În al 43-lea an de viață, fostul șef al băncii Moscow Lights a murit fără să-și recapete cunoștința. Bancherul suferea de o boală rară. Potrivit avocatului său, în arestul preventiv nu i s-a asigurat necesarul îngrijire medicală

Denis Morozov, în vârstă de 42 de ani, fost șef al băncii Moscow Lights, a murit în spitalul Botkin. Iarna a fost adus acolo de la un centru de arest preventiv cu accident vascular cerebral acut. Morozov a intrat în comă, din care nu a mai ieșit niciodată. Bancherul suferea de o boală ereditară asociată cu coagularea sângelui - boala von Willebrand-Diana. Dar nu a fost eliberat în arest la domiciliu.

Denis Morozov, se pare, nu a fost figura principală în schemele în care a fost implicată banca Moscow Lights. O bancă din a doua sută și-a pierdut licența în urmă cu trei ani. Conducerea este acuzată de delapidare. Presedintele institutie financiara Maria Roslyak, fiica auditorului Camerei de Conturi, fost membru al Consiliului Federației și viceprimar al Moscovei Yuri Roslyak, și-a recunoscut pe deplin vinovăția, dar va intra la închisoare abia după 14 ani, deoarece era însărcinată la momentul verdictul. Și Denis Morozov, care a deținut funcția de președinte al consiliului de administrație al băncii, a lucrat acolo doar aproximativ un an. După cum spune avocatul său, „Totul fusese deja furat înaintea lui”. În centrul de arest preventiv, Morozov și-a exprimat imediat dorința de a coopera cu ancheta și a dat o mărturisire, unde a spus că nu este inițiatorul tranzacțiilor penale - schemele funcționau cu mult înainte de sosirea lui. Și a pus semnătura finală doar pe unele tranzacții. Apropo, Morozov nu era prieten sau cunoștință cu Maria Roslyak, el a venit la bancă la recomandarea unor terți de la Banca Centrală, spune corespondentul Novaya Gazeta Andrei Sukhotin.

Andrei Sukhotin corespondentul „Novaya Gazeta” „Potrivit oamenilor care l-au cunoscut, și chiar unii dintre tovarășii săi, era o persoană destul de veselă, veselă, dar cu o mare problemă - dintr-un motiv oarecare iubea cu adevărat Lubyanka și îi plăcea constant să se ascunde în spatele ei, nefiind autorizat să facă acest lucru, putea pronunța fraze din serial: „Ieri am fost la baie cu directorul FSB”. Era clar pentru oamenii care au înțeles întreaga esență a structurii statului că acest lucru nu se poate întâmpla. Dar chiar dacă ar fi așa, oamenii nu vorbesc public despre astfel de lucruri. S-a prefăcut că este o astfel de persoană cu legături extinse în agențiile de aplicare a legii.”

Și deși alți inculpați au primit arest la domiciliu, Morozov a ajuns în Butyrka. A suferit de boala von Willebrand rară. Acestea sunt tulburări de coagulare a sângelui, cum ar fi hemofilia. Boala nu este inclusă în lista diagnosticelor pentru care închisoarea este interzisă. Dar astfel de pacienți necesită administrarea de preparate cu plasmă. Și Alena Zhemchugova, avocatul bancherului, spune că nu a primit niciodată o transfuzie de sânge în secția de izolare.

Alena Zhemchugova avocat "În iulie anul trecut, a suferit o hemoragie intraabdominală, asta tocmai din cauza bolii sale genetice. A suferit o intervenție chirurgicală la abdomen, i s-au pompat 2,5 litri de sânge. În acel moment, aveam în vedere problema prelungirii perioadei de detenție peste 12 luni.Cu toate acestea, Instanța ne-a prelungit custodia.Apoi pe 17 februarie a avut o hemoragie cerebrală, a intrat în comă și, în principiu, fără să iasă din comă, a murit pe 12 mai. A lăsat trei copii minori, cel mai mic copil are opt ani, are și doi părinți în vârstă”.

Există încă puține comentarii de la FSIN; ei au spus că Morozov a fost transferat în arest la domiciliu pe 9 martie. Adevărat, la acea vreme fostul bancher era deja în comă de două săptămâni. Cât de mult boala lui este în general compatibilă cu detenția, medicii din afara nu pot evalua fără să vadă diagnosticul complet. Dar nu se poate să nu fi primit transfuzii de sânge în centrul de arest preventiv, spune Vladimir Zorenko, șeful secției de ortopedie a centrului de hematologie al Academiei Ruse de Științe Medicale.

Vladimir Zorenko Șeful Departamentului de Ortopedie al Centrului de Hematologie al Academiei Ruse de Științe Medicale "Este imposibil. Acest lucru nu se poate întâmpla în țara noastră. Mai ales la Moscova. Ne aduc din arest și îi aduc cu paznici, dacă este necesar. Și ei tratează și operează. Gardienii sunt în același loc. Eu nu nu cred în orice caz, ei o aduc. Cred că spun ceva greșit aici".

Cu doar o săptămână înainte de moartea lui Morozov, Ombudsmanul Tatyana Moskalkova a sugerat ca Vladimir Putin să oblige instanțele să elibereze prizonierii cu boli grave. Acum, potrivit ei, mai puțin de jumătate dintre astfel de prizonieri sunt eliberați din arest. Vă puteți aminti de Nikita Belykh, care merge cu un baston pentru că îi este amputat piciorul. Are diabet, osteocondroză, hernii și recent a fost descoperită o boală a creierului, dar nu este plasat în arest la domiciliu.

„A fost un șoc pentru mine când am aflat că a murit fără să-și recapete cunoștința.”, - a declarat Alena Zhemchugova pentru Business FM. Denis Morozov a fost acuzat că a furat 7,5 miliarde de ruble. A murit înainte de a fi condamnat

Fostul șef al băncii Moscow Lights, acuzat că a deturnat 7,5 miliarde de ruble, nu a trăit să vadă verdictul. Denis Morozov, în vârstă de 42 de ani, a murit în spitalul Botkin. . . . . . Această boală nu se află pe lista diagnosticelor care împiedică detenția. Însă astfel de pacienți necesită periodic administrarea de preparate cu plasmă, iar pe toată perioada în care a stat în centrul de arest preventiv, Morozov nu a primit niciodată o transfuzie de sânge, a declarat o sursă pentru RBC.

Dosarul împotriva conducerii băncii Moscow Lights a fost deschis acum doi ani. Avocatul bancherului, Alena Zhemchugova, a declarat pentru Business FM că a încercat de multe ori să facă apel la arestarea lui:

Alena Zhemchugova, avocatul lui Denis Morozov, „Am depus documente autorităților de cercetare prealabilă cu privire la faptul că are o boală genetică și anume incoagulabilitate a sângelui, precum și hepatită C și tuberculoză silentioasă, adică nu a putut fi ținut în arest. Instanța l-a arestat însă, iar în iulie anul trecut a cunoscut o deteriorare bruscă a stării de sănătate.În repetate rânduri, la prelungirea perioadei de detenție, am depus cereri de modificare a măsurii preventive, cu condiția ca acte medicale referitor la faptul ca trebuia sa ia medicamente asociate cu transfuzia de plasma sanguina, dar am fost refuzati. . . . . . În stare gravă, a dispărut din Butyrka noaptea, îl căutam, noaptea a fost dus la centrul de detenție Matrosskaya Tishina, unde nu i-au putut acorda asistență medicală și a fost din nou returnat la centrul de detenție nr. 2 , Butyrka, după care a fost trimis cu ambulanța la Spitalul Orășenesc nr. 20. . . . . . Starea era foarte gravă. . . . . . Cu toate acestea, în ciuda actelor medicale, în ciuda faptului că am oferit probe și, în principiu, autoritățile de cercetare prealabilă nu au ascuns faptul despre starea lui de sănătate, instanța ne-a prelungit custodia pentru peste 12 luni. M-am plâns Serviciului Federal al Penitenciarelor din Rusia, Serviciului Federal al Penitenciarelor din Moscova și Comitetului de Investigație cu privire la aducerea la răspundere penală a persoanelor care nu au oferit asistența adecvată. Aproximativ două săptămâni mai târziu a fost externat de la Spitalul Orășenesc nr. 20 și, din păcate, cusăturile au fost îndepărtate în arestul preventiv. Apoi a suferit o hemoragie cerebrală pe 17 februarie și a intrat în comă. În acest moment, se examina în același timp un dosar penal la Tribunalul Basmanny privind recunoașterea vinovăției, iar, fără a lăsa comă, a murit pe 12 mai. Toată lumea știa că are o boală, toată lumea știa că este nevoie de o transfuzie, am scris plângeri repetate la toate nivelurile, am cerut un control medical, totul a fost refuzat. . . . . . A fost un șoc pentru mine când am aflat că a murit fără să-și recapete cunoștința”.

Departamentul din Moscova al Serviciului Federal de Penitenciare din Moscova a raportat că Denis Morozov a fost transferat din centrul de arest preventiv la arest la domiciliu în martie. Dar judecând după ce spune avocatul, în acel moment Morozov era deja în comă.

Bank Lights of Moscow a fost lipsit de licență în 2014. Potrivit anchetatorilor, managerii instituție de credit au falsificat documente despre rezilierea contractelor cu clienții și au transferat bani din conturile clienților către companii controlate. După cum a scris Kommersant, o astfel de „evidență a contabilității în partidă dublă” a funcționat în bancă cu mult înainte ca Morozov să o conducă. Morozov a fost acuzat de două acuzații de fraudă, unul de delapidare și organizarea unei comunități criminale. Și-a recunoscut parțial vinovăția.

MOSCOVA, 5 iunie. /TASS/. Fostul șef al băncii Moscow Lights, Denis Morozov, care a murit în spital și a fost inculpat într-un dosar penal care presupunea furtul a 7,5 miliarde de ruble, a fost transferat în arest la domiciliu după două săptămâni în comă. Avocatul său, Alan Gasinov, a povestit TASS despre acest lucru.

"Clientul meu Morozov a murit după o boală gravă a lui von Willebrand la mijlocul lunii mai, fără să-și revină din comă. În spitalul Botkin, din cauza stării sale grave, Morozov nu a mai putut să ofere îngrijiri medicale adecvate, iar după două săptămâni într-un comă a fost transferat în arest la domiciliu”, a spus apărătorul.

Potrivit acestuia, Morozov s-a plâns în mod repetat de sănătatea precară, a cerut să fie eliberat din centrul de detenție și a depus plângeri cu privire la prelungirea arestului său. "A mers la spital și a fost operat a doua oară în timp ce se afla în arest. Și Serviciul Federal al Penitenciarelor ar fi trebuit să fie la curent cu această boală", a subliniat el.

"În ce moment a intrat în comă, nu știu, nu a fost acces la el - era la terapie intensivă în custodie. Când am reușit să-l găsim, era conștient, dar după 2-3 zile a a intrat în comă”, a adăugat fundașul.

Boala Von Willebrand-Diana este o afecțiune ereditară a sângelui caracterizată prin apariția unor sângerări spontane episodice, similare sângerării din hemofilie.

Anterior, Serviciul Federal de Penitenciare din Moscova a declarat pentru TASS că Morozov a fost transferat din centrul de detenție preventivă în arest la domiciliu în martie. În legătură cu informațiile apărute în presă despre moartea pe 12 mai în secția de terapie intensivă a spitalului Botkin a învinuitului Denis Morozov, Serviciul Federal de Penitenciare a raportat că „în baza deciziei lui Basmanny Tribunal Judetean La Moscova, pe 9 martie, măsura preventivă pentru Denis Iurievici Morozov a fost schimbată din detenție în arest la domiciliu.”

După cum a raportat Kommersant, în aprilie 2016, ancheta în cazul furturilor mari de la banca Moscow Lights a fost finalizată; șapte persoane au fost acuzate, inclusiv ultimul președinte al consiliului de administrație. organizarea creditului Denis Morozov. Fostul președinte al băncii Maria Roslyak a primit patru ani de închisoare în cadrul acestei anchete, dar i s-a acordat o amânare. decizie judecătorească până când copiii ei ajung la maturitate.

Morozov a fost internat pe 19 februarie din arestul preventiv nr. 4 cu accident vascular cerebral acut.

Procesul fiicei fostului viceprimar al Moscovei, iar acum auditorul Camerei de Conturi, Yuri Roslyak, prin nivelul său de cinism și ultraj față de bunul simț, depășește chiar și procesul favoritului fostului ministru. Serdiukov, Vasilieva. Dacă Vasilyeva - poate chiar complet nominal - a petrecut ceva timp într-o colonie (după care nu numai că a fost eliberată imediat condiționat, ci și-a primit înapoi toate obiectele de valoare confiscate anterior), atunci Roslyak a primit o sentință în general ridicolă: pentru delapidare frauduloasă de 6.200 Ea a primit 000.000 (6,2 miliarde) de ruble timp de patru ani mitici - până când copilul ei nenăscut a ajuns la majoritate. Ceea ce îndepărtează efectiv această femeie de orice răspundere legală. Și asta se întâmplă într-o țară în care un bețiv rural poate obține cu ușurință șapte ani pentru un pui furat. Dar ideea regula legii- nu numai în egalitatea tuturor în faţa legii, ci şi în adecvarea pedepselor aplicate.

Între timp, Departamentul Principal de Investigații al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse pentru Moscova raportează cu privire la finalizarea anchetei în cazul de mare profil al noilor inculpați în furturi de miliarde de dolari la banca Lights of Moscow. În dosar sunt acuzate șapte persoane, printre care și ultimul președinte al consiliului de administrație al instituției de credit, Denis Morozov. Vom afla în curând dacă vor primi aceleași sentințe fictive ca fostul lor șef.

După cum s-a cunoscut, zilele trecute un anchetator de la sediul poliției capitalei i-a anunțat pe inculpații în dosarul de furt la banca Moscow Lights că ancheta prealabilă a fost finalizată. Este de așteptat ca încă de săptămâna viitoare acuzații și avocații lor să poată începe să se familiarizeze cu materialele cauzei, care numără peste 170 de volume.

Inițial, în cadrul anchetei, aproximativ o duzină de persoane au fost bănuite, inclusiv ultimul președinte al consiliului de administrație al Lights of Moscow Denis Morozov, adjunctul său Alla Velmakina, directorul financiar Alexander Bashmakov, directorul departamentului de relații cu clienții Irina Ionkina, manageri de birouri suplimentare Grigori Zhdanov și Ekaterina Konortseva. În plus, cazul menționează numele lui Alexei Nikolaenko, care a fost președintele consiliului înaintea domnului Morozov, și a unui angajat al băncii pe nume Pușkareva. Alți doi inculpați sunt fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al Lights of Moscow Vadim Khalangot și președintele instituției de credit Maria Roslyak. Cu toate acestea, ultimele două, din diverse motive, vor proces nu vor participa. După cum sa raportat anterior, după deschiderea unui dosar penal, Khalangot și Bashmakov au părăsit Rusia și au fost trecuți pe lista internațională de urmărit. În ianuarie a acestui an, Alexander Bashmakov a zburat la Moscova, a fost reținut la Sheremetyevo, iar mai târziu arestat și trimis la Butyrka. În ceea ce o privește pe Maria Roslyak, ea și-a recunoscut pe deplin vinovăția pentru „în special fraudă și delapidare pe scară largă” (partea 4 a articolului 159 și partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse), a fost condamnată în mod special la patru ani de închisoare și a primit o amânare din cauza faptului că avea deja doi copii mici și se afla în ultima lună de sarcină.

Potrivit anchetatorilor, cu puțin timp înainte de retragerea licenței lui Ogney Moskvy, conducerea băncii a organizat furtul de bani sub pretextul tranzacțiilor de debit pe conturi. indivizii. Clienții care au contactat banca au fost surprinși să afle că și-au închis deja conturile, retrasând anterior toate fondurile de pe ele. În timpul auditului, s-a dovedit că au fost falsificate semnăturile clienților băncii privind acordurile de închidere a depozitelor și a încasărilor de numerar. Au fost peste 100 de investitori fraudați și peste 1 miliard de ruble au fost furate din conturile lor. Această înșelătorie a fost retrasă datorită unui program de contabilitate cu partidă dublă care a început să funcționeze chiar înainte ca Denis Morozov să devină președinte al consiliului de administrație. Esența acesteia a fost duplicarea conturilor curente ale clienților – deponenților li s-au pus la dispoziție extrasele „corecte”, iar între timp fondurile au fost virate în conturile companiilor controlate de conducerea băncii.

O altă metodă de furt a fost eliberarea de împrumuturi evident nerambursabile - mai mult de 5 miliarde de ruble. În cele din urmă, potrivit anchetatorilor, angajații băncii au furat facturi de la unul dintre companii străine pentru 10 milioane de dolari.Fiecare dintre cei șapte inculpați din dosar este acuzat de participarea la diferite episoade penale.

După cum a explicat avocatul lui Denis Morozov, Alena Zhemchugova, clientul ei este gata să pledeze vinovat doar pentru participarea la furtul banilor investitorilor. Potrivit acesteia, fostul președinte al consiliului de administrație „a încercat să salveze banca, dar nu a avut timp să rupă sistemul stabilit”. "Domnul Morozov a venit la bancă cu un singur scop - să atragă investitori și să returneze banii deponenților", a spus avocatul Zhemchugova. "Și clientul meu aproape a reușit. Cu toate acestea, în ziua semnării unui acord cu unul dintre investitori, iranianul Omul de afaceri Ahmad Abedi, la Lights of Moscow, licența a fost retrasă”. În același timp, potrivit doamnei Zhemchugova, problemele cu împrumuturile au fost rezolvate fără știrea clientului ei, cu acordul comitetului de credit al băncii, iar acesta a pus doar „semnătura finală”.

În ceea ce privește celelalte persoane implicate în anchetă, Vadim Khalangot, pe care ancheta îl consideră unul dintre organizatorii înșelătoriei, a primit un permis de ședere în Germania și materiale despre un alt presupus organizator - un deputat al uneia dintre adunările legislative ale orașului de lângă Moscova. - au fost transferate sub jurisdicție Comisiei de anchetă.

Vladimir Barinov

La 24 decembrie 2015, Departamentul Principal de Investigații (GID) al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse pentru Moscova a introdus acuzații finale împotriva fostei conduceri a Băncii Moscow Lights pentru furt de fonduri de la o instituție de credit din o sumă totală de peste 7 miliarde de ruble.

Permiteți-mi să vă reamintesc că Direcția de Investigații de Stat investiga mai multe dosare penale deodată: radierea ilegală a fondurilor deponenților, delapidarea în acordarea de împrumuturi fictive, precum și furtul de bani din depozitul companiei cipriote Proford Investments Limited al omului de afaceri Elchin Şahbazov.

Inițierea acestor cazuri în 2014-2015 a devenit posibilă datorită publicațiilor și apelurilor noastre la conducerea superioară a Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse.

În vara anului 2015, anchetatorul GSU Irina Zineeva l-a reținut pe fostul președinte al consiliului de administrație al băncii, Denis Morozov, fostul membru al consiliului de administrație Anna Velmakina, precum și pe managerii Irina Ionkina și Grigory Zhdanov. Fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al băncii Vadim Khalangot și directorul financiar Alexander Bashmakov au fost arestați în lipsă prin decizia Tribunalului Districtual Tverskoy din Moscova în decembrie 2015.

În general, cu Bashmakov a ieșit o poveste ciudată. A fost în străinătate de aproximativ doi ani, dar la sfârșitul săptămânii trecute s-a întors pe neașteptate în Rusia și a fost reținut chiar pe aeroportul Sheremetyevo, iar apoi plasat în centrul de arest preventiv Butyrka.

Astfel, doi inculpați rămân în libertate - fiica auditorului Camerei de Conturi, Iuri Roslyak, Maria Roslyak, care a încheiat un acord preventiv și a depus mărturie împotriva celorlalți inculpați, și partenerul ei Vadim Khalangot.

Vadim KHALANGOT a vorbit despre motivele prăbușirii băncii, despre participarea la viața sa a fostului viceprimar al Moscovei Yuri Roslyak, precum și despre mărturia Mariei Roslyak într-un interviu cu Novaya Gazeta. (pe poza), aflat în prezent în Germania.

- Când și de ce ai părăsit Rusia?

Am plecat din țară în iulie 2015. Pentru anul trecut Am vizitat regulat anchetatorul și am participat la toate acțiunile de investigație. Și în tot acest timp, cu permisiunea anchetatorului, am plecat în Germania, unde locuiesc cei doi copii ai mei minori cu handicap. La mijlocul lunii iulie 2015, cu respectarea acordurilor cu ancheta, am mai depus o cerere de deplasare pentru câteva zile în Germania, deși nu am putut face acest lucru, întrucât eram în calitate de martor. Acolo trebuia să rezolv o serie de probleme urgente cu copiii și să merg la medic, deoarece am insuficiență renală progresivă din martie 2015. Fiind refuzat, am plecat în continuare în Germania. La câteva zile după sosirea mea, am ajuns în spital, unde mi s-a prescris terapie de substituție renală. Astfel, din 13 august 2015, fac hemodializă regulată.

-Plănuiți să vă întoarceți în Rusia?

Mi-am dat seama că în acest dosar penal a avut loc o întorsătură semnificativă, al cărei scop nu a fost de a stabili adevărul, ci de a o proteja pe Maria Roslyak. După ce am sesizat ancheta cu privire la imposibilitatea întoarcerii în Rusia, parcă au uitat de mine. Și ei „și-au amintit” cu puțin timp înainte de proces, la care s-a luat decizia de a mă aresta în lipsă. Nu intenționez să mă întorc în Rusia, pentru că nu mă tem doar pentru libertate - pentru viața mea.

Pentru mine, întoarcerea este o condamnare la moarte, deoarece nimeni nu se va ocupa de tratamentul meu nici în arestul preventiv, nici în colonia corecțională. Dar sunt gata să ajut ancheta: există o serie de modalități de obținere a probelor, inclusiv efectuarea de interogatorii pe teritoriul altui stat.

- La 16 mai 2014, licența băncii de la Banca Centrală a fost retrasă. Până atunci, tu și Roslyak regizați Lights of Moscow de aproximativ 6 ani. În acest timp, au apărut situații care ar putea duce la revocarea licenței băncii?

Pentru a fi corect, trebuie menționat că în ultimele 9 luni înainte de retragerea licenței, banca a fost administrată predominant de alte persoane, cărora le-au fost transferate 51% din acțiunile din capitalul autorizat al băncii în august 2013. Și astfel banca s-a confruntat în mod repetat cu probleme de lichiditate de-a lungul istoriei sale. De exemplu, în toamna lui 2008, când Maria Roslyak era președintele consiliului de administrație al Lights of Moscow, iar tatăl ei, Yuri Vitalievich Roslyak, era viceprimarul capitalei. La acea vreme, servim clienți a doua sau terțe, și doar unul mare, Mosvodokanal, a plasat depozite. Situația din toamna anului 2008 a fost agravată de faptul că economia țării a intrat într-o nouă criză, iar panica în mediul client a crescut. Și acest lucru este întotdeauna asociat cu o creștere a volumului de fonduri anulate din conturile curente ale clienților, închiderea limitelor pe piața de împrumut interbancar și, ca urmare, probleme cu lichiditatea. Dar datorită prezenței unui anumit număr de întreprinderi subordonate care nu au cedat în panică și nu au anulat masiv fonduri din conturile lor sau nu au reziliat depozitele, situația s-a echilibrat în două-trei săptămâni, iar problemele de lichiditate au fost rezolvate. Toate aceste evenimente au avut loc pe fundalul unui conflict în creștere între participanții băncii, în urma căruia acțiunile unuia dintre vechii participanți au fost cumpărate de Maria Roslyak. Am luat partea Mariei Roslyak în acel conflict, despre care în lume ultimele evenimenteÎmi pare profund rău.

- Bine. Ai depășit criza din 2008 și ai lucrat normal timp de 6 ani?

Nu. În primăvara lui 2011, au apărut din nou probleme de lichiditate. Banca era pe punctul de a se opri. Au fost purtate negocieri cu diferite grupuri de investitori cu privire la injectarea de fonduri suplimentare. S-au ajuns la anumite acorduri cu unul dintre acești investitori, bancherul Mihail Levitsky. O echipă a managerilor săi a fost trimisă la bancă. S-a presupus, de asemenea, că toate acțiunile controlate de noi (puțin mai mult de 90%) vor fi transferate companiilor controlate de Levitsky. Dar tranzacțiile nu au avut loc, iar după ceva timp banca, datorită muncii asidue a noilor manageri conduși de președintele Consiliului de administrație Alexei Nikolaenko, a reușit să returneze fondurile oferite investitorilor sub formă de împrumuturi interbancare și să egaleze standardele. . În acel moment s-a făcut un curs de atragere a fondurilor de la persoane fizice la bancă. Totul ar fi fost bine, dar până în toamna lui 2012, în bancă a apărut o altă problemă legată de concentrarea riscului de credit.

Una dintre „regulile de aur” a fost încălcată afaceri bancare, care spune: „Este mai bine să ai 100 de împrumuturi de 1 milion de ruble fiecare decât unul de 100 de milioane”. S-a produs concentrarea portofoliu de credite dintr-un anumit grup de debitori.

- Ce fel de grup este acesta?

Acesta este un grup de companii controlate de antreprenorul Serghei Degtyarev (în prezent în custodie sub acuzația de furt în timpul construcției drumului către cosmodromul Vostochny - LA FEL DE. ) . Acesta este un client al cărui serviciu Maria Roslyak l-a supravegheat personal. Până în toamna lui 2013, companiile sale au încetat practic să-și deservească împrumuturile, al căror volum la acea vreme depășea 4 miliarde de ruble. Cred că aceste credite neperformante au cauzat în primul rând prăbușirea băncii.

- De ce ai împrumutat acestui împrumutat dacă a întârziat?

Pentru că era clientul Mariei Roslyak. În toamna lui 2012, i s-a spus foarte atent la prânz: „Maria Yuryevna, volumul împrumuturilor acordate companiilor lui Degtyarev a ajuns la 2 miliarde de ruble. Având în vedere că împrumuturile sunt negarantate, este timpul să încetăm să acordăm împrumuturi acestui împrumutat?” Roslyak a făcut semn: „Găsește-mi un alt astfel de client și îi vom împrumuta”. Astfel, au fost stabilite „priorități”, iar banca a continuat să acorde împrumuturi companiilor lui Degtyarev. Aceste și alte împrumuturi acordate clienților lui Roslyak nu au fost discutate mult timp.

- În mărturia ei, Roslyak a declarat că „banca a emis împrumuturi negarantate în valoare de aproximativ 9 miliarde de ruble”, despre care a aflat cu puțin timp înainte ca licența să fie revocată. Adică știa că aceste împrumuturi erau în esență fictive?

Ascultă, Maria Roslyak era persoana principală din bancă. Roslyak știa despre toate împrumuturile, deoarece nu a fost acordat niciun împrumut fără acordul ei și, uneori, chiar instrucțiuni urgente.

Aprobarea prealabilă a împrumuturilor a avut loc foarte des în timpul prânzului, cu votul membrilor comitetului de împrumut efectuat prin e-mail. Uneori, întâlnirile aveau loc personal, uneori un apel de la Roslyak era suficient pentru a acorda un împrumut clientului ei.

- Conform mărturiei lui Roslyak, ea nu cunoștea nici schema care exista în bancă de a șterge ilegal fondurile deponenților, ceea ce i-a permis să-și păstreze statutul de martor în acest episod.

Ea știa totul perfect. Toate acestea au fost discutate de mai multe ori la întâlniri și la prânz. Repet încă o dată: cuvântul ei în bancă a fost ultimul. Și anularea banilor clienților a fost testată încă din 2012, după ce banca a primit primul ordin strict de la Banca Centrală, care a limitat volumul depozitelor persoanelor fizice și numărul conturilor acestora. La început, această problemă a fost netezită prin transferul de fonduri către facturile bancare clienti individuali, cu care s-a ajuns la acordul corespunzător. Curând, Banca Centrală a văzut acest lucru - și a urmat imediat interdicția de a efectua tranzacții cu facturi. Și apoi a fost necesar să se retragă banii investitorilor din conturile lor.

Dar de îndată ce oportunitatea a apărut, fondurile au fost restituite în conturile clienților conform încasărilor. comenzi în numerar. Același lucru s-a întâmplat dacă depozitul „retras” a fost închis din cauza expirării termenului său sau dacă deponentul a reziliat depozitul înainte de termen. În 2013, când povestea cu restricții a continuat, retragerile s-au reluat. Dar nimeni nu și-a imaginat că acest lucru va dura mult timp, cu atât mai puțin că va deveni larg răspândit.

Odată cu aceasta, după cum am menționat deja, au apărut probleme cu deservirea și rambursarea multor împrumuturi, inclusiv a celor acordate clienților Mariei Roslyak. La rândul lor, au sosit termenele limită pentru plățile la depozitele persoanelor fizice. Banca avea nevoie de fonduri suplimentare, pe care le-a atras prin noi depozite de la persoane fizice. Din cauza creșterii numărului de operații, nu a fost posibilă menținerea bazei „pe genunchi”. Și acum diviziei de tehnologie a informației a primit ordin să dezvolte un sistem bancar automatizat suplimentar.

- Dar multă vreme a fost, de fapt, o piramidă: banca a șters banii clienților și a atras noi depozite pentru a-i înlocui pe cei care „au plecat”. În calitate de membru al consiliului de administrație al băncii, ați aprobat acest lucru?

În general, orice bancă este o piramidă. Singura întrebare este cât de competent este gestionat. Atragerea de noi depozite, datorită cărora cele vechi sunt returnate - o astfel de piramidă poate exista de ceva timp. Dar în condițiile în care cea mai mare parte a portofoliului de credite este nerambursabil și există restricții privind atragerea depozitelor de la persoane fizice, este condamnat.

Banca se mănâncă treptat de la sine. Da, într-o astfel de situație a fost necesar să se retragă bani din conturile deponenților pentru a neutraliza efectul restricțiilor impuse de Banca Rusiei. Și, spre deosebire de Maria Roslyak, sunt gata să recunosc că nu am intervenit în asta.

Dar numai pentru că aceste măsuri aveau ca scop menținerea băncii pe linia de plutire. Nu a fost niciodată intenția de a fura bani.

- Cu toate acestea, potrivit lui Roslyak, ca urmare, acești bani au fost „vânduți” în toamna anului 2013 de ultimul președinte al consiliului de administrație al Lights of Moscow, Denis Morozov.

Asta este adevărat. Morozov le-a vândut pe o „platformă” specializată în gestionarea numerarului în numerar. Cred că văd atât de mulți bani în cutii de valori (mai mult de 1 miliard de ruble de deponenți au fost retrase din bilanţ. - LA FEL DE. ) , Denis Yurievich a cedat tentației de a câștiga comisioane la vânzarea lor. În cele din urmă, banii deponenților au revenit băncii în conturile „societăților aproape bancare” care achiziționau cambii de la bancă. Asta a fost o mare prostie. Nu înțeleg pe ce conta Morozov.

- Cum a apărut Morozov la bancă? Dosarul afirmă că el a reprezentat un grup de investitori iranieni care erau gata să plaseze aproximativ 500 de milioane de dolari în bancă.

Din câte știu, Morozov nu a ocupat niciodată o funcție mai înaltă decât șef de sucursală, ci ne-a fost recomandat de cineva de la Banca Centrală. Maria Roslyak ne-a prezentat Morozov și ne-a cerut să-l intervievez. Deci, mai întâi a devenit vicepreședinte al consiliului de administrație, apoi a condus Luminile Moscovei. Această numire a fost una dintre condițiile acordului de transfer al băncii către iranieni, conduși de omul de afaceri Ahmad Abedi, liderul marelui clan conducător al Republicii Iran. În timpul negocierilor cu Abedi, Morozov și confidentul acestuia din urmă Khakimova, Roslyak și cu mine ne-am convins de sinceritatea intențiilor iranienilor. Ei chiar sperau că Lights of Moscow va deveni una dintre principalele bănci de decontare din zona rublelor pentru companiile iraniene. La rândul nostru, aveam și noi speranțe mari în reorientarea băncii către Iran. Și, prin urmare, în vara lui 2013, am încheiat un acord conceptual cu Abedi și Morozov, conform căruia li s-a transferat gratuit un pachet de control al băncii.

- Roslyak a spus în mărturia sa că acțiunile din capitalul băncii achiziționate de iranieni „trebuiau distribuite după cum urmează: 20% partenerilor iranieni, 20% angajaților FSB care ar fi supravegheat munca lui Morozov și 11% ar fi rămas lui Morozov și Khakimova.” Asta este adevărat?

Nu cu siguranță în acest fel. Este despre nu despre modul în care ar trebui distribuite acțiunile între noii participanți ai băncii, ci despre cum ar trebui distribuit veniturile din tranzacțiile cu contrapărțile iraniene. Întrucât lucrul cu Iranul, chiar și în temeiul sancțiunilor internaționale, necesita „permisiune” din partea multor autorități competente, ponderea noilor participanți a trebuit să fie împărțită într-o anumită proporție între toate persoanele și departamentele interesate. Desigur, niciunul document oficial această distribuție nu a fost fixată.

- Roslyak a raportat în mărturia ei că conducerea Lights of Moscow a negociat în mod repetat pentru a păstra licența băncii. În special, potrivit acesteia, „Morozov a susținut că prin intermediul FSB a fost supravegheat de un anume Marat, care a supravegheat și prin FSB activitatea aparatului prezidențial... și se presupune că Marat l-a ajutat pe Morozov să efectueze un audit și să obțină un „ bun” act de la Banca Centrală în iarna 2013-2014” Dumneavoastră, potrivit lui Roslyak, v-ați întâlnit cu acest Marat și ați discutat despre costul menținerii licenței Lights of Moscow.

Da. Marat, conform lui Denis Morozov, este „acoperișul” său prin FSB. Nu-i amintesc numele de familie. Dacă nu mă înșel, a fost angajat detașat la una dintre autorități. Cu acest om, în numele Mariei Roslyak, am fost la o întâlnire cu niște avocați care au promis că vor salva licenta bancara pentru 3 milioane de dolari. Dar apoi Marat însuși a spus că sunt escroci, iar contactele cu ei au încetat. Nu l-am mai văzut pe Marat.

- De asemenea, conform mărturiei lui Roslyak, în martie 2014 ați avut o întâlnire cu anumiți Gennady, Anna și Aslan în centrul comercial Vremena Goda: „Eu, Halangot, Gennady, Anna și alți doi ceceni care aveau securitate am fost prezenți la această întâlnire în cantitatea de 20 de ceceni de aspect atletic. Unul dintre ceceni s-a prezentat ca Aslan și a spus că deține două bănci în Cecenia și Daghestan. Aslan a spus că garantează pentru Anna, iar dacă îi plătim 7 milioane de dolari, vor salva banca. În timpul întâlnirii, Anna a sunat pe un șeful Băncii Centrale și a spus că licența băncii va fi revocată în curând, dar dacă vom contribui cu cel puțin 2 milioane de dolari ca primă tranșă, procesul de revocare ar putea fi totuși oprit. I-am spus lui Halangot că sunt un fel de escroci. Dar, în ciuda acestui fapt, Halangot a încasat 70 de milioane de ruble folosind „companii tehnice” și le-a amanetat. seif vreo banca mica...

Ca și în multe dintre celelalte mărturii ale sale, Roslyak menționează un anumit fapt care sa întâmplat de fapt, dar apoi dă totul peste cap.

Ei bine, în primul rând, frica are ochi mari: acolo nu erau 20 de paznici, ci 5-7 oameni. În al doilea rând - și cel mai important - Aslan și tovarășii săi au purtat negocieri cu Roslyak. Vedeți, numele de familie, precum dimensiunea, contează, iar banca a fost asociată cu un nume de familie - Roslyak. Unul dintre interlocutori i-a spus: „Banca Centrală are un proiect de ordin de retragere a licenței. Prețul cerut este de 7 milioane de dolari.”

Maria a spus că nu va colecta întreaga sumă, dar i-a implorat literalmente pe acești camarazi să ia o parte din bani - 2 milioane de dolari. Apoi Aslan a cerut să fie scrisă o chitanță, conform căreia Roslyak a fost de acord să plătească în trei tranșe după formula 2 - 3 - 2 milioane de dolari. În plus, ceea ce este tipic, chitanța nu conținea nicio cerere față de partea adversă - Roslyak și-a asumat pur și simplu obligații necondiționate. Deci, dacă un grup de camarazi din Moscova caută pe cineva care să prezinte o chitanță, atunci cu siguranță nu sunt eu. După această întâlnire, au mai avut loc câteva întâlniri cu participarea noastră. Maria Yurievna „a uitat” cum au fost transferați efectiv cei 2 milioane de dolari.

- Sunteți unul dintre inculpații din episodul care implică vânzarea de către o companie afiliată unei bănci (IC „Moscow Lights”) a propriilor bilete la ordin ale Cipriot Proford Investments Limited, cu ajutorul cărora a fost depozitat beneficiarul Proford Elchin Shakhbazov în valoare de 10 milioane de dolari au fost furate. Conform mărturiei lui Roslyak, ați pregătit și ați semnat acele facturi...

Voi începe de la puțin mai departe.

Pe 15 mai 2014, potrivit Mariei Roslyak și Denis Morozov, împuterniciții lor au vizitat președintele Băncii Centrale, Elvira Nabiullina. După cum m-au informat mai târziu Roslyak și Morozov, Banca Centrală le-a spus acestor oameni: „Dormiți bine. Nu va exista nicio revocare a licenței.” În dimineața după această vizită, Roslyak m-a sunat: „Vadim, avem o recenzie”.

Pe atunci exista deja o administrare temporară în bancă. Puțin mai târziu ne-am întâlnit cu Roslyak, care avea o listă de clienți ale căror fonduri urmau să fie folosite pentru a cumpăra facturi de la Moscow Lights IC. S-a dovedit că fondurile majorității acestor clienți, cu o zi înainte, fără ordinele lor de plată, fuseseră deja anulate din conturile lor în plata biletelor la ordin de la compania de investiții Moscow Lights, care, la rândul său, a cumpărat de la banca dreptul de a solicita împrumuturile de la structurile lui Degtyarev. Pot spune că doi dintre clienții mei erau pe această listă.

În ceea ce privește Shakhbazov, banii acestui bărbat au fost plasați de Maria Roslyak. Nu am semnat actele de factura. Sunt foarte trist să aud că în episodul cu proiectul de lege Proford, Maria Roslyak a decis să dea vina pe mine, pe Bashmakov și pe Morozov. Mai mult, mai târziu, în fața mea, ea a discutat activ cu avocații ei posibile opțiuni de a nu plăti lui Shakhbazov dacă acesta a intentat un proces civil. Consider că rezultatul acestor consultări a fost un divorț fictiv de soț, care a preluat o parte din proprietate, precum și transferul unei părți din avere către copii minori.

Multă vreme, dosarul penal, care a combinat episoade cu investitori și o cambie, a fost târât deschis prin Direcția Afaceri Interne a Districtului Administrativ Central din Moscova. Acest sabotaj al anchetatorilor a fost cumva stimulat de tine sau de Roslyak?

Mi se pare că Direcția Afaceri Interne a Sectorului Administrativ Central, în principiu, nu a putut investiga rapid acest caz. Nu era nicio echipă de anchetă acolo. Ancheta a fost gestionată de un anchetator, care avea alte câteva cazuri în derulare. La început, Maria Roslyak și cu mine am avut strategie generală protecţie. De comun acord, amândoi am plătit pentru avocați pentru noi și pentru alți angajați ai băncii. Toată lumea a dat mărturii consistente, „neutre”, iar acest lucru părea să se potrivească Administrației ATC pentru Districtul Administrativ Central.

Nu știu sigur cine a asigurat această loialitate față de anchetă și dacă a făcut-o deloc. Când dosarul penal a fost transferat la Direcția de Investigații de Stat, oamenii au început să „se desprindă”.

A început cu casierii și casierii. S-a încheiat cu Maria Roslyak defăimându-și colegii și camarazii, inclusiv pe mine.

- Dar înainte de asta, noua anchetă l-a chemat pe avocatul părții vătămate pentru audiere și chiar a amenințat că mă va interoga, deoarece publicația Novaya Gazeta menționa numele șefului Departamentului de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse. , Alexandru Savenkov.

Da. Maria Roslyak mi-a spus după acel articol că Savenkov a fost revoltat de concluziile tale că se presupune că oferă protecție familiei ei. Potrivit acesteia, Savenkov a fost cel care a luat decizia de a transfera cazul unei autorități superioare și chiar i-a cerut rapoarte săptămânale cu privire la progresul anchetei. În plus, potrivit ei, bătrânul Roslyak a fost de mai multe ori la o recepție cu conducerea Ministerului Afacerilor Interne, unde i s-a făcut să înțeleagă: cazul va fi investigat în mod obiectiv, indiferent de „grade și nume de familie”. Acum, când Mariei Roslyak i s-a permis să încheie un acord de prejudiciu și să calomnieze mulți oameni, când lipsește cu desăvârșire din dosarul deponenților, când încearcă să mă prezinte drept unul dintre organizatorii de infracțiuni din bancă, sunt deja critică la ceea ce a spus ea.

Șapte directori de top ai unei bănci în faliment au fost închiși pentru fraudă.

Ieri, șapte foști directori de top ai băncii Moscow Lights, găsiți vinovați de delapidare de mai multe miliarde de dolari, au fost condamnați la aproape 30 de ani de închisoare de către Tribunalul Districtual Basmanny. Ar fi putut fi mai mulți acuzați în bancă, dar fostul președinte al consiliului de administrație al băncii, Denis Morozov, a murit în timpul procesului, iar fostul președinte al băncii, Maria Roslyak, fiica fostului viceprimar al Capitalei. , iar acum auditorul Camerei de Conturi, Yuri Roslyak, a primit o amânare de la executarea unei pedepse de patru ani până când copiii ei ating vârsta adultă.

Procesul cazului de furt la Moscow Lights a durat aproape un an. Inițial, erau opt persoane în bancă, inclusiv ultimul președinte al consiliului de administrație al instituției de credit Denis Morozov, adjunctul său Alla Velmakina, directorul financiar Alexander Bashmakov, directorul departamentului de relații cu clienții Irina Ionkina, managerii birourilor suplimentare Grigory Zhdanov și Ekaterina Konortseva, precum și Alexey Nikolaenko, care a fost președinte al Consiliului înaintea domnului Morozov, și angajatul responsabil al băncii, Tatyana Pushkareva. Încă două persoane implicate în ancheta, care a fost condusă de anchetatorii Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne a capitalei, au fost fostul vicepreședinte al consiliului de administrație al Luminilor din Moscova Vadim Halangot și președintele băncii Maria Roslyak. Cu toate acestea, primul dintre ei a reușit să se ascundă în străinătate, precum Alexander Bashmakov. Adevărat, acesta din urmă s-a întors ulterior în Rusia, a fost reținut pe aeroportul Sheremetyevo și arestat de instanță.

Între timp, Maria Roslyak, care a pledat vinovată pentru „în special fraudă și delapidare pe scară largă” (partea 4 a articolului 159 și partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse), a fost condamnată în mod special la patru ani de închisoare, dar a primit o amânare pentru că era însărcinată și avea doi copii mici. În timpul procesului, un alt inculpat a renunțat. Fostul președinte al consiliului de administrație Denis Morozov a intrat în comă în februarie a acestui an și a murit în spital în mai. Dosarul penal împotriva lui a fost abandonat. Apropo, bancherul, după cum au declarat avocații săi, era gata să-și recunoască parțial vinovăția.

Procesul celor șapte inculpați rămași s-a încheiat luni cu un verdict pronunțat de judecătorul Natalya Dudar. Ea i-a găsit pe Alexander Bashmakov, Alexey Nikolaenko și Alla Velmakina vinovați de delapidare deosebit de mare comisă de un grup de persoane prin conspirație anterioară (partea 4 a articolului 160 din Codul penal al Federației Ruse), iar Tatyana Pushkareva pentru ajutor. În plus, Alexander Bashmakov, Alexey Nikolaenko, Alla Velmakina, Grigory Zhdanov, Irina Ionkina și Ekaterina Konortseva au fost condamnați pentru fraudă (Partea 4 a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse).

După cum a constatat instanța, acuzații Bashmakov, Nikolaenko și Velmakina, cu complicitatea Tatyanei Pușkareva, în perioada septembrie 2010-mai 2014, au deturnat fondurile băncii prin acordarea de împrumuturi unor entități juridice fictive care erau controlate de conducerea Lights of Moscova. „Aceste acțiuni au dus la daune organizației în valoare totală de peste 9 miliarde 95 de milioane de ruble”, au declarat ieri reprezentanți ai Parchetului General pentru Kommersant. Potrivit autorității de supraveghere, Alexander Bashmakov, Alexey Nikolaenko, Alla Velmakina, Grigory Zhdanov, Irina Ionkina și Ekaterina Konortseva au efectuat, de asemenea, „legale tranzactii de cheltuieli„și anularea fondurilor deponenților „cu furtul lor ulterior” pentru o sumă totală de peste 1,1 miliarde de ruble. Separat, verdictul a precizat că Alexander Bashmakov și Maria Roslyak, condamnată anterior, în mai 2014 au obținut acces la conturile a două companii care erau deservite de Moscow Lights și au anulat aproximativ 365 de milioane de ruble de la acestea, transferându-le în propriile conturi. În schimb, companiile fraudate au primit bilete la ordin fictive.

Alexander Bashmakov a primit șapte ani de închisoare regim general. Judecătorul l-a condamnat pe Alexey Nikolaenko la cinci ani, Alla Velmakina, Irina Ionkina și Grigory Zhdanov vor petrece trei ani de închisoare, iar Tatyana Pushkareva și Ekaterina Konortseva vor petrece trei ani și jumătate, respectiv patru ani. Potrivit DIA, banca falimentară le datora clienților săi aproximativ 15 miliarde de ruble.