ROSSIYA FEDERATSIYASI MARKAZIY BANKI

KO'RSATMALAR
14.09.06 yildagi N 28-I

BANK HISOBLARI OCHISH VA yopilishi to‘g‘risida,
DEPOZIT HISOBLARI (DEPOZITLAR)

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

Asosida federal qonun“O markaziy bank Rossiya Federatsiyasining (Rossiya Banki)» (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002 y., N 28, 2790-modda; 2003 y., N 2, 157-modda; 2003 yil, N 52, 5032-modda; 2004 yil, № 271-modda, N 271-modda. , 3233-modda; 2005 yil, N 25, 2426-modda, N 30, 3101-modda; 2006 yil, N 19, 2061-modda, N 25, 2648-modda), "Banklar va banklar to'g'risida" Federal qonuni bank ishi(RSFSR Xalq deputatlari S'ezdi va RSFSR Oliy Kengashining Vedomosti, 1990 y., N 27, 357-modda; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, N 6, 492-modda; 1998 yil, N 31, modda. 3829-modda; 1999-yil, N 28-modda, 3459-modda; 28-modda, 3469-modda; 2001-yil, 26-modda, 2586-modda; 33-modda, 3424-modda; 2002-yil, 12-modda, 1093-modda; 2003-modda, № 270-modda; 4855; 52-modda, 5033-modda, 5037-modda; 2004-yil, N 27-modda, 2711-modda, N 31-modda, 3233-modda, N 45-modda, 4377-modda; 2005-yil, 1-band, 18-modda, 45-modda, N 300-modda; N 6, 636-modda, N 31, 3439-modda), "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuni (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001 y., N 33, 3418-modda; 2002-modda). Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 2-qismiga muvofiq, N 44, 4296-modda; 2002, N 30, 3029-modda; 2004, N 31, 3224-modda; 2006, N 31, 3446-modda, 3452-modda) Rossiya Federatsiyasi, 1996 y., N 5, 410-modda, 411-modda, N 34-modda, 4025-modda, 43-modda, 4903-modda, 1999 y., N 51, 6228-modda, 2002 y., 48-modda, 4737-modda; 2003 yil, N 2, modda. 160-modda. 167-son, 13-modda. 1179; 2003 yil, N 46, modda. 4434-modda, 52-modda. 5034; 2005 yil, N 1, modda. 15-modda. 45-son, 13-modda. 1080-son, 19-modda. 1752-son, 30-modda. 3100; 2006 yil, N 6, modda. 636) va Rossiya Banki Direktorlar Kengashining qaroriga muvofiq (Rossiya Banki Direktorlar kengashining 2006 yil 13 sentyabrdagi 15-sonli yig'ilishining bayonnomasi), Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasi Banki boshqaruvi organi tomonidan o'z faoliyatini amalga oshirish tartibini belgilaydi. Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari (filiallari), Rossiya Bankining hisob-kitob tarmog'ining bo'linmalari (keyingi o'rinlarda - banklar) tomonidan ochish va yopish. bank hisoblari, yuridik shaxslarning, jismoniy shaxslarning, yakka tartibdagi tadbirkorlarning, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslarning (bundan buyon matnda mijozlar deb yuritiladi) Rossiya valyutasida omonatlari (depozitlari) bo'yicha hisobvaraqlar. Federatsiya va xorijiy valyutalar.

Ushbu Yo'riqnoma turli darajadagi saylanish lavozimlariga nomzodlarning hisobvaraqlarini, turli darajadagi saylov komissiyalarining hisobvaraqlarini, saylov depozitini to'lash uchun ochilgan hisobvaraqlarini, Rossiya Bankining joylardagi bo'limlarida ochilgan harbiy depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish tartibiga tatbiq etilmaydi. shuningdek, bank hisobvarag'i shartnomasi, depozit (depozit)dan tashqari boshqa asoslar bo'yicha ochilgan hisobvaraqlar.

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlarga bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish mijozning huquqiy layoqati (imkoniyati)ni hisobga olgan holda banklar tomonidan amalga oshiriladi.

Bank hisobvaraqlari, tegishli turdagi depozit hisobvaraqlari bo'yicha operatsiyalar (hisob tartibi) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi va u tomonidan belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.2. Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) uchun hisobvaraq ochish uchun asos bo'lib bank hisobvarag'i shartnomasi, shartnoma tuzish hisoblanadi. bank depoziti(depozit) va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlarni taqdim etish.

Mijoz uchun bank hisobvarag'ini ochish, omonat (depozit) uchun hisobvaraq ochish, agar bank ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan barcha hujjatlarni olgan bo'lsa va mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq aniqlangan bo'lsa, amalga oshiriladi.

Kredit tashkilotlari tomonidan bank operatsiyalari va boshqa operatsiyalarni amalga oshirishda xizmat ko'rsatuvchi shaxslarni (mijozlarni) va benefitsiarlarni aniqlash to'g'risida Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2004 yil 19 avgustdagi N 262-P Nizomiga qarang.

Mijozni identifikatsiya qilish uchun zarur bo'lgan hujjatlar va ma'lumotlar ro'yxati Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan belgilanadi.

Agar mijozning shaxsini aniqlash uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etilmagan bo'lsa, mijozga bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish rad etilishi mumkin. yolg'on ma'lumot, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan boshqa hollarda.

1.3. Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochish tugallandi va bank hisobvarag'i, depozit (depozit) hisobvarag'i ro'yxatga olish kitobida tegishli shaxsiy hisobvaraq ochilganligi to'g'risidagi yozuv bilan ochiladi. hisoblarni ochish.

Shaxsiy hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli bank hisobvarag‘i, depozit (depozit) shartnomasi tuzilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak.

Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) bo'yicha hisobvaraqni yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to'g'risida yozuv kiritish yo'li bilan amalga oshiriladi.

Shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv, agar qonun hujjatlarida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, tegishli bank hisobvarag'i, depozit (depozit) shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak. Rossiya Federatsiyasi.

Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga qonun hujjatlari talablaridan kelib chiqqan holda shaxsiy hisob raqamining o'zgarishi munosabati bilan shaxsiy hisob raqamini yopish to'g'risidagi yozuv hisoblanmaydi. Rossiya Federatsiyasining, shu jumladan Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlari (xususan, xatti-harakatlar tartibining o'zgarishi sababli). buxgalteriya hisobi, Hisoblar rejasidagi o'zgarishlar).

Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

(1.3-bandga Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

1.4. Kredit tashkiloti bank hisobvaraqlarini, depozitlarni (depozitlarni) ochish va yopish ishlarini tashkil etish uchun ushbu Yo'riqnomaning 11-bobiga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi.

Bank o'z xodimlari orasidan mijozlarga hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha mijozlar bilan ishlash uchun mas'ul mansabdor shaxslarni (keyingi o'rinlarda bankning mansabdor shaxslari deb yuritiladi) belgilaydi, ular uchun tegishli rasmiy huquq va majburiyatlarni belgilaydi, ular bilan ular imzosi bilan tanishib chiqishlari shart.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan 1.4-band)

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda kelib tushgan hujjatlar asosida tegishli turdagi hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qiladilar, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligini va ishonchliligini tekshiradilar. , mijozning muomala layoqati (qobiliyati) mavjudligini tekshirish, shuningdek, ushbu Yo'riqnomada, bank qoidalarida va boshqa funktsiyalarda nazarda tutilgan boshqa funktsiyalarni bajarish; ish tavsifi. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro hamkorlik qiladi, zarur ma’lumotlarni so‘raydi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda mijozni aniqlash vakolati berilishi mumkin.

Bank mansabdor shaxslariga ushbu Yo‘riqnomaning 7.13-bandida nazarda tutilgan tartibda imzo namunalari va muhr izlari bo‘lgan kartani (keyingi o‘rinlarda kartochka deb yuritiladi) rasmiylashtirish huquqi berilishi mumkin.

(1.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

1.6. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda mijozni identifikatsiyalashi va mijoz o'z manfaatlarini yoki foyda oluvchining manfaatlarini ko'zlab ish tutayotganligini aniqlashi kerak.

Agar mijoz benefitsiarning manfaatlarini ko'zlab ish tutsa, kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda benefitsiarni aniqlashi shart.

Kredit tashkiloti mijozlar va benefitsiarlarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda muntazam ravishda yangilab turishi shart.

(1.6-bandga Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

1.7. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o'z nomidan yoki mijoz bo'ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi shart.

Agar hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs mijozning vakili bo‘lsa, bank mijoz vakilining shaxsini aniqlashga, shuningdek, uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlarni olishga majburdir. Bank, shuningdek, birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxsni (shaxslarni), shuningdek, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etishga vakolatli (vakolatli) shaxsni (shaxslarni) aniqlashi kerak; kodlar, parollar va boshqa vositalar , ko'rsatilgan vakolatlar mavjudligini tasdiqlovchi (bundan buyon matnda qo'lda yozilgan imzoning analogi deb yuritiladi).

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan 1.7-band)

1.8. Bankda bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'ini ochishda mijozning yoki shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning nusxalari (yoki ularning rekvizitlari to'g'risidagi ma'lumotlar) bo'lishi shart.

Shaxsni tasdiqlovchi hujjatning nusxasini tayyorlashda mijozni identifikatsiya qilish uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni o'z ichiga olgan alohida sahifalardan nusxa ko'chirishga ruxsat beriladi (bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan shaxsni aniqlash).
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

Bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochishda bank tomonidan belgilangan ma'lumotlar, shu jumladan mijoz, uning vakili va benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan talablarga muvofiq hujjatlashtirilishi kerak.

1.9. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda belgilanishi kerak bo'lgan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda, mijozlar bankka taqdim etishlari shart. Kerakli hujjatlar(ularning nusxalari), ushbu ma'lumotlarning o'zgarishini tasdiqlovchi.

1.10. Bank bank hisobvarag‘i, depozit (depozit) hisobvarag‘ini ochishda tashkil etiladigan mijozlar to‘g‘risidagi, shuningdek, bank hisobvarag‘i, depozit (depozit) hisobvarag‘ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarni belgilangan tartibda tizimli ravishda yangilab turishi shart. bank qoidalari bilan belgilanadi.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan 1.10-band)

1.11. Bank hisobvarag'ini ochish uchun bankka omonat (depozit) uchun hisobvaraq, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjatlarning asl nusxalari yoki ularning nusxalari taqdim etiladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda mijoz - yuridik shaxs tomonidan bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etgan hujjatlar ushbu bandning 1.11.1-kichik bandida nazarda tutilgan tartibda tasdiqlanishi mumkin. bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i (depozit) ushbu bandning 1.11.2-kichik bandida nazarda tutilgan tartibda bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) tomonidan tasdiqlanishi mumkin.

1.11.1. Mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan hujjatlarning nusxalari bankning mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) tomonidan ularning hujjatlarning asl nusxasiga muvofiqligini aniqlagan taqdirda bankka taqdim etiladi. Hujjatning mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan nusxasida hujjat nusxasini tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), lavozimi unvoni, shuningdek o'z mijozning imzosi va muhri (agar u yo'q bo'lsa - muhr).

Mijozdan qabul qilinganda - yuridik shaxs o'zi, bank xodimi bo'lgan bankning mansabdor shaxsi yoki bank vakolat bergan boshqa shaxs tomonidan tuzilgan hujjat nusxasiga "asl nusxasi bilan tasdiqlangan" yozuvini qo'yadi, uning familiyasi, ismi, otasining ismini ko'rsatadi. (agar mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning pozitsiyasi yoki rekvizitlari, shuningdek o'z imzosi va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan belgilangan muhr yoki shtampning izini qo'yadi.

Mijoz – yuridik shaxsdan, bank xodimi bo‘lmagan bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga “asl nusxasi bilan tasdiqlangan” yozuvi qo‘yiladi, uning familiyasi, ismi, otasining ismi ko‘rsatiladi. (agar mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, shuningdek, bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun o'rnatilgan qo'lda yozilgan imzo va muhr yoki shtampning muhrini qo'yadi.

1.11.2. Bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) mijoz (uning vakili) tomonidan bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish uchun taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tasdiqlashga haqli.

Bank xodimi bo‘lgan bankning mansabdor shaxsi yoki bank vakolat bergan boshqa shaxs hujjat nusxasiga “to‘g‘ri nusxa” degan yozuvni tuzadi va uning familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), lavozimini ko‘rsatadi. yoki shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, shuningdek, oʻz imzosi va muhri yoki bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr bosiladi.

Bank tomonidan vakolat berilgan, bank xodimi bo‘lmagan boshqa shaxs hujjat nusxasiga “to‘g‘ri nusxa” degan yozuvni qo‘yadi va o‘zining familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), shaxsini tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlarini, shuningdek, o‘z imzosini va shu maqsadda bank tomonidan o‘rnatilgan muhr yoki shtampni bosadi.

(1.11-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

1.12. Mijoz bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochishda ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlarni, shuningdek bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochish bilan bog'liq bo'lgan hollarda boshqa hujjatlarni taqdim etishi shart. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilmagan hujjatlar mavjudligi.

Mijozning vakili, hisobvaraqdagi mablag‘larni qo‘lda yozilgan imzo analogi yordamida boshqarish huquqiga ega bo‘lgan shaxslar, birinchi yoki ikkinchi imzo qo‘yish huquqiga ega bo‘lgan shaxslar shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek tegishli vakolatlar mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishlari shart.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda jismoniy shaxsga bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:

Shartnomada o'tkazish nazarda tutilgan Pul hisobidan faqat mijozning arizasi asosida amalga oshiriladi - jismoniy shaxs va hisob-kitob hujjatlari belgilanganini amalga oshirish uchun zarur bank operatsiyasi, bank tomonidan tuzilgan va imzolangan;
shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish faqat qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda amalga oshirilishini nazarda tutadi;
jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish faqat to‘lov kartalaridan foydalangan holda hisob-kitoblar uchun amalga oshiriladi.

Ushbu Yo'riqnomada belgilangan hollarda karta o'rniga shartnomada yoki ish odatlarida belgilangan shaklda imzo namunalari albomi taqdim etilishi mumkin.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan 1.12-band)

1.13. Bank hisobvarag'ini ochishda taqdim etiladigan hujjatlar, tuzilgan depozit (depozit) hisobvaraqlari xorijiy til, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan rus tiliga tarjimasi bilan birga bo'lishi kerak.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan hollarda, bank hisobvarag'ini ochishda taqdim etilgan hujjatlar, depozit hisobvarag'i qonuniylashtirilishi kerak.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda tarjimon funksiyalarini bajarish imkoniyatini nazarda tutuvchi ilmiy darajaga (malakaga) ega bo‘lgan (ega) bankning mansabdor shaxsi (bankning boshqa xodimi). tegishli xorijiy til(lar)da bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka taqdim etilishi kerak bo'lgan hujjatlarni bankda rus tiliga tarjima qilishda foydalanish uchun chet tilida rasmiylashtirilgan holda amalga oshirishga haqli. Tarjima tarjimani amalga oshirgan shaxs tomonidan uning lavozimi yoki uning shaxsini, familiyasini, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) va darajasini (malakasini) tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlarini ko'rsatgan holda imzolanishi kerak.
(band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi bilan kiritilgan)

1.14. Bank hisobvarag‘ini ochishda bank tomonidan undiriladigan hujjatlar (ularning nusxalari), depozit hisobvaraqlari ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobida belgilangan talablarga muvofiq shakllantirilgan yuridik faylga joylashtiriladi.

Hujjatlar ichida elektron shakl bank hisobvarag'ini ochishda depozit hisobvaraqlari bank qoidalarida belgilangan tartibda ushbu Yo'riqnomaning 10.6-bandi talablari asosida yuritiladi.

Bank hisobvaraqlarining turlari, depozitlar (depozitlar) bo'yicha hisobvaraqlar 2-bob.

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslarga tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan hisob-kitob operatsiyalarini amalga oshirish uchun ochiladi.

2.3. Hisob-kitob hisoblari tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun ochiladi. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlarining vakolatxonalari, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun maqsadlarga erishish bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ochiladi. notijorat tashkilotlar yaratilgan.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

2.4. Byudjet hisobvaraqlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda barcha darajadagi byudjetlar mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi shaxslarga ochiladi. byudjet tizimi Rossiya Federatsiyasi va davlat byudjetdan tashqari fondlar Rossiya Federatsiyasi.

2.5. Kredit tashkilotlari uchun vakillik hisobvaraqlari ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.8. Yuridik va jismoniy shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan tegishli turdagi operatsiyalarni amalga oshirish uchun belgilangan hollarda va tartibda maxsus bank hisobvaraqlari ochiladi.

2.9. Sudlar, sud ijrochilari xizmati bo‘linmalari, huquqni muhofaza qiluvchi organlar, notariuslarning depozit hisobvaraqlari tegishlicha sudlar, sud ijrochilari xizmati bo‘linmalari, huquqni muhofaza qiluvchi organlar, notariuslar uchun qonun hujjatlarida belgilangan faoliyatni amalga oshirishda vaqtincha tasarruf etish uchun olingan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi. rossiya Federatsiyasi va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq hollarda.

2.10. Depozit hisobvaraqlari (depozitlari) jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida kredit tashkilotlarida (filiallarida) joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

d) ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma soliq organi(borligida).

3.2. Jismoniy shaxs - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 3.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek, migratsiya kartasi va (yoki) huquqni tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi. chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxslar Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) uchun.
(3.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

b) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari.

Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan namunaviy nizom asosida faoliyat yurituvchi yuridik shaxslar; rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan tegishli turdagi va turdagi tashkilotlar va muassasalar to'g'risidagi namunaviy nizomlar va ular asosida ishlab chiqilgan nizomlar asosida ishlaydi; namunaviy nizom va nizom asosida ish yuritib, vakillik qiladi dedi hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasi sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, organlari mahalliy hukumat qonunchilik va boshqa normativ hujjatlarni ifodalaydi huquqiy hujjatlar ularni yaratish to'g'risida Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qarorlar va huquqiy maqomi.

To'rtinchi - beshinchi bandlar o'z kuchini yo'qotdi. - Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi;

v) yuridik shaxsga litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan litsenziyalar (ruxsatnomalar), agar ushbu litsenziyalar (ruxsatnomalar) mijozning huquqiy layoqati bilan bevosita bog'liq bo'lsa. tegishli turdagi bank hisobvarag'i shartnomasini tuzish;

d) karta;

e) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar va agar shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini ushbu kartaning analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

f) yakka tartibdagi tadbirkorning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar ijro etuvchi organ yuridik shaxs;

g) soliq organida ro'yxatdan o'tganligi to'g'risidagi guvohnoma.

4.2. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq (shu jumladan kredit tashkilotining vakillik hisobi) ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c", "e", "f" va "g" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning huquqiy maqomini ushbu yuridik shaxs hududida tashkil etilgan mamlakat qonunlariga muvofiq tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;
("b" bandi Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

c) karta.

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga shaxslarning imzolari namunalari albomini qabul qilishga haqli. vakillik hisobvarag‘idagi mablag‘larni tasarruf etish huquqiga ega.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

4.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) rahbarning vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar alohida bo'linma yuridik shaxs;

d) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi joylashgan joydagi soliq organida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat.

4.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxsga uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochish uchun quyidagilar taqdim etiladi: bankka:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.2-bandida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandining "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiya qilingan vakolatxonalarning jamlangan davlat reestriga yozuv kiritilganligini tasdiqlovchi hujjatlar ham taqdim etiladi. xorijiy kompaniyalar yoki Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiya qilingan xorijiy yuridik shaxslarning filiallarining davlat reestri.

4.5. Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning elchixonasi, konsulligi, shuningdek boshqa diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonalari ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “d”, “e” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar taqdim etiladi. bankka topshiriladi.

Joriy hisobvaraq ochish uchun xorijiy davlatning diplomatik vakolatxonasi va unga tenglashtirilgan vakolatxonasi vakolatxona maqomini tasdiqlovchi hujjatlarni qo‘shimcha ravishda taqdim etishi shart.

(4.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.6. Joriy hisob ochish uchun xalqaro tashkilot tashkilotning maqomini tasdiqlovchi xalqaro shartnoma, ustav yoki boshqa shunga o'xshash hujjat, shuningdek ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "d", "e", "f" va "g" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar taqdim etiladi. bank.

Xalqaro tashkilotning alohida bo'linmasi uchun Rossiya Federatsiyasi hududida joylashgan ushbu alohida bo'linma (filial, vakolatxona) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisob raqamini ochish uchun Rossiya Federatsiyasining 4.3-bandining "b" va "v" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomalar bankka qo'shimcha ravishda taqdim etiladi.

(4.6-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.7. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta;

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga o'tgan bo'lsa) va agar shartnomada uni tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda uchinchi shaxslar tomonidan hisobdagi mablag'lar, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

e) sertifikat davlat ro'yxatidan o'tkazish sifatida yakka tartibdagi tadbirkor;

f) yakka tartibdagi tadbirkorga yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi shaxsga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqi uchun berilgan litsenziyalar (patentlar) (patent berish yo'li bilan tartibga solish). .

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

4.8. Yuridik shaxsga byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b”, “d”, “e”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda hujjat. yuridik shaxsning bank xizmatiga bo'lgan huquqini tasdiqlovchi.

4.9. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda Bank bankning hududiy filialidan bankka xat taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga tayinlanishi Rossiya Banki bilan kelishilgan holda, ushbu shaxslarni kartada ko'rsatgan holda, kredit tashkiloti xodimlarining nomzodlarini tasdiqlashni tasdiqlovchi Rossiya Federatsiyasi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

4.10. Ochish uchun korrespondent sub-hisob Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarida belgilangan hollarda, ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda, kredit muassasasining ochilishi to'g'risidagi ma'lumotlarni kiritish to'g'risidagi bildirishnoma. Kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish kitobidagi filial va unga tartib raqamini berish, shuningdek Rossiya bankining hududiy filialidan kredit tashkiloti filiali xodimlarining nomzodliklarini tasdiqlash, tayinlash to'g'risidagi xat. Agar ushbu shaxslar kartada ko'rsatilgan bo'lsa, Rossiya Banki tomonidan tasdiqlanishi kerak.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

4.11. Rossiya bankida vakillik hisobvarag'ini ochish xorijiy valyuta kredit tashkilotiga taqdim etiladi:

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

v) vakillik hisobini tasarruf etish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning imzolari namunalari kartasi yoki albomi.

4.12. Ishonchli boshqaruv bilan bog'liq faoliyat bo'yicha hisob-kitoblar bo'yicha ishonchli boshqaruvchiga hisobvaraqlar (ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari) ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1 yoki 4.7-bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.13. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablarini hisobga olgan holda, bankka hisob-kitob hisobvarag'ini yoki joriy hisob raqamini ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

Depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlar ochish 5-bob.

5.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun bankdagi omonat bo'yicha hisobvaraq ochish uchun quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Agar bank omonati shartnomasida depozit hisobvarag'idan foydalangan holda hisob-kitoblarni amalga oshirish imkoniyati nazarda tutilgan bo'lsa, karta taqdim etiladi (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno). Shu bilan birga, kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolat uchinchi shaxslarga o'tkazilgan bo'lsa) taqdim etiladi. Agar shartnomada uchinchi shaxslar tomonidan qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

5.2. Jismoniy shaxs - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 5.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat. (yashash joyi) Rossiya Federatsiyasida.

(5.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxsni ochish uchun bankka depozit hisobvarag'i taqdim etiladi:
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

5.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish, ushbu yuridik shaxs hududida ushbu yuridik shaxs joylashgan mamlakat qonunchiligiga muvofiq ushbu yuridik shaxsning huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar. tuzilganligi bankka, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

(5.4-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.5. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsni ochish uchun bankka depozit hisobvarag'i taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

v) yuridik shaxs (yakka tartibdagi tadbirkor) tashkil etmasdan tadbirkorlik faoliyatini amalga oshiruvchi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

d) yakka tartibdagi tadbirkorga yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi shaxsga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda litsenziyalanadigan faoliyatni amalga oshirish huquqiga berilgan litsenziyalar (patentlar) (patent berish yo'li bilan tartibga solish). .

Notarius Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan vakolatlarni (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

Advokat advokatning advokatlar reestrida qayd etilganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

6-bob

6.1. Sud depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) hisobvaraq ochilgan sud bo'linmasining huquqiy holatini belgilovchi hujjat;

b) karta;

6.2. Sud ijrochilari xizmati bo'linmalarining depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) hisobvaraq ochilgan sud ijrochilari xizmatining huquqiy holati to'g'risidagi hujjat;

b) karta;

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar, va agar shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini ushbu kartaning analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

6.3. Huquqni muhofaza qilish organlarining depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) hisobvaraq ochilgan huquqni muhofaza qiluvchi organning huquqiy holati to‘g‘risidagi hujjat;

b) karta;

6.4. Notariusning depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilarni taqdim etish kerak:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta;

v) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlashni) tasdiqlovchi hujjat.

7-bob. Imzo va muhr namunasi kartasi

7.1. Karta OKUD ga muvofiq N 0401026 shaklda beriladi ( Butunrossiya tasniflagichi boshqaruv hujjatlari OK 011-93) ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasida belgilangan va mijoz tomonidan bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini (keyingi o'rinlarda) ochish uchun zarur bo'lgan boshqa hujjatlar bilan birga ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hollarda bankka taqdim etiladi. ushbu bob va ushbu Yo'riqnomaning 2-ilovasi - hisob).

7.2. Karta yozuv mashinkasi yoki elektron kompyuter yordamida qora shriftda yoki qora, ko'k yoki binafsha rangli pasta (siyoh) bilan qalam bilan to'ldiriladi. Karta maydonlarini to'ldirish uchun faksimil imzodan foydalanishga yo'l qo'yilmaydi.

7.3. Bank ishda foydalanish uchun zarur bo'lgan kartaning nusxalari sonini yaratadi. Nusxa ko'chirish texnikasi bo'yicha olingan karta nusxalaridan foydalanishga, agar nusxa ko'chirish buzilmagan holda amalga oshirilgan bo'lsa, ruxsat etiladi.

Karta nusxalari bank bosh buxgalteri (uning o'rinbosari) yoki ushbu Yo'riqnomaning 7.13-bandiga (keyingi o'rinlarda) muvofiq kartani rasmiylashtirishga bankning ma'muriy hujjati bilan vakolat berilgan bank xodimining imzosi bilan tasdiqlangan bo'lishi kerak. vakolatli shaxs sifatida).

Nusxalar o'rniga mijoz tomonidan taqdim etilgan kartalarning qo'shimcha nusxalaridan foydalanish mumkin.

Bankning bitta operativ xodimi tomonidan bir nechta mijoz hisobvarag'iga xizmat ko'rsatilayotgan taqdirda va imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslar ro'yxati mos kelgan taqdirda, bank har bir hisobvaraq uchun karta berishni talab qilmaslikka haqli.

7.4. Kartalar shakllari mijozlar tomonidan, bank tomonidan mustaqil ravishda tuziladi.

Bank tomonidan boshqa raqam yoki maydonlar tartibiga ega kartani qabul qilishga yo'l qo'yilmaydi.

Huquqlarga ega bo'lgan shaxslarning sonini hisobga olgan holda "Hisob egasi", "Bergan naqd pul cheklari", "Boshqa qaydlar", "Familiya, ismi, otasining ismi" va "Imzo namunasi" maydonlarida o'zboshimchalik bilan qatorlar qo'yishga ruxsat beriladi. birinchi yoki ikkinchi imzo, shuningdek ushbu Yo'riqnomaning 7.3-bandida nazarda tutilgan hollarda "N bank hisobvarag'i" maydonida.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

Kartochkani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek, chet tillarida karta maydonlarining tarjimasining qatorlararo ko'rsatilishiga ruxsat beriladi.

"Muhr izi namunasi" maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmagan holda diametri kamida 45 mm bo'lgan muhr izini qo'yish imkoniyatini ta'minlashi kerak.

7.5. Birinchi imzolash huquqi mijozga - jismoniy shaxsga, yakka tartibdagi tadbirkorga, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxsga tegishli.

Birinchi imzolash huquqi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs tomonidan berilgan tegishli ishonchnoma asosida jismoniy shaxslarga tegishli bo'lishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda.

Birinchi imzolash huquqi mijozning rahbari - yuridik shaxs (yakka tartibdagi ijro etuvchi organ), shuningdek ma'muriy organ tomonidan birinchi imzolash huquqiga ega bo'lgan boshqa shaxslarga (ushbu Yo'riqnomaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno) tegishlidir. mijozning - yuridik shaxsning dalolatnomasi yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma asosida.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma asosida huquqqa ega. , ushbu alohida bo'linma xodimlariga birinchi imzolash huquqini berish (ushbu qo'llanmaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno).

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda birinchi imzolash huquqi boshqaruvchiga yoki boshqaruvchi tashkilotga o'tkazilishi mumkin.

Agar yagona ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaradigan boshqaruvchi tashkilot o'z xodimlariga yoki mijoz - yuridik shaxsning xodimlariga mijoz - yuridik shaxs nomidan birinchi imzolash huquqini bersa, bunday huquq ma'muriy qaror asosida berilishi mumkin. boshqaruvchi tashkilotning akti yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma.

Birinchi imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxs sifatida boshqaruvchi tashkilotning yagona ijro etuvchi organi ishtirok etishi mumkin.

(7.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

7.6. Ikkinchi imzo huquqi mijoz - yuridik shaxsning bosh buxgalteriga va (yoki) mijoz - yuridik shaxsning ma'muriy hujjati asosida buxgalteriya hisobini yuritishga vakolatli shaxslarga tegishlidir.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasida buxgalteriya hisobini yuritish huquqiga ega bo'lgan shaxslarga, agar tegishli vakolatga ega bo'lsa, ushbu alohida bo'linma rahbarining ma'muriy hujjati asosida ikkinchi imzolash huquqi berilishi mumkin.

Agar buxgalteriya hisobi Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda uchinchi shaxslarga topshirilgan bo'lsa, mijoz - yuridik shaxs ushbu shaxslarga ikkinchi imzo huquqini berishi mumkin.

(7.6-bandga Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

7.7. Bosh va Bosh hisobchi mijozning - yuridik shaxsning kartada birinchi yoki ikkinchi imzo huquqi boshqa shaxslarga berilgan bo'lsa, tegishli ravishda birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxslar sifatida ko'rsatilishi mumkin emas.

7.8. Karta berish uchun elchixona yoki konsullikka faqat kartada ko'rsatilgan shaxslarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda ratifikatsiya qilingan xalqaro shartnomada elchixona yoki konsullik mansabdor shaxsining tegishli elchixona yoki konsullik xodimlarining imzolarini tasdiqlash huquqi nazarda tutilgan bo'lsa, bank o'z imzolarini tasdiqlash huquqiga ega. ushbu xodimlarning imzolarining haqiqiyligi ko'rsatilgan mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlangan kartani qabul qilish.

7.9. Birinchi yoki ikkinchi imzolash huquqi bir vaqtning o'zida yuridik shaxsning bir nechta xodimlariga berilishi mumkin.

Bir jismoniy shaxsga bir vaqtning o'zida birinchi va ikkinchi imzo huquqini berishga yo'l qo'yilmaydi.

7.10. Agar mijozning rahbari - yuridik shaxs, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, buxgalteriya hisobini shaxsan amalga oshirsa, kartaga huquqqa ega bo'lgan shaxsning (shaxslarning) qo'lyozma imzosi (imzolari) qo'yiladi. faqat birinchi imzo.

Shu bilan birga, kartochkaning “Ikkinchi imzo” maydonining qarshisidagi “Familiyasi, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlarida ikkinchi imzo huquqiga ega bo‘lgan shaxs yo‘qligi ko‘rsatiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

7.11. Yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) mijoz tomonidan kartochkada bosilgan muhri namunasi mijozda mavjud bo‘lgan muhrga mos kelishi kerak.

Kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq, kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat faoliyati tartibini belgilaydigan muhr bosadi. kredit tashkiloti.

Bankrotlik to'g'risidagi komissar (tugatuvchi), tashqi boshqaruvchi o'zi tomonidan bankrotlik (tugatish) to'g'risidagi ish yuritishni amalga oshirishda, tashqi boshqaruvni amalga oshirishda foydalaniladigan muhrning tamg'asini bosadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

7.12. Birinchi yoki ikkinchi imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining haqiqiyligi notarius tomonidan tasdiqlanishi mumkin. Bank birinchi yoki ikkinchi imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan barcha shaxslar imzolarining haqiqiyligi bitta notarius tomonidan tasdiqlangan kartani qabul qiladi.

(7.12-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.13. Karta imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan vakolatli shaxs ishtirokida quyidagi tartibda berilishi mumkin:

7.13.1. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida belgilaydi.

7.13.2. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning vakolatlarini mijozning ta'sis hujjatlarini, shuningdek shaxsga tegishli vakolatlarni berish to'g'risidagi hujjatlarni o'rganish asosida belgilaydi.

7.13.3. Kartada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'z imzolarini qo'yishadi. Bo'sh chiziqlar tire bilan to'ldiriladi.

7.13.4. Ushbu shaxslarning imzolarini vakolatli shaxs ishtirokida tasdiqlashda vakolatli shaxs bankda “Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlash to‘g‘risidagi sertifikat yozuvi uchun joy” maydonini vakolatli shaxs ishtirokida belgilangan tartibda to‘ldiradi. ushbu Yo‘riqnomaga 2-ilovaning 2.9-bandi.

7.14. Karta bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinmaguncha, depozit hisobvarag'i yopilgunga qadar yoki u yangi karta bilan almashtirilgunga qadar amal qiladi.

Kamida bitta imzo almashtirilgan yoki qo‘shilgan va (yoki) muhr almashtirilgan (yo‘qolgan), kartochkada ko‘rsatilgan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi o‘zgartirilganda, nomi, tashkiliy-huquqiy shakli o‘zgargan hollarda; mijoz - yuridik shaxs yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq mijozni boshqarish vakolatlari muddatidan oldin tugatilgan taqdirda, shuningdek mijozning boshqaruv organlarining vakolatlari Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq to'xtatilgan taqdirda. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, mijoz yangi kartani taqdim etadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

7.15. Bank mijozning yozma arizasiga ko'ra kartaning "Joylashuvi (yashash joyi)", "tel. N" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning "Vaziyat muddati" maydoniga mustaqil ravishda o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

Kartaning "Joylashuvi (yashash joyi)", "tel. N", "Vaqiyat muddati" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga ruxsat berilgan holatlar bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Agar mijozning hisob raqamining o'zgarishi Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablari bilan bog'liq bo'lsa, shuningdek, ushbu Yo'riqnomaning 10.5-bandida nazarda tutilgan hollarda, bank mustaqil ravishda tegishli o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega. kartaning "Bank hisob raqami" va "Bank belgisi" maydonlari.

Ushbu bandda ko'rsatilgan karta maydonlariga o'zgartirishlar kiritish tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi. O'zgartirishlar kiritishda matn vakolatli shaxs tomonidan chizilgan o'qilishi mumkin bo'lgan nozik chiziq bilan chiziladi.

(7.15-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.16. Agar birinchi yoki ikkinchi imzo huquqi kartada ko'rsatilmagan shaxslarga vaqtincha berilgan bo'lsa, kartaga ushbu Yo'riqnomada belgilangan tartibda rasmiylashtirilgan vaqtinchalik kartochkalar taqdim etiladi. Bunday holda, kartaning old tomonidagi yuqori o'ng burchakda "Vaqtinchalik" belgisi qo'yiladi.

7.17. Kartaning old va orqa tomonlari ushbu Yo‘riqnomaning 2-ilovasida belgilangan tartibda to‘ldiriladi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

8.2. Bank hisobi shartnomasi bekor qilingandan so'ng, daromad va xarajat operatsiyalari mijozning hisobvarag'ida amalga oshirilmaydi, ushbu Yo'riqnomaning 8.3-bandida nazarda tutilgan operatsiyalar bundan mustasno. Mijoz tomonidan bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin olingan mablag'lar jo'natuvchiga qaytariladi.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingandan so‘ng, mijozdan tegishli yozma ariza olingan kundan boshlab yetti kun o‘tgunga qadar hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘i mijozga beriladi yoki uning ko‘rsatmasi bo‘yicha bank to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha o‘tkaziladi.

8.4. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinganligi munosabati bilan mijoz foydalanilmagan naqd pulni bankka topshirishi shart. chek daftarchalari Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda foydalanilmagan qolgan pul tushumlari va stublari bilan.

8.5. Bank hisobvarag'ida pul mablag'lari bo'lmagan taqdirda, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi.

Bank hisobvarag'ida mablag 'bo'lmagan taqdirda, bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan cheklovlarning mavjudligi kitobga tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish.

Agar bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kunida bank hisobvarag'ida pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobiga pul mablag'lari kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. hisobvaraqdan yechib olingan.

Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjud bo'lsa va hisobvaraqda pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli bankni yopish to'g'risida yozuv kiritiladi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobidagi shaxsiy hisob ushbu cheklovlar bekor qilingandan keyin pul mablag'lari hisobdan yechib olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

To'ldirilmagan hisob-kitob hujjatlarining mavjudligi bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilishga va Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi.

(8.5-bandga Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

9-bob. Depozit (depozit) bo'yicha hisobni yopish

9.1. Omonat (depozit) hisobvarag‘ini yopish uchun asos bo‘lib depozit (depozit) shartnomasining bekor qilinishi, shu jumladan uning bajarilishi hisoblanadi.

9.2. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv, agar depozit (depozit) shartnomasida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, bank tomonidan depozit (depozit) hisobvarag'ida nol qoldiq paydo bo'lgan kuni kiritiladi. .

(9.2-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

9.3. Sudlar, sud ijrochilari xizmati, huquqni muhofaza qilish organlari, notariuslarning depozit hisobvaraqlarini yopish, agar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, ushbu bobda belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

10-bob

10.1. Ularning har biri uchun bank tomonidan sud ishi tuziladi bank hisob raqami, mijozning depoziti (depoziti) bo'yicha hisob.

Bitta bankda bir nechta bank hisobvaraqlari, bitta mijozning depozit hisobvaraqlari mavjud bo'lsa, bir nechta mijoz hisobvaraqlarida bitta yuridik ish tuzilishi mumkin. Mijozlarning bir nechta hisobvaraqlari bo‘yicha bitta sud ishini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

10.2. Yuridik ishda quyidagilar qo'yiladi:

mijoz (uning vakili) bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etgan hujjatlar va ma'lumotlar, shuningdek ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;
bank hisobvarag'i shartnomasi(lari), depozit (depozit) hisobvaraqlari, ko'rsatilgan shartnoma(lar)ga o'zgartirish va qo'shimchalar, bank va mijoz o'rtasidagi bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobini ochish, yuritish va yopish bo'yicha munosabatlarni belgilovchi boshqa shartnomalar. ;
bank hisobvarag'ini ochish (yopish) to'g'risida soliq organiga xabar yuboradigan bank bilan bog'liq hujjatlar;
bank va mijoz o‘rtasida bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;
muddati o'tgan kartalar;
bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish bo'yicha mijoz va bank o'rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bankning o'zi belgilaydigan joyda saqlanishi kerak.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan 10.2-band)

10.3. Hujjatni (uning nusxasini) Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda, qaror (qaror) asosida olib qo'yish (tutib olish) paytida. davlat organi hujjatni olib qo‘yish (tutib olish) paytida bankka kelib tushgan hujjatlar (uning nusxasi) sud ishiga joylashtiriladi.

Bir nechta yuridik ishlar bo'yicha hujjatlarni olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bitta hujjat rasmiylashtirilganda, hujjatlarni olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bank tomonidan qabul qilingan hujjat (uning nusxasi) yuridik ishlarning biriga, ko'rsatilgan hujjatning kotib tomonidan tasdiqlangan nusxalariga joylashtiriladi. bank boshqa huquqiy hollarda joylashtiriladi.

Hujjatni (uning nusxasini) sud ishidan olib qo'yish (olib qo'yish) paytida bank olib qo'yilgan hujjatning tegishli tartibda tasdiqlangan nusxasini sud ishiga joylashtirish uchun barcha zarur va mumkin bo'lgan choralarni ko'rishi shart.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishni istisno qilishi shart.

10.5. Bankning bir bo‘linmasida mijozga xizmat ko‘rsatish to‘xtatilgan va uni bankning boshqa bo‘linmasiga xizmat ko‘rsatish uchun o‘tkazilgan taqdirda huquqiy ish bankning bir bo‘linmasidan boshqasiga bank qoidalarida belgilangan tartibda o‘tkazilishi mumkin.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan 10.5-band)

10.6. Huquqiy ishlar bankda bank hisobvarag'i shartnomasining, depozit hisobvarag'ining amal qilish muddati davomida va mijoz bilan munosabatlar to'xtatilgandan keyin - Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan muddat davomida saqlanadi.

Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish bo'yicha bank va mijoz o'rtasidagi munosabatlarga taalluqli hujjatlarni elektron shaklda saqlash shartlari bankning tegishli yuridik faylini saqlash shartlaridan kam bo'lmasligi kerak. mijoz.

11-bob bank qoidalari

Kredit tashkilotlari bank qoidalarini Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasiga u kuchga kirgan kundan boshlab 3 oy ichida (2008 yil 22 iyundan kuchga kiradi) muvofiqlashtiradi.

11.1. Bank qoidalari kredit tashkilotining ichki hujjati bo'lib, quyidagi qoidalarni o'z ichiga oladi:

bankning tarkibiy bo‘linmalari o‘rtasida bank hisobvaraqlarini, depozitlarni (depozitlarni) ochish va yopish sohasidagi vakolatlarni taqsimlash, shu jumladan ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobini yuritish va saqlash tartibi to‘g‘risida;
yuridik shaxsning, uning doimiy boshqaruv organining, boshqa organning yoki yuridik shaxs nomidan ishonchnomasiz ish yuritish huquqiga ega bo‘lgan shaxsning joylashgan joyida mavjudligini belgilash tartibi to‘g‘risida;
ushbu Yo‘riqnomada belgilangan talablarni hisobga olgan holda bank hisobvaraqlarini, depozitlar (depozitlar) bo‘yicha hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibi to‘g‘risida;
kredit tashkiloti tomonidan bank hisobvaraqlarini, omonatlarni (depozitlarni) ochish va yopishda foydalaniladigan hujjatlarni tayyorlash tartibi, shuningdek kredit tashkiloti tomonidan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tayyorlash va tasdiqlash tartibi to‘g‘risida;
mijozdan (uning vakilidan) hujjatlar olingan paytdan boshlab mijozga bankdagi hisob raqami, omonat (depozit) bo‘yicha hisobvaraqning raqami to‘g‘risida ma’lum qilingan paytgacha bo‘lgan hujjat aylanishi qoidalari to‘g‘risida;
bank hisobvaraqlarini ochish (yopish), bank hisobvaraqlari raqamlarini o‘zgartirish to‘g‘risida soliq organiga xabarlar tayyorlash va jo‘natish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida;
bank hisobvaraqlari, depozitlar (depozitlar) ochish uchun hujjatlarni qabul qilish tartibi to‘g‘risida;
kartani chiqarish tartibi to'g'risida;
ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollarda mijoz - jismoniy shaxsning imzosi namunasini olish va berish tartibi to'g'risida;
mijozlarni ularning bank hisobvaraqlari, omonatlari (depozitlari) bo‘yicha hisobvaraqlari rekvizitlari to‘g‘risida xabardor qilish tartibi to‘g‘risida;
bank hisobvaraqlarini, depozitlar (depozitlar) bo‘yicha hisobvaraqlarni ochish, yuritish va yopishda olingan hujjatlarni (shu jumladan elektron shaklda) hisobga olish va saqlash tartibi to‘g‘risida;
bir nechta mijozning hisobvaraqlari bo'yicha bitta huquqiy ishni shakllantirish holatlari va tartibi to'g'risida;
mijozlarning sud ishlariga kirish tartibi to'g'risida;
kredit tashkilotining bo'linmalariga sud ishlarini topshirish tartibi to'g'risida;
bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo'lgan mijozlar va shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi to'g'risida;
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)
bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopishni tartibga soluvchi boshqa qoidalar.

11.2. Bank qoidalari Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga zid bo'lgan qoidalarni o'z ichiga olmaydi.

11.3. Bank hisobvaraqlari va depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish ishlarini tashkil etish uchun Rossiya banki hisob-kitob tarmog'ining bo'linmalari ushbu Yo'riqnomaning 11.1-bandida ko'rsatilgan qoidalarni o'z ichiga olgan ichki hujjatlarni talablarga rioya qilgan holda qabul qilishga haqlidir. ushbu Yo'riqnomaning 11.2-bandida belgilangan.

(11.3-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi bilan kiritilgan)

12-bob. Yakuniy qoidalar

12.2. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgunga qadar bankka taqdim etilgan kartalarni qayta rasmiylashtirish talab etilmaydi. Ushbu Yo‘riqnomada belgilangan kartaning shakli, shuningdek uni to‘ldirish tartibi ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab qo‘llaniladi.

12.3. Kredit tashkilotlari ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan ichki hujjatlarni ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab to‘rt oy muddatda ishlab chiqadi va tasdiqlaydi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

12.4. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab:

Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2003 yil 25 iyunda 4829-sonli ro'yxatga olingan Rossiya Bankining 2003 yil 21 iyundagi № 1297-U "Imzolar va muhrlar namunalari bilan kartani berish tartibi to'g'risida" ko'rsatmasi. "Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2003 yil 27 iyundagi N 36);

Yuklab olish

2-ilova
Rossiya bankining ko'rsatmasi bo'yicha
2006 yil 14 sentyabrdagi N 28-I
"Ochish va yopish haqida
bank hisoblari, hisoblar
depozitlar (depozitlar) bo'yicha"

Buyurtma
KARTTANI IMZO NAMUNALARI VA MUHR TASSIRASI BILAN TO‘LDIRISh

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

1. Kartaning old tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi:

1.1. "Hisob egasi" maydonida:

Mijoz - yuridik shaxs o'z ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomini ko'rsatadi. Yuridik shaxsga uning filiali, vakolatxonasi tomonidan operatsiyalar uchun hisobvaraq ochilgan taqdirda, yuridik shaxsning ta’sis hujjatlariga muvofiq to‘liq nomi va verguldan keyin – nizomga muvofiq alohida bo‘linmaning to‘liq nomi ko‘rsatiladi. yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan alohida bo'linma bo'yicha;

mijoz - jismoniy shaxs o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlarini to'liq ko'rsatadi;

Mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlarini to'liq ko'rsatadi, shuningdek: "yakka tartibdagi tadbirkor";

Mijoz - qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs, o'zining familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shaxsini tasdiqlovchi hujjatning ma'lumotlarini to'liq ko'rsatadi, shuningdek turini ko'rsatadi. faoliyat (masalan, advokat, notarius).

1.2. "Joylashuv (yashash joyi)" maydonida:

Mijoz – yuridik shaxs doimiy faoliyat yurituvchi ijro etuvchi organ, filial, vakolatxona rahbari haqiqatda joylashgan manzilni ko‘rsatadi;
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

Mijoz - jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor haqiqiy yashash (yashash) joyining manzilini ko'rsatadi;

Mijoz - qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs o'z faoliyatini amalga oshirish joyini yoki haqiqiy yashash (yashash) joyining manzilini ko'rsatadi.

1.3. "Tel. N" maydonida mijoz telefon raqamini ko'rsatadi. Bir nechta mijoz telefon raqamlariga ruxsat beriladi.

1.4. "Bank" maydonida bank hisobvarag'i ochilgan kredit tashkilotining (filialining) yoki Rossiya Banki hisob-kitob tarmog'ining bo'linmasining to'liq yoki qisqartirilgan nomi ko'rsatiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

1.5. “Bank belgisi” maydonida bosh buxgalter yoki uning o‘rinbosari yoki mijoz uchun hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risida Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatdan o‘tkazish daftariga yozuv kiritish huquqiga ega bo‘lgan boshqa shaxs tomonidan hisob raqamiga tegishli raqam berilgandan so‘ng. bankning buyurtma hujjatida ko'rsatilgan hisoblar, qo'lda yozilgan imzo va kartadan foydalanish sanasi qo'yiladi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

1.6. "Boshqa eslatmalar" maydonida bank vaqtinchalik kartalar taqdim etilganligi, ularning amal qilish muddati, ularni almashtirish hollari, hisobvaraqlardan ko'chirmalarni berish tartibi va davriyligi to'g'risidagi ma'lumotlarni, shuningdek boshqa ma'lumotlarni ko'rsatishi mumkin. bank tomonidan talab qilinadigan ma'lumotlar.

2. Kartaning orqa tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to‘ldiriladi:

2.1. "Hisob egasining qisqartirilgan nomi" maydonida:

Mijoz - yuridik shaxs o'zining ta'sis hujjatlariga muvofiq o'zining qisqartirilgan nomini yoki yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan filial, vakolatxona to'g'risidagi nizomga muvofiq yuridik shaxsning filiali, vakolatxonasining qisqartirilgan nomini ko'rsatadi. Qisqartirilgan nom bo'lmagan taqdirda, mijozning - yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) to'liq nomi ko'rsatiladi;

mijoz - jismoniy shaxs o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi;

Mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi, shuningdek: "yakka tartibdagi tadbirkor";

Mijoz - qonun hujjatlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs, o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi, shuningdek faoliyat turini (masalan, advokat, notarius) ko'rsatadi. ).

2.2. “Bankdagi N hisobvarag‘i” maydonida ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatdan o‘tkazish daftariga mijozga hisobvaraq ochish to‘g‘risida yozuv kiritilgandan so‘ng, bosh buxgalter, uning o‘rinbosari yoki ochish to‘g‘risida yozuv kiritish huquqi berilgan boshqa shaxs. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobida mijoz uchun hisob qaydnomasi, belgilangan bank hisob raqamini qo'yadi.

2.3. "Familiyasi, ismi, otasining ismi" maydonida birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxslarning to'liq familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatiladi.

2.4. "Imzo namunasi" maydoniga birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxslarning familiyasi, ismi yoki otasining ismi qarshisida qo'lda yozilgan imzo qo'yiladi.
(2.4-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 dekabrdagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

2.5. "Vakolat muddati" maydoni bank tomonidan ta'sis hujjatlari, mijozning ma'muriy hujjati yoki berilgan ishonchnoma asosida belgilangan birinchi yoki ikkinchi imzo huquqlariga ega bo'lgan shaxslarning vakolat muddatini nazorat qilish uchun mo'ljallangan. u tomonidan. Bank tomonidan "Vakolat muddati" maydonini to'ldirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.
(2.5-band Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

2.6. "To'ldirish sanasi" maydonida mijoz kartani bergan kun, oy va yilni ko'rsatadi.

2.7. "Mijoz imzosi" maydoniga quyidagilarni kiriting:

qonun hujjatlariga va ta’sis hujjatlariga muvofiq ishonchnomasiz vakillik faoliyatini amalga oshiruvchi yuridik shaxs yoki o‘z vazifalarini bajaruvchi shaxs – mijoz rahbarining qo‘lyozma imzosi;
agar mijozning yagona ijro etuvchi organining vakolatlari Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda boshqaruvchiga (boshqaruvchi tashkilotga) o'tgan bo'lsa, menejerning (boshqaruvchi tashkilot rahbarining) qo'lda yozilgan imzosi;
hisobvaraq ochish uchun ishonchnoma asosida ish yurituvchi mijozning vakili bo‘lgan shaxsning qo‘lyozma imzosi. Shu bilan birga, ushbu maydonda tegishli ishonchnomaning raqami (agar mavjud bo'lsa) va sanasi ko'rsatiladi;
qonun hujjatlarida belgilangan tartibda mijoz - jismoniy shaxs, mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi mijoz - jismoniy shaxsning qo'lyozma imzosi.

(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 14.05.2008 yildagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan 2.7-band)

2.8. "Muhr namunasi" yo'nalishi bo'yicha mijozlar - yuridik shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, shaxslar xususiy amaliyot bilan shug‘ullanuvchilar qonun hujjatlarida belgilangan tartibda (agar ularda muhr bo‘lsa) muhr izi namunasi qo‘yiladi.

Kartaga yopishtirilgan muhrning izi o'qilishi mumkin bo'lishi kerak.

Agar xorijiy davlatning qonun hujjatlarida muhrga ega bo'lish majburiyati belgilanmagan bo'lsa, ko'rsatilgan davlat hududida tashkil etilgan yuridik shaxs "Muhr izi namunasi" da muhr yo'qligini ko'rsatuvchi muhr bosmaslikka haqli. "maydon.

Mijozlar - jismoniy shaxslar "muhr taassurotlari namunasi" maydonini to'ldirmaydilar.

2.9. "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi guvohnoma yozuvi uchun joy" maydonida guvohnoma yozuvi notarius tomonidan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan talablarga muvofiq amalga oshiriladi. Vakolatli shaxs o'z lavozimini, uning ishtirokida imzosi qo'yilgan shaxsning (shaxslarning) familiyasi va bosh harflarini to'liq ko'rsatadi, sanani ko'rsatadi va o'z imzosini bank muhri (shtampi) bilan tasdiqlaydi. ushbu maqsadlar bankning ma'muriy hujjati bilan belgilanadi.
(Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining 2008 yil 14 maydagi N 2009-U direktivasi bilan tahrirlangan)

2.10. "Naqd pul cheklari berilgan" maydonida bank kredit tashkiloti (filiali) yoki Rossiya Banki hisob-kitob tarmog'ining bo'linmasi tomonidan mijozlarga berilgan naqd pul cheklarining berilgan sanasi va raqamlarini ko'rsatadi.

Rossiya Bankining 2014 yil 30 maydagi 153-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozitlari (depozitlari), depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" ko'rsatmalariga sharh (Sopunko O.M.)

Maqola joylashtirilgan sana: 20.09.2014y

Rossiya Bankining sharhlangan ko'rsatmasi joriy yilning 1 iyulidan kuchga kirdi. Darhol shuni ta'kidlaymizki, ushbu me'yoriy hujjat, garchi u o'zidan oldingi hujjatni bekor qilsa (Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi № 28-I yo'riqnomasi), lekin asosan uni nusxa ko'chiradi. Oddiy qilib aytganda, global ma'noda ko'rsatma N 153-I texnik xususiyatga ega. Uning qabul qilinishiga bog'liq so'nggi o'zgarishlar qonun hujjatlarida. Keling, eng muhim fikrlarni ta'kidlaylik.
Asosiysi, mamlakat bankirlari o'zlarining "normativ" ni 2011 yil 6 dekabrdagi "Buxgalteriya hisobi to'g'risida" gi 402-FZ-sonli Federal qonuniga muvofiq keltirdilar, bu esa 2013 yildan beri amalda bo'lgan. Bu to'g'risidagi qoidaning bekor qilinishini nazarda tutadi. bosh buxgalterning (boshqa buxgalter xodimining) nazorat imzosi. DA bank ishi quyidagicha ifodalangan. Endi imzolar va muhrlar namunalari bo'lgan kartada (153-I-sonli yo'riqnomaning 1-ilovasida keltirilgan) vakolatli shaxslarning imzo namunalari ketma-ket berilishi kerak. Ya’ni, birinchi va ikkinchi imzo huquqiga ega bo‘lganlarni ajratish bekor qilindi.
Shuningdek, 2014 yil iyul oyidan boshlab hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalarini berish imkoniyati paydo bo'ldi. elektron formatda. Kerakli shakllar bank xodimi tomonidan tuziladi va o'z qo'li bilan imzolangan imzo analogi bilan tasdiqlanadi.
Hisobvaraqlarni ochish va yopish qoidalari Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining amaldagi tahririga muvofiqlashtirildi. Bundan buyon nominal hisobvaraqlar, shuningdek, eskrov va garov hisobvaraqlari bilan ishlashning o‘ziga xos xususiyatlari aniq tartibga solinadi. Bunday hisobvaraqlarni ochishda bank benefitsiar to‘g‘risidagi ma’lumotlarga va uning bunday hisobvaraq shartnomasi bo‘yicha munosabatlarda ishtirok etish asoslariga ega bo‘lishi shart. Kredit tashkilotida garov hisobvarag'ining garov egasi to'g'risidagi ma'lumotlar ham bo'lishi kerak.
tomonidan eskrov hisobi imzolash huquqi benefitsiarga bank eskrou agenti bo'lgan shartnoma asosida o'tkazilishi mumkin. Bunday holda, kartochka benefitsiarga berish maqsadida bankka taqdim etiladi eskrov hisoblari bank mijozi sifatida qaraladi.
Ular N 153-I yo'riqnomasida va noqonuniy pul mablag'larini "yuvish" ga bag'ishlangan 07.08.2001 yildagi 115-FZ-sonli Federal qonuniga kiritilgan o'zgartishlarda aks ettirilgan (ular 4 iyundan beri amal qiladi). Xususan, hisobvaraq ochish uchun bank qulay va qulay sharoitlarda benefisiar egalarni aniqlash choralarini ko‘rishi kerak.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi bilan tahrirlangan),
2009 yil 25 noyabrdagi N 2342-U, 2012 yil 28 avgustdagi N 2868-U)

"Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki (Rossiya Banki) to'g'risida" Federal qonuni asosida (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002 y., No 28, 2790-modda; 2003 y., 2-son, 157-modda; 2003 y., 52-modda, 5032-modda; 2004 yil, N 27-modda, 2711-modda, N 31-modda, 3233-modda; 2005-yil, N 25-modda, 2426-modda, N 30-modda, 3101-modda; 2006 yil, 19-modda, 2061-modda, 2061-modda) , "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni (RSFSR Xalq deputatlari Kongressi va RSFSR Oliy Kengashining Vedomosti, 1990 yil, N 27, 357-modda; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, N 6, 492-modda;1998-yil, 31-modda, 3829-modda; 1999-yil, N 28-modda, 3459-modda; 28-modda, 3469-modda; 2001-yil, N 26-modda, 2586-modda; 33-modda, 3424-modda; 2002-modda, № 113-modda; 27-modda, 2700-modda; 50-modda, 4855-modda; 52-modda, 5033-modda, 5037-modda; 2004-yil, N 27-modda, 2711-modda, N 31-modda, 3233-modda, 45-modda, 4377-modda, 2005-modda № 81-modda. , N 30, 3117-modda; 2006 yil, N 6, 636-modda, N 31, 3439-modda), "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuni (Qonunlar to'plami). Rossiya Federatsiyasi Agentligi, 2001 yil, N 33, modda. 3418; 2002 yil, N 44, modda. 4296; 2002 yil, 30-son, m. 3029; 2004 yil, N 31, modda. 3224; 2006 yil, N 31, modda. 3446-modda. 3452), Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik kodeksining 2-qismiga muvofiq (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996 y., N 5, 410-modda, 411-modda; N 34, 4025-modda; N 43, 4909-modda; , N 51, 6228; 2002 yil, N 48, 4737-modda; 2003 yil, N 2, 160-modda, 167-modda, N 13, 1179-modda; 2003 yil, N 46, 4434-modda, N 51, 52-modda; 15-band, 45-band, N 13, 1080-modda, N 19, 1752-modda, N 30, 3100-modda; 2006 yil, N 6, 636-modda) va Rossiya Banki Direktorlar kengashining qaroriga muvofiq (bayonnomalar). Rossiya Banki Direktorlar kengashi yig'ilishining 2006 yil 13 sentyabrdagi 15-sonli qarori bilan Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari (filiallari), hisob-kitob tarmog'ining bo'linmalari tomonidan Rossiya Federatsiyasida ochish va yopish tartibini belgilaydi. Rossiya banki (bundan buyon matnda banklar deb yuritiladi) bank hisobvaraqlari, yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslarning omonatlari (depozitlari) bo'yicha hisobvaraqlari (bundan buyon matnda banklar deb yuritiladi). mijozlar deb ataladi) Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalar.

Ushbu Yo'riqnoma Rossiya Federatsiyasining saylovlar va referendumlar to'g'risidagi qonun hujjatlariga muvofiq ochilgan hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibiga, qonun hujjatlariga muvofiq tashkil etilgan Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotlarining alohida bo'linmalarida ochilgan hisobvaraqlarga taalluqli emas. Rossiya Federatsiyasining, shuningdek, bank hisobvarag'i shartnomasi, depozit (depozit) dan tashqari boshqa asoslarda ochilgan hisobvaraqlar.

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli yo'riqnomasi va 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-son ko'rsatmalari bilan tahrirlangan)

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlarga bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish mijozning huquqiy layoqati (imkoniyati)ni hisobga olgan holda banklar tomonidan amalga oshiriladi.

1.2. Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) bo'yicha hisobvaraq ochish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini tuzish, bank omonati shartnomasini tuzish va Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlarni taqdim etishdir.

Agar bank va mijoz o'rtasida tuzilgan shartnomada nazarda tutilgan bo'lsa, bitta shartnoma asosida mijozga bir nechta bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlari ochilishi mumkin. Mijoz uchun bank hisobvarag'ini ochish, omonat (depozit) uchun hisobvaraq ochish, agar bank ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan barcha hujjatlarni olgan bo'lsa va mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq aniqlangan bo'lsa, amalga oshiriladi.

Mijozni identifikatsiya qilish uchun zarur bo'lgan hujjatlar va ma'lumotlar ro'yxati Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan belgilanadi.

Agar mijozning shaxsini aniqlash uchun zarur bo'lgan ma'lumotlarni tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etilmagan yoki noto'g'ri ma'lumotlar taqdim etilgan bo'lsa, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan boshqa hollarda mijozga bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish rad etilishi mumkin. .

1.3. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish tugallandi va Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobida tegishli shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv bilan bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i ochiladi.

Shaxsiy hisobvaraqni ochish to‘g‘risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli bank hisobvarag‘i shartnomasi, bank omonati shartnomasi tuzilgan (kuchga kirgan) kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. Ko'rsatilgan yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli bank hisobvarag'i shartnomasi, bank omonati shartnomasini tuzish bilan bir vaqtda kiritilishi mumkin.

Mijoz uchun bank hisobvarag'i ochilgan taqdirda, bitta shartnoma bo'yicha bir nechta bank hisobvaraqlari, mijozning bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'ini ochish to'g'risidagi qo'shimcha arizasi asosida depozit hisobvaraqlari ochish imkoniyatini nazarda tutuvchi depozit hisobvarag'i; tegishli shaxsiy hisobvaraq ochilganligi to‘g‘risidagi yozuv mijozning bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish to‘g‘risidagi so‘rovi bankka kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak. Agar mijozning bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochish to'g'risidagi so'rovida bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochishning aniq sanasi ko'rsatilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv kiritilishi kerak. Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatdan o‘tkazish kitobi ko‘rsatilgan sanadan keyingi ish kunidan kechiktirmay, lekin mijozning bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish to‘g‘risidagi so‘rovi bankka kelib tushgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish to'g'risidagi so'rovi olinganligi to'g'risidagi hujjatli dalillarga ega bo'lishi shart, ularni belgilash usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish uchun asos Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

Shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv, agar qonun hujjatlarida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, tegishli bank hisobvarag'i shartnomasi, bank omonati shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga kiritilishi kerak. Rossiya Federatsiyasi.

Bank va mijoz o‘rtasida tuzilgan shartnoma bo‘yicha ochilgan bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlaridan biri yopilgan taqdirda, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to‘g‘risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatdan o‘tkazish daftariga quyidagi muddatdan kechiktirmay kiritilishi kerak. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, mijozning bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi arizasi bank tomonidan olingan kundan keyingi ish kuni. Agar mijozning bank hisobvarag'ini, omonatini (depozitini) yopish to'g'risidagi arizasida bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini yopishning aniq sanasi ko'rsatilgan bo'lsa, ro'yxatga olish kitobida tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risida yozuv kiritilishi kerak. ochiq hisobvaraqlar to'g'risida bunday kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay, lekin mijozning bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi arizasi bankka kelib tushgan kundan kechiktirmay. Bank mijozning bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi arizasi olinganligi to'g'risidagi hujjatli dalillarga ega bo'lishi shart, ularni belgilash usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish daftariga shaxsiy hisob raqamining o'zgarishi munosabati bilan shaxsiy hisob raqamining yopilganligi to'g'risidagi qonun hujjatlari talablariga muvofiq qayd etish hisoblanmaydi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, shu jumladan Rossiya Bankining qoidalari (xususan, mijoz yoki unga xizmat ko'rsatuvchi kredit tashkilotini qayta tashkil etish, buxgalteriya hisobi tartibini o'zgartirish, Hisoblar rejasini o'zgartirish tufayli).

Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

(1.3-band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-son qarori bilan tahrirlangan)

1.4. Kredit tashkiloti bank hisobvaraqlarini, depozitlarni (depozitlarni) ochish va yopish ishlarini tashkil etish uchun ushbu Yo'riqnomaning 11-bobiga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi.

(1.4-bandga Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi tahriri bilan kiritilgan)

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda kelib tushgan hujjatlar asosida tegishli turdagi hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qiladilar, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligini va ishonchliligini tekshiradilar. , mijozning muomala layoqati (qobiliyati) mavjudligini tekshirish, shuningdek, ushbu Yo'riqnomada, bank qoidalarida va lavozim tavsifida nazarda tutilgan boshqa funktsiyalarni bajarish. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro hamkorlik qiladi, zarur ma’lumotlarni so‘raydi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda mijozni aniqlash vakolati berilishi mumkin.

(1.5-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

Agar mijoz benefitsiarning manfaatlarini ko'zlab ish tutsa, kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda benefitsiarni aniqlashi shart.

Kredit tashkiloti mijozlar va benefitsiarlarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda muntazam ravishda yangilab turishi shart.

(1.6-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasiga binoan tahrirlangan)

1.7. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o'z nomidan yoki mijoz bo'ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi shart.

(1.7-bandga Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi tahriri bilan kiritilgan)

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

1.9. Bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda tashkil etiladigan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda, mijozlar ushbu ma'lumotlar o'zgarganligini tasdiqlovchi zarur hujjatlarni (ularning nusxalarini) bankka taqdim etishlari shart.

(1.10-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Mijozdan – yuridik shaxsdan, bank xodimi bo‘lgan bank mansabdor shaxsidan yoki bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga “asl nusxasi bilan tasdiqlangan” yozuvi qo‘yiladi, birinchi navbatda uning familiyasi ko‘rsatiladi. shaxsni tasdiqlovchi hujjatning ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan qo'lda yozilgan imzo va muhr yoki shtampning izini qo'yadi.

1.11.3. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, bank hisobvarag'ini ochish uchun mijoz - yuridik shaxsning omonati (depoziti) bo'yicha hisobvaraq, uning faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan tasdiqlangan ko'chirma yoki hujjatlardan tasdiqlangan ko'chirma. bevosita ushbu mijoz - yuridik shaxs faoliyati bilan bog'liq bo'lgan va mijoz - yuridik shaxsga bo'ysunuvchi (bo'ysunuvchi) yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida shakllangan.

Mijoz - yuridik shaxs faoliyatida hosil bo'lgan ichki hujjatlardan ko'chirma Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yoki mijoz - yuridik shaxs tomonidan familiyasi, ismi, familiyasi ko'rsatilgan holda tasdiqlanishi mumkin. ko‘chirmani tasdiqlagan shaxsning otasining ismi (mavjud bo‘lsa), lavozimi, shuningdek o‘z qo‘li bilan imzosi va mijoz – yuridik shaxsning muhri (u yo‘q bo‘lganda – muhri) qo‘yilgan holda.

Mijoz - yuridik shaxsning faoliyati bilan bevosita bog'liq bo'lgan va yuridik shaxs - yuridik shaxs joylashgan (yurisdiktsiyaga ega) yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida shakllantirilgan hujjatlardan ko'chirma tasdiqlanishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yoki mijozning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi ko'rsatilgan holda mijozga bo'ysunadigan (bo'ysunadigan) sertifikatlangan yuridik shaxs (organ). agar tegishli yuridik shaxs (organ) tomonidan hujjatlardan ko‘chirmalarni tasdiqlashning boshqacha tartibi belgilanmagan bo‘lsa, ko‘chirmani tasdiqlagan, shuningdek o‘zining qo‘lyozma imzosi va yuridik shaxsning (organning) muhri (agar u yo‘q bo‘lsa - muhri) bosilgan.

(1.11.3-band Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son qarori bilan kiritilgan)

(1.11-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

2868-U)

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda jismoniy shaxsga bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:

shartnomada ko‘rsatilgan hisobvaraqdan pul mablag‘larini o‘tkazish faqat mijoz – jismoniy shaxsning buyrug‘i asosida amalga oshirilishi va ko‘rsatilgan bank operatsiyasini amalga oshirish uchun zarur bo‘lgan hisob-kitob hujjatlari bank tomonidan rasmiylashtirilib, imzolanishi;

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish faqat qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda amalga oshirilishini nazarda tutadi;

jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish faqat to‘lov kartalaridan foydalangan holda hisob-kitoblar uchun amalga oshiriladi.

Ushbu Yo'riqnomada belgilangan hollarda karta o'rniga shartnomada yoki tadbirkorlik odatlarida belgilangan shaklda bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning imzolari namunalari albomi (keyingi o'rinlarda albom deb yuritiladi) taqdim etilishi mumkin. .

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

(1.12-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

1.13. Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochishda taqdim etiladigan barcha hujjatlar taqdim etilgan sanada haqiqiy bo'lishi kerak.

To‘liq yoki qisman chet tilida tuzilgan hujjatlar (jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan bir necha tillarda, shu jumladan rus tilida tuzilgan hujjatlar bundan mustasno) bankka taqdim etiladi. rus tiliga tegishli ravishda tasdiqlangan tarjima.

Xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan, yuridik shaxslar - norezidentlarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar bank tomonidan ular qonun hujjatlarida belgilangan tartibda qonuniylashtirilgan holda qabul qilinadi. vaqtida yoki Rossiya Federatsiyasining xalqaro shartnomalarida nazarda tutilgan hollarda ularni qonuniylashtirmasdan.

Hujjatlarni rus tiliga tegishli tarzda tasdiqlangan tarjimasi bilan bankka taqdim etish talabi jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlarga, agar jismoniy shaxsning hududda qonuniy bo‘lish huquqini tasdiqlovchi hujjatga ega bo‘lsa, qo‘llanilmaydi. Rossiya Federatsiyasining (masalan, kirish vizasi, migratsiya kartasi).

(1.13-band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-son qarori bilan tahrirlangan)

Bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobvarag'ini ochish masalalari bo'yicha elektron shakldagi hujjatlar bank qoidalarida belgilangan tartibda ushbu Yo'riqnomaning 10.6-bandi talablarini hisobga olgan holda saqlanadi.

Bank hisobvaraqlarining turlari, depozitlar (depozitlar) bo'yicha hisobvaraqlar 2-bob.

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslarga tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan hisob-kitob operatsiyalarini amalga oshirish uchun ochiladi.

2.3. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda ochiladi. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlarining vakolatxonalari uchun, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun notijorat tashkilotlari tashkil etilgan maqsadlarga erishish bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ochiladi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

2.4. Byudjet hisobvaraqlari Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlarida belgilangan hollarda Rossiya Federatsiyasi byudjet tizimining barcha darajadagi byudjetlari va Rossiya Federatsiyasining davlat byudjetdan tashqari jamg'armalari mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi shaxslar uchun ochiladi.

2.5. Kredit tashkilotlari uchun vakillik hisobvaraqlari ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq hisob-kitoblarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.8. Maxsus bank hisobvaraqlari, shu jumladan bank to‘lov agenti, bank to‘lov sub-agenti, to‘lov agenti, yetkazib beruvchi, savdo bank hisobvarag‘i, kliring bank hisobvarag‘i, kafolat fondi hisobvarag‘i to'lov tizimi yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan tegishli turdagi operatsiyalarni amalga oshirish uchun belgilangan hollarda va tartibda ochiladi.

(2.8-band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-son qarori bilan tahrirlangan)

2.10. Omonatlar (depozitlar) bo‘yicha hisobvaraqlar jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida banklarda joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

3.2. Jismoniy shaxs - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 3.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat. Rossiya Federatsiyasida (yashash joyi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa, taqdim etiladi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi, 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmalari bilan tahrirlangan)

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

b) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari.

Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, mahalliy o'zini o'zi boshqarish organlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qonunchilik va boshqa normativ-huquqiy hujjatlarni, ularni yaratish to'g'risidagi qarorlarni taqdim etadilar. huquqiy maqomi.

To'rtinchi - beshinchi bandlar o'z kuchini yo'qotdi. - Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi;

d) karta;

f) yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

g) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan hollarda soliq organi tomonidan bank hisob raqamini ochish uchun berilgan hujjat.

("g" bandi Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi N 2342-U ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c", "e", "f" va "g" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

("b" bandi Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

c) karta.

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit muassasasi uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga albomni qabul qilish huquqiga ega. Shu bilan birga, agar kredit tashkiloti tomonidan bank qoidalarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, albomda ko'rsatilgan, korrespondentlik hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning shaxsini aniqlash talab qilinmaydi.

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Xorijiy davlatning markaziy (milliy) bankida vakillik hisobvarag‘ini ochish uchun bank uning huquqiy holati to‘g‘risidagi qonun hujjatlari va (yoki) boshqa me’yoriy-huquqiy hujjatlar, albom, shuningdek “g” kichik bandida nazarda tutilgan hujjatni taqdim etadi. ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandi, agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq uni olish kerak bo'lsa.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi joylashgan joydagi soliq organida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.2-bandida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandining "b" va "v" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar.

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, Rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiyadan o'tgan xorijiy kompaniyalarning vakolatxonalari jamlanma davlat reestriga yoki Rossiya Federatsiyasining filiallarining davlat reestriga yozuv kiritilganligini tasdiqlovchi hujjatlar ham taqdim etiladi. rossiya Federatsiyasi hududida akkreditatsiyadan o'tgan xorijiy yuridik shaxslar.

(4.5-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

4.6. Xalqaro tashkilotning hisob-kitob hisobvarag‘ini ochish, xalqaro shartnoma, nizom yoki tashkilot maqomini tasdiqlovchi boshqa shunga o‘xshash hujjat, shuningdek “d”, “e”, “f” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar. ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandi bankka taqdim etiladi.

(4.6-bandga Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan o'zgartirish)

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta;

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

e) yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

Advokat advokatning advokatlar reestrida qayd etilganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

4.8. Yuridik shaxsga byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b”, “d”, “e”, “e” va “g” kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda, rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan yuridik shaxsning bank xizmatlariga bo'lgan huquqini tasdiqlovchi hujjat.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

4.9. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan birga Bankning hududiy filialidan xat taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga tayinlanishi Rossiya banki bilan kelishilgan holda, ushbu shaxslarni kartada ko'rsatgan holda, kredit tashkiloti xodimlarining nomzodlarini tasdiqlashni tasdiqlaydi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi, 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-son ko'rsatmalari bilan tahrirlangan)

Rossiya Federatsiyasi qonunlariga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya banki ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi, "a", "b" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar bundan mustasno. va ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c" bandi.

2868-U)

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondentlik sub-hisob raqamini ochish uchun Rossiya banki ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi, Sub-bandda ko'rsatilgan hujjatlar bundan mustasno. -ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “a”, “b” va “v” bandlari va ushbu Yo‘riqnomaning 4.3-bandining “b”, “v” kichik bandlari.

(band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

4.10. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondent sub-hisob raqamini ochish uchun Rossiya Bankining normativ hujjatlarida belgilangan hollarda ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda, Kredit tashkilotlarini davlat ro'yxatidan o'tkazish va unga tartib raqamini berish to'g'risidagi ma'lumotlarni bankka filial ochish to'g'risidagi ma'lumotni kiritish to'g'risida bildirishnoma, shuningdek Rossiya bankining hududiy filialining tasdiqlanganligini tasdiqlovchi xati. lavozimga tayinlanishi Rossiya banki tomonidan tasdiqlanishi kerak bo'lgan kredit tashkiloti filiali xodimlarining nomzodlari, agar bu shaxslar kartada ko'rsatilgan bo'lsa.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

4.11. Rossiya bankida xorijiy valyutada vakillik hisobvarag'ini yoki maxsus bank hisob raqamini ochish uchun kredit tashkilotiga quyidagi hujjatlar taqdim etiladi:

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

a) yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi guvohnoma;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma;

c) karta yoki albom.

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1 yoki 4.7-bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.13. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablarini hisobga olgan holda, bankka joriy hisobvaraq, vakillik hisobi yoki joriy hisobvaraq ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.

Bank to‘lov agenti, bank to‘lov subagenti, to‘lov agenti, yetkazib beruvchi uchun maxsus bank hisobvarag‘ini ochishda bank tegishli ravishda bank to‘lov agentini (bank to‘lovi subagentini) jalb qilish shartnomasi, shartnoma to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi kerak. jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish bo'yicha faoliyatni amalga oshirish to'g'risida. Ko'rsatilgan ma'lumotlarni belgilash tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi.

(4.13-band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

Depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlar ochish 5-bob.

Bank bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning bank bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki vakolatli shaxsning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlangan nusxasidan foydalanishi mumkin. Shu bilan birga, skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning nusxasini ko'paytirish imkoniyati bo'lishi kerak chop etilgan Nusxa ushbu Yo‘riqnomaning 1-ilovasida belgilangan shaklda.

(Xatboshi Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

7.4. Kartalar shakllari mijozlar tomonidan, bank tomonidan mustaqil ravishda tuziladi.

Bank tomonidan boshqa raqam yoki maydonlar tartibiga ega kartani qabul qilishga yo'l qo'yilmaydi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

Kartochkani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek, chet tillarida karta maydonlarining tarjimasining qatorlararo ko'rsatilishiga ruxsat beriladi.

"Muhr izi namunasi" maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmagan holda diametri kamida 45 mm bo'lgan muhr izini qo'yish imkoniyatini ta'minlashi kerak.

Birinchi imzo qo'yish huquqi mijozning rahbari - yuridik shaxs (yakka tartibdagi ijro etuvchi organ), shuningdek, boshqa xodimlarga (ushbu Yo'riqnomaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno) tegishli. mijoz tomonidan birinchi imzo - yuridik shaxs, shu jumladan ma'muriy hujjat asosida, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma asosida huquqqa ega. , ushbu alohida bo'linma xodimlariga birinchi imzolash huquqini berish (ushbu Yo'riqnomaning 7.6-bandida ko'rsatilgan shaxslar bundan mustasno).

Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda birinchi imzolash huquqi uchinchi shaxslarga, shu jumladan kliring tashkilotiga, to'lov tizimining operatoriga, markaziy to'lov kliring kontragentiga, menejer yoki boshqaruvchi tashkilotga o'tkazilishi mumkin.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Agar yagona ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaruvchi boshqaruvchi tashkilot o'z xodimlariga yoki mijoz-yuridik shaxsning xodimlariga mijoz-yuridik shaxs nomidan birinchi imzolash huquqini bersa, bunday huquq quyidagilar asosida berilishi mumkin. boshqaruvchi tashkilotning ma'muriy hujjati yoki Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda berilgan ishonchnoma.

Birinchi imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxs sifatida boshqaruvchi tashkilotning yagona ijro etuvchi organi ishtirok etishi mumkin.

(7.5-bandga Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli direktivasi tahriri bilan kiritilgan)

7.6. Ikkinchi imzo huquqi mijoz - yuridik shaxsning bosh buxgalteriga va (yoki) mijoz - yuridik shaxsning ma'muriy hujjati asosida buxgalteriya hisobini yuritishga vakolatli shaxslarga tegishlidir.

(7.6-bandga Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi tahriri bilan kiritilgan)

7.7. Mijoz - yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor va mijoz-yuridik shaxsning bosh buxgalteri birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan taqdirda, kartada tegishli ravishda birinchi yoki ikkinchi imzoga ega bo'lgan shaxslar sifatida ko'rsatilishi mumkin emas. boshqa shaxslarga beriladi.

(Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.9. Birinchi yoki ikkinchi imzolash huquqi bir vaqtning o'zida yuridik shaxsning bir nechta xodimlariga berilishi mumkin.

Bir jismoniy shaxsga bir vaqtning o'zida birinchi va ikkinchi imzo huquqini berishga yo'l qo'yilmaydi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

7.11. Yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) mijoz tomonidan kartochkada bosilgan muhri namunasi mijozda mavjud bo‘lgan muhrga mos kelishi kerak.

Kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat kredit tashkilotini boshqarish bo'yicha muvaqqat ma'muriyat faoliyati tartibini belgilaydigan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tuzilgan muhrni bosadi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

(7.12-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivi bilan tahrirlangan)

7.13. Karta imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan vakolatli shaxs ishtirokida quyidagi tartibda berilishi mumkin:

7.13.1. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida belgilaydi.

7.13.3. Kartada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'z imzolarini qo'yishadi. Bo'sh chiziqlar tire bilan to'ldiriladi.

7.14. Karta bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinmaguncha, depozit hisobvarag'i yopilgunga qadar yoki u yangi karta bilan almashtirilgunga qadar amal qiladi.

(Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-son direktivasi bilan tahrirlangan)

Yangi kartani bankka taqdim etish bir vaqtning o'zida kartada ko'rsatilgan shaxslarning bank hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlarni, shuningdek shaxsning (shaxslarning) shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish bilan birga bo'lishi kerak. ) birinchi yoki ikkinchi imzo huquqiga ega. Bank qabul qilishga ruxsat etilmaydi yangi karta ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etmasdan, ko'rsatilgan hujjatlar bankka ilgari taqdim etilgan va bankda ularga ega bo'lgan hollar bundan mustasno.

(Xatboshi Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

7.15. Bank mijozning yozma arizasiga ko‘ra kartaning “Joylashuvi (yashash joyi)”, “tel. N” maydonlariga o‘zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning "Bank", "Bank belgisi", "Bank hisob raqami", "Vaziyat muddati", "Bergan naqd pul cheklari" maydonlariga mustaqil ravishda o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

"Joylashgan joyi (yashash joyi)", "Telefon N", "Bank", "Bank belgisi", "Bank hisob raqami", "Vakolat muddati", "Berilgan cheklar" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga ruxsat berilgan holatlar. "karta, bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Paragraf haqiqiy emas. - Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi N 2868-U ko'rsatmasi.

Bank ushbu Yo'riqnomaning 7.13-bandida belgilangan tartibda tuzilgan kartaning maydonlariga xatolarni to'ldirishda tuzatishlar kiritishga haqli.

Karta maydonlariga o'zgartirish va tuzatishlar kiritish tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi. O'zgartirish va tuzatishlar kiritilganda, chizilgan chiziqni o'qish uchun nozik chiziq bilan chizish amalga oshiriladi.

(7.15-band Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

7.17. Kartaning old va orqa tomonlari ushbu Yo‘riqnomaning 2-ilovasida belgilangan tartibda to‘ldiriladi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish hisoblanadi.

8.2. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin mijozning hisobvarag'i bo'yicha kredit va debet operatsiyalari amalga oshirilmaydi, ushbu Yo'riqnomaning 8.3-bandida nazarda tutilgan operatsiyalar bundan mustasno. Mijoz tomonidan bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingandan keyin olingan mablag'lar jo'natuvchiga qaytariladi.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingandan so‘ng, mijozdan tegishli yozma ariza olingan kundan boshlab yetti kun o‘tgunga qadar bank hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘ini mijozga beradi yoki to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha o‘tkazadi.

(8.3-band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

8.4. Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilinganligi munosabati bilan mijoz Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda foydalanilmagan naqd pul chek daftarchalarini qolgan foydalanilmagan naqd pul cheklari va stublari bilan bankka topshirishi shart.

Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritishda qarzdorning hisobvarag'ini yopish uchun bankrotlik bo'yicha boshqaruvchi shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, uning nusxasini taqdim etadi. sud akti qarzdorning bankrotligi to‘g‘risidagi ish bo‘yicha bankrotlik to‘g‘risidagi boshqaruvchining roziligi to‘g‘risida, hisobvaraqdagi mablag‘lar qoldig‘i o‘tkazilishi lozim bo‘lgan bank hisobvarag‘ining rekvizitlari, oluvchi bankining rekvizitlari ko‘rsatilgan holda bank hisobvarag‘ini yopish to‘g‘risidagi yozma ariza. Hisobvaraqdagi mablag'lar qoldig'ini o'tkazish to'g'risidagi buyruq bank tomonidan tuzilgan va imzolangan bo'lsa, karta bankka taqdim etilmaydi.

(band Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

(8.5-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli ko'rsatmasiga binoan tahrirlangan)

9-bob. Depozit (depozit) bo'yicha hisobni yopish

9.1. Omonat (depozit) hisobvarag‘ini yopish uchun asos bo‘lib depozit (depozit) shartnomasining bekor qilinishi, shu jumladan uning bajarilishi hisoblanadi.

(9.2-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli yo'riqnomasi bilan tahrirlangan)

10-bob

10.1. Mijozning har bir bank hisobvarag'i, depozit hisobvarag'i bo'yicha bank tomonidan yuridik ish tuziladi.

Bitta yuridik ish bir nechta mijoz hisobvaraqlarida tuzilishi mumkin. Mijozlarning bir nechta hisobvaraqlari bo‘yicha bitta sud ishini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

(Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

Agar bankda hisobvaraq, depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka murojaat qilgan shaxs bir nechta mijozlarning vakili bo'lsa, bank vakilning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning nusxalarini (yoki ularning rekvizitlari to'g'risidagi ma'lumotlarni) joylashtirishga haqli. uning tegishli vakolatga ega ekanligini tasdiqlovchi hujjatlar sifatida, vakil manfaatlarini ko'zlab ish yuritadigan mijozlardan birining huquqiy ishi bo'yicha. Shu bilan birga, boshqa mijozlarning huquqiy hujjatlarida ushbu mijozlar vakilining ko'rsatilgan hujjatlari joylashtirilgan yuridik faylni ko'rsatadigan ma'lumotlar bo'lishi kerak. Bir vakil ish yuritadigan mijozlarning sud ishlarini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

(Xatboshi Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

10.2. Yuridik ishda quyidagilar qo'yiladi:

mijoz (uning vakili) bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochishda taqdim etgan hujjatlar va ma'lumotlar, shuningdek ko'rsatilgan ma'lumotlar o'zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;

bank hisobvarag'i shartnomasi(lari), depozit (depozit) hisobvaraqlari, ko'rsatilgan shartnoma(lar)ga o'zgartirish va qo'shimchalar, bank va mijoz o'rtasidagi bank hisobvarag'ini, depozit (depozit) hisobini ochish, yuritish va yopish bo'yicha munosabatlarni belgilovchi boshqa shartnomalar. ;

bank hisobvarag'ini ochish (yopish) to'g'risida soliq organiga xabar yuboradigan bank bilan bog'liq hujjatlar;

bank va mijoz o‘rtasida bank hisobvarag‘ini, depozit hisobvarag‘ini ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;

muddati o'tgan kartalar;

bank hisobvarag'ini, depozit hisobvarag'ini ochish, yuritish va yopish bo'yicha mijoz va bank o'rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bankning o'zi belgilaydigan joyda saqlanishi kerak.

(10.2-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

10.3. Hujjatni (uning nusxasini) olib qo'yishda (uning nusxasini) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan hollarda, davlat organining qarori (qarori) asosida bank tomonidan olib qo'yilgan (tugallangan) hujjatlar. hujjat (uning nusxasi) yuridik faylga joylashtiriladi.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishni istisno qilishi shart.

(10.5-band Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli Direktivasi bilan tahrirlangan)

Umumiy holat
. Hisob turlari
. Jismoniy shaxs uchun joriy hisob ochish
. Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish
. Depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlar ochish
. Notariuslar, sud ijrochilari, sudlar, boshqa organlar yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq depozitga pul mablag'larini qabul qilishi mumkin bo'lgan shaxslarning davlat depozit hisobvaraqlarini ochish.
. Bank hisobini yopish
. Depozit (depozit), depozit hisobvarag'i bo'yicha hisobni yopish
. huquqiy ish
. bank qoidalari
. Yakuniy qoidalar
. Imzolar namunalari va muhr izlari bilan karta
. Imzolar namunalari va muhr izlari bilan kartani to'ldirish tartibi

ROSSIYA FEDERATSIYASI MARKAZIY BANKI

KO'RSATMALAR
30.05.14 yildagi N 153-I

BANK HISOBLARI OCHISH VA yopilishi to‘g‘risida,
DEPOZIT (DEPOZITLAR) HESABATLARI, DEPOZIT HISOBLARI

2002 yil 10 iyuldagi N 86-FZ "Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki (Rossiya Banki) to'g'risida" Federal qonuni asosida (Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2002 yil, N 28, 2790-modda; 2003 yil, 2-modda, 157-modda; 52-modda, 5032-modda; 2004-yil, N 27-modda, 2711-modda; 31-modda, 3233-modda; 2005-yil, 25-modda, 2426-modda; 30-modda, 3101-modda; 2006-yil, № 16-modda, № 10-modda; 25-modda, 2648-modda; 2007 yil, N 1, 9-band, 10-modda; N 10, 1151-modda; N 18, 2117-modda; 2008 yil, N 42, 4696-modda, 4699-modda; 44-modda, 492-modda; 6229-modda, 6231-modda; 2009 yil, 1-band, 25-modda; 29-modda, 3629-modda; 48-modda, 5731-modda; 2010 yil, 45-modda, 5756-modda; 2011-yil, 7-modda, 907-modda; 2009-yil, N 1-modda, 3629-modda; 5973-modda; 48-modda, 6728-modda; 2012-yil, 50-modda, 6954-modda; 53-modda, 7591-modda, 7607-modda; 2013-yil, N 11, 1076-modda; 14-modda, 1649-modda; № 192-band; № 192-band; 3438-modda, 3476-modda, 3477-modda; N 30, 4084-modda; N 49, 6336-modda; N 51, 6695-modda, 6699-modda; N 52, 6975-modda; 2014 yil, № 19, 2311-modda, Federal qonun, 2311-modda), "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" (1996 yil 3 fevraldagi N 17-FZ Federal qonuni bilan tahrirlangan) (Vedomosti Kongressi RSFSR va RSFSR Oliy Kengashining mahalliy deputatlari, 1990 yil, N 27, Art. 357; Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 1996 yil, N 6, Art. 492; 1998 yil, N 31, modda. 3829; 1999 yil, N 28, modda. 3459-modda. 3469; 2001 yil, N 26, modda. 2586; № 33, modda. 3424; 2002 yil, N 12, modda. 1093; 2003 yil, N 27, modda. 2700; № 50, m. 4855; № 52, modda. 5033-modda. 5037; 2004 yil, N 27, modda. 2711; N 31, modda. 3233; 2005 yil, N 1, modda. 18-modda. 45; № 30, modda. 3117; 2006 yil, N 6, modda. 636; № 19, modda. 2061; N 31, modda. 3439; № 52, modda. 5497; 2007 yil, N 1, modda. to'qqiz; № 22, modda. 2563; N 31, modda. 4011; № 41, modda. 4845; № 45, modda. 5425; № 50, m. 6238; 2008 yil, N 10, modda. 895; 2009 yil, N 1, modda. 23; № 9, modda. 1043; № 18, m. 2153; № 23, m. 2776; № 30, modda. 3739; № 48, modda. 5731; № 52, modda. 6428; 2010 yil, N 8, modda. 775; № 27, modda. 3432; № 30, modda. 4012; N 31, modda. 4193; № 47, modda. 6028; 2011 yil, N 7, modda. 905; № 27, modda. 3873-modda. 3880; № 29, modda. 4291; № 48, modda. 6728-modda. 6730; № 49, modda. 7069; № 50, m. 7351; 2012 yil, N 27, modda. 3588; N 31, modda. 4333; № 50, m. 6954; № 53, m. 7605-modda. 7607; 2013 yil, N 11, modda. 1076; № 19, modda. 2317-modda. 2329; № 26, modda. 3207; № 27, modda. 3438-modda. 3477; № 30, modda. 4084; № 40, m. 5036; № 49, modda. 6336; № 51, modda. 6683-modda. 6699; 2014 yil, N 6, modda. 563; № 19, modda. 2311-modda. 2317) (bundan buyon matnda "Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonuni), 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuni (" Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlari to'plami, 2001 yil, N 33, Art. 3418; 2002 yil, 30-son, m. 3029; № 44, modda. 4296; 2004 yil, N 31, modda. 3224; 2005 yil, N 47, modda. 4828; 2006 yil, N 31, modda. 3446-modda. 3452; 2007 yil, N 16, modda. 1831; N 31, modda. 3993-modda. 4011; № 49, modda. 6036; 2009 yil, N 23, modda. 2776; № 29, modda. 3600; 2010 yil, N 28, modda. 3553; № 30, modda. 4007; N 31, modda. 4166; 2011 yil, N 27, modda. 3873; № 46, modda. 6406; 2012 yil, N 30, modda. 4172; № 50, m. 6954; 2013 yil, N 19, modda. 2329; № 26, modda. 3207; № 44, modda. 5641; № 52, modda. 6968; 2014 yil, N 19, modda. 2315-modda. 2335) (bundan buyon matnda 115-FZ-sonli Federal qonuni), Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik kodeksining ikkinchi qismi (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996 yil, 5-son, 410-modda) va qaroriga muvofiq Rossiya Banki Direktorlar Kengashi (Rossiya Banki Direktorlar Kengashining 2014 yil 29 maydagi 18-sonli yig'ilishining bayonnomasi) Rossiya Banki Rossiya Federatsiyasida kredit tashkilotlari tomonidan ochish va yopish tartibini belgilaydi, Rossiya Banki (bundan buyon matnda banklar deb yuritiladi) bank hisobvaraqlari, depozitlar (depozitlar) bo'yicha hisobvaraqlar, yuridik shaxslar, jismoniy shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, qonun hujjatlariga muvofiq xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslarning depozit hisobvaraqlari (bundan buyon matnda hisobvaraqlar deb yuritiladi). Rossiya Federatsiyasi, shuningdek sudlar, sud ijrochilari xizmatining bo'linmalari, huquqni muhofaza qilish organlari (bundan buyon matnda mijozlar deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalarda.

Ushbu Yo'riqnoma Rossiya Federatsiyasining saylovlar va referendum to'g'risidagi qonun hujjatlariga muvofiq ochilgan hisobvaraqlarni, Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkilotlarining alohida bo'linmalarida ochilgan hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibiga taalluqli emas. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, shuningdek, bank hisobvarag'i shartnomasi, depozit (depozit), depozit hisobvarag'idan tashqari boshqa asoslar bo'yicha ochilgan hisobvaraqlar.

1-bob. Umumiy qoidalar

1.1. Mijozlar uchun hisobvaraqlar ochish banklar tomonidan mijozlarning muomala layoqati (qobiliyati) bo‘lgan taqdirda amalga oshiriladi.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandiga muvofiq, kredit tashkilotlariga hisobvaraq (depozit) ochuvchi jismoniy shaxsning yoki mijozning vakilining shaxsiy ishtirokisiz mijozlar uchun bank hisobvaraqlarini (depozit hisobvaraqlarini) ochish taqiqlanadi, bundan mustasno. N 115 -FZ Federal qonunida nazarda tutilgan.

Tegishli turdagi (hisob-kitob tartibi) hisobvaraqlar bo'yicha operatsiyalar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan tartibga solinadi va u belgilagan tartibda amalga oshiriladi.

1.2. Hisob qaydnomasini ochish uchun asos bo'lib, tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini tuzish va hisob ochishdan oldin Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan barcha hujjatlar va ma'lumotlarni taqdim etish, 115-sonli Federal qonuniga rioya qilish sharti bilan. -FZ:
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

mijozning, uning vakilining, benefitsiarning shaxsini aniqlash;

115-FZ-sonli Federal qonunida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno, foyda egalarini aniqlash amalga oshirilmagan holatlar bundan mustasno, foydali egalarni aniqlash bo'yicha chora-tadbirlar ko'rildi.

Kredit tashkiloti 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5-bandi asosida mijoz bilan bank hisobvarag'i shartnomasini, depozitni (depozitni), depozit hisobvarag'i shartnomasini tuzishni rad etadi, agar mijozning shaxsini aniqlash uchun zarur bo'lgan hujjatlar bo'lsa. mijozning vakili taqdim etilmagan.

115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining ikkinchi bandiga muvofiq, agar hisobvaraq ochishning maqsadi jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish maqsadida operatsiyalarni amalga oshirish ekanligiga shubha tug'ilsa, qoidalarga muvofiq kredit tashkiloti ichki nazorat tegishli turdagi hisob shartnomasini tuzishni rad etish uchun asoslar mavjudligini ko‘rib chiqadi.

Agar bu bank va mijoz o'rtasida tuzilgan shartnomada nazarda tutilgan bo'lsa, tegishli turdagi bitta hisobvaraq shartnomasi asosida mijozga bir nechta hisobvaraqlar ochilishi mumkin.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq ro'yxatdan o'tgan yakka tartibdagi tadbirkorlar va yuridik shaxslar (davlat hokimiyati va boshqaruvi organlari va mahalliy davlat hokimiyati organlari bundan mustasno), xorijiy yuridik shaxslar uchun ularning alohida bo'linmalari (filiallar, vakolatxonalar) tomonidan operatsiyalarni amalga oshirish uchun bank hisobvaraqlari, depozit hisobvaraqlarini ochish. jismoniy shaxslarni yakka tartibdagi tadbirkor sifatida davlat roʻyxatidan oʻtkazilganligi toʻgʻrisidagi, yuridik shaxslarni davlat roʻyxatidan oʻtkazilganligi, xorijiy yuridik shaxslarning filiallari (vakolatxonalari) akkreditatsiyasi toʻgʻrisidagi maʼlumotlar mavjud boʻlgan taqdirda amalga oshiriladi. identifikatsiya raqami tegishli ravishda yakka tartibdagi tadbirkorlarning yagona davlat reestrida mavjud bo'lgan soliq to'lovchining, soliq organida hisobga qo'yish sababining kodi, soliq organida ro'yxatdan o'tgan sana (keyingi o'rinlarda soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi ma'lumotlar) , yuridik shaxslarning yagona davlat reestri va akkreditatsiya qilingan filiallar, xorijiy yuridik shaxslarning vakolatxonalari davlat reestri.

Kredit tashkilotlari yuridik shaxslarning yagona davlat reestrida mavjud bo'lgan soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi ma'lumotlar mavjud bo'lgan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi hududida faoliyat yurituvchi xorijiy nodavlat notijorat tashkilotlari uchun filiallar orqali bank hisob raqamlari, depozit hisob raqamlari ochadi.
(band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

Banklar tomonidan yuridik shaxs tashkil etmagan holda xorijiy tuzilmalar uchun hisobvaraqlar ochish va yopish bilan bog‘liq huquqiy munosabatlarga ushbu Yo‘riqnomada xorijiy davlatlarning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxslar uchun ushbu Yo‘riqnomada belgilangan qoidalarga rioya qilish, ularning o‘ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda amalga oshiriladi. yuridik shaxs tashkil etmagan xorijiy tuzilmaning huquqiy maqomi uning shaxsiy qonunchiligiga muvofiq belgilanadi.
(band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

Ushbu bandning ettinchi va sakkizinchi bandlarida ko'rsatilgan ma'lumotlarni hujjatlashtirish tartibi kredit tashkiloti tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.
(band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

1.3. Hisobvaraqni ochish tugallandi va hisobvaraq ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv bilan ochiladi.

Shaxsiy hisobvaraqni ochish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasi tuzilgan (yoki kuchga kirgan) kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. Ko'rsatilgan yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini tuzish bilan bir vaqtda kiritilishi mumkin.

Mijozning hisobvaraq ochish to'g'risidagi qo'shimcha so'rovi asosida bir nechta hisobvaraqlarni ochish imkoniyatini nazarda tutuvchi bitta shartnoma bo'yicha mijoz uchun hisobvaraq ochilganda, tegishli shaxsiy hisobni ochish to'g'risidagi yozuv kiritilishi kerak. Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobida mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovi bankka kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay. Agar mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovida hisobvaraq ochilishining aniq sanasi ko‘rsatilgan bo‘lsa, tegishli shaxsiy hisobni ochish to‘g‘risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga bunday kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay, lekin undan oldin kiritilishi kerak. bank mijozning hisobvaraqlarini ochish to‘g‘risidagi so‘rovini olgan kundan boshlab. Bank mijozning hisobvaraq ochish to‘g‘risidagi so‘rovi olinganligi to‘g‘risidagi hujjatli dalillarga ega bo‘lishi shart, ularni belgilash usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Hisobni yopish sababi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida yoki tomonlarning kelishuvida nazarda tutilgan tartibda va hollarda tegishli turdagi hisobvaraq shartnomasini bekor qilishdir.

Hisobvaraqni yopish Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to‘g‘risida yozuv kiritish yo‘li bilan amalga oshiriladi.

Bank va mijoz o‘rtasida tuzilgan bitta shartnoma bo‘yicha ochilgan hisobvaraqlardan biri yopilgan taqdirda, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilganligi to‘g‘risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatdan o‘tkazish daftariga o‘tkazilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, bank mijozning hisobni yopish to'g'risidagi arizasini olgan kun. Agar mijozning hisobvaraqni yopish to'g'risidagi arizasida hisobvaraqni yopishning aniq sanasi ko'rsatilgan bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobiga bunday kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritilishi kerak. sana, lekin bank mijozning hisobvaraqlarni yopish to‘g‘risidagi arizasini olgan kundan oldin emas. Bank mijozning hisobvaraqni yopish to'g'risidagi arizasi olinganligi to'g'risidagi hujjatli dalillarga ega bo'lishi shart, ularni belgilash usullari bank tomonidan bank qoidalarida va (yoki) shartnomada belgilanadi.

Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga Rossiya Federatsiyasi qonunchiligi, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablariga muvofiq shaxsiy hisob raqamining o'zgarishi munosabati bilan shaxsiy hisob raqamini yopish to'g'risidagi yozuvni kiritish. Rossiya banki (xususan, mijoz yoki unga xizmat ko'rsatuvchi kredit tashkilotining qayta tashkil etilishi, buxgalteriya hisobi tartibining o'zgarishi, Hisoblar rejasidagi o'zgarishlar tufayli).

Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga yozuvlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida va bank qoidalarida belgilangan tartibda amalga oshiriladi.

1.4. Kredit tashkiloti hisobvaraqlarni ochish va yopish bo'yicha ishlarni tashkil etish uchun ushbu Yo'riqnomaning 11-bobiga muvofiq bank qoidalarini qabul qiladi.

1.5. Bank mansabdor shaxslari ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda va tartibda kelib tushgan hujjatlar asosida tegishli turdagi hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni qabul qiladilar, hujjatlarning to‘g‘ri rasmiylashtirilganligini, taqdim etilgan ma’lumotlarning to‘liqligini va ishonchliligini tekshiradilar. , mijozning muomala layoqati (qobiliyati) mavjudligini tekshirish, shuningdek, ushbu Yo'riqnomada, bank qoidalarida va lavozim tavsifida nazarda tutilgan boshqa funktsiyalarni bajarish. Shu maqsadda bank mansabdor shaxslari mijozlar va ularning vakillari bilan o‘zaro hamkorlik qiladi, zarur ma’lumotlarni so‘raydi va oladi.

Bank mansabdor shaxslariga mijozni, mijoz vakilini, benefitsiarni aniqlash, benefisiarni aniqlash bo‘yicha oqilona va qulay choralar ko‘rish vakolati berilishi mumkin.

Bank mansabdor shaxslariga ushbu Yo‘riqnomaning 7.10-bandida nazarda tutilgan tartibda imzo namunalari va muhr izlari bo‘lgan kartani (keyingi o‘rinlarda kartochka deb yuritiladi) rasmiylashtirish huquqi berilishi mumkin.

1.6. Kredit tashkiloti Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda mijozlarni, mijozlar vakillarini, benefitsiarlarni va foyda oluvchilarni aniqlashda olingan ma'lumotlarni yangilashi shart.

1.7. Hisobvaraq ochishdan oldin bank hisobvaraq ochish uchun ariza bergan shaxs o‘z nomidan yoki mijoz bo‘ladigan boshqa shaxs nomidan ish tutayotganligini aniqlashi kerak.

Bank, shuningdek, imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxsning (shaxslarning), shuningdek hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etishga vakolatli (vakolatli) shaxsning (shaxslarning) shaxsini qo'lda yozilgan imzo, kodlar analogidan foydalangan holda aniqlashi kerak. , parollar va ko'rsatilgan vakolatlarning mavjudligini tasdiqlovchi boshqa vositalar (bundan buyon matnda qo'lda yozilgan imzoning analogi deb yuritiladi).

1.8. Bank mijozning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning, shuningdek hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslarning nusxalari yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi shart: hujjatning seriyasi va raqami, hujjat berilgan sanasi; hujjatni bergan organning nomi va bo'linma kodi (agar mavjud bo'lsa) (keyingi o'rinlarda - shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari).

Shaxsni tasdiqlovchi hujjat nusxasini tayyorlashda bank tomonidan talab qilinadigan ma’lumotlarni o‘z ichiga olgan alohida sahifalardan nusxa olishga ruxsat beriladi.

Hisobvaraq ochishdan oldin bank tomonidan belgilangan ma'lumotlar, shu jumladan mijoz, uning vakili, benefitsiar va benefitsiar egasi to'g'risidagi ma'lumotlar Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan talablarga muvofiq hujjatlashtirilishi kerak.

1.9. Hisobvaraq ochishda belgilanadigan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda, mijozlar bankka ushbu ma’lumotlar o‘zgarganligini tasdiqlovchi zarur hujjatlarni (ularning nusxalarini) taqdim etishlari shart.

1.10. Bank hisobvaraq ochishda aniqlanishi kerak bo‘lgan mijozlar to‘g‘risidagi, shuningdek, hisobvaraq ochishda shaxsi aniqlanishi kerak bo‘lgan shaxslar to‘g‘risidagi ma’lumotlarni bank qoidalarida belgilangan tartibda tizimli ravishda yangilab borishi shart.

1.11. Hisobvaraq ochish uchun bankka Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda tasdiqlangan hujjatlarning asl nusxalari yoki ularning nusxalari taqdim etiladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, mijoz - yuridik shaxs tomonidan hisobvaraq ochishda taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari ushbu bandning 1.11.1-kichik bandida nazarda tutilgan tartibda tasdiqlanishi mumkin. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) ushbu bandning 1.11.2-kichik bandida nazarda tutilgan tartibda hisobvaraq ochishda taqdim etilgan hujjatlarning nusxalarini tayyorlashi va tasdiqlashi mumkin.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Bank tomonidan bank qoidalarida belgilangan hollarda va tartibda hisobvaraq ochish uchun bankka taqdim etilgan ma’lumotlar va hujjatlar o‘zgarganligini tasdiqlash uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari qo‘lda yozilgan imzo o‘xshashligi bilan tasdiqlanishi mumkin. mijozning yagona ijro etuvchi organi - yuridik shaxs yoki u tomonidan vakolat berilgan shaxs bankka elektron shaklda taqdim etiladi.

1.11.1. Mijoz – yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan hujjatlarning nusxalari, bankning mansabdor shaxsi (bank vakolat bergan boshqa shaxs) ularning hujjatlarning asl nusxasiga muvofiqligini aniqlagan taqdirda bank tomonidan qabul qilinadi. Hujjatning mijoz - yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan nusxasida hujjat nusxasini tasdiqlagan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi unvoni, shuningdek uning nusxasi bo'lishi kerak. mijozning o'z imzosi, sertifikatlash sanasi va muhri (agar u yo'q bo'lsa - muhri).

Mijozdan - yuridik shaxsdan, bank xodimi bo'lgan bank mansabdor shaxsidan yoki bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga "asl nusxasi bilan tekshirilgan" belgisini qo'yadi, birinchi navbatda familiyasini ko'rsatadi. shaxsni tasdiqlovchi hujjatning ismi, otasining ismi (mavjud bo'lsa), lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtampning izi qo'yiladi.

Mijozdan – yuridik shaxsdan, bank xodimi bo‘lmagan bank vakolat bergan boshqa shaxsdan olingan hujjat nusxasiga “asl nusxasi bilan tasdiqlangan” belgisini qo‘yadi, uning familiyasi, ismi, otasining ismini ko‘rsatadi. (agar mavjud bo'lsa), shaxsni tasdiqlovchi hujjatning rekvizitlari, shuningdek, qo'lda yozilgan imzo, tasdiqlangan sana va bank tomonidan ushbu maqsadlar uchun belgilangan muhr yoki shtampning izi qo'yiladi.

1.11.2. Bankning mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun qog‘ozda ham, elektron shaklda ham taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tasdiqlashga haqli. Mijoz (uning vakili) tomonidan hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan hujjatlarning nusxalari bank mansabdor shaxsi (bank tomonidan vakolat berilgan boshqa shaxs) tomonidan elektron shaklda tayyorlanishi va qonun hujjatlarida belgilangan tartibda va hollarda uning qo‘lyozma imzosi bilan tasdiqlanishi mumkin. bank qoidalarida bank.

Bankning mansabdor shaxsi yoki bank xodimi bo‘lgan bank vakolat bergan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “to‘g‘ri nusxa” belgisini qo‘yadi va familiyasi, ismi, otasining ismini (mavjud bo‘lsa) ko‘rsatadi. , shaxsni tasdiqlovchi hujjatning lavozimi yoki rekvizitlari, shuningdek, o‘z qo‘li bilan imzolagan, tasdiqlangan sanasi va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan o‘rnatilgan muhr yoki shtampning izini qo‘yadi.

Bank tomonidan vakolat berilgan, bank xodimi bo‘lmagan boshqa shaxs hujjatning qog‘ozdagi nusxasiga “nusxasi to‘g‘ri” degan belgi qo‘yadi va o‘zining familiyasi, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo‘lsa), shaxsini tasdiqlovchi ma’lumotlarni ko‘rsatadi. hujjat, shuningdek, o'z imzosini, tasdiqlangan sanasini va ushbu maqsadlar uchun bank tomonidan belgilangan muhr yoki shtampning izini qo'yadi.

1.11.3. Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, mijoz - yuridik shaxsning hisob raqamini ochish uchun uning faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan tasdiqlangan ko'chirma yoki ushbu mijozning faoliyati bilan bevosita bog'liq bo'lgan hujjatlardan tasdiqlangan ko'chirma. yuridik shaxs bo'lib, mijozga bo'ysunuvchi (bo'ysunuvchi) yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida shakllanadi - yuridik shaxs.

Mijoz - yuridik shaxs faoliyatida shakllangan ichki hujjatlardan ko'chirma Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda yoki mijoz - yuridik shaxs tomonidan familiyasi, ismi, otasining ismini ko'rsatgan holda tasdiqlanishi mumkin. (agar mavjud bo'lsa), ko'chirmani tasdiqlagan shaxsning lavozimi, shuningdek uning qo'lyozma imzosi, tasdiqlangan sanasi va mijoz - yuridik shaxsning muhri (u bo'lmasa - muhri).

Mijoz - yuridik shaxsning faoliyati bilan bevosita bog'liq bo'lgan va mijoz - yuridik shaxsga mas'ul bo'lgan (yurisdiktsiyaga ega bo'lgan) yuridik shaxslar (organlar) faoliyatida shakllantirilgan hujjatlardan ko'chirma belgilangan tartibda tasdiqlanishi mumkin. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan yoki mijozga bo'ysunadigan (bo'ysunadigan) yuridik shaxs (organ) tomonidan sertifikatlangan shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa), lavozimi ko'rsatilgan holda. ko‘chirma, shuningdek yuridik shaxsning (organning) o‘z imzosi, tasdiqlangan sanasi va muhri (agar u yo‘q bo‘lsa – shtampi) bo‘lishi, agar tegishli yuridik shaxs tomonidan hujjatlardan ko‘chirmani tasdiqlashning boshqacha tartibi belgilanmagan bo‘lsa ( hokimiyat).

1.12. Hisobvaraq ochish uchun mijoz ushbu Yo'riqnomada nazarda tutilgan hujjatlarni, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida ushbu hujjatda ko'rsatilmagan hujjatlar mavjud bo'lgan holda hisobvaraq ochishni talab qilgan hollarda boshqa hujjatlarni taqdim etishi shart. Ko'rsatma. Bank mijozning ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobiga muvofiq shakllantirilgan yuridik ishida mavjud bo‘lgan hujjatlarni taqdim etishni talab qilmaslikka haqli.

Mijozning vakili, hisobvaraqdagi mablag'larni qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda boshqarishga vakolatli shaxslar va imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslar shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek tegishli vakolatlar mavjudligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishlari shart.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, hisobvaraq ochishda karta taqdim etilishi mumkin emas, agar:
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

shartnomada hisobvaraq bo‘yicha operatsiyalar mijozning (eskrov hisobvarag‘ining benefitsiarining) buyrug‘i asosida amalga oshirilishi, bank operatsiyasini amalga oshirish uchun zarur bo‘lgan buyruqlar esa bank tomonidan rasmiylashtirilishi va imzolanishi belgilab qo‘yilgan;

shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish qo'lda yozilgan imzo analogi yordamida amalga oshirilishi nazarda tutilgan;
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

jismoniy shaxsga elektron to‘lov vositasidan foydalangan holda operatsiyalarni amalga oshirish uchun joriy hisobvaraq ochiladi;
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Eskrov hisobvarag‘ining omonatchisi ham, eskrou hisobvarag‘ining benefitsiari ham eskrou hisobvarag‘idagi mablag‘larni tasarruf etishga haqli emas.

Ushbu Yo‘riqnomada belgilangan hollarda karta o‘rniga shartnoma yoki bojxona hujjatlarida belgilangan shaklda hisobvaraqdagi mablag‘larni tasarruf etish huquqiga ega bo‘lgan shaxslarning imzolari namunalari albomi (keyingi o‘rinlarda albom deb yuritiladi) taqdim etilishi mumkin.

1.13. Hisobvaraq ochish uchun taqdim etilgan barcha hujjatlar ular topshirilgan sanada haqiqiy bo‘lishi kerak.

Chet davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan yuridik shaxslar - norezidentlar maqomini tasdiqlovchi hujjatlar (xorijiy davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkiloti bundan mustasno) tomonidan qabul qilinadi. Rossiya Federatsiyasining xalqaro shartnomalarida nazarda tutilgan hollarda, ular belgilangan tartibda qonuniylashtirilgan yoki ularsiz qonuniylashtirilgan bo'lsa, bank.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Bankka hujjatlarni rus tiliga tegishli tarzda tasdiqlangan tarjimasi bilan taqdim etish talabi jismoniy shaxslarning shaxsini tasdiqlovchi xorijiy davlatlarning vakolatli organlari tomonidan berilgan hujjatlarga, agar jismoniy shaxsda qonuniy bo‘lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat bo‘lsa, tatbiq etilmaydi. rossiya Federatsiyasi hududida.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda tarjimon funksiyalarini bajarish imkoniyatini nazarda tutuvchi ilmiy darajaga (malakaga) ega bo‘lgan (ega) bankning mansabdor shaxsi (bankning boshqa xodimi). tegishli xorijiy til(lar)da hisobvaraq ochish uchun bankka taqdim etish uchun zarur bo‘lgan hujjatlarni bank rus tiliga tarjima qilishda foydalanish uchun chet tilida rasmiylashtirilgan holda amalga oshirishga haqli. Tarjima tarjimani amalga oshirgan shaxs tomonidan uning lavozimi yoki uning shaxsini, familiyasini, ismi, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) va darajasini (malakasini) tasdiqlovchi hujjatning tafsilotlarini ko'rsatgan holda imzolanishi kerak.

1.14. Hisobvaraq ochish uchun bank tomonidan yig‘ilgan hujjatlar (ularning nusxalari) ushbu Yo‘riqnomaning 10-bobida belgilangan talablarga muvofiq shakllantirilgan yuridik faylga joylashtiriladi.

Hisobvaraq ochish masalalari bo'yicha elektron shakldagi hujjatlar (ularning nusxalari) bank qoidalarida belgilangan tartibda ushbu Yo'riqnomaning 10.6-bandi talablarini hisobga olgan holda saqlanadi.

2-bob. Hisob-kitoblarning turlari

2.1. Rossiya Federatsiyasi valyutasida va xorijiy valyutalarda ochilgan banklar: joriy hisobvaraqlar; hisob-kitob schyotlari; byudjet hisoblari; vakillik hisoblari; korrespondent subschyotlar; ishonchli boshqaruv hisoblari; maxsus bank hisobvaraqlari; notariuslarning, sud ijrochilarining, sudlarning, boshqa organlarning yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq depozitga pul mablag'larini qabul qilishi mumkin bo'lgan shaxslarning (keyingi o'rinlarda boshqa organlar yoki shaxslar deb yuritiladi) davlat depozit hisobvaraqlari; depozit hisobvaraqlari.
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

2.2. Joriy hisobvaraqlar jismoniy shaxslar tomonidan tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog‘liq bo‘lmagan operatsiyalar uchun ochiladi.

2.3. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar, shuningdek yakka tartibdagi tadbirkorlar yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar uchun tadbirkorlik faoliyati yoki xususiy amaliyot bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda ochiladi. Hisob-kitob hisobvaraqlari kredit tashkilotlarining vakolatxonalari, shuningdek notijorat tashkilotlari uchun notijorat tashkilotlari tashkil etilgan maqsadlarga erishish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.4. Byudjet hisobvaraqlari Rossiya Federatsiyasi byudjet tizimi byudjetlari mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiradigan yuridik shaxslar uchun Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda ochiladi.

2.5. Korrespondentlik hisobvaraqlari kredit tashkilotlari, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga yoki xalqaro shartnomaga muvofiq boshqa tashkilotlar uchun ochiladi. Rossiya banki xorijiy valyutada vakillik hisobvaraqlarini ochadi.

2.6. Kredit tashkilotlarining filiallari uchun korrespondent subschyotlar ochiladi.

2.7. Ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv faoliyati bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish uchun ochiladi.

2.8. Maxsus bank hisobvaraqlari, shu jumladan bank to‘lov agenti, bank to‘lov sub-agenti, to‘lov agenti, yetkazib beruvchi, savdo bank hisobvarag‘i, kliring bank hisobvarag‘i, to‘lov tizimining kafolat fondi hisobvarag‘i, nominal hisobvaraq, eskrov hisobvarag'i, garov hisobvarag'i, qarzdorning maxsus bank hisobvarag'i yuridik shaxslarga, jismoniy shaxslarga, yakka tartibdagi tadbirkorlarga, xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxslarga Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda ochiladi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan tegishli turdagi operatsiyalarni amalga oshirish uchun.

2.9. Yo'qotilgan kuch. - Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi N 5035-U yo'riqnomasi.

2.10. Omonatlar (depozitlar) bo‘yicha hisobvaraqlar tegishli ravishda jismoniy va yuridik shaxslarga joylashtirilgan mablag‘lar summasiga hisoblangan foizlar ko‘rinishida daromad olish maqsadida banklarga joylashtirilgan mablag‘larni hisobga olish uchun ochiladi.

3-bob. Jismoniy shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish

3.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

d) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Hisobvaraq ochish uchun bank 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.8-bandida nazarda tutilgan tartibda mijoz - jismoniy shaxsni aniqlagan hollarda, "a" va "kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar". ushbu bandning d" bandlari taqdim etilmaydi.
(band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

3.2. Jismoniy shaxs - chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 3.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning bo'lish huquqini tasdiqlovchi hujjat. Rossiya Federatsiyasida (yashash joyi), agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa, taqdim etiladi.

4-bob. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun bank hisobvaraqlarini ochish.

4.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun joriy hisob raqamini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) yuridik shaxsning ta'sis hujjatlari. Rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan namunaviy nizom asosida faoliyat yurituvchi yuridik shaxslar; rossiya Federatsiyasi hukumati tomonidan tasdiqlangan tegishli turdagi va turdagi tashkilotlar va muassasalar to'g'risidagi namunaviy nizomlar va ular asosida ishlab chiqilgan nizomlar asosida ishlaydi; namunaviy nizom va nizom asosida faoliyat ko‘rsatsa, ko‘rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasining davlat hokimiyati organlari, Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining davlat hokimiyati organlari, mahalliy o'zini o'zi boshqarish organlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda qabul qilingan qonunchilik va boshqa normativ-huquqiy hujjatlarni, ularni yaratish to'g'risidagi qarorlarni taqdim etadilar. huquqiy maqomi;

b) yuridik shaxsga berilgan litsenziyalar (ruxsatnomalar), agar ushbu litsenziyalar (ruxsatnomalar) mijozning shartnoma tuzish huquqiy layoqati bilan bevosita bog'liq bo'lsa, ular asosida hisobvaraq ochiladi;

v) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

d) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar va shartnomada hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan analoglardan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. imzo, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

e) yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

(4.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan tahrirlangan)

4.2. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxs uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

(4.2-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.2.1. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "b" - "e" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) hududida ushbu kredit tashkiloti tashkil etilgan mamlakat qonunchiligiga muvofiq kredit tashkilotining huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar;

v) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan hollarda soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

Bank bank qoidalarida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha moliyaviy harakatlar bo‘yicha maxsus guruh (FATF) a’zosi bo‘lgan xorijiy davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va O‘zbekiston Respublikasi hududida joylashgan kredit tashkilotiga vakillik hisobvarag‘ini ochishda bank qoidalarini nazarda tutishga haqli. bunday xorijiy davlatning hududi, shuningdek tegishli xorijiy davlatning faoliyat yuritayotgan kredit tashkilotlari ro‘yxatiga (reestriga) kiritilgan ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining «b» va (yoki) «e» kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar va (yoki) ushbu bandning "b" kichik bandi taqdim etilmaydi.

Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan kredit muassasasi uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun bank karta o'rniga albomni qabul qilish huquqiga ega. Albomda ko'rsatilgan shaxslarning, shuningdek, vakillik hisobvarag'idagi pul mablag'larini tasarruf etish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning shaxsini, agar bank tomonidan bank qoidalarida boshqacha qoida nazarda tutilgan bo'lmasa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda aniqlash talab qilinmaydi.

Chet davlatning markaziy (milliy) bankida vakillik hisobvarag‘ini ochish uchun bank uning huquqiy holati to‘g‘risidagi qonun hujjatlari va (yoki) boshqa me’yoriy-huquqiy hujjatlar, albom, shuningdek “” kichik bandida nazarda tutilgan hujjatni taqdim etadi. v" ushbu bandning tegishli xorijiy davlat qonunchiligida belgilangan tartibda qabul qilingan, agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq, uni olish kerak bo'lsa.

(4.2.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan kiritilgan)

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) muddati tugagan.

4.4. Chet davlat qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxsga uning alohida bo'linmasi (filiali, vakolatxonasi), shuningdek chet elda operatsiyalarni amalga oshirishi uchun joriy hisobvaraq ochish. Rossiya Federatsiyasi hududida filial orqali faoliyat yurituvchi notijorat nodavlat notijorat tashkiloti bankka taqdim etiladi:

a) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "b" - "e" kichik bandlarida va 4.2-bandining "b" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar;

b) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi to'g'risidagi nizom yoki xorijiy nodavlat notijorat tashkiloti filiali maqomini belgilovchi hujjat;

v) yuridik shaxsning alohida bo'linmasi yoki xorijiy nodavlat notijorat tashkiloti filiali rahbarining vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

(4.4-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.5. Joriy hisob raqamini ochish uchun xorijiy davlatning elchixonasi, konsulligi, shuningdek boshqa diplomatik va unga tenglashtirilgan vakolatxonalari, ushbu Yo‘riqnomaning 4.1-bandining “v” va “d” bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar, shuningdek soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma bankka taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

4.6. Xalqaro tashkilot uchun hisob-kitob hisobini ochish, xalqaro shartnoma, nizom yoki tashkilot maqomini tasdiqlovchi boshqa shunga o'xshash hujjat, shuningdek ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "v" - "e" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar, shuningdek, soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma bankka taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

4.7. Yakka tartibdagi tadbirkor uchun joriy hisobvaraq ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolatlar uchinchi shaxslarga o'tgan bo'lsa) va agar shartnomada ushbu mablag'larni tasarruf etish huquqini tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda uchinchi shaxslar tomonidan hisobdagi mablag'lar, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar;

d) yakka tartibdagi tadbirkorga litsenziyalanishi kerak bo'lgan faoliyatni amalga oshirish huquqiga (patent berish yo'li bilan tartibga solishga) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda berilgan litsenziyalar (patentlar), agar ushbu litsenziyalar (patentlar) bevosita bo'lsa. mijozning shartnoma tuzish huquqiy layoqati bilan bog'liq, buning asosida chek.

Joriy hisob raqamini ochish uchun chet el fuqarosi bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor qo'shimcha ravishda migratsiya kartasini va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjatni, agar ular mavjud bo'lsa, taqdim etadi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan.

(4.7-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.8. Xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda joriy hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.7-bandining "a" - "v" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlar, shuningdek sertifikat. soliq organida ro'yxatdan o'tganligi to'g'risida bankka taqdim etiladi.

Joriy hisobvaraq ochish uchun chet el fuqarosi bo'lgan Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga qo'shimcha ravishda migratsiya kartasi va (yoki) o'z huquqlarini tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi. chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxs, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa, Rossiya Federatsiyasida qolish (yashash) uchun.

Joriy hisobvaraq ochish uchun notarius yoki advokat qonun hujjatlariga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlanganligini) tasdiqlovchi hujjatni qo'shimcha ravishda taqdim etishi shart. rossiya Federatsiyasi yoki advokatning advokatlar reestrida ro'yxatdan o'tganligini tasdiqlovchi hujjat va tegishli ravishda advokatlik muassasasini tasdiqlovchi hujjat.

(4.8-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

4.9. Yuridik shaxs uchun byudjet hisobini ochish uchun ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "a", "v" - "e" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar bilan bir qatorda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan hollarda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan hujjatlarni tasdiqlovchi hujjat. yuridik shaxsning bank xizmatlaridan foydalanish huquqi bankka taqdim etiladi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

4.10. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya banki ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c" va "d" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkiloti uchun vakillik hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkiloti ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda Rossiya Banki tomonidan tasdiqlanganligi to'g'risidagi tasdiqnomani taqdim etadi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga tayinlanishi (vazifalarni topshirish) Rossiya banki bilan kelishilgan holda, ushbu shaxslar kartada ko'rsatilganda.

4.11. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondent sub-hisob raqamini ochish uchun Rossiya Bankining normativ hujjatlarida belgilangan hollarda ushbu Yo'riqnomaning 4.3-bandida ko'rsatilgan hujjatlar bilan bir qatorda, Kredit tashkilotiga filialni ochish to'g'risidagi ma'lumotlarni kredit tashkilotlarini ro'yxatdan o'tkazish va unga tartib raqamini berish to'g'risidagi ma'lumotlarni kiritish to'g'risida, shuningdek tayinlangan shaxslarning Rossiya banki tomonidan tasdiqlanganligini tasdiqlash to'g'risida xabarnoma taqdim etiladi. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq lavozimlarga (vazifalarni topshirish), agar ushbu shaxslar kartada ko'rsatilgan bo'lsa, Rossiya banki tomonidan tasdiqlanishi kerak.

Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan kredit tashkilotining filiali uchun korrespondent sub-hisob raqamini ochish uchun Rossiya banki ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "c" va "d" kichik bandlarida ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etadi.

(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

4.12. Chet el valyutasida vakillik hisobvarag'ini yoki Rossiya bankida maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun kredit tashkilotiga karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno) yoki albom taqdim etiladi.
(4.12-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan tahrirlangan)

4.13. Ishonchli boshqaruvchiga ishonchli boshqaruv bilan bog‘liq faoliyat bilan bog‘liq operatsiyalar bo‘yicha hisobvaraqlar (ishonchli boshqaruv hisobvaraqlari) ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:

a) tegishli mijoz uchun hisobvaraq ochish uchun ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilgan hujjatlar;
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

b) ishonchli boshqaruv uning asosida amalga oshiriladigan shartnoma.

4.14. Maxsus bank hisobvarag'ini ochish uchun Rossiya Federatsiyasi qonunchiligining talablarini hisobga olgan holda, bankka joriy hisobvaraq, vakillik hisobi yoki joriy hisobvaraq ochish uchun bir xil hujjatlar taqdim etiladi.

Bank to‘lov agenti uchun maxsus bank hisobvarag‘ini ochishda bank to‘lov agenti, to‘lov agenti, yetkazib beruvchi, kredit tashkiloti tegishli ravishda bank to‘lov agentini (bank to‘lovi subagentini) jalb qilish to‘g‘risidagi shartnoma to‘g‘risidagi ma’lumotlarga ega bo‘lishi kerak. jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish bo'yicha faoliyatni amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma.

Nominal hisobvaraq, eskrov hisobvarag'ini ochishda bankda benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlar va uning nominal hisobvaraq shartnomasi, eskrov hisobvarag'i bo'yicha munosabatlarda ishtirok etish asoslari bo'lishi kerak. Bank garov hisobvarag'ida garovga oluvchi to'g'risidagi ma'lumotlarga ega bo'lishi kerak.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Ko'rsatilgan ma'lumotlarni belgilash tartibi bank tomonidan bank qoidalarida mustaqil ravishda belgilanadi.

Rossiya Federatsiyasining to'lovga layoqatsizlik (bankrotlik) to'g'risidagi qonun hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda qarzdorning hisobvarag'ini ochish, shuningdek qarzdorning hisobidan foydalanish uchun bankrotlik boshqaruvchisi shaxsni tasdiqlovchi hujjatni, bankrotlik to'g'risidagi qarorni tasdiqlovchi sud hujjatining nusxasini taqdim etadi. bankrotlik (bankrotlik) to'g'risidagi ish bo'yicha ishonchli boshqaruvchi, karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno).
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Nochor (bankrot) deb topilgan fuqaroning yoki yakka tartibdagi tadbirkorning hisob raqamini ochish, shuningdek ushbu shaxslarning hisobvaraqlari va depozitlariga qo'yilgan mablag'larni tasarruf etish uchun moliya menejeri shaxsini tasdiqlovchi hujjat, sud hujjati nusxasini taqdim etadi. moliya menejerini fuqaroning mulki, kartasini amalga oshirishda ishtirok etish uchun tasdiqlash (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno).
(band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

4.15. Davlat korporatsiyasi"Omonatlarni sug'urtalash agentligi" (keyingi o'rinlarda "Agentlik" deb yuritiladi) Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan hollarda bankrot deb e'lon qilingan sug'urta kompaniyasining chet el valyutasida hisob raqamini ochish uchun kreditga taqdim etadi. muassasa:

a) qarorning nusxasi arbitraj sudi sug'urta tashkilotini bankrot deb topish va bankrotlik to'g'risidagi ish yuritishni boshlash to'g'risida;

b) sug'urta tashkilotining bankrotlik boshqaruvchisi vakolatlarini amalga oshirish uchun Agentlik vakilini (vakillarini) tayinlash to'g'risidagi Agentlik buyrug'ining nusxasi;

v) ushbu Yo'riqnomaning 4.1-bandining "v" va "d" kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar.

(4.15-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan kiritilgan)

Depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlar ochish 5-bob.

5.1. Jismoniy shaxs - Rossiya Federatsiyasi fuqarosi uchun bankdagi omonat bo'yicha hisobvaraq ochish uchun quyidagilar taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma (agar mavjud bo'lsa).

Agar bank omonati shartnomasida depozit hisobvarag'idan pul mablag'larini o'tkazish imkoniyati nazarda tutilgan bo'lsa, karta taqdim etiladi. Shu bilan birga, kartada ko'rsatilgan shaxslarning depozit hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlar (agar bunday vakolat uchinchi shaxslarga o'tkazilgan bo'lsa) taqdim etiladi. Agar shartnomada uchinchi shaxslar tomonidan depozit hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi.

Depozit hisobvarag'ini ochish uchun bank 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.8-bandida belgilangan tartibda mijoz - jismoniy shaxsni aniqlagan hollarda, "a" va "kichik bandlarida nazarda tutilgan hujjatlar" ushbu bandning b" bandlari taqdim etilmaydi.
(band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-sonli ko'rsatmasi bilan kiritilgan)

5.3. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan yuridik shaxs uchun depozit hisobvarag'ini ochish, agar bank ushbu Yo'riqnomaning 1.2-bandiga muvofiq yuridik shaxsning davlat ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi ma'lumotlarga ega bo'lsa, amalga oshiriladi. soliq organida ro'yxatdan o'tish.
(5.3-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.4. Chet davlatning qonunchiligiga muvofiq tashkil etilgan va Rossiya Federatsiyasi hududidan tashqarida joylashgan yuridik shaxsni ochish uchun bankka depozit hisobvarag'i ushbu yuridik shaxsning mamlakat qonunchiligiga muvofiq huquqiy maqomini tasdiqlovchi hujjatlar bilan taqdim etiladi. yuridik shaxs tashkil etilgan, xususan, uning davlat ro'yxatidan o'tganligini tasdiqlovchi hujjatlar, shuningdek, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan hollarda, shuningdek, soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

5.5. Yakka tartibdagi tadbirkorga depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat taqdim etiladi.
(5.5-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-sonli ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

5.5.1. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsni ochish uchun bankda depozit hisobvarag'i taqdim etiladi:

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) soliq organida ro'yxatdan o'tganlik to'g'risidagi guvohnoma.

Notarius Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq Rossiya Federatsiyasining ta'sis sub'ektlarining adliya organlari tomonidan berilgan notariusning vakolatlarini (lavozimga tayinlanganligini) tasdiqlovchi hujjatni qo'shimcha ravishda taqdim etadi. Advokat qo'shimcha ravishda advokatning advokatlar reestrida ro'yxatga olinganligini tasdiqlovchi hujjatni, shuningdek advokatlik idorasi tashkil etilganligini tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi.

(5.5.1-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan kiritilgan)

5.6. Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq chet el fuqarolari bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor yoki xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsga ushbu Yo'riqnomaning 5.5 va 5.5.1-bandlarida ko'rsatilgan hujjatlarga qo'shimcha ravishda depozit hisobvarag'ini ochish; migratsiya kartasi va (yoki) chet el fuqarosi yoki fuqaroligi bo'lmagan shaxsning Rossiya Federatsiyasida bo'lish (yashash) huquqini tasdiqlovchi hujjat, agar ularning mavjudligi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida nazarda tutilgan bo'lsa.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

6-bob
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

6.1. Sudning davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

a) hisob ochilgan adliya organining huquqiy holatini belgilovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

6.2. Sud ijrochisi xizmatining davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

a) hisobvaraq ochilgan sud ijrochilari xizmatining huquqiy holati to'g'risidagi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

v) kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar va agar shartnomada hisobvaraqdagi mablag'larni tasarruf etish huquqini qo'lda yozilgan analogdan foydalangan holda tasdiqlash nazarda tutilgan bo'lsa. imzo, qo'lda yozilgan imzo analogidan foydalanish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolatlarini tasdiqlovchi hujjatlar.

6.3. Boshqa organ yoki shaxsning davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etiladi:
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

a) hisobvaraq ochilgan organning huquqiy maqomi to‘g‘risidagi hujjat yoki hisobvaraq ochilgan shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat va uning qonun hujjatlariga muvofiq hisob-kitob qilish huquqiga ega bo‘lgan shaxs sifatidagi maqomini tasdiqlovchi hujjat. depozitga pul mablag'larini qabul qilish;
("a" bandi Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi N 5035-U yo'riqnomasi bilan tahrirlangan)

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

6.4. Notariusning davlat depozit hisobvarag'ini ochish uchun bankka quyidagilar taqdim etilishi kerak:
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

a) jismoniy shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjat;

b) karta (ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandida nazarda tutilgan hollar bundan mustasno);

7-bob. Imzo va muhr namunasi kartasi

7.1. Karta mijoz tomonidan bankka ushbu Yo‘riqnomada nazarda tutilgan hollarda hisobvaraq ochish uchun zarur bo‘lgan boshqa hujjatlar bilan birga taqdim etiladi.

Karta ushbu Yo'riqnomaning 1-ilovasida keltirilgan OKUD (OK 011-93 boshqaruv hujjatlarining Butunrossiya tasniflagichi) bo'yicha N 0401026 shaklga muvofiq beriladi.

Bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda, karta bank qoidalarida belgilangan shaklda va albatta“Mijoz (hisobvaraq egasi)”, “Bank belgisi”, “Mijozning (hisobvaraq egasi) qisqartirilgan nomi”, “Familiyasi, ismi, otasining ismi”, “Imzo namunasi”, “Sana” maydonlariga kiritilishi kerak bo‘lgan ma’lumotlarni o‘z ichiga olgan. Ushbu bandning ikkinchi bandiga muvofiq tuzilgan kartochkaning to'ldirish tartibi", "Mijoz imzosi", "Muhr taassurotining namunasi", "Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlovchi sertifikat yozuvi uchun joy". Shakli bank qoidalarida belgilangan kartada bank qoidalarida nazarda tutilgan boshqa ma'lumotlar ham bo'lishi mumkin.

Shakli bank qoidalarida belgilangan kartadan foydalanilganda, ma'lumotlar "Joylashuv (yashash joyi)", "tel. N", "N hisob", "Vakolat muddati" maydonlariga kiritilishi kerak. ", Ushbu bandning ikkinchi bandiga muvofiq chiqarilgan kartaning "berilgan cheklari" kartaga kiritiladi yoki bunday ma'lumotlarni aniqlash, saqlash, yangilash, mijozning hisobiga xizmat ko'rsatishda unga kirishni ta'minlash tartibi belgilanadi. bank qoidalarida.

(7.1-band Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli Direktivi tahririda)

7.2. Karta yozuv mashinkasi yoki qora shriftdagi elektron kompyuter yoki qora, ko'k yoki binafsha rangli pasta (siyoh) bilan qalam yordamida to'ldiriladi. Karta maydonlarini to'ldirish uchun faksimil imzodan foydalanishga yo'l qo'yilmaydi.

Kartochkaning qog‘ozda tayyorlangan nusxalari ushbu Yo‘riqnomaning 7.10-bandiga (keyingi o‘rinlarda) muvofiq bankning bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki bankning ma’muriy hujjati bilan kartani rasmiylashtirishga vakolat berilgan bank xodimining imzosi bilan tasdiqlanishi kerak. vakolatli shaxs sifatida).

Nusxalar o'rniga mijoz tomonidan taqdim etilgan kartalarning bir nechta nusxalaridan foydalanish mumkin.

Bank tomonidan bir nechta mijoz hisobvaraqlariga xizmat ko‘rsatilayotganda va imzo qo‘yish huquqiga ega bo‘lgan shaxslar ro‘yxati bir-biriga to‘g‘ri kelgan taqdirda, bank bank hujjatlarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda har bir hisobvaraq uchun karta berilishini talab qilmaslikka haqli. qoidalar.

Bank bank qoidalarida nazarda tutilgan hollarda va tartibda skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning bank bosh buxgalteri (uning o‘rinbosari) yoki vakolatli shaxsning qo‘lyozma imzosi analogi bilan tasdiqlangan nusxasidan foydalanishi mumkin. Shu bilan birga, qog'ozda skanerlash moslamalari yordamida olingan kartaning nusxasini buzilmasdan ko'paytirish imkoniyati bo'lishi kerak.

7.4. Kartalar shakllari mijozlar tomonidan, bank tomonidan mustaqil ravishda tuziladi.

Shaxslar sonini hisobga olgan holda "Mijoz (hisob egasi)", "Naqd pul cheklari berilgan", "Boshqa eslatmalar", "Familiya, ismi, otasining ismi" va "Imzo namunasi" maydonlarida o'zboshimchalik bilan qatorlarga ruxsat beriladi. imzolash huquqiga ega, shuningdek, ushbu Yo'riqnomaning 7.3-bandida nazarda tutilgan holatda "N hisob" maydoniga.

Kartochkani tayyorlashda Rossiya Federatsiyasi xalqlari tillarida, shuningdek, chet tillarida karta maydonlarining tarjimasining qatorlararo ko'rsatilishiga ruxsat beriladi.

"Muhr taassurotining namunasi" maydoni ushbu maydon chegarasidan tashqariga chiqmasdan muhr izini qo'yish imkoniyatini ko'zda tutishi kerak.

7.5. Kartada imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxs (shaxslar) ko'rsatilishi kerak.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Imzo qo'yish huquqi mijozga - jismoniy shaxsga, yakka tartibdagi tadbirkorga, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxsga tegishli.

Imzo qo'yish huquqi Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan hollarda va tartibda jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs tomonidan berilgan tegishli ishonchnoma asosida jismoniy shaxslarga tegishli bo'lishi mumkin. rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda.

Paragraf haqiqiy emas. - Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi N 4189-U yo'riqnomasi.

Imzo qo'yish huquqi mijoz - yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organiga (yakka tartibdagi ijro etuvchi organga), shuningdek mijoz - yuridik shaxsga imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan boshqa xodimlarga (xodimlarga), shu jumladan ma'muriy hujjat asosida tegishli. dalolatnoma, ishonchnoma.

Imzo qo'yish huquqi faqat mijoz - yuridik shaxsning xodimlariga (xodimlariga) tegishli bo'lishi mumkin, ushbu bandning to'qqizinchi - o'n birinchi bandlarida belgilangan hollar bundan mustasno.

Mijoz - yuridik shaxsning alohida bo'linmasi rahbari, agar u tegishli vakolatga ega bo'lsa, o'z ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asosida xodimlarga (xodimlarga) imzo qo'yish huquqiga ega. ushbu alohida bo'linmaning.

"Banklar va bank faoliyati to'g'risida" Federal qonunining 11.1-moddasiga muvofiq, kredit tashkilotining Rossiya bankida ochilgan hisobvaraqlaridagi pul mablag'larini tasarruf etish faqat tegishli qismlarda belgilangan tartibda kelishilgan shaxslarga topshirilishi mumkin. ko'rsatilgan moddaning oltidan sakkizgachasi.

Imzo qo'yish huquqi kliring tashkilotiga, to'lov tizimining operatoriga, markaziy to'lov kliring kontragentiga, boshqaruvchi yoki boshqaruvchi tashkilotga, bankrotlik bo'yicha ishonchli boshqaruvchiga, buxgalteriya xizmatlarini ko'rsatuvchi shaxslarga o'tkazilishi mumkin.

Agar yagona ijro etuvchi organ funktsiyalarini bajaradigan boshqaruvchi tashkilot o'z xodimlariga (xodimlariga) yoki mijoz - yuridik shaxsning xodimlariga (xodimlariga) mijoz - yuridik shaxs nomidan imzo qo'yish huquqini bersa, bunday huquq quyidagi hollarda berilishi mumkin: boshqaruvchi tashkilotning ma'muriy hujjati yoki ishonchnoma asoslari.

Boshqaruv tashkilotining yagona ijro etuvchi organi imzolash huquqiga ega bo'lgan shaxs sifatida harakat qilishi mumkin.

Mijoz - yuridik shaxs tomonidan taqdim etilgan kartada, agar bank va mijoz - yuridik shaxs o'rtasidagi kelishuvda imzolarning boshqacha soni belgilanmagan bo'lsa, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan kamida ikkita qo'lda yozilgan imzo bo'lishi kerak.

Mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlarni imzolash uchun zarur bo'lgan imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining mumkin bo'lgan kombinatsiyalari bank va mijoz o'rtasidagi kelishuv bilan belgilanadi.

7.6. Mijozning - yuridik shaxsning, yakka tartibdagi tadbirkorning yagona ijro etuvchi organi, agar boshqa shaxslarga imzo qo'yish huquqi berilgan bo'lsa, kartada imzo qo'yish huquqiga ega shaxslar sifatida ko'rsatilishi mumkin emas.

7.7. Karta berish uchun elchixona yoki konsullikka faqat kartada ko'rsatilgan shaxslarning maqomini tasdiqlovchi hujjatlar taqdim etiladi. Agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda ratifikatsiya qilingan xalqaro shartnomada elchixona yoki konsullik mansabdor shaxsining tegishli elchixona yoki konsullik xodimlarining imzolarini tasdiqlash huquqi nazarda tutilgan bo'lsa, bank kartani qabul qiladi. ushbu xodimlarning imzolarining haqiqiyligi ko'rsatilgan mansabdor shaxs tomonidan tasdiqlangan.

7.8. Mijoz tomonidan kartaga qo'yilgan muhrning namunasi mijozda mavjud bo'lgan muhrga mos kelishi kerak.

Bankrotlik to'g'risidagi komissar (tugatuvchi), tashqi boshqaruvchi o'zi bankrotlik (tugatish) to'g'risidagi ish yuritishni amalga oshirishda, tashqi boshqaruvni amalga oshirishda foydalanayotgan muhrni bosishga haqli.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

7.9. Imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning qo'lyozma imzolarining haqiqiyligi notarius tomonidan tasdiqlanishi mumkin. Bank kartani qabul qiladi, unda imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan barcha shaxslar imzolarining haqiqiyligi bitta notarius tomonidan tasdiqlangan.

7.10. Kartochka quyidagi tartibda vakolatli shaxs ishtirokida imzolarning haqiqiyligini notarial tasdiqlamasdan berilishi mumkin.

7.10.1. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning shaxsini taqdim etilgan shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar asosida belgilaydi.

7.10.2. Vakolatli shaxs kartada ko'rsatilgan shaxslarning vakolatlarini mijozning ta'sis hujjatlarini, shuningdek shaxsga tegishli vakolatlarni berish to'g'risidagi hujjatlarni o'rganish asosida belgilaydi.

7.10.3. Kartada ko'rsatilgan shaxslar vakolatli shaxs ishtirokida kartaning tegishli maydoniga o'z imzolarini qo'yishadi. Bo'sh chiziqlar tire bilan to'ldiriladi.

7.10.4. Vakolatli shaxs o‘z ishtirokida kartada ko‘rsatilgan shaxslarning imzolarini tasdiqlagan holda, bank binosida kartaning “Imzolarning haqiqiyligini tasdiqlash to‘g‘risidagi guvohnoma yozuvi uchun joy” maydonini belgilangan tartibda to‘ldiradi. ushbu Yo‘riqnomaga 2-ilovaning 2.9-bandiga binoan.

7.11. Karta bank hisobvarag‘i shartnomasi, depozit (depozit) hisobvarag‘i, davlat depozit hisobvarag‘i tugatilgunga qadar yoki yangi karta bilan almashtirilgunga qadar amal qiladi.
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Kartochkaga muhr bosilgan kamida bitta imzo almashtirilgan yoki qo‘shilgan va (yoki) almashtirilgan (yo‘qolgan) yoki foydalanish muddati tugatilgan taqdirda, shaxsning familiyasi, ismi, otasining ismi o‘zgartirilganda; kartada ko'rsatilgan shaxs, mijozning nomi, tashkiliy-huquqiy shakli o'zgartirilgan hollarda - yuridik shaxs yoki Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq mijozning boshqaruv organlarining vakolatlari muddatidan oldin tugatilgan (to'xtatib qo'yilgan) taqdirda. Federatsiya, mijoz yangi kartani taqdim etadi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Yangi kartani bankka taqdim etish bir vaqtning o'zida kartada ko'rsatilgan shaxslarning hisobvaraqdagi pul mablag'larini tasarruf etish vakolatini tasdiqlovchi hujjatlarni, shuningdek shaxsning (shaxslarning) shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish bilan birga bo'lishi kerak. imzolash huquqiga ega. Bank ko'rsatilgan hujjatlarni taqdim etmasdan yangi kartani qabul qilishga haqli emas, ko'rsatilgan hujjatlar Bankga ilgari taqdim etilgan va Bankda ular mavjud bo'lgan hollar bundan mustasno.

7.12. Bank mijozning yozma arizasiga ko‘ra kartaning “Joylashuvi (yashash joyi)”, “tel. N” maydonlariga o‘zgartirishlar kiritishga haqli.

Bank kartaning "Bank", "Bank belgisi", "Hisob raqami", "Vaziyat muddati", "Bergan naqd pul cheklari" maydonlariga mustaqil ravishda o'zgartirishlar kiritish huquqiga ega.

"Joylashgan joy (yashash joyi)", "tel. N", "Bank", "Bank belgisi", "N hisobvaraq", "Vakolat muddati", "Berilgan cheklar" maydonlariga o'zgartirishlar kiritishga ruxsat berilgan holatlar. kartaning miqdori bank qoidalarida belgilanadi.

Bank ushbu Yo‘riqnomaning 7.10-bandida nazarda tutilgan tartibda tuzilgan kartaning maydonlariga xatolarni to‘ldirishda tuzatishlar kiritishga haqli.

7.13. Imzo qo‘yish huquqi kartada ko‘rsatilmagan shaxslarga vaqtincha berilgan bo‘lsa, shuningdek, qo‘shimcha muhrdan vaqtincha foydalanilgan taqdirda, kartaga ushbu Yo‘riqnomada belgilangan tartibda rasmiylashtirilgan vaqtinchalik kartochkalar ilova qilinadi. Bunday holda, kartaning old tomonidagi yuqori o'ng burchakda "Vaqtinchalik" belgisi qo'yiladi.

7.14. Kartaning old va orqa tomonlari tartibda to'ldiriladi ilova tomonidan o'rnatilgan Ushbu Yo'riqnomaning 2.

7.15. Eskrov hisobvarag'i bo'yicha imzolash huquqi eskrov hisobvarag'i shartnomasi, bank eskrou agenti bo'lgan boshqa shartnoma asosida eskrov hisobvarag'ining benefitsiariga o'tkazilishi mumkin. Bunday holda, bankka karta taqdim etiladi, uni berish uchun eskrov hisobvarag'ining benefitsiari bank mijozi hisoblanadi.

8-bob. Bank hisobvarag'ini yopish

8.1. Bank hisobvarag'ini yopish uchun asos bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan hollarda.

8.3. Bank hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingandan so‘ng, mijozdan tegishli yozma ariza olingan kundan boshlab yetti kun o‘tgunga qadar bank bank hisobvarag‘idagi mablag‘ qoldig‘ini mijozga naqd pul shaklida beradi yoki to‘lov topshiriqnomasi bo‘yicha mablag‘larni o‘tkazadi.

Agar mijoz Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 3-bandining birinchi bandiga muvofiq, jo'natilgan kundan boshlab oltmish kun ichida bank hisobvarag'idagi mablag' qoldig'ini olmagan bo'lsa, bank mijozga bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilish to'g'risida bildirishnoma yuborsa yoki bank belgilangan muddatda mijozning mablag' qoldig'i miqdorini boshqa hisob raqamiga o'tkazish to'g'risidagi ko'rsatmalarini olmagan bo'lsa, bank ushbu bandga muvofiq majburiyatni oladi. Rossiya Federatsiyasi Fuqarolik Kodeksining 859-moddasi 6-bandidan biri, Rossiya Bankining 2013 yil 15 iyuldagi 3026-U-sonli ko'rsatmasiga muvofiq ochilgan Rossiya bankidagi maxsus hisob raqamiga mablag'larni o'tkazish to'g'risida. Rossiya Bankidagi maxsus hisobvaraq", Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2013 yil 16 avgustda N 29423 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2013 yil 28 avgustdagi N 47) tomonidan ro'yxatga olingan.
(Rossiya Bankining 2018-yil 24-dekabrdagi 5035-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan) Federatsiya 2013 yil 16 avgustdagi N 29423 ("Rossiya Bankining byulleteni" 2013 yil 28 avgustdagi N 47).

8.5. Bank hisobvarag'ida pul mablag'lari bo'lmagan taqdirda, agar boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, tegishli shaxsiy hisobvaraqni yopish to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. rossiya Federatsiyasi qonunchiligi bilan.

Bank hisobvarag'ida mablag 'bo'lmagan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida nazarda tutilgan bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjudligi kitobga tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish.

Agar bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan kunida bank hisobvarag'ida pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga pul mablag'lari kelib tushgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay kiritiladi. bank hisobvarag'idan yechib olinadi.

Bank hisobvarag'i shartnomasi bekor qilingan taqdirda, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida bank hisobvarag'idagi mablag'larni tasarruf etish bo'yicha cheklovlar mavjud bo'lsa va hisobvaraqda pul mablag'lari mavjud bo'lsa, tegishli bankni yopish to'g'risida yozuv kiritiladi. Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobidagi shaxsiy hisob ushbu cheklovlar bekor qilingandan keyin bank hisobvarag'idan mablag'lar yechib olingan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay amalga oshiriladi.

Pul mablag'larini o'tkazish bo'yicha bajarilmagan topshiriqlarning mavjudligi bank hisobvarag'i shartnomasini bekor qilishga va Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobiga tegishli shaxsiy hisobni yopish to'g'risidagi yozuvni kiritishga to'sqinlik qilmaydi.

8.6. Bankrotlik to'g'risidagi ish yuritish jarayonida qarzdorning bankdagi hisobvarag'ini yopish uchun fuqaroning, shu jumladan to'lovga layoqatsiz (bankrot) deb topilgan yakka tartibdagi tadbirkorning mol-mulkini sotish jarayonida bankrotlik boshqaruvchisi (moliyaviy boshqaruvchi) shaxsni tasdiqlovchi hujjatni taqdim etadi. hujjat, bankrotlik (bankrotlik) to'g'risidagi ishda bankrotlik to'g'risidagi boshqaruvchini tasdiqlash to'g'risidagi sud hujjatining nusxasi (fuqaroning mol-mulkini sotish tartibida ishtirok etish uchun moliya boshqaruvchisini tasdiqlash to'g'risida), bank hisobvarag'ini yopish to'g'risidagi yozma ariza. hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘i o‘tkazilishi lozim bo‘lgan bank hisobvarag‘ining rekvizitlari, oluvchi bankining rekvizitlari ko‘rsatilgan. Agar bank hisobvarag'idagi mablag'lar qoldig'ini o'tkazish to'g'risidagi buyruq bank tomonidan tuzilgan va imzolangan bo'lsa, karta bankka taqdim etilmaydi.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

8.7. Nominal hisobvaraq shartnomasi bekor qilinganda, bank to'lov topshiriqnomasi bo'yicha pul qoldig'ini mijozning - hisobvaraq egasining boshqa nominal hisobvarag'iga o'tkazadi yoki uni benefitsiarga naqd pul shaklida beradi yoki (agar qonun hujjatlarida yoki nominal hisobvaraq shartnomasida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa yoki undan kelib chiqmasa) munosabatlarning mohiyati) benefitsiarni boshqa hisob raqamiga ko'rsatgan holda to'lov topshirig'ini o'tkazadi.

Agar mijoz-depozitor va benefitsiarning kelishuvida boshqacha tartib nazarda tutilgan bo‘lmasa, eskrou hisobvarag‘i shartnomasi bekor qilingandan so‘ng, bank hisobvaraqdagi mablag‘ qoldig‘ini mijoz-depozitorga naqd pul shaklida beradi yoki pul mablag‘larini mijoz-depozitorga o‘tkazadi. to'lov topshirig'i yoki benefitsiarga pul mablag'larini o'tkazish uchun asoslar mavjud bo'lsa, u benefitsiarga naqd pul shaklida beradi yoki to'lov topshirig'i bo'yicha mablag'larni benefitsiarga o'tkazadi.

9-bob. Depozit (depozit), depozit hisobvarag'ini yopish

9.1. Depozit (depozit) hisobvarag'ini yopish uchun asos depozit (depozit) shartnomasini bekor qilish, shu jumladan 115-FZ-sonli Federal qonunining 7-moddasi 5.2-bandining uchinchi bandida belgilangan hollarda.

Ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobida tegishli shaxsiy hisobvaraqning yopilishi to'g'risidagi yozuv, agar depozitda (depozitda) boshqacha tartib nazarda tutilgan bo'lmasa, depozit (depozit) hisobvarag'ida nol qoldiq paydo bo'lgan kuni bank tomonidan kiritiladi. kelishuv.

9.2. Notariuslar, sud ijrochilari, sudlar, boshqa organlar yoki shaxslarning davlat depozit hisobvaraqlarini yopish, agar boshqacha tartib belgilanmagan bo‘lsa, ushbu bobga muvofiq amalga oshiriladi. Fuqarolik kodeksi Rossiya Federatsiyasi.
(9.2-band Rossiya Bankining 2018 yil 24 dekabrdagi 5035-U-son ko'rsatmasi bilan tahrirlangan)

10-bob

10.1. Har bir mijoz hisobvarag'i bo'yicha bank tomonidan sud ishi tuziladi.

Mijozning yuridik ishiga bank qoidalariga muvofiq tartib raqami beriladi.

Agar hisobvaraq ochish uchun bankka murojaat qilgan shaxs bir nechta mijozlarning vakili bo‘lsa, bank vakilning shaxsini tasdiqlovchi hujjatlarning (yoki ularning rekvizitlari to‘g‘risidagi ma’lumotlarning) nusxalarini, shuningdek, uning hisob raqamini ochganligini tasdiqlovchi hujjatlarni joylashtirishga haqli. vakil o'z manfaatlarini ko'zlab ish yuritadigan mijozlardan birining huquqiy ishida tegishli vakolatga ega. Shu bilan birga, boshqa mijozlarning huquqiy hujjatlarida ushbu mijozlar vakilining ko'rsatilgan hujjatlari joylashtirilgan yuridik faylni ko'rsatadigan ma'lumotlar bo'lishi kerak. Bir vakil ish yuritadigan mijozlarning sud ishlarini shakllantirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

10.2. Yuridik ishda quyidagilar qo'yiladi:

hisobvaraq ochishda mijoz (uning vakili) tomonidan taqdim etilgan hujjatlar va ma’lumotlar, shuningdek ko‘rsatilgan ma’lumotlar o‘zgargan taqdirda taqdim etilgan hujjatlar;

bank hisobvarag'i shartnomasi (shartnomalari), depozit (depozit), depozit hisobvarag'i, ko'rsatilgan shartnoma (lar)ga o'zgartirish va qo'shimchalar, bank va mijoz o'rtasidagi hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo'yicha munosabatlarni belgilovchi boshqa shartnomalar;

bankning soliq organiga hisobvaraqni ochish (yopish) to'g'risida xabar yuborish bilan bog'liq hujjatlar;

bank va mijoz o‘rtasida hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo‘yicha yozishmalar;

muddati o'tgan kartalar;

hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo‘yicha mijoz va bank o‘rtasidagi munosabatlarga taalluqli boshqa hujjatlar.

Mijozlarga xizmat ko'rsatishda taqdim etilgan va foydalanilgan kartalar bankning o'zi belgilaydigan joyda saqlanishi kerak.

Bitta hujjat tuzilganda, bir nechta yuridik ishlar bo‘yicha hujjatlar olib qo‘yilganda (uning nusxasi) hujjatlar olib qo‘yilganda (uning nusxasi) bank tomonidan tasdiqlangan ko‘rsatilgan hujjatning nusxalari yuridik ishlarning biriga joylashtiriladi. boshqa huquqiy ishlar bo'yicha qo'yiladi.

Hujjatni (uning nusxasini) sud ishidan olib qo'yish (olib qo'yish)da bank olib qo'yilgan hujjatning belgilangan tartibda tasdiqlangan nusxasini sud ishiga joylashtirish uchun barcha zarur va mumkin bo'lgan choralarni ko'rishi shart. ushbu Yo'riqnomaning 1.11-bandi.

10.4. Bank mijozlarning yuridik fayllarini saqlash vaqtida ularga ruxsatsiz kirishni istisno qilishi shart.

10.6. Yuridik ishlar bankda bank hisobvarag'i shartnomasi, depozit (depozit), depozit hisobvarag'i amal qilish muddati davomida, mijoz bilan munosabatlar to'xtatilgandan keyin esa - Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan muddatda saqlanadi.

Bank va mijoz o‘rtasidagi hisobvaraq ochish, yuritish va yopish bo‘yicha munosabatlariga oid hujjatlarni (ularning nusxalarini) elektron shaklda saqlash shartlari mijozning tegishli yuridik faylini saqlash shartlaridan kam bo‘lmasligi kerak.

11-bob. Bank qoidalari

11.1. Bank qoidalari kredit tashkilotining ichki hujjati bo'lib, quyidagi qoidalarni o'z ichiga oladi:

kredit tashkilotining tarkibiy bo‘linmalari o‘rtasida hisobvaraqlarni ochish va yopish sohasidagi vakolatlarni taqsimlash, shu jumladan Ochiq hisobvaraqlarni ro‘yxatga olish kitobini yuritish va saqlash tartibi to‘g‘risida;

ushbu Yo‘riqnomada belgilangan talablarni inobatga olgan holda hisobvaraqlarni ochish va yopish tartibi to‘g‘risida, shuningdek bank hisobvarag‘ini (depozit hisobvarag‘ini) ochayotgan shaxsning yoki uning vakilining shaxsan ishtirok etishi talabini bajarish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida jismoniy shaxs uchun bank hisobvarag'i (depozit hisobvarag'i);

kredit tashkiloti tomonidan hisobvaraqlarni ochish va yopishda foydalaniladigan hujjatlarni tayyorlash tartibi, shuningdek kredit tashkiloti tomonidan mijoz tomonidan taqdim etilgan hujjatlar nusxalarini tayyorlash va tasdiqlash tartibi to‘g‘risida;

mijozdan (uning vakilidan) hujjatlar olingan paytdan boshlab hisob raqami mijozga yetkazilgunga qadar hujjat aylanishi qoidalari to‘g‘risida;

hisobvaraq ochish yoki yopish, hisobvaraq rekvizitlarini o‘zgartirish to‘g‘risida soliq organiga bildirishnomalarni tayyorlash va yuborish bo‘yicha ishlarni tashkil etish to‘g‘risida;

Hisobvaraq ochish uchun hujjatlarni qabul qilish tartibi, shu jumladan yakka tartibdagi tadbirkorlarni, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga muvofiq ro'yxatdan o'tgan yuridik shaxslarni davlat ro'yxatidan o'tkazish to'g'risidagi ma'lumotlarni hujjatlashtirish tartibi (davlat hokimiyati va boshqaruvi organlari va mahalliy o'zini o'zi boshqarish organlari bundan mustasno), akkreditatsiya to'g'risida xorijiy yuridik shaxslarning filiallari (vakolatxonalari), shuningdek ushbu shaxslarning va Rossiya Federatsiyasi hududida filiallar orqali faoliyat yuritayotgan xorijiy nodavlat notijorat tashkilotlarining soliq organida ro'yxatdan o'tganligi to'g'risidagi ma'lumotlarni hujjatlashtirish;
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

kartani chiqarish shakli va tartibi to'g'risida;

ushbu Yo'riqnomaning 1.12-bandi oltinchi bandida nazarda tutilgan hollarda mijoz - jismoniy shaxsning imzosi namunasini olish va berish tartibi to'g'risida;

mijozlarni ularning hisobvaraqlari rekvizitlari to‘g‘risida xabardor qilish tartibi to‘g‘risida;

hisobvaraqlarni ochish, yuritish va yopishda (shu jumladan elektron shaklda) olingan hujjatlarni (ularning nusxalarini) hisobga olish va saqlash tartibi to‘g‘risida;

bir nechta mijozning hisobvaraqlari bo'yicha bitta huquqiy ishni shakllantirish holatlari va tartibi to'g'risida;

mijozlarning sud ishlariga kirish tartibi to'g'risida;

kredit tashkilotining bo'linmalariga sud ishlarini topshirish tartibi to'g'risida;

hisobvaraq ochishda ma'lumotlar belgilanishi kerak bo'lgan mijozlar va shaxslar to'g'risidagi ma'lumotlarni yangilash tartibi to'g'risida;

bank to'lov agentini (bank to'lov subagentini) jalb qilish to'g'risidagi shartnoma, jismoniy shaxslardan to'lovlarni qabul qilish faoliyatini amalga oshirish to'g'risidagi shartnoma to'g'risidagi ma'lumotlarni belgilash tartibi to'g'risida;

garov hisobvarag'ida benefitsiar to'g'risidagi ma'lumotlarni hisobga olish tartibi va uning nominal hisobvaraq, eskrov hisobvarag'i, garov egasi to'g'risidagi munosabatlardagi ishtiroki asoslari to'g'risida.
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

Bank qoidalari hisobvaraqlarni ochish va yopish bilan bog'liq boshqa qoidalarni, shuningdek, hisobvaraqlarni ochish va yopish bilan bog'liq tartiblarni o'z ichiga olishi mumkin.

11.2. Bank qoidalari Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga zid bo'lgan qoidalarni o'z ichiga olmaydi.

11.3. Hisobvaraqlarni ochish va yopish ishlarini tashkil etish uchun Rossiya banki bo'linmalari ushbu Yo'riqnomaning 11.1-bandida ko'rsatilgan qoidalarni o'z ichiga olgan ichki hujjatlarni ushbu Yo'riqnomaning 11.2-bandida belgilangan talablarga rioya qilgan holda qabul qilishga haqlidir.

12-bob. Yakuniy qoidalar

12.2. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgunga qadar bank tomonidan qabul qilingan kartalarni qayta rasmiylashtirish talab etilmaydi. Bunday holda, mijozning buyrug'ini o'z ichiga olgan hujjatlar birinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs va ikkinchi imzo huquqiga ega bo'lgan shaxs (agar kartada mavjud bo'lsa) tomonidan imzolanadi.

Bank qoidalari ushbu Yo'riqnoma kuchga kirgunga qadar foydalanilgan karta shakllaridan foydalanishni belgilashi mumkin. Bunda bunday kartochkalarning “Ikkinchi imzosi” maydonining qarshisidagi “Familiyasi, ismi, otasining ismi” va “Imzo namunasi” maydonlari to‘ldirilmaydi.

12.3. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan sanada amalda bo‘lgan ichki hujjatlar ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab uch oy ichida uning talablariga muvofiqlashtirilishi kerak.

12.4. Ushbu Yo‘riqnoma kuchga kirgan kundan boshlab:

ko'rsatma Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi N 28-I "Bank hisobvaraqlari, depozitlari (depozitlari) ochish va yopish to'g'risida" gi Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2006 yil 18 oktyabrda N 8388-sonli ro'yxatga olingan ("Bankning axborotnomasi" Rossiya" 2006 yil 25 oktyabrdagi N 57);

Rossiya Bankining 2008 yil 14 maydagi 2009-U-sonli "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlarini, depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlarni ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida"gi yo'riqnomasi. ", Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2008 yil 30 maydagi N 11786-sonli ro'yxatga olingan ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2008 yil 11 iyundagi N 32);

Rossiya Bankining 2009 yil 25 noyabrdagi 2342-U-sonli buyrug'i "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli Yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida" Adliya vazirligi tomonidan ro'yxatga olingan "Bank hisobvaraqlarini, depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" Rossiya Federatsiyasining 2009 yil 14 dekabrdagi N 15591 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2009 yil 23 dekabrdagi N 74);

Rossiya Bankining 2012 yil 28 avgustdagi 2868-U buyrug'i "Rossiya Bankining 2006 yil 14 sentyabrdagi 28-I-sonli "Bank hisobvaraqlarini, depozitlar (depozitlar) uchun hisobvaraqlarni ochish va yopish to'g'risida"gi yo'riqnomasiga o'zgartirishlar kiritish to'g'risida. ", Rossiya Federatsiyasi Adliya vazirligi tomonidan 2012 yil 21 sentyabrdagi N 25515 ("Rossiya Bankining Axborotnomasi" 2012 yil 26 sentyabrdagi N 58) tomonidan ro'yxatga olingan.

Markaziy bank raisi
Rossiya Federatsiyasi
E.S.NABIULLINA

1-ilova
Rossiya bankining ko'rsatmasi bo'yicha
2014 yil 30 maydagi N 153-I

hisoblar, depozit hisobvaraqlari

2-ilova
Rossiya bankining ko'rsatmasi bo'yicha
2014 yil 30 maydagi N 153-I
“Bankning ochilishi va yopilishi haqida
hisoblar, depozit hisobvaraqlari
(depozitlar), depozit hisobvaraqlari"

Buyurtma
KARTTANI IMZO NAMUNALARI VA MUHR TASSIRASI BILAN TO‘LDIRISh

(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

1. Kartaning old tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi:

1.1. "Mijoz (hisob egasi)" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs o'z ta'sis hujjatlariga muvofiq to'liq nomini ko'rsatadi. Yuridik shaxsga uning filiali, vakolatxonasi tomonidan operatsiyalar uchun hisobvaraq ochilgan taqdirda, yuridik shaxsning ta’sis hujjatlariga muvofiq to‘liq nomi va verguldan keyin – nizomga muvofiq alohida bo‘linmaning to‘liq nomi ko‘rsatiladi. yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan alohida bo'linma bo'yicha;

mijoz - jismoniy shaxs o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini to'liq ko'rsatadi;

mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini to'liq ko'rsatadi, shuningdek "yakka tartibdagi tadbirkor" yozuvini kiritadi;

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa), tug'ilgan sanasini, shuningdek faoliyat turini to'liq ko'rsatadi. masalan, advokat, notarius, arbitraj menejeri).

1.2. "Joylashuv (yashash joyi)" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs yuridik shaxsning yagona ijro etuvchi organi funksiyalarini amalga oshiruvchi shaxs bilan aloqa o‘tkazilayotgan manzilni ko‘rsatadi. Mijoz - jismoniy shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor yashash (ro'yxatdan o'tgan) yoki yashash joyining manzilini ko'rsatadi;
(Rossiya Bankining 2016-yil 14-noyabrdagi 4189-U-sonli direktivasi bilan tahrirlangan)

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, o'zining bevosita faoliyati manzilini yoki yashash (ro'yxatdan o'tish) yoki yashash joyining manzilini ko'rsatadi.

1.3. "Tel. N" maydonida mijoz telefon raqamini ko'rsatadi. Bir nechta mijoz telefon raqamlariga ruxsat beriladi.

1.4. "Bank" maydonida kredit tashkilotining to'liq firma nomi yoki qisqartirilgan firma nomi yoki hisob ochilgan Rossiya Banki bo'linmasining nomi bo'lishi kerak.

2. Kartaning orqa tomonidagi maydonlar quyidagi tartibda to'ldiriladi.

2.1. "Mijozning (hisob egasining) qisqartirilgan nomi" maydonida:

mijoz - yuridik shaxs o'zining ta'sis hujjatlariga muvofiq o'zining qisqartirilgan nomini yoki yuridik shaxs tomonidan tasdiqlangan filial, vakolatxona to'g'risidagi nizomga muvofiq yuridik shaxsning filiali, vakolatxonasining qisqartirilgan nomini ko'rsatadi. Qisqartirilgan nom bo'lmagan taqdirda, mijozning - yuridik shaxsning (filial, vakolatxona) to'liq nomi ko'rsatiladi;

mijoz - jismoniy shaxs o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi;

mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor o'zining familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi, shuningdek, "yakka tartibdagi tadbirkor" yozuvini kiritadi;

mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanadigan jismoniy shaxs, o'z familiyasini, ismini, otasining ismini (agar mavjud bo'lsa) to'liq ko'rsatadi, shuningdek faoliyat turini ko'rsatadi (masalan, advokat, notarius).

"Mijozning (hisob egasining) qisqartirilgan nomi" maydonini rus tiliga satr-satr tarjimasisiz lotin harflarida ham to'ldirishga ruxsat beriladi.

“Mijozning (hisobvaraq egasining) qisqartirilgan nomi” maydonida bank va mijoz o‘rtasidagi shartnomada nazarda tutilgan mijozning qisqartirilgan nomini ko‘rsatishga ruxsat etiladi.

2.2. "N hisob" maydonida mijoz uchun hisobvaraq ochilganligi to'g'risida ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatdan o'tkazish kitobiga yozuv kiritilgandan so'ng, bosh buxgalter, uning o'rinbosari yoki bu haqda yozuv kiritish huquqi berilgan boshqa shaxs. mijoz uchun ochiq hisobvaraqlarni ro'yxatga olish kitobida hisob ochish, belgilangan hisob raqamini qo'yadi.

2.3. "Familiyasi, ismi, otasining ismi" maydonida imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning to'liq familiyasi, ismi, otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) ko'rsatiladi.

2.4. "Imzo namunasi" maydoniga imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning familiyasi, ismi yoki otasining ismi (agar mavjud bo'lsa) qarshisiga qo'lda yozilgan imzo qo'yiladi.

2.5. "Vakolat muddati" maydoni ta'sis hujjatlari, mijozning ma'muriy hujjati yoki u tomonidan berilgan ishonchnoma asosida belgilanadigan imzo qo'yish huquqiga ega bo'lgan shaxslarning vakolat muddatini nazorat qilish uchun mo'ljallangan. Bank tomonidan "Vakolat muddati" maydonini to'ldirish hollari va tartibi bank tomonidan bank qoidalarida belgilanadi.

2.6. "To'ldirish sanasi" maydonida mijoz kartani bergan kun, oy va yilni ko'rsatadi.

2.7. "Mijozning (hisob egasi) imzosi" maydoniga quyidagilar kiritiladi:

qonun hujjatlariga va ta’sis hujjatlariga muvofiq ishonchnomasiz vakillik faoliyatini amalga oshiruvchi yuridik shaxs yoki o‘z vazifalarini bajaruvchi mijozning yagona ijro etuvchi organining qo‘lyozma imzosi;

agar mijozning yagona ijro etuvchi organining vakolatlari Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda boshqaruvchiga (boshqaruvchi tashkilotga) o'tgan bo'lsa, menejerning (boshqaruvchi tashkilotning yagona ijro etuvchi organi) qo'lda yozilgan imzosi;

hisobvaraq ochish uchun ishonchnoma asosida ish yurituvchi mijozning vakili bo‘lgan shaxsning qo‘lyozma imzosi. Shu bilan birga, ushbu maydonda tegishli ishonchnomaning raqami (agar mavjud bo'lsa) va sanasi ko'rsatiladi;

mijoz - jismoniy shaxs, mijoz - yakka tartibdagi tadbirkor yoki mijoz - Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxsning qo'lda yozilgan imzosi.

2.8. "Muhr namunasi" maydonida mijozlar - yuridik shaxslar, yakka tartibdagi tadbirkorlar, Rossiya Federatsiyasi qonunlarida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxslar o'zlariga muhr bosish namunasini qo'yish huquqiga ega. foydalanish.

Kartaga yopishtirilgan muhrning izi o'qilishi mumkin bo'lishi kerak.

Agar yuridik shaxs, yakka tartibdagi tadbirkor, Rossiya Federatsiyasi qonunchiligida belgilangan tartibda xususiy amaliyot bilan shug'ullanuvchi jismoniy shaxs muhrga ega bo'lmasa yoki ular namuna kartasiga muhr qo'ymaslikka qaror qilsalar, "Muhrning namunasi" maydoni to'ldirilmagan yoki muhr yo'qolgan yoki ishlatilmayotganligini ko'rsatishi mumkin.

Mijozlar - jismoniy shaxslar "muhr taassurotlari namunasi" maydonini to'ldirmaydilar.

(2.8-band Rossiya Bankining 2016 yil 14 noyabrdagi 4189-U-son qarori bilan tahrirlangan)

2.10. "Naqd pul cheklari" maydonida bank kredit tashkiloti (filiali) yoki Rossiya Bankining bo'linmasi tomonidan mijozlarga berilgan naqd cheklarning berilgan sanasi va raqamlarini ko'rsatadi. "Naqd pul cheklari berilgan" maydoni kartaga biriktirilgan alohida varaq (varaq) shaklida amalga oshirilishi mumkin.

Sizni ham qiziqtiradi:

Agar qo'shimcha sug'urta to'langan bo'lsa, nima qilish kerak

Zamonaviy avtotransport vositalarining javobgarligini sug'urtalash dunyosida ko'plab...

Bank cheklari nima?

8.1. Cheklar bo'yicha hisob-kitoblar federal qonun va shartnomaga muvofiq amalga oshiriladi 8.2....

Endi biz valyutani yangi usulda almashtiramiz

2017 yildan boshlab Rossiya Federatsiyasida sotib olish jarayoni ancha murakkablashdi va ...

Soddalashtirilgan soliq tizimini qo'llash cheklovlari va ularga rioya qilish shartlari Filiallar tomonidan soddalashtirilgan soliq tizimini cheklash

Soddalashtirilgan soliq tizimiga o'tish va keyin u ustida ishlash uchun siz daromad cheklovlari va cheklovlariga rioya qilishingiz kerak ...

Bu nima - dunyoning turli davlatlarining pul birligi?

Rossiya rubli nihoyat rasmiy grafik belgisini topdi - endi milliy...

Mashhur

Evropa mamlakatlarida kredit olish Dunyoning barcha mamlakatlarida kredit bo'yicha foiz stavkasi

Rossiyadagi iqtisodiy islohotlar (1990-yillar)

O'tish iqtisodiyotining turlari O'tish iqtisodiyotiga xos bo'lgan asosiy xususiyatlar

Qisqacha NEP - yangi iqtisodiy siyosat NEP qabul qilinganda

Balansdagi qisqa muddatli moliyaviy qo'yilmalar Balansdagi moliyaviy qo'yilmalar

Rossiyada modernizatsiya tarixi Birinchi modernizatsiya

Jamiyatning ijtimoiy modernizatsiyasi Modernizatsiya jarayoni nima

Ko'rsatmalarni bilish uchun test 153 va. Bank hisobvaraqlarini ochish va yopishning yangi qoidalari kuchga kirdi

Rossiya Bankining 2014 yil 30 maydagi 153-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozitlari (depozitlari), depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" ko'rsatmalariga sharh (Sopunko O.M.)

Sizni ham qiziqtiradi:

Qidiruv formasi

Mashhur

Evropa mamlakatlarida kredit olish Dunyoning barcha mamlakatlarida kredit bo'yicha foiz stavkasi

Rossiyadagi iqtisodiy islohotlar (1990-yillar)

O'tish iqtisodiyotining turlari O'tish iqtisodiyotiga xos bo'lgan asosiy xususiyatlar

Qisqacha NEP - yangi iqtisodiy siyosat NEP qabul qilinganda

Balansdagi qisqa muddatli moliyaviy qo'yilmalar Balansdagi moliyaviy qo'yilmalar

Rossiyada modernizatsiya tarixi Birinchi modernizatsiya

Jamiyatning ijtimoiy modernizatsiyasi Modernizatsiya jarayoni nima

Ko'rsatmalarni bilish uchun test 153 va. Bank hisobvaraqlarini ochish va yopishning yangi qoidalari kuchga kirdi

Rossiya Bankining 2014 yil 30 maydagi 153-I-sonli "Bank hisobvaraqlari, depozitlari (depozitlari), depozit hisobvaraqlarini ochish va yopish to'g'risida" ko'rsatmalariga sharh (Sopunko O.M.)

Sizni ham qiziqtiradi: