Dacă o organizație este angajată în producția de produse în baza unui contract guvernamental, atunci este sigur că va întâlni o astfel de definiție precum sprijinul bancar. Ce este, în ce situații nu se poate evita încheierea unui astfel de acord și ce tipuri de astfel de sprijin există?

Așadar, suportul bancar este o verificare de către bancă a documentelor furnizate de organizația care îndeplinește comanda. Mai exact, banca trebuie să verifice toate calculele indicate de organizație și să furnizeze rezultatele clientului. Controlează această caracteristică legea achizitiilor publice, această condiție permite clientului produsului să nu-și facă griji că organizația îndeplinește toate condițiile.

În plus, datorită suportului bancar, clientul poate urmări toate plățile efectuate conform acordului. De obicei, un astfel de suport este utilizat atunci când clientul nu este familiarizat cu organizația și nu are încredere în ea sau când suma contractului este foarte mare.

Guvernul țării noastre a stabilit procedura conform căreia este necesară întocmirea unui acord de sprijin și, de asemenea, a stabilit modul în care este necesar să se efectueze o căutare și alege banca potrivita . Acest serviciu este utilizat de obicei numai atunci când este necesar, totuși, există unele cazuri când nu suport bancar nu există nicio cale de ocolire.

Există doar trei cazuri când o bancă trebuie să verifice documentele financiare furnizate de o organizație.

În primul rând, dacă clientul și furnizorul încheie un astfel de acord, atunci când acesta din urmă, conform acordului de la început până la sfârșit, face în mod independent întreaga gamă de sarcini necesare pentru finalizarea comenzii. Adică furnizorul însuși dezvoltă proiectul și îl implementează singur.

De exemplu, dacă o organizație construiește o autostradă pentru un client guvernamental. Astfel de acorduri se numesc contracte ciclu de viață.

În al doilea rând, sprijinul bancar este o condiție prealabilă dacă suma contractului este mai mare de 10 miliarde de ruble. În acest caz, suma pe care o va cheltui bugetul va fi prea mare, așa că este necesar să verificați totul pentru a nu irosi o sumă atât de mare.

Și în al treilea rând, dacă contractul este încheiat cu un singur furnizor și este stabilit de Guvern, atunci sprijinul bancar este obligatoriu. Acest obiect întotdeauna prescris în act, ceea ce confirmă alegerea guvernului în favoarea acestui furnizor.

În cazurile care nu se referă la aceste trei puncte, suportul nu este obligatoriu și are loc doar dacă clientul are nevoie de el. Este de remarcat faptul că un astfel de sprijin nu este comandat pentru sectorul apărării, deoarece în acest fel banca poate afla documente secrete.

Există două tipuri de suport bancar: de bază și extins. Suportul de bază este de obicei oferit de bancă, la fel ca un serviciu suplimentar gratuit, acesta include verificând pe toată lumea documente financiare , precum și un extras de cont, pentru a monitoriza tranzacțiile în baza contractului.

Banca oferă suport extins ca serviciu suplimentar, pe lângă pachetul standard de servicii, include și controlul asupra oportunității plăților și monitorizarea diferitelor documente, nu doar financiare. Sprijinul bancar extins poate fi, de asemenea, o clauză obligatorie a contractului, dar numai dacă este încheiat pentru suma peste 15 miliarde de ruble.

Este de remarcat faptul că costul unui astfel de sprijin este calculat pe baza valorii contractului, adică egală cu un anumit procent din sumă.

Atunci când un client dorește să primească un serviciu precum suport bancar, trebuie să încheie un acord special cu banca. Pe langa clientul insusi, acest acord se incheie si cu furnizorul si, daca contractul prevede acestia, atunci cu diversi co-executori. Conținutul unui astfel de acord este determinat prin decret guvernamental; acesta conține de obicei clauze privind obligațiile părților, procedura de creditare a fondurilor și data încheierii acordului.

Deci, suportul bancar este un cec al băncii. Cel puțin, aceasta este verificarea documentelor financiare, precum și furnizarea clientului a unui extras de cont, astfel încât acesta să poată controla corectitudinea și actualitatea fondurilor depuse în cont.

Pe lângă aceste funcții de bază, există și suport extins, la încheierea unui astfel de acord, banca însăși va monitoriza primirea banilor în cont astfel încât să corespundă acordului încheiat.

Există contracte de achiziţie publică în care Trebuie să existe sprijin bancar, acest lucru este necesar pentru a reduce riscurile la buget. De asemenea, clientul poate, de bunăvoie, să încheie un astfel de acord cu banca, de exemplu, dacă nu este încă familiarizat cu furnizorul și nu are încredere în el.

1. Guvernul Federația Rusă stabilește procedura de acordare a suportului bancar pentru contracte, incluzând, printre altele, cerințele pentru bănci și procedura de selecție a acestora, termenii acordurilor încheiate cu banca, precum și cerințele privind conținutul rapoartelor generate de bănci.

2. Guvernul Federației Ruse, cel mai înalt organ executiv al puterii de stat al unei entități constitutive a Federației Ruse, administrația locală stabilește cazurile de sprijin bancar pentru contracte, al căror subiect este furnizarea de bunuri, prestarea muncii, furnizarea de servicii, respectiv, pentru nevoile federale, nevoile unei entități constitutive a Federației Ruse, nevoile municipale, sub formă de acte juridice de reglementare ale Guvernului Federației Ruse, acte juridice de reglementare de cea mai înaltă organ executiv autoritățile de stat ale entității constitutive a Federației Ruse, acte juridice municipale. În același timp, Guvernul Federației Ruse are dreptul de a stabili dimensiune minimă prețul inițial (maxim) al contractului, prețul contractului încheiat cu un singur furnizor (antreprenor, executant), ținând cont de valoarea căruia, în conformitate cu această parte, se determină cazuri de susținere bancară a contractelor, al cărui subiect este furnizarea de bunuri, prestarea muncii, furnizarea de servicii pentru nevoile entității Federația Rusă și nevoile municipale.

3. Realizarea decontărilor în timpul executării unui contract însoțit de o bancă se reflectă în conturile care sunt deschise în banca specificată.

• Caracteristicile achizițiilor efectuate de către bugetari, institutii autonome, intreprinderi unitare de stat, municipale si altele entitati legale

  7. În cazul în care legislația Federației Ruse în scopul încheierii unui acord civil (contract) în cadrul relațiilor nespecificate în partea 1 a articolului 1 din prezentul Lege federala, este prevăzută obligația de a organiza licitații și licitații sau de a utiliza alte metode de determinare a furnizorului (antreprenor, executant) în conformitate cu prezenta Lege Federală, apoi la desfășurarea acestora, prevederile articolelor 14, 23, 28 - 30, 34, 35. din prezenta lege federală nu se aplică, cu excepția cazului în care legislația Federației Ruse nu prevede altfel.

• Programe

  8) informații privind suportul bancar al contractului în cazurile stabilite în conformitate cu articolul 35 din prezenta lege federală.

• Contracta

  26. Contractul include o prevedere privind sprijinul bancar al contractului în cazurile stabilite în conformitate cu articolul 35 din prezenta lege federală.

• Anunț de achiziție

  8) valoarea garanției pentru executarea unui contract, cerințele pentru o astfel de garanție, procedura de furnizare a unei astfel de garanții, stabilită în conformitate cu prezenta lege federală (dacă este prevăzută stabilirea unei cerințe de garanție pentru executarea unui contract pentru în articolul 96 din prezenta lege federală), precum și informații privind sprijinul bancar al contractului în conformitate cu articolul 35 din prezenta lege federală;

A fost introdus un mecanism de suport al contractelor bancare, cu ajutorul căruia clientul poate monitoriza îndeplinirea termenilor contractului, inclusiv monitorizarea decontărilor în cadrul contractului suportat. Sprijinul bancar al unui contract este asigurarea de catre banca, in baza unui acord incheiat cu furnizorul si toti subcontractantii si co-executorii implicati pe parcursul executarii contractului, a monitorizarii decontarilor efectuate in cadrul executarii contractului. într-un cont deschis la banca specificată și aducerea la cunoștința clientului a rezultatelor monitorizării, precum și furnizarea de către bancă a altor servicii specificate în contractul de suport bancar.

Sprijinul bancar al contractelor, al căror subiect este furnizarea de bunuri, efectuarea lucrărilor, prestarea de servicii pentru a satisface nevoile federale, se realizează în următoarele cazuri: 1) pentru a satisface nevoile federale de către furnizor: a) dacă o viață contractul de ciclu este încheiat și (sau) prețul inițial (maxim) al contractului depășește 10 miliarde de ruble. b) dacă prețul contractual inițial (maxim) depășește 15 miliarde de ruble. si aprobat program de stat Federația Rusă prevede obligația de a atrage o bancă în scopul sprijinirii bancare; 2) pentru a satisface nevoile federale ale clientului: a) dacă prețul contractului încheiat cu un singur furnizor depășește 10 miliarde de ruble. și se are în vedere ca clientul să angajeze o bancă în scopul sprijinirii bancare, iar obligația clientului de a include într-un astfel de contract o condiție care să asigure executarea acestuia nu este stabilită; b) dacă prețul contractului încheiat în scopul construcției (reconstrucția, inclusiv elementele de restaurare, reechipare tehnică) a unității construcție capitală cu un singur furnizor depășește 10 miliarde de ruble. iar actul nu stabilește obligația clientului de a include într-un astfel de contract o condiție care să asigure executarea acestuia. Autoritățile de stat ale entităților constitutive ale Federației Ruse, organisme administrația locală Atunci când faceți o achiziție pentru a satisface nevoile unei entități constitutive ale Federației Ruse sau nevoile municipale, se recomandă includerea următoarelor condiții în contract:

1) o condiție pentru sprijinul bancar al contractului, care constă în monitorizarea decontărilor în cadrul executării contractului de către banca angajată de furnizor sau client în următoarele cazuri: – dacă prețul unui astfel de contract pentru nevoile a unei entități constitutive a Federației Ruse este de cel puțin 1 miliard de ruble; – dacă prețul unui astfel de contract pentru nevoile municipalității este de cel puțin 200 de milioane de ruble; 2) o condiție care prevede implicarea unei bănci de către furnizor sau client ca parte a sprijinului bancar extins, dacă prețul unui astfel de contract este de cel puțin 5 miliarde de ruble.

În aceste cazuri, contractul însoțit include următoarele condiții: Când o bancă este implicată de furnizor: 1) obligații ale furnizorului: – efectuați plăți legate de îndeplinirea obligațiilor din contractul însoțit într-un cont separat deschis la banca furnizoare; suport bancar pentru contract, precum și încheierea unui acord cu banca privind suportul bancar în perioada stabilită prin contractul însoțit; – stabilește în contractele încheiate cu co-executori condițiile pentru efectuarea decontărilor ca parte a îndeplinirii obligațiilor care decurg din astfel de contracte pe un cont separat pentru efectuarea de tranzacții, inclusiv tranzacții în cadrul executării contractului, deschis cu banca care susține contractul; – furnizează clientului și băncii informații despre co-executorii implicați în îndeplinirea obligațiilor din contractul de însoțire (numele complet al co-executatorului, locația (adresa poștală), numerele de telefon ale managerului și contabilului șef, INN și cod motiv pentru înregistrare); 2) răspunderea furnizorului pentru nerespectarea condițiilor stabilite prin contractul de însoțire; 3) obligația clientului de a plăti bunurile furnizate (lucrări efectuate, servicii prestate) conform contractului de însoțire într-un cont separat; 4) dreptul clientului, în conformitate cu legislația Federației Ruse, de a refuza unilateral executarea contractului însoțit.

Când o bancă este atrasă de client: – informații despre banca atrasă de client; – obligația furnizorului de a încheia cu o bancă desemnată de client un acord privind suportul bancar al contractului, al cărui proiect este anexă la proiectul contractului susținut.

În vederea acordării suportului bancar pentru contract, între furnizor, co-executor și bancă se încheie un acord de suport bancar, care trebuie să cuprindă: 1) procedura și calendarul de deschidere a unui cont separat pentru furnizor, co-executor; 2. Drepturile și Obligațiile părților; 3) procedura și condițiile de creditare și debitare a fondurilor dintr-un cont separat; 4) conditii privind posibilitatea radierii, la cererea clientului, a fondurilor dintr-un cont separat deschis pentru furnizor in cuantumul avansului prevazut in conditiile stabilite de parti in contractul de insotire, daca contractul de insotire nu prevede asigurarea unei garanții pentru executarea acestuia; 5) obligația băncii, ca parte a monitorizării decontărilor efectuate în timpul executării contractului însoțit, de a furniza lunar clientului, în conformitate cu prevederile legislației Federației Ruse privind secretul bancar: - informații privind tranzacțiile cu fonduri într-un cont separat sub forma unui raport al fluxurilor de numerar pe cont separat pentru perioada de raportare luna calendaristică; – un raport, al cărui conținut este determinat de clauzele 15 și 16 din Regulile pentru implementarea suportului bancar al contractelor; – informații privind rezultatele identificării furnizorului sau co-executorului efectuată de bancă la deschiderea unui cont separat pentru acesta; 6) cazurile și procedura de modificare a acordului de sprijin bancar și rezilierea acestuia. Sprijinul bancar al contractului este realizat de o bancă inclusă în lista băncilor care îndeplinesc cerințele stabilite pentru acceptare garantii bancareîn scopuri fiscale, care este menținută de Ministerul Finanțelor al Federației Ruse și stabilit prin art. 74.1 Codul fiscal RF.

Trebuie să-ți controlezi banii fluxurile investiționale? Aflați cum funcționează contract banking.

Astăzi, controlul eficient asupra cheltuielilor fondurilor bugetare devine deosebit de important. Sloganul momentului: „Toate investițiile statului sunt sub control!” Prin urmare, sprijinul bancar al contractelor guvernamentale la nivel federal, regional și municipal devine o nouă tendință.

În 2014, a fost semnat Decretul Guvernului Federației Ruse nr. 963 1, care a stabilit cazuri de includere a acordării de sprijin bancar în contractele guvernamentale pentru a satisface nevoile federale 2, precum și recomandări pentru entitățile constitutive ale Federației Ruse și municipii sa includa o astfel de conditie in contractele pe care le incheie insa, acest serviciu nu este inca cunoscut si inteles de toata lumea.

Esența serviciului este următoarea: banca, care a încheiat un acord privind suportul bancar al contractului cu executantul contractului guvernamental, asigură deschiderea de conturi separate pentru toți participanții la executarea contractului, monitorizarea decontărilor. , controlul cheltuielilor vizate de fonduri, precum și furnizarea de rapoarte către clientul guvernamental. Ca urmare, clientul guvernamental primește prompt informații despre progresul plăților pentru proiectul în curs de implementare și are posibilitatea de a lua decizii de management în timp util.
Sprijinul bancar face posibilă:

Investitiile directe exact catre obiectul pentru care sunt destinate bani gheatași excludeți plățile pentru alte scopuri
Creșterea eficienței și eficienței managementului
Identificați utilizarea schemelor intermediare în cooperare
Eliminați participarea companiilor fly-by-night la proiect

Sprijinul bancar poate fi realizat sub formă de monitorizare a decontărilor sau sub formă de suport bancar extins, în care banca verifică suplimentar documentele de plată pentru conformitatea cu documentele care confirmă baza plății și conținutul contractului și trimite rapoarte consolidate analitice asupra rezultatelor examinării bancare către client.

De la centrale nucleare la grădinițe

Sprijinul bancar pentru contractele guvernamentale, ca proiect pilot, a apărut la Sberbank în 2009, în conformitate cu instrucțiunile guvernului de a asigura finalizarea construcției anumitor instalații de importanță federală 3 . Atunci au fost dezvoltate principii și abordări ale furnizării de servicii și au fost implementate noi soluții IT care au fost testate în „condiții de luptă”.

Astăzi, Sberbank oferă suport bancar pentru contracte nu numai ca parte a implementării unor proiecte mari de construcție a infrastructurii. Acesta ar putea fi un proiect de îmbunătățire a zonei, construirea unui nod rutier, construcție grădiniţă si chiar curatenie stradala. Amploarea proiectului nu este importantă: serviciul poate fi potrivit pentru clienții guvernamentali de toate nivelurile și are un preț atractiv.

Pentru mulți clienți guvernamentali, Sberbank a devenit deja un partener de încredere în această direcție și oferă suport pentru mai multe proiecte de investiții.

Cui să-i încredințeze sprijinul

Criteriile pentru alegerea unei bănci sunt enumerate în Decretul Guvernului Federației Ruse nr. 963, dar, după cum arată practica, experiența este adesea un criteriu important suplimentar. Lipsa de expertiză poate duce la întârzieri în plăți, care, la rândul lor, pot duce la nerespectarea termenelor limită sau chiar la oprirea întregului proiect.

Astăzi, volumul contractelor Sberbank pentru sprijinul bancar 4 depășește deja 700 de miliarde de ruble. Pe baza experienței acumulate, una dintre cele mai mari bănci din țară poate oferi diverse opțiuni de suport bancar pentru contracte:

Integrarea în proiect este posibilă în orice etapă și în orice stare - chiar dacă aveți un obiect conflictual (de exemplu, un proiect de construcție pe termen lung) cu numeroase neajunsuri;
Indiferent de sfera contractului și de locația participanților la executarea acestuia, Sberbank are capacitatea de a oferi suport bancar în condițiile convenite cu clientul;
Decizia clientului privind controlul preliminar și acceptarea fiecărei plăți este necondiționată pentru Sberbank;
Este posibil ca clientul să rezerve un număr de cont de la distanță (puteți introduce imediat detalii în contractul în curs de încheiere);
Controlul plăților pe conturi nu depinde de locul deschiderii acestora;
Costul suportului bancar este stabilit ținând cont de parametrii contractului suportat;
Sprijinul bancar poate fi combinat cu furnizarea de produse de credit;
Auditul tehnologic si de pret al proiectului se realizeaza cu implicarea unor firme de inginerie de top (la cererea clientului);
Mecanismul de susținere bancară a contractelor este universal și poate fi utilizat în afara cadrului comenzilor guvernamentale - în practica de afaceri;
O procedură de efectuare a controlului care este convenabilă pentru client și furnizor (termen, condiții de furnizare a documentelor justificative etc.).