Salutare dragi cititori. Care credeți că este una dintre cele mai promițătoare zone de investiții din orice moment, inclusiv perioadele de recesiune economică?

Nu este în niciun caz să investești bani într-o bancă sau organizație de microfinanțare cu dobândă, dar bursa.

În acest sens, îmi propun să discutăm în ce titluri este mai bine să investim, atât din punctul de vedere al creșterii profitului probabil, cât și al minimizării riscului pentru un nou venit pe bursă.

Dacă întrebi o persoană obișnuită ce instrumente financiare, folosite pe el sunt familiare, majoritatea își vor aminti doar obligațiuni și acțiuni.

De fapt, soiurile legalizate în Rusia hârtii valoroase mult mai mult:

• obligațiuni;
• ipoteci;
• stoc;
• controale;
• acțiuni de investiții;
• conosamente;
• certificate bancare;
• bancnote.

Toate sunt primare sau de bază, datorită faptului că determină drepturi de proprietate asupra bunurilor.

Pe lângă acestea, există derivate sau titluri secundare care fixează drepturile asupra titlurilor de valoare subiacente, și nu asupra proprietății. Dintre acestea, futures și opțiuni sunt cele mai răspândite.

Dacă analizăm aceste titluri pe baza lor atractivitatea investițiilor pentru un public larg, aș evidenția acțiunile, obligațiunile și unitățile de investiții.

Toate acestea pot fi cumpărate și deținute, sau tranzacționate printr-un broker, de exemplu Finam, BKS sau Deschidere.

Apropo, acum este posibil să cumpărați acțiuni fără a părăsi acasă prin, precum și să deschideți un cont individual de investiții (IIA) de la distanță.
Pentru a cumpăra un mic bloc de acțiuni pentru testare, puteți folosi butonul de mai jos:

Cumpărați acțiuni online

Instrumentele secundare sunt, de asemenea, foarte populare, dar sunt dificile pentru începători și merită propriul articol. În plus, acestea nu sunt considerate o investiție tradițională capabilă să genereze venituri pasive stabile.

Obligațiuni

Ele conferă titularului lor dreptul de a returna, într-o perioadă determinată, valoarea nominală a valorii lor împreună cu un procent fix sau echivalentul proprietății.

Avantajele acestei metode includ șansa de a obține un profit prestabilit și un risc mic de a pierde fonduri. Dezavantajele sunt profitabilitatea destul de modestă.

În funcție de tipul de emitent, obligațiunile pot fi municipale, corporative și de stat. Acestea din urmă sunt considerate cele mai de încredere și vă permit să economisiți la plățile fiscale, ceea ce compensează ratele lor mai mici.

Pe baza metodei de asigurare a valorilor mobiliare, există:

• convertibil, supus schimbului simplu cu acțiuni;
• ipoteci garantate cu proprietăți destinate să compenseze pierderile parțiale ale investitorului;
• obligațiuni – nu sunt confirmate de nimic altceva decât cuvântul de onoare al companiei.

Randamentul posibil al oricărei obligațiuni constă din valoarea plăților cupoanelor de dobândă și marja dintre prețurile sale de cumpărare și de vânzare. Prin urmare, dacă un titlu este achiziționat la valoarea nominală, doar rata cuponului va fi venitul.

Pentru a evalua indicatorul de profitabilitate, trebuie să știți că acesta variază în funcție de securitatea și valabilitatea titlurilor de valoare, nivelul ratele dobânzilor Banca Centrală și starea financiara companiilor.

De obicei foarte mize mari oferă afaceri noi sau aflate în dificultate care au nevoie de cantități mari de aflux de capital. De asemenea, cu cât scadența obligației este mai lungă, cu atât rata este mai mare.

În orice caz, astăzi ratele obligațiunilor, fiind la nivelul de 10-15%, depășesc dobânda la depozitele bancare.

Care este prioritatea ta: obținerea unui grajd venituri din cupoane sau minimizarea riscurilor în general? De asemenea, experții nu recomandă depășirea cotei de obligațiuni de 5% pentru fiecare emitent.

Stoc

Acestea sunt valori mobiliare care confirmă dreptul proprietarului de a participa la adunările acționarilor, de a primi o parte din profiturile companiei sub formă de dividende și de a revendica o parte din proprietatea acesteia în cazul lichidării acesteia.

În linii mari, acțiunile sunt împărțite în comune și preferate. Principala lor diferență este că cele simple oferă titularului drepturi de vot în intalnire generala acţionarilor, dar nu acordă prioritate plăţii dividendelor.

Acțiunile preferate fac exact invers.

După ce a decis să înceapă să lucreze cu aceste valori mobiliare, investitorul are două alternative:

Cumpărare pe termen lung.

Aceasta este o schemă clasică de lucru, implicând investiții pe o perioadă de nu mai puțin de 4-5 ani. În acest caz, profitul potențial constă din suma dividendelor și diferența dintre prețurile de cumpărare și de vânzare ale activelor.

Puteți cumpăra acțiuni de la companii în sine sau de la unele institutii bancare. Dar cel mai adesea este posibil să aveți nevoie de ajutorul unei companii de investiții de încredere, care are dreptul legal de a lucra la bursă.

Vă rugăm să rețineți că va trebui să plătiți un comision pentru sfaturile și consultațiile brokerului. Prin urmare, atunci când alegeți un partener, vă recomand să acordați atenție nu numai fiabilității și reputației sale, ci și mărimii comisionului de brokeraj, istoricului tranzacțiilor și disponibilității lui pentru dvs.

În ceea ce privește alegerea acțiunilor anumitor companii, rămâne la latitudinea dvs. să decideți. Pentru a minimiza riscurile, merită să vă concentrați pe „blue chips”, care se caracterizează printr-o lichiditate ridicată. Acestea includ, de exemplu, Lukoil și Sberbank.

Dacă planurile dvs. includ posibilă primire profituri mai mari, o parte din fonduri ar trebui investite în titluri de valoare ale companiilor mai puțin cunoscute care au șanse mari de a dezvoltare dinamică, de exemplu, într-o companie din sectorul petrolului și gazelor.

De asemenea, recomand să nu uităm de acțiunile întreprinderilor străine care și-au redus temporar volumul activităților în Federația Rusă din cauza crizei economice și politice. În curând vor reveni pe piață, ceea ce va duce la o creștere a valorii activelor lor.

Obținerea de venituri speculative pe termen scurt

Activitatea speculativă la bursă nu este atât o investiție care garantează venituri pasive, cât este un loc de muncă permanent.

Dar, în acest caz, puteți obține profituri semnificative nu numai atunci când prețurile cresc, ci și atunci când prețurile scad. Pentru a face acest lucru, nici măcar nu trebuie să vă riscați capitalul personal.

Poate fi luat din agentîmprumutați acțiuni al căror preț a început să scadă și vindeți-le rapid. Apoi, după ce ați așteptat până când prețul ajunge la minim, cumpărați-le înapoi și rambursați datoria, câștigându-vă marja.

Desigur, tranzacționarea speculativă necesită capacitatea de a naviga pe piața de valori și prezența anumitor caracteristici personale.

Având în vedere că persoanele fizice pot accesa schimbul doar printr-un broker profesionist, puteți apela inițial la sfaturile acestuia.

Dar pe termen lung, obținerea de profit este posibilă doar dacă înveți și stăpânești constant noi strategii.

Cota de investitie

Este o garanție care certifică proprietatea deținătorului asupra unei părți din proprietatea fondului mutual.

In esenta, acestea sunt aceleasi investitii in obligatiuni si actiuni, doar ca decizia de a le cumpara nu este luata de dumneavoastra, ci de o intreaga echipa de brokeri profesionisti de fonduri mutuale. Ei se vor angaja apoi să vă administreze capitalul, operându-l la bursă.

Avantajul acestei metode este accesibilitatea ei pentru toată lumea datorită pragului scăzut de intrare și absenței necesității de cunoștințe de specialitate.

În plus, activitățile fondurilor mutuale sunt supuse controlul statului, ceea ce reduce riscul de a cădea în scheme absolut frauduloase.

Cu toate acestea, nimeni nu vă poate oferi o garanție de 100% că obțineți un profit, așa că merită să vă distribuiți banii în mai multe fonduri de obligațiuni și acțiuni, astfel încât, dacă unii pierd, alții să le poată compensa.

Astăzi, multe fonduri mutuale au început să se îndrepte către acțiuni companii străine având o lichiditate mai mare decât întreprinderile naţionale.

Această tendință nu trebuie ignorată, deoarece cooperarea cu astfel de fonduri poate aduce venituri bune.

Apropo, în scopuri investiționale, merită să acordați atenție și unei companii care are 8 ani de experienta dezvoltarea cu succes a afacerii cu produse alimentare. Compania a introdus brandul pe piață, iar acum, urmând tendințe, oferă reprezentanților săi (și tuturor celor interesați) să primească exact venit pasiv prin investiții în propriile ferme miniere.

Sper că, deși nu ți-am deschis America cu recenzia mea, ți-am organizat ușor gândurile în cap.

Pe scurt, trebuie spus că pentru un nou venit pe bursă este mai indicat să înceapă să lucreze cu schema clasică de cumpărare a valorilor mobiliare sau să aleagă managementul trusturilor oferit de fondurile mutuale.

Merită să începeți tranzacționarea speculativă activă doar dacă aveți cunoștințe speciale și experiență existentă în operarea la bursă.

Acum îmi iau rămas bun de la tine și sper să te văd printre abonații mei obișnuiți.

Să luăm în considerare un alt instrument financiar popular și important pentru creșterea capitalului - investiții în acțiuni. Să vorbim despre cât de profitabilă este investiția în acțiuni, cum se poate face, ce fel de venit poate fi așteptat, ce riscuri principale va suporta investitorul, adică toate avantajele și dezavantajele investiției în acțiuni, astfel încât toată lumea să poată concluziona dacă acesta este potrivit pentru el instrument financiar sau nu, dacă merită să investești în acțiuni.

Investiția în acțiuni este întotdeauna profitabilă?

Citind diverse resurse online dedicate câștigului de bani și investițiilor, am dat deja peste gânduri de multe ori investiție pe termen lungîn promoții – aproape întotdeauna varianta profitabila investiții de capital, dar în perioade scurte te poți „epuiza”. Vă rog să fiu de acord cu prima parte a acestei afirmații.

Pe termen lung, doar o mică proporție a acțiunilor listate la burse își măresc valoarea, în timp ce majoritatea, dimpotrivă, își pierd din valoare. Și dacă priviți în acest fel, atunci, pe termen foarte lung, orice întreprindere, oricât de constantă ar părea acum în dezvoltare, va da în continuare faliment, așa că investirea în acțiunile acestei întreprinderi va duce la o pierdere completă a capitalul investitorului.

Putem lua câteva exemple ilustrative:

1. Un studiu a comparat datele bursiere din SUA din 1980 și 2008. S-a dovedit că doar 25% din toate acțiunile listate la bursă au înregistrat o creștere în acești 28 de ani, iar restul de 75% au scăzut sau chiar au ajuns la zero.

2. Marea majoritate a acțiunilor întreprinderi rusești nu și-au depășit încă valoarea la momentul „Marțeii Negre” din 1998.

4. Investițiile în acțiunile preferențiale sunt mai stabile în ceea ce privește randamentul dividendelor, în timp ce, în același timp, randamentul acțiunilor ordinare poate fi mai mare.

5. Pentru a obține venituri speculative, acțiunile ordinare sau instrumentele financiare derivate - futures și opțiuni - sunt mai potrivite.

6. Acțiunile listate la burse (așa-numitele „blue chips”) au cea mai mare lichiditate.

7. Cele mai mari riscuri atunci când investiți în acțiuni provin din perioadele de agravare a crizei financiare.

8. Cel mai bine este să cumpărați aceste titluri în vârful scăderii prețurilor - chiar în „fondul” crizei.

9. Atunci când investești în acțiuni, există întotdeauna riscuri și este imposibil să te protejezi complet de ele.

10. Investițiile în acțiuni, mai ales dacă sunt realizate independent, necesită anumite abilități profesionale, o abordare competentă, echilibrată și atentă.

Voi termina aici. Vă doresc doar decizii de investiții corecte. Lăsați investiția în acțiuni să vă aducă profitul dorit și să vă măriți capitalul. Rămâneți pe fază și îmbunătățiți-vă alfabetizare financiară. Ne mai vedem!

De unde pot obține ajutor pentru investiții pentru începători? Care sunt caracteristicile investițiilor pe termen lung în obligațiuni? Cine evaluează un bloc de acțiuni folosind diferite metode?

Educația financiară nu este doar capacitatea de a-ți cheltui salariul economic și de a nu te da datorii. Doar cei care știu să folosească banii pentru a câștiga alți bani se pot numi un specialist inteligent în distribuirea fondurilor. De exemplu, investiția în acțiuni.

Amatorii consideră tranzacționarea acțiunilor la bursă, dacă nu o înșelătorie, atunci mult pentru elită. Există o concepție greșită comună că amestecul pe piața valorilor mobiliare este inutil și chiar periculos pentru simplii muritori.

Astăzi, eu, Denis Kuderin, expert în investiții, voi încerca să spulber miturile comune și să vă spun ce sunt investițiile în acțiuni, cum și în ce scop sunt realizate.

La sfârșitul articolului, voi trece în revistă cei trei cei mai de încredere brokeri și voi oferi câteva sfaturi de experți despre creșterea rentabilității investițiilor.

Deci, să începem!

1. Ce înseamnă să investești în acțiuni

Orice investiție este activ activitate economică. Este fundamental diferit de pasiv– cum ar fi, de exemplu, cumpărarea de bunuri sau cheltuirea banilor pentru a plăti nevoile zilnice.

Investiția reflectă unul dintre principiile fundamentale ale vieții umane - pentru a trăi mai bine mâine, trebuie să depui un efort astăzi, acum. Există multe instrumente și domenii de investiții. Unii fac profit pe termen scurt, alții plătesc de-a lungul anilor.

Investiția în acțiuni este un exemplu tipic de investiție care funcționează pentru viitor.

Mai întâi, să aflăm cum definesc economiștii termenul „acțiuni”.

Promovare este o garanție care dă proprietarului dreptul la o parte din proprietatea companiei și profitul sub formă de dividende.

Acțiunile sunt tranzacționate prin burse de valori. Acesta este un fel de magazin de valori mobiliare în care companiile vând „bucăți” din activele lor. Cu toate acestea, este imposibil să mergi acolo, așa cum ai face într-un supermarket obișnuit, pentru a cumpăra o acțiune a companiei British Petroleum. Trebuie să acționăm companie de brokeraj.

Exemplu

Depui bani într-un cont de brokeraj și îi spui brokerului tău să cumpere 10 acțiuni din acțiunile Google. Brokerul contactează bursa, iar schimbul atribuie dreptul de proprietate asupra acțiunilor contului dvs. Acum sunteți proprietarul unui anumit procent din activele Google și aveți dreptul de a primi profituri din activitățile acestei companii.

Dreptul de a opera cu titluri de valoare (acestea, pe lângă acțiuni, includ obligațiuni, futures și cambii) este acordat brokerilor printr-o licență confirmată de Banca Centrală. Această structură are dreptul de a revoca permisul de broker, dar veți rămâne în continuare proprietarul acțiunilor. În acest caz, le veți transfera unui alt broker.

Investiția în acțiuni necesită o anumită cunoaștere financiară și economică. Selectarea la întâmplare a titlurilor de valoare (pe baza principiului „am auzit undeva numele companiei”) este miop și stupidă.

Acțiunile nu garantează profit, dar nu există o limită de rambursare. Se întâmplă ca titlurile să crească în preț cu 100% și 1000% în câțiva ani și, de asemenea, se întâmplă ca în câteva luni valoarea să scadă cu câteva puncte.

Pentru cei care doresc urgent să economisească pentru o călătorie în Spania, acest tip de investiție nu este potrivit. Pentru a face acest lucru, este mai bine să alegeți, să zicem, cu o rambursare de șase luni sau obișnuit depozit bancar. Investiția în acțiuni este recomandată celor care au obiective financiare pe termen lung.

Acțiunile variază în ceea ce privește randamentul, prețul inițial și alți parametri. Unii investitori preferă să investească în titlurile de valoare ale liderilor din industriile lor (așa-numitele „blue chips”), în timp ce alții aleg companii tinere, în curs de dezvoltare.

Unele stocuri sunt investiții în active reale, de exemplu, în producția de bunuri industriale sau de uz casnic. Investițiile în valori mobiliare ale unor astfel de companii sunt de natură apropiată de cele despre care există o publicație separată pe site-ul nostru.

Enumerăm principalele proprietăți și avantaje ale acestui tip de titluri de valoare:

Există două moduri de a obține venituri din investiții în acțiuni:

• primirea de dividende;
• speculații bursiere.

Prima metodă este simplă și simplă. Pur și simplu cumpărați titluri și primiți dividende de la Venitul net companiilor. Dar această metodă nu dă întotdeauna roade pe termen lung.

Speculațiile sunt mai profitabile. Cumperi acțiuni la un preț și le vinzi la altul - când valoarea crește. Această metodă de investiție necesită studierea pieței de valori, capacitatea de a analiza situația economică și de a face previziuni rezonabile.

Majoritatea investitorilor acționează prin intermediul brokerilor. În primul rând, investitorii trebuie să înțeleagă care este ideea. activitati de brokerajși modul în care unii intermediari diferă de alții.

Vom vorbi despre asta în secțiunile următoare.

2. Care sunt tipurile de acțiuni - 3 tipuri principale

Investitorul mediu nu trebuie să se aprofundeze în teoria economiei și să studieze clasificarea științifică a valorilor mobiliare.

Este suficient să luăm în considerare 3 tipuri de acțiuni în ceea ce privește lichiditatea și rentabilitatea lor.

Tipul 1. Acțiuni simple

Astfel de titluri dau dreptul de a administra SA și de a distribui profiturile companiei. O acțiune echivalează cu un vot la adunarea generală a acționarilor.

Este clar că cele mai importante decizii din viața întreprinderii vor fi luate de cel care deține miza de control. În teorie, un astfel de pachet reprezintă 50% din toate titlurile plus cel puțin o acțiune.

Dar în companiile mari este suficient să deții 20-30% din acțiuni pentru a avea un avantaj la adunarea generală a acționarilor. La urma urmei, o parte semnificativă a acționarilor nu vor fi prezenți la astfel de ședințe pentru că nu este necesar.

Repartizarea profitului (dividendelor) între proprietari acțiuni simple are loc proporţional cu fondurile investite.

Vedere 2. Acțiunile preferențiale

Acest tip de stoc are o serie de avantaje.

Să enumerăm câteva dintre ele:

• dreptul la un venit garantat;
• distribuirea prioritară a dividendelor;
• dreptul de a rascumpara actiunile in primul rand in caz de faliment sau lichidare a societatii.

Uneori, proprietarii primesc drepturi suplimentare pentru a participa la conducerea companiei. Un alt bonus este că dividendele pentru acțiunile preferate sunt adesea fixate sub forma unei anumite acțiuni de profit net sau chiar o anumită sumă de bani.

Vedere 3.

Un anumit tip de stoc. Termenul în sine provine de la cazinourile în care jetoanele albastre au valoarea maximă în joc. În lumea valorilor mobiliare, blue chips sunt acțiuni ale unor companii binecunoscute cu venit stabilși dividende.

Experții îi sfătuiesc pe începători să-și investească banii în blue chips - astfel de investiții sunt rareori neprofitabile.

Acțiunile companiilor mari sunt un fel de indicatori ai întregii piețe de valori. Dacă valoarea blue chips crește, înseamnă că titlurile de valoare de rangul doi vor crește în curând.

Exemple tipice de blue chips internaționale sunt acțiunile Apple, IBM, Microsoft și Coca-Cola. În Rusia, acestea sunt Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, MTS și alte câteva corporații stabile.

3. Cum să investești în acțiuni - instrucțiuni pas cu pas

Pentru început, voi exprima adevărul evident, de care din anumite motive mulți oameni uită. Pentru a începe să investiți, aveți nevoie de bani gratuiti. Nu este usor Bunuri financiare, și anume gratuit fonduri, a căror absență nu va afecta în niciun fel bunăstarea și nivelul de trai.

Capitalul de rulment este bani care nu sunt destinati să plătească pentru hrană, locuință, educație, tratament și alte lucruri importante.

Există mai multe opțiuni de investiții:

• prin bursă – acesta este drumul pe care îl parcurg majoritatea investitorilor începători (și pe bună dreptate – este fiabil și sigur);
• direct - un contract de vânzare se încheie direct cu societatea emitentă;
• prin actiuni fonduri de investiții(fonduri mutuale) - dați bani investitorilor profesioniști, iar aceștia îi investesc la discreția lor.

Dar, în orice caz, este necesar să urmați un anumit algoritm dezvoltat de experți.

4. Asistență profesională în investiția în acțiuni - o privire de ansamblu asupra companiilor de brokeraj TOP-3

După cum am promis, ofer o imagine de ansamblu a trei companii de brokeraj cu o reputație de încredere și prețuri moderate.

Comparați, analizați, alegeți.

1) Broker de deschidere

Compania funcționează din 1995. Câștigător multiplu de premii și concursuri profesionale. Numărul total de clienți la momentul scrierii acestui articol este de 95 000. Volumul tranzacțiilor clienților lui Otkritie la Bursa din Moscova a depășit 14,5 trilioane de ruble în 2016. Agenția Națională de Rating a acordat companiei un rating maxim de fiabilitate „AAA”. Ratingul este confirmat de firmă anual din 2010.

Contul de brokeraj se deschide în 30 de minute. Acest lucru se face de la distanță. Fiecare utilizator înregistrat primește un consultant profesionist care lucrează personal cu clientul pe toată perioada de service.

Investitorul însuși alege instrumentele și domeniile de investiție. Disponibil: achiziție de acțiuni și obligațiuni, futures, opțiuni, operațiuni valutare. Dacă se dorește, formarea unui portofoliu de investiții este încredințată analiștilor companiei. De asemenea, compania își evaluează acționariatul folosind metode moderne și eficiente.

2) FMC

Compania ofera servicii profesionale de consultanta in domeniul piețele financiare. Deveniți acționari ai unor corporații de top la nivel mondial și rusesc - Apple, Coca-Cola, Gazprom, Microsoft și altele. Primiți dividende trimestriale și profitați din creșterea prețurilor acțiunilor.

Alte servicii de la FMC – formare, intretinere activitati de investitii, oferind cele mai recente informații despre stocuri bazate pe cercetări analitice din surse globale autorizate. O opțiune gratuită este disponibilă pentru toată lumea - o listă actuală de 10 acțiuni foarte profitabile. Introduceți e-mailul și numărul de telefon și vă vor trimite o listă.

3) GoldMan Capital

Un alt consilier profesionist de investiții în acțiuni. Experții vă vor spune ce acțiuni să cumpărați pentru a obține profit maxim și vă vor ajuta să obțineți portofoliul de investiții, va efectua o evaluare profesională a blocului de acțiuni înainte de vânzare. Prin deschiderea unui cont de tranzacționare cu asistența Goldman Capital, clientul primește dreptul de a deveni acționar al celor mai mari companii - Sberbank, Yandex, Toyota, Aeroflot, Magnit și multe altele.

5. Cum să faci bani investind în acțiuni - 5 sfaturi utile pentru investitorii începători

Am vorbit deja despre diversificarea riscului. Aceasta este prima regulă de investiții. Nu este necesar să vă investiți toți banii în acțiuni și obligațiuni; cheltuiți o parte pe aceasta, investiți cealaltă în indicele bursier și în valută. Dacă stocul nu face profit, alte instrumente vor face și invers.

Amintiți-vă încă o regulă: o rentabilitate mai mare înseamnă un risc mai mare. Combinați instrumentele cu risc ridicat cu cele cu risc scăzut. Mai bine, consultați un consultant. Brokerii mari atribuie acest lucru în mod implicit - este benefic pentru companii să faci profit.

Și încă câteva sfaturi utile.

Există companii care vând acțiuni direct - fără broker sau bursă. Oricine are dreptul de a cumpăra aceste titluri direct de la emitent. Căutați astfel de oferte pe Internet sau pur și simplu sunați la compania care vă interesează.

Tranzacțiile directe se caracterizează prin riscuri crescute (dacă firma dă faliment brusc), dar aduc un venit solid dacă situația este de succes. În același timp, unele companii chiar oferă investitorilor reduceri bune de 5% pentru achiziționarea unui pachet pentru o anumită sumă.

Sfatul 2. Folosiți serviciile brokerilor

Nu vei ajunge departe fără brokeri, mai ales dacă ești nou afaceri de investiții. Adesea, brokerii își combină activitatea principală cu activitățile unui consilier. Bun broker– acestea sunt ochii, urechile și mâinile tale la bursă.

Vă oferă informații despre progresul tranzacționării, compilează rapoarte despre tranzacții, emite certificate și chiar funcționează ca personal agent fiscal. De asemenea, retrage bani în contul tău dacă decideți să vindeți acțiunile.

Nu toată lumea poate lucra cu stocuri scumpe. Și nu este vorba doar de disponibilitate Bani, dar și în psihologia umană. Nu oricine poate rămâne calm într-o situație riscantă. Dar piața de valori fluctuează constant ratele. Înainte de a investi, trebuie să vă dați seama ce acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum.

Pe scurt la obiect

În 2016, bursa prezintă o corelație pe termen mediu. Critica nu a fost atinsă. Este prea devreme să vorbim despre o schimbare de tendință. Experiența anilor trecuți arată că o lungă tendință ascendentă în viitor va face pe mulți să regrete oportunitățile ratate. Deci, ce acțiuni sunt profitabile de cumpărat acum pe piața rusă?

O abordare

În primul rând, merită să clarificăm că investiția și tranzacționarea sunt lucruri diferite. Investitor privat preocupat de menținerea economiilor în 10-20 de ani. Nu verifică zilnic cotațiile bursiere, dar verifică rapoartele anuale ale companiilor. Comerciantul face toate aceste lucruri. Cine își primește salariul de pe piața Băncii Centrale.

Indiferent de ce acțiuni sunt profitabile de cumpărat acum, atunci când lucrați pe piață, trebuie să respectați reguli simple:

• Toate fondurile trebuie să fie distribuite în părți egale între companii. Capitalul nu trebuie investit în activele unei singure corporații.
• Înainte de o tranzacție, trebuie să monitorizați cu atenție dinamica tranzacționării pentru a identifica momentul în care prețul va fi minim.
• Ar trebui să vă familiarizați cu indicatorii de performanță ai companiei, să analizați situațiile analitice și financiare.
• Este mai bine să alegeți companii pentru investiții din lista celor mai promițătoare și cu cea mai rapidă creștere.

Energie

Acesta este segmentul de piață cel mai subevaluat. Toți cei care se îndoiesc se pot uita la structura activelor Enel Rusia, EON Rusia și creșterea prețurilor pentru FGC UES. În viitorul apropiat, RusHydro va fi adăugat în primele trei. A apărut deja la Bursa de Valori din Londra certificate de depozit aceasta companie.

Ce acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum? termen lung? Deținerile de petrol. Putem vorbi foarte mult timp despre scăderea prețului petrolului. Dar acesta este creditat conform rate mici. Este strâns legat de un brevet străin. Astăzi merită să acordați atenție acțiunilor Gazpromneft, care a ieșit din influența negativă a Gazprom și se tranzacționează acum cu un mare discount către Bashneft, Tatneft, Lukoil și Surgutneftegaz. Merită să spuneți câteva cuvinte despre cel mai recent jucător de pe piață. Plata super dividendelor depinde de fluctuațiile cursului de schimb. Dar compania folosește încasările pentru a privatiza cele mai mari exploatații interne. Pe fundalul slăbirii moneda nationala achiziționarea de acțiuni ale unui monopolist devine nu numai o sursă de dividende, ci și o investiție în afaceri și protecție împotriva căderii rublei.

Telecomunicaţie

Ce alte acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum? Sectorul telecomunicațiilor poate mulțumi și investitorii privați în viitor. Dar este mai bine să cumpărați selectiv, pe baza datelor rapoarte financiareși preferința personală, mai degrabă decât investiția în sector în ansamblu. În acest caz, ar trebui luați în considerare următorii factori care afectează negativ prețul activelor:

• lipsa creditelor externe;
• creșterea monedei;
• pe fundalul tranziției la metodele de comunicare fără fir, veniturile din roaming sunt în scădere;
• concurență sporită pe piață.

Dar toți acești factori sunt temporari. Atunci când decideți ce acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum, feedbackul investitorilor trebuie să fie luat în considerare. La urma urmei, ei investesc în perspective pe termen lung. Acest lucru se aplică atât MTS, ale căror active includ banca cu probleme, Megafon și indestructibilul Rostelecom.

Aur

Avantajul acestui activ indestructibil este că, pe termen lung, prețurile aurului rămân constant ridicate. Iar nivelurile de preț atractive oferă întotdeauna o oportunitate de a vă crește prezența pe piață.

Segmentul bancar

Ce acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum pe MICEX? Clienții băncilor de sistem pot fi interesați de posibilitatea de a investi în fonduri mutuale ale Alfa Bank, Gazprombank etc. Pierderea profitabilității sub formă de costuri companie de management vor fi compensate prin privilegii din serviciile primite, ofertele bancare cu o rată majorată la depozite cu achiziție paralelă de acțiuni.

Ce acțiuni sunt profitabile să cumpărați acum la Sberbank? Când lucrați cu terminalul, fondul FinEx este disponibil. În ciuda întregului exotism al acestui instrument și al companiei în ansamblu, pe termen lung investiția poate aduce un profit de aproximativ 20%.

Deși 2015 a fost un an foarte dificil pentru economia națională, merită totuși să investești în el. Potrivit previziunilor analiștilor, perioada de criză se apropie de sfârșit. Indicatorii macroeconomici au ajuns deja „de jos”, se observă o stabilizare a pieței.

Analiștii recomandă Băncii Centrale să investească fonduri de la exportatori și producători care se concentrează pe înlocuirea importurilor. Investitorii nu s-au adaptat încă la noile tendințe. Portofoliile de investiții sunt încă dominate de activele companiilor de consum. Acestea aduc profitabilitate ridicată, dar nu sunt protejate de scăderea cererii.

Până la sfârșitul acestui an, rubla va începe să se întărească. Acest lucru va duce la creșterea prețului petrolului. În contextul devalorizării monedei naționale, este adecvată concentrarea pe exportatori. Dintre industriile în creștere, experții evidențiază metalurgia, industria de apărare și construcții. Dintre acestea, metalurgia rămâne cea mai riscantă. Prețurile materiilor prime au rămas scăzute în ultimele luni.

În general, finanțatorii recomandă limitarea prezenței pe piață companiile rusești la minim. Cel mai probabil, vor fi mulți care vor să investească în economia țării lor. Dar astăzi situația de pe piața mondială nu ne permite să acționăm în acest fel.

Active scumpe, dar accesibile

În ciuda incertitudinii pieței, mai mult de jumătate din portofoliul Băncii Centrale poate fi format la bursa rusă. Randament din dividende azi va fi mai jos interes bancar chiar și pentru cele mai mari companii. Dar în următorii 5-7 ani va crește cu siguranță. Pentru a vă asigura și mai mult împotriva posibilelor pierderi, trebuie să vă diversificați portofoliul de investiții nu numai cu aur, ci și cu acțiuni listate la bursele străine, de exemplu, New York. bursa de valori.

Este interesant că pentru o lungă perioadă de timp o acțiune Apple în valoare a corespuns prețului unei tablete de la aceeași companie. Apple este una dintre companiile de succes și a doua cu cea mai rapidă creștere (după Samsung) din lume. În 2015, prețul unei acțiuni era de aproximativ 700 de dolari. Dorind să atragă mai mulți investitori, compania a împărțit special o acțiune în 10 acțiuni. Valoarea pachetului de actuali deținători ai Băncii Centrale nu s-a schimbat, dar numărul acțiunilor a crescut de 10 ori. Același lucru s-a reflectat și în preț. Pentru a cumpăra o acțiune din 100 de acțiuni, este suficient să investești nu 7.000 USD, ci doar 700 USD.

Ce acțiuni sunt în prezent profitabile de cumpărat la NYSE? Exemplul Apple a fost urmat imediat de Google și Microsoft. Costul unei bănci centrale a unui motor de căutare popular în 2015 a fost de 650 USD, iar „ferestrele” au fost de aproximativ 800 USD fiecare. După împărțirea acțiunilor, Banca Centrală a devenit disponibilă unui număr mai mare de investitori.

Concluzie

Există multe companii mai scumpe și cu creștere rapidă reprezentate la NYSE și MICEX. Puteți investi în oricare dintre ele. Principalul lucru este să înțelegeți că situația pieței se poate schimba în orice moment. Prin urmare, nu ar trebui să contați pe profituri constante și în creștere rapidă.

Pe fondul scăderii ratelor la depozitele în bănci, investiția în acțiuni este metoda curenta investitii de capital. Pentru ca capitalul investit să aducă randamentul așteptat, trebuie să analizați în detaliu nuanțele și caracteristicile investiției, deoarece procesul în sine este foarte diferit de, în ciuda asemănării aparent adecvate.

Terminologie

O acțiune este o valoare mobiliară emisă societate pe actiuni. Achiziționarea acestuia presupune o investiție în capitalul organizației. Cota de acționar se determină proporțional cu valoarea nominală a acestora și cu cantitatea achiziționată.

Tipuri de acțiuni:

1. obișnuit - oferă posibilitatea de a participa la activitățile companiei (cu cât mai multe acțiuni, cu atât mai multe voturi are proprietarul lor) și să primească un anumit procent din profitul companiei;
2. preferat - proprietarii lor nu au drept de vot, avantajul este o sumă fixă ​​de venit, care nu depinde de profitul real al companiei.

Cel mai adesea, investiția în acțiuni are loc în cadrul bursei de valori. O persoană fizică nu poate efectua în mod independent astfel de operațiuni. Pentru a face o achiziție sau vânzare, trebuie să contactați o companie de brokeraj. Uneori poți cumpăra direct de la firma emitentă – astfel de tranzacții presupun un grad crescut de risc, dar pot aduce investitorului profituri bune dacă organizația aleasă are succes.

Câștiguri din investiții în acțiuni

Pentru a înțelege procesul, este important să separați două concepte:

1. valoarea nominală - prețul la momentul emiterii (emisiunii);
2. valoarea de piață – arată câți bani sunt dispuși să ofere pentru o garanție pe piață.

Dacă activitățile organizației emitente (care a emis valorile mobiliare) au succes, atunci activele sale vor avea o valoare mai mare decât valoarea lor nominală, dacă compania este neprofitabilă - mai mică, uneori semnificativ.

Există două moduri de lucru de a obține venituri din investiții în acțiuni:

1. Câștigați bani făcând speculații pe acțiuni. Un investitor cumpără acțiuni ale companiilor a căror creștere le prezice și apoi le vinde la un preț mai mare decât prețul nominal.
2. Să aibă venituri pasive din dividende plătite. După ce a achiziționat astfel de documente, proprietarul lor primește pur și simplu un procent din profiturile companiei.

Opțiunea aleasă depinde de strategia și natura investitorului. Pentru a face bani din diferențele de curs valutar, trebuie să monitorizați în mod activ piața, să determinați cel mai bun moment atât pentru cumpărare, cât și pentru cumpărare. Pentru a primi dividende stabile, este suficient să alegeți cu succes un obiect de investiție o dată.

Caracteristici și riscuri ale investiției în acțiuni

Fiabilitatea investițiilor în acțiuni depinde direct de stabilitatea emitentului. Dar investitorul trebuie să înțeleagă alți factori care le pot afecta valoarea:

• fluctuațiile sezoniere ale pieței (de exemplu, creșteri înainte de Anul Nou);
• schimbări în situația din industrie în ansamblu;
• influența indicilor mondiali;
• declarații puternice ale experților mondiali și/sau publicarea de știri importante;
• politica guvernamentala.

Investind în acțiuni, investitorul își asumă următoarele riscuri:

• pierde venituri din dividende din cauza ineficienței organizației (în absența profitului);
• pierde o parte din capitalul investit în investiție dacă valoarea de piață scade sub prețul de cumpărare;
• pierde parțial sau complet fondurile investite la lichidarea întreprinderii.

Alegerea unei companii de încredere și promițătoare minimizează pe cât posibil riscurile potențiale.

Avantajele investițiilor:

• profit potențial ridicat - nu există o limită superioară a profitabilității;
• lichiditate - vânzarea valorilor mobiliare în mână este permisă în orice moment;
• prag de intrare scăzut - este posibil să începeți să investiți în acțiuni cu un capital de câteva mii de ruble;
• o selecție largă de obiecte pentru investiții - lista companiilor pentru investiții este aproape nelimitată.

Investiția este un proces pe termen lung. Doar banii gratuiti, nețintiți ar trebui să fie investiți în acțiuni. În caz contrar, suma plasată poate fi necesară într-un moment nefavorabil pentru vânzare, iar investiția va aduce o pierdere în loc de un profit.

Cum să investești în acțiuni

A primi din depozite venit mare, înainte de a investi bani în acțiuni, trebuie să studiezi principii de baza performanța bursieră:

• să înțeleagă motivele creșterii și scăderii valorii valorilor mobiliare și a valorilor mobiliare;
• aflați criteriile de alegere a unui broker;
• invata sa prezici costurile.

Pentru a înțelege procesele de schimb, puteți studia literatură specială sau puteți urma o pregătire profesională. Ar trebui să treceți direct la investiție după ce ați studiat cu atenție materialul.

Pentru a vă investi banii profitabil, aveți nevoie de:

1. Determinați obiectul pentru investiție. În funcție de strategie, aceștia pot fi fie lideri de piață mari și de încredere („blue chips”), fie companii tinere promițătoare.
2. Alegeți un broker de încredere. Se recomandă încheierea unui acord cu companie mare licenţiat Banca centrala, și ratinguri ridicate de la agențiile de rating. Cu experienta analist financiar nu va ajuta doar cu sfaturi practice, ci va organiza complet procesul de investiții - de la transferul de bani până la plata achiziției de valori mobiliare până la plata impozitului pe venit.
3. Creați un portofoliu de investiții. Nu merită să investești toate fondurile într-un singur emitent. Pentru a minimiza pierderile, capitalul ar trebui distribuit între mai multe companii. Poți lua o decizie fie pe baza unei previziuni personale, fie bazându-te pe opinia unui broker.

După efectuarea analizei necesare, ar trebui să treceți direct la achiziționarea de valori mobiliare.

Greșeli majore ale investitorilor

După ce a cumpărat titluri de valoare, un investitor începător poate face greșeli care îl vor împiedica să obțină profitul așteptat:

1. „Uitați” de investiții. Faptul că acțiunile sunt investiții pe termen lung nu înseamnă că nu ar trebui să fii interesat de ele câțiva ani. Este necesar să se monitorizeze în mod regulat orice modificări mici și să se evalueze perspectivele viitoare. În caz contrar, s-ar putea să ratezi momentul în care investițiile devin neprofitabile.
2. Vânzarea activelor cu reducere minimă a valorii. Este important să rețineți că prețurile sunt în continuă schimbare - atât în ​​sus, cât și în jos. Nu este nevoie să retrageți fonduri din investiții dacă există o ușoară scădere. Este posibil ca într-o astfel de perioadă chiar să merite să cumpărați o anumită cantitate de titluri.
3. Refuzul de a vinde în cazul unor defecțiuni evidente ale emitentului. Situația opusă este că compania are probleme serioase, valoarea de piață a titlurilor de valoare scade rapid. Investitorul trebuie să reacționeze rapid și să evalueze situația. Dacă „reducerea” este temporară, atunci nu este nevoie să vă faceți griji. Dacă nu există motive pentru creșterea ulterioară, atunci trebuie să închideți investițiile pentru a preveni pierderi și mai mari.

Concluzie

Există 2 reguli principale de investiție de reținut:

1. Performanța trecută nu garantează performanțe similare în viitor.
2. Cu cât profitul potențial este mai mare, cu atât riscul la care se așteaptă investitorul este mai mare.

Investiție în acțiuni - vedere avantajoasă investitii. La plasamente de numerar s-au justificat, este necesar să alegeți un obiect de încredere și promițător pentru investiții și, după achiziționarea de valori mobiliare, să monitorizați modificările valorii acestora.

Video de la practicant: