2014 yildan keyin Qrimning tizimli banklaridan biriga aylangan munozarali moliyachi Evgeniy Dvoskinning fikri hali ham bankrotlikdan saqlanib qoladi. Ammo buni GenBankni federal pul bilan to'ldirishdan ikki marta bosh tortgan Markaziy bank emas, balki G'arb sanksiyalarida ayblanuvchi Yuriy Kovalchukga tegishli Rossiya banki amalga oshiradi.

GenBank hisob raqamlaridan “pul yechib olish” va “matras ostiga yashirish” uchun “investor Rossiya banki bo‘ladi” degan ma’lumot birinchi marta bugun soat 19:53 da Qrim telegram kanallaridan birida paydo bo‘ldi.

21:48 da "Rossiya" aksiyadorlik banki guruhiga kiruvchi Sobinbank Qrim GenBank OAJga investor bo'ladi, uning hamkori Qozog'iston Respublikasi hukumatiga yaqin "Kryminform" agentligi, GenBank matbuotiga tayanib. xizmat. Xabarda ta'kidlanishicha, investorning kirishi "hech qanday holatda bank operatsiyalarining barcha turlarining uzluksizligiga ta'sir qilmaydi".

Keyinchalik RBK manbalari "Qrimdagi eng yirik banklardan biri "Rossiya" guruhi yordami bilan saqlanib qolishi haqida xabar berishdi. Ularning so'zlariga ko'ra, Markaziy bank vaziyatga aralashgan, biz mintaqa uchun tizimli ahamiyatga ega bo'lgan bankni saqlab qolish haqida gapiryapmiz. Boshqa bir manbaga ko'ra, Genbank "ma'lum bir sarmoyaga ega emas, ammo bu o'z faoliyatini davom ettirish uchun muhim emas va kredit xavfini kam baholagani bilan bog'liq". suhbatdoshimiz Genbankning o‘zi likvid ekanligini ta’kidladi.U o‘z majburiyatlariga uzluksiz xizmat ko‘rsatadi, Markaziy bankda milliardlab rubl hisob raqamlariga ega. yuzaga kelishi mumkin bo'lgan muammolarning oldini olish.

Ayni paytda, iyul oyi o'rtalarida ommaviy axborot vositalari Markaziy bankning GenBankga federal pul o'tkazishni istamasligi haqida yozgan edi. Qrim hukumatining qo‘shimcha kapitallashuv zarur loyihalarni moliyalashtirishga yordam berishidan manfaatdor bo‘lishiga qaramay, Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki chekdan keyin GenBankga chek yuboradi, deb yozadi 10 iyul kuni “Kommersant”. Nashrning eslatishicha, bankning hammuallifi moliyachi Evgeniy Dvoskin bo‘lib, uni Rossiya va xalqaro rasmiylar bir necha bor firibgarlik uchun javobgarlikka tortishga uringan, ammo muvaffaqiyatsizlikka uchragan.

Nashr maʼlumotlariga koʻra, 50% Qrim va Sevastopol hukumatlariga tegishli boʻlgan Genbank 5 milliard rubl soʻrayapti va 10 milliard soʻrashi ham mumkin.Ammo Genbank 2016-yil oxirida kapitalni oshirish uchun ariza berganidan soʻng, bank Markaziy bank tomonidan bir necha oy davom etgan tekshiruvdan o'tkazildi. Natijada, bankda hech qanday halokatli narsa topilmadi, ammo shundan so'ng darhol tartibga soluvchi o'sha odamlar ishtirokida yangi tekshiruvni boshladi.

"Hozirda Qrimda banklarning halokatli taqchilligi mavjud; asosan barcha kreditlar RNKB va Genbankdan keladi", deb tushuntirdi nashr manbasi. — Shu bilan birga, Qrimdagi eng yirik bank RNKB juda konservativ va mintaqa uchun bir qator muhim sohalarga kredit bermaydi, bu esa o‘z navbatida GenBank faoliyati bilan qoplanadi. Biroq, past kapital yetarlilik standarti GenBankni Qrim korxonalariga kredit berishni cheklaydi.

GenBankning 2017-yilning birinchi choragidagi hisobotiga ko‘ra, bank faoliyati yaxshi ketmaydi, deydi nashr ekspertlari. Bankning zarari - 74 million rubl - kredit berish bilan emas, balki moliyaviy aktivlar va chet el valyutasi bilan operatsiyalarning past samaradorligi bilan bog'liq.

Rossiya bankining asosiy aktsiyadori (39,8%) Vladimir Putinning yaqin sherigi, dollarli milliarder Yuriy Kovalchuk hisoblanadi. Undan tashqari “Rossiya” banki aksiyadorlari prezidentning yana bir do‘sti Gennadiy Timchenko va metallurgiyachi oligarx Aleksey Mordashovning kompaniyalari hisoblanadi. 2014 yil mart oyida Rossiya banki AQSh sanktsiyalari ro'yxatiga kiritilgan edi. Shundan so'ng, Vladimir Putin prezidentlik maoshi o'tkaziladigan bank hisob raqamini ochdi. Yuriy Kovalchuk shaxsan ham G'arb sanktsiyalari ostida qoldi, shundan so'ng Rossiya banki Qrimda filiallar tarmog'ini ochdi va bu nafaqat yirik materik bankiga aylandi, balki birinchi marta Rossiya Federatsiyasining chakana bank bozoriga kirdi. 2016 yilda Qrim hukumati

Qrim Respublikasiga tegishli Genbank, soxta qarz oluvchilarga kredit berganidan so'ng, Rossiya Federatsiyasi Iqtisodiy rivojlanish vazirligidan 5 milliard rubl so'raydi.

Genbank "kreditlashni ko'paytirish" uchun 2 dan 5 milliard rublgacha olmoqchi. Eslatib o'tamiz, Genbank 2015 yilda allaqachon kreditor sifatida ajralib turgan. Keyin bank "haqiqiy faoliyat yo'qligi belgilari bo'lgan yuridik shaxslarga" kredit shaklida astronomik 3,77 milliard rubl berdi! Boshqacha aytganda, Qrim banki shirkatlarga foizsiz pul berdi. Hozir kimda bu 3,77 milliard rubl borligi noma'lum. Ammo na menejment, na bank aktsiyadorlari, shu jumladan Sevastopol hokimiyati (25%), Qrim hukumati (25%) va "qonuniy hokimiyat" Evgeniy Dvoskin (7,2%) boshchiligidagi bir qator minoritar aktsiyadorlar, zarar ko'rdilar!

Albatta, Genbank va uning ortida turgan aktsiyadorlar moliya instituti kapitalini federal mablag'lar bilan to'ldirish zarurligini aytadi. "Bank qo'shimcha kapitallashtirish davlat dasturida qo'llaniladigan sxemadan foydalanishni taklif qilmoqda, banklarning imtiyozli aktsiyalari federal kredit obligatsiyalari bilan to'langanda - Qrim Moliya vazirligi 5 milliard rubl qiymatidagi 20 yillik obligatsiyalarni chiqarishi mumkin edi. va ular bilan GenBankning qo‘shimcha aksiyalari uchun to‘lovlarni amalga oshiring”, - deydi qrimlik manba.

Moliya vazirligi va Iqtisodiy rivojlanish vazirligi hozircha sukut saqlamoqda. Hozir siyosiy vaziyat Qrim hukumatini rad etish uchun emas. Ammo 3,77 milliard yo'qolganmi? Ketdi. Federal agentliklar endi boshi berk ko'chada.

Ko'pgina omonatchilar bank firibgarlik qilishi mumkinligidan qo'rqishadi. Genbank Moskva va Moskva viloyatidagi ofislarini yopmoqda va "mintaqaviy tarmoqni keng ko'lamli qayta tashkil etish" ni rejalashtirmoqda. Agar top-menejment yana qobiq kompaniyalariga pul bersa nima bo'ladi? Qrim va Sevastopol hukumati aholiga pulni qaytarishni so‘raydi... Eslatib o‘tamiz, avvalroq Qrim rahbari Sergey Aksenov Genbankni davlat hisobidan 10 milliard rublga qo‘shimcha kapitallashtirish uchun lobbichilik qilgan edi. Aytgancha, GenBankning deyarli 25 foizini Qrimga o'tkazgan Sevastopol hokimiyatining pozitsiyasi qiziq. Ammo keyin avvalgi gubernator Sergey Menyailo o'z fikrini o'zgartirib, blokirovka qilingan qoziqdan yaxshi pul ishlash mumkinligini aytdi ...

Qanday qilib?

Eslatib o'tamiz, 2016 yil may oyida "DIA Genbank bilan subordinatsiya qilingan kredit shartnomasini tuzdi va unga 1,4 milliard rubl qiymatidagi federal kredit obligatsiyalarini (OFZ) o'tkazdi". Ammo aksiyadorlar bu haqda jim. Bir qator ekspertlarning ta'kidlashicha, shirkatlarga kredit va kreditlar berish ortida eski tanishi - Qrim rahbari Sergey Aksenov orqali harakat qiladigan aksiyador Dvoskin turibdi. Nima uchun bu xavfli?

Gap shundaki, janob Dvoskinni bandit va firibgar "deyishadi". Eslatib o'tamiz, hozirgi hurmatli moliyachi bir vaqtlar "Yaponchik" laqabli taniqli qonun o'g'risi Vyacheslav Ivankov bilan bir kamerada vaqt o'tkazgan. Bundan tashqari, AQSh Federal qidiruv byurosi materiallariga ko'ra, "Yaponchik Rossiyaga qaytganida, Dvoskin u bilan yaqin aloqada bo'lgan". Buni bilvosita, Yaponchik bilan vidolashuv marosimiga Dvoskindan gulchambar "kelib kelgani" ham tasdiqlaydi.

"Doskada"

Eslatib o‘tamiz, Rossiya IIV Iqtisodiy jinoyatlarga qarshi kurash departamenti materialiga ko‘ra, 2004-2005-yillarda bir guruh firibgarlar “Rodnik” orqali 235 milliard rubl va 66 million yevroni o‘zlashtirishga muvaffaq bo‘lgan. AKA-Bank va Loyiha kreditlash banki. 2006 yilda Komus Collection RJO orqali firibgarlar 75 milliard rublni, 2007 yilda esa Falcon Bank orqali 100 milliard rublga yaqin pulni naqd qilishgan. Bu davrda "soyadagi moliyachilar" to'dasi Dog'istonning "Rubin" va "Antares" banklari ustidan nazoratni egallab, ular orqali 88 milliard rubl o'tkazdi! O'shanda janob Dvoskin jinoyatlarda gumon qilingan, ammo ular uning aloqadorligini isbotlay olmadilar...

Biroq, Rossiya Federatsiyasi Tergov qo'mitasining Markaziy Federal okrugi bo'yicha Tergov qo'mitasi Tergov qo'mitasi Dvoskinga nisbatan jinoiy ish qo'zg'atdi! Shubhali moliyachi Intelfinance banki direktorlar kengashi a'zosi Mixail Zavertyaevga tan jarohati yetkazganlikda gumon qilingan. Eng muhimi, bu faqat qamoqxona odatlaridan ko'ra ko'proq. Axir, Zavertyaev kasalxonada davolanayotgan paytda uning banki orqali 11,7 milliard rubl noqonuniy ravishda naqd qilingan!

Dvoskin haqida gapirganda, keling, yana AQSh huquq-tartibot idoralariga qaytaylik, chunki tadbirkor u erda uzoq vaqt yashagan. Aytgancha, u yerda militsiya uni har xil mayda jinoyatlar uchun 15 marta (!) hibsga olgan. 2008 yil inqiroz yilida tadbirkor xalqaro janjalga aralashdi. U hatto Monakoda Interpol tomonidan hibsga olingan. Gap shundaki, Evgeniy Slusker - ha, Dvoskinning ismi avval Slusker edi - u familiyasini o'zgartirgan, 2001 yilda u AQSh rasmiylari bilan "muloqot qilgan" va "migratsiya qonunlarini" buzgani uchun haydalgan. Bankir Rossiyaga jo‘nab ketdi. Faqatgina amerikaliklar uni qo'yib yuborishdi, chunki ular uni "90-yillarning oxirida bir nechta Amerika kompaniyalarining umumiy qiymati 2,3 million AQSh dollari miqdoridagi qimmatli qog'ozlari bilan firibgarlik holatida" qidira boshladilar.

"Bolta effekti"

Mahalliy korruptsiyaga qarshi kurashchilarning aytishicha, Dvoskin Qrim rahbari Aksenov bilan biron bir sababga ko'ra umumiy til topib olgan. Sergey Valerievich ilgari aka-uka Savopulolar tomonidan mintaqada tashkil etilgan yunonlarning uyushgan jinoiy guruhi bilan aloqador edi. Keyinchalik Qrim elitasining hozirgi vakili nufuzli uyushgan jinoiy guruh Salem tarkibiga kirdi. Qiziq, Dvoskin va Aksenov "fen ustida" gaplashyaptimi?
Xo‘sh, agar biror kishi uyushgan jinoiy guruh a’zosi bo‘lsa, uning biror ishi bormi? Ma'lum bo'lishicha, Aksenov bir qator bosqinchiliklarda ishtirok etgan, masalan, "Simferopoldagi avtovokzal, bir qator turar-joy binolari, Yevpatoriyadagi miya falajli bolalar uchun "Iskra" sanatoriysi" va boshqalar. "Mountain Solntse" sanatoriysini egallab olishga Aksenovga yaqin tuzilmalar jalb qilingan.

To'g'ri, Aksenovning ishlari yaxshi emas. 2015-yil o‘rtalarida Qrim bosh soliq inspektsiyasi rahbari va Aksenovning yaqin sherigi Nikolay Kochanov hibsga olingan. Kochanov poraxo‘rlikda ayblangan. Aytgancha, ishni FSB boshqargan. Keyinchalik Aksenovga yana bir zarba berildi. 2015 yil oxirida Qrimdagi FSB xodimlari "Feodosiya ma'muriyati rahbari Dmitriy Shchepetkov va uning o'rinbosari Makar Makarov bo'lgan uyushgan jinoiy guruhni qo'lga olishdi". Shchepetkov ham, Makarov ham Aksenov jamoasining odamlari hisoblanadi.

Endi Aksenov to'g'ridan-to'g'ri pul so'rashdan qo'rqayotganga o'xshaydi - u Genbankdan so'raydi. Keyin mablag'lar allaqachon 3,77 milliard rubl olgan "haqiqiy faoliyat yo'qligi belgilari bo'lgan yuridik shaxslarga" taqsimlanadi. Moliya vazirligi va Iqtisodiy rivojlanish vazirligi sukut saqlamoqda. Agar ular pul bermasalar, Aksenov respublikaga yordam bermayapti deb hayqira boshlaydi. Ular sizga pul berishadi va uni yana o'g'irlashlari mumkin.

Andrey Xorev va Nikolay Aulovning "tomi" ostida cho'kmaydigan Yevgeniy Slusker.

Genbank egasi Evgeniy Dvoskin Rossiya huquq-tartibot idoralari, byudjet va oddiy aql ustidan g'alabasini nishonlashda davom etmoqda. Dvoskin o'zining "Genbank" filiallarini ochgan Qrimga yordam berish bahonasida hammaning ko'z o'ngida undan 15 milliard rubl o'tkazib yubordi. Va har qanday ijtimoiy loyihalar uchun emas, balki shunchaki "cho'ntagimga qo'ying". Bunga nima amal qilish kerak? To'g'ri: Genbankdan litsenziyani bekor qilish, ish qo'zg'atish, tergov izolyatoriga yuborish. Dvoskinning yaxshi do'stlari, Markaziy bank raisining o'rinbosari Vasiliy Pozdyshev va Dmitriy Tulin nima qilishdi? Ular bankirning barcha buzg'unchiliklariga "ko'z yumdilar" va GenBankni qayta tashkil etishni tashkil qilishdi. Ha, Dvoskin uni yo'qotdi. Ammo, Rucriminal.com ma'lumotlariga ko'ra, u 15 milliard rubllik "teshik" bilan bu mas'uliyat yukini xursandchilik bilan tashladi. Va buning uchun unga hech narsa bo'lmaydi. 2018 yilning kuzida yoki boshida biz yangi bank Dvoskin nazorati ostida bo'lishini kutishimiz mumkin.

U juda uzoq vaqtdan beri cho'ntaklarini to'ldirib, shunday baxtli hayot kechirmoqda. Nega? Ha, chunki Evgeniy Dvoskin har doim to'g'ri odamlar bilan qanday baham ko'rishni bilardi. Va nafaqat Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankidan. Uning joyiga turli bo'limlarning ko'plab generallari ham tashrif buyurishdi. Masalan, Rossiya Federatsiyasi Ichki ishlar vazirligi boshqarmasi boshlig'ining sobiq o'rinbosari Andrey Dvoskin va Federal Narkotik moddalarni nazorat qilish xizmati rahbari o'rinbosari Nikolay Aulov. Birinchisi katta janjal bilan qoldi: jinoiy ishlar, korruptsiyada ayblovlar. Sizningcha, u "cho'kdi"? Umuman yo'q. Rucriminal.com saytining yozishicha, dastlab Xorev aka-uka Boris va Arkadiy Rotenberglarning biznes imperiyasiga qo‘shilgan. U ularning alkogol biznesining xavfsizligi uchun mas'ul edi, keyin Rotenberglarning SMP bankini tozalash bilan shug'ullanadigan Mosoblbankda maxsus topshiriqlarni bajardi. 2014 yildan beri Xorev "Evroosiyo" OAJ direktorlar kengashi a'zosi sifatida ro'yxatga olingan, uning egalarida "muhr qo'yish uchun joy yo'q". Aulov bundan kam "sehrli" qoldirdi - Ispaniya uning Tambov uyushgan jinoiy guruhi va pul yuvish bilan aloqalarini qidirish uchun Interpolga materiallarni topshirdi. Lekin u ham g'oyib bo'lmadi va o'zining shirin joyini topdi.

Dvoskin, Xorev, Aulovlar cho'kib bo'lmaydigan odamlardir. Va g'alati narsa shundaki, razvedka xizmatlari ular haqida hamma narsani uzoq vaqtdan beri bilishadi. Bu Rucriminal.com ixtiyorida bo'lgan bo'limlardan birining uzoq yillik sertifikatidan aniq.

2000 yildan boshlab bozor omillari tufayli Rossiya Federatsiyasi iqtisodiyoti ichki iqtisodiy va siyosiy salohiyatini global qayta qurish uchun yangi turtki oldi.

Shunday qilib, neft va boshqa turdagi xom ashyo narxlarining muttasil oshib borishi natijasida valyuta tushumlari oqimi o‘n barobar oshdi. 2007 yilga kelib, Rossiya byudjeti 6,96 trillion rublgacha o'sdi. 2007 yil dekabrida pul massasi 11,5 trillion rublga yetdi va o'sishda davom etmoqda (2000 yilda - 2 trillion rubl, 2006 yil dekabrda - 8,5).

Iqtisodiy rivojlanish vazirligining statistik ma'lumotlariga ko'ra, har yili makroiqtisodiy ko'rsatkichlar global ko'rsatkichlarga yaqinlashmoqda.

Yetti yil davomida huquq-tartibot idoralari va razvedka xizmatlari iqtisodiy jinoyatlarga (soliq to‘lashdan bo‘yin tovlash, jinoiy daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish, giyohvandlik, korruptsiya va boshqalar) qarshi murosasiz kurash olib borilayotgani haqida xabar berib kelmoqda.

Rossiya FSB, Rossiya Ichki ishlar vazirligi, Rossiya Federal Narkotiklarni nazorat qilish xizmati, Rossiya Federal Soliq xizmati, Rossiya Federal Bojxona xizmati, Rosfinmonitoring va Rossiya Markaziy banki xodimlarining katta qismi. kurashning ushbu sohasiga jamlangan.

Har xil turdagi iqtisodiy jinoyatlarga qarshi samaraliroq kurashish maqsadida davlat ushbu tuzilmalarda tobora koʻproq yangi boʻlinmalar tashkil etmoqda. Ko'pincha ajoyib nomlar va global funktsiyalar bilan. Deyarli faqat dangasalar o'z hisobotlarida "kechalari uchib ketadigan" kompaniyalar va huquqni muhofaza qilish organlarining iqtisodiy xarakterdagi individual jinoyatlarni aniqlash va keyinchalik isbotlashga qaratilgan katta sa'y-harakatlari haqida yozmaydilar yoki gapirmaydilar.

Biroq, hech kim, 7 yil davomida, jinoyatlarning asosiy turlariga kim hissa qo'shayotgani va Rossiyaning moliya sektorida nima sodir bo'layotgani haqida gapirmadi.

Rossiya Markaziy bankining birinchi o'rinbosarining o'ldirilishidan so'ng, matbuotda turli kredit tashkilotlari orqali amalga oshirilgan yirik mablag'larni yuvish, "naqd pul olish" to'g'risida quturgan maqolalar, shuningdek litsenziyalari bekor qilingan banklar ro'yxati paydo bo'ldi. pul yuvish va "naqd pul olish" uchun. Shu bilan birga, yetti yil davomida huquq-tartibot idoralari va razvedka xizmatlari tomonidan ushbu turdagi jinoyatlarga aloqadorligi aniqlangan birorta ham jismoniy shaxs deyarli aniqlanmagan. Asosan, "imzolovchilar" deb ataladigan shaxslar (ma'lum foizga ushbu operatsiyalarni amalga oshirish uchun o'z kredit muassasasini berishga tayyor yoki bank raisi lavozimini egallashga tayyor bo'lgan shaxslar) jinoiy javobgarlikka tortiladi.

Shunday qilib, 2004 yildan hozirgi kunga qadar 110 dan ortiq bank va nodavlat notijorat tashkilotlarining ushbu operatsiyalarni amalga oshirish uchun litsenziyalari bekor qilingan. Davlat omonatlarini sug‘urtalash korporatsiyasining rasmiy statistik ma’lumotlariga ko‘ra, ushbu banklar va notijorat tashkilotlari orqali qonuniylashtirilgan va naqd pul mablag‘lari miqdori 1 trillion rubldan ortiqni tashkil qiladi. Biroq, bu ko'rsatkich juda kam baholanadi. Shunday qilib, 2004 yil aprelidan 2005 yil fevraligacha faqat bitta OPC (uyushgan jinoiy jamoa) 235 milliard rubl, 391 million dollarni naqd qildi. AQSh va 66 million yevro. OPS faqat ikkita "maqsadli" banklar "Rodnik" va "AKA-Bank" tafsilotlaridan foydalangan. 2006 yilning olti oyi davomida NPO Komust Collection orqali 75 milliard rubl soya muomalasiga o'tkazildi. Ushbu ro'yxatni davom ettirish mumkin.

Ammo OPS ma'lumotlari 2006 yil noyabridan hozirgi kungacha eng "erkin hayot" ni oldi.

Shunday qilib, bu vaqt ichida 50 dan ortiq kredit tashkilotlari yoqib yuborildi. Mamlakatning iqtisodiy xavfsizligiga mas’ul bo‘lgan huquq-tartibot idoralari birorta ham shaxsni aniqlamagan va jinoiy javobgarlikka tortmagan.

Yig'ilishlarda iqtisodiy xavfsizlikning ushbu sohasiga mas'ul bo'lgan menejerlar faqat B.B. Sokalskiy ishi bo'yicha hisobot berishadi. (laqabi "Lenin"), 2007 yil 27 martda hibsga olingan Elbakidze D.E. (laqabi "Juba"), 2006 yilda federal qidiruvga berilgan.

Biroq, 2007 yil may oyida Rossiya Ichki ishlar vazirligining Iqtisodiy xavfsizlik departamentining yangi rahbariyati OPSni ishlab chiqishda ishtirok etgan, naqd pul olish, yuvish, chet el valyutasini olib qo'yish bilan bog'liq noqonuniy bank operatsiyalari bilan shug'ullangan xodimlarni ishdan bo'shatish uchun barcha choralarni ko'rdi. xorijdagi valyuta fondlari va Rossiyada terrorizm va ekstremizmni moliyalashtirish.

Rossiya Federatsiyasi Ichki ishlar vazirligi DEB boshlig'ining o'rinbosari, politsiya polkovnigi A.V.Xorev xodimlarning RF Ichki ishlar vazirligining shtat ro'yxatiga kiritilishiga yo'l qo'ymaslikda bevosita ishtirok etdi.

Ilgari bu xodim Rossiya Federal Soliq xizmati va Rossiyaning Narkotik moddalarni nazorat qilish federal xizmati organlarida ishlagan. 2000 yildan buyon u ushbu noqonuniy operatsiyalarda ishtirok etgan yirik uyushgan jinoiy guruhlar rahbarlari bilan barqaror korruptsion aloqalarga ega.

Shunday qilib, Khorev A.V. bir necha marta Rossiya Ichki ishlar vazirligining DBOPiT tomonidan amalga oshirilgan bir qator ishlanmalardan o'tadi. Mavjud ma'lumotlarga ko'ra, u Amerxanov guruhini to'liq himoya qiladi (naqd pul olish, pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqalar). Myazin I.G., Sitnikov, Dvoskin E.V. guruhiga bevosita aloqasi bor. (naqd pul olish, pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish).

Oxirgi guruh o'z faoliyati davomida 40 dan ortiq kredit tashkilotlarini "yoqib yubordi" va hozirda o'z yurishini davom ettirmoqda. Davlatning milliy xavfsizligiga qarshi jinoyatlar Xorev A.V., shuningdek, Rossiya Ichki ishlar vazirligining Markaziy federal okrug bo'yicha Bosh boshqarmasi boshlig'i A.A.Aulov bilan yaqin munosabatlarga asoslangan bo'lib, ularda nazorat tutqichlariga ega. Rossiya Ichki ishlar vazirligi, Rossiya FSBning o'rta bo'g'inidagi "qo'llab-quvvatlovchilar" ("M" rahbariyati) ushbu guruhlarning barcha muammolarini mohirona yoritadi.

Shunday qilib, 2006 yil noyabr oyida, davlat boshqaruvi rahbari lavozimiga kirishgandan so'ng, Aulov N.N. OPS Myazin I.G. tomonidan sotib olingan KB Migros orqali uyushgan jinoiy faoliyat.

Ushbu maqsadga erishish uchun Markaziy Federal okrugi xodimlari N.N.Aulovning ko'rsatmasi bo'yicha "Dachalar" KB to'g'risida material yaratdilar va ushbu material ostida 20 kun davomida bankda bo'lganlarida noqonuniy bank operatsiyalari ustidan nazoratni amalga oshirdilar. (kuniga “tom” uchun soliq 100 ming AQSh dollari). Ushbu kredit tashkilotining tafsilotlaridan foydalanib, OPS taxminan 30 million dollar "foyda" oldi. 20 kun ichida AQSh.

Deyarli barcha "yoqilgan" banklar uchun ushbu OPS foydasi 20 million dollar atrofida o'zgarib turadi. AQSh (hech kim jinoiy javobgarlikka tortilmagan).

Yigʻilgan maʼlumotlarga koʻra, Aulov CB Migrosga noqonuniy bank operatsiyalarini amalga oshirayotganda shaxsan tashrif buyurgan.

Aulov N.N.ning yaqinligi. ushbu shaxslarga fuqaro E.V.Dvoskin bilan uzoq vaqtdan beri tanish bo'lganligi sababli. (Ivankov K.V. vakili “Yaponchik taxallusi”). Tanishuv A.N.Malyshev orqali sodir bo‘lgan.

FQB ma'lumotlariga ko'ra, fuqaro Dvoskin E.V. 1966 yil 21 martda u onasi bilan SSSRdan AQShga hijrat qildi. U erda Slusker E.V. nomi bilan istiqomat qilgan. 1989 yildan 2001 yilgacha bo'lgan davrda u AQSh huquqni muhofaza qilish organlari tomonidan bir necha bor jinoiy javobgarlikka tortilgan (talonchilik, qurol-yarog', giyohvand moddalar, soxta hujjatlar, firibgarlik). Federal qidiruv byurosi xodimlari fuqaro o‘zining noqonuniy faoliyatini amalga oshirishda foydalangan 10 dan ortiq ismni aniqladi.

2001 yilda fuqaro Slusker E.V. AQShdan deportatsiya qilingan. Sheriklari yordamida u o‘zini Sankt-Peterburgda qonuniylashtirdi. Ushbu fuqaroning to'liq qonuniylashtirilishi 2002 yil iyun oyida Rostov-Don shahridagi Oktyabrskiy tumani ichki ishlar boshqarmasi pasport stoli orqali amalga oshirildi (yolg'on hujjatlarga ko'ra u Dvoskin familiyasini olgan). U darhol "Pelican" OAJ asoschisiga aylanadi, u erda unga 60% aktsiyalari (o'yin biznesi) berildi. 2002 yilda N.N.Aulovning yordami bilan Moskvada o'zini qonuniylashtirdi va "Pelican" OAJ vakolatxonasini ochdi. Keyinchalik u I.G.Myazin bilan uchrashadi. (ilgari, bu fuqaro o'g'irlik bo'yicha jinoiy ishda ishtirok etgan va shuningdek, Sankt-Peterburg bo'yicha RUOPning sobiq rahbari Aulov bilan aloqada bo'lgan) va naqd pul olish biznesiga qo'shiladi (aslida bu guruh homiylaridan biriga aylanadi. N.N. Aulovning rahbarlik lavozimlariga ko'tarilishi).

2007 yilda Rossiya Ichki ishlar vazirligining DBOPiT, Rossiya Ichki ishlar vazirligi huzuridagi Tergov qo'mitasi FQB va Rosfinmonitoring ko'magida ushbu uyushgan jinoiy guruhning moliyalashtirishda ishtirok etganligi to'g'risida rad etib bo'lmaydigan ma'lumotlarga ega bo'ldi. terrorizm va aniqlovchi ma'lumotlar Dvoskin E.V.

Rosfinmonitoring kanallari orqali Ispaniya, Fransiya, Monako, Germaniya, AQSH va boshqa davlatlarga yuqorida qayd etilgan shaxslarning hisob raqamlari va ko‘chmas mulklarini aniqlash maqsadida so‘rovlar yuborilgan.

Hozirda N.N.Aulov o‘z vakolatlarini oshirib, fuqaro E.V.Sluskerni tergov va FQB xodimlaridan yashirmoqda.Ehtimol, fuqarolar A.V.Xorev, N.N.Aulov, shuningdek, boshqa shaxslarning noqonuniy xatti-harakatlari izlarini yashirish maqsadida haddan oshib ketishlari mumkin. terrorizmni moliyalashtirish, Rossiya banki raisining birinchi o'rinbosarining o'ldirilishi va boshqalar haqida ma'lumotga ega bo'lgan keraksiz guvohlarni yo'q qilish choralari.

2006 yil 13 sentyabrgacha (Kozlovning o'ldirilishi) Myazin I.G., Dvoskin E.V. E.D.Elbakidze boshchiligidagi uyushgan jinoiy guruh tarkibiga kirgan. ("Juba" laqabi), Frenkel ham yordamchi sifatida u erda edi. Myazin va Frenkel o'rtasidagi so'nggi uchrashuv 2007 yil 10 yanvarda qayd etilgan, 2007 yil 11 yanvarda Frenkel hibsga olingan. Hozirgi vaqtda CB Discount-da moliyaviy operatsiyalar tahlili shuni ko'rsatadiki, pul taklifi I.G.Myazin guruhi tomonidan nazorat qilinadigan CB Belkomdan kelgan.

Shu bilan birga, 2003 yilda FQB tergovi Slusker "Dvoskin" ning Qo'shma Shtatlarda moliyaviy firibgarlik bilan shug'ullanganligini va 25 yillik qamoq jazosi kutayotganini ko'rsatdi.

Ushbu rivojlanishga ko'ra, u Aulov N.N., Khorev A.V. uchun ham istalgan guvoh emas. va boshqa rasmiy shaxslar Elbakidze D.E. ("laqab Juba"). Ilgari u amerikalik senator va milliarder Jim Kerrining moliyaviy maslahatchisi bo‘lgan.

Ayni paytda shuni aytish mumkinki, jinoiy oqimlarga (terrorizmni moliyalashtirish) asoslangan moliyaviy kuchdan tashqari, ushbu shaxslar va ularning atrofidagilar Rossiya Ichki ishlar vazirligi va Rossiya FSBda yuqori lavozimlarni egallab olishga urinishadi.

Shu maqsadda ular ham axborot resurslaridan, ham davlat tomonidan berilgan rasmiy vakolatlardan foydalanadilar.

Bu yetakchilar guruhi o‘zlarining ochko‘zliklari tufayli Rossiyaga iqtisodiy va siyosiy zarar yetkazishdan tashqari, Shimoliy Kavkazda huquq-tartibot idoralari xodimlarining o‘limiga bevosita aloqador. Bu terrorizm va ekstremizmni moliyalashtirishni to'liq yashirishdir.

GenBank boshqaruvi raisining maslahatchisi Evgeniy Dvoskin, bir necha yil oldin bir necha mamlakatlarda muvaffaqiyatsizlikka uchragan, bugungi kunda bir vaqtning o'zida ikkita jinoiy ishda ishtirok etmoqda. Ulardan birida - noqonuniy bank faoliyati to'g'risida - Dvoskin guvoh sifatida so'roq qilingan, deb aniqladi "Kommersant". Va moliyachi uni ayblanuvchi sifatida javobgarlikka tortmagani uchun "tuzatuvchilar"ga 1 million dollar to'lashga rozi bo'lgach, u ham firibgarlarning qurboni bo'lganligi sababli qurbon bo'ldi.

19-avgust kuni “Kommersant”ga ma’lum bo‘lishicha, FSB xodimlari Genbankning Ozerkovskaya qirg‘og‘idagi 12-uydagi ofisida noqonuniy bank faoliyatida gumon qilinib, tintuv o‘tkazgan (gazeta manbalariga ko‘ra, jinoiy ish naqd pul yechib olish bilan bog‘liq). Tintuvdan so‘ng Dvoskin qo‘lga olinib, Novoslobodskaya bo‘yidagi Bosh tergov boshqarmasiga olib ketildi va u yerda guvoh sifatida so‘roq qilindi. Ba'zi ma'lumotlarga ko'ra, ish 2 million dollar va 1,5 milliard rubl miqdorida zarar yetkazishni nazarda tutadi. Bu yil, deb eslaydi Kommersant, bank egalarini o'zgartirdi, may oyidan beri direktorlar kengashi raisi lavozimini moliyachining rafiqasi Tatyana Dvoskina egallab kelmoqda.

So'roqdan taxminan bir yarim hafta o'tgach, Dvoskinning o'zi "bank" ishi bo'yicha sudlanuvchi sifatida javobgarlikka tortilmagani uchun undan 1 million dollar undirish to'g'risida ariza bilan huquqni muhofaza qilish organlariga murojaat qildi. U jinoyat ishtirokchilaridan birini moliya bozoridagi taniqli “fiksator” Vladimir Bartsakin deb atagan, u Yekaterina Alabuzinaning jazosini yengillashtirishda yordam berish uchun berilgan 400 ming yevroni qaytarib bermoqchi bo‘lganida tanishgan. Chexiyaning PPFI kompaniyasidan 15 million dollar o‘g‘irlash bo‘yicha shov-shuvli ish bo‘yicha 4,5 yil qamoq jazosini oldi. Hukm o'zgarishsiz qoldirildi va moliyachi Bartsakindan pulni qaytarishni talab qildi. U bunga erisha olmadi. Dvoskinning o'zi hibsga olinib, Genbankda tintuv o'tkazilgandan so'ng, Bartsakin unga yana qo'ng'iroq qilib, moliyachining muammolari haqida bilishini va uzoq vaqt davomida FSB tomonidan ishlab chiqilayotganini aytdi. Bundan tashqari, Dvoskinning so'zlariga ko'ra, Bartsakin ishni 1 million dollarga hal qilishga va unga yordam berish uchun davlat tergov boshqarmasining sobiq tergovchisi sifatida Alabujina ishida ishtirok etgan advokat Aleksandr Burchukni yuborishga majbur bo'lgan. "tuzatuvchi" va'dalariga og'irlik. Dvoskinning so'zlariga ko'ra, keyinchalik Burchuk unga tez orada hibsga olinishini muntazam ravishda aytgan, shuning uchun moliyachi birinchi navbatda pul to'lashga qaror qilgan.

Shu bilan birga, "tuzatuvchi" zudlik bilan 200 ming dollar talab qilib, aks holda moliyachi San'at bo'yicha ayblanishiga ishontirdi. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 210-moddasi (uyushgan jinoiy hamjamiyat). Dvoskin rozi bo'ldi va uning xavfsizlik xodimlari Bartsakinga butun pulni naqd qilib berishdi. Biroq, ertasi kuni oluvchi yana 300 ming dollar talab qilib, moliyachini Davlat Tergov boshqarmasida 21 avgustga belgilangan so'roq paytida hibsga olish bilan tahdid qildi (Dvoskin muzokaralarni yozib oldi). Moliyachi talablar bundan keyin ham to‘xtab qolmasligini tushundi va tergov organlariga murojaat qildi. GenBank ofisida 100 ming dollar o'tkazish paytida Bartsakin FSB xodimlari tomonidan qo'lga olingan. Advokat Aleksandr Burchuk ham hibsga olingan.

5 sentyabr kuni Moskvaning Xamovnicheskiy sudi Tergov qoʻmitasining Moskva markaziy maʼmuriy okrugi boʻyicha tergov boʻlimining advokat Burchukni hibsga olish haqidagi arizasini koʻrib chiqadi.

Genbank

"Genbank" OAJ aktivlari bo'yicha o'rta universal bank bo'lib, fuqarolarning mablag'larini depozitlarga jalb qilish, jismoniy va yuridik shaxslarga, shu jumladan kichik va o'rta biznesni kreditlashga qaratilgan. Moliyalashtirishning asosiy manbalari jismoniy va yuridik shaxslarning mablag‘lari hisoblanadi. Bank faoliyatining ustuvor yo‘nalishlari qatoriga chakana kreditlash, bank kartalariga xizmat ko‘rsatish va emissiya qilish, kichik va o‘rta biznesni kreditlash kiradi. Bank Qrim Respublikasining bank bozorida o'z ishtirokini faol ravishda rivojlantirmoqda, biznes hajmi va asosiy ko'rsatkichlar bo'yicha RNKB dan keyin ikkinchi o'rinda turadi. Genbank aksiyalarining 99,99% dan ortig‘i “Sobinbank” AJga tegishli.

2017 yil avgust oyida Rossiya Banki kredit tashkilotining moliyaviy barqarorligini oshirishga qaratilgan chora-tadbirlarni amalga oshirish uchun "Genbank" OAJga tizimli investorni jalb qilishga qaror qildi. "Rossiya Bank" guruhiga kiruvchi "Sobinbank" OAJ "Genbank" OAJga investor sifatida taklif qilindi. Faoliyatning uzluksizligini ta'minlash maqsadida 2017 yil 10 avgustda GenBankga investorga topshirilgunga qadar vaqtinchalik ma'muriyat tayinlandi. 2018-yil 29-yanvarda IIVning vaqtinchalik boshqarma sifatidagi funksiyalari olti oyga uzaytirildi. 2018-yilning 29-may kuni IIVning vaqtinchalik boshqaruv funksiyalarini bajarishi muddatidan oldin tugatildi.

Banki.ru ma'lumotlariga ko'ra, 2019 yil 1 iyun holatiga bankning sof aktivlari 47,98 milliard rublni (Rossiyada 102-o'rin), kapitali (Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki talablariga muvofiq hisoblangan) - 6,38 milliard, kreditni tashkil etdi. portfel – 12,23 mlrd., aholi oldidagi majburiyatlar – 18,22 mlrd.

O'tmishi noaniq bo'lgan odamlar Qrimni o'ziga xos "tortuga" sifatida ko'rishadi, bu erda ular, ayniqsa, raqobatdan qo'rqmasdan, munozarali ishlarni qilishlari mumkin: sanktsiyalardan qo'rqib, yirik o'yinchilarni rivojlantirishga shoshilmayaptilar. yarim orol. Ammo "naqd pul" operatsiyalari bilan mashhur bo'lgan shubhali shaxslar bu erda o'zlarini suvdagi baliq kabi his qilishadi. “Novaya gazeta”ning Uyushgan jinoyatchilik va korruptsiya haqida hisobot berish loyihasi (OCCRP) tadqiqotiga tayanib xabar berishicha, Qrimning moliyaviy tizimi sobiq xalqaro jinoyatchilar, xususan, Rossiyadan Moldovaga 20 milliard dollar olib chiqib ketish bilan bog‘liq firibgarlikka aloqador bo‘lgan. Shu bilan birga, Qrimdagi shubhali shaxslarning faoliyati Moskvadagi yuqori martabali xavfsizlik xodimlari tomonidan "himoyalangan".

IIV soyaboni ostida

Bu qonunlar qabul qilinishi bilanoq yangi moliya tizimining arxitektorlari Qrimga oqib kelishdi. Ular chiqib ketgan Ukraina banklarining aktivlarini birinchi bo'lib oldilar, birinchi bo'lib o'sha paytdagi monopol mavqeidan foyda ko'rdilar - federal markazdan ham, Qrimning o'zidan ham moliyaviy oqimlar ularning banklari hisoblariga yo'naltirildi. Garchi o'sha paytda Rossiyada bu banklarning ko'pchiligi haqida kam odam eshitgan bo'lsa-da, ular yarim orolda tez rivojlana boshladi.

Slusker-Dvoskin, pasportsiz odam

Kir yuvish mashinasidagi odamlar

2014 yilda OCCRP Sharqiy Yevropadagi eng yirik pul yuvish operatsiyasi bo'lishi mumkinligi haqida xabar berdi. Jurnalistlar bu operatsiyani “Kirxona” deb atashgan. Ushbu sxema 2011 yildan 2014 yilgacha ishlagan va jinoyatchilarga Rossiyadan Moldovaga, keyin esa Latviyaga taxminan 20 milliard dollar olib chiqishga imkon bergan. Deyarli barcha pul o‘tkazmalari Moldova sudyalarining soxta qarorlari asosida amalga oshirilgan. Ayni paytda ushbu sxemaga aloqador bo'lgan Moldovadan kelgan ko'plab sudyalar pora olgani uchun jinoiy ishlar bo'yicha tergov qilinmoqda.

Moldova jinoiy ishining hujjatlariga ko'ra, Sankt-Peterburgdagi Baltika banki Laundromatning eng faol foydalanuvchilaridan biri bo'lgan. Moldova huquq-tartibot idoralari xodimlarining yozishicha, Baltika mijozlari shubhali to‘lovlar orqali Moldovaga 77 milliard rubl (hozirgi kurs bo‘yicha taxminan 2 milliard dollar) o‘tkazgan.

"Baltika" boshqaruvi raisi Oksana Chernyak OCCRPga yo'llagan maktubida bank yoki uning mijozlari tomonidan har qanday qonunbuzarliklarni rad etdi. "Baltika" ning asosiy egasi Oleg Vlasov ushbu masalalarni OCCRP bilan muhokama qilishdan bosh tortdi.

Oleg Vlasovning ismi ofitser Tselyakov guruhi boshchiligidagi tergovda ham tilga olingan. “Telefonlarni tinglash maʼlumotlariga koʻra, Vlasov pul yuvish bilan shugʻullangan bankirlar bilan yaxshi tanish boʻlgan. Biz hatto uni so'roq qildik, lekin keyin ish parchalanib ketdi va men hibsga olindim, - deydi Tselyakov.

Vlasov Baltikadagi sheriklari bilan hozirda Qrimda ishlamoqda. Ular Qrimning "anneksiyasi" dan oldin asosan Yaroslavl viloyatida ishlagan Verxnevoljskiy bankiga egalik qilishadi.

Verxnevoljskiy Qrimga 2014 yilda kelgan: bugungi kunda Markaziy bank ma'lumotlariga ko'ra, yarim orolda 26 ta bank idorasi mavjud. 2014 yil dekabr oyida Markaziy bank Verxnevoljskiyni jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi qonunni buzgani uchun jarimaga tortdi. Regulyator bu qonunbuzarliklar nima ekanligini aniqlamadi.

Moldova huquq-tartibot idoralari xodimlarining hujjatlariga qaraganda, Tempbank mijozlari ham Rossiyadan Moldovaga pul olib chiqish sxemasida qatnashgan. Bugungi kunda Tempbank Qrimda ikkita filialga ega - Simferopol va Sevastopolda.

2014-yilda Tempbank AQShning sanksiyalar ro‘yxatiga kiritilgan edi, lekin Qrim tufayli emas, Suriya tufayli. AQSh G'aznachiligining press-relizida shunday deyilgan: "Moskva Tempbanki va uning top-menejyeri Mixail Gagloev Suriya hukumatiga, jumladan, Suriya Markaziy banki va SYTROL davlat neft kompaniyasiga moddiy yordam va xizmatlar ko'rsatdi".

Kir yuvish uchun boshqa havolalar

K2 Bank - Karachay-Cherkesiyaning kichik kredit tashkiloti. Bank Rossiyadagi aktivlari bo‘yicha 466-o‘rinni egalladi. Qrimning "anneksiyasi" dan keyin K2 Sevastopol, Simferopol, Feodosiya va Evpatoriyada oltita filialini ochdi. Bank aktsiyalari 12 kishi o'rtasida taqsimlanadi, ularning har biri 10% dan ko'p bo'lmagan ulushni nazorat qiladi. Ushbu aktsiyadorlarning ismlari Rossiya bank olamida yaxshi ma'lum emas. OCCRP K2 bankining ba'zi egalari pul yuvishda ishtirok etgan boshqa moliya institutlari bilan aloqada bo'lgan bo'lishi mumkinligini aniqladi.

K2 Bankning asosiy aktsiyadorlaridan biri Margarita Chukanova bo'lib, u 10% aktsiyalarga egalik qiladi. Xuddi shu ismga ega bo'lgan shaxs RK-Center nobank kredit tashkilotining ozchilik ulushiga ega edi. Markaziy bank ushbu tashkilotning 2006 yilda jinoiy daromadlarni legallashtirish uchun litsenziyasini bekor qilgan. O'zining press-relizida regulyator 2006 yilning ikki oyida "kredit tashkiloti mijozlari norezidentlar foydasiga soxtalik belgilariga ega bo'lgan jami 25,3 milliard rubl miqdorida to'lovlarni amalga oshirgan" deb ta'kidladi.

Qrimga kelgan yana bir rus banki - Adelantbank. Bank aktivlari bo'yicha Rossiyada 561-o'rinni egallaydi va yarim orolda uchta filial mavjud.

Adelantbank aktsiyalari o'n bir kishi o'rtasida taqsimlanadi, ularning har biri kichik ulushni nazorat qiladi. Ulardan biri - Maksim Lipskiy. Markaziy bank maʼlumotlariga koʻra, xuddi shu ismli shaxs Moskvadagi Sovincom banki (Brys Worldwide Ltd. Britaniya kompaniyasi orqali) aksiyadori boʻlgan. 2014-yilda Markaziy bank turli qonunlarni, jumladan, jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish to‘g‘risidagi qonunlarni buzgani uchun “Sovincom” kompaniyasining litsenziyasini bekor qilgan edi. Regulyatorning ta'kidlashicha, Sovincom mijozlari 2013 yilda umumiy qiymati 6,8 milliard rubl bo'lgan shubhali operatsiyalarni amalga oshirgan.

Adelantbankning yana bir aktsiyadori - Anna Lyga. Xuddi shu ismli shaxs bir qator rus kompaniyalari orqali 2013 yilda Evgeniy Dvoskin tomonidan boshqariladigan GenBank ulushiga egalik qilgan.