Kapag nag-optimize ng pagbubuwis, madalas na ginagamit ng mga borrower ang mga serbisyo ng tinatawag na "transit" na mga kumpanya, bilang isang resulta kung saan ang resulta ng pagsusuri mga aktibidad sa pananalapi hindi binibigyan ng borrower ang bangko ng totoong larawan...

Kapag nag-optimize ng pagbubuwis, madalas na ginagamit ng mga borrower ang mga serbisyo ng tinatawag na "transit" na mga kumpanya, bilang isang resulta kung saan ang resulta ng pagsusuri ng mga aktibidad sa pananalapi ng nanghihiram ay hindi nagbibigay sa bangko ng isang tunay na larawan ng sitwasyon sa pananalapi nito. Tinatalakay ng artikulong ito ang mga katangian ng mga kumpanyang "transit" at ang pamamaraan para sa "pag-optimize" sa base ng buwis, upang matukoy ang tunay na pinansiyal na kalagayan nanghihiram.

Mga function ng isang "transit" na kumpanya

. Artipisyal na "pagtaas" ng turnover ng borrower.

Nauunawaan ng ilang nanghihiram na ang isa sa mga kondisyon para sa pagbibigay ng pautang ay ang pagkakaroon ng taunang kita na humigit-kumulang 2 beses na mas malaki kaysa sa halaga ng utang. Ngunit dahil hindi lahat ng kumpanya ay may kinakailangang turnover, bumaling sila sa mga serbisyo ng TKR, na gumaganap bilang isang kathang-isip na mamimili/counterparty. Ang serbisyong ito nagkakahalaga ng humigit-kumulang 0.2% ng turnover.

. "Withdrawal" ng cash

Kapag nag-optimize ng pagbubuwis, ang nanghihiram ay nagpapanatili ng kita, na "inalis" niya mula sa kumpanya gamit ang mga serbisyo ng TKR. Ang isang kathang-isip na kasunduan sa supply/serbisyo ay natapos, isang sertipiko ng pagtanggap ng paglipat ay nilagdaan at ang mga pondo ay ipinadala sa shopping center. Ang shopping mall, sa turn, ay naglalabas ng mga pondo sa pamamagitan ng: paggamit ng mga card ng mga indibidwal, sa pamamagitan ng pagpapatakbo ng pera, sa pamamagitan ng pagbili ng "cache" mula sa mga retail chain, atbp. Ang serbisyong ito ay nagkakahalaga mula 3.5 hanggang 7% ng halaga ng kahilingan.

. "Pag-optimize" ng pagbubuwis

Tingnan natin ang sumusunod na halimbawa:
Ang kumpanya ng paghiram ay nakikibahagi sa gawaing pagtatayo at pag-install. Para sa 2013, ang kita ay umabot sa 100 milyong rubles. (debit turnover ng account 62 accounts na binawasan ang VAT). Ang aktwal na gastos ay 70 milyong rubles. Ang minimum na payroll para sa mga administratibong kawani ay bawat buwan. 100 t.r. (10 tao), mga buwis bawat buwan. may payroll - 43 tr. (kabilang ang 13% personal income tax), mga buwis bawat taon - 516 tr. Buwis sa kita 20%. VAT - 18%. Kalkulahin natin ang tunay na kakayahang kumita nito pagkatapos bayaran ang lahat ng buwis:

VAT = (100*0.18) - (70*0.18) = 18 - 12.6 = 5.4 m.r. VAT na babayaran sa badyet
Mga buwis mula sa payroll = 516 tr.
Buwis sa kita TANTI (dahil ang accounting ng buwis ay naiiba sa accounting) = (100-70)*0.20 = 6 m.r.
Kabuuan netong kita= 100-70-5.4-0.5-6 = 18.1 m.r.
Pagkakakitaan = 18.1/100 = 18%

Upang ma-optimize ang pagbubuwis, ang nanghihiram ay pumasok sa isang subcontract na kasunduan sa TKR sa 25 m.r. Sa taong. Pinirmahan ang sertipiko ng pagtanggap at ipinapakita ang mga gastos sa presyo ng gastos. Ang resulta ay ang sumusunod na larawan:

VAT = (100*0.18) - (95*0.18) = 18 - 17.1 = 0.9 m.r. VAT na babayaran sa badyet
Mga buwis mula sa payroll = 516 tr.
Buwis sa kita TANTI (dahil ang accounting ng buwis ay naiiba sa accounting) = (100-95)*0.20 = 1 m.r.
Kabuuang netong kita = 100-70-0.9-0.5-1 = 27.6 m.r.
Pagkakakitaan = 27.6/100 = 27.6%

Makikita mo ang operasyong ito sa credit turnover ng account 60.1. Kasabay nito, ang pagbabayad ay "natigil", dahil ayon sa mga dokumento ang trabaho ay nakumpleto ngunit hindi binayaran. Ito ang tiyak na unang senyales na ang operasyon ay "kathang-isip". Ang halagang ito ay maaaring mag-hang mula 2 quarters hanggang 3 taon, hanggang sa isulat ito ng accountant o ilipat ito sa mga bill para sa 76, na mananatili sa balanse nang walang katapusan. Ang mga "advanced" na accountant ay "nagtutulak" ng pera at isara ang mga "nakabitin". mga account na dapat bayaran upang magkaroon ng mas kaunting mga katanungan mula sa parehong bangko at Federal Tax Service.

Mga palatandaan ng isang shopping mall

Kaya, lumipat tayo sa mga katangian ng isang shopping mall upang maunawaan ang "napalaki" na kita ng nanghihiram o hindi, ang tunay na kakayahang kumita at upang maiwasan ang hindi sinasadyang pagpapahiram ng pera sa mismong shopping mall

• Tagapagtatag at CEO TRC all in one
• Ang founder/CEO ay siya ring founder/CEO ng ibang kumpanya
• Ang shopping mall ay walang credit history
• Ang panahon ng pagpapatakbo ng shopping center ay mas mababa sa 3 taon
• Maaaring may madalas na pagbabago ng mga direktor
• SA talahanayan ng mga tauhan nawawala ang accountant
• Ang kontrata na natapos sa shopping mall ay hindi magsasama ng isang landline na telepono (at, sa prinsipyo, walang opisina)
• Ang mga kable ng nanghihiram mula sa dispenser ng gasolina ay "ma-stuck" - nang walang bayad
• Ang kontrata sa kumpanya ng pagsasahimpapawid ay magiging "balangkas" - walang halaga, mga detalyadong termino, mga iskedyul
• Ang tagapagtatag/direktor ng isang shopping mall ay malamang na magkaroon ng pinsala kasaysayan ng kredito, mga problema sa seguridad o siya ay magiging isang hindi residente ng Russian Federation.

Iyon talaga. Nais kong maging mas mapagbantay ka kapag nagpapahiram sa mga nangungutang na may mga palatandaan ng isang shopping mall!

Magandang ideya na pag-usapan muna kung ano ang "transit" o "transit operations". Ang terminong ito ay madalas na ginagamit kapwa sa pahayagan at sa iba't-ibang mga regulasyon, at sa pagsasagawa ng hudisyal. Sa kabila nito, walang depinisyon nito sa batas. Ang termino ay medyo mahirap ding kunin kasanayang panghukuman, dahil isinasaalang-alang ng mga tagahatol ang mga partikular na sitwasyon at hindi nagbibigay pangkalahatang konsepto. Walang kahit isang kahulugan ng mga palatandaan kung saan mauunawaan ng isang tao na ito ay "transit" na nagaganap, at hindi ang karaniwan Operasyon ng bangko. Ang paglipat ng pera mismo ay hindi ipinagbabawal ng batas. Hindi mo maaaring ipagbawal ang isang bagay na hindi opisyal na umiiral. Nagsisimula ang problema kapag nagpasya ang gobyerno na ang operasyon ay nagdudulot nito ng pinsala. Sa kasong ito, ang transit ay karaniwang nauunawaan bilang ang paggalaw ng mga pondo sa pagitan ng mga organisasyon na hindi dahil sa pang-ekonomiyang dahilan. Bilang isang tuntunin, ang layunin nito ay makaipon ng pera para sa layunin ng karagdagang paggamit nito para sa anumang layunin, kabilang ang mga ilegal (mga suhol, kickback, pag-iwas sa buwis, itim na sahod, at iba pa). Ang mga pondo ay idineposito sa mga account sa mga bansa kung saan batas sa buwis hindi masyadong matigas at matulungin, o sa mga bangko na matatagpuan sa mga bansang sumasalungat sa Russian Federation.

Mga uri ng transit

Malamang na mayroong maraming uri ng pagbibiyahe kumpara sa mga tumatanggap ng pera sa pagbibiyahe. Ang mga scheme ay patuloy na pinapabuti. Gayunpaman, mayroon lamang tatlong pangunahing mga pagpipilian.

Ang una ay ang pagkonsulta. Ang pinakasimpleng at pinaka-kapansin-pansin na paraan. Ang isang organisasyon sa Russia ay naglilipat ng mga pondo sa ibang bansa para sa mga serbisyo sa pagkonsulta (legal, marketing, accounting, teknikal at iba pa). Ang kathang-isip ng gayong mga transaksyon ay kadalasang masyadong halata, dahil ang mga tatanggap ng pera, bilang panuntunan, ay may panandalian pag-iral, walang kinakailangang kawani at kakayahan upang magbigay ng mga serbisyo. At ang materyal na resulta ay karaniwang hindi ipinakita sa anyo ng isang ulat.

Walang kahit isang kahulugan ng mga palatandaan kung saan mauunawaan ng isa na ito ay "transit" na nagaganap, at hindi isang regular na operasyon ng pagbabangko.

Ang pangalawang pagpipilian ay ang pagbili ng kagamitan. Ang organisasyon ng pamamaraang ito ay mas kumplikado, ngunit ang pagpapatunay ng katotohanan ng "transit" sa kasong ito ay mas mahirap din. kumpanyang Ruso gamit ang opsyong ito, talagang bumibili ito ng ilang kagamitan sa ibang bansa, na ang halaga nito ay tataas nang maraming beses dahil sa malaking bilang ng mga tagapamagitan. Kasabay nito, nagbabayad ng buwis ang ilang kalahok sa chain pinakamababang laki, at pagkatapos ay huminto sa aktibidad.

Ang ikatlong opsyon sa pagbibiyahe ay ang pagbili ng dayuhan mahahalagang papel, parehong kathang-isip at medyo totoo. Advantage ang pamamaraang ito Ang problema ay hindi laging posible na matukoy ang tunay na halaga ng nakuhang asset, na, bukod dito, ay maaaring madali at mabilis na maibenta at makatanggap ng pera sa isang dayuhang account o lubhang kailangan ng pera.

Upang malito ang mga track at gawing kumplikado ang kontrol, karamihan sa mga transaksyon ay isinasagawa sa pamamagitan ng isang chain ng mga pekeng counterparty at ilang mga bangko. Ang halaga ng pagbibiyahe ay maaaring hatiin at sa paglaon ay maipon sa isa o higit pang mga dayuhang account. Sa kasong ito, ang tinatawag na "break of the chain" ay isinasagawa, kapag ang isa sa mga kalahok, sa kaganapan ng mga paghahabol, ay binabayaran lamang ang lahat ng kinakailangan opisina ng buwis halaga, sa gayon ay inaalis ang legal na batayan para sa pagbibigay-katwiran sa iskema sa kabuuan.

Mga paraan ng pagkontrol

Sa katunayan, walang epektibong mekanismo ng kontrol at, tila, hindi inaasahan. Kung hindi, ang pamamaraan ay matagal nang tumigil sa pag-iral. Ang pinaka-epektibong paraan ay analytics, na maaaring isagawa, kabilang ang mga elektronikong pamamaraan. Mayroon lamang isang makabuluhang problema: sa oras na maging malinaw ang pamamaraan, ang pera ay mapupunta sa ibang bansa. At magiging huli na ang lahat.

Kaya naman ang mga preventive operations ang ididiin ngayon. Ibig sabihin, muling lalakas ang kontrol. Nangyari na ito: noong Marso 2, 2012, pinagtibay ng Bangko Sentral ang Regulasyon Blg. 375-P "Sa mga kinakailangan para sa mga patakaran panloob na kontrol organisasyon ng kredito upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo.” Ang dokumento ay naglalaman ng isang hindi kumpletong listahan ng humigit-kumulang isang daang mga palatandaan kung saan maaaring hatulan ng isang tao na ang isang partikular na operasyon ay naglalayong sa money laundering o pagpopondo ng terorista. Sa katunayan, ito ay nangangahulugan ng parehong transit. Ang probisyon ay nagbigay sa bangko ng karapatang mag-freeze ng mga pondo o tanggihan ang isang partikular na transaksyon at kahit na ganap na isara ang account. Hindi na kailangan ng mga dahilan para dito, sapat na ang hinala. Kasabay nito, ang mga bangko ay exempted sa pananagutan.

Kung ang isang transaksyon ay nakakaakit ng pansin, kung gayon ang kahulugan nito ay dapat na ipaliwanag sa mas maraming detalye hangga't maaari at ang mga nauugnay na dokumento ay dapat iharap. Sa kasong ito, mahalaga ang agarang pagtugon.

Hindi pa rin malinaw kung ano pa ang maaaring gawin ng Bangko Sentral. Tiyak na ito ay lilitaw sa malapit na hinaharap bagong dokumento sa paksang ito, lihim man o lantad.

Hindi maraming kumpanya ang nakadama ng epekto ng Regulation No. 374-P, ngunit ngayon ay malinaw na magkakaroon ng higit pa sa kanila. Ang presyon sa mga bangko mula sa estado ay tumataas, hindi bababa sa dahil ang kanilang bilang ay bumababa, na nangangahulugang mayroong higit na pansin sa bawat isa.

Ang algorithm ay magiging humigit-kumulang sa mga sumusunod. Ang bangko ay nag-freeze ng isang transaksyon (o kahit na isang account), na isinasaalang-alang ang ilang operasyon na kahina-hinala, at nagpapadala ng isang sulat sa kliyente na humihiling na magbigay siya ng naaangkop na mga paliwanag na may nakalakip na mga dokumento. Ang mga nilalaman ng pakete ng mga papel at hanay ng mga paliwanag ay ganap na nakasalalay sa imahinasyon ng mga klerk ng bangko, dahil imposibleng magbigay para sa lahat ng mga sitwasyon sa anumang Mga Regulasyon. Kung ang mga paliwanag ay itinuturing na hindi sapat o hindi natanggap, ang pinakamalamang na tugon ay ang pagsasara ng account at iulat ang mga hinala ng institusyon ng kredito ng mga katawan ng pamahalaan, na hahantong sa hindi inaasahang kahihinatnan para sa kumpanya.

Posible na ang estado ay lumikha din ng karagdagang mekanismo para sa pananagutan sa mga bangko para sa mga paglabag na ginawa ng mga kliyente, bilang karagdagan sa umiiral nang pagbawi ng lisensya.

Ano ang gagawin tungkol dito?

Ang isang seryosong problema sa batas ng Russia ay namamalagi sa napaka makabuluhang "fuzzyness" ng mga salita nito. Samakatuwid, imposibleng magbigay ng isang malinaw na algorithm ng mga aksyon, kung ano ang eksaktong dapat gawin at kung ano ang hindi dapat gawin upang maiwasan ang mga problema.

Sa ganitong mga kondisyon, ang pinaka-epektibong paraan ay hindi upang maakit ang pansin sa iyong sarili. Ang mga transaksyong iyon na isinasagawa ng kumpanya sa mga dayuhang kasosyo ay dapat na malapit sa kanilang pang-ekonomiyang kahulugan sa karaniwang mga operasyon ng organisasyon. Iyon ay, kung ang isang kumpanya ay nagbebenta ng metal, ang pagbili ng mga produktong pagkain ay maaaring magtaas ng mga katanungan. Ito ay nagkakahalaga din na maingat na punan ang mga dokumento, kabilang ang maingat na pagpuno sa field na "layunin ng pagbabayad". Ang mga pariralang "sa ilalim ng kontrata", "para sa mga kalakal" at mga katulad nito ay nagdudulot ng matinding pangangati sa mga bangko.

Laging sulit ang pagkakaroon ng backup na opsyon. Upang gawin ito, ipinapayong makipagtulungan sa ilang mga bangko na hindi bahagi ng parehong grupo. Ito rin ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang sa mga espesyal na pangangailangan ng ilan mga institusyon ng kredito sa ilang mga operasyon.

Kung ang isang transaksyon ay nakakaakit ng pansin, kung gayon ang kahulugan nito ay dapat na ipaliwanag sa mas maraming detalye hangga't maaari at ang mga nauugnay na dokumento ay dapat iharap. Sa kasong ito, mahalaga ang agarang pagtugon. Kung hindi ito matatanggap, maaaring isangkot ng bangko ang mga ahensya ng gobyerno sa pagresolba sa sitwasyon. At pagkatapos ay magiging mas mahirap na malutas ang problema sa mga interes ng kliyente ng bangko.

Nikolay Vizer, senior legal consultant sa law firm na "Turov at Poboykina-Siberia", para sa magazine na "Raschet"

Bumuo nang propesyonal

Napakahalaga na karanasan sa paglutas ng mga kasalukuyang problema, mga sagot sa mga kumplikadong tanong, espesyal na napiling pinakabagong impormasyon sa propesyonal na press para sa mga accountant.

Simple lang, pinapayagan nito ang isang kumpanya na ilipat ang pasanin sa buwis sa isa pa, dahil pormal na hindi partido ang iyong kumpanya sa anumang transaksyon sa kalakalan, at samakatuwid ay pormal na hindi kumikita. At samakatuwid ang iyong kumpanya ay hindi kailangang magbayad ng anuman, ito ay lubos na kumikita, maginhawa at ligtas sa panahon ng pag-audit ng buwis.

Bakit mo kami kailangan kapag naglilipat ng pera?

May mga sitwasyon kung saan, sa ilang kadahilanan, hindi kinakailangan para sa pangalan ng iyong kumpanya na lumahok sa anumang pinansyal o kasunduan sa kalakalan. Sa pamamagitan ng paggamit ng serbisyo ng money transit, magagawa mong magbayad para sa anumang mga produkto, serbisyo, real estate sa ibang bansa o maglipat ng pera sa iyong personal na account habang ganap na pinapanatili ang iyong pagiging kumpidensyal. Samakatuwid, palagi kaming magkakaroon ng mga kasosyong kumpanya kung saan ang pang-araw-araw na turnover ay isinasagawa mula sa iba't ibang mga kumpanya na may katulad na uri ng mga aktibidad, salamat sa kung saan ang mga hinala ay hindi lumabas sa panahon ng pag-audit ng buwis.

Ano ang mga benepisyo ng money transit?

Siyempre, ang gastos nito, na karaniwang 1.0% lang ng halagang inilipat mo, na hindi maihahambing na mas kumikita kaysa, halimbawa, pagbabayad mula sa account ng iyong kumpanya at nagbabayad ng mga buwis sa iyong sarili. Isa pa ito mabisang paraan bawasan ang mga buwis.
Ang paglipat ng pera ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng pagtukoy ng walang limitasyong bilang ng mga tagapamagitan sa scheme, na maaaring residente ng isang bansa o iba't ibang mga bansa. Maaaring lumahok ang mga account sa scheme mga legal na entity at mga pribadong negosyante.

Kahit na kakaiba ito, sa mundo ng negosyo, ang iyong salita ng karangalan ay kadalasang isang garantiya. Sa katunayan, hanggang sa simulan mo ang pakikipagtulungan, hindi ka makumbinsi sa pagiging mapagkakatiwalaan, katapatan at responsibilidad ng iyong kapareha. Ngayon nais naming pag-usapan ang tungkol sa modernong pandaraya sa pananalapi upang mabawasan ang pasanin sa buwis. Pag-uusapan natin ang tungkol sa trinity: cashing, transit at envelope.

CASH
Cashing (pera), Cashing - karaniwan, mula sa simula mga reporma sa ekonomiya sa Russia noong 1990s, isang slang na pangalan para sa mga aksyon na ginawa ng mga entity ng negosyo (mga legal na entity at mga indibidwal na negosyante), na may layuning iwasan ang mga buwis at makakuha ng “black cash”, iyon ay, cash Pera, hindi makikita sa opisyal mga dokumento sa accounting pang-ekonomiyang entidad. Ang isang karaniwang paraan upang iligal na "mag-cash out" ng mga pondo ay ang pagsasagawa ng isang kathang-isip, tinatawag na "walang halaga na transaksyon" o isang haka-haka na transaksyon, na ang paksa ay ang obligasyon ng kontratista na magsagawa ng trabaho, magbigay ng mga serbisyo, o magbigay ng imbentaryo sa ang customer, na hindi talaga natutupad. Kadalasan, ang batayan ng mga ilegal na pag-withdraw ng pera ay ang paggamit ng mga pekeng dokumento.

Matagal nang alam ang cashing scheme. Ang kumpanya ay naglilipat ng pera sa pamamagitan ng bank transfer sa isang partikular na opisina - para sa mga serbisyong ibinigay. Sa pareho o sa susunod na araw, isang courier ang dumating sa opisina na may dalang maleta ng pera. Ilang taon lamang ang nakararaan, walang sinuman ang sumubok na humanap ng makatwirang pabalat para sa gayong pamamaraan: ang layunin ng isang hindi cash na pagbabayad ay kasama ang "mga serbisyo sa pagkonsulta" o "pagkonsulta" sa lahat ng dako, at ang tatanggap nito ay isang "isang araw na tao" na nakarehistro na may nawala o nanakaw na pasaporte. Pagkatapos ng ilang transaksyon ay inabandona siya.

Paano ito gumagana sa pagsasanay? Halimbawa, kailangang bawasan ng isang negosyante ang base sa buwis at makatipid sa mga buwis. Ang pagkakaroon ng natanggap, sabihin, isang kita ng isang milyong rubles, ang isang negosyante ay lumiliko sa mga scammer at sa pamamagitan ng mga ito ay naglilipat ng 900,000 sa mga kumpanyang lumilipad sa gabi para sa diumano'y ibinigay na mga serbisyo. Bilang resulta, ang mga buwis ay binabayaran lamang sa 100 libo. O ibang paraan. Sabihin nating gustong magtayo ng bahay ang isang customer. Binabayaran niya ang kontratista ng 10 milyon na cash. Ang kontratista, na gustong ilagay ang bahagi ng halagang ito sa kanyang bulsa, ay kumuha ng subcontractor na kumukuha ng pera at bumili ng mga materyales sa gusali. At ang mga pagbili na ginawa sa cash ay mas mura kaysa sa pamamagitan ng bank transfer.

TRANSIT
Ang paglipat ng mga pondo ay isinasagawa sa pagitan ng legal at mga indibidwal, na tumutulong sa iyo na mapawi ang iyong sarili sa pasanin sa buwis, dahil pormal na ang taong bumibiyahe ay hindi kalahok sa transaksyong pangkalakal na ito at hindi tumatanggap ng pormal na tubo. Sa katunayan, sa pamamagitan ng paglilipat ng mga pondo, tila ikaw ay nananatiling malayo sa proseso ng transaksyon at hindi isang kalahok sa buong proseso ng paggawa ng kita. Ang kahulugan ng transit, pati na rin ang pag-cash out, ay ang mga sumusunod. Isinasagawa ng negosyante ang kinakailangang daloy ng salapi sa pamamagitan ng isang kumpanya ng third-party, sa gayon ay inaalis ang malaking bahagi ng mga obligasyon sa buwis, dahil ayon sa mga dokumento ay hindi siya pumasok sa isang transaksyon sa kalakalan at samakatuwid ay walang anumang kita mula dito, kung saan, ayon sa batas, kailangang magbayad ng buwis.

Ang transportasyon ay naging susunod na hakbang sa pagbuo ng mga ilegal na pamamaraan ng pag-withdraw ng pera. Ngayon ang pera ay hindi lamang inililipat sa isang kumpanya ng shell, na pagkatapos ay i-cash ito at mawawala. Ang pamamaraang ito ay naging masyadong halata at mapapatunayan para sa mga internal affairs bodies. Ngayon, ang kumpanyang ito ay naglilipat ng pera sa ibang kumpanya, ang isa sa isang ikatlo at iba pa, kasama na sa ibang bansa. Bilang resulta, ang pera ay nawawala nang walang bakas mula sa paningin ng mga opisyal ng pagpapatupad ng batas.

SOBRO
Ang sobre ay naging isang solusyon para sa mga kumpanyang nakikibahagi sa mga komersyal na aktibidad na may mga dayuhang negosyo, pati na rin ang mga kumpanya ng transportasyon at logistik. Ang kakanyahan nito ay nagpapalawak ng mga patakaran ng ordinaryong pagbibiyahe. Sa pamamagitan ng paggamit ng isang sobre, ang isang negosyante ay hindi rin makatwirang pinapaginhawa ang kanyang sarili sa bahagi ng pasanin sa buwis, na lalo na pinatindi kaugnay ng pagsasagawa ng aktibidad sa ekonomiya ng ibang bansa negosyo. Natitira, sa papel, malayo sa pormal na transaksyon, nagsasagawa siya ng mga transaksyon sa dayuhang pera sa pamamagitan ng isang hanay ng mga kumpanya ng shell na may kasunod na conversion at pag-cash out ng mga pondo.

Simple lang, pinapayagan nito ang isang kumpanya na ilipat ang pasanin sa buwis sa isa pa, dahil pormal na hindi partido ang iyong kumpanya sa anumang transaksyon sa kalakalan, at samakatuwid ay pormal na hindi kumikita. At samakatuwid ang iyong kumpanya ay hindi kailangang magbayad ng anuman, ito ay lubos na kumikita, maginhawa at ligtas sa panahon ng pag-audit ng buwis.

Bakit mo kami kailangan kapag naglilipat ng pera?

May mga sitwasyon kung saan, sa ilang kadahilanan, hindi kinakailangan para sa pangalan ng iyong kumpanya na lumahok sa anumang transaksyong pinansyal o kalakalan. Sa pamamagitan ng paggamit ng serbisyo ng money transit, magagawa mong magbayad para sa anumang mga produkto, serbisyo, real estate sa ibang bansa o maglipat ng pera sa iyong personal na account habang ganap na pinapanatili ang iyong pagiging kumpidensyal. Samakatuwid, palagi kaming magkakaroon ng mga kasosyong kumpanya kung saan ang pang-araw-araw na turnover ay isinasagawa mula sa iba't ibang mga kumpanya na may katulad na uri ng mga aktibidad, salamat sa kung saan ang mga hinala ay hindi lumabas sa panahon ng pag-audit ng buwis.

Ano ang mga benepisyo ng money transit?

Siyempre, ang gastos nito, na karaniwang 1.0% lang ng halagang inilipat mo, na hindi maihahambing na mas kumikita kaysa, halimbawa, pagbabayad mula sa account ng iyong kumpanya at nagbabayad ng mga buwis sa iyong sarili. Ito ay isa pang epektibong paraan upang mabawasan ang mga buwis.
Ang paglipat ng pera ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng pagtukoy ng walang limitasyong bilang ng mga tagapamagitan sa scheme, na maaaring residente ng isang bansa o iba't ibang mga bansa. Ang mga account ng mga legal na entity at pribadong negosyante ay maaaring lumahok sa pamamaraan.