Pentru bunuri si servicii. Aceasta duce la o scădere a puterii de cumpărare a consumatorilor. Dar întrebarea dacă ar trebui să fie combatetă inflația nu poate primi un răspuns grăbit, evident. Acest lucru se datorează faptului că o anumită creștere procentuală a prețurilor este chiar bună pentru economie, deoarece vă permite să o „dispersați”. Vom vorbi despre asta și multe altele în acest articol.

Scurt

Dacă vorbim despre limbaj simplu, atunci trebuie să ne întoarcem la tot ceea ce înțelegem - bani. Ce se întâmplă cu ei când se ridică nivel general preturi? Să presupunem că avem un salariu de 100 USD. În prezența inflației, în fiecare lună putem cumpăra cu ea un set mai mic de produse. Sau să ne uităm la un alt exemplu. Lăsați un pachet de gumă de mestecat în 2016 să coste unul dolar american. Dacă rata anuală a inflației este de 2%, atunci în 2017 va trebui să plătiți 1,02 USD pentru aceasta. STATELE UNITE ALE AMERICII. Astfel, acest fenomen duce la deprecierea unității monetare a țării.

Tipuri

La întrebarea ce este inflația, răspunsul este următorul: este o creștere constantă a nivelului general al prețurilor. Cu toate acestea, trebuie să înțelegeți că statisticile pentru acest indicator sunt generalizate și nu iau în considerare toate bunurile și serviciile. Ar trebui să luptăm cu inflația? Înainte de a răspunde la această întrebare, este necesar să înțelegeți ce a cauzat-o. Există următoarele tipuri de inflație:

• Deflaţie. Acesta este un fenomen în economie, care se exprimă într-o scădere generală a prețurilor.
• creşteri extrem de rapide de preţ. Poate duce chiar la prăbușirea naționalității sistem financiar. Un exemplu faimos de hiperinflație este în Germania în 1923. Apoi prețurile au crescut cu 2500% pe lună.
• Stagflația. Este o combinație de șomaj ridicat, stagnare a producției și inflație. Stagflația a fost caracteristică țărilor industrializate în anii 1970, când prețurile petrolului au crescut.

Ce cauzează o creștere a nivelului general al prețurilor?

Cauzele și consecințele inflației fac obiectul dezbaterii între diverse scoli economice de mulți ani acum. Cu toate acestea, ei încă nu au ajuns la un consens. Cu toate acestea, toate teoriile pot fi împărțite în două curente:

• Inflația cererii. Este legat de faptul că sunt puține bunuri, dar sunt mulți bani în circulație. Ar trebui să luptăm cu acest tip de inflație? Cum să o facă? Principalul mod aici este să crești ratele dobânzilor. Acest lucru va duce la o scădere a banilor în circulație. Inflația de atragere a cererii este de obicei caracteristică economiilor în curs de dezvoltare.
• Inflația ofertei. Este legat de faptul că costurile producătorilor sunt în creștere. În acest sens, ei sunt nevoiți să majoreze prețurile pentru a menține rata de rentabilitate a afacerii lor. Costurile includ nu numai cheltuielile cu resursele de producție. Inflația din partea ofertei poate fi asociată cu o creștere a impozitelor sau a salariilor.

Efecte

Dacă întrebați un nespecialist pe această temă, atunci aproape toată lumea va răspunde că inflația este un fenomen negativ fără ambiguitate care devastează portofelele și înrăutățește nivelul de trai. Cu toate acestea, în realitate, afectează diferite segmente ale populației în mod diferit. Un factor important este dacă se așteaptă sau nu. Este necesar să luptăm împotriva inflației dacă toată lumea este deja pregătită pentru aceasta? Așteptările au compensat creșterile de preț. Acest lucru se datorează faptului că băncile au timp să modifice ratele dobânzilor, iar oamenii găsesc locuri de muncă mai bine plătite sau discută cu superiorii lor majorări de salariu. Probleme serioase apar atunci când inflația este neașteptată:

• Creditorii pierd bani, iar debitorii câștigă. Dacă inflația este suficient de mare, atunci s-ar putea să compenseze dobânda plătită de acesta din urmă.
• Incertitudinea cu privire la viitor face companiile să economisească bani și să nu investească în dezvoltare. Acest lucru aduce prejudicii semnificative afacerilor și întregii economii naționale pe termen lung.
• Persoanele care au un venit fix, cum ar fi pensionarii, se confruntă cu o deteriorare a nivelului de trai asociată cu deprecierea banilor.
• Dacă inflația într-o țară este mai mare decât în ​​altele, atunci bunurile produse în ea devin mai puțin competitive pe piața mondială.

Oamenii se plâng adesea de creșterea prețurilor, dar în realitate aceasta poate să nu fie o problemă. Dacă salariile cresc în același ritm sau mai repede, atunci totul este bine. Nu este nevoie să vă gândiți cum să faceți față inflației dacă nivelul acesteia este de 2-3%. Aceasta este o dovadă că economia este în creștere. Dacă nu ar exista deloc inflație, atunci acesta ar fi un indicator al deteriorării conjuncturii.

Evaluare statistică

Acum că am vorbit despre asta, în termeni simpli, să trecem la modul în care se măsoară. Evaluarea statistică a acestui fenomen rămâne o problemă dificilă. Dezbaterea se învârte adesea în jurul bunurilor și serviciilor care trebuie incluse într-un set reprezentativ. Odată definit „coșul”, inflația este măsurată pe baza valorii sale din anul curent comparativ cu anul precedent. În Statele Unite se folosesc următorii doi indicatori:

• Indicele prețurilor de consum. El evaluează inflația din punctul de vedere al cumpărătorului. Setul reprezentativ aici include alimente, haine, benzină, mașini.
• Indicele prețurilor de producător. El evaluează inflația din punct de vedere al afacerilor. Acest indice ia în considerare modificarea prețurilor pieței pentru bunurile și serviciile produse în țară.

Rosstat: inflație

În noiembrie 2016, prețurile în Rusia au crescut cu 5,8% față de anul trecut. Acest lucru este mai puțin decât se aștepta. Acest indicator evaluează Rosstat. Inflația pentru diferite grupuri este după cum urmează:

• Alimente. Rata de creștere a inflației este de 5%.
• Transport - 5,4%.
• Îmbrăcăminte și încălțăminte - 7,6%.
• Recreere și cultură - 6%.
• Mobila si Aparate - 5,6%.
• Băuturi alcoolice și produse din tutun - 8,7%.

Față de octombrie, prețurile au crescut cu 0,4% în noiembrie. Rata medie a inflației în Rusia pentru perioada 1991-2016 este de 133,5%. Cea mai mare rată a fost înregistrată în decembrie 1992. Atunci a fost 2333,3%. Cel mai scăzut a fost în aprilie 2012. În această perioadă, rata inflației în Federația Rusă a fost de doar 3,6%.

Control și reglementare

Există multe moduri prin care guvernul luptă împotriva inflației. În mod convențional, acestea pot fi împărțite în mai multe grupuri:

• Monetar și politica fiscala.
• Înființarea unui fix Rata de schimb valute.
• Standarde de aur.
• Reglementarea directă a salariilor și prețurilor.
• Stimularea creșterii economice.
• Oferirea de subvenții și asistență segmentelor cu venituri mici ale populației.

Aflați mai multe despre diferitele moduri

Una dintre metodele de combatere a inflației este stabilirea cursului de schimb moneda nationala la altul care este mai stabil. Cu toate acestea, acest lucru duce la faptul că nivelul prețurilor dintr-o țară începe să depindă de situația din alt stat. În plus, în acest caz, banca centrală și guvernul nu pot folosi politica monetară pentru a controla inflația.

Această metodă a fost utilizată pe scară largă în perioada Bretton Woods. Apoi, monedele majorității țărilor au fost legate de dolar. După anii 1970, statele au trecut la o situație similară, cu controlul inflației survine atunci când națională Unitate monetară legat de aur.

O altă metodă de a face față creșterilor de prețuri este reglementarea salariilor și prețurilor. A fost folosit pe scară largă în timp de război. Controlul direct este caracteristic economii planificate. În condițiile pieței, reglementarea prețurilor pentru grupuri importante de produse nu poate fi decât un fenomen temporar. Orice stat se străduiește să crească ritmul creșterii economice. Pentru a face acest lucru, investește în dezvoltarea producției, infrastructurii, asistenței medicale și educației. Dacă rata de creștere economică se potrivește cu creșterea aprovizionare de baniîn circulație, inflația nu are loc. În condițiile în care statul nu mai are de ales, începe să subvenționeze cetățenii cu venituri mici.

Politica monetară și fiscală

Mecanismele din această categorie sunt folosite cel mai des de guverne și bănci centrale. Pentru a depăși inflația, ratele dobânzilor cresc, iar masa monetară scade. Băncile centrale încearcă să mențină creșterea nivelului general al prețurilor la 2-3%. Deflația este considerată a fi dăunătoare economiei. Ratele mai mari ale dobânzii reduc cantitatea de bani în circulație. Acest lucru duce la scăderea prețurilor. Aceasta este metoda monetariștilor. Keynesienii cred în reducerea cererii agregate prin politica fiscală, adică creșterea impozitării și reducerea investițiilor publice.

LA lumea modernă cuvântul „inflație” se aude constant: în programele și știrile de televiziune, în ziare și reviste, în discursurile politice și în conversația colegilor de la serviciu. Cu toate acestea, nu toți oamenii, chiar și cu înțelegerea acestui termen, știu din ce motive se produce acest fenomen, ce consecințe are, cum să-i facă față și este necesar? Inflatia este procesul de crestere a nivelului general al preturilor, care „imbunatateste” banii pe care ii are o persoana. Poate deveni nu doar un factor care scade nivelul de trai al populației, ci și un impact critic asupra întregii economii a țării.

Cauzele inflației

Cauzele inflației sunt diverse, se formează sub influența multor factori economici, politici, sociali și afectează ulterior rata inflației, creșterea sau scăderea acesteia. Dar toate sunt legate cumva de dezechilibrul dintre cerere și ofertă.

Distingeți cauzele interne și externe.

La intern raporta:

• Politica Băncii Centrale (inflația crește cu emisie nejustificată de bani);
• Monopol în economie (datorită faptului că cea mai mare parte a vânzărilor de pe piață aparține mai multor companii mari, prețurile sunt în continuă creștere).
• Deformarea structurii economie nationala(dacă ponderea principală a economiei este dezvoltarea echipamentelor militare și a industriei grele, piața va avea o penurie de bunuri autohtone și va fi umplută cu produse importate mai scumpe);
• deficit buget de stat(statul în acest caz nu are posibilitatea de a sprijini sectoare ale economiei care nu sunt profitabile pentru antreprenori, dar importante pentru economie. Bugetul poate fi acoperit și prin emisii și împrumuturi guvernamentale, care vor crește suma de bani în circulație și inflație);
• Taxe mari ( impozite indirecte, precum TVA-ul, accizele și plățile în natură la vânzarea mărfurilor sunt deja incluse în costul acestuia și există o dependență directă de aceasta);
• Factorii psihologici (așteptările inflaționiste ale populației joacă aici un rol, care afectează cererea: dacă cetățenii presupun că prețurile vor crește în viitorul apropiat, vor încerca să cumpere lucruri mai ieftine, ceea ce va crește cererea);
• Investiții ineficiente excesive în anumite sectoare ale economiei;
• Cheltuieli mari în scopuri sociale care nu corespund posibilităţilor reale ale bugetului de stat;
• Creșterea volumului de creditare de către bănci către populație (reducerea ratelor dobânzilor și a rezervelor obligatorii, simplificarea procedurii).

Cauze externe ale inflației reflectă internațional viata economica state. Acestea includ:

• Inflația „mondială” (creșterea prețurilor la mărfurile importate, energie și materii prime „importă” inflația în țară);
• Deprecierea monedei naționale (pentru a menține importurile, va fi necesară emisia suplimentară de bani, iar mărfurile importate vor deveni mai scumpe);
• Creșterea datoriei publice externe (pentru a acoperi datorii către alte țări, statul va fi obligat să-și cheltuiască propria);
• Crizele mondiale (în acest caz, cererea pieței mondiale, structura prețurilor, balanța de plăți a țărilor, moneda și datoriile acestora sunt foarte influențate, ceea ce provoacă o creștere a inflației în majoritatea țărilor);
• Internaționalizarea economiei (pentru a conduce relații economice, aveți nevoie de valută străină și băncilor centraleîl cumpără adesea de la băncile lor comerciale emitându-l).
• Rezumând cauzele externe, putem spune că toate sunt rezultatul unor dezechilibre economice grave și dezechilibre ale pieței, ceea ce presupune un exces constant al cererii față de ofertă.

Tipuri de inflație

Tipurile de inflație pot fi împărțite în grupuri în funcție de caracteristica definitorie:

1. Din motive care cauzează inflație:

• monetare și nemonetare;

Inflația monetară apare ca urmare a creșterii cantității nominale și a vitezei banilor, a modificărilor nemonetare - structurale ale cererii agregate, a modificărilor în formarea consumului, a investițiilor, a exporturilor nete, a achizițiilor guvernamentale și a așteptărilor inflaționiste ale populației.

• cerere și ofertă;

Inflația de atragere a cererii este cauzată de o creștere a cererii agregate, în timp ce inflația de ofertă este cauzată de o scădere a ofertei agregate. O reducere a ofertei agregate poate apărea din cauza:

1. Întărirea puterii monopoliste și oligopolistice, a sindicatelor;
2. Creșterea nejustificată a costurilor cu forța de muncă;
3. Creșterea impozitelor;
4. Creșterea așteptărilor inflaționiste;
5. Si etc.

Inflația pe partea ofertei apare din cauza creșterii costului de producere a bunurilor, în timp ce resurse de producție nefolosit la maximum.

• Intern(creşterea preţurilor are loc în interiorul graniţelor ţării) şi extern(creșterea prețurilor afectează un grup de țări sau economia globală).

2. Conform așteptărilor actorilor macroeconomici:

• Proiectat(se presupune că entitati economice au fost informați în prealabil și pot utiliza aceste informații pentru continuarea luării deciziilor economice);
• imprevizibile(entitățile economice nu sunt pregătite pentru inflație și nu pot gândi și ajusta deciziile economice la acest factor).

3. După forma de manifestare:

• deschis(creșterea prețurilor este prelungită și nu restrânsă, este tipică pentru țările cu economie de piață);
• ascuns(presupune stabilirea de restricții și control de stat asupra prețurilor, în timp ce volumul „pieței negre” este în creștere);
• șoc inflaționist(presupune o creștere bruscă, neprevăzută a prețului).

Măsurarea inflației

Există trei moduri principale de măsurare:

1. Utilizarea indicelui prețurilor de consum (IPC)

IPC este raportul dintre prețul de cumpărare al unui anumit set de bunuri și servicii și prețul aceluiași coș, dar în perioada de bază. Acest tip de măsurare este utilizat mai des decât altele. Cu cât indicele este mai mare, cu atât inflația este mai mare.

2. Prin determinarea ratei inflaţiei

Rata inflației arată modificarea nivelului prețurilor; pentru a o calcula, trebuie să găsiți diferența dintre indicii de preț ai anului curent și cel anterior și să împărțiți la indicele anului trecut (exprimat de obicei ca procent).

Când se calculează valoarea ratei, se poate judeca tipul de inflație:

1. Moderat: 3-10% pe an (nu afectează economia majorității țărilor dezvoltate, este considerat benefic pentru dezvoltare);
2. galopând: 10 - 200% pe an (stres mare în economie, cu toate acestea, creșterile de prețuri pot fi prezise, ​​inflația este greu de gestionat);
3. Hiperinflația: peste 200% pe an (banii își pierd din valoarea și funcțiile de bază, relațiile economice se prăbușesc, inflația este complet de necontrolat și necesită măsuri drastice).

REFERINŢĂ: printre cele mai notorii cazuri de hiperinflație se numără și creșterea prețurilor în Zimbabwe la începutul secolului XXI - 230.000.000% pe an, în Ungaria în 1946, când inflația a ajuns la 42 cvadrilioane la sută.

3. Folosind regula mărimii „70”

Consecințele inflației

Consecințele inflației sunt numite și „costuri”, ele diferă în funcție de tipul inflației și de puterea influenței factorilor externi. Costurile sociale le includ pe cele care nu depind de comportamentul entităților economice:

1. „costuri de meniu” (ajustarea constantă a prețurilor în cataloage, reconfigurarea contoarelor și a altor dispozitive, care necesită forță de muncă suplimentară, timp și bani);
2. „costurile pantofilor uzați” (oamenii trebuie să viziteze mai des băncile, bancomatele, schimbătoarele din cauza creșterii costului banilor);
3. Scăderea eficienței economice a producției (este o consecință a distorsiunii semnalelor de preț);
4. Redistribuirea irațională a veniturilor între sectorul privat și cel public din cauza creșterii sarcinii fiscale.

Dacă inflația este imprevizibilă, la consecințele de mai sus se vor adăuga și altele:

1. Scăderea rentabilității reale a economiilor (care au fost păstrate în moneda națională);
2. Scăderea veniturilor reale ale populației (cel mai mare impact aici este asupra grupurilor de populație cu venit fix: studenți, angajați de stat, pensionari);
3. Redistribuirea averii în favoarea debitorului (o persoană care a luat un împrumut de la o bancă a primit o sumă de bani cu o singură valoare reală și o va returna cu o valoare mai mică);
4. Redistribuirea venitului între muncă și capital (ponderea muncii este redusă semnificativ).

Cum afectează inflația nivelul de trai al oamenilor?

Procesul inflaționist are un efect extrem de negativ asupra populației:

• Nivelul realului salariileîn raport cu prețul său nominal (aceași bani pot cumpăra mai puține bunuri și servicii decât înainte de inflație);
• Economiile populației, dacă nu au fost investite cu înțelepciune, se depreciază;
• Creșterea prețurilor stimulează o scădere a salariilor reale;
• Motivația populației pentru activitatea de muncă scade;
• Fragmentarea socială este în creștere (înstrăinează și mai mult grupurile cu venituri diferite unele de altele);
• Posibilitățile de acumulare sunt limitate (oamenii încearcă să investească cât mai curând fondurile eliberate, ceea ce crește consumul și reduce acumularea populației);

REFERINŢĂ: din cauza creșterii consumului, economiile devin mai puțin lichide, adică cu condiția ca o persoană să aibă nevoie urgent de bani, nu-i va mai putea obține atât de repede (va avea nevoie, de exemplu, să înceapă să vândă apartamentul în care l-a investit);

• Slăbirea puterii agentii guvernamentale(creșterea nemulțumirii cetățenilor);
• Producătorii își pierd interesul pentru a produce produse de calitate;
• Oferta de produse agricole este redusă în anticiparea prețurilor mai mari, poate exista o lipsă a unor bunuri;
• Deteriorarea condițiilor de viață ale persoanelor care beneficiază de sprijin de stat, ale persoanelor cu venituri fixe (studenți, angajați, pensionari, persoane cu dizabilități etc.)

Modalități de combatere a inflației

Există două moduri de a lupta împotriva inflației - aceasta este reforma monetarași politica antiinflationista .

Reforma monetară este folosită destul de rar și în anumite cazuri. Metodele sale includ:

1. (presupune o scădere a conținutului de aur al unităților monetare sau o depreciere a monedei naționale);
2. (mărirea unității monetare și schimbarea bancnotelor vechi cu altele noi la cursul corespunzător);
3. Anulare (punerea în circulație a bancnotelor noi, mai scumpe și înlocuirea lor completă a celor vechi);

Spre deosebire de reforma monetară, politica antiinflaționistă nu este o singură reformă, ci o întreagă gamă de măsuri care vizează reducerea și suprimarea inflației. Se poate face în două moduri:

1. politica deflaționistă;
2. politica veniturilor;

politică deflaționistă vizând limitarea cererii de bani cu ajutorul bugetului şi modalități fiscale, precum și măsurile luate de Banca Centrală a țării.

Instrumente bugetare și fiscale:

1. Statul reduce cheltuielile sociale;
2. Creșterea cotelor de impozitare directă (pentru limitarea sumei masei monetare).

Măsuri monetare ale Băncii Centrale:

• A ridica rata cheie(rezultând o reducere a împrumut bancarși masa monetară și viteza de circulație a acesteia);

REFERINŢĂ: o astfel de măsură are consecințe negative asupra sectorului de producție – cu cât împrumuturile sunt mai scumpe, cu atât mai puține investiții și cu atât mai lentă dezvoltarea economiei.

• Modificarea ratei rezervelor obligatorii;

Rata rezervelor obligatorii arată câți bani este obligată să păstreze banca în contul său la Banca Centrală, fără a-i împrumuta. Când inflația crește, Banca Centrală crește această rată. Această metodă, după o utilizare îndelungată, poate înlocui emisiunea de bani, deoarece pentru a crește banii în circulație va fi necesară doar reducerea ratei rezervelor.

• Operațiuni cu valori mobiliare.

Banca Centrală are în sa portofoliul de investiții pondere semnificativă obligațiuni de stat. Pentru a reduce suma de bani în circulație, Banca Centrală trebuie să înceapă să vândă aceste documente. Acest instrument este considerat cel mai eficient.

IMPORTANT: politica deflaționistă, de regulă, încetinește dezvoltarea și creșterea economiei și poate provoca, de asemenea, fenomene de criză.

Politica veniturilor presupune controlul preţurilor şi salariilor prin îngheţarea acestora sau stabilirea nivelului maxim realizabil.

Consecințele negative ale unei astfel de politici includ:

1. Apariția unui deficit de un număr de bunuri;
2. Un obstacol în calea dezvoltării anumitor industrii;
3. Limitat în timp - această metodă poate fi utilizată doar pentru o perioadă scurtă de timp, iar după ridicarea restricțiilor, creșterea prețurilor se poate accelera semnificativ.

Cum să economisești bani în timpul inflației?

Pentru ca economiile să nu-și piardă valoarea în perioada de creștere a inflației, există mai multe modalități de a le salva:

1. Construirea unui portofoliu de investiții

Este necesar să se construiască cu un accent pe termen lung (portofoliul ar trebui să includă diverse titluri de valoare și diverse sectoare ale economiei) și să-l gestioneze prompt într-o situație critică. Ar trebui acordată mai multă atenție publicului cel mai puțin expus valori mobiliare, precum și titluri de valoare ale celor mai mari companii.

2. Achiziționarea de materii prime: metale prețioase, purtători de energie și hidrocarburi, produse alimentare (neperisabile sau de lungă durată)

Când investiți în acest tip de activ, trebuie să înțelegeți că prețurile pt bursele de mărfuri chiar mai variabil decât pe . Pentru a economisi și a crește fondurile, este necesară, așadar, o experiență impresionantă Pe aici nu este recomandat pentru incepatori.

3. Investiția în imobiliare

Imobilul este un obiect material cu valoare materială. Lucrul cu astfel de obiecte este pe termen lung, dar, desigur, aproape întotdeauna dă roade. Imobiliarele permit nu numai să investești bani și să-i economisești pe măsură ce prețurile cresc, ci și să generezi venituri suplimentare (închiriere) sau să ofere locuințe / spații pentru muncă, dacă este necesar. Atunci când alegeți un obiect de investiții, merită să acordați prioritate celor care se află în țări cu un climat investițional favorabil și nivel inalt dezvoltare economică.

Concluzie

În ciuda faptului că inflația este considerată un fenomen destul de neplăcut, iar unii oameni sunt speriați de perspectiva apariției sale, nu trebuie să uităm de aspectele sale pozitive. Reducerea costului creditului, stimularea producției de produse autohtone și umplerea piețelor cu acesta, posibilitatea creșterii exporturilor ca urmare a ieftinirii monedei naționale - toate acestea sunt avantaje neîndoielnice care permit dezvoltarea economiei țării în condiția unei „moale”. „rata inflației (până la 6%). Dacă aceste avantaje nu sunt suficiente, pentru a accepta inevitabilitatea acestui proces, ar trebui să vă pregătiți pentru distribuirea rațională și competentă a economiilor dumneavoastră pentru siguranța lor.

Conceptul de inflație și tipurile sale;

Seniori și taxa de inflație;

Inflația și șomaj: curba Phillips;

Consecințele inflației;

politica guvernamentală antiinflaționistă.

Tipărirea banilor este cea mai dificilă formă de impozitare de eludat și, în același timp, accesibilă celui mai slab guvern, chiar dacă nu mai este capabil de nimic.

John M. Keynes, economist englez

Inflația ca problemă economică globală a devenit cea mai acută în secolul al XX-lea. după respingerea etalonului aur şi răspândirea metodei inflaţioniste de finanţare a cheltuielilor guvernamentale.

În toate țările dezvoltate în cursul secolului XX. prețurile creșteau. Inflația a preluat controlul tari in curs de dezvoltare, dintre care multe au experimentat explozii de hiperinflație. Tranziția către o economie de piață într-un număr de țări la sfârșitul secolului XX. a provocat tendințe inflaționiste puternice în aceste țări. Problema inflației a devenit urgentă și pentru Rusia.

Toate acestea determină necesitatea urgentă de a analiza procesele inflaționiste, precum și posibilele opțiuni de implementare a politicii antiinflaționiste.

Conceptul de inflație și tipurile sale

Inflația este creşterea nivelului general al preţurilor în ţară.

LA această definiție Acordați atenție cuvântului „general”. Este important să ținem cont de faptul că atunci când vorbim despre inflație, nu ne interesează creșterea prețurilor bunurilor sau serviciilor pe nicio anumită piață, și anume general creșterea nivelului prețurilor.

Inflația este însoțită de o depreciere a unității monetare, dar acesta nu este doar un fenomen monetar. Inflația este asociată cu o încălcare a stării de echilibru pe piața reală sau monetară, cu caracteristicile psihologice ale comportamentului oamenilor, cu motive politice etc., i.e. inflația ar trebui să fie întotdeauna privită ca un fenomen destul de complex, multifactorial.

Inflația este foarte diferită în manifestarea ei, în dinamica dezvoltării, deci există diferite tipuri de inflație.

În primul rând, este important să luăm în considerare tipurile de inflație din punct de vedere al ratelor.

Rata inflației este determinată de formula:

Totodată, pentru a determina nivelul prețurilor în anul curent și anul de bază, se folosesc indicii prețurilor discutați în Cap. 11. Cel mai frecvent utilizat este deflatorul PIB sau indicele prețurilor de consum.

Măsurând rata inflației, aceasta poate fi atribuită uneia dintre cele trei soiuri.

Deci, există trei tipuri de rate ale inflației:

Moderat (rată de până la 10% pe an);

Galoparea (rata de la 10 la 200% pe an);

Hiperinflația (rata peste 200% pe an).

O astfel de împărțire este foarte condiționată, deoarece o evaluare specifică a gradului de inflație depinde de situația care se dezvoltă în țara în cauză. În special, există multe criterii pentru hiperinflație. De exemplu, economistul american Kagan își prezintă criteriul de hiperinflație: 13.000% pe an. Prin urmare, se obișnuiește să se acorde o caracteristică economică unuia sau altuia tip de inflație.

Moderat (târâtor) inflația - aceasta este o astfel de inflație, în care valoarea banilor este păstrată, contractele sunt încheiate la prețuri nominale, așteptările speculative pe piața monetară sunt scăzute.

Inflație în galop- aceasta este o astfel de inflație în care banii încep să-și piardă din valoare, iar agenții economici tind să-i transfere valorile mărfurilor, există o indexare intensivă a veniturilor, prețurile contractelor, tendințele speculative și așteptările inflaționiste sunt în creștere.

Hiperinflația- aceasta este o astfel de inflație, atunci când există o „fuga de la bani” în valori reale în economie, banii își pierd complet valoarea, sistemul monetar existent se prăbușește. În timpul unei perioade de hiperinflație, rata inflației poate ajunge la mii de procente.

Uneori, pentru a măsura gradul de dezvoltare al proceselor inflaționiste, se folosesc regula mărimii 70. Poate fi folosit pentru a calcula câți ani se va dubla nivelul prețului. Pentru a face acest lucru, trebuie să împărțiți numărul 70 la rata inflației. De exemplu, dacă inflația este de 10%, atunci nivelul prețurilor se va dubla în 7 ani.

Această regulă ajută la pregătirea unor previziuni macroeconomice, face posibilă evaluarea rapidă a gradului de declinare a tendințelor inflaționiste.

Pe lângă împărțirea inflației în funcție de rata de dezvoltare în trei soiuri, există și alte criterii de clasificare a inflației.

După forma de manifestare, inflația este împărțită în două tipuri.:

inflație deschisă;

Inflația suprimată.

Inflația deschisă este o astfel de inflație, care se exprimă într-o creștere vizibilă a nivelului prețurilor.

De obicei, datele privind inflația deschisă sunt furnizate din diverse surse statistice, agenții economici sunt ghidați de această inflație în prognozele lor.

Inflația suprimată- aceasta este o situație în care prețurile nu se modifică în mod formal din cauza faptului că cineva le menține la un nivel sub nivelul pieței (de obicei statul le susține), dar inflația se manifestă prin abaterea prețurilor sectorului „umbră” a economiei de la cea oficială, în prezența unui deficit, în formarea unui sistem de redistribuire a mărfurilor, în deteriorarea calității bunurilor și serviciilor.

După criteriul atitudinii agenților economici față de inflație, aceasta poate fi împărțită în două tipuri:

așteptat;

Neașteptat.

Inflația așteptată apare atunci când agenții economici realizează că nivelul prețurilor crește în fiecare an cu o anumită dinamică.

Înțelegând că prețurile sunt în creștere, agenții economici încep să includă așteptările lor inflaționiste în calcule atunci când stabilesc prețurile și salariile și astfel se formează așteptări inflaționiste stabile, care reprezintă un stimulent suplimentar pentru creșterea nivelului prețurilor. Așteptările inflaționiste, intensificând inflația, îi conferă un caracter inerțial.

Inflație neașteptată- este un salt brusc al prețurilor, care este imprevizibil din punctul de vedere al agenților economici.

În condițiile unei inflații neașteptate, poate apărea o situație în care entitățile economice încep să-și reducă oarecum costurile, în speranța că acest salt de preț este temporar, iar apoi, ca urmare a reducerii cererii efective, prețurile vor scădea de fapt puțin. A primit numele efectul Pigou. Cu toate acestea, apariția sa este posibilă doar în țările cu rate sustenabile ale inflației relativ scăzute, iar structura cheltuielilor ar trebui să fie dominată de astfel de bunuri, al căror consum poate fi amânat în timp.

La scara economiei naționale, așteptările inflaționiste se dovedesc, de obicei, a fi mai puternice decât efectul Pigou.

Inflația poate fi clasificată și în funcție de sursele care o provoacă. Cert este că inflația este una dintre manifestările instabilității macroeconomice; are loc o încălcare a egalității între cerere și ofertă, care se transformă într-o inegalitate a formei AD > AS. Apare întrebarea: de ce există un exces de cerere față de ofertă? Pentru că cererea agregată a crescut sau pentru că oferta agregată a scăzut?

Deci există două tipuri de inflație:

Inflația cererii;

Inflația ofertei.

Dacă cauzele dezechilibrului sunt de partea cererii agregate, se numește astfel de inflație inflația cererii. Poate fi reprezentat grafic (Fig. 15.1).

Graficul arată că curba cererii agregate se deplasează spre dreapta în secțiunile intermediare și verticale, existând o creștere a nivelului general al prețurilor, care, totuși, în secțiunea intermediară este însoțită de o creștere a producției reale, i.e. Inflația de atragere a cererii poate fi o evoluție pozitivă dacă numai rata de creștere a prețurilor este comparabilă cu rata de creștere a producției. În secțiunea verticală, inflația se dezvoltă fără o creștere a producției reale.

Ce poate cauza inflația care atrage cererea? Aceleași motive care determină deplasarea curbei cererii agregate spre dreapta (au fost discutate în capitolul 12).

Dacă cauzele dezechilibrului sunt de partea ofertei agregate, atunci o astfel de inflație se numește inflație de ofertă. Ea este numită și ea inflația costurilor, inflația costurilor, sau stagflatie. Grafic, inflația ofertei poate fi reprezentată așa cum se arată în Fig. 15.2.

Graficul arată că curba ofertei agregate se deplasează spre stânga, iar această deplasare face ca prețurile să crească atunci când producția reală scade, de exemplu. inflația ofertei este un fenomen pur negativ.

Inflația pe partea ofertei este cauzată de acele cauze care au contribuit la deplasarea curbei ofertei agregate spre stânga. Ele au fost luate în considerare în Cap. 12.

De remarcat că în cazul inflației ofertei, creșterea prețurilor are loc înainte de creșterea masei monetare, ceea ce o deosebește de inflația cererii. Costul tranzacțiilor este în creștere, în urma căruia cererea de bani crește și, în consecință, statul crește cantitatea de masa monetară.

În practică, ambele tipuri de inflație sunt strâns legate între ele, iar economia are simultan cauze care provoacă atât inflația din partea cererii, cât și pe partea ofertei.

În sfârșit, la analiza surselor inflației, se distinge explicația acesteia monetarși nemonetare sursele inflației și, în consecință, conceptele monetare și nemonetare ale inflației.

Conceptele monetare ale inflației explica inflația ca fiind un fenomen pur monetar. Suprasaturarea economiei cu masa monetară în exces este o manifestare tipică a tendințelor inflaționiste.

Concepte non-monetare ale inflației luați în considerare celelalte cauze ale acesteia care nu sunt direct legate de problemele monetare, și anume:

- monopol pe pieţele mărfurilor de bază;

Structura nefavorabilă a economiei (supraprețuri ca urmare a producției insuficiente de bunuri vitale);

Politica guvernamentală prost concepută etc.

În mod evident, cauzele monetare și nemonetare ale inflației sunt strâns legate între ele, așa că inflația trebuie analizată în ansamblu, încercând să țină cont de toate sursele posibile ale apariției și dezvoltării acesteia.

Inflația este un fenomen complex caracteristic țărilor cu economie de piață, care a fost observat încă din cele mai vechi timpuri. Introducerea „bancnotelor” care nu pot fi schimbate cu argint de către Ecaterina a II-a, „bani continentali” în timpul luptei coloniilor engleze din America pentru independență, „bancnote verzi” în timpul războiului civil american, problema bancnote de hârtieîn perioada revoluției burgheze din Franța – toate acestea au provocat izbucniri de inflație. Cele mai semnificative lovituri aduse monedelor au fost date de două războaie mondiale și de criza economică mondială din 1929-1933. Primul Razboi mondial a marcat începutul prăbușirii sistemului standard de aur. Lume criză economică 1929-1933 a provocat o devalorizare masivă a monedei, a finalizat prăbușirea etalonului aur și a pus bazele formării mecanismului de circulație a monedei de hârtie. Al Doilea Război Mondial a finalizat transformarea bancnotei în monedă de hârtie, a creat un mecanism esenţial inflaţionist de circulaţie şi credit al monedei de hârtie, folosit în interesul monopolurilor. De exemplu, în timpul Primului Război Mondial, oferta de monedă de hârtie a crescut de 5,5 ori în Franța, de aproape 10 ori în Anglia, de peste 11 ori în Germania și de 13,5 ori în Rusia. În timpul celui de-al Doilea Război Mondial, masa monetară a crescut în SUA (de 4,1 ori), în Anglia (de 2,6 ori), în Franța (de 3,8 ori), în Germania (de 5,7 ori), în Italia (de 14,7 ori) iar în Japonia.(de 15 ori). De-a lungul secolelor, odată cu schimbarea formelor de proprietate, s-au schimbat tipurile de prețuri, sistemele monetare, cauzele, consecințele și formele de manifestare ale procesului inflaționist și relațiile cauză-efect care îl dau viață. În perioada dominaţiei în circulaţia monetară bani metalici inflaţia a fost atipică şi a apărut doar ca urmare a unei încălcări a legilor circulaţiei monetare sau în cazuri excepţionale: în timpul războaielor, revoluţiilor sau altor situaţii de urgenţă. De regulă, a existat un abuz al regulii emisiilor, care a dus destul de repede la o întrerupere a circulației monetare. Există, de asemenea, o viziune ușor diferită asupra naturii inflației.

Evident, în condițiile relațiilor de piață, posibilitățile de reducere artificială a inflației sunt reduse drastic. În același timp, inconsecvența în luarea deciziilor privind trecerea la piață, proastă concepere a unor pași

exacerbarea dificultăților existente, intensificarea proceselor inflaționiste. O experienta

multe țări au arătat că funcționarea pe termen lung a planificării centrale, de regulă, duce la o încălcare

echilibrul fluxurilor materiale și de numerar.

Inflația modernă are un număr de trăsături distinctive: dacă mai devreme inflația era de natură locală, acum este omniprezentă, atotcuprinzătoare; dacă mai devreme a acoperit o perioadă mai mare și mai mică, adică. avea caracter periodic, acum este cronic; inflația modernă este influențată nu numai de factori monetari, ci și de factori nemonetari.

În consecință, inflația modernă este afectată de mulți factori.

Conceptul de inflație.

Termenul „inflație” (din latină inflatio = „balonare”) a apărut în a doua jumătate a secolului al XIX-lea, fiind migrat din medicină. A fost folosit pentru prima dată în America de Nord în timpul Războiului Civil din 1861-1865. și a desemnat procesul de umflare a circulației monedei de hârtie. Conceptul de inflație a devenit larg răspândit în literatura economică în secolul al XX-lea, imediat după primul război mondial. În literatura economică sovietică, conceptul a apărut abia la mijlocul anilor 20.

inflatia creșterea nivelului general al prețurilor la bunuri și servicii. Pe măsură ce inflația crește, aceeași sumă de bani în timp va cumpăra mai puține bunuri și servicii decât înainte. În acest caz, ei spun că în ultimul timp puterea de cumpărare a banilor a scăzut, banii s-au depreciat - și-au pierdut o parte din valoarea reală.

Procesul opus al inflației este deflația - o scădere a nivelului general al prețurilor (creștere negativă). LA economie modernă Este rar și pe termen scurt, de obicei sezonier. Deflația prelungită este caracteristică pentru foarte puține țări. Astăzi, economia Japoniei (în limita -1%) poate servi drept exemplu de deflație. Există exemple în care politica guvernamentală a dus la o perioadă lungă de scădere a prețurilor cu amănuntul cu o creștere treptată a salariilor.

Inflația poate fi numită și fenomen național, deoarece depinde tocmai de valoarea monedei naționale (unitatea monetară) în raport cu moneda națională. coș de consum.

indicele de inflatie- Acesta este un indicator economic care reflectă dinamica prețurilor la bunuri și servicii plătite de populația țării, adică pentru produsele care sunt achiziționate pentru utilizare directă, și nu pentru supraproducția ulterioară.

Această valoare se mai numește și indicele prețurilor de consum și este unul dintre indicatorii utilizați pentru măsurarea nivelului mediu al prețurilor mărfurilor din coșul de consum pe o anumită perioadă de timp.

Prețul coșului de consum al anului curent

indicele de inflație = ————————————————————————* 100%

Prețul coșului de consum anul trecut

Inflația este un indicator legat de macroeconomie, ceea ce înseamnă că analiza proceselor inflaționiste permite, printre altele, evaluarea situației din sfera producției și economice a statului, gestionarea proceselor la nivelul luării deciziilor de stat și prognozarea proceselor. în economie în ansamblu. Astfel, managementul inflației este de competența statului.

Cu toate acestea, merită remarcat faptul că nu orice creștere a prețurilor este un indicator al inflației. Prețurile pot crește din cauza îmbunătățirii calității produselor, înrăutățirii condițiilor de extracție a combustibilului și materii prime, nevoile sociale în schimbare sau alți factori. Dar aceasta, de regulă, nu este inflaționist, ci într-o anumită măsură o creștere logică, justificată, a prețurilor pentru bunurile individuale.

Esența inflației constă în faptul că moneda națională se depreciază în raport cu bunurile, serviciile și valutele străine care mențin stabilitatea puterii lor de cumpărare. Unii oameni de știință ruși adaugă aurul acestei liste, dându-i în continuare rolul de echivalent universal.

Cauzele inflației.

În economie, se disting următoarele cauze ale inflației:

1. Deficitul bugetului de stat odată cu creșterea cheltuielilor publice, pentru finanțarea la care statul recurge la emisia de bani, sporind masa monetară, nesusținută de bogăția reală a societății și de masa mărfurilor, care depășește necesarul real de bani în economia naţională şi personală. Este cel mai pronunțat în perioadele de război și criză, în implementarea pe scară largă proiecte nationale investiţii în dezvoltarea producţiei cu perioade lungi de amortizare.
2. Reducerea volumului real al producției naționale și disproporția acesteia, lipsa unei economii echilibrate în diverse sectoare de producție, producția de produse necompetitive și învechite, concentrarea economiei pe comenzile și producția militară, care, cu un nivel stabil al ofertei monetare, duce la prețuri mai mari, deoarece un volum mai mic de bunuri și servicii corespunde sumei de bani anterioare.
3. Monopol în economia industriilor de materii prime (petrol, gaze, minerit și prelucrare), precum și a infrastructurii (transport feroviar, energie electrică, alimentare cu apă etc.). Aceasta situatie duce la o crestere a costurilor de productie care nu se datoreaza factorilor de piata (concurentiali), ceea ce duce la o crestere a preturilor de-a lungul intregului lant de productie si prestare a serviciilor.
4. Lipsa unei politici monetare reglementate: creșterea masei monetare datorită dezvoltării creditării în masă cu creșterea cererii de consum (banii produc bani), slăbiciunea monedei naționale prin piețele internaționale, finanțarea proiecte de investitii din cauza emisiunii masei monetare, si nu prin folosirea „economiilor si economiilor”, iesirea economiilor monetare catre alte state, depasind cresterea masei monetare pentru exportul de bunuri si investitii.
5. Politica fiscală, care are o funcție rigidă de distribuție, restrângând producția și relațiile de proprietate.
6. Situația demografică, când populația aptă de muncă care participă efectiv la procesul de producție constituie o parte mai mică a societății, în timp ce programe sociale nu sunt prevăzute cu stocuri de bogăţie naţională create în perioadele anterioare de dezvoltare a economiei ţării.
7. Absența unui mecanism de piață care să determine nivelul salarial acceptabil pentru economie.

Pe lângă motivele interne, există factori externi care afectează inflația din economia mondială și din alte țări:

1. O creștere a prețurilor pe piața mondială, ducând la o creștere a prețului mărfurilor exportate (importate) în țară și importate (exportate) din țară.
2. Crește datoria externă state
3. Crizele mondiale structurale care conduc la redistribuirea resurselor și a bogăției.
4. Războaiele, însoțite de o reducere a producției și o creștere a costului vieții.

Deci, este evident că expansiunea datorată așteptărilor inflaționiste ale cererii curente stimulează creșterea în continuare a prețurilor. În același timp, resursele de economisire și credit sunt în scădere, ceea ce limitează creșterea investițiilor productive și, în consecință, a ofertei de bunuri și servicii. Situația economică în acest caz se caracterizează printr-o creștere lentă a ofertei agregate și o creștere rapidă a cererii agregate. Rezultatul: o creștere generală a prețurilor.

Multe cauze ale inflației sunt observate în aproape toate țările. Cu toate acestea, combinarea diferiților factori în acest proces depinde de condițiile economice specifice. Așadar, imediat după cel de-al Doilea Război Mondial în Europa de Vest, inflația a fost asociată cu o lipsă acută de multe bunuri. În anii următori, cheltuielile guvernamentale, raportul „preț/salariu”, transferul inflației din alte țări și alți factori au început să joace rolul principal în decongelarea procesului inflaționist. În ceea ce privește fosta URSS, împreună cu modelele generale, cea mai importantă cauză a inflației în anul trecut poate fi considerată o disproporţionalitate unică în economie care a apărut ca urmare a sistemului de comandă-administrativ. Economia sovietică se caracterizează printr-o dezvoltare pe termen lung în timp de război (rata de acumulare, potrivit unor estimări, a atins 1/2 din venitul național față de 15-20% în țările occidentale), o pondere excesivă a cheltuielilor militare în PNB. , un grad ridicat de monopolizare a producției, distribuției și sistemului monetar, ponderea scăzută a salariilor în venitul național și alte caracteristici ale economiei sovietice.

Tipuri de inflație.

În economia modernă, există trei tipuri principale de inflație care caracterizează starea economiei:

1. Inflație moderată (târâtoare, normală).- cresterea preturilor cu mai putin de 10% pe an.

Potrivit multor economiști, acesta este un element al dezvoltării normale a economiei, deoarece o ușoară inflație poate, în anumite condiții, să stimuleze dezvoltarea producției și să-i modernizeze structura. Creșterea masei monetare accelerează rulajul plăților, reduce costul împrumuturilor și contribuie la activarea activitate de investitiiși creșterea producției. Creșterea producției, la rândul său, duce la restabilirea echilibrului dintre mărfuri și oferta monetară, cererea de muncă crește și ocuparea forței de muncă.

De exemplu, rata medie a inflației în țările UE în ultimii ani s-a ridicat la 2 - 3,5%. În Rusia - 6,1 - 6,6%. Pentru acest tip de inflație, controlul de stat este extrem de important în țările în care nu există mecanisme de reglementare sau sunt slab stabilite. activitate economică, nivelul producției este scăzut, caracterizat prin prezența dezechilibrelor structurale, importanța monopoliștilor este mare, precum și costuri semnificative în domeniu construcție capitalăși investiții publice.

1. Inflație în galop– creșterea anuală a prețurilor de la 10 la 50%.

Prețurile în acest caz cresc rapid, nivelul salariilor scade, pe măsură ce scade și puterea de cumpărare a unității monetare. Există o amenințare de nemulțumire socială în societate, investiții reduse în producție.

Acest nivel de inflație este periculos pentru economie și necesită măsuri urgente antiinflaționiste. Ea predomină în țările în curs de dezvoltare și în țările care sunt materii prime, având o economie proprie dezechilibrată în diverse domenii de producție, dependente de aprovizionarea economică străină.

1. Hiperinflația- creșterea anuală a prețurilor de la 50% la o mie de procente pe an pentru o perioadă lungă de timp.

Hiperinflația indică o criză. Economia se prăbușește relații internaționale sunt paralizate, nu există bunuri pentru consum, există o înlocuire a comerțului de piață cu tranzacții de barter.

De obicei, această situație apare în timpul războaielor, dezastrelor naturale în condițiile izolării statului, o schimbare a sistemului politic. Condițiile sociale se deteriorează, tensiunea în societate crește. Cauza hiperinflației poate fi „tipografia”, atunci când guvernul emite un exces de bancnote care nu sunt susținute de rezerve de mărfuri sau materii prime pentru a acoperi deficitul bugetar.

Folosind exemplul din tabelul de mai jos, se poate ilustra starea economiei și a societății în Rusia din 1991 până în 2012.

Conform datelor tabelare, din 1991 până în 1998, economia rusă a experimentat hiperinflatie - (maxim 2508,9 % în 1992) - prăbușirea economiei socialiste planificate, criza politică și prăbușirea Uniunii Sovietice, devalorizarea monedei naționale (rubla), decalajul relatii Internationale, deficitul de bunuri esențiale, instabilitatea relațiilor financiare și industriale, criza demografică a natalității.

Ca măsuri antiinflaționiste în această perioadă, statul a întreprins:

• în 1993, reforma monetară confiscatorie a introdus o nouă unitate monetară a monedei naționale (rubla rusă);
• în 1997, a fost efectuată denumirea rublei (1000 de ruble „veche” erau egale cu 1 rublă „nouă”)
• În 1998, a fost declarată o neîndeplinire a obligațiilor interne ale țării.

De asemenea, se poate observa că între 1999 și 2009 Rusia a avut inflatie galopanta – (indicele de inflație a variat între 36,6% și 9%) – instabilitatea economiei, ajustarea pieței și a instrumentelor fiscale reglementare de stat, schimbarea cursurilor politice, excesul cererii consumatorilor față de ofertă, crește atractivitatea investițiilor Rossi., Consolidarea relațiilor internaționale.

inflație moderată , care a fost prezent în Rusia din 2009 până în prezent, mărturisește consolidarea reglementării de stat a economiei și stabilizarea acesteia.

Inflația este considerată și din punctul de vedere al celui de-al doilea criteriu - raportul creșterilor de preț pentru diferite grupuri de mărfuri, adică în funcție de gradul de echilibru al creșterii sale, de care sunt separate două tipuri de inflație:

a) inflație echilibrată;

b) inflaţia dezechilibrată.

În condiții de inflație echilibrată, prețurile diferitelor bunuri sunt neschimbate unele față de altele, iar în condiții de inflație dezechilibrată, prețurile diferitelor bunuri se schimbă constant unele față de altele și în proporții diferite.

Inflația echilibrată nu este teribilă pentru afaceri. Trebuie doar să creștem periodic prețurile mărfurilor: materiile prime au crescut de 10 ori, iar prețul produsului final crește în consecință. Riscul de pierdere a rentabilității este inerent doar acelor antreprenori care sunt ultimii în lanțul creșterilor de preț. Aceștia sunt, de regulă, producători de produse complexe bazate pe legături intense de cooperare externă. Prețul produselor lor reflectă întreaga sumă a creșterii prețurilor cooperării străine și ei sunt cei care riscă să întârzie vânzarea produselor super scumpe către consumatorul final. Este periculos să te angajezi în această afacere, este mai bine să nu cumperi acțiuni ale companiilor respective.

Inflația dezechilibrată predomină în Rusia și CSI. Creșterea prețurilor la materiile prime depășește creșterea prețurilor la produsele finale, costul unei componente depășește prețul întregului dispozitiv complex etc.

Inflația dezechilibrată este o mare problemă pentru economie. Dar este și mai teribil atunci când nu există nicio prognoză pentru viitor, nu există nici măcar certitudinea că principalele grupuri de mărfuri de creștere a prețurilor vor rămâne lideri mâine, și într-o săptămână, și într-un an. Este imposibil să alegeți rațional domeniile de investiții de capital, să calculați și să comparați profitabilitatea opțiunilor de investiții. Industria nu se poate dezvolta în astfel de condiții. Sunt posibile doar operațiuni speculativ-intermediare scurte, fertilizate de salturi spontane, dezechilibrate, ale prețurilor relative atât sub aspect sectorial, cât și teritorial.

Tipuri și forme de inflație.

În teoriile dezvoltate de economiștii occidentali, inflația de atragere a cererii și inflația de împingere a costurilor ies în evidență ca concepte alternative.

Inflația de atragere a cererii înseamnă un dezechilibru între cerere agregatăși oferta agregată din partea cererii. Principalele motive pentru aceasta pot fi extinderea ordinelor de stat (militare și sociale), creșterea cererii de mijloace de producție în condiții de utilizare deplină și aproape 100% a capacităților de producție, precum și creșterea puterii de cumpărare a muncitorilor. (creșterea salariilor) ca urmare a acțiunilor coordonate ale sindicatelor. Ca urmare, există un exces de bani în circulație în raport cu cantitatea de mărfuri și are loc o creștere a prețurilor. Producătorii nu pot răspunde cererii crescute prin creșterea ofertei de bunuri. Prin urmare, acest exces de cerere duce la prețuri umflate pentru un volum real constant de producție și provoacă inflație care trag cererea. Esența inflației cererii este explicată uneori într-o singură frază: „Prea mulți bani vânând prea puține bunuri”.

Inflația cost-push se referă la o creștere a prețurilor ca urmare a unei creșteri a costurilor de producție. O astfel de inflație poate rezulta și dintr-o scădere a ofertei agregate.

Teoria inflației determinate de costuri explică creșterea prețurilor prin factori care cresc costurile pe unitatea de producție. O creștere a costurilor unitare în economie reduce profiturile și cantitatea de producție pe care firmele sunt dispuse să o ofere la nivelul actual al prețurilor. Ca urmare, oferta de bunuri și servicii scade în întreaga economie. Această scădere a ofertei, la rândul său, ridică nivelul prețurilor. Prin urmare, în această schemă, costul, nu cererea, crește prețurile, așa cum se întâmplă în cazul inflației care trag cererea.

În practică, nu este ușor să distingem un tip de inflație de altul, ele interacționează îndeaproape, astfel încât creșterea salariilor, de exemplu, poate arăta atât ca inflația care atrage cererea, cât și ca inflația care împinge costurile. Inflația salarială este un tip de inflație a costurilor.

Există, de asemenea, mai multe forme diferite de inflație:

1. Datorită apariției.

-inflația deschisă datorită creşterii preţurilor la inputuri şi bunuri de consum.

-Forma ascunsă (suprimată) de inflație devine rezultatul unui deficit, timp în care guvernul încearcă să mențină prețurile la același nivel. Mărfurile dispar din piețe deschise si apar pe cele umbrite la preturi mult mai mari.

-Inflația administrativă, care ia naștere ca urmare a controlului administrativ al nivelului prețurilor.

-inflația creditului, care apare ulterior expansiunii creditului.

-Inflația importată, care se formează sub influența factorilor externi.

2. Prin predictibilitate.

Inflație neprevăzută apare atunci când nivelul său depășește nivelul așteptat.

Forma așteptată de inflație presupune indicatori în cadrul previziunilor. Poate fi prezis pentru orice perioadă sau este „planificat” de guvernul țării. Inflația neașteptată se caracterizează printr-un salt brusc al prețurilor, care afectează negativ circulația banilor și sistemul de impozitare. Într-o astfel de situație, dacă așteptările inflaționiste existau deja în economie, populația, temându-se de o depreciere ulterioară a veniturilor lor, crește brusc costul achiziției de bunuri și servicii, ceea ce în sine creează dificultăți în economie, denaturează imaginea reală a nevoilor. în societate și duce la o prăbușire a economiei. Astfel, o creștere bruscă a prețurilor ar putea declanșa noi așteptări inflaționiste, care vor stimula prețurile.

De remarcat că în a doua jumătate a secolului XX, nicio țară dezvoltată economic nu a experimentat ocuparea deplină a forței de muncă, piața liberă și stabilitatea prețurilor simultan și pentru o perioadă lungă de timp. Prețurile au crescut constant și de la sfârșitul anilor 60. chiar si in perioadele recesiuni economiceși stagnarea, când subîncărcarea producției ar putea atinge proporții semnificative. Cu toate acestea, creșterea prețurilor în faza de criză este un fenomen incredibil pentru ciclurile secolului XIX și prima jumătate a secolului XX. Acest fenomen se numește stagflație, ceea ce înseamnă creșterea inflaționistă a prețurilor în condiții de stagnare, stagnare a producției, criză economică.

Reprimarea inflației este caracterizată de stabilitatea prețurilor externe cu intervenție activă a guvernului. O interdicție administrativă de a crește prețurile duce de obicei la o penurie tot mai mare a acelor bunuri pentru care prețurile ar trebui să crească fără intervenția guvernului, nu numai din cauza creșterii cererii inițiale, ci și ca urmare a scăderii ofertei. Subvenționarea de către stat a diferenței de preț pentru producător sau consumator nu reduce oferta, ci doar stimulează suplimentar cererea.

Inflația pe termen lung se numește cronică. De asemenea, in economia multor tari apar uneori situatii cand cresterea nivelului general al preturilor are loc cu o scadere concomitenta a volumelor de productie. Această stare a economiei se numește stagflație. Cea mai evidentă cauză a stagflației este o scădere a ofertei agregate, adică inflația cost-push. Cel mai adesea, o creștere bruscă a costurilor totale de producție are loc sub influența factorilor exogeni (eșecul recoltei, dezastru sau, de exemplu, o creștere a prețului petrolului). Aceste cauze sunt însă temporare, în plus, rolul lor în procesele de stagflație este contestat de mulți cercetători care consideră că pot iniția stagflația, dar nu sunt capabili să influențeze economia țării pentru o perioadă lungă de timp.

Posibile consecințe sociale ale inflației.

1. Inflația duce la faptul că toate veniturile monetare (atât ale populației, cât și ale întreprinderilor și ale statului) scad efectiv. Aceasta este determinată de diferențele dintre venitul nominal și cel real. Venitul nominal (în numerar) este suma Bani pe care o persoană îl primește sub formă de salariu, chirie, profit sau dobândă. Venitul real este determinat de cantitatea de bunuri și servicii pe care le poate cumpăra cu suma venitului nominal. Dacă venitul nominal rămâne stabil sau crește mai lent decât inflația, atunci venitul real scade. De aceea oamenii cu venituri fixe suferă cel mai mult de pe urma inflației. Dacă creșterea veniturilor depășește rata inflației, atunci situația financiară se îmbunătățește.
2. Inflația redistribuie veniturile și averea. Debitorii se îmbogățesc în detrimentul creditorilor lor, deoarece un împrumut este luat la o putere de cumpărare a banilor și returnat atunci când acea sumă poate cumpăra mult mai puțin. Câștigă, și guvernul, care a acumulat o mare datoria de stat, inflația îi oferă posibilitatea de a-și plăti datoriile în ruble, care au o mai mică putere de cumpărare. Inflația crește și valoarea bunurilor imobiliare.
3. Într-o perioadă de inflație, prețurile pentru articolele de inventar care sunt solicitate pe piață cresc. Prin urmare, populația și întreprinderile se străduiesc să-și materializeze fondurile care se depreciază rapid în rezerve cât mai repede posibil, ceea ce duce la o lipsă de fonduri din partea populației și a întreprinderilor ca urmare a achizițiilor în grabă de materiale, adică la creșterea inflației cererii, ceea ce necesită o politică monetară strictă a statului pentru a preveni.
4. Inflația reduce, de asemenea, valoarea reală a tuturor economiilor, fie că este vorba despre un depozit bancar, o obligațiune, asigurare sau numerar. Oamenii încearcă să nu salveze. De asemenea, firmele își direcționează o parte semnificativă a profiturilor către consumul curent, ceea ce duce la o reducere suplimentară a producției.
5. Inflația duce la confiscarea ascunsă a fondurilor de la populație și întreprinderi prin impozite. Ca urmare, o parte din veniturile care nu reprezintă profit și ar trebui direcționate către cheltuieli curente pot fi retrase din populație și întreprinderi. Pentru a preveni o astfel de situație tarile dezvoltate West se indexează cote de impozitareţinând cont de rata inflaţiei
6. Reducerea mecanică a numărului de instituții din sectorul public, însoțită de eliberarea unui număr semnificativ de funcționari publici, presupune costuri incomparabil mai mari, inclusiv nevoia de angajare și protectie sociala disponibilizări în sectorul public, precum și probleme serioase cu asigurarea calității corespunzătoare controlat de guvern, educație și sănătate. Creșterea volumului de muncă pentru fiecare dintre angajații care rămân pe statul de plată buget federal, nu vor fi însoțite de o creștere a fondurilor lor salariale, în urma căreia ieșirea celor mai personal calificat angajat în sectorul public, în sfera antreprenoriatului. Pe termen lung, acest proces va duce inevitabil la o degradare în continuare a mediei și educatie inalta, deteriorarea calității masei îngrijire medicală, distrugerea școlilor și colectivelor științifice consacrate, declinul general al potențialului cultural și intelectual al societății. În plus, deficitul de fonduri bugetare federale alocate pentru finanțarea educației, asistenței medicale și culturii nu poate fi depășită prin transferarea unei părți a instituțiilor federale în jurisdicția administrațiilor regionale.
7. Inflația duce și la conversia monedei naționale în una străină (ceea ce nu face decât să crească rata inflației), instabilitate socială și creșterea șomajului în aproape toate segmentele populației.

Concluzie.

Inflația este una dintre cele mai stringente probleme dezvoltare modernă economii din multe țări din lume. Inflația are un impact negativ asupra tuturor aspectelor societății. Devalorizează rezultatele muncii, distruge economiile legale și indiviziiîmpiedică investiţiile pe termen lung şi crestere economica, contribuie la limitarea vânzării produselor agricole în oraș de către producătorii rurali din cauza scăderii dobânzii, a deteriorării condițiilor de viață în principal în rândul reprezentanților grupuri sociale cu venituri fixe (pensionari, salariati, studenti ale caror venituri se formeaza pe cheltuiala bugetului de stat). Inflația ridicată distruge sistem monetar, provoacă fuga capitalului național în străinătate, slăbește moneda națională, contribuie la deplasarea acesteia în circulația internă cu valută, subminează posibilitățile de finanțare a bugetului de stat. Inflația este cel mai eficient mijloc de redistribuire a bogăției naționale - de la păturile mai sărace ale societății către cele mai bogate, crescând astfel stratificarea socială a acesteia.

Inflația înseamnă nu doar o scădere a puterii de cumpărare a banilor, ci subminează posibilitățile de reglare economică, anulează eforturile de realizare a reformelor structurale și restabilirea proporțiilor perturbate.

Prin natura, intensitatea, manifestările, inflația este diferită, deși este desemnată printr-un singur termen. Procesele inflaționiste nu pot fi considerate ca rezultat direct doar al unei anumite politici, o politică de extindere a masei monetare sau de reglare deficitară a producției, deoarece creșterile de prețuri sunt un rezultat inevitabil al proceselor profunde din economie, o consecință obiectivă a disproporțiilor tot mai mari dintre ofertă și cererea, producția de bunuri de consum și mijloace de producție, acumulare și consum. Ca urmare, procesul inflației în diferitele sale manifestări nu este întâmplător, ci mai degrabă stabil.

În țările cu economii de piață dezvoltate, inflația poate fi considerată un element integral al mecanismului economic. Cu toate acestea, nu reprezintă o amenințare serioasă, deoarece metodele de limitare și reglare a proceselor inflaționiste au fost elaborate și sunt utilizate pe scară largă acolo. În ultimii ani, în Statele Unite, Japonia și țările Europei de Vest, predomină tendința de încetinire a ratelor inflației.

Spre deosebire de Occident, în Rusia și în alte țări care transformă mecanismul economic, procesul inflaționist se dezvoltă, de regulă, într-un ritm crescător. Acesta este un tip de inflație foarte neobișnuit, specific, greu de controlat și de reglementat. Inflația este susținută de așteptări inflaționiste, încălcări ale balanței economice naționale (deficitul bugetului de stat, balanța comercială externă negativă, datoria externă în creștere, masa monetară excesivă în circulație).

Managementul inflației este o problemă esențială pentru sectorul monetar și general politică economică. De asemenea, este necesar să se țină cont de natura multicomplexă, multifactorială a inflației. Se bazează nu numai pe bani, ci și pe alți factori. În ciuda importanței reducerii cheltuielilor guvernamentale, a reducerii treptate a masei monetare, este necesară o gamă largă de măsuri anti-inflaționiste. Printre acestea se numără stabilizarea și stimularea producției, îmbunătățirea sistemul fiscal, crearea unei infrastructuri de piață, creșterea responsabilității întreprinderilor pentru rezultatele activității economice, modificarea cursului de schimb al rublei, luarea anumitor măsuri de reglementare a prețurilor și a veniturilor.

Normalizarea circulației monetare și contracararea inflației necesită decizii bine gândite, flexibile, care sunt puse în aplicare în mod persistent și intenționat.

Lista literaturii folosite.

1. Bulatov A.S. Economie. M.: Beck. 1996. Ch. paisprezece
2. Jukov E.F. Teoria generală a banilor și a creditului. Moscova: Bănci și burse. 1995.
3. Kamaev V.D. Economie și afaceri. M.: editura MSTU. 1993
4. R. McConnell, S. L. Brew „Economie” M. „Bud” 1991
5. M.N.Chepurina „Curs teorie economică” K. „Asa” 1995
6. Kornai J. Calea către o economie liberă. M. 1990.
7. Marx K. Manuscrise economice, 1857-1861. M., 1980. Partea 1.
8. Marshall A. Principii economie. T.1. M., 1993.
9. Dolan E.J., Campbell K.J., Campbell R.J. Politica monetară, bancară și monetară. M-L., 1991.
10. A.Amosov. Inflația și criza: căi de ieșire. M.: Press, 1992.
11. V. Kizilov, Gr. Sapov. Inflația și consecințele sale, Moscova: Panorama Center, 2006.
12. Semyonov V.P. Inflația: o măsură a cauzelor și efectelor. - Ed. 1. - M.: Academia Economică Rusă. G. V. Plehanova, 2005

Ce trebuie să știți despre inflație în Rusia

Inflația - ce este, cauze și consecințe

creștere treptată alfabetizare financiară Populația a adus în uz o mulțime de termeni care anterior erau utilizați exclusiv de specialiști. La televiziune și pe internet, poți auzi adesea despre inflație. Mulți experți consideră că inflația a apărut exact când au apărut relațiile monetare în sine. Anterior, se credea că inflația se manifesta doar în situații critice pentru stat, precum inundații, foamete, războaie. Acum inflația este un proces important în economia oricărui stat. În acest articol, vom vorbi despre cauzele și consecințele inflației în Rusia.

Istoria conceptului de inflație

Fac blog de peste 6 ani acum. În acest timp, public în mod regulat rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.

În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care v-am arătat pas cu pas cum să vă puneți ordine în finanțele personale și să vă investiți eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să treacă prin cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).

După cum am menționat mai sus, în perioadele în care statul trebuia să ia măsuri pentru a ieși din situații economice dificile, a început să emită sume suplimentare de bani. În cazul războaielor, aceasta se făcea pentru cumpărarea de arme, în caz de foamete, pentru cumpărarea de alimente etc. Masa monetară, nesusținută de mărfuri, mai devreme sau mai târziu se depreciază, puterea de cumpărare a acesteia scade. Ca urmare, prețurile încep să crească la un nivel constant al veniturilor populației.

Pentru prima dată, termenul de „inflație” a fost folosit în timpul războiului civil din 1861-1865 în Statele Unite și a început să fie folosit peste tot după Primul Război Mondial, când multe state participante s-au confruntat cu probleme grave. probleme economice. Tradus din latină, „inflația” este inflație, care caracterizează destul de exact acest proces în economie.

Ce este inflația și cum funcționează?

Astfel, inflația este deprecierea banilor cauzată de o creștere a masei monetare. De aici putem concluziona că în statele prospere din punct de vedere economic, rata inflației ar trebui să tinde spre zero. În realitate, însă, imaginea este chiar invers. Și, cel mai important, cu cât este mai mare ritmul de dezvoltare economică, cu atât este mai mare probabilitatea inflației.

Inflația se întâmplă nu numai în statele prospere economic, pentru o mai bună înțelegere voi da un exemplu. După cum știți, o economie dezvoltată stabilă este atractivă pentru oamenii de afaceri și investitori. Marile companii internaționale dezvoltă constant noi piețe, creează filiale, atrag specialiști. Dar unele resurse, în special cele umane, sunt limitate. Așadar, pentru a angaja specialiști de înaltă calificare, conducerea companiilor este nevoită să ridice nivelul salariilor, atrăgând o masă monetară suplimentară în valută către stat.

Suma de bani în circulație în rândul populației crește, crescând astfel nevoile acesteia, ceea ce, la rândul său, determină o creștere a prețurilor. Acest exemplu poate să nu fie clasic, dar explică cel mai clar mecanismul inflației într-un stat prosper din punct de vedere economic.

În cele mai multe cazuri, inflația este cauzată din motive exact opuse. În perioadele de criză, nivelul economiei scade. Veniturile întreprinderilor și întreprinderilor private, care sunt principalele surse de venituri fiscale, sunt în scădere. Statul este nevoit să reducă cheltuielile la buget, provocând sentimente negative în rândul populației. Pentru a uniformiza situația, statul fie ia împrumuturi de la state sau companii mai prospere, fie tipărește bani suplimentari. În ambele cazuri, suma totală de bani crește, determinând deprecierea acestora și creșterea prețurilor în interiorul țării.

Economia actuală oferă o împărțire în trei tipuri de inflație, în funcție de amploarea creșterii prețurilor:

• târâtoare (în creștere) - cu o creștere medie anuală a prețului în intervalul 5-10%;
• galop - cu o creștere a prețurilor de la 10 la 50% pe an;
• hiperinflație - creșterea prețurilor este de 100% pe an sau mai mult. Acest tip poate caracteriza și o creștere de 50 la sută a prețurilor pe lună.

Țările dezvoltate economic tind să aibă o inflație în creștere cu o depreciere anuală mică a monedei. În țările în curs de dezvoltare, inflația este predominant galopanta sau hiperinflaționistă. Mai mult, țările în curs de dezvoltare pot fi atribuite mai multor categorii, în funcție de echilibrul economic, de metodele de combatere a inflației și, în consecință, de consecințele acesteia.

De exemplu, Argentina și Brazilia au o economie foarte dezechilibrată, iar măsurile prioritare de combatere a inflației sunt folosirea tiparului, indexarea sistematică a fondurilor și deprecierea periodică a monedei naționale. Rezultatul unei astfel de politici este o inflație de peste 100% pe an. În același timp, Columbia, Venezuela, Iran, Egipt și alții folosesc expansiunea creditului. Inflația în aceste țări este la nivelul de 20-40%. India, Filipine și Thailanda au venituri financiare semnificative din exporturi și au o inflație între 5 și 20%. Și în a patra grupă se află state precum Singapore, Emiratele Arabe Unite, Coreea de Sud, Arabia Saudită, care au o inflație în creștere și exercită un control strict al prețurilor.

Dacă clasificăm cauzele inflației, după aceste criterii, se mai pot distinge două tipuri de inflație:

• inflația cererii;
• inflația costurilor.

Prima apare atunci când populația are o ofertă de bani în exces, ca în exemplul de mai sus, și incapacitatea producției de a satisface un nivel ridicat al cererii. Acest lucru creează o penurie și o creștere corespunzătoare a prețurilor.

Inflația cost-push este cauzată nu de o creștere, ci, dimpotrivă, de o scădere a cererii. În același timp, costurile pot crește atât din cauza salariilor mai mari, din cauza creșterii prețurilor la materiile prime și la purtătorii de energie, cât și ca urmare a activităților monopolurilor. Inflația, care combină caracteristicile ambelor tipuri - costuri și cerere, este evidențiată de economiști ca un tip separat - inflația structurală.

Inflația din Rusia a fost înregistrată pentru prima dată în anii 50-60 ai secolului trecut. Dar la vremea aceea era de natură ascunsă și nu era exprimată nicăieri. Cauza inflației în URSS a fost o discrepanță puternică între prețurile la mărfurile manufacturate și prețurile reale la materiile prime. Rezultatul inflației a fost un deficit total. Inflația a fost discutată deschis la începutul anului 1992, când prețurile au fost lăsate să plutească liber (cu excepția prețurilor anumitor produse și purtători de energie).

Realitățile inflaționiste de astăzi sunt după cum urmează: Rusia are în mod clar o inflație care împinge costurile, determinată de un arbitrar necontrolat. monopoluri naturale, bariere administrative și taxe de corupție, creșterea prețurilor la energie, un nivel ridicat de monopolizare a comerțului, împrumuturi scumpe. Adică, inflația din Rusia nu are o cauză monetară. Astfel, până la eliminarea acestor motive, așteptările inflaționiste în Rusia vor fi ridicate.

Inflația - ce să faci?

Primul semn de inflație pentru omul obișnuit este creșterea cheltuielilor pentru un stil de viață obișnuit, cu condiția ca veniturile să fi rămas neschimbate sau chiar crescute.

Lista de contramăsuri consecințe negative inflatie:

• Acumularea de numerar. Ar trebui să renunți în mod regulat la o parte din venitul tău. Conform recomandărilor lui Kiyosaki, aceasta reprezintă 10-30% din venitul total (vezi);
• Conversia rublelor într-o monedă, a cărei credibilitate este fără îndoială. Înclin spre dolar, euro și franci elvețieni;
• Păstrarea banilor depozituri bancare cu dobândă și capitalizare capabile să compenseze cel puțin o parte a inflației. Dacă ai bani de rezervă pentru card bancar, atunci este mai bine să le transferați într-un cont de depozit sau de economii;
• Investiția în instrumente de încredere (acțiuni, obligațiuni etc.).

Inflația afectează negativ puterea de cumpărare a banilor, volumele productie industriala, investiție pe termen lung. Ca urmare a scăderii competitivităţii produselor, ponderea produselor străine este în creştere. În același timp, veniturile bugetare sunt în scădere, șomajul crește, iar datoria publică crește. Drept urmare, populația încearcă să scape de numerar investindu-i în bunuri de valoare sau moneda straina. În special afectate sunt persoanele care primesc un venit fix sub formă de salarii în sector public(pensionari, studenți). Dar procesele inflaționiste pot fi benefice și pentru unele persoane care au împrumuturi, deoarece odată cu creșterea inflației, dimensiunea reală a împrumutului scade. În orice caz, este important să înțelegem esența acestui fenomen socio-economic pentru a contracara cu succes impactul său negativ.

În concluzie, vă propun să vizionați un videoclip util despre inflație de la profesorul Valentin Katasonov.

Recent, Ministerul Finanțelor al Federației Ruse a anunțat că inflația pentru 2015, menținând prețurile actuale ale petrolului, ar putea depăși 12,4%. Rata inflației estimată pentru 2016 este de doar 7%. În opinia mea, inflația reală în Federația Rusă pentru anul în curs este de cel puțin 30%.

Propun în comentarii să discutăm cum cifrele Ministerului de Finanțe corespund realității din regiunea dumneavoastră și care este inflația reală conform observațiilor dumneavoastră.

Tot profit!