ROSSIYA FEDERATSIYASI MARKAZIY BANKI

KO'RSATMALAR
14.09.06 yildagi N 28-I

BANK HISOBOTLARINI OCHISH VA YOPISH HAQIDA,
OMANATLAR UCHUN HISOBLAR

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Asosida Federal qonun"HAQIDA Markaziy bank Rossiya Federatsiyasi(Rossiya Banki)" (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2002 y., N 28, 2790-modda; 2003 y., N 2, 157-modda; 2003 y., N 52, 5032-modda; 2004 y., N 27, 2711-modda, N 31, 3233-modda; 2005 yil, № 25, 2426-modda, N 30, 3101-modda; 2006 yil, N 19, 2061-modda, N 25, 2648-modda), "Banklar va banklar to'g'risida" Federal qonuni bank ishi"(RSFSR Xalq deputatlari S'ezdi va RSFSR Oliy Kengashining Gazeti, 1990 yil, No 27, 357-modda; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, 6-son, 492-modda; 1998 yil, 31-modda, 3829-modda, 1999-y., 28-modda, 3459-modda, 28-modda, 3469-modda, 2001-yil, 26-modda, 2586-modda, 33-modda, 3424-modda, 2002-yil, 12-modda, 1093-modda; 2003-yil, N 27, 2700-modda, 50-modda, 4855-modda, 52-modda, 5033-modda, 5037-modda, 2004-yil, 27-modda, 2711-modda, 31-modda, 3233-modda, 45-modda, 437-modda; 2005 yil, N 1, 18-modda, 45-modda, 30-modda, 3117-modda; 2006 yil, 6-modda, 636-modda, N 31, 3439-modda), “Toplagan daromadlarini legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish to'g'risida” Federal qonuni. Jinoyat va terrorizmni moliyalashtirish” (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2001 y., N 33, 3418-modda; 2002 y., N 44, 4296-modda; 2002 y., N 30, 3029-modda; 2004 y., 31-modda. 3224; 2006 yil, N 31, 3446-modda, 3452-modda), 2-qismga muvofiq Fuqarolik kodeksi Rossiya Federatsiyasi (Rossiya Federatsiyasi Qonun hujjatlari to'plami, 1996 y., N 5, 410-modda, 411-modda; N 34, 4025-modda; N 43, 4903-modda; 1999 y., N 51, 6228-modda; 2002 yil, N. 48-modda, 4737-modda, 2003 y., 2-modda, 160-modda, 167-modda, No 13, 1179-modda, 2003 yil, 46-modda, 4434-modda, 52-modda, 5034-modda, 2005 y., 1-modda, 15-modda. 45-modda, № 13, 1080-modda, № 19, 1752-modda, 30-modda, 3100-modda; 2006 y., 6-modda, 636-modda) va Rossiya Banki Direktorlar kengashining qaroriga muvofiq. (Rossiya Banki Direktorlar kengashi yig'ilishining 2006 yil 13 sentyabrdagi 15-sonli bayonnomasi) Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari (filiallari), hisob-kitob tarmog'ining bo'linmalari tomonidan Rossiya Federatsiyasida ochish va yopish tartibini belgilaydi. Rossiya banki (bundan buyon matnda banklar deb yuritiladi) bank hisoblari, yuridik shaxslarning, jismoniy shaxslarning, yakka tartibdagi tadbirkorlarning, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslarning (bundan buyon matnda mijozlar deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutadagi depozitlari bo'yicha hisob-kitoblar.

Ushbu Yo‘riqnoma turli darajadagi saylangan deputatlikka nomzodlarning hisobvaraqlarini, turli darajadagi saylov komissiyalarining hisobvaraqlarini, saylov garovlarini to‘lash uchun ochilgan hisobvaraqlarini, harbiy xizmatchilarning depozitlar bo‘yicha joylardagi bo‘limlarida ochilgan hisobvaraqlarini ochish va yopish tartibiga tatbiq etilmaydi. Rossiya banki, shuningdek boshqa sabablarga ko'ra ochilgan hisobvaraqlar. bank hisobvarag'i yoki omonat shartnomasidan tashqari asoslar bo'yicha.

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlarga bank hisobvaraqlari va depozit hisobvaraqlarini ochish mijozning muomala layoqati (qobiliyati) bo‘lgan taqdirda banklar tomonidan amalga oshiriladi.

Bank hisobvaraqlari, tegishli turdagi depozit hisobvaraqlari bo'yicha operatsiyalar (hisob tartibi) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi va u tomonidan belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.2. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish uchun asos bo'lib bank hisobvarag'i shartnomasi, shartnoma tuzish hisoblanadi bank depoziti(depozit) va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlarni taqdim etish.

Mijoz uchun bank hisobvarag'i yoki depozit hisobvarag'i bank ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan barcha hujjatlarni olgan taqdirdagina ochiladi va mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq aniqlangan bo'lsa.

Kredit tashkilotlari tomonidan bank operatsiyalari va boshqa operatsiyalarni amalga oshirishda xizmat ko'rsatuvchi shaxslarni (mijozlarni) va benefitsiarlarni aniqlash to'g'risida Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2004 yil 19 avgustdagi 262-P-sonli qoidalariga qarang.

Mijozlarni aniqlash uchun zarur bo'lgan hujjatlar va ma'lumotlar ro'yxati Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan belgilanadi.

Mijozning shaxsini aniqlash uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etilmasa, mijozga bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochish rad etilishi mumkin. yolg'on ma'lumotlar, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan boshqa hollarda.

1.3. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish tugallandi va bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i ro'yxatga olish kitobida tegishli shaxsiy hisobvaraq ochilganligi to'g'risidagi yozuv bilan ochiladi. hisoblarni ochish.

Shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli bank hisobvarag'i yoki omonat shartnomasi tuzilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak.

Bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

Bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini yopish Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to'g'risida yozuv kiritish orqali amalga oshiriladi.

Shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv, agar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, Ochiq hisobvarag'ini ro'yxatga olish kitobiga tegishli bank hisobvarag'i shartnomasi, depozit (depozit) bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. Federatsiya.

Ochiq hisob qaydnomasini ro'yxatga olish kitobiga Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining, shu jumladan Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarining talablari (xususan,) tufayli shaxsiy hisob raqamining o'zgarishi sababli shaxsiy hisob raqamini yopish to'g'risidagi yozuvni kiritish. xatti-harakatlar tartibining o'zgarishi tufayli buxgalteriya hisobi, Hisoblar rejasidagi o'zgarishlar).

Ochiq hisobvaraqlar reestriga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

(1.3-bandga Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

1.4. Bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish ishlarini tashkil etish uchun kredit tashkiloti 11-bobga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi. ushbu Yo'riqnomaning.

Bank o'z xodimlari orasidan mijozlarga hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha mijozlar bilan ishlash uchun mas'ul bo'lgan mansabdor shaxslarni (keyingi o'rinlarda bankning mansabdor shaxslari deb yuritiladi) belgilaydi, ular uchun tegishli rasmiy huquq va majburiyatlarni belgilaydi, ular bilan ular imzosi bilan tanishtirilishi kerak.

(1.4-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda tegishli turdagi hisobvaraq ochish, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligi va ishonchliligini tekshirish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qilib oladilar, olingan hujjatlar asosida tekshiradilar. mijozning huquqqa layoqatli (qobiliyatli) mavjudligi, shuningdek, ushbu Yo'riqnomada, bank qoidalarida va boshqa funktsiyalarda nazarda tutilgan boshqa funktsiyalarni bajarishi. ish tavsifi. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro aloqada bo‘lib, zarur ma’lumotlarni so‘rab oladi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda mijozni aniqlash vakolati berilishi mumkin.

Bank mansabdor shaxslariga ushbu Yo‘riqnomaning 7.13-bandida nazarda tutilgan tartibda imzo namunalari va muhr bosilgan kartani (keyingi o‘rinlarda karta deb yuritiladi) rasmiylashtirish huquqi berilishi mumkin.

(1.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.6. Bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochishda kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda mijozni aniqlashi va mijoz o'z manfaatlarini yoki foyda oluvchining manfaatlarini ko'zlab ish tutayotganligini aniqlashi kerak.

Agar mijoz benefitsiarning manfaatlarini ko'zlab ish tutsa, kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda benefitsiarni aniqlashi shart.

Kredit tashkiloti mijozlar va benefitsiarlarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda muntazam ravishda yangilab turishi shart.

(1.6-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.7. Bank hisobvarag‘ini yoki depozit hisobvarag‘ini ochishda bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o‘z nomidan yoki mijoz bo‘ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi shart.

Agar hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs mijozning vakili bo‘lsa, bank mijoz vakilining shaxsini aniqlashi, shuningdek uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni olishi shart. Bank, shuningdek, birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxsning (shaxslarning), shuningdek, qo'lda yozilgan imzo analogi, kodlar, parollardan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxsning (shaxslarning) shaxsini aniqlashi kerak. va boshqa vositalar , ko'rsatilgan vakolatlar mavjudligini tasdiqlovchi (bundan buyon matnda qo'lda yozilgan imzoning analogi deb yuritiladi).

(1.7-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.8. Bankda bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan mijoz yoki shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarning nusxalari (yoki ularning rekvizitlari to'g'risidagi ma'lumotlar) bo'lishi shart.

Shaxsni tasdiqlovchi hujjat nusxasini tayyorlashda mijozni identifikatsiya qilish uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni o'z ichiga olgan alohida sahifalardan nusxa ko'chirishga ruxsat beriladi (bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan shaxsni aniqlash).
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochishda bank tomonidan belgilangan ma'lumotlar, shu jumladan mijoz, uning vakili va benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan talablarga muvofiq hujjatlashtirilgan bo'lishi kerak.

1.9. Bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochishda aniqlanishi kerak bo'lgan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda, mijozlar bankka taqdim etishlari shart. Kerakli hujjatlar(ularning nusxalari) ushbu ma'lumotlardagi o'zgarishlarni tasdiqlaydi.

1.10. Bank mijozlar to‘g‘risidagi bank hisobvarag‘i, depozit hisobvarag‘ini ochishda, shuningdek, bank hisobvarag‘i, depozit hisobvarag‘ini ochishda shaxsi aniqlanishi lozim bo‘lgan shaxslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarni bank qoidalarida belgilangan tartibda tizimli ravishda yangilab turishi shart.

(1.10-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.11. Bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjatlarning asl nusxalari yoki ularning nusxalari taqdim etiladi.

Ga muvofiq bank qoidalari Yuridik shaxs - mijoz tomonidan bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etilgan hujjatlar ushbu bandning 1.11.1-kichik bandida belgilangan tartibda tasdiqlanishi mumkin bo'lgan hollarda, bank hisobvarag'ini, depozitni ochishda taqdim etilgan hujjatlar. hisob raqami ushbu bandning 1.11.2-kichik bandida belgilangan tartibda bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) tomonidan tasdiqlanishi mumkin.

1.11.1. Yuridik shaxs bo‘lgan mijoz tomonidan tasdiqlangan hujjatlarning nusxalari bankning mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) hujjatlarning asl nusxasiga muvofiqligini aniqlagan taqdirda bankka taqdim etiladi. Hujjatning mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan nusxasida hujjat nusxasini tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimining nomi, shuningdek uning qo'lyozmasi bo'lishi kerak. mijozning imzosi va muhri (agar bo'lmasa, muhri).

Mijozdan – yuridik shaxsdan, bankning mansabdor shaxsidan yoki bank xodimi bo‘lgan bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga “asl nusxasi bilan tasdiqlangan” yozuvini qo‘yadi, avval familiyasini ko‘rsatadi. ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan o'rnatilgan muhr yoki shtamp bosiladi.

Yuridik shaxs mijozdan, bank xodimi bo‘lmagan bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga “asl nusxasi bilan tasdiqlangan” yozuvini qo‘yadi, uning familiyasi, ismi, otasining ismini ko‘rsatadi. (agar mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, shuningdek, bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun o'rnatilgan qo'lda yozilgan imzo va muhr yoki shtampning izini qo'yadi.

1.11.2. Bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) mijoz (uning vakili) tomonidan bank hisobvarag‘i yoki depozit hisobvarag‘ini ochish uchun taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tasdiqlashga haqli.

Bankning mansabdor shaxsi yoki bank xodimi bo‘lgan bank vakolat bergan boshqa shaxs hujjat nusxasiga “nusxa to‘g‘ri” degan yozuvni qo‘yadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo‘lsa), lavozimini ko‘rsatadi. yoki shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, shuningdek, qoʻlda yozilgan imzo va muhr bosilgan muhr yoki bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun oʻrnatilgan shtamp qoʻyadi.

Bank tomonidan vakolat berilgan, bank xodimi bo‘lmagan boshqa shaxs hujjat nusxasiga “nusxa to‘g‘ri” degan yozuvni qo‘yadi va o‘zining familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), shaxsini tasdiqlovchi ma’lumotlarni ko‘rsatadi. hujjat, shuningdek, o‘z imzosi va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan belgilangan muhr yoki shtamp qo‘yadi.

(1.11-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.12. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda mijoz ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlarni, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishni talab qilgan hollarda boshqa hujjatlarni taqdim etishi shart. ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilmagan hujjatlar mavjudligi.

Mijozning vakili, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarishga vakolatli shaxslar, birinchi yoki ikkinchi imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslar shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek tegishli vakolat mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishlari shart.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda jismoniy shaxsga bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:

• shartnomada o'tkazish nazarda tutilgan Pul hisobdan faqat mijoz - jismoniy shaxsning arizasi asosida amalga oshiriladi va hisob-kitob hujjatlari belgilanganini amalga oshirish uchun zarur bank operatsiyasi, bank tomonidan tuziladi va imzolanadi;
• shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish faqat qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda amalga oshirilishi nazarda tutilgan;
• jismoniy shaxsga faqat to‘lov kartalaridan foydalangan holda to‘lovlarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochiladi.

Ushbu Yo'riqnomada belgilangan hollarda karta o'rniga shartnomada yoki ish odatlarida belgilangan shaklda imzo namunalari albomi taqdim etilishi mumkin.

(1.12-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.13. Bank hisobvarag'ini ochishda taqdim etilgan hujjatlar, tuzilgan depozit hisobvaraqlari xorijiy til, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan rus tiliga tarjimasi bilan birga bo'lishi kerak.

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, bank hisobvarag'ini yoki depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etilgan hujjatlar qonuniylashtirilishi kerak.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda tegishli chet tilida (tegishli chet tillarida) tarjimonlik funksiyalarini bajarish qobiliyatini ta’minlovchi ilmiy darajaga (malakaga) ega bo‘lgan bank mansabdor shaxsi (bankning boshqa xodimi). , chet tilida tuzilgan bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish maqsadida bankka taqdim etish uchun zarur bo'lgan hujjatlarni rus tiliga bank tarjimasida foydalanish uchun amalga oshirish huquqiga ega. Tarjima tarjimani amalga oshirgan shaxs tomonidan uning lavozimi yoki uning shaxsini tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa) va uning darajasi (malakasi) ko'rsatilgan holda imzolanishi kerak.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi bilan kiritilgan xatboshi)

1.14. Bank hisobvarag'ini ochishda bank tomonidan undiriladigan hujjatlar (ularning nusxalari), depozit hisobvaraqlari ushbu Yo'riqnomaning 10-bobida belgilangan talablarga muvofiq shakllantirilgan yuridik faylga joylashtiriladi.

Hujjatlar ichida elektron shakl bank hisobvarag'ini ochishda depozit hisobvaraqlari ushbu Yo'riqnomaning 10.6-bandi talablariga rioya qilgan holda bank qoidalarida belgilangan tartibda saqlanadi.

2-bob. Bank hisobvaraqlarining turlari, depozit hisobvaraqlari

2.1. Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalarda ochilgan banklar: joriy hisobvaraqlar; joriy hisoblar; byudjet hisoblari; vakillik hisoblari; korrespondent subschyotlar; hisoblar ishonchli boshqaruv; maxsus bank hisobvaraqlari; kemalarning depozit hisobvaraqlari, xizmat ko'rsatish birliklari sud ijrochilari, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslar; depozit hisobvaraqlari.

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslarga tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan hisob-kitob operatsiyalarini amalga oshirish uchun ochiladi.

2.3. Joriy hisoblar tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek, yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun ochiladi. Joriy hisobvaraqlar kredit tashkilotlarining vakolatxonalari, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun maqsadlarga erishish bilan bog'liq to'lovlarni amalga oshirish uchun ochiladi. notijorat tashkilotlar yaratilgan.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.4. Byudjet hisobvaraqlari barcha darajadagi byudjetlar mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda ochiladi. byudjet tizimi Rossiya Federatsiyasi va davlat byudjetdan tashqari fondlar Rossiya Federatsiyasi.

2.5. Kredit tashkilotlari uchun vakillik hisobvaraqlari ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ochiladi.

2.8. Yuridik va jismoniy shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan tegishli turdagi operatsiyalarni amalga oshirish uchun belgilangan hollarda va tartibda maxsus bank hisobvaraqlari ochiladi.

2.9. Sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlari tegishli tartibda sudlarga, sud ijrochilari xizmati bo‘linmalariga, huquqni muhofaza qiluvchi organlarga, notariuslarga vaqtincha tasarruf etish uchun olingan mablag‘larni hisobga olish uchun ular tomonidan belgilangan faoliyatni amalga oshirish uchun ochiladi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq hollarda.

2.10. Depozit hisobvaraqlari jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida kredit tashkilotlariga (filiallarga) joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Joriy hisobvaraq ochish uchun jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

3.2. Joriy hisobvaraq ochish uchun jismoniy shaxsga – chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo‘lmagan shaxsga ushbu Yo‘riqnomaning 3.1-bandida ko‘rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) huquqni tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi. chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash) uchun.
(3.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

b) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari.

Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan namunaviy nizom asosida faoliyat yurituvchi yuridik shaxslar; rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan tegishli turdagi va turdagi tashkilotlar va muassasalar to'g'risidagi namunaviy qoidalar va ular asosida ishlab chiqilgan nizomlar asosida ishlaydi; namunaviy nizom va nizom asosida ish yuritib, vakillik qiladi belgilangan hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, organlar mahalliy hukumat qonunchilik va boshqa normativ hujjatlarni ifodalaydi huquqiy hujjatlar ularni yaratish to'g'risida Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qarorlar va huquqiy maqomi.

To‘rtinchi va beshinchi bandlar o‘z kuchini yo‘qotdi. - Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi;

v) litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yuridik shaxsga berilgan litsenziyalar (ruxsatnomalar), agar ushbu litsenziyalar (ruxsatnomalar) mijozning huquqiy layoqati bilan bevosita bog'liq bo'lsa. tegishli turdagi bank hisobvarag'i shartnomasi;

d) karta;

e) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda, hujjatlar. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlash;

f) yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

g) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

4.2. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs (shu jumladan kredit tashkilotining vakillik hisobi) uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “v”, “d”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) hududida ushbu yuridik shaxs tashkil etilgan mamlakat qonunlariga muvofiq yuridik shaxsning huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;
("b" bandi Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

c) karta.

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga vakolatli shaxslarning imzolari namunalari albomini qabul qilishga haqli. vakillik hisobidagi mablag'larni boshqarish.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish, uning alohida bo'linmasi (filial, vakolatxona) sifatida operatsiyalarni amalga oshirish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) boshqaruvchining vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar alohida bo'linma yuridik shaxs;

d) yuridik shaxsning alohida bo'linma joylashgan joyidagi soliq organida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat.

4.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochish uchun quyidagilar zarur: bankka topshiriladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.2-bandida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandining "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiya qilingan vakolatxonalarning jamlangan davlat reestriga yozuv kiritilganligini ko'rsatadigan hujjatlar ham taqdim etiladi. xorijiy kompaniyalar yoki Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiya qilingan xorijiy yuridik shaxslarning filiallarining davlat reestri.

4.5. Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning elchixonasi, konsulligi, shuningdek boshqa diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi bankka 4.1-bandning “d”, “e” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlarni taqdim etishi shart. ushbu Ko'rsatmalardan.

Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi vakolatxona maqomini tasdiqlovchi hujjatlarni qo‘shimcha ravishda taqdim etishi shart.

(4.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.6. Joriy hisob ochish uchun xalqaro tashkilot Tashkilot maqomini tasdiqlovchi xalqaro shartnoma, nizom yoki boshqa shunga o‘xshash hujjat, shuningdek ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “d”, “e”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar taqdim etiladi. bank.

Xalqaro tashkilotning alohida bo'linmasi uchun Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan ushbu alohida bo'linma (filial, vakolatxona) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisob raqamini ochish uchun "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandi qo'shimcha ravishda bankka taqdim etiladi.

(4.6-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.7. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta;

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga o'tkazilsa) va shartnomada pul mablag'larini tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda; qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda uchinchi shaxslar tomonidan hisobga olish, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

e) sertifikat davlat ro'yxatidan o'tkazish yakka tartibdagi tadbirkor sifatida;

f) yakka tartibdagi tadbirkorga yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi shaxsga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun berilgan litsenziyalar (patentlar) (patent berish yo'li bilan tartibga solish). .

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.8. Yuridik shaxsga byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b”, “d”, “e”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda hujjat yuridik shaxs huquqini tasdiqlovchi hujjat ham bankda xizmat ko‘rsatish uchun bankka taqdim etiladi.

4.9. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda Rossiya bankining hududiy bo'limidan Rossiya Federatsiyasining qonun hujjatlariga muvofiq tuzilganligini tasdiqlovchi xatni taqdim etishi shart. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga tayinlanishi ushbu shaxslarni kartada ko'rsatgan holda Rossiya Banki bilan kelishilgan holda kredit tashkiloti xodimlariga nomzodlarni tasdiqlash.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.10. Ochish uchun korrespondent subhisob Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali bankka Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarida belgilangan hollarda ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan birga ma'lumotlarni kiritish to'g'risidagi xabarni taqdim etadi. Kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish kitobiga filial ochish va unga tartib raqamini berish to'g'risida, shuningdek Rossiya bankining hududiy muassasasining kredit filiali xodimlariga nomzodlar tasdiqlanganligini tasdiqlovchi xati. Ushbu shaxslarni kartada ko'rsatganda, tayinlanishi Rossiya banki tomonidan tasdiqlanishi kerak bo'lgan muassasa.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.11. Rossiya bankida vakillik hisobvarag'ini ochish xorijiy valyuta Kredit tashkilotiga quyidagilar taqdim etiladi:

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

v) vakillik hisobini yuritish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning imzo namunalari kartasi yoki albomi.

4.12. Ishonchli boshqaruv bilan bog'liq faoliyat bo'yicha hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ishonchli shaxsga hisobvaraqlar ochish uchun (ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari) bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1 yoki 4.7-bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.13. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablarini inobatga olgan holda, bankka joriy hisob yoki joriy hisob ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5-bob. Depozitlar uchun hisobvaraqlar ochish

5.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun bankda omonat hisobini ochish uchun:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Agar bank omonati shartnomasida depozit hisobvarag'idan foydalangan holda hisob-kitoblarni amalga oshirish imkoniyati nazarda tutilgan bo'lsa, karta taqdim etiladi (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno). Shu bilan birga, kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga o'tkazilsa). Agar shartnomada uchinchi shaxslar tomonidan hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

5.2. Depozit hisobvarag'ini ochish uchun jismoniy shaxsga - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 5.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etilishi kerak. fuqaroligi bo'lmagan shaxs Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash).

(5.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun bank depozit hisobvarag'ini ochish uchun:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

5.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka ushbu yuridik shaxsning huquqiy maqomini mamlakat qonunchiligiga muvofiq tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. ushbu yuridik shaxs tashkil etilganligi, xususan uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar.

(5.4-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.5. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bankda depozit hisobvarag'ini ochish uchun:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

v) yuridik shaxs (yakka tartibdagi tadbirkor) tashkil etmasdan tadbirkorlik faoliyatini amalga oshiruvchi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

d) yakka tartibdagi tadbirkorga yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi shaxsga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanadigan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun berilgan litsenziyalar (patentlar) (patent berish yo'li bilan tartibga solish). .

Notarius Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

Advokat advokatning advokatlar reestrida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlarini ochish 6-bob.

6.1. Sud depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisobvaraq ochilgan sud bo'linmasining huquqiy holatini belgilovchi hujjat;

b) karta;

6.2. Sud ijrochilari xizmati bo'limlari uchun depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisob ochilgan sud ijrochisi xizmati bo'linmasining huquqiy holati to'g'risidagi hujjat;

b) karta;

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda; qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.3. Huquqni muhofaza qilish organlariga depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisobvaraq ochilgan huquqni muhofaza qiluvchi organning huquqiy holati to‘g‘risidagi hujjat;

b) karta;

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda; qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.4. Notarius depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etish kerak:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta;

v) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjat.

7-bob. Imzolar namunalari va muhr taassurotlari bilan karta

7.1. Karta OKUD ga muvofiq N 0401026 shaklda beriladi ( Butunrossiya tasniflagichi boshqaruv hujjatlari OK 011-93), ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasida belgilangan va mijoz tomonidan bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini (keyingi o'rinlarda) ochish uchun zarur bo'lgan boshqa hujjatlar bilan birga ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hollarda bankka taqdim etiladi. ushbu bobda va ushbu Yo'riqnomaning 2-ilovasida - faktura).

7.2. Karta yozuv yoki elektron kompyuter yordamida qora shriftda yoki qora, ko'k yoki binafsha rangli pasta (siyoh) bilan qalam bilan to'ldiriladi. Karta maydonlarini to'ldirish uchun faksimil imzodan foydalanishga yo'l qo'yilmaydi.

7.3. Bank ishda foydalanish uchun zarur bo'lgan kartaning nusxalari sonini ishlab chiqaradi. Nusxa ko'chirish uskunasidan foydalangan holda olingan karta nusxalaridan foydalanishga, agar nusxa ko'chirish buzilmagan holda amalga oshirilgan bo'lsa, ruxsat etiladi.

Karta nusxalari bank bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki ushbu Yo‘riqnomaning 7.13-bandiga muvofiq bankning ma’muriy hujjati bilan kartani chiqarish huquqiga ega bo‘lgan bank xodimining (keyingi o‘rinlarda vakolatli shaxs deb yuritiladi) imzosi bilan tasdiqlangan bo‘lishi kerak. .

Nusxalar o'rniga mijoz tomonidan taqdim etilgan kartalarning qo'shimcha nusxalaridan foydalanish mumkin.

Bitta bank operativ xodimi bir nechta mijoz hisobvarag'iga xizmat ko'rsatsa va imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar ro'yxati bir xil bo'lgan taqdirda, bank har bir hisobvaraq uchun karta berishni talab qilmaslikka haqli.

7.4. Karta shakllari mijozlar va bank tomonidan mustaqil ravishda tayyorlanadi.

Bank boshqa raqam yoki maydonlar tartibidagi kartani qabul qilmaydi.

“Hisob egasi”, “Barlangan naqd pul cheklari”, “Boshqa qaydlar”, “Familiya, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlarida ixtiyoriy qatorlar qatoriga ruxsat berilgan shaxslar sonini hisobga olgan holda ruxsat etiladi. birinchi yoki ikkinchi imzo huquqlari, shuningdek, ushbu Yo'riqnomaning 7.3-bandida nazarda tutilgan holatda "Bank hisob N" maydonida.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Kartani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek chet tillarida karta maydonlarining tarjimasini interlinear tarzda ko'rsatishga ruxsat beriladi.

"Muhr izi namunasi" maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmasdan diametri kamida 45 mm bo'lgan muhr izini qo'yish imkoniyatini ta'minlashi kerak.

7.5. Birinchi imzolash huquqi mijozga - jismoniy shaxsga, yakka tartibdagi tadbirkorga, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxsga tegishli.

Birinchi imzolash huquqi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda berilgan tegishli ishonchnoma asosida jismoniy shaxslarga, yakka tartibdagi tadbirkorga, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga tegishli bo'lishi mumkin. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi.

Birinchi imzolash huquqi mijozning rahbari - yuridik shaxs (yakka tartibdagi ijro etuvchi organ), shuningdek ma'muriy hujjat bilan birinchi imzolash huquqiga ega bo'lgan boshqa shaxslarga (ushbu Yo'riqnomaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno) tegishlidir. mijoz - yuridik shaxs yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma asosida.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatlarga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma asosida huquqqa ega. , ushbu alohida bo'linma xodimlariga birinchi imzolash huquqini berish (ushbu Yo'riqnomaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno).

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda birinchi imzolash huquqi boshqaruvchiga yoki boshqaruvchi tashkilotga o'tkazilishi mumkin.

Agar yakka tartibdagi ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaruvchi boshqaruv tashkiloti o'z xodimlariga yoki mijoz - yuridik shaxsning xodimlariga mijoz - yuridik shaxs nomidan birinchi imzolash huquqini bersa, bunday huquq shartnoma asosida berilishi mumkin. boshqaruv tashkilotining ma'muriy hujjati yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma.

Birinchi imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxs yagona bo'lishi mumkin ijro etuvchi agentlik boshqaruv tashkiloti.

(7.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.6. Ikkinchi imzo huquqi mijozning - yuridik shaxsning bosh buxgalteriga va (yoki) mijozning ma'muriy hujjati asosida buxgalteriya hisobini yuritish huquqiga ega bo'lgan shaxslarga - yuridik shaxsga tegishlidir.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasida buxgalteriya hisobini yuritish huquqiga ega bo'lgan shaxslarga, agar tegishli vakolatga ega bo'lsa, ushbu alohida bo'linma rahbarining ma'muriy hujjati asosida ikkinchi imzolash huquqi berilishi mumkin.

Agar buxgalteriya hisobini boshqarish Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda uchinchi shaxslarga topshirilgan bo'lsa, mijoz - yuridik shaxs ushbu shaxslarga ikkinchi imzo huquqini berishi mumkin.

(7.6-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.7. Bosh va Bosh hisobchi Yuridik shaxs bo'lgan mijoz kartada birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs sifatida ko'rsatilishi mumkin emas, agar birinchi yoki ikkinchi imzo huquqi boshqa shaxslarga tegishli bo'lsa.

7.8. Karta berish uchun elchixona yoki konsullikka faqat kartada ko'rsatilgan shaxslarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda ratifikatsiya qilingan xalqaro shartnomada elchixona yoki konsullik mansabdor shaxsining tegishli elchixona yoki konsullik xodimlari imzolarining haqiqiyligini tasdiqlash huquqi nazarda tutilgan bo'lsa, bank bunday huquqqa ega. ushbu xodimlarning imzolarining haqiqiyligi ko'rsatilgan mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlangan kartani qabul qilish.

7.9. Birinchi yoki ikkinchi imzolash huquqi bir vaqtning o'zida yuridik shaxsning bir nechta xodimlariga berilishi mumkin.

Bir shaxsga bir vaqtning o'zida birinchi va ikkinchi imzo huquqini berishga yo'l qo'yilmaydi.

7.10. Agar mijoz - yuridik shaxs rahbari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda shaxsan buxgalteriya hisobini yuritsa, kartaga faqat birinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxsning (shaxslarning) qo'lda yozilgan imzosi (imzolari) qo'yiladi. .

Shu bilan birga, kartada “Ikkinchi imzo” maydonining qarshisidagi “Familiya, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlarida ikkinchi imzo huquqiga ega bo‘lgan shaxs yo‘qligi ko‘rsatiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.11. Yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) mijoz tomonidan kartochkaga bosilgan muhri namunasi mijozda mavjud bo‘lgan muhrga mos kelishi kerak.

Kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq boshqaruvchi vaqtinchalik ma'muriyat faoliyati tartibini belgilaydigan muhr bosadi. kredit tashkiloti.

Bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchi (tugatuvchi), tashqi boshqaruvchi o'zi bankrotlik (tugatish) to'g'risidagi ish yuritishni amalga oshirishda, tashqi boshqaruvda foydalanilgan muhrning shtampini bosadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.12. Birinchi yoki ikkinchi imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining haqiqiyligi notarius tomonidan tasdiqlanishi mumkin. Bank birinchi yoki ikkinchi imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan barcha shaxslar imzolarining haqiqiyligi bitta notarius tomonidan tasdiqlangan kartani qabul qiladi.

(7.12-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.13. Karta imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan vakolatli shaxs ishtirokida quyidagi tartibda berilishi mumkin:

7.13.1. Vakolatli shaxs taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini belgilaydi.

7.13.2. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning vakolatlarini mijozning ta'sis hujjatlarini, shuningdek shaxsga tegishli vakolatlarni beruvchi hujjatlarni o'rganish asosida belgilaydi.

7.13.3. Kartochkada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'zlarining qo'lyozma imzolarini qo'yadilar. Bo'sh chiziqlar tire bilan belgilanadi.

7.13.4. Vakolatli shaxs ishtirokida ushbu shaxslarning imzolarini tasdiqlash uchun bank binosida vakolatli shaxs 2.9-bandda belgilangan tartibda kartaning "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi sertifikat yozuvi uchun joy" maydonini to'ldiradi. Ushbu Yo'riqnomaga 2-ilova.

7.14. Karta bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilinmaguncha, depozit hisobvarag‘i yopilgunga qadar yoki u yangi kartaga almashtirilgunga qadar amal qiladi.

Kamida bitta imzo almashtirilgan yoki qo‘shilgan va (yoki) muhr almashtirilgan (yo‘qolgan), kartochkada ko‘rsatilgan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi o‘zgartirilganda, nomi, tashkiliy-huquqiy shakli o‘zgargan hollarda; mijoz - yuridik shaxs yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq mijozni boshqarish vakolatlari muddatidan oldin tugatilgan taqdirda, shuningdek qonun hujjatlariga muvofiq mijozning boshqaruv organlarining vakolatlari to'xtatilgan taqdirda. rossiya Federatsiyasi, mijoz yangi kartani taqdim etadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.15. Mijozning yozma iltimosiga binoan bank kartaning “Joylashuvi (yashash joyi)” va “tel.N” maydonlariga o‘zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning "Ishlash muddati" maydoniga mustaqil ravishda o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

Kartaning “Joylashuvi (yashash joyi)”, “Telefon N”, “Foydalanish muddati” maydonlariga o‘zgartirish kiritish holatlari bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Agar mijozning hisob raqamining o'zgarishi Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablari bilan bog'liq bo'lsa, shuningdek, ushbu Yo'riqnomaning 10.5-bandida nazarda tutilgan hollarda, bank mustaqil ravishda tegishli o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega. kartaning "Bank hisobi N" va "Bank belgisi" maydonlari.

Ushbu bandda ko'rsatilgan karta maydonlariga o'zgartirishlar kiritish tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi. O'zgartirishlar kiritilganda, chizilgan narsalarni o'qish mumkin bo'lishi uchun matn vakolatli shaxs tomonidan nozik chiziq bilan chiziladi.

(7.15-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.16. Agar birinchi yoki ikkinchi imzo huquqi kartada ko'rsatilmagan shaxslarga vaqtincha berilgan bo'lsa, ushbu Yo'riqnomada belgilangan tartibda berilgan vaqtinchalik kartalar karta bilan birga taqdim etiladi. Bunday holda, "Vaqtinchalik" belgisi kartaning old tomonining yuqori o'ng burchagiga qo'yiladi.

7.17. Kartaning old va orqa tomonlari ushbu Yo‘riqnomaning 2-ilovasida belgilangan tartibda to‘ldiriladi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

8.2. Bank hisobi shartnomasini bekor qilgandan so'ng, daromad va xarajat operatsiyalari mijozning hisobvarag'ida amalga oshirilmaydi, ushbu Yo'riqnomaning 8.3-bandida nazarda tutilgan operatsiyalar bundan mustasno. Mijoz tomonidan bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin olingan mablag'lar jo'natuvchiga qaytariladi.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingandan so‘ng, mijozdan tegishli yozma ariza olinganidan keyin yetti kun o‘tgunga qadar hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘i mijozga beriladi yoki uning ko‘rsatmasi bo‘yicha bank to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha o‘tkaziladi.

8.4. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinganligi munosabati bilan, mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda foydalanilmagan naqd pul chek daftarchalarini qolgan foydalanilmagan naqd pul cheklari va stublari bilan bankka topshirishi shart.

8.5. Agar bank hisobvarag'ida mablag' bo'lmasa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlar reestrida bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha bank hisobvarag'ida mablag'lar bo'lmagan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan cheklovlar mavjudligi tegishli shaxsiy hisobning yopilishini Ochiq hisobvaraqlar reestriga kiritishga to'sqinlik qilmaydi. .

Agar bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kunida bank hisobvarag'ida pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv mablag'lar yozilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq hisobvaraqni ro'yxatga olish kitobiga kiritiladi. hisobdan o'chirish.

Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etishda cheklovlar mavjud bo'lsa va hisobvaraqda mablag 'mavjud bo'lsa, bank hisobvarag'ini yopish to'g'risida yozuv kiritiladi. Ochiq hisobvaraqlar reestrida tegishli shaxsiy hisob qaydnomasi ushbu cheklovlar bekor qilingandan keyin mablag‘lar hisobdan yechib olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

To'ldirilmagan hisob-kitob hujjatlarining mavjudligi bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilishga va Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risida yozuv kiritishga to'sqinlik qilmaydi.

(8.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

9-bob. Depozit hisobvarag'ini yopish

9.1. Depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos bo'lib omonat shartnomasining bekor qilinishi, shu jumladan uning bajarilishi hisoblanadi.

9.2. Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to‘g‘risidagi yozuv, agar omonat shartnomasida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo‘lmasa, bank tomonidan depozit hisobvarag‘ida nol qoldiq paydo bo‘lgan kuni kiritiladi.

(9.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

9.3. Sudlarning, sud ijrochilari xizmatining bo'linmalarining, huquqni muhofaza qilish organlarining va notariuslarning depozit hisobvaraqlarini yopish, agar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, ushbu bobda belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

10-bob. Huquqiy masala

10.1. Ularning har biri uchun bank tomonidan sud ishi tuziladi bank hisob raqami, mijozning depozit hisobvarag'i.

Agar bitta bankda ochilgan bir nechta bank hisobvaraqlari, bitta mijoz uchun depozit hisobvaraqlari mavjud bo'lsa, bir nechta mijoz hisobvaraqlari bo'yicha bitta yuridik ish tuzilishi mumkin. Bir nechta mijoz hisobvaraqlari bo'yicha bitta huquqiy ishni shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

10.2. Huquqiy faylga quyidagilar kiradi:

• mijoz (uning vakili) bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etgan hujjatlar va ma'lumotlar, shuningdek ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;
• bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i shartnomasi (shartnomalari), ko'rsatilgan shartnomaga (ko'rsatilgan shartnomalarga) o'zgartirish va qo'shimchalar, bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish bo'yicha bank va mijoz o'rtasidagi munosabatlarni belgilovchi boshqa shartnomalar;
• bank tomonidan xabarlarni jo'natish bilan bog'liq hujjatlar soliq organi bank hisob raqamini ochish (yopish) to'g'risida;
• bank va mijoz o‘rtasida bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;
• muddati o'tgan kartalar;
• bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish masalalari bo'yicha mijoz va bank o'rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bank tomonidan mustaqil ravishda belgilangan joyda saqlanishi kerak.

(10.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

10.3. Hujjatni (uning nusxasini) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda, qaror (qaror) asosida olib qo'yish (tutish) paytida. davlat organi Hujjat olib qo'yilganda (uning nusxasi) bankka kelib tushgan hujjatlar sud ishiga joylashtiriladi.

Bir nechta yuridik ishlar bo‘yicha hujjatlarni olib qo‘yish (olib qo‘yish) paytida bitta hujjatni rasmiylashtirishda hujjatlarni olib qo‘yish (olib qo‘yish) paytida bank tomonidan qabul qilingan hujjat (uning nusxasi) yuridik ishlarning biriga, ko‘rsatilgan hujjatning nusxalariga joylashtiriladi. bank tomonidan tasdiqlangan boshqa yuridik fayllarga joylashtiriladi.

Hujjatni (uning nusxasini) sud ishidan olib qo'yish (olib tashlash) paytida bank olib qo'yilgan hujjatning tegishli tartibda tasdiqlangan nusxasini sud ishiga joylashtirish uchun mavjud sharoitlarda barcha zarur va mumkin bo'lgan choralarni ko'rishi shart.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishning oldini olishga majburdir.

10.5. Bankning bir bo‘linmasida mijozga xizmat ko‘rsatish to‘xtatilgan va u bankning boshqa bo‘linmasiga xizmat ko‘rsatish uchun o‘tkazilgan taqdirda huquqiy masala bank qoidalarida belgilangan tartibda bankning bir bo‘linmasidan boshqasiga o‘tkazilishi mumkin.

(10.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

10.6. Yuridik hujjatlar bankda bank hisobvarag'i shartnomasining, depozit hisobvarag'ining butun muddati davomida va mijoz bilan munosabatlar to'xtatilgandan keyin - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan muddatda saqlanadi.

Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish masalalari bo'yicha bank va mijoz o'rtasidagi munosabatlarga taalluqli elektron shakldagi hujjatlarni saqlash muddati mijozning tegishli yuridik fayli uchun saqlash muddatidan kam bo'lmasligi kerak.

11-bob. Bank qoidalari

Kredit tashkilotlari bank qoidalarini Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasiga u kuchga kirgan kundan boshlab 3 oy ichida (2008 yil 22 iyunda kuchga kirgan) muvofiqlashtiradi.

11.1. Bank qoidalari kredit tashkilotining ichki hujjati bo'lib, quyidagi qoidalarni o'z ichiga oladi:

• bankning tarkibiy bo‘linmalari o‘rtasida bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish sohasidagi vakolatlarni taqsimlash, shu jumladan Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobini yuritish va saqlash tartibi to‘g‘risida;
  
• yuridik shaxs, uning doimiy boshqaruv organi, boshqa organ yoki yuridik shaxs nomidan ishonchnomasiz ish yuritish huquqiga ega bo‘lgan shaxsning joylashgan joyida mavjudligini belgilash tartibi to‘g‘risida;
• ushbu Yo‘riqnomada belgilangan talablarni hisobga olgan holda bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish tartibi to‘g‘risida;
• kredit tashkiloti tomonidan bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopishda foydalaniladigan hujjatlarni tayyorlash tartibi, shuningdek kredit tashkiloti tomonidan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tayyorlash va tasdiqlash tartibi to‘g‘risida;
• mijozdan (uning vakilidan) hujjatlar qabul qilingan paytdan boshlab mijozga bankdagi hisob raqami, depozit hisobvarag‘i to‘g‘risida ma’lum qilingan paytgacha bo‘lgan hujjat aylanishi qoidalari to‘g‘risida;
• bank hisobvaraqlarini ochish (yopish) to‘g‘risida, bank hisob raqamlarini o‘zgartirish to‘g‘risida soliq organiga xabarlar tayyorlash va yuborish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida;
• bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish uchun hujjatlarni qabul qilish tartibi to‘g‘risida;
• kartani chiqarish tartibi to'g'risida;
• ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollarda mijoz - jismoniy shaxsning imzosi namunasini olish va tayyorlash tartibi to'g'risida;
• mijozlarni ularning bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlari rekvizitlari to‘g‘risida xabardor qilish tartibi to‘g‘risida;
• bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish, yuritish va yopishda olingan hujjatlarni (shu jumladan elektron shaklda) hisobga olish va saqlash tartibi to‘g‘risida;
• bir nechta mijozning hisobvaraqlari bo'yicha bitta sud ishini shakllantirish holatlari va tartibi to'g'risida;
• mijozlarning huquqiy hujjatlariga kirish tartibi to'g'risida;
• sud ishlarini kredit tashkilotining bo'linmalariga o'tkazish tartibi to'g'risida;
• bank hisobvarag'i yoki depozit hisobvarag'ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan mijozlar va shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi to'g'risida;
  (Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)
• bank hisobvaraqlari va depozit hisobvaraqlarini ochish va yopishni tartibga soluvchi boshqa qoidalar.

11.2. Bank qoidalarida Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga zid bo'lgan qoidalar bo'lishi mumkin emas.

11.3. Bank hisobvaraqlari va depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun Rossiya Banki hisob-kitob tarmog'ining bo'linmalari 11.2-bandda belgilangan talablarga rioya qilgan holda ushbu Yo'riqnomaning 11.1-bandida ko'rsatilgan qoidalarni o'z ichiga olgan ichki hujjatlarni qabul qilishga haqlidir. ushbu Yo'riqnomaning.

(11.3-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi bilan kiritilgan)

12-bob. Yakuniy qoidalar

12.2. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgunga qadar bankka taqdim etilgan kartalarni qayta rasmiylashtirish talab etilmaydi. Ushbu Yo‘riqnomada belgilangan kartaning shakli, shuningdek uni to‘ldirish tartibi ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab qo‘llaniladi.

12.3. Kredit tashkilotlari ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan ichki hujjatlarni ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab to‘rt oy ichida ishlab chiqadi va tasdiqlaydi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

12.4. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab quyidagilar o‘z kuchini yo‘qotgan deb hisoblansin:

Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2003 yil 25 iyunda 4829-sonli ro'yxatga olingan Rossiya Bankining 2003 yil 21 iyundagi № 1297-U "Imzolar va muhr izlari namunalari bo'lgan kartani berish tartibi to'g'risida" gi ko'rsatmasi (Axborotnomasi). Rossiya Bankining 2003 yil 27 iyundagi 36-son qarori);

Yuklab olish

2-ilova
Rossiya bankiga ko'rsatmalar
2006 yil 14 sentyabrdagi N 28-I
"Ochish va yopish haqida
bank hisoblari, hisoblar
depozitlar bo'yicha"

Buyurtma
KARTANI IMZO NAMUNALARI VA MUHR BOSHLARI BILAN TO‘LDIRISH

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1. Kartaning old tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi:

1.1. "Hisob egasi" maydonida:

Mijoz - yuridik shaxs - ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomini ko'rsatadi. Yuridik shaxsga uning filiali yoki vakolatxonasi tomonidan operatsiyalar uchun hisobvaraq ochilgan taqdirda, yuridik shaxsning ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomi va verguldan keyin - alohida bo'linmaning to'liq nomi ko'rsatiladi. yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan alohida bo'linma to'g'risidagi nizom;

Mijoz - jismoniy shaxs o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlarini ko'rsatadi;

Mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlarini to'liq ko'rsatadi, shuningdek: "yakka tartibdagi tadbirkor";

Mijoz qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug‘ullanuvchi jismoniy shaxs bo‘lib, uning to‘liq familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), tug‘ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma’lumotlarini, shuningdek faoliyat turini ko‘rsatadi. (masalan, advokat, notarius).

1.2. "Joylashuv (yashash joyi)" maydonida:

Mijoz - yuridik shaxs - doimiy ijro etuvchi organ, filial, vakolatxona rahbari haqiqatda joylashgan manzilni ko'rsatadi;
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Mijoz jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor bo'lib, haqiqiy yashash (yashash) joyining manzilini ko'rsatadi;

Mijoz qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug‘ullanuvchi jismoniy shaxs bo‘lib, o‘z faoliyatini amalga oshirish joyini yoki haqiqiy yashash (yashash) joyining manzilini ko‘rsatadi.

1.3. "Tel. N" maydonida mijoz telefon raqamini ko'rsatadi. Bir nechta mijozning telefon raqamlarini ko'rsatish maqbuldir.

1.4. "Bank" maydonida bank hisobvarag'i ochilgan kredit tashkilotining (filialining) yoki Rossiya Banki hisob-kitob tarmog'ining bo'linmasining to'liq yoki qisqartirilgan nomi ko'rsatiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.5. “Bank belgisi” maydoniga bosh buxgalter yoki uning o‘rinbosari yoki Ochiq hisobvaraqni ro‘yxatga olish kitobida mijoz uchun hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risida yozuv kiritish huquqiga ega bo‘lgan boshqa shaxs tomonidan hisob raqamiga tegishli raqam berilganidan keyin. bankning ma'muriy hujjati bilan beriladi, qo'lda yozilgan imzo va kartadan foydalanish sanasi qo'yiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.6. "Boshqa eslatmalar" maydonida bank vaqtinchalik kartalarni taqdim etish, ularning amal qilish muddati, ularni almashtirish hollari, hisobvaraqdan ko'chirmalarni berish tartibi va davriyligi, shuningdek boshqa ma'lumotlarni ko'rsatishi mumkin. bank tomonidan talab qilinadi.

2. Karta orqasidagi maydonlar quyidagi tartibda to‘ldiriladi:

2.1. "Hisob egasining qisqartirilgan nomi" maydonida:

Mijoz - yuridik shaxs o'zining ta'sis hujjatlariga muvofiq o'zining qisqartirilgan nomini yoki yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan filial, vakolatxona to'g'risidagi nizomga muvofiq yuridik shaxsning filiali, vakolatxonasining qisqartirilgan nomini ko'rsatadi. Agar qisqartirilgan nomi bo'lmasa, mijozning - yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) to'liq nomi ko'rsatiladi;

Mijoz - jismoniy shaxs o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (mavjud bo'lsa) ko'rsatadi;

Mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatadi, shuningdek quyidagilarni ko'rsatadi: "yakka tartibdagi tadbirkor";

Mijoz qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug‘ullanuvchi jismoniy shaxs bo‘lib, o‘zining to‘liq familiyasini, ismini, otasining ismini (mavjud bo‘lsa), shuningdek faoliyat turini (masalan, advokat, notarius) ko‘rsatadi.

2.2. “Bank hisobvarag‘i N” maydonida “Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobi”ga mijoz uchun hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risida yozuv kiritilgandan so‘ng, bosh buxgalter, uning o‘rinbosari yoki ochilish to‘g‘risida yozuv kiritish huquqi berilgan boshqa shaxs. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobida mijoz uchun hisob qaydnomasi, belgilangan bank hisob raqamini kiritadi.

2.3. "Familiyasi, ismi, otasining ismi" maydonida birinchi yoki ikkinchi imzo huquqlariga ega bo'lgan shaxslarning to'liq familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatiladi.

2.4. "Imzo namunasi" maydoniga birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxslarning familiyasi, ismi yoki otasining ismi qarshisida qo'lda yozilgan imzo qo'yiladi.
(2.4-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.5. "Vaziyat muddati" maydoni bank tomonidan ta'sis hujjatlari, mijozning ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida belgilangan birinchi yoki ikkinchi imzo huquqlariga ega bo'lgan shaxslarning vakolat muddatini nazorat qilish uchun mo'ljallangan. u tomonidan chiqarilgan. Bank tomonidan "Vaziyat muddati" maydonini to'ldirish holatlari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.
(2.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.6. "Tugallangan sana" maydonida mijoz kartani chiqarish kunini, oyi va yilini ko'rsatadi.

2.7. "Mijoz imzosi" maydoniga quyidagilar kiritiladi:

• mijoz rahbarining qo‘lyozma imzosi — qonun hujjatlariga va ta’sis hujjatlariga muvofiq ishonchnomasiz vakillik faoliyatini amalga oshiruvchi yuridik shaxs yoki uning vazifalarini bajaruvchi shaxs;
• agar mijozning yagona ijro etuvchi organining vakolatlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda boshqaruvchiga (boshqaruvchi tashkilotga) o'tgan bo'lsa, menejerning (boshqaruvchi tashkilot rahbarining) qo'lda yozilgan imzosi;
• hisobvaraq ochish uchun ishonchnoma asosida ish yurituvchi mijozning vakili bo‘lgan shaxsning qo‘lyozma imzosi. Shu bilan birga, ushbu maydonda tegishli ishonchnomaning raqami (agar mavjud bo'lsa) va sanasi ko'rsatiladi;
• qonun hujjatlarida belgilangan tartibda mijoz - jismoniy shaxs, mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi mijoz - jismoniy shaxsning qo'lyozma imzosi.

(2.7-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.8. "Namunaviy shtamp" maydonida mijozlar - yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkorlar, xususiy amaliyot bilan shug‘ullanuvchi jismoniy shaxslar qonun hujjatlarida belgilangan tartibda (agar ularda muhr bo‘lsa), muhr bosish namunasi bosiladi.

Kartada bosilgan muhr aniq bo'lishi kerak.

Agar xorijiy davlat qonunchiligida muhrga ega bo‘lish majburiyati belgilanmagan bo‘lsa, ushbu davlat hududida tashkil etilgan yuridik shaxs “Muhr izi namunasi” maydonida muhrga ega bo‘lish majburiyati borligini ko‘rsatib, muhr bosmaslikka haqli. muhr emas.

Jismoniy shaxs bo'lgan mijozlar "Muhr izi namunasi" maydonini to'ldirmaydi.

2.9. "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi sertifikat yozuvi uchun joy" maydonida sertifikatlash yozuvi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan talablarga muvofiq notarius tomonidan amalga oshiriladi. Vakolatli shaxs o'z lavozimini, uning ishtirokida imzosi qo'yilgan shaxsning (shaxslarning) familiyasi va bosh harflarini, familiyasi va bosh harflarini to'liq ko'rsatadi, sanani ko'rsatadi va bank muhri (shtampi) bilan tasdiqlangan qo'lda imzo qo'yadi. bankning ma'muriy hujjati bilan ushbu maqsadlar.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.10. "Naqd pul cheklari berilgan" maydonida bank berilgan sana va Rossiya Banki hisob-kitob tarmog'ining kredit tashkiloti (filiali) yoki bo'linmasi tomonidan mijozlarga berilgan raqamlarni ko'rsatadi. naqd pul cheklari.

12/11/2014 y. 31-2-6/7019-son

MARKAZIY BANK
ROSSIYA FEDERATSIYASI
(Rossiya banki)
Yuridik bo'lim

Hurmatli Garegin Ashotovich!

Rossiya bankining yuridik bo'limi Rossiya banklari assotsiatsiyasining 2014 yil 2 oktyabrdagi A-02 / 5-603-sonli murojaatini ko'rib chiqdi va quyidagilarni xabar qiladi.

1. Bizning fikrimizcha, vakillik to'g'risidagi fuqarolik qonunchiligi normalari Rossiya Bankiga bank hisobvaraqlarini ochish tartibini tartibga solishda Rossiya Bankining may oyidagi 153-I-sonli Yo'riqnomasining 7.5-bandida ko'rsatilgan talablarni belgilashga to'sqinlik qilmaydi. 2014 yil 30-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlari (depozitlari), depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" (keyingi o'rinlarda 153-I-sonli yo'riqnoma).

2. Operator tomonidan taqdim etish tartibi haqida savol to'lov tizimi va markaziy to'lov kliring kontragenti, to'lov tizimi ishtirokchisining buyrug'i asosida to'lov tizimining kafolat fondi hisobvarag'i bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirishga rozilik berish No 153-I yo'riqnomasini tartibga solish doirasiga kirmaydi.

Imzolar va muhr izlari namunalari bo'lgan karta (bundan buyon matnda kartochka deb yuritiladi) imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxs(lar)ni ko'rsatadi (153-I-sonli yo'riqnomaning 7.5-bandi). Imzo qo'yishga vakolatli shaxslarning imzo namunalari pul mablag'larini o'tkazish to'g'risida tuzilgan buyruqlarga qo'yilgan imzolarning muvofiqligini tekshirish maqsadida kartaga yozib qo'yiladi. chop etilgan Nusxa, kartada e'lon qilingan namunalar.

153-I-sonli ko'rsatma kartaga imzo qo'yish huquqiga ega bo'lmagan shaxslarning imzolarini qo'yishni nazarda tutmaydi.

Rossiya Bankining 2012 yil 19 iyundagi 383-P-sonli "Pul mablag'larini o'tkazish qoidalari to'g'risida" gi Nizomning 2.3-bandiga muvofiq qog'ozda buyurtmani bajarish uchun qabul qilishda mablag'larni tasarruf etish huquqini sertifikatlash (keyingi o'rinlarda Nizom deb yuritiladi). № 383-P) bank tomonidan qo'lda yozilgan imzo (imzolar) va muhr bosilishi (agar mavjud bo'lsa) kartada bankka e'lon qilingan namunalar mavjudligi va muvofiqligini tekshirish orqali amalga oshiriladi.

383-P-sonli Nizomning 1-ilovasiga muvofiq qog'ozdagi to'lov topshiriqnomasining 44-sonli "Imzolari" batafsil to'lovchining vakolatli shaxslarining imzolari (imzolari) kartada bankka e'lon qilingan namunalarga muvofiq qo'yiladi.

"Milliy to'lov tizimi to'g'risida"gi Federal qonunning 30-moddasi 6-qismiga muvofiq to'lov tizimining kafolat fondi hisobvarag'i bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirish uchun to'lov tizimining operatori yoki markaziy to'lov kliring kontragentining roziligini berish usuli. to'lov tizimi qoidalariga muvofiq bank hisobvarag'i shartnomasida nazarda tutilgan.

Shuni ta'kidlaymizki, 383-P-sonli Nizomning 2.8-bandi to'lovchining to'lovchidan federal qonunga muvofiq uchinchi shaxsning to'lovchining mablag'larini tasarruf etish uchun roziligini talab qiladigan buyruqni olgandan so'ng, to'lovchining banki mavjudligini nazorat qiladi. qonun va shartnomada belgilangan tartibda uchinchi shaxsning roziligi. To'lovchining mablag'larini tasarruf etish uchun uchinchi shaxsning roziligi berilishi mumkin elektron formatda yoki shartnomada nazarda tutilgan tartibda qog'ozda, shu jumladan to'lovchining buyrug'ini uchinchi shaxs tomonidan imzolash yoki to'lovchining ixtiyorida bo'lgan rekvizitlar ko'rsatilmagan joyda to'lovchining buyrug'i, uchinchi shaxsning bayonoti.

3. 153-I-sonli yo'riqnomaning 1.2-bandiga muvofiq mijozni, uning vakilini, benefitsiarni identifikatsiya qilish, mavjud sharoitda benefisiar egalarni aniqlash uchun oqilona va qulay choralarni ko'rish sharti hisoblanadi. tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasi tuziladi va qonun hujjatlarida belgilangan barcha hujjatlar va ma’lumotlar taqdim etilgan holda hisobvaraq ochiladi.

Shu bilan birga, identifikatsiyalash masalalari 153-I-sonli ko'rsatma normalari bilan bevosita tartibga solinmaydi.

Shu bilan birga, kredit tashkilotining xizmatni qabul qilishdan oldin mijozni aniqlash majburiyati "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonunining 7-moddasida belgilanganligini ta'kidlaymiz. Ko'rinib turibdiki, ushbu ommaviy-huquqiy majburiyatni bajarish fuqarolik-huquqiy bitimning bir qismi sifatida uchinchi shaxsga berilishi mumkin emas, qonunda bevosita nazarda tutilgan hollar bundan mustasno (xususan, Federal qonunning 7-moddasi 1.5-bandi).

4. 153-I-sonli yo‘riqnomaning 1.11-bandining 1.11.2-kichik bandiga muvofiq, bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) tomonidan elektron shaklda ishlab chiqarish va uning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlash tartibi va holatlari nusxalari. Hisobvaraq ochish uchun mijoz (uning vakili) tomonidan taqdim etilgan hujjatlarning miqdori bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi. Shu bilan birga, biz hujjatlarning "nusxalari" ni tasdiqlashga yo'l qo'yilmasligini ta'kidlaymiz.

Umumiy holat
. Hisoblar turlari
. Jismoniy shaxs uchun joriy hisob ochish
. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish
. Depozit hisobvaraqlarini ochish
. Notariuslarning, sud ijrochilari xizmatlarining, sudlarning, boshqa organlarning yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq depozitga pul mablag'larini qabul qilishi mumkin bo'lgan shaxslarning davlat depozit hisobvaraqlarini ochish.
. Bank hisobini yopish
. Depozit hisobini, depozit hisobini yopish
. Yuridik masala
. Bank qoidalari
. Yakuniy qoidalar
. Imzolar namunalari va muhr taassurotlari bilan karta
. Imzo namunalari va muhr izi bilan kartani to'ldirish tartibi

ROSSIYA FEDERATSIYASI MARKAZIY BANKI

KO'RSATMALAR
30.05.14 N 153-I

BANK HISOBOTLARINI OCHISH VA YOPISH HAQIDA,
DEPOZIT HISOBLARI, DEPOZIT HISOBLARI

2002 yil 10 iyuldagi N 86-FZ "Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki (Rossiya Banki) to'g'risida" Federal qonuni asosida (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2002 yil, N 28, 2790-modda; 2003 yil, N 2). , 157-modda; 52-modda, 5032-modda; 2004-yil, N 27, 2711-modda; 31-modda, 3233-modda; 2005-yil, N 25, 2426-modda; 30-modda, 3101-modda; 2006-yil, № 126-modda; 2648-modda; 2007 yil, 1-band, 9-band, 10-band; N 10, 1151-modda; N 18, 2117-modda; 2008 yil, N 42, 4696-modda, 4699-modda; 44-modda, 4952-modda, № 69-modda. 6231-modda;2009-yil, 1-band, 25-modda; 29-modda, 3629-modda; 48-modda, 5731-modda; 2010-yil, 45-modda, 5756-modda; 2011-yil, 7-modda, 907-modda; 27-modda, 385-modda, 385-modda; ; 48-modda, 6728-modda, 2012-yil, 50-modda, 6954-modda, 53-modda, 7591-modda, 7607-modda, 2013-yil, 11-modda, 1076-modda, 14-modda, 1649-modda, 19-modda, 227-modda; 3438-modda, 3476-modda, 3477-modda, 30-modda, 4084-modda, 49-modda, 6336-modda, 51-modda, 6695-modda, 6699-modda, 52-modda, 6975-modda, 2014-yil, 19-modda. 2311, 2317-modda), "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni (1996 yil 3 fevraldagi N 17-FZ Federal qonuni bilan tahrirlangan) (RSFSR Xalq deputatlari Kongressi va RSFSR Oliy Kengashining "Vedomosti"). , 1990 yil, No 27, m. 357; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, 6-son, Art. 492; 1998 yil, N 31, modda. 3829; 1999 yil, N 28, modda. 3459-modda. 3469; 2001 yil, N 26, modda. 2586; N 33, modda. 3424; 2002 yil, N 12, modda. 1093; 2003 yil, N 27, modda. 2700; N 50, modda. 4855; N 52, modda. 5033-modda. 5037; 2004 yil, N 27, modda. 2711; N 31, modda. 3233; 2005 yil, N 1, modda. 18-modda. 45; N 30, modda. 3117; 2006 yil, N 6, modda. 636; N 19, modda. 2061; N 31, modda. 3439; N 52, modda. 5497; 2007 yil, N 1, modda. 9; N 22, modda. 2563; N 31, modda. 4011; N 41, modda. 4845; N 45, modda. 5425; N 50, modda. 6238; 2008 yil, N 10, modda. 895; 2009 yil, N 1, modda. 23; N 9, modda. 1043; N 18, modda. 2153; N 23, modda. 2776; N 30, modda. 3739; N 48, modda. 5731; N 52, modda. 6428; 2010 yil, N 8, modda. 775; N 27, modda. 3432; N 30, modda. 4012; N 31, modda. 4193; № 47, modda. 6028; 2011 yil, N 7, modda. 905; N 27, modda. 3873-modda. 3880; N 29, modda. 4291; N 48, modda. 6728-modda. 6730; N 49, modda. 7069; N 50, modda. 7351; 2012 yil, N 27, modda. 3588; N 31, modda. 4333; N 50, modda. 6954; N 53, modda. 7605-modda. 7607; 2013 yil, N 11, modda. 1076; N 19, modda. 2317-modda. 2329; N 26, modda. 3207; N 27, modda. 3438-modda. 3477; N 30, modda. 4084; N 40, modda. 5036; N 49, modda. 6336; N 51, modda. 6683-modda. 6699; 2014 yil, N 6, modda. 563; N 19, modda. 2311-modda. 2317) (bundan buyon matnda "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni), 2001 yil 7 avgustdagi N 115-FZ "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuni (yig'ish) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, 2001 yil, N 33, modda. 3418; 2002 yil, N 30, modda. 3029; N 44, modda. 4296; 2004 yil, N 31, modda. 3224; 2005 yil, N 47, modda. 4828; 2006 yil, N 31, modda. 3446-modda. 3452; 2007 yil, N 16, modda. 1831; N 31, modda. 3993-modda. 4011; N 49, modda. 6036; 2009 yil, N 23, modda. 2776; N 29, modda. 3600; 2010 yil, N 28, modda. 3553; N 30, modda. 4007; N 31, modda. 4166; 2011 yil, N 27, modda. 3873; N 46, modda. 6406; 2012 yil, N 30, modda. 4172; N 50, modda. 6954; 2013 yil, N 19, modda. 2329; N 26, modda. 3207; N 44, modda. 5641; N 52, modda. 6968; 2014 yil, N 19, modda. 2315-modda. 2335) (bundan buyon matnda N 115-FZ Federal qonuni), Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik kodeksining ikkinchi qismi (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, N 5, 410-modda) va qaroriga muvofiq. Rossiya Banki Direktorlar Kengashi (Rossiya Banki Direktorlar Kengashining 2014 yil 29 maydagi 18-sonli yig'ilishi bayonnomasi) Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari tomonidan ochish va yopish tartibini belgilaydi. , Rossiya Banki (keyingi o'rinlarda - banklar) bank hisobvaraqlari, yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar, shuningdek sudlar, bo'linmalar uchun depozit hisobvaraqlari (bundan buyon matnda hisobvaraqlar) sud ijrochilari xizmatining, huquqni muhofaza qilish organlarining (bundan buyon matnda mijozlar deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi valyutasida va chet el valyutalarida.

Ushbu Yo'riqnoma Rossiya Federatsiyasining saylovlar va referendumlar to'g'risidagi qonun hujjatlariga muvofiq ochilgan hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibiga, qonun hujjatlariga muvofiq tuzilgan Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotlarining alohida bo'linmalarida ochilgan hisobvaraqlarga taalluqli emas. Rossiya Federatsiyasining, shuningdek, bank hisobvarag'i, depozit (depozit) yoki depozit hisobvarag'i shartnomasidan tashqari boshqa asoslarda ochilgan hisobvaraqlar.

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlar uchun hisobvaraqlar ochish banklar tomonidan, huquqiy layoqatga (qobiliyatga) ega bo'lgan mijozlar tomonidan amalga oshiriladi.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandiga muvofiq, kredit tashkilotlariga hisobvaraq (depozit) ochuvchi jismoniy shaxs yoki mijozning vakilining shaxsiy ishtirokisiz mijozlar uchun bank hisobvaraqlarini (depozit hisobvaraqlarini) ochish taqiqlanadi, bundan mustasno. 115-FZ-sonli Federal qonunida nazarda tutilgan hollarda.

Tegishli turdagi (hisob-kitob tartibi) hisobvaraqlar bo'yicha operatsiyalar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi va u tomonidan belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.2. Hisobvaraq ochish uchun asos tegishli turdagi hisob shartnomasini tuzish va hisobni ochishdan oldin Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish hisoblanadi, agar Federal qonun hujjatlariga muvofiq bo'lsa. 115-FZ-sonli qonun:
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

mijoz, uning vakili va benefitsiarning shaxsini aniqlash;

115-FZ Federal qonunida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno, benefisiar egalarni aniqlash bo'yicha mavjud sharoitlarda oqilona va qulay choralar ko'rildi.

Kredit tashkiloti 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandi asosida mijozga bank hisobvarag'i, depozit (depozit) yoki depozit hisobvarag'i bilan shartnoma tuzishni rad etadi, agar hujjatlarni aniqlash uchun zarur bo'lsa. mijoz va mijozning vakili taqdim etilmaydi.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining ikkinchi bandiga muvofiq, agar hisobvaraq ochishning maqsadi jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshirish ekanligiga shubha mavjud bo'lsa. , qoidalarga muvofiq kredit tashkiloti ichki nazorat tegishli turdagi hisob shartnomasini tuzishni rad etish uchun asoslar mavjudligini ko‘rib chiqadi.

Mijoz, agar bank va mijoz o'rtasida tuzilgan shartnomada nazarda tutilgan bo'lsa, tegishli turdagi bitta hisobvaraq shartnomasi asosida bir nechta hisobvaraqlarga ega bo'lishi mumkin.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq ro'yxatdan o'tgan yakka tartibdagi tadbirkorlar va yuridik shaxslar (davlat hokimiyati va boshqaruvi organlari bundan mustasno), xorijiy yuridik shaxslar uchun ularning alohida bo'linmalari (filiallari, vakolatxonalari) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish. idoralar) jismoniy shaxslarni yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat roʻyxatidan oʻtkazilganligi, yuridik shaxslarni davlat roʻyxatidan oʻtkazilganligi, xorijiy yuridik shaxslarning filiallarini (vakolatxonalarini) akkreditatsiya qilish toʻgʻrisidagi maʼlumotlar, shuningdek, yuridik shaxslarning davlat roʻyxatidan oʻtkazilganligi toʻgʻrisidagi maʼlumotlar mavjud boʻlsa, amalga oshiriladi. identifikatsiya raqami soliq to'lovchi, soliq organida ro'yxatdan o'tish sababi kodi, tegishli ravishda yakka tartibdagi tadbirkorlarning yagona davlat reestrida, yuridik shaxslarning yagona davlat reestrida joylashgan soliq organida ro'yxatdan o'tgan sana (keyingi o'rinlarda soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi ma'lumotlar) va xorijiy yuridik shaxslarning akkreditatsiya qilingan filiallari, vakolatxonalari davlat reestri.

Kredit tashkilotlari tomonidan filiallar orqali Rossiya Federatsiyasi hududida faoliyat yurituvchi xorijiy nodavlat notijorat tashkilotlari uchun bank hisobvaraqlari va depozit hisobvaraqlarini ochish Yagona davlat reestrida soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi ma'lumotlar mavjud bo'lsa, amalga oshiriladi. Yuridik shaxslar.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan xatboshi)

Banklar tomonidan xorijiy tuzilmalar uchun yuridik shaxs tashkil etmagan holda hisobvaraqlar ochish va yopish bilan bog‘liq huquqiy munosabatlarga ushbu Yo‘riqnomada xorijiy davlatlarning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxslarga nisbatan belgilangan qoidalar qo‘llaniladi. yuridik shaxs tashkil etmagan holda xorijiy tuzilmaning huquqiy maqomining o'ziga xos xususiyatlari, uning shaxsiy qonunchiligiga muvofiq belgilanadi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan xatboshi)

Ushbu bandning ettinchi va sakkizinchi bandlarida ko'rsatilgan ma'lumotlarni hujjatlashtirish tartibi kredit tashkiloti tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan xatboshi)

1.3. Hisobvaraqni ochish tugallanadi va Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning ochilishini kiritish bilan hisob ochiladi.

Shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqni ro'yxatga olish kitobiga tegishli turdagi hisob shartnomasi tuzilgan (yoki kuchga kirgan) kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. Ko'rsatilgan yozuv Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini tuzish bilan bir vaqtda kiritilishi mumkin.

Agar mijozning hisobvaraq ochish to'g'risidagi qo'shimcha so'rovi asosida bir nechta hisobvaraqlarni ochish imkoniyatini nazarda tutuvchi bitta shartnoma bo'yicha mijoz uchun hisobvaraq ochilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning ochilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq da qayd etilishi kerak. Hisobni ro'yxatdan o'tkazish kitobi mijozning hisobvaraq ochish to'g'risidagi so'rovini bankka olgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay. Agar mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovida hisobvaraq ochishning aniq sanasi ko‘rsatilgan bo‘lsa, tegishli shaxsiy hisobni ochish to‘g‘risidagi yozuv bunday sanadan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq hisobvaraqni ro‘yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak, lekin bank mijozning hisobvaraqlar ochish to‘g‘risidagi so‘rovini olgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovi qabul qilinganligi to‘g‘risidagi hujjatli dalillarga ega bo‘lishi shart, ularni hisobga olish usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Hisobni yopish uchun asos Rossiya Federatsiyasi qonunlarida yoki tomonlarning kelishuvida nazarda tutilgan tartibda va hollarda tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

Hisobni yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisob raqamini yopish to'g'risida yozuv kiritish orqali amalga oshiriladi.

Agar bank va mijoz o'rtasida tuzilgan bitta shartnoma bo'yicha ochilgan hisobvaraqlardan biri yopilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqni ro'yxatga olish daftariga bank tomonidan olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, mijozning hisobni yopish to'g'risidagi arizasi. Agar mijozning hisobvaraqni yopish to'g'risidagi arizasida hisobvaraqni yopishning aniq sanasi ko'rsatilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuv bunday sanadan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq Hisobni ro'yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak, lekin bank mijozning hisobvaraqlarni yopish to‘g‘risidagi arizasini olgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning hisobvaraqni yopish to‘g‘risidagi arizasi qabul qilinganligi to‘g‘risidagi hujjatli dalillarga ega bo‘lishi shart, ularni hisobga olish usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Ochiq hisob qaydnomasini ro'yxatdan o'tkazish daftariga shaxsiy hisob raqamining Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablari, shuningdek normativ-huquqiy hujjatlar talablariga muvofiq o'zgarishi sababli shaxsiy hisob raqamining yopilishi to'g'risida yozuv kiritish hisobni yopish hisoblanmaydi. Rossiya bankining (xususan, mijozning yoki unga xizmat ko'rsatuvchi kredit tashkilotining qayta tashkil etilishi, buxgalteriya hisobi tartibidagi o'zgarishlar, Hisoblar rejasidagi o'zgarishlar tufayli).

Ochiq hisobvaraqlar reestriga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.4. Hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 11-bobiga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi.

Bank o'z xodimlari orasidan mijozlarga hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha mijozlar bilan ishlash uchun mas'ul bo'lgan mansabdor shaxslarni (keyingi o'rinlarda bankning mansabdor shaxslari deb yuritiladi) belgilaydi, ular uchun tegishli rasmiy huquq va majburiyatlarni belgilaydi, ular bilan ular imzosi bilan tanishtirilishi kerak.

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda tegishli turdagi hisobvaraq ochish, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligi va ishonchliligini tekshirish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qilib oladilar, olingan hujjatlar asosida tekshiradilar. mijozning muomala layoqati (qobiliyati) bor-yo‘qligi, shuningdek ushbu Yo‘riqnomada, bank qoidalarida va lavozim yo‘riqnomalarida nazarda tutilgan boshqa funksiyalarni bajarishi. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro aloqada bo‘lib, zarur ma’lumotlarni so‘rab oladi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni aniqlash, shuningdek, benefisiarni aniqlash bo‘yicha oqilona va qulay choralar ko‘rish vakolati berilishi mumkin.

Bank mansabdor shaxslariga ushbu Yo‘riqnomaning 7.10-bandida nazarda tutilgan tartibda imzo namunalari va muhr bosilgan kartani (keyingi o‘rinlarda karta deb yuritiladi) rasmiylashtirish huquqi berilishi mumkin.

1.6. Kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda mijozlarni, mijozlar vakillarini, benefitsiarlarni va foyda oluvchilarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni yangilashi shart.

1.7. Hisobvaraq ochishdan oldin bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o‘z nomidan yoki mijoz bo‘ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi kerak.

Agar hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs mijozning vakili bo‘lsa, bank mijoz vakilining shaxsini aniqlashi, shuningdek uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni olishi shart.

Bank, shuningdek, imzo qo‘yish huquqiga ega bo‘lgan shaxs(lar), shuningdek, hisobvaraqdagi mablag‘larni boshqarish huquqiga ega bo‘lgan shaxs(lar)ning shaxsini qo‘lda yozilgan imzo analogi, kodlar, parollar va mavjudligini tasdiqlovchi boshqa vositalardan foydalangan holda aniqlashi shart. belgilangan vakolatlar (bundan buyon matnda qo'lda yozilgan imzoning analogi deb yuritiladi).

1.8. Bank mijozning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning, shuningdek, hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning nusxalariga yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi shart: hujjatning seriyasi va raqami, hujjatning berilgan sanasi, hujjatning nomi. hujjatni bergan organ va bo'lim kodi (agar mavjud bo'lsa) (bundan buyon matnda shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari deb yuritiladi).

Shaxsni tasdiqlovchi hujjat nusxasini olishda o'z ichiga olgan alohida sahifalardan nusxa olishga ruxsat beriladi bank uchun zarur razvedka.

Hisobvaraq ochilgunga qadar bank tomonidan belgilangan ma'lumotlar, shu jumladan mijoz, uning vakili, benefitsiar va benefitsiar egasi to'g'risidagi ma'lumotlar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan talablarga muvofiq hujjatlashtirilishi kerak.

1.9. Hisobvaraq ochishda belgilanadigan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda, mijozlar bankka ushbu ma’lumotlar o‘zgarganligini tasdiqlovchi zarur hujjatlarni (ularning nusxalarini) taqdim etishlari shart.

1.10. Bank hisobvaraq ochishda aniqlanishi kerak bo‘lgan mijozlar to‘g‘risidagi, shuningdek, hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarni bank qoidalarida belgilangan tartibda tizimli ravishda yangilab turishi shart.

1.11. Hisobvaraq ochish uchun bankka Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjatlarning asl nusxalari yoki ularning nusxalari taqdim etiladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochishda yuridik shaxs bo‘lgan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari ushbu bandning 1.11.1-kichik bandida belgilangan tartibda tasdiqlanishi mumkin. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) ushbu bandning 1.11.2-kichik bandida belgilangan tartibda hisobvaraq ochishda taqdim etilgan hujjatlarning nusxalarini tuzishi va tasdiqlashi mumkin.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Bank tomonidan bank qoidalarida belgilangan hollarda va tartibda hisobvaraq ochish uchun bankka taqdim etilgan ma’lumotlar va hujjatlardagi o‘zgarishlarni tasdiqlash uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari yagona ijro etuvchi organning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlanishi mumkin. mijoz - yuridik shaxs yoki u vakolat bergan va bankka elektron shaklda taqdim etilgan shaxs.

1.11.1. Yuridik shaxs bo‘lgan mijoz tomonidan tasdiqlangan hujjatlarning nusxalari bank mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) hujjatlarning asl nusxasiga muvofiqligini aniqlagan taqdirda bank tomonidan qabul qilinadi. Hujjatning mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan nusxasida hujjat nusxasini tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), lavozimi unvoni, shuningdek uning qo'lyozmasi bo'lishi kerak. mijozning imzosi, sertifikatlangan sanasi va muhri (agar bo'lmasa, muhri).

Mijoz - yuridik shaxs tomonidan qabul qilingan hujjatning nusxasiga, bank xodimi bo'lgan bank mansabdor shaxsi yoki bank vakolat bergan boshqa shaxs tomonidan "asl nusxasi bilan tasdiqlangan" belgisi qo'yiladi. familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtamp bosilishi.

Mijoz - yuridik shaxs tomonidan tuzilgan hujjatning o'zi qabul qilgan nusxasiga bank xodimi bo'lmagan bank vakolat bergan boshqa shaxs "asl nusxasi bilan tasdiqlangan" belgisini qo'yadi, uning familiyasini ko'rsatadi; ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan o'rnatilgan muhr yoki shtamp bosqichini qo'yadi.

1.11.2. Bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun qog‘ozda ham, elektron shaklda ham taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tasdiqlashga haqli. Mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari bankning mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) tomonidan elektron shaklda tuzilishi va belgilangan tartibda va hollarda uning qo‘lyozma imzosi bilan tasdiqlanishi mumkin. bank qoidalarida bank tomonidan.

Bankning mansabdor shaxsi yoki bank xodimi bo‘lgan bank vakolat bergan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “nusxasi to‘g‘ri” belgisini qo‘yadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa) ko‘rsatadi; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, qo‘lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtampning bosilishi tasdiqlanadi.

Bank tomonidan vakolat berilgan, bank xodimi bo‘lmagan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “Nusxasi to‘g‘ri” belgisini qo‘yadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), shaxsini tasdiqlovchi ma’lumotlarni ko‘rsatadi. hujjat, shuningdek, o‘z imzosi, tasdiqlangan sanasi va shu maqsadda bank tomonidan o‘rnatilgan muhr yoki shtampning bosma nusxasini qo‘yadi.

1.11.3. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda mijoz - yuridik shaxsga hisobvaraq ochish uchun uning faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan tasdiqlangan ko‘chirma yoki ushbu mijozning faoliyati bilan bevosita bog‘liq bo‘lgan hujjatlardan tasdiqlangan ko‘chirma. yuridik shaxs va faoliyatida vujudga kelgan yuridik shaxslar bankka (organlarga) taqdim etilishi mumkin, ularning yurisdiktsiyasida mijoz yuridik shaxs hisoblanadi.

Mijoz - yuridik shaxs faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan ko'chirma Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yoki mijoz - yuridik shaxs tomonidan familiyasi, ismi, otasining ismini ko'rsatgan holda tasdiqlanishi mumkin. (agar mavjud bo'lsa), ko'chirmani tasdiqlagan shaxsning lavozimi, shuningdek uning qo'lyozma imzosi qo'yilgan holda, sertifikatlangan sana va mijoz - yuridik shaxsning muhri (u bo'lmasa, muhri).

Mijoz – yuridik shaxs faoliyatiga bevosita daxldor bo‘lgan va mijoz – yuridik shaxs yurisdiktsiyasida (qaysi yurisdiktsiyada) joylashgan yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida tashkil etilgan hujjatlardan ko‘chirma hujjatda tasdiqlanishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yoki mijoz yurisdiktsiyasida joylashgan sertifikatlangan yuridik shaxs (organ), ko'chirmani tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi, shuningdek agar tegishli yuridik shaxs (organ) tomonidan hujjatlardan ko‘chirmani tasdiqlashning boshqacha tartibi belgilanmagan bo‘lsa, o‘zining qo‘lyozma imzosini, tasdiqlangan sanasini va yuridik shaxsning (organning muhri) muhrini (agar u yo‘q bo‘lsa - muhri) qo‘yish.

1.12. Hisob raqamini ochish uchun mijoz ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlarni, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida ko'rsatilmagan hujjatlar mavjudligi sababli hisobvaraq ochishni talab qilgan hollarda boshqa hujjatlarni taqdim etishi shart. ushbu Ko'rsatmalar. Bank mijozning ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobiga muvofiq shakllantirilgan yuridik ishida mavjud bo‘lgan hujjatlarni taqdim etishni talab qilmaslikka haqli.

Mijozning vakili, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarishga vakolatli shaxslar va imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek tegishli vakolat mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishlari shart.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, hisobvaraq ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

shartnomada hisobvaraq bo'yicha operatsiyalar mijozning (benefitsiarning) buyrug'i asosida amalga oshirilishi nazarda tutilgan. eskrov hisoblari), bank operatsiyasini amalga oshirish uchun zarur bo'lgan buyruqlar bank tomonidan tuziladi va imzolanadi;

shartnomada hisobdagi mablag'larni boshqarish qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida amalga oshirilishi nazarda tutilgan;
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

jismoniy shaxsga elektron to‘lov vositasidan foydalangan holda operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochiladi;
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

Eskrov hisobvarag'ining omonatchisi ham, eskrou hisobvarag'ining benefitsiari ham eskrou hisobvarag'ida joylashgan pul mablag'larini tasarruf etishga haqli emas.

Ushbu Yo'riqnomada belgilangan hollarda karta o'rniga hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxslar imzolari namunalari albomi (keyingi o'rinlarda albom deb yuritiladi) shartnomada yoki bojxonada belgilangan shaklda taqdim etilishi mumkin.

1.13. Hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan barcha hujjatlar taqdim etilgan sanada amal qilishi kerak.

To‘liq yoki qisman chet tilida tuzilgan hujjatlar (chet davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan, bir necha tillarda, shu jumladan rus tilida tuzilgan jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlar bundan mustasno) bankka taqdim etiladi. rus tiliga tegishli ravishda tasdiqlangan tarjima.

Norezident yuridik shaxslarning maqomini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlar (xorijiy davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkiloti bundan mustasno) ular qonuniylashtirilishi sharti bilan bank belgilangan tartibda yoki Rossiya Federatsiyasining xalqaro shartnomalarida nazarda tutilgan hollarda ularni qonuniylashtirmasdan.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Hujjatlarni bankka rus tiliga tegishli tartibda tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etish talabi jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlarga, agar jismoniy shaxsning Rossiya Federatsiyasi hududida qonuniy bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjatga ega bo'lsa, qo'llanilmaydi. Rossiya Federatsiyasi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda tegishli chet tilida (tegishli chet tillarida) tarjimonlik funksiyalarini bajarish qobiliyatini ta’minlovchi ilmiy darajaga (malakaga) ega bo‘lgan bank mansabdor shaxsi (bankning boshqa xodimi). , chet tilida tuzilgan hisobvaraq ochish maqsadida bankka taqdim etish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni rus tiliga bank tarjimasida foydalanish uchun amalga oshirish huquqiga ega. Tarjima tarjimani amalga oshirgan shaxs tomonidan uning lavozimi yoki uning shaxsini tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa) va uning darajasi (malakasi) ko'rsatilgan holda imzolanishi kerak.

1.14. Hisobvaraq ochish uchun bank tomonidan yig‘ilgan hujjatlar (ularning nusxalari) ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobida belgilangan talablarga muvofiq shakllantirilgan yuridik faylga joylashtiriladi.

Hisobvaraq ochish masalalariga doir elektron shakldagi hujjatlar (ularning nusxalari) bank qoidalarida belgilangan tartibda ushbu Yo‘riqnomaning 10.6-bandi talablariga rioya qilgan holda saqlanadi.

2-bob. Hisob-kitoblarning turlari

2.1. Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalarda ochilgan banklar: joriy hisobvaraqlar; joriy hisoblar; byudjet hisoblari; vakillik hisoblari; korrespondent subschyotlar; ishonchli boshqaruv hisoblari; maxsus bank hisobvaraqlari; notariuslarning, sud ijrochilari xizmatlarining, sudlarning, boshqa organlarning yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq depozitga pul mablag'larini qabul qilishi mumkin bo'lgan shaxslarning (bundan buyon matnda boshqa organlar yoki shaxslar deb yuritiladi) davlat depozit hisobvaraqlari; depozit hisobvaraqlari.
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslarga tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.3. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda ochiladi. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlarining vakolatxonalari, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun notijorat tashkilotlari tashkil etilgan maqsadlarga erishish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.4. Byudjet hisobvaraqlari Rossiya Federatsiyasi byudjet tizimi byudjetlari mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiradigan yuridik shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda ochiladi.

2.5. Korrespondent hisobvaraqlar kredit tashkilotlari, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga yoki xalqaro shartnomaga muvofiq boshqa tashkilotlar uchun ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.8. Maxsus bank hisobvaraqlari, shu jumladan bank toʻlov agenti, bank toʻlov subagenti, toʻlov agenti, yetkazib beruvchi, savdogar bank hisobvaragʻi, kliring bank hisobvaragʻi, toʻlov tizimining kafolat jamgʻarmasi hisobvaragʻi, nominal hisob, eskrow hisob, garov hisobvaragʻi, maxsus qarzdor bank hisobvaragʻi. , yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi. u tomonidan nazarda tutilgan tegishli turdagi.

2.9. Yo'qotilgan quvvat. - Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi N 5035-U yo'riqnomasi.

2.10. Depozit hisobvaraqlari jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida tegishli ravishda banklarga joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Joriy hisobvaraq ochish uchun jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Hisobvaraq ochish uchun bank 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.8-bandida belgilangan tartibda mijoz - jismoniy shaxsni aniqlagan hollarda, "a" va "d" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. "ushbu bandning bandlari taqdim etilmagan.
(band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

3.2. Joriy hisob raqamini ochish uchun jismoniy shaxsga - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 3.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etilishi kerak. fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lishi (yashashi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:

a) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari. Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan namunaviy nizom asosida faoliyat yurituvchi yuridik shaxslar; rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan tegishli turdagi va turdagi tashkilotlar va muassasalar to'g'risidagi namunaviy qoidalar va ular asosida ishlab chiqilgan nizomlar asosida ishlaydi; namunaviy nizom va nizom asosida ish yuritib, ko‘rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, mahalliy o'zini o'zi boshqarish organlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qonunchilik va boshqa normativ-huquqiy hujjatlar, ularni yaratish va huquqiy maqomi to'g'risidagi qarorlar;

b) yuridik shaxsga berilgan litsenziyalar (ruxsatnomalar), agar ushbu litsenziyalar (ruxsatnomalar) mijozning shartnoma tuzish huquqiy layoqati bilan bevosita bog'liq bo'lsa, uning asosida hisobvaraq ochiladi;

v) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

d) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari;

e) yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

(4.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.2. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

b) hududida ushbu yuridik shaxs tashkil etilgan mamlakat qonunlariga muvofiq yuridik shaxsning huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;

(4.2-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.2.1. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “b” – “d” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) kredit tashkiloti tashkil etilgan mamlakat qonunchiligiga muvofiq kredit tashkilotining huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;

v) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

Bank bank qoidalarida kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochishda moliyaviy harakatlar bo'yicha maxsus guruh (FATF) a'zosi bo'lgan xorijiy davlatning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va shunday davlat hududida joylashganligini ko'rsatishga haqli. xorijiy davlat, shuningdek tegishli xorijiy davlatning faoliyat yuritayotgan kredit tashkilotlari ro‘yxatiga (reestriga) kiritilgan ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “b” va (yoki) “e” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar va (yoki) ushbu bandning “b” kichik bandi taqdim etilmagan.

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tuzilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga albomni qabul qilish huquqiga ega. Albomda ko'rsatilgan shaxslarning, shuningdek, vakillik hisobvarag'ida joylashgan pul mablag'larini boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning shaxsini, agar bank tomonidan bank qoidalarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda aniqlash talab qilinmaydi.

Xorijiy davlatning markaziy (milliy) bankida vakillik hisobvarag‘ini ochish uchun bank bankka uning huquqiy holati to‘g‘risidagi qonun hujjatlari va (yoki) boshqa me’yoriy-huquqiy hujjatlar, albom, shuningdek kichik bandda nazarda tutilgan hujjatni taqdim etadi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq uni olish kerak bo'lsa, tegishli xorijiy davlatning qonun hujjatlarida belgilangan tartibda qabul qilingan ushbu bandning "c".

(4.2.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan)

4.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish, uning alohida bo'linmasi (filial, vakolatxona) sifatida operatsiyalarni amalga oshirish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) o'z kuchini yo'qotdi.

4.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi), shuningdek xorijiy notijorat operatsiyalari uchun joriy hisob raqamini ochish. filiali orqali Rossiya Federatsiyasi hududida faoliyat yurituvchi nodavlat notijorat tashkiloti bankka quyidagilarni taqdim etadi:

a) ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “b” – “d” kichik bandlarida va 4.2-bandining “b” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom yoki xorijiy nodavlat notijorat tashkiloti filiali maqomini belgilovchi hujjat;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi yoki xorijiy nodavlat notijorat tashkiloti filiali rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

(4.4-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.5. Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning elchixonasi, konsulligi, shuningdek boshqa diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi bankka ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “v” va “d” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlarni taqdim etishi shart. shuningdek, soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi vakolatxona maqomini tasdiqlovchi hujjatlarni qo‘shimcha ravishda taqdim etishi shart.

4.6. Xalqaro tashkilotga joriy hisobvaraq ochish, xalqaro shartnoma, tashkilot maqomini tasdiqlovchi nizom yoki boshqa shunga o‘xshash hujjat, shuningdek ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “v” – “d” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar, shuningdek, soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma bankka taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Xalqaro tashkilotning alohida bo'linmasi uchun Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan ushbu alohida bo'linma (filial, vakolatxona) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisob raqamini ochish uchun "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandi qo'shimcha ravishda bankka taqdim etiladi.

4.7. Joriy hisobvaraq ochish uchun yakka tartibdagi tadbirkor bankka quyidagilarni taqdim etadi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga berilgan bo'lsa) va agar shartnomada pul mablag'larini tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda uchinchi shaxslar tomonidan hisobga olish, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) yakka tartibdagi tadbirkorga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish (patent berish yo'li bilan tartibga solish) huquqi uchun berilgan litsenziyalar (patentlar), agar ushbu litsenziyalar (patentlar) bilan bevosita bog'liq bo'lsa. mijozning huquqiy layoqati, uning asosida tekshirish amalga oshiriladigan shartnoma tuzish.

Joriy hisobvaraq ochish uchun chet el fuqarosi bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkorga qo'shimcha ravishda migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat, agar ular mavjud bo'lsa, taqdim etiladi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan.

(4.7-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.8. Joriy hisobvaraq ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs bankka ushbu Yo'riqnomaning 4.7-bandining "a" - "c" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlarni, shuningdek sertifikat taqdim etishi kerak. soliq organida ro'yxatdan o'tish.

Joriy hisobvaraq ochish uchun chet el fuqarosi bo'lgan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga qo'shimcha ravishda migratsiya kartasi va (yoki) o'z huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi. chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa, Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash) uchun.

Joriy hisobvaraq ochish uchun notariusga yoki advokatga qo'shimcha ravishda qonun hujjatlariga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusga vakolatlar berilganligini (lavozimga tayinlanganligini) tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi. rossiya Federatsiyasi yoki advokatning advokatlar reestrida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat va tegishli ravishda advokatlik muassasasini tasdiqlovchi hujjat.

(4.8-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.9. Yuridik shaxs uchun byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "a", "c" - "e" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan hollarda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjat. yuridik shaxsning bankda xizmat ko'rsatish huquqi bankka taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.10. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c" va "d" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar Rossiya bankiga taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda tayinlangan shaxslarning Rossiya banki tomonidan tasdiqlanganligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishi shart. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga (belgilangan majburiyatlarga) Federatsiya ushbu shaxslarni kartada ko'rsatishda Rossiya Banki bilan kelishilgan holda.

4.11. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondent sub-hisob raqamini ochish uchun kredit tashkiloti Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarida belgilangan hollarda 4.3-bandda ko'rsatilgan hujjatlar bilan birga taqdim etiladi. ushbu Yo'riqnomada kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish va unga tartib raqamini berishda filial ochilganligi to'g'risidagi ma'lumotlarni kiritish to'g'risidagi xabar, shuningdek lavozimga tayinlangan shaxslarning Rossiya banki tomonidan tasdiqlanganligini tasdiqlash ( Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq majburiyatlarni topshirish) ushbu shaxslarni kartada ko'rsatishda Rossiya banki bilan kelishilgan holda amalga oshiriladi.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali vakillik sub-hisobini ochish uchun Rossiya bankiga ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c" va "d" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlarni taqdim etadi. .

(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.12. Chet el valyutasida vakillik hisobvarag'ini yoki Rossiya bankida maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkilotiga karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno) yoki albom taqdim etiladi.
(4.12-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.13. Ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv bilan bog'liq operatsiyalar uchun hisobvaraqlar ochish uchun (ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari) bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) tegishli mijoz uchun hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilgan hujjatlar;
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.14. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi talablarini inobatga olgan holda, bankka joriy hisobvaraq, vakillik hisobvarag'i yoki joriy hisobvaraq ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.

Bank to'lov agenti, bank to'lov subagenti, to'lov agenti yoki yetkazib beruvchi uchun maxsus bank hisobvarag'ini ochishda kredit tashkiloti tegishli ravishda bank to'lov agentini (bank to'lovi subagentini) jalb qilish to'g'risidagi shartnoma to'g'risida ma'lumotga ega bo'lishi kerak. jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish bo'yicha faoliyatni amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma.

Nominal hisobvaraq yoki eskrov hisobvarag'ini ochishda bankda benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar va uning nominal hisob yoki eskrov hisobvarag'i shartnomasi bo'yicha munosabatlarda ishtirok etish asoslari bo'lishi kerak. Bank garov hisobvarag'ining garov egasi to'g'risida ma'lumotga ega bo'lishi kerak.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Ushbu ma'lumotlarni hisobga olish tartibi bank tomonidan o'z bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi.

Rossiya Federatsiyasining to'lovga layoqatsizligi (bankrotlik) to'g'risidagi qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda qarzdorning hisobvarag'ini ochish, shuningdek qarzdorning hisobvarag'idan foydalanish uchun bankrotlik boshqaruvchisi shaxsni tasdiqlovchi hujjat, uning nusxasini taqdim etadi. sud akti bankrotlik (bankrotlik) to'g'risidagi ish bo'yicha bankrotlik boshqaruvchisini tasdiqlash to'g'risida, karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno).
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Moliyaviy boshqaruvchi nochor (bankrot) deb topilgan fuqaroga yoki yakka tartibdagi tadbirkorga hisobvaraq ochish, shuningdek ushbu shaxslarning hisobvaraqlari va depozitlariga qo‘yilgan mablag‘larni tasarruf etish uchun shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, sud hujjatining nusxasini taqdim etadi. moliya menejeri fuqaroning mulkini, kartasini amalga oshirishda ishtirok etishi uchun (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno).
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan xatboshi)

4.15. Davlat korporatsiyasi"Omonatlarni sug'urtalash agentligi" (bundan buyon matnda Agentlik deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda bankrot deb e'lon qilingan sug'urta tashkilotining chet el valyutasida hisob raqamini ochish uchun kredit tashkilotiga quyidagilarni taqdim etadi:

a) qarorning nusxasi arbitraj sudi sug‘urta tashkilotini bankrot deb topish va bankrotlik to‘g‘risidagi ish yuritishni boshlash to‘g‘risida;

b) sug'urta tashkilotining bankrotlik boshqaruvchisi vakolatlarini amalga oshirish uchun Agentlik vakilini (vakillarini) tayinlash to'g'risidagi Agentlik buyrug'ining nusxasi;

v) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining «v» va «d» kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar.

(4.15-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan)

5-bob. Depozitlar uchun hisobvaraqlar ochish

5.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun bankda omonat hisobini ochish uchun:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Agar bank omonati shartnomasida depozit hisobvarag'idan pul mablag'larini o'tkazish imkoniyati nazarda tutilgan bo'lsa, karta taqdim etiladi. Shu bilan birga, kartada ko'rsatilgan shaxslarning depozit hisobvarag'idagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi (agar bunday vakolat uchinchi shaxslarga o'tkazilsa). Agar shartnomada uchinchi shaxslar tomonidan depozit hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

Depozit hisobvarag'ini ochish uchun bank 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.8-bandida belgilangan tartibda mijoz - jismoniy shaxsni aniqlagan hollarda, "a" va "kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar" ushbu bandning b" bandlari taqdim etilmaydi.
(band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

5.2. Depozit hisobvarag'ini ochish uchun jismoniy shaxsga - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 5.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etilishi kerak. fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lishi (yashashi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

5.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish, agar bank ushbu Yo'riqnomaning 1.2-bandiga muvofiq yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi ma'lumotlarga ega bo'lsa, shuningdek amalga oshiriladi. soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi ma'lumotlar.
(5.3-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.4. Xorijiy davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxsga depozit hisobvarag'ini ochish uchun ushbu yuridik shaxsning huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar ushbu yuridik shaxs hududida joylashgan mamlakat qonunchiligiga muvofiq taqdim etiladi. tashkil etilgan yuridik shaxs bankka, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar va Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.5. Yakka tartibdagi tadbirkorga depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi.
(5.5-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.5.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsni ochish uchun bankda depozit hisobvarag'i taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

Notarius qo'shimcha ravishda Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi. Advokat qo'shimcha ravishda advokatning advokatlar reestrida ro'yxatga olinganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

(5.5.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan kiritilgan)

5.6. Chet el fuqarolari bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda depozit hisobvarag'ini ochish uchun ushbu Qonunning 5.5 va 5.5.1-bandlarida ko'rsatilgan hujjatlarga qo'shimcha ravishda. Ko'rsatmalar, mos ravishda, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

6-bob
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

6.1. Sud depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

a) hisob ochilgan adliya organining huquqiy maqomini belgilovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

6.2. Sud ijrochisi xizmatining davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

a) hisob ochilgan sud ijrochisi xizmati bo'linmasining huquqiy holati to'g'risidagi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.3. Boshqa organ yoki shaxsning davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

a) hisobvaraq ochilgan organning huquqiy maqomi to‘g‘risidagi hujjat yoki hisobvaraq ochilgan shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat va uning qonun hujjatlariga muvofiq hisob-kitob qilish huquqiga ega bo‘lgan shaxs sifatidagi maqomini tasdiqlovchi hujjat. depozitga pul mablag'larini qabul qilish;
("a" bandi Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.4. Notariusning davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjat.

7-bob. Imzolar namunalari va muhr taassurotlari bilan karta

7.1. Karta mijoz tomonidan bankka ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan boshqa hujjatlar bilan birga taqdim etiladi.

Karta ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasida keltirilgan OKUD (Umumrossiya boshqaruv hujjatlari tasniflagichi OK 011-93) bo'yicha N 0401026 shaklga muvofiq beriladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda karta bank qoidalarida belgilangan shaklda va tartibda berilishi mumkin majburiy“Mijoz (hisob egasi)”, “Bank belgisi”, “Mijozning (hisobvaraq egasi) qisqartirilgan nomi”, “Familiyasi, ismi, otasining ismi”, “Imzo namunasi”, “Sana Ushbu bandning ikkinchi bandiga muvofiq berilgan kartochkaning tugallanganligi”, “Imzo mijozi”, “Muhr izi namunasi”, “imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi sertifikat yozuvi uchun joy”. Shakli bank qoidalari bilan belgilanadigan kartada bank qoidalarida nazarda tutilgan boshqa ma'lumotlar ham bo'lishi mumkin.

Shakli bank qoidalari bilan belgilangan kartadan foydalanilganda, “Joylashuv (yashash joyi)”, “tel. N”, “Hisob qaydnomasi N”, “Faoliyat muddati” maydonlariga ma’lumotlar kiritilishi kerak. , Ushbu bandning ikkinchi bandiga muvofiq chiqarilgan kartaning "berilgan naqd pul cheklari" kartaga kiritilgan yoki bunday ma'lumotlarni hisobga olish, saqlash, yangilash, mijozning hisob raqamiga xizmat ko'rsatishda unga kirishni ta'minlash tartibi belgilangan. bank qoidalari.

(7.1-band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.2. Karta yozuv mashinkasi yoki elektron kompyuter yordamida qora shriftda yoki qora, ko'k yoki binafsha rangli pasta (siyoh) bilan qalam bilan to'ldiriladi. Karta maydonlarini to'ldirish uchun faksimil imzodan foydalanishga yo'l qo'yilmaydi.

7.3. Bank ishda foydalanish uchun zarur bo'lgan kartaning nusxalari sonini ishlab chiqaradi. Nusxa ko'chirish uskunasidan foydalangan holda olingan karta nusxalaridan foydalanishga, agar nusxa ko'chirish buzilmagan holda amalga oshirilgan bo'lsa, ruxsat etiladi.

Kartochkaning qog'ozda tayyorlangan nusxalari ushbu Yo'riqnomaning 7.10-bandiga (keyingi o'rinlarda deb yuritiladi) muvofiq bank bosh buxgalteri (uning o'rinbosari) yoki bankning ma'muriy hujjati bilan kartani chiqarish huquqiga ega bo'lgan bank xodimining imzosi bilan tasdiqlangan bo'lishi kerak. vakolatli shaxs).

Nusxalar o'rniga mijoz tomonidan taqdim etilgan kartalarning bir nechta nusxalaridan foydalanish mumkin.

Agar bank bir nechta mijoz hisobvarag'iga xizmat ko'rsatsa va imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslar ro'yxati bir xil bo'lsa, bank bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda har bir hisobvaraq bo'yicha karta berilishini talab qilmaslikka haqli.

Bankka bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning bank bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki vakolatli shaxsning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlangan nusxasidan foydalanishga ruxsat etiladi. Bunday holda, skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning nusxasini qog'ozda buzilmasdan takrorlash imkoniyati bo'lishi kerak.

7.4. Karta shakllari mijozlar va bank tomonidan mustaqil ravishda tayyorlanadi.

“Mijoz (hisob egasi)”, “Naqd pul cheklari berilgan”, “Boshqa qaydlar”, “Familiya, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlarida qatorlar sonini hisobga olgan holda ixtiyoriy sonli qatorlarga ruxsat beriladi. imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar, shuningdek ushbu Yo'riqnomaning 7.3-bandida nazarda tutilgan holatda "N hisobvaraq" maydonida.

Kartani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek chet tillarida karta maydonlarining tarjimasini interlinear tarzda ko'rsatishga ruxsat beriladi.

“Muhr izi namunasi” maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmagan holda muhr izini yopishtirish imkoniyatini nazarda tutishi kerak.

7.5. Kartada imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxs(lar) ko'rsatilgan.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Imzolash huquqi mijozga - jismoniy shaxsga, yakka tartibdagi tadbirkorga, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxsga tegishli.

Imzo qo'yish huquqi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda berilgan tegishli ishonchnoma asosida jismoniy shaxslarga, yakka tartibdagi tadbirkorga, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga tegishli bo'lishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda.

Paragraf endi haqiqiy emas. - Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi N 4189-U direktivasi.

Imzo qo'yish huquqi mijozning yagona ijro etuvchi organiga - yuridik shaxsga (yakka tartibdagi ijro etuvchi organga), shuningdek mijoz - yuridik shaxsga imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan boshqa xodimlarga (xodimlarga), shu jumladan shartnoma asosida imzolash huquqiga ega. ma'muriy hujjat, ishonchnoma.

Imzo qo'yish huquqi faqat yuridik shaxs - mijozning xodimlariga (xodimlariga) tegishli bo'lishi mumkin, ushbu bandning to'qqizinchi - o'n birinchi xatboshilarida belgilangan hollar bundan mustasno.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatlarga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida xodimlarga (xodimlarga) imzo qo'yish huquqini berishga haqli. bu alohida bo'linma.

"Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonunining 11.1-moddasiga muvofiq Rossiya bankida ochilgan kredit tashkilotining hisobvaraqlarida joylashgan mablag'larni boshqarish faqat ushbu qismlarda belgilangan tartibda tasdiqlangan shaxslarga topshirilishi mumkin. ushbu moddaning oltidan sakkizinchigacha.

Imzo qo'yish huquqi kliring tashkilotiga, to'lov tizimining operatoriga, markaziy to'lov kliring kontragentiga, boshqaruvchiga yoki boshqaruvchi tashkilotga, bankrotlik bo'yicha ishonchli shaxsga yoki buxgalteriya xizmatlarini ko'rsatuvchi shaxslarga o'tkazilishi mumkin.

Agar yagona ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaruvchi boshqaruv tashkiloti o'z xodimlariga (xodimlariga) yoki yuridik shaxs - mijozning xodimlariga (xodimlariga) mijoz - yuridik shaxs nomidan imzo qo'yish huquqini bersa, bunday huquq shunday bo'lishi mumkin. boshqaruv tashkilotining ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida beriladi.

Boshqaruv tashkilotining yagona ijro etuvchi organi imzolashga vakolatli shaxs sifatida harakat qilishi mumkin.

Yuridik shaxs bo'lgan mijoz tomonidan taqdim etilgan kartada, agar bank va mijoz - yuridik shaxs o'rtasidagi shartnomada imzolarning boshqa soni belgilanmagan bo'lsa, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan kamida ikkita qo'lda yozilgan imzo ko'rsatilgan.

Mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining mumkin bo'lgan kombinatsiyasi bank va mijoz o'rtasidagi kelishuv bilan belgilanadi.

7.6. Mijozning - yuridik shaxsning, yakka tartibdagi tadbirkorning yagona ijro etuvchi organi, agar boshqa shaxslarga imzo qo'yish huquqi berilgan bo'lsa, kartada imzo qo'yish huquqiga ega shaxslar sifatida ko'rsatilishi mumkin emas.

7.7. Karta berish uchun elchixona yoki konsullikka faqat kartada ko'rsatilgan shaxslarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda ratifikatsiya qilingan xalqaro shartnomada elchixona yoki konsullik mansabdor shaxsining tegishli elchixona yoki konsullik xodimlarining imzolarini tasdiqlash huquqi nazarda tutilgan bo'lsa, bank kartani qabul qiladi. ushbu xodimlarning imzolarining haqiqiyligi ko'rsatilgan mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlangan.

7.8. Mijoz tomonidan kartaga qo'yilgan muhrning namunasi mijozda mavjud bo'lgan muhrga mos kelishi kerak.

Kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat faoliyati tartibini belgilaydigan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq muhr qo'yish huquqiga ega. .
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Bankrotlik to'g'risidagi komissar (tugatuvchi), tashqi boshqaruvchi bankrotlik (tugatish) to'g'risidagi ish yuritishni amalga oshirishda, tashqi boshqaruvni amalga oshirishda foydalanayotgan muhrning muhrini qo'yishga haqli.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.9. Imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining haqiqiyligi notarius tomonidan tasdiqlanishi mumkin. Bank kartani qabul qiladi, unda imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan barcha shaxslar imzolarining haqiqiyligi bitta notarius tomonidan tasdiqlangan.

7.10. Kartochka quyidagi tartibda vakolatli shaxs ishtirokida imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan berilishi mumkin.

7.10.1. Vakolatli shaxs taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini belgilaydi.

7.10.2. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning vakolatlarini mijozning ta'sis hujjatlarini, shuningdek shaxsga tegishli vakolatlarni beruvchi hujjatlarni o'rganish asosida belgilaydi.

7.10.3. Kartochkada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'zlarining qo'lyozma imzolarini qo'yadilar. Bo'sh chiziqlar tire bilan belgilanadi.

7.10.4. Vakolatli shaxs o'z ishtirokida kartada ko'rsatilgan shaxslarning imzolarini tasdiqlagan holda, bank binosida kartaning "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlash to'g'risidagi guvohnoma yozuvi uchun joy" maydonini belgilangan tartibda to'ldiradi. ushbu Yo‘riqnomaga 2-ilovaning 2.9-bandiga binoan.

7.11. Karta bank hisobvarag‘i shartnomasi, depozit (depozit) hisobvarag‘i, davlat depozit hisobvarag‘i tugatilgunga qadar yoki yangi karta bilan almashtirilgunga qadar amal qiladi.
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

Kartochkaga muhr bosilgan kamida bitta imzo almashtirilgan yoki qo‘shilgan va (yoki) almashtirilgan (yo‘qolgan) yoki foydalanish muddati tugatilgan taqdirda, shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi o‘zgartirilganda; kartada ko'rsatilgan shaxs, mijozning nomi, tashkiliy-huquqiy shakli o'zgartirilgan hollarda - yuridik shaxs yoki mijozning boshqaruv organlarining vakolatlari qonun hujjatlariga muvofiq muddatidan oldin tugatilgan (to'xtatib qo'yilgan) taqdirda. Rossiya Federatsiyasi, mijoz yangi kartani taqdim etadi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Yangi kartani bankka taqdim etish bir vaqtning o'zida kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlarni, shuningdek shaxsning (shaxslarning) shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish bilan birga bo'lishi kerak. imzolash huquqiga ega. Bank qabul qilishga haqli emas yangi karta ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etmasdan, ko'rsatilgan hujjatlar bankka ilgari taqdim etilgan va bankda ularga ega bo'lgan hollar bundan mustasno.

7.12. Bank mijozning yozma arizasiga ko'ra kartaning "Joylashuvi (yashash joyi)", "tel. N" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning “Bank”, “Bank belgisi”, “Hisob raqami”, “Vaziyat muddati”, “Bergan naqd pul cheklari” maydonlariga mustaqil ravishda o‘zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

"Joylashgan joyi (yashash joyi)", "Telefon N", "Bank", "Bank belgisi", "Hisob N", "Vaziyat muddati", "Naqd pul cheklari berilgan" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga ruxsat berilgan holatlar. "kartaning miqdori bank qoidalarida belgilanadi.

Bank ushbu Yo'riqnomaning 7.10-bandida belgilangan tartibda tuzilgan kartaning maydonlariga xatolarni to'ldirishda tuzatishlar kiritishga haqli.

Karta maydonlariga o'zgartirish va tuzatishlar kiritish tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi. O'zgartirishlar va tuzatishlar kiritilganda, chizilgan chiziqni o'qish uchun nozik chiziq bilan chizish amalga oshiriladi.

7.13. Agar imzo qo'yish huquqi kartada ko'rsatilmagan shaxslarga vaqtincha berilgan bo'lsa, shuningdek, qo'shimcha muhrdan vaqtincha foydalanilgan taqdirda, ushbu Yo'riqnomada belgilangan tartibda berilgan vaqtinchalik kartochkalar karta bilan birga taqdim etiladi. Bunday holda, "Vaqtinchalik" belgisi kartaning old tomonining yuqori o'ng burchagiga qo'yiladi.

7.14. Kartaning old va orqa tomonlari tartibda to'ldiriladi ilova tomonidan o'rnatilgan Ushbu Yo'riqnomaning 2.

7.15. tomonidan depozit hisobi imzolash huquqi eskrou hisobvarag‘ining benefitsiariga eskrou hisobvarag‘i shartnomasi yoki bank eskrou agenti bo‘lgan boshqa shartnoma asosida o‘tkazilishi mumkin. Bunday holda, bankka karta taqdim etiladi, uni berish uchun eskrov hisobvarag'ining benefitsiari bank mijozi hisoblanadi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan holatda.

8.2. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin mijozning hisobvarag'i bo'yicha kiruvchi va chiquvchi operatsiyalar amalga oshirilmaydi, ushbu Yo'riqnomaning 8.3-bandida nazarda tutilgan operatsiyalar bundan mustasno. Mijoz tomonidan bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin olingan mablag'lar jo'natuvchiga qaytariladi.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi mijozdan tegishli yozma ariza olingan kundan boshlab yetti kun o‘tgunga qadar bekor qilingandan so‘ng bank hisobvarag‘idan qolgan mablag‘ni mijozga naqd pul shaklida beradi yoki to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha pul o‘tkazmalarini amalga oshiradi.

Agar mijoz Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 3-bandining birinchi bandiga muvofiq, bank hisobvarag'idagi pul qoldig'ini jo'natilgan kundan boshlab oltmish kun ichida olmagan bo'lsa, bank mijozga. bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish to'g'risidagi bildirishnoma yoki bank mijozning ko'rsatmasini olmagan bo'lsa, mablag' qoldig'ini boshqa hisob raqamiga o'tkazishda bank Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 6-bandining birinchi bandiga muvofiq: Rossiya Federatsiyasi, Rossiya bankining 2013 yil 15 iyuldagi 3026-U-sonli "Rossiya bankidagi maxsus hisobvaraq to'g'risida" gi ko'rsatmasiga muvofiq ochilgan Rossiya Bankidagi maxsus hisob raqamiga mablag'larni o'tkazish uchun. Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligining 2013 yil 16 avgustdagi 29423-sonli qarori (Rossiya Bankining 2013 yil 28 avgustdagi N 47 byulleteni).
(Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan) Federatsiya 2013 yil 16 avgustdagi N 29423 (Rossiya Bankining 2013 yil 28 avgustdagi N 47 axborotnomasi).

8.4. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinganligi munosabati bilan, mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda foydalanilmagan naqd pul chek daftarchalarini qolgan foydalanilmagan naqd pul cheklari va stublari bilan bankka topshirishi shart.

8.5. Bank hisobvarag'ida pul mablag'lari bo'lmagan taqdirda, agar boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan.

Bank hisobvarag'ida mablag 'bo'lmagan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjudligi kitobga tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish.

Agar bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kunida bank hisobvarag'ida pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga pul mablag'lari kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. bank hisobvarag'idan yechib olinadi.

Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjud bo'lsa va hisobvaraqda mablag'lar mavjud bo'lsa, tegishli shaxsning yopilishi to'g'risida yozuv kiritiladi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobidagi hisob-kitoblar ushbu cheklovlar bekor qilingandan keyin bank hisobvarag'idan mablag'lar yechib olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

Pul mablag'larini o'tkazish bo'yicha bajarilmagan buyurtmalarning mavjudligi bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilishga va Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risida yozuv kiritishga to'sqinlik qilmaydi.

8.6. Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritishda qarzdorning bankdagi hisobvarag'ini yopish uchun fuqaroning, shu jumladan to'lovga layoqatsiz (bankrot) deb e'tirof etilgan yakka tartibdagi tadbirkorning mol-mulkini sotishda bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchi (moliyaviy boshqaruvchi) shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, bankrotlik to'g'risidagi ish yuritish jarayonida bankrotlik to'g'risidagi qarorni tasdiqlovchi sud hujjatining nusxasini taqdim etadi. bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchi to'lovga layoqatsiz (bankrotlik) holatida (fuqaroning mol-mulkini sotish tartibida ishtirok etish uchun moliya rahbarining roziligi bilan), bank hisobvarag'ining rekvizitlari ko'rsatilgan bank hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi yozma ariza. hisobvaraqdagi mablag'lar qoldig'i, oluvchi bankining rekvizitlari o'tkazilishi kerak. Agar bank hisobvarag'idagi mablag' qoldig'ini o'tkazish to'g'risida buyruq tuzilsa va bank tomonidan imzolangan bo'lsa, karta bankka taqdim etilmaydi.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

8.7. Nominal hisobvaraq shartnomasi bekor qilingandan so'ng, bank to'lov topshirig'i bo'yicha pul qoldig'ini mijozning - hisobvaraq egasining boshqa nominal hisob raqamiga o'tkazadi yoki naqd pul mablag'larini benefitsiarga beradi yoki (agar qonun hujjatlarida yoki nominal hisobvaraq shartnomasida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa) munosabatlarning mohiyatidan kelib chiqadi) boshqa hisob raqamiga benefitsiarni ko'rsatgan holda to'lov topshiriqnomasi bo'yicha o'tkazmalar.

Agar mijoz-depozitor va benefitsiar o‘rtasidagi shartnomada boshqacha tartib nazarda tutilgan bo‘lmasa, eskrov hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilinganda bank hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘ini mijoz-depozitorga naqd pul shaklida beradi yoki pul mablag‘larini mijoz-depozitorga to‘lov yo‘li bilan o‘tkazadi. buyurtma berish yoki benefitsiarga mablag'larni o'tkazish uchun asoslar yuzaga kelgan taqdirda, u benefitsiarga naqd pul shaklida beradi yoki to'lov topshiriqnomasi bo'yicha mablag'larni benefitsiarga o'tkazadi.

9-bob. Depozit hisobvarag'ini, depozit hisobini yopish

9.1. Depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos depozit shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan hollarda.

Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to‘g‘risidagi yozuv, agar omonat shartnomasida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo‘lmasa, bank tomonidan depozit hisobvarag‘idagi qoldiq nolga teng bo‘lgan kuni kiritiladi.

9.2. Notariuslar, sud ijrochilari xizmatlari, sudlar, boshqa organlar yoki shaxslarning davlat depozit hisobvaraqlarini yopish, agar Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, ushbu bobga muvofiq amalga oshiriladi.
(9.2-band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

10-bob. Huquqiy masala

10.1. Har bir mijoz hisobvarag'i uchun bank tomonidan yuridik fayl tuziladi.

Bitta yuridik ish bir nechta mijoz hisobvaraqlarida tuzilishi mumkin. Bir nechta mijoz hisobvaraqlari bo'yicha bitta huquqiy ishni shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

Agar hisobvaraq ochish uchun bankka murojaat qilgan shaxs bir nechta mijozlarning vakili bo‘lsa, bank vakilning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning (yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarning) nusxalarini, shuningdek, uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni joylashtirishga haqli. , vakil o'z manfaatlarini ko'zlagan mijozlardan birining huquqiy faylida. Shu bilan birga, boshqa mijozlarning huquqiy hujjatlari ushbu mijozlar vakilining ko'rsatilgan hujjatlari joylashtirilgan yuridik faylni ko'rsatadigan ma'lumotlarni o'z ichiga olishi kerak. Bir vakili nomidan va nomidan ish ko‘rayotgan mijozlarning huquqiy ishlarini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

10.2. Huquqiy faylga quyidagilar kiradi:

hisobvaraq ochishda mijoz (uning vakili) tomonidan taqdim etilgan hujjatlar va ma’lumotlar, shuningdek ko‘rsatilgan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;

bank hisobvarag'i shartnomasi (shartnomalari), omonat (depozit), ko'rsatilgan shartnomaga (ko'rsatilgan shartnomalarga) o'zgartirish va qo'shimchalar, bank va mijoz o'rtasidagi hisobvaraq ochish, yuritish va yopish munosabatlarini belgilovchi boshqa shartnomalar;

hisobvaraq ochish (yopish) to'g'risida soliq organiga xabar yuborgan bankka tegishli hujjatlar;

bank va mijoz o‘rtasida hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;

muddati o'tgan kartalar;

hisobvaraq ochish, yuritish va yopish masalalari bo‘yicha mijoz va bank o‘rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bank tomonidan mustaqil ravishda belgilangan joyda saqlanishi kerak.

10.3. Hujjatni (uning nusxasini) olib qo'yishda (uning nusxasini) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda davlat organining qarori (qarori) asosida olib qo'yish (tutib olish) paytida bank tomonidan olingan hujjatlar. hujjat (uning nusxasi) yuridik faylga joylashtiriladi.

Hujjatlarni bir nechta yuridik ishlar bo'yicha olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bitta hujjatni rasmiylashtirishda hujjatlarni olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bank tomonidan qabul qilingan hujjat (uning nusxasi) yuridik ishlarning biriga joylashtiriladi; ko'rsatilgan hujjatning nusxalari. bank tomonidan tasdiqlangan boshqa yuridik fayllarga joylashtiriladi.

Hujjatni (uning nusxasini) sud ishidan olib qo'yishda (olib tashlashda) bank olib qo'yilgan hujjatning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasini sud ishiga joylashtirish uchun mavjud sharoitlarda barcha zarur va mumkin bo'lgan choralarni ko'rishi shart. ushbu Yo'riqnomaning 1.11-bandi.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishning oldini olishga majburdir.

10.5. Bankning bir bo‘linmasida mijozga xizmat ko‘rsatish to‘xtatilgan va u bankning boshqa bo‘linmasiga xizmat ko‘rsatish uchun o‘tkazilgan taqdirda huquqiy masala bank qoidalarida belgilangan tartibda bankning bir bo‘linmasidan boshqasiga o‘tkazilishi mumkin.

10.6. Yuridik hujjatlar bankda bank hisobvarag'i, depozit (depozit), depozit hisobvarag'i bo'yicha shartnomaning butun muddati davomida va mijoz bilan munosabatlar to'xtatilgandan keyin - Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan muddatda saqlanadi.

Hisobvaraq ochish, yuritish va yopish masalalari bo‘yicha bank va mijoz o‘rtasidagi munosabatlarga taalluqli elektron shakldagi hujjatlarni (ularning nusxalarini) saqlash muddati mijozning tegishli yuridik fayli uchun saqlash muddatidan kam bo‘lmasligi kerak.

11-bob. Bank qoidalari

11.1. Bank qoidalari kredit tashkilotining ichki hujjati bo'lib, quyidagi qoidalarni o'z ichiga oladi:

kredit tashkilotining tarkibiy bo'linmalari o'rtasida hisobvaraqlarni ochish va yopish sohasidagi vakolatlarni taqsimlash, shu jumladan Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobini yuritish va saqlash tartibi to'g'risida;

ushbu Yo‘riqnomada belgilangan talablarni inobatga olgan holda hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibi to‘g‘risida, shuningdek bank hisobvarag‘ini (depozit hisobvarag‘ini) ochuvchi shaxs yoki uning vakilining shaxsan ishtirok etishi talabini bajarish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida jismoniy shaxs uchun bank hisobvarag'ini (depozit hisobvarag'ini) ochishda;

kredit tashkiloti tomonidan hisobvaraqlarni ochish va yopishda foydalaniladigan hujjatlarni tayyorlash tartibi, shuningdek kredit tashkiloti tomonidan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tayyorlash va tasdiqlash tartibi to‘g‘risida;

mijozdan (uning vakilidan) hujjatlar qabul qilingan paytdan boshlab mijozga hisob raqami to‘g‘risida ma’lum qilingan paytgacha bo‘lgan hujjat aylanishi qoidalari to‘g‘risida;

hisobvaraq ochish yoki yopish, hisobvaraq rekvizitlarini o‘zgartirish to‘g‘risida soliq organiga xabarlar tayyorlash va jo‘natish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida;

Hisobvaraq ochish uchun hujjatlarni qabul qilish tartibi, shu jumladan yakka tartibdagi tadbirkorlarni, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq ro'yxatdan o'tgan yuridik shaxslarni davlat ro'yxatidan o'tkazish to'g'risidagi ma'lumotlarni hujjatlashtirish tartibi to'g'risida (davlat hokimiyati va boshqaruvi organlari bundan mustasno), filiallarni (vakillarni) akkreditatsiya qilish to'g'risida xorijiy yuridik shaxslarning idoralari, shuningdek ushbu shaxslarning soliq organida ro'yxatdan o'tganligi to'g'risidagi ma'lumotlarni va Rossiya Federatsiyasi hududida filiallar orqali faoliyat yurituvchi xorijiy nodavlat notijorat tashkilotlari;
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

kartani chiqarish shakli va tartibi to'g'risida;

ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandi oltinchi bandida nazarda tutilgan hollarda mijoz - jismoniy shaxsning imzosi namunasini olish va qayta ishlash tartibi to'g'risida;

mijozlarni ularning hisob ma'lumotlari to'g'risida xabardor qilish tartibi to'g'risida;

hisobvaraqlarni ochish, yuritish va yopishda (shu jumladan elektron shaklda) olingan hujjatlarni (ularning nusxalarini) hisobga olish va saqlash tartibi to‘g‘risida;

bir nechta mijozning hisobvaraqlari bo'yicha bitta sud ishini shakllantirish holatlari va tartibi to'g'risida;

mijozlarning huquqiy hujjatlariga kirish tartibi to'g'risida;

sud ishlarini kredit tashkilotining bo'linmalariga o'tkazish tartibi to'g'risida;

hisobvaraq ochishda ma'lumotlari aniqlanishi kerak bo'lgan mijozlar va shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi to'g'risida;

bank to'lov agentini (bank to'lov subagentini) jalb qilish shartnomasi, jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish faoliyatini amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma to'g'risidagi ma'lumotlarni hisobga olish tartibi to'g'risida;

benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlarni hisobga olish tartibi va uning nominal hisobvaraq, eskrov hisobvarag'i shartnomasi bo'yicha munosabatlarda ishtirok etishi va garov hisobvarag'i garovi to'g'risidagi ma'lumotlar.
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Bank qoidalari hisobvaraqlarni ochish va yopish, hisobvaraqlarni ochish va yopish bilan bog'liq boshqa qoidalarni o'z ichiga olishi mumkin.

11.2. Bank qoidalarida Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga zid bo'lgan qoidalar bo'lishi mumkin emas.

11.3. Hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun Rossiya bankining bo'linmalari ushbu Yo'riqnomaning 11.2-bandida belgilangan talablarga rioya qilgan holda ushbu Yo'riqnomaning 11.1-bandida ko'rsatilgan qoidalarni o'z ichiga olgan ichki hujjatlarni qabul qilish huquqiga ega.

12-bob. Yakuniy qoidalar

12.2. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgunga qadar bank tomonidan qabul qilingan kartalarni qayta chiqarish talab etilmaydi. Bunday holda, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlar birinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs va ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs (agar kartada mavjud bo'lsa) tomonidan imzolanadi.

Bank qoidalari ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgunga qadar foydalanilgan karta shakllaridan foydalanishni belgilashi mumkin. Bunday holda, bunday kartalarning "Ikkinchi imzosi" maydonining qarshisidagi "Familiya, ismi, otasining ismi" va "Imzo namunasi" maydonlarini to'ldirib bo'lmaydi.

12.3. Ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab amalda bo'lgan ichki hujjatlar ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab uch oy ichida uning talablariga muvofiqlashtirilishi kerak.

12.4. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab quyidagilar o‘z kuchini yo‘qotgan deb hisoblansin:

Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" gi ko'rsatmasi Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2006 yil 18 oktyabrda N 8388-sonli ro'yxatga olingan ("Bank byulleteni" Rossiya Federatsiyasi" 2006 yil 25 oktyabrdagi N 57);

Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi № 2009-U direktivasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" vazirlik tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliyasining 2008 yil 30 maydagi N 11786-sonli qarori ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2008 yil 11 iyundagi N 32);

Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" Rossiya Federatsiyasi Vazirligi tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliya 2009 yil 14 dekabrdagi N 15591 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2009 yil 23 dekabrdagi N 74);

Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" Rossiya Federatsiyasi Vazirligi tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliya 2012 yil 21 sentyabr N 25515 (Rossiya Bankining 2012 yil 26 sentyabrdagi N 58 axborotnomasi).

Markaziy bank raisi
Rossiya Federatsiyasi
E.S.NABIULLINA

1-ilova
Rossiya bankiga ko'rsatmalar
2014 yil 30 maydagi N 153-I

hisoblar, depozit hisobvaraqlari

2-ilova
Rossiya bankiga ko'rsatmalar
2014 yil 30 maydagi N 153-I
“Bankning ochilishi va yopilishi haqida
hisoblar, depozit hisobvaraqlari
(depozitlar), depozit hisobvaraqlari"

Buyurtma
KARTANI IMZO NAMUNALARI VA MUHR BOSHLARI BILAN TO‘LDIRISH

(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1. Kartaning old tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi:

1.1. "Mijoz (hisob egasi)" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs o'z ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomini ko'rsatadi. Yuridik shaxsga uning filiali yoki vakolatxonasi tomonidan operatsiyalar uchun hisobvaraq ochilgan taqdirda, yuridik shaxsning ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomi va verguldan keyin - alohida bo'linmaning to'liq nomi ko'rsatiladi. yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan alohida bo'linma to'g'risidagi nizom;

mijoz - jismoniy shaxs o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini ko'rsatadi;

mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini ko'rsatadi, shuningdek "yakka tartibdagi tadbirkor" yozuvini kiritadi;

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, uning to'liq familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shuningdek faoliyat turini (masalan, advokat, notarius) ko'rsatadi. , arbitraj menejeri).

1.2. "Joylashuv (yashash joyi)" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organi funksiyalarini amalga oshiruvchi shaxs bilan muloqot olib boriladigan manzilni ko'rsatadi. Mijoz jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor bo'lib, yashash (ro'yxatdan o'tish) yoki yashash joyining manzilini ko'rsatadi;
(Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, o'zining bevosita faoliyati manzilini yoki yashash (ro'yxatdan o'tgan) yoki yashash joyining manzilini ko'rsatadi.

1.3. "Tel. N" maydonida mijoz telefon raqamini ko'rsatadi. Bir nechta mijozning telefon raqamlarini ko'rsatish maqbuldir.

1.4. "Bank" maydonida kredit tashkilotining to'liq korporativ nomi yoki qisqartirilgan korporativ nomi yoki hisob ochilgan Rossiya Banki bo'linmasining nomi ko'rsatiladi.

1.5. “Bank belgisi” maydoniga bosh buxgalter yoki uning o‘rinbosari yoki Ochiq hisobvaraqni ro‘yxatga olish kitobida mijoz uchun hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risida yozuv kiritish huquqiga ega bo‘lgan boshqa shaxs tomonidan hisob raqamiga tegishli raqam berilganidan keyin. bankning ma'muriy hujjati bilan beriladi, qo'lda yozilgan imzo va kartadan foydalanish sanasi qo'yiladi.

1.6. "Boshqa eslatmalar" maydonida bank vaqtinchalik kartalarni taqdim etish, ularning amal qilish muddati, ularni almashtirish hollari, hisobvaraqdan ko'chirmalarni berish tartibi va davriyligi, shuningdek boshqa ma'lumotlarni ko'rsatishi mumkin. bank tomonidan talab qilinadi.

2. Karta orqasidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi.

2.1. "Mijozning (hisob egasining) qisqartirilgan nomi" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs o'zining ta'sis hujjatlariga muvofiq o'zining qisqartirilgan nomini yoki yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan filial, vakolatxona to'g'risidagi nizomga muvofiq yuridik shaxsning filiali, vakolatxonasining qisqartirilgan nomini ko'rsatadi. Agar qisqartirilgan nomi bo'lmasa, mijozning - yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) to'liq nomi ko'rsatiladi;

mijoz - jismoniy shaxs o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (mavjud bo'lsa) ko'rsatadi;

mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatadi, shuningdek, "yakka tartibdagi tadbirkor" yozuvini kiritadi;

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, uning to'liq familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatadi, shuningdek faoliyat turini (masalan, advokat, notarius) ko'rsatadi.

"Mijozning (hisob egasining) qisqartirilgan nomi" maydonini to'ldirishga, shuningdek, rus tiliga satr-satr tarjimasisiz lotin harflarida ham ruxsat beriladi.

“Mijozning (hisobvaraq egasining) qisqartirilgan nomi” maydonida bank va mijoz o‘rtasidagi shartnomada nazarda tutilgan mijozning qisqartirilgan nomini ko‘rsatishga ruxsat beriladi.

2.2. “N hisobvaraq” maydonida “Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobi”ga mijozga hisobvaraq ochish to‘g‘risida yozuv kiritilgandan so‘ng, bosh buxgalter, uning o‘rinbosari yoki boshqa shaxsga hisobvaraq ochish to‘g‘risida yozuv kiritish huquqi berilgan. mijoz Ochiq hisoblarni ro'yxatdan o'tkazish kitobiga tayinlangan hisob raqamini kiritadi.

2.3. "Familiyasi, ismi, otasining ismi" maydonida imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning to'liq familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatiladi.

2.4. “Imzo namunasi” maydonida ularning familiyasi, ismi yoki otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) qarshisida imzo qo'yishga vakolatli shaxslar tomonidan qo'lda yozilgan imzo qo'yiladi.

2.5. "Vaziyat muddati" maydoni ta'sis hujjatlari, mijozning ma'muriy hujjati yoki u tomonidan berilgan ishonchnoma asosida belgilanadigan imzolash vakolatiga ega bo'lgan shaxslarning vakolat muddatini nazorat qilish uchun mo'ljallangan. Bank tomonidan "Vaziyat muddati" maydonini to'ldirish holatlari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

2.6. "Tugallangan sana" maydonida mijoz kartani chiqarish kunini, oyi va yilini ko'rsatadi.

2.7. "Mijozning (hisob egasi) imzosi" maydoniga quyidagilar kiritiladi:

qonun hujjatlariga va ta’sis hujjatlariga muvofiq ishonchnomasiz vakillik faoliyatini amalga oshiruvchi yuridik shaxs yoki o‘z vazifalarini bajaruvchi mijozning yagona ijro etuvchi organining qo‘lyozma imzosi;

mijozning yagona ijro etuvchi organining vakolatlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda boshqaruvchiga (boshqaruvchi tashkilotga) o'tkazilgan taqdirda, menejerning (boshqaruvchi tashkilotning yagona ijro etuvchi organi) qo'lda yozilgan imzosi. );

hisobvaraq ochish uchun ishonchnoma asosida ish yurituvchi mijozning vakili bo‘lgan shaxsning qo‘lyozma imzosi. Shu bilan birga, ushbu maydonda tegishli ishonchnomaning raqami (agar mavjud bo'lsa) va sanasi ko'rsatiladi;

mijoz - jismoniy shaxs, mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor yoki mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsning qo'lda yozilgan imzosi.

2.8. "Muhrning namunasi" maydonida mijozlar - yuridik shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar o'zlariga muhr bosish namunasini qo'yish huquqiga ega. foydalanish.

Kartada bosilgan muhr aniq bo'lishi kerak.

Agar yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs muhrga ega bo'lmasa yoki ular namunaviy kartaga muhr qo'ymaslikka qaror qilsalar, "Muhr taassurotining namunasi" maydoni to'ldirilmagan yoki muhr yo'qolgan yoki ishlatilmaganligini ko'rsatishi mumkin.

Jismoniy shaxs bo'lgan mijozlar "Muhr izi namunasi" maydonini to'ldirmaydi.

(2.8-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.9. "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi sertifikat yozuvi uchun joy" maydonida sertifikatlash yozuvi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan talablarga muvofiq notarius tomonidan amalga oshiriladi. Vakolatli shaxs o'z lavozimini, uning ishtirokida imzosi qo'yilgan shaxsning (shaxslarning) familiyasi va bosh harflarini, familiyasi va bosh harflarini to'liq ko'rsatadi, sanani ko'rsatadi va bank muhri (shtampi) bilan tasdiqlangan qo'lda imzo qo'yadi. bankning ma'muriy hujjati bilan ushbu maqsadlar.

2.10. "Berilgan naqd cheklar" maydonida bank kredit tashkiloti (filiali) yoki Rossiya Bankining bo'linmasi tomonidan mijozlarga berilgan naqd pul cheklarining berilgan sanasi va raqamlarini ko'rsatadi. "Naqd pul cheklari berilgan" maydoni kartaga biriktirilgan alohida varaq (varaq) shaklida amalga oshirilishi mumkin.

Rossiya Bankiga sharh 2014 yil 30 maydagi 153-I-sonli ko'rsatma "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" (O. M. Sopunko)

Maqola e'lon qilingan sana: 20.09.2014 y

Rossiya Bankining sharhlangan ko'rsatmasi joriy yilning 1 iyulidan kuchga kirdi. Darhol shuni ta'kidlaymizki, ushbu me'yoriy hujjat o'zidan oldingi hujjatni bekor qilgan bo'lsa ham (Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli ko'rsatmasi), u asosan uni nusxalaydi. Oddiy qilib aytganda, global ma'noda N 153-I ko'rsatma texnik xususiyatga ega. Uni qabul qilish shartli so'nggi o'zgarishlar qonun hujjatlarida. Keling, eng muhim fikrlarni ta'kidlaylik.
Asosiysi, mamlakat bankirlari o'zlarining "standartlarini" 2011 yil 6 dekabrdagi "Buxgalteriya hisobi to'g'risida" gi 402-FZ-sonli 2013 yildan beri amalda bo'lgan Federal qonuniga muvofiqlashtirdilar. bosh buxgalterning (boshqa buxgalter xodimining) nazorat imzosi. IN bank sektori bu quyidagicha ifodalangan edi. Endi imzolar va muhrlar namunalari ko'rsatilgan kartochkada (153-I-sonli yo'riqnomaga 1-ilovada keltirilgan) vakolatli shaxslarning imzolari namunalari ketma-ket berilishi kerak. Ya'ni, birinchi va ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lganlar bo'linishi bekor qilindi.
Shuningdek, 2014 yil iyul oyidan boshlab hisob ochish uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalarini elektron shaklda berish imkoniyati paydo bo'ldi. Kerakli shakllar bank xodimi tomonidan tayyorlanadi va o'z qo'li bilan imzolangan imzo bilan tasdiqlanadi.
Hisobvaraqlarni ochish va yopish qoidalari Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining amaldagi tahririga muvofiqlashtiriladi. Endilikda nominal hisobvaraqlar, shuningdek, eskrov va garov hisobvaraqlari bilan ishlashning o‘ziga xos xususiyatlari aniq tartibga solinadi. Bunday hisobvaraqlarni ochishda bank benefitsiar va uning bunday hisobvaraq shartnomasi bo‘yicha munosabatlarda ishtirok etishi uchun asoslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi shart. Kredit tashkiloti garov hisobvarag'ining garov egasi to'g'risida ham ma'lumotga ega bo'lishi kerak.
Eskrov hisobvarag'i uchun imzolash huquqi bank eskrou agenti bo'lgan shartnoma asosida benefitsiarga o'tkazilishi mumkin. Bunday holda, bankka karta taqdim etiladi, uni berish uchun eskrov hisobvarag'ining benefitsiari bank mijozi hisoblanadi.
Ular 153-I-sonli yo'riqnomada va 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli Federal qonuniga noqonuniy pul mablag'larini "yuvish" ga bag'ishlangan o'zgartishlarda aks ettirilgan (ular 4 iyundan beri amal qiladi). Xususan, hisobvaraq ochish uchun bank benefisiar egalarini aniqlash uchun sharoitlarda oqilona va mavjud bo'lgan choralarni ko'rishi kerak.

2002 yil 10 iyuldagi N 86-FZ "Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki (Rossiya Banki) to'g'risida" Federal qonuni asosida (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2002 yil, N 28, 2790-modda; 2003 yil, N 2). , 157-modda; 52-modda, 5032-modda; 2004-yil, N 27, 2711-modda; 31-modda, 3233-modda; 2005-yil, N 25, 2426-modda; 30-modda, 3101-modda; 2006-yil, № 126-modda; 2648-modda; 2007 yil, 1-band, 9-band, 10-band; N 10, 1151-modda; N 18, 2117-modda; 2008 yil, N 42, 4696-modda, 4699-modda; 44-modda, 4952-modda, № 69-modda. 6231-modda;2009-yil, 1-band, 25-modda; 29-modda, 3629-modda; 48-modda, 5731-modda; 2010-yil, 45-modda, 5756-modda; 2011-yil, 7-modda, 907-modda; 27-modda, 385-modda, 385-modda; ; 48-modda, 6728-modda, 2012-yil, 50-modda, 6954-modda, 53-modda, 7591-modda, 7607-modda, 2013-yil, 11-modda, 1076-modda, 14-modda, 1649-modda, 19-modda, 227-modda; 3438-modda, 3476-modda, 3477-modda, 30-modda, 4084-modda, 49-modda, 6336-modda, 51-modda, 6695-modda, 6699-modda, 52-modda, 6975-modda, 2014-yil, 19-modda. 2311, 2317-modda), "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni (1996 yil 3 fevraldagi N 17-FZ Federal qonuni bilan tahrirlangan) (RSFSR Xalq deputatlari Kongressi va RSFSR Oliy Kengashining "Vedomosti"). , 1990 yil, No 27, m. 357; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, 6-son, Art. 492; 1998 yil, N 31, modda. 3829; 1999 yil, N 28, modda. 3459-modda. 3469; 2001 yil, N 26, modda. 2586; N 33, modda. 3424; 2002 yil, N 12, modda. 1093; 2003 yil, N 27, modda. 2700; N 50, modda. 4855; N 52, modda. 5033-modda. 5037; 2004 yil, N 27, modda. 2711; N 31, modda. 3233; 2005 yil, N 1, modda. 18-modda. 45; N 30, modda. 3117; 2006 yil, N 6, modda. 636; N 19, modda. 2061; N 31, modda. 3439; N 52, modda. 5497; 2007 yil, N 1, modda. 9; N 22, modda. 2563; N 31, modda. 4011; N 41, modda. 4845; N 45, modda. 5425; N 50, modda. 6238; 2008 yil, N 10, modda. 895; 2009 yil, N 1, modda. 23; N 9, modda. 1043; N 18, modda. 2153; N 23, modda. 2776; N 30, modda. 3739; N 48, modda. 5731; N 52, modda. 6428; 2010 yil, N 8, modda. 775; N 27, modda. 3432; N 30, modda. 4012; N 31, modda. 4193; № 47, modda. 6028; 2011 yil, N 7, modda. 905; N 27, modda. 3873-modda. 3880; N 29, modda. 4291; N 48, modda. 6728-modda. 6730; N 49, modda. 7069; N 50, modda. 7351; 2012 yil, N 27, modda. 3588; N 31, modda. 4333; N 50, modda. 6954; N 53, modda. 7605-modda. 7607; 2013 yil, N 11, modda. 1076; N 19, modda. 2317-modda. 2329; N 26, modda. 3207; N 27, modda. 3438-modda. 3477; N 30, modda. 4084; N 40, modda. 5036; N 49, modda. 6336; N 51, modda. 6683-modda. 6699; 2014 yil, N 6, modda. 563; N 19, modda. 2311-modda. 2317) (bundan buyon matnda "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni), 2001 yil 7 avgustdagi N 115-FZ "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuni (yig'ish) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, 2001 yil, N 33, modda. 3418; 2002 yil, N 30, modda. 3029; N 44, modda. 4296; 2004 yil, N 31, modda. 3224; 2005 yil, N 47, modda. 4828; 2006 yil, N 31, modda. 3446-modda. 3452; 2007 yil, N 16, modda. 1831; N 31, modda. 3993-modda. 4011; N 49, modda. 6036; 2009 yil, N 23, modda. 2776; N 29, modda. 3600; 2010 yil, N 28, modda. 3553; N 30, modda. 4007; N 31, modda. 4166; 2011 yil, N 27, modda. 3873; N 46, modda. 6406; 2012 yil, N 30, modda. 4172; N 50, modda. 6954; 2013 yil, N 19, modda. 2329; N 26, modda. 3207; N 44, modda. 5641; N 52, modda. 6968; 2014 yil, N 19, modda. 2315-modda. 2335) (bundan buyon matnda N 115-FZ Federal qonuni), Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik kodeksining ikkinchi qismi (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, N 5, 410-modda) va qaroriga muvofiq. Rossiya Banki Direktorlar Kengashi (Rossiya Banki Direktorlar Kengashining 2014 yil 29 maydagi 18-sonli yig'ilishi bayonnomasi) Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari tomonidan ochish va yopish tartibini belgilaydi. , Rossiya Banki (keyingi o'rinlarda - banklar) bank hisobvaraqlari, yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar, shuningdek sudlar, bo'linmalar uchun depozit hisobvaraqlari (bundan buyon matnda hisobvaraqlar) sud ijrochilari xizmatining, huquqni muhofaza qilish organlarining (bundan buyon matnda mijozlar deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi valyutasida va chet el valyutalarida.

Ushbu Yo'riqnoma Rossiya Federatsiyasining saylovlar va referendumlar to'g'risidagi qonun hujjatlariga muvofiq ochilgan hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibiga, qonun hujjatlariga muvofiq tuzilgan Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotlarining alohida bo'linmalarida ochilgan hisobvaraqlarga taalluqli emas. Rossiya Federatsiyasining, shuningdek, bank hisobvarag'i, depozit (depozit) yoki depozit hisobvarag'i shartnomasidan tashqari boshqa asoslarda ochilgan hisobvaraqlar.

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlar uchun hisobvaraqlar ochish banklar tomonidan, huquqiy layoqatga (qobiliyatga) ega bo'lgan mijozlar tomonidan amalga oshiriladi.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandiga muvofiq, kredit tashkilotlariga bank hisobvarag'ini (depozit hisobvarag'ini) ochuvchi shaxsning yoki uning vakilining shaxsan ishtirokisiz jismoniy shaxslar uchun bank hisob raqamlari, depozit hisobvaraqlarini ochish taqiqlanadi.

Tegishli turdagi (hisob-kitob tartibi) hisobvaraqlar bo'yicha operatsiyalar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi va u tomonidan belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.2. Hisobvaraq ochish uchun asos tegishli turdagi hisob shartnomasini tuzish va hisobni ochishdan oldin Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish hisoblanadi, agar Federal qonun hujjatlariga muvofiq bo'lsa. 115-FZ-sonli qonun:

mijoz, uning vakili va benefitsiarning shaxsini aniqlash;

115-FZ Federal qonunida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno, benefisiar egalarni aniqlash bo'yicha mavjud sharoitlarda oqilona va qulay choralar ko'rildi.

Kredit tashkiloti 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandi asosida mijozga bank hisobvarag'i, depozit (depozit) yoki depozit hisobvarag'i bilan shartnoma tuzishni rad etadi, agar hujjatlarni aniqlash uchun zarur bo'lsa. mijoz va mijozning vakili taqdim etilmaydi.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining ikkinchi bandiga muvofiq, agar hisobvaraq ochishning maqsadi jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshirish ekanligiga shubha mavjud bo'lsa. , ichki nazorat qoidalariga muvofiq kredit tashkiloti tegishli turdagi hisob shartnomasini tuzishni rad etish uchun asoslar mavjudligini ko'rib chiqadi.

Mijoz, agar bank va mijoz o'rtasida tuzilgan shartnomada nazarda tutilgan bo'lsa, tegishli turdagi bitta hisobvaraq shartnomasi asosida bir nechta hisobvaraqlarga ega bo'lishi mumkin.

1.3. Hisobvaraqni ochish tugallanadi va Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning ochilishini kiritish bilan hisob ochiladi.

Shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqni ro'yxatga olish kitobiga tegishli turdagi hisob shartnomasi tuzilgan (yoki kuchga kirgan) kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. Ko'rsatilgan yozuv Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini tuzish bilan bir vaqtda kiritilishi mumkin.

Agar mijozning hisobvaraq ochish to'g'risidagi qo'shimcha so'rovi asosida bir nechta hisobvaraqlarni ochish imkoniyatini nazarda tutuvchi bitta shartnoma bo'yicha mijoz uchun hisobvaraq ochilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning ochilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq da qayd etilishi kerak. Hisobni ro'yxatdan o'tkazish kitobi mijozning hisobvaraq ochish to'g'risidagi so'rovini bankka olgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay. Agar mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovida hisobvaraq ochishning aniq sanasi ko‘rsatilgan bo‘lsa, tegishli shaxsiy hisobni ochish to‘g‘risidagi yozuv bunday sanadan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq hisobvaraqni ro‘yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak, lekin bank mijozning hisobvaraqlar ochish to‘g‘risidagi so‘rovini olgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovi qabul qilinganligi to‘g‘risidagi hujjatli dalillarga ega bo‘lishi shart, ularni hisobga olish usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Hisobni yopish uchun asos Rossiya Federatsiyasi qonunlarida yoki tomonlarning kelishuvida nazarda tutilgan tartibda va hollarda tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

Hisobni yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisob raqamini yopish to'g'risida yozuv kiritish orqali amalga oshiriladi.

Agar bank va mijoz o'rtasida tuzilgan bitta shartnoma bo'yicha ochilgan hisobvaraqlardan biri yopilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqni ro'yxatga olish daftariga bank tomonidan olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, mijozning hisobni yopish to'g'risidagi arizasi. Agar mijozning hisobvaraqni yopish to'g'risidagi arizasida hisobvaraqni yopishning aniq sanasi ko'rsatilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuv bunday sanadan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq Hisobni ro'yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak, lekin bank mijozning hisobvaraqlarni yopish to‘g‘risidagi arizasini olgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning hisobvaraqni yopish to‘g‘risidagi arizasi qabul qilinganligi to‘g‘risidagi hujjatli dalillarga ega bo‘lishi shart, ularni hisobga olish usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Ochiq hisob qaydnomasini ro'yxatdan o'tkazish daftariga shaxsiy hisob raqamining Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablari, shuningdek normativ-huquqiy hujjatlar talablariga muvofiq o'zgarishi sababli shaxsiy hisob raqamining yopilishi to'g'risida yozuv kiritish hisobni yopish hisoblanmaydi. Rossiya bankining (xususan, mijozning yoki unga xizmat ko'rsatuvchi kredit tashkilotining qayta tashkil etilishi, buxgalteriya hisobi tartibidagi o'zgarishlar, Hisoblar rejasidagi o'zgarishlar tufayli).

Ochiq hisobvaraqlar reestriga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.4. Hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 11-bobiga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi.

Bank o'z xodimlari orasidan mijozlarga hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha mijozlar bilan ishlash uchun mas'ul bo'lgan mansabdor shaxslarni (keyingi o'rinlarda bankning mansabdor shaxslari deb yuritiladi) belgilaydi, ular uchun tegishli rasmiy huquq va majburiyatlarni belgilaydi, ular bilan ular imzosi bilan tanishtirilishi kerak.

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda tegishli turdagi hisobvaraq ochish, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligi va ishonchliligini tekshirish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qilib oladilar, olingan hujjatlar asosida tekshiradilar. mijozning muomala layoqati (qobiliyati) bor-yo‘qligi, shuningdek ushbu Yo‘riqnomada, bank qoidalarida va lavozim yo‘riqnomalarida nazarda tutilgan boshqa funksiyalarni bajarishi. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro aloqada bo‘lib, zarur ma’lumotlarni so‘rab oladi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni aniqlash, shuningdek, benefisiarni aniqlash bo‘yicha oqilona va qulay choralar ko‘rish vakolati berilishi mumkin.

Bank mansabdor shaxslariga ushbu Yo‘riqnomaning 7.10-bandida nazarda tutilgan tartibda imzo namunalari va muhr bosilgan kartani (keyingi o‘rinlarda karta deb yuritiladi) rasmiylashtirish huquqi berilishi mumkin.

1.6. Kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda mijozlarni, mijozlar vakillarini, benefitsiarlarni va foyda oluvchilarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni yangilashi shart.

1.7. Hisobvaraq ochishdan oldin bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o‘z nomidan yoki mijoz bo‘ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi kerak.

Agar hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs mijozning vakili bo‘lsa, bank mijoz vakilining shaxsini aniqlashi, shuningdek uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni olishi shart.

Bank, shuningdek, imzo qo‘yish huquqiga ega bo‘lgan shaxs(lar), shuningdek, hisobvaraqdagi mablag‘larni boshqarish huquqiga ega bo‘lgan shaxs(lar)ning shaxsini qo‘lda yozilgan imzo analogi, kodlar, parollar va mavjudligini tasdiqlovchi boshqa vositalardan foydalangan holda aniqlashi shart. belgilangan vakolatlar (bundan buyon matnda qo'lda yozilgan imzoning analogi deb yuritiladi).

1.8. Bank mijozning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning, shuningdek, hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning nusxalariga yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi shart: hujjatning seriyasi va raqami, hujjatning berilgan sanasi, hujjatning nomi. hujjatni bergan organ va bo'lim kodi (agar mavjud bo'lsa) (bundan buyon matnda shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari deb yuritiladi).

Shaxsni tasdiqlovchi hujjat nusxasini tayyorlashda bank tomonidan talab qilinadigan ma’lumotlarni o‘z ichiga olgan alohida sahifalardan nusxa olishga ruxsat beriladi.

Hisobvaraq ochilgunga qadar bank tomonidan belgilangan ma'lumotlar, shu jumladan mijoz, uning vakili, benefitsiar va benefitsiar egasi to'g'risidagi ma'lumotlar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan talablarga muvofiq hujjatlashtirilishi kerak.

1.9. Hisobvaraq ochishda belgilanadigan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda, mijozlar bankka ushbu ma’lumotlar o‘zgarganligini tasdiqlovchi zarur hujjatlarni (ularning nusxalarini) taqdim etishlari shart.

1.10. Bank hisobvaraq ochishda aniqlanishi kerak bo‘lgan mijozlar to‘g‘risidagi, shuningdek, hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarni bank qoidalarida belgilangan tartibda tizimli ravishda yangilab turishi shart.

1.11. Hisobvaraq ochish uchun bankka Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjatlarning asl nusxalari yoki ularning nusxalari taqdim etiladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochishda yuridik shaxs bo‘lgan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar ushbu bandning 1.11.1-kichik bandida belgilangan tartibda tasdiqlanishi mumkin. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) ushbu bandning 1.11.2-kichik bandida belgilangan tartibda hisobvaraq ochishda taqdim etilgan hujjatlarning nusxalarini tuzishi va tasdiqlashi mumkin.

1.11.1. Yuridik shaxs bo‘lgan mijoz tomonidan tasdiqlangan hujjatlarning nusxalari bank mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) hujjatlarning asl nusxasiga muvofiqligini aniqlagan taqdirda bank tomonidan qabul qilinadi. Hujjatning mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan nusxasida hujjat nusxasini tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), lavozimi unvoni, shuningdek uning qo'lyozmasi bo'lishi kerak. mijozning imzosi, sertifikatlangan sanasi va muhri (agar bo'lmasa, muhri).

Mijoz - yuridik shaxs tomonidan qabul qilingan hujjatning nusxasiga, bank xodimi bo'lgan bank mansabdor shaxsi yoki bank vakolat bergan boshqa shaxs tomonidan "asl nusxasi bilan tasdiqlangan" belgisi qo'yiladi. familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtamp bosilishi.

Mijoz - yuridik shaxs tomonidan tuzilgan hujjatning o'zi qabul qilgan nusxasiga bank xodimi bo'lmagan bank vakolat bergan boshqa shaxs "asl nusxasi bilan tasdiqlangan" belgisini qo'yadi, uning familiyasini ko'rsatadi; ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan o'rnatilgan muhr yoki shtamp bosqichini qo'yadi.

1.11.2. Bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun qog‘ozda ham, elektron shaklda ham taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tasdiqlashga haqli. Mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari bankning mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) tomonidan elektron shaklda tuzilishi va belgilangan tartibda va hollarda uning qo‘lyozma imzosi bilan tasdiqlanishi mumkin. bank qoidalarida bank tomonidan.

Bankning mansabdor shaxsi yoki bank xodimi bo‘lgan bank vakolat bergan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “nusxasi to‘g‘ri” belgisini qo‘yadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa) ko‘rsatadi; shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, qo‘lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtampning bosilishi tasdiqlanadi.

Bank tomonidan vakolat berilgan, bank xodimi bo‘lmagan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “Nusxasi to‘g‘ri” belgisini qo‘yadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), shaxsini tasdiqlovchi ma’lumotlarni ko‘rsatadi. hujjat, shuningdek, o‘z imzosi, tasdiqlangan sanasi va shu maqsadda bank tomonidan o‘rnatilgan muhr yoki shtampning bosma nusxasini qo‘yadi.

1.11.3. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda mijoz - yuridik shaxsga hisobvaraq ochish uchun uning faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan tasdiqlangan ko‘chirma yoki ushbu mijozning faoliyati bilan bevosita bog‘liq bo‘lgan hujjatlardan tasdiqlangan ko‘chirma. yuridik shaxs va faoliyatida vujudga kelgan yuridik shaxslar bankka (organlarga) taqdim etilishi mumkin, ularning yurisdiktsiyasida mijoz yuridik shaxs hisoblanadi.

Mijoz - yuridik shaxs faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan ko'chirma Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yoki mijoz - yuridik shaxs tomonidan familiyasi, ismi, otasining ismini ko'rsatgan holda tasdiqlanishi mumkin. (agar mavjud bo'lsa), ko'chirmani tasdiqlagan shaxsning lavozimi, shuningdek uning qo'lyozma imzosi qo'yilgan holda, sertifikatlangan sana va mijoz - yuridik shaxsning muhri (u bo'lmasa, muhri).

Mijoz – yuridik shaxs faoliyatiga bevosita daxldor bo‘lgan va mijoz – yuridik shaxs yurisdiktsiyasida (qaysi yurisdiktsiyada) joylashgan yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida tashkil etilgan hujjatlardan ko‘chirma hujjatda tasdiqlanishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yoki mijoz yurisdiktsiyasida joylashgan sertifikatlangan yuridik shaxs (organ), ko'chirmani tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi, shuningdek agar tegishli yuridik shaxs (organ) tomonidan hujjatlardan ko‘chirmani tasdiqlashning boshqacha tartibi belgilanmagan bo‘lsa, o‘zining qo‘lyozma imzosini, tasdiqlangan sanasini va yuridik shaxsning (organning muhri) muhrini (agar u yo‘q bo‘lsa - muhri) qo‘yish.

1.12. Hisob raqamini ochish uchun mijoz ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlarni, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida ko'rsatilmagan hujjatlar mavjudligi sababli hisobvaraq ochishni talab qilgan hollarda boshqa hujjatlarni taqdim etishi shart. ushbu Ko'rsatmalar. Bank mijozning ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobiga muvofiq shakllantirilgan yuridik ishida mavjud bo‘lgan hujjatlarni taqdim etishni talab qilmaslikka haqli.

Mijozning vakili, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarishga vakolatli shaxslar va imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek tegishli vakolat mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishlari shart.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda hisobvaraq ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:

shartnomada hisobvaraq bo‘yicha operatsiyalar faqat mijozning (eskrou hisobvarag‘i benefitsiarining) buyrug‘i asosida amalga oshirilishi, bank operatsiyasini amalga oshirish uchun zarur bo‘lgan buyruqlar esa bank tomonidan rasmiylashtirilishi va imzolanishi belgilab qo‘yilgan;

shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish faqat qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda amalga oshirilishi nazarda tutilgan;

jismoniy shaxsga faqat elektron toʻlov vositasidan foydalangan holda operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochiladi;

Eskrov hisobvarag'ining omonatchisi ham, eskrou hisobvarag'ining benefitsiari ham eskrou hisobvarag'ida joylashgan pul mablag'larini tasarruf etishga haqli emas.

Ushbu Yo'riqnomada belgilangan hollarda karta o'rniga hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxslar imzolari namunalari albomi (keyingi o'rinlarda albom deb yuritiladi) shartnomada yoki bojxonada belgilangan shaklda taqdim etilishi mumkin.

1.13. Hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan barcha hujjatlar taqdim etilgan sanada amal qilishi kerak.

To‘liq yoki qisman chet tilida tuzilgan hujjatlar (chet davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan, bir necha tillarda, shu jumladan rus tilida tuzilgan jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlar bundan mustasno) bankka taqdim etiladi. rus tiliga tegishli ravishda tasdiqlangan tarjima.

Norezident yuridik shaxslarning maqomini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlar bank tomonidan belgilangan tartibda qonuniylashtirilgan yoki Rossiya Federatsiyasining xalqaro shartnomalarida nazarda tutilgan hollarda qonuniylashtirilmagan holda qabul qilinadi.

Hujjatlarni bankka rus tiliga tegishli tartibda tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etish talabi jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlarga, agar jismoniy shaxsning Rossiya Federatsiyasi hududida qonuniy bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjatga ega bo'lsa, qo'llanilmaydi. Rossiya Federatsiyasi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda tegishli chet tilida (tegishli chet tillarida) tarjimonlik funksiyalarini bajarish qobiliyatini ta’minlovchi ilmiy darajaga (malakaga) ega bo‘lgan bank mansabdor shaxsi (bankning boshqa xodimi). , chet tilida tuzilgan hisobvaraq ochish maqsadida bankka taqdim etish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni rus tiliga bank tarjimasida foydalanish uchun amalga oshirish huquqiga ega. Tarjima tarjimani amalga oshirgan shaxs tomonidan uning lavozimi yoki uning shaxsini tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa) va uning darajasi (malakasi) ko'rsatilgan holda imzolanishi kerak.

1.14. Hisobvaraq ochish uchun bank tomonidan yig‘ilgan hujjatlar (ularning nusxalari) ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobida belgilangan talablarga muvofiq shakllantirilgan yuridik faylga joylashtiriladi.

Hisobvaraq ochish masalalariga doir elektron shakldagi hujjatlar (ularning nusxalari) bank qoidalarida belgilangan tartibda ushbu Yo‘riqnomaning 10.6-bandi talablariga rioya qilgan holda saqlanadi.

2-bob. Hisob-kitoblarning turlari

2.1. Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalarda ochilgan banklar: joriy hisobvaraqlar; joriy hisoblar; byudjet hisoblari; vakillik hisoblari; korrespondent subschyotlar; ishonchli boshqaruv hisoblari; maxsus bank hisobvaraqlari; sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlari; depozit hisobvaraqlari.

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslarga tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.3. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda ochiladi. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlarining vakolatxonalari, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun notijorat tashkilotlari tashkil etilgan maqsadlarga erishish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.4. Byudjet hisobvaraqlari Rossiya Federatsiyasi byudjet tizimi byudjetlari mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiradigan yuridik shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda ochiladi.

2.5. Korrespondent hisobvaraqlar kredit tashkilotlari, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga yoki xalqaro shartnomaga muvofiq boshqa tashkilotlar uchun ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.8. Maxsus bank hisobvaraqlari, shu jumladan bank toʻlov agenti, bank toʻlov subagenti, toʻlov agenti, yetkazib beruvchi, savdogar bank hisobvaragʻi, kliring bank hisobvaragʻi, toʻlov tizimining kafolat jamgʻarmasi hisobvaragʻi, nominal hisob, eskrow hisob, garov hisobvaragʻi, maxsus qarzdor bank hisobvaragʻi. , yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi. u tomonidan nazarda tutilgan tegishli turdagi.

2.9. Sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlari tegishli tartibda sudlarga, sud ijrochilari xizmati bo‘linmalariga, huquqni muhofaza qiluvchi organlarga, notariuslarga vaqtincha tasarruf etish uchun olingan mablag‘larni hisobga olish uchun ular tomonidan belgilangan faoliyatni amalga oshirish uchun ochiladi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq hollarda.

2.10. Depozit hisobvaraqlari jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida tegishli ravishda banklarga joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Joriy hisobvaraq ochish uchun jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga berilgan bo'lsa) va shartnomada pul mablag'larini tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan taqdirda; hisob qaydnomasida uchinchi shaxslar tomonidan qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

3.2. Joriy hisob raqamini ochish uchun jismoniy shaxsga - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 3.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etilishi kerak. fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lishi (yashashi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etishi kerak:

b) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari. Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan namunaviy nizom asosida faoliyat yurituvchi yuridik shaxslar; rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan tegishli turdagi va turdagi tashkilotlar va muassasalar to'g'risidagi namunaviy qoidalar va ular asosida ishlab chiqilgan nizomlar asosida ishlaydi; namunaviy nizom va nizom asosida ish yuritib, ko‘rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, mahalliy o'zini o'zi boshqarish organlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qonunchilik va boshqa normativ-huquqiy hujjatlar, ularni yaratish va huquqiy maqomi to'g'risidagi qarorlar;

v) yuridik shaxsga berilgan litsenziyalar (ruxsatnomalar), agar ushbu litsenziyalar (ruxsatnomalar) mijozning hisobvaraq ochiladigan shartnoma tuzish huquqiga bevosita bog'liq bo'lsa;

d) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

e) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda, hujjatlar. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlash;

f) yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

g) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochish uchun soliq organi tomonidan berilgan hujjat.

4.2. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tuzilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq, kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “v”, “d”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) hududida ushbu yuridik shaxs tashkil etilgan mamlakat qonunlariga muvofiq yuridik shaxsning huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;

v) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno).

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tuzilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga albomni qabul qilish huquqiga ega. Albomda ko'rsatilgan shaxslarning, shuningdek, vakillik hisobvarag'ida joylashgan pul mablag'larini boshqarish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning shaxsini, agar bank tomonidan bank qoidalarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda aniqlash talab qilinmaydi.

Xorijiy davlatning markaziy (milliy) bankida vakillik hisobvarag‘ini ochish uchun bank uning huquqiy maqomi to‘g‘risidagi qonun hujjatlari va (yoki) boshqa me’yoriy-huquqiy hujjatlar, albom, shuningdek qabul qilingan ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan hujjatni taqdim etishi shart. tegishli xorijiy davlatning qonunchiligiga muvofiq, agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq, uni olish kerak bo'lsa.

4.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish, uning alohida bo'linmasi (filial, vakolatxona) sifatida operatsiyalarni amalga oshirish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) yuridik shaxsning alohida bo'linma joylashgan joyidagi soliq organida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat.

4.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochish uchun quyidagilar zarur: bankka topshiriladi:

a) ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlar;

b) ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiyadan o'tgan xorijiy kompaniyalarning vakolatxonalari konsolidatsiyalangan davlat reestriga yoki xorijiy kompaniyalar filiallarining davlat reestriga yozuv kiritilganligini ko'rsatadigan hujjatlar ham taqdim etiladi. rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiyadan o'tgan yuridik shaxslar.

4.5. Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning elchixonasi, konsulligi, shuningdek boshqa diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi bankka 4.1-bandning “d”, “e” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlarni taqdim etishi shart. ushbu Ko'rsatmalardan.

Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi vakolatxona maqomini tasdiqlovchi hujjatlarni qo‘shimcha ravishda taqdim etishi shart.

4.6. Xalqaro tashkilotning hisob-kitob hisobvarag‘ini ochish, xalqaro shartnoma, nizom yoki tashkilot maqomini tasdiqlovchi boshqa shunga o‘xshash hujjat, shuningdek “d”, “e”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandi bankka taqdim etiladi.

Xalqaro tashkilotning alohida bo'linmasi uchun Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan ushbu alohida bo'linma (filial, vakolatxona) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisob raqamini ochish uchun "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandi qo'shimcha ravishda bankka taqdim etiladi.

4.7. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga berilgan bo'lsa) va agar shartnomada pul mablag'larini tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda uchinchi shaxslar tomonidan hisobga olish, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

e) yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma. Notarius Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi. Advokat o'zining advokatlar reestrida ro'yxatga olinganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi;

f) yakka tartibdagi tadbirkorga yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi shaxsga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun berilgan litsenziyalar (patentlar) (patent berish yo'li bilan tartibga solish). .

4.8. Joriy hisobvaraq ochish uchun chet el fuqarolari bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs ushbu Yo'riqnomaning 4.7-bandida ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etishi shart. migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

4.9. Yuridik shaxsga byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b”, “d”, “d”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan, bankka yuridik shaxsning bankda xizmat ko'rsatish huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi.

4.10. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida nazarda tutilgan hujjatlar Rossiya bankiga taqdim etiladi, "a" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar bundan mustasno. , ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandidagi "b", "c" va "e".

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining vakillik hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda tayinlangan shaxslarning Rossiya banki tomonidan tasdiqlanganligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishi shart. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga (belgilangan majburiyatlarga) Federatsiya ushbu shaxslarni kartada ko'rsatishda Rossiya Banki bilan kelishilgan holda.

4.11. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondentlik sub-hisob raqamini ochish uchun kredit tashkiloti Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarida belgilangan hollarda 4.3-bandda ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda. ushbu Yo'riqnomada kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish kitobiga filial ochish va unga tartib raqamini berish to'g'risidagi ma'lumotlarni kiritish, shuningdek lavozimga tayinlangan shaxslarning Rossiya banki tomonidan tasdiqlanganligini tasdiqlash to'g'risidagi xabar. (bojlarni yuklash) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq, ushbu shaxslar kartada ko'rsatilganda, Rossiya banki tomonidan tasdiqlanishi kerak.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali korrespondentlik sub-hisob raqamini ochish uchun Rossiya bankiga ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida nazarda tutilgan hujjatlarni taqdim etishi shart, bunda nazarda tutilgan hujjatlar bundan mustasno. ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b”, “v” va “e” kichik bandlarida va ushbu Yo‘riqnomaning 4.3-bandining “b”, “v” kichik bandlarida.

4.12. Chet el valyutasida vakillik hisobvarag'ini yoki Rossiya bankida maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkilotiga quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

v) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno) yoki albom.

4.13. Ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv bilan bog'liq operatsiyalar uchun hisobvaraqlar ochish uchun (ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari) bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) tegishli mijoz uchun hisobvaraq ochish uchun ushbu bobda ko'rsatilgan hujjatlar;

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.14. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi talablarini inobatga olgan holda, bankka joriy hisobvaraq, vakillik hisobvarag'i yoki joriy hisobvaraq ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.

Bank to'lov agenti, bank to'lov subagenti, to'lov agenti yoki yetkazib beruvchi uchun maxsus bank hisobvarag'ini ochishda kredit tashkiloti tegishli ravishda bank to'lov agentini (bank to'lovi subagentini) jalb qilish to'g'risidagi shartnoma to'g'risida ma'lumotga ega bo'lishi kerak. jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish bo'yicha faoliyatni amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma.

Nominal hisobvaraq yoki eskrov hisobvarag'ini ochishda bankda benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar va uning nominal hisob yoki eskrov hisobvarag'i shartnomasi bo'yicha munosabatlarda ishtirok etish asoslari bo'lishi kerak. Bank garov hisobvarag'ining egasi to'g'risida ham ma'lumotga ega bo'lishi kerak.

Ushbu ma'lumotlarni hisobga olish tartibi bank tomonidan o'z bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi.

Qarzdorga maxsus bank hisobvarag‘ini ochish uchun bankrotlik boshqaruvchisi shaxsni tasdiqlovchi hujjat, qarzdorning bankrotligi to‘g‘risidagi ish bo‘yicha bankrotlik to‘g‘risidagi boshqaruvchini tasdiqlash to‘g‘risidagi sud hujjatining nusxasi va kartochkani taqdim etadi.

5-bob. Depozitlar uchun hisobvaraqlar ochish

5.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun bankda omonat hisobini ochish uchun:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Agar bank omonati shartnomasida depozit hisobvarag'idan pul mablag'larini o'tkazish imkoniyati nazarda tutilgan bo'lsa, karta taqdim etiladi. Shu bilan birga, kartada ko'rsatilgan shaxslarning depozit hisobvarag'idagi mablag'larni boshqarish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi (agar bunday vakolat uchinchi shaxslarga o'tkazilsa). Agar shartnomada uchinchi shaxslar tomonidan depozit hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanishga vakolatli shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

5.2. Depozit hisobvarag'ini ochish uchun jismoniy shaxsga - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 5.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning huquqini tasdiqlovchi hujjat taqdim etilishi kerak. fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lishi (yashashi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

5.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun bank depozit hisobvarag'ini ochish uchun:

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

5.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka ushbu yuridik shaxsning huquqiy maqomini mamlakat qonunchiligiga muvofiq tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. ushbu yuridik shaxs tashkil etilgan hudud, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar.

5.5. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bankda depozit hisobvarag'ini ochish uchun:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

v) yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma. Notarius Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi. Advokat o'zining advokatlar reestrida ro'yxatga olinganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

5.6. Chet el fuqarolari bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka ushbu Yo'riqnomaning 4.7-bandida ko'rsatilgan hujjatlar taqdim etiladi. shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.

Sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlarini ochish 6-bob.

6.1. Sud depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisob ochilgan adliya organining huquqiy maqomini belgilovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

6.2. Sud ijrochilari xizmati bo'limlari uchun depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisob ochilgan sud ijrochisi xizmati bo'linmasining huquqiy holati to'g'risidagi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.3. Huquqni muhofaza qilish organlariga depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisobvaraq ochilgan huquqni muhofaza qiluvchi organning huquqiy holati to‘g‘risidagi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni boshqarish huquqini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida tasdiqlash nazarda tutilgan hollarda. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlari.

6.4. Notarius depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etish kerak:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjat.

7-bob. Imzolar namunalari va muhr taassurotlari bilan karta

7.1. Karta mijoz tomonidan bankka ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan boshqa hujjatlar bilan birga taqdim etiladi.

Karta ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasida keltirilgan OKUD (Umumrossiya boshqaruv hujjatlari tasniflagichi OK 011-93) bo'yicha N 0401026 shaklda yoki bank qoidalarida belgilangan shaklda va hujjatlarga kiritilishi kerak bo'lgan ma'lumotlarni o'z ichiga olgan shaklda chiqarilishi mumkin. ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasiga muvofiq karta.

7.2. Karta yozuv mashinkasi yoki elektron kompyuter yordamida qora shriftda yoki qora, ko'k yoki binafsha rangli pasta (siyoh) bilan qalam bilan to'ldiriladi. Karta maydonlarini to'ldirish uchun faksimil imzodan foydalanishga yo'l qo'yilmaydi.

7.3. Bank ishda foydalanish uchun zarur bo'lgan kartaning nusxalari sonini ishlab chiqaradi. Nusxa ko'chirish uskunasidan foydalangan holda olingan karta nusxalaridan foydalanishga, agar nusxa ko'chirish buzilmagan holda amalga oshirilgan bo'lsa, ruxsat etiladi.

Kartochkaning qog'ozda tayyorlangan nusxalari ushbu Yo'riqnomaning 7.10-bandiga (keyingi o'rinlarda deb yuritiladi) muvofiq bank bosh buxgalteri (uning o'rinbosari) yoki bankning ma'muriy hujjati bilan kartani chiqarish huquqiga ega bo'lgan bank xodimining imzosi bilan tasdiqlangan bo'lishi kerak. vakolatli shaxs).

Nusxalar o'rniga mijoz tomonidan taqdim etilgan kartalarning bir nechta nusxalaridan foydalanish mumkin.

Agar bank bir nechta mijoz hisobvarag'iga xizmat ko'rsatsa va imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslar ro'yxati bir xil bo'lsa, bank bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda har bir hisobvaraq bo'yicha karta berilishini talab qilmaslikka haqli.

Bankka bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning bank bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki vakolatli shaxsning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlangan nusxasidan foydalanishga ruxsat etiladi. Bunday holda, skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning nusxasini qog'ozda buzilmasdan takrorlash imkoniyati bo'lishi kerak.

7.4. Karta shakllari mijozlar va bank tomonidan mustaqil ravishda tayyorlanadi.

“Mijoz (hisob egasi)”, “Naqd pul cheklari berilgan”, “Boshqa qaydlar”, “Familiya, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlarida qatorlar sonini hisobga olgan holda ixtiyoriy sonli qatorlarga ruxsat beriladi. imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxslar, shuningdek ushbu Yo'riqnomaning 7.3-bandida nazarda tutilgan holatda "N hisobvaraq" maydonida.

Kartani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek chet tillarida karta maydonlarining tarjimasini interlinear tarzda ko'rsatishga ruxsat beriladi.

“Muhr izi namunasi” maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmagan holda muhr izini yopishtirish imkoniyatini nazarda tutishi kerak.

7.5. Mijoz - jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs tomonidan taqdim etilgan kartada imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxs (shaxslar) ko'rsatilgan.

Imzolash huquqi mijozga - jismoniy shaxsga, yakka tartibdagi tadbirkorga, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxsga tegishli.

Imzo qo'yish huquqi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda berilgan tegishli ishonchnoma asosida jismoniy shaxslarga, yakka tartibdagi tadbirkorga, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga tegishli bo'lishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda.

Yuridik shaxs - mijoz tomonidan taqdim etilgan kartada imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxs (shaxslar) ko'rsatilgan.

Imzo qo'yish huquqi mijozning yagona ijro etuvchi organiga - yuridik shaxsga (yakka tartibdagi ijro etuvchi organga), shuningdek mijoz - yuridik shaxsga imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan boshqa xodimlarga (xodimlarga), shu jumladan shartnoma asosida imzolash huquqiga ega. ma'muriy hujjat, ishonchnoma.

Imzo qo'yish huquqi faqat yuridik shaxs - mijozning xodimlariga (xodimlariga) tegishli bo'lishi mumkin, ushbu bandning to'qqizinchi - o'n birinchi xatboshilarida belgilangan hollar bundan mustasno.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatlarga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida xodimlarga (xodimlarga) imzo qo'yish huquqini berishga haqli. bu alohida bo'linma.

"Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonunining 11.1-moddasiga muvofiq Rossiya bankida ochilgan kredit tashkilotining hisobvaraqlarida joylashgan mablag'larni boshqarish faqat ushbu qismlarda belgilangan tartibda tasdiqlangan shaxslarga topshirilishi mumkin. ushbu moddaning oltidan sakkizinchigacha.

Imzo qo'yish huquqi kliring tashkilotiga, to'lov tizimining operatoriga, markaziy to'lov kliring kontragentiga, boshqaruvchiga yoki boshqaruvchi tashkilotga, bankrotlik bo'yicha ishonchli shaxsga yoki buxgalteriya xizmatlarini ko'rsatuvchi shaxslarga o'tkazilishi mumkin.

Agar yagona ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaruvchi boshqaruv tashkiloti o'z xodimlariga (xodimlariga) yoki yuridik shaxs - mijozning xodimlariga (xodimlariga) mijoz - yuridik shaxs nomidan imzo qo'yish huquqini bersa, bunday huquq shunday bo'lishi mumkin. boshqaruv tashkilotining ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida beriladi.

Boshqaruv tashkilotining yagona ijro etuvchi organi imzolashga vakolatli shaxs sifatida harakat qilishi mumkin.

Yuridik shaxs bo'lgan mijoz tomonidan taqdim etilgan kartada, agar bank va mijoz - yuridik shaxs o'rtasidagi shartnomada imzolarning boshqa soni belgilanmagan bo'lsa, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan kamida ikkita qo'lda yozilgan imzo ko'rsatilgan.

Mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining mumkin bo'lgan kombinatsiyasi bank va mijoz o'rtasidagi kelishuv bilan belgilanadi.

7.6. Mijozning - yuridik shaxsning, yakka tartibdagi tadbirkorning yagona ijro etuvchi organi, agar boshqa shaxslarga imzo qo'yish huquqi berilgan bo'lsa, kartada imzo qo'yish huquqiga ega shaxslar sifatida ko'rsatilishi mumkin emas.

7.7. Karta berish uchun elchixona yoki konsullikka faqat kartada ko'rsatilgan shaxslarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda ratifikatsiya qilingan xalqaro shartnomada elchixona yoki konsullik mansabdor shaxsining tegishli elchixona yoki konsullik xodimlarining imzolarini tasdiqlash huquqi nazarda tutilgan bo'lsa, bank kartani qabul qiladi. ushbu xodimlarning imzolarining haqiqiyligi ko'rsatilgan mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlangan.

7.8. Mijoz tomonidan kartaga qo'yilgan muhrning namunasi mijozda mavjud bo'lgan muhrga mos kelishi kerak.

Kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha vaqtinchalik ma'muriyat kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha vaqtinchalik ma'muriyat faoliyati tartibini belgilaydigan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq muhr qo'yadi.

Bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchi (tugatuvchi), tashqi boshqaruvchi o'zi bankrotlik (tugatish) to'g'risidagi ish yuritishni amalga oshirishda, tashqi boshqaruvda foydalanilgan muhrning shtampini bosadi.

7.9. Imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining haqiqiyligi notarius tomonidan tasdiqlanishi mumkin. Bank kartani qabul qiladi, unda imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan barcha shaxslar imzolarining haqiqiyligi bitta notarius tomonidan tasdiqlangan.

7.10. Kartochka quyidagi tartibda vakolatli shaxs ishtirokida imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan berilishi mumkin.

7.10.1. Vakolatli shaxs taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini belgilaydi.

7.10.2. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning vakolatlarini mijozning ta'sis hujjatlarini, shuningdek shaxsga tegishli vakolatlarni beruvchi hujjatlarni o'rganish asosida belgilaydi.

7.10.3. Kartochkada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'zlarining qo'lyozma imzolarini qo'yadilar. Bo'sh chiziqlar tire bilan belgilanadi.

7.10.4. Vakolatli shaxs o'z ishtirokida kartada ko'rsatilgan shaxslarning imzolarini tasdiqlagan holda, bank binosida kartaning "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlash to'g'risidagi guvohnoma yozuvi uchun joy" maydonini belgilangan tartibda to'ldiradi. ushbu Yo‘riqnomaga 2-ilovaning 2.9-bandiga binoan.

7.11. Karta bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i shartnomasi tugatilgunga qadar yoki u yangi kartaga almashtirilgunga qadar amal qiladi.

Kamida bitta imzo almashtirilgan yoki qo‘shilgan va (yoki) muhr almashtirilgan (yo‘qolgan), kartochkada ko‘rsatilgan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi o‘zgartirilganda, nomi, tashkiliy-huquqiy shakli o‘zgargan hollarda; mijoz - yuridik shaxs yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq mijozning boshqaruv organlarining vakolatlari muddatidan oldin tugatilgan (to'xtatib qo'yilgan) taqdirda, mijoz yangi kartani taqdim etadi.

Yangi kartani bankka taqdim etish bir vaqtning o'zida kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlarni, shuningdek shaxsning (shaxslarning) shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish bilan birga bo'lishi kerak. imzolash huquqiga ega. Bank ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etmasdan yangi kartani qabul qilishga haqli emas, ko'rsatilgan hujjatlar bankka ilgari taqdim etilgan va bankda allaqachon mavjud bo'lgan hollar bundan mustasno.

7.12. Bank mijozning yozma arizasiga ko'ra kartaning "Joylashuvi (yashash joyi)", "tel. N" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning “Bank”, “Bank belgisi”, “Hisob raqami”, “Vaziyat muddati”, “Bergan naqd pul cheklari” maydonlariga mustaqil ravishda o‘zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

"Joylashgan joyi (yashash joyi)", "Telefon N", "Bank", "Bank belgisi", "Hisob N", "Vaziyat muddati", "Naqd pul cheklari berilgan" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga ruxsat berilgan holatlar. "kartaning miqdori bank qoidalarida belgilanadi.

Bank ushbu Yo'riqnomaning 7.10-bandida belgilangan tartibda tuzilgan kartaning maydonlariga xatolarni to'ldirishda tuzatishlar kiritishga haqli.

Karta maydonlariga o'zgartirish va tuzatishlar kiritish tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi. O'zgartirishlar va tuzatishlar kiritilganda, chizilgan chiziqni o'qish uchun nozik chiziq bilan chizish amalga oshiriladi.

7.13. Agar imzo qo'yish huquqi kartada ko'rsatilmagan shaxslarga vaqtincha berilgan bo'lsa, shuningdek, qo'shimcha muhrdan vaqtincha foydalanilgan taqdirda, ushbu Yo'riqnomada belgilangan tartibda berilgan vaqtinchalik kartochkalar karta bilan birga taqdim etiladi. Bunday holda, "Vaqtinchalik" belgisi kartaning old tomonining yuqori o'ng burchagiga qo'yiladi.

7.14. Kartaning old va orqa tomonlari ushbu Yo'riqnomada belgilangan tartibda to'ldiriladi.

7.15. Eskrov hisobvarag'i uchun imzolash huquqi eskrov hisobvarag'i shartnomasi yoki bank eskrou agenti bo'lgan boshqa shartnoma asosida eskrou hisobining benefitsiariga o'tkazilishi mumkin. Bunday holda, bankka karta taqdim etiladi, uni berish uchun eskrov hisobvarag'ining benefitsiari bank mijozi hisoblanadi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan holatda.

8.2. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin mijozning hisobvarag'i bo'yicha kiruvchi va chiquvchi operatsiyalar amalga oshirilmaydi, ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan operatsiyalar bundan mustasno. Mijoz tomonidan bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin olingan mablag'lar jo'natuvchiga qaytariladi.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi mijozdan tegishli yozma ariza olingan kundan boshlab yetti kun o‘tgunga qadar bekor qilingandan so‘ng bank hisobvarag‘idan qolgan mablag‘ni mijozga naqd pul shaklida beradi yoki to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha pul o‘tkazmalarini amalga oshiradi.

Agar mijoz Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 1.2-bandiga muvofiq, jo'natilgan kundan boshlab oltmish kun ichida bank hisobvarag'idagi mablag' qoldig'ini olmagan bo'lsa, bank mijozga shartnomani tugatish to'g'risida xabarnoma yuboradi. bank hisobvarag'i shartnomasi bo'yicha yoki bank mijozning belgilangan muddatda mablag' qoldig'ini boshqa hisob raqamiga o'tkazish to'g'risidagi ko'rsatmasini olmagan bo'lsa, bank Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 3-bandining ikkinchi qismiga muvofiq majburiydir. Rossiya Federatsiyasi, Rossiya Bankining 2013 yil 15 iyuldagi 3026-U-sonli "Rossiya bankidagi maxsus hisobvaraq to'g'risida" gi ko'rsatmasiga muvofiq ochilgan Rossiya Bankidagi maxsus hisob raqamiga mablag'larni o'tkazish uchun. Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2013 yil 16 avgustdagi N 29423 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2013 yil 28 avgustdagi N 47).

8.4. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinganligi munosabati bilan, mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda foydalanilmagan naqd pul chek daftarchalarini qolgan foydalanilmagan naqd pul cheklari va stublari bilan bankka topshirishi shart.

8.5. Bank hisobvarag'ida pul mablag'lari bo'lmagan taqdirda, agar boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan.

Bank hisobvarag'ida mablag 'bo'lmagan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjudligi kitobga tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish.

Agar bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kunida bank hisobvarag'ida pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga pul mablag'lari kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. bank hisobvarag'idan yechib olinadi.

Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjud bo'lsa va hisobvaraqda mablag'lar mavjud bo'lsa, tegishli shaxsning yopilishi to'g'risida yozuv kiritiladi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobidagi hisob-kitoblar ushbu cheklovlar bekor qilingandan keyin bank hisobvarag'idan mablag'lar yechib olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

Pul mablag'larini o'tkazish bo'yicha bajarilmagan buyurtmalarning mavjudligi bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilishga va Ochiq hisobvaraqlar reestriga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risida yozuv kiritishga to'sqinlik qilmaydi.

8.6. Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritish jarayonida qarzdorning bankdagi hisobvarag'ini yopish uchun bankrotlik boshqaruvchisi shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, qarzdorning bankrotligi to'g'risidagi ish bo'yicha bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchini tasdiqlash to'g'risidagi sud hujjatining nusxasini, bankrotlik to'g'risidagi ish bo'yicha boshqaruvchiga bank hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi yozma arizani taqdim etadi. mablag' qoldig'i hisob raqamiga o'tkazilishi kerak bo'lgan mablag'lar, mablag'larni oluvchining bank rekvizitlari. Agar bank hisobvarag'idagi mablag' qoldig'ini o'tkazish to'g'risida buyruq tuzilsa va bank tomonidan imzolangan bo'lsa, karta bankka taqdim etilmaydi.

8.7. Nominal hisobvaraq shartnomasi bekor qilingandan so'ng, bank to'lov topshirig'i bo'yicha pul qoldig'ini mijozning - hisobvaraq egasining boshqa nominal hisob raqamiga o'tkazadi yoki naqd pul mablag'larini benefitsiarga beradi yoki (agar qonun hujjatlarida yoki nominal hisobvaraq shartnomasida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa) munosabatlarning mohiyatidan kelib chiqadi) boshqa hisob raqamiga benefitsiarni ko'rsatgan holda to'lov topshiriqnomasi bo'yicha o'tkazmalar.

Agar omonatchi-mijoz va benefitsiar o‘rtasidagi kelishuvda boshqacha tartib nazarda tutilgan bo‘lmasa, eskrov hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilinganda bank hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘ini mijoz-depozitorga naqd pul shaklida beradi yoki to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha mijoz-depozitorga mablag‘larni o‘tkazadi. , yoki benefitsiarga pul mablag'larini o'tkazish uchun asoslar paydo bo'lsa, u ularni naqd pulda benefitsiarga beradi yoki to'lov topshirig'i bilan benefitsiarga mablag'larni o'tkazadi.

9-bob. Depozit hisobvarag'ini, depozit hisobini yopish

9.1. Depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos depozit shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan hollarda.

Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to‘g‘risidagi yozuv, agar omonat shartnomasida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo‘lmasa, bank tomonidan depozit hisobvarag‘idagi qoldiq nolga teng bo‘lgan kuni kiritiladi.

9.2. Sudlarning, sud ijrochilari xizmatining bo'linmalarining, huquqni muhofaza qilish organlarining, notariuslarning depozit hisobvaraqlarini yopish, agar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, ushbu bobga muvofiq amalga oshiriladi.

10-bob. Huquqiy masala

10.1. Har bir mijoz hisobvarag'i uchun bank tomonidan yuridik fayl tuziladi.

Bitta yuridik ish bir nechta mijoz hisobvaraqlarida tuzilishi mumkin. Bir nechta mijoz hisobvaraqlari bo'yicha bitta huquqiy ishni shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

Agar hisobvaraq ochish uchun bankka murojaat qilgan shaxs bir nechta mijozlarning vakili bo‘lsa, bank vakilning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning (yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarning) nusxalarini, shuningdek, uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni joylashtirishga haqli. , vakil o'z manfaatlarini ko'zlagan mijozlardan birining huquqiy faylida. Shu bilan birga, boshqa mijozlarning huquqiy hujjatlari ushbu mijozlar vakilining ko'rsatilgan hujjatlari joylashtirilgan yuridik faylni ko'rsatadigan ma'lumotlarni o'z ichiga olishi kerak. Bir vakili nomidan va nomidan ish ko‘rayotgan mijozlarning huquqiy ishlarini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

10.2. Huquqiy faylga quyidagilar kiradi:

hisobvaraq ochishda mijoz (uning vakili) tomonidan taqdim etilgan hujjatlar va ma’lumotlar, shuningdek ko‘rsatilgan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;

bank hisobvarag'i shartnomasi (shartnomalari), omonat (depozit), ko'rsatilgan shartnomaga (ko'rsatilgan shartnomalarga) o'zgartirish va qo'shimchalar, bank va mijoz o'rtasidagi hisobvaraq ochish, yuritish va yopish munosabatlarini belgilovchi boshqa shartnomalar;

hisobvaraq ochish (yopish) to'g'risida soliq organiga xabar yuborgan bankka tegishli hujjatlar;

bank va mijoz o‘rtasida hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;

muddati o'tgan kartalar;

hisobvaraq ochish, yuritish va yopish masalalari bo‘yicha mijoz va bank o‘rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bank tomonidan mustaqil ravishda belgilangan joyda saqlanishi kerak.

10.3. Hujjatni (uning nusxasini) olib qo'yishda (uning nusxasini) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda davlat organining qarori (qarori) asosida olib qo'yish (tutib olish) paytida bank tomonidan olingan hujjatlar. hujjat (uning nusxasi) yuridik faylga joylashtiriladi.

Hujjatlarni bir nechta yuridik ishlar bo'yicha olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bitta hujjatni rasmiylashtirishda hujjatlarni olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bank tomonidan qabul qilingan hujjat (uning nusxasi) yuridik ishlarning biriga joylashtiriladi; ko'rsatilgan hujjatning nusxalari. bank tomonidan tasdiqlangan boshqa yuridik fayllarga joylashtiriladi.

Hujjatni (uning nusxasini) sud ishidan olib qo'yishda (olib tashlashda) bank olib qo'yilgan hujjatning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasini sud ishiga joylashtirish uchun mavjud sharoitlarda barcha zarur va mumkin bo'lgan choralarni ko'rishi shart. ushbu Yo'riqnomaning 1.11-bandi.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishning oldini olishga majburdir.

10.5. Bankning bir bo‘linmasida mijozga xizmat ko‘rsatish to‘xtatilgan va u bankning boshqa bo‘linmasiga xizmat ko‘rsatish uchun o‘tkazilgan taqdirda huquqiy masala bank qoidalarida belgilangan tartibda bankning bir bo‘linmasidan boshqasiga o‘tkazilishi mumkin.

10.6. Yuridik hujjatlar bankda bank hisobvarag'i, depozit (depozit), depozit hisobvarag'i bo'yicha shartnomaning butun muddati davomida va mijoz bilan munosabatlar to'xtatilgandan keyin - Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan muddatda saqlanadi.

Hisobvaraq ochish, yuritish va yopish masalalari bo‘yicha bank va mijoz o‘rtasidagi munosabatlarga taalluqli elektron shakldagi hujjatlarni (ularning nusxalarini) saqlash muddati mijozning tegishli yuridik fayli uchun saqlash muddatidan kam bo‘lmasligi kerak.

11-bob. Bank qoidalari

11.1. Bank qoidalari kredit tashkilotining ichki hujjati bo'lib, quyidagi qoidalarni o'z ichiga oladi:

kredit tashkilotining tarkibiy bo'linmalari o'rtasida hisobvaraqlarni ochish va yopish sohasidagi vakolatlarni taqsimlash, shu jumladan Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobini yuritish va saqlash tartibi to'g'risida;

ushbu Yo‘riqnomada belgilangan talablarni inobatga olgan holda hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibi to‘g‘risida, shuningdek bank hisobvarag‘ini (depozit hisobvarag‘ini) ochuvchi shaxs yoki uning vakilining shaxsan ishtirok etishi talabini bajarish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida jismoniy shaxs uchun bank hisobvarag'ini (depozit hisobvarag'ini) ochishda;

kredit tashkiloti tomonidan hisobvaraqlarni ochish va yopishda foydalaniladigan hujjatlarni tayyorlash tartibi, shuningdek kredit tashkiloti tomonidan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tayyorlash va tasdiqlash tartibi to‘g‘risida;

mijozdan (uning vakilidan) hujjatlar qabul qilingan paytdan boshlab mijozga hisob raqami to‘g‘risida ma’lum qilingan paytgacha bo‘lgan hujjat aylanishi qoidalari to‘g‘risida;

hisobvaraq ochish yoki yopish, hisobvaraq rekvizitlarini o‘zgartirish to‘g‘risida soliq organiga xabarlar tayyorlash va jo‘natish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida;

hisobvaraq ochish uchun hujjatlarni qabul qilish tartiblari to‘g‘risida;

kartani chiqarish shakli va tartibi to'g'risida;

ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandi oltinchi bandida nazarda tutilgan hollarda mijoz - jismoniy shaxsning imzosi namunasini olish va qayta ishlash tartibi to'g'risida;

mijozlarni ularning hisob ma'lumotlari to'g'risida xabardor qilish tartibi to'g'risida;

hisobvaraqlarni ochish, yuritish va yopishda (shu jumladan elektron shaklda) olingan hujjatlarni (ularning nusxalarini) hisobga olish va saqlash tartibi to‘g‘risida;

bir nechta mijozning hisobvaraqlari bo'yicha bitta sud ishini shakllantirish holatlari va tartibi to'g'risida;

mijozlarning huquqiy hujjatlariga kirish tartibi to'g'risida;

sud ishlarini kredit tashkilotining bo'linmalariga o'tkazish tartibi to'g'risida;

hisobvaraq ochishda ma'lumotlari aniqlanishi kerak bo'lgan mijozlar va shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi to'g'risida;

bank to'lov agentini (bank to'lov subagentini) jalb qilish shartnomasi, jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish faoliyatini amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma to'g'risidagi ma'lumotlarni hisobga olish tartibi to'g'risida;

benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlarni hisobga olish tartibi va uning nominal hisob, eskrov hisobvarag'i yoki garov hisobvarag'i shartnomasi bo'yicha munosabatlardagi ishtiroki asosida.

Bank qoidalari hisobvaraqlarni ochish va yopish, hisobvaraqlarni ochish va yopish bilan bog'liq boshqa qoidalarni o'z ichiga olishi mumkin.

11.2. Bank qoidalarida Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga zid bo'lgan qoidalar bo'lishi mumkin emas.

11.3. Hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun Rossiya bankining bo'linmalari ushbu Yo'riqnomaning 11.2-bandida belgilangan talablarga rioya qilgan holda ushbu Yo'riqnomaning 11.1-bandida ko'rsatilgan qoidalarni o'z ichiga olgan ichki hujjatlarni qabul qilish huquqiga ega.

12-bob. Yakuniy qoidalar

12.2. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgunga qadar bank tomonidan qabul qilingan kartalarni qayta chiqarish talab etilmaydi. Bunday holda, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlar birinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs va ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs (agar kartada mavjud bo'lsa) tomonidan imzolanadi.

Bank qoidalari ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgunga qadar foydalanilgan karta shakllaridan foydalanishni belgilashi mumkin. Bunday holda, bunday kartalarning "Ikkinchi imzosi" maydonining qarshisidagi "Familiya, ismi, otasining ismi" va "Imzo namunasi" maydonlarini to'ldirib bo'lmaydi.

12.3. Ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab amalda bo'lgan ichki hujjatlar ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab uch oy ichida uning talablariga muvofiqlashtirilishi kerak.

12.4. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab quyidagilar o‘z kuchini yo‘qotgan deb hisoblansin:

Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" gi ko'rsatmasi Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2006 yil 18 oktyabrda N 8388-sonli ro'yxatga olingan ("Bank byulleteni" Rossiya Federatsiyasi" 2006 yil 25 oktyabrdagi N 57);

Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi № 2009-U direktivasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" vazirlik tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliyasining 2008 yil 30 maydagi N 11786-sonli qarori ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2008 yil 11 iyundagi N 32);

Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" Rossiya Federatsiyasi Vazirligi tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliya 2009 yil 14 dekabrdagi N 15591 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2009 yil 23 dekabrdagi N 74);

Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" Rossiya Federatsiyasi Vazirligi tomonidan ro'yxatga olingan. Rossiya Federatsiyasi Adliya 2012 yil 21 sentyabr N 25515 (Rossiya Bankining 2012 yil 26 sentyabrdagi N 58 axborotnomasi).

Markaziy bank raisi

Rossiya Federatsiyasi

E.S.NABIULLINA

Ko'proq o'qish: