Ayon sa talata 4 ng Artikulo 2 ng Pederal na Batas "On Limited Liability Companies" na may petsang Pebrero 1998 No. 4, ang mga naturang institusyon ay may buong karapatang magbukas ng mga bank account.

Sa turn, ang kasalukuyang account ay maaaring pansamantalang mabuo, para sa posibilidad ng pagpapatala ng mga kalahok sa kanilang sariling bahagi sa umiiral na awtorisadong kapital. Kaagad pagkatapos nito, ang kapital sa pananalapi ay maaaring ilaan sa pagpapatupad ng anumang mga pangangailangan, at ang account mismo ay sarado.

Sa kabila nito, ayon sa talata 6 ng Direktiba Bangko Sentral RF na may petsang Oktubre 2013 - para sa isang araw para sa bawat indibidwal na kasunduan, ang LLC ay may karapatang magsagawa ng mga pag-aayos sa halagang hindi hihigit sa 100 libong rubles, bukod pa rito, nang hindi isinasaalang-alang:

• pagbabayad sahod mga upahang manggagawa;
• iba't ibang benepisyong panlipunan;
• cash na ibinigay sa mga upahang kawani ng mga empleyado sa ilalim ng ulat.

Batay dito, depende sa kung magkano ang kapital sa pananalapi na mayroon ang kumpanya, maaaring kailanganin na magbukas ng isang settlement Bank account ayon sa Artikulo 861 ng Civil Code ng Russian Federation.

Ano ang nilalaman ng isang checking account?

Kasama sa bank account 20 digit(halimbawa: 40702810100010000123) na nagpapakita ng impormasyong tulad nito:

Ang mga patakaran kung saan isinasagawa ang accounting at ang tsart ng mga account ay inilarawan sa binuo na Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation "Sa mga patakaran para sa accounting sa mga institusyon na ang aktibidad ng paggawa ay matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation" na may petsang Hulyo 2012.

Anong mga detalye ang makikita

Sa proseso ng paghahanap sa Internet, lahat ay may karapatang malaman ang impormasyon tulad ng:

• ang buong pangalan ng organisasyon nang walang anumang mga pagdadaglat, kabilang ang form ng organisasyon. Halimbawa, LLC, JSC, at iba pa;
• buong legal na address kung saan nakarehistro ang organisasyon;
• OGRN;
• ang oras kung kailan isinagawa ang katotohanan ng pagpaparehistro;
• kung, sa panahon ng paghahanap ng kinakailangang impormasyon, itinigil ng institusyon ang proseso ng aktibidad ng paggawa nito, maaari mo ring malaman ang tiyak na petsa kung kailan huminto ang trabaho.

Kung kailangan mong malaman ang anumang karagdagang impormasyon, maaari kang mag-upload ng file na naglalaman ng extract mula sa Unified State Register of Legal Entities sa pdf na format sa opisyal na portal serbisyo sa buwis buwis.ru. Batay sa pag-download ng naturang dokumento, posibleng malaman ang impormasyon tungkol sa:

• impormasyon tungkol sa mga tagapagtatag;
• mga saklaw ng aktibidad ng paggawa ayon sa OKVED at iba pa.

Sa pagsasagawa, ang naturang impormasyon ay bihirang kailanganin.

karagdagang impormasyon

Sa proseso ng paghahanap sa magagamit na impormasyon tungkol sa TIN, maaari kang makakuha ng panimulang punto para sa karagdagang mga paghahanap.

Halimbawa, sa maraming mga rehiyon ng Russian Federation mayroong mga dalubhasang portal sa Internet na nagbibigay ng detalyadong impormasyon sa mga organisasyon na ang mga aktibidad ay isinasagawa sa teritoryo ng isang partikular na rehiyon.

Bilang karagdagan, kung mayroon kang impormasyon tungkol sa TIN, matutukoy mo kung aling departamento ng teritoryo ng serbisyo sa buwis ang kailangan mong mag-aplay para sa isang extract mula sa Unified State Register of Legal Entities tungkol sa isang partikular na kumpanya.

Kung mayroong isang katotohanan ng pakikipagtulungan o ang pagkuha ng anumang mga kalakal o serbisyo mula sa organisasyon, ang mga kaukulang kontrata, dokumentasyon ng pagbabayad, at iba pa ay palaging nabuo.

Kung kailangan mong malaman ang kasalukuyang account ng LLC, maaari kang sumangguni sa mga dokumento na, ayon sa batas ng Russian Federation, ay dapat maglaman ng mga detalye ng mga partido.

Halimbawa, kung mayroong isang kasunduan, dapat itong maglaman ng mga detalye ng bank account ng LLC kung saan ito nilagdaan. Kung mayroong isang order ng pagbabayad, nagpapakita rin ito ng katulad na impormasyon.

nagsasalita sa simpleng salita, ang mga detalye ay dapat ipahiwatig sa halos lahat mga opisyal na dokumento, na kayang kumpirmahin ang relasyon sa negosyo sa pagitan ng mga partido.

Mga katawan ng estado

Ang lahat ng impormasyon tungkol sa mga legal na entity ay iniingatan ng Federal Tax Inspectorate.

Para sa kadahilanang ito, kung kinakailangan upang maghanap para sa lahat ng impormasyon tungkol sa LLC, kinakailangan na makipag-ugnay sa departamento ng teritoryo ng inspektor ng buwis o, na kung saan ay mas mahusay, pumunta sa opisyal na portal ng Federal Tax Service.

Ang paghahanap sa pamamagitan ng opisyal na portal ng Federal Tax Service ay nagpapahintulot sa iyo na makakuha ng detalyadong impormasyon sa LLC ng interes sa loob ng isang minuto pagkatapos ng nabuong kahilingan.

Mga tagubilin sa paghahanap

Upang mahanap ang kinakailangang impormasyon, sapat na upang magkaroon ng:

• Personal na computer;
• anumang impormasyon tungkol sa kumpanya (ang TIN lamang ang magiging sapat).

Upang mahanap ang lahat ng kinakailangang impormasyon tungkol sa kasalukuyang account sa bangko, dapat mong:

1. Pumunta sa opisyal na portal ng awtoridad sa buwis sa link na egrul.nalog.ru. Matapos pumunta sa site, ang gumagamit ay pumasok sa pahina ng impormasyon, na ipinapakita batay sa pagpasok nito sa pinag-isang rehistro ng estado ng LLC.
2. Pagkatapos nito, kakailanganing punan ang mga patlang ng paghahanap at ipahiwatig ang: TIN, PSRN at iba pang impormasyon na kilala sa oras ng paghahanap.
3. Batay sa nabuong kahilingan, ibibigay ang lahat ng kinakailangang impormasyon

Kung ang opisyal na portal ay hindi naglalaman ng kinakailangang impormasyon sa kasalukuyang account ng LLC, dapat kang pumunta sa www.rekvizitov.net portal. Dito rin, pagkatapos ng paglipat, kinakailangan na punan ang mga patlang ng paghahanap.

Ito ay nagkakahalaga ng pagbibigay pansin sa katotohanan na ang portal www.rekvizitov.net ay nagpapahintulot sa iyo na maghanap hindi lamang para sa mga detalye ng kasalukuyang account, kundi pati na rin upang maghanap ng iba pang impormasyon batay lamang sa impormasyong ibinigay (halimbawa, sa ang tinukoy na kasalukuyang account na mahahanap mo: ang pangalan ng isang institusyon sa pagbabangko, legal na address at iba pa). Upang gawin ito, sapat na ang pag-click sa pindutang "Mga Karagdagang Katangian" at tukuyin ang magagamit na impormasyon.

Kung kinakailangan, ang user ay dapat makahanap ng impormasyon tungkol sa classifier OKATO, OKFO at iba pa, kakailanganing gamitin ang opisyal na portal www.classifikator.ru. Sa site na ito, sapat na upang piliin ang classifier ng interes at ipahiwatig ang magagamit na impormasyon tungkol sa LLC.

Upang ipakita ang impormasyong magagamit sa portal, pagkatapos punan ang mga patlang, sapat na upang pindutin ang pindutan ng "Paghahanap" na matatagpuan sa sulok ng pahina.

Kadalasan mayroong pangangailangan upang mahanap ang mga detalye ng kumpanya dahil sa ang katunayan na ito ay pinaghihinalaang ng ilang uri ng pandaraya o ilegal na aktibidad sa paggawa. Para magawa ito, sapat na ang makipag-ugnayan sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Gayunpaman, mayroon ang mga opisyal ng pagpapatupad ng batas buong kanan tumangging magbigay ng naturang impormasyon kung ang aplikante ay walang awtoridad na gawin ito o kung walang ebidensya.

Kung titingnan mo mula sa kabilang panig, at nakumpirma ang mga iligal na aksyon ng kumpanya, palagi silang bumaling sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Mga pangunahing paraan

Kasama sa karaniwang settlement account ng isang LLC ang 20 digit at eksklusibong nagsisimula sa 40702810. Ang buong detalye ay ipinapakita sa kasunduan sa subsection na "Mga Detalye ng mga partido." Naglalaman din ito ng impormasyon tungkol sa TIN ng kumpanya.

Sa kawalan ng mga detalye ng interes, posible, tulad ng nabanggit sa itaas, upang malaman ang kinakailangang impormasyon sa pamamagitan ng Internet sa pamamagitan ng pagpunta sa mga opisyal na portal na nagbibigay ng posibilidad ng paghahanap.

Kadalasan mayroong mga sitwasyon kapag ang mga LLC ay may sariling personal na website o isang grupo sa ilan social network, kung saan mahahanap mo ang kinakailangang impormasyon, kabilang ang numero ng bank account.

Gayunpaman, ang opisyal na portal ng serbisyo sa buwis ay itinuturing na pangunahing paraan upang maghanap ng impormasyon tungkol sa isang kasalukuyang account.

Ano ang dapat gawin ng pinagkakautangan kung hindi niya alam ang kasalukuyang account ng LLC

Tulad ng para sa mga pangunahing opsyon para sa paghahanap ng mga detalye ng isang kasalukuyang account, kinakailangang sumangguni sa Federal Law No. 229, na nagsasaad na ang bawat kolektor ay may bawat karapatang maghanap Mga detalye ng bangko mga pagpipilian tulad ng:

1. Sa pamamagitan ng pakikipag-ugnay sa isang institusyong pinansyal, na, na may mataas na posibilidad, ay may bukas na LLC ng interes. Sa kabila ng katotohanan na ang mga institusyon sa pagbabangko ay walang karapatan na magbigay ng ganitong uri ng impormasyon, maaari nilang isulat ang utang mula sa account ng LLC sa pabor sa nakabawi. Matapos mailipat ang halaga ng pera, malalaman ng aplikante ang mga detalye.
2. Direktang makipag-ugnayan sa serbisyo ng bailiff, na may karapatang mabawi ang halaga ng mga pondong inutang mula sa may utang.

Batay dito, dahil sa katotohanan na ang Artikulo 26 pederal na batas"O mga institusyon sa pagbabangko at ang kanilang mga aktibidad” ay nagbibigay para sa pagpapanatili ng lihim ng pagbabangko, kung gayon ang ganitong uri ng impormasyon ay maaaring ibigay ng eksklusibo sa kanilang mga may-ari at mga katawan ng pamahalaan: mga korte, ang Accounts Chamber, ang FSSP at iba pa.

Paano baguhin ang mga detalye ng organisasyon sa mga programang 1C - sa video na ito.

Ang bawat isa nilalang dapat meron isang numero ng pagkakakilanlan tinatawag na TIN. Alam mo ito, maaari mong linawin ang impormasyon tungkol sa mga detalye ng bangko na kinakailangan para sa paglipat Pera mga transaksyon at para sa iba pang layunin. Kung ang organisasyon ay isang may utang, kung gayon ang nakabawi ay may karapatang makatanggap ng maaasahang impormasyon tungkol sa mga detalye nito upang masuri ang mga kakayahan ng isang komersyal na kumpanya bilang isang kontratista.

Sa pakikipag-ugnayan sa

Anong mga detalye ang makikita

Ang indibidwal na numero ng nagbabayad ng buwis ay isang espesyal na legal na elemento na nagbibigay-daan sa iyong makuha ang lahat ng kinakailangang impormasyon tungkol sa komersyal na organisasyon o anumang paksa batas sa buwis.

Maaari mong malaman at suriin ang settlement account ng organisasyon sa pamamagitan ng pagbisita sa ilang mga Internet portal, na mayroong lahat kapaki-pakinabang na impormasyon(pag-aari, classifier).

Sinusuri ang account

Ang pagsuri at paghahanap ng kasalukuyang account number ng organisasyon ay posible kung mayroong impormasyon tungkol sa indibidwal na numero ng nagbabayad ng buwis o bik. Ang bawat organisasyon ay dapat magkaroon ng account para sa mga settlement, dahil ang lahat ng obligadong pagbabayad at paglilipat sa pagitan ng mga counterparty ay dapat gawin sa pamamagitan nito.

Ang account na ito ay isang set ng mga numero - hindi hihigit sa dalawampu. Upang makakuha ng anumang impormasyon tungkol sa mga detalye ng organisasyon, dapat kang makipag-ugnayan sa serbisyo ng buwis na may espesyal na kahilingan. Kakailanganin ng mga espesyalista na pangalanan ang TIN ng may utang - isang legal na entity. Sa aplikasyon, ang lahat ng kinakailangang impormasyon ay maaaring ibigay tungkol sa kung aling mga bangko ang nagsisilbi sa entity ng merkado na ito at ang kasalukuyang account nito sa mga ito mga institusyong pinansyal.

Pansin! Hindi lahat ng tao ay maaaring bigyan ng impormasyon tungkol sa mga detalye. Kinakailangang hikayatin ang iyong aplikasyon sa ilang mga kadahilanan, halimbawa, upang bigyang-katwiran ang pagkakaroon ng mga obligasyon sa utang.

Kapag nagpapasya kung paano malalaman ang kasalukuyang account ng isang LLC sa pamamagitan ng TIN, kailangan mong tandaan ang mga patakaran para sa pagbabangko. Sa ilang mga kaso, ang mga institusyon ng kredito ay maaaring magbigay ng impormasyon sa isang hinihimok na kahilingan.

BIK, OKATO, OGRN, KPP

Ang BIC ay isang identification code na ginagamit sa pagpapatupad mga operasyon sa pagbabangko. Sa katunayan, ang impormasyong ito ay hindi palaging kinakailangan para sa isang mamamayan, ngunit para sa ilang mga transaksyon ay maaaring kailanganin pa rin ito.

Ang OKATO ay isang numero na nagbibigay-daan sa iyong pag-uri-uriin ang isang bagay ng aktibidad ng negosyo sa isang partikular na distritong administratibo-teritoryo. Ang ibig sabihin ng OGRN ay ang pagkakaroon sa pinag-isang rehistro ng estado ng impormasyon tungkol sa pagkakaroon ng isang legal na entity. Ang checkpoint ay karagdagan lamang sa indibidwal na numero ng nagbabayad ng buwis at nagpapahiwatig ng dahilan kung bakit isinagawa ang pagpaparehistro.

Pansin! Ang lahat ng impormasyon sa itaas ay maaaring makuha pareho sa mga portal ng Internet (ang website ng serbisyo sa buwis), at sa pamamagitan ng personal na pakikipag-ugnayan sa isang pampublikong awtoridad.

Sa pamamagitan ng TIN, maaari mong malaman ang kinakailangang impormasyon gamit ang mga espesyal na site na nilikha upang maghanap ng impormasyon tungkol sa isang legal na entity.

Maaari mong linawin ang OGRN sa pamamagitan ng pakikipag-ugnayan sa pinag-isang rehistro ng estado ng mga legal na entity. Para sa operasyong ito, sinisingil ang isang bayarin ng estado, ang halaga nito ay itinatag ng batas.

Mga paraan upang makakuha ng mga detalye

Paano malalaman ang mga detalye ng bangko ng organisasyon gamit ang TIN. Ang isyung ito ay tinalakay na sa itaas. Paano malalaman mga settlement account organisasyon, suriin ang CPT ay ipinaliwanag sa mga regulasyong inilabas ng pederal na serbisyo sa buwis.

Upang malaman ang mga detalye ng bangko ng isang organisasyon, maaari kang gumamit ng mas simple at maginhawang paraan sa pamamagitan ng pagbisita sa mga espesyal na nilikhang portal ng Internet.

Portal ng Serbisyo sa Buwis

Upang maisagawa ang lahat ng legal na makabuluhang aksyon sa mapagkukunang ito sa Internet, dapat kang magparehistro at magsimula Personal na Lugar.

Ang proseso ng pagkuha ng mga detalye ay nagaganap sa pamamagitan ng pagsusumite ng isang kahilingan, na kinakailangang sumasalamin sa:

• kahilingan ng aplikante para sa impormasyon;
• impormasyon tungkol sa indibidwal na numero;
• iba pang impormasyon na maaaring malaman ng aplikante.

Sa site, ang mga kahilingan ay isinumite sa ilang mga pag-click, ang impormasyon ay natanggap kaagad ng tao. Ang sitwasyon ay naiiba kapag ang aplikasyon ay inilabas sa pamamagitan ng kamay at isinumite sa tanggapan ng buwis. Sa kasong ito, maaaring maantala nang husto ang pagkuha ng impormasyon: isasaalang-alang muna ng tanggapan ng buwis ang kahilingan, at pagkatapos ay ihahanda ang impormasyon. AT sa sandaling ito ang portal ay may counterparty check function. Upang makakuha ng impormasyon, kakailanganin mong magbayad ng mandatoryong bayad.

Rekvizitov.net

Ang portal na ito ay idinisenyo upang makakuha ng mabilis at tumpak na impormasyon tungkol sa iyong katapat. Paano malalaman ang kasalukuyang account ng organisasyon sa tulong nito. Upang makuha ang impormasyong kailangan mo, bisitahin ang mapagkukunang ito at ipasok ang lahat kinakailangang impormasyon, na maaari lamang malaman:

1. OGRN.
2. Data tungkol sa pangalan ng kumpanya o petsa at lugar ng pagkakatatag nito.

Bilang isang patakaran, ang resulta ng pag-aaral ay ibinibigay kaagad sa aplikante. Maaaring may bayad para sa serbisyong ito.

Сlassificator.ru

Ang mapagkukunan ng Internet na ito ay napaka-maginhawa para sa sinumang gumagamit. Naglalaman ito ng data na nakolekta sa isang partikular na database, tulad ng KPP, OGRN, TIN at iba pa. Sa Internet portal, ito ay pinaka-maginhawa upang suriin ang impormasyon na may kaugnayan sa OKATO. Upang gawin ito, piliin ang kinakailangang seksyon, hanapin ang rehiyon kung saan matatagpuan ang organisasyon, at tingnan ang numero.

Hindi mo na kailangang magrehistro o gumawa ng anupaman. Ang lahat ng data ay nakolekta na sa system at handa nang ilipat.

Kung ang mga detalye ng may utang ay hindi alam

Bilang isang patakaran, ang isyung ito ay nalutas lamang sa antas mga paglilitis sa pagpapatupad. Ang bailiff ay may karapatan na ipadala ang kanyang motivated na mga kahilingan at tumanggap ng lahat ng kinakailangang impormasyon.

Sa ilang mga kaso, upang mahanap ang mga detalye ng organisasyon, maaari kang makipag-ugnayan sa bangko na naglilingkod nang direkta sa legal na entity na ito at magsulat ng isang aplikasyon para sa pagkakaloob ng kinakailangang impormasyon. Ang parehong ay maaaring gawin sa pamamagitan ng pakikipag-ugnay sa pederal na serbisyo sa buwis, kapwa nang personal at sa pamamagitan ng mapagkukunan ng Internet.

Kaya, hindi mahirap malaman ang kasalukuyang account ng organisasyon sa pamamagitan ng TIN at iba pang data sa isang pampubliko o pribadong istraktura. Ang buong hanay ng impormasyon tungkol sa bawat legal na entity ay medyo naa-access, kasama ang mga detalyeng ginagamit para sa mga operasyon sa pagbabangko. Ang paghahanap ng data ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng personal na pagbisita sa isang awtorisadong organisasyon o paggamit ng mga serbisyo ng mga portal ng Internet.

Kapaki-pakinabang na video: kung paano malaman ang lahat tungkol sa anumang organisasyon?

Maaaring malaman ng isang interesadong tao ang impormasyon tungkol sa settlement account ng isang kumpanya ng negosyo sa iba't ibang paraan. Pag-aaralan namin ang mga ito, pati na rin kung anong mga tool ang magagamit upang maitaguyod ang kaugnayan ng bank account ng kumpanya.

Posible bang malaman ang kasalukuyang account ng isang kumpanya sa pamamagitan ng TIN nito?

Upang malaman ang kasalukuyang account ng isang LLC sa pamamagitan ng TIN, kinakailangan - at ito ang pangunahing paraan - upang makipag-ugnay, una sa lahat, nang direkta sa pamamahala o mga tagapagtatag ng kumpanya. Sa pangkalahatan, hindi inoobliga ng batas ang mga kumpanya ng negosyo na mag-publish ng mga detalye (kabilang ang kasalukuyang account number). Gayunpaman, ang impormasyon tungkol sa kasalukuyang account ng isang LLC ay maaaring makuha ng isang interesadong tao, halimbawa:

• sa korte (ngunit ang paksa ng paghahabol sa kasong ito ay dapat na iba pa - halimbawa, pagdedeklara ng ilegal na pagtanggi ng katapat na kilalanin ang katotohanan ng paunang pagbabayad para sa mga kalakal dahil sa pagbabayad sa isang hindi tamang invoice at, bilang resulta, pagtanggi na ibigay ang mga kalakal na ito);
• sa pamamagitan ng mga pampublikong mapagkukunan - halimbawa, ang website ng isang entidad ng negosyo (ang kumpanya, sa pagpapasya nito, ay maaaring mag-publish ng mga detalye nito, kabilang ang impormasyon tungkol sa kasalukuyang account, online);
• sa pamamagitan ng mga sistema ng pagbabayad at mga organisasyon sa pagbabangko (kung ang LLC ay isang tagapagtustos ng mga sikat na produkto at serbisyo - halimbawa, pag-access sa Internet, sa ilalim ng sarili nitong tatak)

Sa pangalawa at pangatlong senaryo, ang TIN ay maaaring maging lubhang kapaki-pakinabang - upang matiyak na ang account ay kabilang sa isang partikular na kumpanya (sa kondisyon, siyempre, na ang TIN nito ay ililista din sa mga detalye sa site o makikita sa database ng sistema ng pagbabayad).

Ang mga hiwalay na feature ay maaaring magpakilala sa pamamaraan para sa pagkuha ng impormasyon tungkol sa settlement account ng isang foreign counterparty. Sa kasong ito, ang kanyang kasosyong Ruso ay maaaring kailangang kumilos sa hurisdiksyon ng batas ng ibang bansa (na, sa parehong oras, ay maaaring halos kapareho sa Ruso sa mga tuntunin ng pagtatatag ng mga patakaran na tumutukoy sa pamamaraan para sa pagkuha ng mga detalye ng bangko ng isang komersyal na kumpanya ng sinumang interesadong tao).

Settlement account - mga detalye ng bangko, na kinakatawan ng isang sequence ng 20 digit (kung nag-uusap kami tungkol sa isang kumpanya na nagbukas ng isang kasalukuyang account sa isang institusyong pinansyal ng Russia).

Ang istraktura nito ay naglalaman ng:

• balanse ng mga code ng account (1-5 digit - nahahati sa mga account ng una at pangalawang pagkakasunud-sunod, na ipinapakita, ayon sa pagkakabanggit, sa 1-3 at 4-5 na mga numero);
• currency code (6-8 digit) alinsunod sa mga pambansa (sa maraming kaso, internasyonal) na mga klasipikasyon;
• control code (9 digit);
• bank code (10-13 digit);
• code ng account ng kumpanya (14-20 digit).

Siyempre, ang kasalukuyang account ng kumpanya sa dayuhang bangko maaaring magkaroon ng ibang istraktura (tulad ng nailalarawan sa mga account sa Russian mga organisasyon ng kredito, at isa na binuo ayon sa ganap na magkakaibang mga prinsipyo). Kabilang sa mga pinakakaraniwang internasyonal na format para sa pagpapakita ng kasalukuyang account ay ang IBAN. Sa Russia, hindi pa ito ginagamit, ngunit tinatanggap ito, halimbawa, ng pinakamalapit na kapitbahay ng ating bansa - Kazakhstan, Belarus.

Mapapansing, kasama ang kasalukuyang account number, ang mga detalye ng bangko ng isang LLC (sa labas ng kanilang konteksto, ang impormasyon lamang tungkol sa account number ay maaaring walang silbi), bilang panuntunan, kasama ang:

• pangalan ng Kumpanya;
• TIN, KPP ng isang entity ng negosyo;
• address ng bangko;
• account ng correspondent.

Ito ay nagkakahalaga ng pagpuna na ang paghahanap ng mga detalye ng bangko ay hindi kasing hirap ng pagtatatag ng katotohanan ng kanilang kaugnayan. Ang katotohanan ay na sa mga kaso na ibinigay ng batas, ang settlement account ng isang pang-ekonomiyang entity ay maaaring ma-block. Paano malalaman ito ng interesadong tao?

Alam ng ating mga abogado Ang sagot sa tanong mo

o sa telepono:

Maaari mong malaman kung ang isang LLC ay pinahihintulutan na gumamit ng isang bank account (sa maraming mga kaso, pinapayagan nito ang isang interesadong tao na magpasya kung dapat siyang makitungo sa isang kumpanya) sa pamamagitan ng paggamit ng isang libreng serbisyo mula sa Federal Tax Service. Available ito sa service.nalog.ru/bi.do.

Ang mga bangko ay itinuturing na mga target na gumagamit nito. Ang katotohanan ay, ayon sa batas, ang isang bangko ay hindi maaaring magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang kumpanya kung sa oras na iyon ay mayroon itong anumang iba pang kasalukuyang mga account sa katayuan ng naka-block. Ang tinukoy na serbisyo ng Federal Tax Service ay inilaan upang mapadali ang gawain ng mga bangko sa pagtatatag ng mga katotohanan ng pagharang sa mga bank account ng mga legal na entity.

Ngunit, sa isang paraan o iba pa, ang serbisyong ito ay bukas sa lahat, kabilang ang mga katapat ng isang legal na entity na nagpaplanong pumasok sa pinansyal na legal na relasyon dito at gustong matiyak ang kanilang katatagan. Kung ang mga account sa pag-areglo ng kumpanya ay na-block, malamang na mayroon itong malalaking problema sa negosyo.

Maaaring simulan ng Federal Tax Service ang pagharang sa account dahil sa:

• hindi pagbabayad ng buwis ng isang pang-ekonomiyang entity (sa kasong ito, ang buwis ay kinokolekta mula sa mga hinarang na halaga);
• hindi probisyon ng kompanya ng mga naitatag na format ng pag-uulat ng buwis.

Ang pagharang mula sa Federal Tax Service ay may bisa lamang para sa mga transaksyon sa pag-debit (iyon ay, kung ito ay magagamit, ang kumpanya ay hindi magagawang ganap na magbayad ng mga katapat). Isang exception ang itinakda para sa mga transaksyon sa gastos na may kaugnayan sa pagbabayad ng mga buwis at iba pang mga obligasyon na natamo ng kumpanya sa bisa ng batas (sa pagkakasunud-sunod ng priyoridad).

Upang magamit ang serbisyo mula sa Federal Tax Service, kailangang malaman ng interesadong tao ang TIN ng kumpanya at ang BIC ng anumang institusyong pinansyal (pormal, ang kahilingan ay ginawa ng bangko, ngunit sa katunayan - sinumang mamamayan na nais).

Ang pahina ng resulta ng query ay nagpapakita ng:

• impormasyon tungkol sa LLC (pangalan, TIN)
• tinukoy na BIC,
• petsa at oras ng kahilingan;
• ang pangkalahatang resulta ng kahilingan (presensya o kawalan ng mga naka-block na LLC account);
• impormasyon tungkol sa bilang ng desisyon ng Federal Tax Service na harangan ang account, ang petsa ng desisyon, ang code ng subdivision ng Federal Tax Service;
• BIC ng bangko ng nagbabayad ng buwis;
• petsa at oras kung kailan isinama sa system ang impormasyon tungkol sa pagharang ng account.

Posible na ang katotohanan na ang serbisyo ng FTS na pinag-uusapan ay nagbibigay ng impormasyon tungkol sa BIC ng bangko kung saan naka-block ang account ng LLC ay magbibigay-daan sa interesadong tao na hindi direktang matukoy ang aktwal na mga detalye ng kumpanya. Halimbawa, kung mayroon siyang maraming iba't ibang detalye ng kumpanya na binuksan iba't ibang bangko, at kasama ng mga ito kailangan mong hanapin ang kasalukuyan.

Alexander, magandang gabi! Kailangan mong personal, na may pasaporte, mag-aplay sa lahat ng mga bangko na may kahilingang magbigay ng impormasyon tungkol sa pagkakaroon ng mga account sa mga bangkong ito na binuksan sa iyong pangalan. Dahil mayroon kaming sikreto ng mga deposito, walang makakaalam maliban sa may-ari mismo . Ito ay maaaring gawin sa kahilingan ng hukuman o mga awtoridad sa pagsisiyasat. ​

Maaaring isara ng bangko ang kasalukuyang account nang unilaterally kung hindi ito nagamit nang mahabang panahon. Sa Art.859 Civil Code Ang RF "Pagkansela ng kasunduan sa bank account" ay itinatag:

1. Ang kasunduan sa bank account ay winakasan sa kahilingan ng kliyente anumang oras.

1.1. Maliban kung ibinigay ng kasunduan, sa kawalan ng mga pondo sa account ng kliyente at mga operasyon sa account na ito sa loob ng dalawang taon, ang bangko ay may karapatang tumanggi na isagawa ang kasunduan sa bank account sa pamamagitan ng pag-abiso sa kliyente nang nakasulat. Ang kasunduan sa bank account ay itinuturing na winakasan pagkatapos ng dalawang buwan mula sa petsa ng pagpapadala ng naturang babala ng bangko, kung walang natanggap na pondo sa account ng kliyente sa loob ng panahong ito.

1.2. Ang Bangko ay may karapatan na wakasan ang kasunduan sa bank account sa mga kaso na itinatag ng batas, na may mandatoryong nakasulat na paunawa sa kliyente. Ang kasunduan sa bank account ay itinuturing na winakasan pagkatapos ng animnapung araw mula sa petsa na nagpadala ang bangko sa kliyente ng paunawa ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account.

Mula sa araw na ipinadala ng bangko sa kliyente ang isang paunawa ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account hanggang sa araw na ang kasunduan ay itinuturing na winakasan, ang bangko ay walang karapatan na magsagawa ng mga operasyon sa Bank account kliyente, maliban sa mga operasyon ng pag-iipon ng interes alinsunod sa kasunduan sa bank account, para sa paglilipat mandatoryong pagbabayad sa badyet at mga operasyong itinakda para sa talata 3 Ang artikulong ito.
2. Sa kahilingan ng bangko, ang kasunduan sa bank account ay maaaring wakasan ng hukuman sa mga sumusunod na kaso:

kapag ang halaga ng mga pondong hawak sa account ng kliyente ay mas mababa kaysa pinakamababang sukat ibinigay para sa mga tuntunin sa pagbabangko o sa pamamagitan ng kasunduan, kung ang naturang halaga ay hindi naibalik sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng babala ng bangko tungkol dito;
sa kawalan ng mga transaksyon sa account na ito sa panahon ng taon, maliban kung iba ang ibinigay ng kasunduan.
3. Ang balanse ng mga pondo sa account ay ibinibigay sa kliyente o, sa kanyang tagubilin, inilipat sa ibang account nang hindi lalampas sa pitong araw pagkatapos matanggap ang kaukulang nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente.
Kung ang kliyente ay hindi lumitaw na tumanggap ng balanse ng mga pondo sa account sa loob ng animnapung araw mula sa petsa na ipinadala ng bangko sa kliyente ang isang paunawa ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account o nabigo ang bangko na matanggap, sa loob ng tinukoy na panahon, ang mga tagubilin ng kliyente upang ilipat ang halaga ng balanse ng mga pondo sa isa pang account, ang bangko ay obligadong i-kredito ang mga pondo sa isang espesyal na account sa Bank of Russia, ang pamamaraan para sa pagbubukas at pagpapanatili kung saan, pati na rin ang pamamaraan para sa pag-kredito at pagbabalik ng mga pondo mula sa na itinatag ng Bank of Russia.
4. Ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account ay ang batayan para sa pagsasara ng account ng kliyente.

Pagbati, Tatiana.