Birining hisob-kitoblarini aks ettirish uchun kredit tashkiloti boshqa tomondan, vakillik hisobi yoki subschyot mavjud. Moliya instituti uni Markaziy yoki boshqa bank filialida ochadi. Banklararo to'lovlar tuzilgan shartnoma asosida amalga oshiriladi. Muassasa korrespondent hisob (sub-hisob) ochish uchun ariza to'ldirishi kerak bo'ladi.

Shakl qanday ko'rinishga ega?

IN Umumrossiya tasniflagichi boshqaruv hujjatlari, ushbu ilovaga 0401027 raqami berilgan. Hujjat nomidan keyin quyidagi ma'lumotlar ko'rsatiladi:

1. Ochilish sodir bo'lgan turar-joy tarmog'ining bo'linmasining nomi.
2. Tashkil etish uchun ariza bergan bankning nomi.
3. Korrespondentlik hisobini belgilashni so'rash.
4. Vakolatli xodimlarning sanasi va imzolari. Ular kredit tashkilotining rahbari va bosh buxgalterdir.

Ko'rish dumaloq muhr bilan muhrlangan. Shundan so'ng, ta'sis mavjud bo'lgan bank belgilariga tegishli blok keladi. Taqdim etilgan hujjatlarni tekshirish fakti, shuningdek, vakillik hisobini ochish mumkinligini ko'rsatuvchi ruxsat ko'rsatiladi. Muhr va imzolar ham ushbu bank tuzilmasi tomonidan tasdiqlangan.

Boshqa ma'lumotlar

Murojaat asosida korrespondentlik shartnomasi tuziladi. Bundan tashqari, agar bank boshqa moliya instituti uchun vakillik hisobini ochsa, u "loro" deb ataladi. Va kredit tashkiloti boshqa ochadigan hisoblar bank tuzilmalari, "nostro" ga qarang. Har qanday tashkilot bir nechta hisoblarga ega bo'lishi mumkin - ham loro, ham nostro. Bundan tashqari, ular turli valyutalarda bo'lishi mumkin.

Arizaga qo'shimcha ravishda siz quyidagi hujjatlar to'plamini tayyorlashingiz kerak:

• amalga oshirish huquqini ko‘rsatuvchi litsenziya nusxasi bank operatsiyalari;
• ta'sis hujjatlarining nusxalari;
• boshqaruvchi va bosh buxgalterni tayinlashni ma'qullagan rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining xati;
• soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;
• muassasaning vakolatli xodimlarining imzolari namunalari bilan kartaning ikki nusxasi;
• foydalanilgan muhr izlari bilan kartaning ikki nusxasi.

Korrespondentlik hisobi yoki subschyot - bu bo'limda bank (kredit muassasasi) uchun ochilgan hisob markaziy bank yoki boshqa kredit tashkilotining bo'linmasida. Bunday joriy hisoblar dan tubdan farq qilmaydi bank hisoblari jismoniy va yuridik shaxslar. Ular bir kredit muassasasi tomonidan boshqasining nomidan va hisobidan amalga oshirilgan hisob-kitoblarni aks ettirish uchun mo'ljallangan. Hisob-kitoblar ular o‘rtasida tuzilgan korrespondentlik shartnomasi asosida amalga oshiriladi. Rossiyada vakillik hisoblari 20 toifadan iborat. IN to'lov topshiriqnomalari Bu talab qilinadigan tafsilot emas.

Siz kitobga tegishli yozuv kiritilgan kundan boshlab sub-hisobni ochishingiz mumkin davlat ro'yxatidan o'tkazish kredit tashkilotlari va kredit tashkilotiga tartib raqamini berish. Korrespondent hisobvaraq ochish uchun asos hisob shartnomasini tuzish hisoblanadi.

Korrespondentlik hisobini ochish uchun siz quyidagi hujjatlarni taqdim etishingiz kerak:

• vakillik hisobini ochish uchun ariza;
• tomonidan tasdiqlangan bank operatsiyalarini amalga oshirish uchun litsenziyaning nusxasi belgilangan tartibda;
• ta’sis hujjatlarining belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxalari:
• kredit tashkilotining rahbari va bosh buxgalteri lavozimiga nomzodlarni tasdiqlash to'g'risida Rossiya Bankining hududiy idorasidan xat;
• soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;
• kredit tashkilotining rahbari, bosh buxgalteri va vakolatli mansabdor shaxslarining imzolari namunalari va kredit tashkilotining muhri bilan belgilangan tartibda tasdiqlangan karta.

Bundan tashqari belgilangan hujjatlar Kredit tashkiloti quyidagilarni ta'minlaydi:

• Rossiya bankining filialni kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish kitobiga kiritish va unga tartib raqamini berish to'g'risidagi xabarning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasi;
• Filial to‘g‘risidagi Nizomning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasi;
• kredit tashkiloti tomonidan filial rahbari nomiga korrespondentlik subschyot ochish va ushbu hisobvaraq bo‘yicha operatsiyalarni amalga oshirish uchun berilgan ishonchnomaning asl nusxasi yoki kredit tashkiloti tomonidan rahbar nomiga berilgan ishonchnomaning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasi. filial rahbarining hisobvaraq ochish va u bo‘yicha operatsiyalarni amalga oshirish vakolatini hamda shartnomalar imzolash huquqini tasdiqlovchi filialning (agar shartnoma va hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi ariza filial rahbari tomonidan imzolangan bo‘lsa).

Har bir bank boshqa banklarda vakillik hisobvaraqlarini ochishi yoki mustaqil bank hisobvaraqlarini yuritishi mumkin. Shuning uchun vakillik hisoblari odatda mos ravishda "nostro" va "loro" ga bo'linadi. Nostro hisob - bu boshqa bankda ochilgan hisob. Bank barcha mijozlari kabi boshqa bank uchun "loro" hisob raqamini ochadi. Nuqtai nazaridan balanslar varaqasi“nostro” hisoblari faol, “loro” hisoblari passiv.

Har bir bankda "nostro" va "loro" bir nechta vakillik hisoblari bo'lishi mumkin. Qoidaga ko'ra, vakillik hisobvaraqlari ma'lum bir valyutada ochiladi.

Korrespondentlik hisobvaraqlarini ochishda banklar bir qancha tamoyillarga amal qiladilar. Qoidaga ko'ra, ular yirikroq moliya institutlarida hisob ochadilar. Bu, asosan, banklarning qo'shimcha olishni istamasligi bilan bog'liq kredit risklari, mablag'larni kichikroq kredit tashkilotlariga joylashtirish, ya'ni. aslida ularga qarz berish. Bundan tashqari, yirik banklar yanada kuchli texnik va texnologik salohiyatga ega va shunga mos ravishda ko'plab vakillik hisoblariga xizmat ko'rsatish imkoniyatiga ega.

"Taraqqiyot-kapital"da

Bank nomi: ____________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________

Bank manzili: ______________________________________________________________________

Iltimos, _____________________________________________________ da vakillik hisobini oching.

(valyutaning nomi)

1.2. Hisobvaraq ochish uchun Respondent Korrespondentga 1-ilovaga muvofiq hujjatlarni taqdim etadi. Bank, shuningdek, Respondentdan qonun hujjatlarida nazarda tutilgan qo‘shimcha ma’lumotlar va hujjatlarni taqdim etishni talab qilishga haqli.

2.Hisobni tasarruf etish huquqi

2.1. Imzolar va muhrlar namunalari bilan bank kartasida ism-shariflari va imzo namunalari ko‘rsatilgan shaxslar Respondentning hisobvarag‘idagi mablag‘larni boshqarish, ushbu Shartnoma bo‘yicha Korrespondentga ko‘rsatmalar berish, ish yozishmalarini olib borish va imzolash huquqiga ega.

2.2. Imzo namunalari va muhr bosilgan kartada ko‘rsatilgan Respondent vakillarining ism-shariflari va ularning imzolari namunalari Korrespondentga yangi bank kartasi berilgunga qadar amal qiladi.

3. Hisobvaraq bo'yicha hisob-kitob operatsiyalarini bajarish tartibi

3.1. Hisobvaraq bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirish tartibi normativ hujjatlar bilan belgilanadi Rossiya Federatsiyasi va ushbu Shartnoma.

3.2. Hisob-kitob operatsiyalari Respondent balansidagi Hisob va Korrespondent balansidagi naqd pul qoldiqlarining kunlik tengligini ta'minlash sharti bilan amalga oshiriladi. Hisob-kitob operatsiyalarini Respondent va Korrespondentning balanslarida aks ettirish bir kalendar sanada (sana, oy, yil) - to'lovni o'tkazish sanasida amalga oshiriladi. DPP Respondent tomonidan Respondent va Korrespondent o'rtasidagi hujjat aylanishini hisobga olgan holda o'rnatiladi. Hisob bo'yicha operatsiyalar Korrespondent tomonidan amalga oshiriladi, agar shunday bo'lsa hisob-kitob hujjatlari Respondentlar Rossiya Banki tomonidan belgilangan talablarga muvofiq tuzilgan.

3.3. Mablag'lar Respondentning ko'rsatmalariga muvofiq Hisobdan yechib olinadi, agar uning hisobvarag'ida etarli mablag' mavjud bo'lsa. Respondent to'lov summasining Hisobdagi mablag'lar qoldig'iga muvofiqligini nazorat qilishi shart.

3.4. Hisobvaraqdagi mablag‘lar yetarli bo‘lmasa va hisobvarag‘iga kredit berish bo‘yicha kelishuvlar bo‘lmasa, shuningdek, to‘lov hujjatlarida to‘lov rekvizitlari noto‘g‘ri ko‘rsatilgan yoki fors-major holatlari yuzaga kelgan taqdirda, Respondentning ko‘rsatmalari: muxbir tomonidan bajarilmagan. Bunday hollarda to‘lov topshiriqnomalari Korrespondent tomonidan keyingi kundan kechiktirmay Respondentga ijrosiz qaytariladi.

3.5. Tomonlar o'rtasida qo'shimcha kelishuvlar bo'lmagan taqdirda, Hisobvaraq bo'yicha overdraftga yo'l qo'yilmaydi.

3.6. Respondentning buyrug'isiz hisobvaraqdagi mablag'larni hisobdan chiqarishga sud qarori bilan amaldagi qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda, shuningdek ushbu Shartnomada belgilangan hollarda yo'l qo'yiladi.

3.7. 90904-sonli balansdan tashqari hisobvarag'ining fayl kabinetiga qo'yilgan bahssiz (qabul qilinmagan) hisobdan chiqarish bo'yicha hisob-kitob hujjatlarini to'lash uchun Hisobda mablag'lar yetarli bo'lmagan taqdirda, 90904-sonli «O'z vaqtida vakillik hisobvaraqlarida mablag' yo'qligi sababli to'lanmagan hisob-kitob hujjatlari. "kredit tashkiloti" bo'lsa, Respondent Korrespondentdan tegishli xabar olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay Hisobni mustahkamlash uchun pul mablag'larini yuborishi shart.

3.8. Hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini cheklashga yo'l qo'yilmaydi, xatlovni olib qo'yish bundan mustasno. pul mablag'lari Hisobda joylashgan yoki amaldagi qonun hujjatlarida belgilangan hollarda Hisob bo'yicha operatsiyalarni to'xtatib turish.

3.9. Rossiya Bankining hisob-kitob tarmog'ining bo'linmasida vakillik hisobvarag'iga ega bo'lgan respondent soliq va boshqa to'lovlarni o'tkazishga haqli emas. majburiy to'lovlar barcha darajadagi va davlat byudjetlariga byudjetdan tashqari fondlar Korrespondent bilan ushbu Hisob orqali.

3.10. Hisob raqamiga Respondentning nomi va hisob raqami to‘liq mos kelsa, Respondent foydasiga, shuningdek, Respondentning mijozlari (respondentning filiallari) foydasiga olingan mablag‘lar kiritilishi mumkin.

3.11. Respondentning buyrug'ini bajarish usuli Muxbir tomonidan belgilanadi. Amalga oshirish usuli Rossiya Bankining tranzit banklari yoki hisob-kitob muassasalarini, shuningdek, to'lov yo'lini tanlashni nazarda tutadi. Respondentning Moskva shahri va Moskva viloyatidan tashqariga pul mablag'larini o'tkazish bo'yicha buyurtmalari (norezident to'lovi) Korrespondentning muxbirlar tarmog'i orqali amalga oshiriladi. Agar korrespondent o'z vakillik tarmog'idan foydalana olmasa, u holda Korrespondentning buyrug'ini bajarish uchun Rossiya bankining hisob-kitob muassasalarini jalb qiladi.