CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION

MGA TAGUBILIN
napetsahan 14.09.06 N 28-I

SA PAGBUKAS AT PAGSASARA NG MGA BANK ACCOUNT,
MGA ACCOUNT PARA SA MGA DEPOSIT

(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Batay Pederal na Batas"TUNGKOL Bangko Sentral Pederasyon ng Russia(Bank of Russia)" (Collected Legislation of the Russian Federation, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; 2003, N 52, Art. 5032; 2004, N 27, Art. 2711, N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426, N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061, N 25, Art. 2648), Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at pagbabangko"(Gazette ng Congress of People's Deputies ng RSFSR at ang Supreme Soviet of the RSFSR, 1990, No. 27, Art. 357; Collection of Legislation of the Russian Federation, 1996, No. 6, Art. 492; 1998, 31, Art. 3829; 1999, No. 28, Art. 3459; N 28, Art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; N 33, Art. 3424; 2002, N 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855 ; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711, N 31, Art. 3233, N 45, Art. 4377; 2005, N 1, Art. 18, Art. 45, N 30 , Art. 3117; 2006, N 6, Art. 636, N 31, Art. 3439), Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Crime and the Financing of Terrorism” (Collection of Legislation of the Russian Federation, 2001, N 33, Art. 3418; 2002, N 44, Art. 4296; 2002, N 30, Art. 3029; 2004, N 31, Art. 3224; 2006, N 31, Art. 3446, Art. 3452), alinsunod sa bahagi 2 Civil Code Russian Federation (Koleksyon ng Lehislasyon ng Russian Federation, 1996, N 5, Art. 410, Art. 411; N 34, Art. 4025; N 43, Art. 4903; 1999, N 51, Art. 6228; 2002, N 48, Art. 4737, 2003, No. 2, Artikulo 160, Artikulo 167, No. Art. 45, No. 13, Artikulo 1080, No. 19, Artikulo 1752, No. 30, Artikulo 3100; 2006, No. 6, Artikulo 636) at alinsunod sa desisyon ng Lupon ng mga Direktor ng Bank of Russia (mga minuto ng pulong ng Lupon ng mga Direktor ng Bank of Russia na may petsang 13 Setyembre 2006 N 15) Ang Bank of Russia ay nagtatatag ng pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara sa Russian Federation ng mga institusyon ng kredito (mga sangay), mga dibisyon ng network ng pag-aayos ng ang Bank of Russia (simula dito ay tinutukoy bilang mga bangko) mga bank account, mga account para sa mga deposito ng mga legal na entity, indibidwal, indibidwal na negosyante, pati na rin ang mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation (mula rito ay tinutukoy bilang mga kliyente) sa pera ng Russian Federation at mga dayuhang pera.

Ang Instruksyon na ito ay hindi nalalapat sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ng mga kandidato para sa mga elektibong posisyon sa iba't ibang antas, mga account ng mga komisyon sa halalan sa iba't ibang antas, mga account na binuksan para sa pagbabayad ng mga deposito sa halalan, mga account para sa mga deposito ng mga tauhan ng militar na binuksan sa mga field office ng ang Bank of Russia, pati na rin ang mga account na binuksan para sa iba pang mga kadahilanan. sa mga batayan maliban sa bank account o kasunduan sa deposito.

Kabanata 1. Pangkalahatang mga probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga bank account at deposit account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, sa kondisyon na ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad).

Ang mga operasyon sa mga bank account, mga deposito ng account ng kaukulang uri (account mode) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa sa paraang itinatag nito.

1.2. Ang batayan para sa pagbubukas ng isang bank account, deposit account ay ang pagtatapos ng isang kasunduan sa bank account, kasunduan deposito sa bangko(deposito) at pagsusumite ng lahat ng mga dokumento na tinukoy ng batas ng Russian Federation.

Ang isang bank account o deposit account ay binuksan lamang para sa isang kliyente kung natanggap ng bangko ang lahat ng mga dokumento na ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito, at ang kliyente ay nakilala alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Sa pagkakakilanlan ng mga institusyon ng kredito ng mga tao sa kanilang serbisyo (mga kliyente) at mga benepisyaryo kapag nagsasagawa ng mga operasyon sa pagbabangko at iba pang mga transaksyon, tingnan ang Mga Regulasyon ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Agosto 19, 2004 N 262-P.

Ang listahan ng mga dokumento at impormasyon na kinakailangan upang makilala ang mga kliyente ay itinatag ng batas ng Russian Federation.

Maaaring tanggihan ang kliyente na magbukas ng bank account o deposit account kung hindi ipinakita ang mga dokumentong nagpapatunay sa impormasyong kinakailangan upang makilala ang kliyente, o maling impormasyon, pati na rin sa iba pang mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation.

1.3. Ang pagbubukas ng isang bank account, ang deposit account ay nakumpleto, at ang bank account, ang deposito na account ay binuksan na may isang entry tungkol sa pagbubukas ng kaukulang personal na account na ginawa sa Registration Book buksan ang mga account.

Ang isang entry sa pagbubukas ng isang personal na account ay dapat gawin sa Open Accounts Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagtatapos ng kaukulang bank account o kasunduan sa deposito.

Ang batayan para sa pagsasara ng bank account o deposit account ay ang pagwawakas ng bank account, deposito (deposito) na kasunduan sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Ang pagsasara ng bank account o deposit account ay isinasagawa sa pamamagitan ng paggawa ng entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts.

Ang isang entry sa pagsasara ng isang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagwawakas ng kaukulang kasunduan sa bank account, deposito (deposito), maliban kung itinatag ng batas ng Russian. Federation.

Ang pagpasok sa Open Account Registration Book ng isang entry sa pagsasara ng isang personal na account dahil sa pagbabago sa personal na numero ng account dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, kabilang ang mga regulasyon ng Bank of Russia (sa partikular, dahil sa pagbabago sa ayos ng negosyo accounting, mga pagbabago sa Chart of Accounts).

Ang mga entry sa Register of Open Accounts ay ginawa sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation at mga panuntunan sa pagbabangko.

(sugnay 1.3 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.4. Upang maisaayos ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposito account, ang institusyon ng kredito ay nagpatibay ng mga panuntunan sa pagbabangko alinsunod sa Kabanata 11 ng Tagubilin na ito.

Mula sa mga empleyado nito, tinutukoy ng bangko ang mga opisyal na responsable sa pakikipagtulungan sa mga kliyente sa pagbubukas at pagsasara ng mga account para sa mga kliyente (mula rito ay tinutukoy bilang mga opisyal ng bangko), na nagtatatag para sa kanila ng kaukulang mga opisyal na karapatan at responsibilidad, kung saan dapat silang pamilyar sa lagda.

(sugnay 1.4 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.5. Ang mga opisyal ng bangko ay tumatanggap ng mga dokumento na kinakailangan upang buksan ang isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap, sinusuri nila kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), at gumaganap din ng iba pang mga tungkuling itinakda ng mga Tagubilin na ito, mga panuntunan sa pagbabangko at Deskripsyon ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga kliyente at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na kilalanin ang kliyente sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na gumuhit, sa paraang itinakda ng sugnay 7.13 ng Tagubilin na ito, ng isang kard na may mga sample na lagda at mga impresyon ng selyo (mula rito ay tinutukoy bilang ang kard).

(sugnay 1.5 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.6. Kapag nagbubukas ng isang bank account o deposit account, ang institusyon ng kredito ay dapat kilalanin ang kliyente sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation at matukoy kung ang kliyente ay kumikilos sa kanyang sariling interes o sa interes ng benepisyaryo.

Kung ang kliyente ay kumilos sa interes ng benepisyaryo, ang institusyon ng kredito ay dapat kilalanin ang benepisyaryo sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang isang institusyon ng kredito ay obligadong sistematikong i-update ang impormasyong nakuha kapag kinikilala ang mga kliyente at benepisyaryo sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation at mga patakaran sa pagbabangko.

(sugnay 1.6 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.7. Kapag nagbubukas ng bank account o deposit account, dapat matukoy ng bangko kung ang taong nag-aaplay para buksan ang account ay kumikilos sa kanyang ngalan o sa ngalan ng ibang tao na magiging kliyente.

Kung ang taong nag-aaplay upang magbukas ng isang account ay isang kinatawan ng kliyente, ang bangko ay obligadong itatag ang pagkakakilanlan ng kinatawan ng kliyente, pati na rin kumuha ng mga dokumento na nagpapatunay na siya ay may naaangkop na awtoridad. Dapat ding itatag ng bangko ang pagkakakilanlan ng tao (mga taong) pinagkalooban ng karapatan ng una o pangalawang lagda, pati na rin ang tao (mga taong) awtorisadong pamahalaan ang mga pondo sa account, gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga code, mga password at iba pang paraan , na nagpapatunay sa pagkakaroon ng mga tinukoy na awtoridad (mula rito ay tinutukoy bilang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda).

(sugnay 1.7 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.8. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng mga kopya ng mga dokumento (o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye) na nagpapakilala sa kliyente o sa taong ang pagkakakilanlan ay dapat itatag kapag nagbukas ng bank account o deposit account.

Kapag gumagawa ng isang kopya ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pinapayagan na kopyahin ang mga indibidwal na pahina na naglalaman ng impormasyong kinakailangan upang makilala ang kliyente (kilalanin ang tao na ang pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account, deposit account).
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Ang impormasyon na itinatag ng bangko kapag nagbubukas ng mga bank account, mga deposito na account, kabilang ang impormasyon tungkol sa kliyente, kanyang kinatawan at benepisyaryo, ay dapat na dokumentado alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

1.9. Sa kaso ng mga pagbabago sa impormasyong itatag kapag nagbubukas ng bank account o deposit account, ang mga kliyente ay kinakailangang magsumite sa bangko Mga kinakailangang dokumento(mga kopya nito) na nagpapatunay ng mga pagbabago sa impormasyong ito.

1.10. Obligado ang bangko na sistematikong i-update ang impormasyon tungkol sa mga kliyente na dapat itatag kapag nagbubukas ng isang bank account, deposit account, pati na rin ang tungkol sa mga tao na ang mga pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account, deposit account, sa paraang itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko.

(sugnay 1.10 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.11. Upang magbukas ng bank account o deposit account, ang mga orihinal na dokumento o ang kanilang mga kopya, na sertipikado sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, ay isinumite sa bangko.

Alinsunod sa mga tuntunin sa pagbabangko Sa mga kaso kung saan ang mga dokumento na isinumite ng isang kliyente - isang legal na entity kapag nagbubukas ng isang bank account, isang deposito account, ay maaaring sertipikado sa paraang itinatag ng subclause 1.11.1 ng talatang ito, ang mga dokumento na ipinakita kapag nagbukas ng isang bank account, isang deposito ang account ay maaaring sertipikado ng isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) sa paraang itinatag ng subclause 1.11.2 ng clause na ito.

1.11.1. Ang mga kopya ng mga dokumentong pinatunayan ng isang kliyente na isang legal na entity ay isinumite sa bangko sa kondisyon na ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay nagtatatag ng kanilang pagsunod sa mga orihinal na dokumento. Ang isang kopya ng dokumentong pinatunayan ng kliyente - isang legal na entity, ay dapat maglaman ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), ang pangalan ng posisyon ng taong nagpatunay sa kopya ng dokumento, pati na rin ang kanyang sulat-kamay. lagda at ang seal impression (kung wala, isang selyo) ng kliyente.

Sa isang kopya ng isang dokumento na natanggap mula sa isang kliyente - isang legal na entity, isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay naglalagay ng inskripsiyon na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, una. pangalan, patronymic (kung mayroon), posisyon o mga detalye ng pagkakakilanlan ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng sulat-kamay na lagda at selyo o selyo na itinatag ng bangko para sa mga layuning ito.

Sa isang kopya ng isang dokumento na natanggap mula sa isang kliyente - isang ligal na nilalang, isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi isang empleyado ng bangko, ay naglalagay ng inskripsyon na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at naglalagay din ng isang sulat-kamay na lagda at isang imprint ng isang selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko na isang empleyado ng bangko ay naglalagay sa kopya ng dokumento ng inskripsyon na "tama ang kopya" at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon o mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng isang sulat-kamay na lagda at imprint na selyo o selyo na inilagay para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi isang empleyado ng bangko, ay naglalagay sa kopya ng dokumento ng inskripsyon na "tama ang kopya" at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng pagkakakilanlan dokumento, at nakakabit din ng isang sulat-kamay na lagda at isang impresyon ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

(sugnay 1.11 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.12. Kapag nagbubukas ng isang bank account, deposit account, ang kliyente ay obligadong isumite ang mga dokumento na ibinigay para sa Tagubilin na ito, pati na rin ang iba pang mga dokumento sa mga kaso kung saan ang batas ng Russian Federation ay nangangailangan ng pagbubukas ng isang bank account, deposito account dahil sa pagkakaroon ng mga dokumentong hindi tinukoy sa Tagubilin na ito.

Ang kinatawan ng kliyente, ang mga taong awtorisadong pamahalaan ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, at ang mga taong awtorisadong lumagda sa una o pangalawa ay kinakailangang magsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa pagkakaroon ng naaangkop na awtoridad.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga panuntunan sa pagbabangko, ang card ay maaaring hindi ipakita kapag nagbubukas ng bank account o deposit account para sa isang indibidwal, sa kondisyon na:

ang kontrata ay nagtatakda na ang paglipat Pera mula sa account ay isinasagawa lamang sa batayan ng isang aplikasyon mula sa isang kliyente - isang indibidwal, at mga dokumento ng settlement kinakailangan upang maisakatuparan ang tinukoy transaksyon sa pagbabangko, ay iginuhit at nilagdaan ng bangko;
ang kasunduan ay nagsasaad na ang pamamahala ng mga pondo sa account ay isinasagawa ng eksklusibo gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;
ang isang kasalukuyang account ay binuksan para sa isang indibidwal na gumawa ng mga pagbabayad na eksklusibo gamit ang mga card sa pagbabayad.

Sa mga kaso na itinatag ng Mga Tagubilin na ito, sa halip na isang kard, ang isang album ng mga sample na lagda ay maaaring ipakita sa form na itinatag ng kasunduan o mga kaugalian sa negosyo.

(sugnay 1.12 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.13. Mga dokumentong isinumite sa pagbubukas ng isang bank account, mga deposito na account na iginuhit sa Wikang banyaga, ay dapat na sinamahan ng pagsasalin sa Russian, na sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation.

Sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation, ang mga dokumentong isinumite sa pagbubukas ng bank account o deposit account ay dapat gawing legal.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga tuntunin sa pagbabangko, isang opisyal ng bangko (isa pang empleyado ng bangko) na may degree (kwalipikasyon) na nagbibigay ng kakayahang gampanan ang mga tungkulin ng isang tagasalin sa may-katuturang wikang banyaga (mga nauugnay na wikang banyaga) , ay may karapatang isakatuparan para sa paggamit sa pagsasalin ng bangko sa Russian ng mga dokumento na kinakailangan para sa pagsusumite sa bangko para sa layunin ng pagbubukas ng isang bank account, deposito account, na iginuhit sa isang banyagang wika. Ang pagsasalin ay dapat na nilagdaan ng taong gumawa ng pagsasalin, na nagsasaad ng kanyang posisyon o mga detalye ng kanyang dokumento ng pagkakakilanlan, apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon) at kanyang degree (kwalipikasyon).
(talata na ipinakilala ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.14. Ang mga dokumento (mga kopya nito) na nakolekta ng bangko kapag nagbukas ng isang bank account, ang mga deposito na account ay inilalagay sa isang legal na file, na nabuo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng Kabanata 10 ng Mga Tagubilin na ito.

Mga dokumento sa elektronikong anyo tungkol sa pagbubukas ng bank account, ang mga deposito ay iniimbak sa paraang itinatag ng mga panuntunan sa pagbabangko, bilang pagsunod sa mga kinakailangan ng sugnay 10.6 ng mga Tagubilin na ito.

Kabanata 2. Mga uri ng bank account, deposit account

2.2. Ang mga kasalukuyang account ay binuksan para sa mga indibidwal upang magsagawa ng mga transaksyon sa pag-aayos na hindi nauugnay sa mga aktibidad sa negosyo o pribadong kasanayan.

2.3. Kasalukuyang mga account ay binuksan sa mga legal na entity na hindi mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, upang gumawa ng mga pakikipag-ayos na may kaugnayan sa mga aktibidad sa negosyo o pribadong kasanayan. Ang mga kasalukuyang account ay binuksan para sa mga kinatawan na tanggapan ng mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga non-profit na organisasyon para sa pagbabayad na nauugnay sa pagkamit ng mga layunin kung saan mga non-profit na organisasyon nilikha.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.4. Binuksan ang mga account sa badyet sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa mga taong nagsasagawa ng mga transaksyon na may mga pondo mula sa mga badyet ng lahat ng antas. sistema ng badyet Russian Federation at estado off-budget na pondo Pederasyon ng Russia.

2.5. Binuksan ang mga correspondent account para sa mga institusyon ng kredito. Ang Bangko ng Russia ay nagbubukas ng mga account ng kasulatan sa mga dayuhang pera.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa trustee na magsagawa ng mga settlement na may kaugnayan sa mga aktibidad sa pamamahala ng trust.

2.8. Ang mga espesyal na account sa bangko ay binuksan para sa mga ligal na nilalang at indibidwal sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation para sa pagpapatupad ng mga transaksyon ng may-katuturang uri na ibinigay nito.

2.9. Ang mga deposito account ng mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas, at mga notaryo ay binubuksan nang naaayon sa mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas, at mga notaryo para sa pag-kredito ng mga pondong natanggap para sa pansamantalang pagtatapon kapag sila ay nagsasagawa ng mga aktibidad na itinatag ng batas ng Russian Federation at alinsunod sa batas ng mga kaso ng Russian Federation.

2.10. Binuksan ang mga deposito account para sa mga indibidwal at legal na entity para sa account para sa mga pondong inilagay sa mga institusyon ng kredito (mga sangay) upang makatanggap ng kita sa anyo ng interes na naipon sa halaga ng mga pondong inilagay.

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

3.2. Upang magbukas ng kasalukuyang account, ang isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o taong walang estado - ay iniharap sa mga dokumentong tinukoy sa talata 3.1 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumentong nagpapatunay ng karapatan. dayuhang mamamayan o isang taong walang estado upang manatili (manirahan) sa Russian Federation.
(sugnay 3.2 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 4. Pagbubukas ng mga bank account para sa isang legal na entity, indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation

4.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

b) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity.

Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang karaniwang charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; gumagana sa batayan ng mga karaniwang probisyon sa mga organisasyon at institusyon ng mga nauugnay na uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; kumikilos batay sa mga pamantayang regulasyon at charter, kumakatawan mga tinukoy na dokumento.

Mga awtoridad ng estado ng Russian Federation, mga awtoridad ng estado ng mga nasasakupang entity ng Russian Federation, mga katawan lokal na pamahalaan kumakatawan sa pambatasan at iba pang regulasyon mga legal na gawain mga desisyon na kinuha alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation sa kanilang paglikha at legal na katayuan.

Ang mga talata apat at limang ay hindi na wasto. - Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U;

c) mga lisensya (mga pahintulot) na ibinigay sa isang ligal na nilalang sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya, kung ang mga lisensyang ito (mga permit) ay direktang nauugnay sa ligal na kapasidad ng kliyente na pumasok sa isang kasunduan sa bank account ng naaangkop na uri;

d) card;

e) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa bank account, at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento nagpapatunay sa awtoridad ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

f) mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng isang legal na entity;

g) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

4.2. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang legal na entity (kabilang ang isang correspondent account ng isang credit organization) na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na “c”, “d”, “f” at “g” ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito;

b) mga dokumento na nagpapatunay sa ligal na katayuan ng isang ligal na nilalang sa ilalim ng mga batas ng bansa sa teritoryo kung saan nilikha ang ligal na nilalang na ito, lalo na, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito;
(sugnay “b” na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

c) kard.

Upang magbukas ng isang correspondent account ng isang credit organization na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang bangko ay may karapatang tumanggap, sa halip na isang card, isang album ng mga sample na pirma ng mga taong awtorisado. upang pamahalaan ang mga pondo sa account ng correspondent.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.3. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation, upang magsagawa ng mga transaksyon bilang hiwalay na dibisyon nito (sangay, tanggapan ng kinatawan) ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) mga regulasyon sa isang hiwalay na dibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng tagapamahala hiwalay na dibisyon legal na entity;

d) isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng isang legal na entity na may awtoridad sa buwis sa lokasyon ng hiwalay na dibisyon nito.

4.4. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, para sa layunin ng pagsasagawa ng mga transaksyon sa pamamagitan ng hiwalay na dibisyon nito (sangay, tanggapan ng kinatawan) ang mga sumusunod ay dapat na isinumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) mga dokumentong ibinigay para sa talata 4.2 ng Mga Tagubilin na ito;

b) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na “b” at “c” ng talata 4.3 ng Mga Tagubilin na ito.

Sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation, ang mga dokumento ay isinumite din na nagpapahiwatig na ang isang entry ay ginawa sa pinagsama-samang rehistro ng estado ng mga tanggapan ng kinatawan na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation mga dayuhang kumpanya o ang rehistro ng estado ng mga sangay ng mga dayuhang legal na entity na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation.

4.5. Upang magbukas ng kasalukuyang account, ang embahada, konsulado, pati na rin ang iba pang diplomatiko at katumbas na representasyon ng isang dayuhang estado ay dapat magsumite sa bangko ng mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraphs "d", "e" at "g" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito.

Upang magbukas ng kasalukuyang account, ang isang diplomatikong at katumbas na tanggapan ng kinatawan ng isang dayuhang estado ay dapat magsumite ng karagdagang mga dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng tanggapan ng kinatawan.

(sugnay 4.5 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.6. Upang magbukas ng kasalukuyang account internasyonal na organisasyon Ang isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, pati na rin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraphs "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito ay isinumite sa bangko.

Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang hiwalay na dibisyon ng isang internasyonal na organisasyon upang magsagawa ng mga transaksyon sa pamamagitan ng hiwalay na dibisyong ito (sangay, tanggapan ng kinatawan) na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" at "c" ng talata 4.3 ng mga Tagubilin na ito ay karagdagang isinumite sa bangko.

(sugnay 4.6 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.7. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang bangko ay binibigyan ng:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) card;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa bank account (kung ang mga naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido), at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong awtorisadong gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

e) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang indibidwal na negosyante;

f) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante o isang taong nakikibahagi sa pribadong pagsasanay, alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent) .

(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.8. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang legal na entity, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "a", "b", "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, isang dokumento ang pagkumpirma ng karapatan ng legal na entity ay isinumite din sa bangko para sa serbisyo sa bangko.

4.9. Upang magbukas ng isang kasulatan ng account ng isang organisasyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang bangko ay dapat magsumite, kasama ang mga dokumento na tinukoy sa talata 4.1 ng Tagubilin na ito, isang sulat mula sa isang sangay ng teritoryo ng Bank of Russia na nagpapatunay sa pag-apruba ng mga kandidato para sa mga empleyado ng organisasyon ng kredito, na ang appointment sa mga posisyon alinsunod sa Ang batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.10. Buksan koresponden subaccount isang sangay ng isang organisasyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation ay isinumite sa bangko, sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.3 ng Mga Tagubilin na ito, isang mensahe tungkol sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa Book of State Registration of Credit Institutions at pagtatalaga ng isang serial number dito, pati na rin ang isang sulat mula sa teritoryal na institusyon ng Bank of Russia na nagpapatunay sa pag-apruba ng mga kandidato para sa mga empleyado ng isang sangay ng kredito institusyon, ang appointment kung saan ay napapailalim sa pag-apruba ng Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

4.11. Upang magbukas ng isang correspondent account para sa Bank of Russia sa dayuhang pera Ang mga sumusunod ay isinumite sa institusyon ng kredito:

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

c) isang card o album ng mga sample na lagda ng mga taong awtorisadong pamahalaan ang account ng koresponden.

4.12. Para magbukas ng mga account para sa trustee para sa mga settlement sa mga aktibidad na nauugnay sa trust management (trust management accounts), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong tinukoy sa mga talata 4.1 o 4.7 ng Mga Tagubilin na ito;

b) ang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

4.13. Upang magbukas ng isang espesyal na account sa bangko, ang parehong mga dokumento ay isinumite sa bangko tulad ng para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account o kasalukuyang account, na isinasaalang-alang ang mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito

5.1. Upang magbukas ng isang account para sa isang deposito sa isang bangko para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

Kung ang kasunduan sa deposito sa bangko ay nagbibigay ng posibilidad na gumawa ng mga settlement gamit ang deposito account, isang card ang ipapakita (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng Mga Tagubilin na ito). Kasabay nito, ang mga dokumento ay isinumite na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na pamahalaan ang mga pondo sa account (kung ang mga naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido). Kung ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ang mga dokumento ay isinumite na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong awtorisadong gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda.

5.2. Upang magbukas ng deposit account, ang isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o taong walang estado - ay dapat ibigay sa mga dokumentong tinukoy sa talata 5.1 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (naninirahan) sa Russian Federation .

(sugnay 5.2 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

5.3. Upang magbukas ng isang bank deposit account para sa isang legal na entity na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation:
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

(sugnay 5.4 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

5.5. Upang magbukas ng isang deposito account sa isang bangko para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

c) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang negosyante na nagsasagawa ng mga aktibidad sa negosyo nang hindi bumubuo ng isang ligal na nilalang (indibidwal na negosyante);

d) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante o isang taong nakikibahagi sa pribadong pagsasanay, alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent) .

Ang notaryo ay nagsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kanyang mga kapangyarihan (appointment sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entity ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Ang abogado ay nagsusumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 6. Pagbubukas ng mga deposito account ng mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas, mga notaryo

6.1. Upang magbukas ng court deposit account, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento na tumutukoy sa legal na katayuan ng dibisyon ng hukuman kung saan binuksan ang account;

b) card;

6.2. Upang magbukas ng deposit account para sa mga departamento ng serbisyo ng bailiff, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng yunit ng serbisyo ng bailiff kung saan binuksan ang account;

b) card;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card upang pamahalaan ang mga pondo sa isang bank account, at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay ang mga kapangyarihan ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda.

6.3. Para magbukas ng deposit account para sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng ahensyang nagpapatupad ng batas kung saan binuksan ang account;

b) card;

6.4. Upang magbukas ng notary deposit account, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) card;

c) isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kapangyarihan ng isang notaryo (paghirang sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Kabanata 7. Card na may mga sample na lagda at mga seal impression

7.1. Ang card ay inisyu sa form N 0401026 ayon sa OKUD ( All-Russian classifier dokumentasyon ng pamamahala OK 011-93), na itinatag ng Appendix 1 sa Mga Tagubilin na ito, at isinumite ng kliyente sa bangko sa mga kaso na ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito, kasama ang iba pang mga dokumento na kinakailangan para sa pagbubukas ng bank account, isang deposito account (simula dito sa kabanatang ito at Appendix 2 sa Mga Tagubilin na ito - invoice).

7.2. Ang card ay pinupunan gamit ang isang pagsulat o elektronikong computer sa itim na font o gamit ang isang panulat na may itim, asul o lila na paste (tinta). Ang paggamit ng facsimile signature upang punan ang mga field ng card ay hindi pinapayagan.

7.3. Ang bangko ay gumagawa ng bilang ng mga kopya ng card na kinakailangan para magamit sa trabaho. Ang paggamit ng mga kopya ng card na nakuha gamit ang mga duplicate na kagamitan ay pinahihintulutan sa kondisyon na ang pagkopya ay ginawa nang walang pagbaluktot.

Ang mga kopya ng card ay dapat na sertipikado sa pamamagitan ng pirma ng punong accountant ng bangko (kanyang kinatawan) o isang empleyado ng bangko na pinahintulutan ng administratibong pagkilos ng bangko na mag-isyu ng isang card alinsunod sa talata 7.13 ng Mga Tagubilin na ito (mula rito ay tinutukoy bilang awtorisadong tao) .

Sa halip na mga kopya, posibleng gumamit ng mga karagdagang kopya ng mga card na ibinigay ng kliyente.

Sa kaso ng isang empleyado sa pagpapatakbo ng bangko na nagseserbisyo sa ilang account ng kliyente at sa kondisyon na ang listahan ng mga taong awtorisadong pumirma ay magkapareho, ang bangko ay may karapatan na huwag i-require ang pagpapalabas ng card para sa bawat account.

7.4. Ang mga form ng card ay inihanda ng mga kliyente at ng bangko nang nakapag-iisa.

Hindi tatanggap ang bangko ng card na may ibang numero o pagsasaayos ng mga field.

Pinapayagan ang isang arbitrary na bilang ng mga linya sa mga patlang na "May-ari ng account", "Inisyu ang mga tseke ng pera", "Iba pang mga tala", "Apelyido, pangalan, patronymic" at "Sample ng lagda", na isinasaalang-alang ang bilang ng mga taong pinagkalooban ng ang mga karapatan ng una o pangalawang lagda, pati na rin sa patlang na "Bank account N" sa kaso na ibinigay para sa talata 7.3 ng mga Tagubilin na ito.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kapag gumagawa ng isang card, pinapayagan na ipahiwatig ang interlinearly na pagsasalin ng mga patlang ng card sa mga wika ng mga mamamayan ng Russian Federation, pati na rin sa mga banyagang wika.

Ang field na "Sample ng seal imprint" ay dapat magbigay ng posibilidad ng pagkakabit ng seal imprint na may diameter na hindi bababa sa 45 mm, nang hindi lalampas sa mga hangganan ng field na ito.

7.5. Ang karapatan ng unang lagda ay pag-aari ng kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Ang karapatan ng unang lagda ay maaaring pag-aari ng mga indibidwal batay sa isang naaangkop na kapangyarihan ng abugado na ibinigay sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa ang batas ng Russian Federation.

Ang karapatan ng unang lagda ay pag-aari ng pinuno ng kliyente - ligal na nilalang (nag-iisang ehekutibong katawan), pati na rin ang iba pang mga tao (maliban sa mga taong tinukoy sa talata 7.6 ng Mga Tagubilin na ito) na pinagkalooban ng karapatan ng unang lagda ng isang administratibong aksyon ng kliyente - ligal na nilalang, o batay sa isang kapangyarihan ng abugado na ibinigay sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang pinuno ng isang hiwalay na dibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, kung mayroon siyang naaangkop na mga kapangyarihan, ay may karapatan, sa pamamagitan ng kanyang administratibong aksyon o batay sa isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation , upang ibigay ang karapatan ng unang lagda sa mga empleyado ng hiwalay na dibisyong ito (maliban sa mga taong tinukoy sa sugnay 7.6 ng Tagubilin na ito).

Sa mga kaso at sa paraang itinakda ng batas ng Russian Federation, ang karapatan ng unang lagda ay maaaring ilipat sa manager o organisasyon ng pamamahala.

Kung ang isang organisasyon ng pamamahala na gumaganap ng mga tungkulin ng isang nag-iisang ehekutibong katawan ay nagbibigay sa mga empleyado o empleyado ng isang kliyente - isang legal na entity ng karapatan ng unang lagda sa ngalan ng kliyente - isang legal na entidad, ang naturang karapatan ay maaaring ibigay batay sa isang administratibong aksyon ng organisasyon ng pamamahala o isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang taong may karapatan sa unang lagda ay maaaring ang nag-iisa ahensyang tagapagpaganap organisasyon ng pamamahala.

(clause 7.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.6. Ang karapatan ng pangalawang pirma ay pagmamay-ari ng punong accountant ng kliyente - isang ligal na nilalang at (o) mga taong awtorisadong magpanatili ng mga talaan ng accounting, batay sa isang administratibong pagkilos ng kliyente - isang ligal na nilalang.

Ang mga taong pinahintulutan na mapanatili ang mga talaan ng accounting sa isang hiwalay na dibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay maaaring bigyan ng karapatan ng pangalawang pirma batay sa isang administratibong aksyon ng pinuno ng hiwalay na dibisyong ito, kung mayroon siyang naaangkop na awtoridad.

Kung ang pamamahala ng accounting ay inilipat alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation sa mga ikatlong partido, ang kliyente - isang ligal na nilalang ay maaaring magbigay ng karapatan ng pangalawang pirma sa mga taong ito.

(clause 7.6 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.7. Ulo at Punong Accountant ang isang kliyente na isang legal na entity ay hindi maaaring ipahiwatig sa card bilang mga taong may karapatan sa una o pangalawang lagda, ayon sa pagkakabanggit, sa kondisyon na ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay ipinagkaloob sa ibang mga tao.

7.8. Para mag-isyu ng card, tanging ang mga dokumentong nagpapatunay sa katayuan ng mga taong nakasaad sa card ang isusumite sa embahada o konsulado. Kung ang isang internasyonal na kasunduan na pinagtibay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation ay nagbibigay ng karapatan ng isang embahada o opisyal ng konsulado na patunayan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyado ng nauugnay na embahada o konsulado, kung gayon ang bangko ay may karapatan upang tanggapin ang isang card kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyadong ito ay pinatunayan ng tinukoy na opisyal.

7.9. Ang karapatan ng una o pangalawang lagda ay maaaring ibigay sa ilang empleyado ng isang legal na entity nang sabay-sabay.

Ang pagbibigay sa isang indibidwal ng karapatan ng una at pangalawang pirma sa parehong oras ay hindi pinapayagan.

7.10. Kung ang pinuno ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay nagsasagawa ng accounting nang personal sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation, ang sulat-kamay na pirma (pirma) ng tao (mga tao) na may karapatan lamang sa unang lagda ay nakakabit sa card .

Kasabay nito, sa card sa tapat ng patlang na "Ikalawang lagda" sa mga patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" at "Sample na lagda" ay ipinahiwatig na ang taong may karapatan sa pangalawang pirma ay wala.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.11. Ang isang sample ng selyo ng isang legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) na inilagay ng kliyente sa card ay dapat na tumutugma sa selyo na mayroon ang kliyente.

Ang pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito ay nakakabit ng isang selyo na ginawa alinsunod sa batas ng Russian Federation, na tumutukoy sa pamamaraan para sa mga aktibidad ng pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala. institusyon ng kredito.

Ang bankruptcy trustee (liquidator), panlabas na manager ay nakakabit ng selyo ng selyo na ginamit niya sa pagpapatupad ng mga paglilitis sa bangkarota (liquidation), panlabas na pamamahala.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.12. Ang pagiging tunay ng mga sulat-kamay na lagda ng mga taong pinagkalooban ng karapatan ng una o ikalawang lagda ay maaaring patunayan ng isang notaryo. Ang bangko ay tumatanggap ng isang card kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng lahat ng mga taong may karapatan sa una o pangalawang lagda ay pinatunayan ng isang notaryo.

(clause 7.12 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.13. Ang card ay maaaring ibigay nang walang notarization ng pagiging tunay ng mga lagda sa presensya ng isang awtorisadong tao sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

7.13.1. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa mga isinumiteng dokumento ng pagkakakilanlan.

7.13.2. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga kapangyarihan ng mga taong nakasaad sa card batay sa pag-aaral ng mga dokumento ng nasasakupan ng kliyente, pati na rin ang mga dokumentong nagbibigay ng kaukulang kapangyarihan sa tao.

7.13.3. Ang mga taong ipinahiwatig sa card, sa presensya ng isang awtorisadong tao, idikit ang kanilang mga sulat-kamay na lagda sa naaangkop na larangan ng card. Ang mga blangkong linya ay minarkahan ng mga gitling.

7.13.4. Upang kumpirmahin ang mga pirma ng mga taong ito sa presensya ng isang awtorisadong tao, ang awtorisadong tao sa lugar ng bangko ay punan ang patlang na "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon na nagpapatunay sa pagiging tunay ng mga lagda" ng card sa paraang itinatag ng sugnay 2.9 ng Appendix 2 sa Mga Tagubilin na ito.

7.14. May bisa ang card hanggang sa wakasan ang kasunduan sa bank account, sarado ang deposit account, o hanggang sa mapalitan ito ng bagong card.

Sa kaso ng pagpapalit o pagdaragdag ng hindi bababa sa isang pirma at (o) pagpapalit (pagkawala) ng isang selyo, pagbabago ng apelyido, pangalan, patronymic ng taong nakasaad sa card, sa mga kaso ng pagbabago ng pangalan, organisasyonal at legal na anyo ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, o sa kaso ng maagang pagwawakas ng mga awtoridad sa pamamahala ng kliyente alinsunod sa batas ng Russian Federation, pati na rin kung sakaling masuspinde ang mga kapangyarihan ng mga katawan ng pamamahala ng kliyente alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang kliyente ay nagsumite ng isang bagong card.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.15. Sa nakasulat na kahilingan ng kliyente, ang bangko ay may karapatang gumawa ng mga pagbabago sa "Lokasyon (lugar ng tirahan)" at "tel. N" na mga patlang ng card.

Ang Bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng mga pagbabago sa field ng "Term of Office" ng card.

Ang mga kaso kung kailan pinapayagan ang mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)", "tel. N", "Termino ng opisina" ng card ay tinutukoy ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Kung sakaling ang pagbabago sa numero ng account ng kliyente ay dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, gayundin sa kaso na ibinigay para sa talata 10.5 ng Mga Tagubilin na ito, ang bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng naaangkop na mga pagbabago sa ang "Bank Account N" at "Bank Mark" na mga field ng card.

Ang pamamaraan para sa paggawa ng mga pagbabago sa mga patlang ng card na tinukoy sa talatang ito ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran sa pagbabangko. Kapag gumagawa ng mga pagbabago, ang teksto ay kinukulang ng isang awtorisadong tao na may manipis na linya upang ang na-cross out ay mabasa.

(sugnay 7.15 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

7.16. Kung ang karapatan ng una o pangalawang pirma ay pansamantalang ipinagkaloob sa mga taong hindi nakasaad sa card, ang mga pansamantalang card na ibinigay sa paraang inireseta ng Mga Tagubilin na ito ay ipapakita kasama ng card. Sa kasong ito, ang "Temporary" na marka ay inilalagay sa kanang sulok sa itaas sa harap na bahagi ng card.

7.17. Ang harap at likod na bahagi ng card ay pinupunan sa paraang inireseta ng Appendix 2 sa Mga Tagubilin na ito.

Kabanata 8. Pagsasara ng bank account

8.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang bank account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account.

8.2. Pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, mga resibo at mga transaksyon sa gastos ay hindi isinasagawa sa account ng kliyente, maliban sa mga operasyong ibinigay para sa sugnay 8.3 ng Mga Tagubilin na ito. Ang mga pondong natanggap ng kliyente pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account ay ibinalik sa nagpadala.

8.3. Matapos ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, bago ang pag-expire ng pitong araw pagkatapos matanggap ang kaukulang nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente, ang balanse ng mga pondo sa account ay ibinibigay sa kliyente o, sa kanyang direksyon, ay inilipat sa pamamagitan ng order ng pagbabayad sa bangko.

8.4. Kaugnay ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, obligado ang kliyente na ibigay sa bangko ang hindi nagamit na mga cash check na libro na may natitirang mga hindi nagamit na mga tseke at stub sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

8.5. Kung walang mga pondo sa bank account, ang isang talaan ng pagsasara ng kaukulang personal na account ay ginawa sa Register of Open Accounts nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account.

Ang pagkakaroon ng mga paghihigpit na ibinigay para sa batas ng Russian Federation sa pagtatapon ng mga pondo sa isang bank account sa kawalan ng mga pondo sa bank account ay hindi pumipigil sa pagpasok ng pagsasara ng kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts .

Kung mayroong mga pondo sa bank account sa araw ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account ay ginawa sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na isinulat ang mga pondo off sa account.

Sa kaganapan ng pagwawakas ng isang kasunduan sa bank account sa pagkakaroon ng mga paghihigpit sa pagtatapon ng mga pondo sa bank account na ibinigay ng batas ng Russian Federation at sa pagkakaroon ng mga pondo sa account, paggawa ng isang entry sa pagsasara ng ang kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts ay ginawa pagkatapos ng pagkansela ng mga paghihigpit na ito nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na ang mga pondo ay na-debit mula sa account.

Ang pagkakaroon ng hindi nakumpletong mga dokumento ng pag-areglo ay hindi pumipigil sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account at paggawa ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts.

(clause 8.5 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 9. Pagsara ng deposit account

9.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang deposito account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa deposito, kasama ang pagpapatupad nito.

9.2. Ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book ay ginawa ng bangko sa araw na lumitaw ang isang zero na balanse sa deposito account, maliban kung itinatag ng kasunduan sa deposito.

(clause 9.2 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

9.3. Ang pagsasara ng mga account sa deposito ng mga korte, mga yunit ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas, at mga notaryo ay isinasagawa sa paraang itinatag ng kabanatang ito, maliban kung itinatag ng batas ng Russian Federation.

Kabanata 10. Legal na usapin

10.1. Isang legal na kaso ang nabuo ng bangko para sa bawat isa Bank account, deposit account ng kliyente.

Kung mayroong ilang mga bank account, mga deposito account para sa isang kliyente, binuksan sa isang bangko, isang legal na kaso ay maaaring mabuo para sa ilang mga account ng kliyente. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang mga account ng kliyente ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Ang legal na kaso ng kliyente ay itinalaga ng serial number alinsunod sa mga panuntunan sa pagbabangko.

10.2. Kasama sa legal na file ang:

mga dokumento at impormasyong isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) kapag nagbubukas ng isang bank account, deposit account, pati na rin ang mga dokumentong isinumite sa kaganapan ng pagbabago sa tinukoy na impormasyon;
kasunduan (mga kasunduan) ng isang bank account, deposit account, mga pagbabago at mga karagdagan sa tinukoy na kasunduan (sinabi na mga kasunduan), iba pang mga kasunduan na tumutukoy sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente para sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang bank account, deposito account;
mga dokumento na may kaugnayan sa pagpapadala ng mga mensahe ng bangko awtoridad sa buwis sa pagbubukas (pagsasara) ng isang bank account;
sulat sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account;
mga nag-expire na card;
iba pang mga dokumento na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng kliyente at ng bangko sa mga isyu ng pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng bank account, deposit account.

Ang mga card na ipinakita at ginagamit kapag nagseserbisyo sa mga kliyente ay napapailalim sa imbakan sa isang lugar na independiyenteng tinutukoy ng bangko.

(sugnay 10.2 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

10.3. Kapag nag-withdraw (pagsamsam) ng isang dokumento (kopya nito) sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, batay sa isang desisyon (resolution) ahensya ng gobyerno Ang mga dokumentong natanggap ng bangko sa pag-agaw (pag-agaw) ng dokumento (kopya nito) ay inilalagay sa legal na file.

Kapag gumuhit ng isang dokumento sa panahon ng pag-withdraw (pag-agaw) ng mga dokumento mula sa ilang mga legal na file, ang dokumento (ang kopya nito) na natanggap ng bangko sa panahon ng pag-withdraw (pag-agaw) ng mga dokumento ay inilalagay sa isa sa mga legal na file, mga kopya ng tinukoy na dokumento sertipikado ng bangko ay inilalagay sa iba pang mga legal na file.

Kapag nag-withdraw (tinatanggal) ang isang dokumento (ang kopya nito) mula sa isang legal na file, ang bangko ay obligadong gawin ang lahat ng kinakailangan at posibleng mga hakbang sa ilalim ng kasalukuyang mga pangyayari upang maglagay ng isang nararapat na sertipikadong kopya ng nasamsam na dokumento sa legal na file.

10.4. Obligado ang bangko na pigilan ang hindi awtorisadong pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente sa panahon ng kanilang pag-iimbak.

10.5. Sa kaganapan ng pagwawakas ng serbisyo sa isang kliyente sa isang dibisyon ng bangko at ang kanyang paglipat para sa serbisyo sa ibang dibisyon ng bangko, ang legal na bagay ay maaaring ilipat mula sa isang dibisyon ng bangko patungo sa isa pa sa paraang itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko.

(sugnay 10.5 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

10.6. Ang mga legal na file ay itinatago ng bangko para sa buong tagal ng kasunduan sa bank account, deposit account, at pagkatapos ng pagwawakas ng mga relasyon sa kliyente - para sa panahon na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang panahon ng pag-iimbak para sa mga dokumento sa elektronikong anyo na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa mga isyu ng pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang bank account, deposit account ay dapat na hindi bababa sa panahon ng imbakan para sa kaukulang legal na file ng kliyente.

Kabanata 11. Mga tuntunin sa pagbabangko

Ang mga institusyon ng kredito ay nagdadala ng mga patakaran sa pagbabangko sa pagsunod sa Direktiba ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U sa loob ng 3 buwan mula sa petsa ng pagpasok nito sa puwersa (nagsimula noong Hunyo 22, 2008).

11.1. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay isang panloob na dokumento ng isang institusyon ng kredito at kasama ang mga sumusunod na probisyon:

sa pamamahagi ng kakayahan sa mga istrukturang dibisyon ng bangko sa larangan ng pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito account, kabilang ang pamamaraan para sa pagpapanatili at pag-iimbak ng Open Account Registration Book;
sa mga pamamaraan para sa pagtatatag ng presensya sa lokasyon ng isang ligal na nilalang, ang permanenteng katawan ng pamamahala nito, ibang katawan o tao na may karapatang kumilos sa ngalan ng ligal na nilalang nang walang kapangyarihan ng abugado;
sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account sa bangko, mga deposito account, na isinasaalang-alang ang mga kinakailangan na itinatag ng Tagubilin na ito;
sa pamamaraan para sa institusyon ng kredito upang maghanda ng mga dokumentong ginamit kapag binubuksan at isinasara ang mga account sa bangko, mga account sa deposito, pati na rin ang pamamaraan para sa institusyon ng kredito upang makagawa at patunayan ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente;
sa mga patakaran ng daloy ng dokumento mula sa sandali ng pagtanggap ng mga dokumento mula sa kliyente (kanyang kinatawan) hanggang sa sandaling ipaalam sa kliyente ang numero ng bank account, deposit account;
sa organisasyon ng trabaho sa paghahanda at pagpapadala ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis tungkol sa pagbubukas (pagsasara) ng mga bank account, tungkol sa pagbabago ng mga numero ng bank account;
sa mga pamamaraan para sa pagtanggap ng mga dokumento para sa pagbubukas ng mga bank account, mga deposito na account;
tungkol sa pamamaraan para sa pag-isyu ng isang card;
sa pamamaraan para sa pagkuha at paghahanda ng isang sample na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal sa kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito;
sa pamamaraan para sa pag-abiso sa mga kliyente tungkol sa mga detalye ng kanilang mga bank account, mga deposito na account;
sa pamamaraan para sa pag-record at pag-iimbak ng mga dokumento (kabilang ang elektronikong anyo) na natanggap kapag binubuksan, pinapanatili at isinasara ang mga bank account, mga deposito na account;
tungkol sa mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang account ng kliyente;
sa pamamaraan para sa pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente;
sa pamamaraan para sa paglilipat ng mga legal na kaso sa mga dibisyon ng isang institusyon ng kredito;
sa pamamaraan para sa pag-update ng impormasyon tungkol sa mga kliyente at mga tao na ang mga pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbukas ng isang bank account o deposit account;
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)
ibang mga probisyon na namamahala sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account at deposit account.

11.2. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay hindi maaaring maglaman ng mga probisyon na sumasalungat sa batas ng Russian Federation.

11.3. Upang maisaayos ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account at deposito, ang mga dibisyon ng Bank of Russia settlement network ay may karapatang magpatibay ng mga panloob na dokumento na naglalaman ng mga probisyon na tinukoy sa sugnay 11.1 ng Tagubilin na ito, bilang pagsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng sugnay 11.2 ng Tagubilin na ito.

(sugnay 11.3 ipinakilala ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Kabanata 12. Pangwakas na mga probisyon

12.2. Ang muling pag-isyu ng mga kard na isinumite sa bangko bago ang pagpasok sa puwersa ng Pagtuturong ito ay hindi kinakailangan. Ang form ng card na itinatag ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang pamamaraan para sa pagpuno nito, ay inilapat mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng mga Tagubilin na ito.

12.3. Ang mga institusyon ng kredito ay bubuo at nag-aapruba ng mga panloob na dokumento na itinakda ng Tagubilin na ito sa loob ng apat na buwan mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

12.4. Mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito, ang mga sumusunod ay dapat ideklarang hindi wasto:

Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 21, 2003 N 1297-U "Sa pamamaraan para sa pag-isyu ng isang card na may mga pirma ng ispesimen at mga imprint ng selyo", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Hunyo 25, 2003 N 4829 (Bulletin ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 27, 2003 N 36);

I-download

Appendix 2
sa Bank of Russia Instructions
napetsahan noong Setyembre 14, 2006 N 28-I
"Tungkol sa pagbubukas at pagsasara
mga account sa bangko, mga account
sa mga deposito"

ORDER
KUMPLETO ANG CARD NA MAY MGA SAMPLE NA LAGDA AT SEAL IMPRINTS

(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1. Ang mga field sa harap na bahagi ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

1.1. Sa field na "May-ari ng Account":

Ang kliyente - isang legal na entity - ay nagpapahiwatig ng buong pangalan alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito. Sa kaso ng pagbubukas ng account para sa isang legal na entity para sa mga transaksyon ng sangay o tanggapan ng kinatawan nito, ang buong pangalan ng legal na entity ay ipinahiwatig alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito at pagkatapos ng kuwit - ang buong pangalan ng hiwalay na dibisyon alinsunod sa ang mga regulasyon sa hiwalay na dibisyon na inaprubahan ng legal na entity;

Ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang indibidwal ang kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan;

Kliyente - indibidwal na negosyante buong buo ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at nagpapahiwatig din ng: "indibidwal na negosyante";

Ang kliyente ay isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad. (halimbawa, abogado, notaryo).

1.2. Sa field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)":

Ang kliyente - isang legal na entity - ay nagpapahiwatig ng address kung saan matatagpuan ang permanenteng executive body, pinuno ng sangay, tanggapan ng kinatawan;
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

Ang kliyente ay isang indibidwal, indibidwal na negosyante, ay nagpapahiwatig ng address ng aktwal na lugar ng paninirahan (stay);

Ang kliyente ay isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagpapahiwatig ng lugar ng pagpapatupad ng kanyang mga aktibidad o ang address ng kanyang aktwal na lugar ng paninirahan (stay).

1.3. Sa field na "tel. N", ipinapahiwatig ng kliyente ang isang numero ng telepono. Katanggap-tanggap na magsaad ng ilang numero ng telepono ng customer.

1.4. Ang field na "Bank" ay nagpapahiwatig ng buo o pinaikling pangalan ng institusyon ng kredito (sangay) o dibisyon ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia kung saan binuksan ang bank account.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.5. Sa field na "Bank Mark", pagkatapos maitalaga ang account ng kaukulang numero ng punong accountant o ng kanyang kinatawan o ibang tao kung kanino may karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa kliyente sa Open Account Registration Book ay ipinagkaloob ng administratibong dokumento ng bangko, isang sulat-kamay na lagda at ang petsa kung saan ginamit ang card ay nakakabit.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

1.6. Sa field na "Iba pang mga tala", maaaring ipahiwatig ng bangko ang impormasyon tungkol sa pagkakaloob ng mga pansamantalang card, ang tagal ng panahon kung kailan sila wasto, ang mga kaso ng pagpapalit ng mga ito, ang pamamaraan at dalas ng pagbibigay ng mga pahayag ng account, pati na rin ang iba pang impormasyon. kinakailangan ng bangko.

2. Ang mga field sa likod ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

2.1. Sa field na "Abbreviated name ng account holder":

Ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang pinaikling pangalan nito alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito o ang pinaikling pangalan ng isang sangay, tanggapan ng kinatawan ng isang legal na entity alinsunod sa mga regulasyon sa sangay, tanggapan ng kinatawan na inaprubahan ng legal na entity. Kung walang pinaikling pangalan, ang buong pangalan ng kliyente - legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) ay ipinahiwatig;

Ang kliyente - ang isang indibidwal ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man);

Ang kliyente - indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng: "indibidwal na negosyante";

Ang kliyente ay isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas, ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad (halimbawa, abogado, notaryo).

2.2. Sa field na "Bank account N", pagkatapos gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa kliyente sa Open Accounts Registration Book, ang punong accountant, ang kanyang kinatawan o ibang tao na binigyan ng karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa kliyente sa Open Accounts Registration Book, ay pumapasok sa itinalagang bank account number.

2.3. Sa patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" ang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) ng mga taong pinagkalooban ng mga karapatan ng una o pangalawang lagda ay ipinahiwatig.

2.4. Sa field na "Sample na Lagda", ang isang sulat-kamay na lagda sa tapat ng kanilang apelyido, unang pangalan o patronymic ay inilalagay ng mga taong may karapatan sa mga karapatan ng una o pangalawang lagda.
(clause 2.4 na sinususugan ng Directive ng Central Bank of the Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.5. Ang larangan ng "Termino ng opisina" ay inilaan para sa bangko na kontrolin ang termino ng panunungkulan ng mga taong pinagkalooban ng mga karapatan ng una o pangalawang lagda, na itinatag batay sa mga dokumentong bumubuo, isang administratibong aksyon ng kliyente o isang kapangyarihan ng abugado inisyu niya. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagpuno sa field ng "Term of Office" ng bangko ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.
(sugnay 2.5 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.6. Sa field na "Petsa ng pagkumpleto," ipinapahiwatig ng kliyente ang araw, buwan at taon ng pag-isyu ng card.

2.7. Sa field na "Lagda ng Kliyente" ang sumusunod ay ipinasok:

sulat-kamay na pirma ng pinuno ng kliyente - isang ligal na nilalang o isang taong gumaganap ng kanyang mga tungkulin, na, alinsunod sa batas at mga dokumento ng nasasakupan, ay nagsasagawa ng representasyon nang walang kapangyarihan ng abugado;
sulat-kamay na pirma ng tagapamahala (pinuno ng organisasyon ng pamamahala) kung ang mga kapangyarihan ng nag-iisang ehekutibong katawan ng kliyente ay inilipat sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation sa manager (organisasyon ng pamamahala);
sulat-kamay na lagda ng isang tao na isang kinatawan ng kliyente, na kumikilos batay sa isang kapangyarihan ng abogado upang magbukas ng isang account. Kasabay nito, ang patlang na ito ay nagpapahiwatig ng numero (kung mayroon man) at petsa ng kaukulang kapangyarihan ng abugado;
sulat-kamay na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal, isang kliyente - isang indibidwal na negosyante o isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraang itinatag ng batas.

(sugnay 2.7 na sinususugan ng Direktiba ng Bangko Sentral ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.8. Sa field na "Sample stamp", ang mga kliyente - mga legal na entity, mga indibidwal na negosyante, mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas (kung mayroon silang selyo), idikit ang isang sample ng impresyon ng selyo.

Ang selyo na naka-print sa card ay dapat na malinaw.

Kung ang batas ng isang dayuhang estado ay hindi nagtatatag ng obligasyon na magkaroon ng selyo, ang isang legal na entidad na nilikha sa teritoryo ng estadong iyon ay may karapatang hindi maglagay ng tatak ng selyo, na nagsasaad sa field na "Sample ng isang seal imprint" na mayroong ay walang selyo.

Hindi pinupunan ng mga kliyenteng indibidwal ang field na "Sample ng seal imprint".

2.9. Sa larangan na "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon na nagpapatunay sa pagiging tunay ng mga lagda," ang inskripsiyon ng sertipikasyon ay ginawa ng isang notaryo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation. Ang awtorisadong tao ay ganap na nagsasaad ng kanyang posisyon, apelyido at inisyal, apelyido at inisyal ng tao (mga tao) na ang mga pirma ay ginawa sa kanyang presensya, nagpapahiwatig ng petsa at nakakabit ng isang sulat-kamay na lagda na may nakalakip na selyo (selyo) ng bangko, na tinutukoy para sa ang mga layuning ito sa pamamagitan ng administrative act ng bangko.
(tulad ng binago ng Directive ng Central Bank ng Russian Federation na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U)

2.10. Sa field na "Inisyu ang mga tseke ng pera", ipinapahiwatig ng bangko ang petsa ng isyu at mga numero na inisyu ng institusyon ng kredito (sangay) o dibisyon ng network ng pag-areglo ng Bank of Russia sa mga kliyente mga tseke ng pera.

may petsang 12/11/2014 Blg. 31-2-6/7019

CENTRAL BANK
PEDERASYON NG RUSSIA
(Bangko ng Russia)
Legal na Departamento

Mahal na Garegin Ashotovich!

Sinuri ng Legal Department ng Bank of Russia ang apela ng Association of Russian Banks na may petsang Oktubre 2, 2014 No. A-02/5-603 at iniulat ang mga sumusunod.

1. Sa aming opinyon, ang mga pamantayan ng batas sibil sa representasyon ay hindi pumipigil sa Bank of Russia, kapag kinokontrol ang pamamaraan para sa pagbubukas ng mga bank account, mula sa pagtatatag ng mga kinakailangan na nilalaman sa talata 7.5 ng Bank of Russia Instruction No. 153-I na may petsang Mayo 30, 2014 "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposito account (mga deposito), deposito account" (mula rito ay tinutukoy bilang Tagubilin Blg. 153-I).

2. Tanong tungkol sa pamamaraan para sa probisyon ng operator sistema ng pagbabayad at ang counterparty sa pag-clear ng sentral na pagbabayad, ang pahintulot na magsagawa ng mga transaksyon sa account ng pondo ng garantiya ng sistema ng pagbabayad sa batayan ng isang order mula sa isang kalahok sa sistema ng pagbabayad ay hindi saklaw ng regulasyon ng Instruction No. 153-I.

Ang card na may mga sample ng mga lagda at mga tatak ng selyo (mula rito ay tinutukoy bilang ang card) ay nagpapahiwatig ng (mga) taong pinagkalooban ng karapatang pumirma (clause 7.5 ng Instruction No. 153-I). Ang mga halimbawang pirma ng mga taong awtorisadong pumirma ay itinatala sa card para sa layunin ng pagpapatunay ng pagsunod sa mga lagda na nakakabit sa mga order para sa paglilipat ng mga pondo na inilabas sa sa papel, mga sample na idineklara sa card.

Instruksyon Blg. 153-Hindi ako nagtatadhana para sa paglalagay ng mga lagda ng mga taong hindi awtorisadong pumirma sa card.

Sertipikasyon ng karapatang magtapon ng mga pondo kapag tumatanggap ng isang order sa papel para sa pagpapatupad alinsunod sa sugnay 2.3 ng Bank of Russia Regulation No. 383-P na may petsang Hunyo 19, 2012 "Sa mga patakaran para sa paglilipat ng mga pondo" (mula dito ay tinutukoy bilang Regulasyon Ang No. 383-P) ay isinasagawa ng bangko sa pamamagitan ng pagkakaroon ng verification at pagsunod sa isang sulat-kamay na lagda (mga lagda) at isang seal impression (kung mayroon) kasama ang mga sample na idineklara sa bangko sa card.

Sa detalye 44 "Mga Lagda" ng order ng pagbabayad sa papel alinsunod sa Appendix 1 sa Regulasyon Blg. 383-P, ang mga pirma (pirma) ng mga awtorisadong tao ng nagbabayad ay nakakabit ayon sa mga sample na idineklara sa bangko sa card.

Ang paraan kung saan ibinibigay ang pahintulot ng operator ng sistema ng pagbabayad o ng counterparty sa pag-clear ng sentral na pagbabayad upang magsagawa ng mga transaksyon sa account ng pondo ng garantiya ng sistema ng pagbabayad alinsunod sa Bahagi 6 ng Artikulo 30 ng Pederal na Batas "Sa Pambansang Sistema ng Pagbabayad" ay na ibinigay ng kasunduan sa bank account alinsunod sa mga patakaran ng sistema ng pagbabayad.

Napansin namin na ang sugnay 2.8 ng Regulasyon Blg. 383-P ay nagtatatag na sa pagtanggap ng isang utos mula sa nagbabayad na nangangailangan, alinsunod sa pederal na batas, ang pahintulot ng isang ikatlong partido na itapon ang mga pondo ng nagbabayad, sinusubaybayan ng bangko ng nagbabayad ang pagkakaroon ng ang pahintulot ng ikatlong partido sa paraang itinatag ng batas at ng kasunduan. Ang pahintulot ng isang ikatlong partido sa pagtatapon ng mga pondo ng nagbabayad ay maaaring ibigay sa sa elektronikong format o sa papel sa paraang itinakda ng kasunduan, kabilang ang paggawa ng isang order, isang pahayag mula sa isang third party, pagpirma ng isang third party ng order ng nagbabayad o sa pagtatapon ng nagbabayad sa isang lugar na walang pagtukoy sa mga detalye.

3. Alinsunod sa talata 1.2 ng Tagubilin Blg. 153-I, ang pagkakakilanlan ng kliyente, kanyang kinatawan, benepisyaryo, pagsasagawa ng mga makatwiran at naa-access na mga hakbang sa kasalukuyang mga pangyayari upang matukoy ang mga kapaki-pakinabang na may-ari ay isang kondisyon kung saan, batay sa pagtatapos ng isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri at pagsusumite ng lahat ng mga dokumento at impormasyon na tinukoy ng batas, ang isang account ay binuksan.

Kasabay nito, ang mga isyu ng pagkakakilanlan ay hindi direktang kinokontrol ng mga pamantayan ng Instruction No. 153-I.

Kasabay nito, napansin namin na ang obligasyon ng isang institusyon ng kredito na kilalanin ang isang kliyente bago tumanggap ng serbisyo ay itinatag ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen at Pagpopondo ng Terorismo." Tila ang katuparan ng obligasyon ng pampublikong batas na ito ay hindi maaaring ilipat sa isang ikatlong partido bilang bahagi ng isang transaksyon sa batas sibil, maliban sa mga kaso na direktang itinakda ng batas (sa partikular, talata 1.5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas).

4. Alinsunod sa subclause 1.11.2 ng clause 1.11 ng Instruction No. 153-I, ang pamamaraan at mga kaso ng electronic production ng isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) at sertipikasyon ng isang analogue ng kanyang sulat-kamay na lagda ng mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) para sa pagbubukas ng isang account , ay itinatag ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko. Kasabay nito, napansin namin ang hindi pagkakatanggap ng sertipikasyon ng "mga kopya ng mga kopya" ng mga dokumento.

Pangkalahatang probisyon
. Mga uri ng account
. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal
. Pagbubukas ng mga bank account para sa isang ligal na nilalang, indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation
. Pagbubukas ng mga deposito account
. Pagbubukas ng mga account sa pampublikong deposito ng mga notaryo, serbisyo ng bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao na, alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay maaaring tumanggap ng mga pondo para sa deposito
. Pagsasara ng bank account
. Pagsasara ng deposit account, deposit account
. Legal na usapin
. Mga panuntunan sa pagbabangko
. Huling probisyon
. Card na may mga sample na lagda at mga impression ng selyo
. Ang pamamaraan para sa pagpuno ng isang card na may mga sample na lagda at isang imprint ng selyo

CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION

MGA TAGUBILIN
napetsahan 05.30.14 N 153-I

SA PAGBUKAS AT PAGSASARA NG MGA BANK ACCOUNT,
MGA DEPOSIT ACCOUNTS, DEPOSIT ACCOUNTS

Batay sa Pederal na Batas ng Hulyo 10, 2002 N 86-FZ "Sa Central Bank of the Russian Federation (Bank of Russia)" (Collected Legislation of the Russian Federation, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2 , Art. 157; N 52 , Art. 5032; 2004, N 27, Art. 2711; N 31, Art. 3233; 2005, N 25, Art. 2426; N 30, Art. 3101; 2006, N 19, Art. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, N 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231; 2009, N 1, Art. 25; N 29, Art. 3629; N 48, Art. 5731; 2010, N 45, Art. 5756; 2011, N 7, Art. 907; N 27, Art. 3873; N 43, Art. 5973; N 48, Art. 6728; 2012, N 50, Art. 6954; N 53, Art. 7591, Art. 7607; 2013, N 11, Art. 1076; N 14, Art. 1649; N 19, Art. 2329; N 27, Art. 3438, Art. 3476, Art. 3477; N 30, Art. 4084; N 49, Art. 6336; N 51, Art. 6695, Art. 6699; N 52, Art. 6975; 2014, N 19, Art. 2311, Art. 2317), Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko" (gaya ng sinusugan ng Pederal na Batas ng Pebrero 3, 1996 N 17-FZ ) (Vedomosti ng Kongreso ng mga Deputies ng Tao ng RSFSR at ang Kataas-taasang Sobyet ng RSFSR, 1990, No. 27, Art. 357; Koleksyon ng Lehislasyon ng Russian Federation, 1996, No. 6, Art. 492; 1998, N 31, art. 3829; 1999, N 28, art. 3459, Art. 3469; 2001, N 26, art. 2586; N 33, sining. 3424; 2002, N 12, art. 1093; 2003, N 27, art. 2700; N 50, sining. 4855; N 52, sining. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, art. 2711; N 31, sining. 3233; 2005, N 1, art. 18, Art. 45; N 30, sining. 3117; 2006, N 6, sining. 636; N 19, Art. 2061; N 31, sining. 3439; N 52, sining. 5497; 2007, N 1, sining. 9; N 22, sining. 2563; N 31, sining. 4011; N 41, sining. 4845; N 45, sining. 5425; N 50, sining. 6238; 2008, N 10, art. 895; 2009, N 1, art. 23; N 9, sining. 1043; N 18, sining. 2153; N 23, sining. 2776; N 30, sining. 3739; N 48, sining. 5731; N 52, sining. 6428; 2010, N 8, art. 775; N 27, sining. 3432; N 30, sining. 4012; N 31, sining. 4193; N 47, sining. 6028; 2011, N 7, art. 905; N 27, sining. 3873, sining. 3880; N 29, sining. 4291; N 48, sining. 6728, sining. 6730; N 49, sining. 7069; N 50, sining. 7351; 2012, N 27, art. 3588; N 31, sining. 4333; N 50, sining. 6954; N 53, sining. 7605, sining. 7607; 2013, N 11, art. 1076; N 19, Art. 2317, sining. 2329; N 26, sining. 3207; N 27, sining. 3438, sining. 3477; N 30, sining. 4084; N 40, sining. 5036; N 49, sining. 6336; N 51, sining. 6683, sining. 6699; 2014, N 6, art. 563; N 19, Art. 2311, sining. . ng Lehislasyon ng Russian Federation, 2001, N 33, art. 3418; 2002, N 30, art. 3029; N 44, sining. 4296; 2004, N 31, art. 3224; 2005, N 47, art. 4828; 2006, N 31, art. 3446, Art. 3452; 2007, N 16, art. 1831; N 31, sining. 3993, Art. 4011; N 49, sining. 6036; 2009, N 23, art. 2776; N 29, sining. 3600; 2010, N 28, art. 3553; N 30, sining. 4007; N 31, sining. 4166; 2011, N 27, art. 3873; N 46, sining. 6406; 2012, N 30, art. 4172; N 50, sining. 6954; 2013, N 19, art. 2329; N 26, sining. 3207; N 44, sining. 5641; N 52, sining. 6968; 2014, N 19, art. 2315, Art. 2335) (mula dito ay tinutukoy bilang Pederal na Batas N 115-FZ), ikalawang bahagi ng Civil Code ng Russian Federation (Collection of Legislation of the Russian Federation, 1996, N 5, Art. 410) at alinsunod sa desisyon ng ang Lupon ng mga Direktor ng Bangko ng Russia (mga minuto ng pulong ng Lupon ng mga Direktor ng Bangko ng Russia na may petsang Mayo 29, 2014 N 18) Itinatag ng Bank of Russia ang pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara sa Russian Federation ng mga institusyon ng kredito , ang Bank of Russia (simula dito - mga bangko) bank account, deposito account (simula dito - account) para sa mga legal na entity, indibidwal , indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, pati na rin ang mga korte, mga dibisyon ng serbisyo ng bailiff, mga ahensyang nagpapatupad ng batas (mula rito ay tinutukoy bilang mga kliyente) sa pera ng Russian Federation at mga dayuhang pera.

Ang tagubiling ito ay hindi nalalapat sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account na binuksan alinsunod sa batas ng Russian Federation sa mga halalan at mga referendum, mga account na binuksan sa magkahiwalay na mga dibisyon ng mga institusyon ng kredito na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation na nilikha alinsunod sa batas. ng Russian Federation, pati na rin ang mga account na binuksan sa iba pang mga batayan maliban sa kasunduan ng isang bank account, deposito (deposito), o deposit account.

Kabanata 1. Pangkalahatang mga probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, napapailalim sa mga kliyente na may legal na kapasidad (kapasidad).

Alinsunod sa talata 5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas Blg. 115-FZ, ang mga institusyon ng kredito ay ipinagbabawal na magbukas ng mga bank account (deposit account) para sa mga kliyente nang walang personal na presensya ng indibidwal na nagbubukas ng account (deposito) o kinatawan ng kliyente, maliban sa sa mga kaso na itinakda ng Federal Law No. 115 -FZ.

Ang mga operasyon sa mga account ng kaukulang uri (mode ng account) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa sa paraang itinatag nito.

1.2. Ang batayan para sa pagbubukas ng isang account ay ang pagtatapos ng isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri at ang pagsusumite, bago buksan ang account, ng lahat ng mga dokumento at impormasyon na tinukoy ng batas ng Russian Federation, sa kondisyon na, upang sumunod sa Federal Batas Blg. 115-FZ:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

ang pagkakakilanlan ng kliyente, kanyang kinatawan, at benepisyaryo ay naisagawa;

Ang mga makatwirang at naa-access na mga hakbang ay ginawa sa ilalim ng kasalukuyang mga pangyayari upang makilala ang mga kapaki-pakinabang na may-ari, maliban sa mga kaso na itinakda ng Pederal na Batas N 115-FZ, kapag ang pagkilala sa mga kapaki-pakinabang na may-ari ay hindi isinasagawa.

Ang isang organisasyon ng kredito, batay sa talata 5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas Blg. 115-FZ, ay tumangging magtapos ng isang kasunduan para sa isang kliyente na may bank account, deposito (deposito), o deposito account kung ang mga dokumentong kinakailangan upang makilala ang hindi isinumite ang kliyente at ang kinatawan ng kliyente.

Alinsunod sa dalawang talata ng talata 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, kung may hinala na ang layunin ng pagbubukas ng isang account ay upang magsagawa ng mga transaksyon para sa layuning gawing legal (laundering) ang mga nalikom mula sa krimen o pagpopondo sa terorismo , ang institusyon ng kredito alinsunod sa mga patakaran panloob na kontrol isinasaalang-alang kung may mga batayan para sa pagtanggi na tapusin ang isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri.

Ang isang kliyente ay maaaring magkaroon ng ilang mga account na binuksan batay sa isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri, kung ito ay ibinigay para sa kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

Pagbubukas ng mga bank account, deposito ng mga account para sa mga indibidwal na negosyante at legal na entity na nakarehistro alinsunod sa batas ng Russian Federation (maliban sa mga awtoridad ng estado at lokal na pamahalaan), mga dayuhang legal na entity para sa pagsasagawa ng mga transaksyon sa pamamagitan ng kanilang hiwalay na mga dibisyon (mga sangay, kinatawan mga tanggapan) ay isinasagawa kung ang impormasyon ay magagamit sa pagpaparehistro ng estado ng mga indibidwal bilang mga indibidwal na negosyante, sa pagpaparehistro ng estado ng mga ligal na nilalang, sa akreditasyon ng mga sangay (mga tanggapan ng kinatawan) ng mga dayuhang ligal na nilalang, pati na rin ang impormasyon tungkol sa numero ng pagkakakilanlan nagbabayad ng buwis, code ng dahilan para sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis, petsa ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (mula rito ay tinutukoy bilang impormasyon tungkol sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis), na nilalaman ayon sa pagkakabanggit sa pinag-isang rehistro ng estado ng mga indibidwal na negosyante, ang pinag-isang rehistro ng estado ng mga legal na entity at ang rehistro ng estado ng mga kinikilalang sangay , mga tanggapan ng kinatawan ng mga dayuhang legal na entity.

Ang pagbubukas ng mga institusyon ng kredito ng mga bank account at deposito para sa mga dayuhang non-profit na non-government na organisasyon na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng mga sangay ay isinasagawa kung mayroong impormasyon tungkol sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis na nilalaman sa Unified State Register of Mga Legal na Entidad.
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang mga ligal na relasyon na may kaugnayan sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ng mga bangko para sa mga dayuhang istruktura nang walang pagbuo ng isang ligal na nilalang ay napapailalim sa mga probisyon na itinatag ng Tagubilin na ito na may kaugnayan sa mga ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa mga batas ng mga dayuhang estado, na isinasaalang-alang ang mga kakaiba ng ligal na katayuan ng isang dayuhang istraktura nang walang pagbuo ng isang ligal na nilalang, na tinutukoy alinsunod sa kanyang personal na batas.
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pamamaraan para sa pagdodokumento ng impormasyong tinukoy sa mga talata pito at walo ng talatang ito ay tinutukoy ng institusyon ng kredito sa mga patakaran sa pagbabangko.
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

1.3. Ang pagbubukas ng account ay nakumpleto, at ang account ay binuksan sa pagpasok ng pagbubukas ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book.

Ang isang entry sa pagbubukas ng isang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw ng pagtatapos (o pagpasok sa puwersa) ng kasunduan sa account ng kaukulang uri. Ang tinukoy na entry ay maaaring gawin sa Register of Open Accounts nang sabay-sabay sa pagtatapos ng isang kasunduan sa account ng kaukulang uri.

Kung ang isang account ay binuksan para sa isang kliyente sa ilalim ng isang kasunduan, na nagbibigay para sa posibilidad ng pagbubukas ng ilang mga account batay sa isang karagdagang kahilingan mula sa kliyente upang magbukas ng isang account, ang isang talaan ng pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na matanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente tungkol sa pagbubukas ng account. Kung ang kahilingan ng kliyente para sa pagbubukas ng account ay naglalaman ng indikasyon ng isang tiyak na petsa para sa pagbubukas ng account, ang isang talaan ng pagbubukas ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang kahilingan ng kliyente para sa pagbubukas ng mga account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryo na katibayan ng pagtanggap ng kahilingan ng kliyente na magbukas ng isang account, ang mga paraan ng pag-record na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) kasunduan.

Ang batayan para sa pagsasara ng isang account ay ang pagwawakas ng isang kasunduan sa account ng kaukulang uri sa paraang at sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation o sa pamamagitan ng kasunduan ng mga partido.

Ang pagsasara ng account ay isinasagawa sa pamamagitan ng paggawa ng entry tungkol sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book.

Kung ang isa sa mga account na binuksan sa ilalim ng isang kasunduan na natapos sa pagitan ng bangko at ng kliyente ay sarado, ang isang talaan ng pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng araw na natanggap ng bangko. aplikasyon ng kliyente na isara ang account, kung ang batas ng Russian Federation ay hindi nagbibigay ng iba. Kung ang aplikasyon ng kliyente upang isara ang isang account ay naglalaman ng isang indikasyon ng isang tiyak na petsa para sa pagsasara ng account, ang isang talaan ng pagsasara ng kaukulang personal na account ay dapat gawin sa Open Account Registration Book nang hindi lalampas sa araw ng negosyo kasunod ng naturang petsa, ngunit hindi mas maaga kaysa sa araw na natanggap ng bangko ang aplikasyon ng kliyente upang isara ang mga account. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng dokumentaryong katibayan ng pagtanggap ng aplikasyon ng kliyente upang isara ang account, ang mga paraan ng pag-record na tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko at (o) kasunduan.

Hindi itinuturing na pagsasara ng isang account ang gumawa ng entry sa Open Account Registration Book tungkol sa pagsasara ng isang personal na account dahil sa pagbabago sa personal na account number dahil sa mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation, pati na rin ang mga regulasyon. ng Bank of Russia (sa partikular, dahil sa muling pagsasaayos ng kliyente o institusyon ng kredito na naglilingkod sa kanya, mga pagbabago sa pamamaraan ng accounting, mga pagbabago sa Chart of Accounts).

Ang mga entry sa Register of Open Accounts ay ginawa sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation at mga panuntunan sa pagbabangko.

1.4. Upang ayusin ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, ang institusyon ng kredito ay nagpapatupad ng mga panuntunan sa pagbabangko alinsunod sa Kabanata 11 ng Mga Tagubilin na ito.

1.5. Ang mga opisyal ng bangko ay tumatanggap ng mga dokumento na kinakailangan upang buksan ang isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap, sinusuri nila kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), at gumaganap din ng iba pang mga tungkuling itinakda ng mga Tagubilin na ito, mga panuntunan sa pagbabangko at mga paglalarawan ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga kliyente at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na tukuyin ang kliyente, kinatawan ng kliyente, benepisyaryo, at gumawa ng mga makatwiran at madaling paraan sa mga pangyayari upang matukoy ang may-ari ng benepisyo.

Ang mga opisyal ng bangko ay maaaring pahintulutan na gumuhit, sa paraang inireseta ng sugnay 7.10 ng Tagubilin na ito, ng isang kard na may mga sample na lagda at mga impresyon ng selyo (mula rito ay tinutukoy bilang ang kard).

1.6. Ang isang institusyon ng kredito ay obligadong i-update ang impormasyong natanggap kapag kinikilala ang mga kliyente, kinatawan ng kliyente, mga benepisyaryo at mga may-ari ng benepisyo sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation.

1.7. Bago magbukas ng account, dapat matukoy ng bangko kung ang taong nag-aaplay upang buksan ang account ay kumikilos sa kanyang sarili o sa ngalan ng ibang tao na magiging kliyente.

Dapat ding itatag ng bangko ang pagkakakilanlan ng (mga) taong awtorisadong pumirma, gayundin ang (mga) taong awtorisadong mamahala ng mga pondo sa account, gamit ang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga code, mga password at iba pang paraan na nagpapatunay sa presensya tinukoy na mga kapangyarihan (mula rito ay tinutukoy bilang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda).

1.8. Ang bangko ay obligadong magkaroon ng mga kopya ng mga dokumento na nagpapakilala sa kliyente, pati na rin ang mga tao na ang mga pagkakakilanlan ay dapat na maitatag sa pagbubukas ng isang account, o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye: serye at numero ng dokumento, petsa ng paglabas ng dokumento, pangalan ng awtoridad na naglabas ng dokumento, at code ng departamento (kung mayroon man) (mula rito ay tinutukoy bilang mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan).

Kapag gumagawa ng kopya ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pinapayagang kopyahin ang mga indibidwal na pahina na naglalaman ng kailangan para sa bangko katalinuhan.

Ang impormasyong itinatag ng bangko bago magbukas ng account, kabilang ang impormasyon tungkol sa kliyente, kanyang kinatawan, benepisyaryo at may-ari ng benepisyo, ay dapat na dokumentado alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

1.9. Kung sakaling magkaroon ng pagbabago sa impormasyong itatatag sa pagbubukas ng isang account, ang mga kliyente ay kinakailangang isumite sa bangko ang mga kinakailangang dokumento (mga kopya nito) na nagpapatunay sa pagbabago sa impormasyong ito.

1.10. Obligado ang bangko na sistematikong i-update ang impormasyon tungkol sa mga kliyente na dapat makilala kapag nagbubukas ng isang account, pati na rin ang tungkol sa mga tao na ang mga pagkakakilanlan ay dapat na maitatag kapag nagbubukas ng isang account, sa paraang inireseta ng mga patakaran sa pagbabangko.

1.11. Upang magbukas ng isang account, ang mga orihinal na dokumento o ang kanilang mga kopya, na sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, ay isinumite sa bangko.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng isang kliyente na isang legal na entity kapag nagbukas ng isang account ay maaaring sertipikado sa paraang itinatag ng subclause 1.11.1 ng clause na ito. Sa mga kasong itinatadhana sa mga tuntunin sa pagbabangko, ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay maaaring gumawa at mga sertipikadong kopya ng mga dokumentong ipinakita kapag nagbukas ng account sa paraang itinatag ng subclause 1.11.2 ng sugnay na ito.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Sa mga kaso at sa paraang itinatag ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko, ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite upang kumpirmahin ang mga pagbabago sa impormasyon at mga dokumento na isinumite sa bangko para sa pagbubukas ng isang account ay maaaring sertipikado ng isang analogue ng sulat-kamay na pirma ng nag-iisang executive body ng kliyente - isang legal na entity o isang taong pinahintulutan nito at iniharap sa bangko sa elektronikong paraan.

1.11.1. Ang mga kopya ng mga dokumentong pinatunayan ng isang kliyente na isang legal na entity ay tinatanggap ng bangko sa kondisyon na ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay nagtatatag ng kanilang pagsunod sa mga orihinal na dokumento. Ang isang kopya ng dokumentong pinatunayan ng kliyente - isang legal na entity, ay dapat maglaman ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), ang pamagat ng posisyon ng taong nagpatunay sa kopya ng dokumento, pati na rin ang kanyang sulat-kamay. lagda, ang petsa ng sertipikasyon at ang seal impression (kung wala, ang selyo) ng kliyente.

Sa isang kopya ng isang dokumento na ginawa ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, na tinanggap niya, isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko, na isang empleyado ng bangko, ay naglalagay ng marka na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), posisyon o mga detalye ng pagkakakilanlan ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng isang sulat-kamay na lagda, ang petsa ng sertipikasyon at isang impresyon ng isang selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Sa isang kopya ng isang dokumento na ginawa ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, na tinanggap niya, ang isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi isang empleyado ng bangko, ay naglalagay ng marka na "na-verify sa orihinal", ay nagpapahiwatig ng kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon), mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at naglalagay din ng isang sulat-kamay na lagda, ang petsa ng sertipikasyon at isang impresyon ng isang selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

1.11.2. Ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay may karapatang patunayan ang mga kopya ng mga dokumentong isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) para sa pagbubukas ng isang account, kapwa sa papel at sa elektronikong anyo. Ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) para sa pagbubukas ng isang account ay maaaring gawin ng isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) sa electronic form at sertipikado ng isang analogue ng kanyang sulat-kamay na lagda sa paraang at mga kaso na itinatag ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Ang isang opisyal ng bangko o ibang tao na pinahintulutan ng bangko na isang empleyado ng bangko ay naglalagay ng marka na "tama ang kopya" sa kopya ng dokumento sa papel at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon o mga detalye ng dokumento ng pagkakakilanlan, at nakakabit din ng sulat-kamay na lagda, petsa ng sertipikasyon at impresyon ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

Ang isa pang taong pinahintulutan ng bangko, na hindi empleyado ng bangko, ay naglalagay ng markang "Tama ang kopya" sa kopya ng dokumento sa papel at ipinapahiwatig ang kanyang apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), mga detalye ng pagkakakilanlan dokumento, at nakakabit din ng kanyang sariling lagda, petsa ng sertipikasyon at isang impresyon ng selyo o selyo na itinatag para sa mga layuning ito ng bangko.

1.11.3. Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, upang magbukas ng isang account para sa isang kliyente - isang ligal na nilalang, isang sertipikadong katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad nito, o isang sertipikadong katas mula sa mga dokumento na direktang nauugnay sa mga aktibidad ng kliyenteng ito - isang Ang legal na entity at mga legal na entity na nabuo sa mga aktibidad ay maaaring isumite sa bangko.

Ang isang katas mula sa mga panloob na dokumento na nabuo sa mga aktibidad ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, ay maaaring sertipikado sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, o sertipikado ng isang kliyente - isang ligal na nilalang na nagpapahiwatig ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon ng taong nagpatunay ng katas, pati na rin sa pagkakabit ng kanyang sulat-kamay na lagda, ang petsa ng sertipikasyon at ang selyo (sa kawalan nito, ang selyo) ng kliyente - isang ligal na nilalang.

Ang isang katas mula sa mga dokumento na direktang nauugnay sa mga aktibidad ng kliyente - isang ligal na nilalang at mga nabuo sa mga aktibidad ng mga ligal na nilalang (awtoridad) sa ilalim ng hurisdiksyon (kung saan nasasakupan) ang kliyente - isang ligal na nilalang ay matatagpuan, ay maaaring sertipikado sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, o sertipikadong legal na entity (awtoridad) sa ilalim ng hurisdiksyon kung saan matatagpuan ang kliyente, na nagpapahiwatig ng apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), posisyon ng taong nagpatunay ng extract, pati na rin ang paglalagay ng kanyang sulat-kamay na lagda, petsa ng sertipikasyon at seal impression (kung wala ito - isang selyo) ng isang legal na entity (awtoridad), maliban kung ang ibang pamamaraan para sa pagpapatunay ng isang katas mula sa mga dokumento ay tinutukoy ng may-katuturang legal na entity (awtoridad).

1.12. Upang magbukas ng isang account, ang kliyente ay kinakailangang magsumite ng mga dokumentong ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang iba pang mga dokumento sa mga kaso kung saan ang batas ng Russian Federation ay nangangailangan ng pagbubukas ng isang account na dahil sa pagkakaroon ng mga dokumentong hindi tinukoy sa ang mga Tagubilin na ito. Ang Bangko ay may karapatan na hindi hilingin ang pagpapakita ng mga dokumentong iyon na nasa legal na file ng kliyente, na nabuo alinsunod sa Kabanata 10 ng Mga Tagubilin na ito.

Ang kinatawan ng kliyente, ang mga taong awtorisadong pamahalaan ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, at ang mga taong awtorisadong pumirma ay kinakailangang magsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa pagkakaroon ng naaangkop na awtoridad.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga panuntunan sa pagbabangko, ang card ay maaaring hindi ipakita kapag nagbubukas ng isang account, sa kondisyon na:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

ang kasunduan ay nagsasaad na ang mga operasyon sa account ay isinasagawa batay sa utos ng kliyente (benepisyaryo mga escrow account), at ang mga utos na kinakailangan upang maisagawa ang isang transaksyon sa pagbabangko ay iginuhit at nilagdaan ng bangko;

ang kasunduan ay nagsasaad na ang pamamahala ng mga pondo sa account ay isinasagawa gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

ang isang kasalukuyang account ay binuksan para sa isang indibidwal upang magsagawa ng mga transaksyon gamit ang isang elektronikong paraan ng pagbabayad;
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Ang depositor ng escrow account o ang benepisyaryo ng escrow account ay walang karapatan na itapon ang mga pondong matatagpuan sa escrow account.

Sa mga kaso na itinatag ng Mga Tagubilin na ito, sa halip na isang kard, ang isang album ng mga sample na lagda ng mga taong awtorisadong pamahalaan ang mga pondo sa account (mula rito ay tinutukoy bilang album) ay maaaring ipakita sa form na itinatag ng kasunduan o customs.

1.13. Ang lahat ng mga dokumento na isinumite upang buksan ang isang account ay dapat na may bisa sa petsa ng kanilang pagtatanghal.

Ang mga dokumentong iginuhit sa kabuuan o sa anumang bahagi sa isang wikang banyaga (maliban sa mga dokumentong nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng mga indibidwal na inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado, na iginuhit sa maraming wika, kabilang ang Russian), ay isinumite sa bangko na may isang nararapat na sertipikadong pagsasalin sa wikang Ruso.

Ang mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapatunay sa katayuan ng mga hindi residenteng ligal na nilalang (maliban sa isang organisasyon ng kredito na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation) ay tinatanggap ng bangko na napapailalim sa kanilang legalisasyon sa sa inireseta na paraan o nang wala ang kanilang legalisasyon sa mga kaso na ibinigay ng mga internasyonal na kasunduan ng Russian Federation.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pangangailangan na magsumite ng mga dokumento sa bangko na may wastong sertipikadong pagsasalin sa Russian ay hindi nalalapat sa mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapakilala sa mga indibidwal, sa kondisyon na ang indibidwal ay may dokumentong nagpapatunay sa karapatan ng legal na pananatili (paninirahan) sa teritoryo ng ang Russian Federation.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga tuntunin sa pagbabangko, isang opisyal ng bangko (isa pang empleyado ng bangko) na may degree (kwalipikasyon) na nagbibigay ng kakayahang gampanan ang mga tungkulin ng isang tagasalin sa may-katuturang wikang banyaga (mga nauugnay na wikang banyaga) , ay may karapatang magsagawa para sa paggamit sa pagsasalin ng bangko sa Russian ng mga dokumento na kinakailangan para sa pagsusumite sa bangko para sa layunin ng pagbubukas ng isang account, na iginuhit sa isang wikang banyaga. Ang pagsasalin ay dapat na nilagdaan ng taong gumawa ng pagsasalin, na nagsasaad ng kanyang posisyon o mga detalye ng kanyang dokumento ng pagkakakilanlan, apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon) at kanyang degree (kwalipikasyon).

1.14. Ang mga dokumento (mga kopya nito) na nakolekta ng bangko upang buksan ang isang account ay inilalagay sa isang legal na file, na nabuo alinsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng Kabanata 10 ng Mga Tagubilin na ito.

Ang mga dokumento (mga kopya nito) sa elektronikong anyo tungkol sa mga isyu sa pagbubukas ng account ay iniimbak sa paraang itinatag ng mga panuntunan sa pagbabangko, bilang pagsunod sa mga kinakailangan ng sugnay 10.6 ng Mga Tagubilin na ito.

Kabanata 2. Mga uri ng mga account

2.1. Ang mga bangko ay bukas sa pera ng Russian Federation at mga dayuhang pera: kasalukuyang mga account; kasalukuyang mga account; mga account sa badyet; mga account ng correspondent; mga sub-account ng koresponden; mga account ng tiwala; mga espesyal na account sa bangko; mga account sa pampublikong deposito ng mga notaryo, serbisyo ng bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao na, alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay maaaring tumanggap ng mga pondo para sa deposito (mula dito ay tinutukoy bilang ibang mga katawan o tao); mga deposito account.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

2.2. Ang mga kasalukuyang account ay binuksan para sa mga indibidwal na magsagawa ng mga transaksyon na hindi nauugnay sa mga aktibidad sa negosyo o pribadong kasanayan.

2.3. Ang mga kasalukuyang account ay binuksan para sa mga legal na entity na hindi mga institusyon ng kredito, pati na rin ang mga indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, upang magsagawa ng mga transaksyon na may kaugnayan sa aktibidad ng entrepreneurial o pribadong kasanayan. Binuksan ang mga kasalukuyang account para sa mga kinatawan ng tanggapan ng mga institusyong pang-kredito, gayundin ang mga non-profit na organisasyon upang magsagawa ng mga transaksyong nauugnay sa pagkamit ng mga layunin kung saan nilikha ang mga non-profit na organisasyon.

2.4. Binuksan ang mga account sa badyet sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation para sa mga ligal na nilalang na nagsasagawa ng mga operasyon na may mga pondo mula sa mga badyet ng sistema ng badyet ng Russian Federation.

2.5. Ang mga correspondent account ay binuksan para sa mga institusyon ng kredito, pati na rin ang iba pang mga organisasyon alinsunod sa batas ng Russian Federation o isang internasyonal na kasunduan. Ang Bangko ng Russia ay nagbubukas ng mga account ng kasulatan sa mga dayuhang pera.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa trustee na magsagawa ng mga operasyong nauugnay sa mga aktibidad sa pamamahala ng tiwala.

2.8. Mga espesyal na bank account, kabilang ang mga espesyal na bank account ng isang ahente sa pagbabayad sa bangko, subagent ng pagbabayad sa bangko, ahente sa pagbabayad, supplier, merchant bank account, clearing bank account, account sa pondo ng garantiya ng sistema ng pagbabayad, nominee account, escrow account, collateral account, espesyal na may utang na bank account , ay binuksan sa mga ligal na nilalang, indibidwal, indibidwal na negosyante, indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation para sa pagpapatupad ng mga operasyon ng nauugnay na uri na ibinigay nito.

2.9. Nawalan ng kapangyarihan. - Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Disyembre 24, 2018 N 5035-U.

2.10. Binuksan ang mga deposito account para sa mga indibidwal at legal na entity, ayon sa pagkakabanggit, para sa account para sa mga pondong inilagay sa mga bangko upang makatanggap ng kita sa anyo ng interes na naipon sa halaga ng mga pondong inilagay.

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

Sa mga kaso kung saan, upang magbukas ng account, ang bangko ay nakilala ang isang kliyente - isang indibidwal sa paraang inireseta ng talata 5.8 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "a" at "d " ng talatang ito ay hindi isinumite.
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

3.2. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal - isang dayuhang mamamayan o taong walang estado - ay dapat ibigay sa mga dokumentong tinukoy sa talata 3.1 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (naninirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang kakayahang magamit ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.

4.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:

a) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity. Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang karaniwang charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; gumagana sa batayan ng mga karaniwang probisyon sa mga organisasyon at institusyon ng mga nauugnay na uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; kumikilos batay sa karaniwang mga regulasyon at charter, isumite ang mga tinukoy na dokumento. Ang mga awtoridad ng estado ng Russian Federation, mga awtoridad ng estado ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, ang mga lokal na katawan ng self-government ay kumakatawan sa pambatasan at iba pang mga regulasyong ligal na kilos na pinagtibay sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, mga desisyon sa kanilang paglikha at legal na katayuan;

b) mga lisensya (mga permit) na ibinigay sa isang legal na entity, kung ang mga lisensyang ito (mga permit) ay direktang nauugnay sa legal na kapasidad ng kliyente na pumasok sa isang kasunduan batay sa kung saan binuksan ang isang account;

c) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

d) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa account, at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay ang awtoridad ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

e) mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng isang legal na entity.

(clause 4.1 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.2. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

(clause 4.2 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.2.1. Upang magbukas ng isang correspondent account ng isang credit organization na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" - "d" ng talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) mga dokumento na nagpapatunay sa ligal na katayuan ng organisasyon ng kredito sa ilalim ng mga batas ng bansa kung saan nilikha ang organisasyon ng kredito, lalo na, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito;

c) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation.

Ang Bangko ay may karapatang magbigay sa mga patakaran sa pagbabangko na kapag nagbukas ng isang kasulatan ng account ng isang organisasyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado - isang miyembro ng Financial Action Task Force (FATF) at matatagpuan sa teritoryo ng naturang isang dayuhang estado, pati na rin kasama sa listahan (rehistro) ng mga nagpapatakbong institusyon ng kredito ng may-katuturang dayuhang estado, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" at (o) "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito at (o) subparagraph "b" ng talatang ito ay hindi isinumite.

Upang magbukas ng isang correspondent account ng isang credit organization na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang bangko ay may karapatang tumanggap ng isang album sa halip na isang card. Ang pagtatatag ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa album, pati na rin ang mga taong pinahintulutan na pamahalaan ang mga pondo na matatagpuan sa account ng kasulatan, gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ay hindi kinakailangan, maliban kung tinukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Upang magbukas ng isang correspondent account para sa sentral (pambansang) bangko ng isang dayuhang estado, ang bangko ay dapat magsumite sa lehislatibo ng bangko at (o) iba pang mga regulasyong ligal na aksyon sa legal na katayuan nito, isang album, pati na rin ang dokumentong ibinigay para sa subparagraph. "c" ng talatang ito, na pinagtibay sa paraang itinatag ng batas ng may-katuturang dayuhang estado, kung alinsunod sa batas ng Russian Federation dapat itong matanggap.

(clause 4.2.1 na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

a) ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito;

b) mga regulasyon sa isang hiwalay na dibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng pinuno ng isang hiwalay na dibisyon ng isang ligal na nilalang;

d) ay naging hindi wasto.

4.4. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, para sa mga transaksyon sa pamamagitan ng hiwalay na dibisyon nito (sangay, tanggapan ng kinatawan), pati na rin ang isang dayuhang non-profit non-government organization na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng sangay, ang mga sumusunod ay isinumite sa bangko:

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "b" - "d" ng talata 4.1 at subparagraph "b" ng talata 4.2 ng mga Tagubilin na ito;

b) mga regulasyon sa isang hiwalay na dibisyon ng isang legal na entity o isang dokumento na tumutukoy sa katayuan ng isang sangay ng isang dayuhang non-profit na non-government na organisasyon;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng pinuno ng isang hiwalay na dibisyon ng isang ligal na nilalang o isang sangay ng isang dayuhang non-profit na non-government na organisasyon.

(clause 4.4 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.5. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang embahada, konsulado, pati na rin ang iba pang diplomatiko at katumbas na representasyon ng isang dayuhang estado ay dapat magsumite sa bangko ng mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "c" at "d" ng talata 4.1 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin ang isang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.6. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account para sa isang internasyonal na organisasyon, isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, pati na rin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "c" - "d" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito, bilang pati na rin ang isang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis, ay isinumite sa bangko .
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.7. Upang magbukas ng kasalukuyang account, ang isang indibidwal na negosyante ay nagsumite sa bangko:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa account (kung ang mga naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido), at sa kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong awtorisadong gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

d) mga lisensya (patent) na ibinigay sa isang indibidwal na negosyante sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation para sa karapatang magsagawa ng mga aktibidad na napapailalim sa paglilisensya (regulasyon sa pamamagitan ng pag-isyu ng isang patent), kung ang mga lisensyang ito (mga patent) ay direktang nauugnay sa legal na kapasidad ng kliyente na pumasok sa isang kasunduan batay sa kung saan ang tseke.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na negosyante na isang dayuhang mamamayan ay bibigyan din ng isang migration card at (o) isang dokumento na nagkukumpirma sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (naninirahan) sa Russian Federation, kung sila ay magagamit. ay ibinigay para sa batas ng Russian Federation.

(clause 4.7 na binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.8. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko ng mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraph "a" - "c" ng talata 4.7 ng Tagubilin na ito, pati na rin ang isang sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, na isang dayuhang mamamayan, ay bibigyan din ng isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (naninirahan) sa Russian Federation, sa kaso kung ang kanilang presensya ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.

Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang notaryo o abogado ay dagdag na iniharap sa isang dokumento na nagpapatunay sa pagkakaloob ng mga kapangyarihan sa notaryo (paghirang sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, alinsunod sa batas. ng Russian Federation, o isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, at isang dokumento na nagpapatunay sa opisina ng abogado ng pagtatatag, ayon sa pagkakabanggit.

(clause 4.8 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.9. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang ligal na nilalang, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "a", "c" - "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, isang dokumento na nagpapatunay ang karapatan ng legal na entity sa serbisyo sa bangko ay isinumite sa bangko.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.10. Upang magbukas ng isang kasulatan ng account ng isang organisasyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang mga dokumento na ibinigay para sa mga subparagraph "c" at "d" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito ay isinumite sa Bank of Russia.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Upang magbukas ng isang correspondent account ng isang credit organization na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang credit organization ay dapat magsumite, kasama ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.1 ng Tagubilin na ito, kumpirmasyon ng pag-apruba ng Bank of Russia ng mga taong hinirang. sa mga posisyon (nakatalagang mga responsibilidad) alinsunod sa batas ng Russian Federation. Ang Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.

4.11. Upang magbukas ng isang korespondent na sub-account para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang institusyon ng kredito ay ipinakita sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumento na tinukoy sa talata 4.3 ng Tagubilin na ito, isang mensahe tungkol sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa pagpaparehistro ng State Book ng mga institusyon ng kredito at pagtatalaga ng isang serial number dito, pati na rin ang kumpirmasyon ng pag-apruba ng Bank of Russia ng mga tao na ang appointment sa mga posisyon ( pagtatalaga ng mga responsibilidad) alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.

(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.12. Upang magbukas ng isang correspondent account sa dayuhang pera o isang espesyal na bank account para sa Bank of Russia, isang card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng Tagubilin na ito) o isang album ay ipinakita sa institusyon ng kredito.
(clause 4.12 na binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.13. Upang magbukas ng mga account para sa trustee para sa mga operasyong nauugnay sa pamamahala ng tiwala (trust management accounts), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong tinukoy sa Mga Tagubilin na ito para sa pagbubukas ng account para sa nauugnay na kliyente;
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

b) ang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

4.14. Upang magbukas ng isang espesyal na bank account, ang parehong mga dokumento ay isinumite sa bangko tulad ng para sa pagbubukas ng isang kasalukuyang account, correspondent account o kasalukuyang account, na isinasaalang-alang ang mga kinakailangan ng batas ng Russian Federation.

Kapag nagbubukas ng isang espesyal na bank account para sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko, isang subagent sa pagbabayad sa bangko, isang ahente sa pagbabayad, o isang tagapagtustos, ang institusyon ng kredito ay dapat magkaroon ng impormasyon, ayon sa pagkakabanggit, tungkol sa kasunduan sa pakikipag-ugnayan sa isang ahente sa pagbabayad sa bangko (subagent ng pagbabayad sa bangko), sa ang kasunduan sa pagpapatupad ng mga aktibidad para sa pagtanggap ng mga pagbabayad mula sa mga indibidwal.

Kapag nagbubukas ng isang nominal na account o escrow account, ang bangko ay dapat magkaroon ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at ang batayan para sa kanyang pakikilahok sa relasyon sa ilalim ng kasunduan ng nominal na account o escrow account. Ang bangko ay dapat may impormasyon tungkol sa may hawak ng pledge ng pledge account.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pamamaraan para sa pagtatala ng impormasyong ito ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran nito sa pagbabangko.

Upang buksan, sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation sa kawalan ng utang (pagkabangkarote), isang account ng may utang, pati na rin ang paggamit ng account ng may utang, ang bankruptcy trustee ay nagpapakita ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya. kilos na panghukuman sa pag-apruba ng isang bankruptcy trustee sa isang insolvency (bankruptcy) case, isang card (maliban sa mga kasong ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito).
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang tagapamahala ng pananalapi, upang magbukas ng isang account para sa isang mamamayan o indibidwal na negosyante na idineklara na insolvent (bangkarote), pati na rin ang pagtatapon ng mga pondo na inilagay sa mga account at deposito ng mga taong ito, ay nagsumite ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya ng hudisyal na aksyon na nag-aapruba sa tagapamahala ng pananalapi upang lumahok sa pamamaraan ng pagpapatupad ari-arian ng mamamayan, card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng Mga Tagubilin na ito).
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

4.15. Korporasyon ng estado Ang "Ahensiya ng Seguro sa Deposito" (mula dito ay tinutukoy bilang Ahensya), upang mabuksan, sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation, ang isang account ng isang organisasyon ng seguro na idineklara na bangkarota sa dayuhang pera, ay nagsumite sa isang institusyon ng kredito:

a) isang kopya ng desisyon hukuman ng arbitrasyon sa pagdedeklara ng isang organisasyon ng seguro na bangkarota at pagbubukas ng mga paglilitis sa pagkabangkarote;

b) isang kopya ng utos ng Ahensya sa paghirang ng isang kinatawan (mga kinatawan) ng Ahensya upang gamitin ang mga kapangyarihan ng bankruptcy trustee ng organisasyon ng seguro;

c) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na “c” at “d” ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito.

(clause 4.15 na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito

5.1. Upang magbukas ng isang account para sa isang deposito sa isang bangko para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

Kung ang kasunduan sa deposito sa bangko ay nagbibigay para sa posibilidad ng paglilipat ng mga pondo mula sa deposito account, ang isang card ay ipinakita. Kasabay nito, ang mga dokumento ay isinumite na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na pamahalaan ang mga pondo sa deposito account (kung ang naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido). Kung ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa deposito ng mga ikatlong partido gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, ang mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong awtorisadong gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda ay isinumite.

Sa mga kaso kung saan, upang magbukas ng isang deposito account, ang bangko ay nakilala ang isang kliyente - isang indibidwal sa paraang inireseta ng talata 5.8 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph "a" at " b" ng talatang ito ay hindi isinumite.
(talata na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

5.3. Ang pagbubukas ng isang deposito account para sa isang legal na entity na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation ay isinasagawa kung ang bangko, alinsunod sa talata 1.2 ng Tagubilin na ito, ay may impormasyon tungkol sa pagpaparehistro ng estado ng legal na entity, pati na rin ang impormasyon tungkol sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.
(clause 5.3 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.4. Upang magbukas ng deposito account para sa isang legal na entity na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga dokumento ay isinumite sa bangko na nagpapatunay sa legal na katayuan ng legal na entity na ito sa ilalim ng batas ng bansa sa ang teritoryo kung saan nilikha ang ligal na nilalang na ito, sa partikular, mga dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng estado nito, at sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation, isang sertipiko din ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.5. Upang magbukas ng deposit account para sa isang indibidwal na negosyante, isang dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng indibidwal ay dapat isumite sa bangko.
(clause 5.5 na binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.5.1. Upang magbukas ng isang bank deposit account para sa isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

Bilang karagdagan, ang notaryo ay nagsusumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng mga kapangyarihan sa notaryo (paghirang sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation. Ang abogado ay nagsusumite din ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng abogado sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado.

(clause 5.5.1 na ipinakilala ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

5.6. Upang magbukas ng isang deposito account para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, na mga dayuhang mamamayan, bilang karagdagan sa mga dokumentong tinukoy sa mga talata 5.5 at 5.5.1 ng mga ito Ang mga tagubilin, ayon sa pagkakabanggit, isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado na manatili (manirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang kakayahang magamit ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Kabanata 6. Pagbubukas ng mga pampublikong deposito account ng mga notaryo, serbisyo ng bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao na, alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay maaaring tumanggap ng mga pondo para sa deposito
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

6.1. Upang magbukas ng pampublikong deposito ng korte, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento na tumutukoy sa legal na katayuan ng hudisyal na katawan kung saan binuksan ang account;

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

6.2. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng serbisyo ng bailiff, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng yunit ng serbisyo ng bailiff kung saan binuksan ang account;

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa account, at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang magtapon ng mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay ang awtoridad ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda.

6.3. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng ibang katawan o tao, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento sa legal na katayuan ng katawan kung saan binuksan ang account, o isang dokumento ng pagkakakilanlan ng taong binuksan ang account, at isang dokumento na nagpapatunay sa kanyang katayuan bilang isang tao na, alinsunod sa batas, ay maaaring tumanggap ng mga pondo sa deposito;
(clause “a” na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

6.4. Upang magbukas ng pampublikong deposito account ng isang notaryo, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

Kabanata 7. Card na may mga sample na lagda at mga seal impression

7.1. Ang card ay iniharap ng kliyente sa bangko sa mga kaso na ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito, kasama ang iba pang mga dokumento na kinakailangan para sa pagbubukas ng isang account.

Ang card ay ibinibigay alinsunod sa Form N 0401026 ayon sa OKUD (All-Russian Classifier of Management Documentation OK 011-93), na ibinigay sa Appendix 1 sa Mga Tagubilin na ito.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang card ay maaaring maibigay sa form na itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko at sa sapilitan naglalaman ng impormasyong isasama sa mga patlang na "Kliyente (may-hawak ng account)", "marka sa bangko", "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)", "Apelyido, pangalan, patronymic", "Sample ng lagda", "Petsa ng pagkumpleto", "Signature client", "Sample ng seal imprint", "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon na nagpapatunay sa pagiging tunay ng mga lagda" ng card, na ibinigay alinsunod sa ikalawang talata ng talatang ito. Ang card, ang anyo nito ay itinatag ng mga tuntunin sa pagbabangko, ay maaaring maglaman ng iba pang impormasyon na ibinigay para sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Sa kaso ng paggamit ng isang card, ang anyo nito ay itinatag ng mga patakaran sa pagbabangko, impormasyon na isasama sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng tirahan)", "tel. N", "Account N", "Termino ng opisina" , Ang "mga tseke ng pera na inisyu" ng card na ibinigay alinsunod sa dalawang talata ng clause na ito, ay kasama sa card, o ang pamamaraan para sa pagtatala, pag-iimbak, pag-update ng naturang impormasyon, pagbibigay ng access dito kapag nagseserbisyo sa account ng kliyente, ay tinutukoy sa ang mga tuntunin sa pagbabangko.

(clause 7.1 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

7.2. Ang card ay pinupunan gamit ang isang makinilya o elektronikong computer sa itim na font o gamit ang isang panulat na may itim, asul o lila na paste (tinta). Ang paggamit ng facsimile signature upang punan ang mga field ng card ay hindi pinapayagan.

Ang mga kopya ng card na ginawa sa papel ay dapat na sertipikado sa pamamagitan ng pirma ng punong accountant ng bangko (kanyang kinatawan) o isang empleyado ng bangko na pinahintulutan ng administratibong pagkilos ng bangko na mag-isyu ng card alinsunod sa sugnay 7.10 ng Mga Tagubilin na ito (mula rito ay tinutukoy bilang ang awtorisadong tao).

Sa halip na mga kopya, posibleng gumamit ng ilang kopya ng mga card na ibinigay ng kliyente.

Kapag ang bangko ay nagseserbisyo ng ilang account ng kliyente at sa kondisyon na ang listahan ng mga taong awtorisadong pumirma ay magkapareho, ang bangko ay may karapatan na huwag i-require ang pag-iisyu ng isang card para sa bawat account sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga tuntunin sa pagbabangko.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda para sa mga patakaran sa pagbabangko, ang bangko ay pinahihintulutan na gumamit ng isang kopya ng card na nakuha gamit ang mga aparato sa pag-scan, na pinatunayan ng isang analogue ng sulat-kamay na pirma ng punong accountant ng bangko (ang kanyang kinatawan) o isang awtorisadong tao. Sa kasong ito, dapat na posible na magparami, nang walang pagbaluktot, ng isang kopya ng card na nakuha gamit ang mga aparato sa pag-scan sa papel.

7.4. Ang mga form ng card ay inihanda ng mga kliyente at ng bangko nang nakapag-iisa.

Ang isang arbitrary na bilang ng mga linya ay pinapayagan sa mga patlang na "Kliyente (May-ari ng Account)", "Mga tseke ng pera na ibinigay", "Iba pang mga tala", "Apelyido, pangalan, patronymic" at "Sample ng lagda", na isinasaalang-alang ang bilang ng mga taong awtorisadong pumirma, gayundin sa patlang na "Account N" sa kaso na ibinigay para sa talata 7.3 ng Mga Tagubilin na ito.

Kapag gumagawa ng isang card, pinapayagan na ipahiwatig ang interlinearly na pagsasalin ng mga patlang ng card sa mga wika ng mga mamamayan ng Russian Federation, pati na rin sa mga banyagang wika.

Ang field na "Sample ng seal impression" ay dapat magbigay ng posibilidad ng paglalagay ng seal impression nang hindi lalampas sa mga hangganan ng field na ito.

7.5. Isinasaad ng card ang (mga) taong pinagkalooban ng karapatang pumirma.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang karapatang pumirma ay pagmamay-ari ng kliyente - isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation.

Ang karapatang pumirma ay maaaring pag-aari ng mga indibidwal batay sa naaangkop na kapangyarihan ng abugado na ibinigay sa mga kaso at sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, isang indibidwal, isang indibidwal na negosyante, isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Wala nang bisa ang talata. - Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Nobyembre 14, 2016 N 4189-U.

Ang karapatang pumirma ay kabilang sa nag-iisang ehekutibong katawan ng kliyente - isang ligal na nilalang (nag-iisang ehekutibong katawan), pati na rin ang iba pang mga empleyado (manggagawa) na pinagkalooban ng karapatang pumirma ng kliyente - isang ligal na nilalang, kabilang ang batayan ng isang administrative act, isang power of attorney.

Ang karapatang pumirma ay maaaring pagmamay-ari lamang ng mga empleyado (empleyado) ng kliyente - isang legal na entity, maliban sa mga kaso na itinatag ng mga talata siyam hanggang labing-isa ng talatang ito.

Ang pinuno ng isang hiwalay na dibisyon ng isang kliyente - isang ligal na nilalang, kung mayroon siyang naaangkop na mga kapangyarihan, ay may karapatan, sa pamamagitan ng kanyang administratibong aksyon o batay sa isang kapangyarihan ng abugado, na magbigay ng karapatan ng lagda sa mga empleyado (mga empleyado) ng hiwalay na dibisyong ito.

Ang pamamahala ng mga pondo na matatagpuan sa mga account ng isang organisasyon ng kredito na binuksan sa Bank of Russia, alinsunod sa Artikulo 11.1 ng Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko," ay maaari lamang ipagkatiwala sa mga taong naaprubahan alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng mga bahagi anim hanggang walo ng artikulong ito.

Ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa isang clearing organization, isang payment system operator, isang central payment clearing counterparty, isang manager o management organization, isang bankruptcy trustee, o mga taong nagbibigay ng mga serbisyo sa accounting.

Kung ang isang organisasyon ng pamamahala na gumaganap ng mga tungkulin ng isang nag-iisang ehekutibong katawan ay nagbibigay sa mga empleyado nito (mga empleyado) o mga empleyado (mga empleyado) ng isang kliyente - isang legal na entity ng karapatang pumirma sa ngalan ng kliyente - isang legal na entidad, ang naturang karapatan ay maaaring ipinagkaloob batay sa isang administratibong pagkilos ng organisasyon ng pamamahala o isang kapangyarihan ng abugado.

Ang nag-iisang executive body ng management organization ay maaaring kumilos bilang isang taong awtorisadong pumirma.

Ang card na isinumite ng kliyente - isang legal na entity, ay nagpapahiwatig ng hindi bababa sa dalawang sulat-kamay na lagda na kinakailangan para sa pagpirma ng mga dokumento na naglalaman ng order ng kliyente, maliban kung ang isang magkaibang bilang ng mga lagda ay tinutukoy ng isang kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente - isang legal na entity.

Ang mga posibleng kumbinasyon ng mga sulat-kamay na pirma ng mga taong awtorisadong pumirma, na kinakailangan para sa pagpirma ng mga dokumentong naglalaman ng order ng kliyente, ay tinutukoy sa pamamagitan ng kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

7.6. Ang nag-iisang executive body ng isang kliyente - isang legal na entity, isang indibidwal na negosyante, ay hindi maaaring ipahiwatig sa card bilang isang taong awtorisadong pumirma, sa kondisyon na ang ibang mga tao ay may karapatang pumirma.

7.7. Para mag-isyu ng card, tanging ang mga dokumentong nagpapatunay sa katayuan ng mga taong nakasaad sa card ang isusumite sa embahada o konsulado. Kung ang isang internasyonal na kasunduan na pinagtibay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation ay nagbibigay ng karapatan ng isang embahada o opisyal ng konsulado na patunayan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyado ng may-katuturang embahada o konsulado, kung gayon ang bangko ay tumatanggap ng isang kard sa kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng mga empleyadong ito ay pinatunayan ng tinukoy na opisyal.

7.8. Ang sample ng selyo na itinatak ng kliyente sa card ay dapat na tumutugma sa selyo na mayroon ang kliyente.

Ang pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito ay may karapatang maglagay ng isang selyo na ginawa alinsunod sa batas ng Russian Federation, na tumutukoy sa pamamaraan para sa mga aktibidad ng pansamantalang pangangasiwa para sa pamamahala ng isang organisasyon ng kredito.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang bankruptcy trustee (liquidator), panlabas na tagapamahala ay may karapatan na idikit ang selyo na ginamit niya sa pagpapatupad ng mga paglilitis sa bangkarota (liquidation), panlabas na pamamahala.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

7.9. Ang pagiging tunay ng mga sulat-kamay na pirma ng mga taong awtorisadong pumirma ay maaaring patunayan ng isang notaryo. Ang bangko ay tumatanggap ng isang card kung saan ang pagiging tunay ng mga pirma ng lahat ng mga taong awtorisadong pumirma ay pinatunayan ng isang notaryo.

7.10. Ang card ay maaaring ibigay nang walang notarization ng pagiging tunay ng mga lagda sa presensya ng isang awtorisadong tao sa sumusunod na pagkakasunud-sunod.

7.10.1. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa card batay sa mga isinumiteng dokumento ng pagkakakilanlan.

7.10.2. Ang awtorisadong tao ay nagtatatag ng mga kapangyarihan ng mga taong nakasaad sa card batay sa pag-aaral ng mga dokumento ng nasasakupan ng kliyente, pati na rin ang mga dokumentong nagbibigay ng kaukulang kapangyarihan sa tao.

7.10.3. Ang mga taong ipinahiwatig sa card, sa presensya ng isang awtorisadong tao, idikit ang kanilang mga sulat-kamay na lagda sa naaangkop na larangan ng card. Ang mga blangkong linya ay minarkahan ng mga gitling.

7.10.4. Ang awtorisadong tao, sa pagkumpirma ng mga pirma ng mga taong ipinahiwatig sa card sa kanyang presensya, ay pinupunan ang patlang na "Lugar para sa isang inskripsiyon ng sertipikasyon na nagpapatunay sa pagiging tunay ng mga lagda" sa card sa lugar ng bangko sa paraang inireseta ng sugnay 2.9 ng Appendix 2 sa mga Tagubilin na ito.

7.11. Ang card ay may bisa hanggang sa ang kasunduan ng bank account, deposit account, pampublikong deposito account ay winakasan, o hanggang sa ito ay mapalitan ng isang bagong card.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Sa kaso ng pagpapalit o pagdaragdag ng hindi bababa sa isang pirma at (o) pagpapalit (pagkawala) o pagwawakas ng paggamit ng selyo, ang imprint nito ay nakakabit sa card, pagbabago ng apelyido, pangalan, patronymic ng taong nakasaad sa ang card, sa mga kaso ng pagbabago ng pangalan, legal na anyo ng kliyente - legal na entity o sa kaganapan ng maagang pagwawakas (suspensyon) ng mga kapangyarihan ng mga katawan ng pamamahala ng kliyente alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang kliyente ay nagsumite isang bagong card.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Ang pagsusumite ng isang bagong card sa bangko ay dapat na sinamahan ng sabay-sabay na pagsusumite ng mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na magtapon ng mga pondo sa account, pati na rin ang mga dokumentong nagpapakilala sa (mga) taong awtorisadong pumirma. Ang bangko ay walang karapatang tumanggap bagong card nang hindi isinusumite ang mga tinukoy na dokumento, maliban sa mga kaso kung saan ang mga tinukoy na dokumento ay naisumite na dati sa bangko at mayroon na ang bangko nito.

7.12. Ang bangko ay may karapatan, sa nakasulat na kahilingan ng kliyente, na gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Lokasyon (lugar ng tirahan)", "tel. N" ng card.

Ang bangko ay may karapatan na independiyenteng gumawa ng mga pagbabago sa mga patlang na "Bank", "Bank mark", "Account N", "Termino ng opisina", "Mga tseke ng cash na ibinigay" ng card.

Mga kaso kung kailan pinapayagang gumawa ng mga pagbabago sa mga field na "Lokasyon (lugar ng tirahan)", "tel. N", "Bank", "Bank mark", "Account N", "Termino ng opisina", "Mga tseke ng cash na ibinigay ” ng card ay tinutukoy ng bangko sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Ang Bangko ay may karapatang gumawa ng mga pagwawasto sa mga patlang ng card, na ibinigay sa paraang itinatag ng sugnay 7.10 ng Mga Tagubilin na ito, kapag ang pagpuno ng mga pagkakamali ay ginawa.

Ang pamamaraan para sa paggawa ng mga pagbabago at pagwawasto sa mga patlang ng card ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga panuntunan sa pagbabangko. Kapag gumagawa ng mga pagbabago at pagwawasto, ang teksto ay kikiskisan ng manipis na linya upang mabasa ang na-cross out.

7.13. Kung ang karapatang pumirma ay pansamantalang ibinibigay sa mga taong hindi nakasaad sa card, gayundin sa kaso ng pansamantalang paggamit ng karagdagang selyo, ang mga pansamantalang card na ibinigay sa paraang inireseta ng Mga Tagubilin na ito ay ibinibigay kasama ng card. Sa kasong ito, ang "Temporary" na marka ay inilalagay sa kanang sulok sa itaas sa harap na bahagi ng card.

7.14. Ang harap at likod na bahagi ng card ay pinupunan sa pagkakasunud-sunod na-install ng application 2 sa Tagubilin na ito.

7.15. Sa pamamagitan ng escrow account ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa benepisyaryo ng escrow account batay sa isang escrow account agreement o ibang kasunduan kung saan ang bangko ang escrow agent. Sa kasong ito, ang isang card ay ipinakita sa bangko, para sa layunin ng pag-isyu kung saan ang benepisyaryo ng escrow account ay itinuturing bilang isang kliyente ng bangko.

Kabanata 8. Pagsasara ng bank account

8.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang bank account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa bank account, kasama ang kaso na itinatag ng talata tatlo ng sugnay 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas No. 115-FZ.

8.2. Pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account, ang mga papasok at papalabas na transaksyon sa account ng kliyente ay hindi isinasagawa, maliban sa mga operasyong ibinigay para sa sugnay 8.3 ng Mga Tagubilin na ito. Ang mga pondong natanggap ng kliyente pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account ay ibinalik sa nagpadala.

8.3. Pagkatapos ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account bago matapos ang pitong araw pagkatapos matanggap ang kaukulang nakasulat na aplikasyon mula sa kliyente, ang bangko ay naglalabas ng natitirang mga pondo mula sa bank account sa kliyente sa cash o naglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng order ng pagbabayad.

Kung ang kliyente ay hindi lumitaw na tumanggap ng balanse ng mga pondo sa bank account sa loob ng animnapung araw mula sa petsa ng pagpapadala, alinsunod sa talata isa ng talata 3 ng Artikulo 859 ng Civil Code ng Russian Federation, ang bangko sa kliyente paunawa ng pagwawakas ng kasunduan sa bank account o nabigo ang bangko na matanggap ang mga tagubilin ng kliyente sa loob ng tinukoy na panahon Kapag inilipat ang balanse ng mga pondo sa ibang account, obligado ang bangko, alinsunod sa talata isa ng talata 6 ng Artikulo 859 ng Civil Code ng Russian Federation, upang i-credit ang mga pondo sa isang espesyal na account sa Bank of Russia, binuksan alinsunod sa Directive ng Bank of Russia na may petsang Hulyo 15, 2013 N 3026-U " Sa isang espesyal na account sa Bank of Russia" , na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Agosto 16, 2013 N 29423 (Bulletin ng Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2013 N 47).
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018) Federation of August 16, 2013 N 29423 (Bulletin of the Bank of Russia dated August 28, 2013 N 47).

Ang pagkakaroon ng mga paghihigpit sa pagtatapon ng mga pondo sa isang bank account na ibinigay para sa batas ng Russian Federation sa kawalan ng mga pondo sa bank account ay hindi pumipigil sa pagpasok ng pagsasara ng kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts .

Ang pagkakaroon ng mga hindi naisagawa na mga order para sa paglilipat ng mga pondo ay hindi pumipigil sa pagwawakas ng kasunduan sa bank account at paggawa ng isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Register of Open Accounts.

8.6. Upang isara ang bank account ng may utang sa panahon ng mga paglilitis sa bangkarota, sa panahon ng pagbebenta ng ari-arian ng isang mamamayan, kabilang ang isang indibidwal na negosyante na idineklara na insolvent (bangkarote), ang bankruptcy trustee (pinansyal na tagapamahala) ay nagpapakita ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya ng hudisyal na aksyon na nag-aapruba sa bankruptcy trustee sa kaso ng insolvency (bankruptcy) (sa pag-apruba ng isang financial manager na lumahok sa pamamaraan para sa pagbebenta ng ari-arian ng isang mamamayan), isang nakasulat na aplikasyon para sa pagsasara ng isang bank account na nagpapahiwatig ng mga detalye ng bank account kung saan ang balanse ng mga pondo sa account ay ililipat, ang mga detalye ng bangko ng tatanggap. Kung ang isang order upang ilipat ang balanse ng mga pondo sa isang bank account ay iginuhit at nilagdaan ng bangko, ang card ay hindi ipinakita sa bangko.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

8.7. Sa pagtatapos ng kasunduan sa nominal na account, inililipat ng bangko ang balanse ng mga pondo sa pamamagitan ng order ng pagbabayad sa isa pang nominal na account ng kliyente - ang may-ari ng account o nagbibigay ng cash sa benepisyaryo o (maliban kung itinatadhana ng batas o ng kasunduan sa nominal na account o hindi sundin mula sa kakanyahan ng relasyon) paglilipat sa pamamagitan ng order ng pagbabayad ayon sa pagpahiwatig ng benepisyaryo sa isa pang account.

Maliban kung iba ang ibinigay ng kasunduan sa pagitan ng client-depositor at ng benepisyaryo, sa pagtatapos ng escrow account agreement, ang bangko ay nag-isyu ng balanse ng mga pondo sa account sa client-depositor sa cash o naglilipat ng mga pondo sa client-depositor sa pamamagitan ng pagbabayad order, o kung may mga dahilan para sa paglilipat ng mga pondo sa benepisyaryo, ibibigay nito sa benepisyaryo sa cash o maglilipat ng mga pondo sa benepisyaryo sa pamamagitan ng payment order.

Kabanata 9. Pagsasara ng deposit account, deposit account

9.1. Ang batayan para sa pagsasara ng isang deposito account ay ang pagwawakas ng kasunduan sa deposito, kabilang ang sa kaso na itinatag ng talata tatlo ng sugnay 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas No. 115-FZ.

Ang isang entry sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book ay ginawa ng bangko sa araw na ang balanse ng deposito sa account ay naging zero, maliban kung itinatag ng kasunduan sa deposito.

9.2. Ang pagsasara ng mga account sa pampublikong deposito ng mga notaryo, serbisyo ng bailiff, korte, iba pang mga katawan o tao ay isinasagawa alinsunod sa kabanatang ito, maliban kung itinatag ng Civil Code ng Russian Federation.
(clause 9.2 na sinususugan ng Bank of Russia Directive No. 5035-U na may petsang Disyembre 24, 2018)

Kabanata 10. Legal na usapin

10.1. Isang legal na file ang nabuo ng bangko para sa bawat account ng kliyente.

Maaaring mabuo ang isang legal na kaso sa ilang account ng kliyente. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang mga account ng kliyente ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

Ang legal na kaso ng kliyente ay itinalaga ng serial number alinsunod sa mga panuntunan sa pagbabangko.

Kung ang taong nakikipag-ugnayan sa bangko upang magbukas ng isang account ay isang kinatawan ng ilang mga kliyente, ang bangko ay may karapatang maglagay ng mga kopya ng mga dokumento (o impormasyon tungkol sa kanilang mga detalye) na nagpapakilala sa kinatawan, pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay na siya ay may naaangkop na awtoridad. , sa legal na file ng isa sa mga kliyente kung saan ang mga interes ay kumikilos ang kinatawan. Kasabay nito, ang mga legal na file ng iba pang mga kliyente ay dapat maglaman ng impormasyon na nagpapahiwatig ng legal na file kung saan inilalagay ang mga tinukoy na dokumento ng kinatawan ng mga kliyenteng ito. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng mga ligal na gawain ng mga kliyente, sa ngalan ng at kung saan ang isang kinatawan ay kumikilos, ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

10.2. Kasama sa legal na file ang:

mga dokumento at impormasyon na isinumite ng kliyente (kanyang kinatawan) kapag nagbubukas ng isang account, pati na rin ang mga dokumento na isinumite sa kaganapan ng mga pagbabago sa tinukoy na impormasyon;

kasunduan (mga kasunduan) ng isang bank account, deposito (deposito), mga pagbabago at mga pagdaragdag sa tinukoy na kasunduan (mga nasabing kasunduan), iba pang mga kasunduan na tumutukoy sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente para sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng isang account;

mga dokumento na may kaugnayan sa pagpapadala ng bangko ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis tungkol sa pagbubukas (pagsasara) ng isang account;

sulat sa pagitan ng bangko at ng kliyente tungkol sa pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng account;

mga nag-expire na card;

iba pang mga dokumento na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng kliyente at ng bangko sa mga isyu ng pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng account.

Ang mga card na ipinakita at ginagamit kapag nagseserbisyo sa mga kliyente ay napapailalim sa imbakan sa isang lugar na independiyenteng tinutukoy ng bangko.

10.3. Kapag nag-withdraw (pag-agaw) ng isang dokumento (kopya nito) sa mga kaso na itinatag ng batas ng Russian Federation, batay sa isang desisyon (resolution) ng isang katawan ng estado, ang mga dokumento na natanggap ng bangko sa panahon ng pag-withdraw (pag-agaw) ng ang dokumento (kopya nito) ay inilalagay sa legal na file.

Kapag gumuhit ng isang dokumento sa panahon ng pag-withdraw (pag-agaw) ng mga dokumento mula sa maraming mga legal na file, ang dokumento (kopya nito) na natanggap ng bangko sa panahon ng pag-withdraw (pag-agaw) ng mga dokumento ay inilalagay sa isa sa mga legal na file; mga kopya ng tinukoy na dokumento sertipikado ng bangko ay inilalagay sa iba pang mga legal na file.

Kapag nag-withdraw (nag-alis) ng isang dokumento (ang kopya nito) mula sa isang legal na file, ang bangko ay obligadong gawin ang lahat ng kinakailangan at posibleng mga hakbang sa ilalim ng kasalukuyang mga pangyayari upang ilagay sa legal na file ang isang kopya ng nasamsam na dokumento, na sertipikado sa paraang itinatag ng talata 1.11 ng mga Tagubilin na ito.

10.4. Obligado ang bangko na pigilan ang hindi awtorisadong pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente sa panahon ng kanilang pag-iimbak.

10.6. Ang mga ligal na file ay itinatago ng bangko para sa buong tagal ng kasunduan sa isang bank account, deposito (deposito), deposito account, at pagkatapos ng pagwawakas ng mga relasyon sa kliyente - para sa panahon na itinatag ng batas ng Russian Federation.

Ang panahon ng pag-iimbak para sa mga dokumento (mga kopya nito) sa elektronikong anyo na may kaugnayan sa relasyon sa pagitan ng bangko at ng kliyente sa mga isyu ng pagbubukas, pagpapanatili at pagsasara ng account ay dapat na hindi bababa sa panahon ng imbakan para sa kaukulang legal na file ng kliyente.

Kabanata 11. Mga tuntunin sa pagbabangko

11.1. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay isang panloob na dokumento ng isang institusyon ng kredito at kasama ang mga sumusunod na probisyon:

sa pamamahagi ng kakayahan sa larangan ng pagbubukas at pagsasara ng mga account sa mga istrukturang dibisyon ng isang institusyon ng kredito, kabilang ang pamamaraan para sa pagpapanatili at pag-iimbak ng Open Account Registration Book;

sa pamamaraan para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, na isinasaalang-alang ang mga kinakailangan na itinatag ng Tagubilin na ito, pati na rin sa organisasyon ng trabaho upang sumunod sa kinakailangan para sa personal na presensya ng taong nagbubukas ng bank account (deposito account) o ang kanyang kinatawan kapag nagbubukas ng bank account (deposit account) para sa isang indibidwal ;

sa pamamaraan para sa institusyon ng kredito upang maghanda ng mga dokumento na ginagamit kapag nagbubukas at nagsasara ng mga account, pati na rin ang pamamaraan para sa institusyon ng kredito upang makagawa at patunayan ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite ng kliyente;

sa mga patakaran ng daloy ng dokumento mula sa sandali ng pagtanggap ng mga dokumento mula sa kliyente (kanyang kinatawan) hanggang sa sandaling ang kliyente ay alam ang numero ng account;

sa organisasyon ng trabaho sa paghahanda at pagpapadala ng mga mensahe sa awtoridad sa buwis tungkol sa pagbubukas o pagsasara ng isang account, tungkol sa pagbabago ng mga detalye ng account;

sa mga pamamaraan para sa pagtanggap ng mga dokumento para sa pagbubukas ng mga account, kabilang ang pamamaraan para sa pagdodokumento ng impormasyon sa pagpaparehistro ng estado ng mga indibidwal na negosyante, mga ligal na nilalang na nakarehistro alinsunod sa batas ng Russian Federation (maliban sa mga awtoridad ng estado at lokal na pamahalaan), sa akreditasyon ng mga sangay (kinatawan mga tanggapan) ng mga dayuhang ligal na nilalang, pati na rin ang pagdodokumento ng impormasyon tungkol sa pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis ng mga taong ito at mga dayuhang non-profit na non-government na organisasyon na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation sa pamamagitan ng mga sangay;
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

tungkol sa form at pamamaraan para sa pag-isyu ng card;

sa pamamaraan para sa pagkuha at pagproseso ng sample na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal sa kaso na ibinigay para sa anim na talata ng sugnay 1.12 ng mga Tagubilin na ito;

sa pamamaraan para sa pag-abiso sa mga kliyente tungkol sa mga detalye ng kanilang account;

sa pamamaraan para sa pag-record at pag-iimbak ng mga dokumento (kanilang mga kopya) na natanggap kapag binubuksan, pinapanatili at isinasara ang mga account (kabilang ang electronic form);

tungkol sa mga kaso at pamamaraan para sa pagbuo ng isang legal na kaso sa ilang account ng kliyente;

sa pamamaraan para sa pag-access sa mga legal na file ng mga kliyente;

sa pamamaraan para sa paglilipat ng mga legal na kaso sa mga dibisyon ng isang institusyon ng kredito;

sa pamamaraan para sa pag-update ng impormasyon tungkol sa mga kliyente at mga tao na ang impormasyon ay dapat itatag kapag nagbubukas ng isang account;

sa pamamaraan para sa pagtatala ng impormasyon sa kasunduan sa pakikipag-ugnayan sa isang ahente ng pagbabayad sa bangko (subagent ng pagbabayad sa bangko), sa kasunduan sa pagpapatupad ng mga aktibidad para sa pagtanggap ng mga pagbabayad mula sa mga indibidwal;

sa pamamaraan para sa pagtatala ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at sa batayan ng kanyang pakikilahok sa mga relasyon sa ilalim ng kasunduan ng isang nominal na account, escrow account, at tungkol sa pledgee ng collateral account.
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

Maaaring kabilang sa mga tuntunin sa pagbabangko ang iba pang mga probisyon na may kaugnayan sa pagbubukas at pagsasara ng mga account at ang mga pamamaraang kasangkot sa pagbubukas at pagsasara ng mga account.

11.2. Ang mga patakaran sa pagbabangko ay hindi maaaring maglaman ng mga probisyon na sumasalungat sa batas ng Russian Federation.

11.3. Upang maisaayos ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, ang mga dibisyon ng Bank of Russia ay may karapatang magpatibay ng mga panloob na dokumento na naglalaman ng mga probisyon na tinukoy sa sugnay 11.1 ng Tagubilin na ito, bilang pagsunod sa mga kinakailangan na itinatag ng sugnay 11.2 ng Tagubilin na ito.

Kabanata 12. Pangwakas na mga probisyon

12.2. Ang muling pag-isyu ng mga kard na tinanggap ng bangko bago ang pagpasok sa puwersa ng Pagtuturong ito ay hindi kinakailangan. Sa kasong ito, ang mga dokumento na naglalaman ng order ng kliyente ay nilagdaan ng isang taong may karapatan sa unang lagda at isang taong may karapatan sa pangalawang lagda (kung magagamit sa card).

Ang mga tuntunin sa pagbabangko ay maaaring magtatag ng paggamit ng mga form ng card na ginamit bago ang pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito. Sa kasong ito, ang mga patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" at "Sample na lagda" sa tapat ng patlang na "Ikalawang lagda" ng mga naturang card ay hindi maaaring punan.

12.3. Ang mga panloob na dokumento na may bisa sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito ay dapat dalhin sa pagsunod sa mga kinakailangan nito sa loob ng tatlong buwan mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng Tagubilin na ito.

12.4. Mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng Tagubilin na ito, ang mga sumusunod ay dapat ideklarang hindi wasto:

Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposit account", na nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Oktubre 18, 2006 N 8388 ("Bulletin of the Bank ng Russia” na may petsang Oktubre 25, 2006 N 57);

Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Mayo 14, 2008 N 2009-U "Sa pagpapakilala ng mga susog sa Bank of Russia Instruction na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposito account", na nakarehistro ng Ministri of Justice of the Russian Federation Mayo 30, 2008 N 11786 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Hunyo 11, 2008 N 32);

Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Nobyembre 25, 2009 N 2342-U "Sa pagpapakilala ng mga susog sa Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito account" na nakarehistro ng Ministry of Justice of the Russian Federation Disyembre 14, 2009 N 15591 ("Bulletin of the Bank of Russia" na may petsang Disyembre 23, 2009 N 74);

Direktiba ng Bank of Russia na may petsang Agosto 28, 2012 N 2868-U "Sa pagpapakilala ng mga susog sa Bank of Russia Instruction na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, mga deposito account" na nakarehistro ng Ministry of Justice of the Russian Federation Setyembre 21, 2012 N 25515 (Bulletin ng Bank of Russia na may petsang Setyembre 26, 2012 N 58).

Gobernador ng Bangko Sentral
Pederasyon ng Russia
E.S.NABIULLINA

Annex 1
sa Bank of Russia Instructions
may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I

mga account, mga account sa deposito

Appendix 2
sa Bank of Russia Instructions
may petsang Mayo 30, 2014 N 153-I
"Sa pagbubukas at pagsasara ng pagbabangko
mga account, mga account sa deposito
(mga deposito), mga deposito account"

ORDER
KUMPLETO ANG CARD NA MAY MGA SAMPLE NA LAGDA AT SEAL IMPRINTS

(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

1. Ang mga field sa harap na bahagi ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod:

1.1. Sa field na "Customer (may-hawak ng account)":

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang buong pangalan alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito. Sa kaso ng pagbubukas ng account para sa isang legal na entity para sa mga transaksyon ng sangay o tanggapan ng kinatawan nito, ang buong pangalan ng legal na entity ay ipinahiwatig alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito at pagkatapos ng kuwit - ang buong pangalan ng hiwalay na dibisyon alinsunod sa ang mga regulasyon sa hiwalay na dibisyon na inaprubahan ng legal na entity;

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang indibidwal ang kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan;

ang kliyente - indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, at ginagawa rin ang entry na "indibidwal na negosyante";

kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), petsa ng kapanganakan, pati na rin ang uri ng aktibidad (halimbawa, abogado, notaryo , tagapamahala ng arbitrasyon).

1.2. Sa field na "Lokasyon (lugar ng paninirahan)":

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang ligal na nilalang ang address kung saan ang komunikasyon sa taong gumaganap ng mga pag-andar ng nag-iisang executive body ng legal na entity ay isinasagawa. Ang kliyente ay isang indibidwal, indibidwal na negosyante, ay nagpapahiwatig ng address ng lugar ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng pananatili;
(tulad ng binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay nagpapahiwatig ng address ng kanyang mga direktang aktibidad o ang address ng kanyang lugar ng paninirahan (pagpaparehistro) o lugar ng pananatili.

1.3. Sa field na "tel. N", ipinapahiwatig ng kliyente ang isang numero ng telepono. Katanggap-tanggap na magsaad ng ilang numero ng telepono ng customer.

1.4. Sa field na "Bank", ipahiwatig ang buong pangalan ng korporasyon o pinaikling pangalan ng korporasyon ng institusyon ng kredito o ang pangalan ng dibisyon ng Bank of Russia kung saan binuksan ang account.

2. Ang mga patlang sa likod ng card ay pinunan sa sumusunod na pagkakasunud-sunod.

2.1. Sa field na "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)":

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang legal na entity ang pinaikling pangalan nito alinsunod sa mga dokumentong bumubuo nito o ang pinaikling pangalan ng isang sangay, tanggapan ng kinatawan ng isang legal na entity alinsunod sa mga regulasyon sa sangay, tanggapan ng kinatawan na inaprubahan ng legal na entity. Kung walang pinaikling pangalan, ang buong pangalan ng kliyente - legal na entity (sangay, tanggapan ng kinatawan) ay ipinahiwatig;

ang kliyente - ipinapahiwatig ng isang indibidwal ang kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man);

ang kliyente - indibidwal na negosyante ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at ginagawa rin ang entry na "indibidwal na negosyante";

kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay nagpapahiwatig ng kanyang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man), at nagpapahiwatig din ng uri ng aktibidad (halimbawa, abogado, notaryo).

Ang pagpuno sa field na "Abbreviated name of the client (account holder)" ay pinapayagan din sa mga letrang Latin na walang line-by-line na pagsasalin sa Russian.

Sa patlang na "Pinaikling pangalan ng kliyente (may-hawak ng account)" pinapayagan na ipahiwatig ang pinaikling pangalan ng kliyente, tulad ng ibinigay sa kasunduan sa pagitan ng bangko at ng kliyente.

2.2. Sa patlang na "Account N", pagkatapos gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa Open Accounts Registration Book, ang punong accountant, ang kanyang kinatawan o ibang tao na binigyan ng karapatang gumawa ng isang entry tungkol sa pagbubukas ng isang account para sa isang kliyente sa Open Accounts Registration Book, ay pumapasok sa itinalagang account number.

2.3. Sa patlang na "Apelyido, unang pangalan, patronymic" ang buong apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon man) ng mga taong awtorisadong pumirma.

2.4. Sa field na “Sample signature,” ang isang sulat-kamay na lagda sa tapat ng kanilang apelyido, pangalan o patronymic (kung mayroon) ay inilalagay ng mga taong awtorisadong pumirma.

2.5. Ang larangan ng "Term of office" ay inilaan upang kontrolin ang termino ng panunungkulan ng mga taong awtorisadong pumirma, na itinatag batay sa mga dokumentong bumubuo, isang administratibong aksyon ng kliyente o isang kapangyarihan ng abogado na inisyu niya. Ang mga kaso at pamamaraan para sa pagpuno sa field ng "Term of Office" ng bangko ay tinutukoy ng bangko sa mga patakaran sa pagbabangko.

2.6. Sa field na "Petsa ng pagkumpleto," ipinapahiwatig ng kliyente ang araw, buwan at taon ng pag-isyu ng card.

2.7. Sa field na "Lagda ng kliyente (may-ari ng account)" ang sumusunod ay ipinasok:

sulat-kamay na pirma ng nag-iisang ehekutibong katawan ng kliyente - isang ligal na nilalang o isang taong gumaganap ng kanyang mga tungkulin, na, alinsunod sa batas at mga nasasakupang dokumento, ay nagsasagawa ng representasyon nang walang kapangyarihan ng abugado;

sulat-kamay na pirma ng manager (nag-iisang executive body ng management organization) kung ang mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng kliyente ay inilipat sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation sa manager (management organization);

sulat-kamay na lagda ng isang tao na isang kinatawan ng kliyente, na kumikilos batay sa isang kapangyarihan ng abogado upang magbukas ng isang account. Kasabay nito, ang patlang na ito ay nagpapahiwatig ng numero (kung mayroon man) at petsa ng kaukulang kapangyarihan ng abugado;

sulat-kamay na lagda ng isang kliyente - isang indibidwal, isang kliyente - isang indibidwal na negosyante o isang kliyente - isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation.

2.8. Sa larangan na "Sample ng seal imprint", ang mga kliyente - mga legal na entity, indibidwal na negosyante, mga indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation, ay may karapatang maglagay ng isang sample ng seal imprint na kanilang gagamitin.

Ang selyo na naka-print sa card ay dapat na malinaw.

Kung ang isang legal na entity, indibidwal na negosyante, o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa batas ng Russian Federation ay walang selyo, o kung nagpasya silang huwag maglagay ng seal impression sa sample card, ang field na "Sample seal impression” ay hindi napunan, o maaaring ipahiwatig nito, na ang selyo ay nawawala o hindi ginagamit.

Hindi pinupunan ng mga kliyenteng indibidwal ang field na "Sample ng seal imprint".

(clause 2.8 na binago ng Bank of Russia Directive No. 4189-U na may petsang Nobyembre 14, 2016)

2.10. Sa field na "Mga tseke ng cash na ibinigay", ipinapahiwatig ng bangko ang petsa ng pag-isyu at mga bilang ng mga tseke ng pera na inisyu ng isang institusyon ng kredito (sangay) o isang dibisyon ng Bank of Russia sa mga kliyente. Ang field na “Cash checks issued” ay maaaring ibigay sa anyo ng isang hiwalay na sheet (sheet) na naka-attach sa card.

Komentaryo sa Bank of Russia Instruction No. 153-I na may petsang Mayo 30, 2014 "Sa pagbubukas at pagsasara ng mga bank account, deposit account, deposit account" (O. M. Sopunko)

Petsa ng pag-post ng artikulo: 09/20/2014

Ang nagkomento na Instruksyon ng Bank of Russia ay nagsimula noong Hulyo 1 ng taong ito. Agad tayong gumawa ng reserbasyon na bagama't kinansela ng regulasyong batas na ito ang hinalinhan nito (Instruction of the Bank of Russia na may petsang Setyembre 14, 2006 N 28-I), ito ay higit sa lahat ay kinokopya ito. Sa madaling salita, sa isang pandaigdigang kahulugan, ang Instruction N 153-I ay isang teknikal na katangian. Nakakondisyon ang pagtanggap nito pinakabagong pagbabago sa batas. I-highlight natin ang pinakamahalagang punto.
Ang pangunahing bagay ay ang mga banker ng bansa ay nagdala ng kanilang "mga pamantayan" sa pagsunod sa Pederal na Batas ng Disyembre 6, 2011 N 402-FZ "Sa Accounting," na may bisa mula noong 2013. Ito ay tumutukoy sa pag-aalis ng panuntunan sa ang control signature ng punong accountant (isa pang empleyado ng accounting). SA sektor ng pagbabangko ito ay ipinahayag sa mga sumusunod. Ngayon, sa card na may mga sample ng mga pirma at seal (ibinigay sa Appendix No. 1 hanggang Instruction No. 153-I), ang mga sample ng mga pirma ng mga awtorisadong tao ay dapat ibigay sa isang hilera. Ibig sabihin, inalis na ang dibisyon ng mga may karapatan sa una at ikalawang lagda.
Gayundin, mula noong Hulyo 2014, sa wakas ay naging posible na mag-isyu ng mga kopya ng mga dokumentong isinumite para sa pagbubukas ng isang account sa electronic form. Ang mga kinakailangang form ay inihanda ng isang empleyado ng bangko at pinatunayan ng isang analogue ng kanyang sariling sulat-kamay na lagda.
Ang mga patakaran para sa pagbubukas at pagsasara ng mga account ay naaayon sa kasalukuyang edisyon ng Civil Code ng Russian Federation. Mula ngayon, malinaw na kinokontrol ang mga detalye ng pagtatrabaho sa mga nominal na account, pati na rin ang mga escrow at collateral account. Kapag binubuksan ang mga naturang account, obligado ang bangko na magkaroon ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at ang batayan para sa kanyang pakikilahok sa relasyon sa ilalim ng kasunduan ng naturang account. Ang institusyon ng kredito ay dapat ding magkaroon ng impormasyon tungkol sa may hawak ng pledge ng collateral account.
Para sa isang escrow account, ang karapatang pumirma ay maaaring ilipat sa benepisyaryo batay sa isang kasunduan kung saan ang bangko ang escrow agent. Sa kasong ito, ang isang card ay ipinakita sa bangko, para sa layunin ng pag-isyu kung saan ang benepisyaryo ng escrow account ay itinuturing bilang isang kliyente ng bangko.
Ang mga ito ay makikita sa Instruction No. 153-I at mga susog sa Federal Law No. 115-FZ ng Agosto 7, 2001, na nakatuon sa "laundering" ng iligal na pera (ang mga ito ay may bisa mula noong Hunyo 4). Sa partikular, para makapagbukas ng account, ang bangko ay dapat gumawa ng mga hakbang na makatwiran at magagamit sa ilalim ng mga pangyayari upang matukoy ang mga may-ari ng benepisyo.

Kabanata 1. Pangkalahatang mga probisyon

1.1. Ang pagbubukas ng mga account para sa mga kliyente ay isinasagawa ng mga bangko, napapailalim sa mga kliyente na may legal na kapasidad (kapasidad).

Alinsunod sa talata 5 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, ang mga institusyon ng kredito ay ipinagbabawal na magbukas ng mga bank account, deposito ng mga account para sa mga indibidwal na walang personal na presensya ng taong nagbubukas ng bank account (deposito account) o ang kanyang kinatawan.

Ang mga operasyon sa mga account ng kaukulang uri (mode ng account) ay kinokontrol ng batas ng Russian Federation at isinasagawa sa paraang itinatag nito.

ang pagkakakilanlan ng kliyente, kanyang kinatawan, at benepisyaryo ay naisagawa;

Alinsunod sa dalawang talata ng talata 5.2 ng Artikulo 7 ng Pederal na Batas N 115-FZ, kung may hinala na ang layunin ng pagbubukas ng isang account ay upang magsagawa ng mga transaksyon para sa layuning gawing legal (laundering) ang mga nalikom mula sa krimen o pagpopondo sa terorismo , ang institusyon ng kredito alinsunod sa mga panuntunang panloob na kontrol ay isinasaalang-alang kung may mga batayan para sa pagtanggi na magtapos ng isang kasunduan sa account ng naaangkop na uri.

1.3. Ang pagbubukas ng account ay nakumpleto, at ang account ay binuksan sa pagpasok ng pagbubukas ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book.

Ang pagsasara ng account ay isinasagawa sa pamamagitan ng paggawa ng entry tungkol sa pagsasara ng kaukulang personal na account sa Open Accounts Registration Book.

Ang mga entry sa Register of Open Accounts ay ginawa sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation at mga panuntunan sa pagbabangko.

1.4. Upang ayusin ang trabaho sa pagbubukas at pagsasara ng mga account, ang institusyon ng kredito ay nagpapatupad ng mga panuntunan sa pagbabangko alinsunod sa Kabanata 11 ng Mga Tagubilin na ito.

1.5. Ang mga opisyal ng bangko ay tumatanggap ng mga dokumento na kinakailangan upang buksan ang isang account ng naaangkop na uri, suriin ang wastong pagpapatupad ng mga dokumento, ang pagkakumpleto ng impormasyong ibinigay at ang kanilang pagiging maaasahan sa mga kaso at sa paraang itinatag ng Tagubilin na ito, batay sa mga dokumentong natanggap, sinusuri nila kung ang kliyente ay may legal na kapasidad (kapasidad), at gumaganap din ng iba pang mga tungkuling itinakda ng mga Tagubilin na ito, mga panuntunan sa pagbabangko at mga paglalarawan ng trabaho. Para sa mga layuning ito, ang mga opisyal ng bangko ay nakikipag-ugnayan sa mga kliyente at kanilang mga kinatawan, humiling at tumanggap ng kinakailangang impormasyon.

1.7. Bago magbukas ng account, dapat matukoy ng bangko kung ang taong nag-aaplay upang buksan ang account ay kumikilos sa kanyang sarili o sa ngalan ng ibang tao na magiging kliyente.

Kapag gumagawa ng kopya ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, pinapayagang kopyahin ang mga indibidwal na pahina na naglalaman ng impormasyong kinakailangan ng bangko.

1.11. Upang magbukas ng isang account, ang mga orihinal na dokumento o ang kanilang mga kopya, na sertipikado sa paraang inireseta ng batas ng Russian Federation, ay isinumite sa bangko.

Sa mga kaso na ibinigay para sa mga panuntunan sa pagbabangko, ang mga dokumentong isinumite ng isang kliyente na isang legal na entity kapag nagbukas ng isang account ay maaaring sertipikado sa paraang itinatag ng subclause 1.11.1 ng sugnay na ito. Sa mga kasong itinatadhana sa mga tuntunin sa pagbabangko, ang isang opisyal ng bangko (isa pang taong pinahintulutan ng bangko) ay maaaring gumawa at mga sertipikadong kopya ng mga dokumentong ipinakita kapag nagbukas ng account sa paraang itinatag ng subclause 1.11.2 ng sugnay na ito.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga panuntunan sa pagbabangko, ang card ay maaaring hindi ipakita kapag nagbubukas ng account, sa kondisyon na:

itinakda ng kasunduan na ang mga operasyon sa account ay isinasagawa lamang batay sa pagkakasunud-sunod ng kliyente (ang benepisyaryo ng escrow account), at ang mga order na kinakailangan upang magsagawa ng isang transaksyon sa pagbabangko ay iginuhit at nilagdaan ng bangko;

ang kasunduan ay nagsasaad na ang pamamahala ng mga pondo sa account ay isinasagawa ng eksklusibo gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

ang isang kasalukuyang account ay binuksan para sa isang indibidwal na magsagawa ng mga transaksyon na eksklusibo gamit ang isang elektronikong paraan ng pagbabayad;

Ang depositor ng escrow account o ang benepisyaryo ng escrow account ay walang karapatan na itapon ang mga pondong matatagpuan sa escrow account.

1.13. Ang lahat ng mga dokumento na isinumite upang buksan ang isang account ay dapat na may bisa sa petsa ng kanilang pagtatanghal.

Ang mga dokumentong inisyu ng mga karampatang awtoridad ng mga dayuhang estado na nagpapatunay sa katayuan ng mga hindi residenteng ligal na nilalang ay tinatanggap ng bangko na napapailalim sa kanilang legalisasyon sa inireseta na paraan o nang wala ang kanilang legalisasyon sa mga kaso na ibinigay para sa mga internasyonal na kasunduan ng Russian Federation.

Sa mga kaso at sa paraang itinakda sa mga tuntunin sa pagbabangko, isang opisyal ng bangko (isa pang empleyado ng bangko) na may degree (kwalipikasyon) na nagbibigay ng kakayahang gampanan ang mga tungkulin ng isang tagasalin sa may-katuturang wikang banyaga (mga nauugnay na wikang banyaga) , ay may karapatang magsagawa para sa paggamit sa pagsasalin ng bangko sa Russian ng mga dokumento na kinakailangan para sa pagsusumite sa bangko para sa layunin ng pagbubukas ng isang account, na iginuhit sa isang wikang banyaga. Ang pagsasalin ay dapat na nilagdaan ng taong gumawa ng pagsasalin, na nagsasaad ng kanyang posisyon o mga detalye ng kanyang dokumento ng pagkakakilanlan, apelyido, unang pangalan, patronymic (kung mayroon) at kanyang degree (kwalipikasyon).

Kabanata 2. Mga uri ng mga account

2.2. Ang mga kasalukuyang account ay binuksan para sa mga indibidwal na magsagawa ng mga transaksyon na hindi nauugnay sa mga aktibidad sa negosyo o pribadong kasanayan.

2.6. Ang mga correspondent sub-account ay binuksan para sa mga sangay ng mga institusyon ng kredito.

2.7. Binuksan ang mga trust management account para sa trustee na magsagawa ng mga operasyong nauugnay sa mga aktibidad sa pamamahala ng tiwala.

Kabanata 3. Pagbubukas ng kasalukuyang account para sa isang indibidwal

3.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:

c) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na itapon ang mga pondo sa account (kung ang mga naturang awtoridad ay inilipat sa mga ikatlong partido), at sa kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang itapon ang mga pondo sa account ng mga ikatlong partido at gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong awtorisadong gumamit ng isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

4.1. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang ligal na nilalang na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation ay dapat magsumite sa bangko:

b) mga constituent na dokumento ng isang legal na entity. Mga legal na entity na nagpapatakbo batay sa isang karaniwang charter na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation; gumagana sa batayan ng mga karaniwang probisyon sa mga organisasyon at institusyon ng mga nauugnay na uri at uri, na inaprubahan ng Pamahalaan ng Russian Federation, at mga charter na binuo sa kanilang batayan; kumikilos batay sa karaniwang mga regulasyon at charter, isumite ang mga tinukoy na dokumento. Ang mga awtoridad ng estado ng Russian Federation, mga awtoridad ng estado ng mga nasasakupang entidad ng Russian Federation, ang mga lokal na katawan ng self-government ay kumakatawan sa pambatasan at iba pang mga regulasyong ligal na kilos na pinagtibay sa paraang itinatag ng batas ng Russian Federation, mga desisyon sa kanilang paglikha at legal na katayuan;

c) mga lisensya (mga permit) na ibinigay sa isang legal na entity, kung ang mga lisensyang ito (mga permit) ay direktang nauugnay sa legal na kapasidad ng kliyente na pumasok sa isang kasunduan batay sa kung saan binuksan ang isang account;

d) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito);

e) mga dokumento na nagpapatunay sa awtoridad ng mga taong ipinahiwatig sa card na pamahalaan ang mga pondo sa account, at sa mga kaso kung saan ang kasunduan ay nagbibigay para sa sertipikasyon ng mga karapatang itapon ang mga pondo sa account gamit ang isang analogue ng isang sulat-kamay na lagda, mga dokumento nagpapatunay sa awtoridad ng mga tao, na may karapatang gumamit ng analogue ng isang sulat-kamay na lagda;

f) mga dokumentong nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body ng isang legal na entity;

g) isang sertipiko ng pagpaparehistro sa isang awtoridad sa buwis o isang dokumento na inisyu ng isang awtoridad sa buwis sa mga kaso na ibinigay para sa batas ng Russian Federation para sa layunin ng pagbubukas ng isang account.

4.2. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang legal na entity, isang correspondent account ng isang credit organization na nilikha alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na “c”, “d”, “f” at “g” ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito;

c) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng Mga Tagubilin na ito).

Upang magbukas ng isang correspondent account sa sentral (pambansang) bangko ng isang dayuhang estado, ang bangko ay dapat magsumite sa bangko ng pambatasan at (o) iba pang mga regulasyong ligal na kilos sa legal na katayuan nito, isang album, pati na rin ang isang dokumento na ibinigay ng Ang Pagtuturong ito, na pinagtibay alinsunod sa batas ng may-katuturang dayuhang estado, kung alinsunod sa Ayon sa batas ng Russian Federation, dapat itong matanggap.

a) mga dokumentong tinukoy sa Mga Tagubilin na ito;

b) mga regulasyon sa isang hiwalay na dibisyon ng isang legal na entity;

c) mga dokumento na nagpapatunay sa mga kapangyarihan ng pinuno ng isang hiwalay na dibisyon ng isang ligal na nilalang;

d) isang dokumento na nagpapatunay sa pagpaparehistro ng isang legal na entity na may awtoridad sa buwis sa lokasyon ng hiwalay na dibisyon nito.

a) mga dokumentong ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito;

b) mga dokumentong ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito.

Sa mga kaso na ibinigay ng batas ng Russian Federation, ang mga dokumento ay isinumite din na nagpapahiwatig na ang isang entry ay ginawa sa pinagsama-samang rehistro ng estado ng mga tanggapan ng kinatawan ng mga dayuhang kumpanya na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation o ang rehistro ng estado ng mga sangay ng dayuhan. mga ligal na nilalang na kinikilala sa teritoryo ng Russian Federation.

4.6. Upang magbukas ng kasalukuyang account para sa isang internasyonal na organisasyon, isang internasyonal na kasunduan, charter o iba pang katulad na dokumento na nagpapatunay sa katayuan ng organisasyon, pati na rin ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "d", "e", "f" at "g" ng talata 4.1 ng mga Tagubilin na ito, ay isinumite sa bangko.

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa Mga Tagubilin na ito);

d) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

e) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang indibidwal na negosyante. Ang notaryo ay nagsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kanyang mga kapangyarihan (appointment sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entity ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation. Ang abogado ay nagsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa kanyang pagpaparehistro sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado;

4.8. Upang magbukas ng isang kasalukuyang account, ang isang indibidwal na negosyante o indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, na isang dayuhang mamamayan, ay iniharap sa mga dokumentong tinukoy sa talata 4.7 ng Mga Tagubilin na ito, pati na rin bilang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang pagkamamamayan para sa pamamalagi (paninirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang kakayahang magamit ay ibinigay ng batas ng Russian Federation.

4.9. Upang magbukas ng account sa badyet para sa isang legal na entity, kasama ang mga dokumentong ibinigay para sa mga subparagraph na "a", "b", "d", "d", "f" at "g" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito, sa mga kaso itinatag ng batas ng Russian Federation, ang isang dokumento ay isinumite sa bangko , na nagpapatunay sa karapatan ng isang legal na entity na maglingkod sa bangko.

4.10. Upang magbukas ng isang kasulatan ng account ng isang organisasyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang mga dokumentong ibinigay para sa talata 4.1 ng Tagubilin na ito ay isinumite sa Bank of Russia, maliban sa mga dokumentong tinukoy sa mga subparagraphs "a" , “b”, “c” at “e” ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito.

4.11. Upang magbukas ng isang korespondent na sub-account para sa isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation, ang institusyon ng kredito ay ipinakita, sa mga kaso na itinatag ng mga regulasyon ng Bank of Russia, kasama ang mga dokumento na tinukoy sa talata 4.3 ng Tagubilin na ito, isang mensahe tungkol sa pagpasok ng impormasyon tungkol sa pagbubukas ng isang sangay sa Book state registration ng mga institusyon ng kredito at pagtatalaga ng isang serial number, pati na rin ang kumpirmasyon ng pag-apruba ng Bank of Russia ng mga tao na ang appointment sa mga posisyon (pagtatalaga ng mga responsibilidad) alinsunod sa batas ng Russian Federation ay napapailalim sa kasunduan sa Bank of Russia, kapag ipinapahiwatig ang mga taong ito sa card.

Upang magbukas ng isang korespondent na sub-account, ang isang sangay ng isang institusyon ng kredito na itinatag alinsunod sa batas ng Russian Federation ay dapat magsumite sa Bank of Russia ng mga dokumentong ibinigay para sa talata 4.3 ng Tagubilin na ito, maliban sa mga dokumentong ibinigay para sa sa mga subparagraph na "a", "b", "c" at "e" ng talata 4.1 ng Tagubilin na ito at mga subparagraph na "b", "c" ng talata 4.3 ng Tagubilin na ito.

4.12. Upang magbukas ng isang correspondent account sa dayuhang pera o isang espesyal na bank account para sa Bank of Russia, ang mga sumusunod ay dapat isumite sa isang institusyon ng kredito:

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

c) card (maliban sa mga kaso na ibinigay para sa talata 1.12 ng mga Tagubilin na ito) o album.

4.13. Upang magbukas ng mga account para sa trustee para sa mga operasyong nauugnay sa pamamahala ng tiwala (trust management accounts), ang mga sumusunod ay dapat isumite sa bangko:

a) mga dokumentong tinukoy sa kabanatang ito para sa pagbubukas ng account para sa nauugnay na kliyente;

b) ang kasunduan batay sa kung saan isinasagawa ang pamamahala ng tiwala.

Kapag nagbubukas ng isang nominal na account o escrow account, ang bangko ay dapat magkaroon ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo at ang batayan para sa kanyang pakikilahok sa relasyon sa ilalim ng kasunduan ng nominal na account o escrow account. Ang bangko ay dapat ding magkaroon ng impormasyon tungkol sa may hawak ng collateral account.

Ang pamamaraan para sa pagtatala ng impormasyong ito ay tinutukoy ng bangko nang nakapag-iisa sa mga patakaran nito sa pagbabangko.

Upang magbukas ng isang espesyal na bank account para sa may utang, ang bankruptcy trustee ay nagpapakita ng isang dokumento ng pagkakakilanlan, isang kopya ng hudisyal na batas na nag-aapruba sa bankruptcy trustee sa bankruptcy case ng may utang, at isang card.

Kabanata 5. Pagbubukas ng mga account para sa mga deposito

5.1. Upang magbukas ng isang account para sa isang deposito sa isang bangko para sa isang indibidwal - isang mamamayan ng Russian Federation:

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis (kung magagamit).

5.3. Upang magbukas ng isang bank deposit account para sa isang legal na entity na nilikha alinsunod sa batas ng Russian Federation:

a) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado ng isang ligal na nilalang;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis.

a) isang dokumento ng pagkakakilanlan ng isang indibidwal;

b) sertipiko ng pagpaparehistro sa awtoridad sa buwis;

c) sertipiko ng pagpaparehistro ng estado bilang isang indibidwal na negosyante. Ang notaryo ay nagsumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagbibigay ng kanyang mga kapangyarihan (appointment sa isang posisyon), na inisyu ng mga awtoridad ng hustisya ng mga nasasakupang entity ng Russian Federation, alinsunod sa batas ng Russian Federation. Ang abogado ay nagsusumite ng isang dokumento na nagpapatunay sa kanyang pagpaparehistro sa rehistro ng mga abogado, pati na rin ang isang dokumento na nagpapatunay sa pagtatatag ng isang opisina ng abogado.

5.6. Upang magbukas ng isang deposito account para sa isang indibidwal na negosyante o isang indibidwal na nakikibahagi sa pribadong pagsasanay alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng batas ng Russian Federation, na mga dayuhang mamamayan, ang mga dokumentong tinukoy sa talata 4.7 ng Mga Tagubilin na ito ay isinumite sa bangko, pati na rin ang isang migration card at (o) isang dokumento na nagpapatunay sa karapatan ng isang dayuhang mamamayan o taong walang estado para sa pananatili (paninirahan) sa Russian Federation, kung ang kanilang kakayahang magamit ay itinatadhana ng batas ng Russian Federation.