Un investitor, care poate fi fie o persoană fizică, fie entitate. Valorile mobiliare din portofoliul de investiții sunt selectate cu date de expirare diferite, diferite instrumente financiareși cu niveluri diferite de risc și profitabilitate în scopul diversificării riscului.

Scopul oricărei investiții este de a genera venituri. Portofoliul de investiții presupune pasiv de unii valori mobiliareși nu prevede participarea directă a investitorului la activitatea întreprinderii.

Tipuri de portofolii de investiții

În funcție de sarcinile pentru care se formează portofoliul, există mai multe tipuri:

• creșterea include titluri de valoare cu creștere rapidă;

• portofoliul profitabil este axat pe achiziționarea de titluri de valoare foarte profitabile cu cele mai puține riscuri;

• portofoliul de risc conține valori mobiliare ale companiilor noi și în curs de dezvoltare care se străduiesc să dezvolte și să introducă noi tehnologii, ceea ce înseamnă că ar trebui să aducă mai multe în viitor, dar investiția în ele este asociată cu riscuri ridicate;

• investițiile includ titluri cu diferite perioade de circulație și grad de risc;

• un portofoliu pe termen scurt se formează în detrimentul titlurilor de valoare foarte lichide cu o perioadă scurtă de circulație;

• un portofoliu pe termen lung axat pe titluri cu o maturitate mai mare de cinci ani;

• un portofoliu specializat include valori mobiliare ale companiilor cu un profil restrâns de activitate sau o industrie separată.

În prezent, portofoliile de investiții echilibrate sau profitabile se formează cel mai adesea, alte tipuri sunt rareori solicitate în rândul investitorilor.

Raportul rentabilitate-risc

Cheia formării portofoliului este respectarea unui anumit raport dintre venit și risc. Potrivit acestui raport, se disting mai multe tipuri de portofolii de investiții:

• concentrat pe scopul obținerii de profituri mari, dar în același timp este considerat foarte riscant;

• se formează un portofoliu moderat ținând cont de distribuția uniformă a gradului de venit și risc, este dominat de titluri ale întreprinderilor de încredere, iar o parte mai mică este formată din investiții cu randament ridicat și riscante care pot aduce venituri semnificative;

• un portofoliu conservator conține titluri ale companiilor de încredere, dar profitabilitatea acestora este scăzută, sunt stabile;

• un portofoliu ineficient nu are sarcini specifice pentru care este format și riscurile din el sunt adesea distribuite nerezonabil, precum și gradul de rentabilitate al acestuia.

Pentru a distribui riscurile, este necesar să se adauge în portofoliu titluri ale emitenților de încredere, care sunt în creștere constantă, dar pentru care veniturile sunt scăzute. Astfel de titluri vor acoperi investiții riscante în active foarte profitabile, dar nesigure.

O diversificare adecvată a riscurilor este necesară pentru a proteja investițiile portofoliului în ansamblu de pierderi. Scopul său este de a reduce riscul global al portofoliului de investiții. Cu o distribuție corectă a activelor, portofoliul nu ar trebui să fie dominat de titlurile de valoare ale vreunei întreprinderi sau industrie, dacă portofoliul nu este specializat. Randamentul unor titluri ar trebui să acopere eventuala pierdere sau tragerea altor titluri. Pierderea tuturor titlurilor incluse în portofoliu cu o evaluare adecvată a riscului și o diversificare este aproape imposibilă. Riscurile pot fi reduse prin alocarea investițiilor între astfel de valori mobiliare și active, care vor reacționa diferit la evenimentele din industria economică.

Scopul final al oricărei instituții este creșterea profiturilor sale și, prin urmare, aprecierea acțiunilor sale. Pe baza acestei ipoteze, toate portofoliile sunt formate, cu toate acestea, cotele întreprinderilor nu pot doar să crească, ci și să scadă. O scădere a stocurilor aduce o pierdere investitorului. Prin urmare, atunci când se formează un portofoliu de investiții, este necesar să se evalueze cu atenție nivelul de fiabilitate al titlurilor de valoare.

Pentru a reduce riscurile investiționale, este necesar să se realizeze un portofoliu de valori mobiliare diferite de valabilitate, fiabilitate și rentabilitate diferită - aceasta se numește diversificare a riscului. Pentru a analiza profitabilitatea și riscul investițiilor, sunt utilizate diverse tehnici de analiză, de exemplu, modelul CAPM, coeficientul RVAR și altele.

Trebuie remarcat faptul că este necesar să se evalueze eficiența titlurilor de valoare ale companiei nu numai în ceea ce privește potențialul său, ci și luând în considerare perspectivele de dezvoltare a industriei în ansamblu.

Fiți la curent cu toate evenimentele importante ale United Traders - abonați-vă la site-ul nostru

Investiții – a investi bani în ceva pentru a genera venituri și, ca urmare, libertate financiară și independență.

Un portofoliu de investiții este un grup de active valoroase (aur, acțiuni, obligațiuni, opțiuni) reunite într-un anumit scop. Investitorii mai experimentați și conservatori investesc în proiecte pe termen lung - cu riscuri reduse și profit mai mic. Investitorii „aventuroși” mai riscanți preferă afaceri pe termen scurt și mai profitabile, dar în caz de eșec, pot rămâne fără nimic. Cu toate acestea, toți sunt uniți de o singură sarcină - să obțină venituri.

Principalele tipuri de portofolii de investiții

Portofoliile sunt împărțite în mai multe tipuri, dar cele principale pot fi distinse:

Conservator - conține cel mai mic număr de riscuri, implică mai puțin profit. Securitatea fondurilor investite este sarcina principală a unui astfel de portofoliu. În cele mai multe cazuri, constă în împrumuturi pe termen scurt, obligațiuni, depozite în aur, imobiliare.

Agresiv - potrivit pentru persoanele cărora nu le este frică să-și asume riscuri. Trebuie să aibă un psihic stabil, pregătit pentru fluctuațiile pieței. Dar profitul în caz de noroc va fi mare. Majoritatea activelor sunt stocuri.

Echilibrat este un tip ideal de portofoliu în care ambii indicatori - stabilitate și risc - ocupă cote egale. În cazul eșecului unor investiții, altele vor deveni de ajutor.

Ideal portofoliul de investiții

De ce ai nevoie de un portofoliu de investiții?

În primul rând, trebuie să decideți - de ce se creează un astfel de portofoliu? Cineva vrea să-și asigure bătrânețea, iar cineva investește pentru a câștiga mai mulți bani pentru cheltuieli curente. Un portofoliu de investiții este un instrument convenabil pentru atingerea oricăror obiective. La urma urmei, investind în diverse instrumente, puteți reduce riscurile și puteți menține profitabilitatea. Cu alte cuvinte, dacă nu se „arde” undeva, mai există și alte opțiuni. Prin urmare, investitorii cu experiență nu investesc niciodată toate fondurile într-o singură întreprindere, ci le distribuie uniform între diferite obiecte de investiții, întocmind un plan de afaceri competent.

Cum să creezi un portofoliu de investiții?

Puncte de luat în considerare la crearea unui portofoliu de investiții:

Riscuri investiționale
obiective de investiții
termenii de investitie

Formarea unui portofoliu de investiții

Dacă o persoană dorește să primească venit stabil fără riscuri, ar trebui să aleagă un portofoliu conservator. În același timp, va primi un venit de aproximativ 4-5% pe lună, dar acest lucru este compensat de fiabilitate. Un portofoliu agresiv îți permite să primești 30-70% pe lună, dar acest lucru este asociat și cu riscuri crescute. Prin urmare, cea mai bună cale de ieșire este un portofoliu echilibrat - ceva între cele două. Un astfel de portofoliu vă va permite să primiți până la 20% din venit pe lună cu un nivel de risc mai mic. Optiuni Disponibile investitiile sunt destul de mari.

Ce este reechilibrarea portofoliului?

Reechilibrarea este un proces în care capitalul dintr-un portofoliu de investiții este redistribuit din activele mai puțin profitabile către acest momentîn venituri mai active. Astfel, profitabilitatea globală a portofoliului crește și, în consecință, profitul proprietarului.

Rentabilitatea și riscul într-un portofoliu de investiții

Valoarea principală în organizarea portofoliilor de investiții este riscul și randamentul acestora, precum și diversificarea (distribuția) riscurilor. Cea mai importantă întrebare în acest caz este câți bani este dispus să piardă investitorul? Acestea vor fi riscurile. Riscul unui activ este o valoare variabilă, care depinde de mulți factori. Rentabilitatea portofoliului este calculată ca rentabilitatea totală a unor tipuri individuale de acțiuni și titluri de valoare, inclusiv active fără risc. Pentru a reduce riscurile din portofoliu este necesară includerea titlurilor de valoare cu direcții diferite în ceea ce privește rentabilitatea acestora. Cu cât riscul proiectului este mai mare, cu atât cerințele de venit sunt mai mari.

Cum să gestionezi un portofoliu de investiții?

Managementul portofoliului este o serie de manipulări cu valori mobiliare care vizează rezervarea și creșterea investițiilor.

Gestionarea portofoliului de investiții

Există mai multe strategii de management:

O strategie agresivă presupune monitorizarea constantă a pieței valutare, evaluarea continuă a posibilelor venituri și reînnoirea activelor. O strategie pasivă sau conservatoare este de a menține instrumentele de investiții neschimbate pentru o perioadă lungă de timp. Portofoliul este format folosind titluri de valoare pe termen lung cu riscuri reduse.

O strategie echilibrată este o distribuție uniformă a tuturor activelor, care, în cazul fluctuațiilor pieței, garantează pierderi minime.

Urmând o strategie bine aleasă, dar răspunzând în același timp la schimbările pieței, poți reuși în domeniul investițiilor. O investiție profitabilă într-o criză va fi de ajutor investitorilor începători. Editorii site-ului vă doresc bunăstare financiară și vă invită să citiți un articol despre cum să învățați cum să tranzacționați Forex.
Abonați-vă la canalul nostru în Yandex.Zen

În aproape fiecare articol despre leneș, folosesc adesea o astfel de expresie ca investi. portofoliu sau portofoliu de investiții. Este timpul să vorbesc mai mult despre acest concept și pentru un exemplu de mai jos voi publica un tabel cu date la zi despre portofoliul meu de investiții actual, pe care, dacă este posibil, îl voi actualiza de cel puțin 1 dată pe trimestru.

Voi face imediat o rezervare că portofoliul meu de investiții nu pretinde a fi cel mai profitabil sau cel mai puțin riscant. Este alcătuit conform strategiei mele de investiții, care se formează pe baza ideilor mele despre risc și diversificare. Lucrez constant pentru a îmbunătăți eficiența și a reduce riscul de pierdere, așa că pe această pagină, cititorii unui blog leneș vor putea vedea vizual compoziția actuală a portofoliului meu în termeni procentuali.

Un exemplu de portofoliu de investiții.

Pentru a înțelege de ce creați un portofoliu de investiții, voi da un exemplu: să presupunem că investiți toate fondurile gratuite disponibile în achiziționarea de acțiuni ale unei anumite companii. Dar dacă brusc apare o criză în industria de care aparține această companie, sau apare forța majoră chiar la întreprindere, atunci riști să-ți pierzi toți banii fără urmă. Pentru a preveni acest lucru, se creează un portofoliu de investiții - în acest exemplu, va fi achiziționarea de acțiuni la mai multe companii din diferite sectoare ale economiei (dacă vorbim de bursă).

Cum se creează-formează un portofoliu de investiții?

Înainte de a vă gândi cum să creați un portofoliu de investiții, este necesar să vă formulați scopul. Puteți, desigur, să investiți bani pur și simplu din dobândă sau pentru a obține mai mulți bani. Dar banii în sine sunt goli și lipsiți de sens, sunt necesari doar pentru a dobândi ceva cu ei. Un portofoliu de investiții este doar unul dintre instrumentele care vă permit să vă atingeți obiectivele în mod rezonabil.

Pentru orice persoană, acumularea de capital de pensie poate fi un obiectiv demn. Acest lucru este necesar pentru ca atunci când vă pensionați (sau nu mai fiți activ), să vă simțiți liniștiți și să duceți o viață normală, fără a vă limita în nimic. În plus, formarea unei anumite sume pentru achiziționarea de bunuri imobiliare poate fi atribuită obiectivelor globale. De regulă, procesul de investiție începe cu faptul că o persoană trebuie să se limiteze în ceva, lăsând deoparte o parte din câștigurile sale. Prin urmare, este foarte important să aveți un obiectiv demn, astfel încât să inspire.

Există multe proiecte extrem de profitabile și în același timp riscante, investind toți banii în ele poți obține un profit bun. Dar cu același succes, poți pierde totul. Chiar dacă decideți să investiți doar în conturi PAMM, trebuie să împărțiți capitalul în părți. Puteți lucra cu mai mulți comercianți folosind diferite abordări de investiții. Puteți deschide tranzacții pentru diferite perechi valutare sau o parte din bani pentru a investi în metale bancare.

Unele proiecte pot provoca pierderi, pot compensa pierderile și, în general, se vor realiza în continuare profituri. Dacă intenționați să investiți pentru o perioadă lungă de timp și cu succes, atunci utilizarea mai multor instrumente financiare este inevitabilă. Un portofoliu de investiții este o oportunitate de a vă asigura investițiile. Dar trebuie să înțelegi că, chiar dacă copiați portofoliul de investiții al altui investitor mai experimentat (de exemplu, al meu), în orice scenariu negativ, responsabilitatea cade în sarcina dumneavoastră. Prin urmare, înainte de a vă gândi la modul de formare a unui portofoliu de investiții, merită să vă gândiți dacă sunteți pregătit nu numai pentru venituri, ci și pentru posibile riscuri.

Rentabilitatea și riscul într-un portofoliu de investiții

Indicatorii de rentabilitate și riscuri sunt cheie în evaluarea portofoliului de investiții. Înainte de a ajuta pe cineva sau de a construi un portofoliu de investiții, mă întreb întotdeauna câți bani își poate permite să piardă un investitor începător. După părerea mea, această întrebare este una dintre cele mai importante atunci când se creează un portofoliu de investiții. Mi-am făcut o regulă să nu investesc mai mult de 5% din portofoliu în instrumente agresive. În același timp, investiții agresive Consider PAMM-urile ca fiind instrumente, proiecte, fonduri în care există riscul pierderii totale a depozitului. Pe baza acestei reguli caut constant noi proiecte de diversificare.

P.S.

Dacă aveți în vedere instrumente atractive pentru investiții (conturi PAMM, telecomandă, fonduri, proiecte etc.), vă propun să le discutați în comentarii.

Bună ziua, dragă cititoare a blogului meu, abonat și invitat care a venit să găsească răspunsuri la întrebările referitoare la câștiguri. În articolul de astăzi, voi vorbi despre portofoliul de investitori de ce este nevoie cum să-l creeze, si cel mai important cum să-l folosească. Asa de, portofoliul de investiții este un set de instrumente folosite de un investitor în tranzacții. Aceste instrumente includ: proiecte foarte profitabile, investiții de risc, conturi PAMM, valori mobiliare. Fiecare investitor are propriul dosar de active, strâns de-a lungul multor ani de muncă pe piață, cu ajutorul căruia își stabilește și realizează obiective în proiecte pe termen scurt și lung.

Proiecte pe termen scurt și lung

onoruri proiecte pe termen lung este riscul minim și profitul minim. ÎN Pe termen scurt tranzacții, dimpotrivă - riscul maxim, dar profitul, după cum înțelegeți, este adecvat. În ciuda diferenței, obiectivul proiectelor pe termen scurt și pe termen lung este un venit ridicat, stabil.

De ce să creați un portofoliu de investiții?

Pe ce să vă concentrați când creați?

Teluri si obiective- pe asta trebuie să se bazeze un investitor în formarea unui diplomat de investiții. Un antreprenor inteligent care a făcut mii de tranzacții la bursă știe că principalul lucru este setul potrivit de instrumente.

Tipuri de portofolii de investiții

Prioritatea fiecărui investitor este formarea de încredere, foarte profitabil un caz de valori mobiliare, acțiuni și alte active care reduc riscul tranzacțiilor și aduc profit în valoare de 60-240% pe an. Crearea unui portofoliu de investitori - patru succesiv etapă:

1. Dezvăluind sarcini de investiții;
2. Definiție investitie strategii;
3. Analiza și formarea unui set de instrumente V;
4. Schimbarea structurii afacerii la nevoie.

Pentru a nu vă încurca, vă sugerez să vă familiarizați cu tipurile de cazuri de investiții care sunt strâns legate de strategia urmată de investitor. Portofoliile de investiții sunt:

• echilibrat;
• conservator;
• Agresiv.

Dar cu ce diferă și cum să faci o alegere în favoarea unuia dintre tipurile de mai sus? Este foarte simplu – prin definirea scopurilor, obiectivelor, strategiei investiționale. Conservator caz - un set de valori mobiliare colectate conform principiului minimizării riscului. Potrivit pentru antreprenorii care nu caută aventură, lucrează calm cu o perspectivă pe termen lung.

Agresiv- un set de instrumente extrem de profitabil format din acțiuni și valori mobiliare pentru lucrul în principal în proiecte pe termen scurt.

A priori prevede nivel inalt risc, potrivit pentru iubitorii de oferte cu adrenalină. Optimal un set de titluri, cred, conține echilibrat portofoliu cu randamente ridicate oferite de demonstrat Bunuri financiare. O altă caracteristică a pool-ului optim este compilarea de active conservatoare și agresive pe baza 60/40 .

Opțiunea perfectă - portofoliu de creștere, format din acțiunile întreprinderilor cu o valoare de piață în continuă creștere, cu siguranță vă voi spune despre asta, dar deocamdată câteva cuvinte despre strategii de management. Da, aproape am uitat. , precum și strategia, este selectată în individual. Nu este deloc necesar să se respecte principiile generale și să se acționeze conform unei strategii clar aprobate. Poate că vă veți crea propria structură, veți alege o strategie care va depăși clasicii cu rentabilitatea sa...

Cum se creează un portofoliu?

Când creați, trebuie să luați în considerare:

• Gradul de risc antreprenorial;
• Teluri si obiective pe proiecte de investiții;
• perspective plan pe termen lung sau scurt.

Dacă vrei să ai un venit stabil cu riscuri minime, formează un set de instrumente ghidat de o strategie conservatoare. Astfel vi se va garanta o majorare de salariu. 3…5% in fiecare luna. Sunt de acord, nu suficient, dar de încredere. Dacă scopul tău este să obții 30% , pregateste-te pentru riscuri, deșeuri și defecțiuni psihologice, ca urmare. Mijloc de aur - 10-15% venit lunar cu un nivel mediu de risc.

Cum să gestionezi un portofoliu?

Strategia de management corectă instrumente de investiții- jumătate din succesul tuturor tranzacțiilor. Dacă doriți nu doar să economisiți, ci să vă creșteți capitalul financiar existent, uitați de tacticile agresive și perspectivele pe termen scurt. Urma reguli simple o strategie de management echilibrată cu o distribuție uniformă a activelor, care garantează un grad scăzut de risc cu pierderi minime chiar și în fluctuațiile și stagnarea pieței.

Atunci când gestionați valorile mobiliare dintr-un caz, este important să urmați principiul balansare- alocă activele în așa fel încât să se compenseze și să se completeze reciproc. Este adesea folosit de investitorii cu experiență, ceea ce descrie procesul de reducere a riscurilor, prin, așa cum am spus, distribuția finanțelor între activele existente, care în condițiile actuale piata este foarte importanta. Componentele de investiții distribuite corespunzător ale cazului reprezintă un alt factor de stabilitate a veniturilor.

concluzii

Plănuiesc să merg la piata financiara pentru a vă extinde cu adevărat portofelul, luați compilația în mod responsabil și rațional, după ce ați analizat gama de posibilități, ați comparat faptele, definiți scopuri, obiective, priorități. Nu investiți într-un singur proiect, distribuiți active după metoda diversificării, iar succesul vă este garantat. Privește, analizează, pune întrebări. Nu uitați să vă abonați!

Aproape fiecare investiție conține un risc de 100%, motiv pentru care nu doar procentul de profit este important pentru un investitor, ci și fiabilitatea investiției, cel puțin siguranța fondurilor. Chiar dacă o investiție este 100% riscantă, investitorii folosesc o tehnică străveche care reduce riscul la zero.

Cuvântul cheie aici este diversificare, Ce în cuvinte simpleînseamnă „nu pune toate ouăle într-un singur coș”.

Pentru investitii moderne, formarea unui portofoliu de investiții este pur și simplu necesară. Portofoliul de acțiuni conține diferite industrii, acțiunile au fost selectate conform strategiei Buy and Hold pe care Warren Buffett o iubește atât de mult. Având în vedere graficele multor companii, chiar și cu o strategie conservatoare, acțiunile individuale pot renta mai mult de 200% pe an, iar portofoliul servește drept control al riscului.

Portofoliul de investiții PAMM:

Portofoliul de conturi PAMM de succes pentru ultimul luna de raportare- februarie 2019

Cont PAMM (număr)	Pierderea profitului	% Administrator
Eternitate (312978)	1,2%	25-50%
Moriarti (329842)	18,1%	25-40%
Merk-pamm2 (340703)	2,7%	15-27%
V.I.P. Piață (392088)	-3%	30-40%
Solaris500 (403783)	-2,4%	26-44%
ETS (403593)	-2,4%	25-50%
TSG (403595)	-0,1%	25-50%
Forsazh (406640)	3%	18-30%
A0-HEDGE (345423)	2,2%	18-36%
Sam (375772)	3,8%	10-30%
Kamai (436968)	172,7%	30-40%
Itera (320389)	13,3%	15-30%
Perpetuum Mobile (355130)	14,8%	18-50%
Mik777(361057)	6,5%	20-50%
AMERICA_USD (422060)	12,1%	30%
Capete sau cozi (434008)	124,6%	15-20%

De asemenea, puteți adăuga conturi PAMM mai agresive, le puteți exclude în timp pe cele neprofitabile și puteți adăuga noi manageri profitabili.

După cum ați înțeles deja, un portofoliu de investiții este creat pentru a reduce riscurile și a crește fiabilitatea economisirii fondurilor.

Formarea unui portofoliu de investiții

Exemplu. Dacă aveți 12 proiecte în portofoliu și 2 dintre ele au dat un minus, atunci plusurile celor zece rămase vor acoperi pierderea și, în cele din urmă, vă vor aduce profit, ceea ce confirmă clar portofoliul nostru în tabelul de mai sus.

A doua componentă a formării portofoliului de investiții va fi procentul raportului, adică cât proporțional trebuie să investești în fiecare proiect.

Presupune ca ai investit 80% din fonduri intr-un proiect care iti place foarte mult si doar 20% ai investit in restul de 5-7 proiecte. Va fi aceasta diversificarea potrivită? În ciuda faptului că ai 6-8 componente în portofoliu, riscurile tale vor fi foarte mari, deoarece 80% din capital va fi concentrat într-un singur loc.

Desigur, asta nu înseamnă că trebuie să investești" in aceeasi masura". De exemplu, luați o investiție cu risc ridicat / cu randament ridicat (de exemplu agresiv sau startup-uri) - au deja un risc crescut, așa că trebuie să investești în ele cantități mai mici decât componentele conservatoare.

Acesta va fi determinat tocmai de împărțirea contribuțiilor în componente conservatoare și agresive.

Care portofoliu ți se potrivește cel mai bine?

Opțiunile de sondaj sunt limitate deoarece JavaScript este dezactivat în browser.

Portofoliu de acțiuni și obligațiuni cu adăugarea de conturi PAMM * 9%, 365 voturi

Portofoliu cripto * 7%, 260 voturi

Portofoliul PAMM reprezintă 6%, 236 voturi

Portofoliu de ETF-uri de acțiuni și ETF-uri de obligațiuni cu adăugarea de conturi PAMM * 5%, 181 voce

* - adăugat de un vizitator

Portofoliul de investiții de valori mobiliare

Fiecare investitor care s-a confruntat cu problema distribuției investițiilor a ajuns mai devreme sau mai târziu la concluzia: nu puneți toate ouăle într-un singur coș.

Bursa de valori vă permite să efectuați o diversificare extrem de largă a capitalului și să îl protejați de riscuri excesive.

Pentru unii, abordarea descrisă va părea excesiv de conservatoare, dar rezultatul va fi de 1200% în 5 ani.

În primul rând, vom împărți depozitul în două părți. Majoritatea (70%) vor fi trimise în partea conservatoare a portofoliului. Restul de 30% vor fi distribuite cât mai eficient posibil între activele riscante.

parte conservatoare

Deci, formarea portofoliului de investiții al acestei părți a capitalului se va desfășura cât mai responsabil, deoarece în cel mai rău cazdezvoltarea evenimentelor, această parte va ajuta la menținerea unui sold pozitiv în cont. Tipul predominant de venit va fi pasiv.

Există mai multe instrumente pe piață care pot oferi această oportunitate.

1. În primul rând va fi obligațiuni guvernamentale (), a cărui șansă implicită este aproape de zero. Plata pentru garanții va fi un randament scăzut, care va fi de aproximativ 5-6% pe an.

2. Pe locul doi va fi titluri de creanță lideri precum: Sberbank, GAZPROM, Magnit, Rosneft, VTB. Șansa de implicită aici este, de asemenea, extrem de mică, dar nu zero.

O creștere a riscului se va reflecta pentru investitor într-o creștere a profitabilității, dar foarte puțin. 6-8% este maximul pe care ni-l pot oferi aceste hârtii, dar încă nu avem nevoie de mai multe.

3. În 2010 pe nivel de stat a fost adoptată o lege privind microfinanțarea de către organizațiile și fundațiile private indivizii. Acest lucru a dus la un număr de fonduri comune , care sunt tranzacționate la bursă, au un cost fix și oferă câștiguri conservatoare în 12-14% pe an. Aceste fonduri sunt de obicei structurate ZPIF (cotă închisă fond de investiții ). Pentru a achiziționa un astfel de produs, trebuie să aveți statutul . Din fericire, mulți brokeri atribuie acum acest statut pentru o taxă (5-9 mii de ruble).

• De fapt, ei lucrează ca băncile, oferind împrumuturi publicului garantate cu imobiliare și alte proprietăți. Profitul, care este returnat sub formă de dobândă, este împărțit între toți participanții la fond (minus salariile companie de management). Diferența este că Companie de management, spre deosebire de managementul băncilor, oferă rate mai competitive. Un instrument atât de interesant va avea cu siguranță un loc în portofoliul nostru.

ÎN lumea modernă ar fi o prostie să subestimăm impactul dolar pe latura financiară a vieţii statelor şi a oamenilor de rând. Riscul devalorizării rublei îi obligă pe investitori să caute refugiu în activele valutare.

Dar pur și simplu cumpărarea de dolari ar fi prea nesăbuită.

Până la urmă, în anumite circumstanțe de forță majoră, dolarul se poate comporta neregulat, așa că ar fi bine dacă o poziție conservatoare a dolarului ne-ar aduce venituri.

4. În aceste scopuri, marile companii autohtone nominalizate în dolari. Randamentul celor mai stabili emitenți în valută va fi de aproximativ 5-8% pe an ( VTB, GAZPROM, LUKOIL).

Deci, în total, am ales vreo 4 instrumente cu riscuri excelente, dar toate sunt suficient de conservatoare pentru ca contul nostru să crească uniform și fără smucituri.

Vom împărți banii între ei în proporții diferite.

• OFZ– 20% (RUR).
• Obligațiuni corporative-20% (RUR).
• ZPIF-10% (RUR).
• euroobligațiuni– 50% (USD).

Vă rugăm să rețineți că am nivelat complet riscul portofoliului de investiții din cauza fluctuațiilor moneda nationala, ceea ce ne va permite să ne primim profitabilitatea indiferent de scăderile bruște de pe piață. Procentul nostru final va fi de aproximativ 10% în moneda combinată (RUR/USD).

Partea speculativă

Din această parte a capitalului nostru, vom încerca să construim un risc și extrem de benefic parte a portofoliului. Dar nici aici nu vom uita de bunul simț și ne vom îndrepta progresiv spre creșterea proporțiilor de risc și rentabilitate.

Pe primul loc în această piramidă de formare a unui portofoliu de investiții sunt acțiunile care oferă dividende mari. Politica corporațiilor cu privire la plata unei părți din profit către proprietari este mereu în schimbare, așa că vor fi prezentați emitenții actuali.

Din păcate, ramurile individuale de producție sunt foarte slab dezvoltate în Rusia, așa că ne vom limita la doar câteva articole.

În primul rând, acestea sunt acțiuni preferențiale. Surgutneftegaz (materii prime, ulei), MTS(telecomunicatii, servicii), MMC Norilsk Nickel (materii prime, metale neferoase).

Acțiunile vor fi cumpărate termen lung, deci prețul specific nu are un rol special, dar este totuși recomandat să le introduceți după un mic rollback: 5-10% . În medie, plățile pentru aceste titluri vor fluctua în jur 10-12% + modificarea valorii de piata.

Se recomandă ca restul de fonduri să fie plasat sub titlurile de valoare ale startup-urilor și companiilor în curs de dezvoltare, unde creșterea poate depăși 200-500% pe an. Sarcina principală este să găsim mai multe companii care ar depăși veniturile noastre conservatoare cu cel puțin 20-30%. Brokerul tău te poate ajuta oricând cu selecția și selecția companiilor, trebuie doar să alegi și să iei o decizie. În plus, puteți folosi „” oferit de broker.

Așa va arăta un portofoliu de investiții durabil și viabil al unui investitor competent.

Desigur, rentabilitatea totală în medie a portofoliului nu va depăși 20% pe an, dar aici mulți oameni uită că puteți oricând să vă reîncărcați depozitul.

Randamentul actual ne va permite să ne dublăm capitalul fără prea multe riscuri în doar 5 ani. Dar dacă adăugăm la această reaprovizionare regulată din principala sursă de venit, atunci interes compus va face minuni.

Așa va arăta capitalul cu profitabilitatea noastră, dacă îl reumplem în fiecare lună cu cel puțin 10% și investește aproximativ un milion de ruble:

Rentabilitatea portofoliului de investiții

Programul de plată
Data de decontare	Taxe cu dobânzi, frecați.	Taxa platita, frecați.	Dobândă plătită, frecați.	Reînnoirea depozitului, frecați.	Suma depozitului la sfârșitul perioadei, frecați.
1 an	107 617	7 533	100 084 x12	100 000 x 12	2 504 584
2 ani	191 826	13 428	178 398 x12	100 000 x 12	4 309 654
3 ani	292 824	20 498	272 326 x12	100 000 x 12	6 474 617
4 ani	417 391	29 217	388 174 x12	100.000 x12	9 074 003
5 ani	559 236	39 146	520 090 x12	-	12 085 313

În total, în 5 ani de la 1.000.000 ne vom mări capitalul la 12.000.000. Câștiguri decente, nu?

Desigur, în exemplul de mai sus timp de 4 ani, am raportat încă 4 milioane, dar sunt mai multe bun exemplu, unde în loc de reaprovizionare de capital, reinvestire, adică profitul primit este din nou investit.

Aceasta este o investiție mai accesibilă ( de la 10 USD) V conturi PAMM, iar imaginea nu este mai rea:

În doar 3 ani de investiție, dobânda compusă transformă profiturile noastre în 814,6%!

Nu se limitează doar la planificarea de noi investiții, pentru că în schimb poți folosi profiturile deja primite.

De exemplu, în prima lună ai investit 100 dolariîntr-un cont PAMM, pentru a doua lună ai mai investit 100 la alt cont PAMM, pentru a treia lună investit tot în al treilea cont PAMM, dar apoi puteți investi deja în conturi PAMM noi profit primit timp de 3 luni de la primul PAMM, timp de 2 luni de la al doilea și timp de o lună de la al treilea. În plus, în același mod, veți reinvesti doar extinzându-vă portofoliul. Același lucru se poate face și la bursă.

Pe lângă finanțele în sine, gestionarea portofoliului de investiții ajută la controlul riscurilor curente, de exemplu, pentru a scăpa la timp de un activ care produce pierderi și pentru a achiziționa unul nou. În căutarea de noi active sau analiza celor actuale, consultanții personali de la brokerul tău te pot ajuta. Ei nu vor lua decizia în locul dvs., dar vă pot ajuta să ofere informații definitorii despre active și starea lor actuală.

Un portofoliu de investiții poate avea active diferite, dar ar trebui să aveți întotdeauna în vedere planificarea portofoliului pentru a înțelege clar riscurile și pentru a nu le depăși în cazul unei modificări a compoziției portofoliului. În plus, trebuie să fii conștient deprofiturile viitoare, despre posibilitățile de dezvoltare a portofoliului grație sau refacerii sistemice de capital.

Cu toate acestea, devine extrem de clar că portofoliul de investiții în sine poate reduce deja riscurile la zero și poate conduce investitorul la un profit stabil.

Ce părere aveți despre investițiile de portofoliu?