Saklaw na paglilipat ng foreign currency

bilang isang paraan upang mabawasan ang panganib ng mga chargeback

Sa pagsasanay sa internasyonal na pagbabangko, mayroong dalawang paraan ng pagbabayad.

Ang una, mas simple at mas madalas na ginagamit ay ang sunud-sunod na paglipat ng mga pondo "kasama ang kadena".

Sa pamamaraang ito, ang kliyente ay nagsumite sa Bangko ng isang aplikasyon para sa paglipat ng mga pondo, na, sa partikular, ay nagpapahiwatig ng pangalan ng benepisyaryo, ang numero ng kanyang account sa servicing bank, ang pangalan ng bangkong ito (bangko ng benepisyaryo) at, madalas, ang pangalan ng intermediary bank kung saan hawak ng bangko ng benepisyaryo ang account sa pera sa pagbabayad.

Upang maisagawa ang paglilipat, ang bangko ng nagbabayad ay nagpapadala ng isang order ng pagbabayad sa pamamagitan ng SWIFT/Telex system (electronic na mensahe sa key* MT103 na format) sa address ng kanyang koresponden na bangko kung saan ito mayroong account sa currency ng pagbabayad, na ginagawang muli ang mga detalye ng pagbabayad sa itaas . Alinsunod sa mga tagubilin ng nagpapadalang bangko ng pagbabayad, ang korespondent na bangko ay nagde-debit ng halaga ng paglilipat mula sa account nito at nagsasagawa ng karagdagang paglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng kanyang koresponden na bangko, na nagpapahiwatig dito ng mga tagubilin sa pagbabayad mula sa orihinal na order ng pagbabayad. At kaya, sa kahabaan ng kadena, ang mga bangko ay nagpapadala ng mga tagubilin sa pagbabayad at pera sa isa't isa hanggang ang mga pondo ay na-kredito sa account ng benepisyaryo sa bangkong naglilingkod sa kanya. Tulad ng nakikita natin, ang pera at mga tagubilin sa pagbabayad na may ganitong paraan ay sumusunod mula sa bangko patungo sa bangko sa isang hindi maihihiwalay na link, kaya lahat ng mga bangko na kalahok sa transaksyon ay alam ang pangalan ng nagbabayad at ang kanyang bangko. Kung ang isa sa kanila ay may mga problema sa pagsubaybay sa pananalapi (sila ay nasa listahan ng mga bansang may problema, sa ilalim ng mga parusa sa US at/o EEC, atbp.), kung gayon ANUMANG bangko na kalahok sa sequential chain ay maaaring tumanggi na magsagawa ng isang order sa pagbabayad mula sa naturang kliyente /bank at withhold/ibalik ang mga pondo sa initiator ng pagbabayad.

2. Sa kaso ng paggamit ng pangalawang paraan, na tinatawag na "saklaw" na pagbabayad, ang pera at mga tagubilin sa pagbabayad ay naglalakbay sa huling destinasyon nang hiwalay sa isa't isa. Ang bangko na nagpasimula ng paglipat ay nagpapadala ng dalawang order ng pagbabayad sa pamamagitan ng SWIFT/telex (mga elektronikong mensahe ng mga pangunahing format na MT103 at MT202). Ang MT103 ay direktang ipinadala sa bangko ng benepisyaryo, at ang MT202 ay ipinadala sa korespondent na bangko kung saan ang bangko ng nagbabayad ay mayroong account sa pera sa pagbabayad.

Ang nilalaman ng una, tinatawag na "direktang order" (direktang pagbabayad MT103) ay halos kapareho ng sa unang kaso, maliban na hindi ito nagpapahiwatig ng mga intermediary na bangko para sa pagbabayad, ngunit dapat mayroong isang link sa sanggunian , ibig sabihin. papalabas na numero ng pagbabayad sa pabalat (pangalawang MT202 na mensahe). Kaya, napakahalaga na bago pa man magsagawa ng “covered” na pagbabayad, ang nagpadalang bangko at ang benepisyaryo na bangko ay dapat na magpalitan ng mga telex key o SWIFT key, at sa pamamagitan nito ay malaki ang maitutulong ng aming paglilipat ng mga kliyente sa kanilang bangko.

Upang gawin ito, dapat silang makipag-ugnayan sa kanilang mga katapat na benepisyaryo upang ang huli ay makipag-ugnayan sa kanilang bangko na may kahilingang makipagpalitan ng mga susi sa OJSC MAB Tempbank, dahil inaasahan nila ang mga pagbabayad mula sa partikular na bangkong ito sa malapit na hinaharap. Kung kinumpirma ng benepisyaryo sa kanyang bangko ang pangangailangan na magsagawa ng isang transaksyon sa isang partikular na bangko ng nagpadala, ang pangunahing palitan ay karaniwang isinasagawa sa maikling panahon.

Ang pangalawang order (MT202 format message) ay tinatawag na "cover payment". Sa loob nito, ipinapahiwatig ng nagpapadalang bangko sa bangko ng koresponden nito ang bangko ng benepisyaryo, kung saan ipinadala ang unang order ng pagbabayad ng MT103, bilang tatanggap ng mga pondo, at ang bangko ng koresponden mismo ang nagtatayo ng chain ng pagbabayad. Kaya, ang mensahe ng MT202 ay hindi naglalaman ng impormasyon tungkol sa pangalan ng nagbabayad at ang layunin ng pagbabayad, na makabuluhang binabawasan ang panganib ng hindi pagpapatupad ng pagbabayad ng alinman sa mga kalahok sa pagbabayad.

* Ang electronic key sa sistema ng telecommunication interbank messages ay katulad ng lagda at selyo ng bangko sa isang papel na dokumento sa pagbabayad.

Dumadaloy ang impormasyon sa kaso ng paggamit ng "saklaw" na paraan ng pagbabayad

International bank transfer (Wire transfer) ay isang money transfer sa pagitan ng dalawang account na binuksan sa magkaibang institusyong pampinansyal sa dalawang magkaibang bansa. Ang pagtitiyak ng ganoong matagumpay na operasyon ay nangangailangan ng hindi lamang patuloy na pagsubaybay sa seguridad at walang error na operasyon, kundi pati na rin ang pare-parehong pamantayan ng pagganap sa bawat yugto ng paglilipat ng data. Ang pinakamalaking sistema ng mga international interbank transfer ay ang SWIFT, isang lipunan na kinabibilangan ng humigit-kumulang 11,000 institusyong pampinansyal mula sa mahigit 200 bansa. Ang internasyonal na sistemang ito, na naka-headquarter sa Brussels, ang nagpatupad ng karamihan sa mga pamantayan ng intercompany na nagsisiguro ng pare-pareho, seguridad at pagiging maaasahan ng mga paglilipat sa buong mundo.

Sa esensya, ang SWIFT ay hindi isang transnational na kumpanya bilang isang kooperasyon ng mga bangko at mga organisasyong pampinansyal na sumasang-ayon na sundin ang mga internasyonal na pamantayan para sa paglilipat ng impormasyon sa pananalapi, kapwa sa kanilang sarili at sa sistema. Kaya, ang lahat ng mga mensahe sa system ay binubuo ng tatlong bahagi - header, pangunahing teksto at trailer code, at ang pagpoproseso ng impormasyon ay palaging isinasagawa sa isang landas - Computer terminal => Regional processing center => Operations center at sa kabaligtaran ng direksyon. Ang lahat ng mga mensaheng ipinadala sa pamamagitan ng SWIFTNet ay naka-imbak sa isa sa tatlong Data Center - sa USA, Netherlands at Switzerland.

Paano i-decrypt ang BIC code?

Ang bawat organisasyong nakarehistro sa SWIFT ay kinikilala alinsunod sa pamantayang ISO 9362. Ang Business Identification Codes (BICs) ay binubuo ng 8-11 character:

1..4 liham - code ng organisasyon;

5-6 na character - code ng bansa;

7-8 character - code ng rehiyon;

9-11 digit - (opsyonal) department code.

Correspondent banks at kung bakit napakamahal ng mga SWIFT transfer.

Ang SWIFT ay hindi isang paraan ng pisikal na paglilipat ng pera, ngunit sa halip ay isang sistema ng mga order ng pagbabayad para sa paglilipat ng mga pondo sa pagitan ng mga account ng correspondent.

2.4.7. Mga mensahe sa pananalapi

Corr. account - Isang uri ng account na binuksan, kadalasan upang mapadali ang mga transaksyon sa foreign exchange, ng isang institusyong pinansyal sa ibang bangko o institusyon. Iyon ay, kung kailangan mong magpadala ng transfer sa USD, ang iyong lokal na bangko (halimbawa, Sberbank) ay magtuturo sa isang correspondent bank na matatagpuan sa United States na gawin ang paglipat, ayon sa rate na napagkasunduan sa pagitan ng American bank at ng respondent. bangko. Kasabay nito, hindi kinakailangan na magkakaroon lamang ng isang correspondent account sa chain na ito, na nagpapaliwanag ng mataas na komisyon at mahabang termino kapag gumagawa ng bank transfer.

Ano ang MT103?

Ang karaniwang mensahe sa SWIFT system ay MT103 - isang format para sa pagpapadala ng data tungkol sa isang money transfer, nagpadala at tatanggap. Mukhang ganito ang mensahe ng MT103:

Tinutukoy ng linyang "Mga Detalye ng Gastos (OUR/SHA/BEN)" kung sino ang responsable sa pagbabayad ng komisyon ng mga bangko para sa pagpapadala, pagpapasa at pagtanggap ng paglilipat.

— ATING— ang komisyon ay binabayaran ng nagpadala;

— SHA— binabayaran ng nagpadala ang komisyon ng kanyang bangko, at ang komisyon ng mga korespondent na bangko at ang bangko ng tatanggap ay nananatili sa benepisyaryo;

— BEN— lahat ng komisyon ay binabayaran ng tatanggap.

Paano magpadala ng bank transfer sa pamamagitan ng SWIFT?

Karaniwan, upang makagawa ng paglipat, sapat na upang ibigay ang BIC ng tatanggap na bangko at ang account number o pangalan ng tatanggap. Gayunpaman, madalas na may mga kaso kapag ang bangko ay nangangailangan ng karagdagang impormasyon - tulad ng mga detalye ng koresponden na bangko, ang layunin ng pagbabayad o isang invoice/kopya ng kasunduan (para sa mga pag-aayos sa pagitan ng mga legal na entity) ayon sa kung saan ginawa ang paglilipat. Ito ay dahil sa mga kinakailangan ng bangko alinsunod sa patakaran sa anti-money laundering at sa prinsipyo ng Know Your Customer (KYC/AML policy).

Ang SWIFT money transfer ay isang sistemang nilikha mahigit 40 taon na ang nakakaraan sa Belgium.

PARA SA DELIVERY NG K.T.T. MT 103 – 202 COLLATURAL NA PAGGAMIT LAMANG SA PAGITAN

Sa tulong nito, ang mga bangko ay hindi lamang nagpapadala ng pera halos sa buong mundo, ngunit nagpapalitan din ng impormasyon nang walang takot para sa seguridad nito - lahat ng impormasyon ay ipinadala ng eksklusibo sa pamamagitan ng mga naka-encrypt na channel. Ano ang kailangang malaman ng user para magamit ang system at anong mga feature ang kailangang isaalang-alang?

Kahulugan at Layunin

Ang abbreviation na SWIFT ay nagmula sa English na pangalan ng kumpanya - Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunications (isinalin bilang "Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunications").

Ang pangunahing gawain ng lipunan ay ang pagpapalitan ng impormasyon sa pagitan ng mga bangko at paggawa ng mga pagbabayad sa internasyonal na antas.

Para sa paghahatid ng data ng mga bangko, ginagamit ang isang karaniwang sistema ng pag-encrypt na binuo ng SWIFT. Ipinapadala ng nagpadala ang data sa mga secure na channel, at ide-decrypt ito ng tatanggap at ipinapasa ito sa mga interesadong user. Ito ay kung paano nililinaw ng mga bangko, halimbawa, ang mga detalye ng pagbabayad o pagpapalitan ng impormasyon tungkol sa layunin ng mga natanggap/pinadalang halaga.

Para sa mga pribadong kliyente, ginagawang posible ng SWIFT transfer na gumawa ng monetary transaction sa foreign currency kapwa mula sa iyong sariling account at nang hindi binubuksan ito.

Makasaysayang sanggunian

Ang SWIFT banking system ay itinatag noong 1973 sa Belgium. Sa panahon ng paglikha nito, kasama nito ang halos 250 mga bangko mula sa 15 bansa. Ayon sa data para sa 2010, higit sa 9,000 mga institusyon ng kredito mula sa 209 na bansa ang mga miyembro ng organisasyon. Sa ngayon, ang bilang ng mga kalahok ay lumampas sa 10,000. Ang sentral na tanggapan ay matatagpuan sa Brussels.

Ang taunang dami ng mga pagbabayad sa pamamagitan ng organisasyon ay lumampas sa 2.5 bilyong transaksyon.

Batayang normatibo

Ang mga internasyonal na pag-aayos ng mga pribadong kliyente ng mga bangko sa Russia ay kinokontrol ng Batas "Sa Regulasyon ng Pera at Kontrol ng Pera" No. 173-FZ.

Ayon sa dokumento, ang isang residenteng kliyente (naninirahan sa Russia at may pagkamamamayan o isang permit sa paninirahan) ay maaaring magpadala ng bayad sa ibang bansa sa pamamagitan ng SWIFT:

• $5,000 bawat araw sa pamamagitan ng isang bangko sa isang residenteng benepisyaryo;
• nang walang mga paghihigpit sa isang resident recipient kung siya ang asawa o malapit na kamag-anak ng nagpadala;
• nang walang limitasyon kung ang tatanggap ay hindi residente.

Itinakda ng batas na ang mga transaksyon ay dapat isagawa ng kliyente mula sa kanyang account, maliban sa, halimbawa:

• pagbibigay ng pera sa malapit na kamag-anak o asawa;
• paggawa ng testamento o pagtanggap ng pera sa pamamagitan ng mana;
• pagpapadala ng pera sa isang hindi residenteng kliyente sa loob ng limitasyon na $5,000 bawat araw.

Mahalaga na, sa kahilingan ng currency control department ng bangko, ang kliyente ay obligado na:

• magbigay ng mga dokumento na nagpapatunay sa layunin na ipinahiwatig sa pagbabayad;
• panatilihin ang mga talaan at mga ulat sa paglilipat ng pera;
• tiyakin ang kaligtasan ng lahat ng dokumentasyong nauugnay sa pagbabayad sa loob ng 3 taon.

Mga tampok ng pagsasalin

Upang maisagawa ang operasyon, kailangan mong maunawaan kung paano gumagana ang system at maunawaan ang mga praktikal na nuances ng pagpapadala.

Pera ng transaksyon at mga intermediary na bangko

Maaari kang magpadala ng isang kabuuan ng pera gamit ang SWIFT system sa anumang nais na pera. Sa kasong ito, sisingilin ang isang conversion fee (muling pagkalkula ng halaga mula sa isang currency patungo sa isa pa).

Ayon sa batas, kapag nagko-convert ng pera sa pagitan ng nagpapadala at tumatanggap na bangko, dapat na may kasamang tagapamagitan. Ang Correspondent bank ay isang credit organization kung saan ang kinakailangang pera ay pambansa. Halimbawa, kapag nagpapadala ng euro mula sa Russia patungo sa Ukraine, ang intermediary bank ay maaaring isang institusyon ng kredito sa Germany.

Paano magpadala

Upang magpadala ng pera, kailangan mong:

• piliin ang nagpapadalang bangko;
• mag-aplay sa tanggapan ng kinatawan na may pasaporte o iba pang dokumento ng pagkakakilanlan;
• magpasya (napapailalim sa mga legal na paghihigpit) kung ang paglilipat ay mula sa isang account o hindi ito binubuksan;
• ibigay ang mga detalye ng tatanggap;
• sa kahilingan ng bangko - magbigay ng mga dokumentong nagbibigay-katwiran sa pagbabayad.

Mga kinakailangang detalye:

• SWIFT code ng tumatanggap na bangko, ang buong pangalan nito;
• apelyido, unang pangalan at patronymic (kung mayroon man) ng tatanggap kapag ipinapadala sa isang pribadong tao;
• pangalan ng kumpanya kapag isinalin sa isang legal na entity;
• IBAN (account number ng tumatanggap na bangko ayon sa mga internasyonal na pamantayan);
• SWIFT code ng intermediary bank at ang buong pangalan nito (kung kinakailangan);
• kapag hiniling - mga address ng tatanggap at mga bangko na kalahok sa transaksyon.

Ang lahat ng mga detalye (kabilang ang layunin ng pagbabayad) ay dapat ibigay sa Ingles.

Gaano katagal ang paglipat ay depende sa organisasyon ng trabaho sa bawat bangko. Karaniwan ang bayad ay umaabot sa tatanggap sa loob ng 2-5 araw ng pagbabangko.

SWIFT code ng bangko

Ang bawat kalahok sa system ay may natatanging SWIFT code (SWIFT code o SWIFT ID) - isang numero kung saan natukoy ang isang institusyon ng kredito.

Paano malalaman ang SWIFT code ng bangko:

• makipag-ugnayan sa isang kinatawan ng bangko;
• tawagan ang customer hotline;
• pumunta sa seksyong "mga detalye" sa web portal;
• magtanong sa pamamagitan ng feedback sa site;
• Kung available, tingnan ang mga detalye sa kasunduan sa bank account.

Gastos ng serbisyo

Karamihan sa mga institusyon ng pagbabangko ay naniningil ng komisyon para sa paglilipat mula sa nagpadala. Ang bawat bangko ay may sariling mga taripa (ang mga bayarin ay sinisingil sa halagang ipinadala), halimbawa:

• VTB 24 - 1.5% (min 15 unit sa transfer currency, max - 350);
• Sberbank - 1% (min 15 dollars, max - 200) o para sa mga transaksyon sa rubles 2% ng halaga (min 50, max - 1,500);
• Bank Otkritie - 1% (min 30 dollars o euros, max - 200).

Ang sistema ng pagbabayad ng SWIFT ay kapaki-pakinabang na gamitin kapag nagpapadala ng malalaking halaga. Sa ibang mga kaso, inirerekumenda na gumamit ng mga paglilipat, halimbawa, sa pamamagitan ng sistema ng Zolotaya Korona o Western Union - sa kasong ito ay walang minimum na komisyon.

I-refund ang ipinadalang halaga

Kung pagkatapos ipadala ang paglipat ay may pangangailangang ibalik ang inilipat na mga pondo, dapat mong:

• makipag-ugnay sa nagpapadalang bangko na may mga dokumento tungkol sa transaksyon;
• magsumite ng aplikasyon para sa pag-withdraw ng ipinadalang halaga;
• Sa aplikasyon, ipahiwatig ang mga detalye kung saan dapat i-kredito ang ibinalik na pondo.

Mahalagang tandaan na:

• Tanging mga hindi nabayarang paglilipat ang maaaring ibalik;
• ang bayad na komisyon ay hindi maibabalik;
• Ang ilang mga bangko ay naniningil ng karagdagang bayad para sa pag-withdraw ng ipinadalang halaga (halimbawa, sa Sberbank ang serbisyo ay nagkakahalaga ng $45).

Saklaw na paglilipat ng foreign currency

bilang isang paraan upang mabawasan ang panganib ng mga chargeback

Sa pagsasanay sa internasyonal na pagbabangko, mayroong dalawang paraan ng pagbabayad.

Ang una, mas simple at mas madalas na ginagamit ay ang sunud-sunod na paglipat ng mga pondo "kasama ang kadena".

Sa pamamaraang ito, ang kliyente ay nagsumite sa Bangko ng isang aplikasyon para sa paglipat ng mga pondo, na, sa partikular, ay nagpapahiwatig ng pangalan ng benepisyaryo, ang numero ng kanyang account sa servicing bank, ang pangalan ng bangkong ito (bangko ng benepisyaryo) at, madalas, ang pangalan ng intermediary bank kung saan hawak ng bangko ng benepisyaryo ang account sa pera sa pagbabayad.

Upang maisagawa ang paglilipat, ang bangko ng nagbabayad ay nagpapadala ng isang order ng pagbabayad sa pamamagitan ng SWIFT/Telex system (electronic na mensahe sa key* MT103 na format) sa address ng kanyang koresponden na bangko kung saan ito mayroong account sa currency ng pagbabayad, na ginagawang muli ang mga detalye ng pagbabayad sa itaas . Alinsunod sa mga tagubilin ng nagpapadalang bangko ng pagbabayad, ang korespondent na bangko ay nagde-debit ng halaga ng paglilipat mula sa account nito at nagsasagawa ng karagdagang paglilipat ng mga pondo sa pamamagitan ng kanyang koresponden na bangko, na nagpapahiwatig dito ng mga tagubilin sa pagbabayad mula sa orihinal na order ng pagbabayad. At kaya, sa kahabaan ng kadena, ang mga bangko ay nagpapadala ng mga tagubilin sa pagbabayad at pera sa isa't isa hanggang ang mga pondo ay na-kredito sa account ng benepisyaryo sa bangkong naglilingkod sa kanya. Tulad ng nakikita natin, ang pera at mga tagubilin sa pagbabayad na may ganitong paraan ay sumusunod mula sa bangko patungo sa bangko sa isang hindi maihihiwalay na link, kaya lahat ng mga bangko na kalahok sa transaksyon ay alam ang pangalan ng nagbabayad at ang kanyang bangko. Kung ang isa sa kanila ay may mga problema sa pagsubaybay sa pananalapi (sila ay nasa listahan ng mga bansang may problema, sa ilalim ng mga parusa sa US at/o EEC, atbp.), kung gayon ANUMANG bangko na kalahok sa sequential chain ay maaaring tumanggi na magsagawa ng isang order sa pagbabayad mula sa naturang kliyente /bank at withhold/ibalik ang mga pondo sa initiator ng pagbabayad.

Anunsyo

Sa pangalawang paraan, na tinatawag na sakop na pagbabayad, ang pera at mga tagubilin sa pagbabayad ay naglalakbay nang hiwalay sa kanilang huling destinasyon. Ang bangko na nagpasimula ng paglipat ay nagpapadala ng dalawang order ng pagbabayad sa pamamagitan ng SWIFT/telex (mga elektronikong mensahe ng mga pangunahing format na MT103 at MT202). Ang MT103 ay direktang ipinadala sa bangko ng benepisyaryo, at ang MT202 ay ipinadala sa korespondent na bangko kung saan ang bangko ng nagbabayad ay mayroong account sa pera sa pagbabayad.

Ang nilalaman ng una, tinatawag na "direktang order" (direktang pagbabayad MT103) ay halos kapareho ng sa unang kaso, maliban na hindi ito nagpapahiwatig ng mga intermediary na bangko para sa pagbabayad, ngunit dapat mayroong isang link sa sanggunian , ibig sabihin. papalabas na numero ng pagbabayad sa pabalat (pangalawang MT202 na mensahe). Kaya, napakahalaga na bago pa man magsagawa ng “covered” na pagbabayad, ang nagpadalang bangko at ang benepisyaryo na bangko ay dapat na magpalitan ng mga telex key o SWIFT key, at sa pamamagitan nito ay malaki ang maitutulong ng aming paglilipat ng mga kliyente sa kanilang bangko.

Upang gawin ito, dapat silang makipag-ugnayan sa kanilang mga katapat na benepisyaryo upang ang huli ay makipag-ugnayan sa kanilang bangko na may kahilingang makipagpalitan ng mga susi sa OJSC MAB Tempbank, dahil inaasahan nila ang mga pagbabayad mula sa partikular na bangkong ito sa malapit na hinaharap. Kung kinumpirma ng benepisyaryo sa kanyang bangko ang pangangailangan na magsagawa ng isang transaksyon sa isang partikular na bangko ng nagpadala, ang pangunahing palitan ay karaniwang isinasagawa sa maikling panahon.

Ang pangalawang order (MT202 format message) ay tinatawag na "cover payment". Sa loob nito, ipinapahiwatig ng nagpapadalang bangko sa bangko ng koresponden nito ang bangko ng benepisyaryo, kung saan ipinadala ang unang order ng pagbabayad ng MT103, bilang tatanggap ng mga pondo, at ang bangko ng koresponden mismo ang nagtatayo ng chain ng pagbabayad. Kaya, ang mensahe ng MT202 ay hindi naglalaman ng impormasyon tungkol sa pangalan ng nagbabayad at ang layunin ng pagbabayad, na makabuluhang binabawasan ang panganib ng hindi pagpapatupad ng pagbabayad ng alinman sa mga kalahok sa pagbabayad.

* Ang electronic key sa sistema ng telecommunication interbank messages ay katulad ng lagda at selyo ng bangko sa isang papel na dokumento sa pagbabayad.

Dumadaloy ang impormasyon sa kaso ng paggamit ng "saklaw" na paraan ng pagbabayad

1. Pera sa larangan ng internasyonal na paglilipat ng ekonomiya

   Dokumento

   … ; — pagbabawas ng panganib; — … dayuhang pera kilos, Paano tuntunin, ayon sa prinsipyo pagbabayad laban sa pagbabayad", na nangangahulugang garantiya pagsasalin isa pera … mga paraan kanilang bumalik; — ang oras ng pagbabayad ng estado sa mga obligasyon nito; - degree panganib …

2. Quarterly report ng joint-stock commercial bank na "chelindbank" (public joint-stock company)

   Ulat

   … dayuhang pera ibang estado (grupo ng mga estado) gamit ang mga cross rate Dayuhang salapi. Mga serbisyo mga pagsasalin … PANANAKOP SA PANGANIB … pagpapaliit pagpapatakbo panganib … bumalik … mga pagbabayad natanggap ng Grupo sa ilalim ng mga operating lease na kinikilala Paano …

3. Pagpaplano ng indibidwal na trabaho 66 organisasyon sa lugar ng trabaho 67 mga panuntunan sa pamamahala 68

   Dokumento

   ... Pangunahing pinagkukunan mga patong mga gastos na nauugnay... I pagsasalin … Paano kapaki-pakinabang na aktibidad, Paano kapaki-pakinabang na aktibidad, bilang isang paraan … mga pagbabayad sa badyet ng F„and mga pagbabayad … dayuhang pera mas kaunti, oo Paano... mga deadline bumalik mga pautang. ...ang mga ito mga panganib At pagpapaliit pagkalugi...

4. Textbook 2001 Mga Nilalaman paunang salita Seksyon Mga pangunahing tampok ng internasyonal na kooperasyong pang-ekonomiya > Modernong internasyonal na pang-ekonomiyang espasyo Mga bentahe ng internasyonal na relasyon sa ekonomiya

   Dokumento

   … mga pagbabayad V dayuhang pera para sa mga imported na kalakal. Ang mga tagubilin ay naglalayong huminto mga pagsasalin advance mga pagbabayad … pera, hindi maaaring isaalang-alang Paano maaasahan patong mga obligasyon. I-broadcast ang pera panganib karaniwang naiintindihan gaano ka delikado …

5. I. microeconomic analysis chapter World economy: logic and structure of development

   Sanaysay

   … lamang panganib(mas tiyak, pagpapaliit … Paano isang alternatibong landas ng pag-unlad, sa maraming paraan bilang isang paraan … saklaw ng panganib … mga panganib kapwa sa bansa at dayuhang pera... isang panig na balanse mga pagsasalin, o paglipat mga pagbabayad. Sa... paraan, ekonomiya bumalik sa E,...

Iba pang mga katulad na dokumento...

SWIFT - internasyonal na bank transfer system

14.17. Paano mag-sign ng isang order para sa mga pondo mula sa isang transit currency account?

14.1. Anong mga uri ng mga dokumento ng pera ang maaaring ipadala sa pamamagitan ng Alfa Business Online?

• Pagkakasunud-sunod ng conversion;
• Paglipat ng pera;
• Pagde-debit ng mga pondo mula sa isang transit currency account.
• Mga Kontrata/Kasunduan.
• Impormasyon tungkol sa mga transaksyon sa pera.

14.2. Paano gumawa ng currency transfer?

Sa tab na "Outbox," mag-click sa tatsulok sa tabi ng button na "Iba pang mga aksyon" at sa drop-down na listahan piliin ang "Bagong currency transfer:

14.3. Paano pumirma ng currency transfer?

14.4. Paano magpadala ng currency transfer sa isang bangko?

Tingnan ang “4.4. Paano magpadala ng isang order sa pagbabayad sa bangko?

14.5. Paano punan ang isang paglilipat ng pera?

Kinakailangan ang mga field na may markang *. Upang i-save ang isang pagbabayad sa katayuan ng "draft", ito ay sapat na upang ipahiwatig ang nagbabayad; huwag punan ang natitirang kinakailangang mga patlang.

Sa field na "Ipadala nang hindi mas maaga kaysa", maaari kang maglagay ng petsa na mas malaki kaysa sa kasalukuyang petsa ng negosyo.

Awtomatikong pinupunan ang field na “Transfer No.” kapag pumipili ng nagbabayad.

Ang field na "Petsa" ay awtomatikong pinupunan ng kasalukuyang petsa ng negosyo.

Ang field na "Account number para sa pag-debit ng komisyon" ay magagamit para sa pagpili:

• Kung hindi pinili ng User ang account number kung saan isasagawa ang paglilipat (ang field na “Account No.” sa block na “Payer”, ipinapakita ng listahan ang lahat ng client account na available sa user.
• Kung pinili ng User ang account number kung saan isasagawa ang paglilipat (ang field na “Account No.” ng block na “Payer”), ipapakita ng listahan ang lahat ng account ng kliyente, kasama ang account na napili sa “Account No. ” patlang.
• Kung pipiliin ng User ang opsyong "Sa gastos ng tatanggap" sa field na "Mga Komisyon", kung gayon ang field na "Account number para sa pag-debit ng komisyon" ay hindi magagamit para sa pagpili.

Hindi dapat lumampas sa 140 character ang kabuuang haba ng mga value sa Pangalan ng Tatanggap at Address ng Tatanggap.

Dapat punan ang field ng Recipient Address.

Ang field na "Pangalan at address ng bangko ng tatanggap" ay maaaring maglaman ng hindi hihigit sa 140 character.

14.6. Ano ang multicurrency transfer?

Multicurrency transfer - isang currency transfer sa isang currency na iba sa currency ng debit account ng Kliyente.

14.7. Paano punan ang isang multicurrency transfer?

Kung ang currency ng pagbabayad ay naiiba sa currency ng account kung saan ginawa ang pagbabayad, kailangan mong suriin ang field na "Multi-currency transfer", pagkatapos ay lalabas ang field na "Currency" at ang seksyong "Mga karagdagang kundisyon para sa conversion" sa form ng pagpuno ng order.

Sa field na “Currency,” dapat mong tukuyin ang kinakailangang halaga mula sa direktoryo ng pera; sa seksyong “Mga karagdagang kundisyon para sa conversion,” tiyaking punan ang mga sumusunod na field:
• "Uri ng Kurso"
• "Petsa ng pag-expire ng order ng conversion."
• “Conversion commission deduction account No.” (kung pipiliin lang ang “Alfa-Forex Course”).

Ang mga patlang na "Sa rate na hindi mas mataas", "Sa rate na hindi mas mababa", "Mga komento ng kliyente" ay hindi kinakailangang punan. Ang field ng Komento ng Customer ay hindi dapat lumampas sa 256 character, kabilang ang mga puwang.

14.8. Posible bang magsagawa ng Currency Transfers/Conversions/Transfers sa rubles pabor sa mga hindi residente sa Alfa Business Online system?

Oo, posible. Ang kaukulang mga form ay magagamit para sa pagpuno sa interface ng System. Sa kaso ng pagpuno ng Currency Transfers/Transfers sa rubles pabor sa mga hindi residente, kinakailangang magpahiwatig ng impormasyon sa mga sumusuportang dokumento sa naaangkop na seksyon ng dokumento.

14.9. Paano ko maipapadala ang kasamang currency control na mga dokumento?

Ang pagkumpirma ng mga dokumento sa pagkontrol ng pera ay ipinapadala bilang isang nakalakip na file bilang bahagi ng nilagdaang liham. Isang attachment lamang ang pinapayagan bawat titik; ang laki ng nakalakip na file ay hindi dapat lumampas sa 2 MB.

Tingnan ang “9.1. Paano gumawa ng liham? at “9.4. Paano pumirma ng liham?

14.10. Bakit limitado sa 140 character ang pagpasok ng field na "Impormasyon mula sa nagbabayad hanggang sa tatanggap" (ayon sa pamantayang 210)?

Bilang pansamantalang solusyon sa isang teknikal na limitasyon, inirerekomenda namin, kung maaari, paikliin ang teksto nang hindi nawawala ang kahulugan nito, o gamit ang field 72 "Impormasyon mula sa nagpadala hanggang sa tatanggap."

14.11. Paano ko linawin ang katayuan/dahilan ng pagtanggi ng isang Paglipat ng Pera?

Maaaring makuha ang impormasyon mula sa tagapamahala. Ang dahilan para sa pagtanggi sa paglipat ay magagamit sa naka-print na form ng pahayag na natanggap mula sa bangko.

14.12. Bakit iba ang petsa sa stamp sa statement ng pera sa petsa sa stamp sa papel na statement na natanggap mula sa bangko?

Ang petsa sa selyo ay tumutugma sa petsa ng pagtanggap ng dokumento para sa pagpapatupad.

14.13. Paano ipinapasok ang impormasyon tungkol sa bangko ng tatanggap kapag gumagamit ng SWIFT code/Clearing code?

Ang isang direktoryo ng mga bangko na konektado sa SWIFT system ay magagamit sa interface ng paglilipat. Kung ang mga detalye ng address at pangalan ng bangko ay hindi tumutugma sa data sa direktoryo, dapat mong linawin ang mga detalye sa tatanggap o suriin ang data gamit ang serbisyong www.swift.com.

Mga posibleng alternatibong opsyon para sa pagtukoy ng mga detalye sa ibang mga field:

1. Kung ang koresponden na bangko ay hindi ipinahiwatig sa mga detalye:

• Ilagay ang SWIFT code ng bangko ng tatanggap sa field ng correspondent bank;
• ipahiwatig ang pangalan at address ng bangko ng tatanggap sa field ng bangko ng tatanggap nang hindi tinukoy ang SWIFT code;

Kung ang isang pagbabayad ay ginawa gamit ang pakikilahok ng isang koresponden na bangko at ang field ng korespondent na bangko ay napunan sa:

• Ilagay ang SWIFT code ng bangko ng tatanggap sa field ng bangko ng tatanggap;
• ipahiwatig ang pangalan at address sa text sa field 72 "Impormasyon mula sa nagpadala hanggang sa tatanggap";

Ilagay ang SWIFT code at ang pangalan at address ng bangko ng tatanggap sa text field ng bangko ng tatanggap.

Kung naglalaman ang mga detalye ng clearing code at SWIFT code:

• Ilagay ang SWIFT code sa field ng pagtanggap ng bangko;
• ipahiwatig ang clearing code at ang pangalan at address ng bangko ng tatanggap sa field na "Impormasyon mula sa nagpadala hanggang sa tatanggap."

Kung tumukoy ka ng maling SWIFT code, tatanggihan ang paglipat.

Kung tutukuyin mo ang impormasyon tungkol sa bangko ng tatanggap nang hindi gumagamit ng SWIFT code, kabilang ang paggamit ng iba pang mga identification (clearing) code, ang pangalan at address ng bangko ng tatanggap ay magagamit para sa manu-manong pagpasok. Sa kasong ito, hindi sapat ang pagtukoy lamang sa code ng pagkakakilanlan (clearing) para makapagbayad.

Kung magbibigay ka ng data na hindi nagbibigay-daan sa iyong natatanging tukuyin ang bangko ng tatanggap, tatanggihan ang paglipat.

14.14. Posible bang mag-import ng mga dokumento ng pera?

Ang Alfa Business Online system ay hindi nagbibigay para sa pag-import ng mga dokumento ng pera.

14.15. Paano lumikha ng isang order upang maalis ang mga pondo mula sa isang transit currency account?

Sa tab na "Mga Produkto at Serbisyo," mag-click sa link na "Pagde-debit ng mga pondo mula sa isang transit currency account":

Sa pahinang bubukas, maaari mong tingnan ang listahan ng mga write-off at lumikha ng bagong dokumento gamit ang button na "Lumikha":

14.16. Paano punan ang isang order para sa mga pondo mula sa isang transit currency account?

Kinakailangan ang mga field na may markang *.

• Ang field na "Organisasyon" ay awtomatikong napunan (kung mayroon kang ilang mga organisasyon, mag-click sa link na "Organisasyon" at piliin ang kailangan mo).
• Sa field na "Para sa Notification No.", maglagay ng apat na digit na numero; pinapayagan ang mga value mula 0001 hanggang 9999.
• Sa field na "Mula kay", ilagay ang petsa (tandaan na ang petsa ng pagbubukas ng transit account ay hindi maaaring lumampas sa petsang ito).
• Hindi pinapayagan ang value na 0 sa field na “Halagang natanggap sa transit currency account.”

Kung pinili mo ang isang seksyon sa block "Para sa paglipat sa punong-guro/punong-guro/punong-guro", pagkatapos ay kakailanganin mong ipahiwatig ang numero ng aplikasyon para sa paglipat ng dayuhang pera:

Kung sa block "Pakisulat ito mula sa aming transit currency account" pumili ka ng isang seksyon "Upang ibalik ang maling natanggap na mga pondo", pagkatapos ay kakailanganin mong punan ang "Bumalik sa Nagbabayad" sa isa sa mga form at isaad:

1. Ang petsa ng nakalakip na nakasulat na order;
2. Numero ng aplikasyon para sa paglipat ng foreign currency.

Kung sa block "Pakisulat ito mula sa aming transit currency account" pumili ka ng isang seksyon "Para sa paglipat sa isang kasalukuyang account sa dayuhang pera", pagkatapos ay kakailanganin mong pumili ng paraan para sa paglilipat ng mga pondo sa iyong kasalukuyang account:

I-block "Para sa pagbebenta ng dayuhang pera" naglalaman ng tatlong seksyon. Sa unang seksyon kailangan mong ipahiwatig ang halaga at rate ng pagpapatupad ng transaksyon. Ang pangalawa ay inilaan upang piliin ang paraan ng pag-kredito ng mga pondo na natanggap mula sa pagbebenta. Ang pangatlo ay nagpapahintulot sa iyo na pumili kung paano ibawas ang komisyon sa pagbebenta:

14.17. Paano mag-sign ng isang order para i-write off ang mga pondo mula sa isang transit currency account?

Tingnan ang “4.3. Paano pumirma sa isang order sa pagbabayad?

14.18. Paano ko matitingnan ang listahan ng mga notification tungkol sa pagtanggap ng mga pondo sa isang transit currency account?

14.19. Ano ang isang sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange?

Isang sertipiko na nagpapakilala sa isang transaksyon sa pera ayon sa uri ng transaksyon sa pera, ang pamamaraan para sa pagpuno at ang form nito ay itinatag sa Appendix No. 1 sa Bank of Russia Instruction No. 138-I na may petsang Hunyo 4, 2012.

Ang sertipiko ng mga transaksyon sa pera ay napunan:
1. Kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa pera sa account ng Kliyente sa Bangko: pag-kredito o pag-debit sa dayuhang pera, pati na rin kung ang Bangko ay may pasaporte ng transaksyon na inisyu para sa pag-kredito o pag-debit sa rubles;
2. Para sa mga transaksyon sa pera na hindi nauugnay sa mga transaksyon sa account ng Kliyente sa Bangko, ngunit isinasagawa sa loob ng balangkas ng pasaporte ng transaksyon.

14.20. Paano lumikha ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera?

14.21. Posible bang lumikha ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera mula sa form ng pagtingin sa paglilipat ng pera?

Heading na bahagi:
1. Pangalan ng Kumpanya;
2. Suriin;

Bahagi ng talahanayan:
1. Hindi.;
2. Numero/petsa ng dokumento;
3. Petsa ng operasyon (kasabay ng petsa ng VP o PP);
4. Tagapagpahiwatig ng pagbabayad.

14.22. Paano punan ang isang sertipiko ng mga transaksyon sa foreign exchange?

Lumikha ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera (maaari kang matuto nang higit pa tungkol sa paglikha ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera sa 14.18. Paano lumikha ng isang sertipiko ng mga transaksyon sa pera?).

14.23. Ano ang isang sertipiko ng mga sumusuportang dokumento?

14.24. Paano magrehistro ng bagong kontrata?

Upang magrehistro ng isang bagong kontrata kailangan mong gawin ang mga sumusunod:

14.25. Paano baguhin ang isang umiiral na kontrata?

14.26. Paano i-link ang mga kasalukuyang papalabas na dokumento (mga pagbabayad, mga order para sa pag-debit mula sa isang transit account at mga sulat) sa isang kontrata?

Hindi pa available ang functionality at nasa test pilot.

14.27. Nakukuha ko ang error na "Ang isang katulad na dokumento ng pagbabayad ay naipasok na sa system"...

Nangangahulugan ito na mayroon kang currency transfer sa iyong system, kung saan tumutugma ang sumusunod na data:

• Bilang ng pagsasalin
• nagbabayad
• Petsa ng paglilipat ng pera
• Account No./IBAN ng tatanggap
• halaga ng paglipat

Sa madaling sabi: Ngayon, ang internasyonal na sistema ng pagbabayad na SWIFT ay ang pinaka-maaasahang paraan ng mga komunikasyong pinansyal sa kahit saan sa mundo. Ngunit para dito kailangan mong gamitin nang tama ang mga detalye ng pagbabayad at malinaw na maunawaan kung ano ang SWIFT code ng bangko.

Mga Detalye

Ang Swift code ay isang natatanging identifier ng isang kalahok sa SWIFT system (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunications). Upang makagawa ng internasyonal na paglilipat ng pera, kinakailangan ang mga code ng nagpadala at tatanggap. Ginagamit din ang mga terminong SWIFT-BIC (Bank Identifier Codes), SWIFT ID at BIC code.

Ang sistema ng pagbabayad ng SWIFT ay itinatag noong 1973 para sa layunin ng pag-standardize at pagpapabilis ng mga internasyonal na pagbabayad sa pagitan ng mga institusyon ng pagbabangko, komersyal na organisasyon at indibidwal. Sa simula ng 2016, humigit-kumulang 100,000 banking at commercial structures mula sa 209 na bansa ang nakarehistro sa system.

Istraktura ng BIC code

Kaya, ano ang SWIFT code ng bangko? Ito ay isang alphanumeric na kumbinasyon mula 8 hanggang 11 character ang haba, kabilang ang mga sumusunod na mandatoryong elemento: bank identifier ayon sa ISO 9362 specification at isang two-letter country code na tinutukoy ayon sa ISO 3166. Latin capital letters lang ang ginagamit, kasama ang una at apelyido ng nagpadala at tatanggap!

Layunin ng mga pangkat ng simbolo:

BBBB- isang natatanging four-character code upang makilala ang isang kalahok sa sistema ng pagbabayad. Ito ay isang pagdadaglat ng pangalan ng kumpanya sa wikang Ingles. Ilang halimbawa ng mga pagdadaglat ng Swift para sa mga bangko ng Russian Federation (naka-highlight sa pula):

Ang CC ay isang dalawang-character na Latin na pagdadaglat ng pangalan ng bansa, ayon sa pamantayang ISO 3166. Mga halimbawa ng mga pangalan at SWIFT code: RU - Russia, US - USA, DE - Germany, KZ - Kazakhstan.

Ang lugar ng pagkakakilanlan ng resibo ay nagbibigay-daan sa iyong natatanging kilalanin ang mga institusyon ng pagbabangko na may parehong mga pangalan, ngunit mula sa iba't ibang mga bansa. Kaya sa figure sa itaas, ang iba't ibang Alfa Banks ay may iba't ibang mga huling pagbawas. Ang kumpletong listahan ng mga pagdadaglat ng liham ng bansa ay matatagpuan sa opisyal na pahina ng pamantayang ISO 9362.

LL - alphanumeric identifier ng teritoryal na lokasyon ng isang bangko o organisasyon sa loob ng estado. Ang mga hindi aktibong organisasyon ay ipinapahiwatig ng dalawa; para sa pagsubok o pag-debug ng mga koneksyon sa SWIFT, ang LL ay binubuo ng dalawang zero.

Ang DDD ay isang opsyonal na elemento na kumakatawan sa code ng sangay ng bangko. Kung ang system ay naglalaman ng isang head office code, ang halaga ay hindi nakatakda, at para sa mga internasyonal na pagbabayad, XXX ay ipinahiwatig sa kaukulang field. Madalas ding ginagamit ang code na ito para sa mga pagbabayad sa cross-border sa loob ng settlement network ng Bank of the Russian Federation o sa loob ng balangkas ng mga kasunduan sa pagitan ng estado, tulad ng Customs Union.

Ang kumpletong direktoryo ng 11-character identification code para sa mga kalahok ng SWIFT para sa mga domestic at international na pagbabayad (SWIFT BIC) ay makukuha sa opisyal na website ng Bank of Russia at ng National Association "ROSSWIFT".

Ang SWIFT code ng anumang institusyong pinansyal ay hindi itinuturing na classified (o lihim) na impormasyon at malayang magagamit. Maaaring malaman ng sinuman (at matukoy) ito sa opisyal na website ng anumang bangko sa seksyong "Mga Detalye".

Sa kaso ng mga regular na paglilipat ng SWIFT sa isang regular na nagpadala at tatanggap, pati na rin kung ang pagbabayad mula sa ibang bansa ay ginawa ng isang legal na entity, ang bangko ay maaaring mangailangan ng mga karagdagang dokumento upang kumpirmahin ang pagkakaroon o kawalan ng mga palatandaan ng komersyal na aktibidad. Gayundin, ang bangko na tumatanggap ng paglilipat ay hindi ahente ng buwis ng tatanggap at hindi mananagot para sa posibleng hindi pagbabayad ng mga buwis at iba pang mga paglabag sa batas.

Mga paglilipat ng pera sa mga bansa ng European Union at European Economic Area (ES/EEZ)

Ayon sa EU Directive No. 2560/2001, mula Enero 1, 2007, para sa paggawa ng mga internasyonal na pagbabayad na ang mga tatanggap ay mga pribadong indibidwal, maaaring lumitaw ang isang sitwasyon na ang SWIFT code ng bangko ay hindi magiging sapat, at kakailanganing ipahiwatig din ang tatanggap ng personal na code IBAN (International Bank Account Number) . Ang pamamaraang ito ay sapilitan din sa kaso ng mga bank transfer mula sa EU zone sa labas ng mga hangganan nito.

Sa kasalukuyan, ang mga pagbabayad gamit ang IBAN ay sinusuportahan ng 45 bansa, kabilang ang mga nasa labas ng Eurozone: Georgia, Kazakhstan, Moldova at iba pa. Ang isang pagbubukod ay ginawa lamang para sa Russian Federation - na nagpapahiwatig na ang IBAN ng tatanggap ay hindi pa kinakailangan.

Ang IBAN ay naglalaman ng hindi hihigit sa 34 na malalaking titik at numero sa Ingles. Halimbawa ng buong detalye:

• DE- identifier ng bansa ng tatanggap na bangko ayon sa ISO 3166-1 alpha-2, sa kasong ito Germany;
• 89 - isang natatanging numero ng tseke ng IBAN na kinakalkula ayon sa pamantayang ISO 7064;
• 3704 - ang unang 4 na digit ng international bank code na BIC. Ang mga BIC code sa website ng Bank of Russia ay ginagamit lamang para sa mga paglilipat sa loob ng Russian Federation!!;
• ang natitirang mga character ay ang bank account number ng kliyente sa tatanggap na bansa.

Dapat pansinin na pormal, ang pagpaparehistro ng mga bangko sa sistema ng SWIFT ay boluntaryo, ngunit ngayon ang paggamit ng Swift code ay isang kinakailangang kinakailangan para sa pagsasagawa ng mga internasyonal na pagbabayad, pagpapabilis sa mga proseso ng pagpapadala/pagtanggap ng impormasyon at mga pondo, pati na rin ang pagtaas ng seguridad ng anumang mga transaksyong pinansyal.

Peter Stolypin, 2017-01-08

Mga tanong at sagot sa paksa

Wala pang naitanong tungkol sa materyal, mayroon kang pagkakataong mauna sa paggawa nito

PAMAMARAAN
PAGSASANAY NG MGA OPERASYON SA PANANALAPI kasama ang mt103 \Spp\

MGA TAMPOK NG FINANCIAL OPERATION \Spp\:

Ang ipinakitang SWIFT mt103 ay puno ng \SAKOP NG CASH - TERMINO NG PAGBABANGKO\ na mga asset na pampinansyal na na-account sa SERVER CLUSTER, at ito ay LEHITIMO at HINDI NAKATANGGAP;

Ang SWIFT mt103 \SWIFT MATRIX\ ay inilantad ng INVESTOR sa SWIFTCOM SYSTEM (maaaring may mga link sa CORRESPONDENT ACCOUNT ng Bangko Sentral ng bansa at sa pagtukoy sa CORRESPONDENT ACCOUNT ng Recipient's Bank \KUNG ANUMANG AY IBIGAY SA DETALYE PARA SA PAGLAGDA NG KONTRATA sa pagitan ng COMPANY NG Tumatanggap at ng INVESTOR OM\ at mga kumpanya ng CURRENT ACCOUNT RECIPIENT;

Ang INVESTOR ay hindi nagbibigay ng impormasyon tungkol sa MAIN SOURCE ng financial resources. Ang BENEPISYO na tinukoy sa mt103 ay gumaganap ng tungkulin ng INVESTOR;

Ang SWIFT mt103 ay hindi makokumpirma nang Awtomatikong \gaya ng nakaugalian sa normal na mode\, PERO! — ... Ang PAGKUMPIRMA ay posible pagkatapos na mai-kredito ang nailipat na halaga sa KASALUKUYANG ACCOUNT NG TATANGGAP. Ito ay gagawin sa isang opisyal na liham na may RECORD OF THE WITTEN OF MONEY COVER TO THE ADDRESS OF THE RECIPIENT OF FUNDS\ na nagsasaad ng INFORMATION ACCESS KEYS sa PINAGMULAN ng inilipat na pondo. Ang dokumento ay ipinadala sa kumpanya ng RECIPIENT pagkatapos ng unang inilipat na halaga sa INVESTOR;

Isinasaalang-alang ang mga nabanggit na circumstances, ang BANK OFFICER, sa pagtanggap ng kopya ng SWIFT mt103 at ang KONTRATA, ay dapat ilipat ang \DEPOSIT\ ang mga pinansiyal na pondo na inisyu sa RECIPIENT'S Company sa CORRESPONDENT ACCOUNT ng Recipient's Bank at pagkatapos ay sa CURRENT ACCOUNT ng MANUAL NA \Spp\ ang Kumpanya ng Tumatanggap (tingnan ang mga apendise Blg. 00a, Blg. 00b at Blg. 002);

Ang halaga ng trabaho sa isang transaksyon sa pananalapi ay pinag-uusapan sa bawat indibidwal na kaso, pati na rin ang pamamahagi nito sa mga kalahok;

Ang lahat ng trabaho ay isinasagawa sa labas ng sistema ng pagbabangko ng Russian Federation gamit ang mga pribadong pinansiyal na paraan na walang kaugnayan sa Russian Federation;

I. MGA KALAHOK SA FINANCIAL TRANSACTION

1. PARTIDONG Tumatanggap ng PANANALAPI:
a) COMPANY (pinuno o may-ari ng kumpanya - lumagda sa mga KASUNDUAN sa pagpapatupad ng isang transaksyong pinansyal), na nagtatapos ng isang kasunduan sa INVESTOR;
b) BANK (pinuno o may-ari ng bangko - superbisor ng pagpapatupad ng transaksyon sa pananalapi), na nagseserbisyo sa kumpanya;
c) CENTRAL BANK ng bansa (ang nangungunang opisyal ng Bangko Sentral ay ang tagapangasiwa ng pagpapatupad ng transaksyong pinansyal);

2. PANIG NG INVESTOR

II. MGA AKSYON NG MGA PARTIDO

1. ANG TUMANGGAP NA PARTIDO (ang kumpanya sa kasunduan sa mga tagapangasiwa mula sa BANGKO at Bangko Sentral) at ang INVESTOR (benepisyaryo) ay pumasok sa isang KASUNDUAN sa pagtanggap ng mga mapagkukunang pinansyal (Appendix No. 1). Ang Tumatanggap na PARTIDO ay maaaring pumasok sa iba pang mga kasunduan sa pamamahagi ng mga tinatanggap na mapagkukunang pinansyal sa mga kalahok sa transaksyong pinansyal (bangko, Bangko Sentral, mga tagapamagitan).
pansin! Ang KASUNDUAN na ito ay eksklusibong isinasagawa ng Tumatanggap na PARTIDO, dahil dapat itong isaalang-alang ang mga detalye ng pagbabangko ng bansa kung saan isinasagawa ang transaksyon sa pananalapi, pati na rin ang mga kakaibang relasyon ng lahat ng kalahok ng RECEPTION PARTY. Ang pirma sa bahagi ng benepisyaryo ay pinangangasiwaan ng INVESTOR.

2. Ang INVESTOR (kinatawan ng SOURCE of financial resources) at ang RECEIVING PARTY (company) ay pumapasok din sa isang KASUNDUAN sa mga kondisyon para sa pagbabalik ng financial resources pagkatapos ng execution ng financial transaction.

3. Ang INVESTOR ay nagsasagawa ng pinansiyal na transaksyon sa Tumatanggap na PARTY (kumpanya) at nagbibigay ng mga dokumentong nagpapatunay nito (mga kopya ng MT 103). Ang aksyon na ito ay isinasagawa sa loob ng 1-3 araw pagkatapos lagdaan ang lahat ng mga dokumentong kontraktwal (Appendix No. 1 at ang Kasunduan sa mga kondisyon para sa pagbabalik ng mga pondo).

4. ANG HOST BANK ay naglilipat ng mga pondo sa kasalukuyang account \SM. APPENDIX SA PAMAMARAAN NG PAGPApasok - No. 00a, No. 00b at No. 002\.

5. ANG TUMANGGAP NA PARTIDO ay gumagawa ng mga pagbabayad sa INVESTOR at iba pang KASALO ng transaksyong pinansyal alinsunod sa KASUNDUAN sa pagbabalik ng mga mapagkukunang pinansyal (Appendix No. 2) at iba pang mga kasunduan.