„Raiffeisen - Capital“ yra viena didžiausių atvirų ir intervalinių investicinių fondų valdymo įmonių Rusijoje, kuri užima apie 12% rinkos. Bendrovė investuotojams siūlo apie dvi dešimtis atvirų investicinių fondų.

Fondo apžvalga

„Raiffeisen-Shares“ siūlo investuoti pinigus į pirmaujančių Rusijos įmonių akcijas, kurios lemia šalies ekonominę plėtrą.

„Obligacijos“ iš esmės yra skolos priemonės, kuri duos šiek tiek didesnes pajamas nei banko indėlis, pirkimas. Tačiau tuo pačiu investuotojas prisiima mažiau rizikos, lyginant su akcijų pirkimu, kurio pelningumas priklauso nuo daugelio faktorių.

„Balanced“ sėkmingai derina investicijas į akcijas ir obligacijas, kurių dalį lemia ekonominės rinkos tendencijos.

JAV fondas iš esmės yra investicija į Jungtinių Amerikos Valstijų ekonomikos plėtrą. Šiandien tai yra labiausiai išsivysčiusi šalis pasaulyje.

„Prekių sektorius“ siūlo investuoti lėšas į pirmaujančias naftos ir dujų gavybos ir perdirbimo įmones, kurios užsiima metalurgija ir mineralinėmis trąšomis.

„Informacinės technologijos“ siūlo telekomunikacijų įmonių (mobiliojo ryšio, televizijos ir kt.) akcijas.

Elektroenerget atstovauja pirmaujančių įmonių, užsiimančių elektros gamyba, transportavimu ir pardavimu, akcijų portfelį.

„MICEX Blue Chip Index“ – tai fondas, jungiantis pirmaujančių ekonomikos sektorių įmonių akcijas ir sekantis „indekso“ dinamiką, leidžiantį akcininkui pasyviai valdyti savo investicijas.

Pramonės fondą sudaro metalurgijos, statybos, inžinerijos įmonių, taip pat chemijos pramonės įmonių akcijų paketas.

„Besivystančios rinkos“ suteikia galimybę įsigyti didžiausių įmonių akcijų įvairiose labai išsivysčiusios ekonomikos šalyse.

„Europa“ seka MSCI EMU indekso dinamiką – didžiausių Europos įmonių, priklausančių Ekonominei ir pinigų sąjungai, akcijas.

„Auksas“ leidžia apsaugoti ir padidinti savo kapitalą krintančio Rusijos rublio laikotarpiu prieš pirmaujančias pasaulio valiutas.

„Iždas“ apima nuosavų lėšų investavimą į įmonių obligacijas, indėlius ir vyriausybės vertybinius popierius.

Aktyvaus valdymo fondas – tai didžiausių pasaulio įmonių įvairių gamybos sektorių akcijų fondas.

„Euroobligacijos“ apima vyriausybės ir įmonių euroobligacijų pirkimą su galimybe gauti šiek tiek didesnę grąžą nei iš indėlių užsienio valiuta.

„Antros pakopos akcijų fondas“ apima investavimą į mažas, mažai žinomas įmones, turinčias labai didelį potencialą.

Šiandien Raiffeisenbank siūlo vieną intervalinį investicinį fondą – Raiffeisen-Precious Metals Fund, kuris leidžia apsaugoti kapitalą ir gauti didelę grąžą ilgalaikėje perspektyvoje.

Akcijų vertės ir GAV augimo dinamika

Raiffeisen – akcijos. Visus 2013 metus akcijų vertės augimo dinamika demonstravo gana neblogus rezultatus. Tačiau nuo 2014 metų pradžios akcijų kaina nuosekliai mažėjo jau keturis mėnesius. 2014 m. gegužę augimo kreivė pagaliau pradėjo nuolatos kilti aukštyn. Taigi per 2013 metų laikotarpį dalis išaugo 18,10 proc. Nuo 2014 metų pradžios augimas sumažėjo iki -9,70%, tačiau gegužę pastebimas 13,60% augimas. Birželio mėnesį toliau vystosi teigiama akcijų kainų augimo dinamika.

Obligacijų fondas nėra pati geriausia rinka investuoti, jei siekiate didelės grąžos. Kita vertus, čia investuotojas prisiima minimalią riziką. Aktyvumas šioje rinkoje yra minimalus, tačiau nuo 2014 metų pradžios stebima teigiama dinamika, o analitikai nemato pagrindo mažinti akcijų vertę ir GAV.

"Subalansuota". 2013 metais akcijos vertės ir GAV augimo dinamika elgėsi stabiliai ir tolygiai, 2013 metais akcijos augimas siekė 16,50%. Nuo 2014 metų pradžios akcijų kainos dinamika nukrito iki -6,9%. Tačiau jau gegužės mėnesį akcijų ir obligacijų savikaina smarkiai išaugo ir vos per mėnesį pabrango 10 proc.

"Vartotojas". Visus 2013 metus akcijų vertės augimo dinamika rodė labai gerus rezultatus. Taigi 2013 m. padidėjo 33,60 proc. Po staigios akcijos vertės kritimo 2014 m. sausį ir kovą ji pamažu įsibėgėja, tačiau augimo tempai vis dar yra su minuso ženklu, būtent -8,40% nuo 2014 m. pradžios. 2014 m. gegužę padidėjo 11,60 proc.

„Prekių sektorius“. Viskas taip pat nėra labai gerai, akcijos vertė lėtai, bet užtikrintai kyla aukštyn, jos augimas šių metų gegužę siekia 5,80%, nuo 2014 m. pradžios pakilo 4,40%, tai yra 0,60% daugiau nei rodomi skaičiai. už 2013 metus.

„Raiffeisen - Information Technologies“ rodikliai nuolat kyla nuo 2014 metų balandžio mėnesio, vien gegužę augo 7,70%.

Sutarčių su Kinijos įmonėmis dėka visi „Raiffeisen Electric Power“ portfelio vertybiniai popieriai ženkliai išaugo, kas leido sumažinti neigiamą augimo rezultatą iki -4,60% 2014 metų pradžioje, nuo -43,30 2013 metų pabaigoje.

„Pramonė“ taip pat rodo teigiamą augimo dinamiką. 2013 metų pabaigoje akcijų augimas rodė neigiamą -17,2% rezultatą. Dėl geros augimo dinamikos nuo 2014 m. pradžios iki gegužės mėn. šis rodiklis nukrito iki -0,20%.

Besivystančių rinkų fondas rodo puikius rezultatus. Visi rodikliai sparčiai kyla ir nuo 2014 m. pradžios siekė 7,40% augimą.

Nuo 2014 m. pradžios stabiliai auga ir atvirojo investicinio fondo „Raiffeisen-Europe“ GAV ir akcijų vertės augimas.

Tauriųjų metalų rinka pastaraisiais metais išgyvena sunkius laikus, aukso ir kitų tauriųjų metalų kaina nuolat mažėja. Todėl dabar neturėtumėte investuoti savo lėšų į Raiffeisen - Gold ir kitus fondus.

„Iždas“ vystosi nestabiliai ir per pastaruosius dvejus metus svyravo gana didelė akcijos vertės ir GAV svyravimų amplitudė. Tačiau čia yra didelio likvidumo vyriausybinės akcijos, todėl šis fondas yra vienas labiausiai apsaugotų su minimalia rizika.

„Raiffeisen Active Management Fund“ GAV vertė nuo 2013 metų balandžio mėnesio padidėjo beveik 590%, vieneto vertė – 19%, o augimo dinamika tęsiasi.

Raiffeisen Mutual Fund – euroobligacijų GAV vertės ir dalies dinamika taip pat rodo nuolat teigiamą augimą.

Taigi, išanalizavę visų „Raiffeisenbank“ investicinių fondų vertės dinamiką, matome, kad geriausius rezultatus parodė „Raiffeisen - Active Management Fund“, „Raiffeisen - Commodity Market“ ir „Raiffeisen-Europe“. Prasčiausius rodiklius demonstruoja „Raiffeisen-Gold“ ir „Raiffeisen-Electricity“.

Apskritai „Raiffeisenbank“ demonstruoja teigiamą investicinių fondų plėtrą, todėl jei turite lėšų ir esate pasiruošę jas investuoti į besivystantį ekonomikos spektrą, pirkite „Raiffeisen – Capital“ akcijas.

„Raiffeisenbank Mutual Fund“ akcijų galite įsigyti valdymo biuro paraiškų teikimo vietose, būtent iš agentų arba banko biuruose, kurių adresai yra nurodyti oficialioje „Raiffeisen - Capital“ svetainėje.

Kaip matyti iš apžvalgų, „Raiffeisen Capital Management Company“ valdomi „Raiffeisenbank“ investiciniai fondai yra prieinamiausia ir patogiausia kapitalo didinimo priemonė įvairiems privatiems ir kvalifikuotiems klientams.

Fondas yra speciali jungtinio investavimo forma, kai kiekvienas klientas perka akcijas ir dėl portfelio vertybinių popierių augimo gauna pelną, atitinkantį investicijos dydį. Šiandien Raiffeisenbank privatiems investuotojams siūlo keletą atvirų investicinių fondų.

"Raiffeisen akcijos"

Pagrindinė klientų investicijų į šį fondą srauto kryptis yra į labai likvidžius vertybinius popierius (akcijas), o emitentais pasirenkamos šalies įmonės, turinčios stabilaus pelningumo augimo rodiklius. Portfelio struktūra yra tokia, kad rizika žymiai sumažėja dėl lėšų perskirstymo tarp pramonės šakų.

Pagrindiniai rodikliai:

• akcijos kaina šiuo metu yra beveik 26 tūkstančiai rublių;
• Atitinkamai, GAV yra lygi 1,23 milijardo rublių;
• mėnesinis dalies augimas – 1,78 %;
• fondo portfelio struktūroje dominuoja žaliavų sektoriaus centrinis bankas (35%), finansų sektorius (23,6%), grynieji pinigai (17,4%), šalies ūkio vartotojų sektorius (12,3%).

Optimalus investavimo laikotarpis – 1,5-2 metai, strategija – ilgalaikis investavimas į labai likvidžius instrumentus.

"Raiffeisen obligacijos"

Šis fondas investuoja tik į obligacijas, emitentais veikia Rusijos įmonės iš įvairių ekonomikos sektorių, be to, portfelį sudaro valstybės skolos įsipareigojimai. Tai suteikia vidutinę grąžą su maža rizika.

Fondo veiklos rodikliai šiandien yra tokie:

• akcijos kaina pagal Raiffeisenbank investicinių fondų pelningumo grafiką šiuo metu yra 20,8 tūkst.
• fondo turto vertė – 10,9 milijardo rublių;
• vidutinė metinė grąža 11,41%, GAV augimas 141,5%;
• fondo portfelio struktūroje: beveik 61% Rusijos Federacijos centrinio banko valstybinių ir steigiamųjų subjektų, taip pat 37,9% įmonių obligacijų, kiek daugiau nei 1% - grynieji pinigai.

Fondo struktūros vertybiniai popieriai turi vidutinę grąžą, todėl rekomenduojamas investavimo laikotarpis yra 12 mėnesių ir daugiau. Minimali investicijų riba yra 50 tūkstančių rublių, vėliau leidžiamos papildomos investicijos 10 tūkstančių rublių.

"Subalansuota"

Šiame fonde galima maksimaliai diversifikuoti tiek turto klases (skirtingus vertybinius popierius), tiek valiutas, ir visa tai vieno investicinio fondo rėmuose. Be to, portfelio priemonių santykis nuolat kinta priklausomai nuo situacijos vertybinių popierių rinkoje.

Pagrindiniai investicinio fondo veiklos rodikliai:

• akcijos kaina yra beveik 18 tūkstančių rublių;
• GAV šiandien yra 292 milijonai rublių;
• šio Raiffeisenbank investicinio fondo augimo dinamika: per pastaruosius 2 mėnesius tiek GAV, tiek akcijos vertė sumažėjo atitinkamai 13,76 ir 1,98 proc.;
• Investicinio fondo portfelio struktūra: 46% yra akcijos, beveik 36% - šalies emitentų obligacijos, 12,6% - Rusijos akcinių bendrovių akcijos ir tik 5,6% - grynieji pinigai.

Portfelyje yra vertybinių popierių tiek iš išsivysčiusių, tiek iš besivystančių šalies regionų, tačiau investuoti atrenkamos tik itin likvidžios priemonės. Laikotarpis, kuriam rekomenduojama investuoti – 1,5-2 metai. Minimali investicijų suma yra 50 tūkstančių rublių.

"JAV"

Fondas uždirba grąžą pagal Jungtinių Valstijų akcijų rinkos rezultatus. Kadangi ši šalis turi vieną didžiausių ekonomikų, investiciniai fondai pasižymi didele ir stabilia grąža. Kiekvienos akcijos vertė taip pat išreikšta JAV valiuta – doleriais. Atitinkamai, akcininkai turi galimybę toliau didinti investicinį pelningumą valiutos kurso svyravimo metu.

Veikimo rodikliai:

• akcijos kaina yra 31,7 tūkst.
• GAV vertė šiandien yra 2,6 milijardo rublių;
• 12 mėnesių grąža buvo 1,71%, o GAV sumažėjo 31,12%;
• Fondo portfelį sudaro 99,9% JAV akcijų rinkos akcijų ir 0,1% grynųjų pinigų.

Pasyvaus valdymo fondas leidžia klientams sutaupyti pinigų ir sumažinti fondo mokesčius už turto valdymą. Investavimo laikotarpis (rekomenduojamas) – nuo ​​1,5 metų ir daugiau. Minimali investicijų suma yra 50 tūkstančių rublių, vėlesnės investicijos prasideda nuo 10 tūkstančių rublių.

"Vartotojų sektorius"

Šis investicinis fondas investuoja akcininkų kapitalą į akcijas, kurios yra orientuotos į Rusijos vidaus rinkos poreikius. Taigi, portfelyje yra įmonių – plataus vartojimo prekių gamintojų, prekybos tinklų, farmacijos įmonių vertybiniai popieriai. Atitinkamai, didėjant gyventojų vartotojų paklausai, didėja ir akcijų pelningumas.

Fondo rodikliai:

• akcijos kaina yra 12,5 tūkst.
• GAV yra 7,2 milijardo rublių;
• per metus investicinis fondas demonstravo vieną didžiausių grąžų – akcijos vertė išaugo 31,3%, o GAV – beveik 89%;
• Fondo portfelį sudaro šie centriniai bankai: 33,6% Mažmeninė prekyba, 24% ekonomikos finansų sektorius, 18,4% IT sektorius, 16,3% statybos ir transporto pramonė.

Optimalus investavimo laikotarpis yra mažiausiai 18 mėnesių, pirmoji investicija - nuo 50 tūkstančių rublių, papildomos investicijos - nuo 10 tūkstančių rublių ir daugiau.

Be šių fondų, Raiffeisenbank siūlo ir kitus investicinius fondus – „Active Management Fund“, „Pramonė“, „Elektros energija“, „Iždas“, „Žaliavų sektorius“ ir pan. Visi fondai turi vienodą pradinio akcijų pirkimo ir papildomų investicijų sumą.

Dažnai paprasti piliečiai mano, kad norėdami gauti maksimalų pelną iš investicinių fondų, turite būti tikru ekspertu, kuris puikiai supranta visas subtilybes. Šiuo požiūriu pelningiausias ir patogiausias variantas yra Raiffeisenbank investicinis fondas, kur visus darbus su investicijomis atliks patikima profesionali valdymo įmonė Raiffeisen-Capital.

Investavimo į Raiffeisenbank investicinį fondą ypatybės

Ačiū už teigiamą Raiffeisenbank investicinių fondų dinamika yra vienas iš labiausiai prieinamų ir patogiausių įrankių, skirtų maksimaliam pelnui gauti. Investiciniai fondai – tai speciali bendro investavimo forma, kai kiekvienas dalyvaujantis klientas perka akcijas, patikėdamas savo lėšas profesionaliai valdymo įmonei. Visi klientų įnešti fondai yra sujungti į vieną portfelį, o juos kontroliuoja valdymo įmonė „Raiffeisen Capital“.

Remiantis „Raiffeisen“ investicinių fondų apžvalgomis, klientams labai patogu dirbti naudojant tokią sistemą, nes šiuo atveju tereikia atlikti kelis nuoseklius veiksmus:

• sudaryti sutartį su valdymo įmone Raiffeisen Capital, kuri teiks profesionalias tarpininkavimo paslaugas;
• sukurti investicijų portfelį;
• įnešti reikiamą pinigų sumą.

Populiariausios turto rūšys yra akcijos, obligacijos, taip pat taurieji ir pramoniniai metalai. Kai klientas investuoja savo lėšas į investicinį fondą, jis iš karto tampa akcijos savininku. O tam tikros akcijos kaina visiškai priklauso nuo to, kas yra įtraukta į kliento suformuotą investicijų portfelį.

Priklausomai nuo kliento pageidavimų, akcijoje gali būti vienas ar keli instrumentai. Taigi jis gali būti suformuotas tik obligacijų pagrindu arba derinamas iš tauriųjų metalų ir akcijų. Norint išgauti maksimalų pelną pradedant formuoti jungtinę akciją, būtina išanalizuoti esamą situaciją, susidariusią finansų rinkoje. O apytikslėms pajamoms apskaičiuoti galite pasinaudoti specialia Raiffeisenbank investicinių fondų skaičiuokle. Investicinės pajamos generuojamos atsižvelgiant į akcijos vertės padidėjimą. Vadinasi, pelnas yra skirtumas tarp akcijų kainos jų pardavimo metu ir pradinės investicijos sumos.

Kokius investicinius fondus „Raiffeisen-Capital“ siūlo klientams?

Norėdami pasirinkti pelningiausius Raiffeisen-Capital investicinius fondus, turėtumėte susipažinti su visomis šiandien pateiktomis galimybėmis ir jų sąlygomis. Taip pat turėtumėte ištirti Raiffeisenbank investicinių fondų pelningumo diagramą, kad nustatytumėte, kuris iš jų gali atnešti didžiausią pelną.

Aktualiausi ir populiariausi Raiffeisen-Capital investiciniai fondai yra:

• Rusijos įmonių akcijų fondai;
• užsienio įmonių akcijų fondai;
• prekių rinkos fondai;
• obligacijų fondai;
• subalansuotas fondas.

Kiekvienas investicinio fondo tipas turi savo individualias ypatybes:

• Rusijos įmonių akcijų fondai tinka tiems klientams, kurie teigiamai žiūri į šalies ekonomiką ir planuoja investuoti ilgesniam nei dvejų metų laikotarpiui. Investicijų portfelyje yra Rusijos įmonių akcijos, priklausančios visiems ekonomikos sektoriams. Galimas pelningumo lygis yra aukštas.
• Užsienio akcijų fondai yra optimalus sprendimas tiems klientams, kurie domisi investavimu į turtą užsienio valiuta dvejų ar daugiau metų laikotarpiui. Investicijų portfelyje – JAV, Europoje ir Rusijoje veikiančių įmonių akcijos.
• Tų klientų, kuriuos vilioja tauriųjų metalų dinamikos perspektyvos, investiciniuose portfeliuose žaliavų rinkos fondai ras tinkamą vietą. Tokio tipo investicijos užtikrina patikimą apsaugą situacijose, kurioms būdingas nestabilumas ekonomikoje ir finansų rinkose. Šiuo požiūriu investicijoms į auksą ir tauriuosius metalus rekomenduojama skirti bent 5-10% investicijų portfelio.
• Obligacijų fondai yra geriausias pasirinkimas tiems investuotojams, kurie turi labai konservatyvias pažiūras. Šis sprendimas leis gauti stabilų pelną vidutinės rizikos sąlygomis. Minimalus tokių fondų investavimo laikotarpis yra vieneri metai. Investicijų portfelyje yra aukštą reputaciją turinčių didelių Europos ir Amerikos įmonių obligacijos. Tokių investicinių fondų pelningumo lygis yra vidutinis, tačiau jis yra didesnis nei vidutinis indėlių sąskaitų palūkanų lygis didžiausiuose Rusijos ir užsienio bankuose.
• Subalansuotas fondas yra geriausias pasirinkimas tiems klientams, kurie ieško optimalaus pelningumo ir saugumo balanso. Rekomenduojamas investavimo laikotarpis yra nuo 1,5 iki 2 metų. Tokiame kombinuotame investicijų portfelyje yra Rusijos ir užsienio instrumentų, pasižyminčių aukščiausios kredito kokybės fiksuotomis pajamomis.

Pagrindiniai investavimo į Raiffeisenbank investicinius fondus privalumai

Investavimas į investicinius fondus Raiffeisenbank klientams atveria šias galimybes ir pranašumus:

• nereikia stebėti situacijos ir tyrinėti akcijų rinkos niuansus - visa tai atlieka kvalifikuoti valdymo įmonės „Raiffeisen-Capital“ specialistai;
• pritaikyti sprendimai, atitinkantys rizikos ir grąžos lūkesčius;
• aukštas investicijų patikimumo lygis.

Raiffeisenbank investiciniai fondai yra vienas geriausių variantų gauti stabilių pasyvių pajamų mažomis sąnaudomis. Raiffeisen-Capital specialistai padės klientams pasirinkti tinkamą investicinį fondą pelningiausiai investicijai.

Ar verta investuoti į investicinius fondus (vaizdo įrašas)

Raiffeisen Capital Management Company siūlomų investicinių investicinių fondų (UIF) apžvalga: trumpa charakteristika, pelningumas, kainų svyravimų rizika, investavimo strategijos.

Valdymo įmonė: .

Adresas: 119002, Maskva, Smolenskaya-Sennaya aikštė, 28.

Licencijos išdavimo data: 2009-04-21.

Licencijos numeris: 21-000-1-00640.

Raiffeisen Capital Management Company siūlomi atvirieji investiciniai investiciniai fondai (UIF):

• Raiffeisen – akcijos
• Raiffeisen – obligacijos
• Raiffeisen – subalansuotas
• Raiffeisenas – JAV
• Raiffeisen – pirminis sektorius
• Raiffeisen – informacinės technologijos
• Raiffeisen – elektros energijos pramonė
• Raiffeisen - pramoninis
• Raiffeisen – Europa
• Raiffeisen – iždas
• Raiffeisenas -

Trumpas investicinių fondų valdymo įmonės "Raiffeisen Capital" aprašymas

Minimali suma už pradinį bet kurio investicinio fondo akcijų įsigijimą yra 50 000 rublių, vėlesniems pirkimams - 10 000 rublių.

Keičiant vienetus netaikomi jokie papildomi mokesčiai ar nuolaidos.

Numatyta nuotolinio akcijų pirkimo/pardavimo galimybė (Raiffeisen CONNECT).

Investicinių fondų valdymo įmonės „Raiffeisen Capital“ pelningumas

Pajamingumas skaičiuojamas kaip akcijos vertės padidėjimas kiekvienų metų rugsėjo pradžioje.

Vidutinis metinis Raiffeisen kapitalo valdymo fondo pelningumas parodytas diagramoje.

Vidutinė metinė grąža apskaičiuojama kaip akcijos vertės padidėjimas nuo fondo sukūrimo momento iki 2017 m. rugsėjo mėn., išreiškiamas kasmet.

Investicinių fondų vienetų vertės svyravimų ir koreliacijos tarp investicinių fondų rizika

Norint objektyviai įvertinti investavimo į investicinį fondą efektyvumą, neužtenka nustatyti priemonės pelningumą, reikia atsižvelgti ir į akcijų vertės svyravimo riziką.

Rizika apskaičiuojama kaip standartinis mėnesio grąžos nuokrypis procentais. Kuo didesnė rizika, tuo sunkiau numatyti būsimą akcijos vertę. Konservatyvioms ir ilgalaikėms strategijoms nepageidautina įtraukti didelės rizikos investicinius fondus į portfelį.

Norėdami nustatyti koreliaciją tarp investicinių fondų, sukursime koreliacijos matricą.

Kuo didesnis procentas, tuo didesnė priklausomybė nuo fondų poros akcijų vertės dinamikos. Išskirsiu labiausiai pastebimus koreliuojančių investicinių fondų derinius:

1. Grupė, daugiausia investuojanti į Rusijos akcijų rinką:
   • Raiffeisen – akcijos
   • Raiffeisen – MICEX Blue Chip Index
   • Raiffeisen - pramoninis
   • Raiffeisen – iždas
   • Raiffeisen – obligacijos
   • Raiffeisen – pirminis sektorius
   • Raiffeisen – vartotojų sektorius
2. Grupė investuojanti į užsienio įmones:
   • Raiffeisen – Aktyvaus valdymo fondas
   • Raiffeisenas – JAV
   • Raiffeisen – Europa
   • Raiffeisen – besivystančios rinkos
   • Raiffeisen – skolų rinkos

Raiffeisen – Gold ir Raiffeisen – Electricity veikia nepriklausomai nuo kitų investicinių fondų. Subalansuotų ir informacinių technologijų fondai negali būti priskirti vienai iš grupių, nes jų investicijų kryptis apima ir Rusijos, ir užsienio turtą.

Vidutinis valdymo įmonės investicinių fondų koreliacijos koeficientas yra 75,1%. Konkrečiai cituoju šį rodiklį, nes kuo jis mažesnis, tuo didesnė siūlomų fondų įvairovė. Leiskite paaiškinti, valdymo įmonė gali sukurti kelias dešimtis fondų, investuojančių į tą patį finansinį turtą. Tai daroma rinkodaros tikslais, tačiau mums, investuotojams, šis diapazonas nėra įdomus. Nes, pirma, visų tos pačios rūšies fondų pelningumas bus maždaug vienodas, antra, jų vertės dinamika visada bus vienakryptė, o tai sukuria papildomą riziką. Taigi, investuodami pinigus vienu metu į kelis koreliuojančius fondus, didelio pelningumo padidėjimo nesulauksime, tačiau kainų svyravimų rizika gerokai išauga.

Investavimo į Raiffeisen Capital Management Company investicinius fondus strategijos

1. Pirkti ir laikyti strategija

„Pirk ir laikyk“ strategija tinka vidutiniam ir ilgalaikiam pinigų, dažniausiai kelių šimtų tūkstančių rublių, investavimui į vieną pelningiausių ir mažiausiai rizikingų investicinių fondų ilgesniam nei 3 metų laikotarpiui. Šiems tikslams optimalios yra šios lėšos:

• Raiffeisen – aktyviai valdomas fondas, kurio vidutinė metinė grąža yra 15,1%, o rizika - 4,3%.
• Raiffeisen – besivystančios rinkos su 10,5% pajamingumu ir 4,4% rizika
• Raiffeisen – JAV su 12,4% pajamingumu ir 6,5% rizika.

2. Spekuliacinė strategija

Galimybė nuotoliniu būdu vykdyti pirkimo/pardavimo operacijas ir akcijų keitimą, taip pat priemokų ir nuolaidų mainams nebuvimas leidžia naudoti spekuliacinę investavimo strategiją. Daugiau galite perskaityti straipsnyje. Platus valdymo įmonės atstovaujamų fondų pasirinkimas suteikia veiksmų laisvę. Didžiausią susidomėjimą keliančios lėšos yra šios:

• Raiffeisen – Akcijos ir Raiffeisen – MICEX Blue Chip Index, nes jie kopijuoja Maskvos vertybinių popierių biržos dinamiką;
• Raiffeisen – obligacijos ir Raiffeisen – iždas.

3. Portfelio strategija

Portfelio strategija apima investuotos pinigų sumos paskirstymą tarp kelių fondų, siekiant gauti maksimalią grąžą už tam tikrą rizikos lygį. Tradiciškai pagal rizikos lygį portfelis skirstomas į konservatyvųjį, subalansuotąjį ir agresyvųjį. Ši strategija tinkama investuojant daugiau nei 1 milijoną rublių pinigų sumas ilgam laikotarpiui. Kurdami portfelį, pritaikykime Markowitzo portfelio teoriją.

1) Konservatyvus— numatoma 9–12% metinė grąža su minimalia rizika.

2) Subalansuota— numatoma 12–15 % grąža per metus su vidutine rizika.

3) Agresyvus— numatomas 15-20% pelningumas per metus.

4. Investicinių fondų naudojimas valiutos rizikai apdrausti

Raiffeisen Capital siūlomų investicinių fondų įvairovė leidžia juos panaudoti valiutų rizikos draudimui. Į užsienio turtą investuojantys fondai apima:

• Raiffeisenas – JAV
• Raiffeisen – besivystančios rinkos
• Raiffeisen – Europa

Be to, yra nemažai fondų, kurių turtas paskirstomas tarp Rusijos ir užsienio finansinių priemonių.

Pradiniai duomenys investicinių fondų pelningumui ir rizikai apskaičiuoti buvo paimti iš oficialios valdymo įmonės svetainės.