Gestionează activele celor mai mari fonduri de pensii nestatale. Compania este unul dintre liderii companiilor private de management care gestionează economii de pensii, fonduri mutuale, active ale companiilor de asigurări, băncilor și investitorilor privați, precum și fondurilor publice.

Sberbank Asset Management oferă serviciile sale investitorilor instituționali:

Avantajele noastre:

• una dintre cele mai puternice echipe de management de portofoliu de pe piață, cu experiență și cunoștințe unice despre piața de valori din Rusia și țările CSI;
• cooperarea cu peste 15 companii de brokeraj ruse și străine face posibilă primirea celor mai bune oferte de preț pentru executarea tranzacțiilor;
• propria echipa de analisti;
• mulți ani de experiență în gestionarea fondurilor organizațiilor și fondurilor cu participare de stat: Fondul de pensii al Rusiei (din 2003), Fondul federal public-de stat pentru protecția drepturilor deponenților și acționarilor (din 1998), statul federal Instituția „Departamentul Federal al Sistemului Ipoteca Acumulator de Locuințe pentru Personalul Militar” (din decembrie 2005).

Gestionarea activelor prin fonduri mutuale

Sberbank Asset Management este cea mai mare companie de pe piața de investiții colective, ocupând 24,8%1 din piața deschisă a fondurilor mutuale.

Până în prezent, aproximativ 22,2 miliarde de ruble 2 sunt în 20 de fonduri mutuale deschise gestionate de Sberbank Asset Management.

1 Fonduri de investiții. Evaluarea societăților de administrare după valoarea activului net (numai fonduri deschise). Date la 30.06.2015.
2 Conform datelor Investfunds din 29 mai 2015.
3 Fondată în 1996, CJSC MC Troika Dialog a fost redenumită JSC Sberbank Asset Management în noiembrie 2012.

Sberbank Asset Management: fonduri mutuale sau mituri?

Studiem fondurile mutuale de investiții ale Sberbank

Investitorilor începători le poate fi dificil să înțeleagă instrumentele de schimb și nuanțele tranzacționării prin intermediul unui broker. În plus, nu toată lumea este mulțumită de rentabilitatea depozitelor bancare. Anterior, am abordat deja subiectul fondurilor mutuale (). Această recenzie este dedicată fondurilor create și gestionate de structurile Sberbank. Ca întotdeauna, fără publicitate, doar părere personală cu un ochi spre obiectivitate.

Familiarizarea cu fondurile mutuale ale Sberbank

Fac blog de peste 6 ani acum. În acest timp, public în mod regulat rapoarte cu privire la rezultatele investițiilor mele. Acum portofoliul de investiții publice este de peste 1.000.000 de ruble.

În special pentru cititori, am dezvoltat Cursul Investor Leneș, în care v-am arătat pas cu pas cum să vă puneți ordine în finanțele personale și să vă investiți eficient economiile în zeci de active. Recomand ca fiecare cititor să treacă prin cel puțin prima săptămână de antrenament (este gratuit).

Serviciile de investiții în fonduri mutuale sunt acum oferite de diverse companii de administrare. De îndată ce există concurență, sunt de interes condiții specifice și profitabilitatea. Deci, fondurile mutuale ale Sberbank. Ele sunt administrate direct de filiala „” (site-ul web sberbank-am.ru). Este pe piață din 1996, dar până în noiembrie 2012 s-a numit Troika Dialog, după care a fost cumpărat de Sberbank. În prezent, compania administrează 21 de fonduri mutuale deschise (OPIF) și 5 fonduri imobiliare închise () cu un capital total de 775 de miliarde de ruble. Toate diferă ca nivel și profitabilitate:

• Risc scăzut și randament scăzut (majoritatea OPIF-urilor sunt obligațiuni);
• Risc mediu și randament mediu (toate CUIF-urile, OPIF-urile: Aur, Obligațiuni prospective și Echilibrate);
• Risc ridicat și randament ridicat (toate acțiunile deschise, 4 fonduri deschise).

De regulă, este posibil să cumpărați acțiuni ale unui fond de investiții mutual închis Sberbank numai atunci când este creat un fond. Acest lucru se explică prin faptul că prin achiziționarea unui număr de obiecte, fondul oprește operațiunile de investiții în piață timp de câțiva ani și primește venituri din plățile chiriilor. Pe viitor, el vinde aceste obiecte la cel mai mare cost posibil pentru a profita de pe urma creșterii prețurilor. Proprietarul unei unități REIT poate primi venituri pasive dacă regulile fondului prevăd acest lucru. Proprietarul acțiunii OPIF nu are venituri pasive. Nu îi sunt plătite nici cupoane, nici dividende, în care fondul investește. Singurul venit pe care un investitor îl poate primi este vânzarea unei acțiuni mai mult decât cumpărarea.

Fondurile mutuale deschise ale Sberbank sunt împărțite după structură în obligațiuni, acțiuni și fonduri mixte. Fondurile de obligațiuni sunt recomandate investitorilor conservatori și începători datorită volatilității mult mai reduse a valorii acțiunii. Spre deosebire de un depozit de economii, în fondurile mutuale, banca nu poate garanta nici un venit fix, nici absența pierderilor. In general, acest tip de investitie presupune investitii pe termen lung, in conditiile in care nu fiecare an se incheie cu profit.

Puteți cumpăra acțiuni în 2 moduri: la sucursalele Sberbank sau prin contul personal. Achiziția prin contul personal se face pe site-ul societății de administrare sau pe portalul Serviciului de Stat (gosuslugi.ru). Metoda online nu este doar mai convenabilă, ci și mai economică: dacă cota minimă într-o sucursală bancară costă 15.000 de ruble, atunci doar 1.000 de ruble sunt suficiente pentru a cumpăra online. Acest lucru permite chiar și persoanelor cu venituri mici să formeze o afacere diversificată. La cumpărarea și vânzarea unei acțiuni, în general se percep comisioane de agenție. PJSC Sberbank sau o altă bancă care operează în baza unui acord cu societatea de administrare poate acționa ca agent. Aceste comisioane nu sunt legate de plata serviciilor de gestionare a banilor, ele sunt luate pentru executarea tranzacției. La cumpărarea unei acțiuni, comisionul depinde de suma investită: dacă este mai mică de 3 milioane de ruble, atunci 1% și pornind de la 3 milioane de ruble. redus la 0,5%.

La vânzarea unei acțiuni, comisionul este luat doar dacă perioada de investiție este mai mică de 372 de zile. Deci, cu o perioadă de 180 de zile sau mai puțin, rata este de 2%, de la 181 la 371 - 1%. Serviciile de administrare a fondurilor mutuale sunt supuse unui comision, care depinde de fondul specific și poate varia foarte mult (de obicei, de la 1,5 la 3% pe an). Există, de asemenea, un comision pe care depozitarul îl ia și un element „alte cheltuieli”. În concluzie, toate aceste cheltuieli pot „mânca” profitul anual al investitorului și chiar îi pot aduce o pierdere. În ceea ce privește, dacă acțiunea a fost cumpărată mai târziu de 01.01.2014 și a fost deținută de investitor mai mult de 3 ani, atunci indiferent de venitul din dobânzi în acest timp, nu trebuie să plătiți impozit pe venit (impozitul pe venitul personal ) pe el. Investitorul primește o scutire de impozit pentru deținerea pe termen lung a titlurilor de valoare (). Singura limitare este suma maximă a profitului fără taxe: nu mai mult de 3 milioane de ruble. în an.

Rentabilitatea fondurilor mutuale ale Sberbank

Rentabilitatea unui anumit fond poate fi găsită în descrierea acestuia, care conține statistici succinte. Dar, în primul rând, pentru o serie de fonduri, datele sunt disponibile doar pentru ultimii 3 ani, iar în al doilea rând, uneori este util să comparăm randamentele acestui fond cu restul. Statisticile comparative pentru toate timpurile sunt disponibile la sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. Și nu trebuie să uităm că randamentele mari din trecut nu pot fi garantate în viitor.

În acest eșantion de fonduri de top din ultimii 3 ani, fondul de resurse naturale, care investește în industriile extractive, a înregistrat cea mai mare rentabilitate. Peste 80% din structura sa sunt acțiuni ale companiilor petroliere. În perioada analizată s-a dezvoltat o conjunctură favorabilă pe această piață. În cazul unei scăderi puternice a prețului petrolului, fondul riscă pierderi mari din cauza cotei prea mari a unui tip de activ. Profilele fondurilor (compoziția portofoliului, condițiile de cumpărare și vânzare a unei acțiuni, statistici de rentabilitate și volatilitate) pot fi descărcate în format pdf de la sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, dar în ceea ce privește volumul și conținutul, această informație repetă aceea dată. online pe paginile cu o descriere a anumitor fonduri.

PIF „Biotehnologii”

Un exemplu de fond mutual specific industriei este fondul Biotechnologies, care investește în indicele iShares Nasdaq Biotechnology (ticker bursier IBB). Acțiunile incluse în acesta sunt listate la bursă. Pe lângă acest indice, Fondul pentru Biotehnologii investește în acțiuni comune și preferențiale ale companiilor străine care operează în sectorul biotehnologiei, dar neincluse în indice. La momentul redactării acestui articol, valoarea acțiunii arată o pierdere de peste 22% pe 3 ani. Dinamica ETF-ului corespunzător din ianuarie 2001 până la începutul anului 2014 a arătat o creștere semnificativă:

Situația negativă din ultimii 3 ani se explică prin dezvoltarea ciclică a sectoarelor economiei. De exemplu, sectorul de producție progresează cel mai activ în primii ani post-criză, sectoarele farmacologie și biotehnologie primesc un impuls de dezvoltare puțin mai târziu, iar apoi urmează dinamica largă a pieței. Asemenea momente ar trebui luate în considerare la formarea unui portofoliu, diversificându-se pe cât posibil riscurile. Fondul de Biotehnologie a fost creat recent și statisticile despre acesta sunt disponibile abia de la 1 iunie 2015. La acea vreme, sectorul biotehnologiei era deja într-o fază de declin, așa că fondul nu pare foarte atractiv ca candidat la cumpărare.

Fondul mutual de investiții „Sectorul de consum”

Acest fond investește în companii de pe piața de consum - în principal rusești, cu o mică parte din cele străine. Aproape 60% din capital este concentrat în acțiuni ale lanțurilor de retail. Fondul este poziționat de societatea de administrare drept lider în ceea ce privește profitabilitatea timp de 5 ani. Pe pagina fondului propriu-zis, graficul randamentului este afișat doar pentru ultimii 3 ani, iar pe acest interval fondul are un rezultat negativ (în prezent -1,65%). În general, pentru cea mai mare parte a istoriei fondului, randamentul său a fost mai mic decât cel al benchmark-ului din industrie, compilat din Indicele bunurilor de consum al Bursei din Moscova și 2 indici ai sectoarelor relevante bazate pe S&P 500.

Pe parcursul anului 2018, a existat o tendință negativă pe fondul scăderii cererii de consum. Fondul a fost recunoscut drept lider la 31 decembrie 2016, dar aceste informații sunt indicate cu litere mici și palide și sunt aproape invizibile pe fundalul restului textului. Acesta este un exemplu al modului în care o companie de management manipulează faptele într-o lumină favorabilă. Dacă luăm în considerare perioada de la înființarea fondului și până în prezent, pe pagina de comparație a randamentelor, în timp ce „Sectorul de consum” este încă înainte, înaintea fondului „Resurse naturale”.

PIF „Ilya Muromets”

Unul dintre cele mai populare fonduri mutuale ale Sberbank este fondul de obligațiuni Ilya Muromets. Investește în titluri rusești cu un randament constant: în principal în corporate, într-un volum mult mai mic - în, regional și. Randamentul cumulat al acțiunii pe 5 ani s-a ridicat la 38% (în medie aproximativ 7% pe an). În același timp, în iarna 2014–2015, tragerea maximă a atins 23%. Randamentul aparent uriaș al fondului de la înființare (mai mult de 6300%) se explică atât prin perioada lungă de investiții, cât și prin ratele de referință ridicate ale Băncii Centrale a Federației Ruse, care au fost în vigoare în 1997-2002. 1,5% este luat pentru gestionarea activelor. Structura fondului la 30.11.2018:

În ceea ce privește profitabilitatea acumulată pe parcursul existenței fondului, Ilya Muromets lasă cu mult în urmă liderul fondurilor de acțiuni, Sectorul Consum. Acest lucru subliniază încă o dată că investiția este o ocupație de mulți ani, iar fiabilitatea este de preferat riscului. Dar de aici rezultă o altă concluzie. Deoarece obligațiunile ca activ pe termen lung nu sunt inferioare acțiunilor, este mai ușor și mai profitabil pentru un investitor, chiar și pentru un începător, să investească direct în obligațiuni decât într-un fond. Astfel, puteți economisi comisioane și puteți primi în mod regulat venituri din cupon.

Fondurile mutuale ale Sberbank, recenzii de la acționari

Potrivit Sberbank Asset Management, compania are 95.000 de clienți privați. În ciuda acestui fapt, există surprinzător de puține feedback semnificative din partea acționarilor. Mai mult, dacă răspunsurile pozitive sunt scrise în stilul „Sunt mulțumit de tot, recomand”, atunci cele negative sunt destul de detaliate. Printre deficiențe, mulți investitori indică un mecanism opac de acumulare a profiturilor. Prin cumpărarea de acțiuni ale unuia dintre fonduri și monitorizarea simultană a performanței unui portofoliu de aceeași compoziție, au remarcat o rentabilitate mult mai mare a portofoliului.

Plângerile privind serviciul neatent și organizarea slabă a suportului tehnic sunt foarte numeroase. O descriere detaliată a poveștii reale a unei încercări de a cumpăra un fond mutual al Sberbank: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Greșeala angajaților băncii cu transferul de fonduri, redirecționarea acestora dintr-un cont în altul și încercările investitorului de a recupera banii au durat 3 luni. Și acesta este departe de a fi un caz izolat.

concluzii

Ca instrument de investiții, fondurile mutuale Sberbank nu demonstrează randamente convingătoare în aproape niciunul dintre intervalele de timp. În teorie, acestea ar putea fi văzute ca un înlocuitor cu buget redus pentru un portofoliu diversificat de acțiuni. Dar, în practică, fondul de obligațiuni conservator preia conducerea în ceea ce privește profitabilitatea. Cu toate acestea, în acest caz, o alternativă mai profitabilă este investiția în valorile mobiliare în sine, ceea ce elimină cel puțin plata comisioanelor de administrare și face posibilă primirea veniturilor din cupon. În plus, numeroase plângeri cu privire la calitatea serviciilor pentru clienți nu sunt în favoarea cooperării cu compania de management a Sberbank.

Dacă aveți experiență de lucru cu fondurile mutuale ale Sberbank, atunci scrieți recenzii în comentarii.

Tot profit!

Ratele la depozite de astăzi nu oferă investitorilor randamentul dorit. Acest lucru duce la o creștere constantă a popularității fondurilor mutuale. Nu uitați că fondurile mutuale sunt o investiție destul de riscantă. Prin urmare, alegerea unei companii de management ar trebui abordată cât mai responsabil posibil. Fondurile mutuale de investiții Sberbank sunt deosebit de de încredere, în primul rând datorită reputației grupului financiar care le-a creat. Amintiți-vă că mai devreme fondurile aparțineau celei mai vechi companii de investiții din Rusia - Troika Dialog. În urmă cu câțiva ani, Sberbank a achiziționat această companie de investiții împreună cu fondurile sale mutuale, iar acum compania se numește Sberbank Asset Management.

Pentru a înțelege dacă merită să investiți în fondurile mutuale ale Sberbank, este important să studiați avantajele și dezavantajele unor astfel de investiții.

Printre avantaje se numără următoarele:

1. Nu este nevoie să dobândiți cunoștințe speciale. Este suficient să alegeți un fond de investiții mutuale, iar apoi profesioniștii vor gestiona banii.
2. Economisirea timpului personal. Cei care decid să investească în fondurile mutuale ale Sberbank nu trebuie să-l cheltuiască pe analiza pieței. Nu trebuie să urmezi constant cursurile. Toate acestea sunt realizate de administratorii de fonduri.
3. Calculatorul de profitabilitate vă permite să evaluați perspectivele de investiții online.
4. Ușurință de proiectare. Este suficient să contactați biroul Sberbank cu un pașaport și să scrieți o cerere pentru cumpărarea unei acțiuni. Ulterior, vânzarea unei acțiuni și retragerea fondurilor se efectuează în mod similar.
5. Controlul strict de către stat vă permite să garantați fiabilitatea. Datorită reglementării clare a tuturor acțiunilor fondurilor, precum și a licenției obligatorii a activităților societății de administrare, riscul unei pierderi complete a fondurilor este redus semnificativ.
6. Suma minimă de investiție este foarte mică. Cumpărarea unei acțiuni este pentru toată lumea. Este suficient să aveți câteva mii de ruble gratuite.
7. Acţionarii plătesc impozit numai dacă realizează profit. Spre deosebire de alte active (cum ar fi imobiliare), capitalul investit în acțiuni nu este impozitat.
8. Nivel ridicat de lichiditate al fondurilor mutuale deschise. Puteți primi fondurile investite în ele în orice zi lucrătoare.
9. Diversificarea riscului. Este suficient să cumpărați acțiuni ale mai multor fonduri pentru a minimiza nivelul de risc. Ca urmare, portofoliul de investiții va fi stabil pentru majoritatea schimbărilor din situația pieței.

În ciuda faptului că investițiile în fondurile mutuale ale Sberbank au un număr mare de avantaje, există și dezavantaje.

• Principalul dezavantaj este prezența comisiilor. În mod tradițional, unitățile sunt vândute cu primă și cumpărate de fond cu reducere.
• Fondurile închise nu vă permit să vă primiți banii înapoi atunci când aveți nevoie.
• Este posibil să obțineți un venit semnificativ doar pentru o perioadă de timp suficient de lungă. Merită să investești cel puțin un an.
• Prezența unei prime la preț atunci când un investitor cumpără o acțiune și a unei reduceri la vânzarea acesteia.

Operarea fondurilor mutuale ale Sberbank

Societatea de administrare, care face parte din grupul de companii Sberbank, oferă una dintre cele mai diverse linii de fonduri mutuale de pe piața rusă. Totodată, investițiile pot fi gestionate printr-un cont personal. Aici puteți efectua toate operațiunile necesare, precum și urmăriți dinamica propriului portofoliu de investiții.

Pentru alegerea corectă, este important să înțelegeți că fondurile mutuale Sberbank în 2019 (ca întotdeauna) diferă în ceea ce privește nivelul de profitabilitate și risc. Ca și în cazul altor fonduri, regula este că, cu cât profitul este mai mare, cu atât riscul este mai mare.

fonduri mutuale de obligațiuni

După cum știți, obligațiunile sunt considerate una dintre titlurile cu cel mai scăzut risc. Acest lucru este valabil mai ales pentru cele emise de stat. Dintre fondurile mutuale din Sberbank, patru sunt fonduri de obligațiuni:

1. Ilya Muromets investește în obligațiuni emise de stat, municipalități și cele mai mari companii rusești. Investițiile în acest fond sunt cu risc scăzut. Randamentul în ultimii trei ani a fost puțin mai mic de 25%.
2. Un alt fond cu risc scăzut este Global Debt Market. Randamentul acțiunilor fondului a ajuns la 53,28% în ultimele 26 de luni. Investițiile se fac în obligațiuni valutare ale statelor străine.
3. În ciuda faptului că riscul investiției în Fondul Euroobligațiuni este la un nivel destul de scăzut, creșterea acțiunilor în ultimii trei ani a ajuns la aproape 95%. Din denumirea fondului mutual rezultă că acesta investește în euroobligațiuni.
4. Fondul de obligațiuni de risc investește în valori mobiliare emise de companii rusești. Aceste obligațiuni se caracterizează printr-un randament ridicat cu un nivel mediu de risc.

Fonduri mutuale de acțiuni

Cei care sunt interesați de rentabilitatea maximă a fondurilor mutuale Sberbank ar trebui să acorde atenție fondurilor de acțiuni. Nu trebuie uitat că aceste fonduri se caracterizează printr-un grad ridicat de risc. În Sberbank de fonduri mutuale de acțiuni, este oferită o gamă foarte largă:

1. Dobrynya Nikitich investește capitalul strâns în acțiuni ale companiilor rusești care au un potențial ridicat de creștere și lichiditate suficientă. Drept urmare, randamentul pe 3 ani s-a apropiat de 60%.
2. Dinamica fondului mutual de investiții Industria Energiei s-a apropiat de 93% pe parcursul a 36 de luni. Această rentabilitate a fost obținută datorită investițiilor în acțiuni ale industriei energiei electrice.
3. Fondul pentru Resurse Naturale distribuie fonduri între acțiunile companiilor care extrag și procesează minerale, precum și produc oțel și îngrășăminte. Timp de 3 ani, s-a arătat un randament de 87%.
4. Fondul de capitaluri proprii cu capital redus investește atât în ​​valori mobiliare rusești, cât și străine. Rentabilitatea - 77.% timp de 3 ani.
5. Investițiile în fondul mutual al Sberbank „Telecomunicații și tehnologii” au oferit investitorilor un randament nu prea mare în ultimele 36 de luni - aproximativ 38%.
6. Fondul de administrare activă presupune redistribuirea capitalului între acțiuni lichide ale companiilor care au un potențial de creștere ridicat, precum și numerar. În cursul unei astfel de gestiuni, valoarea acțiunilor a crescut cu aproape 46% pe parcursul a 3 ani.
7. Fondul pentru sectorul de consum investește în companii rusești și străine în curs de dezvoltare dinamică, profitabilitatea timp de 36 de luni a depășit 107%.
8. Fondul Global pentru Internet a făcut posibil ca acţionarii să primească 76,5% în 3 ani.
9. Fondul pentru sectorul financiar distribuie capitalul între acțiunile organizațiilor bancare, de asigurări și financiare din Rusia și cele internaționale.

Fonduri mutuale de investiții

Investițiile mixte în Sberbank sunt reprezentate de Fondul Echilibrat. Condițiile sale implică distribuția capitalului între acțiuni și obligațiuni. În același timp, raportul titlurilor de valoare este în continuă schimbare. Nivelul mediu de risc aici este combinat cu o rentabilitate de aproximativ 65% pe 3 ani.

Fonduri mutuale de fonduri

Majoritatea fondurilor mutuale de fonduri implică un nivel ridicat de risc (excepția este Fondul de aur). În același timp, acestea prezintă o rentabilitate crescută. Mai jos sunt direcțiile de investiție, precum și creșterea valorii acțiunilor pe 3 ani pentru fondurile mutuale.

1. Gold Invests Fund în ETF PowerShares DB Gold Fund. Rentabilitatea a depășit 23%.
2. Fondul Europe investește în ETF Ishares Eurostoxx 5. Randamentul a fost de aproximativ 24%.
3. Fund America investește în SPDR S&P500 ETF. Rentabilitatea - puțin peste 77%.
4. Global Engineering Fund investește în ETF Vanguard Industrials. Nivelul ridicat de risc a dus la faptul că acționarii au pierdut puțin mai mult de 2% de la începutul anului.
5. Fondul pentru biotehnologie investește în iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Valoarea acțiunii pentru anul a scăzut cu aproape 7%.
6. Fondul pentru piețe emergente investește în ETF Vanguard FTSE EM. Randamentul pe trei ani este de aproape 50%.

PIF-uri închise (ZPIF)

In sectorul investitiilor echilibrate, in care nivelul de risc si profitabilitate sunt la un nivel mediu, se disting si fondurile mutuale imobiliare. Din păcate, în ultima perioadă toate fondurile acestui grup au înregistrat o scădere a valorii acțiunilor. Cu toate acestea, ele merită atenție. Acest lucru se explică prin faptul că este posibil să se judece rentabilitatea fondurilor închise doar la sfârșitul acțiunii lor.

1. Fondul imobiliar comercial distribuie fonduri între proprietăți care au potențialul de creștere a valorii.
2. Fondurile „Rezidențial Real Estate 2 și 3” investesc în proprietăți în construcție în capitală și regiune, care sunt vândute cu reducere. Ulterior, până la închiderea fondului, proprietatea acestuia va fi vândută.
3. Fondul de afaceri de închiriere investește în depozite imobiliare de înaltă clasă. Veniturile constau din plăți de închiriere, precum și din potențiala creștere a valorii obiectelor achiziționate.
4. Fondul Rental Business 2 implică investiții în imobiliare de înaltă clasă din sectorul comercial.

Astfel, fondurile mutuale Sberbank reprezintă o zonă promițătoare pentru investiții. Cu toate acestea, este important să rețineți că majoritatea dintre ele prezintă un nivel ridicat de risc. Înainte de a investi, ar trebui să alegeți combinația optimă de rentabilitate și risc. În plus, nu va fi de prisos să studiem recenziile clienților care au fost deja acționari ai fondului preferat.

Nu există o singură persoană care ar putea oferi o garanție de 100% și un răspuns la întrebarea care fonduri mutuale ale clienților privați Sberbank vor aduce profituri bune și care vor deveni neprofitabile. Singura persoană care este responsabilă pentru starea bunurilor lor este proprietarul lor. De aceea, pentru a vă facilita planificarea situației financiare și a vă controla portofoliul de investiții, este oferit un calculator special pentru rentabilitatea fondurilor mutuale.

Marea Britanie Sberbank Asset Management oferă o gamă largă de fonduri mutuale. Fiecare dintre proiecte este specializat într-o anumită industrie - de la tehnologii IT la resurse naturale.

Dacă o companie sau organizație este angajată în implementarea de investiții financiare pe termen lung sau mediu, atunci atenția dvs. este acordată portofoliului de investiții al Sberbank, acesta oferă diferite tipuri de investiții financiare. Cineva preferă să investească în gaze naturale, iar cineva în alte resurse naturale. Datorită faptului că există o gestionare a încrederii finanțelor clientului, proprietarul fondurilor nu trebuie să se aprofundeze în întreaga esență a ceea ce se întâmplă și să înțeleagă toate subtilitățile întreprinderii pe care o dobândește.

Fundația de Biotehnologie

Companiile implicate în dezvoltări biotehnologice și farmaceutice sunt direct implicate în această cifră de afaceri a fondurilor. Acest program de investiții este conceput pentru o investiție pe termen lung, recent Sberbank, în ceea ce privește biotehnologia, acestea demonstrează o creștere a valorii acțiunilor lor, ceea ce la rândul său indică faptul că investitorul va avea riscuri mari.

Fondul mutual Ilya Muromets de la Sberbank

Acesta este un program de stat care face ceea ce ajută la realizarea lucrărilor la nivel de stat. Acest tip de program de investiții este mai puțin riscant, ceea ce este foarte optim pentru acei investitori care abia încep să se alăture acestei afaceri. Valoarea contribuției minime în această direcție este de 1000 de ruble. dar in acelasi timp, suma depozitului este tinuta la dispozitia bancii pe tot parcursul anului.

Internet global — Fondul mutual al Sberbank

Acest proiect de investiții este foarte riscant, dar, în același timp, tot mai mulți investitori sunt dispuși să-și contribuie cu finanțarea la dezvoltarea software-ului, precum și să sprijine acei oameni care sunt implicați în activități pe World Wide Web. Recent, acest gen de activitate câștigă popularitate și arată o creștere stabilă a stocului, în timp ce riscurile rămân. În această direcție, fondurile de investiții sunt utilizate nu numai pentru nevoile rusești, ci și pentru nevoile întreprinderilor străine. Durata medie a acestei activități de investiții este de 3 ani. În ceea ce privește riscul, valoarea acțiunilor, dacă scade, va fi pentru o perioadă scurtă de timp, deoarece totul depinde de fluctuațiile de pe piața mondială.

Piața de obligațiuni promițătoare

În ceea ce privește fondul de obligațiuni promițătoare, Sberbank a început recent să prezinte indicatori medii în ceea ce privește creșterea valorii în raport cu acest program de investiții. Acțiunile cresc cu o medie de 39% pe an. Dar în ceea ce privește diversificarea activelor, dacă le comparăm cu alte industrii, atunci aceasta este foarte mare. Înainte de a face o investiție în acest domeniu, Sberbank își realizează analiza, studiază istoricul de credit al întreprinderii, calculează nivelul de risc pentru acest program și calculează perioada minimă de investiție, pe baza căreia, în medie, se apropie de un an.

Proiect de investiții Dobrynya Nikitich

Având în vedere că societatea de investiții este direct legată de industria petrolului și gazelor, în ultimii trei ani de funcționare a acestui fond, Sberbank a reușit să demonstreze o creștere cu 43% a valorii prețurilor acțiunilor. Valoarea acțiunilor crește numai după ce compania este testată pentru fiabilitate. Ponderea principală a portofoliului de investiții este alcătuită din acele instrumente care au venit fix. Chiar dacă prețul acțiunilor scade, este pentru o perioadă scurtă și totuși este legat de fluctuațiile financiare de pe piață.

Fondul Mutual Euroobligațiuni ale Sberbank

În Sberbank, euroobligațiunile de gestionare a activelor sunt fonduri mutuale care au prezentat o tendință de creștere pozitivă constantă în ultimii 3 ani. Această strategie de investiții ajută investitorul să investească bani nu numai în întreprinderea Federației Ruse, ci și în companiile din țările CSI. Acest program prezintă un nivel mic de risc asociat cu conversia fondurilor. Ei bine, în ceea ce privește profitabilitatea, în ultimii 3 ani, acest tip de investiție a adus acționarilor 96% din profit. Termenul minim de investiție în acest portofoliu este de un an. Acest tip de investiție este foarte ideal pentru acei investitori care sunt abia la început.

Fiecare investitor, înainte de a-și investi banii, trebuie să analizeze situația actuală de pe piață, să compare indicatorii dintre proiectele de investiții propuse și doar după o analiză amănunțită să-și facă contribuțiile.

Fondul mutual de investiții Industria energetică în Sberbank

Fondurile mutuale ale Sberbank Energetika au ca scop investiția în acțiunile companiilor autohtone specializate în sectorul energiei electrice, furnizarea de locuințe și servicii comunale (de exemplu, MOSENERGO, RUSHYDRO etc.). Investitorii privați sunt invitați să investească pe o perioadă de 3 ani. Investițiile în acest fond implică un nivel ridicat de risc și un randament ridicat (aproximativ 82% pe 3 ani).

Fondul Mutual America de la Sberbank

Fondul America direcționează activele către piața de valori din SUA și oferă investitorilor o oportunitate de a valorifica o posibilă creștere. Strategia de investiții se bazează pe dinamica indicelui S&P500. Investițiile în acest fond sunt recomandate pentru diversificarea portofoliului general.

Sectorul de consum în Sberbank - fonduri mutuale specializate în acțiuni cu creștere rapidă

Acest fond mutual se profilează pe investițiile pe piața de acțiuni ale companiilor interne și străine specializate în producția de bunuri de larg consum, structuri bancare și corporații de telecomunicații. În ultimii trei ani, fondul a înregistrat o creștere a randamentelor cu 75,21%. Fondul este printre liderii în ceea ce privește creșterea profitului în ultimii 5 ani. Acțiunile sunt selectate pe baza unei analize fundamentale amănunțite de către manageri de portofoliu experimentați.

Fond mutual Gold de la Sberbank

Fondul, înființat în 2014, investește în ETF PowerShares DB Gold Fund, care urmărește dinamica prețurilor futures pe aur. Achiziționarea de acțiuni ale acestui fond mutual vă permite să echilibrați portofoliul total de investiții.

Sberbank PIF Echilibrat

Un fond mutual echilibrat este un proiect specializat în investiții mixte. Un portofoliu echilibrat vă permite să obțineți combinația optimă de risc moderat și randament previzibil. Creșterea activelor în ultimii 3 ani va fi de 52,89%. Activele fondului sunt distribuite dinamic între acțiuni și obligațiuni.

Cum să cumpărați fonduri mutuale ale Sberbank?

Puteți cumpăra acțiuni în 2 moduri:

• când vizitați un birou Sberbank cu o zonă de servicii Premier (trebuie să aveți un pașaport la dvs., suma minimă de investiție este de la 15.000 de ruble);
• în contul personal de pe site-ul companiei de administrare sberbank-am.ru (minimumul pentru investiții este de 1000 de ruble).

Cum să cumpărați un fond mutual în Sberbank online? Pentru a cumpăra unități, urmați acești pași:

1. Accesați site-ul web sberbank-am.ru
2. În colțul din dreapta sus, faceți clic pe fila „Contul meu”.
3. Introduceți parola pentru a vă conecta la contul dvs. Accesul se poate obține prin contul personal al portalului Serviciilor de Stat. În primul caz, trebuie să faceți clic pe linkul „Servicii publice” și apoi pe butonul „Continuare”.

   

   Conectați-vă la contul personal al Sberbank

4. După aceea, veți fi transferat pe portalul Serviciilor de Stat, unde va trebui să introduceți datele de conectare și parola pentru acest serviciu și să faceți clic pe butonul „Autentificare”. De acolo, veți fi transferat automat înapoi pe site-ul Sberbank. Dacă nu vă puteți înregistra prin portalul gosuslugi, vă puteți accesa contul la biroul Sber cu zona de servicii Premier.
5. În contul personal, accesați fila „Portofoliu”.
6. Vizavi de elementul „Fonduri mutuale de investiții”, faceți clic pe butonul „Cumpărați”.
7. Selectați fondul mutual potrivit în funcție de zona de investiție, profitabilitate și nivelul de risc folosind filtre și faceți clic pe „Selectați”.
   
8. În partea de jos a paginii va apărea o fereastră pop-up, unde trebuie să faceți clic pe butonul „Continuați înregistrarea”.
9. Verificați produsul selectat și suma investiției și faceți clic pe butonul „Următorul”.
   
10. Completați formularul propus cu datele personale și detaliile contului dvs. bancar (acest lucru este necesar pentru a returna plata în cazul unei erori). Faceți clic pe butonul „Următorul”.
11. Confirmați datele introduse făcând clic pe butonul „Confirmare”.
12. După aceea, va fi generată o cerere de cumpărare de acțiuni. Notați sau copiați acest număr și data plății, deoarece veți avea nevoie de aceste informații atunci când plătiți o acțiune prin sistemul Sberbank Online.
13. Conectați-vă la contul personal Sberbank@Online și accesați secțiunea Transferuri și plăți.
14. În directorul din secțiunea „Asigurări și investiții” faceți clic pe linkul „Fonduri mutuale”.
15. Faceți clic pe linkul „Sberbank Asset Management”.
16. Selectați numele fondului mutual, numărul cererii, data pe care ați notat-o ​​la paragraful 12, numele investitorului și faceți clic pe butonul „Continuați”.
    
17. Confirmați operațiunea prin SMS.

În termen de 5 zile lucrătoare de la achitarea achiziției în contul personal al investitorului în secțiunea „Portofoliu”, veți primi informații despre acțiunile achiziționate și va apărea o structură grafică a portofoliului. Până în acest moment, starea operațiunii poate fi urmărită în secțiunea „Istoric” – „Istoric operațiuni”, unde puteți vedea că aplicația se află în stadiul de „Procesare”. Veți primi un SMS la confirmarea achiziției de acțiuni la numărul de telefon de contact specificat. După aceea, în secțiunea „Portofoliu”, vei putea monitoriza online valoarea curentă a unităților și valoarea profitului.

Sberbank asset management Fonduri mutuale: profitabilitate

Graficul arată returnarea fondurilor pentru ultimul an (2017). Din datele de mai sus, putem concluziona că cele mai bune rezultate de creștere au fost demonstrate de Global Internet Fund. Fondurile specializate în imobiliare, Dobrynya Nikitich, Euroobligațiuni, Resurse Naturale, au intrat în roșu.

În ceea ce privește randamentul din ultimii 3 ani, următoarele fonduri mutuale sunt în frunte, demonstrând o creștere de peste 61% (mai mult de 20% pe an):

• Sector Financial;
• industria energetică;
• sectorul de consum;
• Resurse naturale
• Internet global.

Datele detaliate sunt prezentate în tabel:

Creația a fost în 1996. Se numea Troika Dialog Management Company. Și în același an, au deschis primul fond mutual din Rusia, Troika Dialog - Ilya Muromets, care a investit banii acționarilor în obligațiuni. Și în 2001, a fost emisă Legea federală „Cu privire la fondurile de investiții”, datorită căreia existau și mai multe produse financiare.

În 2003, a fost o reformă a pensiilor. Și Troika Dialog a fost aleasă să gestioneze fondurile Fondului de pensii al Federației Ruse.

Și în 2012, Sberbank cumpără Troika Dialog Management Company. Și își schimbă numele în Managementul activelor Sberbank. fonduri comune continua sa genereze venituri.

„Sberbank Asset Management” - fonduri mutuale. La sfârșitul lunii martie 2014, compania gestionează active de 3,9 milioane USD. Numărul fondurilor mutuale depășește 20. Mai mult, fondurile mutuale deschise ale Sberbank ocupă o cotă de 22,6% pe piața fondurilor mutuale deschise.

Compania selectează doar cei mai buni manageri de portofoliu. Ei trec prin mai multe etape de verificare înainte de a li se permite să gestioneze. De exemplu, mai întâi se efectuează o analiză a investițiilor, apoi se selectează titlurile de valoare pentru a fi incluse în portofoliu. În plus, după ce portofoliul este alcătuit, are loc monitorizarea.

Director general - Anton Rakhmanov.

Firma are o licență de administrare a valorilor mobiliare și o licență de administrare a fondurilor de investiții, fondurilor mutuale și fondurilor de pensii private.

În 2013 „Managementul încrederii „Sberbank” a primit titlul de „Cea mai bună companie de management din Rusia”, ocupând locul 2. Analiştii au intrat în top 30 din Rusia.

Fondurile mutuale ale Sberbank a Rusiei

OPIF cu un nivel scăzut de risc. Potrivit pentru cei care nu vor să-și asume riscuri mari.