Principiul tranzacționării valutare este un concept simplu – cumpără mai ieftin/vinde mai mult, chiar și comercianții începători știu asta. Dar nu toată lumea știe cum să câștige cei mai mulți bani pe Forex.

Rentabilitatea operațiunilor, precum și creșterea averii comercianților, depind în mare măsură de nivelul lor de cunoștințe și experiență. Prin urmare, este necesar să vă completați în mod constant cunoștințele și să vă îmbunătățiți abilitățile de tranzacționare.

Pentru ca munca dvs. pe Forex să aducă profitul așteptat, ar trebui să cunoașteți bine regulile de tranzacționare, precum și să cunoașteți conceptele și principiile de bază ale interacțiunii cu piața. Este îmbunătățirea constantă a cunoștințelor și dobândirea de noi abilități care vă vor permite să obțineți profitul maxim pe piața valutară internațională.

Principiile de bază ale tranzacționării valutare

După cum am menționat mai sus, principiile de bază ale Forex sunt să cumpărați orice monedă la un preț mai mic și să o vindeți în timp la un preț mai mare.

Dar totul aici nu este atât de simplu pe cât ar părea la prima vedere. Pentru a obține un venit maxim, trebuie mai întâi să studiați și să înțelegeți unele de bază pe care toți participanții la piață trebuie să le cunoască.

De fapt, cumpărarea mai ieftină și vânzarea mai scumpă este cel mai important principiu al tranzacționării valutare, care este pe deplin implementat pe piață. S-ar putea să credeți că puteți obține profit maxim doar dacă crește cursul de schimb al activelor (valute, acțiuni și altele), dar nu, pe piața valutară vă puteți crește depozitul prin scăderea ratelor. Apare o întrebare firească: „ Cum este posibil acest lucru?».

Să presupunem că ați împrumutat 100 EUR la 50 RUR pentru 1 euro. Te duci la o instituție bancară și le schimbi în moneda națională (ruble) și primești 5000. Dar timpul trece și trebuie să plătești datoria. Ai 5.000 de ruble în mâini, dar trebuie să rambursezi datoria în valoare de 100 de euro. Te duci din nou la bancă și vezi că costul euro a scăzut la 40 de ruble. Schimbați 4.000 de ruble și primiți 100 de euro, pe care îi oferiți creditorului.

În cele din urmă, veți mai avea încă 1.000 de ruble. Aproximativ același principiu de funcționare este folosit pe piața Forex.

Principiul tranzacționării bazate pe perechi de active financiare

Cel mai probabil știți că există un număr mare de valute diferite în lume, dar cele care au cea mai mare lichiditate sunt tranzacționate, deoarece operațiunile de tranzacționare cu acestea au loc fără probleme sau întârzieri.

Principiul tranzacționării valutare se bazează pe perechi de active financiare. Cu alte cuvinte, asupra modificărilor cursurilor de schimb ale unor active în raport cu altele. Înregistrarea acestor active (perechile lor) are forma „X/Y”, unde „X” este moneda de bază și „Y” este moneda cotată. De exemplu, EUR/USD – 1,3912. Ceea ce înseamnă – 1 euro poate fi achiziționat pentru 1,3912 dolari SUA.

Cum să faci profit? Să luăm un exemplu de aceeași pereche valutară USD/EUR. Să presupunem că aveți 100 de dolari SUA în contul dvs. de tranzacționare. Cursul este 0,7195 și știți că cursul dolarului ar trebui să scadă, adică moneda europeană va crește în raport cu acesta. Desigur, achiziționați EUR pentru întreaga sumă și primiți 71,95 unități convenționale. Timpul trece și, așa cum vă așteptați, rata scade la 0,7111. Faceți un schimb invers și primiți aproximativ 101 USD. După cum puteți vedea, principiile tranzacționării Forex sunt destul de simple.

Veți spune că după acest principiu, doar cei care au un capital suficient de mare pot câștiga bani impresionanți. Ai parțial dreptate. Dar, după cum știți, toată lumea poate câștiga bani pe piața valutară, chiar și cu depozitul minim, și totul datorită faptului că majoritatea brokerilor oferă clienților lor un împrumut, care se numește „” și este exprimat în raportul de volumele tranzacționate la volumele fondurilor proprii ale participanților la piață.

De exemplu, cu un efect de levier de 1:500 și un depozit de doar 100 USD, un comerciant are deja la dispoziție 50.000 USD pentru a efectua tranzacții de tranzacționare.

Comercianții aleg nivelul de pârghie atunci când vând sau cumpără un activ. Să facem o rezervare imediat - aici riscați doar propriul depozit inițial; cu alte cuvinte, nu puteți pierde toți banii, deoarece sistemul va închide automat afacerea dacă pierderea este prea mare. Când folosiți efectul de levier, dacă revenim la exemplul de tranzacție discutat mai sus, profitul dvs. va fi măsurat în 500 USD, nu 1 USD. După cum puteți vedea, totul este extrem de simplu.

Trebuie remarcat faptul că a avea doar pârghie și cunoașterea principiilor de bază ale instruirii Forex NU va fi SUFICIENT pentru a obține profituri maxime. Pentru a face acest lucru, va trebui să țineți cont de alte principii la fel de importante, pe care le vom discuta mai jos.

Cum să câștigi profit maxim pe piața Forex?

Am discutat despre principiul de bază al tranzacționării Forex. Dar cum te poți asigura că piața devine o sursă de venit stabilă pentru tine? Cum să obțineți profit maxim?

Deci, ce sfătuiesc comercianții de succes?

În primul rând, pentru a obține un profit maxim, trebuie să înveți cum să analizezi piața. Astăzi, există două clase principale de analiză a situației pieței, fundamentală și tehnică, care ajută toți participanții la tranzacționare să facă previziuni cu privire la comportamentul prețurilor care va fi observat în viitor. Prin urmare, dacă doriți să obțineți un profit maxim, trebuie să exersați în mod constant utilizarea diferitelor tipuri de analiză pentru a alege metoda cea mai potrivită pentru dvs., care oferă cea mai mare acuratețe de prognoză.

Pentru a lucra cu succes pe piața valutară, atât începătorii, cât și comercianții profesioniști trebuie să aibă propriul lor, cel mai profitabil și ușor de utilizat. O strategie de tranzacționare este regulile personale de tranzacționare ale unui comerciant, luând în considerare toate cunoștințele sale despre situația pieței și piața în ansamblu, precum și dorințele sale privind rentabilitatea, luând în considerare posibilele riscuri. Este propria strategie care poate determina exact ce obiective urmăriți, cum plănuiți să le atingeți și, bineînțeles, cum vă veți comporta dacă apare o situație critică.

Când vă dezvoltați propriul model de tranzacționare pentru a lucra pe Forex, asigurați-vă că țineți cont de modurile de tranzacționare existente, dintre care există destul de multe pe piață. Pentru a selecta modul optim de tranzacționare, este necesar să țineți cont atât de propriile capacități financiare, cât și de trăsăturile de caracter. Prin urmare, pentru a nu pierde depozitul, calculați clar suma sumei de pornire care îndeplinește cerințele strategiei dvs. și determinați nivelul maxim de tragere, ținând cont.

În plus, luați în considerare în mod constant regulile de gestionare a banilor și nu permiteți să apară riscuri nerezonabile - tranzacționați în mod constant și nu întâmplător.

Principii de tranzacționare și câștig. Care e siretlicul?

Pentru a obține profit maxim pe Forex, nu este suficient să aveți un capital de pornire uriaș, care poate fi scurs literalmente instantaneu. Pentru a obține venituri stabile pe lângă bani, piața necesită autocontrol și nervi de oțel de la comerciant. Dar acest lucru nu este suficient.

Banii și un nivel psihologic ridicat nu vor aduce succesul așteptat dacă nu aveți cunoștințe suficiente (capacitatea de a prezice dinamica pieței, de a folosi diverse metode de analiză etc.), pe care trebuie să le puteți aplica și în practică. așa cum ați dezvoltat propria strategie de tranzacționare.

Nu este un secret pentru nimeni că majoritatea comercianților începători care tranzacționează Forex pentru doar câteva luni își pierd rapid banii. Potrivit statisticilor, aproape 95-97% dintre toți participanții pe piața valutară internațională se confruntă cu această problemă. Și doar 3-5% dintre comercianți stăpânesc abilitățile de tranzacționare și încep să câștige constant bani buni.

De ce atât de mulți speculatori și investitori eșuează pe piața Forex? Ce îi duce la eșec și la pierderea depozitului? Și ce trebuie făcut pentru a vă păstra și crește capitalul pe piața valutară internațională?

Primul principiu al tranzacționării Forex de succes: Nu faceți niciodată aceeași greșeală de două ori

Pentru mulți începători, tranzacționarea Forex pare o sarcină extrem de simplă. Într-adevăr, ce ar putea fi atât de dificil în a cumpăra mai ieftin și a vinde mai mult? S-ar părea că a face bani frumoși, ghidat de acest principiu simplu, este mai ușor decât să lovești două degete pe asfalt. Și la început, mulți începători chiar reușesc să facă bani. Dar, de regulă, un astfel de noroc nu durează mult.
Situația se schimbă dramatic atunci când cursurile de schimb pe care un comerciant începător le folosește în tranzacționare încep să se miște pe această tendință. În acest caz, deseori apare următoarea imagine: prețul a crescut semnificativ (de exemplu, cu 2-3%), iar bunul simț dictează ca moneda care a crescut în preț să fie vândută. Deschideți o tranzacție de vânzare. S-ar părea că după o creștere (sau cădere) atât de puternică, trebuie să existe o corecție pe care să poți face bani buni. Dar prețul „dintr-un motiv oarecare” continuă să se miște în aceeași direcție, trăgând comanda deschisă cu el într-o reducere profundă. Și în fiecare zi pierderea începe să crească, ceea ce duce în cele din urmă la pierderea depozitului (ceea ce ar fi putut fi evitat prin stabilirea în avans a unui stop loss adecvat, dar majoritatea începătorilor ignoră cu încăpățânare această simplă măsură de siguranță).

Mulți începători, văzând o mișcare puternică pe piață, încearcă să „prindă” tranzacțiile ridicate sau scăzute și să deschidă în direcția opusă celei în care se mișca prețul. Și, ceea ce este deosebit de interesant, cu cât saltul de preț este mai puternic, cu atât este mai mare volumul, noul venit deschide afacerea. De exemplu, dacă după ce o pereche valutară a crescut cu 50 de puncte, un comerciant începător o vinde în valoare de 0,1 lot, atunci după ce prețul crește cu 200 de puncte, deschide o comandă de vânzare cu un lot dublu sau chiar triplu, sperând că asta îi va aduce mai mult sosit. De fapt, astfel de acțiuni nu duc la creșterea veniturilor, ci la pierderi grave.

Există o singură explicație pentru toate problemele descrise mai sus - tendința. Dacă observați că prețul unei perechi valutare s-a mișcat într-o direcție de câteva săptămâni, nu încercați să repetați greșelile dvs. și ale altora și încercați să prindeți maximul (sau scăzut) tranzacționând contra tendinței. Dimpotrivă, așteptați o retragere și deschideți o comandă în direcția trendului global (săptămânal, lunar). Și amintiți-vă un lucru simplu: piața nu vă datorează nimic. Nu ar trebui să cadă imediat după mișcări bruște în sus doar pentru că vă așteptați. Piața se va deplasa de-a lungul tendinței până când jucătorii majori consideră că este necesar să schimbe tendința. Dacă luptați cu piața și tranzacționați împotriva tendinței globale, veți fi pur și simplu călcat în picioare și nu va rămâne nici o urmă din depozitul dvs.

Al doilea principiu al tranzacționării Forex de succes: dezvoltați o strategie profitabilă și urmați-o fără îndoială

Lipsa de autodisciplină este un inamic la fel de periculos pentru un comerciant nou ca și dorința de a tranzacționa contra tendinței. Dacă deschideți tranzacții aleatoriu, în speranța că prețul va merge imediat în direcția corectă și după câteva ore veți înregistra câteva sute de puncte de profit, acest lucru nu va duce la nimic bun. Intrând pe piață „oriunde”, veți observa în curând că pierderile vor începe să „mâncăm” cu încredere profiturile obținute printr-o muncă atât de grea. Prin urmare, este extrem de important să aveți întotdeauna un plan de acțiune gata, un algoritm clar prin care deschideți tranzacțiile și le închideți.
Cel mai bine este să scrieți sau să tipăriți un astfel de plan pe hârtie și să-l păstrați întotdeauna într-un loc vizibil lângă monitorul computerului. Indicați în el regulile prin care veți intra pe piață (de exemplu, o revenire față de media mobilă, stabilirea divergenței/convergenței, spargerea liniilor de suport/rezistență etc.) și ieșiți din ea (de exemplu, în ajunul publicarea unor știri economice importante, în cazul defalcării unui nivel „puternic”, când indicatorul MACD se descarcă, când nivelul benzilor Bollinger etc.). Și întotdeauna, ÎNTOTDEAUNA urmați acest plan fără îndoială! Agățați o bucată de hârtie cu un algoritm de tranzacționare tipărit deasupra monitorului și priviți-o în mod regulat până când dezvoltați autodisciplina și încetați să deschideți tranzacții într-o manieră haotică.

Al treilea principiu al tranzacționării Forex de succes: lăsați-vă profiturile să crească

Dacă citiți acest articol, cel mai probabil aveți deja experiență în tranzacționarea pe piața Forex. Și sunteți familiarizat cu sentimentul care apare în momentul în care o tranzacție deschisă devine profitabilă. Vrei să-l închizi imediat pentru a-ți smulge informațiile de pe piață și a crește ușor propriul depozit. La urma urmei, nu doriți să pierdeți momentul și să vă roadeți coatele când prețul își schimbă brusc direcția și trage tranzacția profitabilă în zona de pierdere.

Această abordare a tranzacționării este tipică pentru majoritatea începătorilor. Comercianții începători deschid zeci de comenzi în timpul unei sesiuni de tranzacționare și înregistrează un profit slab de îndată ce tranzacția intră în negru. În același timp, începătorii lasă aproape întotdeauna comenzi neprofitabile în munca lor, așteptându-se ca prețul să meargă în direcția corectă și să poată lua profituri în siguranță. Și asta mai devreme sau mai târziu duce la dezamăgire și pierderea depozitului.
Cum să eviți astfel de situații? De fapt, totul este foarte simplu - pentru a obține profituri bune și a minimiza pierderile, trebuie, din nou, să urmați cu strictețe regulile strategiei dvs. de tranzacționare. Dacă vă indică să închideți comenzile atunci când sunt îndeplinite anumite condiții, închideți-le numai atunci când aceste condiții sunt într-adevăr îndeplinite. De exemplu, dacă lucrați la o divergență (divergență ascendentă sau convergență ursoasă conform indicatorului MACD), atunci închideți afacerea nu mai devreme de când apare descărcarea MACD (adică atunci când înălțimea histogramelor barei din fereastra indicatorului devine). zero). Dacă tranzacționați o corecție de preț și ați deschis un ordin la o revenire de la nivelul Fibonacci de 38,2%, 50,0% sau 61,8%, ar trebui să îl închideți în momentul în care prețul după revenire atinge următorul nivel important Fibonacci, suport sau rezistență. .

Al 4-lea principiu al tranzacționării Forex de succes: nu media pozițiile pierdute

Imaginați-vă situația: prețul unei perechi valutare începe să crească rapid și crește cu 150 de puncte. Deschideți o tranzacție de vânzare, sperând că acesta este deja topul, iar acum prețul va scădea doar. Dar apoi ești dezamăgit să vezi că perechea valutară continuă să crească și comerțul tău devine neprofitabil. Prima dorinta pe care o au majoritatea incepatorilor in astfel de situatii este sa deschida o alta pozitie in aceeasi directie in care a fost deschisa prima. Cu alte cuvinte, un comerciant începător face o medie pe o poziție pierdută. Pe de o parte, această tactică poate da rezultate bune - la urma urmei, atunci când prețul începe să se miște în direcția pe care o doriți, puteți obține profit nu pe una, ci pe două (sau mai multe) tranzacții deodată. Dar dacă tendința pieței continuă și două comenzi devin o pierdere? Este puțin probabil ca acest lucru să beneficieze de depozitul dvs. de tranzacționare.

De fapt, o medie a pozițiilor pierdute poate produce rezultate bune și poate ieși de pe piață cu un profit bun. Dar acest lucru este posibil numai dacă utilizați corect această strategie. Pozițiile suplimentare pentru media tranzacțiilor în pierdere pot fi deschise numai în apropierea nivelurilor importante de suport/rezistență, și nu între ele. În niciun caz nu trebuie să faci o medie la fiecare 5-10 puncte și să te hrănești cu speranța că piața va avea milă de tine și va împinge prețul în direcția ta. O astfel de mediere va distruge pur și simplu depozitul dvs.

Dacă nu puteți urmări cu calm cum crește pierderea din tranzacțiile deschise fără succes și aveți o dorință puternică de a adăuga una sau mai multe poziții în aceeași direcție (adică la medie), imaginați-vă că în loc de câteva zeci/sute/ mii de dolari în pierderi din cauza medierii incorecte, ați fi putut avea același profit. Tot ce trebuie să faceți este să uitați de cuvântul „medie” și, în loc să încercați să compensați pierderile cu tranzacții suplimentare într-o singură direcție, să urmăriți piața. Unde merge el, și tu. Dacă prețurile sunt în creștere (și aceasta nu este o corecție, ci o mișcare cu tendință), ar trebui să cumpărați, nu să vindeți, așteptându-vă la o retragere. Acordați-vă timp pentru a închide tranzacțiile profitabile, mențineți-le în desfășurare și deschideți poziții suplimentare în aceeași direcție în care se mișcă prețurile. Veți realiza în curând cât de ușor este să tranzacționați în acest fel și cât de plin de satisfacții este să vă urmăriți creșterea profiturilor, în loc să fiți frustrați de pierderile tot mai mari care pot rezulta din o medie incorectă.

Al 5-lea principiu al tranzacționării Forex de succes: învață să aștepți ca semnale fiabile să intre pe piață

Începătorii care abia încep să stăpânească arta tranzacționării pe piața Forex pur și simplu adoră să deschidă și să închidă tranzacții fără a aștepta semnalele adecvate. Un exemplu tipic este atunci când prețul unei perechi valutare, după o creștere îndelungată, începe să scadă lent, intrând într-o corecție; un comerciant începător deschide o tranzacție de vânzare, uitând că trebuie să tranzacționeze cu tendința și nu împotriva acesteia. El se așteaptă ca prețul să se corecteze la nivelul Fibonacci de 38,2% sau 50,0%, apoi să revină de la unul dintre aceste niveluri și să continue mișcarea ascendentă a tendinței. Și apare întrebarea: de ce să nu jucați corecția și să vindeți moneda cotată și apoi, când prețul ajunge la nivelul Fibonacci, să luați profit în siguranță? Dar nu era acolo.

Faptul este că profunzimea corecției poate fi complet diferită - nu numai 38,2%, 50,0% sau 61,8%. Prețul se poate corecta doar cu 10-15% și continuă să se miște de-a lungul tendinței. Și dacă încercați să aplicați corecția și să începeți să vindeți atunci când piața are o tendință ascendentă, puteți ajunge într-o scădere serioasă. Pentru a evita acest lucru, trebuie doar să aveți răbdare și să așteptați. Dacă prețul se corectează efectiv cu 38,2%, puteți deschide în siguranță o comandă în direcția tendinței principale. Dacă prețul abia începe o corecție și se apropie de un nivel Fibonacci important, nu ar trebui să intrați pe piață până când nu îl atinge și nu ar trebui să încercați să jucați toate mișcările pieței - atât cele de tendință, cât și cele corective. La urma urmei, există adesea situații în care o pereche valutară începe să se corecteze, iar prețul, neatingând cel mai apropiat nivel Fibonacci, se întoarce și continuă să se miște în direcția tendinței globale. Iar acei comercianți care au efectuat corecția și au fost ferm convinși că cursul de schimb al perechii valutare va atinge cu siguranță unul sau altul nivel de suport au suferit pierderi serioase. Și totul pentru că piața nu datorează nimănui nimic. Și trebuie să vă amintiți acest lucru și să aveți suficientă răbdare pentru a deschide poziții numai în prezența unor semnale bune, „de fier”.

Aderând la aceste principii ale tranzacționării Forex de succes, puteți obține un venit stabil și vă puteți bucura de toate deliciile tranzacționării - una dintre cele mai minunate și, în același timp, cele mai dificile profesii din lume.

Nu trebuie să fii deloc comerciant. La urma urmei, de fiecare dată când călătoriți în străinătate, trebuie să faceți schimb de valută și, prin urmare, să participați la piața valutară sau piața valutară. De fapt, piața Forex este un gigant financiar uriaș, mai mare ca dimensiune decât orice piață de valori mobiliare.

În ciuda unei dimensiuni atât de impresionante a pieței, tranzacționarea valutară se bazează pe principii foarte simple. Să ne uităm la cele principale, pe care orice investitor Forex ar trebui să le înțeleagă.

Opt mari economii ale lumii

Spre deosebire de bursă, unde investitorul are mii de acțiuni din care să aleagă, pe piața valutară este necesar să existe informații despre economiile a opt țări din lume. Evaluând situația economică din fiecare dintre ele, puteți determina care monedă este subevaluată sau supraevaluată și puteți profita de oportunitățile oferite. Cea mai mare parte a tranzacțiilor Forex se efectuează cu monedele următoarelor opt țări:

STATELE UNITE ALE AMERICII
Zona euro (o atenție deosebită trebuie acordată Germaniei, Franței, Italiei și Spaniei)
Japonia
Marea Britanie
Elveţia
Canada
Australia
Noua Zeelandă

Piețele financiare din aceste țări sunt cele mai complexe și mai mari din lume. Dacă vă concentrați pe acest „opt”, puteți obține venituri din dobânzi la cele mai fiabile și lichide instrumente financiare de pe piață.

Statisticile economice pentru fiecare țară sunt publicate aproape în fiecare zi. Acest lucru permite investitorilor să fie mereu la curent cu cele mai recente știri și să evalueze în mod eficient starea economiei.

Rentabilitatea și profitul

Când vine vorba de tranzacționarea valutară, este important să ne amintim întotdeauna că profitul este determinat de randament.

Dacă tranzacționarea se desfășoară pe piața valutară în numerar, atunci, în esență, există o cumpărare și vânzare a două valute specifice. Toate valutele sunt cotate în perechi deoarece valoarea fiecărei monede este determinată în raport cu cealaltă. De exemplu, dacă cotația EUR/USD este de 1,3500, înseamnă că este nevoie de 1,35 USD pentru a cumpăra un euro.

În orice tranzacție valutară, o monedă este cumpărată și alta este vândută în același timp. De fapt, veniturile din vânzarea unei monede sunt folosite pentru a cumpăra alta. Mai mult, orice monedă din lume este legată de rata principală a dobânzii stabilită de banca centrală a unei anumite țări. Comerciantul este obligat să plătească dobândă pentru moneda vândută, dar are și dreptul să primească dobândă pentru moneda cumpărată.

De exemplu, luați în considerare perechea dolar neozeelandez/yen japonez (NZD/JPY). Să presupunem că rata principală a dobânzii în Noua Zeelandă este de 8%, iar în Japonia este de 0,5%. Pe piața valutară, ratele dobânzilor sunt măsurate în puncte de bază. Un punct de bază este o sutime din 1%. Deci, rata dobânzii în Noua Zeelandă este de 800 de puncte de bază, iar în Japonia este de 50 de puncte de bază. Deci, dacă mergi lung NZD/JPY, poți câștiga 8% anual, dar tot trebuie să plătești 0,5%. Marja netă este de 7,5% sau 750 de puncte de bază.

Retururi multiple

Puteți folosi o mulțime de pârghii pe piața Forex. Adesea, raportul dintre datorii și capitalul propriu este de 100:1. Aceasta înseamnă că un comerciant poate gestiona active în valoare de 10.000 USD, în timp ce propria investiție este egală cu 100 USD. Cu toate acestea, efectul de levier are un dezavantaj: în cazul tranzacțiilor de succes, profiturile cresc de multe ori, dar „ratele” duc la pierderi uriașe.

Prin urmare, este evident că efectul de pârghie trebuie utilizat cu înțelepciune. Cu toate acestea, chiar și folosind levierul relativ tradițional de 10:1, randamentul de 7,5% pe NZD/JPY s-ar putea traduce într-un randament anualizat de 75%. Deci, dacă un comerciant a deschis o poziție pe perechea NZD/JPY de 100.000 în valoare de 5.000 USD, atunci venitul zilnic din dobânzi este de 9,40 USD.În doar 10 zile profitul va ajunge la 94 USD, după 3 luni - 940 USD, iar după un an - 3760 USD . Un rezultat deloc rău, având în vedere că o sumă similară depusă într-un depozit de economii la o bancă va aduce doar 250 de dolari pe an (cu o dobândă de 5%). Singurul avantaj al unui depozit bancar este că este o investiție fără riscuri, cu un venit de 250 USD anual.

Utilizarea efectului de levier amplifică practic orice mișcare a pieței. Pe măsură ce veniturile cresc, la fel și pierderile cresc. Cu toate acestea, puteți limita pierderile folosind opriri. Mai mult, aproape toți brokerii Forex oferă servicii de monitorizare a marjei: un program special „de pază” va monitoriza o poziție deschisă 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână. Dacă cerințele de marjă sunt depășite, poziția va fi închisă automat. O astfel de asigurare de risc va ajuta la evitarea unui sold negativ și la limitarea riscurilor la suma de fonduri din cont.

Strategia de carry trade

Valoarea unei monede nu rămâne niciodată stabilă. Această dinamică stă la baza celei mai populare strategii de tranzacționare din toate timpurile, numită carry trade. Ca parte a acestei tactici, comercianții încearcă să câștige bani nu numai din diferența dintre ratele dobânzilor dintre două țări, ci și din modificarea valorii monedelor. În trecut, existau multe oportunități similare de a face bani buni. Să ne uităm la o serie de exemple istorice.

Între 2003 și sfârșitul anului 2004, perechea AUD/USD a avut un spread de randament pozitiv de 2,5%. La prima vedere, cifra este destul de mică, dar folosind un efect de pârghie de cel puțin 10:1, profitul ar fi de 25%. În același timp, valoarea dolarului australian a crescut de la 56 la aproape 80 de cenți față de dolar, adică. cursul de schimb a crescut cu 42%. Cei care au tranzacționat perechea în această perioadă - și acest lucru se aplică multor fonduri speculative - nu numai că au obținut profituri pozitive, dar au și primit câștiguri de capital uriașe.

Figura 1: Graficul perechilor AUD/USD, 2003-2005

Perechea USD/JPY a oferit, de asemenea, o oportunitate bună de a utiliza strategia de carry trade în 2005. Între ianuarie și decembrie, cursul de schimb dolar/yen a crescut de la 102 la un maxim de 121,40, după care a revenit la 117,80. Creșterea prețului de la minim la maxim a fost de 19%. Această cifră pare mult mai atractivă decât randamentul de 2,9% oferit de S&P 500 în această perioadă. În plus, diferența medie a ratei dobânzii între dolar și yen a fost de aproximativ 3,25%. Fără efect de levier, randamentul anual a fost de 22,25%. Iar un raport datorie/capital propriu de 10:1 ar putea genera un randament de 220%.

Figura 2: Graficul perechii USD/JPY, 2005

Succesul strategiei de carry trade

Cheia succesului cu un carry trade nu este să împerechezi pur și simplu valutele cu cea mai mare și cea mai mică rată a dobânzii. Direcția răspândirii este mult mai importantă decât dimensiunea răspândirii în sine. Pentru ca un carry trade să fie cât mai eficient posibil, trebuie să deschideți o poziție lungă într-o monedă a cărei dobândă este pe cale să crească, față de o monedă cu o rată a dobânzii stabilă sau în scădere. Un raport similar se observă atunci când banca centrală a țării a cărei monedă națională comerciantul dorește să o achiziționeze intenționează să crească ratele dobânzilor și, de asemenea, atunci când banca centrală a țării a cărei monedă comerciantul dorește să o vândă are în vedere scăderea ratei dobânzii.

Dacă revenim la exemplul cu perechea USD/JPY, atunci între 2005 și 2006 politica Rezervei Federale a SUA a fost extrem de agresivă: dobânda principală a crescut de la 2,25% (ianuarie) la 4,25%. Creșterea a fost de 200 de puncte de bază. Banca Japoniei, între timp, a menținut ratele dobânzilor la zero. Ca urmare, diferența dintre ratele dobânzilor din SUA și Japonia a crescut de la 2,25% (2,25% - 0%) la 4,25% (4,25% - 0%). Acest fenomen se numește extindere a interesului.

Concluzia este că fiecare comerciant dorește să intre într-o astfel de tranzacție „carry trade”, astfel încât profitul să provină nu numai dintr-un randament pozitiv și în creștere, ci și dintr-o potențială creștere a prețului. Această ultimă avertizare este extrem de importantă, deoarece o creștere a valorii unei monede poate crește venitul dintr-un carry trade, la fel cum o depreciere a unei monede poate reduce profiturile sau poate priva complet un comerciant de venit.

Introducere în ratele dobânzilor

Când tranzacționați Forex, este important să înțelegeți în ce direcție se poate mișca țara de interes. În general, dacă performanța economică a unei țări este favorabilă, ratele de creștere sunt ridicate și inflația este în creștere, atunci este probabil ca banca centrală să crească ratele dobânzilor pentru a îmblânzi inflația și a controla dezvoltarea economică. În schimb, în ​​cazul în care economia unei țări se confruntă cu vremuri grele, de la scăderea cererii până la recesiune totală, factorii de decizie pot lua în considerare reducerea ratelor dobânzilor.

Concluzie

Cu disponibilitatea pe scară largă a software-ului de tranzacționare electronică, forex nu a fost niciodată mai accesibil pentru toată lumea. Cea mai mare piață financiară din lume oferă oportunități enorme pentru acei investitori care sunt dispuși să petreacă timp studiind caracteristicile acesteia și modalitățile de reducere a riscurilor de tranzacționare.

Mihail Adamov

Timp de citire: 6 minute

A A

Piața valutară Forex și-a dobândit caracteristicile moderne în anii 70 ai secolului trecut, datorită abolirii sistemului care fixa cursul de schimb al unei monede în raport cu alta. A apărut o nouă direcție în afaceri, bazată pe profituri obținute ca urmare a modificărilor libere ale cursurilor de schimb. La Conferința de la Jamaica (în 1976) au fost stabilite regulile globale ale sistemului monetar, iar structurile bancare comerciale au devenit principalele mecanisme pentru efectuarea tranzacțiilor valutare.

Cum funcționează piața Forex?

Operațiunile de tip conversie, care reprezintă majoritatea operațiunilor de pe piața valutară, sunt numite „Operațiuni valutare”, prescurtat ca Forex.

Astăzi, această piață mondială este cea mai lichidă și mai dinamică. Tranzacționarea pe acesta se desfășoară non-stop, iar procesul în sine nu este legat de un anumit loc . Aceasta este o rețea imensă reprezentată de dealeri care comunică între ei folosind mijloace de comunicare (telefon, Internet).

Lucrarea Forex este schimbul de valute, în esență este - schimbător global cu cifre de afaceri zilnice de miliarde de dolari . Toți participanții la piață pot cumpăra și vinde în mod liber valută în volumul necesar - acesta este scopul principal al Forex.

Dar tranzacționarea implică câștigarea de bani pe tranzacții speculative, așa că oferă astfel de servicii precum tranzacționarea în marjă . Acest tip de tranzacționare pe Forex înseamnă o tranzacție financiară folosind fonduri de credit, în care garanția este „marja” - o sumă convenită în prealabil.

Putem concluziona că piața valutară funcționează două tipuri de comercianți .

1. La primul includeți-i pe cei care cumpără moneda necesară comerțului internațional.
2. La al doilea– specialiști implicați în revânzarea (specularea) monedei.

Succesul acestui din urmă tip de tranzacționare depinde în mare măsură de cunoștințele impecabile atât în ​​domeniul analizei fundamentale, cât și al analizei tehnice.

Principiile de bază ale lucrului pe Forex sunt împărțite în două categorii de reguli:

1. Principii legate de managementul banilor:
   • Luați în considerare dimensiunea depozitului - nu încercați să câștigați mai mulți bani prin creșterea volumului tranzacțiilor prin creșterea depozitului.
   • Luați în considerare valoarea efectului de levier, de ex. corespondența mărimii depozitului cu volumul de tranzacționare.
2. Principii referitoare la tranzacții:
   • Este imperativ să aplicați analiza oricărei situații, chiar și una care pare avantajoasă la prima vedere.
   • Deschideți o afacere numai atunci când situația este favorabilă.
   • Aflați cum să vă opriți la timp.

Comparație între participanții activi și pasivi pe piața Forex

Alături de băncile centrale și comerciale, aceștia participă la piața Forex: firme de brokeraj, companii , desfasurarea comertului exterior, persoane private. Ele sunt împărțite în participanți activi și pasivi .

Creatori de piață – tip activ de participanți , are dreptul de a-și stabili prețurile de piață, cu alte cuvinte, de a oferi o cerere de cumpărare sau vânzare.

Acestea sunt organizații foarte respectabile, cu active gigantice. Printre acestea se numără cele mai mari bănci cu reprezentanțe în toate colțurile lumii. Au o influență semnificativă asupra pieței Forex. În calitate de intermediari, băncile atrag în mod independent clienți sau folosesc serviciile companiilor de brokeraj.

Intermedierea între organizațiile bancare și fonduri, persoane fizice etc., este realizată de mari companii care desfășoară activități de brokeraj.

Oferind organizațiilor bancare comenzi în cantități mari, aceste structuri de brokeraj pot stabili și prețuri, influențând astfel piața valutară a lumii. Prin urmare, ei aparțin și participanților săi activi.

Utilizatorii pieței sunt un tip pasiv de participanți , nu are posibilitatea de a-și dicta condițiile pe piață. Ei folosesc sugestii de la participanții activi și selectează citate din lista oferită.

Utilizatorii mărcii includ mari investitori privați, diverse companii, centre care acționează ca intermediari între trader și piața Forex și altele.

Concluzie: condițiile sunt dictate de creatorii de piață, iar utilizatorii pieței folosesc condițiile propuse.

Caracteristicile tranzacționării în marjă pe Forex - avantaje și dezavantaje

Tranzacționarea în marjă este o parte semnificativă a tranzacționării valutare pe piața Forex. Acesta este un tip speculativ de tranzacționare cu valută. Ei folosesc fonduri de credit împrumutate de un comerciant cu garanție o sumă prestabilită, adică o marjă.

Împrumutul în marjă diferă de un împrumut simplu prin faptul că investitorul primește o sumă de bani de câteva ori mai mare decât suma garanției (marja). Coeficientul unui astfel de exces se numește pârghie. De fapt, aceasta este o pârghie care vă permite să vă măriți profitul.

De exemplu, la încheierea unui contract în valoare de 100.000 de euro, brokerul solicită un depozit de 20.000 de dolari SUA. Acest lucru îi oferă posibilitatea de a-și extinde capacitățile operaționale cu același nivel de capital.

Tipul de tranzacționare în marjă permite vânzări în scurtă, adică posibilitatea de a vinde bunuri primite pe credit si de achizitionare ulterioara de bunuri similare cu restituirea fondurilor imprumutului. Din punct de vedere tehnic, puteți încă face bani aici dacă prețurile activelor scad.

Piața valutară, pe de o parte, are câteva avantaje, în special față de piața de valori:

• Deschis 24 de ore pe zi , nu este nevoie să vă adaptați la modul de funcționare, este disponibil în orice moment pentru rezidenții din diferite țări.
• Are un număr suficient de instrumente pentru tranzacționare (perechi valutare).
• Tranzacțiile valutare sunt efectuate de brokeri , iar tranzacțiile efectuate de client prin servicii de brokeraj nu necesită costuri cu comisioane.
• Disponibilitatea unui astfel de instrument precum pârghia , permite comerciantului să extindă posibilitățile de tranzacții valutare. Deși acest instrument funcționează și pe Bursa de Valori (maximum 1:4), piața Forex își mărește semnificativ potențialul (1:400).

Pe de altă parte, avantajele menționate mai sus pot fi considerate și ca dezavantaje ale pieței valutare:

• Funcționare pe piață 24 de ore din 24 la sfârșitul sesiunii de tranzacționare (de vineri până luni) poate să semene cu un rodeo din cauza lipsei de ocazie de a dormi.
• Instrumentele de tranzacționare existente - perechile valutare - pot schimba adesea cotațiile, care face dificilă determinarea valului unei adevărate ascensiuni . Acest lucru presupune costuri semnificative (psihic-fizice, monetare și altele), mai mari decât atunci când funcționează pe Bursa de Valori cu investiții mari. De asemenea, trebuie să rețineți că Forex implică tranzacții cu un activ care este cel mai lichid din lume, banii. De aici riscurile mai mari în comparație cu schimbul clasic.
• Neplata comisiilor atunci când utilizați serviciile unui broker poate indica acest lucru brokerul va subestima prețul de cumpărare al clientului și umflați prețul de vânzare al instrumentului de piață dorit. Acest lucru poate duce la nivelarea profiturilor.
• Oportunitatea de a avea un efect de pârghie mare, desigur, ajută la obținerea de profituri mai mari, dar în același timp - creste riscul de a da faliment total.

Aproape toate caracteristicile calitative ale pieței valutare pot combina avantajele si dezavantajele . Piața Forex este uriașă ca dimensiune, ceea ce vă permite să intrați și să ieșiți din ea în orice moment și în cantitatea necesară.

Este important pentru comercianți, precum și pentru dezvoltatorii de strategii de tranzacționare, să înțeleagă subiectul studiului și scopul acestuia. Profitul financiar inerent principiului de a face bani pe Forex poate fi obținut doar pe baza cunoștințelor fundamentale. Înțelegerea probabilității pieței și priceperea în citirea modelelor de lumânări nu este suficientă. În analiza cotațiilor financiare și a mecanismului acestuia, este necesar să înțelegem subiectul studiului și scopul acestuia. În acest caz, subiectul este tranzacționarea Forex, iar scopul este prognozarea cursurilor de schimb.

Dacă înțelegeți cum funcționează Forex, prognoza dvs. de preț pentru perechile valutare va fi mai convingătoare. Piața poate încetini sau se poate mișca impulsiv, dar este în continuă mișcare. Creșterea sau scăderea unei monede este un iritant la care piața reacționează instantaneu. Comportamentul perechilor valutare în sine depinde direct de următorii factori:

• Tehnic– acesta este raportul de putere în tandemul „cumpărător/vânzător”. În plus, este important ceea ce este dominant într-o anumită perioadă de timp - oferta sau cererea în Forex.
• Economic- Aceasta este economia țărilor și moneda pe care o emit.

Comercianții începători nu au idee cât de semnificativ influențează principalii participanți la piață comportamentul instrumentelor de tranzacționare. În opinia lor, este dificil de urmărit activitățile marilor bănci comerciale și de stat, fonduri financiare și alte structuri. Datorită analizei tehnice, ei nu cred în această chestiune și complet în zadar. Un participant major pe piață acționează în propriile interese și conform unor reguli speciale. Experiența practică de tranzacționare arată că toate indiciile se află „la suprafață”. Un comerciant trebuie să fie capabil să le găsească, să le analizeze și să încorporeze sfaturile primite în propriul său sistem de analiză.

Ce tranzacționează comercianții Forex?

Niciun comerciant profesionist nu poate tranzacționa cu succes dacă nu știe ce înseamnă cuvintele „swap”, „marjă”, „leverage”, „arbitraj valutar”, etc. Aceasta este terminologia bursieră pe care orice jucător începător ar trebui să o cunoască. Piețele financiare nu tranzacționează valute ca atare. Subiectul tranzacționării sunt instrumentele financiare cu numele de cod „perechi valutare” sau „perechi valutare”.

Cumpărând, de exemplu, perechea euro-dolar (EUR/USD) la cursul de 1,0600, un comerciant cumpără euro în valoare de 1,06 USD pentru fiecare unitate. Pe bună dreptate se așteaptă ca cotațiile valutare să se schimbe în curând, pentru că profitul lui se bazează pe diferența dintre cumpărarea și vânzarea acestora. Fie că euro crește, fie că dolarul scade, prețul euro în ambele cazuri va fi mai mare decât dolarul, iar comerciantul va câștiga bani din asta.

În cazul vânzării aceleiași perechi valutare, nimic nu este de fapt vândut, ci cumpărat. Dacă un comerciant a făcut o tranzacție de vânzare pe perechea EUR/USD, el nu a vândut nimic, ci a cumpărat de fapt un dolar. Dacă prețul acestei perechi scade, prețul dolarului va deveni mai mare, iar valoarea euro va scădea în raport cu dolarul.

Pe baza celor de mai sus, principiul Forex nu vă permite să cumpărați efectiv cutare sau cutare monedă. Pentru un comerciant, cumpărarea înseamnă doar obținerea de profit. Cu alte cuvinte, dacă prognoza ta a fost corectă și prețul perechii tale a crescut, prin închiderea acesteia, iei profit. După aceea, trebuie să-l vinzi la un preț nou. Cu o cifră de afaceri zilnică de aproape 2 trilioane USD pe piața valutară, veți avea un cumpărător pentru această pereche. Pentru orice ordin de vânzare sau de cumpărare, există o contraparte - cineva care vrea și este gata să cumpere sau să vândă. Când există cerere sau ofertă, acestea trebuie să fie satisfăcute - acesta este principiul funcționării stabile a pieței Forex.

De asemenea, comerciantul își poate crește profitul la un swap pe o tranzacție pe termen mediu sau lung. Această strategie de tranzacționare Forex se numește „Carry Trade”. Atunci când deschide o poziție, un comerciant trebuie să:

1. Aflați diferența de cursuri pentru monedele pe care intenționați să le tranzacționați. Calitatea swap-ului depinde de asta - va fi negativ sau pozitiv? Pe Forex în noaptea de miercuri spre joi există un triplu swap.
2. Alegeți un efect de pârghie mic (rețineți riscurile!).
3. Decideți tipul de tranzacție - vinde sau cumpără? Mișcarea perechii valutare selectate ar trebui să meargă în direcția dorită de comerciant.

În esență, această strategie Forex vă permite să câștigați bani „fără să faceți nimic”. Puteți deschide pur și simplu o poziție pe termen lung, de exemplu, timp de un an și o puteți închide cu un profit pe swap. Aceasta este o metodă bună de a vă crește profiturile de bază. Dacă un instrument valutar se mișcă în direcția greșită, un efect de levier mic va reduce pierderea. Swap-ul, în orice caz, ar trebui să funcționeze de partea comerciantului.

Realizați tranzacția pe perechea EUR/JPY.

Academia Forex angajează profesioniști reali în tranzacționarea acțiunilor. Cunoaștem toate complexitățile de a face bani pe piața valutară și vă vom împărtăși aceste informații valoroase. Înscrieți-vă la o lecție individuală cu profesorul nostru comerciant pentru a afla mai multe și a vă îmbunătăți abilitățile.

Principalii participanți la valută

Piața Forex nu poate fi considerată un fel de platformă financiară pentru schimbul de bani. În orice stat, valoarea propriei monede afectează toate procesele economice care au loc în el. Este, de asemenea, cel mai important indicator al stării sale economice.

Mici comercianți pe piața financiară sunt o minoritate. În comparație cu pozițiile puternice ale participanților săi majori, aceștia pierd în mod clar. Cei mai activi jucători Forex sunt bănci de stat. Există o altă categorie de participanți care influențează mișcările prețurilor pieței. Acest mari investitori privați, investind resursele financiare în implementarea diferitelor proiecte economice. Ele afectează direct cursul de schimb al monedei naționale a statului în a cărui economie își investesc banii.

Investiția astăzi folosește diferite instrumente, metode și scheme. Cele mai populare și cunoscute metode includ strategia „Carry Trade” menționată mai sus. Inițial, a fost folosit doar de jucători mari. Acest lucru este de înțeles; ei sunt proprietarii unor portofolii puternice de investiții. Acesta este un principiu de tranzacționare care asigură câștiguri din diferența dintre ratele de împrumut.

Familiarizarea cu această strategie va fi, de asemenea, utilă jucătorului din mai multe motive:

• În primul rând, pe piața Forex el poate câștiga folosind această strategie. Dacă alege corect instrumentul valutar, swap-ul îl va ajuta să-și crească profitul principal sau să-și reducă pierderea. Având în vedere riscul, efectul de levier ar trebui să fie ales mic.
• În al doilea rând, el va înțelege mai bine acțiunile jucătorilor majori– bănci, investitori, diverse fonduri, în perioada creșterii ratelor dobânzilor de către Banca Centrală.

Strategia Carry Trade vă permite să creșteți semnificativ profiturile, dar și riscul de a rămâne în pierdere este mare. Pentru o sumă mare, nu ar trebui să luați o pârghie mare. Este important să înțelegem politica monetară a instrumentului valutar ales și să țineți cont de riscul modificării valorii acestuia. Strategia nu folosește niciun indicator. Și de ce sunt necesare? Indicatorii Forex sunt formule matematice îmbrăcate într-o formă specifică. Nu funcționează în piață, pentru că piața nu se supune funcțiilor matematice.

Academia Forex vă oferă, de asemenea, cel mai popular sistem de tranzacționare fără indicatori - „Sniper”. Cu acest sistem analitic de încredere, nu numai că veți evita pierderea capitalului, ci și crește-l cu 57 la sută sau mai mult într-o lună! Lăsați-ne e-mailul dvs. pentru a primi gratuit acest sistem unic de tranzacționare.

Principiile de funcționare ale profesioniștilor Forex

Comercianții profesioniști știu că este imposibil să deschizi poziții profitabile fără a analiza și prognoza situația pieței. Ei folosesc analiza tehnică a cotațiilor valutare pentru a privi „în culise” unui grafic al pieței. Ei studiază principiile Forex pentru a intra pe piață în aceeași direcție cu jucătorii majori.

Comportamentul unui mare investitor este cel mai bine reflectat de știrile economice importante. Pentru a studia comportamentul unui mare guvern sau jucător comercial, studiul factorilor de preț ar trebui abordat cuprinzător.

În Forex, un participant major, așa-numitul market maker, își pregătește cu atenție „terenul” înainte de a face propria tranzacție. Sarcina lui este de a provoca mulțimea pieței, care trebuie să aleagă oferta sau cererea pe baza instrumentelor valutare. Aproximativ 90% dintre comercianți lucrează în mod incorect cu strategii de indicatori, așa că nu este dificil pentru el să inducă în eroare mulțimea.

O creștere sau o scădere a cursului de schimb de către creatorul de piață în intervalul 20-50 de puncte este suficientă pentru ca mulțimea pieței să ia o decizie. De îndată ce cererea sau oferta este creată pentru o aplicație, prețul se întoarce și merge acolo unde un participant mare a așteptat-o ​​cu răbdare de mult timp. Deschiderea tranzacțiilor împotriva mulțimii este un profit sigur și arta comercianților adevărați.

Deschiderea tranzacțiilor împotriva mulțimii.

Să rezumam

Ordinele de schimb ale participanților mari pe piață lasă întotdeauna urme - acestea sunt nivelurile de preț pe grafic în raport cu volumele tranzacțiilor. Configurațiile de analiză sfeșnic utilizate în diferite strategii de tranzacționare (VSA, Price Action etc.) ajută comerciantul să găsească punctele potrivite. Amplitudinea dezechilibrului dintre cerere și ofertă este atât de evidentă încât este imposibil să faci o greșeală cu un punct de intrare profitabil pe piață. Aceasta este o modalitate de a obține profit real luând „partea leului” de la un comerciant privat. Mișcarea și direcția volumelor mari este ceea ce ar trebui să intereseze traderului pentru ca acesta să poată intra la timp pe piață cu o poziție avantajoasă pentru el.