Când au loc calcule și documentație privind tranzacțiile valutare, trebuie să indicați un cod de acest tip tranzacție valutară V obligatoriu. Aceasta este o problemă foarte serioasă, așa că este necesar să înțelegeți acest subiect mai detaliat.

Domenii de aplicare

Atunci când efectuează acțiuni cu monedă, codurile sunt folosite de persoanele care efectuează plăți atunci când completează documentația de plată, iar banii sunt indicați în ruble. Dacă o parte este nerezidentă, aceasta poate fi atât cea care plătește, cât și cea care primește fondurile. Aceasta include și un nerezident (bancă), care este responsabil pentru contul curent al rezidentului.

KVBO sunt necesare pentru a asigura controlul, monitorizarea și analiza informațiilor privind plățile efectuate de două persoane. Certificat completat de rezident trebuie să aibă KVVO:

1. Când fondurile sunt creditate sau debitate între două persoane în ruble.
2. Când moneda altui stat este creditată sau debitată într-un cont de tranzit dintr-un cont curent.

In afara de asta, coduri valutare necesar atunci când se efectuează acțiuni precum debitarea monedei ruse din contul bancar al uneia dintre părțile la tranzacție. În astfel de situații, banca responsabilă emite un ordin de plată.

Tranzacțiile valutare care se efectuează între două persoane (rezident și nerezident) sunt împărțite în doua tipuri:

1. Efectuarea operațiunilor valutare curente.
2. Efectuarea de acțiuni cu moneda care sunt asociate cu mișcările de capital.

Efectuarea controlului valutar

Toate acțiunile efectuate cu valută au control absolut de către stat. Se realizează pe baza legilor și reglementărilor Federația Rusă.

Actele de reglementare se aplică activităților rezidenților și nerezidenților. Rezidenții sunt, de asemenea, persoane juridice care sunt create în conformitate cu legile statului. Persoanele juridice care au fost create pe baza cadru legislativ state străine.

Se efectuează tranzacții valutare ale rezidenților și nerezidenților prin bănci responsabile. În legătură cu controlul, rezidenții trebuie să asigure organizatii bancare toate informatie necesara, și:

• termene preliminare pentru primirea monedei (ruble sau moneda straina) pentru îndeplinirea obligațiilor care decurg din contract;
• termenele preconizate pentru îndeplinirea obligaţiilor contractuale.

Pregătirea documentației și cerințelor se efectuează în conformitate cu instrucțiunile Băncii Centrale a Federației Ruse. Ea indică ordinea necesara furnizarea de către rezident a documentației relevante și a codurilor tranzacțiilor valutare specificate în ordinele de plată.

Ce este

KVBO este o așa-numită cerință, care constă din cinci numere și criptează esența acțiunilor financiare care se desfășoară. Acest cod este plasat între acolade înainte de text.

(VO*****), unde

V.O.- litere latine în cuvinte, ****** - numere care corespund KVBO.

Este demn de remarcat faptul că nu ar trebui să existe spații între paranteze.

Ce denumiri are KKVO?

Să ne uităm la principalele KVBO, care sunt indicate între paranteze după literele latine. Dintre numeroasele coduri folosite la efectuarea tranzacțiilor valutare, unul comun este KVBO pentru plata salariilor unui nerezident. În acest caz, utilizați KVVO 70060.

KVBO de bază:

În plus, trebuie indicat KVVO când urmatoarele situatii:

1. Când se completează un certificat care atestă că au fost efectuate mișcări valutare.
2. În cazul completării ordinelor de plată pentru plata în ruble rusești.

Cerințe pentru specificarea unui cod care este un cifr pentru mișcările valutare, se aplică și antreprenorilor individuali care, în conformitate cu legislația actuală a Rusiei, sunt angajați în conducerea propriei afaceri.

Cadrul legislativ al Federației Ruse determină Listă de acțiuni, care sunt clasificate ca monedă:

• cumpărarea de către un rezident a unei valute sau a unor obiecte de valoare (fiind valută străină);
• cumpărare sau utilizare de către două persoane (rezident și nerezident) valorile valutare, valute și valori mobiliare;
• import sau export în afara teritoriului Rusiei ruble rusești, valori și valori mobiliare;
• operațiuni legate de transferul de străini și moneda nationala, valori mobiliare care au valoare în conturi deschise în Federația Rusă sau în străinătate;
• transferuri efectuate de nerezidenți în valută (ruble), titluri de valoare. de valoare.

Vă rugăm să rețineți că operațiunile conform reguli, includ de asemenea tranzacții efectuate în ruble rusești. De asemenea, este de remarcat faptul că KVVO trebuie să corespundă în mod necesar informațiilor pe care rezidentul le oferă băncii. Acest cod se încadrează într-un câmp numit .

În plus, conform documentele legislative, transferuri care trec prin conturi bancare sau fără ele, pot fi implementate numai cu confirmarea platii. Acestea includ:

1. Ordin de plata.
2. Transfer electronic Bani.
3. Scrisori de credit.
4. Comenzi de colectare.
5. Transferuri de plată la cererea de primire.

Despre detalii

Detaliile sunt informații obligatorii pentru un ordin de plată. Dacă acestea lipsesc, banca nu va putea onora comenzile clientului aferente transferuri de bani. Fiecărui detaliu i se atribuie propriul său număr. Este important de reținut că, pentru a evita situațiile neplăcute, comanda trebuie completată cu maximă acuratețe.

Nu vă creați dificultăți inutile. introduce informatii detaliateîn explicația plății:

1. Asigurați-vă că includeți numărul și data contractului.
2. Numele produsului sau serviciului pentru care se face plata.
3. Tipul de plată conform contractului (plată în avans, plată repetată etc.).

Înainte de a efectua o plată, trebuie să vă consultați cu partenerul și să clarificați toate detaliile posibile.

Cum se efectuează o plată în Federația Rusă

Dacă un rezident se află în Letonia și face un transfer către un rezident din Rusia, atunci el este un nerezident, iar destinatarul va rămâne rezident. Prin urmare, din lista de coduri trebuie să îl selectați pe cel care va corespunde valorii „de la nerezident la rezident”.

Posibilii plătitori la comiterea CVVO:

• plătitorul este o organizație din Rusia, beneficiarul finanțării este un cetățean străin sau o companie;
• plătitorul este rezident, efectuează un transfer în contul său sau al unui al doilea rezident într-o bancă străină;
• plătitor – cetățean străin sau organizație;
• plătitorul este un agent financiar, iar destinatarul este și o companie din Rusia.

Ce se poate întâmpla dacă îl completați incorect?

Dacă în timpul operațiunii se comite o eroare, instituția de credit va refuza să accepte plata. Băncile, în conformitate cu legislația Federației Ruse, sunt responsabile pentru astfel de tranzacții și monitorizează implementarea lor. Această situație poate fi rezolvată doar prin întocmirea unui nou act de decontare.

De asemenea, este de remarcat faptul că există unele împrejurări, unde codul poate să nu aibă un sens influent. Chiar dacă a fost indicat incorect în timpul întocmirii documentelor de plată, plățile pot fi efectuate în suma corespunzătoare (dacă plata se face în baza unei scrisori de credit, atunci când un nerezident efectuează o tranzacție valutară folosind un card bancar și curând).

Există, de asemenea, o altă modalitate care va ajuta la simplificarea procesului de tranzacție pentru plătitor - poti incheia un acord cu instituție de credit , potrivit căruia ea însăși se va ocupa de întocmirea actelor de decontare. Plătitorul va trebui doar să furnizeze toate informațiile necesare.

Rețineți că atunci când faceți tranzacții valutare, în special în tranzacțiile care se referă la străinătate activitate economică, poți să pierzi mulți bani sau să ajungi în situații neplăcute. Acest lucru se poate explica prin orice situații de forță majoră sau executarea incorectă a documentației de decontare.

bancă poate numi o persoană responsabilă, care va acționa ca agent atunci când lucrează cu ordinele de plată. Utilizează certificate și documente justificative despre executarea acestora pentru a înregistra și controla tranzacțiile de plată.

Toate codurile pentru tranzacțiile valutare sunt împărțite în grupuri și fiecare este responsabil pentru un anumit tip de plată. Acestea includ:

1. Operațiuni efectuate de rezidenți fără în numerar.
2. Operațiuni efectuate de nerezidenți formă fără numerar.
3. Plăți de investiții.
4. Plăți legate de tranzacții care nu sunt de tranzacționare.

Tranzacțiile valutare care sunt asociate cu mișcarea capitalului sunt cele care sunt efectuate între două persoane și nu se referă la curent. Operațiunile curente sunt cele care nu au restricții, dar fac excepție efectuarea de tranzacții valutare care implică executarea unui transfer de către un rezident printr-un acord de cadou.

De asemenea, este de remarcat faptul că pentru tranzacțiile în moneda rusă există o singură formă pentru toată lumea. La rândul său, atunci când efectuați tranzacții valutare cu valute străine, puteți utiliza formă gratuită de ordin de plată. Dar rețineți că ar trebui să contactați totuși un specialist în acest domeniu pentru a evita probleme. Abordând această problemă în mod responsabil, nu vor apărea probleme cu codurile de tranzacție și, în consecință, cu transferul de fonduri.

Tranzacțiile valutare din 1C Contabilitate sunt prezentate în această lecție.

Aceasta înseamnă că această operațiune este permisă de legislația valutară. Tranzacțiile valutare se desfășoară fără restricții, pentru care nu este stabilită o procedură specială (Partea 2, Articolul 5, Articolul 6 din Legea nr. 173-FZ).

• Reguli Codul Muncii se aplică și la cetateni straini. Și dacă ne întoarcem la el, vom citi că salariul este plătit salariatului în ruble în locul în care efectuează munca sau este transferat în contul bancar specificat de acesta, dacă acest lucru este prevăzut în contractul de muncă sau contractul colectiv. (Articolele 11, 131, 136 din Codul Muncii).
• Acestea. Angajatorul nu are dreptul de a decide în mod independent să transfere bani angajaților străini. Și nu poate deschide un cont pentru un angajat dacă nu a fost primită o cerere de la acesta.

Atenţie

Străin ca monedă nerezidentă Plata salariului către un străin se bazează pe următoarele: reguli: - Partea 3 a articolului 136 din Codul Muncii - prevede obligația angajatorului de a plăti salariul; - Legea federală din 10 decembrie 2003 Nr. 173-FZ „On reglementarea valutarăȘi controlul schimburilor„- această lege definește conceptele importante de rezident fiscal și nerezident fiscal. Plata salariului unui străin: în numerar sau cu cardul? Partea 2 a articolului 14 din legea federală menționată prevede decontări atunci când se efectuează tranzacții valutare numai prin conturi bancare în băncile autorizate, precum și transferuri electronice de bani.

Codul tranzacției valutare la transferul salariului unui nerezident

• Codul tranzacției valutare la transferul salariului unui nerezident
• Plata salariului unui străin: în numerar sau cu cardul?
• Bank24.ru
• Decor carduri bancare sa plateasca salarii
• Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii?

Codul tranzacției valutare la transferul salariilor către un nerezident Străinii sunt una dintre cele mai mari probleme pentru un contabil care se ocupă de salarizare și personal. Pentru că există nenumărate particularități în ceea ce privește impozitul pe venitul persoanelor fizice, primele de asigurare, beneficii, înregistrare.
Atenție Mai mult, există și caracteristici în plata salariilor care nu trebuie uitate, mai ales dacă compania dumneavoastră plătește în mod tradițional salariile în numerar. Vom vorbi despre asta în articol.

Plata salariului unui străin: în numerar sau cu cardul?

Munca după încheierea zilei de lucru nu este întotdeauna ore suplimentare.Dacă un angajat stă în mod regulat după muncă pentru a termina lucrurile neterminate în timpul zilei de lucru, aceasta nu înseamnă că trebuie să fie plătit pentru orele suplimentare.< … Увольнение родителя ребенка-инвалида: есть особенности В случае, когда в организации планируется сокращение штата и среди прочих под это сокращение попал работник, являющийся родителем ребенка-инвалида, возможно дату его увольнения придется перенести или вообще сохранить за ним рабочее место.

< … Старые «прибыльные» ошибки иногда можно исправить в текущем периоде Если организация обнаружила, что в одном из предыдущих отчетных (налоговых) периодов при исчислении налога на прибыль была допущена ошибка, исправить ее текущим периодом можно, только если соблюдены два условия. < …

Bank24.ru

• Impozitul pe venitul personal – cel târziu în ziua următoare zilei în care salariul este transferat în conturile angajaților (clauza
  6 linguri. 226 Codul fiscal al Federației Ruse);

• contribuții pentru asigurarea obligatorie de pensie (socială, medicală) - cel târziu până în data de 15 a lunii următoare celei de acumulare a plăților și remunerațiilor (Partea 5 a articolului 15 din Legea din 24 iulie 2009)

Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

Transferați salariile în conturile bancare ale angajaților cel puțin o dată la șase luni (Partea 6, articolul 136 din Codul Muncii al Federației Ruse). Situație: este posibil să plătească salariile străinilor în ruble de la casieria organizației (fără a folosi conturile bancare)? Răspunsul la această întrebare depinde dacă plata salariilor este recunoscută ca tranzacție valutară sau nu.

Dacă un salariu este acordat unei persoane care locuiește permanent în Rusia pe baza unui permis de ședere, aceasta nu este o tranzacție valutară (subparagraful „b”, paragraful 6, partea 1, articolul 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). Puteți plăti salariul de la casa de marcat. Plata salariilor unui străin care nu are permis de ședere în Rusia este o tranzacție valutară (clauza
9 ore 1 lingura. 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). În acest caz, decontările cu un angajat nerezident trebuie efectuate numai în fără numerar(Partea 2 a art. 14 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ).

Emiterea cardurilor bancare pentru plata salariilor

Așadar, am aflat pe ce se bazează poziția acuzării, acum vom lua în considerare ce instrumente sunt disponibile pentru apărare. În această chestiune, aceeași lege privind reglementarea valutară și controlul valutar ne va ajuta, sau mai degrabă, clauza 6 a articolului 4: „Toate îndoielile, contradicțiile și ambiguitățile de neînlăturat în actele legislației monetare ale Federației Ruse, actele organismelor de reglementare a monedei și actele organelor de control valutar sunt interpretate în favoarea rezidenților și a nerezidenților.”

Legislația valutară nu conține o interdicție directă privind plata salariilor nerezidenților în numerar și, de asemenea, nu obligă nerezidenții să contacteze băncile autorizate și să deschidă conturi bancare în moneda Federației Ruse pe teritoriul Federației Ruse. , inclusiv în scopul primirii plăților datorate raporturilor de muncă, în formă nenumerară.

Codurile tranzacțiilor valutare în 2018

Astfel de condiții pentru utilizarea cardurilor bancare sunt definite în clauza 1.5 din Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr. 266-P. Pentru a face acest lucru, trebuie să încheiați un acord cu banca pentru eliberarea (emiterea) și service-ul acestora.

Se poate incheia un acord pentru emiterea si deservirea unui card:

• cu banca în care organizația are un cont curent (condițiile de emitere și deservire a cardurilor pot fi specificate în contractul de cont bancar, într-un acord suplimentar la acesta sau într-un acord separat);

• cu o bancă al cărei client nu este organizația.

În plus, angajații își pot obține propriile carduri bancare.

În acest caz, organizația nu încheie niciun acord cu băncile, ci pur și simplu transferă salariile angajaților în conturile lor de card.
Procedura generalaîncheierea de acorduri pentru emiterea și deservirea cardurilor bancare este stabilită prin Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004.
Prin urmare, atunci când alegeți un angajat, salariile pot fi plătite doar prin intermediul institutii bancare sau oficii poștale.Prezența cetățenilor străini în personalul companiei presupune manifestarea influenței reglementare din partea statului în locurile cele mai neașteptate. Unul dintre aceste capcane este plata unei remunerații unui muncitor străin.

Spre deosebire de plățile către angajații ruși, transferul de salarii către un angajat străin poate fi considerat o tranzacție valutară. Această interpretare rezultă din definiția conceptului de „tranzacție valutară” dată în paragraful 9, partea 1, articolul 1 din Legea federală din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”.

Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii?

Cum vor fi pedepsiți? Ce ar putea amenința o organizație care a plătit totuși un salariu unui muncitor străin de la casa de marcat în numerar? Ea se confruntă cu amenzi grave - de la trei sferturi la o singură dată din valoarea tranzacției ilegale valutare. Motiv pentru amendă administrativă– efectuarea de tranzacții valutare cu încălcarea legislației valutare (Partea 1 a articolului 15.25 din Codul de infracțiuni administrative al Federației Ruse). Cum pot afla auditorii valutar despre „păcatele” tale? Ei nu vin cu cecuri. Și cel puțin de la reprezentanții care v-au verificat oficiu fiscal care sunt împuterniciţi să întocmească protocoale administrative pentru aceste infracţiuni.

Klerk.Ru > Contabilitate > Contabilitate generala > Evidența salariilor și a personalului > Refuzul băncii de a transfera salariile prin transfer bancar

Vezi versiunea completă: Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

10.10.2014, 20:09

Buna ziua,

Apoi, brusc, a apărut o astfel de problemă cu banca...
Am încercat să plătesc salariul unui angajat prin transfer bancar folosind un ordin de plată. Acestea. LLC debitează fonduri din contul său corporativ și le trimite în contul persoanei fizice. chipuri. Pentru detalii, un cont LLC în VTB-24 și un cont individual. persoane din Sberbank.
Nu numai atât, am plătit și impozit pe venitul personal...
Ce s-a întâmplat ca urmare? Banca a ratat plata impozitului pe venitul personal. Dar fara salariu!
Am fost la Bank Client Online. Există un mesaj de eroare ca acesta:

01 EXECUȚIA CONTROLULUI VALUTĂ.COD DE OPERAȚIONARE VALUTĂ NESPECIFICAT (INSTRUCȚIUNEA Băncii Centrale 138-I).DOCUMENT ȘTERS

Am sunat la centrul de apeluri VTB-24. Acolo fata mi-a spus că banca lor nu a ratat tranzacția, pentru că... Ei au un sistem fizic în sistemul lor. persoana trece ca nerezident!
Și acum avem nevoie de ea luni. sunați la departamentul de control valutar și vă ocupați de ei. Aici am 2 intrebari:
1.) Referitor la rezident-nerezident... După cum am înțeles asta, atunci despre care vorbim O rezident fiscal. Se pare că legea nu vorbește despre alte cazuri. Dar acolo vorbim despre prezența fizică pe teritoriul Federației Ruse și nu despre prezența cetățeniei ruse. Băncile SAU au o interpretare diferită și pur și simplu clasifică automat toți non-cetățenii Federației Ruse ca nerezidenți cu tot ceea ce implică asta.

Codurile tipului de operare

Pur și simplu nu știu ce să fac - fie să cer satisfacție, fie să renunț și să fac ce spun ei...? Banca Centrală este în general zero. Loc gol. Le-am plâns deja de bancă... A fost o pierdere de timp;
2.) Acum despre impozitul pe venitul personal și Serviciul Fiscal. Se dovedește că plata a fost făcută, dar salariul nu a fost plătit. Și ce ar trebui să facem în privința asta?

iar contul este fizic. persoane din Sberbank.
Scrieți aici primele 5 cifre ale contului persoanei.

Din câte am înțeles, vorbim despre un rezident fiscal. Nu, vorbim despre rezidența conform legii valutare. Există și alte definiții.

grisha1974,

10.10.2014, 21:25

Băncii nu-i pasă de rezidența fiscală. Din ce țară ești cetățean?

Mai departe... Are asta vreun efect?

10.10.2014, 21:28

Mulțumesc tuturor pentru răspunsuri!

10.10.2014, 21:35

grisha1974,
Dacă plata este în ruble către un nerezident, atunci codul tranzacției valutare este indicat între paranteze în scopul plății. Se pare că acesta este motivul refuzului.

Ce fel de paranteze sunt acestea?

10.10.2014, 22:04

Va trebui să aștept până luni, altfel call center-ul lor nu știe toate detaliile.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.
Acesta este cu adevărat un cont de nerezident. Deci banca are dreptate. Efectuați un transfer către un nerezident, ceea ce înseamnă că trebuie să existe dansuri obligatorii cu tamburine pentru tranzacțiile valutare
Cum ai reușit să angajezi un nerezident? EL în mod clar nu este încă cetățean al Federației Ruse.

11.10.2014, 01:39

Mulțumesc!
Haide, luni este chiar după colț... Poate că nu totul este atât de complicat...

P.S. Citiți legea. Nu este deloc necesar ca un rezident să fie cetățean. Ajunge cu un permis de ședere.
Cui i-ai spus asta? 🙂 Chiar crezi că dacă ai descoperit Legea 173-FZ pentru prima dată astăzi, atunci nici alții nu au descoperit-o până acum?))

11.10.2014, 01:47

Atunci de ce scrii în mod special despre cetățenie...?

grisha1974, atunci, în majoritatea covârșitoare a cazurilor, rezidenții sunt cetățeni ai Federației Ruse. Aceasta este întreaga populație a țării noastre, cu rare excepții.
Dacă o bancă a deschis un cont pentru o persoană fizică ca nerezident, atunci acesta este nerezident. Banca va deschide un cont obișnuit pentru un rezident, ca toți ceilalți cetățeni ai țării noastre. Nu poți schimba decizia băncii de a deschide un cont, așa că în orice caz pentru tine va fi un transfer către un nerezident
PS: Poți să nu mai încerci să faci pretenții celor care îți răspund? Acest lucru v-a fost sugerat de mai multe ori pe mai multe forumuri.

Da, nu ai menționat că tu ești destinatarul. Prin urmare, ar fi trebuit să știi dacă ai un cont bancar ca rezident sau nu.
Dar nu ai scris asta pe forumul nostru 🙁

11.10.2014, 02:55

Așa-zisul tău „Excepția rară” sunt SUTE DE MII de oameni.
P.S. Ce te face să crezi că știam că ei vor găsi brusc vina cu statutul de imigrare? În plus, de unde știu care este scorul meu? Unde este scris asta? NIMENI nu m-a anunțat despre asta...

Ce te face să crezi că știam că ei vor găsi brusc vina cu statutul de imigrare?

Așa-zisul tău „Excepția rară” sunt SUTE DE MII de oameni. La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de oameni în munca lor. Și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream, cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Ce fel de paranteze sunt acestea?
<код вида валютной операции>}

11.10.2014, 15:32

Ai deschis un cont de nerezident. La deschiderea unui cont, ați furnizat băncii documentele relevante. Cum ai putut să nu știi asta? 🙁

La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de oameni în munca lor. Și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream, cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Nu am scris că nu știam ce fel de acte am dat băncii când am deschis un cont la ea. Am vrut să spun că nu știam ce cont (TIPUL lui) mi s-a deschis și mai ales că ar putea avea legătură cu tranzacția pe care încercam să o efectuez. O companie rusă în Rusia, un angajat local și plata în ruble. Și cetățenia... cui îi pasă ce este? Chiar și Bermude. Ce se schimbă aici și pentru cine? Oamenii pur și simplu nu au ce face și vin cu legi idioate care trebuie și ele respectate. Mai bine ar fi reparat drumurile... Dar se dovedește interesant - când un nerezident primește un salariu prin cec, atunci toată lumea este liniștită, dar când este prin transfer bancar, dintr-o dată apare o problemă. Oricum, care este diferența? Dacă ar fi în valută sau plăți în străinătate, atunci ar fi diferit. Deci de ce mă păcălesc?

Cetăţenii Federaţiei Ruse care au permis de şedere în altele nu au nimic de-a face cu frica. Vorbim despre ele?

Poate nu sute de mii, ci SUTE - care este diferența. Dar cu siguranță nu este neobișnuit. Chiar dacă aș fi singurul, ce-mi pasă de ceilalți când firul era despre problema mea? Ce treabă au alții cu asta?
Așteptăm până luni și vedem ce îmi spun la biroul de control valutar VTB-24.

11.10.2014, 15:35

Tocmai în instrucțiunea Băncii Centrale la care a făcut referire banca, nr. 138-I, sunt indicate cerințele de completare a documentelor de decontare. Una dintre caracteristicile la efectuarea unei plăți către un nerezident este indicarea codului tranzacției valutare. Dar pentru că plata în ruble, atunci câmp separat nu pentru cod, spre deosebire de plata în valută. Prin urmare, codul VO este indicat chiar la începutul coloanei „scopul plății” în formatul (VO<код вида валютной операции>}

Multumesc pentru raspuns!
Cum sa faci corect:

(VO70060) SAU ( } ?

11.10.2014, 15:48

De fapt, poate că oamenii cu permis de ședere sunt într-adevăr o raritate, dar din nou - în cifre relative. Și în termeni absoluti sunt destui. De asemenea, variază foarte mult în funcție de regiune.

(VO70060)

11.10.2014, 16:25

Acesta este designul. Dar nu știu ce cod este. Plătim nerezidenți pentru servicii, avem alt cod.

Și da, astfel de plăți sunt într-adevăr rare. Controlul valutar al băncii noastre necesită în mod constant documente justificative și returnează periodic plăți, deși de un an încoace plătim aceiași nerezidenți pentru același lucru cam o dată la două luni.

Multumesc pentru raspuns!
Ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii? Ce, le lipsește doar codul din bretele? Deși în cazul meu pentru că Acesta este salariul unui angajat, atunci totul poate fi diferit. Și depinde de ce bancă... Legea este aceeași, dar totuși... Depinde și de persoana în parte.

E bine că în noiembrie sper să primesc un permis de ședere și atunci această problemă va dispărea de la sine. Voi deveni rezident în valută aici. 🙂

Există o singură lege, dar totuși...
173-FZ din 21 iulie 2014, există o listă a documentelor care pot fi solicitate. S-ar putea să fii întrebat contract de muncă.

11.10.2014, 20:39

Clar. Mulțumesc din nou!

13.10.2014, 18:53

Mi s-a spus la Controlul valutar VTB-24 să mă înregistrez (VO70060) în câmpul „Scopul plății” și să indică, de asemenea, TD. În plus, mi-au spus să le trimit scanări ale TD și bonul de plată prin sistemul Bank-Client. Maine vedem cum va iesi...

14.10.2014, 20:39

Totul e bine! VTB-24 a spus că banii au fost anulați și ar trebui să fie primiți la Sberbank în termen de 3 zile lucrătoare.

16.10.2014, 17:19

Chinul continuă.

Sberbank a refuzat să transfere salariul. Detalii presupuse incorecte. După cum sa dovedit, cel mai probabil problema a fost în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să-mi introducă al doilea nume. Nu există al doilea nume în pașaport (și nici în traducerea legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut din nou și, teoretic, totul va fi în regulă.

Chinul continuă. Sberbank a refuzat să transfere salariul. Detalii presupuse incorecte. După cum sa dovedit, cel mai probabil problema a fost în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să-mi introducă al doilea nume. Nu există al doilea nume în pașaport (și nici în traducerea legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut din nou și, teoretic, totul va fi în regulă.
Fie pentru că sunt leneși, fie pentru că nu o pot face. Este posibil să poată iniția o rambursare către VTB-24. Și așa că trebuie să mergem din nou la Sberbank și să aflăm și acest punct. Altfel trebuie sa astepti inca 3 zile. zi și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB.

Poate iti poti deschide un cont cu VTB 24 pentru salariu?

16.10.2014, 21:11

De ce ar trebui să deschid ceea ce este deja mai mult de un an cât de deschis. Am un cont cu VTB-24, dar nu-l folosesc pentru că... Banca este puțin departe, e înfundată și sunt cozi.

Mai trebuie sa astept inca 3 zile. zi și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB

16.10.2014, 23:59

De regulă, returnările se fac în termen de 5 zile.

Băncile mi-au spus despre 6...

18.10.2014, 10:55

De regulă, returnările se fac în termen de 5 zile.

Da, ai dreptate... Sberbank are 5 zile lucrătoare. Am verificat din nou cu ei. Al 5-lea muncitor va fi acum luni și apoi banii se vor întoarce la VTB-24.
La call center-ul Sberbank mi-au spus că dacă au un al doilea nume în sistem, dar nu este în bonul de plată, atunci nu vor procesa o astfel de comandă. Doar că nu îmi este complet clar cum acești clovni nu au acordat atenție acestui lucru în departamente timp de un an și jumătate. Și apoi deodată s-au repezit. Și, în general, din câte îmi amintesc, pe atunci aveau nevoie de un al doilea nume. Dar asta nu mai contează. Mă gândesc să fac asta. Voi merge la sucursala Sberbank, voi lua un extras de cont de la ei și voi CERTIFICA că au eliminat al doilea nume, iar DUPĂ aceasta și după ce voi primi banii înapoi în contul corporativ VTB, voi face din nou plata.

21.10.2014, 22:03

În sfârșit, banii s-au întors la VTB-24! Da, chiar din cauza numelui complet. Mă duc mâine la Sberbank să aflu care este numele lor pentru mine :)

22.10.2014, 20:15

Numele meu acolo este acum ca în pașaportul meu (fără un al doilea nume). O sa incerc sa trimit banii din nou...

Tatiana-Vasilievna

22.10.2014, 21:31

De asemenea, trimitem OP-uri foștilor noștri cetățeni ai URSS cu dansuri și tamburine. Și nu contează care este suma! În fiecare lună se întâmplă ceva. Ei au început chiar să glumească în mod obișnuit despre asta, nu vă faceți griji, dar filozofic și stoic oferă documente suplimentare. Cel care vine cu legi, teoreticianul, nu lucrează după ele. Sarcina lui este să inventeze, iar a noastră este să rezolve.

23.10.2014, 01:07

A trimis un ordin de plată duplicat către Sberbank. Să vedem cum va fi de data asta... Apropo, suportul VTB-24 mi-a spus că trebuie să trimit de fiecare dată scanări ale documentelor justificative.

Nu știu cum să fiu

23.10.2014, 09:11

cand un nerezident primeste un salariu prin cec, atunci toata lumea este linistita

23.10.2014, 16:40

Plata unui salariu unui nerezident „bancă” în numerar de la casa de marcat este o propunere destul de riscantă.
Rosfinnadzor nu-i va plăcea asta.

Nu pot intelege deloc care este problema aici. Vorbim despre ruble pe teritoriul Federației Ruse. Persoana este legală. Care este problema? Ce le pasă băncilor și supraveghetorilor financiari la toate acestea? Mai mult, „angajatul” care primește un salariu este directorul SRL (și a lui unic fondatorîntr-o singură persoană).

Eu am trimis salariul, VTB-24 l-a trimis normal. Să vedem ce face Sber mâine...

Nu știu cum să fiu

23.10.2014, 16:58

Nu pot intelege deloc care este problema aici

2. Amenință cu amendă în temeiul art.

15.25 Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Nu știu cum să fiu

23.10.2014, 17:06

Ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii?

La transferul salariilor ni se cere un contract de muncă; la transferul indemnizațiilor de călătorie ni se cere o comandă de călătorie de afaceri (dacă înainte de călătoria de afaceri) și un raport în avans (dacă după călătoria de afaceri).
Chiar dacă plătim o persoană juridică în ruble în Rusia. Dar persoana juridică este străină. Este indicat și codul tranzacției valutare. Se anexează și documentele care servesc drept bază de plată.

23.10.2014, 17:11

1. Încălcarea Legii „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” în ceea ce privește decontările la efectuarea tranzacțiilor valutare între entitati legale-rezidențiși persoanele fizice nerezidente.
2. Amenință cu amendă în temeiul art. 15.25 Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Din păcate, în țara noastră organul fiscal nu este singura autoritate de control.
Prin urmare, dacă totul este bine în domeniul impozitelor, asta nu înseamnă că totul este bine în alte domenii.

Ei bine, da, pentru VTB-24 (CJSC) o amendă de aproximativ 1000 de ruble. pe lună - aceasta este o lovitură serioasă... :)
Faptul este că angajatul este în esență un rezident. Există un INN și SNILS. Mi se pare că dacă vorbim despre ruble, atunci nu ar trebui să existe deloc întrebări.
Și de ce sunt aceste tranzacții în RUBLE pe teritoriul Federației Ruse - acestea sunt tranzacții valutare?
Bine, toate astea mă interesează puțin. Principalul lucru pentru mine este să-mi fac treaba.

23.10.2014, 17:17

La transferul salariilor ni se cere contract de munca

Ce legătură are banca cu TD? Acest lucru ar trebui să privească Serviciul Federal de Migrație și Serviciul Fiscal de Stat și pe NIMENI altcineva! Banca nu are dreptul să nu-mi dea banii MEI. Dacă ar cere TD, atunci le-aș arăta... Și ce? I-ar face să doarmă mai bine noaptea? Ce schimbă asta... Dacă banii ar fi bani guvernamentali, atunci ar fi altfel. Și așa...

1) la completarea unui certificat de tranzacții valutare;
2) la completarea unui document de decontare (ordin de plată) pentru o plată în moneda rusă, dacă:
— plătitorul este rezident, iar beneficiarul fondurilor este un nerezident;
- platitorul este rezident - atunci cand efectueaza viramente in conturile proprii sau in conturile altui rezident deschise la o banca nerezidenta;
— plătitorul este nerezident.
Codul tipului tranzacției valutare este indicat în ordin de plataînainte de partea de text din detaliile „Scopul plății” în formatul (VO<код вида валютных операций>) (indicat fără indentări (spații) în interiorul acoladelor), de exemplu (VO21100).

Aceste cerințe se aplică nerezidenților (cu excepția nerezidenților - indivizii) și rezidenții care sunt persoane juridice (cu excepția institutii de creditȘi corporație de stat„Banca de Dezvoltare și activitatea economică externă(Vnesheconombank)"), persoane fizice - antreprenori individualiși persoanele angajate în practică privată în conformitate cu procedura stabilită de legislația Federației Ruse.

Lista de coduri pentru tipurile de tranzacții valutare

Codul tranzacției valutare

Mai jos este un exemplu de document tipic.

Documentele au fost elaborate fără a ține cont de nevoile dumneavoastră personale și de eventualele riscuri juridice. Dacă doriți să dezvoltați un document, un acord sau un contract funcțional și competent de orice complexitate, contactați profesioniști.

APLICAȚIE ONLINE

Anexa 4
la scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse
din data de 09/05/96 Nr. 323

EȘANȚĂ DE COMPLETAREA UNUI ORDIN DE PLATĂ
_______________________________________,
COMPLETAT DE PLATITOR DACĂ DESTINARUL ESTE
CLIENT BANCA NERESIDENT

+——————————————
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
¦ Admiterea. către banca de plăţi.¦ ¦
¦ ———————+ ¦
¦ +—+ ¦
¦ ORDIN DE PLATĂ Nr. ¦116¦ ¦
¦ +—+ ¦
¦ 16 mai 1996 ¦
¦ ______ ¦
¦ ¦
¦Payer INN 7595342644 SA „Borets” ¦
¦ ¦
¦+——+ DEBIT Sumă ¦
¦¦Cod ¦ +——————————————-¦
¦+—————————¦ ¦ 4467481 ¦ ¦
¦ CB "Megal-Bank" ¦047501703¦cont. Nu. 700161903¦200000000=00¦
¦ ¦ +——————¦ ¦
¦Banca plătitorului în codul Chelyabinsk ¦
¦———————————— ¦
¦Destinatar IMPRUMUTUL BANCAR RIETUMU ¦
¦+——+ +——————————¦
¦¦Cod ¦ ¦count. Nu. 632021 ¦ ¦
¦+————————————-+——————+————¦
CB Moskomprivatbank ¦044545179¦cont. Nu. 179161800¦ ¦
¦Banca primită. la Moscova ¦ Cod ¦ ¦ ¦
¦————————— +———-
·——————+————¦
¦ prin poștă - prin telegraf (subliniați dacă este necesar) ¦ penalizare pentru ___ ¦
¦ ¦ zile ¦
¦ ¦din ___% R. ¦
¦ ¦ ¦
¦ Două sute de milioane de ruble 00 copeici ¦ suma de la ¦
¦Suma în cuvinte ¦bani ¦
¦ ——————————————————-+————¦
¦ ¦vizualizare ¦ ¦
¦Data primirii mărfurilor, prestării serviciilor 19__ ¦oper.¦ ¦
¦ ——————————————————-+——+——¦
¦Scopul plății, denumirea bunurilor, ¦destinația¦ ¦
¦lucrări efectuate, servicii prestate, Nr. și cuantumul taxelor.
¦documente comerciale +——+——¦
¦Pentru contul companiei „SIGMA”. Nu. 9467421 ¦termen ¦ ¦
¦la RIETUMU BANK pentru servicii de marketing la ¦taxa¦¦
¦Contract nr. 57-96 din 14.01.96 +——+——¦
¦ …

DESCARCĂ ORIGINALUL ÎN FORMAT WORD

Vedeți o versiune prescurtată a documentului
Click aici pentru
OBȚINEȚI VERSIUNEA COMPLETĂ A DOCUMENTULUI PRIN E-MAIL

Mai mult decât atât, dacă Legea federală nr. 173-FZ din 10 decembrie 2003 nu prevede altfel, decontările pentru tranzacțiile valutare se efectuează de către persoane juridice rezidente prin conturi bancare (paragraful 1, partea 2, articolul 14 din Legea federală nr. 173-FZ din data 10 decembrie 2003).

Plata salariilor pentru o listă limitată de tranzacții pe care organizațiile rezidente le pot efectua în numerar în interesul persoanelor fizice nerezidente, în partea a 2-a a art. 14 nu este numit.

Mai mult decât atât, Serviciul Fiscal Federal a confirmat că salariile unui angajat nerezident pot fi plătite numai în formă fără numerar (Scrisoarea Serviciului Fiscal Federal din 29 august 2016 Nr. ZN-4-17/15799).

Și pentru efectuarea unei tranzacții valutare ilegale, se aplică o amendă cetățenilor, oficialilor și organizațiilor în valoare de 75% până la 100% din valoarea tranzacției valutare ilegale (în acest caz, salariile plătite în numerar).

În același timp, curentul Legislația valutară nu obligă un angajat nerezident să-și deschidă un cont bancar pentru a-și primi salariul.

În consecință, se poate presupune că atât eliberarea salariilor în numerar, cât și transferul acestuia în contul unui nerezident sunt echivalente din punct de vedere al legalității acestuia și sunt determinate numai de acordul la care sa ajuns în această privință de către angajat si angajator.

Cum să indicați corect codul tranzacției valutare

La transferul unui salariu unui nerezident, scopul plății poate arăta astfel:

{70060} Salariu pentru octombrie 2016

ordin de plata termeni de întrebări și răspunsuri

Întrebare: Când transferați bani dintr-un cont în valută străină într-un cont de ruble Sberbank, trebuie să indicați codul VO în detalii. Banca nu știe nimic despre asta. Cui ar trebui să mă adresez cu această întrebare?

Răspuns: Trebuie să solicitați ajutor de la angajații responsabili ai băncii care au dreptul de a efectua acțiuni de control valutar în numele băncii autorizate în calitate de agent de control valutar și în cuvinte simple– trebuie să contactați departamentul de schimb valutar al băncii pentru ajutor. De la 1 octombrie, procedura de control valutar la tranzacțiile cu clienții se va modifica, așa că este mai bine pentru tine să te ocupi de această problemă folosind noua procedură.

Codul VO este codul pentru tipul de tranzacție valutară. Lista valutei și a altor tranzacții ale rezidenților și nerezidenților și codurile tipului de tranzacție utilizate pentru acestea se găsesc în Anexa nr. 2 la Instrucțiunea nr. 138-I din 4 iunie 2012.

Instrucțiunea Băncii Rusiei din 4 iunie 2012 nr. 138-I „Cu privire la procedura de transmitere de către rezidenți și nerezidenți a documentelor și informațiilor legate de efectuarea tranzacțiilor valutare către băncile autorizate, procedura de emitere a tranzacției pașapoarte, precum și procedura băncilor autorizate de a înregistra tranzacțiile valutare și de control asupra conduitei acestora” intră în vigoare la 1 octombrie 2012.

În paragraful 1.6 al acestei instrucțiuni, Banca Centrală a Federației Ruse a prescris următoarele:

Această instrucțiune se aplică nerezidenților și rezidenților care sunt persoane juridice (cu excepția instituțiilor de credit și a corporației de stat „Banca pentru Dezvoltare și Afaceri Economice Externe (Vnesheconombank)”), persoanelor fizice - antreprenori individuali și persoanelor fizice angajate în practică privată în conformitate cu cu legislația Federației Ruse (denumite în continuare rezidenți).

Cerințe a prezentei Instrucțiuni nu se aplică persoanelor fizice nerezidente

La paragraful 3.2. Instrucțiunile descriu procedura de determinare a Codului VO și locația acestuia în documentul de decontare, și anume:

În documentul de plată pentru o tranzacție valutară, înainte de partea de text din detaliul „Scopul plății”, trebuie să existe un cod pentru tipul de tranzacție din lista de tranzacții valutare și alte tranzacții ale rezidenților și nerezidenților din Anexa 2. la prezenta Instrucțiune (denumită în continuare codul pentru tipul tranzacției valutare), care corespunde scopului plății, precum și informațiilor conținute în documentele prezentate de rezident aferente tranzacției valutare specificate.

Informațiile despre codul tipului de tranzacție valutară trebuie să fie cuprinse între paranteze și să aibă următoarea formă:

Nu este permisă adâncirea (spații) în interiorul acoladelor.

Simbolul „VO” este indicat cu majuscule latine

Deci, de exemplu, atunci când transferați fonduri, Codul VO poate fi după cum urmează:

• { VO61150} - Transferuri de valută sau valută a Federației Ruse din contul unui rezident deschis la o bancă autorizată în contul aceluiași rezident deschis la o bancă nerezidentă


• { VO61140} - Transferuri de valută sau valută a Federației Ruse din contul unui rezident deschis într-o bancă nerezidentă în contul acestui rezident deschis într-o bancă autorizată.

Dacă transferul dumneavoastră este planificat să fie efectuat pe teritoriul Federației Ruse, atunci conform Legii federale „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 N 173-FZ, tranzacțiile valutare între rezidenți sunt interzise, ​​cu excepția transferuri către persoane apropiate, și anume:

transferuri efectuate de persoane fizice rezidente din conturile lor deschise la bănci autorizate în favoarea altor persoane fizice rezidente care le sunt soții sau rude apropiate (rude în ascendent direct și downlink(parinti si copii, bunic, bunica si nepoti), intregi si jumatati (avand tata sau mama comun) frati si surori, parinti adoptivi si copii adoptivi), in conturile acestor persoane deschise in bancile autorizate sau in bancile situate in afara teritoriul Federației Ruse (articolul 9 clauza 1.17).

Codul tranzacției valutare din ordinul de plată completate la efectuarea unor tranzacţii valutare. În acest articol, vom analiza cum să completam acest detaliu și să aflăm despre documentele de reglementare care guvernează această situație.

Tipul tranzacției valutare într-un ordin de plată

Care tranzacții de afaceri se încadrează în definiția „monedă”, definită la paragraful 9 al art. 1 lege federala„Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 Nr. 173-FZ.

Printre tranzacțiile valutare se numără și cele care sunt asociate cu transferul de ruble. Pentru ei este furnizat codul tipului tranzacției pentru completarea ordinului de plată. Toate tipurile de astfel de operațiuni sunt descrise și sistematizate în Anexa nr. 2 la Instrucțiunea nr. 138-I a Băncii Rusiei din 06/04/2012. Fiecărui tip i se atribuie un cod specific format din numere.

În ce câmp al ordinului de plată trebuie să completez codul?

Formularul de ordin de plată este aprobat prin Regulamentul nr. 383-P al Băncii Rusiei din 19 iunie 2012. Dar în acest formular nu există un câmp explicit pentru introducerea codului tipului de operație. Prin urmare, se introduce în câmpul „Scopul plății” și există instrucțiuni clare în acest sens în clauza 3.2 din capitolul 3 din Instrucțiunea nr. 138-I, atât pentru rezidenți, cât și pentru nerezidenți.

Procedura de umplere

Înainte de textul din câmpul „Scopul plății” scriem VO cu litere latine, urmat de codul tranzacției din Anexa 2 a instrucțiunii nr. 138-I și anexăm toate acestea între paranteze.

Exemplu. { V.O.01030) este o achiziție de ruble de către un rezident a valutei străine.

Important! Literele latine sunt doar cu majuscule; spațiile nu pot fi plasate în paranteze.

Veți găsi coduri pentru tipurile de operații în material.

Codul este selectat și completat incorect - ce să faceți?

Dacă, la întocmirea unui ordin de plată, codul pentru tipul de tranzacție valutară a fost specificat incorect, banca va returna un astfel de document. Și va avea dreptate, întrucât trebuie să controleze documentele depuse (cap. 18 din instrucțiunile nr. 138-I). În acest caz, organizația are o singură opțiune - să refacă cardul de plată.

Dar există o serie de cazuri când nu trebuie să compui deloc. documentele de decontare. Și dacă sunt compilate, atunci nu trebuie să scrieți codul. Și acesta nu ar trebui să fie un motiv pentru returnarea documentului de la bancă. Astfel de situații sunt descrise în paragraful 3.3 și paragraful 3.4 din Capitolul. 3 instructiuni nr 138-I.

O altă variantă atunci când o organizație poate fi sigură că banca își va accepta documentele este să includă clauze în acordul cu banca care să precizeze că banca va întocmi ordine de plată pentru tranzacțiile valutare pe baza documentelor pe care organizația le oferă.

Rezultate

Codul tipului de tranzacție din ordinul de plată trebuie completat pentru acele tranzacții care sunt valutare din punctul de vedere al Legii „Cu privire la reglementarea valutară” din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ și sunt efectuate în ruble.

Codul este scris în câmpul „Scopul plății” înainte de text: (VOХХХХХ), unde ХХХХХ sunt numerele din Anexa 2 a instrucțiunii nr. 138-I.

Dacă indicatorul este completat incorect, banca va returna astfel de documente.

Garanția că documentele vor fi acceptate de către bancă este în condițiile specificate în contractul de servicii conform căreia ordinele de plată sunt întocmite chiar de bancă. Această oportunitate este prevăzută de clauza 3.6 din instrucțiunea nr. 138-I.