Investitor, koji može biti pojedinac ili entiteta. Hartije od vrijednosti u investicionom portfelju se biraju sa različitim rokovima isteka, različitim finansijski instrumenti i sa različitim nivoima rizika i profitabilnosti u svrhu diversifikacije rizika.

Svrha svake investicije je ostvarivanje prihoda. Investicioni portfolio po nekima pretpostavlja pasivan vrijednosne papire, i ne predviđa direktno učešće investitora u radu preduzeća.

Vrste investicionih portfelja

U zavisnosti od zadataka za koje se formira portfolio, postoji nekoliko vrsta:

• rast uključuje brzorastuće hartije od vrijednosti;

• profitabilni portfolio je fokusiran na kupovinu visokoprofitabilnih hartija od vrednosti sa najmanje rizika;

• portfolio rizika sadrži hartije od vrednosti novih i kompanija u razvoju koje teže razvoju i uvođenju novih tehnologija, što znači da bi trebalo da donesu više u budućnosti, ali je ulaganje u njih povezano sa visokim rizicima;

• ulaganja obuhvataju hartije od vrednosti sa različitim periodima opticaja i stepenom rizika;

• kratkoročni portfolio se formira na račun visokolikvidnih hartija od vrednosti sa kratkim periodom opticaja;

• dugoročni portfolio fokusiran na hartije od vrednosti sa rokom dospeća preko pet godina;

• specijalizovani portfolio obuhvata hartije od vrednosti kompanija uskog profila delatnosti ili posebne delatnosti.

Trenutno se najčešće formiraju uravnoteženi ili profitabilni investicioni portfelji, drugi tipovi su rijetko traženi među investitorima.

Omjer povrata i rizika

Ključ za formiranje portfelja je poštovanje određenog omjera prihoda i rizika. Prema ovom omjeru razlikuje se nekoliko vrsta investicionih portfelja:

• fokusiran na postizanje visokog profita, ali se u isto vrijeme smatra vrlo rizičnim;

• umeren portfolio se formira uzimajući u obzir ravnomernu raspodelu stepena prihoda i rizika, dominiraju hartije od vrednosti pouzdanih preduzeća, a manji deo čine visokoprinosna i rizična ulaganja koja mogu doneti značajan prihod;

• konzervativni portfolio sadrži hartije od vrednosti pouzdanih kompanija, ali je njihova profitabilnost niska, stabilne su;

• neefikasan portfolio nema specifične zadatke za koje se formira, a rizici u njemu su često nerazumno raspoređeni, kao i stepen njegove profitabilnosti.

Za raspodjelu rizika potrebno je portfelju dodati hartije od vrijednosti pouzdanih emitenata, koji u stalnom porastu, ali za koje je prihod mali. Takve hartije od vrijednosti će pokriti rizična ulaganja u visoko profitabilnu, ali nepouzdanu imovinu.

Odgovarajuća diversifikacija rizika je neophodna da bi se investicije portfelja u celini zaštitile od gubitaka. Njegova svrha je smanjenje ukupnog rizika investicionog portfelja. Uz pravilnu distribuciju sredstava, u portfoliju ne bi trebalo da dominiraju hartije od vrednosti bilo kog preduzeća ili industrije, ako portfolio nije specijalizovan. Prinos nekih hartija od vrijednosti trebao bi pokriti mogući gubitak ili povlačenje drugih. Gubitak svih hartija od vrijednosti uključenih u portfolio uz odgovarajuću procjenu rizika i diversifikaciju je gotovo nemoguć. Rizici se mogu smanjiti alociranjem ulaganja između takvih vrijednosnih papira i imovine, koja će različito reagirati na događaje u ekonomskoj industriji.

Krajnji cilj svake institucije je rast njene dobiti, a samim tim i aprecijacija njenih dionica. Na osnovu ove pretpostavke formiraju se svi portfelji, međutim, udjeli preduzeća mogu ne samo rasti, već i smanjiti. Pad akcija donosi gubitak investitoru. Stoga je prilikom formiranja investicionog portfelja potrebno pažljivo procijeniti nivo pouzdanosti hartija od vrijednosti.

Da bi se smanjili rizici ulaganja, potrebno je napraviti portfolio različitih hartija od vrijednosti različite valjanosti, pouzdanosti i profitabilnosti – to se naziva diverzifikacija rizika. Za analizu profitabilnosti i rizičnosti ulaganja koriste se različite tehnike analize, na primjer, CAPM model, RVAR koeficijent i dr.

Treba napomenuti da je neophodno procijeniti efikasnost vrijednosnih papira kompanije ne samo u smislu njenog potencijala, već i uzimajući u obzir izglede za razvoj industrije u cjelini.

Budite u toku sa svim važnim događajima United Traders - pretplatite se na naš

Investicije - ulaganje novca u nešto da bi se ostvario prihod i, kao rezultat, finansijska sloboda i nezavisnost.

Investicioni portfolio je grupa vrednih sredstava (zlato, akcije, obveznice, opcije) okupljenih zajedno za određenu svrhu. Iskusniji, konzervativniji investitori ulažu u dugoročne projekte - uz malo rizika i manje profita. Rizičniji "avanturistički" investitori preferiraju kratkoročne i profitabilnije poslove, ali u slučaju neuspjeha mogu ostati bez ičega. Međutim, sve ih ujedinjuje jedan zadatak - ostvarivanje prihoda.

Glavne vrste investicionih portfelja

Portfelji su podijeljeni u mnoge vrste, ali se mogu razlikovati glavne:

Konzervativna - sadrži najmanji broj rizika, podrazumijeva manji profit. Sigurnost uloženih sredstava je glavni zadatak ovakvog portfelja. U većini slučajeva se sastoji od kratkoročnih kredita, obveznica, depozita u zlatu, nekretnina.

Agresivan - pogodan za ljude koji se ne boje rizikovati. Moraju imati stabilnu psihu, spremnu na tržišne fluktuacije. Ali zarada u slučaju sreće bit će velika. Većina imovine su dionice.

Balansiran je idealan tip portfelja u kojem oba indikatora - stabilnost i rizik - zauzimaju jednake udjele. U slučaju neuspjeha nekih investicija, druge će postati pomoć.

Idealno investicioni portfolio

Zašto vam je potreban investicioni portfolio?

Prije svega, morate odlučiti - zašto se stvara takav portfelj? Neko želi da osigura starost, a neko ulaže da bi zaradio više novca za tekuće troškove. Investicioni portfolio je zgodan alat za postizanje bilo kakvih ciljeva. Uostalom, ulaganjem u različite instrumente možete smanjiti rizike i održati profitabilnost. Drugim riječima, ako negdje ne "izgori", postoje i druge opcije. Dakle, iskusni investitori nikada ne ulažu sva svoja sredstva u jedno preduzeće, već ih ravnomerno raspoređuju između različitih investicionih objekata, sastavljajući kompetentan biznis plan.

Kako kreirati investicioni portfolio?

Ono što treba uzeti u obzir prilikom kreiranja investicionog portfelja:

Rizici ulaganja
investicijski ciljevi
uslovi ulaganja

Formiranje investicionog portfelja

Ako osoba želi da primi stabilan prihod bez rizika, trebalo bi da izabere konzervativni portfolio. Istovremeno će primati prihod od oko 4-5% mjesečno, ali to se nadoknađuje pouzdanošću. Agresivan portfelj vam omogućava da primate 30-70% mjesečno, ali to je povezano i sa povećanim rizicima. Stoga je najbolji izlaz izbalansiran portfolio – nešto između to dvoje. Takav portfolio će vam omogućiti da primate do 20% prihoda mjesečno uz niži nivo rizika. Dostupne opcije ulaganja su prilično obimna.

Šta je rebalans portfelja?

Rebalans je proces u kojem se kapital unutar investicionog portfelja redistribuira sa manje profitabilne imovine na ovog trenutka u aktivnije prihode. Tako se povećava ukupna profitabilnost portfelja i, shodno tome, profit vlasnika.

Prinos i rizik u investicionom portfelju

Glavna vrijednost u organizaciji investicionih portfelja je njihov rizik i prinos, kao i diversifikacija (distribucija) rizika. Najvažnije pitanje u ovom slučaju je koliko novca je investitor spreman izgubiti? To će biti rizici. Rizik imovine je varijabilna vrijednost, koja ovisi o mnogim faktorima. Prinos portfelja se izračunava kao ukupan prinos na određene vrste dionica i vrijednosnih papira, uključujući nerizičnu imovinu. Da bi se smanjili rizici u portfelju, potrebno je uključiti hartije od vrijednosti sa različitim smjerovima u pogledu njihove profitabilnosti. Što je veći rizik projekta, veći su i zahtjevi za prihodima.

Kako upravljati investicionim portfoliom?

Upravljanje portfoliom je niz manipulacija hartijama od vrednosti u cilju rezervisanja i povećanja ulaganja.

Upravljanje investicionim portfoliom

Postoji nekoliko strategija upravljanja:

Agresivna strategija podrazumeva stalno praćenje tržišta berze, kontinuiranu procenu mogućih prihoda i obnavljanje imovine. Pasivna ili konzervativna strategija je da se investicijski instrumenti ostanu nepromijenjeni dugo vremena. Portfolio se formira korišćenjem dugoročnih hartija od vrednosti sa smanjenim rizicima.

Uravnotežena strategija je ravnomjerna raspodjela svih sredstava, koja u slučaju tržišnih fluktuacija garantuje minimalne gubitke.

Slijedeći dobro odabranu strategiju, ali istovremeno reagirajući na promjene na tržištu, možete uspjeti na polju ulaganja. Profitabilna investicija u krizi pomoći će investitorima početnicima. Urednici stranice žele vam finansijsku dobrobit i pozivaju vas da pročitate članak o tome kako naučiti kako trgovati na Forexu.
Pretplatite se na naš kanal u Yandex.Zen

U skoro svakom članku o lijenima često koristim izraz kao što je investiranje. portfolio ili investicioni portfolio. Vrijeme je da popričamo više o ovom konceptu i za primjer u nastavku objavit ću tabelu sa ažuriranim podacima o mom trenutnom investicionom portfelju, koji ću, ako je moguće, ažurirati najmanje 1 put u kvartalu.

Odmah ću rezervirati da moj investicijski portfolio ne tvrdi da je najprofitabilniji ili najmanje rizičan. Sastavljen je prema mojoj strategiji ulaganja, koja se formira na osnovu mojih ideja o riziku i diversifikaciji. Konstantno radim na poboljšanju efikasnosti i smanjenju rizika od gubitka, tako da će na ovoj stranici čitaoci lijenog bloga moći vizualno vidjeti trenutni sastav mog portfolija u procentima.

Primjer investicionog portfelja.

Da bismo razumjeli zašto kreirati investicijski portfelj, navest ću primjer: recimo da sva raspoloživa slobodna sredstva uložite u kupovinu dionica određene kompanije. Ali ako se iznenada dogodi kriza u industriji kojoj ova kompanija pripada, ili se dogodi viša sila u samom preduzeću, onda rizikujete da izgubite sav svoj novac bez traga. Da se to ne bi dogodilo, kreira se investicioni portfolio – u ovom primjeru to će biti kupovina udjela u nekoliko kompanija iz različitih sektora privrede (ako govorimo o berzi).

Kako kreirati-formirati investicioni portfolio?

Prije razmišljanja o tome kako kreirati investicijski portfelj, potrebno je formulirati njegovu svrhu. Možete, naravno, uložiti novac jednostavno iz kamate ili da biste dobili više novca. Ali sam novac je prazan i besmislen, potreban mu je samo da bi se njime nešto steklo. Investicioni portfolio je samo jedan od alata koji vam omogućavaju da razumno postignete svoje ciljeve.

Za svaku osobu, akumulacija penzionog kapitala može biti dostojan cilj. To je neophodno kako biste se, kada odete u penziju (ili prestanete biti aktivni), mogli osjećati smirenost i voditi normalan život, ne ograničavajući se ni u čemu. Osim toga, formiranje određenog iznosa za kupovinu nekretnina može se pripisati globalnim ciljevima. U pravilu, proces ulaganja počinje činjenicom da se osoba mora u nečemu ograničiti, izdvajajući dio svoje zarade. Stoga je veoma važno imati dostojan cilj kako bi inspirisao.

Postoji mnogo visokoprofitabilnih i istovremeno rizičnih projekata, ulažući sav svoj novac u njih možete dobiti dobar profit. Ali sa istim uspjehom, možete izgubiti sve. Čak i ako odlučite da investirate samo u PAMM račune, kapital morate podijeliti na dijelove. Možete raditi sa nekoliko trgovaca koristeći različite pristupe ulaganja. Možete otvarati trgovine za različite valutni parovi ili dio novca za ulaganje u bankarske metale.

Neki projekti mogu uzrokovati gubitke, nadoknaditi gubitke, a općenito će se i dalje ostvarivati ​​profit. Ako planirate da investirate dugo i uspješno, onda je korištenje nekoliko finansijskih instrumenata neizbježno. Investicioni portfolio je prilika da osigurate svoja ulaganja. Ali morate shvatiti da čak i ako kopirate investicijski portfelj nekog drugog iskusnijeg investitora (na primjer, mog), u bilo kojem negativnom scenariju, odgovornost pada na vas. Stoga, prije razmišljanja o tome kako formirati investicijski portfelj, vrijedi razmisliti da li ste spremni ne samo za prihod, već i za moguće rizike.

Prinos i rizik u investicionom portfelju

Pokazatelji profitabilnosti i rizika su ključni u procjeni investicionog portfelja. Prije nego što nekome pomognem ili napravim investicijski portfolio, uvijek pitam koliko novca početnik investitor može priuštiti da izgubi. Po mom mišljenju, ovo pitanje je jedno od najvažnijih prilikom kreiranja investicionog portfelja. Za sebe sam napravio pravilo da ne ulažem više od 5% portfelja u agresivne instrumente. Istovremeno, agresivno ulaganje PAMM smatram instrumentima, projektima, fondovima u kojima postoji rizik od potpunog gubitka depozita. Na osnovu ovog pravila stalno tražim nove projekte za diversifikaciju.

P.S.

Ako imate na umu instrumente koji su atraktivni za ulaganje (PAMM računi, daljinsko upravljanje, fondovi, projekti itd.), predlažem da o njima razgovarate u komentarima.

Pozdrav, dragi čitatelju mog bloga, pretplatniku i gostu koji si došao da pronađeš odgovore na pitanja u vezi zarade. U današnjem članku govorit ću o tome portfolio investitora zašto je to potrebno kako ga kreirati, i što je najvažnije kako ga koristiti. dakle, investicioni portfolio je skup alata koje koristi investitor u transakcijama. Ovi alati uključuju: visoko profitabilnih projekata, rizična ulaganja, PAMM računi, hartije od vrijednosti. Svaki investitor ima svoj fascikl imovine, sakupljen višegodišnjim radom na tržištu, uz pomoć kojeg postavlja i ostvaruje ciljeve u kratkoročnim i dugoročnim projektima.

Kratkoročni i dugoročni projekti

počasti dugoročni projekti je minimalni rizik i minimalni profit. IN kratkoročno transakcije, naprotiv - maksimalni rizik, ali je profit, kao što razumijete, prikladan. Uprkos razlici, cilj kratkoročnih i dugoročnih projekata je visok, stabilan prihod.

Zašto kreirati investicioni portfolio?

Na šta se fokusirati prilikom kreiranja?

Ciljevi i zadaci- to je ono na čemu investitor treba da se nadoveže u formiranju investicionog diplomate. Pametan preduzetnik koji je napravio hiljade transakcija na berzi zna da je glavna stvar pravi set alata.

Vrste investicionih portfelja

Prioritet svakog investitora je formiranje pouzdan, visoko profitabilan predmet hartija od vrijednosti, dionica i druge imovine koja smanjuje rizik transakcija i donosi dobit u iznosu 60-240% godišnje. Kreiranje portfelja investitora - četiri sukcesivno faza:

1. Otkrivanje investicijski zadaci;
2. Definicija ulaganja strategije;
3. Analiza i formiranje seta alata in;
4. Promjena poslovne strukture u slučaju potrebe.

Kako se ne biste zbunili, predlažem da se upoznate sa tipovima investicionih slučajeva koji su usko povezani sa strategijom koju slijedi investitor. Investicioni portfelji su:

• uravnotežen;
• konzervativan;
• Agresivan.

Ali po čemu se razlikuju i kako napraviti izbor u korist jedne od gore navedenih vrsta? Vrlo je jednostavno – definisanjem ciljeva, ciljeva, strategije ulaganja. Konzervativna slučaj - skup hartija od vrijednosti prikupljenih po principu minimizacije rizika. Pogodno za poduzetnike koji ne traže avanture, rade mirno sa dugoročnom perspektivom.

Agresivan- visoko profitabilan alat koji se sastoji od dionica i vrijednosnih papira za rad uglavnom na kratkoročnim projektima.

A priori pruža visoki nivo rizik, pogodan za ljubitelje adrenalinskih ponuda. Optimalno set hartija od vrijednosti, vjerujem, sadrži uravnotežen portfolio sa visokim prinosima koje pružaju dokazani finansijska sredstva. Još jedna karakteristika optimalnog fonda je kompilacija konzervativnih i agresivnih sredstava na osnovu 60/40 .

Savršena opcija - portfolio rasta, formiran od akcija preduzeća sa konstantno rastućom tržišnom vrednošću, svakako ću vam reći o tome, ali za sada nekoliko reči o strategije upravljanja. Da, skoro sam zaboravio. , kao i strategija, se bira u individualno. Uopšte nije potrebno slijediti opšta načela i djelovati prema jasno odobrenoj strategiji. Možda ćete kreirati vlastitu strukturu, odabrati strategiju koja će svojom profitabilnošću nadjačati klasiku...

Kako kreirati portfolio?

Prilikom kreiranja, morate uzeti u obzir:

• Stepen preduzetničkog rizika;
• Ciljevi i zadaci o investicionim projektima;
• izgledi dugoročni ili kratkoročni plan.

Ako želite imati stabilan prihod uz minimalne rizike, formirajte alat, vođen konzervativnom strategijom. Na ovaj način će vam biti zagarantovano povećanje plate. 3…5% svaki mjesec. Slažem se, nedovoljno, ali pouzdano. Ako vam je cilj dobiti 30% , pripremite se za rizici, otpad i psihički slomovi, kao rezultat. zlatna sredina - 10-15% mjesečni prihod sa prosječnim nivoom rizika.

Kako upravljati portfoliom?

Prava strategija upravljanja investicionih instrumenata- pola uspjeha svih transakcija. Ako želite ne samo uštedjeti, već i povećati svoj postojeći finansijski kapital, zaboravite na agresivne taktike i kratkoročne izglede. Pratiti jednostavna pravila uravnotežena strategija upravljanja sa ravnomernom raspodelom sredstava, koja garantuje nizak stepen rizika uz minimalne gubitke čak i u tržišnim fluktuacijama i stagnaciji.

Prilikom upravljanja hartijama od vrijednosti iz predmeta važno je slijediti princip balansiranje- raspodijeliti sredstva na način da se međusobno nadoknađuju i dopunjuju. Često ga koriste iskusni investitori, koji opisuje proces smanjenja rizika, kao što sam rekao, raspodelom sredstava između postojeće imovine, koja u trenutnim uslovima tržište je veoma važno. Pravilno raspoređene investicione komponente slučaja je još jedan faktor stabilnog prihoda.

zaključci

Planiram ići u finansijsko tržište Kako biste zaista proširili svoj novčanik, pristupite kompilaciji odgovorno i racionalno, nakon analize raspona mogućnosti, upoređivanja činjenica, definiranja ciljeva, zadataka, prioriteta. Nemojte ulagati u jedan projekat, raspodijelite sredstva po metodi diversifikacije i uspjeh vam je zagarantovan. Gledajte, analizirajte, postavljajte pitanja. Ne zaboravite se pretplatiti!

Gotovo svaka investicija sadrži 100% rizik, zbog čega investitoru nije važan samo procenat profita, već i pouzdanost ulaganja, barem sigurnost sredstava. Čak i ako je investicija 100% rizična, investitori koriste drevnu tehniku ​​koja smanjuje rizik na nulu.

Ovdje je ključna riječ diversifikacija, šta jednostavnim rečima znači "ne stavljajte sva jaja u jednu korpu".

Za moderne investicije, formiranje investicionog portfelja je jednostavno neophodno. Portfolio dionica sadrži različite industrije, dionice su odabrane prema strategiji Buy and Hold koju Warren Buffett toliko voli. S obzirom na grafikone mnogih kompanija, čak i uz konzervativnu strategiju, pojedinačne dionice mogu vratiti više od 200% godišnje, a portfolio služi kao kontrola rizika.

Investicioni PAMM portfolio:

Portfolio uspješnih PAMM računa za posljednji izvještajni mjesec— februar 2019

PAMM račun (broj)	Gubitak dobiti	% Manager
Vječnost (312978)	1,2%	25-50%
Moriarti (329842)	18,1%	25-40%
Merk-pamm2 (340703)	2,7%	15-27%
V.I.P. Tržište (392088)	-3%	30-40%
Solaris500 (403783)	-2,4%	26-44%
ETS (403593)	-2,4%	25-50%
TSG (403595)	-0,1%	25-50%
Forsazh (406640)	3%	18-30%
A0-HEDGE (345423)	2,2%	18-36%
Sam (375772)	3,8%	10-30%
Kamai (436968)	172,7%	30-40%
Itera (320389)	13,3%	15-30%
Perpetuum Mobile (355130)	14,8%	18-50%
Mik777(361057)	6,5%	20-50%
AMERICA_USD (422060)	12,1%	30%
Glava ili rep (434008)	124,6%	15-20%

Možete dodati i agresivnije PAMM račune, na vrijeme isključiti neprofitabilne i dodati nove profitabilne menadžere.

Kao što ste već shvatili, investicijski portfolio se kreira kako bi se smanjili rizici i povećala pouzdanost štednje sredstava.

Formiranje investicionog portfelja

Primjer. Ako imate 12 projekata u svom portfelju i 2 od njih su dala minus, onda će plusevi preostalih deset pokriti gubitak i na kraju vas dovesti do profita, što jasno potvrđuje naš portfolio u gornjoj tabeli.

Druga komponenta formiranja investicionog portfelja biće odnos procenat, odnosno koliko proporcionalno trebate uložiti u svaki projekat.

Pretpostavimo da ste uložili 80% sredstava u projekat koji vam se zaista sviđa, a samo 20% u preostalih 5-7 projekata. Hoće li ovo biti prava diverzifikacija? Uprkos činjenici da u svom portfoliju imate 6-8 komponenti, vaši rizici će biti veoma visoki, jer će 80% kapitala biti koncentrisano na jednom mestu.

Naravno, to ne znači da treba ulagati" jednako". Na primjer, uzmite visoko rizično / visokoprinosno ulaganje (npr agresivan ili startups) - već imaju povećan rizik, pa je potrebno ulagati u njih manjim količinama nego konzervativne komponente.

To će biti određeno upravo podjelom doprinosa na konzervativnu i agresivnu komponentu.

Koji portfolio vam najviše odgovara?

Opcije ankete su ograničene jer je JavaScript onemogućen u vašem pretraživaču.

Portfolio akcija i obveznica sa dodatkom PAMM računa * 9%, 365 glasova

Kripto portfolio * 7%, 260 glasova

Portfolio PAMM računa 6%, 236 glasova

Portfolio ETF-ova dionica i ETF-ova obveznica sa dodatkom PAMM računa * 5%, 181 glas

* - dodao je posetilac

Investicioni portfolio hartija od vrednosti

Svaki investitor koji se suočio s problemom raspodjele svojih investicija prije ili kasnije došao je do zaključka: ne stavljajte sva jaja u jednu korpu.

Berza omogućava vam da izvršite izuzetno široku diverzifikaciju kapitala i zaštitite ga od prevelikih rizika.

Nekima će se opisani pristup činiti previše konzervativnim, ali rezultat će biti 1200% za 5 godina.

Prije svega, depozit ćemo podijeliti na dva dijela. Većina (70%) će biti poslata u konzervativni dio portfelja. Preostalih 30% biće što efikasnije raspoređeno među rizičnim sredstvima.

konzervativni deo

Dakle, formiranje investicionog portfelja ovog dela kapitala biće obavljeno što je moguće odgovornije, jer u najgorem slučajurazvoj događaja, upravo će ovaj dio pomoći u održavanju pozitivnog stanja na računu. Preovlađujuća vrsta prihoda će biti pasivna.

Na tržištu postoji nekoliko alata koji mogu pružiti ovu priliku.

1. Na prvom mjestu će biti državne obveznice (), čija je zadana šansa blizu nule. Plaćanje za garancije će biti nizak prinos, koji će iznositi otprilike 5-6% godišnje.

2. Na drugom mjestu će biti dužničke hartije od vrijednosti lideri kao što su: Sberbanka, GAZPROM, Magnit, Rosnjeft, VTB. Šansa za neizvršenje je također izuzetno mala, ali nije nula.

Povećanje rizika će se za investitora odraziti na povećanje profitabilnosti, ali vrlo malo. 6-8% je maksimum koji nam ovi papiri mogu dati, ali još nam ne treba više.

3. Godine 2010 državnom nivou usvojen je zakon o mikrofinansiranju privatnih organizacija i fondacija pojedinci. To je dovelo do brojnih uzajamne fondove , kojima se trguje na berzi, imaju fiksni trošak i daju konzervativnu zaradu 12-14% godišnje. Ova sredstva su obično strukturirana ZPIF (zatvorena akcija investicioni fond ). Da biste kupili takav proizvod, morate imati status . Srećom, mnogi brokeri sada sintetički dodjeljuju ovaj status uz naknadu (5-9 hiljada rubalja).

• U stvari, rade kao banke, dajući kredite javnosti osigurane nekretninama i drugom imovinom. Dobit, koja se vraća u obliku kamate, dijeli se na sve učesnike u fondu (minus plate društvo za upravljanje). Razlika je u tome što društvo za upravljanje, za razliku od menadžmenta banaka, daje konkurentnije stope. Ovako zanimljiv instrument će sigurno imati mjesto u našem portfoliju.

IN savremeni svet bilo bi glupo potcijeniti uticaj dolar na finansijskoj strani života država i običnih ljudi. Rizik od devalvacije rublje primorava investitore da potraže utočište u deviznoj imovini.

Ali samo kupovina dolara bila bi previše nepromišljena.

Uostalom, u određenim okolnostima više sile, dolar se može ponašati neredovito, pa bi bilo lijepo da nam konzervativna pozicija dolara donosi prihod.

4. U te svrhe nominovane su velike domaće kompanije u dolara. Prinos najstabilnijih emitenata u stranoj valuti iznosiće otprilike 5-8% godišnje ( VTB, GAZPROM, LUKOIL).

Dakle, ukupno smo odabrali oko 4 instrumenta sa odličnim rizicima, ali svi su dovoljno konzervativni da naš račun raste ravnomjerno i bez trzaja.

Podijelit ćemo novac između njih u različitim omjerima.

• OFZ– 20% (RUR).
• Korporativne obveznice-20% (RUR).
• ZPIF-10% (RUR).
• euroobveznice– 50% (USD).

Napominjemo da smo u potpunosti izjednačili rizik investicionog portfelja od fluktuacija nacionalna valuta, što će nam omogućiti da dobijemo svoju profitabilnost bez obzira na nagle padove na tržištu. Naš konačni procenat će biti približno 10% u kombinovanoj valuti (RUR/USD).

Spekulativni dio

Od ovog dela našeg kapitala pokušaćemo da izgradimo rizično i izuzetno blagotvorno dio portfelja. Ali ni ovdje nećemo zaboraviti na zdrav razum, te ćemo progresivno ići ka povećanju proporcija rizika i povrata.

Na prvom mjestu u ovoj piramidi formiranja investicionog portfelja su akcije koje nude visoke dividende. Politika korporacija u pogledu isplate dijela dobiti vlasnicima se stalno mijenja, pa će biti predstavljeni aktuelni emitenti.

Nažalost, pojedine proizvodne grane u Rusiji su veoma slabo razvijene, pa ćemo se ograničiti na samo nekoliko artikala.

Prije svega, to su povlaštene dionice. Surgutneftegaz (sirovine, ulje), MTS(telekom, usluge), MMC Norilsk Nickel (sirovine, obojeni metali).

Dionice će biti otkupljene dugoročno, tako da konkretna cijena nema posebnu ulogu, ali se ipak preporučuje da ih unesete nakon malog poništavanja: 5-10% . U prosjeku, plaćanja po ovim hartijama od vrijednosti će varirati 10-12% + promjena tržišne vrijednosti.

Preostali dio sredstava preporučuje se staviti pod hartije od vrijednosti startap kompanija i kompanija koje se aktivno razvijaju, gdje rast može premašiti 200-500% godišnje. Glavni zadatak je pronaći nekoliko kompanija koje bi nadmašile naše konzervativne prihode za najmanje 20-30%. Vaš broker vam uvijek može pomoći u odabiru i odabiru kompanija, samo morate izabrati i donijeti odluku. Osim toga, možete koristiti "" koji nudi broker.

Ovako će izgledati održiv i održiv portfolio investicija kompetentnog investitora.

Naravno, ukupan prinos u prosjeku za portfelj neće premašiti 20% godišnje, ali ovdje mnogi zaboravljaju da uvijek možete dopuniti svoj depozit.

Trenutni prinos će nam omogućiti da udvostručimo naš kapital bez većeg rizika za samo 5 godina. Ali ako ovome dodamo redovno dopunjavanje iz glavnog izvora prihoda, onda složena kamatačiniće čuda.

Ovako će izgledati kapital sa našom profitabilnošću ako ga svakog mjeseca dopunjavamo barem sa 10% i investirajte oko milion rubalja:

Profitabilnost investicionog portfelja

Raspored plaćanja
Datum poravnanja	Kamate, rub.	Tax Paid, rub.	Plaćena kamata, rub.	Dopuna depozita, rub.	Iznos depozita na kraju perioda, rub.
1 godina	107 617	7 533	100 084 x12	100 000x12	2 504 584
2 godine	191 826	13 428	178 398 x12	100 000x12	4 309 654
3 godine	292 824	20 498	272 326 x12	100 000x12	6 474 617
4 godine	417 391	29 217	388 174 x12	100.000 x12	9 074 003
5 godina	559 236	39 146	520 090 x12	-	12 085 313

Ukupno ćemo za 5 godina sa 1.000.000 povećati kapital na 12.000.000. Pristojna zarada, zar ne?

Naravno, u gornjem primjeru za 4 godine prijavili smo 4 miliona, ali postoji bolji primjer gdje umjesto dopune kapitala koristimo reinvestiranje, odnosno dobijena dobit se ponovo ulaže.

Ovo je pristupačnija investicija ( od $10) u PAMM računi, a slika nije ništa lošija:

U samo 3 godine ulaganja, složena kamata pretvara naš profit u 814,6%!

Nije ograničeno samo na planiranje novih investicija, jer umjesto toga možete koristiti već primljenu dobit.

Na primjer, u prvom mjesecu kada ste investirali 100 dolara na PAMM računu, za drugi mjesec ste uložili još 100 na drugi PAMM račun, već treći mjesec također ulaže u treći PAMM račun, ali tada već možete investirati u nove PAMM račune profit primljena 3 mjeseca od prvog PAMM-a, 2 mjeseca od drugog i mjesec dana od trećeg. Nadalje, na isti način ćete samo reinvestirati proširenjem svog portfelja. Isto se može učiniti i na berzi.

Pored samih finansija, upravljanje investicionim portfoliom pomaže u kontroli tekućih rizika, na primjer, da se na vrijeme riješite gubitašne imovine i umjesto toga nabavite novu. U potrazi za novim sredstvima ili analizi postojećih, lični konsultanti vašeg brokera mogu vam pomoći. Oni neće donijeti odluku umjesto vas, ali mogu pomoći u pružanju informacija o imovini i njihovom trenutnom stanju.

Investicioni portfolio može imati različita sredstva, ali uvijek treba imati na umu planiranje portfelja kako biste jasno razumjeli rizike i ne prekoračili ih u slučaju promjene sastava portfelja. Osim toga, morate biti svjesnipredstojeću dobit, o mogućnostima razvoja portfelja zahvaljujući ili sistemskom dopuni kapitala.

Međutim, postaje krajnje jasno da sam investicijski portfelj već može svesti rizike na nulu i dovesti investitora do stabilnog profita.

Šta mislite o portfolio investicijama?