Naglipat sila ng pera sa iyong account para sa pagbebenta, halimbawa, ng kotse, o nagbalik ng malaking utang, at ngayon ay na-block na ang account. At hangga't hindi mo sinasabi, at higit sa lahat, hindi mo napapatunayan sa mga opisyal na dokumento na legal na nakuha ang mga pondong ito, ang daan patungo sa kanila ay isasara sa iyo.

Ngunit kung hindi mo makumpirma ang transparency, masusunog lang ang halaga. Ganito gumagana ang mga robot ng seguridad ng Sberbank. Sa ngayon, 80% ng mga reklamo ay mula sa kanyang mga kliyente, ngunit sa lalong madaling panahon iba pang mga organisasyon ng kredito ang magpapatibay sa sistemang ito.

Ang mga rason

Magsimula tayo sa kung bakit maaaring ma-block ang iyong mga account o paglilipat. Una, para sa iyong kaligtasan. Halimbawa, kung ang pag-access sa pera ay hiniling mula sa ibang bansa. Samakatuwid, tungkol sa mga dayuhang paglalakbay, kailangan mong bigyan ng babala ang bangko nang maaga o hindi bababa sa may isang nagtatrabaho sa iyo. cellphone. Maaaring hindi maisagawa ang operasyon kung magbabayad ka para sa mga serbisyo ng ilan dayuhang kumpanya na itinuturing ng bangko na hindi mapagkakatiwalaan. Kakailanganin mo ring tumawag at kumpirmahin ang transaksyon.

Pangalawa posibleng dahilan pagharang - kinakailangan 115 ng pederal na batas sa paglaban sa money laundering at pag-isponsor ng terorismo. Ayon dito, ang mga bangko ay kinakailangang suriin ang lahat ng mga transaksyon na higit sa 600 libong rubles at hindi lamang. Maaaring i-block ang account kapag nag-withdraw o nagdedeposito at mas mababang halaga o maglipat ng mga pondo sa isang account. Binibigyang-pansin din ng system ang mga resibo mula sa mga kahina-hinalang mapagkukunan, halimbawa, mga hindi kilalang pitaka. O madalas at matatag na paglilipat mula sa parehong kliyente.

Ayon sa parehong mga parameter, ang ikatlong artikulo ay sinuri din, ayon sa kung saan ang gawain ng account ay maaari ding masuspinde. Ito ay mga hindi idineklara na kita kung saan hindi ka nagbabayad ng mga buwis. Kaya, sa kahilingan ng bangko, kailangan mong magbigay ng mga dokumento na nagpapatunay sa pinagmulan ng pera. Ang termino para sa pagsasaalang-alang ng iyong mga sertipiko ay mula dalawa hanggang limang araw. Ngunit kahit na pagkatapos ng pamamaraan, ang bangko ay maaaring gumawa ng negatibong desisyon na i-unblock. Tinutukoy ang katotohanan na ang mga papel ay hindi nagpapaliwanag ng pang-ekonomiyang kahulugan ng operasyon.

Gaya ng dati?

Kaya, ang mass blocking na nagsimula ngayon ay dahil sa ang katunayan na ang pamamaraan ng screening ay hindi awtomatiko. Ang mga kahina-hinalang transaksyon ay naproseso ng operator at nagpasyang i-block. Bukod dito, ang filter ay mas malambot. Dahil lang hindi magiging sapat ang human resources para pag-aralan ang lahat ng milyun-milyong paglilipat. Ngayon ang Sberbank ay may mga sobrang computer. Ang data processing center ay matatagpuan sa St. Petersburg. Sinusuri ng computer program ang milyun-milyong pang-araw-araw na transaksyon at gumagawa ng matalinong pagpili.

Pinag-aaralan din nito ang mga madalas mong makipag-ayos ng mga account, ang iyong kita at iba pang impormasyon, at nagpasya na i-block. At ang error ng system ay lamang, pansin, 10%. Iyon ay, ang karamihan sa mga may-ari ng mga naka-block na account ay talagang, tulad ng sinasabi nila, hindi walang kasalanan. Ang mga kinatawan ng Sberbank ay nagsabi na ang System ay ipinatupad, ito ay gumagana at hindi magpapabagal.

gumawa ng mga konklusyon

Kaya, ang panahon kung kailan posible na maglipat ng pera sa isa't isa para sa pag-aayos ng isang apartment at kahit na para sa pagkakaloob ng mga serbisyo ng manicure sa bahay ay tapos na. Ngayon ang mga ito ay mga bakas na palatandaan, kung saan kailangan mong sagutin sa ibang pagkakataon.

Subukang huwag mag-withdraw ng malalaking halaga sa mga bank card (ng anuman), kung nailipat mo na ang mga ito, huwag tumakbo na parang kabayo para i-withdraw agad ang mga ito, para hindi mapatunayan sa tanggapan ng buwis na hindi ka kamelyo.

P.S. Noong Hunyo 28, 2018, nilagdaan ni Vladimir Vladimirovich Putin ang isang batas (tingnan dito), kung saan binigyan niya ng karapatan ang mga bangko na opisyal na harangan ang mga card at electronic wallet. Ang opisyal na layunin ay upang kontrahin ang pagnanakaw at pandaraya. Tulad ng mangyayari sa katotohanan - sasabihin ng oras.

Tatlong araw para mag-ulat

Kamakailan, ang mga bangko ay naging "walang galang" at nagsimulang harangan ang mga paglilipat ng kahit 1,000 rubles! At nagsimula silang humiling sa kliyente na magbigay ng ulat sa loob ng tatlong araw. At hindi lamang tungkol sa operasyong ito, ngunit sa pangkalahatan para sa lahat ng paggalaw ng pera sa account. Ang mga kliyente ng Binbank, Tinkoff Bank at Sberbank ay nahaharap sa ganoong problema. Diumano, sa ganitong paraan, sinusubukan ng mga organisasyong pampinansyal na labanan ang mga iligal na pamamaraan at pandaraya - halimbawa, pag-iwas sa buwis ng mga negosyante.

Gayunpaman, ang mga naturang aksyon ng mga bangko ay lumalabag sa ilang mga artikulo ng batas ng Russia. Kapag hinaharangan ang card para sa gayong maliliit na paglilipat, huwag mag-atubiling makipag-ugnayan sa reception Bangko Sentral at kahit sa korte, dahil maaari mong ilipat ang perang ito para sa mga gamot sa isang kamag-anak o kaibigan, isipin kung ano ang mga kahihinatnan nito sa bangko kung ang iyong kamag-anak ay hindi bumili ng mga gamot sa oras.

Ang maximum na nasa loob ng kakayahan ng bangko ay ang makatanggap ng kumpirmasyon mula sa kliyente na ang paglipat ay ginawa sa kanyang pahintulot. At pagkatapos, kung ang halaga ay lumampas sa 600,000 rubles (ayon sa kasalukuyang batas - na kinumpirma ng financial intelligence at Rosfinmonitoring), lahat ng iba pang mga aksyon ng bangko ay ilegal.

Ang sistema ng Sberbank, tulad ng anumang iba pang bangko sa Russia, ay sinusuri ang mga paglilipat ng pera ng mga kliyente, sinusuri ang mga kahina-hinalang transaksyon ( Ang pederal na batas Hindi. 115). Iyon ay, lahat ng mga operasyon sa mga non-cash transfer na may karagdagang pag-cash out ng mga pondo, na maaaring lumabas na ilegal, ay kinakailangang subaybayan. Bilang resulta, hinaharangan ng Sberbank ang mga card mga indibidwal para sa paggawa ng mga iligal na paglilipat, pati na rin ang iba pang mga account na nauugnay, halimbawa, sa ekstremista at iba pang mga uri ng ipinagbabawal na aktibidad.

Sa 2019, inilalagay ng Federal Financial Monitoring Service ang mga lumalabag sa isang espesyal na listahan. Makipagtulungan sa mga indibidwal na kasama sa listahang ito, mga organisasyon sa pagbabangko bawal. Kasabay nito, patuloy na lumalawak ang base ng mga ilegal na kliyente.

Ang pagkakaroon ng pagtuklas ng mga kahina-hinalang transaksyon, karaniwang pinipili ng Sberbank ang isa sa mga sumusunod na aksyon:

• naka-block ang mga customer card;
• ang bangko ay nagpapataw ng pagbabawal sa debit account, gayundin sa isyu/muling pag-isyu ng isang naka-block na card;
• tumangging maglipat ng mga pondo at mag-isyu ng cash;
• isinasara ang pag-access sa Sberbank Online na application.

Halimbawa, kung inilipat ang pera sa card ng kliyente para sa pagbebenta ng kotse o ibinalik ang malaking utang, maaaring na-block na ang card. Upang makakuha ng access sa mga pondo muli, ito ay kinakailangan upang patunayan, batay sa mga opisyal na dokumento na legal na nakuha ang pera.

Maaaring ipaalam ng bangko ang kliyente nang maaga sa pamamagitan ng pagpapadala ng isang SMS, isang email o isang tawag sa telepono mula sa isang empleyado - ang gumagamit ay alam tungkol sa isang posibleng pagharang. Kasabay nito, madalas siyang hinihingan ng mga papeles at impormasyon na nagsasalita pabor sa legalidad ng pinagmulan ng mga pondo. Isinasaad ng mga mensaheng ito ang mga tuntunin para sa pagsasaalang-alang ng mga papeles, gayundin kung kailan ia-unblock ang card at mobile bank mga operasyon. May isang opinyon na kung hindi posible na kumpirmahin ang transparency ng paglipat, pagkatapos ay ang halaga ay nasusunog. Ang mga prosesong ito ay dapat na isinasagawa ayon sa karaniwang algorithm ng mga robot ng bangko.

Tulad ng ipinaliwanag ng press service ng Sberbank, "ang mga pondo ay hindi maaaring masunog, dahil ito ay sumasalungat sa mga pangunahing kaalaman sa pagbabangko. Hinaharang ng Sberbank ang mga kahina-hinalang paglilipat para lamang sa malayuang pag-access, ngunit hindi ang account mismo. Kung ang transaksyon ay tinanggihan ng dalawang beses, ang kliyente ay iniimbitahan na wakasan ang kontrata. Sa kasong ito, maaaring ilipat ang mga pondo sa personal na account ng user sa ibang bangko.

Mga bagong teknolohiya para sa pagsusuri

Dati, ang pag-screen sa mga lumalabag ay hindi awtomatiko: ang pagpoproseso ng transaksyon at paggawa ng desisyon sa pagharang ay nahulog sa mga balikat ng operator. Bagama't ang mga kinakailangan para sa kung bakit harangan ang paglipat ay mas simple, dahil walang sapat na human resources upang i-verify ang lahat ng mga transaksyon. Ngayon ay naging posible na pag-aralan ang milyun-milyong mga operasyon ayon sa pamamaraan ng pagpili ng intelektwal, sa tulong ng mga dalubhasang programa sa computer.

Ayon sa mga kinatawan ng Sberbank, ang system ay na-install, gumagana nang epektibo, at hindi bumagal. Pinag-aaralan ng analyzer ang kita ng kliyente, mga kasosyo kung saan madalas na ginawa ang mga pag-aayos sa isa't isa, at iba pang nauugnay na impormasyon, at pagkatapos lamang nito ay maaaring harangan ng Sberbank ang isang kahina-hinalang card. Kasabay nito, ayon sa mga istatistika, ang error ng naturang mga sistema ay 10% lamang.

Paano maiwasan ang pagharang

Isaalang-alang ang tatlong karaniwang dahilan kung bakit hinaharangan ng Sberbank ang mga card ng mga indibidwal.

1. Anti-money laundering Pera at pag-sponsor ng terorismo (mga bangko, bilang panuntunan, bigyang-pansin ang mga transaksyon na nagkakahalaga ng higit sa 600 libong rubles). Narito mas mahusay na huwag makipag-ugnay sa mga kahina-hinalang mapagkukunan, halimbawa, sa anyo ng mga hindi kilalang pitaka, dahil maaaring harangan ng Sberbank ang card sa hinala ng pandaraya at iba't ibang mga pandaraya.
2. Ang card ay hinarangan para sa kaligtasan ng kliyente. Ang mga kahilingan para sa pag-access mula sa ibang bansa o, sa kabaligtaran, ang pagbabayad para sa mga serbisyo ng isang dayuhang kumpanya ay maaaring humantong sa pagharang ng pera sa isang Sberbank card. Sa unang kaso, kailangan mong bigyan ng babala ang bangko nang maaga tungkol sa pagpunta sa ibang bansa, sa pangalawang kaso, tumawag at kumpirmahin ang transaksyon.
3. Kontrol ng hindi idineklara na kita. Sa kahilingan ng bangko, kinakailangan na magbigay ng dokumentaryong ebidensya ng pinagmumulan ng mga pondo. Ang mga pagtatanong ay itinuturing na 2-5 araw. Ang isang negatibong desisyon ay posible kung ang mga mahalagang papel ay hindi ganap na nagbibigay-katwiran sa pang-ekonomiyang kahulugan ng operasyon.

Kung ang mga kinakailangang dokumento ay ipinadala, ngunit hindi inaprubahan ng Sberbank ang mga ito, kung gayon walang magagawa sa loob ng balangkas ng institusyong ito. Maaari mo lamang subukang mag-isyu muli ng card pagkatapos ng ilang sandali; minsan ay muling isinasaalang-alang ng bangko ang desisyon nito.

Noong 2015, 56 milyong rubles ang natanggap sa Sberbank client card. Sinubukan ng user na i-cash ang mga ito sa susunod na araw. Itinuring ng kumpanya ang operasyon bilang posibleng panloloko at humingi ng mga sumusuportang papeles. Ang pagkakaroon ng pag-aaral sa kanila, hinarangan ng mga empleyado ang Sberbank card. Pagkatapos ay ini-redirect sila ng may-ari ng pera mga term deposit, ngunit, para sa paglilipat ng pera, muling tumanggi ang bangko na mag-withdraw ng mga pondo. Pagkatapos nito, ang gumagamit ay pumunta sa korte, ngunit ang mga korte ng lahat ng mga pagkakataon ay nasa gilid ng Sberbank. Sa kasong ito, kailangan ng user na pabulaanan ang kahina-hinalang pinagmulan ng pera, ngunit hindi sapat ang mga dokumentong ipinakita. Maaari ding ilipat ang pera sa isang third-party na bank account.

Paghahanda ng mga dokumento

Walang eksaktong listahan ng mga dokumento dito. Ang pangunahing bagay ay na sa isang partikular na kaso, kinumpirma ng mga papel ang legalidad ng pagkuha ng mga pondo at ang kahulugan ng pananalapi ng mga operasyon. Ang mga ito ay maaaring mga invoice para sa pagbili ng mga serbisyo at kalakal, mga pay slip, Mga IOU, mga kontrata ng pagbebenta, pautang, pag-upa, atbp., mga sertipiko mula sa serbisyo sa buwis, mga invoice mula sa iba mga institusyon sa pagbabangko atbp.

Kapag humihiling ng kinakailangang impormasyon, ipinapahiwatig ng bangko kung paano ito ipadala. Ang paraan ng paghahatid at ang address ng tatanggap ay nakasaad sa kahilingan. Halimbawa, maaaring hilingin sa iyo ng bangko na magpadala ng mga na-scan na kopya ng mga papel sa e-mail, magpadala ng mga kopya sa pamamagitan ng regular na koreo o dalhin ang mga ito sa lugar kung saan ibinibigay ang mga card.

Upang ipadala sa pamamagitan ng koreo, mas mahusay na piliin ang format na PDF, habang isinasaalang-alang na ang laki ng file ay hindi dapat lumampas sa 12 MB. Kung ito ay mas malaki, maaari kang magpadala ng ilang mga titik. Inirerekomenda na gumamit lamang ng regular na koreo bilang huling paraan, dahil ang sulat ay maaaring hindi dumating sa oras. Kung ang mga kinakailangang dokumento Hindi, dapat mong ipaalam sa bangko ang tungkol dito sa paraang iminungkahi sa kahilingan.

Kaya, ang paglilipat ng pera mula sa card patungo sa card para sa pagkukumpuni ng apartment o iba pang mga serbisyo ay nagiging walang kaugnayan. Ang lahat ng paglilipat ay sinusubaybayan, at kailangan mong sagutin ang mga ilegal na aksyon. Hindi rin inirerekomenda na mag-withdraw ng malalaking halaga kung walang dokumentaryong ebidensya ng legalidad ng kanilang resibo.

Ang isang bank card ay may isang tiyak na buhay ng serbisyo at pagkatapos ay dapat itong mapalitan ng isang bagong card. Ang katagang ito ipinahiwatig sa mapa. Bilang karagdagan, may mga pagkakataon na ang card ay nawala o hindi na magagamit, halimbawa, pagkatapos maghugas sa isang washing machine kasama ang maong. Sa kasong ito, kinakailangan ang isang kagyat na pagpapalit ng card.

Alalahanin na upang muling mag-isyu ng isang card, hindi kinakailangan na umalis sa ugali at tumayo sa linya - lahat ng ito.

Mga tuntunin ng paggawa ng mga Sberbank card

Kaya, ang oras para sa paggawa ng isang bagong card ay depende sa ilang mga kadahilanan - kung anong uri ng card: o, pati na rin ang nakarehistro at hindi pinangalanan.

Ang mga petsa ng pagpapalabas at muling pag-isyu ng card ay nag-iiba ayon sa rehiyon. Halimbawa, sa Moscow makakatanggap ka ng karaniwang design card sa loob ng 3 araw ng trabaho pagkatapos mong mag-apply para dito. Ang termino para sa pag-isyu at paghahatid ng card na may indibidwal na disenyo ay katumbas ng oras para sa pag-isyu/muling pag-isyu ng card sa iyong rehiyon + ang termino para sa pag-apruba sa indibidwal na disenyo ng card (mula 1 hanggang 6 na araw ng negosyo). Upang malaman kung gaano ito katagal sa iyong rehiyon, tawagan ang contact center ng bangko sa 900.

Anyway Ang average na oras ng paggawa ng card ay humigit-kumulang 10-14 na araw ng trabaho . Ang ganitong oras ay kinakailangan para sa bangko upang maproseso ang iyong personal na data, lumikha ng isang virtual na account para sa iyo at maglakip ng isang plastic card dito.

Oras ng produksyon para sa isang Sberbank debit card

Ang pangunahing layunin ng isang debit card ay mag-imbak ng mga pondo sa isang personal na account. Upang mailabas ito, dapat kang mag-iwan ng aplikasyon para sa pag-isyu ng card online o makipag-ugnayan sa pinakamalapit na sangay ng bangko na may aplikasyon. Bilang karagdagan sa aplikasyon, dapat na dala mo ang iyong sibil na pasaporte. Mula sa mga dokumento hindi mo na kailangan ng anumang bagay. Ito ay nagkakahalaga na tandaan dito na kumpara sa isang credit card, ang isang debit card ay gagawin nang mas mabilis. Well, ngayon tungkol sa oras ng produksyon. Ang pinakamabilis sa mga tuntunin ng oras ng produksyon, tulad ng maaaring nahulaan mo, ay isang walang pangalan na card, ito ay ibinibigay kaagad pagkatapos mong magsumite ng isang aplikasyon at magagamit mo na ito. Tulad ng para sa mga personalized na card, kakailanganin mong maghintay ng mga 10 araw, ngunit kung nag-order ka, mas mahaba pa.

Oras ng produksyon para sa isang Sberbank credit card

Tulad ng sinabi namin kanina, ang oras ng produksyon ng card ay mas matagal kaysa debit card.

Payo! Para mapabilis ang paggawa ng credit card, mag-apply sa sangay ng bangko! Ayon sa istatistika credit card(hindi malito sa debit), na inisyu sa pamamagitan ng Sberbank Online ay mas matagal!

Ngayon, madali kang makakapaglipat ng pera saanman sa mundo. Para dito, nilikha ang mga espesyal na sistema ng pagsasalin.

Minamahal na mga mambabasa! Ang artikulo ay nagsasalita tungkol sa mga karaniwang paraan upang malutas ang mga legal na isyu, ngunit ang bawat kaso ay indibidwal. Kung gusto mong malaman kung paano lutasin nang eksakto ang iyong problema- makipag-ugnayan sa isang consultant:

ANG MGA APLIKASYON AT TAWAG AY TINANGGAP 24/7 at 7 araw sa isang linggo.

Ito ay mabilis at AY LIBRE!

Ang mga bangko ay nagbibigay sa kanilang mga customer ng pagkakataong maglipat ng mga pondo mula sa isang account o card.

Ang iba't ibang mga programa at operator ay nag-aalok ng iba't ibang mga kondisyon para sa paglipat ng mga pondo.

Halimbawa, gumagawa lamang ito ng mga paglilipat sa loob ng mga hangganan ng Russian Federation, at - sa loob ng Russian Federation at sa ibang bansa.

Ang iba't ibang mga operator ay hindi naglilipat ng mga pondo sa parehong oras. Halimbawa, ang mga pondo ay agad na natatanggap, at kapag naglilipat sa isang card, ang pag-kredito ay maaaring gawin sa loob ng 3-5 araw ng negosyo.

Pinapagana ng mga operator ang nagpadala at tatanggap ng paglilipat na subaybayan ito.

Salamat dito, malalaman ng mga customer nang eksakto kung kailan tinanggap ang pera at kung anong araw ito ibinigay sa tatanggap.

Mga uri

Nag-iiba ang mga pagsasalin ayon sa iba't ibang pamantayan.

Ito ang mga ito na maaaring magamit bilang batayan para sa pag-uuri ng paggalaw ng mga pondo sa mga uri:

• ayon sa heograpiya: panloob - sa loob ng mga hangganan ng Russian Federation, panlabas - sa mga dayuhang estado;
• sa pamamagitan ng pagkakaroon ng isang account: sa pagbubukas ng isang account - paglipat mula sa Bank account o mga card, nang hindi binubuksan ang isang account - sa pamamagitan ng Russian Post at mga sistema ng paglilipat;
• ayon sa punto ng destinasyon: naka-target - sa isang partikular na punto ng isyu ng mga pondo, hindi natugunan - tanging ang bansa at lungsod ang ipinahiwatig, ang tatanggap ay binibigyan ng mga pondo sa anumang opisina sa lokalidad na ito.

Paano gumagana ang mga sistema?

Ang paglipat sa pamamagitan ng mga system ay isinasagawa tulad ng sumusunod:

1. Binibigyan ng kliyente ang operator ng kanyang order na maglipat ng pera sa isang partikular na tatanggap.
2. Ang paglipat ay isinasagawa sa gastos ng mga pondo na binabayaran ng nagpadala sa cash.
3. Matapos ma-kredito ang pera (nagaganap kaagad), ang tatanggap ay bibigyan ng isang tiyak na halaga sa cash sa punto ng isyu ng system.

Ang relasyon sa pagitan ng system at ng kliyente ay itinuturing na kumpleto mula sa sandaling ibigay ang mga pondo sa tatanggap.

Mga tuntunin

Upang pumili sa lahat ng posibleng opsyon para sa paglilipat ng mga pondo, kailangan mong ihambing ang mga kondisyon para sa kanilang pagpapatupad sa iba't ibang mga operator:

• maximum at minimum na halaga ng paglipat;
• ang halaga ng komisyon para sa paglilipat ng mga pondo;
• ang termino para sa paglipat ng mga pondo;
• mga punto ng isyu ng mga pondo sa tatanggap.

Kaya, una sa lahat, kailangan mong bigyang pansin ang mga limitasyon. Tinutukoy ng mga operator ang maximum at ang pinakamababang halaga posibleng pagsasalin.

Ang ilang mga sistema ay nagtatakda ng pang-araw-araw at buwanang mga limitasyon. Kung plano mong maglista ng malaki kabuuan ng pera, pagkatapos ay siguraduhing bigyang-pansin ang tagapagpahiwatig na ito.

Ang halaga ng bayad sa paglipat ay mag-iiba din nang malaki sa iba't ibang mga kaso.

Kaya, ang paglilipat ng mga pondo ay maaaring gawin nang walang bayad, halimbawa, kapag naglilipat ng mga pondo mula sa card patungo sa card sa loob ng parehong institusyon ng kredito.

Kadalasan, ang bangko o operator ay kumukuha ng komisyon. Ang laki nito ay depende sa maraming mga kadahilanan:

• uri ng pagsasalin;
• taripa ng isang partikular na operator;
• halaga ng paglipat.

Maaaring ilipat kaagad ang mga pondo (halos lahat ng system mga paglilipat ng pera) o pagkatapos ng isang tiyak na oras - mula 1 hanggang 5 araw ng negosyo. Ang mga partikular na termino ay depende sa uri ng paglilipat at sa partikular na operator.

Paano magpadala at tumanggap?

Maaari kang magpadala ng paglipat sa maraming paraan:

• sa pamamagitan ng pakikipag-ugnay sa punto ng pagtanggap at pag-isyu ng mga pondo ng isang tiyak na sistema, halimbawa, Unistream,;
• sa pamamagitan ng Internet banking (mula sa isang account o card);
• sa pamamagitan ng mobile banking;
• sa pamamagitan ng website ng mga indibidwal na operator.

Ang pinakakaraniwang opsyon ay ang makipag-ugnayan sa isang punto ng isang partikular na sistema. Maaari mong malaman ang tiyak na address ng pinakamalapit na punto sa opisyal na website nito.

Ang mga sistema ng paglilipat ng pera ay nakikipagtulungan sa mga bangko, mga tindahan ng mobile phone, atbp. Sa pamamagitan ng mga ito nagagawa ang mga paglilipat ng pera.

Kapag nakikipag-ugnayan sa punto, hihilingin sa nagpadala na punan ang isang aplikasyon. Naglalaman ito ng impormasyon tungkol sa kanya, tungkol sa tatanggap, tungkol sa halaga ng paglilipat. Upang maipadala ito, kakailanganin mo ang pasaporte ng nagpadala.

Pagkatapos bayaran ang mga pondo at ang komisyon, isang resibo na may numero ng paglilipat ay ibibigay sa kanya.

Inaabisuhan ang tatanggap ng mga pondong natanggap sa pamamagitan ng SMS. Dapat siyang lumitaw sa anumang punto (kung ang paglipat ay hindi natugunan) na may pasaporte.

Pagkatapos pumirma mga kinakailangang dokumento natatanggap ng tatanggap ang halaga ng paglilipat.

Paano subaybayan ang paglilipat ng pera?

Imposibleng subaybayan ang isang paglipat ng pera, bilang ang proseso ng paggalaw ng mga pondo mismo. Ngunit maaari kang makakuha ng impormasyon tungkol sa pagpapalabas ng pera sa tatanggap.

Magagawa mo ito sa mga sumusunod na paraan:

• makipag-ugnayan sa isang espesyalista sa punto ng pagpapadala ng mga pondo na may kahilingan upang suriin ang katayuan ng paglilipat;
• tawag sa hotline mga sistema ng paglilipat ng pera, idikta ang numero ng paglilipat sa espesyalista at kunin ang kinakailangang impormasyon;
• suriin ang katayuan ng paglilipat sa pamamagitan ng Internet, kung ang system ay nagbibigay para sa naturang serbisyo;
• i-verify ang impormasyon sa tatanggap.

Sa pamamagitan ng resibo o numero ng paglipat

Maaari mong suriin ang katayuan ng paglipat sa pamamagitan ng numero nito. Ito ay ipinahiwatig sa resibo o sa mensaheng SMS na ipinadala ng ilang mga sistema. Maaaring gawin ang pag-verify sa mga paraan na tinalakay natin kanina.

Tandaan na ang numero ay hindi magbibigay sa iyo ng pagkakataong malaman ang tungkol sa lokasyon ng paglilipat.

Kapag nagpapadala ng mga pondo, ipapaalam sa kliyente ang tinatayang oras ng pagtanggap ng pera sa tatanggap.

Post office

Nag-aalok ang Russian Post sa mga customer nito na magpadala ng mga pondo sa anumang sulok ng Russia. Para dito, binuo ang isang espesyal na sistema ng Forsage.

Ito ay sa tulong nito na ang pera ay inilipat. Ngunit hindi ito ang tanging paraan upang maglipat ng mga pondo sa pakikilahok ng Russian Post.

Mayroon ding mga sumusunod na posibilidad:

• mga pagbabayad na walang cash;
• ilipat mula sa card papunta sa Russian Post office para sa cash withdrawal.

Ang bawat isa sa mga pamamaraang ito ay magkakaroon ng sarili nitong mga kondisyon:

• ang oras ng paglipat ng mga pondo;
• komisyon para sa operasyon;
• pamamaraan ng clearance.

mabilis at galit na galit

– kagyat na paglipat ng pera kasama ang pakikilahok ng Russian Post. Ang pera ay natanggap ng tatanggap sa loob ng maximum na 1 oras. Upang ilipat ang mga ito, ang nagpadala ay dapat na lumitaw sa post office na may pasaporte.

May bayad ang sinisingil para sa paglilipat ng mga pondo. Ang laki nito ay tinutukoy ng mga sumusunod na kadahilanan:

• halaga ng paglipat;
• uri ng paglipat (address o hindi address, panloob o panlabas).

Paano subaybayan ang Fast and the Furious na money transfer? Magagawa ito sa mga paraang tinalakay sa itaas. Karaniwan ang pera ay dumarating sa loob ng ilang minuto.

Maaari mong suriin ang katayuan ng paglipat alinman sa isang empleyado ng post office o sa pamamagitan ng isang hotline.

Sberbank

Ang mga tuntunin para sa pag-kredito ng mga pondo kapag naglilipat ng pera na may partisipasyon ay magkakaiba. Halimbawa, kung lumilipat mula sa mapa patungo sa mapa ng isang ibinigay institusyon ng kredito, pagkatapos ay dumating sila kaagad.

Sa ibang mga kaso, maaaring tumaas ang mga tuntunin ng hanggang 3 araw ng trabaho.

Posible bang subaybayan ang paggalaw ng mga pondo sa panahong ito? Maaaring makatanggap ang kliyente ng impormasyon tungkol sa pagkredito ng pera sa isang card o account. Magagawa ito alinman sa pamamagitan ng Internet bank o sa pamamagitan ng mga espesyal na mapagkukunan ng mobile.

Maraming tao ang nag-aalok ng card-to-card transfer mga bangko ng Russia. Upang gawin ito, kahit na hindi kinakailangan na maging kanilang kliyente, kung minsan ay sapat na upang magmaneho sa mga detalye ng iyong card at numero ng card ng tatanggap sa site, ipahiwatig ang kinakailangang halaga - at ang pera ay agad na ililipat. Ang paraan ng paglilipat ng pera ay maginhawa hindi lamang para sa pagkolekta ng pera para sa isang regalo o pagtulong sa mga kamag-anak, ito ay ginagamit ng mga freelancer, tutor at panginoong maylupa. Nalaman ng Village kung sinusubaybayan ng mga awtoridad sa buwis ang mga transaksyong ito at kapag ipinaalam sa kanila ng mga bangko ang mga paglilipat.

Saan at bakit naglilipat ng pera ang mga tao

"Ang paglipat ng card sa card ay isa sa mga pinakasikat na serbisyo, lalo na sa aming mobile banking: ang paglilipat ng card sa card ay palaging maaaring gawin mula sa pangunahing screen, nang hindi man lang naglalagay ng login at password," sabi ni Algirdas Šakmanas, Bise Presidente at Head block "Digital na negosyo" ng Promsvyazbank. Sa mobile banking, maaari mong i-save ang data ng card upang hindi mo kailangang magpasok ng mga numero sa bawat oras.

Ang pagpipiliang ito ay sikat din sa mga customer ng Alfa-Bank. Ayon sa isang kinatawan ng isang institusyon ng kredito, ang pinakakaraniwang layunin ng mga paglilipat ay ang mga sumusunod:

- Pamamahagi ng pera sa pagitan ng iyong mga card. Halimbawa, sa pagpasok sahod(average na tseke - 30-100 libong rubles);

- Mga regular na paglilipat. Halimbawa, ang pagtulong sa mga kamag-anak (ang average na tseke ay 10-50 libong rubles);

-Pakikipag-ugnayan sa ibang tao. Halimbawa, ang pagbabayad ng utang, pagkolekta ng pera para sa mga regalo, pagbabayad ng bill ng restaurant sa clubbing (average na tseke mula 500 rubles hanggang 10 thousand rubles).

Maaari bang paghigpitan ng bangko ang mga kahina-hinalang paglilipat

"Upang mabawasan ang mga panganib ng paggamit ng serbisyo para sa iba pang mga layunin (halimbawa, para sa mga layunin ng negosyo), inilalapat namin hindi lamang ang mga hakbang na inirerekomenda ng regulator, kundi pati na rin ang mga teknolohikal," sabi ng kinatawan ng Alfa-Bank na si Zhanna Kaplun. Ayon sa kanya, ang bangko ay gumagamit ng iba't ibang mga tool: mula sa pagpapataw ng mga paghihigpit sa mga operasyon (halimbawa, mga limitasyon sa maximum na halaga mga operasyon, isang beses, bawat araw, bawat buwan, pati na rin para sa bilang ng mga operasyon) bago subaybayan ang mga appointment ng mga operasyon. Bilang karagdagan, ang bangko ay maaaring magbigay ng impormasyon sa card-to-card transfer ng mga customer nito sa mga awtoridad sa buwis batay sa isang opisyal na kahilingan.

Maaari ding pansamantalang i-block ng mga bangko ang card kung ang mga transaksyon ay mukhang kahina-hinala sa kanila. "Sa ganitong mga kaso, lutasin namin ang isyu nang paisa-isa," sabi ni Algirdas Shakmanas mula sa Promsvyazbank. - Mahalagang tandaan na hinihikayat ang mga customer na magtakda ng mga limitasyon sa mga transaksyon sa card sa mga malalayong channel. Halimbawa, isang limitasyon sa mga pag-withdraw ng pera kada araw o buwan-buwan, gayundin sa mga transaksyon sa pamamagitan ng Internet.

Sinusubaybayan ba ng awtoridad sa buwis ang mga naturang paglilipat?

Ang mga operasyon sa halagang katumbas o higit sa 600 libong rubles (o sa parehong halaga sa dayuhang pera). Bilang karagdagan, ang mga bangko ay kinakailangang mag-ulat sa loob ng tatlong araw sa pagbubukas at pagsasara ng mga account at deposito ng mga indibidwal, sa paggalaw ng mga pondo sa isang makatuwirang kahilingan, iyon ay, sa isang espesyal na kahilingan mula sa awtoridad sa buwis.

Ayon kay Tax Code, sa pagtanggap ng naturang impormasyon opisina ng buwis maaaring ayusin ang mga pagsusuri sa buwis. Gayunpaman, sa pagsasagawa, medyo mahirap ayusin ang kontrol sa paggalaw ng mga pondo sa mga account ng mga indibidwal, at mas mahirap patunayan ang kanilang pinagmulan.

Hindi maaaring i-block ng awtoridad sa buwis ang isang account nang walang sapat na batayan. Gayunpaman, kung may hinala na ang may-ari ng account o card ay nakikibahagi sa pag-iwas sa buwis, kung gayon ang mga materyales tungkol dito ay maaaring ilipat sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas upang maitatag ang katotohanan ng ilegal na aktibidad ng negosyo. Ngunit, muli, ang koleksyon ng ebidensya ay nangangailangan ng napaka-kumplikado at maingat na trabaho, samakatuwid, sa pagsasagawa mga awtoridad sa buwis mas gusto na huwag simulan ang mga pagsusuri sa medyo maliit na halaga.

Kung ang interes ng buwis ay lumitaw, ang pangunahing bagay ay kung paano mo ipaliwanag ang pinagmulan ng pinagmulan ng perang natanggap. Ang kondisyong limitasyon ay higit sa 600 libong rubles. Bilang karagdagan, kung magdeposito ka ng pera sa isang bank account o maglipat ng pera mula sa card patungo sa card, ang pinagmulan kung saan maaari mong ipaliwanag sa pamamagitan ng parehong regalo (na napakahirap i-verify), hindi maaaring lumitaw ang mga problema. Maaari ka ring maglipat ng mga halaga hanggang sa 600 libong rubles nang walang takot sa mga inspeksyon, dahil ang sinumang nagtatrabahong mamamayan na may average na suweldo ay maaaring makaipon ng naturang pera.

Tandaan na hindi lahat ng kita ay legal na nabubuwisan. Kaya, halimbawa, ang mga cash na regalo ay hindi napapailalim sa pagbubuwis: halimbawa, kung ang isang magkasintahan ay naglipat ng 500 libong rubles sa kanyang maybahay sa isang card o kung ang mga bisita ay nagbigay sa mga bagong kasal ng isang milyong rubles, hindi kinakailangang mag-ulat sa Federal Tax Service at magbayad ng buwis dito. Tanging mga regalo mula sa mga indibidwal na negosyante at mga organisasyon sa halagang higit sa 4 na libong rubles, pati na rin ang real estate, pagbabahagi o isang kotse na naibigay ng mga hindi kamag-anak (kaya mas mahusay na magbigay ng pera). Ang kita na hindi nauugnay sa kita ay hindi binubuwisan: nanghiram ka ng pera sa cash at ibinalik ito sa iyong card, o binayaran ka ng isang kasamahan para sa halaga ng pinagsamang pagbili sa iyong card. Exempt sa pagbubuwis, bukod sa iba pang mga bagay, at iba pang mga kategorya ng kita: sustento, ari-arian at pera na natanggap sa pamamagitan ng mana, kabayaran ng mga tutor, at iba pa.