Investuotojas, kuris gali būti fizinis asmuo arba subjektas. Vertybiniai popieriai investiciniame portfelyje parenkami su skirtingais galiojimo terminais, skirtingi finansinės priemonės ir su skirtingais rizikos ir pelningumo lygiais rizikos diversifikavimo tikslais.

Bet kokios investicijos tikslas yra gauti pajamų. Kai kurių investicijų portfelis yra pasyvus vertybiniai popieriai, ir nenumato investuotojo dalyvavimo įmonės darbe tiesiogiai.

Investicinių portfelių rūšys

Priklausomai nuo užduočių, kurioms sudaromas portfelis, yra keletas tipų:

• augimas apima sparčiai augančius vertybinius popierius;

• pelningas portfelis yra orientuotas į labai pelningų vertybinių popierių pirkimą su mažiausia rizika;

• rizikos portfelyje yra naujų ir besivystančių įmonių, kurios siekia kurti ir diegti naujas technologijas, vertybiniai popieriai, o tai reiškia, kad ateityje jos turėtų atnešti daugiau, tačiau investavimas į jas yra susijęs su didele rizika;

• investicijos apima vertybinius popierius su skirtingu apyvartos laikotarpiu ir rizikos laipsniu;

• trumpalaikis portfelis formuojamas labai likvidžių trumpo apyvartos laikotarpio vertybinių popierių sąskaita;

• ilgalaikis portfelis, orientuotas į vertybinius popierius, kurių terminas viršija penkerius metus;

• specializuotas portfelis apima siauro veiklos profilio ar atskiros pramonės įmonių vertybinius popierius.

Šiuo metu dažniausiai formuojami subalansuoti arba pelningi investiciniai portfeliai, kitos rūšys retai paklausios tarp investuotojų.

Grąžos ir rizikos santykis

Portfelio formavimo raktas yra tam tikro pajamų ir rizikos santykio laikymasis. Pagal šį santykį išskiriami keli investicinių portfelių tipai:

• orientuotas į tikslą gauti didelį pelną, tačiau tuo pat metu laikomas labai rizikingu;

• nuosaikus portfelis formuojamas atsižvelgiant į tolygų pajamų ir rizikos laipsnio pasiskirstymą, jame dominuoja patikimų įmonių vertybiniai popieriai, o mažesnę dalį sudaro didelio pajamingumo ir rizikingos investicijos, galinčios atnešti reikšmingų pajamų;

• konservatyviame portfelyje yra patikimų įmonių vertybiniai popieriai, tačiau jų pelningumas mažas, stabilūs;

• neefektyvus portfelis neturi konkrečių užduočių, kurioms jis formuojamas, o rizika jame dažnai yra nepagrįstai paskirstoma, taip pat jo pelningumo laipsnis.

Norint paskirstyti riziką, būtina į portfelį įtraukti patikimų emitentų vertybinius popierius, kurie nuolat auga, bet kurių pajamos yra mažos. Tokie vertybiniai popieriai padengs rizikingas investicijas į labai pelningą, bet nepatikimą turtą.

Norint apsaugoti viso portfelio investicijas nuo nuostolių, būtinas tinkamas rizikos diversifikavimas. Jo tikslas – sumažinti bendrą investicinio portfelio riziką. Teisingai paskirstant turtą, portfelyje neturėtų dominuoti vienos įmonės ar pramonės šakos vertybiniai popieriai, jei portfelis nėra specializuotas. Vienų vertybinių popierių pajamingumas turėtų padengti galimą kitų vertybinių popierių praradimą arba išpirkimą. Visų į portfelį įtrauktų vertybinių popierių praradimas tinkamai įvertinus riziką ir diversifikuojant yra beveik neįmanomas. Riziką galima sumažinti paskirstant investicijas tarp tokių vertybinių popierių ir turto, kuris skirtingai reaguos į ūkio šakos įvykius.

Galutinis bet kurios institucijos tikslas yra jos pelno augimas, taigi ir jos akcijų vertės padidėjimas. Remiantis šia prielaida, formuojami visi portfeliai, tačiau įmonių akcijos gali ne tik didėti, bet ir mažėti. Akcijų nuosmukis atneša investuotojui nuostolių. Todėl formuojant investicijų portfelį būtina atidžiai įvertinti vertybinių popierių patikimumo lygį.

Norint sumažinti investavimo riziką, būtina sudaryti skirtingų galiojimo, patikimumo ir pelningumo vertybinių popierių portfelį – tai vadinama rizikos diversifikacija. Investicijų pelningumui ir rizikingumui analizuoti naudojami įvairūs analizės metodai, pavyzdžiui, CAPM modelis, RVAR koeficientas ir kt.

Pažymėtina, kad įvertinti įmonės vertybinių popierių efektyvumą būtina ne tik atsižvelgiant į jo potencialą, bet ir atsižvelgiant į visos šakos plėtros perspektyvas.

Gaukite naujausią informaciją apie visus svarbius United Traders įvykius – užsiprenumeruokite mūsų

Investicijos – pinigų investavimas į ką nors, siekiant gauti pajamų ir dėl to finansinę laisvę bei nepriklausomybę.

Investicinis portfelis yra vertingo turto (aukso, akcijų, obligacijų, opcionų) grupė, surinkta konkrečiam tikslui. Labiau patyrę, konservatyvūs investuotojai investuoja į ilgalaikius projektus – su maža rizika ir mažesniu pelnu. Rizikingesni „avantuokiški“ investuotojai renkasi trumpalaikį ir pelningesnį verslą, tačiau nesėkmės atveju gali likti be nieko. Tačiau juos visus vienija viena užduotis – užsidirbti pajamų.

Pagrindinės investicinių portfelių rūšys

Portfeliai skirstomi į daugybę tipų, tačiau galima išskirti pagrindinius:

Konservatyvus – turi mažiausiai rizikos, reiškia mažesnį pelną. Investuotų lėšų saugumas yra pagrindinė tokio portfelio užduotis. Daugeliu atvejų tai susideda iš trumpalaikių paskolų, obligacijų, indėlių auksu, nekilnojamojo turto.

Agresyvus – tinka žmonėms, nebijantiems rizikuoti. Jie turi turėti stabilią psichiką, pasiruošę rinkos svyravimams. Tačiau sėkmės atveju pelnas bus didelis. Didžioji dalis turto yra akcijos.

Subalansuotas yra idealus portfelio tipas, kuriame abu rodikliai – stabilumas ir rizika – užima lygias dalis. Vienoms investicijoms nepavykus, pagalbininku taps kitos.

Idealus investicijų portfelis

Kodėl jums reikia investicinio portfelio?

Pirmiausia reikia apsispręsti – kodėl kuriamas toks portfolio? Kažkas nori užsitikrinti savo senatvę, o kažkas investuoja, kad uždirbtų Daugiau pinigų einamosioms išlaidoms. Investicinis portfelis yra patogus įrankis bet kokiems tikslams pasiekti. Juk investuodami į įvairias priemones galite sumažinti riziką ir išlaikyti pelningumą. Kitaip tariant, jei jis kažkur "neperdega", dar yra kitų variantų. Todėl patyrę investuotojai niekada neinvestuoja visų savo lėšų į vieną įmonę, o tolygiai paskirsto jas tarp skirtingų investicinių objektų, sudarydami kompetentingą verslo planą.

Kaip susikurti investicinį portfelį?

Kuriant investicijų portfelį reikia atsižvelgti į šiuos dalykus:

Investavimo rizika
investavimo tikslai
investavimo sąlygos

Investicinio portfelio formavimas

Jeigu žmogus nori gauti stabilias pajamas nerizikuodamas jis turėtų rinktis konservatyvų portfelį. Tuo pačiu per mėnesį jis gaus apie 4-5% pajamų, tačiau tai kompensuoja patikimumas. Agresyvus portfelis leidžia gauti 30-70% per mėnesį, tačiau tai susiję ir su padidėjusia rizika. Todėl geriausia išeitis yra subalansuotas portfelis – kažkas tarp šių dviejų. Toks portfelis leis gauti iki 20% pajamų per mėnesį su mažesniu rizikos lygiu. Galimos parinktys investicijos yra gana didelės.

Kas yra portfelio perbalansavimas?

Perbalansavimas yra procesas, kurio metu investicijų portfelio kapitalas perskirstomas iš mažiau pelningo turto į Šis momentasį aktyvesnes pajamas. Taigi didėja bendras portfelio pelningumas ir atitinkamai savininko pelnas.

Grąža ir rizika investicijų portfelyje

Pagrindinė vertybė organizuojant investicijų portfelius yra jų rizika ir grąža, taip pat rizikos diversifikavimas (paskirstymas). Svarbiausias klausimas šiuo atveju – kiek pinigų investuotojas nori prarasti? Tai bus rizika. Turto rizika yra kintama vertė, kuri priklauso nuo daugelio veiksnių. Portfelio grąža apskaičiuojama kaip bendra atskirų rūšių akcijų ir vertybinių popierių grąža, įskaitant nerizikingą turtą. Siekiant sumažinti rizikas į portfelį, būtina įtraukti skirtingų krypčių vertybinius popierius pagal jų pelningumą. Kuo didesnė projekto rizika, tuo didesni pajamų reikalavimai.

Kaip valdyti investicijų portfelį?

Portfelio valdymas – tai manipuliacijų su vertybiniais popieriais serija, kurios tikslas – rezervuoti ir padidinti investicijas.

Investicijų portfelio valdymas

Yra keletas valdymo strategijų:

Agresyvi strategija reiškia nuolatinį valiutų rinkos stebėjimą, nuolatinį galimų pajamų vertinimą ir turto atnaujinimą. Pasyvi arba konservatyvi strategija – investavimo priemones nekeisti ilgą laiką. Portfelis formuojamas naudojant ilgalaikius vertybinius popierius su sumažinta rizika.

Subalansuota strategija – tai tolygus viso turto paskirstymas, kuris, esant rinkos svyravimams, garantuoja minimalius nuostolius.

Vadovaudamiesi tinkamai parinkta strategija, bet tuo pačiu reaguodami į rinkos pokyčius, galite pasisekti investicijų srityje. Pelninga investicija krizės metu bus naudinga pradedantiesiems investuotojams. Svetainės redaktoriai linki jums finansinės gerovės ir kviečia perskaityti straipsnį apie tai, kaip išmokti prekiauti Forex.
Prenumeruokite mūsų kanalą Yandex.Zen

Beveik kiekviename straipsnyje apie tinginius dažnai vartoju tokią frazę kaip investuoti. portfelis arba investicijų portfelis. Atėjo laikas plačiau pakalbėti apie šią koncepciją ir pavyzdžiu žemiau paviešinsiu lentelę su naujausiais duomenimis apie mano dabartinį investicijų portfelį, kurią esant galimybei atnaujinsiu bent 1 kartą per ketvirtį.

Iš karto padarysiu išlygą, kad mano investicijų portfelis nepretenduoja į pelningiausią ar mažiausiai rizikingą. Jis sudarytas pagal mano investavimo strategiją, kuri formuojama remiantis mano idėjomis apie riziką ir diversifikaciją. Nuolat stengiuosi gerinti efektyvumą ir sumažinti nuostolių riziką, todėl šiame puslapyje tinginio tinklaraščio skaitytojai galės vizualiai matyti dabartinę mano portfelio sudėtį procentais.

Investicinio portfelio pavyzdys.

Kad suprastume, kodėl reikia kurti investicinį portfelį, pateiksiu pavyzdį: tarkime, visas turimas laisvas lėšas investuoji į tam tikros įmonės akcijų pirkimą. Bet jei pramonėje, kuriai priklauso ši įmonė, staiga ištiks krizė arba pati įmonė turi force majeure, rizikuojate prarasti visus savo pinigus be pėdsakų. Kad taip nenutiktų, kuriamas investicinis portfelis – šiame pavyzdyje tai bus kelių įmonių iš skirtingų ūkio sektorių (jei kalbėtume apie biržą) akcijų pirkimas.

Kaip susikurti-formuoti investicijų portfelį?

Prieš galvojant, kaip sukurti investicinį portfelį, būtina suformuluoti jo paskirtį. Žinoma, galite investuoti pinigus tiesiog dėl palūkanų arba norėdami gauti daugiau pinigų. Tačiau patys pinigai yra tušti ir beprasmiai, jų reikia tik tam, kad su jais ką nors įgytum. Investicinis portfelis yra tik viena iš priemonių, leidžiančių pagrįstai pasiekti užsibrėžtus tikslus.

Bet kuriam asmeniui pensinio kapitalo kaupimas gali būti vertas tikslas. Tai būtina, kad išėję į pensiją (arba nustoję būti aktyvūs) jaustumėtės ramūs ir gyventumėte įprastą gyvenimą, niekuo savęs neapribodami. Be to, tam tikros sumos, skirtos nekilnojamojo turto pirkimui, formavimą galima priskirti prie globalių tikslų. Paprastai investavimo procesas prasideda nuo to, kad žmogus turi kažkuo apsiriboti, atidėdamas dalį savo uždarbio. Todėl labai svarbu turėti vertą tikslą, kad jis įkvėptų.

Yra daug labai pelningų ir tuo pačiu rizikingų projektų, į kuriuos investavę visus savo pinigus galite gauti gerą pelną. Tačiau su tokia pačia sėkme galite prarasti viską. Net jei nuspręsite investuoti tik į PAMM sąskaitas, kapitalą turite padalyti į dalis. Galite dirbti su keliais prekiautojais, naudodami skirtingus investavimo metodus. Galite atidaryti sandorius įvairiems valiutų porų arba dalį pinigų investuoti į bankų metalus.

Kai kurie projektai gali sukelti nuostolių, kompensuoti nuostolius ir apskritai pelno vis tiek bus. Jeigu planuojate investuoti ilgai ir sėkmingai, tuomet kelių finansinių priemonių panaudojimas yra neišvengiamas. Investicijų portfelis – tai galimybė užsitikrinti savo investicijas. Bet jūs turite suprasti, kad net jei kopijuojate kito labiau patyrusio investuotojo (pavyzdžiui, mano) investicijų portfelį, esant bet kokiam neigiamam scenarijui, atsakomybė tenka jums. Todėl prieš galvojant, kaip formuoti investicinį portfelį, verta pagalvoti, ar esate pasiruošę ne tik pajamoms, bet ir galimai rizikai.

Grąža ir rizika investicijų portfelyje

Pelningumo ir rizikos rodikliai yra esminiai vertinant investicijų portfelį. Prieš niekam padėdamas ar kurdamas investicijų portfelį, visada paklausiu, kiek pinigų gali sau leisti prarasti pradedantis investuotojas. Mano nuomone, šis klausimas yra vienas svarbiausių kuriant investicinį portfelį. Pasidariau sau taisyklę neinvestuoti daugiau nei 5% portfelio į agresyvius instrumentus. Tuo pačiu ir agresyvios investicijos PAMM vertinu kaip priemones, projektus, fondus, kuriuose yra rizika visiškai prarasti indėlį. Būtent šios taisyklės pagrindu aš nuolat ieškau naujų projektų, skirtų paįvairinti.

P.S.

Jei turite omenyje investicijai patrauklius instrumentus (PAMM sąskaitos, nuotolinis valdymas, fondai, projektai ir pan.), siūlau juos aptarti komentaruose.

Sveiki, brangus mano tinklaraščio skaitytojau, prenumeratoriuje ir svečie, kuris atėjo ieškoti atsakymų į klausimus apie uždarbį. Šiandienos straipsnyje kalbėsiu apie investuotojų portfelis kam to reikia kaip jį sukurti, ir svarbiausia kaip juo naudotis. Taigi, investicijų portfelis yra įrankių rinkinys, kurį investuotojas naudoja sudarydamas sandorius. Šie įrankiai apima: labai pelningi projektai, rizikos investicijos, PAMM sąskaitos, vertybiniai popieriai. Kiekvienas investuotojas turi savo per ilgus darbo rinkoje metus surinkto turto aplanką, kurio pagalba išsikelia ir pasiekia tikslus trumpalaikiuose ir ilgalaikiuose projektuose.

Trumpalaikiai ir ilgalaikiai projektai

pagyrimu ilgalaikius projektus yra minimali rizika ir minimalus pelnas. AT trumpalaikis sandorių, atvirkščiai – maksimali rizika, bet pelnas, kaip supranti, yra tinkamas. Nepaisant skirtumo, trumpalaikių ir ilgalaikių projektų tikslas – didelės, stabilios pajamos.

Kodėl verta kurti investicijų portfelį?

Į ką atkreipti dėmesį kuriant?

Tikslai ir tikslai– štai kuo investuotojas turi remtis formuodamas investicijų diplomatą. Protingas verslininkas, sudaręs tūkstančius sandorių biržoje, žino, kad svarbiausia yra tinkamas įrankių rinkinys.

Investicinių portfelių rūšys

Kiekvieno investuotojo prioritetas yra formavimas patikimas, labai pelningas vertybinių popierių, akcijų ir kito turto, kuris sumažina sandorių riziką ir atneša pelną, byla 60-240% per metus. Investuotojų portfelio kūrimas – keturi paeiliui etapas:

1. Atskleidžiantis investiciniai uždaviniai;
2. Apibrėžimas investicija strategijos;
3. Priemonių rinkinio analizė ir formavimas in;
4. Verslo struktūros pakeitimas esant reikalui.

Kad nesusipainiotumėte, siūlau susipažinti su investavimo atvejais, kurie yra glaudžiai susiję su investuotojo strategija. Investiciniai portfeliai yra:

• subalansuotas;
• konservatyvus;
• Agresyvus.

Bet kuo jie skiriasi ir kaip pasirinkti vieną iš aukščiau išvardytų tipų? Tai labai paprasta – apibrėžiant tikslus, uždavinius, investavimo strategiją. Konservatyvus atvejis – pagal rizikos minimizavimo principą surinktų vertybinių popierių rinkinys. Tinka verslininkams, kurie neieško nuotykių, dirba ramiai su ilgalaike perspektyva.

Agresyvus- labai pelningas įrankių rinkinys, susidedantis iš akcijų ir vertybinių popierių, skirtas darbui daugiausia trumpalaikiuose projektuose.

A priori numato aukštas lygis rizika, tinka adrenalino pasiūlymų mėgėjams. Optimalus vertybinių popierių rinkinys, manau, yra subalansuotas portfelis su didele grąža, kurią užtikrina įrodyta finansinis turtas. Kitas optimalaus telkinio bruožas yra konservatyvaus ir agresyvaus turto rinkimas remiantis 60/40 .

Tobulas variantas - augimo portfelis, suformuotą iš nuolat augančią rinkos vertę turinčių įmonių akcijų, tikrai apie tai papasakosiu, bet kol kas keli žodžiai apie valdymo strategijos. Taip, beveik pamiršau. , taip pat strategija, pasirenkama individualiai. Visai nebūtina vadovautis bendraisiais principais ir veikti pagal aiškiai patvirtintą strategiją. Galbūt sukursite savo struktūrą, pasirinksite strategiją, kuri savo pelningumu nusvers klasiką ...

Kaip susikurti portfelį?

Kurdami turite atsižvelgti į:

• Verslumo rizikos laipsnis;
• Tikslai ir tikslai apie investicinius projektus;
• perspektyvas ilgalaikis arba trumpalaikis planas.

Jei norite turėti stabilias pajamas su minimalia rizika, suformuokite priemonių rinkinį, vadovaudamiesi konservatyvia strategija. Tokiu būdu jums bus garantuotas atlyginimo padidėjimas. 3…5% kiekvieną mėnesį. Sutinku, nepakankamai, bet patikimas. Jei jūsų tikslas yra gauti 30% , Pasiruošk rizika, švaistymas ir psichologiniai gedimai. Aukso vidurkis - 10-15% mėnesinės pajamos su vidutiniu rizikos lygiu.

Kaip valdyti portfelį?

Teisinga valdymo strategija investicinės priemonės- pusė visų sandorių sėkmės. Jei norite ne tik sutaupyti, bet ir padidinti turimą finansinį kapitalą, pamirškite agresyvią taktiką ir trumpalaikes perspektyvas. Sekite paprastos taisyklės subalansuota valdymo strategija su tolygiu turto paskirstymu, kuri garantuoja žemą rizikos laipsnį su minimaliais nuostoliais net esant rinkos svyravimams ir stagnacijai.

Tvarkant vertybinius popierius iš bylos, svarbu vadovautis principu balansavimas- paskirstyti turtą taip, kad jis kompensuotų ir papildytų vienas kitą. Jį dažnai naudoja patyrę investuotojai, o tai apibūdina rizikos mažinimo procesą, kaip minėjau, paskirstant finansus tarp esamo turto, kuris dabartinės sąlygos rinka yra labai svarbi. Tinkamai paskirstytos investicinės bylos sudedamosios dalys yra dar vienas stabilių pajamų veiksnys.

išvadų

Planuoja vykti į finansų rinka norėdami tikrai praplėsti savo piniginę, imkitės kompiliacijos atsakingai ir racionaliai, išanalizavę galimybių spektrą, palyginę faktus, apsibrėžę tikslus, uždavinius, prioritetus. Neinvestuokite į vieną projektą, paskirstykite turtą diversifikacijos metodu ir sėkmė jums garantuota. Žiūrėkite, analizuokite, užduokite klausimus. Nepamirškite užsiprenumeruoti!

Beveik kiekviena investicija turi 100% riziką, todėl investuotojui svarbu ne tik pelno procentas, bet ir investicijos patikimumas, bent jau lėšų saugumas. Net jei investicija yra 100% rizikinga, investuotojai naudoja senovinę techniką, kuri sumažina riziką iki nulio.

Pagrindinis žodis čia yra įvairinimas, ką paprastais žodžiais reiškia „nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšį“.

Dėl šiuolaikinės investicijos, investicinio portfelio formavimas tiesiog būtinas. Akcijų portfelį sudaro skirtingos pramonės šakos, akcijos buvo atrinktos pagal Warren Buffett taip mėgstamą „Buy and Hold“ strategiją. Atsižvelgiant į daugelio įmonių diagramas, net ir taikant konservatyvią strategiją, atskiros akcijos gali atgauti daugiau nei 200% per metus, o portfelis tarnauja kaip rizikos kontrolė.

Investicijų PAMM portfelis:

Sėkmingų PAMM sąskaitų portfelis yra paskutinis ataskaitinis mėnuo– 2019 metų vasario mėn

PAMM sąskaita (numeris)	Pelno nuostoliai	% Vadovas
Amžinybė (312978)	1,2%	25-50%
Moriarti (329842)	18,1%	25-40%
Merk-pamm2 (340703)	2,7%	15-27%
V.I.P. Market (392088)	-3%	30-40%
„Solaris500“ (403783)	-2,4%	26-44%
ETS (403593)	-2,4%	25-50%
TSG (403595)	-0,1%	25-50%
Forsazh (406640)	3%	18-30%
A0-HEDGE (345423)	2,2%	18-36%
Samas (375772)	3,8%	10-30%
Kamai (436968)	172,7%	30-40%
„Itera“ (320389)	13,3%	15-30%
„Perpetuum Mobile“ (355130)	14,8%	18-50%
Mik777 (361057)	6,5%	20-50%
AMERICA_USD (422060)	12,1%	30%
Galvos arba uodegos (434008)	124,6%	15-20%

Taip pat galite pridėti agresyvesnių PAMM paskyrų, laiku išskirti nepelningas ir pridėti naujų pelningų valdytojų.

Kaip jau supratote, investicinis portfelis yra sukurtas siekiant sumažinti riziką ir padidinti lėšų taupymo patikimumą.

Investicinio portfelio formavimas

Pavyzdys. Jei jūsų portfelyje yra 12 projektų ir 2 iš jų davė minusą, likusių dešimties pliusai padengs nuostolius ir galiausiai atves jus į pelną, o tai aiškiai patvirtina mūsų portfelį aukščiau esančioje lentelėje.

Antrasis investicinio portfelio formavimo komponentas bus santykis procentais, tai yra, kiek proporcingai reikia investuoti į kiekvieną projektą.

Tarkime kad 80% lėšų investavote į jums labai patinkantį projektą ir tik 20% investavote į likusius 5-7 projektus. Ar tai bus tinkama diversifikacija? Nepaisant to, kad jūsų portfelyje yra 6-8 komponentai, jūsų rizika bus labai didelė, nes 80% kapitalo bus sutelkta vienoje vietoje.

Žinoma, tai nereiškia, kad reikia investuoti. vienodai“. Pavyzdžiui, imkitės didelės rizikos / didelio pajamingumo investicijų (pvz agresyvus arba startuolių) – jie jau turi padidintą riziką, todėl į juos reikia investuoti mažesnėmis sumomis nei konservatyvūs komponentai.

Ją lems būtent įnašų skirstymas į konservatyvius ir agresyvius komponentus.

Kuris portfolio jums tinka labiausiai?

Apklausos parinktys ribotos, nes jūsų naršyklėje išjungtas JavaScript.

Akcijų ir obligacijų portfelis su PAMM sąskaitomis * 9%, 365 balsų

Kripto portfelis * 7%, 260 balsų

PAMM sąskaitų portfelis 6%, 236 balsų

ETF akcijų ir ETF obligacijų portfelis su PAMM sąskaitomis * 5%, 181 balsas

* – pridėjo lankytojas

Investicinis vertybinių popierių portfelis

Kiekvienas investuotojas, susidūręs su savo investicijų paskirstymo problema, anksčiau ar vėliau priėjo prie išvados: nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšį.

Akcijų birža leidžia atlikti itin plačią kapitalo diversifikaciją ir apsaugoti jį nuo per didelės rizikos.

Kai kuriems aprašytas požiūris atrodys pernelyg konservatyvus, tačiau rezultatas per 5 metus bus 1200%.

Pirmiausia užstatą padalinsime į dvi dalis. Daugiausia (70%) bus siunčiama į konservatyviąją portfelio dalį. Likę 30% bus kuo efektyviau paskirstyti tarp rizikingo turto.

konservatyvioji dalis

Taigi šios kapitalo dalies investicinio portfelio formavimas bus atliekamas kiek įmanoma atsakingiau, nes blogiausiu atvejuįvykių raidą, būtent ši dalis padės išlaikyti teigiamą sąskaitos balansą. Vyraujanti pajamų rūšis bus pasyvi.

Rinkoje yra keletas įrankių, kurie gali suteikti tokią galimybę.

1. Pirmoje vietoje bus vyriausybės obligacijų (), kurio numatytoji tikimybė yra artima nuliui. Mokėjimas už garantijas bus mažas pajamingumas, kuris bus maždaug 5-6% per metus.

2. Antroje vietoje bus skolos vertybiniai popieriai lyderiai, tokie kaip: Sberbank, GAZPROM, Magnit, Rosneft, VTB. Įvykdymo tikimybė čia taip pat labai maža, bet ne nulinė.

Rizikos padidėjimas investuotojui atsispindės pelningumo padidėjimu, tačiau labai mažai. 6-8% yra maksimumas, kurį mums gali duoti šie popieriai, bet daugiau mums dar nereikia.

3. 2010 m valstybiniu lygiu buvo priimtas privačių organizacijų ir fondų mikrofinansavimo įstatymas asmenys. Tai lėmė daugybę Bendri draugai , kuriais prekiaujama biržoje, jų kaina yra fiksuota ir gaunamas konservatyvus uždarbis 12-14% per metus. Šie fondai paprastai yra struktūrizuoti ZPIF (uždara akcija investicinis fondas ). Norėdami įsigyti tokį produktą, turite turėti būseną . Laimei, daugelis brokerių dabar sintetiškai priskiria šį statusą už tam tikrą mokestį (5–9 tūkst. rublių).

• Tiesą sakant, jie dirba kaip bankai, suteikdami gyventojams paskolas su nekilnojamuoju ir kitu turtu. Pelnas, kuris grąžinamas palūkanų forma, padalijamas visiems fondo dalyviams (atėmus darbo užmokesčio valdymo įmonė). Skirtumas yra tas, kad valdymo įmonė, skirtingai nei bankų valdymas, teikia konkurencingesnius tarifus. Toks įdomus instrumentas tikrai turės vietą mūsų portfelyje.

AT modernus pasaulis būtų kvaila neįvertinti poveikio doleris finansinėje valstybių ir paprastų žmonių gyvenimo pusėje. Rublio devalvacijos rizika verčia investuotojus ieškoti prieglobsčio užsienio valiutos turtuose.

Tačiau tiesiog pirkti dolerius būtų pernelyg neapgalvota.

Juk tam tikromis force majeure aplinkybėmis doleris gali elgtis netvarkingai, todėl būtų puiku, jei konservatyvi dolerio pozicija atneštų mums pajamų.

4. Šiems tikslams buvo nominuotos didelės šalies įmonės dolerių. Stabiliausių emitentų pajamingumas užsienio valiuta bus maždaug 5-8% per metus ( VTB, GAZPROM, LUKOIL).

Taigi iš viso pasirinkome apie 4 instrumentus su puikia rizika, tačiau visi jie pakankamai konservatyvūs, kad mūsų sąskaita augtų tolygiai ir be trūkčiojimų.

Pinigus paskirstysime jiems skirtingomis proporcijomis.

• OFZ– 20% (RUR).
• Įmonių obligacijos-20% (RUR).
• ZPIF-10% (RUR).
• euroobligacijų– 50% (USD).

Atkreipkite dėmesį, kad mes visiškai išlyginome investicijų portfelio riziką nuo svyravimų nacionaline valiuta, kuris leis mums gauti pelningumą nepaisant staigių rinkos kritimų. Mūsų galutinis procentas bus maždaug 10% kombinuota valiuta (RUR/USD).

Spekuliacinė dalis

Iš šios mūsų kapitalo dalies stengsimės sukurti rizikingą ir itin naudingas portfelio dalis. Tačiau net ir čia nepamiršime sveiko proto ir pamažu eisime link rizikos ir grąžos proporcijų didinimo.

Pirmoje vietoje šioje investicinio portfelio formavimo piramidėje yra akcijos, kurios siūlo dideli dividendai. Korporacijų politika dėl dalies pelno išmokėjimo savininkams nuolat keičiasi, todėl bus pristatomi dabartiniai emitentai.

Deja, Rusijoje atskiros gamybos šakos yra labai menkai išvystytos, todėl apsiribosime tik keliomis prekėmis.

Visų pirma, tai yra privilegijuotosios akcijos. Surgutneftegaz (žaliavos, aliejus), MTS(telekomunikacijos, paslaugos), MMC Norilsko nikelis (žaliavos, spalvotieji metalai).

Akcijos bus nupirktos ilgas terminas, todėl konkreti kaina neturi ypatingo vaidmens, tačiau vis tiek rekomenduojama jas įvesti po nedidelio atšaukimo: 5-10% . Vidutiniškai mokėjimai už šiuos vertybinius popierius svyruos 10-12% + rinkos vertės pokytis.

Likusią lėšų dalį rekomenduojama įdėti į startuolių ir aktyviai besivystančių įmonių vertybinius popierius, kur augimas gali viršyti 200-500% per metus. Pagrindinis uždavinys – surasti kelias įmones, kurios mūsų konservatyvias pajamas pralenktų bent 20-30%. Jūsų brokeris visada gali padėti išsirinkti ir atrinkti įmones, tereikia išsirinkti ir priimti sprendimą. Be to, galite naudoti brokerio siūlomą „“.

Taip atrodys tvarus ir perspektyvus kompetentingo investuotojo investicijų portfelis.

Žinoma, bendra portfelio grąža vidutiniškai neviršys 20% per metus, tačiau čia daugelis pamiršta, kad visada galite papildyti savo indėlį.

Dabartinis pelningumas leis mums padvigubinti kapitalą be didelės rizikos vos per 5 metus. Bet jei prie šio reguliaraus papildymo pridėsime iš pagrindinio pajamų šaltinio, tada sudėtinės palūkanos darys stebuklus.

Taip sostinė atrodys su mūsų pelningumu, jei kas mėnesį ją papildysime bent jau 10% ir investuoti apie vienas milijonas rublių:

Investicinio portfelio pelningumas

Mokėjimo planas
Atsiskaitymo data	Palūkanų mokesčiai, patrinti.	Mokestis sumokėtas, patrinti.	Išmokėtos palūkanos, patrinti.	Indėlių papildymas, patrinti.	Indėlio suma laikotarpio pabaigoje, patrinti.
1 metai	107 617	7 533	100 084 x 12	100 000 x 12	2 504 584
2 metai	191 826	13 428	178 398 x 12	100 000 x 12	4 309 654
3 metai	292 824	20 498	272 326 x 12	100 000 x 12	6 474 617
4 metai	417 391	29 217	388 174 x 12	100 000 x 12	9 074 003
5 metai	559 236	39 146	520 090 x 12	-	12 085 313

Iš viso per 5 metus nuo 1 000 000 padidinsime savo kapitalą iki 12 000 000. Padorus uždarbis, ar ne?

Žinoma, aukščiau pateiktame 4 metų pavyzdyje mes pranešėme apie 4 mln., bet yra geresnis pavyzdys, kai vietoj kapitalo papildymo naudojame reinvestavimas, tai yra gautas pelnas vėl investuojamas.

Tai pigesnė investicija ( nuo 10 USD) in PAMM paskyros, ir vaizdas ne prastesnis:

Vos per 3 investavimo metus sudėtinės palūkanos paverčia mūsų pelną 814,6%!

Tai neapsiriboja vien naujų investicijų planavimu, nes vietoj jų galima panaudoti jau gautą pelną.

Pavyzdžiui, pirmą mėnesį, kai investavote 100 dolerių PAMM sąskaitoje, antrą mėnesį investavote dar 100 į kitą PAMM paskyrą, trečią mėnesį taip pat investavo į trečioji PAMM paskyra, bet tuomet jau galite investuoti į naujas PAMM paskyras pelno gavo 3 mėnesius nuo pirmojo PAMM, 2 mėnesius nuo antrojo ir mėnesį nuo trečiojo. Be to, lygiai taip pat reinvestuosite tik išplėtę savo portfelį. Tą patį galima padaryti ir akcijų rinkoje.

Be pačių finansų, investicinio portfelio valdymas padeda suvaldyti esamas rizikas, pavyzdžiui, laiku atsikratyti nuostolingo turto ir vietoj jo įsigyti naują. Ieškant naujo turto ar analizuojant esamą, jums gali padėti asmeniniai jūsų brokerio konsultantai. Jie nepriims sprendimo už jus, bet gali padėti suteikti apibrėžiančios informacijos apie turtą ir dabartinę jo būklę.

Investicinis portfelis gali turėti skirtingą turtą, tačiau visada turėtumėte nepamiršti portfelio planavimo, kad aiškiai suprastumėte riziką ir neviršytumėte jos pasikeitus portfelio sudėčiai. Be to, jūs turite žinotibūsimas pelnas, apie portfelio plėtros galimybes sisteminio kapitalo papildymo dėka.

Tačiau tampa itin aišku, kad pats investicinis portfelis jau gali sumažinti riziką iki nulio ir atvesti investuotoją į stabilų pelną.

Kaip vertinate portfelio investicijas?