Primele 50 de bănci în ceea ce privește fiabilitatea din Rusia includ instituții pe care Banca Centrală le-a recunoscut ca fiind cele mai bune în ceea ce privește depozitele, activele și alte poziții. Pentru astazi Condiții mai bune ocupat de mari reţele federale cu o reţea dezvoltată de filiale şi terminale.

Cum se formează primele 50 de bănci din Rusia în ceea ce privește fiabilitatea

Evaluarea poate fi făcută de agenții de experți independenți, dar ratingul prezentat se bazează pe Banca Centrală a Federației Ruse, deoarece doar ia în considerare toți indicatorii simultan:

• nivel capitaluri proprii;
• respectarea termenilor de interactiune cu legislatia tarii;
• indicatori buni de active, împrumuturi, depozite și altele.

Primele 50 de bănci conform ratingului de fiabilitate în 2019 operează la sprijinul statului, își măresc influența în sectorul bancarîntr-un ritm bun. A avea o instituție într-un loc înalt confirmă că aceasta este fiabilă, potrivită pentru interacțiune și permite efectuarea în siguranță a tranzacțiilor financiare.

Rețineți că primele 50 de bănci rusești de încredere ale Băncii Centrale a Federației Ruse le-au inclus pe aceleași ca acum un an. Cu toate acestea, niciunul dintre ei nu a fost lipsit de licență.

Pe site-ul nostru puteți:

• găsiți cea mai bună instituție;
• efectuarea unei analize comparative;
• citește informații analitice despre bancă accesând pagina oficială a acesteia;
• Familiarizați-vă cu locația diferitelor filiale.

Dacă utilizatorul este interesat de o instituție care nu este inclusă în rating, este posibil să o găsească folosind o căutare pentru a studia locația și nivelul de fiabilitate.

În condiții de instabilitate economică, când, evaluarea fiabilității unei instituții de credit este de o importanță fundamentală și este o problemă deosebit de presantă pentru deponenți. S-a întâmplat că anul trecut Rușii au învățat să înțeleagă asta sistem bancar, ca nimeni altul, este extrem de sensibil la fluctuațiile economice.

Multe mici băncile rusești, aflându-se într-o situație dificilă situatie financiara, se declară aproape instantaneu falimentare. Instituțiile de credit mai reputate, chiar și atunci când se confruntă cu anumite dificultăți, încearcă să depășească criza cu demnitate și continuă să își îndeplinească toate obligațiile chiar și în condiții de instabilitate economică. În această publicație vă vom spune de ce depinde fiabilitatea unei anumite bănci, cum să o determinați pentru omul obișnuit și vom numi cele mai multe bănci de încredere Moscova și Rusia.

Criterii de evaluare a fiabilității băncii

Fiabilitatea unei bănci este influențată de mulți indicatori, iată principalii:

• dinamica si structura echilibru financiar organizarea creditului;
• indicatori de rentabilitate (rentabilitate), lichiditate și capitalizare a băncii;
• calitate și cantitate deţinut de bancă active și alte resurse financiare;
• securitate bancară Mijloace financiare pentru a efectua calcule curente.

Cu toate acestea, acești indicatori pentru evaluarea fiabilității unei bănci este puțin probabil să fie înțeleși de un deponent obișnuit, deoarece analiza lor necesită cunoștințe speciale. În acest caz, puteți apela la informații mai accesibile și mai ușor de înțeles, după care le-ați studiat, vă puteți forma o opinie destul de obiectivă despre fiabilitatea băncii fără calcule matematice complexe.

Cum se determină fiabilitatea unei bănci?

Cele mai de încredere bănci de astăzi sunt mari organizații financiare conectate într-un fel sau altul cu capitalul de stat, în mod ideal cu direct participarea statului in finantare. După cum arată practica, băncile care fac parte din mari corporații financiare și industriale și exploatații sunt destul de de încredere.

Informații despre proprietarii băncii și, prin urmare, gradul de fiabilitate a acesteia, pot fi găsite întotdeauna pe site-ul oficial al băncii. Băncile de bună credință își postează și rapoartele anuale acolo. activitati financiare, care ar trebui, de asemenea, studiat cu atenție.

Evaluări realizate de independent agențiile de rating sau alte organizații profesionale sunt și purtătoare de informații obiective despre fiabilitatea băncilor. Astfel, ratingul revistei Forbes privind fiabilitatea băncilor se bazează pe mărimea activelor unei instituții de credit, profiturile, capitalul și depozitele private ale acesteia. În plus, ține cont de ratingurile acordate fiecărui angajat la care lucrează piata ruseasca către bancă de către agențiile internaționale Fitch, Moody's și Standard&Poor's.

Evaluarea celor mai de încredere bănci din Moscova

Volumul activelor și volumul capitalului băncii este unul dintre principalii indicatori ai fiabilității băncii. Cea mai mare organizație financiară din Rusia este Sberbank of Russia, ale cărei active depășesc 17 miliarde de ruble.

Top 50 cele mai mari bănci din Moscova după mărimea activelor (băncile sunt afișate în ordinea descrescătoare a activelor):

• Sberbank a Rusiei
• Gazprombank
• VTB 24
• FC Otkritie (fosta NOMOS-Bank)
• Banca Rosselhoz
• Banca Alfa
• Banca Moscovei
• Centrul Național de Compensare
• UniCredit Bank
• Promsvyazbank
• Raiffeisenbank
• Rosbank
• Moscova banca de credit
• Deschiderea Băncii Khanty-Mansiysk
• Binbank
• standard rusesc
• Svyaz-bank
• Citibank
• Banca MDM
• Uralsib
• Banca Nationala"Încredere"
• Nordea-bank
• Banca Regională din Moscova
• banca ING
• Acasă Credit Bank
• Globex
• Banca Zenit
• Petrokommerts
• SMP Bank
• Novikombank
• Banca de creștere
• Absolut Bank
• Renaştere
• Banca Industrială din Moscova
• capitala Rusiei
• MTS Bank
• TransCapitalBank
• OTP-bank
• Credit Europe Bank
• RosEvroBank
• Banca Tinkoff
• Banca IMM-urilor
• Creditul Renașterii
• Delta-Credit
• Peresvet
• Banca Rosgosstrah
• Investtorbank
• Banca BNP Paribas
• Finprombank

Apropo, aproximativ 45% din toate depozitele indiviziiîn Rusia sunt concentrate tocmai în Sberbank.

Fiabilitatea băncilor din Rusia în 2019 conform ratingului Forbes

Evaluând fiabilitatea băncilor care operează în Rusia, analiștii din revista Forbes au schimbat anul acesta principiile de rating.

Pentru evaluare, experții au luat în considerare date de la agențiile de rating internaționale și ruse care sunt acreditate de Banca Rusiei. În prima etapă, au selectat băncile pe baza următorilor parametri: prezența unui rating, active de peste 30 de miliarde de ruble și, dacă existau mai multe ratinguri, au luat în considerare numărul total al celor mai mari. În fiecare dintre cele cinci grupuri de fiabilitate, băncile ocupă locuri în funcție de ratingurile lor și de mărimea activelor lor.

Ca urmare, concluziile lor cu privire la fiabilitatea băncilor ruse în 2019 s-au schimbat semnificativ în comparație cu perioadele anterioare. Cele mai de încredere bănci din Rusia, conform Forbes, sunt încă filialele băncilor străine, precum și cele mai mari bănci de stat: Sberbank, VTB și Gazprombank. Adevărat, trebuie menționat că instituțiile financiare și-au schimbat pozițiile în clasamentul celor mai de încredere bănci din Rusia, potrivit Forbes.

În 2016, Citibank, o subsidiară a americanului Citigroup, una dintre cele mai mari instituții financiare din lume, a fost pe primul loc. În 2017, analiștii Forbes au clasat Sberbank pe primul loc printre cele mai de încredere bănci din Rusia. În 2018, primul loc onorabil a fost ocupat din nou de „străinul” rusificat - Rosbank, parte a internaționalului grup financiar Societatea Generală.

În 2019, revista Forbes a numit Unicredit Bank cea mai de încredere bancă din Rusia. Face parte din grupul UniCredit, care operează în toată Europa de Vest, Centrală și de Est.

Și iată cum au fost distribuite restul locurilor în 2019...

Fiabilitate * * * * *

Fiabilitate * * * * *

Grupul includea bănci cu ratinguri BB și BB- (Fitch). Aceste bănci sunt considerate a fi destul de fiabile, dar stabilitatea lor depinde în mare măsură de un mediu de afaceri favorabil. Chiar dacă situația economică se înrăutățește, aceștia vor continua să aibă acces la alternative resurse financiare pentru a-și îndeplini obligațiile.

Fiabilitate * * * * *

Băncile din acest grup vor trebui să se bazeze pe propriile puteri în caz de probleme. În același timp, aceștia păstrează o pernă limitată de lichiditate, iar în cazul neîndeplinirii obligațiilor, creditorii au șanse mai mari de a-și primi investițiile prin faliment și vânzarea de active. Grupul includea bănci cu rating B+ (Fitch).

Fiabilitate * * * * *

Fiabilitate * * * * *

„Evaluarea uneia dintre agenții este cea mai simplă modalitate de a evalua fiabilitatea unei bănci. Atunci când apar probleme și scade ratingurile ulterioare, băncile încalcă adesea contractele cu agențiile. Absența unui rating nu înseamnă că banca are probleme, ci prezența rating ridicat poate fi considerată o anumită garanţie a fiabilităţii. Testul de turnesol pentru o bancă poate fi, de asemenea, indicatori individuali, cum ar fi concentrarea excesivă a operațiunilor pe industrii sau clienți pe fondul unei rezerve de capital mici și al lichidității, profitabilitate scăzută combinată cu adecvarea scăzută a capitalului pe fondul unei ponderi semnificative a depozitelor populației. , finanțarea împrumuturilor pe termen lung către persoane juridice în detrimentul depozitelor persoanelor fizice " - Este menționat în adnotarea la rating.

Top 50 de bănci din Rusia în 2019 după active îi vor ajuta pe deponenți să identifice cele mai mari bănci din țară și să-și elaboreze propriul rating al fiabilității organizațiilor.

Atunci când plănuiesc să facă un depozit în oricare dintre bănci, clienții încearcă să afle cât mai multe despre organizația căreia doresc să-și încredințeze banii. Deponenții, desigur, sunt atenți la dobânzile pe care banca le oferă la depozite, dar verifică și ratingurile de fiabilitate ale instituțiilor financiare.

În primul rând, ei caută un rating al fiabilității băncilor, potrivit Băncii Centrale - aceasta ar putea fi numită o listă a băncilor importante din punct de vedere sistemic din Rusia. Dar totuși, Banca Centrală a Federației Ruse nu clasifică oficial băncile pe baza fiabilității, ci evaluează doar anumiți indicatori.

În special, se calculează indicatorul adecvării capitalului propriu. Se crede că cu cât este mai mare, cu atât banca este mai fiabilă.

În plus, atunci când alegeți o bancă pentru un depozit, este logic să acordați atenție unui astfel de indicator ca valoarea activelor. Principiul de evaluare este simplu: dacă există mai multe active decât datorii, atunci o astfel de bancă poate fi considerată mai fiabilă.

Top 50 de bănci după active în 2019: cele mai mari bănci din Rusia

Agenția de rating RAEX („Expert RA”) întocmește un clasament al băncilor rusești în funcție de active. Pentru majoritatea deponenților, poate cea mai interesantă este partea superioară, unde se află cele mai mari și, prin urmare, cele mai populare bănci. Această pagină prezintă primele 50 de bănci cele mai mari din Rusia în 2019 după active.

Unii cetățeni preferă să țină banii acasă, în timp ce alții îi investesc în bani mari proiecte comerciale. Oamenii îngrijorați de propriile lor investiții apelează la organizații financiare și de credit. Principalul lor avantaj este stabilitatea și fiabilitatea: deponenții și debitorii nu trebuie să-și facă griji că banii lor vor dispărea brusc. În special pentru astfel de cetățeni, au fost compilate ratinguri și bănci de top ale băncilor rusești, ținând cont de diferite indicatori financiari.

Ce este ratingul bancar

Instituțiile financiare sunt evaluate constant în funcție de diverse criterii atât de către agenții independente, cât și întreprinderi de stat. Pe baza informațiilor primite, se întocmește un rating. Agențiile colectează adesea date la inițiativa unei instituții financiare. Compania furnizează date statice și alte date, iar experții le compară și apoi le includ în primele bănci rusești.

Potrivit Băncii Centrale

Cele mai bune bănci rusești sunt prezentate pe paginile Băncii Centrale a Federației Ruse după numărul de înregistrare de serie. Instituțiile financiare incluse în rating diferă nivel inalt fiabilitate și profituri mari. Raportarea lor este deschisă pentru majoritatea experților financiari. Fiabilitatea este determinată de Banca Centrală pe baza mărimii capitalului propriu al unei instituții individuale.

Potrivit agențiilor internaționale de rating

Companii precum Fitch Ratings, Standard & Poor’s (S&P) și Moody’s Investors Service (Moody’s) analizează activitățile organizațiilor financiare globale. Fiecare dintre ele întocmește propriile clasamente la scară națională și internațională. Agențiile aplică scrisoarea și desemnare digitală. Literele indică stabilitatea financiară a întreprinderii la un anumit moment în timp. Numerele și modificatorii sunt plasate lângă numele instituțiilor care se încadrează în categorii intermediare.

În plus, agențiile fac prognoze, lăsând următoarele comentarii:

• Pozitiv atunci când se dezvoltă o instituție financiară.
• Negativ dacă firma demonstrează o scădere stabilă a activelor.
• În curs de dezvoltare, atunci când o creștere sau o scădere a ratingului este la fel de probabilă.
• Stabil dacă indicatorii companiei nu se modifică mult timp.

Evaluările de credit atribuite de agențiile de rating globale ne permit să judecăm bonitatea, stabilitate Financiară, fiabilitatea și reputația organizațiilor financiare. Consumatorii obișnuiți, familiarizați cu acești indicatori, nu vor înțelege practic nimic, dar companiile înșiși monitorizează îndeaproape evaluările acordate. Încrederea investitorilor internaționali depinde de informațiile publicate de agențiile de rating.

Top 10 bănci din Rusia

În orice evaluări, primele locuri sunt acordate companiile financiare cu sprijinul statului. Companiile tinere ajung rareori în primele 10 bănci din Rusia, deoarece... Nu Aveți capital suficientși încredere între cetățeni. O situație similară se observă și în cazul instituțiilor nestatale: cu aceeași sumă de venituri, acestea vor fi clasate mai jos decât cele de stat. Potrivit Băncii Centrale a Federației Ruse, primele zece bănci din Rusia sunt următoarele:

1. UniCredit Bank.
2. Gazprombank.
3. Banca Alfa.
4. Sberbank a Rusiei.
5. FC Otkritie.
6. Rosbank.
7. Promsvyazbank.
8. Raiffeisenbank.
9. Banca Rosselhoz.

Cel mai mare

Instituțiile financiare de vârf sunt populare în rândul consumatorilor: pot oferi diverse produse bancare, dobânzi favorabile la credite, deoarece... au mult capital. Cel mai banca mareîn Rusia – Sberbank, unde sunt concentrate până la 80% din depozitele tuturor rezidenților țării. Cel mai mare din Rusia include VTB, dar valoarea activelor sale este de 3 ori mai mică decât cea a Sberbank. 10 cele mai mari bănci din Rusia la nivel regional și niveluri federale:

1. Sberbank.
2. Gazprombank.
3. FC Otkritie.
4. Banca Alfa.
5. Banca Regională din Moscova.
6. Svyaz-Bank.
7. Banca de crestere.
8. Rosevrobank.
9. Banca Rosgosstrah.

Clienții acestor companii nu trebuie să se gândească la asigurarea investițiilor, deoarece... sunt supuşi garanții de stat. Toate depozitele bancare sunt sub protecția țării, iar în cazul unui faliment brusc vor fi returnate proprietarilor lor. Puteți face depozite atât în ​​ruble, cât și moneda straina. Acestea vor fi depozitate până la cererea proprietarului. Mai multe informații despre sistemul de asigurări pot fi găsite pe site-urile oficiale ale companiilor.

Popular

Lista instituțiilor financiare în care persoanele fizice și entitati legale, diferă oarecum de ratingul elaborat de Banca Centrală a Federației Ruse. Pentru mulți clienți, comoditatea în primirea serviciilor vine în prim-plan, dar volumul activelor și numărul total de clienți devin lucruri secundare. În plus, nu toți cetățenii țării știu ce înseamnă acești indicatori. Top bănci rusești care sunt populare printre investitori și persoane fizice:

1. Sberbank.
2. Sovcombank.
3. Gazprombank.
4. Banca Rosselhoz.
5. VTB 24.
6. Promsvyazbank.
7. Banca de crestere.
8. Banca Nordea.
9. Globex.
10. MTS-Bank.

Cel mai stabil

Atunci când evaluează organizațiile financiare, analiștii schimbă de fiecare dată principiile de rating. Cele mai de încredere din Rusia sunt, ca și până acum, subsidiarele consorțiilor străine și cele mai mari bănci de stat: Sberbank, Rosselkhozbank și VTB. Alte organizații continuă să concureze pentru pozițiile inferioare ale listei. Evaluarea celor mai stabile bănci:

1. Sberbank.
2. Sovcombank.
3. Gazprombank.
4. Banca Rosselhoz.
5. VTB 24.
6. Promsvyazbank.
7. Banca Chinei.
8. Banca Nordea.
9. Banca Alfa.
10. Banca Intesa.

Evaluarea băncilor după fiabilitate

Alegerea unei reclame sau organizatie guvernamentala pentru servicii complete, trebuie să acordați atenție rating de credit. Acesta variază de la „AAA” la „D”. Firmelor stabile din punct de vedere financiar li se atribuie un rating de „A” sau mai mare, în timp ce companiilor nesigure, care nu își pot îndeplini obligațiile, li se atribuie un rating de „D”. Este mai bine să retrageți economiile de la astfel de instituții sau să le transferați rapid către alte organizații financiare. Principalele bănci de încredere sunt următoarele:

1. Sberbank.
2. UniCredit Bank.
3. Rosbank.
4. Raiffeisenbank.
5. Citibank.
6. Banca Intesa.
7. Banca Chinei.
8. Gazprombank.
9. Banca Rosselhoz.

Următoarele companii au fost incluse în lista organizațiilor insuficient de fiabile: Russian International, Pervomaisky, International Financial Club, Bashkomsnabbank. Reprezentanții agențiilor internaționale recomandă deponenților acestor organizații să retragă toate fondurile. Uraltransbank și Tempbank au fost incluse în lista întreprinderilor cu probleme. Banca Centrală a Federației Ruse a revocat licența Tatfondbank.

După active

La alcătuirea acestei liste, ei acordă importanță capitalizării de piață a întreprinderii. Acestea includ costul hârtii valoroase compania, toate proprietățile sale, banii investitorilor, investițiile: cu cât activele sunt mai mari, cu atât valoarea întreprinderii este mai mare. Clienții organizației pot afla despre modificările acestor indicatori în ultima lună, șase luni sau an. Din punct de vedere practic, valoarea activelor este mai interesantă pentru investitori decât pentru persoanele obișnuite. Cele mai bune bănci rusești din această categorie sunt următoarele:

1. Sberbank.
2. Gazprombank.
3. VTB 24.
4. Banca Rosselhoz.
5. FC Otkritie.
6. Centrul Național de Compensare.
7. Banca de credit din Moscova.
8. Promsvyazbank.
9. Binbank.

Activele sunt o cantitate variabilă; ele depind de starea anumitor segmente de piață. Sunt luate în considerare cele mai lichide active împrumuturi pe termen scurt, și obiecte imobiliare și teren sunt considerate cu lichiditate scăzută, deoarece va fi dificil de implementat. Investițiile de credit prezintă riscuri ridicate, deoarece împrumuturile nu sunt adesea rambursate integral.

Pentru împrumuturi

Lista este întocmită pe baza volumului de împrumuturi acordate, iar alți indicatori nu sunt incluși. Credite de numerar, credite de consum, credite auto, credite pt carduri de plastic, credite ipotecare și alte tipuri de împrumuturi acordate cetățenilor. Sursa de informații este Banca Centrală a Federației Ruse. Evaluarea va fi utilă celor care doresc să găsească o organizație populară în rândul debitorilor. Cu cât o instituție financiară a acordat mai multe împrumuturi, cu atât cetățenii au mai multă încredere în ea. Top bănci din Rusia după împrumuturi:

1. Sberbank.
2. Gazprombank.
3. BM-Bank (fostă Bank of Moscow).
4. Novikombank.
5. DeltaCredit.
6. Post Bank.
7. Zenit.
8. Novikombank.
9. TransCapitalBank.

Pentru depozitele persoanelor fizice

Lista de top este formată pe baza informațiilor oficiale furnizate de Banca Centrală a Federației Ruse. Date despre depozituri bancareşi deţinătorii acestora toate organizaţiile financiare ale ţării. Experții compară statisticile obținute și apoi le publică. Scopul principal al compilarii primelor banci rusesti prin depozite este de a demonstra volumul de economii detinute in fiecare intreprindere. Pe baza acestor informații, cetățenii vor putea decide unde este cel mai bine să deschidă un cont. Această evaluare a inclus:

1. Sberbank.
2. VTB 24.
3. Banca Rosselhoz.
4. Binbank.
5. Banca Alfa.
6. Yugra.
7. Banca Industrială din Moscova.
8. Banca Ural pentru Reconstrucție și Dezvoltare.
9. standard rusesc.
10. Saint Petersburg.
11. Eastern Express Bancă.
12. Renaştere.
13. Capitala Rusiei.
14. AK BARS.
15. Absolut Bank.

Ar fi mai bine ca persoanele fizice să împartă suma între mai multe companii. Acest lucru vă va permite să evaluați în mod clar creșterea depozitelor în fiecare organizație și să înțelegeți unde este mai bine să vă lăsați banii. Înainte de a deschide un cont la orice instituție financiară, ar trebui să verificați descrierea termenilor și condițiilor depozitelor cu amănuntul. Unele organizații de credit bine-cunoscute din Moscova solicită potenţiali investitori depune o mulțime de documente sau le este interzis să retragă bani înainte de sfârșitul perioadei de depunere.

Prin profit

Profit net- acesta este indicatorul final al muncii institutii financiare, care reflectă rezultatul tuturor domeniilor de activitate și rămâne la dispoziția acestora după îndeplinirea obligațiilor fiscale și efectuarea altor plăți obligatorii V bugetul de stat. Această listă include și banii pe care investitorii îi investesc în dezvoltare institutii de credit. Top bănci rusești după profit:

1. Sberbank.
2. VTB 24.
3. Banca Rosselhoz.
4. Serviciul de economii și credit bancar.
5. Surgutneftegazbank.
6. Express Volga.
7. Banca Tinkoff.
8. Banca de Dezvoltare Regională a Rusiei.
9. Încredere.
10. SMP Bank.

Pentru a aplica pentru un împrumut sau pentru a deschide un depozit, nu este suficient să cunoști ratingul organizatii financiareși nivelul ei de venit. Dobândă, nevoia de asigurare, numărul de documente solicitate și cerințele pentru împrumutat sunt factori care influențează evaluarea termenelor de împrumut. Puteți afla aceste informații din descrierea împrumutului. Lista ofertelor fiecărei instituții poate fi găsită pe site-ul organizației selectate sau în una dintre filialele acesteia.

Video