Când are loc calculul și execuția documentației pentru tranzacțiile valutare, trebuie să specificați codul tipului tranzacție valutarăîn fara esec. Aceasta este o problemă foarte serioasă, așa că este necesar să înțelegeți acest subiect mai detaliat.

Aplicații

Codurile la efectuarea acțiunilor cu monedă sunt folosite de persoanele care efectuează plăți atunci când completează documentația de decontare, iar banii sunt indicați în ruble. Dacă o parte este nerezidentă, aceasta poate fi atât cea care plătește, cât și cea care primește fondurile. Aceasta include și un nerezident (bancă), care este responsabil pentru contul de decontare al unui rezident.

KVVO sunt necesare pentru a asigura controlul, monitorizarea și analiza informațiilor privind plățile efectuate de două persoane. Certificat completat de rezident, trebuie să aibă un CVVO:

1. Când fondurile sunt creditate sau debitate între două persoane în ruble.
2. Când moneda altui stat este creditată sau debitată în contul de tranzit din contul de decontare.

In afara de asta, coduri valutare sunt necesare atunci când se efectuează acțiuni precum debitarea monedei Federației Ruse din contul bancar al unuia dintre participanții la tranzacție. În astfel de situații, banca responsabilă emite un ordin de plată.

Tranzacțiile valutare care se efectuează între două persoane (rezident și nerezident) sunt împărțite în doua tipuri:

1. Efectuarea de tranzacții valutare curente.
2. Implementarea acțiunilor cu valută care sunt asociate cu mișcarea capitalului.

Efectuarea controlului valutar

Toate operațiunile în curs cu valută străină au control absolut al statului. Se realizează pe baza legilor și reglementărilor. Federația Rusă.

Reglementările se aplică activităților rezidenților și nerezidenților. Rezidenții sunt, de asemenea, persoane juridice care sunt create în conformitate cu legile statului. Nerezidenții sunt persoane juridice care au fost create pe baza cadru legislativ state străine.

A efectuat tranzacții valutare ale rezidenților și nerezidenților prin bănci responsabile. În legătură cu controlul, rezidenții trebuie să asigure organizatii bancare toate informatie necesara, precum și:

• termene preliminare pentru primirea de valută străină de la nerezidenți (ruble sau schimb valutar) pentru îndeplinirea obligațiilor care decurg din contract;
• termenul estimat pentru îndeplinirea obligațiilor contractuale.

Înregistrarea documentației și cerințelor se efectuează în conformitate cu instrucțiunile Băncii Centrale a Federației Ruse. Acesta specifică procedura necesară pentru ca rezidentul să furnizeze documentația relevantă și codurile operațiunilor valutare specificate în ordinele de plată.

Ce este

KVVO este așa-numita cerință, care constă din cinci cifre și criptează esența acțiunilor financiare în curs. Acest cod este plasat între paranteze înainte de text.

(VO*****), unde

VO- litere latine în cuvinte, ****** - numere care corespund CVVO.

Este demn de remarcat faptul că nu ar trebui să existe spații între paranteze.

Care sunt denumirile KKVO

Luați în considerare principalele KVVO, care sunt indicate între paranteze după literele latine. Printre numeroasele coduri utilizate în efectuarea tranzacțiilor valutare, KVVO este obișnuit pentru plata salariilor unui nerezident. În acest caz, aplicați KVVO 70060.

KVVO de bază:

În plus, trebuie indicat KVVO când urmatoarele situatii:

1. Când se completează un certificat care atestă că au fost efectuate mișcări valutare.
2. În cazul completării ordinelor de plată pentru plata în ruble rusești.

Cerințe pentru specificarea unui cod care este un cifr când mișcările valutare, se aplică și antreprenorilor individuali care, în conformitate cu legislația actuală a Rusiei, sunt angajați în conducerea propriei afaceri.

Cadrul legislativ al Federației Ruse determină Listă de acțiuni, care sunt clasificate ca monedă:

• cumpărarea de către un rezident a unor valute sau obiecte de valoare (care sunt valută);
• cumpărare sau utilizare de către două persoane (rezident și nerezident) valorile valutare, valute și valori mobiliare;
• import sau export de pe teritoriul Rusiei ruble rusești, valori și valori mobiliare;
• tranzacţiile legate de transferul de străini şi moneda nationala, valori mobiliare care au valoare pe conturile deschise în Federația Rusă sau în străinătate;
• transferuri efectuate de un nerezident în valută străină (ruble), titluri de valoare. reprezentând valoarea.

Amintiți-vă că pentru operațiuni, conform reguli, sunt deasemenea tranzacții efectuate în ruble rusești. De asemenea, este de remarcat faptul că KVVO trebuie să corespundă în mod necesar informațiilor furnizate de rezident băncii. Acest cod se încadrează într-un câmp numit .

În plus, conform documentele legislative, transferuri care trec prin conturi bancare sau fără ele, pot fi efectuate numai cu confirmarea calculului. Acestea includ:

1. Ordin de plata.
2. Transfer electronic Bani.
3. Scrisori de credit.
4. Comenzi de colectare.
5. Transferuri de plată la cerere.

Despre recuzită

Detaliile sunt informații obligatorii pentru un ordin de plată. În cazul în care aceștia lipsesc, banca nu va putea executa instrucțiunile clientului aferente transferuri de bani. Fiecărui articol i se atribuie un număr. Este important de reținut că pentru a evita situațiile neplăcute, comanda trebuie completată cu maximă acuratețe.

Nu vă creați dificultăți inutile. introduce informatii detaliateîn explicația plății:

1. Asigurați-vă că includeți numărul și data contractului.
2. Numele produsului sau serviciului pentru care se face plata.
3. Tipul de plată conform contractului (plată în avans, plată repetată etc.).

Înainte de a efectua o plată, trebuie să vă consultați întotdeauna cu partenerul și să clarificați toate detaliile posibile.

Cum se efectuează o plată în Federația Rusă

Dacă un rezident se află în Letonia și face un transfer către un rezident din Rusia, atunci el este un nerezident, iar destinatarul va rămâne rezident. Prin urmare, din lista de coduri, trebuie să îl selectați pe cel care va corespunde valorii „de la nerezident la rezident”.

Posibilii plătitori la efectuarea unui CVVO:

• plătitorul este o organizație din Rusia, beneficiarul finanțării este un cetățean străin sau o companie;
• plătitorul - rezident, efectuează un transfer în contul său sau un al doilea rezident, într-o bancă străină;
• plătitorul este cetățean sau organizație străină;
• plătitorul este un agent financiar, iar destinatarul este și o companie din Rusia.

Ce se poate întâmpla în caz de umplere incorectă

Dacă în timpul operațiunii se comite o eroare, instituția de credit va refuza să accepte plata. Băncile, în conformitate cu legislația Federației Ruse, sunt responsabile pentru astfel de tranzacții și exercită controlul asupra implementării lor. Această situație poate fi rezolvată doar prin întocmirea unui nou act de decontare.

De asemenea, este de remarcat faptul că există unele împrejurări când codul poate să nu aibă o valoare influentă. Chiar dacă a fost indicat incorect în timpul procesării documentelor de decontare, plățile pot fi efectuate în suma corespunzătoare (dacă decontarea se bazează pe o scrisoare de credit, atunci când un nerezident efectuează o tranzacție valutară folosind un card bancar și așa mai departe ).

Există, de asemenea, o altă modalitate care va ajuta la simplificarea procesului tranzacției pentru plătitor - poate incheia un acord cu instituție de credit , conform căruia ea însăși se va angaja în pregătirea actelor de decontare. Plătitorul va trebui doar să furnizeze toate informațiile necesare.

Rețineți că atunci când faceți tranzacții valutare, în special în tranzacțiile care se referă la străinătate activitate economică, poți să pierzi mulți bani sau să ajungi în situații neplăcute. Aceasta se datorează oricăror situații de forță majoră sau executării incorecte a documentației de decontare.

bancă poate numi o persoană responsabilă, care va acționa ca agent atunci când lucrează cu ordine de plată. El folosește certificate și documente justificative despre conduita acestora pentru a înregistra și controla tranzacțiile de plată.

Toate codurile pentru tranzacțiile valutare sunt împărțite în grupuri și fiecare este responsabil pentru un anumit tip de plată. Acestea includ:

1. Operațiuni efectuate de rezidenți fără bani lichizi.
2. Operațiuni efectuate de nerezidenți formă fără numerar.
3. plăți de investiții.
4. Plăți care au legătură cu desfășurarea operațiunilor care nu sunt tranzacționate.

Tranzacțiile valutare care sunt asociate cu mișcarea capitalului se numesc acelea care sunt efectuate între două persoane și nu aparțin curentului. Tranzacțiile curente sunt cele care nu au restricții, dar excepția este efectuarea tranzacțiilor valutare care implică transferul de către un rezident printr-un acord de donație.

De asemenea, este de remarcat faptul că pentru tranzacțiile în moneda rusă există o singură formă pentru toți. La rândul său, atunci când efectuați tranzacții valutare cu valute străine, puteți utiliza orice formă de ordin de plată. Amintiți-vă însă că merită totuși să contactați un specialist în acest domeniu, pentru a evita necazurile. Abordând responsabil soluția acestei probleme, nu vor fi probleme cu codurile de tranzacție și, în consecință, cu transferul de fonduri.

Tranzacțiile valutare din 1C Contabilitate sunt prezentate în această lecție.

Deci această operațiune este permisă de legislația valutară. Tranzacțiile valutare se desfășoară fără restricții, pentru care nu a fost stabilită o procedură specială (partea 2 a articolului 5, articolul 6 din Legea nr. 173-FZ).

• Reguli Codul Muncii se aplică și la cetateni straini. Și dacă ne întoarcem la el, vom citi că salariul este plătit salariatului în ruble la locul unde își desfășoară munca sau este transferat în contul bancar indicat de acesta, dacă acest lucru este prevăzut de contractul de muncă sau de contractul colectiv ( articolele 11, 131, 136 din Codul muncii).
• Acestea. angajatorul nu are dreptul de a decide în mod independent să transfere bani lucrătorilor străini. Și nu poate deschide el însuși un cont pentru un angajat dacă nu primește o cerere de la acesta.

Atenţie

străin ca monedă nerezidentă Plata salariului unui străin se bazează pe următoarele reguli: - partea 3 a articolului 136 din Codul Muncii - se precizează obligația angajatorului de a plăti salariul; - legea federală din 10 decembrie 2003 nr. Nr. 173-FZ „On reglementarea valutarăși control valutar» - această lege definește importante pentru noi concepte de rezident fiscal și nerezident fiscal. Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card? Partea 2 a articolului 14 din Legea federală menționată prevede decontări în tranzacțiile valutare numai prin conturi bancare în băncile autorizate, precum și transferuri electronice de bani.

Codul operațiunii valutare la transferul salariului unui nerezident

• Codul operațiunii valutare la transferul salariului unui nerezident
• Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card?
• Bank24.ru
• Decor carduri bancare sa plateasca salarii
• Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii

Codul tranzacției valutare la transferul salariului unui nerezident Străinii sunt una dintre cele mai mari probleme pentru un contabil care se ocupă de salarizare și personal. Deoarece caracteristicile impozitului pe venit personal, prime de asigurare, beneficii, înregistrare - nu contează.
Atentie Mai mult, in plata salariilor exista si caracteristici care nu trebuie uitate, mai ales daca compania dumneavoastra plateste in mod traditional salariile in numerar. Vom vorbi despre asta în articol.

Plata salariului unui străin: în numerar sau cu card?

Munca după încheierea zilei de lucru nu este întotdeauna ore suplimentare Dacă un angajat rămâne în mod regulat după muncă pentru a termina munca care nu a fost finalizată în timpul zilei de lucru, aceasta nu înseamnă că trebuie să fie plătit pentru ore suplimentare.< … Увольнение родителя ребенка-инвалида: есть особенности В случае, когда в организации планируется сокращение штата и среди прочих под это сокращение попал работник, являющийся родителем ребенка-инвалида, возможно дату его увольнения придется перенести или вообще сохранить за ним рабочее место.

< … Старые «прибыльные» ошибки иногда можно исправить в текущем периоде Если организация обнаружила, что в одном из предыдущих отчетных (налоговых) периодов при исчислении налога на прибыль была допущена ошибка, исправить ее текущим периодом можно, только если соблюдены два условия. < …

Bank24.ru

• Impozitul pe venitul personal - cel târziu în ziua următoare zilei în care salariul este transferat în conturile angajaților (p.
  6 art. 226 din Codul Fiscal al Federației Ruse);

• contribuții pentru asigurarea obligatorie de pensie (socială, medicală) - cel târziu până la data de 15 a lunii următoare celei în care se calculează plățile și remunerațiile (partea 5, articolul 15 din Legea din 24 iulie 2009 nr.

Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

Transferați salariul în conturile bancare ale angajaților cel puțin la fiecare jumătate de lună (partea 6 a articolului 136 din Codul Muncii al Federației Ruse). Situație: este posibil să se plătească salariile străinilor în ruble de la casieria organizației (fără a folosi conturile bancare)? Răspunsul la această întrebare depinde dacă plata salariului este recunoscută ca tranzacție valutară sau nu.

Dacă un salariu este acordat unei persoane care locuiește permanent în Rusia pe baza unui permis de ședere, aceasta nu este o tranzacție valutară (subparagraful „b”, paragraful 6, partea 1, articolul 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). Poti plati salariile din casa de marcat. Plata salariilor unui străin care nu are permis de ședere în Rusia este o tranzacție valutară
9 h. 1 lingura. 1 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ). În acest caz, decontările cu un angajat nerezident ar trebui efectuate numai în comandă fără numerar(Partea 2, art. 14 din Legea din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ).

Emiterea de carduri bancare pentru plata salariilor

Așadar, am aflat pe ce se bazează poziția acuzării, acum să luăm în considerare ce instrumente sunt disponibile pentru apărare. În această privință, aceeași lege privind reglementarea valutară și controlul valutar, sau mai bine zis, paragraful 6 al articolului 4, ne va ajuta pe noi: rezidenți și nerezidenți.

Legislația valutară nu conține o interdicție directă a plății salariilor nerezidenților în numerar și, de asemenea, nu îi obligă pe nerezidenți să aplice la băncile autorizate și să deschidă conturi bancare în Federația Rusă în moneda Federației Ruse, inclusiv în scopul primirii plăților datorate raporturilor de muncă, în formă nenumerară.

Codurile de operare valutară în 2018

Astfel de condiții pentru utilizarea cardurilor bancare sunt definite în paragraful 1.5 din Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr. 266-P. Pentru aceasta, trebuie să încheiați un acord cu banca pentru emiterea (emisiunea) și întreținerea acestora.

Se poate incheia un acord pentru emiterea si deservirea unui card:

• cu banca în care organizația are un cont curent (condițiile pentru emiterea și deservirea cardurilor pot fi specificate în contractul de cont bancar, într-un acord suplimentar la acesta sau într-un acord separat);

• cu o bancă al cărei client nu este organizația.

În plus, angajații își pot obține propriile carduri bancare.

În acest caz, organizația nu încheie niciun acord cu băncile, ci pur și simplu transferă salariile angajaților în conturile lor de card.
Ordine generalăîncheierea de acorduri pentru emiterea și întreținerea cardurilor bancare este stabilită prin Regulamentul Băncii Rusiei din 24 decembrie 2004 nr.
Prin urmare, atunci când alegeți un angajat, salariile pot fi plătite doar prin intermediul institutii bancare sau oficii poştale.Prezenţa cetăţenilor străini în statul companiei presupune manifestarea influenţei reglementare din partea statului în locurile cele mai neaşteptate. Unul dintre aceste „capcane” este plata unei remunerații unui muncitor străin pentru muncă.

Spre deosebire de plățile către angajați - ruși, transferul de salarii către un angajat străin poate fi considerat o tranzacție valutară. O astfel de interpretare rezultă din definiția termenului „tranzacție valutară” dată în clauza 9, partea 1, articolul 1 din Legea federală din 10 decembrie 2003 nr. 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”.

Când transferați salariul unui nerezident, ce să furnizați băncii

Cum vor pedepsi? Ce poate amenința o organizație care a plătit totuși un salariu unui muncitor străin de la casierie în numerar? Ea se confruntă cu amenzi grave - de la trei sferturi la o singură sumă din valoarea tranzacțiilor valutare ilegale. Baza pentru amendă administrativă- implementarea tranzacțiilor valutare cu încălcarea legislației valutare (partea 1 a articolului 15.25 din Codul de infracțiuni administrative al Federației Ruse). Cum pot auditorii valutar să învețe despre „păcatele” tale? Ei nu vin cu cecuri. Și cel puțin de la reprezentanții care v-au verificat oficiu fiscal care sunt împuterniciţi să întocmească protocoale administrative pentru aceste infracţiuni.

Clerk.Ru > Contabilitate > Contabilitate generala > Salarizare si evidenta personalului > Refuzul bancii de a transfera salariile prin transfer bancar

Vezi versiunea completă: Refuzul băncii de a transfera salariul prin transfer bancar

10.10.2014, 20:09

Buna ziua,

Apoi, brusc, a apărut o astfel de problemă cu banca...
Am încercat să plătesc un salariu unui angajat prin transfer bancar folosind un ordin de plată. Acestea. LLC debitează fonduri din contul său corporativ și le trimite în contul fizic. chipuri. Pentru detalii - r / s LLC în VTB-24 și contul fizic. persoane din Sberbank.
Nu numai atât, am plătit și impozit pe venitul personal...
Și ce s-a întâmplat ca urmare? Banca a ratat plata cu impozitul pe venitul persoanelor fizice. Si fara salariu!
Am fost la Bank Client Online. Există un mesaj de eroare ca acesta:

01 REFUZUL CONTROLULUI VALUTAR.CODUL DE OPERARE VALUTĂ NU ESTE SPECIFICAT (INSTRUCȚIUNEA 138-I a Băncii Centrale).DOCUMENTUL ESTE ȘTIRAT

Am sunat la centrul de apeluri VTB-24. Acolo, fata mi-a spus că banca lor nu a ratat tranzacția, pentru că. au în sistemul fizic. persoana trece ca nerezident!
Și acum este necesar luni. sunați la departamentul de control valutar și vă ocupați de ei. Asta ma aduce la 2 intrebari:
1.) Referitor la rezident-nerezident... După cum am înțeles, atunci vorbim despre rezident fiscal. Se pare că legea nu vorbește despre alte cazuri. Dar acolo vorbim despre prezența fizică pe teritoriul Federației Ruse și nu despre prezența cetățeniei Federației Ruse. Băncile SAU au o interpretare diferită și pur și simplu clasifică automat toți non-cetățenii Federației Ruse ca nerezidenți, cu toate consecințele.

Codurile tipului de tranzacție

Pur și simplu nu știu ce să fac - fie să cer satisfacție, fie să renunț și să fac cum se spune...? Banca Centrală este practic zero. Loc gol. Le-am plâns deja o dată despre bancă... A fost o pierdere de timp;
2.) Acum despre impozitul pe venit și impozitul personal. Se dovedește că plata se face, dar salariul, parcă, nu a fost plătit. Și ce să faci cu ea?

și contul de fizic persoane din Sberbank.
Scrieți aici primele 5 cifre ale contului persoanei.

Din câte am înțeles, vorbim despre un rezident fiscal. Nu, vorbim de rezidența conform legii privind tranzacțiile valutare. Există și alte definiții.

grisha1974,

10.10.2014, 21:25

Băncii pur și simplu nu-i pasă de rezidența fiscală. Din ce tara esti cetatean?

Mai departe... Și ce, afectează cumva?

10.10.2014, 21:28

Mulțumesc tuturor pentru răspunsuri!

10.10.2014, 21:35

grisha1974,
Dacă plata este în ruble către un nerezident, atunci codul tranzacției valutare este indicat între paranteze în scopul plății. Aparent din acest motiv refuzul.

Și care sunt acele paranteze?

10.10.2014, 22:04

Va trebui să aștept până luni, altfel call center-ul lor nu știe toate detaliile.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.

Primele 5 cifre ale contului sunt 40820.
Acesta este într-adevăr un cont de nerezident. Deci banca are dreptate. Ai un transfer la un nerezident, ceea ce înseamnă că trebuie să existe dansuri obligatorii cu tamburine pentru tranzacțiile valutare
Cum ai reușit să angajezi un nerezident? Evident, nu este încă cetățean al Federației Ruse.

11.10.2014, 01:39

Mulțumesc!
Haide, luni este chiar după colț... Poate că nu totul este atât de greu...

P.S. Citiți legea. Nu este necesar ca un rezident să fie cetățean. Destul și permis de ședere.
Cui i-ai spus asta? 🙂 Chiar crezi că dacă ai descoperit Legea 173-FZ pentru prima dată astăzi, atunci nici ceilalți nu au deschis-o înainte?))

11.10.2014, 01:47

Atunci de ce scrii despre cetățenie...?

grisha1974, deci, că, în marea majoritate a cazurilor, rezidenții sunt cetățeni ai Federației Ruse. Aceasta este întreaga populație a țării noastre, cu rare excepții.
Dacă o bancă a deschis un cont pentru o persoană fizică ca nerezident, atunci acesta este un nerezident. Banca va deschide un cont obișnuit pentru un rezident, precum și pentru toți ceilalți cetățeni ai țării noastre. Nu puteți schimba decizia băncii de a deschide un cont, așa că în orice caz va fi un transfer către un nerezident pentru dvs.
PS: Poți să nu mai încerci să faci pretenții celor care îți răspund? Ți s-a oferit acest lucru de mai multe ori pe un forum și de mai multe ori.

Da, ai tăcut că tu ești cel care ești destinatarul. Prin urmare, ar fi trebuit să știi dacă ai sau nu un cont ca rezident în bancă.
Dar pe forumul nostru nu ai scris-o 🙁

11.10.2014, 02:55

Așa-zisul tău. „excepție rară” este O SUTA DE MII de oameni.
P.S. Ce te face să crezi că știam că ei vor găsi deodată vina cu statutul de imigrare? În plus, de unde știu care este contul meu? Unde este scris asta? NIMENI nu m-a informat despre asta...

Ce te face să crezi că știam că ei vor găsi deodată vina cu statutul de imigrare?

Așa-zisul tău. „excepție rară” este O SUTA DE MII de oameni. La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de persoane în munca lor. Da, și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Și care sunt acele paranteze?
<код вида валютной операции>}

11.10.2014, 15:32

Ai un cont de nerezident. La deschiderea unui cont, ați furnizat băncii documentele relevante. Cum ai putut să nu știi? 🙁

La scară națională, acestea sunt excepții. Și nu toate organizațiile întâlnesc astfel de persoane în munca lor. Da, și nu sute de mii au permis de ședere în Rusia 😉 Și de fapt, mă refeream cu excepția cetățenilor Federației Ruse care au permis de ședere în altă țară. Citește cu atenție.

Nu am scris că nu știam ce hârtii am dat băncii când mi-am deschis cont la ea. Am vrut să spun că nu știam ce cont (TIPUL lui) mi s-a deschis și cu atât mai mult cu cât ar putea fi într-un fel legat de tranzacția pe care încercam să o efectuez. Companie rusă în Rusia, angajat local și plata în ruble. Și cetățenia... care este diferența de ceea ce este? Chiar și Bermude. Ce se schimbă aici și pentru cine? Doar că oamenii nu au ce face și vin cu legi idioate care trebuie și ele respectate. Ar fi mai bine dacă drumurile ar fi reparate... În rest, se dovedește a fi interesant - când un nerezident primește un salariu prin cec, atunci toată lumea este liniștită, iar când prin transfer bancar, brusc apare o problemă. Oricum, care este diferența? Dacă a existat o plată în valută sau o plată în străinătate, atunci altceva. Deci de ce se încurcă cu capul meu?

Cetăţenii Federaţiei Ruse care au permis de şedere în alţii nu au nimic de-a face cu frica. Vorbim despre ele?

Poate nu sute de mii, dar SUTA - care este diferența. Dar cu siguranță nu este neobișnuit. Da, deși aș fi singurul - ce-mi pasă de ceilalți, când în thread se vorbea despre problema cu mine? De ce sunt alții aici?
Să așteptăm până luni și să vedem ce îmi spun în controlul valutar al VTB-24.

11.10.2014, 15:35

Tocmai în acea instrucțiune a Băncii Centrale, la care a făcut referire banca, nr. 138-I, sunt indicate cerințele pentru completarea documentelor de decontare. Una dintre caracteristicile la efectuarea unei plăți către un nerezident este indicarea codului tranzacției valutare. Dar de atunci plata in ruble câmp separat pentru codul nr, spre deosebire de plata in valuta. Prin urmare, codul VO este indicat chiar la începutul coloanei „scopul plății” în formatul (VO<код вида валютной операции>}

Multumesc pentru raspuns!
Cum să:

(VO70060) SAU ( } ?

11.10.2014, 15:48

De fapt, poate chiar oameni cu un permis de ședere - aceasta este o raritate, dar din nou - în număr relativ. Și în termeni absoluti, sunt suficiente. De asemenea, depinde foarte mult de regiune.

(VO70060)

11.10.2014, 16:25

Aspectul este aici. Dar nu știu ce cod. Plătim nerezidenți pentru servicii, avem alt cod.

Și da, astfel de plăți sunt cu adevărat rare. Banca noastră de control valutar solicită în mod constant documente justificative și returnează periodic plăți, deși de un an, cam o dată la două luni, plătim aceiași nerezidenți pentru același lucru.

Multumesc pentru raspuns!
Și ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii? Ce, un cod între paranteze nu este suficient pentru ei? Deși în cazul meu, pentru că acesta este salariul unui angajat, atunci poate fi diferit. Da, și în funcție de ce bancă... Legea este una, dar totuși... Depinde și de individ.

E bine că în noiembrie voi primi un permis de ședere pe această idee și atunci această problemă va dispărea de la sine. Voi deveni rezident în valută aici. 🙂

Legea este una, dar totuși...
173-FZ din 21.07.14, există o listă a documentelor care pot fi solicitate. S-ar putea să fii întrebat contract de munca.

11.10.2014, 20:39

Este clar. Mulțumesc din nou!

13.10.2014, 18:53

Mi s-a spus în Controlul valutar VTB-24 să mă înregistrez (VO70060) în câmpul „Scopul plății” și, de asemenea, să îndrept către TD. În plus, ei au spus prin intermediul sistemului Bank-Client să le trimită scanări ale TD și a fișului de plată. Sa vedem cum merge maine...

14.10.2014, 20:39

Totul e bine! VTB-24 a spus că banii au fost debitați și ar trebui să fie primiți la Sberbank în termen de 3 zile lucrătoare.

16.10.2014, 17:19

Chinul continuă.

Sberbank a refuzat să transfere salariile. Detalii aparent greșite. După cum s-a dovedit, cel mai probabil, problema era în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să introducă un al doilea nume. Nu există patronimic în pașaport (și nici într-o traducere legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut și, teoretic, totul va fi în regulă.

Chinul continuă. Sberbank a refuzat să transfere salariile. Detalii aparent greșite. După cum s-a dovedit, cel mai probabil, problema era în patronimic. Doar că, când am deschis un cont bancar la Sberbank anul trecut, au insistat să introducă un al doilea nume. Nu există patronimic în pașaport (și nici într-o traducere legalizată). Și acum mi-au anulat al doilea nume și spun că totul trebuie refăcut și, teoretic, totul va fi în regulă.
Fie din cauza lenei, fie că nu o pot face. S-ar putea să poată iniția o rambursare la VTB-24. Și așa că trebuie să mergi din nou la Sberbank și să afli și acest moment. În caz contrar, trebuie să așteptați încă 3 sclavi. zi și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB.

Poti sa iti deschizi cont cu VTB 24, pentru un salariu?

16.10.2014, 21:11

De ce ar trebui să deschid ceea ce este deja mai mult de un an cât de deschis. Am cont cu VTB-24, dar nu-l folosesc. Banca este departe, e înfundată și sunt cozi.

Mai trebuie sa astept inca 3 zile. zi și apoi, teoretic, banii se vor întoarce automat la VTB

16.10.2014, 23:59

De regulă, după 5 zile întoarcere.

Mi s-a spus în bănci despre 6...

18.10.2014, 10:55

De regulă, după 5 zile întoarcere.

Da, ai dreptate... Sberbank are 5 zile lucrătoare. Am verificat din nou cu ei. Al 5-lea muncitor va fi acum luni și apoi banii vor fi returnați la VTB-24.
Mi s-a spus în call center-ul Sberbank că, dacă au un al doilea nume în sistem, dar nu este în ordinul de plată, atunci nu vor procesa o astfel de comandă. Doar că nu îmi este complet clar cum acești clovni nu au acordat atenție acestui lucru în departamente timp de un an și jumătate. Și apoi deodată s-au repezit. Și în general, din câte îmi amintesc, au cerut atunci un patronim. Dar asta nu contează acum. cred ca sa fac asta. Voi merge la sucursala Sberbank, voi lua un extras de cont de la ei și MA ASIGUR că și-au eliminat patronimul și DUPĂ aceasta și după ce voi primi banii înapoi în contul corporativ VTB, voi face din nou plata.

21.10.2014, 22:03

În sfârșit, banii au revenit la VTB-24! Da, chiar din cauza numelui. Mă duc mâine la Sberbank să aflu cum mă numesc 🙂

22.10.2014, 20:15

Mă cheamă acolo acum ca în pașaport (fără patronim). O sa incerc sa trimit bani din nou...

Tatiana Vasilievna

22.10.2014, 21:31

De asemenea, trimitem RFP-uri foștilor noștri cetățeni ai URSS cu dansuri și tamburine. Și nu contează cât de mult! În fiecare lună se întâmplă ceva. Au început chiar să glumească despre asta în mod obișnuit, nu pentru a-și face griji, ci filozofic și stoic pentru a furniza documente suplimentare. Cel care inventează legi, teoreticianul, nu lucrează după ele. Sarcina lui este să inventeze, iar a noastră este să rezolve.

23.10.2014, 01:07

A trimis un ordin de plată duplicat către Sberbank. Să vedem cum va fi de data asta... Apropo, suportul VTB-24 mi-a spus că trebuie să trimit de fiecare dată scanări ale documentelor justificative.

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 09:11

cand un nerezident primeste un salariu prin cec, atunci toata lumea este linistita

23.10.2014, 16:40

Plata salariilor unui nerezident „bancar” în numerar de la casierie este o afacere destul de riscantă.
Rosfinnadzor nu-i va plăcea.

Nu pot să-mi dau seama care este problema aici. Vorbim despre ruble pe teritoriul Federației Ruse. Persoana este legală. Care este problema aici? Ce legătură au băncile și supravegherea financiară cu toate acestea? Mai mult, „angajatul” care primește un salariu este directorul SRL (și al lui unic fondatorîntr-o singură persoană).

Eu am trimis salariul, VTB-24 l-a trimis normal. Să vedem ce va face Sber mâine...

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 16:58

Nu pot să-mi dau seama care este problema aici.

2. Amenință cu amendă în temeiul art.

15.25 din Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Nu știu cum să fii

23.10.2014, 17:06

Și ce fel de documente necesită controlul valutar al băncii?

La transferul salariilor, ni se solicită un contract de muncă, la transferul indemnizațiilor de călătorie - o comandă pentru o călătorie de afaceri (dacă înainte de o călătorie de afaceri) și un raport în avans (dacă după o călătorie de afaceri).
Chiar dacă plătim o persoană juridică în ruble în Rusia. Dar persoana juridică este străină. Este indicat și codul tranzacției valutare. Se anexează și documentele care servesc drept bază de plată.

23.10.2014, 17:11

1. Încălcarea Legii „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” în ceea ce privește decontările în cursul tranzacțiilor valutare între entitati legale-rezidențiși persoane fizice nerezidente.
2. Amenință cu amendă în temeiul art. 15.25 din Codul contravențiilor administrative - de la 3/4 la 1 din valoarea tranzacției valutare ilegale.

Din păcate, la noi, organul de control nu este doar fiscal.
Prin urmare, dacă totul este în regulă cu tine în domeniul impozitelor, asta nu înseamnă că totul este bine și în alte domenii.

Ei bine, da, pentru VTB-24 (CJSC) o amendă de aproximativ 1000 de ruble. pe lună este o lovitură serioasă... 🙂
Faptul este că angajatul este, de fapt, un rezident. Există un TIN, SNILS. Mi se pare că dacă vorbim despre ruble, atunci nu ar trebui să existe deloc întrebări.
Și de ce sunt aceste operațiuni în RUB pe teritoriul Federației Ruse - acestea sunt operațiuni valutare?
Bine, nu mă interesează asta. Este important pentru mine să-mi fac treaba.

23.10.2014, 17:17

La transferul salariilor ni se cere contract de munca

Și ce legătură are banca cu TD? Acest lucru ar trebui să îngrijoreze FMS și GIT și pe oricine altcineva! Banca nu are dreptul să refuze să-mi dea banii MEI. Dacă ar cere TD, atunci le-aș arăta... Și ce? Ar dormi mai bine noaptea? Ce se schimbă... Dacă banii ar fi de stat, altfel ar fi. Așadar...

1) la completarea unui certificat de tranzacții valutare;
2) la completarea unui document de decontare (ordin de plată) pentru o plată în moneda Federației Ruse, dacă:
- plătitorul este rezident, iar beneficiarul fondurilor este nerezident;
- plătitorul este rezident - atunci când efectuează viramente în conturile proprii sau în conturile altui rezident deschise la o bancă nerezidentă;
— plătitorul este nerezident.
Codul tipului tranzacției valutare este specificat în ordin de plataînainte de partea de text din variabila „Scopul plății” în formatul (VO<код вида валютных операций>) (specificat fără indentări (spații) în interiorul acoladelor), de exemplu (VO21100).

Aceste cerințe se aplică nerezidenților (cu excepția nerezidenților - indivizii) și rezidenții care sunt persoane juridice (cu excepția institutii de creditși corporație de stat„Banca de Dezvoltare și activitatea economică externă(Vnesheconombank)"), persoane fizice — antreprenori individualiși persoanele angajate în practică privată în conformitate cu procedura stabilită de legislația Federației Ruse.

Lista de coduri pentru tipurile de tranzacții valutare

Codul operațiunii valutare

Mai jos este un exemplu de document.

Documentele au fost elaborate fără a ține cont de nevoile dumneavoastră personale și de eventualele riscuri juridice. Dacă doriți să dezvoltați un document, un acord sau un contract funcțional și competent de orice complexitate, vă rugăm să contactați profesioniști.

APLICAȚIE ONLINE

Anexa 4
la scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse
din data de 05.09.96 Nr. 323

EXEMPLU DE COMPLETAREA UNUI ORDIN DE PLATĂ
_______________________________________,
A FI COMPLETAT DE PLATITOR DACĂ BENEFICIAR ESTE
CLIENT BANCA NERESIDENT

+——————————————
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
·
¦ Acțiune. la banca de plăţi.¦ ¦
¦ ———————+ ¦
¦ +—+ ¦
¦ ORDIN DE PLATĂ Nr. ¦116¦ ¦
¦ +—+ ¦
¦ 16 mai 1996 ¦
¦ ______ ¦
¦ ¦
¦Plătitor TIN 7595342644 Borets SA ¦
¦ ¦
¦+——+ DEBIT Sumă ¦
¦¦Cod ¦ +—————————————-¦
¦+—————————¦ ¦ 4467481 ¦ ¦
¦ CB "Megal-bank" ¦047501703¦ac. Nu. 700161903¦200000000=00¦
¦ ¦ +——————¦ ¦
¦Banca plătitorului în codul Chelyabinsk ¦
¦———————————— ¦
¦Destinatar CREDIT BANCAR RIETUMU ¦
¦+——+ +——————————¦
¦¦Cod ¦ ¦count. Nu. 632021 ¦ ¦
¦+————————————-+——————+————¦
¦KB Moskomprivatbank ¦044545179¦sch. Nu. 179161800¦¦¦
Banca a primit la Moscova ¦ Cod ¦ ¦ ¦
¦————————— +———-
·——————+————¦
¦ prin poștă - prin telegraf (subliniați după caz) ¦ penalizare pentru ___ ¦
¦ ¦ zile ¦
¦ ¦ de la ___% R. ¦
¦ ¦ ¦
¦ Două sute de milioane de ruble 00 de copeici ¦suma cu ¦
¦Suma în cuvinte ¦penalități¦
¦ ——————————————————-+————¦
¦ vizualizare ¦ ¦
¦Data primirii mărfurilor, prestării serviciilor 19__ ¦oper.¦ ¦
¦ ——————————————————-+——+——¦
¦Scopul plății, denumirea bunurilor, ¦cesiunea¦ ¦
¦ lucrări efectuate, servicii prestate, Nr. iar suma ¦plăţilor.¦ ¦
¦documente de marfa +——+——¦
¦Pentru societatea „SIGMA” c. Nu. 9467421 ¦termen ¦ ¦
¦la RIETUMU BANK pentru servicii de marketing pe ¦comisionari.¦ ¦
¦Contract nr. 57-96 din 14.01.96 +——+——¦
¦ …

DESCARCĂ ORIGINALUL ÎN FORMAT WORD

Vedeți o versiune prescurtată a documentului
Click aici pentru
OBȚINEȚI VERSIUNEA COMPLETĂ A DOCUMENTULUI PE E-MAIL

Totodată, dacă Legea federală nr. 173-FZ din 10 decembrie 2003 nu prevede altfel, decontările privind tranzacțiile valutare se efectuează de către persoane juridice rezidente prin conturi bancare (paragraful 1, partea 2, articolul 14 din Legea federală nr. 173). -FZ din 10 decembrie 2003).

Plata salariilor într-o listă limitată de tranzacții pe care organizațiile rezidente le pot efectua în numerar în interesul persoanelor fizice nerezidente, în partea a 2-a a art. 14 nu este numit.

Mai mult, Serviciul Fiscal Federal a confirmat că salariile unui angajat nerezident pot fi plătite numai în formă neîn numerar (Scrisoarea Serviciului Fiscal Federal nr. ZN-4-17/15799 din 29 august 2016).

Și pentru punerea în aplicare a unei tranzacții valutare ilegale, este prevăzută o amendă pentru cetățeni, oficiali și organizații în valoare de 75% până la 100% din valoarea tranzacției valutare ilegale (în acest caz, salariile plătite în numerar).

În același timp, curentul Legislația valutară nu obligă un lucrător nerezident să-și deschidă un cont bancar pentru a-și primi salariul.

Prin urmare, se poate presupune că atât plata salariilor în numerar, cât și transferul acestuia în contul unui nerezident sunt echivalente din punct de vedere al legalității sale și sunt determinate doar printr-un acord la care au ajuns în această privință salariatul și angajatorul.

Cum să introduceți corect codul tranzacției valutare

La transferul salariului unui nerezident, scopul plății poate arăta astfel:

{70060} Salariu octombrie 2016

ordin de plata Termeni frecvente

Întrebare: Când transferați bani dintr-un cont în valută într-un cont de ruble Sberbank, trebuie să specificați codul VO în detalii. Banca nu știe nimic despre asta. Cui ar trebui să mă adresez pentru această întrebare?

Răspuns: Trebuie să solicitați asistență ofițerului responsabil (angajaților) băncii, care are (au) dreptul de a efectua acțiuni de control valutar în numele băncii autorizate ca agent de control valutar și în cuvinte simple- trebuie să contactați departamentul de schimb valutar al băncii pentru ajutor. De la 1 octombrie se va modifica procedura de control valutar la tranzacțiile cu clienții, așa că ar fi bine să te ocupi de această problemă conform noii proceduri.

Codul VO este codul tipului de tranzacție valutară. Lista tranzacțiilor valutare și a altor tranzacții ale rezidenților și nerezidenților și codurile tipurilor de tranzacții aplicate acestora se regăsesc în Anexa nr.2 la Instrucțiunea nr.138-I din 4 iunie 2012.

Instrucțiunea Băncii Rusiei din 4 iunie 2012 nr. 138-I „Cu privire la procedura prin care rezidenții și nerezidenții depune la băncile autorizate documente și informații legate de efectuarea tranzacțiilor valutare, procedura de eliberare a pașapoartelor pentru tranzacții, precum și procedura de contabilizare de către băncile autorizate a tranzacțiilor valutare și controlul asupra conduitei” intră în vigoare la 1 octombrie 2012.

În paragraful 1.6 al acestei instrucțiuni, Banca Centrală a Federației Ruse a prescris următoarele:

Prezenta instrucțiune se aplică nerezidenților și rezidenților care sunt persoane juridice (cu excepția instituțiilor de credit și a corporației de stat „Banca pentru Dezvoltare și Afaceri Economice Externe (Vnesheconombank)”), persoanelor fizice - antreprenori individuali și persoanelor fizice angajate în practică privată în conformitate cu cu procedura stabilită de legislația Federației Ruse (denumite în continuare rezidenți).

Cerințele prezentei instrucțiuni nu se aplică nerezidenților - persoane fizice

La paragraful 3.2. Instrucțiunile descriu procedura de determinare a Codului VO și locația acestuia în documentul de decontare, și anume:

În documentul de decontare pentru o tranzacție valutară, înaintea părții de text din variabila „Scopul plății”, trebuie să existe un cod pentru tipul de tranzacție din lista cu valută și alte tranzacții ale rezidenților și nerezidenților din Anexa 2. la prezenta Instrucțiune (denumită în continuare codul pentru tipul tranzacției valutare), care corespunde scopului plății, precum și informațiilor conținute în documentele prezentate de rezident referitoare la efectuarea tranzacției valutare specificate.

Informațiile despre codul tipului de tranzacție valutară trebuie să fie incluse între paranteze și să aibă următoarea formă:

Nu este permisă adâncirea (spații) în interiorul acoladelor.

Simbolul „VO” este indicat cu majuscule latine

Deci, de exemplu, atunci când transferați fonduri, Codul VO poate fi după cum urmează:

• { VO61150} - Transferuri de valută sau moneda Federației Ruse din contul unui rezident deschis la o bancă autorizată în contul aceluiași rezident deschis la o bancă nerezidentă


• { VO61140} - Transferuri de valută sau moneda Federației Ruse din contul unui rezident deschis la o bancă nerezidentă în contul acelui rezident deschis la o bancă autorizată.

Dacă transferul dumneavoastră este planificat să fie efectuat pe teritoriul Federației Ruse, atunci conform Legii federale „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 N 173-FZ, tranzacțiile valutare între rezidenți sunt interzise, ​​cu excepția transferuri către persoane apropiate, și anume:

transferuri efectuate de persoane fizice rezidente din conturile lor deschise la bănci autorizate în favoarea altor persoane fizice rezidente care le sunt soții sau rude apropiate (rude în ascendent direct și downlink(părinți și copii, bunic, bunica și nepoți), plin și semisânge (având tată sau mamă comun) frați și surori, părinți adoptivi și copii adoptați), în conturile acestor persoane deschise în băncile autorizate sau în băncile situate în afara teritoriului Federației Ruse (articolul 9 alineatul 1.17).

Codul tranzacției valutare din ordinul de plată se completează la efectuarea unor tranzacţii cu valută. În acest articol, vom analiza cum să completam această cerință și să aflăm despre documentele de reglementare care guvernează această situație.

Tipul tranzacției valutare din ordinul de plată

Ce fel tranzacții de afaceri se încadrează în definiția „monedă”, definită la paragraful 9 al art. unu lege federala„Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 Nr. 173-FZ.

Printre tranzacțiile valutare, există cele care sunt asociate cu transferul de ruble. Pentru ei este completat codul pentru tipul operațiunii din ordinul de plată. Toate tipurile de astfel de tranzacții sunt descrise și sistematizate în Anexa nr. 2 la Instrucțiunea nr. 138-I a Băncii Rusiei din 4 iunie 2012. Fiecărui tip i se atribuie un cod specific format din numere.

În ce câmp al ordinului de plată trebuie să completez codul?

Forma ordinului de plată este aprobată prin regulamentul Băncii Rusiei din 19 iunie 2012 Nr. 383-P. Dar în acest formular nu există un câmp explicit pentru introducerea codului tipului de operație. Prin urmare, se introduce în câmpul „Scopul plății”, iar în acest sens există instrucțiuni clare în paragraful 3.2 al capitolului 3 din Instrucțiunea nr. 138-I, atât pentru rezidenți, cât și pentru nerezidenți.

Comanda de completare

Înainte de textul din câmpul „Scopul plății”, scriem VO cu litere latine, urmat de codul tranzacției din Anexa 2 la Instrucțiunea nr. 138-I și anexăm toate acestea între paranteze.

Exemplu. { VO01030) este achiziția de către un rezident a valutei străine pentru ruble.

Important! Litere latine - nu sunt permise doar majuscule, spații în paranteze.

Veți găsi coduri pentru tipurile de operații în material.

Cod selectat și completat incorect - ce să faceți?

Dacă în timpul pregătirii plății codul tipului de tranzacție valutară a fost indicat incorect, atunci banca va returna un astfel de document. Și va avea dreptate, întrucât trebuie să controleze documentele depuse (Cap. 18 din Instrucțiunea nr. 138-I). În acest caz, organizația are o singură cale de ieșire - să refacă ordinul de plată.

Dar există o serie de cazuri când, în general, este posibil să nu se întocmească documentele de decontare. Și dacă sunt compilate, atunci nu puteți prescrie codul. Și nu aceasta ar trebui să fie baza pentru returnarea documentului de la bancă. Astfel de situații sunt descrise în paragraful 3.3 și paragraful 3.4 din cap. 3 instructiuni nr 138-I.

O altă opțiune când o organizație poate fi sigură că banca își va accepta documentele este să includă clauze în acordul cu banca că banca va întocmi ordine de plată pentru tranzacțiile valutare pe baza documentelor pe care organizația le va furniza.

Rezultate

Codul tipului de tranzacție din ordinul de plată trebuie completat pentru acele tranzacții care sunt tranzacții valutare din punctul de vedere al legii „Cu privire la reglementarea valutară” din 10.12.2003 nr. 173-FZ și sunt efectuate în ruble.

Codul se scrie în câmpul „Scopul plății” înaintea textului: (VOХХХХХ), unde ХХХХХ sunt numerele din Anexa 2 la Instrucțiunea nr. 138-I.

Dacă indicatorul este completat incorect, banca va returna astfel de documente.

O garanție că documentele vor fi acceptate de către bancă o constituie condițiile specificate în contractul de servicii ca banca însăși să întocmească ordine de plată. O astfel de oportunitate este prevăzută de clauza 3.6 din instrucțiunea nr. 138-I.