Banca Centrală a numărat 240 de piramide financiare în Rusia ... lunile anului 2019, Banca Centrală a identificat 240 de organizații cu semne financiare piramide. Potrivit lui Lyakh, rușii înșiși au început mai des să informeze Banca Centrală despre... cooperative și alte instituții financiare. Rusia a lichidat financiar interregional piramidăÎn general, pentru primele trei trimestre, Banca Centrală a identificat 2165 de organizații... dintre care 1576 sunt creditori ilegali. În iunie, poliția a lichidat financiar piramidă, care a funcționat în mai multe regiuni ale Rusiei. Investitorilor li s-a oferit să investească în... Piramida financiară interregională a fost lichidată în Rusia ... Ministerul Afacerilor Interne, împreună cu o unitate din regiunea Iaroslavl, au reținut organizatorii finanțării piramide, prejudiciul de la care este estimat la peste 1 miliard de ruble ... La Kazan, organizatorul Uniunii de Economii a fost condamnat la 7 ani ... Organizatorul financiar piramide Uniunea de economii Anton Kirilyuk a fost condamnat la 7 ani de închisoare. ...

Finanțe, 10 martie, ora 11:35

Șeful piramidei criptomonedei OneCoin a fost reținut în Statele Unite ... -Angeles l-a reținut pe un cetățean al Bulgariei Konstantin Ignatov în cazul unui internațional piramidă, care include tranzacționarea cu criptomoneda frauduloasă OneCoin. Acest lucru este raportat pe site... Roskomnadzor a cerut furnizorului să blocheze site-urile Cashbury ... la lista de site-uri interzise. De ce zeci de mii de oameni au crezut financiar piramidă Cashbury La sfârşitul lunii septembrie, Banca Centrală a anunţat că există semne de situaţie financiară piramide. În special, autoritatea de reglementare a atras atenția asupra faptului că activitățile companiei... Proprietarul „Cashbury” a anunțat încetarea lucrului din cauza „vânătoarei” pentru companie ... a numit-o „vacanță de trei săptămâni” pentru a recupera conturile blocate. financiar piramidă Cashbury a continuat să facă publicitate la MCC Anterior, în activitățile Cashbury, Banca Rusiei a găsit semne de piramide. Autoritatea de reglementare a subliniat că companiile din grup au folosit principiile marketingului în rețea, promițând... Cashbury și-a suspendat operațiunile ... din această licență. Autoritatea de reglementare a numit Cashbury una dintre cele mai mari companii financiare piramide identificate în ultimii ani: potențialele daune aduse clienților sunt estimate la 1 miliard de ruble. De ce zeci de mii de oameni au crezut financiar piramidă Cashbury Cashbury se poziționează ca o „platformă de creditare peer-to-peer” care „construiește procese... Banca Centrală a estimat posibilele pierderi ale clienților Cashbury la 1 miliard de ruble. ... ”, - a explicat directorul departamentului Băncii Centrale. De ce zeci de mii de oameni au crezut financiar piramidă„Cashbury” Există „semne evidente” ale financiare clasice piramide, a raportat la sfârșitul lunii septembrie Banca Rusiei. Aceste companii nu au...

Finanțe, 27 sept 2018, 20:53

Procuratura a intentat un proces la tribunalul Rostov pentru blocarea site-urilor Cashbury ... zeci de mii de oameni au crezut financiar piramidă„Cashbury” În ajun a devenit cunoscut faptul că Banca Rusiei a văzut semne financiare piramide in grupul rusilor si strainii... Rusiei. Lyakh a remarcat că „acesta este unul dintre cele mai mari financiare piramide” identificate în ultimii ani.

Finanțe, 26 sept 2018, 16:05

De ce zeci de mii de oameni au crezut în schema piramidei Cashbury ... 600% a atras zeci de mii de oameni Clasic piramidă Banca Rusiei a văzut „semne evidente” de financiar clasic piramideîn grupul de companii rusești și străine care operează ... - societăți de consum, doi au acționat ca antreprenori individuali și unul financiar piramidă a fost organizată sub forma unei societăţi pe acţiuni. O tendință notabilă a ultimului an... În regiunea Penza, organizatorii „piramidei” au fost arestați pentru 1 miliard de ruble. ... , gruparea infracțională a funcționat în șase regiuni, atacatorii au deschis nouă filiale” piramide”, Administrat din Penza. Poliția a efectuat șapte percheziții în Moscova, St. ... cazuri de fraudă și organizarea unei comunități criminale. patru organizatori ai financiar piramide trimis în arest. Cele 22 de proprietăți ale acestora au fost confiscate pentru... Banca Centrală a dezvăluit în ATB o piramidă financiară pentru vânzarea facturilor către populație ... din organizații asociate acționarului Andrey Vdovin. Un „financiar clasic piramidă”, explică autoritatea de reglementare a Băncii Centrale a spus detaliile despre situația din facturile din Asia-Pacific... exclusiv prin emiterea de noi facturi. Un financiar clasic piramidă, care era de fapt controlat de ATB, precizează Banca Centrală. LLC „FTK” a fost asociat cu... Banca Centrală a avertizat cu privire la deghizarea piramidelor financiare sub ICO ... cifra de afaceri a criptomonedelor, comparându-le cu cea financiară piramidă. „Evident, în timpul creșterii piramide interes pentru asta piramidă este alimentat activ de rentabilitatea ridicată”, a spus el în...”, a adăugat expertul. "Clasic piramidă» Principalul analist de la Amarkets Artem Deev a comparat frauda criptomonedei cu construcțiile piramide la care rușii... Banca Centrală creează servicii speciale în regiuni pentru combaterea piramidelor financiare ... organizații și proiecte pe Internet care au semne de financiar piramide. În 2015, 200 piramide, în 2016 - 180, timp de trei trimestre... , în general, Banca Rusiei constată o tendință pozitivă în scăderea activităților financiare. piramide. Acest lucru se datorează măsurilor preventive pe care Banca Rusiei le ia în comun... Tribunalul Districtual Kazan l-a condamnat pe șeful unei organizații cu semne financiare. piramide. După cum au stabilit agenții mai devreme, infractorul a acceptat economiile personale ale cetățenilor și... Bancherul condamnat a furat deja încă 6 miliarde de ruble din spatele gratiilor. ... Rusia a investit peste 6 miliarde de ruble. Investigarea financiară piramidă, care includea peste două duzini de cooperative de credit și consum... acționari. Majoritatea banilor au fost transferați în cadrul contractelor de împrumut către contrapărți piramide, dintre care niciuna, conform investigației, activități financiare și economice ... de la câteva zeci la sute de milioane de ruble. Căutări de cazuri piramide a mers la 180 de adrese din Moscova și o serie de alte regiuni...

Economie, 27 sept 2017, 12:11

Oreshkin a comparat bitcoin cu MMM ... investește în el”, a spus Oreshkin. MMM pe bitcoin: cât de financiar piramide mutat la chatbot Este clar că „statul nu va putea proteja... fonduri”, a explicat ea, deoarece mecanismul de utilizare a acestora „are semne piramide". Costul criptomonedelor este în creștere datorită faptului că în operațiunile cu... bitcoin: cum să mine acasă La sfârșitul lunii august, viceministrul finanţa Alexey Moiseev a spus că departamentul este în favoarea asigurării că dreptul...

Societate, 12 sept 2017, 09:13

Șeful celei mai mari piramide financiare din China a fost condamnat la închisoare pe viață ... un inculpat în cazul celui mai mare financiar piramidăîn China Ezubao, care a strâns o investiție de 7,6 miliarde de dolari.Organizatori piramide au fost condamnați la diverse... 100 de milioane de yuani (aproximativ 15,3 milioane de dolari). Munca financiara piramide Ezubao a fost întrerupt în 2015. Schema completă a muncii ei... 150 de milioane de dolari în bunuri de lux, imobiliare și mașini. Înainte de prăbușire piramide fondatorii săi au adunat toate documentele referitoare la lucrare în 80 de saci... Proprietarul piramidei financiare „Doverie” a fost condamnat la 4 ani de închisoare ... 31,5% pe an”, a spus serviciul de presă într-un comunicat. Victimele financiare piramide au devenit 37 de deponenți care au suferit prejudicii în valoare de peste 20 ... Contribuție personală: Cum să nu cazi într-o piramidă financiară ... cum să recunoașteți financiar piramide au declarat experții Băncii Naționale a Republicii Tadjikistan În 2016, prejudiciul cauzat de activitățile financiare piramide s-a ridicat la 1,5 miliarde de ruble ... trecut, situație financiară, fonduri proprii. „Se lucrează pentru o perioadă scurtă de timp, financiar modern piramide desfășurați o campanie publicitară agresivă folosind internetul, rețelele sociale, mass-media ... Șeful piramidei financiare a primit un mandat la Novosibirsk ... o sentință pentru finanțatorul Yevgeny Olenev, care, potrivit anchetei, a creat un financiar piramidăși a înșelat sute de oameni. La proces s-a plâns că... organizațiile, în principiu, nu au desfășurat activități antreprenoriale. „Este un financiar tipic piramidă. Din februarie 2013 până în iulie 2014 în acest fel... Organizatorul „piramidei financiare” a furat 427 de milioane de ruble de la cetățenii din Tatarstan ... ani. Kirilyuk a organizat atragerea de fonduri de la cetățeni pe principiul „financiar”. piramide". Sub pretextul investiției în diverse proiecte comerciale, care se presupune că garantează ... imobiliare scumpe în Kazan ”, a raportat Procuratura din Tatarstan. Victimele financiare piramide peste 1,5 mii de locuitori ai Tatarstanului, Mari El, Mordovia au devenit... În Tatarstan, organizatorii „piramidei financiare” au furat 190 de milioane de ruble Escrocii, sub pretextul de a investi în diverse programe de investiții, au furat o sumă mare de bani. Parchetul Republicii Tatarstan a aprobat rechizitoriul într-un dosar penal împotriva Ekaterinei Nikonova, în vârstă de 35 de ani. Ea este acuzată de fraudă comisă de un grup organizat la scară deosebit de mare - prejudiciu de 191 de milioane de ruble. Potrivit anchetatorilor, între... CEC a refuzat să monitorizeze legitimitatea alegerilor ... Alegeri pentru Duma de Stat. Artistul său din anii 1990 a condus sectorul financiar piramidă, iar apoi a lucrat ca asistent al membrului Comisiei Electorale Centrale responsabil de concursul Alegeri... timp de o zi nu a mai răspuns la apeluri și mesaje de la un corespondent RBC. Director piramide Chiar înainte de a lucra cu Galchenko, Bolshunov a fost menționat în mass-media în ... a fost directorul companiei de încredere Yenisei, organizată pe principiul financiar piramide, a scris ziarul „Azi” cu referire la versiunea anchetei. Ancheta a bănuit... Herbalife va plăti 200 de milioane de dolari pentru a scăpa de eticheta schemei Ponzi ... 200 de milioane de dolari pentru a se achita de acuzațiile de organizare a unei finanțări piramide, conform unei postări pe site-ul web al Comisiei Federale de Comerț (FTC) din SUA... Pershing Square Capital Management Bill Ekman a numit Herbalife „cel mai eficient piramidă in istorie". Herbalife, o companie de vânzare directă, a fost fondată... Okrugul autonom Khanty-Mansiysk va judeca „finanțatorii” care au furat zeci de milioane de la locuitorii din Surgut ... În Ugra, fondatorii financiar piramide, care a înșelat 69 de locuitori din Ugra pentru o sumă totală de peste 35 de milioane de ruble. ... Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Tatarstan: daunele provocate de fraudătorii din Tatarstan s-au ridicat la 500 de milioane de ruble ... Om. În 2014-2015 în Tatarstan a avut loc activitate de „financiare piramide". Activitatea lor a presupus pierderea unui număr mare de fonduri... în raport cu altele s-au ales alte măsuri de constrângere procesuală. cel mai mare financiar piramidă Rinat Akchurin, șeful departamentului UEBiPK al Ministerului Afacerilor Interne pentru Republica Tatarstan, a numit „Creșterea... persoane înființate și conduse de Altyn LLC, care a acționat pe principiul „financiar”. piramide". Escrocii au furat 12,5 milioane de ruble. Un cetățean din Tatarstan va fi condamnat pentru schema piramidală financiară cu un profit de 12,5 milioane de ruble ... rezident condamnat al Bashkortostanului, Maxim Dyachkov, în vârstă de 31 de ani, pentru crearea unui piramide. Potrivit anchetei, la sfârșitul anului 2013, Dyachkov, împreună cu ... persoane, au înființat și condus Altyn SRL, care a acționat pe principiul „financiar”. piramide". Pentru a atrage bani, complicii au deschis birourile firmei la Kazan... Înșelătorie în detrimentul clienților VIP: cum s-a prăbușit piramida Vneshprombank ... -an aniversare, sa dovedit a fi un clasic piramidă. Poate fi chiar comparat cu escrocheria Bernard Madoff - dacă nu la scară ( piramidă Madoffa s-a dovedit a fi îndatorată cu ea ... ”, - spune colaboratorul. Apoi, potrivit lui, banca a început să construiască piramidă: banii creditorilor noi au stins obligaţii faţă de cei vechi. Despre acest RBC... soții ”, spune RBC un manager de top al uneia dintre bănci. Cât de prăbușit piramidă La 6 noiembrie 2015, Banca Rusiei a finalizat un audit programat al Vneshprombank... Cetățeanul din Tatarstan a primit 5 milioane de ruble și 10 ani de închisoare pentru organizarea unei piramide ...faptul delapidarii de fonduri a deschis dosar penal. Acum organizatorul financiar piramide amenință cu închisoare de până la zece ani și cu amendă...

Tehnologie și media, 01 Feb 2016, 14:48

Cea mai mare escrocherie de creditare online descoperită în China ... cu sistemul de creditare online Ezubao, care a funcționat pe principiul financiar piramide, potrivit Financial Times, citând agenția de știri Xinhua. Din activitate... . Potrivit autorităților chineze, astfel de activități erau de fapt financiare piramidă, întrucât 95% dintre proiectele de investiții prezentate pe site-ul companiei s-au dovedit a fi... Locuitorii din Tatarstan au donat 2 miliarde de piramide financiare ... finanţa”, „Blago”, „Platinum”, „Inter Invest”, „MarkFinance Garant”, „Nostalgie Trade”. În anul 2015, unul dintre cei 7 inculpați din dosarul penal privind activitățile financiare piramide... care propun să înăsprească legile ruse împotriva financiară piramide. Amendamentele la Codul civil al Federației Ruse au implicat interzicerea publicității financiare piramide inclusiv transportul...

Piramida financiară a retras 1 miliard de ruble din Rusia în Ucraina. ... Ministerul Afacerilor Interne al Rusiei a reținut 19 organizatori ai financiar piramide, retrăgând bani în Ucraina. Potrivit departamentului, din acțiunile deținuților ..., Novosibirsk, precum și în Buriația. O organizație construită pe principiul financiar piramide, a atras bani de la populație, promițând o alternativă la un împrumut standard sub formă de...

Fost programator Madoff condamnat la doi ani și jumătate de închisoare ... ani și jumătate de închisoare pentru George Perez, asistentul creatorului celui mai mare financiar piramide Bernard Madoff, relatează CBS NewYork. Acesta este al patrulea din cinci angajați... În 2008, cel mai mare angajați financiar piramidă, care a fost creat și condus de Bernard Madoff - fostul președinte al consiliului de administrație...

14 martie 2014, 09:18

Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Tatarstan începe un dosar penal pe o piramidă financiară mare din Kazan ... în zilele următoare va deschide un dosar penal împotriva organizatorilor financiar piramide- Center SRL, care „supralicita” datoriile cetăţenilor la creditele bancare... a remarcat că în acţiunile Center LLC există toate semnele financiare piramide, printre care a numit creșterea activității de PR, focus pe analfabeți... în numele companiei Center LLC a devenit un altul dintr-o serie de acțiuni financiare. piramide, a cărui anchetă continuă în Tatarstan. Din 2013, angajații Ministerului Afacerilor Interne... piramide. Clienților firmei li s-a propus să transfere acesteia 20-30% din împrumutul primit anterior...un mesaj în care a avertizat că DrevProm are semne de apariție financiară. piramide. Potrivit SPARK, DrevProm LLC este înregistrată în Sterlitamak al Republicii...

05 februarie 2014, 11:26

„DrevProm” a devenit inculpat într-un dosar penal ... mijloacele populaţiei". Poliţiştii verifică organizaţia comercială pentru semne financiare piramide.După cum rezultă din mesajul Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse, în momentul de față în ... companie, primind semnale că DrevProm ar putea fi financiar piramidă. În timpul auditului, angajații departamentului au aflat că „compania se angajează să atragă... un mesaj în care a avertizat că DrevProm avea semne de piramide. În același timp, agențiile de aplicare a legii din Sterlitamak au raportat că mai mult de 30 ... Trei ruși arestați în India pentru fraudă cu MMM ... complicii lor au înșelat oamenii din Assam cu ajutorul fraudei financiare, organizându-se piramidăîn stilul lui Serghei Mavrodi. Societatea pe acțiuni a fost promovată în mod activ pe internet ..., a fost necesar să se depună aproximativ 5 mii de rupii (90 de dolari). Activitate piramide a afectat curând alte state din India, inclusiv Maharashtra, Gujarat, Punjab și Andhra Pradesh. piramide contrar celui adoptat în 1978. Act, precum și trei articole din Criminal... Instanța l-a condamnat pe evazivul „Ural Mavrodi” la 7,5 ani de închisoare ... condamnat la 7 ani și jumătate de închisoare creatorul financiar piramide Alexei Kalinichenko. „Uralsky Mavrodi” a fost găsit vinovat sub articolul „Fraude... Forex-trader”. De fapt, structura pe care a creat-o a funcționat pe principiul financiar piramide- toate plățile către clienții inițiali au fost efectuate exclusiv pe cheltuiala fondurilor primite...

Nu există limite pentru lăcomia umană. Setea de bani ușori așa, în cel mai scurt timp, oprește capacitatea de a gândi logic și chiar de a gândi cu capul în general. Chiar și instinctul de autoconservare dispare undeva.

Sunt convins de acest lucru de fiecare dată când văd un alt „adept” care a vărsat mulți bani într-o altă „companie de investiții”. Și începe să spună, așa că va câștiga mult, mult și totul va fi bine cu el.

Arati. Gandeste-te mult:

Nu pare a fi prost. Se pare că ai propria ta afacere. Cum să nu înțeleagă lucruri elementare, că banii nu cad din tavan atât de ușor?

Unde studiază acei „apostoli” care spală creierul pe oameni ca aia? Învață să scrii texte de vânzări, nu? :)

Unde este limita acelei sete de bani ușori, care transformă chiar și oamenii deștepți în zombi proști?

De câte ori poți repeta nu există bani ușori. Și nu există pe internet.. Și nu te uita.

Semne ale piramidelor financiare explicite

Despre așa-numitele HYIP (HYIP - High Yield Investment Program) - proiecte frauduloase care se tunsesc sub fonduri de investiții cu un nivel ridicat de venituri. Un astfel de tip de proiecte ajută la investirea banilor în cripto-monede, energie, altceva (depinde de legenda inventată). De fapt, aceasta este o schemă piramidală financiară. Atâta timp cât se fac investiții și sunt atrași oameni noi, structura trăiește și chiar plătește dobândă. De îndată ce plățile depășesc fluxul de bani, proiectul este închis.

Uneori se închide chiar mai devreme - chiar în vârful afluxului de bani. Iar fondatorul unui astfel de proiect se ascunde nicăieri cu banii altora.

Aproape în fiecare an (sau chiar mai des) există zvonuri că un alt astfel de proiect de investiții a izbucnit. Oamenii fac zgomot, țipă, supărați... și după ceva timp își duc din nou banii către un alt „proiect european cool cu ​​un interes enorm”. Și peste tot din nou. Totul este în plin cerc.

Cuiva îi place să joace astfel de jocuri de noroc de fiecare dată. Ei caută în mod special HYIP-uri care încă plătesc și încearcă să câștige niște bani înainte ca piramida să se prăbușească.

Dar beneficiul participării la o astfel de schemă (apropo, ilegale - acestea sunt fraude financiare) este de 1% la sută din investitori. Ghici cine e în el?

Dacă ești atât de interesat de lumea investițiilor, amintiți-vă (este atât de evident și atât de simplu!):

Nu poate exista o companie de investiții cu adevărat serioasă și mare care să existe de două sau trei luni și să fie înregistrată undeva în Cipru sau Malta;

Dacă vi se promite dobândă uriașă și venituri uriașe într-un timp scurt, aceasta este și o afacere murdară. Acolo unde promit mai mult, mai prostesc;

Site-ul unei firme serioase nu va fi mizerabil, cu erori in texte, cu design si functionalitate neterminate;
- dacă se oferă să vândă bunuri inutile sau inexistente;

Dacă programul de afiliere este bine dezvoltat - primești un procent pentru fiecare investitor pe care îl aduci - și acesta este un semn al unei piramide.

Și încă ceva: chiar dacă firma are o rețea de birouri, s-a desfășurat o campanie uriașă de atragere a investitorilor, cu festivaluri și întâlniri, există capital autorizat, la întâlnire ți-au dat un steag de companie și un pix și te-a tratat cu un sandviș și chiar te-a lăsat să semnezi un acord - asta nu înseamnă nimic. Aceasta nu este o garanție că nu vei fi aruncat. Dimpotrivă, cu cât împing mai mult capital autorizat în nas, cu atât încearcă să-ți estompeze ochii.

Un exemplu real, viu și proaspăt este Vertex Life. Închis chiar zilele trecute, lăsând mii de oameni cu nas. Și erau birouri la Kiev și Moscova. Chiar și în Lviv trebuiau să se deschidă. Au fost organizate evenimente, au fost înmânate steaguri și chiar au fost semnate contracte cu investitorii.

La început au fost eșecuri pe site. Apoi s-a dovedit (după poveștile fondatorilor) că un specialist IT din echipă a spart baza de date (!) Și a furat toți banii (!!). Nu poți intra în birou - doar cu invitație specială. Si apoi bam.... Si asta e. Site-ul funcționează, dar nu există un buton de retragere.

Fondatorii au fugit.

E o rușine? Si cum. Dar nimeni nu a cerut să investească bani acolo (și investiția minimă a fost de 100 de dolari). Au văzut cu ochii că cumpără... da, au vrut să câștige bani foarte repede și fără bătăi de cap.

Din nou, nu există bani ușori. Nici pe internet nu există. Nicăieri. Funcționează legea conservării energiei: dacă vrei aluat, fă un efort.

Da, există maeștri care câștigă bani pe HYIP-uri „cinstite”, dar acesta este doar noroc pentru moment. Si asta e.

Ar trebui să investești în criptomonede?

Una dintre opțiunile de investiții la modă este pentru cei cărora le lipsesc senzații tari. La criptomonedă.

Cetățenii Federației Ruse știu că bitcoinii și, în general, toate criptomonedele sunt interzise în țara lor. Banca Centrală a Federației Ruse citează un articol din Constituție, potrivit căruia „introducerea și emiterea altor valute (cu excepția rublei) nu sunt permise”. În plus, Banca Centrală consideră că și bitcoinii sunt o schemă piramidală.

Nu merită riscul - o încălcare este o încălcare. Și o mulțime de escroci au divorțat pe această temă, promițând că vor câștiga mii de dolari pe bitcoin. De fapt, ei câștigă bani singuri...

Apropo, BNU îi sfătuiește și pe ucraineni să nu efectueze operațiuni cu criptomoneda. Ca, înșelați - ei sunt de vină.

Bitcoin este cel puțin mai mult sau mai puțin real - este o marfă de schimb, puteți plăti cu adevărat serviciile cu el (am scris deja despre asta).

Iar succesul lui îi bântuie pe restul.

Merg mai departe - deschid platforme pentru investiții în cripto-monede, care de fapt nu există. Un exemplu real există acum - S-coin. Din nou, un birou „european serios”, CoinSpace, este pe piață de câțiva ani. Aici a ajuns în întinderile CSI (conform legendei). Înregistrat în Malta. Oferă să investească în criptomonede fantomă. Nu există încă monede.

Ce se mai oferă (și crezi că este o înșelătorie sau nu):

Site-ul este o porcărie specifică pe cârje cu erori;

Nu funcționează cu niciun sistem de plată.Doar cu bănci (și în acest moment este imposibil să lucrezi cu carduri pe site);

Schimbul trebuia să fie publicat în octombrie. Acum promit să iasă la primăvară (recunosc că nu au nimic);

Ei promit că imediat după intrarea în schimb, o monedă S va fi egală cu un euro;

Se oferă să semneze pentru ei înșiși, să aducă alți investitori.

Piramida de apă pură. Dobânda este plătită din afluxul de bani de la noi clienți. S-coin este vândut și cumpărat doar în cadrul acestui site (nimeni nu are nevoie de un produs...).

Proiecte similare - marea. Google despre Helix (sau citește aici dacă ești leneș) sau OneCoin.

Si dupa...

Dacă lumea investițiilor atrage și doriți să scurgeți bani undeva, atunci mai întâi:

Înregistrează-te aici și răsfoiește subiecte. Veți învăța o mulțime de lucruri interesante. Inclusiv despre proiectele frauduloase evidente - acestea sunt scoase într-o ramură separată.

Vizualizați lista neagră și . Reîncărcat și actualizat în mod constant.

Citiți literatură utilă pe tema investițiilor. Nu te urca în apă, neștiind vadul.

Investește în afacerea ta, în imobiliare, cumpără aur, până la urmă. Pune bani în depozit sau doar plimbă-te în jurul lumii.

Nu investiți în „companii europene cool care sunt serioase”. Verificați informațiile înainte de a vă oferi banii câștigați cu greu - știrile despre escrocherii și HYIP-uri sunt ușor de căutat, literalmente de la o jumătate de duzină.

Ai bani în plus și vrei să-i cheltuiești undeva?

Deschideți un adăpost pentru animale.

Cumpărați jucării pentru grădiniță.

Cumpărați un computer pentru școala dvs.

Cumpărați medicamente sau ajutați la reparații în spital.

Pentru aceasta, măcar vă vor mulțumi sincere. Și nu te vei simți ca un prost.

Găsirea semnelor unei piramide financiare nu este atât de dificilă pentru o persoană obișnuită.

Foto: Fotolia/Gajus

Companiile cu semne de piramide financiare domină interogările de căutare pe Internet pentru investiții. Proiectele de fraudă care se mascadă în companii financiare și promit venituri fabuloase se numesc HYIP. Banca Centrală, în special pentru cititorii Banki.ru, explică care companii nu trebuie abordate cu o lovitură de tun.

De unde hype-ul?

Companiile din schema Ponzi (plătind deponenții din fondurile noilor clienți) domină rezultatele căutării pe Internet pentru investiții. Acest lucru este dovedit de rezultatele monitorizării de către Confederația Internațională a Societăților de Consumatori (ConfOP), a raportat Izvestia.

Organizatorii monitorizării au studiat rezultatele motoarele de căutare Yandex și Google pentru interogarea „este profitabil să investești bani” cu setări care asigură obiectivitatea eșantionului, apoi au analizat site-urile web ale organizațiilor nebancare care oferă investiții. Printre cele mai importante caracteristici ale celor 25 de organizații selectate se numără promisiunile de rentabilitate de peste 100% pe an, poveștile despre „produse unice” și utilizarea greșită a simbolurilor puterii de stat.

Escrocii se pot numi fonduri de investiții, se pot ascunde în spatele unor nume cunoscute și se pot convinge că banii sunt investiți în „proiecte extrem de profitabile”. Pe Internet, astfel de proiecte se numesc „HYIP” (din engleză HYIP - program de investiții cu randament ridicat). HYIP-urile pot varia în funcție de tipul de activitate, cele mai populare sunt jocurile cu bani, serviciile care se preface ca broker pe piața financiară și fondurile mutuale.

Ce companii nu au dreptul să-ți atragă banii sau sunt potențial periculoase? Și cum să le recunoaștem?

„Am învățat să oprim activitățile schemelor piramidale pe internet”

Ce este supravegherea comportamentală? Cum plângerile clienților ajută Banca Rusiei să controleze băncile mai eficient? Ar trebui dezvăluite aceste plângeri? De ce nu toți clienții instituțiilor financiare sunt supuși avertismentelor de risc de investiții?

Victimele participanților ilegali pe piață

Înainte de a accepta orice propunere, merită să studiezi cu atenție produsele financiare, să te consulți cu experți, să citești materiale informative și documente propuse spre semnare, să te întrebi despre informații despre un potențial partener pentru a nu deveni victima unui participant ilegal pe piață, cum ar fi un schema piramidala.

Participanții ilegali de pe piața financiară se deghează adesea foarte abil în organizații financiare cunoscute care au licențe pentru a desfășura activități, folosesc nume similare, site-uri de internet etc. Banca Rusiei, împreună cu agențiile de aplicare a legii, lucrează destul de activ pentru a suprima activitățile unor astfel de organizații pseudo-financiare: în 2015 au fost descoperite aproximativ 200 de piramide în 2016, aproximativ 180 în 2016 și aproximativ 70 în aceste șase luni.

Lista instituțiilor financiare autorizate să opereze pe piața financiară este postată pe site-ul web al Băncii Rusiei, precum și în registrele de stat ale IFM și CCC.

Companiile care strâng bani de la public fără temei legal sunt supuse răspunderii administrative și penale.

La „piramidele financiare”, atragerea de fonduri de la cetăţeni, se aplică măsuri în funcţie de suma fondurilor strânse. Răspunderea penală pentru schemele piramidale a fost introdusă în martie 2016. Până la acea dată, activitățile lor au fost calificate drept acțiuni frauduloase în conformitate cu articolul 159 din Codul penal al Federației Ruse (pedepsite cu închisoare de până la doi ani).

La data introducerii răspunderii penale pentru activitățile „piramidelor financiare” în producția organelor de anchetă ale Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei, au existat 202 dosare penale privind piramidele financiare (inițiate conform articolului 159 din Codul penal. al Federației Ruse), în care au fost implicate 184 de persoane. Valoarea totală a pagubelor materiale cauzate a depășit 22,3 miliarde de ruble.

În legătură cu MFO-urile care desfășoară activități interzise de lege - atragerea de către companiile de microcredite de fonduri de la persoane fizice care nu sunt fondatoare; atragerea de către companiile de microfinanțare a peste 1,5 milioane de ruble de la o persoană (această regulă nu se aplică fondatorilor MFC) - răspunderea administrativă este prevăzută la articolul 15.26.1 din Codul contravențiilor administrative al Federației Ruse (amenda de la 50 mii până la 100 mii de ruble).

Credința în venitul pasiv

„Nu se poate nega că problema organizațiilor fără scrupule care atrag bani de la populație a existat și continuă să existe. Acest lucru se datorează în primul rând faptului că, în cea mai mare parte, oamenii continuă să creadă în promisiunile unui venit pasiv mare. Și, din cauza lipsei de cunoștințe financiare adecvate, ei nu pot evalua cutare sau cutare promisiune”, spune Vladimir Rusakov, expert în investiții la BGP Litigation.

1. Studiază cu atenție cui îi dai banii.

Conform legislației ruse, companiile care dețin licențele corespunzătoare pot accepta fonduri de la public pentru tranzacțiile financiare ulterioare. Inclusiv numeroși agenți ai brokerilor și dealerilor străini trebuie să aibă, de asemenea, licențe pentru activități financiare emise de Banca Centrală a Federației Ruse. Este important să studiezi recenzii și informații despre o entitate juridică în surse deschise.

De asemenea, este de remarcat faptul că persoanele juridice pot atrage fonduri de la persoane fizice în cadrul unui contract de împrumut. Dar dacă nu sunteți angajat profesional în această activitate, atunci evitați astfel de oferte. Acest lucru se datorează faptului că, înainte de a acorda un împrumut, este necesar să se efectueze o diligență juridică detaliată, financiară și de altă natură a afacerii. Fără astfel de verificări, riscul de nereturnare este foarte mare. Pune-te doar în locul unei bănci care emite un împrumut.

2. Înțelegeți în detaliu produsul de investiții propus.

Studiați strategia de investiții a companiei: unde compania va investi banii investitorilor. Și cât de agresivă este această strategie.

Vedeți dacă există multe alte companii de investiții care folosesc o strategie similară.

Este important să ne amintim că rezultatele trecute nu garantează niciodată profituri viitoare.

Nu aveți încredere în promisiunile dubioase de [X]% randamente lunare. În cele mai multe cazuri, acest lucru nu este adevărat.

3. Examinați contractul în baza căruia sunt transferați banii.

Nu transferați fonduri nimănui fără un acord corespunzător, pe care părțile îl vor semna personal.

Examinați contractul legal în sine. Este recomandabil să luați una sau două zile pentru a studia acordul legal propus de cealaltă parte.

Dacă aveți îndoieli, solicitați părerea unui avocat în această privință. Acum găsirea unui avocat nu este dificilă datorită serviciilor juridice relevante de pe Internet.

Fraudă obișnuită

Deci, băncile și organizațiile de microfinanțare, informații despre care sunt înscrise în registre speciale de stat, pot atrage în mod regulat fonduri de la cetățeni sub pretextul unui împrumut (depozit). În plus, organizația are dreptul de a obține un împrumut prin emiterea de obligațiuni. Toate cele trei cazuri sunt reglementate în detaliu la nivel legislativ.

„În alte cazuri, activitățile organizațiilor pentru a atrage depozite cu greu pot fi numite legale, deși poate exista un singur nume din contractul de depozit, sub care vor fi deghizate relații juridice complet diferite - ar trebui să studiați întotdeauna cu atenție documentele juridice. Însăși activitatea organizațiilor care fac publicitate în legătură cu instituții financiare cunoscute (de fapt, fără a fi conectate în vreun fel cu acestea) și strâng fonduri pentru depozite poate fi o fraudă comună, inducerea în eroare a consumatorului. Și, prin urmare, ar trebui să devină un obiect de atenție al autorităților competente ”, spune Ivan Korshunov, avocat la Kovalev, Tugushi and Partners Bar Association.

Plățile nu sunt garantate

Depozitele bancare nu generează venituri, ci doar vă permit să economisiți bani din inflație. Prin urmare, întrebările despre unde să investești bani „la dobânzi mari” nu se usucă. Banca Centrală reamintește că, pe lângă depozite, există și alte produse și instrumente financiare care pot fi folosite pentru plasarea numerarului gratuit. În același timp, plățile în numerar pentru toate celelalte produse, cu excepția depozitelor bancare, nu sunt garantate de sistemul de asigurare a depozitelor.

Depozitele bancare nu generează venituri, ci doar vă permit să economisiți bani din inflație. Prin urmare, întrebările despre unde să investești bani „la dobânzi mari” nu se usucă.

În general, alegerea unuia sau altuia instrument financiar depinde de mulți factori. Este necesar să se țină cont de metoda de gestionare a fondurilor - dacă cetățeanul își va gestiona singur banii sau este gata să-i încredințeze profesioniștilor.

De exemplu, puteți investi într-o instituție de microfinanțare (IMF) și/sau vă puteți transfera economiile personale către o cooperativă de credit de consum (CPC). Tarifele pentru fondurile atrase de aceste organizații financiare sunt mai mari, dar, după cum s-a menționat anterior, aceste organizații nu sunt incluse în sistemul de asigurări DIA, adică investițiile în acestea nu sunt garantate de stat. În plus, trebuie avut în vedere că în rândul IFM-urilor, numai companiile de microfinanțare (MFC) au dreptul de a atrage fonduri de la cetățeni care nu sunt fondatorii lor și numai în valoare de cel puțin 1,5 milioane de ruble. Companiile de microcredite (MCC) nu au dreptul de a atrage fonduri de la cetățeni care nu sunt fondatorii lor. În ceea ce privește CPC, aceștia au dreptul de a atrage doar fondurile membrilor lor (acționarilor).

De la 1 ianuarie 2015, puteți deschide un cont individual de investiții la o companie de brokeraj și puteți primi nu numai rezultate financiare din tranzacțiile în curs cu valori mobiliare, ci și o deducere fiscală de 13% pe an. Există, de asemenea, multe alte instrumente financiare: obligațiuni de împrumut federal, asigurări de viață pentru investiții, fonduri mutuale (fonduri mutuale), monede de lingouri și metale prețioase.

O mare piramidă financiară care funcționează din 2012 în șase regiuni. Escrocii le-au oferit cetățenilor să investească bani la dobânzi mari - până la 60% pe an. Peste 3 mii de oameni au suferit din cauza acțiunilor atacatorilor, iar prejudiciul financiar total s-a ridicat la 1 miliard de ruble. TASS - despre ce este o piramidă financiară și cum să recunoaștem „MMM”-ul secolului XXI.

Piramidele financiare au mers în regiuni

Numărul de scheme piramidale s-a triplat din 2014, a raportat Banca Centrală a Rusiei. Dacă în urmă cu patru ani autoritatea de reglementare a identificat 450 de organizații care funcționează pe principiul piramidei, atunci în 2016 - 180, iar în prima jumătate a anului 2017 - puțin peste 100. În același timp, cele mai multe dintre ele nu vizează scara federală, dar se deplasează liniștit din regiune în regiune .

Primul motiv pentru reducerea piramidelor, conform Băncii Centrale a Federației Ruse, este că în 2016 Rusia a introdus răspunderea penală pentru crearea lor. Anterior, organizatorii de scheme frauduloase au fost aduși în judecată în temeiul articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse („Fraudă”), sau firmele lor au fost închise pentru nerespectarea regulilor de afaceri.

Acum este în vigoare articolul 172.2 din Codul penal al Federației Ruse („Organizarea activităților pentru atragerea de fonduri sau alte proprietăți”). Pedeapsa - de la o amendă (până la 1 milion de ruble) la șase ani de închisoare.

Al doilea motiv, potrivit lui Henryk Penikas, profesor asociat al Facultății de Științe Economice de la Școala Superioară de Economie, este că din 2013 a început o curățare globală a pieței bancare, iar unele piramide financiare se ascundeau în spatele unui semn despre serviciile bancare. .

Cum arată piramidele financiare moderne

Principiul de bază al piramidei financiare este întotdeauna același. "Lui bani de la unii, apoi de la al doilea. Pe cheltuiala celui de-al doilea, returnezi fondurile celui dintâi. Luezi de la al treilea și te întorci la al doilea, și așa mai departe. Piramida se prăbușește când organizația nu poate sau nu vrea să dea bani deponenților”, explică Penikas. .

Schema modernă cea mai apropiată de modelul lui Mavrodi este strângerea de bani împotriva promisiunii unor rate mari ale dobânzilor. Promisiunea cea mai obscenă 20-30% pe lună, cu atât mai precaut - același procent, dar pe an. De exemplu, la sfârșitul lunii octombrie 2017, agențiile de aplicare a legii au descoperit una dintre cele mai mari astfel de infracțiuni din ultimii ani.

În țară funcționa o rețea de două duzini de cooperative de credit și consum. Investitorii erau convinși că banii lor sunt investiți în construcția de locuințe și centre de afaceri și au promis randamente anuale de 16-20%. De fapt, escrocii nu au construit nimic, iar plățile au fost făcute în detrimentul noilor investitori. Potrivit anchetatorilor, escrocii au furat aproximativ 6 miliarde de ruble, iar întreaga schemă a fost condusă de fostul bancher Maxim Serkin, deja condamnat pentru fraudă și întemnițat.

Fraudatorii operează și sub masca organizațiilor de microfinanțare (IMF). Proprietarul unei IMF poate oferi clienților să deschidă un depozit (în ciuda faptului că nu are dreptul să facă acest lucru), să investească bani într-un proiect profitabil. Mulți locuitori din Izhevsk au suferit din cauza MFO „FinMarketIzhevsk”. Liderul acesteia, Andrei Bektyshev, a împrumutat bani clienților și i-a îndemnat imediat să investească în propriul său proiect de afaceri, Matrix. S-a dovedit că participantul la piramidă i-a dat lui Bektyshev banii împrumutați de la el într-un procent mare. Creatorul piramidei a asigurat oamenii că profitul din participarea la proiect va acoperi dobânda la împrumut, dar, ca urmare, clientul avea o datorie și o dobândă asupra acestuia și nu a primit niciun beneficiu din participarea la Matrix. . Pentru schema frauduloasă, instanța l-a condamnat pe Bektyshev la trei ani și jumătate de închisoare cu suspendare.

Cuvântul misterios „datori”

Un tip relativ nou de piramide financiare - așa-numitele firme „debitoare”. "Ei promit să rezolve problemele cu conturile plătibile la bancă contra cost. Dar nu există nicio cesiune de datorii conform legii, iar cetățeanul pierde doar bani", explică avocatul Serghei Golovin.

Să presupunem că datorezi băncii 100 de mii de ruble. Debitorul promite: îi plătiți 20 de mii, iar el vă plătește toate datoriile. De fapt, dacă cineva are noroc, atunci doar primii clienți - datoriile lor se sting pe cheltuiala banilor noilor participanți la piramidă. Iar restul și banii pe care i-au plătit „debitorului” sunt lipsiți, iar datoria la bancă nu dispare nicăieri.

„Cu câțiva ani în urmă, am dat peste un „debitor” - o piramidă de credit”, spune Iulia Kombarova, directorul Biroului Juridic nr. 1. „Compania a acționat ca mandatar al împrumutatului și și-a rambursat datoria pentru o taxă de 20% . La început, așa a fost: compania a plătit datoria clientului timp de șase luni. Mulți oameni au crezut în onestitatea companiei și și-au dus banii. O vreme, această companie a funcționat datorită unui flux continuu de împrumutați."

Emoțiile consumatorilor și particularitățile regionale

Unul dintre cele mai originale tipuri de piramide financiare din Rusia este iPhone-ul. Antreprenorul promite că va vinde un gadget scump mai ieftin cu 20-30%, dar în trei-patru săptămâni. Clienții știu că prietenii lor au primit deja gadgeturi scumpe la un preț cu adevărat redus. Schema nu este din nou originală: prietenii lor sunt primii cumpărători care au primit bani în detrimentul celui de-al doilea. Al doilea își va primi gadgeturile când al treilea va aduce destui bani. Acest lucru va continua până când organizatorii piramidei încetează să funcționeze, după ce au colectat jackpot-ul dorit de la fluxul de clienți al patrulea-cinci-al șaselea.

Piramidele iPhone au prins rădăcini în regiuni - de exemplu, în Caucazul de Nord. „În Daghestan, din păcate, piramidele prind rădăcini cu ușurință”, spune Murad Aliskerov, șeful companiei financiare LaRiba-Finance din Makhachkala. „Există două motive pentru acest lucru. Unul dintre motive este așa-numitul sistem de clanuri. Dacă aș avea investesc bani undeva, acolo dar toată familia mea, prietenii, cunoscuții investesc. În republică, au fost cazuri când sate întregi dădeau bani escrocilor. De multe ori fără să aflu măcar detaliile, crezând o rudă sau un prieten la cuvânt: „Tu spui , o afacere buna? Deci credem.”

În același Izhevsk, cu ceva timp în urmă, agențiile de aplicare a legii au expus așa-numita piramidă de safir. O persoană care a investit o anumită sumă de bani în piramidă și a mai atras câțiva oameni i s-au promis ca recompensă safire australiene scumpe. Prețul unui „bilet de intrare” la această schemă frauduloasă începea de la 315 USD, iar în schimb oamenii primeau nu safire, ci sticlă de bijuterii în valoare de 9 ruble. Două mii de oameni au fost înșelați.

Cât timp trăiește o piramidă

„Prima piramidă MMM din Rusia a durat aproximativ un an în 1994. A doua, în 2011-2012, de asemenea, aproximativ un an”, vorbește Heinrich Penikas despre ciclul de viață al piramidelor financiare. „Speranța de viață a oricărei astfel de structuri poate fi de aproximativ calculat pe baza venitului promis. Randamentul „MMM” a fost de până la câteva zeci de procente pe lună. Dar celebra piramidă financiară Madoff din Statele Unite a promis doar 5% pe an. Adevărat, la acel moment - și originea sa a fost în Anii 80 - a fost cea mai luxoasă ofertă din țară, depozitele bancare tradiționale ofereau rate mai mici de un punct procentual. Și schema piramidală a durat mai bine de 20 de ani."

Cum să deosebești o companie cinstită de o piramidă

„Dacă vi se oferă să cumpărați ceva cu 30-50% mai ieftin decât valoarea de piață, toate celelalte lucruri fiind egale, atunci cel mai probabil este o înșelătorie, și puteți rămâne fără bani, sau cu un produs defect, sau cu orice grevă. ”, spune directorul general al InvestTrust Alexander Bystrov. Olga Sorokina

Managing Partner la O2 Consulting

Cu o mare probabilitate, o companie este o piramidă financiară dacă îți oferă să aduci alți clienți, iar veniturile tale depind de numărul celor referiți.

În același timp, dacă o companie care oferă „rate de depozit fabuloase” sau „iPhone la jumătate de preț” operează pe piață de mult timp, acest lucru nu garantează legalitatea acesteia. Poate că parchetul verifică deja, dar pentru a demonstra că o anumită companie este o piramidă financiară este dificil din punct de vedere juridic și, prin urmare, durează mult.

"Pentru a căuta dovezi, trebuie să analizați structura veniturilor. Și aceste informații sunt protejate ca un secret comercial", spune Anton Palyulin. "Pierderile și falimentele neintenționate sunt un fenomen normal într-o societate capitalistă. Piramida poate continua să funcționeze. chiar dacă agențiile de aplicare a legii efectuează deja un audit. Dacă compania plătește dividende , atunci intenția organizatorilor săi de a nu-și acoperi datoriile nu a fost confirmată și, prin urmare, aceasta este doar o presupunere.

Anastasia Stepanova

Este Bitcoin o schemă piramidală? Ce au în comun criptomonedele și escrocherii cu bani mari? Am decis să analizăm această problemă și să vă vorbim despre cele mai mari fraude financiare din ultimul secol.

După cum știți deja, chiar zilele trecute. Principalele argumente pentru o astfel de analogie pot fi exprimate prin citate din Timur Batyrev, directorul Departamentului Sistemului Național de Plăți al Băncii Rusiei, și Andrey Shamraev, adjunctul său:

Analogia dintre Bitcoin și piramide este destul de evidentă datorită naturii speculative a tranzacțiilor cu acesta. Vor fi oameni care vor fi dispuși să se despartă de banii lor pentru un profit ușor sau care sunt gata să influențeze prețul Bitcoin pentru a maximiza profiturile. Dar vor exista acei oameni care vor plăti pentru acest profit. Bitcoin este susținut doar de timpul petrecut în minerit, spre deosebire de titlurile de valoare, acțiuni sau obligațiuni.

Deci, ce este o schemă piramidală?

O piramidă financiară este o organizație care își asigură veniturile și veniturile investitorilor prin strângerea constantă de fonduri. Primii investitori ai piramidei primesc venituri din contribuțiile noilor participanți, iar cei din contribuțiile celor următori și așa mai departe până la prăbușirea completă a acestuia. De regulă, adevărata sursă a veniturilor organizației este ascunsă sau este falsă. De îndată ce piramida este lipsită de noi contribuții financiare, se prăbușește.

Este Bitcoin o piramidă?

Piramida financiară promite randamente mari, care nu pot fi menținute mult timp și rambursarea obligațiilor către deponenți este evident imposibilă. Nimeni nu promite profituri mari deținătorilor de Bitcoin, criptomoneda este în esență o modalitate convenabilă de a vă stoca banii și de a plăti cu ei pentru diverse bunuri și servicii. În spatele bitcoins se află un produs real cu software și proprietăți speciale (anonimitate, costuri mici de tranzacție, descentralizare, lipsă de inflație), care i-au asigurat valoarea. O piramidă tipică nu este un produs.

Pentru a înțelege mai bine schemele piramidale și pentru a vedea dacă Bitcoin are vreo legătură cu ele, vă invităm să faceți cunoștință cu cele mai mari și mai distructive escrocherii de bani din secolul trecut. Și așa, să începem.

1. Schema Ponzi

Una dintre cele mai vechi și mai faimoase scheme piramidale aparține escrocului italian Charles Ponzi, care în 1919 a venit cu o schemă de afaceri pentru a se îmbogăți rapid. Într-o zi, a primit o scrisoare cu un cupon de schimb internațional, pe care oricine o putea schimba pe ștampile și trimite înapoi o scrisoare de răspuns. Cel mai interesant lucru a fost că în Europa pentru un astfel de cupon poți obține o singură ștampilă, în timp ce în SUA poți obține până la șase timbre pentru el.

După aceea, Charles a creat compania SXC, a invitat investitori și a început să ofere oamenilor să câștige bani pe simplu arbitraj, adică. cumpărarea și vânzarea de bunuri în diferite țări. Investit în titlurile sale de valoare, Ponzi a promis 150% din suma investită în 45 de zile. Locuitorii din Boston s-au grăbit să cumpere ziare, în timp ce Charles a menținut interesul cu articole plătite în presă.

Dar, de fapt, Charles Ponzi nu a cumpărat cupoane, care au fost schimbate exclusiv cu timbre, ci a plătit banii noilor participanți vechilor investitori. Până în iulie, facturile Ponzi îl aduceau la 250.000 de dolari zilnic. În august a acelui an, compania a fost verificată de agenți federali și lichidată ca o schemă piramidală. În timpul procesului, o parte din bani au fost returnați deponenților, peste 2 milioane nu au fost niciodată găsite, italianul însuși a primit 5 ani de închisoare.

2. Piramida portugheză a Donei Branca

O portugheză obișnuită, Maria Branca dos Santos, care este numită cel mai adesea Dona Branca, a decis să se îmbogățească prin deschiderea propriei bănci în 1970. Pentru a atrage clienți, ea a promis oricărui deponent o dobândă de 10% pe lună. Oamenii săraci din toată țara s-au grăbit să investească într-o bancă care le-ar putea oferi un câștig financiar atât de rapid. Mii de clienți timp de 14 ani și-au încrezut banii Donei, care până atunci era supranumită „bancherul poporului”. În 1984, piramida s-a prăbușit, Blanca a fost arestată și condamnată la 10 ani de închisoare. Maria a murit singură, deși în 1993 mașinațiunile ei au inspirat Opera Națională Portugheză să pună în scenă A Banqueira do Povo (Bancherul Poporului).

3. Schema „Verificare dublă”

Nu, în ciuda numelui frumos, această schemă nu are nimic de-a face cu șahul. Povestea începe în 2005, când un profesor de liceu obișnuit din Pakistan, Syed Sibtul Hassan Shah, s-a întors din Dubai în Wazirabad (provincia Punjab) și a făcut o ofertă profitabilă vecinilor săi. După ce i-a convins pe toată lumea că într-o călătorie de afaceri a aflat cel mai recent program de schimb, le-a oferit tuturor să-și dubleze economiile în doar o săptămână!

De aceea, schema a fost numită „Verificare dublă”. Într-un an și jumătate, piramida sa extins în toată țara, peste trei mii de investitori i-au oferit economii de peste 880 de milioane de dolari în ritmul acelui an. Syed Shah era chiar pe cale să devină liderul politic al regiunii când poliția l-a arestat. Mii de oameni au ieșit în stradă cerând eliberarea guru-ului lor financiar. În acest moment, eroul poveștii se află în spatele gratiilor, iar ancheta este încă în desfășurare.

4. Schema de 300.000.000 de dolari a lui Lou Perlman

Poate că nu ați auzit de Lou Perlman, dar cu siguranță trupele pe care le-a creat. Datorită lui s-au născut trupe precum Backstreet Boys și 'N Sync. Dar și-a câștigat faima și datorită unei scheme criminale de 300 de milioane de dolari, pe care a „strâns-o” înșelând investitorii și băncile mari. În 1981, fostul magnat Lou Perlman a fondat Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc și alte o duzină de organizații care existau în întregime pe hârtie. Ceea ce, de altfel, nu l-a împiedicat să vândă acțiuni la aceste companii timp de 20 de ani!

Când schema a fost dezvăluită, Lu a încercat să fugă din țară și a fost condamnat la 25 de ani de închisoare și amendat cu 1 milion de dolari. Și asta după ce a încheiat o înțelegere cu instanța, unde a recunoscut frauda împotriva a aproximativ 250 de victime care au pierdut peste 200 de dolari, precum și a 10 instituții financiare care au pierdut aproximativ 100 de milioane de dolari.

5. Clubul Regal European

Asociația non-profit „European Kings Club” a fost organizată de Damara Bertges și Hans Gunter Spachtholz în 1992 și s-a poziționat ca o forță reală împotriva marilor bănci europene și capabilă să ajute întreprinderile mici.

În cadrul acestei scheme, noii membri ai Clubului Regal European trebuiau să cumpere o „scrisoare”, care era în esență o cotă a clubului. Costul unei astfel de acțiuni a fost de 1400 de franci elvețieni. Această „scrisoare” îi dădea proprietarului dreptul de a primi 200 de franci pe lună, ceea ce garanta investitorului să-și dubleze contribuția într-un an.

Schema criminală a fost descoperită abia 2 ani mai târziu, când aproximativ o sută de mii de investitori germani și elvețieni au pierdut în total circa 1 miliard de dolari SUA. Chiar și în timpul pronunțării sentinței, victimele au refuzat să recunoască frauda și l-au huiduit pe judecător. Întreprinzătoarea Damara Bertges a primit 7 ani de închisoare, iar partenerul ei doar 5.

6 Afacerea Bernard Madoff

Piramida Barnard Madoff este una dintre cele mai mari escrocherii financiare din istoria modernă. Printre victime se numără peste trei milioane de oameni și sute de instituții financiare care și-au pierdut economiile în valoare totală de peste 64,8 miliarde de dolari.

Bernard a deschis un fond de investiții „Madoff Investment Securities”, care avea reputația de unul dintre cele mai de încredere și profitabile din Statele Unite. Investitorii care au investit în Madoff ar putea primi 12-13% pe an. Majoritatea investitorilor erau convinși că această firmă a reușit să obțină un astfel de succes datorită informațiilor privilegiate, iar o listă serioasă de clienți, care includea numeroase fonduri speculative, bănci și vedete, era un fel de garanție a fiabilității acestui fond.

În toamna anului 2008, un număr de mari investitori s-au adresat lui Madoff cu o cerere de a-și emite fonduri investite în valoare totală de aproximativ 7 miliarde de dolari, dar fondul pur și simplu nu avea nimic de plătit. Piramida s-a prăbușit. S-a dovedit că Madoff Securities nu a investit banii deponenților cel puțin în ultimii 13 ani! La momentul procedurii, datoria companiei era de aproximativ 50 de miliarde de dolari. De asemenea, este de remarcat faptul că proprii fii ai lui Madoff l-au predat FBI, căruia i-a spus despre cea mai mare minciună a sa în cadrul schemei Ponzi.

Spre deosebire de termenele relativ scurte ale constructorilor anteriori de piramide, Bernard Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare.

7. Fermele de furnici ale lui Wang Feng

O piramidă financiară destul de neobișnuită a fost ridicată de omul de afaceri chinez Wang Feng. În 1999, a deschis firma „Grupul Yilishen Tianxi din China” și a oferit oricui dorea să devină investitor pentru doar 1.500 de dolari. Pentru acești bani, investitorii au primit o cutie cu furnici speciale, care trebuia hrănită și crescută după instrucțiuni speciale timp de 90 de zile. După acest timp, reprezentanții companiei au venit și au luat insectele înapoi, prelucrându-le în afrodisiace sau medicamente pentru tratamentul artritei. Cel puțin asta le-a spus compania fermierilor chinezi săraci.

După fiecare 14 luni de astfel de bătăi de cap, investitorii au primit aproximativ 450 de dolari, ceea ce a echivalat cu o rentabilitate anuală de 32%. Această piramidă a avut succes și pentru că Wang Feng s-a îmbogățit destul de repede și a reușit să fie promovat în ziare și televiziune. A devenit chiar nominalizat pentru stat. Premiul pentru cei mai buni 100 oameni de afaceri din China.

Când cifra de afaceri a companiei a ajuns la aproximativ două miliarde de dolari, schema de furnici a lui Wang s-a prăbușit, iar el însuși a fost arestat și condamnat la moarte.

8. MMM Serghei Mavrodi

Cea mai mare piramidă financiară din istoria Rusiei, fondată de Serghei Mavrodi, împreună cu fratele său Vyacheslav și soția sa Marina. Numele companiei „MMM” nu era altceva decât o abreviere a numelor fondatorilor. După cum ne amintim, la începutul anilor 90 această companie privată a oferit investitorilor săi dividende de 1000%, atrăgând milioane de locuitori ai țării într-o schemă piramidală. Pentru cinci ani de activitate, Mavrodi a primit peste 1,5 miliarde de dolari.

Activitățile sale au fost atât de mediatizate încât Serghei a fost chiar ales în Duma de Stat și a primit imunitate parlamentară, ceea ce nu l-a împiedicat să fie arestat în 2003, când piramida s-a prăbușit în cele din urmă. Potrivit asigurărilor lui Serghei Mavrodi însuși, prăbușirea MMM este doar meritul guvernului țării.

9. Sistemul de asigurări american

S-ar putea să fii surprins, dar securitatea socială din SUA are o structură destul de asemănătoare cu râsul Ponzi care se află în fruntea schemelor noastre piramidale de top. În 1935, această asigurare a fost introdusă de președintele Roosevelt ca parte a luptei împotriva sărăciei, care a acoperit americanii mai în vârstă în timpul Marii Depresiuni. Aceste măsuri au permis șomerilor și pensionarilor să primească bani veniți pentru impozitarea părții muncitoare a populației statelor.

În ciuda faptului că securitatea socială în America a suferit o serie de schimbări de-a lungul anilor, esența rămâne aceeași: vechii economisiți obțin bani de la noii economisiți. Cu toate acestea, firmele de analiști au calculat că încă din 2018, această schemă se va confrunta cu consecințe grave și, foarte posibil, devastatoare. În acești ani, așa-numita închinare a baby boomers se va retrage și pur și simplu s-ar putea să nu fie suficienți bani pentru toată lumea.

Republicarea este permisă numai cu referire la original.