1998 yil fevraldagi 4-sonli "Mas'uliyati cheklangan jamiyatlar to'g'risida" Federal qonunining 2-moddasi 4-bandiga binoan, bunday muassasalar bank hisobvaraqlarini ochishga to'liq huquqqa ega.

O'z navbatida, joriy hisob vaqtincha shakllantirilishi mumkin, bunda ishtirokchilarni mavjud bo'lgan o'z ulushlarida ro'yxatdan o'tkazish imkoniyati mavjud. ustav kapitali. Shundan so'ng darhol moliyaviy kapital har qanday ehtiyojlarni amalga oshirish uchun ajratilishi mumkin va hisobning o'zi yopiladi.

Shunga qaramay, Direktivning 6-bandiga binoan Markaziy bank 2013 yil oktyabrdagi RF - har bir individual shartnoma uchun bir kun uchun MChJ 100 ming rubldan ortiq bo'lmagan miqdorda hisob-kitoblarni amalga oshirish huquqiga ega, bundan tashqari:

• to'lov ish haqi yollangan ishchilar;
• turli xil ijtimoiy imtiyozlar;
• hisobot bo'yicha xodimlarning yollangan xodimlariga berilgan naqd pul.

Shunga asoslanib, kompaniyaning moliyaviy kapitali qancha bo'lishiga qarab, hisob-kitobni ochish kerak bo'lishi mumkin bank hisob raqami Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 861-moddasiga muvofiq.

Tekshirish hisobi nimani o'z ichiga oladi?

Bank hisobini o'z ichiga oladi 20 ta raqam(misol: 40702810100010000123) quyidagi ma'lumotlarni ko'rsatadi:

Buxgalteriya hisobi va buxgalteriya hisobi rejasini amalga oshirish qoidalari Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2009 yil iyul oyida ishlab chiqilgan "Mehnat faoliyati Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan muassasalarda buxgalteriya hisobini yuritish qoidalari to'g'risida"gi Nizomida tavsiflangan. 2012 yil.

Qanday tafsilotlarni topish mumkin

Internet orqali qidirish jarayonida har kim quyidagi ma'lumotlarni topish huquqiga ega:

• tashkilotning to'liq nomi qisqartmalarsiz, shu jumladan tashkiliy shakl. Masalan, MChJ, OAJ va boshqalar;
• tashkilot ro'yxatdan o'tgan to'liq yuridik manzili;
• OGRN;
• ro'yxatga olish fakti amalga oshirilgan vaqt;
• agar zarur ma'lumotlarni qidirish davrida muassasa o'z mehnat faoliyati jarayonini to'xtatgan bo'lsa, unda siz ish to'xtatilgan aniq sanani ham bilib olishingiz mumkin.

Agar sizga qo'shimcha ma'lumot kerak bo'lsa, siz yuridik shaxslarning yagona davlat reestridan ko'chirmani o'z ichiga olgan faylni pdf formatida rasmiy portalga yuklashingiz mumkin. soliq xizmati tax.ru. Bunday hujjatni yuklab olish asosida quyidagi ma'lumotlarni bilib olish mumkin bo'ladi:

• ta'sischilar to'g'risidagi ma'lumotlar;
• OKVED bo'yicha mehnat faoliyati sohalari va boshqalar.

Amalda, bunday ma'lumotlar kamdan-kam hollarda kerak.

Qo'shimcha ma'lumot

TIN bo'yicha mavjud ma'lumotlarni qidirish jarayonida siz keyingi qidiruvlar uchun boshlang'ich nuqtani olishingiz mumkin.

Misol uchun, Rossiya Federatsiyasining ko'plab hududlarida Internetda ixtisoslashgan portallar mavjud bo'lib, ular faoliyati ma'lum bir mintaqa hududida amalga oshiriladigan tashkilotlar haqida batafsil ma'lumot beradi.

Bundan tashqari, agar sizda TIN bo'yicha ma'lumot bo'lsa, ma'lum bir kompaniyaga nisbatan Yuridik shaxslarning yagona davlat reestridan ko'chirma olish uchun soliq xizmatining qaysi hududiy bo'limiga murojaat qilishingiz kerakligini aniqlashingiz mumkin.

Agar tashkilotdan hamkorlik qilish yoki biron bir tovar yoki xizmatlarni sotib olish fakti mavjud bo'lsa, tegishli shartnomalar, to'lov hujjatlari va boshqalar doimo shakllantiriladi.

Agar siz MChJning joriy hisobini bilib olishingiz kerak bo'lsa, siz Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tomonlarning ma'lumotlarini o'z ichiga olishi kerak bo'lgan hujjatlarga murojaat qilishingiz mumkin.

Misol uchun, agar shartnoma mavjud bo'lsa, unda u imzolangan MChJning bank hisobvarag'i rekvizitlari bo'lishi kerak. Agar to'lov topshirig'i mavjud bo'lsa, u ham shunga o'xshash ma'lumotlarni ko'rsatadi.

gapirish oddiy so'zlar bilan aytganda, tafsilotlar deyarli barchasida ko'rsatilishi kerak rasmiy hujjatlar, tomonlar o'rtasidagi ish munosabatlarini tasdiqlashga qodir.

Davlat organlari

Yuridik shaxslar to'g'risidagi barcha ma'lumotlar Federal Soliq inspektsiyasi tomonidan saqlanadi.

Shu sababli, agar MChJga oid barcha ma'lumotlarni qidirish zarurati tug'ilsa, soliq inspektsiyasining hududiy bo'limiga murojaat qilish kerak yoki, eng yaxshisi, Federal Soliq xizmati rasmiy portaliga o'ting.

Federal Soliq Xizmatining rasmiy portali orqali qidiruv, yaratilgan so'rovdan keyin bir daqiqa ichida qiziqtirgan MChJ haqida batafsil ma'lumot olish imkonini beradi.

Qidiruv ko'rsatmalari

Kerakli ma'lumotlarni topish uchun mavjud bo'lishi kifoya:

• Shaxsiy kompyuter;
• kompaniyaga tegishli har qanday ma'lumot (faqat TIN etarli bo'ladi).

Bank joriy hisobvarag'i haqida barcha kerakli ma'lumotlarni topish uchun sizga quyidagilar kerak:

1. Soliq organining rasmiy portaliga egrul.nalog.ru havolasiga o'ting. Saytga kirgandan so'ng, foydalanuvchi MChJning yagona davlat reestriga kiritilganligi asosida ko'rsatiladigan ma'lumot sahifasiga kiradi.
2. Shundan so'ng, qidiruv maydonlarini to'ldirish va quyidagilarni ko'rsatish kerak bo'ladi: TIN, PSRN va qidiruv vaqtida ma'lum bo'lgan boshqa ma'lumotlar.
3. Yaratilgan so'rov asosida barcha kerakli ma'lumotlar taqdim etiladi

Agar rasmiy portalda MChJning joriy hisobvarag'i bo'yicha zarur ma'lumotlar mavjud bo'lmasa, siz www.rekvizitov.net portaliga o'tishingiz kerak. Bu erda ham o'tishdan keyin qidiruv maydonlarini to'ldirish kerak bo'ladi.

Shuni ta'kidlash kerakki, www.rekvizitov.net portali nafaqat joriy hisob ma'lumotlarini qidirish, balki boshqa ma'lumotlarni faqat taqdim etilgan ma'lumotlar asosida qidirish imkonini beradi (masalan, ko'rsatilgan joriy hisobni topishingiz mumkin: bank muassasasining nomi, yuridik manzili va boshqalar). Buning uchun "Qo'shimcha atributlar" tugmasini bosish va mavjud ma'lumotlarni ko'rsatish kifoya.

Agar kerak bo'lsa, foydalanuvchi OKATO, OKFO va boshqalar tasniflagichi haqida ma'lumot topishi kerak, buning uchun www.classifikator.ru rasmiy portalidan foydalanish kerak bo'ladi. Ushbu saytda qiziqish klassifikatorini tanlash va MChJ haqida mavjud ma'lumotlarni ko'rsatish kifoya qiladi.

Portalda mavjud ma’lumotlarni ko‘rsatish uchun maydonlarni to‘ldirgandan so‘ng sahifa burchagida joylashgan “Qidiruv” tugmasini bosish kifoya.

Ko'pincha kompaniyaning ma'lumotlarini topishga ehtiyoj bor, chunki u qandaydir firibgarlik yoki noqonuniy mehnat faoliyatida gumon qilinmoqda. Buning uchun huquqni muhofaza qilish organlariga murojaat qilish kifoya.

Biroq, huquq-tartibot idoralari xodimlari bor to'liq to'g'ri agar ariza beruvchida bunday ma'lumotni berish huquqi bo'lmasa yoki dalillar bo'lmasa, bunday ma'lumotlarni taqdim etishni rad etish.

Agar boshqa tomondan qarasangiz, kompaniyaning noqonuniy xatti-harakatlari o'z tasdig'ini topsa, ular doimo huquq-tartibot idoralariga murojaat qilishadi.

Asosiy usullar

MChJning standart hisob-kitob hisobvarag'i 20 ta raqamni o'z ichiga oladi va faqat 40702810 raqamidan boshlanadi. To'liq ma'lumotlar shartnomada "Tomonlarning tafsilotlari" kichik bo'limida ko'rsatilgan. Shuningdek, u kompaniyaning TINga oid ma'lumotlarni o'z ichiga oladi.

Qiziqish tafsilotlari bo'lmagan taqdirda, yuqorida aytib o'tilganidek, kerakli ma'lumotlarni Internet orqali qidirish imkoniyatini taqdim etadigan rasmiy portallarga o'tish orqali bilib olish mumkin bo'ladi.

Ko'pincha MChJlar o'zlarining shaxsiy veb-saytiga yoki ba'zilarida guruhga ega bo'lgan holatlar mavjud ijtimoiy tarmoq, bu erda kerakli ma'lumotlarni, shu jumladan bank hisob raqamini topishingiz mumkin.

Va shunga qaramay, soliq xizmatining rasmiy portali joriy hisob bo'yicha ma'lumotlarni qidirishning asosiy usuli hisoblanadi.

Kreditor MChJning joriy hisobini bilmasa nima qilishi kerak

Joriy hisob ma'lumotlarini qidirishning asosiy variantlariga kelsak, 229-sonli Federal qonunga murojaat qilish kerak, bunda har bir kollektorning topish huquqi bor. bank rekvizitlari kabi variantlar:

1. Katta ehtimollik bilan qiziqish uyg'otadigan ochiq MChJga ega bo'lgan moliya institutiga murojaat qilish orqali. Bank muassasalari bunday ma'lumotlarni taqdim etish huquqiga ega emasligiga qaramay, ular MChJ hisobvarag'idan qarzni undiruvchi foydasiga hisobdan chiqarishlari mumkin. Pul summasi o'tkazilgandan so'ng, arizachi tafsilotlardan xabardor bo'ladi.
2. Qarzdordan qarz mablag'larini undirish huquqiga ega bo'lgan sud ijrochisi xizmatiga bevosita murojaat qilish.

Shundan kelib chiqib, 26-modda federal qonun"HAQIDA bank muassasalari va ularning faoliyati” bandi bank sirini saqlashni nazarda tutsa, bunday ma’lumotlar faqat ularning egalariga va davlat organlari: sudlar, Hisob palatasi, FSSP va boshqalar.

1C dasturlarida tashkilot tafsilotlarini qanday o'zgartirish mumkin - bu videoda.

Har biri yuridik shaxs bo'lishi shart identifikatsiya raqami TIN deb ataladi. Buni bilib, siz pul o'tkazish uchun zarur bo'lgan bank rekvizitlari haqidagi ma'lumotlarni aniqlab olishingiz mumkin Pul bitimlar va boshqa maqsadlar uchun. Agar tashkilot qarzdor bo'lsa, undiruvchi tijorat kompaniyasining pudratchi sifatidagi imkoniyatlarini baholash uchun uning tafsilotlari to'g'risida ishonchli ma'lumot olish huquqiga ega.

Bilan aloqada

Qanday tafsilotlarni topish mumkin

Soliq to'lovchining individual raqami - bu sizga tegishli barcha kerakli ma'lumotlarni olish imkonini beruvchi maxsus huquqiy element tijorat tashkiloti yoki boshqa mavzu soliq qonuni.

Siz barcha mavjud bo'lgan ba'zi Internet portallariga tashrif buyurib, tashkilotning hisob-kitob hisobini bilib olishingiz va tekshirishingiz mumkin foydali ma'lumotlar(xususiyat, tasniflagich).

Hisob raqami

Tashkilotning joriy hisob raqamini tekshirish va qidirish, agar soliq to'lovchining shaxsiy raqami yoki bik haqida ma'lumot mavjud bo'lsa, mumkin. Har bir tashkilot hisob-kitoblar uchun hisob raqamiga ega bo'lishi kerak, chunki kontragentlar o'rtasidagi barcha majburiy to'lovlar va pul o'tkazmalari u orqali amalga oshirilishi kerak.

Bu hisob raqamlar to'plamidir - yigirmadan oshmaydi. Tashkilotning tafsilotlari haqida har qanday ma'lumotni olish uchun siz soliq xizmatiga maxsus so'rov bilan murojaat qilishingiz kerak. Mutaxassislar qarzdor - yuridik shaxsning TIN-ni ko'rsatishlari kerak. Murojaatga ko‘ra, ushbu bozor sub’ektiga qaysi banklar xizmat ko‘rsatishi va ulardagi joriy hisobvaraqlari to‘g‘risida barcha zarur ma’lumotlar taqdim etilishi mumkin moliya institutlari.

Diqqat! Tafsilotlar haqida hamma ham ma'lumotga ega bo'lishi mumkin emas. Arizangizni ma'lum sabablar bilan rag'batlantirish kerak, masalan, qarz majburiyatlari mavjudligini oqlash.

MChJning joriy hisobini TIN bo'yicha qanday topishni hal qilishda siz bank qoidalarini eslab qolishingiz kerak. Ba'zi hollarda kredit tashkilotlari asosli so'rov bo'yicha ma'lumot berishi mumkin.

BIK, OKATO, OGRN, KPP

BIC - bu amalga oshirishda ishlatiladigan identifikatsiya kodi bank operatsiyalari. Aslida, bu ma'lumot har doim ham fuqaro uchun zarur emas, lekin ba'zi operatsiyalar uchun u hali ham talab qilinishi mumkin.

OKATO - tadbirkorlik faoliyati ob'ektini ma'lum bir ma'muriy-hududiy okrugga tasniflash imkonini beruvchi raqam. OGRN - yuridik shaxsning mavjudligi to'g'risidagi ma'lumotlarning yagona davlat reestrida mavjudligi. Tekshirish punkti faqat soliq to'lovchining shaxsiy raqamiga qo'shimcha bo'lib, ro'yxatdan o'tkazishning sababini ko'rsatadi.

Diqqat! Yuqoridagi barcha ma'lumotlarni Internet-portallarda (soliq xizmati veb-saytida) va davlat organi bilan shaxsiy aloqada olish mumkin.

TIN orqali siz yuridik shaxs to'g'risidagi ma'lumotlarni qidirish uchun yaratilgan maxsus saytlar yordamida kerakli ma'lumotlarni bilib olishingiz mumkin.

Yuridik shaxslarning yagona davlat reestriga murojaat qilib, OGRNni aniqlashtirishingiz mumkin. Ushbu operatsiya uchun davlat boji undiriladi, uning miqdori qonun bilan belgilanadi.

Tafsilotlarni olish usullari

TIN yordamida tashkilotning bank ma'lumotlarini qanday topish mumkin. Bu masala allaqachon yuqorida muhokama qilingan. Qanday aniqlash mumkin hisob-kitob schyotlari tashkilotlar, CPTni tekshirish federal soliq xizmati tomonidan chiqarilgan qoidalarda tushuntiriladi.

Tashkilotning bank ma'lumotlarini bilish uchun siz oddiyroq va foydalanishingiz mumkin qulay usul maxsus yaratilgan Internet portallariga tashrif buyurish orqali.

Soliq xizmati portali

Ushbu Internet-resursda barcha qonuniy ahamiyatga ega harakatlarni amalga oshirish uchun siz ro'yxatdan o'tishingiz va boshlashingiz kerak Shaxsiy kabinet.

Tafsilotlarni olish jarayoni so'rov yuborish orqali amalga oshiriladi, unda quyidagilar ko'rsatilishi kerak:

• arizachining ma'lumot so'rovi;
• shaxsiy raqam haqida ma'lumot;
• arizachiga ma'lum bo'lishi mumkin bo'lgan boshqa ma'lumotlar.

Saytda so'rovlar bir necha marta bosish orqali yuboriladi, ma'lumot odam tomonidan darhol qabul qilinadi. Arizani qo'lda tuzib, soliq idorasiga topshirganda vaziyat boshqacha. Bunday holda, ma'lumot olish sezilarli darajada kechiktirilishi mumkin: soliq idorasi birinchi navbatda so'rovni ko'rib chiqadi, keyin esa ma'lumotni tayyorlaydi. IN bu daqiqa portalda kontragentni tekshirish funksiyasi mavjud. Ma'lumot olish uchun siz majburiy to'lovni to'lashingiz kerak bo'ladi.

Rekvizitov.net

Ushbu portal sizning kontragentingiz haqida tez va aniq ma'lumot olish uchun mo'ljallangan. Uning yordami bilan tashkilotning joriy hisobini qanday topish mumkin. Kerakli ma'lumotlarni olish uchun tashrif buyuring bu resurs va hammasini kiriting zarur ma'lumotlar, bu faqat ma'lum bo'lishi mumkin:

1. OGRN.
2. Kompaniyaning nomi yoki uning tashkil etilgan sanasi va joyi to'g'risidagi ma'lumotlar.

Qoidaga ko'ra, tadqiqot natijasi arizachiga bir zumda taqdim etiladi. Ushbu xizmat uchun haq olinishi mumkin.

Slassificator.ru

Ushbu Internet-resurs har qanday foydalanuvchi uchun juda qulaydir. U ma'lum bir ma'lumotlar bazasida to'plangan ma'lumotlarni o'z ichiga oladi, masalan, KPP, OGRN, TIN va boshqalar. Internet portalida OKATO bilan bog'liq ma'lumotlarni tekshirish eng qulaydir. Buning uchun kerakli bo'limni tanlang, tashkilot joylashgan hududni toping va raqamga qarang.

Siz ro'yxatdan o'tishingiz yoki boshqa hech narsa qilishingiz shart emas. Barcha ma'lumotlar allaqachon tizimda to'plangan va uzatishga tayyor.

Agar qarzdorning tafsilotlari ma'lum bo'lmasa

Qoidaga ko'ra, bu masala faqat darajada hal qilinadi ijro protsesslari. Sud ijrochisi o'zining asoslantirilgan so'rovlarini yuborish va barcha zarur ma'lumotlarni olish huquqiga ega.

Ba'zi hollarda, tashkilot tafsilotlarini topish uchun siz ushbu yuridik shaxsga xizmat ko'rsatuvchi bank bilan bevosita bog'lanib, kerakli ma'lumotlarni taqdim etish uchun ariza yozishingiz mumkin. Xuddi shu narsa federal soliq xizmatiga shaxsan ham, Internet-resurs orqali ham murojaat qilish orqali amalga oshirilishi mumkin.

Shunday qilib, TIN va davlat yoki xususiy tuzilmadagi boshqa ma'lumotlar bo'yicha tashkilotning joriy hisobini aniqlash qiyin emas. Har bir yuridik shaxs to'g'risidagi ma'lumotlarning to'liq to'plami, shu jumladan bank operatsiyalari uchun ishlatiladigan rekvizitlar ham mavjud. Ma'lumotlarni qidirish vakolatli tashkilotga shaxsan tashrif buyurish yoki Internet portallari xizmatlaridan foydalanish orqali amalga oshirilishi mumkin.

Foydali video: har qanday tashkilot haqida hamma narsani qanday topish mumkin?

Xo'jalik kompaniyasining hisob-kitob hisobvarag'i haqidagi ma'lumotlarni manfaatdor shaxs turli yo'llar bilan bilib olishi mumkin. Biz ularni, shuningdek, kompaniyaning bank hisobining dolzarbligini aniqlash uchun qanday vositalar mavjudligini o'rganamiz.

Kompaniyaning joriy hisobvarag'ini STIR bo'yicha bilish mumkinmi?

TIN bo'yicha MChJning joriy hisobini bilish uchun zarur - va bu asosiy usul - birinchi navbatda kompaniya rahbariyati yoki ta'sischilari bilan bog'lanish. Umuman olganda, qonun tadbirkorlik sub'ektlarini rekvizitlarni (jumladan, joriy hisob raqamini) nashr etishga majburlamaydi. Biroq, MChJning joriy hisobvarag'i haqidagi ma'lumotni manfaatdor shaxs olishi mumkin, masalan:

• sudda (lekin bu holatda da'vo predmeti boshqa narsa bo'lishi kerak - masalan, kontragentning noto'g'ri hisob-faktura bo'yicha to'lov tufayli tovarlar uchun avans to'lovini amalga oshirish faktini tan olishdan bosh tortishini noqonuniy deb e'lon qilish va natijada, ushbu tovarlarni etkazib berishni rad etish);
• ommaviy manbalar orqali - masalan, tadbirkorlik sub'ektining veb-sayti (kompaniya o'z ixtiyoriga ko'ra o'z ma'lumotlarini, shu jumladan joriy hisobvaraq haqidagi ma'lumotlarni onlayn ravishda e'lon qilishi mumkin);
• to'lov tizimlari va bank tashkilotlari orqali (agar MChJ mashhur tovarlar va xizmatlar yetkazib beruvchisi bo'lsa - masalan, o'z brendi ostida Internetga kirish)

Ikkinchi va uchinchi stsenariylarda TIN juda foydali bo'lishi mumkin - hisob ma'lum bir kompaniyaga tegishli ekanligiga ishonch hosil qilish uchun (albatta, uning TIN ham saytdagi tafsilotlar orasida ko'rsatilishi yoki ma'lumotlar bazasida aks ettirilishi sharti bilan) to'lov tizimi).

Alohida xususiyatlar xorijiy kontragentning hisob-kitob hisobvarag'i to'g'risida ma'lumot olish tartibini tavsiflashi mumkin. Bunday holda, uning rossiyalik sherigi boshqa davlat qonunchiligining yurisdiktsiyasida harakat qilishi mumkin (bu bir vaqtning o'zida bank rekvizitlarini olish tartibini belgilaydigan qoidalarni belgilash nuqtai nazaridan Rossiyanikiga juda o'xshash bo'lishi mumkin). har qanday manfaatdor shaxs tomonidan tijorat kompaniyasi).

Hisob-kitob hisobvarag'i - 20 ta raqamdan iborat ketma-ketlik bilan ifodalangan bank rekvizitlari (agar gaplashamiz Rossiya moliya institutida joriy hisob ochgan kompaniya haqida).

Uning tuzilishiga quyidagilar kiradi:

• balans hisob kodlari (1-5 raqam - birinchi va ikkinchi tartibdagi hisoblarga bo'lingan, mos ravishda 1-3 va 4-5 raqamlarda aks ettirilgan);
• milliy (ko'p hollarda xalqaro) tasniflagichlarga muvofiq valyuta kodi (6-8 raqam);
• nazorat kodi (9 raqam);
• bank kodi (10-13 raqam);
• kompaniya hisob kodi (14-20 raqam).

Albatta, kompaniyaning joriy hisobi xorijiy bank boshqa tuzilishga ega bo'lishi mumkin (rus tilidagi hisoblarni tavsiflovchiga o'xshash). kredit tashkilotlari, va butunlay boshqa tamoyillarga muvofiq qurilgan). Joriy hisobni ko'rsatishning eng keng tarqalgan xalqaro formatlari orasida IBAN hisoblanadi. Rossiyada u hali qo'llanilmaydi, lekin u, masalan, mamlakatimizning eng yaqin qo'shnilari - Qozog'iston, Belarus tomonidan qabul qilinadi.

Shuni ta'kidlash mumkinki, joriy hisob raqami bilan bir qatorda MChJning bank rekvizitlari (ularning kontekstidan tashqari, faqat hisob raqami haqidagi ma'lumotlar foydasiz bo'lishi mumkin), qoida tariqasida, quyidagilarni o'z ichiga oladi:

• Shirkat nomi;
• TIN, tadbirkorlik sub'ektining KPP;
• bank manzili;
• vakillik hisobi.

Shuni ta'kidlash kerakki, bank rekvizitlarini aniqlash ularning tegishliligini aniqlash kabi qiyin emas. Gap shundaki, qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda xo‘jalik yurituvchi subyektning hisob-kitob hisobvarag‘i bloklanishi mumkin. Qiziqqan odam bu haqda qanday bilishi mumkin?

Advokatlarimiz bilishadi Savolingizga javob

yoki telefon orqali:

MChJga bank hisobvarag'idan foydalanishga ruxsat berilgan yoki yo'qligini (ko'p hollarda bu manfaatdor shaxsga kompaniya bilan muomala qilish kerakmi yoki yo'qligini hal qilish imkonini beradi) Federal Soliq xizmatining bepul xizmatidan foydalangan holda bilib olishingiz mumkin. U service.nalog.ru/bi.do saytida mavjud.

Banklar uning maqsadli foydalanuvchilari hisoblanadi. Gap shundaki, qonunga ko'ra, bank o'sha paytda bloklangan maqomda boshqa joriy hisob raqamlariga ega bo'lgan kompaniya uchun joriy hisobvaraq ocha olmaydi. Federal Soliq xizmatining ushbu xizmati yuridik shaxslarning bank hisoblarini blokirovka qilish faktlarini aniqlashda banklarning vazifasini engillashtirish uchun mo'ljallangan.

Ammo, qandaydir tarzda, ushbu xizmat hamma uchun, shu jumladan u bilan moliyaviy huquqiy munosabatlarga kirishishni rejalashtirgan va ularning barqarorligiga ishonch hosil qilishni xohlaydigan yuridik shaxsning kontragentlari uchun ochiqdir. Agar kompaniyaning hisob-kitob hisoblari bloklangan bo'lsa, unda biznesda sezilarli qiyinchiliklar bo'lishi mumkin.

Hisobni bloklash Federal Soliq xizmati tomonidan quyidagi sabablarga ko'ra boshlanishi mumkin:

• xo‘jalik yurituvchi subyekt tomonidan soliq to‘lamaganligi (bu holda soliq blokirovka qilingan summalardan undiriladi);
• firma tomonidan soliq hisobotining belgilangan shakllarini taqdim etmasligi.

Federal Soliq xizmati tomonidan blokirovka faqat debet operatsiyalari uchun amal qiladi (ya'ni, agar u mavjud bo'lsa, kompaniya kontragentlarni to'liq to'lay olmaydi). Istisno o'rnatilgan xarajat operatsiyalari soliqlarni to'lash bilan bog'liq va qonunga binoan kompaniya o'z zimmasiga olgan boshqa majburiyatlarni (navbat tartibida).

Federal Soliq xizmati xizmatidan foydalanish uchun manfaatdor shaxs kompaniyaning TIN-ni va har qanday moliya institutining BIC-ni bilishi kerak (rasmiy ravishda so'rov bank tomonidan amalga oshiriladi, lekin aslida - istagan har qanday fuqaro).

So'rov natijalari sahifasida quyidagilar ko'rsatiladi:

• MChJ haqida ma'lumot (nomi, TIN)
• belgilangan BIC,
• so'rovning sanasi va vaqti;
• so'rovning umumiy natijasi (bloklangan MChJ hisoblarining mavjudligi yoki yo'qligi);
• Federal Soliq Xizmatining hisobni blokirovka qilish to'g'risidagi qarorining raqami, qaror qabul qilingan sana, Federal Soliq xizmati bo'linmasining kodi to'g'risidagi ma'lumotlar;
• soliq to'lovchi bankining BIC ko'rsatmasi;
• hisobni bloklash haqidagi ma'lumotlar tizimga kiritilgan sana va vaqt.

Ehtimol, ko'rib chiqilayotgan FTS xizmati MChJ hisobi bloklangan bankning BIC to'g'risidagi ma'lumotlarni taqdim etishi manfaatdor shaxsga kompaniyaning haqiqiy ma'lumotlarini bilvosita aniqlash imkonini beradi. Misol uchun, agar uning ixtiyorida bir nechta turli kompaniya tafsilotlari bo'lsa turli banklar, va ular orasida siz hozirgisini topishingiz kerak.

Aleksandr, xayrli kech! Siz shaxsan pasport bilan barcha banklarga murojaat qilib, ushbu banklarda sizning nomingizga ochilgan hisobvaraqlar mavjudligi toʻgʻrisida maʼlumot berishingiz kerak boʻladi.Omonat sirlari bizda boʻlgani uchun uni egasining oʻzidan boshqa hech kim bilib ololmaydi. . Bu sudning iltimosiga binoan yoki amalga oshirilishi mumkin tergov organlari. ​

Agar uzoq vaqt davomida foydalanilmagan bo'lsa, bank joriy hisobvarag'ini bir tomonlama ravishda yopishi mumkin. 859-moddada Fuqarolik kodeksi"Bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish" RF o'rnatiladi:

1. Bank hisobvarag'i shartnomasi mijozning iltimosiga binoan istalgan vaqtda bekor qilinadi.

1.1. Agar shartnomada boshqacha tartib nazarda tutilgan bo‘lmasa, ikki yil davomida mijozning hisobvarag‘ida pul mablag‘lari va ushbu hisobvaraq bo‘yicha operatsiyalar amalga oshirilmagan taqdirda, bank mijozni yozma ravishda xabardor qilgan holda bank hisobvarag‘i shartnomasini bajarishni rad etishga haqli. Agar mijozning hisobvarag'iga ushbu muddat ichida mablag' kelib tushmagan bo'lsa, bank hisobvarag'i shartnomasi bank tomonidan bunday ogohlantirish yuborilgan kundan boshlab ikki oy o'tgandan keyin bekor qilingan hisoblanadi.

1.2. Bank qonun hujjatlarida belgilangan hollarda mijozni majburiy ravishda yozma ravishda xabardor qilgan holda bank hisobvarag‘i shartnomasini bekor qilishga haqli. Bank mijozga bank hisobvarag‘i shartnomasini bekor qilish to‘g‘risida bildirishnoma yuborgan kundan boshlab oltmish kun o‘tgach, bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingan hisoblanadi.

Bank mijozga bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish to'g'risida bildirishnoma yuborgan kundan boshlab, shartnoma bekor qilingan deb hisoblangan kungacha bank operatsiyalarni amalga oshirishga haqli emas. bank hisob raqami mijoz, bank hisobvarag'i shartnomasiga muvofiq foizlarni hisoblash operatsiyalari bundan mustasno, pul o'tkazish uchun majburiy to'lovlar byudjetga va 3-bandda nazarda tutilgan operatsiyalarga Ushbu maqola.
2. Bankning talabiga binoan bank hisobvarag‘i shartnomasi quyidagi hollarda sud tomonidan bekor qilinishi mumkin:

mijozning hisobvarag'idagi mablag'lar miqdori kamroq bo'lsa minimal hajmi nazarda tutilgan bank qoidalari yoki shartnoma bo'yicha, agar bunday summa bank bu haqda ogohlantirilgan kundan boshlab bir oy ichida tiklanmasa;
yil davomida ushbu hisobvaraq bo'yicha operatsiyalar amalga oshirilmaganda, agar shartnomada boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa.
3. Hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘i mijozga beriladi yoki uning ko‘rsatmasi bo‘yicha mijozdan tegishli yozma ariza olinganidan keyin yetti kundan kechiktirmay boshqa hisob raqamiga o‘tkaziladi.
Agar mijoz bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish to'g'risida mijozga bildirishnoma yuborgan kundan boshlab oltmish kun ichida hisobvaraqdagi mablag' qoldig'ini olmagan bo'lsa yoki bank belgilangan muddatda mijozning ko'rsatmalarini olmagan bo'lsa. mablag' qoldig'i miqdorini boshqa hisob raqamiga o'tkazish uchun bank Rossiya bankidagi maxsus hisob raqamiga mablag'larni kiritishi shart, uni ochish va yuritish tartibi, shuningdek, mablag'larni hisobga olish va qaytarish tartibi. Rossiya banki tomonidan tashkil etilgan.
4. Bank hisobvarag‘i shartnomasini bekor qilish mijozning hisobvarag‘ini yopish uchun asos hisoblanadi.

Hurmat bilan, Tatyana.