Ang Bangko Sentral ay nagbilang ng 240 financial pyramids sa Russia ... buwan ng 2019, tinukoy ng Bangko Sentral ang 240 organisasyong may mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid. Ayon kay Lyakh, ang mga Ruso mismo ay mas madalas na nagsimulang ipaalam sa Central Bank ang tungkol sa ... mga kooperatiba at iba pang mga institusyong pinansyal. Inalis ng Russia ang interregional na pananalapi pyramid Sa pangkalahatan, para sa unang tatlong quarter, tinukoy ng Bangko Sentral ang 2165 na organisasyon ... kung saan 1576 ay mga ilegal na nagpapautang. Noong Hunyo, inalis ng pulisya ang pananalapi pyramid, na nagpapatakbo sa ilang rehiyon ng Russia. Inalok ang mga mamumuhunan na mamuhunan sa... Ang interregional financial pyramid ay na-liquidate sa Russia ... Ang Ministry of Internal Affairs, kasama ang isang yunit mula sa rehiyon ng Yaroslavl, ay pinigil ang mga tagapag-ayos ng pananalapi mga pyramid, ang pinsala mula sa kung saan ay tinatantya sa higit sa 1 bilyong rubles ... Sa Kazan, ang tagapag-ayos ng Savings Union ay sinentensiyahan ng 7 taon ... Organizer ng pinansyal mga pyramid Ang Savings Union na si Anton Kirilyuk ay sinentensiyahan ng 7 taon sa bilangguan. ...

Pananalapi, Mar 10, 11:35 am

Ang pinuno ng OneCoin cryptocurrency pyramid ay pinigil sa Estados Unidos ... -Angeles ay pinigil ang isang mamamayan ng Bulgaria Konstantin Ignatov sa kaso ng isang internasyonal pyramid, na kinabibilangan ng pangangalakal sa mapanlinlang na cryptocurrency ng OneCoin. Ito ay iniulat sa website... Hiniling ng Roskomnadzor mula sa provider na harangan ang mga website ng Cashbury ... sa listahan ng mga ipinagbabawal na site. Bakit libu-libong tao ang naniwala sa pananalapi pyramid Cashbury Sa katapusan ng Setyembre, inihayag ng Bangko Sentral na mayroong mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid. Sa partikular, ang regulator ay nakakuha ng pansin sa katotohanan na ang mga aktibidad ng kumpanya... Ang may-ari ng "Cashbury" ay nag-anunsyo ng pagwawakas ng trabaho dahil sa "panghuli" para sa kumpanya ... tinawag itong "tatlong linggong bakasyon" para mabawi ang mga naka-block na account. pinansyal pyramid Patuloy na nag-advertise si Cashbury sa MCC Mas maaga, sa mga aktibidad ng Cashbury, natagpuan ng Bank of Russia ang mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid. Itinuro ng regulator na ginamit ng mga kumpanya ng grupo ang mga prinsipyo ng network marketing, na nangangako ... Sinuspinde ng Cashbury ang mga operasyon ... ng lisensyang ito. Tinawag ng regulator ang Cashbury na isa sa pinakamalaking pinansiyal mga pyramid nakilala sa mga nakaraang taon: ang potensyal na pinsala sa mga customer ay tinatantya sa 1 bilyong rubles. Bakit libu-libong tao ang naniwala sa pananalapi pyramid Inilalagay ng Cashbury Cashbury ang sarili bilang isang "peer-to-peer lending platform" na "bumubuo ng mga proseso... Tinantya ng Central Bank ang posibleng pagkalugi ng mga customer ng Cashbury sa 1 bilyong rubles. ... ”, - paliwanag ng direktor ng departamento ng Central Bank. Bakit libu-libong tao ang naniwala sa pananalapi pyramid"Cashbury" May mga "halatang palatandaan" ng klasikal na pananalapi mga pyramid, iniulat sa katapusan ng Setyembre ang Bank of Russia. Ang mga kumpanyang ito ay walang...

Pananalapi, 27 Set 2018, 20:53

Nagsampa ng kaso ang tanggapan ng tagausig sa korte ng Rostov para harangan ang mga website ng Cashbury ... libu-libong tao ang naniwala sa pananalapi pyramid"Cashbury" Sa bisperas nalaman na ang Bank of Russia ay nakakita ng mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid sa grupo ng mga Ruso at dayuhan... Russia. Sinabi ni Lyakh na "ito ay isa sa pinakamalaking pananalapi mga pyramid” nakilala nitong mga nakaraang taon.

Pananalapi, 26 Set 2018, 16:05

Bakit libu-libong tao ang naniniwala sa Cashbury pyramid scheme ... 600% ay umakit ng libu-libong tao na Classical pyramid Nakita ng Bank of Russia ang "halatang mga palatandaan" ng klasikal na pananalapi mga pyramid sa pangkat ng mga kumpanyang Ruso at dayuhan na nagpapatakbo ... - mga lipunan ng mamimili, dalawa ang kumilos bilang mga indibidwal na negosyante, at isang pinansiyal pyramid ay inorganisa sa anyo ng isang joint-stock na kumpanya. Isang kapansin-pansing trend ng nakaraang taon... Sa rehiyon ng Penza, ang mga tagapag-ayos ng "pyramid" ay naaresto para sa 1 bilyong rubles. ... , ang grupong kriminal ay nagpapatakbo sa anim na rehiyon, ang mga umaatake ay nagbukas ng siyam na sangay " mga pyramid”, Pinamahalaan mula sa Penza. Ang pulisya ay nagsagawa ng pitong paghahanap sa Moscow, St. ... mga kaso ng pandaraya at organisasyon ng isang kriminal na komunidad. apat na organizers ng financial mga pyramid ipinadala sa kustodiya. Ang kanilang 22 ari-arian ay nasamsam sa... Inihayag ng Bangko Sentral sa ATB ang isang financial pyramid para sa pagbebenta ng mga bill sa populasyon ... mula sa mga organisasyong nauugnay sa shareholder na si Andrey Vdovin. Isang "klasikong pananalapi pyramid”, paliwanag ng regulator ng Bangko Sentral na sinabi ang mga detalye tungkol sa sitwasyon sa Asia-Pacific ... mga bill na eksklusibo sa pamamagitan ng pagpapalabas ng mga bagong bill. Isang klasikong pananalapi pyramid, na talagang kontrolado ng ATB, ang sabi ng Bangko Sentral. Ang LLC "FTK" ay nauugnay sa... Nagbabala ang Central Bank tungkol sa pagbabalatkayo ng mga financial pyramids sa ilalim ng ICO ... ang turnover ng cryptocurrencies, paghahambing ng mga ito sa pananalapi pyramid. "Obviously, sa panahon ng paglaki mga pyramid interes dito pyramid ay aktibong pinalakas ng mataas na kakayahang kumita," aniya sa... ", idinagdag ng eksperto. "Classic pyramid» Ang nangungunang analyst sa Amarkets Artem Deev ay inihambing ang pandaraya sa cryptocurrency sa konstruksyon mga pyramid kung saan ang mga Ruso ... Ang Bangko Sentral ay lumilikha ng mga espesyal na serbisyo sa mga rehiyon upang labanan ang mga financial pyramids ... mga organisasyon at proyekto sa Internet na may mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid. Noong 2015, 200 mga pyramid, sa 2016 - 180, para sa tatlong quarters... , sa pangkalahatan, ang Bank of Russia ay nagtatala ng isang positibong kalakaran sa pagbaba sa mga aktibidad ng pananalapi mga pyramid. Ito ay dahil sa mga hakbang sa pag-iwas na pinagsama ng Bank of Russia ... hinatulan ng Kazan District Court ang pinuno ng isang organisasyon na may mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid. Tulad ng itinatag ng mga operatiba kanina, tinanggap ng nagkasala ang mga personal na ipon ng mga mamamayan at... Ang nahatulang bangkero ay nagnakaw ng isa pang 6 na bilyong rubles mula sa likod ng mga bar. ... Ang Russia ay namuhunan ng higit sa 6 bilyong rubles. Pagsisiyasat sa pananalapi pyramid, na kinabibilangan ng higit sa dalawang dosenang credit at consumer cooperatives ... shareholders. Karamihan sa pera ay inilipat sa ilalim ng mga kasunduan sa pautang sa mga katapat mga pyramid, wala sa alinman, ayon sa pagsisiyasat, mga aktibidad sa pananalapi at pang-ekonomiya ... mula sa ilang sampu hanggang daan-daang milyong rubles. Mga paghahanap ng kaso mga pyramid nagpunta sa 180 address sa Moscow at ilang iba pang mga rehiyon...

Ekonomiya, Set 27, 2017, 12:11

Inihambing ng Oreshkin ang bitcoin sa MMM ... ay namumuhunan dito, "sabi ni Oreshkin. MMM sa bitcoin: paano pinansiyal mga pyramid lumipat sa chatbots Malinaw na "hindi mapoprotektahan ng estado ... ang mga pondo," paliwanag niya, dahil ang mekanismo para sa kanilang paggamit ay "may mga palatandaan mga pyramid". Ang halaga ng mga cryptocurrencies ay lumalaki dahil sa ang katunayan na sa mga operasyon na may ... bitcoin: kung paano magmina sa bahay Sa katapusan ng Agosto, ang Deputy Minister pananalapi Sinabi ni Alexey Moiseev na ang departamento ay pabor sa pagtiyak na ang tama ...

Lipunan, 12 Set 2017, 09:13

Ang pinuno ng pinakamalaking financial pyramid ng China ay sinentensiyahan ng habambuhay na pagkakakulong ... isang nasasakdal sa kaso ng pinakamalaking pananalapi pyramid sa China Ezubao, na nagtaas ng pamumuhunan na $7.6 bilyon. Organizers mga pyramid ay sinentensiyahan ng iba't ibang... 100 milyong yuan (mga $15.3 milyon). Trabaho sa pananalapi mga pyramid Itinigil ang Ezubao noong 2015. Buong pamamaraan ng kanyang trabaho... $150 milyon sa mga luxury goods, real estate at mga kotse. Bago ang pagbagsak mga pyramid nakolekta ng mga tagapagtatag nito ang lahat ng mga dokumento na may kaugnayan sa trabaho sa 80 bag ... Ang may-ari ng financial pyramid na "Doverie" ay sinentensiyahan ng 4 na taon sa bilangguan ... 31.5% per annum,” sabi ng press service sa isang pahayag. Mga biktima ng pananalapi mga pyramid naging 37 depositor na nakaranas ng pinsala sa halagang higit sa 20 ... Personal na kontribusyon: Paano hindi mahulog sa isang financial pyramid ... kung paano makilala ang pananalapi mga pyramid sinabi ng mga eksperto ng National Bank of the Republic of Tajikistan Noong 2016, ang pinsala mula sa mga aktibidad ng pananalapi mga pyramid umabot sa 1.5 bilyong rubles ... nakaraan, sitwasyon sa pananalapi, sariling mga pondo. "Nagtatrabaho sa maikling panahon, modernong pananalapi mga pyramid magsagawa ng isang agresibong kampanya sa advertising gamit ang Internet, mga social network, mass media ... Ang pinuno ng financial pyramid ay nakatanggap ng termino sa Novosibirsk ... isang pangungusap sa financier na si Yevgeny Olenev, na, ayon sa pagsisiyasat, ay lumikha ng isang pinansyal pyramid at nilinlang ang daan-daang tao. Sa paglilitis, nagreklamo siya tungkol sa ... mga organisasyon, sa prinsipyo, ay hindi nagsasagawa ng mga aktibidad na pangnegosyo. "Ito ay isang tipikal na pananalapi pyramid. Mula Pebrero 2013 hanggang Hulyo 2014 sa ganitong paraan... Ang organizer ng "financial pyramid" ay nagnakaw ng 427 milyong rubles mula sa mga mamamayan ng Tatarstan ... taon. Inayos ni Kirilyuk ang pang-akit ng mga pondo mula sa mga mamamayan sa prinsipyo ng "pinansyal mga pyramid". Sa ilalim ng pagkukunwari ng pamumuhunan sa iba't ibang mga komersyal na proyekto, na sinasabing ginagarantiyahan ... mahal na real estate sa Kazan, "iniulat ng Prosecutor's Office of Tatarstan. Mga biktima ng pananalapi mga pyramid higit sa 1.5 libong residente ng Tatarstan, Mari El, Mordovia ay naging ... Sa Tatarstan, ang mga organizer ng "financial pyramid" ay nagnakaw ng 190 milyong rubles Ang mga manloloko, sa ilalim ng pagkukunwari ng pamumuhunan sa iba't ibang mga programa sa pamumuhunan, ay nagnakaw ng malaking halaga ng pera. Inaprubahan ng tanggapan ng tagausig ng Republika ng Tatarstan ang akusasyon sa isang kasong kriminal laban sa 35-taong-gulang na si Ekaterina Nikonova. Inakusahan siya ng pandaraya na ginawa ng isang organisadong grupo sa isang partikular na malaking sukat - 191 milyong rubles ang pinsala. Ayon sa mga imbestigador, sa pagitan ng... Tumanggi ang CEC na subaybayan ang pagiging lehitimo ng halalan ... Halalan sa State Duma. Ang tagapalabas nito noong 1990s ang namuno sa pananalapi pyramid, at pagkatapos ay nagtrabaho bilang isang katulong sa miyembro ng Central Election Commission na namamahala sa paligsahan sa Halalan ... sa loob ng isang araw na hindi niya sinasagot ang mga tawag at mensahe mula sa isang RBC correspondent. Direktor mga pyramid Bago pa man magtrabaho kasama si Galchenko, binanggit si Bolshunov sa media sa ... siya ang direktor ng Yenisei Trust Company, na inayos ayon sa prinsipyo ng pananalapi. mga pyramid, isinulat ang pahayagan na "Ngayon" na may pagtukoy sa bersyon ng pagsisiyasat. Hinala sa imbestigasyon... Herbalife na magbayad ng $200 milyon para maalis ang Ponzi scheme label ... $200 milyon para mapawalang-sala ang kanyang sarili sa mga kaso ng pag-oorganisa ng isang pinansyal mga pyramid, ayon sa isang pag-post sa website ng US Federal Trade Commission (FTC) ... Tinawag ni Pershing Square Capital Management Bill Ekman ang Herbalife na "ang pinaka-epektibong pyramid sa Kasaysayan". Ang Herbalife, isang kumpanyang direktang nagbebenta, ay itinatag... Khanty-Mansiysk Autonomous Okrug upang hatulan ang "mga financier" na nagnakaw ng sampu-sampung milyon mula sa mga residente ng Surgut ... Sa Ugra, ang mga tagapagtatag ng pananalapi mga pyramid, na nanlinlang sa 69 na residente ng Ugra sa kabuuang halaga na mahigit 35 milyong rubles. ... Ministry of Internal Affairs ng Republika ng Tatarstan: ang pinsala mula sa mga manloloko sa Tatarstan ay umabot sa 500 milyong rubles ... Tao. Noong 2014-2015 sa Tatarstan mayroong aktibidad ng "pinansyal mga pyramid". Ang kanilang aktibidad ay nagsasangkot ng pagkawala ng isang malaking bilang ng mga pondo ... iba pang mga panukala ng procedural coercion ay pinili na may kaugnayan sa iba. ang pinakamalaking pananalapi pyramid Si Rinat Akchurin, pinuno ng departamento ng UEBiPK ng Ministry of Internal Affairs para sa Republika ng Tatarstan, ay tinawag na "Paglago ... mga taong itinatag at pinamunuan ang Altyn LLC, na kumilos sa prinsipyo ng "pinansyal mga pyramid". Ang mga manloloko ay nagnakaw ng 12.5 milyong rubles. Ang mamamayan ng Tatarstan ay mahahatulan ng financial pyramid scheme na may tubo na 12.5 milyong rubles ... nahatulang residente ng Bashkortostan 31-taong-gulang na si Maxim Dyachkov sa paglikha ng isang pinansyal mga pyramid. Ayon sa pagsisiyasat, sa pagtatapos ng 2013, si Dyachkov, kasama ang ... mga tao, itinatag at pinamunuan ang Altyn LLC, na kumilos sa prinsipyo ng "pinansyal mga pyramid". Upang makaakit ng pera, binuksan ng mga kasabwat ang mga opisina ng kumpanya sa Kazan... Scam sa gastos ng mga kliyenteng VIP: kung paano bumagsak ang pyramid ng Vneshprombank ... -year anniversary, naging classic pyramid. Maaari pa itong ihambing sa Bernard Madoff scam - kung hindi sa sukat ( pyramid Si Madoffa pala ay may utang na loob sa kanya ... ”, - sabi ng nag-ambag. Pagkatapos, ayon sa kanya, nagsimulang magtayo ang bangko pyramid: ang pera ng mga bagong nagpapautang ay pinatay ang mga obligasyon sa mga luma. Tungkol sa RBC na ito ... mga asawa, "sabi ng isang nangungunang tagapamahala ng isa sa mga bangko sa RBC. Paano gumuho pyramid Noong Nobyembre 6, 2015, nakumpleto ng Bank of Russia ang isang naka-iskedyul na pag-audit ng Vneshprombank... Ang mamamayan ng Tatarstan ay nakatanggap ng 5 milyong rubles at 10 taon sa bilangguan para sa pag-aayos ng isang pyramid ... ang katotohanan ng paglustay ng mga pondo ay nagbukas ng kasong kriminal. Ngayon ang organizer ng financial mga pyramid nagbabanta ng pagkakakulong ng hanggang sampung taon at multa ...

Teknolohiya at media, 01 Peb 2016, 14:48

Pinakamalaking online lending scam na natuklasan sa China ... gamit ang Ezubao online na sistema ng pagpapahiram, na nagtrabaho sa prinsipyo ng pananalapi mga pyramid, ayon sa Financial Times, binanggit ang Xinhua news agency. Mula sa aktibidad... . Ayon sa mga awtoridad ng China, ang mga naturang aktibidad ay sa katunayan ay pinansyal pyramid, dahil 95% ng mga proyekto sa pamumuhunan na ipinakita sa website ng kumpanya ay naging... Nag-donate ang mga residente ng Tatarstan ng 2 bilyong financial pyramids ... pananalapi”, “Blago”, “Platinum”, “Inter Invest”, “MarkFinance Garant”, “Nostalgie Trade”. Noong 2015, isa sa 7 nasasakdal sa kasong kriminal sa mga aktibidad ng pananalapi mga pyramid... na nagmumungkahi na higpitan ang mga batas ng Russia laban sa pananalapi mga pyramid. Ang mga pagbabago sa Civil Code ng Russian Federation ay nagpapahiwatig ng pagbabawal sa advertising ng pananalapi mga pyramid kasama ang transportasyon...

Ang financial pyramid ay nag-withdraw ng 1 bilyong rubles mula sa Russia patungo sa Ukraine. ... Ang Ministry of Internal Affairs ng Russia ay pinigil ang 19 na tagapag-ayos ng pananalapi mga pyramid, pag-withdraw ng pera sa Ukraine. Ayon sa departamento, mula sa mga aksyon ng mga detenido ..., Novosibirsk, pati na rin sa Buryatia. Isang organisasyon na binuo sa prinsipyo ng pananalapi mga pyramid, umakit ng pera mula sa populasyon, na nangangako ng alternatibo sa isang karaniwang pautang sa anyo ng ...

Ang dating programmer ng Madoff ay sinentensiyahan ng dalawa at kalahating taon sa bilangguan ... at kalahating taon sa bilangguan para kay George Perez, katulong sa lumikha ng pinakamalaking pananalapi mga pyramid Bernard Madoff, ulat ng CBS NewYork. Ito ang pang-apat sa limang empleyado... Noong 2008, ang pinakamalaking pinansyal pyramid, na nilikha at pinamumunuan ni Bernard Madoff - ang dating chairman ng board of directors ...

Mar 14, 2014, 09:18

Ang Ministry of Internal Affairs ng Republika ng Tatarstan ay nagsimula ng isang kriminal na kaso sa isang malaking financial pyramid sa Kazan ... sa mga darating na araw ay magsisimula ng kasong kriminal laban sa mga organizers ng financial mga pyramid- Center LLC, na "outbid" ang mga utang ng mga mamamayan sa mga pautang sa bangko ... nabanggit na sa mga aksyon ng Center LLC mayroong lahat ng mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid, kung saan pinangalanan niya ang tumaas na aktibidad ng PR, tumuon sa mga hindi marunong bumasa at sumulat ... sa ngalan ng kumpanya. Ang Center LLC ay naging isa pa sa isang serye ng pananalapi mga pyramid, ang pagsisiyasat nito ay nagpapatuloy sa Tatarstan. Mula noong 2013, ang mga empleyado ng Ministry of Internal Affairs ... mga pyramid. Inalok ang mga kliyente ng kompanya na ilipat dito ang 20-30% ng dating natanggap na loan ... isang mensahe kung saan nagbabala ito na ang DrevProm ay may mga palatandaan ng pananalapi. mga pyramid. Ayon sa SPARK, ang DrevProm LLC ay nakarehistro sa Sterlitamak ng Republika ...

05 Peb 2014, 11:26

Ang "DrevProm" ay naging nasasakdal sa isang kasong kriminal ... paraan ng populasyon". Sinusuri ng pulisya ang komersyal na organisasyon para sa mga palatandaan ng pananalapi mga pyramid.Tulad ng mga sumusunod mula sa mensahe ng Ministry of Internal Affairs ng Russian Federation, sa sandaling ito sa ... ang kumpanya, na nakatanggap ng mga senyales na ang DrevProm ay maaaring pinansyal pyramid. Sa panahon ng pag-audit, nalaman ng mga empleyado ng departamento na "ang kumpanya ay nakikibahagi sa pag-akit ... isang mensahe kung saan nagbabala ito na ang DrevProm ay may mga palatandaan ng pananalapi. mga pyramid. Kasabay nito, ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas ng Sterlitamak ay nag-ulat na higit sa 30 ... Tatlong Ruso ang inaresto sa India dahil sa pandaraya sa MMM ... nilinlang ng kanilang mga kasabwat ang mga tao ng Assam sa tulong ng pandaraya sa pananalapi, pag-oorganisa pyramid sa istilo ni Sergei Mavrodi. Ang kumpanya ng joint-stock ay aktibong na-advertise sa Internet ..., kinakailangan na magdeposito ng mga 5 libong rupees (90 dolyar). Aktibidad mga pyramid sa lalong madaling panahon naapektuhan ang iba pang mga estado ng India, kabilang ang Maharashtra, Gujarat, Punjab at Andhra Pradesh. mga pyramid taliwas sa pinagtibay noong 1978. Batas, gayundin ang tatlong artikulo ng Kriminal... Hinatulan ng korte ang mailap na "Ural Mavrodi" ng 7.5 taon sa bilangguan ... sinentensiyahan ng 7 at kalahating taon sa bilangguan ang lumikha ng pananalapi mga pyramid Alexey Kalinichenko. Ang "Uralsky Mavrodi" ay napatunayang nagkasala sa ilalim ng artikulong "Fraud ... Forex-trader". Sa katunayan, ang istraktura na kanyang nilikha ay gumana sa prinsipyo ng pananalapi mga pyramid- lahat ng mga pagbabayad sa orihinal na mga customer ay ginawa ng eksklusibo sa gastos ng mga natanggap na pondo ...

Walang limitasyon ang kasakiman ng tao. Ang pagkauhaw para sa madaling pera nang ganoon, sa ilang sandali, ay pinapatay ang kakayahang mag-isip nang lohikal, at kahit na mag-isip gamit ang iyong ulo sa pangkalahatan. Kahit na ang instinct ng pag-iingat sa sarili ay nawawala sa isang lugar.

Kumbinsido ako dito sa tuwing nakikita ko ang isa pang "dalubhasa" na nagbuhos ng maraming pera sa ibang "kumpanya ng pamumuhunan". At nagsimula siyang magsabi, kaya kikita siya ng malaki, malaki, at magiging maayos ang lahat sa kanya.

tignan mo. Mag-isip ng marami:

Parang hindi tanga. Mukhang may sarili kang negosyo. Paanong hindi niya naiintindihan ang mga elementarya, na ang pera ay hindi nahuhulog mula sa kisame nang ganoon kadali?

Saan nag-aaral ang mga "apostol" na nag-utak sa mga taong ganyan? Matuto kang magsulat ng mga text sa pagbebenta, ha? :)

Nasaan ang limitasyon ng uhaw na iyon para sa madaling pera, na nagiging mga hangal na zombie kahit na ang mga matalinong tao?

Ilang beses mo kayang ulitin walang madaling pera. At wala sila sa internet.. At huwag tumingin.

Mga palatandaan ng tahasang mga financial pyramids

Tungkol sa tinatawag na HYIPs (HYIP - High Yield Investment Program) - mga mapanlinlang na proyekto na pumapalya sa ilalim ng mga pondo ng pamumuhunan na may mataas na antas ng kita. Ang ganitong uri ng mga proyekto ay nakakatulong upang mamuhunan ng pera sa mga crypto-currency, enerhiya, iba pa (depende sa naimbentong alamat). Sa katunayan, ito ay isang financial pyramid scheme. Hangga't ang mga pamumuhunan ay ginawa at ang mga bagong tao ay naaakit, ang istraktura ay nabubuhay at nagbabayad pa ng interes. Sa sandaling lumampas ang mga pagbabayad sa pagpasok ng pera, ang proyekto ay sarado.

Minsan ito ay nagsasara kahit na mas maaga - sa pinakadulo ng pagdagsa ng pera. At ang nagtatag ng naturang proyekto ay hindi nagtatago sa pera ng ibang tao.

Halos bawat taon (o mas madalas pa) ay may mga alingawngaw na ang isa pang proyekto ng pamumuhunan ay sumabog. Ang mga tao ay gumagawa ng ingay, sumigaw, nagdamdam ... at pagkaraan ng ilang oras ay muli nilang dinadala ang kanilang pera sa isa pang "cool na proyekto sa Europa na may malaking interes." At muli. Ang lahat ay nasa buong bilog.

May gustong maglaro ng mga ganitong laro ng pagkakataon sa bawat oras. Partikular silang naghahanap ng mga HYIP na nagbabayad pa rin at sinusubukang kumita ng pera bago bumagsak ang pyramid.

Ngunit ang benepisyo ng pakikilahok sa naturang pamamaraan (sa pamamagitan ng paraan, ilegal - ito ay mga pandaraya sa pananalapi) ay 1% na porsyento ng mga namumuhunan. Hulaan mo kung sino ang nasa loob nito?

Kung interesado ka sa mundo ng pamumuhunan, tandaan (napakaliwanag at napakasimple!):

Hindi maaaring magkaroon ng isang talagang seryoso at malaking kumpanya ng pamumuhunan na umiiral sa loob ng dalawa o tatlong buwan at nakarehistro sa isang lugar sa Cyprus o Malta;

Kung pinangakuan ka ng malaking interes at malaking kita sa maikling panahon, ito rin ay isang maduming negosyo. Kung saan sila nangangako ng higit pa, sila ay mas niloloko;

Ang site ng isang seryosong kumpanya ay hindi magiging miserable, na may mga error sa mga teksto, na may hindi natapos na disenyo at pag-andar;
- kung nag-aalok sila na magbenta ng walang silbi o hindi umiiral na mga kalakal;

Kung ang programa ng kaakibat ay mahusay na binuo - makakakuha ka ng isang porsyento para sa bawat mamumuhunan na iyong dadalhin - ito ay isa ring tanda ng isang pyramid.

At isa pang bagay: kahit na ang kumpanya ay may isang network ng mga tanggapan, isang malaking kampanya ang isinagawa upang maakit ang mga mamumuhunan, na may mga pagdiriwang at pagpupulong, mayroong isang awtorisadong kapital, sa pulong ay binigyan ka nila ng bandila ng kumpanya at isang panulat at tinatrato ka ng isang sandwich, at kahit na hayaan kang lumagda sa isang kasunduan - wala itong ibig sabihin. Hindi ito isang garantiya na hindi ka itatapon. Sa kabaligtaran, habang mas sinusuksok nila ang awtorisadong kapital sa ilong, mas sinusubukan nilang lumabo ang iyong mga mata.

Ang isang tunay, live, sariwang halimbawa ay ang Vertex Life. Sarado noong isang araw, naiwan ang libu-libong tao na may ilong. At may mga opisina sa Kyiv at Moscow. Kahit sa Lviv dapat silang magbukas. Ang mga kaganapan ay ginanap, ang mga bandila ay ipinamigay at maging ang mga kontrata ay nilagdaan sa mga mamumuhunan.

Sa una ay may mga pagkabigo sa website. Pagkatapos ay lumabas (ayon sa mga kwento ng mga tagapagtatag) na ang ilang espesyalista sa IT mula sa koponan ay na-hack ang database (!) At ninakaw ang lahat ng pera (!!). Hindi ka makapasok sa opisina - sa pamamagitan lamang ng espesyal na imbitasyon. At saka bam.... At yun lang. Gumagana ang site, ngunit walang button na withdrawal.

Ang mga tagapagtatag ay tumakas.

Nakakahiya? At kung paano. Ngunit walang humiling na mamuhunan ng pera doon (at ang pinakamababang pamumuhunan ay 100 bucks). Nakita nila sa kanilang mga mata na sila ay bumibili ... oo, gusto nilang kumita ng pera nang napakabilis at walang abala.

Muli, walang madaling pera. Wala rin sila sa internet. Wala kahit saan. Gumagana ang batas ng konserbasyon ng enerhiya: kung gusto mo ng kuwarta, magsikap.

Oo, may mga master na kumikita sa "tapat" na mga HYIP, ngunit ito ay swerte lang sa ngayon. At yun lang.

Dapat ka bang mamuhunan sa mga cryptocurrencies?

Isa sa mga usong pagpipilian sa pamumuhunan ay para sa mga kulang sa kilig. Sa cryptocurrency.

Alam ng mga mamamayan ng Russian Federation na ang mga bitcoin at, sa pangkalahatan, lahat ng cryptocurrencies ay ipinagbabawal sa kanilang bansa. Binanggit ng Central Bank ng Russian Federation ang isang artikulo mula sa Konstitusyon, ayon sa kung saan "ang pagpapakilala at isyu ng iba pang mga pera (maliban sa ruble) ay hindi pinapayagan." Bilang karagdagan, isinasaalang-alang ng Bangko Sentral ang mga bitcoin bilang isang pyramid scheme din.

Hindi katumbas ng halaga ang panganib - ang paglabag ay isang paglabag. At maraming mga scammer ang naghiwalay sa paksang ito, na nangangakong kikita ng libu-libong dolyar sa bitcoin. Sa katunayan, kumikita sila sa kanilang sarili ...

Sa pamamagitan ng paraan, pinapayuhan din ng NBU ang mga Ukrainians na huwag magsagawa ng mga operasyon sa cryptocurrency. Tulad ng, nalinlang - sila ang dapat sisihin.

Ang Bitcoin ay hindi bababa sa higit pa o hindi gaanong totoo - ito ay isang exchange commodity, maaari mong aktwal na magbayad para sa mga serbisyo kasama nito (isinulat ko na ang tungkol dito).

At ang kanyang tagumpay ay nagmumulto sa iba.

Lumayo pa sila - nagbubukas sila ng mga platform para sa mga pamumuhunan sa mga crypto-currency, na sa katunayan ay wala. Ang isang tunay na halimbawa ay umiiral na ngayon - S-coin. Muli, isang "seryosong European" na opisina na CoinSpace, ay nasa merkado sa loob ng ilang taon. Dito siya napunta sa mga expanses ng CIS (ayon sa alamat). Nakarehistro sa Malta. Nag-aalok upang mamuhunan sa ghost cryptocurrency. Wala pang barya.

Ano pa ang ibinibigay (at sa tingin mo ito ay isang scam o hindi):

Ang site ay isang tiyak na crap sa saklay na may mga error;

Hindi ito gumagana sa anumang sistema ng pagbabayad. Tanging sa mga bangko (at sa sandaling ito ay imposible na magtrabaho sa mga card sa site);

Ang palitan ay dapat na maging publiko sa Oktubre. Ngayon nangangako silang lalabas sa tagsibol (inamin nila na wala sila);

Nangangako sila na kaagad pagkatapos pumasok sa palitan, ang isang S-coin ay magiging katumbas ng isang euro;

Nag-aalok sila na pumirma para sa kanilang sarili, upang magdala ng ibang mga mamumuhunan.

Pyramid ng purong tubig. Binabayaran ang interes mula sa pag-agos ng pera mula sa mga bagong customer. Ang S-coin ay ibinebenta at binili lamang sa loob ng site na ito (walang nangangailangan ng produkto ...).

Mga katulad na proyekto - ang dagat. Google tungkol sa Helix (o basahin dito kung ikaw ay masyadong tamad) o OneCoin.

At pagkatapos...

Kung ang mundo ng mga pamumuhunan ay umaakit, at gusto mong maubos ang pera sa isang lugar, pagkatapos ay una:

Magrehistro dito at mag-browse ng mga paksa. Matututo ka ng maraming kawili-wiling bagay. Kabilang ang tungkol sa mga halatang mapanlinlang na proyekto - sila ay kinuha sa isang hiwalay na sangay.

Tingnan ang blacklist at . Patuloy na pinupunan at na-update.

Magbasa ng kapaki-pakinabang na literatura sa paksa ng pamumuhunan. Huwag umakyat sa tubig, hindi alam ang tawid.

Mamuhunan sa iyong negosyo, sa real estate, bumili ng ginto, pagkatapos ng lahat. Maglagay ng pera sa deposito o sumakay lang sa buong mundo.

Huwag mamuhunan sa anumang "mga cool na kumpanya sa Europa na seryoso." Suriin ang impormasyon bago ibigay ang iyong pinaghirapang pera - ang mga balita tungkol sa mga scam at HYIP ay madaling hanapin, literal mula sa kalahating dosena.

Mayroon ka bang dagdag na pera at nais mong gastusin ito sa isang lugar?

Magbukas ng isang silungan ng hayop.

Bumili ng mga laruan para sa kindergarten.

Bumili ng computer para sa iyong paaralan.

Bumili ng mga gamot o tumulong sa pagkukumpuni sa ospital.

Para dito, hindi bababa sa sasabihin nila ang taos-pusong pasasalamat sa iyo. At hindi ka mararamdamang tanga.

Ang paghahanap ng mga palatandaan ng isang financial pyramid ay hindi napakahirap para sa isang ordinaryong tao.

Larawan: Fotolia/Gajus

Ang mga kumpanyang may mga palatandaan ng mga financial pyramids ay nangingibabaw sa mga query sa paghahanap sa Internet para sa pamumuhunan. Ang mga proyektong panloloko na nagpapanggap bilang mga kumpanyang pinansyal at nangangako ng magagandang kita ay tinatawag na mga HYIP. Ang Central Bank, lalo na para sa mga mambabasa ng Banki.ru, ay nagpapaliwanag kung aling mga kumpanya ang hindi dapat lapitan ng isang baril ng kanyon.

Saan galing ang hype?

Ang mga kumpanya ng Ponzi scheme (nagbabayad sa mga depositor mula sa mga bagong pondo ng mga kliyente) ay nangingibabaw sa mga resulta ng paghahanap sa Internet para sa pamumuhunan. Ito ay pinatunayan ng mga resulta ng pagsubaybay ng International Confederation of Consumer Societies (ConfOP), iniulat ni Izvestia.

Pinag-aralan ng mga organizer ng pagsubaybay ang mga resulta ng mga search engine ng Yandex at Google para sa query na "kumikita ang mamuhunan ng pera" na may mga setting na nagsisiguro sa objectivity ng sample, at pagkatapos ay sinuri ang mga website ng mga non-bank organization na nag-aalok ng pamumuhunan. Kabilang sa mga pinaka-kapansin-pansing tampok ng 25 napiling mga organisasyon ay ang mga pangako ng pagbabalik na lampas sa 100% bawat taon, mga kwento ng "mga natatanging produkto" at maling paggamit ng mga simbolo ng kapangyarihan ng estado.

Maaaring tawagin ng mga manloloko ang kanilang sarili na mga pondo sa pamumuhunan, itago sa likod ng mga kilalang pangalan at kumbinsihin na ang pera ay namuhunan sa "mga proyektong lubos na kumikita." Sa Internet, ang mga naturang proyekto ay tinatawag na "HYIP" (mula sa English HYIP - high yield investment program). Maaaring mag-iba-iba ang mga HYIP ayon sa uri ng aktibidad, ang pinakasikat ay mga laro sa pera, mga serbisyong nagbabalatkayo bilang isang financial market broker, at mutual funds.

Aling mga kumpanya ang walang karapatang akitin ang iyong pera o potensyal na mapanganib? At paano sila makikilala?

"Natutunan naming ihinto ang mga aktibidad ng mga pyramid scheme sa Internet"

Ano ang pangangasiwa sa pag-uugali? Paano nakakatulong ang mga reklamo ng customer sa Bank of Russia na kontrolin ang mga bangko nang mas epektibo? Dapat bang ibunyag ang mga reklamong ito? Bakit hindi lahat ng kliyente ng mga institusyong pinansyal ay napapailalim sa mga babala sa panganib sa pamumuhunan?

Mga biktima ng ilegal na mga kalahok sa pamilihan

Bago sumang-ayon sa anumang panukala, ito ay nagkakahalaga ng maingat na pag-aaral ng mga produktong pampinansyal, pagkonsulta sa mga eksperto, pagbabasa ng mga materyales sa impormasyon at mga dokumento na iminungkahi para sa pagpirma, pagtatanong tungkol sa impormasyon tungkol sa isang potensyal na kasosyo upang hindi maging biktima ng isang ilegal na kalahok sa merkado, tulad ng isang pyramid scheme.

Ang mga iligal na kalahok sa merkado ng pananalapi ay kadalasang napakahusay na nagpapakilala sa kanilang sarili bilang mga kilalang organisasyong pinansyal na may mga lisensya upang magsagawa ng mga aktibidad, gumamit ng mga katulad na pangalan, mga site sa Internet, atbp. Ang Bank of Russia, kasama ang mga ahensyang nagpapatupad ng batas, ay lubos na aktibong nagtatrabaho upang sugpuin ang mga aktibidad ng naturang pseudo-financial na organisasyon: noong 2015 humigit-kumulang 200 pyramids ang natuklasan noong 2016, humigit-kumulang 180 noong 2016, at humigit-kumulang 70 sa anim na buwang ito.

Ang listahan ng mga institusyong pampinansyal na may mga lisensya upang gumana sa merkado ng pananalapi ay nai-post sa website ng Bank of Russia, pati na rin ang mga rehistro ng estado ng mga MFI at CCC.

Ang mga kumpanyang nakalikom ng pera mula sa publiko nang walang legal na batayan ay napapailalim sa administratibo at kriminal na pananagutan.

Sa "financial pyramids", na umaakit ng mga pondo mula sa mga mamamayan, ang mga hakbang ay inilalapat depende sa halaga ng mga pondong nalikom. Ang kriminal na pananagutan para sa mga pyramid scheme ay ipinakilala noong Marso 2016. Hanggang sa petsang iyon, ang kanilang mga aktibidad ay kwalipikado bilang mga mapanlinlang na aksyon sa ilalim ng Artikulo 159 ng Criminal Code ng Russian Federation (mapaparusahan ng pagkakulong ng hanggang dalawang taon).

Sa petsa ng pagpapakilala ng kriminal na pananagutan para sa mga aktibidad ng "financial pyramids" sa paggawa ng mga investigative body ng Ministry of Internal Affairs ng Russia mayroong 202 mga kaso ng kriminal sa mga financial pyramids (na sinimulan sa ilalim ng Artikulo 159 ng Criminal Code. ng Russian Federation), kung saan 184 katao ang kasangkot. Ang kabuuang halaga ng materyal na pinsala na dulot ay lumampas sa 22.3 bilyong rubles.

Kaugnay ng mga MFO na nakikibahagi sa mga aktibidad na ipinagbabawal ng batas - atraksyon ng mga kumpanya ng microcredit ng mga pondo mula sa mga indibidwal na hindi tagapagtatag; atraksyon ng mga kumpanya ng microfinance na higit sa 1.5 milyong rubles mula sa isang indibidwal (ang panuntunang ito ay hindi nalalapat sa mga tagapagtatag ng MFC) - ang pananagutan ng administratibo ay ibinigay para sa ilalim ng artikulo 15.26.1 ng Code of Administrative Offenses ng Russian Federation (multa mula sa 50 libo hanggang 100 libong rubles).

Pananampalataya sa passive income

“Hindi maikakaila na ang problema ng mga walang prinsipyong organisasyon na umaakit ng pera mula sa populasyon ay umiiral at patuloy na umiiral. Ito ay pangunahin dahil sa ang katunayan na sa karamihan ng mga tao ay patuloy na naniniwala sa mga pangako ng malaking passive income. At, dahil sa kakulangan ng tamang financial literacy, hindi nila masusuri ito o ang pangakong iyon,” sabi ni Vladimir Rusakov, isang eksperto sa pamumuhunan sa BGP Litigation.

1. Maingat na pag-aralan kung kanino mo ibibigay ang iyong pera.

Ayon sa batas ng Russia, ang mga kumpanyang may naaangkop na mga lisensya ay maaaring tumanggap ng mga pondo mula sa publiko para sa mga susunod na transaksyon sa pananalapi. Kabilang ang maraming ahente ng mga dayuhang broker at dealer ay dapat ding magkaroon ng mga lisensya para sa mga aktibidad sa pananalapi na inisyu ng Central Bank ng Russian Federation. Mahalagang pag-aralan ang mga pagsusuri at impormasyon sa isang legal na entity sa mga open source.

Dapat ding tandaan na ang mga legal na entity ay maaaring makaakit ng mga pondo mula sa mga indibidwal sa ilalim ng isang kasunduan sa pautang. Ngunit kung hindi ka propesyonal na nakikibahagi sa aktibidad na ito, pagkatapos ay iwasan ang mga naturang alok. Ito ay dahil sa katotohanan na bago magbigay ng pautang, kinakailangan na magsagawa ng isang detalyadong legal, pinansyal at iba pang angkop na sipag ng negosyo. Kung walang ganitong mga pagsusuri, ang panganib ng hindi pagbabalik ay napakataas. Ilagay lamang ang iyong sarili sa lugar ng isang bangko na naglalabas ng pautang.

2. Unawain ang iminungkahing produkto ng pamumuhunan nang detalyado.

Pag-aralan ang diskarte sa pamumuhunan ng kumpanya: kung saan ilalagay ng kumpanya ang pera ng mga namumuhunan. At gaano ka-agresibo ang diskarteng ito.

Tingnan kung marami pang ibang kumpanya sa pamumuhunan na gumagamit ng katulad na diskarte.

Mahalagang tandaan na hindi kailanman ginagarantiyahan ng mga nakaraang resulta ang pagbabalik sa hinaharap.

Huwag magtiwala sa mga kaduda-dudang pangako ng [X]% buwanang pagbabalik. Sa karamihan ng mga kaso, hindi ito totoo.

3. Suriin ang kontrata kung saan inilipat ang pera.

Huwag maglipat ng mga pondo sa sinuman nang walang naaangkop na kasunduan, na personal na pipirmahan ng mga partido.

Suriin ang legal na kontrata mismo. Maipapayo na tumagal ng isa o dalawang araw upang pag-aralan ang legal na kasunduan na iminungkahi ng kabilang partido.

Kung mayroon kang anumang mga pagdududa, humingi ng opinyon ng isang abogado sa bagay na ito. Ngayon ang paghahanap ng isang abogado ay hindi mahirap salamat sa mga kaugnay na serbisyong legal sa Internet.

Ordinaryong pandaraya

Kaya, ang mga bangko at mga organisasyong microfinance, ang impormasyon tungkol sa kung saan ay ipinasok sa mga espesyal na rehistro ng estado, ay maaaring makaakit ng mga pondo mula sa mga mamamayan nang regular sa ilalim ng pagkukunwari ng isang pautang (deposito). Bilang karagdagan, ang organisasyon ay may karapatang magtaas ng pautang sa pamamagitan ng pag-isyu ng mga bono. Lahat ng tatlong kaso ay kinokontrol nang detalyado sa antas ng pambatasan.

"Sa ibang mga kaso, ang mga aktibidad ng mga organisasyon upang maakit ang mga deposito ay halos hindi matatawag na ligal, kahit na maaaring mayroong isang pangalan mula sa kasunduan sa deposito, kung saan ang ganap na magkakaibang mga ligal na relasyon ay magkakaila - dapat mong palaging maingat na pag-aralan ang mga ligal na dokumento. Ang mismong aktibidad ng mga organisasyon na nag-a-advertise na may kaugnayan sa mga kilalang institusyong pampinansyal (sa katunayan, nang hindi konektado sa kanila sa anumang paraan) at nagtataas ng mga pondo para sa mga deposito ay maaaring isang pangkaraniwang panloloko, na nanlilinlang sa mamimili. At samakatuwid, dapat itong maging isang bagay ng pansin ng mga karampatang awtoridad, "sabi ni Ivan Korshunov, isang abogado sa Kovalev, Tugushi at Partners Bar Association.

Ang mga pagbabayad ay hindi ginagarantiyahan

Ang mga deposito sa bangko ay hindi nakakakuha ng kita, ngunit pinapayagan ka lamang na makatipid ng pera mula sa inflation. Samakatuwid, ang mga katanungan tungkol sa kung saan mamuhunan ng pera "sa mataas na mga rate ng interes" ay hindi natutuyo. Ipinaalala ng Bangko Sentral na bukod sa mga deposito, may iba pang mga produkto at instrumento sa pananalapi na maaaring magamit upang maglagay ng libreng cash. Kasabay nito, ang mga pagbabayad ng cash para sa lahat ng iba pang produkto, maliban sa mga deposito sa bangko, ay hindi ginagarantiyahan ng sistema ng seguro sa deposito.

Ang mga deposito sa bangko ay hindi nakakakuha ng kita, ngunit pinapayagan ka lamang na makatipid ng pera mula sa inflation. Samakatuwid, ang mga katanungan tungkol sa kung saan mamuhunan ng pera "sa mataas na mga rate ng interes" ay hindi natutuyo.

Sa pangkalahatan, ang pagpili ng isa o ibang instrumento sa pananalapi ay nakasalalay sa maraming mga kadahilanan. Kinakailangang isaalang-alang ang paraan ng pamamahala ng mga pondo - kung ang mamamayan ang mamamahala ng kanyang pera sa kanyang sarili, o handa siyang ipagkatiwala ito sa mga propesyonal.

Halimbawa, maaari kang mamuhunan sa isang microfinance institution (MFI) at/o ilipat ang iyong mga personal na ipon sa isang consumer credit cooperative (CPC). Ang mga rate para sa mga pondong naaakit ng mga organisasyong pampinansyal na ito ay mas mataas, ngunit, tulad ng naunang nabanggit, ang mga organisasyong ito ay hindi kasama sa sistema ng seguro ng DIA, iyon ay, ang mga pamumuhunan sa mga ito ay hindi ginagarantiyahan ng estado. Bilang karagdagan, dapat itong isipin na sa mga MFI, tanging ang mga kumpanya ng microfinance (MFC) lamang ang may karapatang makaakit ng mga pondo mula sa mga mamamayan na hindi kanilang tagapagtatag at sa halagang hindi bababa sa 1.5 milyong rubles. Ang mga microcredit company (MCCs) ay walang karapatan na makaakit ng pondo mula sa mga mamamayan na hindi nila founder. Para naman sa CPC, may karapatan silang akitin lamang ang pondo ng kanilang mga miyembro (shareholders).

Mula Enero 1, 2015, maaari kang magbukas ng isang indibidwal na account sa pamumuhunan sa isang kumpanya ng broker at makatanggap hindi lamang ng mga resulta sa pananalapi mula sa mga patuloy na transaksyon sa mga securities, kundi pati na rin ng isang bawas sa buwis na 13% bawat taon. Marami ring ibang instrumento sa pananalapi: mga pederal na loan bond, investment life insurance, mutual funds (mutual funds), bullion coins at mahalagang metal.

Isang malaking financial pyramid na tumatakbo mula noong 2012 sa anim na rehiyon. Ang mga manloloko ay nag-alok sa mga mamamayan na mamuhunan ng pera sa mataas na mga rate ng interes - hanggang sa 60% bawat taon. Mahigit sa 3 libong tao ang nagdusa mula sa mga aksyon ng mga umaatake, at ang kabuuang pinsala sa pananalapi ay umabot sa 1 bilyong rubles. TASS - tungkol sa kung ano ang isang financial pyramid at kung paano makilala ang "MMM" ng ika-21 siglo.

Napunta ang mga financial pyramid sa mga rehiyon

Ang bilang ng mga pyramid scheme ay higit sa triple mula noong 2014, iniulat ng Central Bank of Russia. Kung apat na taon na ang nakalilipas ang regulator ay nakilala ang 450 na mga organisasyon na nagpapatakbo sa prinsipyo ng pyramid, pagkatapos ay sa 2016 - 180, at sa unang kalahati ng 2017 - isang maliit na higit sa 100. Kasabay nito, karamihan sa kanila ay hindi naglalayong sa pederal na sukat, ngunit tahimik na lumipat mula sa rehiyon patungo sa rehiyon.

Ang unang dahilan para sa pagbawas ng mga pyramids, ayon sa Central Bank ng Russian Federation, ay noong 2016 ipinakilala ng Russia ang kriminal na pananagutan para sa kanilang paglikha. Noong nakaraan, ang mga tagapag-ayos ng mga mapanlinlang na pamamaraan ay dinala sa korte sa ilalim ng artikulo 159 ng Criminal Code ng Russian Federation ("Pandaraya"), o ang kanilang mga kumpanya ay isinara para sa hindi pagsunod sa mga patakaran ng negosyo.

Ngayon ang artikulo 172.2 ng Criminal Code ng Russian Federation ("Organisasyon ng mga aktibidad upang makaakit ng mga pondo o iba pang ari-arian") ay may bisa. Parusa - mula sa multa (hanggang 1 milyong rubles) hanggang anim na taon sa bilangguan.

Ang pangalawang dahilan, ayon kay Henryk Penikas, Associate Professor ng Faculty of Economic Sciences sa Higher School of Economics, ay simula noong 2013 nagsimula ang pandaigdigang paglilinis ng banking market, at ilang mga financial pyramids ay nagtatago sa likod ng isang palatandaan tungkol sa mga serbisyo sa pagbabangko. .

Ano ang hitsura ng mga modernong financial pyramid

Ang pangunahing prinsipyo ng financial pyramid ay palaging pareho. "Kumuha ka ng pera mula sa ilan, pagkatapos mula sa pangalawa. Sa kapinsalaan ng pangalawa, ibinalik mo ang mga pondo sa una. Kumuha ka mula sa ikatlo at bumalik sa pangalawa, at iba pa. Ang pyramid ay gumuho kapag ang organisasyon ay hindi o ayaw magbigay ng pera sa mga depositor,” paliwanag ni Penikas. .

Ang modernong pamamaraan na pinakamalapit sa modelo ni Mavrodi ay ang pagpapalaki ng pera laban sa pangako ng mataas na rate ng interes. Ang pinaka-masungit na pangako 20-30% bawat buwan, mas maingat - ang parehong porsyento, ngunit bawat taon. Halimbawa, sa katapusan ng Oktubre 2017, natuklasan ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas ang isa sa pinakamalalaking krimen sa mga nakalipas na taon.

Isang network ng dalawang dosenang credit at consumer cooperatives ang nagpapatakbo sa bansa. Ang mga namumuhunan ay kumbinsido na ang kanilang pera ay namuhunan sa pagtatayo ng mga pabahay at mga sentro ng negosyo, at nangako ng 16-20% taunang pagbabalik. Sa katunayan, ang mga scammer ay walang ginawa, at ang mga pagbabayad ay ginawa sa kapinsalaan ng mga bagong mamumuhunan. Ayon sa mga imbestigador, ang mga manloloko ay nagnakaw ng humigit-kumulang 6 na bilyong rubles, at ang buong pamamaraan ay pinangunahan ng dating bangkero na si Maxim Serkin, na nahatulan ng pandaraya at nabilanggo.

Ang mga manloloko ay nagpapatakbo din sa ilalim ng pagkukunwari ng mga microfinance organization (MFI). Ang may-ari ng isang MFI ay maaaring mag-alok sa mga kliyente na magbukas ng isang deposito (sa kabila ng katotohanan na wala siyang karapatang gawin ito), upang mamuhunan ng pera sa ilang kumikitang proyekto. Maraming residente ng Izhevsk ang nagdusa mula sa MFI FinMarketIzhevsk. Ang pinuno nito, si Andrei Bektyshev, ay nagpahiram ng pera sa mga kliyente at agad silang hinimok na mamuhunan sa kanyang sariling proyekto sa negosyo, ang Matrix. Ito ay lumabas na ang kalahok sa pyramid ay nagbigay kay Bektyshev ng pera na hiniram mula sa kanya sa isang mataas na porsyento. Tiniyak ng lumikha ng pyramid sa mga tao na ang tubo mula sa pakikilahok sa proyekto ay sasakupin ang interes sa utang, ngunit bilang isang resulta, ang kliyente ay may utang at interes dito, at hindi siya nakatanggap ng anumang benepisyo mula sa paglahok sa Matrix . Para sa mapanlinlang na pamamaraan, sinentensiyahan ng korte si Bektyshev ng tatlo at kalahating taon ng sinuspinde na pagkakulong.

Ang mahiwagang salitang "may utang"

Isang medyo bagong uri ng mga financial pyramids - ang tinatawag na "debtors" firms. "Nangangako silang lutasin ang mga problema sa mga account na babayaran sa bangko para sa isang bayad. Ngunit walang pagtatalaga ng utang sa ilalim ng batas, at ang mamamayan ay nawalan lamang ng pera," paliwanag ng abogado na si Sergei Golovin.

Sabihin nating may utang ka sa bangko ng 100 libong rubles. Nangako ang may utang: babayaran mo siya ng 20 libo, at binabayaran niya ang lahat ng iyong mga utang. Sa katunayan, kung ang sinuman ay mapalad, kung gayon ang mga unang kliyente lamang - ang kanilang mga utang ay pinapatay sa gastos ng pera ng mga bagong kalahok sa pyramid. At ang lahat ng natitira at ang pera na kanilang binayaran sa "may utang" ay binawian, at ang utang sa bangko ay hindi nawawala kahit saan.

"Ilang taon na ang nakalilipas ay nakatagpo kami ng isang "may utang" - isang credit pyramid," sabi ni Yulia Kombarova, direktor ng Legal Bureau No. Sa una, ito ay ganito: binayaran ng kumpanya ang utang ng kliyente sa loob ng anim na buwan. Maraming tao ang naniwala sa katapatan ng kumpanya at dinala ang kanilang pera. Ilang sandali, nagtrabaho ang kumpanyang ito dahil sa patuloy na daloy ng mga nangungutang. "

Mga damdamin ng mamimili at mga rehiyonal na kakaiba

Ang isa sa mga pinaka orihinal na uri ng mga financial pyramids sa Russia ay ang iPhone. Nangako ang negosyante na magbenta ng isang mamahaling gadget na mas mura ng 20-30%, ngunit sa tatlo hanggang apat na linggo. Alam ng mga customer na ang kanilang mga kaibigan ay nakatanggap na ng mga mamahaling gadget sa talagang may diskwentong presyo. Ang pamamaraan ay muli na hindi orihinal: ang kanilang mga kaibigan ay ang mga unang mamimili na nakatanggap ng pera sa gastos ng pangalawa. Ang pangalawa ay tatanggap ng kanilang mga gadget kapag ang pangatlo ay nagdala ng sapat na pera. Ito ay magpapatuloy hanggang ang mga organizer ng pyramid ay huminto sa pagtatrabaho, na nakolekta ang nais na jackpot mula sa ikaapat na ikalima-ikaanim na daloy ng mga customer.

Ang mga pyramid ng iPhone ay nag-ugat sa mga rehiyon - halimbawa, sa North Caucasus. "Sa Dagestan, ang mga pyramids, sa kasamaang-palad, ay madaling nag-ugat," sabi ni Murad Aliskerov, pinuno ng kumpanya ng pananalapi ng LaRiba-Finance sa Makhachkala. "Mayroong dalawang dahilan para dito. Isa sa mga dahilan ay ang tinatawag na clan system. Kung ako mamuhunan ng pera sa isang lugar, doon ngunit ang aking buong pamilya, mga kaibigan, mga kakilala ay namumuhunan. Sa republika, may mga kaso kapag ang buong nayon ay nagbigay ng pera sa mga scammers. Kadalasan nang hindi alam ang mga detalye, naniniwala sa isang kamag-anak o kaibigan sa salitang: "Sabihin mo , magandang deal? Kaya naniniwala kami."

Sa parehong Izhevsk, ilang oras na ang nakalipas, inilantad ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas ang tinatawag na sapphire pyramid. Ang isang taong namuhunan ng isang tiyak na halaga ng pera sa pyramid at nakaakit ng ilan pang mga tao ay pinangakuan ng mga mamahaling Australian sapphires bilang gantimpala. Ang presyo ng isang "tiket sa pagpasok" sa mapanlinlang na pamamaraan na ito ay nagsimula sa $315, at bilang kapalit ang mga tao ay hindi nakatanggap ng mga sapphires, ngunit ang salamin ng alahas na nagkakahalaga ng 9 na rubles. Dalawang libong tao ang nalinlang.

Gaano katagal nabubuhay ang isang pyramid

"Ang unang MMM pyramid sa Russia ay tumagal ng halos isang taon noong 1994. Ang pangalawa, noong 2011-2012, mga isang taon din," Heinrich Penikas talks about the life cycle of financial pyramids. "The life expectancy of any such structure ay maaaring humigit-kumulang kinakalkula batay sa ipinangakong kita. Ang "MMM" na ani ay hanggang sa ilang sampu-sampung porsyento bawat buwan. Ngunit ang sikat na financial pyramid na Madoff sa Estados Unidos ay nangako lamang ng 5% bawat taon. Totoo, noong panahong iyon - at ang pinagmulan nito ay sa 80s - ito ang pinaka-marangyang alok sa bansa, ang tradisyonal na mga deposito sa bangko ay nag-aalok ng mga rate na mas mababa sa isang porsyentong punto. At ang pyramid scheme ay tumagal ng higit sa 20 taon."

Paano makilala ang isang matapat na kumpanya mula sa isang pyramid

"Kung inaalok kang bumili ng isang bagay na 30-50% na mas mura kaysa sa halaga ng merkado, lahat ng iba pang mga bagay ay pantay-pantay, kung gayon malamang na ito ay isang scam, at maaari kang maiwang walang pera, o may sira na mga kalakal, o may anumang mga sagabal, " sabi ng managing director ng InvestTrust Alexander Bystrov. Olga Sorokina

Managing Partner sa O2 Consulting

Sa mataas na posibilidad, ang isang kumpanya ay isang financial pyramid kung nag-aalok ito sa iyo na magdala ng ibang mga customer at ang iyong kita ay depende sa bilang ng mga tinukoy.

Kasabay nito, kung ang isang kumpanya na nag-aalok ng "kamangha-manghang mga rate ng deposito" o "iPhone sa kalahating presyo" ay tumatakbo sa merkado sa loob ng mahabang panahon, hindi nito ginagarantiyahan ang pagiging legal nito. Posible na ang tanggapan ng tagausig ay nagsasagawa na ng pag-audit, ngunit ito ay legal na mahirap at samakatuwid ay tumatagal ng oras upang patunayan na ang isang partikular na kumpanya ay isang financial pyramid.

"Upang maghanap ng ebidensya, kailangan mong pag-aralan ang istruktura ng kita. At ang impormasyong ito ay protektado bilang isang lihim ng kalakalan," sabi ni Anton Palyulin. "Ang mga pagkalugi at hindi sinasadyang pagkalugi ay isang normal na pangyayari sa isang kapitalistang lipunan. Ang pyramid ay maaaring magpatuloy na gumana kahit na ang mga ahensyang nagpapatupad ng batas ay nagsasagawa na ng pag-audit. Kung ang kumpanya ay nagbabayad ng mga dibidendo , kung gayon ang hangarin ng mga tagapag-ayos nito na huwag bayaran ang kanilang mga utang ay hindi pa nakumpirma, at samakatuwid, ito ay isang pagpapalagay lamang.

Anastasia Stepanova

Ang Bitcoin ba ay isang pyramid scheme? Ano ang pagkakatulad ng mga cryptocurrencies at malaking pera scam? Nagpasya kaming tingnan ang isyung ito at sabihin sa iyo ang tungkol sa pinakamalaking pandaraya sa pananalapi noong nakaraang siglo.

Tulad ng alam mo na, noong isang araw lang. Ang mga pangunahing argumento para sa gayong pagkakatulad ay maaaring ipahayag ng mga panipi mula kay Timur Batyrev, Direktor ng National Payment System Department ng Bank of Russia, at Andrey Shamraev, ang kanyang kinatawan:

Ang pagkakatulad sa pagitan ng Bitcoin at pyramids ay medyo halata dahil sa speculative na katangian ng mga transaksyon dito. Magkakaroon ng mga taong handang hatiin ang kanilang pera para sa madaling kita o na handang impluwensyahan ang presyo ng Bitcoin upang mapakinabangan ang kita. Ngunit may mga taong magbabayad para sa tubo na ito. Ang Bitcoin ay sinusuportahan lamang ng oras na ginugol sa pagmimina nito, hindi tulad ng mga securities, stock o bond.

Kaya ano ang isang pyramid scheme?

Ang financial pyramid ay isang organisasyong nagbibigay ng kita nito at ng kita ng mga namumuhunan sa pamamagitan ng patuloy na paglikom ng pondo. Ang mga unang mamumuhunan ng pyramid ay tumatanggap ng kita mula sa mga kontribusyon ng mga bagong kalahok, at ang mga mula sa mga kontribusyon ng mga kasunod, at iba pa hanggang sa ganap na pagbagsak nito. Bilang isang tuntunin, ang tunay na pinagmumulan ng kita ng organisasyon ay nakatago o hindi totoo. Sa sandaling ang pyramid ay pinagkaitan ng mga bagong kontribusyon sa pananalapi, ito ay bumagsak.

Ang Bitcoin ba ay isang Pyramid?

Ang financial pyramid ay nangangako ng mataas na kita, na hindi mapapanatili sa mahabang panahon at ang pagbabayad ng mga obligasyon sa mga depositor ay halatang imposible. Walang nangangako ng mataas na kita sa mga may hawak ng Bitcoin, ang cryptocurrency ay mahalagang paraan upang maimbak ang iyong pera at magbayad dito para sa iba't ibang mga produkto at serbisyo. Sa likod ng bitcoins ay isang tunay na produkto na may software at mga espesyal na katangian (anonymity, mababang gastos sa transaksyon, desentralisasyon, kakulangan ng inflation), na natiyak ang halaga nito. Ang isang tipikal na pyramid ay hindi isang produkto.

Para mas maunawaan ang mga pyramid scheme at makita kung may kinalaman ang Bitcoin sa mga ito, inaanyayahan ka naming kilalanin ang pinakamalaki at pinakamapanirang money scam noong nakaraang siglo. At kaya, magsimula tayo.

1. Ponzi scheme

Ang isa sa pinakauna at pinakatanyag na pyramid scheme ay kabilang sa Italyano na manloloko na si Charles Ponzi, na noong 1919 ay gumawa ng isang business scheme para yumaman nang mabilis. Isang araw nakatanggap siya ng isang liham na may kasamang internasyonal na kupon ng palitan, na maaaring palitan ng sinuman para sa mga selyo at magpadala ng sulat ng tugon pabalik. Ang pinaka-kagiliw-giliw na bagay ay na sa Europa para sa naturang kupon maaari kang makakuha lamang ng isang selyo, habang sa USA maaari kang makakuha ng kasing dami ng anim na mga selyo para dito.

Pagkatapos nito, nilikha ni Charles ang kumpanya ng SXC, nag-imbita ng mga mamumuhunan at nagsimulang mag-alok sa mga tao na kumita ng pera sa simpleng arbitrage, i.e. pagbili at pagbebenta ng mga kalakal sa iba't ibang bansa. Namuhunan sa kanyang mga mahalagang papel, ipinangako ni Ponzi ang 150% ng halagang namuhunan sa loob ng 45 araw. Ang mga residente ng Boston ay nagmamadaling bumili ng mga papeles, habang si Charles ay nagpapanatili ng interes sa mga binabayarang artikulo sa press.

Ngunit sa katunayan, si Charles Ponzi ay hindi bumili ng mga kupon, na eksklusibong ipinagpalit para sa mga selyo, ngunit binayaran ang pera ng mga bagong kalahok sa mga lumang mamumuhunan. Pagsapit ng Hulyo, ang Ponzi bill ay nagdadala sa kanya ng hanggang $250,000 araw-araw. Noong Agosto ng taong iyon, ang kumpanya ay sinuri ng mga ahente ng pederal at na-liquidate tulad ng isang pyramid scheme. Sa panahon ng paglilitis, ang bahagi ng pera ay ibinalik sa mga depositor, higit sa 2 milyon ang hindi natagpuan, ang Italyano mismo ay nakatanggap ng 5 taon sa bilangguan.

2. Portuguese pyramid ng Dona Branca

Isang ordinaryong babaeng Portuges, si Maria Branca dos Santos, na kadalasang tinatawag na Dona Branca, ay nagpasya na pagyamanin ang sarili sa pamamagitan ng pagbubukas ng sarili niyang bangko noong 1970. Para makaakit ng mga kliyente, nangako siya ng interest rate na 10% kada buwan sa sinumang depositor. Ang mga mahihirap mula sa iba't ibang panig ng bansa ay nagmamadaling mamuhunan sa isang bangko na makapagbibigay sa kanila ng ganoong kabilis na kita sa pananalapi. Libu-libong mga kliyente sa loob ng 14 na taon ang nagtiwala sa kanilang pera kay Dona, na noong panahong iyon ay binansagang “bangkero ng bayan”. Noong 1984, gumuho ang pyramid, inaresto si Blanca at sinentensiyahan ng 10 taon sa bilangguan. Namatay si Maria nang mag-isa, bagama't noong 1993 ang kanyang mga pakana ay nagbigay inspirasyon sa Pambansang Opera ng Portuges na magtanghal ng A Banqueira do Povo (The People's Banker).

3. Scheme na "Double Check"

Hindi, sa kabila ng magandang pangalan, ang scheme na ito ay walang kinalaman sa chess. Nagsimula ang kuwento noong 2005, nang ang isang ordinaryong guro sa mataas na paaralan mula sa Pakistan, si Syed Sibtul Hassan Shah, ay bumalik mula sa Dubai patungong Wazirabad (lalawigan ng Punjab) at gumawa ng isang kumikitang alok sa kanyang mga kapitbahay. Dahil nakumbinsi ang lahat na sa isang business trip ay natutunan niya ang pinakabagong exchange program, inalok niya ang lahat na doblehin ang kanilang ipon sa loob lamang ng isang linggo!

Kaya naman tinawag na “Double Check” ang scheme. Sa isang taon at kalahati, ang pyramid ay lumawak sa buong bansa, higit sa tatlong libong mamumuhunan ang nagbigay sa kanya ng pagtitipid ng higit sa $ 880 milyon sa rate ng taong iyon. Si Syed Shah ay malapit nang maging pinuno ng pulitika ng rehiyon nang siya ay arestuhin ng pulisya. Libu-libong tao ang pumunta sa mga lansangan na humihiling na palayain ang kanilang financial guru. Sa ngayon, ang bida ng kwento ay nasa likod ng mga bar, at patuloy pa rin ang imbestigasyon.

4. Ang $300,000,000 na Scheme ni Lou Perlman

Maaaring hindi mo pa narinig ang tungkol kay Lou Perlman, ngunit ang mga banda na nilikha niya ay sigurado. Salamat sa kanya, ipinanganak ang mga banda tulad ng Backstreet Boys at 'N Sync. Ngunit nakuha rin niya ang kanyang katanyagan salamat sa isang kriminal na pamamaraan para sa $ 300 milyon, na "itinaas" niya sa pamamagitan ng panlilinlang sa mga mamumuhunan at malalaking bangko. Noong 1981, itinatag ng dating tycoon na si Lou Perlman ang Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc, at isang dosenang iba pang organisasyon na ganap na umiiral sa papel. Na, sa pamamagitan ng paraan, ay hindi pumigil sa kanya mula sa pagbebenta ng mga pagbabahagi sa mga kumpanyang ito sa loob ng 20 taon!

Nang malantad ang pakana, sinubukan ni Lu na tumakas sa bansa at sinentensiyahan ng 25 taon na pagkakulong at pagmultahin ng $1 milyon. At ito ay pagkatapos niyang makipag-deal sa korte, kung saan inamin niya ang panloloko laban sa humigit-kumulang 250 biktima na nawalan ng mahigit $200kk, pati na rin ang 10 institusyong pinansyal na nawalan ng humigit-kumulang $100 milyon.

5. European Royal Club

Ang non-profit na asosasyon na "European Kings Club" ay inorganisa nina Damara Bertges at Hans Gunther Spachtholz noong 1992 at inilagay ang sarili bilang isang tunay na puwersa laban sa malalaking bangko sa Europa at nakakatulong sa maliliit na negosyo.

Sa ilalim ng pamamaraang ito, ang mga bagong miyembro ng European Royal Club ay kailangang bumili ng "liham", na mahalagang bahagi ng club. Ang halaga ng naturang bahagi ay 1400 Swiss francs. Ang "liham" na ito ay nagbigay sa may-ari ng karapatang tumanggap ng 200 francs sa isang buwan, na ginagarantiyahan ng mamumuhunan na doblehin ang kanyang kontribusyon sa isang taon.

Ang criminal scheme ay natuklasan lamang pagkalipas ng 2 taon, nang humigit-kumulang isang daang libong German at Swiss investor ang nawalan ng kabuuang humigit-kumulang 1 bilyong US dollars. Kahit na sa panahon ng paghatol, ang mga biktima ay tumanggi na kilalanin ang pandaraya at booed ang hukom. Ang enterprising na si Damara Bertges ay nakatanggap ng 7 taon sa bilangguan, at ang kanyang kasosyo ay 5 lamang.

6 Ang Bernard Madoff Affair

Ang Barnard Madoff Pyramid ay isa sa pinakamalaking pandaraya sa pananalapi sa modernong kasaysayan. Kabilang sa mga biktima ay higit sa tatlong milyong tao at daan-daang institusyong pampinansyal na nawalan ng kanilang ipon na may kabuuang kabuuang higit sa $64.8 bilyon.

Binuksan ni Bernard ang isang investment fund na "Madoff Investment Securities", na may reputasyon bilang isa sa pinaka maaasahan at kumikita sa Estados Unidos. Ang mga mamumuhunan na namuhunan sa Madoff ay maaaring makatanggap ng 12-13% bawat taon. Karamihan sa mga mamumuhunan ay kumbinsido na ang kumpanyang ito ay nakamit ang gayong tagumpay salamat sa impormasyon ng tagaloob, at ang isang seryosong listahan ng kliyente, na kinabibilangan ng maraming hedge fund, mga bangko at mga kilalang tao, ay isang uri ng garantiya ng pagiging maaasahan ng pondong ito.

Noong taglagas ng 2008, maraming malalaking mamumuhunan ang bumaling kay Madoff na may kahilingan na ilabas ang kanilang mga pondo na namuhunan sa kabuuang halaga na humigit-kumulang $ 7 bilyon, ngunit ang pondo ay walang dapat bayaran. Ang pyramid ay gumuho. Lumalabas na ang Madoff Securities ay hindi nag-invest ng pera ng mga depositor sa loob ng huling 13 taon! Sa panahon ng paglilitis, ang utang ng kumpanya ay humigit-kumulang US$50 bilyon. Kapansin-pansin din na ang sariling mga anak ni Madoff ay nagsumite sa kanya sa FBI, kung saan sinabi niya ang tungkol sa kanyang pinakamalaking kasinungalingan sa ilalim ng Ponzi scheme.

Kabaligtaran sa medyo maikling termino ng mga dating tagabuo ng pyramid, si Bernard Madoff ay sinentensiyahan ng 150 taon sa bilangguan.

7. Wang Feng's Ant Farms

Isang medyo hindi pangkaraniwang financial pyramid ang itinayo ng negosyanteng Tsino na si Wang Feng. Noong 1999, binuksan niya ang kumpanyang "Yilishen Tianxi Group of China" at inalok ang sinumang gustong maging mamumuhunan sa halagang $1,500. Para sa perang ito, ang mga namumuhunan ay nakatanggap ng isang kahon na may mga espesyal na langgam, na kailangang pakainin at palaguin ayon sa mga espesyal na tagubilin sa loob ng 90 araw. Pagkatapos ng panahong ito, dumating ang mga kinatawan ng kumpanya at binawi ang mga insekto, pinoproseso ang mga ito bilang mga aphrodisiac o gamot para sa paggamot ng arthritis. Hindi bababa sa iyon ang sinabi ng kumpanya sa mga mahihirap na magsasaka na Tsino.

Pagkatapos ng bawat 14 na buwan ng gayong abala, ang mga namumuhunan ay nakatanggap ng humigit-kumulang $450, na katumbas ng 32% taunang kita. Naging matagumpay din ang pyramid na ito dahil mabilis yumaman si Wang Feng at na-promote sa mga pahayagan at telebisyon. Naging nominee pa siya para sa estado. China Top 100 Businessmen Award.

Nang umabot sa dalawang bilyong dolyar ang turnover ng kumpanya, bumagsak ang pakana ng langgam ni Wang, at siya mismo ay inaresto at sinentensiyahan ng kamatayan.

8. MMM Sergei Mavrodi

Ang pinakamalaking pyramid sa pananalapi sa kasaysayan ng Russia, na itinatag ni Sergei Mavrodi, kasama ang kanyang kapatid na si Vyacheslav at ang kanyang asawa na si Marina. Ang pangalan ng kumpanyang "MMM" ay hindi hihigit sa isang pagdadaglat ng mga pangalan ng mga tagapagtatag. Tulad ng naaalala mo at ko, noong unang bahagi ng 90s ang pribadong kumpanyang ito ay nag-alok sa mga namumuhunan nito ng 1000% na mga dibidendo, na hinihikayat ang milyun-milyong mga naninirahan sa bansa sa isang pyramid scheme. Para sa limang taon ng kanyang trabaho, nakatanggap si Mavrodi ng higit sa $ 1.5 bilyon.

Ang kanyang mga aktibidad ay naipahayag nang husto na si Sergei ay nahalal pa sa State Duma at nakatanggap ng parliamentary immunity, na hindi napigilan na maaresto siya noong 2003, nang tuluyang bumagsak ang pyramid. Ayon sa mga katiyakan mismo ni Sergei Mavrodi, ang pagbagsak ng MMM ay tanging merito ng gobyerno ng bansa.

9. American insurance system

Maaaring magulat ka, ngunit ang social security sa US ay may medyo katulad na istraktura sa tumatawang Ponzi na nangunguna sa aming mga nangungunang pyramid scheme. Noong 1935, ang insurance na ito ay ipinakilala ni Pangulong Roosevelt bilang bahagi ng paglaban sa kahirapan, na sumaklaw sa mga matatandang Amerikano sa panahon ng Great Depression. Ang mga hakbang na ito ay nagpapahintulot sa mga walang trabaho at mga pensiyonado na makatanggap ng pera na dumating para sa pagbubuwis ng nagtatrabaho na bahagi ng populasyon ng Estado.

Sa kabila ng katotohanan na ang social security sa America ay dumaan sa ilang mga pagbabago sa paglipas ng mga taon, ang esensya ay nananatiling pareho: ang mga lumang saver ay nakakakuha ng pera mula sa mga bagong saver. Gayunpaman, kinalkula ng mga kumpanya ng analyst na kasing aga ng 2018, ang iskema na ito ay haharap sa malubha, at medyo posibleng mapangwasak na mga kahihinatnan. Sa mga taong ito, ang tinatawag na pagsamba sa mga baby boomer ay magreretiro at maaaring walang sapat na pera para sa lahat.

Ang muling paglalathala ay pinahihintulutan lamang sa pagtukoy sa orihinal.