nuo valdymo efektyvumo priklausys pats pelnas, taip pat ir citatų kaina. Kitaip tariant, kaip įmonė pajamas paverčia pelnu.

Nesvarbu, kiek jūs parduodate. Svarbiausia, kiek iš to uždirbsi. Kainos sumažinimas. Efektyvumo didinimas.

Daugelis gali prieštarauti. Jei pajamos augs, tai neabejotinai augs ir pelnas.

Yra paprastas būdas padidinti verslo pajamas milijoną kartų!

Parduodu 100 rublių kupiūras už ... .. 90 rublių. Milijonas žmonių stovės eilėje už jus. Netgi ne. Ateis vienas ar du didmenininkai ir iškart nupirks visą tūrį.

Bet ar gausite pelno?

Pirkdami aukso kasybos įmonių akcijas, galite iš karto tikėtis 3 pelno ateityje:

• kylančios aukso kainos;
• įmonės vertės padidėjimas laikui bėgant (verslo plėtra);
• gauti dividendus.

Rusijoje yra 3 tokios įmonės. Ir kiekvienas, nors ir skirtingais būdais, bet moka dividendus.

• Poliuso auksas - 6-7%;
• Lenzoloto – 2-3 proc.
• Polimetalas - 5 - 6%.

Atrodo šiek tiek. Esant lygiui banko indėliai. Tačiau dividendai turi tokią gerą savybę. Laikui bėgant jie auga. Polyus Gold dividendų pavyzdžiu. Pažiūrėkite, kiek divos išaugo per pastarąjį dešimtmetį.

Tačiau taip būna ne visada. Reikia suprasti, kad įmonės ateityje gali ne tik didinti, bet ir sumažinti dyvas.

Per pastaruosius 2 metus Lenzoloto akcininkai gauna dar mažiau nei 10-ojo dešimtmečio pradžioje.

Polimetalinės kabutės – 5 metų laikotarpiui

Kita vertus, auksakasių akcijų pirkimas yra būtent tikroji investicija. Pirkdami tik auksą - nustatote turimų gramų kilogramų skaičių. O jūsų būsimos pajamos priklauso tik nuo brangiųjų metalų pasaulinių kainų augimo.

Investicijos į įmones gali suteikti pridėtinės vertės pačios įmonės vertės didėjimo forma: nauji telkiniai, padidinta gamyba, naujų kasybos ir perdirbimo gamyklų statyba. Ir, žinoma, gauti dividendus. Pastovus pinigų srautas Pavyzdžiui, galima įsigyti akcijų. Taip padidinsite savo investicijų lygį.

O nusipirkus tik auksą (pavyzdžiui, luitais ar privalomuoju sveikatos draudimu) – tiek, kiek turėjai 100, 200 ar 500 gramų prieš dešimt – dvidešimt metų, tiek ir liks.

Sėkminga investicija!

Investicijos į išmatuotus ir standartinius banko aukso luitus investuotojams iš šalių, kuriose įstatymų lygmeniu yra nustatyta neracionali tokio tipo sandorių apmokestinimo forma, yra nepatrauklios.

Investicijos į aukso luitus

Banko aukso luitas gali būti gera dovana, asmeninės kolekcijos puošmena ir puiki investicijų priemonė.

Investavimas į aukso luitus Rusijoje yra vienas iš paprastus būdus investicijų poreikių įgyvendinimas vietinė rinka taurieji metalai. Daugelis bankų specializuojasi aukso luitų sandoriuose. Kainos, sandorio specifika, jo apimtys, taip pat galimybė vėliau bankui atpirkti tauriuosius metalus, kiekviename atskirame banke yra reguliuojami specialiai.

Rusijoje galite investuoti į dviejų tipų aukso luitus:

• matmenų.

Standartinius luitus gamykla gamina ir ženklina pagal pramonės gamybos standartus. Standartinių aukso luitų svoris svyruoja nuo vienuolikos iki trylikos taškų trijų kilogramų, o tai atitinka atitinkamai tris šimtus penkiasdešimt keturis šimtus trisdešimt trojos uncijų.

Matuotus aukso luitus gamina specializuotos Rusijos naftos perdirbimo įmonės. Jų svoris dažnai vos siekia vieną kilogramą. Gryno aukso procentas tokiuose luituose yra 99,99%. Tokių luitų svorio vertė:

• vienas gramas;
• penki gramai;
• dešimt gramų;
• dvidešimt gramų;
• šimtas gramų;
• du šimtai penkiasdešimt gramų;
• penki šimtai gramų;
• vienas kilogramas.

Vieno gramo aukso, esančio luite, kaina priklauso nuo tokio luito svorio nominalios vertės. Paprastai kuo didesnis, tuo mažesnė jame esančio aukso gramo vertė.

Svarbus aspektas investuojant į aukso luitus Rusijoje – būtinybė mokėti aštuoniolikos procentų pridėtinės vertės mokestį.

Svarbu! PVM tauriųjų metalų pirkėjas apmokestinamas tik tuo atveju, jei jis nori gauti tauriuosius metalus į savo rankas. Tokiam sandoriui yra alternatyva, kurios dėka dingsta būtinybė mokėti PVM - palikti luitą už atsakingas saugojimas bankas. Ši paslauga taip pat yra mokama. Jo kaina kiekviename banke skiriasi.

Vaizdo įrašas apie investavimą į aukso luitus

Kainos

Pagal Centrinio banko nurodymus Rusijos Federacija„Dėl tauriųjų metalų ir brangakmenių masės nustatymo ir jų vertės apskaičiavimo tvarkos Rusijos banke ir kredito organizacijos» Tauriųjų metalų (įskaitant tauriųjų metalų luitus) savikaina apskaičiuojama tauriojo metalo kiekybinį rodiklį padauginus iš jo kainos už gramą rodiklio, nustatyto Rusijos rubliais.

Per 2015 m. sausio mėn. buhalterinės kainos Centrinis bankas Rusijos Federacija aukso atžvilgiu pasikeitė taip:

Žemiau pateikiamas 2015 m. sausio mėn. Rusijos Federacijos centrinio banko aukso apskaitos kainų dinamikos grafikas:

Rusijos „Sberbank“ yra vienas iš finansinės institucijos Rusijos Federacija, kuri savo klientams siūlo įsigyti rafinuotų aukso luitų, sudarius atitinkamą sutartį su banku.

Tarp Rusijos „Sberbank“ teikiamų paslaugų bankinio aukso luitų pardavimo srityje visų pirma reikėtų pažymėti galimybę įsigyti rafinuotų aukso luitų supakuotus dovanų.

Apskritai Rusijos „Sberbank“ šiandien siūlo savo klientams įsigyti išmatuotų aukso luitų, kurių masė:

• vienas gramas;
• penki gramai;
• dešimt gramų;
• dvidešimt gramų;
• penkiasdešimt gramų;
• šimtas gramų;
• du šimtai penkiasdešimt gramų;
• penki šimtai gramų;
• vienas kilogramas.

Dovanų dėžutėje galite įsigyti aukso luitus, sveriančius:

• vienas gramas;
• penki gramai;
• dešimt gramų;
• dvidešimt gramų;
• penkiasdešimt gramų;
• šimtas gramų.

Vienas iš papildomos paslaugos kurią savo klientams teikia Rusijos „Sberbank“ – tai saugaus tauriųjų metalų saugojimo paslauga. Šios paslaugos pranašumai yra šie:

1. Saugi ir struktūrizuota saugykla. Bankinio aukso luitai čia saugomi atskirai nuo kitų tauriųjų metalų luitų ir skiriasi vienas nuo kito pagal svorį, prabą, gamybos būdą (liet, štampuoti ir pan.) ir kitus požymius.
2. Paslaugos efektyvumas. Luitai dedami labai greitai, o prireikus lygiai taip pat operatyviai grąžinami klientui.
3. Profesionalumas. Kiekvienas banko darbuotojas yra kompetentingas savo srityje, o tai leidžia užtikrinti aukštą banko teikiamų paslaugų kokybę.

Apskritai kainos ir galimybės investuoti į aukso luitus Rusijoje yra priimtinos. Verta paminėti, kad vidutiniškai konkretaus banko aukso luito kainą investuotojas gali apskaičiuoti pats. Norėdami tai padaryti, pakanka turėti informacijos apie tai, kur ketinate įsigyti luitą, ir nuspręsti dėl perkamo luito masės.

Galimybės Rusijoje

Rusijoje tai pirmiausia siejama su valstybinė sistema apmokestinimas, nes jau seniai galiojantis aštuoniolikos procentų pridėtinės vertės mokestis, kuriuo apmokestinamas bankinio aukso luito pirkėjas, yra tikrai neproporcingas perspektyvoms šis metodas investicija.

Tačiau kartu su oficialia rinka, kuriai ypač atstovauja tokia bankų įstaigos kaip Rusijos Sberbank, VTB 24, Nikoil, Nomos-bank, taip pat yra juodoji tauriųjų metalų rinka, kurioje, be kitų prekių, parduodami ir aukso luitai. Mokesčių nebuvimas dažnai pritraukia investuotojus į šią rinką. Tačiau nepamirškite apie neginčijamus tokios rinkos trūkumus. Tarp jų verta išskirti šiuos dalykus:

1. Neaiškumas dėl tikrojo sandorio sudarymo. Rinkos brokeriai dažnai „apgaudinėja“ savo klientus, imdami iš jų avansą už prekę, kuri vėliau nepateikiama.
2. Jokio kokybės užtikrinimo. Aukso luitą per „juodąją rinką“ perkantis investuotojas negali būti tikras, kad jis atitinka iškeltus reikalavimus.

Kaip alternatyva, kuri bus aptarta vėliau.

Vaizdo įrašas apie aukso luitų paklausos augimą Rusijoje

Galimybės Europoje

Jei palyginsime investicijas į aukso luitus Rusijos Federacijoje ir Europoje, galime sudaryti panašią lyginamąją lentelę:

Svarbu! Taigi verta pastebėti, kad investuoti į bankinius aukso luitus Europos Sąjungos šalyse narėse tikrai apsimoka labiau nei Rusijos Federacijos teritorijoje.

Vaizdo įrašas apie aukso luitų keitimą Ukrainos banke

Alternatyvos

Dėl Rusijos investuotojas Yra keletas alternatyvių investavimo variantų:

1. Europos Sąjungos šalyse. Šiuo atveju verta mokytis teisinė bazė, kuris valdo ši pramonė investuotojo pasirinktoje euro zonos šalyje.
2. Pasirinkite kitą Rusijoje. Čia verta pabrėžti, ko gero, investicijas į nuasmenintas metalines sąskaitas. Nors kiekvienas investuotojas, atsižvelgdamas į savo galimybes ir poreikius, gali pasirinkti bet kokią kitą investavimo į auksą formą.