Conform paragrafului 4 al articolului 2 din Legea federală „Cu privire la societățile cu răspundere limitată” din februarie 1998 nr. 4, astfel de instituții au dreptul deplin de a deschide conturi bancare.

La rândul său, un cont curent poate fi creat temporar pentru a permite participanților să-și crediteze propria cotă pe cea existentă. capitalul autorizat. Imediat după aceasta, capitalul financiar poate fi distribuit pentru a satisface orice nevoie, iar contul în sine este închis.

În ciuda acestui fapt, conform paragrafului 6 din directivă Banca centrala a Federației Ruse din octombrie 2013 - timp de o zi în conformitate cu fiecare acord individual, LLC are dreptul de a face decontări de cel mult 100 de mii de ruble și fără a ține cont de:

• plată salariile muncitori angajati;
• diverse beneficii sociale;
• fonduri furnizate personalului angajat în cont.

Pe baza acestui fapt, în funcție de valoarea capitalului financiar de care dispune compania, poate fi necesară deschiderea unui cont de decontare. cont bancar conform articolului 861 din Codul civil al Federației Ruse.

Ce conține un cont curent?

Contul curent bancar include 20 de cifre(exemplu: 40702810100010000123), care afișează următoarele informații:

Regulile prin care se efectuează contabilitatea și planul de conturi sunt descrise în Regulamentul elaborat al Băncii Centrale a Federației Ruse „Cu privire la regulile de desfășurare a contabilității în instituțiile a căror activitate de muncă este situată pe teritoriul Federației Ruse” din iulie 2012.

Ce detalii poți găsi?

În procesul de căutare pe Internet, toată lumea are dreptul de a afla informații precum:

• numele complet al organizației, fără abrevieri, inclusiv forma organizatorică a acesteia. De exemplu, LLC, OJSC și așa mai departe;
• adresa legală completă la care este înregistrată organizația;
• OGRN;
• ora la care a fost efectuată înregistrarea;
• dacă, în perioada de căutare a informațiilor necesare, instituția și-a oprit activitatea, atunci puteți afla data concretă la care a încetat activitatea.

Dacă aveți nevoie să aflați informații suplimentare, puteți încărca pe portalul oficial un fișier care conține un extras din Registrul unificat de stat al persoanelor juridice în format pdf serviciul fiscal nalog.ru. Descărcând un astfel de document, veți putea afla informații referitoare la:

• informatii despre fondatori;
• sfere de activitate a muncii conform OKVED și așa mai departe.

În practică, o astfel de informație este rareori necesară.

Informații suplimentare

În procesul de căutare a informațiilor disponibile cu privire la TIN, puteți obține un punct de plecare pentru căutări ulterioare.

De exemplu, în multe regiuni ale Federației Ruse există portaluri specializate pe internet care oferă informații detaliate despre organizațiile ale căror activități se desfășoară într-o anumită regiune.

În plus, dacă aveți informații referitoare la TIN, puteți determina ce departament teritorial al serviciului fiscal trebuie să contactați pentru a obține un extras din Registrul Unificat de Stat al Entităților Juridice cu privire la o anumită companie.

Dacă există un fapt de cooperare sau achiziție a oricărui produs sau serviciu de la o organizație, se formează întotdeauna acorduri adecvate, documentație de plată și așa mai departe.

Dacă trebuie să aflați contul curent al unui SRL, vă puteți referi la documentele disponibile, care, conform legislației Federației Ruse, trebuie să conțină detaliile părților.

De exemplu, dacă există un acord, acesta trebuie să conțină detaliile contului bancar al SRL cu care a fost semnat. Dacă există un ordin de plată, informații similare sunt, de asemenea, afișate în acesta.

Vorbitor în cuvinte simple, detaliile trebuie indicate în aproape toate documente oficiale, care sunt în măsură să confirme relația de afaceri dintre părți.

Organisme guvernamentale

Toate informațiile referitoare la persoanele juridice sunt stocate în Inspectoratul Fiscal Federal.

Din acest motiv, dacă este nevoie să căutați toate informațiile referitoare la un SRL, trebuie să contactați departamentul teritorial al fiscului sau, ceea ce este mult mai bine, să mergeți pe portalul oficial al Serviciului Fiscal Federal.

O căutare prin portalul oficial al Serviciului Fiscal Federal vă permite să obțineți informații detaliate despre SRL de interes într-un minut după generarea cererii.

Căutați instrucțiuni

Pentru a găsi informațiile necesare, va fi suficient să aveți:

• Calculator personal;
• orice informație referitoare la companie (doar TIN-ul va fi suficient).

Pentru a putea găsi toate informațiile necesare despre un cont curent bancar, trebuie să:

1. Accesați portalul oficial al autorității fiscale folosind link-ul egrul.nalog.ru. După accesarea site-ului, utilizatorul este dus la o pagină de informații care este afișată pe baza introducerii acesteia în registrul unificat de stat al SRL.
2. După aceasta, va trebui să completați câmpurile de căutare și să indicați: TIN, OGRN și alte informații care sunt cunoscute la momentul căutării.
3. Pe baza cererii generate, vor fi furnizate toate informațiile necesare

Dacă portalul oficial nu conține informațiile necesare despre contul curent al SRL, trebuie să accesați portalul www.rekvizitov.net. Și aici, după tranziție, devine necesară completarea câmpurilor de căutare.

Merită să acordați atenție faptului că portalul www.rekvizitov.net vă permite să căutați nu numai detaliile contului curent, ci și să căutați alte informații exclusiv pe baza informațiilor furnizate (de exemplu, pentru contul curent specificat poate găsi: numele instituției bancare, adresa legală etc). Pentru a face acest lucru, faceți clic pe butonul „Atribute suplimentare” și indicați informațiile disponibile.

Dacă este necesar, utilizatorul ar trebui să găsească informații despre OKATO, OKFO și alți clasificatori; va trebui să utilizeze portalul oficial www.classifikator.ru. Pe acest site, va fi suficient să selectați clasificatorul care vă interesează și să indicați informațiile disponibile despre SRL.

Pentru a afișa informațiile disponibile pe portal, după completarea câmpurilor, trebuie doar să faceți clic pe butonul „Căutare” aflat în colțul paginii.

Adesea este nevoie de a găsi detaliile unei companii, deoarece este suspectată de un fel de fraudă sau activitate ilegală de muncă. Pentru a face acest lucru, va fi suficient să contactați agențiile de aplicare a legii.

Cu toate acestea, oamenii legii au fiecare drept refuză să furnizeze astfel de informații dacă solicitantul nu are autoritatea de a face acest lucru sau în absența dovezilor.

Dacă priviți din cealaltă parte și acțiunile ilegale ale companiei sunt confirmate, acestea se adresează întotdeauna agențiilor de aplicare a legii.

Metode de bază

De obicei, un cont curent SRL include 20 de cifre și începe exclusiv cu 40702810. Detaliile complete sunt afișate în acord în subsecțiunea „Detalii ale părților”. Conține, de asemenea, informații referitoare la TIN-ul companiei.

Dacă detaliile de interes nu sunt disponibile, va fi posibil, după cum s-a menționat mai sus, să aflați informațiile necesare prin internet, accesând portalurile oficiale care oferă posibilitatea de a căuta.

Există adesea situații în care LLC-urile au propriul lor site web personal sau grup în oricare rețea socială, unde puteți afla informațiile necesare, inclusiv numărul de cont bancar.

Și totuși, principala modalitate de căutare a informațiilor referitoare la un cont curent este considerată a fi portalul oficial al serviciului fiscal.

Ce ar trebui să facă un reclamant dacă nu cunoaște contul curent al SRL?

În ceea ce privește principalele opțiuni de căutare a detaliilor contului curent, trebuie să vă referiți la Legea federală nr. 229, care prevede că fiecare creditor are tot dreptul de a găsi detalii bancare opțiuni precum:

1. Prin contactarea unei instituții financiare care are cel mai probabil un SRL deschis de interes. În ciuda faptului că instituțiile bancare nu au dreptul să furnizeze acest tip de informații, acestea pot șterge datoria din contul SRL în favoarea creditorului. După transferul sumei de bani, solicitantul va deveni conștient de detalii.
2. Contactarea directă a serviciului executorului judecătoresc, care are dreptul de a recupera suma datorată de la debitor.

În baza acestui fapt, datorită faptului că articolul 26 Lege federala"DESPRE institutii bancareși activitățile lor” prevede păstrarea secretului bancar, atunci acest tip de informații pot fi furnizate exclusiv proprietarilor săi și agentii guvernamentale: instanțele, Camera de Conturi, FSSP și așa mai departe.

Cum să schimbați detaliile organizației în programele 1C - în acest videoclip.

Fiecare entitate trebuie avut un număr de identificare, numit TIN. Cunoscând acest lucru, puteți clarifica informații despre detaliile bancare necesare pentru transfer Bani pentru tranzacții și pentru alte scopuri. Dacă organizația este un debitor, atunci reclamantul are dreptul de a obține informații fiabile despre detaliile sale pentru a evalua capacitățile unei societăți comerciale ca executor.

In contact cu

Ce detalii poți afla?

Un număr individual de contribuabil este un element juridic special care vă permite să obțineți toate informațiile necesare despre organizare comercială sau orice altă entitate Legea taxelor.

Puteți afla și verifica contul curent al organizației vizitând anumite portaluri de internet care au toate informatii utile(manager de recuzită, clasificator).

Verificarea contului

Verificarea și căutarea numărului de cont curent al unei organizații este posibilă dacă există informații despre numărul individual de contribuabil sau BIC. Fiecare organizație trebuie să aibă un cont pentru efectuarea plăților, deoarece toate plățile și transferurile obligatorii între contrapărți trebuie să fie efectuate prin intermediul acestuia.

Acest cont este un set de numere - nu mai mult de douăzeci. Pentru a obține orice informații despre detaliile organizației, trebuie să contactați serviciul fiscal cu o cerere specială. Specialiștii vor trebui să furnizeze TIN-ul debitorului – o entitate juridică. La cerere, pot fi furnizate toate informațiile necesare despre băncile care deservesc această entitate de piață și contul său curent în acestea institutii financiare.

Atenţie! Nu orice persoană poate primi informații despre detalii. Trebuie să vă motivați cererea cu anumite motive, de exemplu, pentru a justifica existența obligațiilor de datorie.

Atunci când decideți cum să aflați contul curent al unui SRL prin TIN, trebuie să vă amintiți regulile de desfășurare a activităților bancare. În unele cazuri, instituțiile de credit pot furniza informații la o cerere motivată.

BIC, OKATO, OGRN, KPP

BIC se referă la un cod de identificare care este utilizat atunci când se efectuează operațiuni bancare. De fapt, un cetățean nu are întotdeauna nevoie de aceste informații, dar pentru unele tranzacții poate fi totuși necesar.

OKATO este un număr care vă permite să clasificați o entitate comercială într-un anumit district administrativ-teritorial. OGRN înseamnă prezența în registrul unificat de stat a informațiilor despre existența unei persoane juridice. Punctul de control este doar o completare la numărul individual de contribuabil și indică motivul pentru care a fost efectuată înregistrarea.

Atenţie! Toate informațiile de mai sus pot fi obținute atât pe portalurile de internet (site-ul serviciului fiscal), cât și contactând personal o agenție guvernamentală.

Puteți afla informațiile necesare folosind TIN-ul folosind site-uri web speciale create pentru a căuta informații despre o persoană juridică.

Vă puteți clarifica OGRN contactând Registrul de stat unificat al persoanelor juridice. Pentru această operațiune se percepe o taxă de stat, al cărei cuantum este stabilit prin lege.

Metode de obținere a detaliilor

Cum să aflați detaliile bancare ale unei organizații folosind TIN. Această problemă a fost deja discutată mai sus. Cum să aflu conturi curente organizațiilor, verificați punctul de control este explicat în reglementările emise de serviciul fiscal federal.

Pentru a afla detaliile bancare ale unei organizații, puteți folosi un mai simplu și într-un mod convenabil prin vizitarea portalurilor de internet special create în acest scop.

Portal de servicii fiscale

Pentru a efectua toate acțiunile semnificative din punct de vedere juridic asupra acestei resurse de internet, trebuie să vă înregistrați și să creați Zona personală.

Procesul de obținere a detaliilor are loc prin depunerea unei cereri, care trebuie să includă:

• cererea de informații a solicitantului;
• informații despre numărul individual;
• alte informații care pot fi cunoscute de solicitant.

Pe site, trimiterea cererilor are loc în câteva clicuri, iar informația este primită instantaneu. Situația este diferită atunci când cererea este întocmită în mână și depusă la fisc. În acest caz, obținerea informațiilor poate fi întârziată semnificativ: biroul fiscal va lua mai întâi în considerare cererea și apoi va pregăti informațiile. ÎN acest moment Portalul are o funcție de verificare a contrapartidei. Pentru a obține informații, va trebui să plătiți o taxă obligatorie.

Rekvizitov.net

Acest portal este conceput pentru a vă oferi informații rapide și precise despre contrapartea dumneavoastră. Cum să aflați contul curent al unei organizații care îl folosește. Pentru a obține informațiile de care aveți nevoie, trebuie să vizitați această resursă si intra pe toate informatie necesara, care poate fi cunoscut doar:

1. OGRN.
2. Informații despre numele companiei sau data și locul înființării acesteia.

De regulă, rezultatul studiului este oferit solicitantului instantaneu. Se poate percepe o taxă pentru acest serviciu.

Сlassifikator.ru

Această resursă online este foarte convenabilă pentru orice utilizator. Conține date care sunt colectate într-o anumită bază de date, de exemplu, KPP, OGRN, TIN și altele. Cel mai convenabil mod de a verifica informațiile despre OKATO este pe portalul de Internet. Pentru a face acest lucru, trebuie să selectați secțiunea necesară, să găsiți regiunea în care se află organizația și să priviți numărul.

Nu este nevoie să vă înregistrați sau să efectuați alte acțiuni. Toate datele au fost deja colectate în sistem și sunt gata pentru transfer.

Dacă nu se cunosc detaliile debitorului

De regulă, această problemă este rezolvată numai la nivel procedurile de executare silita. Executorul judecătoresc are dreptul de a transmite cererile sale motivate și de a primi toate informațiile necesare.

În unele cazuri, pentru a găsi detaliile unei organizații, puteți contacta direct banca care deservește persoana juridică și puteți scrie o cerere pentru a furniza informațiile necesare. Același lucru se poate face contactând serviciul fiscal federal, fie personal, fie printr-o resursă online.

Astfel, nu este deloc dificil să aflați contul curent al unei organizații prin TIN și alte date despre o structură de stat sau privată. Întreaga gamă de informații despre fiecare entitate juridică este disponibilă cu ușurință, inclusiv detaliile utilizate pentru operațiunile bancare. Căutarea datelor poate fi efectuată vizitând personal o organizație autorizată sau folosind serviciile portalurilor de internet.

Video util: cum să aflați totul despre orice organizație?

O persoană interesată poate afla informații despre contul curent al unei companii de afaceri în diferite moduri. Să le studiem, precum și ce instrumente sunt disponibile pentru a stabili relevanța contului bancar al unei companii.

Este posibil să aflați contul curent al unei companii după TIN-ul său?

Pentru a afla contul curent al unui SRL prin TIN este necesar – iar aceasta este modalitatea principală – să contactați, în primul rând, direct conducerea sau fondatorii companiei. În general, legea nu obligă companiile comerciale să publice detalii (inclusiv numărul de cont curent). Cu toate acestea, informații despre contul curent al SRL pot fi obținute de către o parte interesată, de exemplu:

• în instanță (dar obiectul revendicării în acest caz ar trebui să fie altceva - de exemplu, recunoașterea drept ilegal a refuzului contrapărții de a recunoaște faptul unei plăți în avans pentru mărfuri datorată plății pe o factură incorectă și, ca în consecință, refuzul de a furniza bunurile);
• prin surse publice – de exemplu, site-ul unei companii de afaceri (compania, la discreția sa, își poate publica detaliile, inclusiv informații despre contul curent, online);
• prin sisteme de plată și organizații bancare (dacă LLC este un furnizor de bunuri și servicii populare - de exemplu, acces la Internet, sub propria marcă)

În al doilea și al treilea scenariu, TIN-ul poate fi foarte util - pentru a vă asigura că contul aparține unei anumite companii (cu condiția, desigur, ca TIN-ul său să fie și el listat printre detaliile de pe site sau reflectat în sistemul de plată Bază de date).

Anumite caracteristici pot caracteriza procedura de obținere a informațiilor despre contul curent al unei contrapărți străine. În acest caz, partenerul său rus poate fi nevoit să acționeze sub jurisdicția legislației altei țări (care, în același timp, poate fi foarte asemănătoare cu cea rusă în ceea ce privește stabilirea regulilor care determină procedura de obținere a detaliilor bancare a unei societăți comerciale de către orice parte interesată).

Cont curent - detalii bancare reprezentate printr-o succesiune de 20 de cifre (dacă despre care vorbim despre o companie care a deschis un cont curent într-o instituție financiară rusă).

Structura sa contine:

• coduri de cont de sold (1-5 cifre - împărțite în conturi de ordinul întâi și al doilea, reflectate, respectiv, în 1-3 și respectiv 4-5 cifre);
• codul monedei (6-8 cifre) în conformitate cu clasificatorii naționali (în multe cazuri, internaționali);
• cod de control (9 cifre);
• cod bancar (10-13 cifre);
• codul de cont al companiei (14-20 de cifre).

Desigur, contul curent al companiei în bancă străină poate avea o structură diferită (asemănătoare cu cea care caracterizează conturile în limba rusă institutii de credit, și unul care este construit pe principii complet diferite). Printre cele mai comune formate internaționale de afișare a unui cont curent se numără IBAN. Nu este încă folosit în Rusia, dar a fost adoptat, de exemplu, de cei mai apropiați vecini ai țării noastre - Kazahstan și Belarus.

Se poate observa că, alături de numărul de cont curent, detaliile bancare ale unui SRL (în afara contextului acestora, informațiile doar despre numărul de cont pot fi inutile) includ de obicei:

• Numele companiei;
• TIN, KPP al unei companii comerciale;
• adresa băncii;
• cont corespondent.

Este de remarcat faptul că aflarea detaliilor bancare nu este la fel de dificilă precum stabilirea faptului că acestea sunt actuale. Cert este că, în cazurile prevăzute de lege, contul curent al unei entități comerciale poate fi blocat. Cum poate o parte interesată să afle despre acest lucru?

Avocații noștri știu Răspunsul la întrebarea dvs

sau prin telefon:

Puteți afla dacă un SRL are permisiunea de a utiliza un cont bancar (în multe cazuri, acest lucru permite părții interesate să decidă dacă ar trebui să se ocupe de companie) utilizând un serviciu gratuit de la Serviciul Federal de Taxe. Este disponibil pe site-ul web service.nalog.ru/bi.do.

Utilizatorii săi țintă sunt băncile. Cert este că, conform legii, o bancă nu poate deschide un cont curent pentru o companie dacă la acel moment are alte conturi curente în starea de blocat. Acest serviciu al Serviciului Federal de Taxe este destinat să faciliteze băncilor stabilirea faptelor de blocare a conturilor bancare ale persoanelor juridice.

Dar, într-un fel sau altul, acest serviciu este deschis tuturor, inclusiv contrapărților unei persoane juridice care intenționează să intre în relații juridice financiare cu aceasta și doresc să se asigure de stabilitatea acestora. Dacă conturile curente ale companiei sunt blocate, atunci este probabil să aibă dificultăți semnificative în activitatea sa.

Blocarea contului poate fi inițiată de Serviciul Fiscal Federal din cauza:

• neplata impozitului de către o entitate comercială (în acest caz, taxa se încasează din sume blocate);
• incapacitatea companiei de a furniza formatele stabilite de raportare fiscală.

Blocarea de la Serviciul Federal de Taxe se aplică doar tranzacțiilor de cheltuieli (adică, dacă este prezentă, compania nu va putea plăti integral contractanții). Excepție stabilită pentru tranzactii de cheltuieli legate de plata impozitelor si a altor obligatii ce decurg din societate cu putere de lege (in ordinea prioritatii).

Pentru a utiliza serviciul de la Serviciul Federal de Taxe, persoana interesată trebuie să cunoască TIN-ul companiei și BIC-ul oricărei instituții financiare (formal cererea este făcută de către bancă, dar de fapt - de către orice cetățean interesat).

Pagina cu rezultatele interogării afișează:

• informații despre SRL (nume, număr de identificare fiscală)
• BIC specificat,
• data și ora cererii;
• rezultatul general al solicitării (prezența sau absența conturilor SRL blocate);
• informații despre numărul deciziei Serviciului Fiscal Federal de a bloca contul, data la care a fost luată decizia, codul departamentului Serviciului Fiscal Federal;
• BIC al băncii contribuabilului;
• data și ora la care informațiile despre blocarea contului au fost incluse în sistem.

Poate faptul că serviciul Federal Tax Service în cauză oferă informații despre BIC-ul băncii în care este blocat contul SRL-ului va permite părții interesate să determine indirect detaliile reale ale companiei. De exemplu, dacă are la dispoziție mai multe detalii diferite ale companiei deschise în diferite bănci, iar printre ele trebuie să găsești unul valid.

Alexandru, buna seara! ​Va trebui să contactați personal, cu pașaportul dvs., toate băncile cu o solicitare de a furniza informații despre prezența conturilor în aceste bănci deschise pe numele dumneavoastră.​ Deoarece avem un secret al depozitelor, nimeni nu poate afla acest lucru, cu excepția proprietarul însuși. Acest lucru se poate face la cererea judiciară sau autoritățile de anchetă. ​

Banca poate închide unilateral un cont curent dacă acesta nu a fost folosit de mult timp. În Art. 859 Cod Civil RF „Rezilierea unui contract de cont bancar” a stabilit:

1. Contractul de cont bancar se reziliază în orice moment la cererea clientului.

1.1. Cu excepția cazului în care contractul prevede altfel, în cazul în care nu există fonduri în contul clientului și nicio tranzacție în acest cont în termen de doi ani, banca are dreptul de a refuza îndeplinirea contractului de cont bancar, avertizând clientul despre acest lucru în scris. Contractul de cont bancar se consideră reziliat după două luni de la data la care banca a trimis o astfel de avertizare, dacă fondurile nu au fost primite în contul clientului în această perioadă.

1.2. Banca are dreptul de a rezilia contractul de cont bancar in cazurile stabilite de lege, cu notificare scrisa obligatorie catre client. Contractul de cont bancar se consideră reziliat la expirarea a şaizeci de zile de la data la care banca transmite clientului o notificare de reziliere a contractului de cont bancar.

Din ziua în care banca transmite clientului o notificare de încetare a contractului de cont bancar până în ziua în care contractul este considerat reziliat, banca nu are dreptul să efectueze operațiuni pe cont bancar client, cu excepția operațiunilor de calcul a dobânzii conform contractului de cont bancar, prin virament plăți obligatorii la bugetul și operațiunile prevăzute la paragraful 3 a acestui articol.
2. La cererea băncii, contractul de cont bancar poate fi reziliat de către instanță în următoarele cazuri:

când suma fondurilor deținute în contul clientului este mai mică dimensiune minimă furnizate regulile bancare sau un acord, dacă o astfel de sumă nu este restituită în termen de o lună de la data avertizării băncii despre acest lucru;
în absența tranzacțiilor pe acest cont în cursul anului, cu excepția cazului în care contractul prevede altfel.
3. Soldul de fonduri din cont este eliberat clientului sau, la instrucțiunile acestuia, este transferat într-un alt cont în cel mult șapte zile de la primirea cererii scrise corespunzătoare din partea clientului.
Dacă clientul nu apare să primească soldul de fonduri în cont în termen de șaizeci de zile de la data la care banca i-a trimis clientului o notificare de reziliere a contractului de cont bancar sau banca nu primește instrucțiunile clientului de a transfera suma soldul fondurilor într-un alt cont în perioada specificată, banca este obligată să crediteze fondurile într-un cont special la Banca Rusiei, procedura de deschidere și menținere care, precum și procedura de creditare și returnare a fondurilor din care este stabilit de Banca Rusiei.
4. Rezilierea contractului de cont bancar este baza pentru închiderea contului clientului.

Cu respect, Tatiana.