La 43 de ani, fostul șef al băncii a murit fără să-și recapete cunoștința „Luminile Moscovei”. Bancherul suferea de o boală rară. Potrivit avocatului său, nu i s-a pus la dispoziție cele necesare îngrijire medicală

Denis Morozov, 42 de ani, fost șef al băncii „Luminile Moscovei”, a murit în spitalul Botkin. Iarna a fost adus acolo de la un centru de arest preventiv cu accident vascular cerebral acut. Morozov a intrat în comă, din care nu a mai ieșit niciodată. Bancherul suferea de o boală ereditară asociată cu coagularea sângelui - boala von Willebrand-Dian. Dar nu a fost eliberat în arest la domiciliu.

Denis Morozov, se pare, nu a fost figura principală în schemele în care era implicată banca „Luminile Moscovei”. O bancă din a doua sută și-a pierdut licența în urmă cu trei ani. Conducerea este acuzată de delapidare. Presedintele institutie financiara Maria Roslyak, fiica auditorului Camerei de Conturi, fost membru al Consiliului Federației și viceprimar al Moscovei, Yuri Roslyak, și-a recunoscut pe deplin vinovăția, dar va merge în colonie abia după 14 ani, de când era însărcinată la ora verdictului. Iar Denis Morozov, care a ocupat funcția de președinte al consiliului de administrație al băncii, a lucrat acolo doar aproximativ un an. După cum spune avocatul său, „Totul a fost deja furat înaintea lui”. În centrul de arestare preventivă, Morozov și-a exprimat imediat dorința de a coopera cu ancheta și a dat o mărturisire, unde a spus că nu este inițiatorul tranzacțiilor penale - schemele au funcționat cu mult înainte de sosire. Și a pus doar o semnătură finală pe unele tranzacții. Apropo, Morozov nu era prieten sau cunoștință cu Maria Roslyak, el a venit la bancă la recomandarea unor terți de la Banca Centrală, spune corespondentul „Ziar nou” Andrei Sukhotin.

corespondent Andrey Sukhotin „Ziar nou”„Potrivit oamenilor care l-au cunoscut, și chiar și unii dintre camarazii săi, el era o persoană destul de veselă, atât de veselă, dar cu o mare problemă - dintr-un motiv oarecare o iubea foarte mult pe Lubyanka și îi plăcea constant să se ascundă în spatele ei, fără a fi autorizat să facă acest lucru. Putea pronunța fraze din seria: „Ieri, am fost la baie cu directorul FSB”. Era clar pentru oamenii care înțeleg întreaga esență a structurii statului că acest lucru nu se poate întâmpla. Dar chiar dacă ar fi, oamenii nu vorbesc public despre astfel de lucruri. El a construit o astfel de persoană din el însuși, cu legături extinse în agențiile de aplicare a legii”.

Și deși alți inculpați au primit arest la domiciliu, Morozov a ajuns în Butyrka. A suferit de boala rară von Willebrand. Acestea sunt tulburări de coagulare a sângelui, ca în hemofilie. Boala nu este inclusă în lista diagnosticelor pentru care este interzisă luarea în custodie. Dar astfel de pacienți necesită introducerea preparatelor cu plasmă. Iar Alena Zhemchugova, avocatul bancherului, spune că nu a făcut niciodată o transfuzie de sânge în centrul de detenție.

Alena Zhemchugova avocat „În iulie anul trecut, a avut o hemoragie intraabdominală, care s-a datorat tocmai bolii genetice. A suferit o operație abdominală, i-au pompat 2,5 litri de sânge. În acel moment, ne gândim să prelungim perioada de detenție pentru mai mult de 12 luni.Instanța ne-a prelungit însă gărzile, apoi pe 17 februarie a avut o hemoragie cerebrală, a intrat în comă și, în principiu, fără a ieși din comă, a murit pe 12 mai. A lăsat trei copii sub vârsta, cel cel mai mic copil are opt ani, el și doi părinți în vârstă.

Până acum, sunt puține comentarii de la Serviciul Federal de Penitenciare, ei spun că Morozov a fost transferat în arest la domiciliu pe 9 martie. Adevărat, la acea vreme fostul bancher era în comă de două săptămâni. În ce măsură boala lui este în general compatibilă cu detenția, medicii din afara nu pot evalua fără a vedea un diagnostic complet. Dar nu se poate să nu i s-a făcut o transfuzie de sânge în centrul de arest preventiv, spune Vladimir Zorenko, șeful secției de ortopedie a centrului de hematologie al Academiei Ruse de Științe Medicale.

Vladimir Zorenko Șeful Departamentului de Ortopedie al Centrului de Hematologie al Academiei Ruse de Științe Medicale "Este exclus. La noi nu se poate întâmpla asta. Mai ales la Moscova. Ne aduc din arest, iar cu securitate, dacă e nevoie, îi aduc. în orice caz, o aduc. Cred că nu se spune ceva aici".

Cu doar o săptămână înainte de moartea lui Morozov, Avocatul Poporului Tatyana Moskalkova i-a sugerat lui Vladimir Putin ca instanțele să fie obligate să elibereze prizonierii cu boli grave. Acum, potrivit ei, mai puțin de jumătate dintre astfel de prizonieri sunt eliberați din arest. Vă puteți aminti de Nikita Belykh, care merge cu un baston din cauza faptului că i se ia piciorul. Are diabet, osteocondroză, hernii, recent a fost depistată o boală a creierului, dar nu este transferat în arest la domiciliu.

„Am fost șocat când am aflat că a murit fără să-și recapete cunoștința”- a declarat Alena Zhemchugova pentru Business FM. Denis Morozov a fost acuzat că a deturnat 7,5 miliarde de ruble. A murit înainte de a fi condamnat

Fost șef al băncii „Luminile Moscovei”, acuzat că a deturnat 7,5 miliarde de ruble, nu a trăit să vadă verdictul. Denis Morozov, în vârstă de 42 de ani, a murit în spitalul Botkin. . . . . . Această boală nu se află pe lista diagnosticelor care împiedică detenția. Dar astfel de pacienți necesită periodic introducerea de preparate cu plasmă, iar pe tot parcursul timpului în centrul de arest preventiv Morozov nu a avut niciodată o transfuzie de sânge, a declarat o sursă pentru RBC.

Caz împotriva conducerii băncii „Luminile Moscovei” a fost lansat acum doi ani. Avocatul bancherului, Alena Zhemchugova, a declarat pentru Business FM că a încercat să facă apel la arestarea lui de multe ori:

Avocatul Alenei Zhemchugova Denis Morozov „Am depus documente autorităților de anchetă preliminară cu privire la faptul că are o boală genetică și anume incoagulabilitatea sângelui, precum și hepatită C și tuberculoză în formă tăcută, adică nu a putut fi reținut. Cu toate acestea , instanta l-a arestat, iar in iulie anul trecut a suferit o deteriorare brusca a starii de sanatate. acte medicale despre faptul că trebuie să ia medicamente legate de transfuzia de plasmă, dar ni s-a refuzat. . . . . . În stare gravă noaptea, a dispărut din „ Butyrki”, il cautam, noaptea a fost dus la arest preventiv “Tăcerea marinarului” , unde nu i-au putut acorda asistență medicală, iar acesta a fost din nou returnat în arestul preventiv nr. 2, „ Butyrka", apoi " ambulanță" a fost trimis la spitalul al 20-lea orășenesc. . . . . . Starea era foarte grea. . . . . . Totuși, în ciuda actelor medicale, în ciuda faptului că am oferit probe și, în principiu, autoritățile de cercetare prealabilă nu au ascuns faptul despre starea lui de sănătate, instanța ne-a prelungit detenția pentru mai mult de 12 luni. M-am plâns Serviciului Federal al Penitenciarelor din Rusia, Serviciului Federal al Penitenciarelor din Moscova, Comitetului de Investigații cu privire la aducerea în fața justiției a celor care nu au oferit asistența adecvată. Aproximativ două săptămâni mai târziu, a fost externat din spitalul al 20-lea orășenesc, iar cusăturile au fost scoase, din păcate, în arestul preventiv. Apoi, pe 17 februarie, a avut o hemoragie cerebrală, a intrat în comă. În acest moment, în paralel, la Tribunalul Basmanny a fost examinat un dosar penal privind recunoașterea vinovăției, iar, fără a ieși în comă, pe 12 mai, acesta a murit. Toată lumea știa că are o boală, toată lumea știa că este nevoie de o transfuzie, am scris plângeri repetate la toate nivelurile, am cerut un control medical, totul a fost refuzat. . . . . . A fost un șoc pentru mine când am aflat că a murit fără să-și recapete cunoștința”.

Departamentul din Moscova al Serviciului Federal de Penitenciare pentru Moscova a raportat că Denis Morozov a fost transferat din centrul de arest preventiv la arest la domiciliu în martie. Dar judecând după ce spune avocatul, în acel moment Morozov era deja în comă.

bancă „Luminile Moscovei” i-a fost retras permisul în 2014. Potrivit anchetatorilor, lideri instituție de credit documente falsificate privind rezilierea contractelor cu clientii, iar banii din conturile clientilor au fost transferati catre societati controlate. Așa cum a scris "Kommersant", o astfel de „evidență dublă” a funcționat în bancă cu mult înainte de a fi condusă de Morozov. Morozov a fost acuzat de două episoade de fraudă, un episod de deturnare sau delapidare și organizarea unei comunități criminale. Și-a recunoscut parțial vinovăția.

MOSCOVA, 5 iunie. /TASS/. Fostul șef al Băncii Ogni Moskvy, Denis Morozov, care a murit în spital și a fost inculpat într-un dosar penal pentru delapidare de 7,5 miliarde de ruble, a fost plasat în arest la domiciliu după două săptămâni de comă. Acest lucru a fost raportat la TASS de avocatul său Alan Gasinov.

"Clientul meu Morozov a murit după o boală gravă a lui Willebrand la mijlocul lunii mai, fără să-și revină din comă. În spitalul Botkin, din cauza stării sale grave, Morozov nu a mai putut primi îngrijiri medicale adecvate, iar după două săptămâni într-un comă a fost transferat în arest la domiciliu ", - a spus apărătorul.

Potrivit acestuia, Morozov s-a plâns în mod repetat că se simte rău, a cerut să fie eliberat din centrul de detenție și a depus plângeri pentru prelungirea arestării sale. "A mers la spital și a fost operat pentru a doua oară în timp ce se afla în arest. Și FPS ar fi trebuit să cunoască această boală", a subliniat el.

"În ce moment a intrat în comă, nu știu, pentru că nu a fost acces la el - era la terapie intensivă în arest. Când am reușit să-l găsim, era conștient, dar după 2-3 zile a intrat în comă”, a adăugat fundașul.

Boala von Willebrand-Diane este o boală a sângelui moștenită caracterizată prin apariția sângerării spontane episodice, similare sângerării din hemofilie.

Caz de furt

Anterior, Serviciul Federal al Penitenciarelor din Moscova a declarat pentru TASS că Morozov a fost transferat din centrul de detenție preventivă în arest la domiciliu în martie. În legătură cu informațiile apărute în presă despre moartea pe 12 mai în secția de terapie intensivă a spitalului Botkin a învinuitului Denis Morozov, Serviciul Federal de Penitenciare a raportat că „în baza deciziei lui Basmanny Tribunal Judetean Moscova din 9 martie Morozov Denis Iurievici a schimbat măsura de reținere de la detenție la arest la domiciliu.

După cum a raportat Kommersant, în aprilie 2016, ancheta în cazul furtului pe scară largă la banca Ogni Moskvy a fost finalizată, șapte persoane au fost acuzate, inclusiv ultimul președinte al consiliului de administrație. instituție de credit Denis Morozov. Fostul președinte al băncii Maria Roslyak a primit patru ani de închisoare în cadrul acestei anchete, dar i s-a acordat suspendarea execuției. hotărâre până când copiii ei ajung la maturitate.

Morozov a fost internat pe 19 februarie din SIZO-4 cu accident vascular cerebral acut.

Procesul fiicei fostului viceprimar al Moscovei și acum Auditor al Camerei de Conturi Iuri Roslyak în ceea ce privește nivelul său de cinism și profanarea bunului simț, depășește chiar și procesul lui Vasilyeva, favorita fostului ministru Serdyukov. Dacă Vasilyeva - poate chiar destul de nominal - a petrecut ceva timp în colonie (după care nu numai că a fost eliberată pe termen scurt, ci și-a primit înapoi toate obiectele de valoare arestate anterior), atunci Roslyak a primit o sentință în general ridicolă: pentru delapidare frauduloasă de 6.200 Ea a primit 000.000 (6,2 miliarde) de ruble timp de patru ani mitici - până când copilul ei nenăscut ajunge la majoritate. Ceea ce de fapt o scoate pe această femeie de orice responsabilitate legală. Și asta se întâmplă într-o țară în care un bătăuș rural poate primi cu ușurință șapte ani pentru un pui furat. Dar sensul regula legii- nu numai în egalitatea tuturor în faţa legii, ci şi în adecvarea pedepselor aplicate.

Între timp, Direcția Principală a Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse pentru Moscova raportează cu privire la finalizarea anchetei unui caz important de noi inculpați în delapidare de mai multe miliarde de dolari la banca Ogni Moskvy. În dosar sunt acuzate șapte persoane, printre care și ultimul președinte al consiliului de administrație al instituției de credit Denis Morozov. Dacă vor primi aceleași sentințe false ca fostul lor șef, vom afla în curând..

După cum s-a cunoscut, zilele trecute, anchetatorul de la sediul poliției capitalei a anunțat inculpații în dosarul de delapidare în bancă. „Luminile Moscovei” finalizarea anchetei prealabile. Așa cum era de așteptat, săptămâna viitoare inculpații și avocații lor vor putea începe să se familiarizeze cu materialele cauzei, care numără peste 170 de volume.

Inițial, în cadrul anchetei, aproximativ o duzină de persoane au căzut sub bănuieli, printre care Denis Morozov, ultimul președinte al consiliului de administrație al Moscow Lights, adjunctul acestuia. Alla Velmakina, CFO Alexandru Basmakov, directorul departamentului de relații cu clienții Irina Ionkina, managerii birourilor suplimentare Grigory Zhdanov și Ekaterina Konortseva. În plus, cazul menționează numele Alexei Nikolaenko, fost președinte al consiliului de administrație înaintea domnului Morozov și angajat de bancă al unui anume Pușkareva. Încă doi inculpați sunt fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al Ogni Moskvy Vadim Khalangot și președintele unei instituții de credit. Maria Roslyak. Cu toate acestea, ultimele două, din diverse motive, în viitor litigii nu vor participa. După cum s-a raportat anterior, după deschiderea unui dosar penal, Halangot și Bashmakov au părăsit Rusia și au fost trecuți pe lista internațională de urmărit. În ianuarie a acestui an, Alexander Bashmakov a zburat la Moscova, a fost reținut la Sheremetyevo, iar mai târziu arestat și trimis la Butyrka. În ceea ce o privește pe Maria Roslyak, ea a pledat pe deplin vinovată pentru „în special fraudă și delapidare pe scară largă” (partea 4 a articolului 159 și partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse), a fost condamnată în mod special la patru ani. în închisoare și a primit o amânare din cauza faptului că avea deja doi copii mici și se afla în ultima lună de sarcină.

Potrivit anchetatorilor, cu puțin timp înainte ca licența să fie retrasă de la Lights of Moscow, conducerea băncii a organizat furtul de bani sub pretextul tranzacțiilor de debit pe conturi. indivizii. Clienții care au contactat banca au fost surprinși să afle că și-au închis deja conturile, retrasând anterior toate fondurile de pe ele. În timpul auditului, a rezultat că au fost falsificate semnăturile clienților băncii privind acordurile de închidere a depozitelor și ordinelor de numerar. Peste 100 de deponenți au fost înșelați și peste 1 miliard de ruble au fost furate din conturile lor. Această înșelătorie a fost retrasă datorită unui program de contabilitate cu partidă dublă care a început să funcționeze chiar înainte ca Denis Morozov să devină președinte al consiliului de administrație. Esența sa a fost duplicarea conturilor de decontare ale clienților - deponenților li se puneau la dispoziție extrasele „corecte”, iar între timp fondurile erau transferate în conturile firmelor controlate de conducerea băncii.

O altă modalitate de delapidare a fost eliberarea de împrumuturi evident neperformante - peste 5 miliarde de ruble. În cele din urmă, potrivit anchetatorilor, angajații băncii au furat facturi de la unul dintre companii străine pentru 10 milioane de dolari.Fiecare dintre cei șapte inculpați din dosar este acuzat de participarea la diferite episoade penale.

După cum a explicat avocatul lui Denis Morozov, Alena Zhemchugova, clientul ei este gata să pledeze vinovat doar pentru participarea la furtul banilor deponenților. Potrivit acesteia, fostul președinte al consiliului de administrație „a încercat să salveze banca, dar nu a reușit să rupă sistemul stabilit”. „Domnul Morozov a venit la bancă cu o singură sarcină - să atragă investitori și să returneze banii deponenților”, a spus avocatul Zhemchugova, care a revocat licența. În același timp, potrivit doamnei Zhemchugova, problemele cu împrumuturile au fost rezolvate fără știrea clientului ei, cu acordul comitetului de credit al băncii, iar acesta a pus doar o „semnătură finală”.

Cât despre alți inculpați din anchetă, Vadim Khalangot, pe care ancheta îl consideră unul dintre organizatorii înșelătoriei, a primit un permis de ședere în Germania și materiale despre un alt presupus organizator - un deputat al uneia dintre adunările legislative ale orașului de lângă Moscova. - au fost transferate sub jurisdicție către TFR.

Vladimir Barinov

La 24 decembrie 2015, Departamentul Principal de Investigații (GSU) al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse pentru Moscova a depus o acuzare finală împotriva fostei conduceri a băncii Ogni Moskvy de delapidare de fonduri de la o instituție de credit. în valoare totală de peste 7 miliarde de ruble.

Permiteți-mi să vă reamintesc că mai multe dosare penale au fost simultan în producerea GSU: anularea ilegală a fondurilor deponenților, delapidarea la emiterea de împrumuturi fictive, precum și furtul de bani din depozitul companiei cipriote Proford Investments Limited, omul de afaceri Elchin Şahbazov.

Inițierea acestor cazuri în 2014-2015 a devenit posibilă datorită publicațiilor și apelurilor noastre la conducerea de vârf a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse.

În vara anului 2015, anchetatorul GSU Irina Zineeva i-a reținut pe Denis Morozov, fostul președinte al consiliului de administrație al băncii, pe Anna Velmakina, fostul membru al consiliului, precum și pe managerii Irina Ionkina și Grigory Zhdanov. Fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al băncii Vadim Khalangotși directorul financiar Alexander Bashmakov au fost arestați în lipsă prin decizia Tribunalului Districtual Tverskoy din Moscova în decembrie 2015.

O poveste ciudată a apărut cu Bashmakov. A petrecut aproximativ doi ani în străinătate, dar la sfârșitul săptămânii trecute s-a întors pe neașteptate în Rusia, iar chiar pe aeroportul Sheremetyevo a fost reținut, iar apoi plasat în arestul preventiv Butyrka.

Astfel, doi inculpați au rămas în libertate - fiica auditorului Camerei de Conturi Yuri Roslyak Maria Roslyak, care a încheiat un acord înainte de judecată și a depus mărturie împotriva altor inculpați, și a partenerului ei Vadim Khalangot.

Vadim KHALANGOT a vorbit despre motivele prăbușirii băncii, despre participarea la viața sa a fostului viceprimar al Moscovei Yuri Roslyak, precum și despre mărturia Mariei Roslyak într-un interviu cu Novaya Gazeta (pe poza) cu sediul în prezent în Germania.

- Când și de ce ai părăsit Rusia?

Am plecat din țară în iulie 2015. Pentru anul trecut M-am prezentat în mod regulat la anchetator, am participat la toate acțiunile de anchetă. Și în tot acest timp, cu permisiunea anchetatorului, am plecat în Germania, unde locuiesc cei doi copii minori cu handicap ai mei. La mijlocul lunii iulie 2015, cu respectarea acordurilor cu ancheta, am depus o altă petiție de plecare pentru câteva zile în Germania, deși nu am putut face acest lucru, întrucât eram în calitate de martor. Acolo a trebuit să rezolv o serie de probleme urgente cu copiii și să merg la medic, deoarece din martie 2015 am insuficiență renală progresivă. După ce am primit un refuz, am plecat în continuare în Germania. La câteva zile după sosirea mea, am ajuns în spital, unde mi s-a prescris terapie de înlocuire a rinichilor. Astfel, din 13 august 2015, fac hemodializă regulată.

- Ai de gând să te întorci în Rusia?

Mi-am dat seama că în acest dosar penal a avut loc o întorsătură semnificativă, al cărei scop nu a fost acela de a stabili adevărul, ci de a o proteja pe Maria Roslyak. După ce am sesizat ancheta cu privire la imposibilitatea întoarcerii în Rusia, parcă au uitat de mine. Și ei „și-au amintit” cu puțin timp înainte de proces, la care au luat o decizie cu privire la arestarea mea în lipsă. Nu intenționez să mă întorc în Rusia, pentru că mă tem nu doar pentru libertate, ci pentru viață.

Pentru mine, întoarcerea este o condamnare la moarte, deoarece nimeni nu mă va trata într-un centru de arest preventiv sau într-o colonie de corecție. Dar sunt gata să ajut la anchetă: există o serie de modalități de obținere a probelor, până la efectuarea de interogatorii pe teritoriul altui stat.

- Pe 16 mai 2014, licența Băncii Centrale a fost retrasă băncii. Până atunci, împreună cu Roslyak, ați condus Luminile Moscovei timp de aproximativ 6 ani. În acest timp au existat situații care ar putea duce la retragerea licenței de la bancă?

Pentru dreptate, trebuie menționat că în ultimele 9 luni de dinaintea revocării licenței, banca a fost administrată în principal de alte persoane, cărora în august 2013 au fost transferate 51% din acțiunile din capitalul autorizat al băncii. Și astfel banca de-a lungul istoriei sale s-a confruntat în mod repetat cu problema lichidității. De exemplu, în toamna lui 2008, când Maria Roslyak era președintele consiliului de administrație al Moscow Lights, iar tatăl ei, Iuri Vitalievici Roslyak, - viceprimar al capitalei. La acea vreme, deservim clienți de mâna a doua sau a treia.<подконтрольные мэрии>și doar unul mare - Mosvodokanal - a pus depozite. Situația din toamna anului 2008 a fost agravată de faptul că economia țării a intrat într-o altă criză, iar panica în rândul clientelei a crescut. Și aceasta este întotdeauna asociată cu o creștere a volumului de fonduri debitate din conturile de decontare ale clienților, închiderea limitelor pe piața de împrumut interbancar și, ca urmare, probleme de lichiditate. Dar în țara noastră, datorită prezenței unui anumit număr de subordonați<правительству Москвы>întreprinderile care nu au cedat în panică și nu au anulat masiv fonduri din conturile lor sau nu au reziliat depozitele, situația s-a echilibrat în două-trei săptămâni, problemele de lichiditate au fost rezolvate. Toate aceste evenimente au avut loc pe fondul unui conflict intensificat între participanții băncii, în urma căruia acțiunile unuia dintre vechii participanți au fost cumpărate de Maria Roslyak. Am luat partea Mariei Roslyak în acel conflict, pe care îl regret profund în lumina evenimentelor recente.

- Bine. Ai depășit criza din 2008 - și ai lucrat normal timp de 6 ani?

Nu. În primăvara lui 2011, au apărut din nou probleme de lichiditate. Banca era pe punctul de a se închide. Au fost purtate negocieri cu diferite grupuri de investitori pentru a injecta numerar suplimentar. Cu unul dintre acești investitori, bancherul Mikhail Levitsky, s-au ajuns la anumite acorduri. O echipă a managerilor săi a fost trimisă la bancă. S-a presupus, de asemenea, că toate acțiunile controlate de noi (puțin mai mult de 90%) vor fi transferate companiilor controlate de Levitsky. Dar tranzacțiile nu au avut loc, iar după un timp, datorită muncii asidue a noilor manageri conduși de președintele consiliului de administrație, Alexei Nikolaenko, banca a reușit să returneze investitorilor fondurile oferite sub formă de împrumuturi interbancare și să egaleze. standardele. În acel moment s-a făcut un curs de atragere a fondurilor de la persoane fizice la bancă. Totul ar fi fost bine, dar până în toamna lui 2012 a apărut o altă problemă în bancă legată de concentrarea riscului de credit.

Una dintre „regulile de aur” a fost încălcată afaceri bancare, care spune: „Este mai bine să aveți 100 de împrumuturi pentru 1 milion de ruble decât unul - pentru 100 de milioane”. A fost o concentrare portofoliu de credite pentru un anumit grup de debitori.

- Ce este acest grup?

Acesta este un grup de companii controlate de un antreprenor Serghei Degtyarev (în prezent în arest sub acuzația de delapidare în timpul construcției unei autostrăzi către cosmodromul Vostochny - LA FEL DE.) . Acesta este un client al cărui serviciu Maria Roslyak l-a supravegheat personal. Până în toamna lui 2013, companiile sale au încetat practic să-și deservească împrumuturile, al căror volum la acea vreme depășea 4 miliarde de ruble. Cred că aceste împrumuturi neperformante au cauzat în primul rând prăbușirea băncii.

- De ce i-ați împrumutat acestui împrumutat dacă avea restanțe?

Pentru că era un client al Mariei Roslyak. În toamna lui 2012, i s-a spus foarte atent la cină: „Maria Yuryevna, volumul împrumuturilor acordate companiilor lui Degtyarev a ajuns la 2 miliarde de ruble. Având în vedere că împrumuturile sunt negarantate, este timpul să încetăm să acordăm împrumuturi acestui împrumutat?” Roslyak a făcut mâna: „Găsește-mi un alt astfel de client și îi vom împrumuta”. Astfel, au fost stabilite „prioritățile”, iar banca a continuat să acorde împrumuturi companiilor lui Degtyarev. Acestea și alte împrumuturi acordate clienților lui Roslyak nu au fost discutate pentru o perioadă deosebit de lungă.

- În mărturia ei, Roslyak a declarat că „banca a emis împrumuturi negarantate în valoare de aproximativ 9 miliarde de ruble”, despre care a aflat cu puțin timp înainte ca licența să fie revocată. Deci știa că aceste împrumuturi erau în mod inerent fictive?

Ascultă, Maria Roslyak era persoana principală din bancă. Roslyak știa despre toate împrumuturile, deoarece niciun împrumut nu a fost acordat fără acordul ei și, uneori, instrucțiuni insistente.

Aprobarea prealabilă a împrumuturilor avea loc de foarte multe ori la prânz, votul de către membrii comitetului de credit se făcea prin e-mail. Uneori, întâlnirile aveau loc personal, uneori un apel de la Roslyak era suficient pentru a acorda un împrumut clientului ei.

- Potrivit mărturiei lui Roslyak, ea nu cunoștea nici schema băncii de debitare ilegală a fondurilor deponenților, care i-a permis să-și mențină statutul de martor în acest episod.

Ea știa totul foarte bine. Toate acestea au fost discutate în mod repetat atât la întâlniri, cât și la cină. Încă o dată repet: cuvântul ei în bancă a fost ultimul. Și anularea banilor clienților a fost testată încă din 2012, după ce banca a primit prima instrucțiune strictă de la Banca Centrală, care a limitat suma depozitelor persoanelor fizice și numărul conturilor acestora. La început, această problemă a fost netezită prin transferul de fonduri în facturi bancare clienti individuali cu care s-a ajuns la un acord. Curând, Banca Centrală a văzut acest lucru - și a urmat imediat o interdicție a tranzacțiilor cu facturi. Și atunci era deja necesară retragerea banilor din conturile deponenților.

Dar de îndată ce oportunitatea a apărut, fondurile au fost restituite în conturile clienților pe credit comenzi în numerar. Același lucru s-a întâmplat dacă depozitul „retras” a fost închis din cauza sfârșitului termenului său sau dacă deponentul a reziliat depozitul înainte de termen. În 2013, când povestea cu restricții a continuat, s-a reluat retragerea de bani. Dar nimeni nu și-a imaginat că va dura mult timp, și cu atât mai mult - va deveni larg răspândit.

Odată cu aceasta, după cum am menționat deja, au existat probleme cu deservirea și rambursarea multor împrumuturi, inclusiv a celor acordate clienților Mariei Roslyak. La rândul lor, au venit termenele limită pentru plățile la depozitele persoanelor fizice. Banca avea nevoie de fonduri suplimentare, pe care le-a strâns prin noi depozite de la persoane fizice. Din cauza creșterii numărului de operații, nu a fost posibilă menținerea unei baze „pe genunchi”. Și acum divizia de tehnologie a informației a fost instruită să dezvolte un sistem bancar automatizat suplimentar.

- Dar, până la urmă, multă vreme a fost, de fapt, o schemă piramidală: banca a șters banii clienților și a atras noi depozite în locul celor plecați. Dumneavoastră, în calitate de membru al consiliului de administrație al băncii, ați aprobat acest lucru?

În general, orice bancă este o schemă piramidală. Singura întrebare este cât de bine este gestionat. Atragerea de noi depozite, datorită cărora cele vechi sunt returnate - o astfel de piramidă poate exista de ceva timp. Însă în condițiile în care cea mai mare parte a portofoliului de credite este nerambursabil și există restricții privind atragerea depozitelor de la persoane fizice, este condamnat.

Banca se „mâncă” treptat. Da, într-o astfel de situație, a fost necesar să se retragă bani din conturile deponenților pentru a neutraliza efectul restricțiilor impuse de Banca Rusiei. Și, spre deosebire de Maria Roslyak, sunt gata să recunosc că nu am intervenit în asta.

Dar numai pentru că aceste măsuri aveau ca scop menținerea băncii pe linia de plutire. Nu a existat niciodată intenția de a fura bani.

- Cu toate acestea, potrivit lui Roslyak, în consecință, acești bani au fost „vânduți” în toamna anului 2013 de Denis Morozov, ultimul președinte al consiliului de administrație Moscow Lights.

E adevărat. Morozov le-a vândut pe o „platformă” specializată în lucrul cu numerar în numerar. Cred că văd atât de mulți bani în cutiile de valori (Peste 1 miliard de ruble de deponenți au fost retrase din bilanţ. -LA FEL DE.) , Denis Yurievich a cedat tentației de a câștiga un comision la vânzarea lor. În cele din urmă, banii deponenților au revenit băncii în conturile „societăților din apropierea băncilor” care cumpărau bilete la ordin de la bancă. A fost o mare prostie. Nu înțeleg pe ce conta Morozov.

- Cum a apărut Morozov în bancă? Dosarul afirmă că el a reprezentat un grup de investitori iranieni care au fost dispuși să plaseze aproximativ 500 de milioane de dolari în bancă.

Din câte știu, Morozov nu a ocupat niciodată o funcție mai înaltă decât șef de sucursală, ci ne-a fost recomandat de cineva de la Banca Centrală. Maria Roslyak ne-a prezentat Morozov și i-a cerut un interviu. Așadar, mai întâi a devenit vicepreședinte al consiliului de administrație, apoi a condus „Luminile Moscovei”. Această numire a fost unul dintre termenii acordului de transfer al băncii către iranieni, condus de omul de afaceri Ahmad Abedi, liderul marelui clan conducător al Republicii Iran. În cursul negocierilor cu Abedi, Morozov și confidentul acesteia din urmă Khakimova, Roslyak și cu mine ne-am convins de sinceritatea intențiilor iranienilor. Ei sperau cu adevărat că Ogni Moskvy va deveni una dintre principalele bănci de decontare din zona rublelor pentru companiile iraniene. Și noi, la rândul nostru, ne-am pus mari speranțe în reorientarea băncii către Iran. Și, prin urmare, în vara lui 2013, am încheiat un acord conceptual cu Abedi și Morozov, conform căruia li s-a transferat gratuit un pachet de control al băncii.

- Roslyak, în mărturia ei, a spus că acțiunile din capitalul băncii achiziționate de iranieni „trebuiau distribuite astfel: 20% partenerilor iranieni, 20% ofițerilor FSB care ar fi supravegheat activitatea lui Morozov și 11% ar fi rămas lui Morozov. și Khakimova.” E adevărat?

Nu cu siguranță în acest fel. Este despre nu despre modul în care ar trebui distribuite acțiunile între noii participanți ai băncii, ci despre cum ar trebui distribuit veniturile din operațiunile cu contrapărțile iraniene. Întrucât munca cu Iranul, și chiar în condițiile sancțiunilor internaționale, necesita „permisiunea” multor autorități competente, ponderea noilor participanți a trebuit să fie împărțită într-o anumită proporție între toate persoanele și departamentele interesate. Desigur, niciunul document oficial această distribuție nu a fost fixată.

- Roslyak, în mărturia ei, a raportat că conducerea Luminilor din Moscova a negociat în mod repetat păstrarea licenței băncii. În special, potrivit ei, „Morozov a susținut că prin FSB a fost supravegheat de un anume Marat, care supraveghează și activitatea aparatului prezidențial prin FSB... și se presupune că Marat l-a ajutat pe Morozov să efectueze un audit și să obțină un” bun” act al Băncii Centrale în iarna 2013-2014”. Dvs., potrivit lui Roslyak, v-ați întâlnit cu acest Marat și ați discutat despre costul menținerii unei licențe cu Ogni Moskvy.

Da. Marat, conform lui Denis Morozov, este „acoperișul” lui prin FSB. Nu-i amintesc numele de familie. Dacă nu mă înșel, a fost angajat detașat la una dintre autorități. Cu acest om, în numele Mariei Roslyak, am fost la o întâlnire cu niște avocați care au promis că vor păstra licenta bancara pentru 3 milioane de dolari. Dar apoi Marat însuși a spus că sunt escroci, iar contactele cu ei au încetat. Nu l-am mai văzut pe Marat.

- De asemenea, conform mărturiei lui Roslyak, în martie 2014 ați avut o întâlnire cu anumiți Gennady, Anna și Aslan în centrul comercial Vremena Goda: „Eu, Halangot, Gennady, Anna și încă doi ceceni, care aveau securitate în număr de 20 de ceceni din aspect sportiv. Unul dintre ceceni s-a prezentat ca Aslan și a spus că deține două bănci în Cecenia și Daghestan. Aslan a spus că a garantat pentru Anna și, dacă îi plătim 7 milioane de dolari, vor salva banca. În timpul întâlnirii, Anna a sunat pe un șeful Băncii Centrale și a spus că licența băncii va fi revocată în curând, dar dacă depunem cel puțin 2 milioane de dolari ca primă tranșă, procesul de revocare poate fi în continuare oprit. I-am spus lui Halangoth că sunt un fel de escroci. Dar, în ciuda acestui fapt, Halangot a încasat 70 de milioane de ruble folosind „companii tehnice” și a promis seif vreo banca mica...

Ca și în multe dintre celelalte mărturii ale sale, Roslyak menționează un fapt care a avut loc de fapt, dar apoi dă totul peste cap.

Ei bine, în primul rând, frica are ochi mari: acolo nu erau 20 de paznici, ci 5-7 oameni. În al doilea rând - și cel mai important - Aslan și tovarășii săi au negociat tocmai cu Roslyak. Vedeți, numele de familie, ca și dimensiunea, contează, iar banca a fost asociată cu un nume de familie - Roslyak. Unul dintre interlocutori i-a spus: „Banca Centrală are un proiect de ordin de retragere a licenței. Prețul de emisiune este de 7 milioane de dolari.”

Maria a spus că nu va colecta întreaga sumă, în timp ce ia implorat literalmente pe acești camarazi să ia o parte din bani - 2 milioane de dolari. Apoi, Aslan a cerut să scrie o chitanță, în conformitate cu care Roslyak s-a angajat să plătească în trei tranșe după formula de 2 - 3 - 2 milioane de dolari. În plus, ceea ce este tipic, nu existau cerințe pentru partea opusă în chitanță - Roslyak și-a asumat pur și simplu obligații necondiționate. Deci, dacă un grup de camarazi caută pe cineva la Moscova care să prezinte o chitanță, atunci cu siguranță nu sunt eu. După această întâlnire, au mai avut loc câteva întâlniri cu participarea noastră. Maria Yuryevna „uitată” și cum au fost transferați efectiv cele 2 milioane de dolari.

- Sunteți unul dintre inculpații din episodul cu vânzarea de către o companie aproape bancară (IC Ogni Moskvy) a propriilor bilete la ordin ale cipriotului Proford Investiții Limitat, cu care i s-a sustras depozitul beneficiaruluiProford Elchin Shahbazov valorează 10 milioane de dolari. Conform mărturiei lui Roslyak, ați pregătit și ați semnat acele facturi...

Voi începe puțin mai departe.

15 mai 2014 până la Președintele Băncii Centrale Elvira Nabiullina, potrivit Mariei Roslyak și Denis Morozov, împuterniciții lor au mers. După cum mi-au spus Roslyak și Morozov mai târziu, Banca Centrală le-a spus acestor oameni: „Dormiți bine. Nu va exista nicio revocare a licenței. A doua zi dimineață după această vizită, Roslyak m-a sunat: „Vadim, avem o recenzie”.

Banca la acea vreme avea deja o administrare temporară. Puțin mai târziu, ne-am întâlnit cu Roslyak, care avea o listă de clienți în mâinile ei, ale căror fonduri urmau să fie folosite pentru a cumpăra bilete la ordin de la IC Ogni Moskvy. S-a dovedit că fondurile majorității acestor clienți cu o zi înainte, fără ordinele lor de plată, fuseseră deja debitate din conturile lor în plată pentru facturile IC Ogni Moskvy, care, la rândul său, a cumpărat drepturile de creanță asupra împrumuturilor de la Structurile lui Degtyarev de la bancă. Pot spune că doi dintre clienții mei erau pe această listă.

În ceea ce privește Shakhbazov, banii acestei persoane au fost plasați de Maria Roslyak. Nu am semnat cambia. Sunt foarte trist să aud că în episodul cu proiectul de lege Proford, Maria Roslyak a decis să dea vina pe mine, pe Bashmakov și pe Morozov. Mai ales că mai târziu, în prezența mea, ea a discutat activ cu avocații ei posibile opțiuni de a nu plăti lui Shakhbazov dacă acesta a intentat un proces civil. Consider că rezultatul acestor consultări a fost un divorț fictiv de soțul ei, care a preluat o parte din proprietate, precum și transferul unei părți din avere către copii minori.

Pentru o lungă perioadă de timp, dosarul penal, care a combinat episoade cu deponenți și o cambie, s-a târât, sincer, în Direcția Afaceri Interne pentru Districtul Administrativ Central din Moscova. Acest sabotaj al anchetatorilor a fost cumva stimulat de tine sau de Roslyak?

Mi se pare că Districtul Administrativ Central al Districtului Administrativ Central, în principiu, nu a putut investiga rapid acest caz. Nu era nicio echipă de anchetă acolo. Ancheta a fost efectuată de un anchetator, care avea alte câteva cazuri în derulare. La început, Maria Roslyak și cu mine am avut strategie generală protecţie. De comun acord, amândoi am plătit pentru avocați pentru noi și pentru alți angajați ai băncii. Toată lumea a dat mărturie zveltă, „neutră”, iar acest lucru părea să se potrivească ATC SU pentru Districtul Administrativ Central.

Cine a asigurat această loialitate a anchetei și dacă a asigurat-o deloc, nu știu sigur. Când dosarul penal a fost transferat la GSU<ГУ МВД РФ по Москве>, oamenii au început să se „desprindă”.

A început cu casierii și casierii. Maria Roslyak a ajuns să-și defăimească colegii și camarazii, inclusiv pe mine.

- Dar înainte de asta, noua anchetă l-a chemat pe avocatul părții vătămate la interogatoriu și chiar a amenințat că mă interoghează, deoarece publicația Novaya Gazeta menționa numele șefului Departamentului de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse, Alexandru. Savenkov.

Da. Maria Roslyak mi-a spus după acel articol că Savenkov a fost revoltat de concluziile tale că se presupune că oferă protecție familiei ei. Potrivit acesteia, Savenkov a decis să transfere cazul unui organ superior și chiar a cerut să-i raporteze săptămânal despre progresul anchetei. În plus, potrivit acesteia, seniorul Roslyak a fost de mai multe ori la recepția conducerii Ministerului Afacerilor Interne, unde i s-a dat să înțeleagă că cazul va fi cercetat obiectiv, indiferent de „grade și prenume”. Acum, când Mariei Roslyak i s-a permis să încheie un acord prejudiciar și să calomnieze mulți oameni, când lipsește cu desăvârșire din cazul deponenților, când încearcă să mă prezinte drept unul dintre organizatorii infracțiunilor din bancă, sunt deja critică la ceea ce a spus ea.

Șapte manageri de top ai unei bănci falimentare au fost condamnați la închisoare pentru fraudă.

Aproape 30 de ani de închisoare au fost condamnați ieri de Tribunalul Districtual Basmanny pentru șapte foști directori de top ai băncii Ogni Moskvy, care au fost găsiți vinovați de delapidare de mai multe miliarde de dolari. Ar fi putut fi mai mulți inculpați în bancă, dar fostul președinte al consiliului de administrație al băncii, Denis Morozov, a murit în timpul procesului, iar fostul președinte al băncii, Maria Roslyak, fiica fostului viceprimar al băncii. capital, iar acum auditorul Camerei de Conturi, Yuri Roslyak, a primit o amânare de la executarea unei pedepse de patru ani până la împlinirea vârstei majoră de către copiii ei.

Procesul în cazul delapidarii în „Luminile Moscovei” a durat aproape un an. Inițial, erau opt persoane în bancă, inclusiv ultimul președinte al consiliului de administrație al instituției de credit Denis Morozov, adjunctul său Alla Velmakina, directorul financiar Alexander Bashmakov, directorul departamentului de relații cu clienții Irina Ionkina, directori suplimentari de birouri Grigory Zhdanov și Ekaterina. Konortseva, precum și Alexei Nikolaenko, care a fost președinte al consiliului de administrație al domnului Morozov și un angajat responsabil al băncii Tatyana Pushkareva. Încă două persoane implicate în ancheta, care a fost condusă de anchetatorii din cadrul Direcției principale din Moscova a Ministerului Afacerilor Interne, au fost fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al Moscow Lights, Vadim Khalangot, și președintele băncii, Maria Roslyak. Cu toate acestea, primul dintre ei a reușit să se ascundă în străinătate, precum Alexander Bashmakov. Adevărat, acesta din urmă s-a întors ulterior în Rusia, a fost reținut pe aeroportul Sheremetyevo și arestat de instanță.

Între timp, Maria Roslyak, care a pledat vinovată pentru „în special fraudă și delapidare pe scară largă” (partea 4 a articolului 159 și partea 4 a articolului 160 din Codul Penal al Federației Ruse), a fost condamnată în mod special la patru ani în închisoare, dar a primit o amânare pentru că era însărcinată și avea doi copii mici. În timpul procesului, o altă persoană implicată a căzut din el. Fostul președinte Denis Morozov a intrat în comă în februarie a acestui an și a murit într-un spital în mai. Dosarul penal împotriva lui a fost abandonat. Apropo, bancherul, după cum au spus avocații săi, era gata să-și recunoască parțial vinovăția.

Procesul celor șapte inculpați rămași s-a încheiat luni cu un verdict pronunțat de judecătorul Natalia Dudar. Ea i-a găsit pe Alexander Bashmakov, Alexei Nikolaenko și Alla Velmakina vinovați de delapidare deosebit de mare comisă de un grup de persoane printr-un acord prealabil (partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse), iar Tatyana Pushkareva pentru ajutor. În plus, Alexander Bashmakov, Alexei Nikolaenko, Alla Velmakina, Grigory Zhdanov, Irina Ionkina și Ekaterina Konortseva au fost condamnați pentru fraudă (partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse).

După cum a stabilit instanța, inculpații Bashmakov, Nikolaenko și Velmakina, cu complicitatea Tatianei Pușkareva, au risipit fondurile băncii din septembrie 2010 până în mai 2014 prin acordarea de împrumuturi unor persoane juridice fictive care erau controlate de conducerea Moscow Lights. „Aceste acțiuni au provocat daune organizației în valoare totală de peste 9 miliarde 95 de milioane de ruble”, au declarat ieri reprezentanți ai Parchetului General pentru Kommersant. Potrivit agenției de supraveghere, Alexander Bashmakov, Alexei Nikolaenko, Alla Velmakina, Grigory Zhdanov, Irina Ionkina și Ekaterina Konortseva au condus de asemenea „ilegale operațiuni de cheltuieli„și ștergerea fondurilor deponenților de pe ele” cu furtul lor ulterior „pentru o sumă totală de peste 1,1 miliarde de ruble. Separat, verdictul a precizat că Alexander Bashmakov și Maria Roslyak, condamnată anterior, în mai 2014 au obținut acces la conturile a două companii care erau deservite de Ogni Moskvy și au debitat aproximativ 365 de milioane de ruble de la aceștia, transferându-le în propriile conturi. În schimb, firmelor înșelate au primit facturi fictive.

Alexander Bashmakov a primit șapte ani de închisoare regim general. Aleksey Nikolaenko a primit cinci ani de către judecător, Alla Velmakina, Irina Ionkina și Grigory Zhdanov vor petrece trei ani în colonii, iar Tatyana Pushkareva și Ekaterina Konortseva trei ani și jumătate, respectiv patru ani. Potrivit DIA, banca falimentară le datora clienților săi aproximativ 15 miliarde de ruble.