Bună ziua, dragi cititori ai „site-ului” revistei financiare! Astăzi vom vorbi despre investiții în afaceri, startup-uri și alte proiecte de afaceri, unde și în ce domenii de afaceri este mai bine să investești.

După ce citiți această publicație veți afla:

• Pentru a face acest lucru, ar trebui să investiți într-o afacere - principalele avantaje și dezavantaje;
• Ce tipuri și metode de investiții în afaceri există;
• Care sunt cele mai bune zone de ales pentru a investi în startup-uri din Rusia anul acesta?
• Care sunt riscurile unei astfel de investiții și cum pot fi acestea reduse?

La sfârșitul articolului veți găsi răspunsuri la întrebările frecvente despre investițiile în afaceri.

Publicația va trezi interesul tuturor celor care sunt preocupați de problemele investiției în afaceri. Va fi util atât pentru începători, cât și pentru cei care au deja experiență în astfel de investiții.

Care sunt principalele avantaje (+) și dezavantaje (-) ale investiției într-o afacere, ce tipuri și metode de investiție în proiecte de afaceri există, care sunt riscurile atunci când investiți în startup-uri - citiți mai departe despre asta și mai multe

1. De ce să investești în afaceri și merită 💸

Investițiile în afaceri pot oferi o existență confortabilă pentru investitor. Astfel de investiții vă permit să primiți. Aceasta este o activitate care, dacă este desfășurată corect, necesită o investiție minimă de efort, dar oferă în același timp un profit stabil.

Majoritatea cetățenilor care trăiesc pe teritoriul fostei Uniuni Sovietice au o concepție greșită despre investițiile pe termen lung care pot oferi un venit stabil. Ei cred că doar cei care dețin inițial capital semnificativ, anumite talente și noroc. În plus, cetățenii noștri sunt încrezători că investiția în afaceri este riscantă, mai ales în situația actuală de criză.

În cele din urmă majoritatea compatrioților noștri nu fac niciun pas pentru a le crește bunăstarea. Toată viața lor visează doar să obțină bani mari cu un efort minim.

De fapt, o șansă de a deveni independent financiar fiecare are unul. Pentru a face acest lucru, este suficient să-ți schimbi radical gândirea, să treci în zona financiară, să nu mai lucrezi pentru alții și să începi să lucrezi pentru tine.

Investiți în dezvoltarea propriei afaceri Ele vă permit nu numai să primiți venituri care practic nu depind de timpul și efortul petrecut cu el, ci și să câștigați încredere în viitor. Mai mult, investițiile de înaltă calitate fac posibilă implementarea chiar și a ideilor și planurilor aparent nerealiste.

Mai mult, în lumea modernă, chiar și cei care nu au prea mult capital pot începe să lucreze pentru ei înșiși. În plus, educaţia economică la stadiul iniţial Nu necesar, pentru că în lumea modernă puteți găsi un număr imens de domenii pentru dezvoltarea afacerilor care nu sunt legate de economie.

2. Avantajele și dezavantajele investiției în afaceri 📑

Procesul investițional este întotdeauna însoțit de risc. Investițiile în afaceri în acest sens nu fac excepție. Ca în orice altă activitate, astfel de investiții au avantajele și dezavantajele sale.

2.1. Avantajele (+) ale investiției în afaceri

Printre principalele avantaje care vin din investirea capitalului financiar într-o afacere se numără: se pot distinge următoarele:

1. Investitorul are ocazia de a influența activitățile organizației , precum și asupra deciziilor luate de conducere. Uneori, investitorul este cel care preia controlul asupra companiei. În același timp, managementul competent vă permite să dezvoltați o afacere și să-i creșteți profitabilitatea. În cele din urmă, crește și nivelul de profitabilitate al fondurilor investite.
2. Investițiile în afaceri se disting printr-o gamă largă de forme și direcții de investiție. Puteți investi în companii care produc bunuri sau oferă orice servicii - alegerea aici este cu adevărat uriașă.
3. Oportunitatea de a deveni un investitor cu un capital mic . În etapa inițială, nu este necesar să investești sume uriașe de bani. Este suficient să cumpărați o mică parte din companie. Dacă investiția are succes, ulterior puteți cumpăra acțiuni deținute de alte persoane.
4. Dacă investiția într-o afacere este privită ca o activitate pasivă generatoare de venit, se disting prin simplitate și accesibilitate b. Investitorul nu este obligat să aibă cunoștințe.
5. Investiția într-o afacere este unul dintre puținele tipuri de investiții, în care activele au o formă reală. Rezultatul activităților de investiții poate fi văzut în activele companiei.
6. Investiție în antreprenoriat , investitorul poate alege o companie care operează în zona care îi este cea mai interesantă și familiară.
7. Venitul din astfel de investiții pe termen lung este nelimitat. Dacă afacerile sunt conduse corect și compania atinge o poziție de lider, există toate șansele de a obține profituri lunare la un nivel care depășește semnificativ 100%. În timp, cu cât este mai bună compania în care sunt investite fondurile, cu atât nivelul veniturilor investitorului va fi mai mare.

2.2. Dezavantajele (-) ale investiției în afaceri

În ciuda numărului semnificativ de avantaje ale investiției într-o afacere, acest tip de investiție are și o serie de dezavantaje:

1. Investițiile în afaceri sunt însoțite de un risc ridicat de pierdere a fondurilor . Cu o abordare greșită a investiției, puteți pierde nu numai o parte, ci și tot capitalul investit.
2. Restricții legale . Unele tipuri de activități comerciale sunt limitate semnificativ de actele legislative, de reglementare și de alte organisme guvernamentale. Corupția este destul de dezvoltată în țara noastră, așa că este important de luat în considerare acest dezavantaj.
3. Dezvoltarea neașteptată a evenimentelor . Activitatea antreprenorială nu se mișcă întotdeauna exact în direcția în care planifică proprietarii și investitorii. Există riscul să apară evenimente neașteptate care să facă investiția ineficientă.
4. În cazul investițiilor de capital într-o afacere, există o posibilitate de dezacord. Dacă apare un conflict între investitori și aceștia nu pot ajunge la un acord, unul dintre ei poate decide să părăsească afacerea și să-și retragă fondurile. Acest lucru va afecta inevitabil profitabilitatea proiectului.
5. Dacă utilizați opțiunea de investiție activă, veți avea nevoie de anumite cunoștințe și experiență. În acest caz, investitorul va avea posibilitatea de a maximiza veniturile posibile.
6. Rentabilitatea investiției în afaceri este adesea instabilă. Profitul pe diferite perioade de timp poate varia foarte mult, modificându-se sub influența unui număr imens de factori. În condiții inițiale absolut identice, diferite firme pot aduce profituri diferite investitorului. Când investești bani într-o afacere, trebuie să studiezi constant piața și să te adaptezi la ea. Acesta este singurul mod de a obține cel mai mare profit.
7. Sunt adesea necesare contribuții suplimentare în numerar. Dacă nu investiți bani suplimentari într-o afacere la un moment dat, puteți experimenta o reducere semnificativă a rentabilității investițiilor anterioare.
8. Profitul nu va veni imediat. Deoarece investițiile în startup-uri sunt pe termen lung, veți primi venituri doar după o perioadă destul de lungă de timp.

Astfel, a investi bani într-o afacere are avantajele și dezavantajele sale. Este important să le amintim și să le țineți cont în timpul procesului investițional.

Împărțirea investițiilor în afaceri după caracteristici

3. Clasificarea investițiilor în afaceri și tipurile acestora 📊

În ciuda faptului că investițiile în afaceri par destul de simple, sunt foarte diverse, fiecare tip are propriile sale nuanțe. Prin urmare, este important să le clasificăm.

Acest lucru se poate face pe baza mai multor criterii:

Semn 1. Prin drept de proprietate

Potrivit dreptului de proprietate, se disting investițiile în propria afacere și în afacerea altcuiva.

Dacă investitorul în etapa inițială are suficient capital, precum și cunoștințe, experiență și dorește să lucreze pentru el însuși, poate investi în crearea propriei afaceri. Mulți investitori consideră că această opțiune este cea mai interesantă.

Avantajele acestui tip de investiție sunt:

• posibilitatea de a se realiza pe sine;
• rentabilitate maximă a investiției.

Există și dezavantaje în a investi în propria afacere.

Printre acestea se numără următoarele:

• nivel ridicat de risc, deoarece poate fi dificil de prezis evoluția evenimentelor la crearea unei afaceri;
• necesitatea de a avea anumite cunoștințe și abilități;
• nu vor fi necesare doar investiții materiale, ci și cheltuieli semnificative de timp și efort;
• investiție inițială mare.

În ceea ce privește investiția în afacerile altcuiva, această metodă este mult mai simplă. În acest caz, nu va trebui să vă ocupați personal de diverse probleme organizatorice. După ce investesc bani, specialiștii se vor ocupa singuri de proiect: implementează și promovează.

Semnul 2. După volumul investițiilor

Investițiile în afaceri pot fi clasificate și după volumul (ponderea) investițiilor.

În acest caz, se disting următoarele:

1. Finanțarea integrală a activităților. În acest caz, povara financiară revine în totalitate unui singur investitor. O astfel de investiție se găsește cel mai adesea în cazul dezvoltării propriei afaceri.
2. Finanțare parțială, care poate fi numită și participare la capitaluri proprii. În acest caz, fondurile primite de la investitori constituie doar o parte din capitalul companiei nou înființate.

Semnul 3. După stadiul de investiție

Investițiile în afaceri pot fi clasificate și în funcție de momentul în care se realizează investițiile:

1. Investiția în startup-uri se realizează chiar la începutul creării unei activități. În acest caz, există o idee, a cărei dezvoltare este planificată să fie realizată folosind fonduri strânse de la investitori.
2. Investiții în proiecte existente. Adesea, pentru a dezvolta o afacere, sunt necesare fonduri suplimentare, care sunt strânse de la investitori. În acest caz, compania există deja, este angajată într-un anumit tip de activitate, are proprii clienți și aduce un anumit profit.

Semnul 4. După forma profitului primit

Pe baza acestei caracteristici, se poate distinge activȘi pasiv sursa de venit. În primul caz, investitorul servește de obicei și ca șef al companiei. Cu venituri pasive, coordonarea activităților este pusă pe umărul managerului angajat.

Semnul 5. După aparență

Pe baza caracteristicilor tipului, investițiile în afaceri pot fi DreptȘi portofoliu.

• Investiția directă este investiția de fonduri în activele unei anumite companii.
• În cazul investițiilor de portofoliu, capitalul investitorului este distribuit între acțiunile mai multor organizații. În acest caz, totalitatea acțiunilor achiziționate ale diferitelor companii se numește portofoliu.

Pentru ușurință de înțelegere, principalele clasificări sunt rezumate în tabel:

Astfel, există un număr mare de tipuri de investiții, care se disting după diferite criterii.

Modalități populare de a investi (a intra) în proiecte de afaceri

4. 7 moduri principale de a investi bani în afaceri 💰

Mulți oameni cred că pot investi doar în propria afacere. Cu toate acestea, există un număr mare de opțiuni pentru astfel de investiții, care diferă în ceea ce privește gradul de participare a investitorilor, suma necesară și alți parametri.

Mai jos sunt 7 moduri principale de a investi într-o afacere:

Metoda 1. Afacere proprie

Această metodă este de obicei gândită pentru prima dată de cei care aud conceptul investind in afaceri.

Folosind această opțiune de investiție, va trebui să investești nu numai bani în activitate, ci și propria energie și timp. Adică, această metodă de investiție este venitul activ.

Rentabilitatea investiției nu începe imediat. Dar există un avantaj semnificativ pentru investitor - toate profiturile îi vor aparține în mod nedivizat.

Mulți oameni visează să dețină propria lor afacere. Dar trebuie înțeles că nu toată lumea este capabilă să o conducă și să o dezvolte. Aici va trebui să investești suflet, experiență și cunoștințe, invata mult.

Metoda 2. Participarea la capitaluri proprii în afaceri

Această opțiune pentru investiții și crearea unei afaceri este una dintre cele mai populare. Majoritatea companiilor, ocupând poziții de frunte în lume, a apărut tocmai datorită acestei metode.

Popularitatea acestei metode de investiție se datorează în mare măsură faptului că nu oricine are bani poate conduce o afacere pe cont propriu.

De multe ori se dovedește exact așa: un partener contribuie cu aproape toți banii necesari, celălalt gestionează compania.

De obicei, gradul de influență, precum și profitul împărțită între parteneri în conformitate cu acțiunile din afacerea deținută de aceștia. Pentru a evita orice neînțelegeri în viitor, este recomandabil să stipulați imediat toți termenii de interacțiune și să îi înregistrați în acordul de participare la acțiuni.

Metoda 3. Investiția în startup-uri

În acest caz, se fac investiții în proiecte noi. Cel mai adesea, în etapa de investiție există doar o idee. Mai mult, cel care l-a dezvoltat nu are bani să-l implementeze.

Un mare dezavantaj al fondurilor este prea multă dependență de dezastrele bursiere. În acest caz, chiar și diversificarea semnificativă a activelor nu va ajuta. De asemenea, puteți obține venituri prin achiziționarea de acțiuni numai în timpul creșterii pieței.

Avantajul unor astfel de investiții este pasivitatea. Investitorul nu trebuie să facă nimic, administratorii fondurilor mutuale lucrează pentru el. În plus, nu există comisioane. Toate profiturile și pierderile sunt formate din diferența de preț al acțiunii.

Metoda 7. Fonduri speculative

În țările CSI, un astfel de instrument este încă slab distribuit. În esență, ele sunt asemănătoare fondurilor mutuale, dar profiturile pot fi obținute prin specularea cu titluri de valoare, precum și sub formă de cupoane și dividende. Prin urmare, acestea pot genera venituri în perioadele de declin al pieței.

Doar investitorii mari pot participa la această metodă de investiție. Începe intrarea în fondurile speculative de la 100 (o sută) mii de dolari.

Astfel, există 7 modalități principale de a investi într-o afacere. Cu toate acestea, dacă te uiți la asta mai larg, absolut toate investițiile ajung mai devreme sau mai târziu în afaceri.

Direcții actuale pentru investiții în startup-uri în 2019 în Rusia, unde puteți investi bani profitabil

5. Investiții în startup-uri - TOP 13 cele mai bune direcții ale anului 2019 în Rusia unde poți investi bani 💎

Piața startup-urilor din Rusia devine din ce în ce mai populară, iar volumul investițiilor în ea crește în fiecare an. Prin urmare, toți cei care au decis investește-ți banii în afaceri, este important să știți care domenii ale unui startup sunt considerate cele mai solicitate.

Zonele pentru investiții se extind treptat. Cu toate acestea, pe o perioadă lungă de timp, liderii rămân neschimbați. Acestea includ proiecte IT (), precum și întreprinderi mici, inclusiv cele conduse folosind francize (Am scris mai detaliat într-o publicație separată).

Sectorul energetic este ușor în urmă cu creșterea investițiilor. Prețurile petrolului sunt instabile, oamenii acordă din ce în ce mai multă atenție mediului. Prin urmare, în domeniul energiei, cele mai populare în rândul investitorilor sunt proiectele legate de creație surse alternative de energie de mediu.

Să ne dăm seama ce domenii de investiții în startup-uri sunt cele mai populare în acest moment. Experții cred că ei sunt aceia își va menține pozițiile de conducere în următorii 5 ani.

1) 8 domenii în IT

Domeniul IT este reprezentat de un număr destul de mare de domenii diferite.

Direcția 1. Robotică

Inventatorii și investitorii cheltuiesc sume enorme de timp și bani pentru a obține un control complet asupra proceselor folosind controlul de la distanță, de exemplu în industrie.

Un alt domeniu popular al roboticii este cel social. În acest sens, robotica este concepută pentru a ajuta persoanele cu dizabilități, precum și pentru a derula un program de reabilitare pentru acestea.

Direcția 2. Programe pentru imprimante 3D

În ultimii ani, imprimanta 3D a devenit o descoperire în industrie. De aceea, în momentul de față este de mare relevanță să creăm programe care să asigure utilizarea cât mai eficientă a acestor tehnologii.

Direcția 3. Gadget-uri de sănătate

Aceasta se referă la aplicații care pot fi instalate pe dispozitivele mobile și le pot transforma într-un medic sau antrenor personal, precum și în nutriționist. Astăzi, investițiile în astfel de proiecte sunt printre cele mai populare pe platformele de crowdfunding.

Am scris despre crowdinvesting, platforme de crowdfunding și așa mai departe într-un articol separat.

Experții spun că în viitor astfel de proiecte vor deveni din ce în ce mai populare. Nicio persoană nu se poate lipsi de aplicații dezvoltate cu ajutorul lor.

Direcția 4. Stocarea datelor în cloud

Profesioniștii spun că în următorii ani va exista un interes continuu al investitorilor pentru tehnologiile cloud, precum și pentru capacitatea de a stoca cantități uriașe de informații necesare. Ceea ce este acum pe primul loc nu este atât confortul și interfața intuitivă, ci mai degrabă securitatea datelor descărcate.

Experții consideră că oricine poate dezvolta cel mai bun program de secretizare a informațiilor va cuceri cu ușurință piața pentru astfel de tehnologii.

Direcția 5. Big Data

Proiectele legate de crearea de programe menite să stocheze și să lucreze cu cantități uriașe de informații continuă să rămână populare.

Principalii consumatori ai unor astfel de produse au fost și rămân retaileri.

Direcția 6. Învățământ la distanță

Această zonă de investiții este considerată una dintre cele mai promițătoare. Programele care vă permit să primiți educație la distanță câștigă o popularitate imensă astăzi.

Cererea pentru astfel de servicii este la un nivel foarte ridicat, astfel că dezvoltarea unor astfel de programe va continua în viitorul apropiat, ceea ce înseamnă că va fi profitabilă să investești în astfel de proiecte.

Direcția 7. Aplicațiile copiilor pentru dezvoltare

Fiecare copil din lumea modernă are un dispozitiv mobil. În același timp, există foarte puține programe cu adevărat interesante care vă permit să le predați în modul de joc. Similar proiectele sunt de mare interes în rândul investitorilor.

Direcția 8. Consultații mobile

Aplicațiile care ușurează viața tuturor, îi ajută să gestioneze eficient fluxul de numerar, timpul, educația și alte probleme vitale. Astăzi, astfel de programe sunt foarte populare.

În același timp, pe piață există un număr mare de astfel de aplicații. Prin urmare, orice startup va trebui să încerce din greu să găsească un produs cu adevărat unic.

Cu toate acestea, există opțiuni; puteți crea programe care vor fi cât mai localizate posibil, de exemplu, potrivite pentru rezidenții unui anumit oraș sau zonă metropolitană.

Direcții pentru investiții în afaceri mici

2) 5 direcții în afacerile mici

Cele mai populare startup-uri se găsesc nu numai în sectorul IT, ci și în întreprinderile mici. Cele mai relevante sunt discutate mai jos.

Direcția 1. Reciclare

Tendințele de mediu pătrund în fiecare domeniu al vieții. Prin urmare, problemele legate de procesarea tuturor tipurilor de deșeuri sunt cele mai presante pentru mulți oameni astăzi.

Pentru astfel de startup-uri, să găsești bani nu este dificil. Echipamentele și utilajele necesare pot fi obținute fie pe credit, fie în leasing. am scris în materialul nostru anterior. În plus, astfel de programe atrag interese nu numai investitori privați, dar și diferit agentii guvernamentale.

Direcția 2. Pregătire computer

Tot felul de programe care permit oamenilor să învețe cum să programeze, să creeze site-uri web și animații, precum și să editeze videoclipuri și să lucreze cu fotografii sunt activități foarte promițătoare.

Direcția 3. Externalizarea

Orice antreprenor aspirant înțelege importanța companiilor care oferă servicii de outsourcing. Astfel de companii vă permit să economisiți o sumă semnificativă de bani și, în același timp, să primiți servicii de calitate.

Acesta este motivul pentru care mulți experți cred că externalizarea – aceasta este direcția viitorului.

Direcția 4. Traducători de conținut

În marketing astăzi, informațiile furnizate sunt de mare importanță. O cantitate imensă de conținut este preluată de pe diverse site-uri străine.

Prin urmare, startuperii cred că companiile de traducere de conținut sunt una dintre zonele promițătoare de dezvoltare.

Astfel de activități vor fi cu siguranță foarte solicitate în domeniul marketingului pe Internet.

Direcția 5. Testarea proiectului

Un astfel de serviciu vă permite să-i verificați eficacitatea chiar înainte de a lansa proiectul către mase. O astfel de analiză face posibilă lansarea pe piață numai a acelor produse care sunt competitive. Drept urmare, deja la începutul proiectului, antreprenorii începători pot economisi o sumă semnificativă de fonduri investite.

Astfel, există mai multe domenii promițătoare pentru investiții în startup-uri. Orice investitor ar trebui să se ghideze după cunoștințele și preferințele sale; este recomandabil să aveți o idee despre domeniile care sunt planificate a fi finanțate.

Principalele modalități de a investi în proiecte de pornire

6. Investiții în proiecte de afaceri - 5 modalități principale de a investi în startup-uri 📝

Când decide să investească bani în startup-uri, un investitor trebuie să decidă cum va face acest lucru.

Există mai multe moduri de a investi în startup-uri:

Metoda 1. Prin intermediul platformelor de crowdinvesting

Această metodă este ideală pentru începători. Prin astfel de platforme, puteți distribui capitalul între mai multe proiecte investind o sumă mică în fiecare dintre ele. Această opțiune va ajuta un investitor începător să dobândească cunoștințe și experiență inițială.

Există mai multe modalități de a obține profit din astfel de investiții:

• sub formă de redevențe, ceea ce înseamnă dobândă pe profit;
• cu așa-numita creditare publică, după o anumită perioadă de timp, investitorul returnează fondurile investite împreună cu dobânda;
• Atunci când se folosește capitalizarea participativă, investitorul primește o cotă din organizație.

Investitorii care folosesc această metodă ar trebui să înțeleagă că este destul de riscantă. Există șansa ca proiectul să nu fie implementat niciodată.

În plus, legislația rusă nu definește o atitudine clară față de astfel de investiții. Orice garanții sunt oferite numai la achiziționarea de acțiuni ale companiei.

Metoda 2. Business angels

Cu această opțiune, trebuie să faceți depuneri regulate pentru a primi o acțiune sau o reducere la achiziționarea de acțiuni atunci când vine următoarea etapă. În mod tradițional, aceasta înseamnă o sumă în interval de la 50 (cincizeci) la 300 (trei sute) de mii de dolari .

Adesea, sprijinul este oferit startup-urilor care nu au un buget pentru un prototip de produs. Ca urmare, riscurile investiționale cresc semnificativ.

Prin urmare, îngerii cu experiență semnificativă, pentru a diversifica riscurile, investesc în mai multe proiecte în același timp.

Să investească în modul considerat Sunt necesare cunoștințe de afaceri, în care sunt investite fonduri. Acest lucru vă va permite să faceți o evaluare competentă a proiectelor depuse.

Metoda 3. Cluburi de investitori

În acest caz, investitorul transferă fonduri către club, care, la cererea acestuia, caută un proiect. Pentru aceasta, clubul percepe un comision de la investitor. Investitorul economisește semnificativ timpul personal și, în același timp, poate controla întregul proces.

Această metodă de a investi în startup-uri este potrivită pentru începători. Datorită utilizării sale, un investitor începător are posibilitatea de a participa la proiecte mari promițătoare cu un capital mic.

Când participați la club, există și riscul de a pierde fonduri. Cel mai adesea este asociat cu necinstea clubului, care crește numărul de operațiuni efectuate, scăzând semnificativ cerințele pentru participarea proiectelor.

Am scris despre asta, precum și ce reguli să urmați atunci când căutați investitori, într-un articol separat.

Metoda 4. Investiția în fonduri de risc

Această metodă este o investiție pasivă. Investitorul trebuie să plătească doar comisionul, restul lucrărilor va fi făcut de specialiști.

Dezavantaj Această metodă de investiție este că este slab dezvoltată. Este dificil să găsești companii care au obținut succes în mai multe cicluri de investiții.

În plus, investitorii sunt adesea plasați în limite stricte: investiția minimă este de obicei la nivelul de 500 de mii de dolari.

Metoda 5. Crearea propriului fond de risc

Investitorii care au 10 milioane de dolari , precum și posibilitatea de a menține o echipă de profesioniști și de a închiria un birou, își pot încerca mâna la crearea propriului fond. Astfel de companii investesc cel mai adesea doar în proiecte bine pregătite. Cu toate acestea, cel mai adesea nu mai mult de 30% din care generează profit.

Cu această metodă de a investi riscurile sunt cele mai mari. Cu toate acestea, dacă are succes, venitul va fi și cel mai mare.

Există destul de multe dificultăți atunci când vă creați propriul fond de risc, în primul rând din cauza dezvoltării slabe a acestei zone în Rusia.

Astfel, există mai multe moduri de a investi în startup-uri. Un investitor ar trebui să-l aleagă pe cel potrivit pe baza experienței, a volumului de capital și a nivelului acceptabil de risc.

Un ghid pas cu pas pentru a investi în afacerea dvs

7. Cum să începi să investești în afacerea ta - ghid pas cu pas 📋

Dezvoltarea afacerii este influențată de un număr mare de factori. În primul rând, psihologia, precum și tehnologia antreprenoriatului.

Activitățile organizate corespunzător au un impact direct asupra începerii cu succes și dezvoltării ulterioare a unei afaceri. Statisticile confirmă că aproximativ 90% proiecte devine neprofitabilă deja în primii 2 (doi) ani a existenței sale.

Cu toate acestea, motivul nu se datorează întotdeauna concurenței ridicate. Cel mai adesea asociat cu lipsa unui plan clar, precum și a unui concept de dezvoltare.

Instrucțiunile pentru oamenii de afaceri începători vor ajuta la minimizarea riscurilor și, de asemenea, la creșterea șanselor ca o afacere să devină profitabilă.

Pasul 1. Decideți zona de activitate

Profesioniștii spun că găsirea unei zone de afaceri care vi se potrivește poate fi dificilă. Aceasta este o adevărată artă.

Nu vă fie teamă să începeți ceva necunoscut. Trebuie înțeles că cel mai adesea special pentru începători și pionieri obține cele mai mari profituri.

Mai mult decât atât, dacă găsești un domeniu promițător de afaceri în care nimeni nu a lucrat încă, nu numai că poți câștiga sume mari de bani, ci și să câștigi faimă în întreaga lume. În acest caz, vârsta și nivelul de cunoștințe nu contează.

Puteți alege, desigur moduri mai putin riscante. Pentru a face acest lucru, este suficient să aplicați schemele de afaceri existente. Nu vă fie teamă de acele domenii de activitate în care există o concurență uriașă.

Principal astfel încât proiectul dumneavoastră să aibă o cerere constantă. De exemplu, existența unui număr mare de saloane de înfrumusețare într-o metropolă nu poate cauza pierderi pentru altul dintre ele, deoarece acest serviciu este la mare căutare.

Sarcina principală în începerea oricărei afaceri este de a crea o ofertă care să fie unică pe piață. Trebuie să vizeze un anumit grup de consumatori, iar nevoile acestora trebuie să fie satisfăcute mai bine decât alte companii.

Pasul 2. Selectarea unui sistem fiscal

Orice afacere presupune plata taxelor. În Rusia, sistemul de impozitare prevede posibilitatea de a utiliza o schemă simplificată de impozitare pentru întreprinderile mici. Acest lucru vă permite să reduceți povara financiară (Despre pentru antreprenorii individuali, citiți articolul special).

Cu toate acestea, trebuie luat în considerare faptul că pentru companiile cu profit redus este mult mai profitabilă alegerea schemei de deducere de bază, deoarece în acest caz calculul impozitului se bazează pe profitul primit.

Pasul 3. Înregistrarea activităților

Oricine își deschide o afacere poate alege forma juridică care i se potrivește. În acest caz, ar trebui să vă concentrați pe valoarea capitalului investit, precum și pe schema planificată de desfășurare a activităților. Cel mai adesea, reprezentanții companiilor mici de afaceri pot alege una dintre cele două forme de înregistrare: SRL sau antreprenor individual.

Ce opțiune este mai bună ar trebui decisă de la caz la caz. Deci, la înregistrarea unui antreprenoriat individual, procedura este mult mai simplă. În plus, desfășurarea afacerilor ca antreprenor individual necesită un minim de raportare. Pentru cei care abia încep să conducă o afacere și au puține cunoștințe de contabilitate, această opțiune este cea mai preferată. Va dura aproximativ o săptămână, iar taxa este de aproximativ 1000 de ruble.

Atunci când cifra de afaceri a companiei crește, va fi necesară efectuarea procedurii de reînregistrare. În acest caz, se deschide un SRL, care este deja persoană juridică, ceea ce înseamnă că are drepturile corespunzătoare. În același timp, raportarea oferită devine semnificativ mai complicată, iar responsabilitatea crește și ea. Va trebui să plătiți o taxă de aproximativ 5.000 de ruble.

Pasul 4. Deschiderea unui cont curent

Orice activitate de investiții într-o afacere implică un flux de numerar. Direcțiile sale pot fi diferite: reînnoirea activelor, plata facturilor, încasarea veniturilor. Prin urmare, un antreprenor individual sau SRL trebuie să deschidă un cont bancar.

Unii oameni de afaceri începători decid să folosească un cont deschis pentru o persoană. Cu toate acestea, este greșit să confundăm banii de afaceri cu finanțele personale.

Când deschideți un cont, trebuie doar să alegeți o bancă potrivită. Angajații băncii vă vor ajuta să vă ocupați de restul. Unele instituții de credit oferă deschiderea unui cont curent folosind internetul (online). În același timp, unele bănci pot livra documente gata făcute la o adresă convenabilă.

Pasul 5. Începutul activității

Odată ce ideea a fost dezvoltată și pașii anteriori au fost finalizați, puteți începe implementarea proiectului. Pentru a face acest lucru, este recomandabil să pregătiți un plan de afaceri detaliat. Nu ar trebui ignorat Această etapă de creare a unei afaceri, în caz contrar, există un risc mare de evoluții imprevizibile. pentru întreprinderile mici am scris într-un material separat.

O strategie de dezvoltare documentată va ajuta la minimizarea riscurilor. În cazul unor întorsături neașteptate ale evenimentelor sau când încep confruntările cu companiile concurente, planul de afaceri este cel care va ajuta la găsirea unei ieșiri dintr-o situație dificilă.

Odată întocmit planul, puteți trece direct la conducerea afacerii. Pentru a face acest lucru, va trebui să configurați relatii cu furnizorii, consumatori, CliențiȘi cumpărători.

Este important să fii pregătit pentru faptul că începerea unei afaceri este proces treptat. Prin urmare, nu are rost să vă faceți griji dacă chiar la începutul afacerii lucrurile nu merg în sus. La începutul activității este întotdeauna dificil. Treptat, experiența va veni și va fi mai ușor să navighezi în afacere.

Antreprenorii începători nu ar trebui să fie neglijenți cu privire la instrucțiunile oferite. Urmarea pașilor și menținerea lor în ordine ajută începe o afacere mai eficient .

Ce riscuri se poate confrunta un investitor atunci când investește într-o afacere?

8. Principalele riscuri atunci când investiți în afaceri și cum să le reduceți 📛

Există două părți implicate în orice proces de investiții - direct investitorȘi Patron.

Scopul investitorului- alegeți o afacere în care investițiile vor ajuta nu numai să nu pierdeți capital, ci și să îl măriți. Se dovedește că riscul de a investi este important pentru un investitor.

Scopul proprietarului companiei oarecum diferit - pentru a atrage bani în afaceri și a nu-i pierde. Acest tip de risc este important pentru găsirea de investitori.

Se pare că ambii participanți la procesul de investiții au un scop comun - de a minimiza riscurile.

Cele mai importante riscuri pentru investitori includ următoarele grupuri:

• organizatoric;
• legal;
• economic;
• financiar.

Riscul poate fi gestionat dacă relațiile sunt implicate în procesul de investiții în afaceri consacrat în contractul de investiții. Puteți găsi un număr mare de exemple de astfel de acorduri pe Internet. Cu toate acestea, în realitate există adesea situații care nu se încadrează în tiparele tradiționale.

Prin urmare, atunci când investiți într-o afacere, cel mai bine este să căutați ajutor de la avocați profesioniști. Acest lucru este valabil mai ales pentru acorduri de investiții directe.

În acest caz, în cazul în care proiectul de investiții eșuează, investitorul va avea posibilitatea de a recupera cel puțin o parte din fondurile investite. Iar dacă evenimentul are succes, el va primi fără probleme toate profiturile care i se cuvin.

Înainte de a investi bani în orice proiect, un investitor ar trebui să-l analizeze independent sau să implice specialiști în acest sens. Este important să evaluezi corect Cât de eficient este proiectul?

La fel de importantă este verificarea informațiilor de bază, precum și a condițiilor de existență a proiectului și a probabilității succesului acestuia. În plus, este necesar să se estimeze după ce oră rambursarea lui va veni .

Dacă proprietarul unei afaceri oferă unui investitor un plan de afaceri, este important să se efectueze o analiză amănunțită a tuturor secțiunilor planului. Deosebit de atent trebuie să fii cu acele planuri de afaceri care promit un nivel prea mare de venituri. Adesea apar erori în calcule; în plus, dacă există dorința de a înșela, datele pot fi falsificate.

Investițiile în afaceri includ întotdeauna 2 (două) componente- Acest bani gheata deținută de investitor și capital direct către proprietarul proiectului. Este important în etapa inițială să determinați imediat dacă există suficienți bani pentru implementarea planului.

Dacă investitorul înțelege că planul de afaceri implică participarea proprietarului însuși, este important să aflăm dacă are destui bani sau dacă există opțiuni de unde să-i obțină. În acest caz, investitorul se asigură din necesitatea unor contribuţii suplimentare în numerar.

Astfel, înainte de a investi în proiecte de afaceri, ar trebui să studiați cu atenție domeniul de aplicare al afacerii. Daca investitorul nu intelege la acest subiect sau nu are specialisti care sa aiba cunostinte suficiente in domeniul de business reprezentat, nu merita sa investesti in proiect.

Cel mai bine este să investești într-o afacere pe care o înțelegi sau care este suficient de simplă pentru ca investitorii să o înțeleagă. Găsirea unui om de afaceri care are nevoie de bani nu este o problemă. Pentru investitor, eficiența proiectului este pe primul loc.

Este important să investești într-o întreprindere care este bine organizată și care va aduce profit în viitor. În caz contrar, banii nu pot fi returnați.

De asemenea, profesioniștii recomandă investitorilor să meargă cu siguranță la producție fie în biroul companiei, în care intenționați să investiți. Acest lucru ajută adesea investitorii să ia decizia corectă cu privire la posibilitatea finanțării unui proiect, deoarece ajută la evaluarea vizuală a organizării afacerii în companie și în producție.

9. Întrebări frecvente (FAQ) 📢

Investiția într-o afacere este un proces destul de complex și, prin urmare, implică inevitabil apariția unui număr mare de întrebări. Să încercăm să răspundem la cele mai frecvente întrebări.

Întrebarea 1. Vreau să investesc bani în proiecte promițătoare de startup-uri tinere. Cum pot face acest lucru?

Am răspuns deja la această întrebare în articolul în sine, așa că îi vom răspunde mai pe scurt și mai semnificativ.

Există mai multe moduri de a investi bani în startup-uri:

1. Investește prin platforme de crowdinvesting (starttrack.ru , mypio.ru );
2. Recalificați-vă ca business angel. Adică, investiți bani în diverse proiecte de afaceri în stadiile incipiente, pentru o acțiune în companie sau o datorie convertibilă (când un investitor cumpără acțiuni în viitor la „reducere”). Mărimea investițiilor de înger este de obicei de la 45-50 mii USD la 300-350 mii USD.
3. Investește bani prin cluburi de investitori.În acest caz, investitorii oferă clubului parametrii și caracteristicile (preferințele) lor pentru obiectul de investiție, clubul găsește proiecte conform parametrilor solicitați și pregătește o afacere, unde primește un comision pentru aceasta. Clubul deține controlul deplin asupra tranzacției. ( altaclub.vc , common.skolkovo.ru/ru/espace/investors , smarthub.ru )
4. Transferați fonduri către un fond de risc pentru management. Datorită selecției profesionale și competente a proiectelor promițătoare, riscurile investitorului sunt reduse semnificativ. Fondul de risc însuși lucrează cu proiecte de pornire, iar investitorul plătește un comision pentru gestionarea banilor și primește dividende.
5. Creați-vă propriul fond de risc. Pentru a crea un fond de risc, trebuie să creați o companie, să închiriați un birou (spații comerciale), să mențineți o echipă profesionistă și să aveți un capital investițional de cel puțin 10 milioane de dolari. De obicei, astfel de fonduri investesc bani în proiecte mai mature și mai dezvoltate decât aceiași business angels. De obicei, valoarea tranzacției este în interval de la 1 milion USD la 5 milioane USD . (și aproximativ 70 la sută din toate proiectele investite, de regulă, nu aduc profit).

Într-un articol separat, am vorbit și despre metode mai detaliat.

Întrebarea 2. Unde să cauți startup-uri?

Dacă decideți să găsiți singur un proiect de startup și să investiți bani acolo, vă recomandăm să folosiți recomandările noastre.

1. Înregistrează-te în bazele de date startup ca investitor

În aceste baze de date, puteți filtra proiectele de pornire după nișă (turism selectat, IT etc.). De regulă, bazele de date au o descriere bine structurată a proiectului, deoarece toate proiectele suferă o moderare minimă a resursei. Avantajul unei astfel de căutări este o comparație rapidă și clară a startup-urilor.

Există multe astfel de site-uri în lume, dar vă recomandăm:

1. AngelList- principalul serviciu mondial pentru găsirea de investiții și startup-uri (este fondatorul domeniului startup-urilor), pe baza căruia s-au creat un număr mare de clone. Baza de date de servicii include peste 1.600 de startup-uri și 380 de investitori din Federația Rusă (și numărul acestora este în continuă creștere)
2. Starttrack.ru este o platformă de crowdinvesting care are funcțiile unei baze de date de pornire. Platforma vă permite să intrați în oferte sindicalizate. Tranzacțiile se desfășoară și în cadrul ședințelor închise ale investitorilor privați. De regulă, investitorii care doresc să investească 300 de mii de ruble sau mai mult în proiect sunt invitați la astfel de evenimente. Există aproximativ 800 de investitori în baza de date.
3. Scânteie- un serviciu de găsire a unui investitor, dar recent s-au încărcat acolo noi proiecte interesante și tehnologice, unde creatorii își împărtășesc experiența și încarcă proiecte pentru investiții. În baza de date sunt aproximativ 4.500 de proiecte, dintre care aproximativ 1.500 au nevoie de investiții.

2. Vizualizați informații prin baze de date deschise despre startup-uri

Aici puteți vizualiza proiecte care au atras deja investiții.

1. crunchbase.com- una dintre cele mai mari baze de date de pe piața de risc, care conține peste 700 de mii de profiluri de investitori și startup-uri.
2. Rb.ru/oferte/— Platformă rusă cu o cronologie a tranzacțiilor, profiluri de investitori privați și startup-uri, fonduri etc.

3. Urmărește finala competițiilor

În timpul competiției, fiecare proiect rezistă la o competiție dură și la evaluarea unui juriu. Drept urmare, rămân doar proiecte cu adevărat de înaltă calitate. Care merită atenția investitorilor.

4. Urmați eliberarea accelerației

De asemenea, fii atent la eliberarea acceleratorului. Accelerator este o firmă în care activitatea constă în ajutorarea altor companii (rezidenți accelerator). Asistența acceleratorului este în dezvoltarea, promovarea, recunoașterea companiei (brand), etc.

Un accelerator este un program care vă permite să dezvoltați rapid un proiect de la început până în momentul în care acesta devine interesant pentru un investitor. Proiectele care au ajuns la final sunt cele mai puternice, pentru că au reușit să depășească mai multe etape de selecție.

Acceleratorii câștigă bani prin revânzarea acțiunilor companiei care au fost primite (recumpărate) în trecut.

Acceleratoarele includ următoarele: Accelerator IIDF, iDealMachine, MetaBeta si altii.

Investitorii ar trebui să știe că succesul investiției este determinat, printre altele, de cunoștințe. Nici măcar participarea la un club nu te eliberează complet de riscuri.

Întrebarea 3. Cum poate un investitor să verifice singur un startup?

Pentru a obține o opinie obiectivă despre obiectul de investiție propus, trebuie să efectuați o serie de acțiuni. Ei sunt uniți prin concept Verificarea antecedentelor. Este important să întreprindeți astfel de acțiuni înainte de a face orice investiție, de a cumpăra o companie sau de a fuziona cu o altă companie.

Verificarea antecedentelor eficient în procesul de luare a deciziilor cu privire la orice cooperare cu orice companie.

În ciuda importanței procedurii în cauză, mulți investitori o ignoră. Cu toate acestea, due diligence îi ajută pe investitori să-și păstreze majoritatea capitalului, așa că haideți să ne uităm la pașii care ar trebui să fie luați.

1) Produs

Investitorul trebuie seîncercați produsul sau cereți unui prieten care se încadrează în publicul țintă să o facă.

Nu mai puțin important are o încercare de a vinde produsul unei persoane cunoscute. Ca urmare a unor astfel de acțiuni, un număr mare de lucruri inutile vor fi probabil eliminate.

2) Echipa

Este important să studiezi cu atenție actorii principali (fondatorii) proiectului. Pentru a face acest lucru, puteți folosi rețeaua de socializare Facebook, LinkedIn etc... Aici ar trebui să evaluați profilurile oamenilor, să le găsiți pe alte rețele și să încercați să înțelegeți ce îi unește.

Astfel, puteți înțelege cât de dispus este un investitor să coopereze cu astfel de oameni. O altă mișcare inteligentă – invita pe cineva la un interviu. În timpul acesteia, este destul de posibil să extragi o cantitate imensă de informații despre compania cu care intenționezi să interacționezi.

3) Investitorul

Nu are rost să ceri altor investitori părerea lor cu privire la orice proiect. Este puțin probabil că veți putea obține un răspuns de încredere. Este mai bine să o faci altfel: cheamă un investitor care nu are nicio legătură cu tine și oferă deveni co-investitor. Cel mai probabil, vei putea auzi o opinie veridică ca răspuns.

Astfel, este foarte posibil să evaluezi un proiect pentru investiții pe cont propriu. Principalul lucru este să respectați anumite reguli.

Întrebarea 4. Care sunt caracteristicile și procedura de întocmire a unui acord de investiții în afaceri (acord de investiții)?

Încheierea unui acord de investiții reprezinta o etapa importanta in realizarea investitiilor in orice afacere. Reprezintă un acord încheiat între părțile la tranzacție, care sunt investitorul și proprietarul afacerii.

Scopul semnării unui astfel de acord este reglementarea raporturilor dintre părțile la tranzacție, în primul rând, în ceea ce privește modul în care costurile și veniturile vor fi împărțite pe parcursul implementării proiectului.

Pentru fiecare dintre părțile la acord în contract în obligatoriu planificat sursa de venitȘi cheltuieli.

În conformitate cu acordul în cauză, părțile la tranzacție își asumă obligația de a depune eforturi comune pentru implementarea planului de investiții.

Este important de remarcat care este principalul sarcina investitorului- investiți fonduri și patron– să le folosească exclusiv în scopul propus, în conformitate cu planul de afaceri al proiectului.

Un investitor poate avea un statut diferit: persoană juridică sau persoană fizică. Investește fonduri într-un anumit proiect de afaceri. Scopul investiției este, în primul rând, de a genera venituri într-o anumită formă. În acest caz, investitorul își asumă anumite riscuri. Ele sunt legate de posibilitate pierde banii investiți , atât complet cât și parțial.

Sarcina proprietarului afacerii este să strângă fonduri. Mai mult, scopul unor astfel de acțiuni este de a obține un anumit rezultat în cursul activităților de investiții. În lumea financiară, astfel de activități sunt înțelese ca acțiuni ale investitorilor, constând dintr-o componentă practică și analitică, care vizează atingerea scopului stabilit în plan.

Înainte de a semna acordul de investiții, este important să desfășurați o serie de activități:

1. Negocierile trebuie purtate fără greșeală. În timpul implementării acestora, investitorul și proprietarul afacerii trebuie să stabilească obligațiile reciproce, precum și procedura de distribuire a veniturilor și cheltuielilor. Rezultatul negocierilor este încheierea unui acord.
2. Proprietarul proiectului trebuie să întocmească un plan de afaceri adaptat obiectivelor investitorului. Acest document trebuie să ia în considerare în mod necesar: o analiză a celor mai importanți concurenți ai companiei, a pieței de produse în ansamblu, precum și a nișei ocupate de companie. Calculele financiare, inclusiv riscul așteptat, sunt de asemenea importante. De asemenea, ar trebui să descrieți de ce propunerea este valoroasă, relevantă și care este noutatea ei. La finalul planului de afaceri sunt date perspectivele proiectului, precum și posibilele scenarii de desfășurare a evenimentelor.

Contractul de investiții are forță juridică numai dacă dacă se încheie în scris . Acest lucru ar trebui făcut numai după ce au avut loc negocieri și a fost întocmit un plan de afaceri.

În cazul în care părțile nu ajung la o decizie reciprocă cu privire la vreo problemă, acestea trebuie să întocmească un protocol de neînțelegeri. Ulterior, acest document joacă un rol uriaș, mai ales la etapa semnării acordurilor. În acest moment, este considerat parte integrantă a acordului.

Puteți găsi o mulțime de mostre de acord de investiții pe Internet. Sunt oarecum diferiți unul de celălalt.

Contract standard de investiții de afaceri - puteți descărca acordul de investiții din linkul de mai jos

(acord de investiții) (doc., 15,2 kb.)

Cu toate acestea, există puncte care trebuie să fie prezente în fiecare contract:

• o descriere a statutului juridic al fiecărei părți;
• o listă a celor mai importanți termeni utilizați în acord cu o definiție obligatorie a tuturor conceptelor;
• o referire specifică la subiectul acordului - ce proiect de investiții este, dând numele și descrierea proiectului, scopul său principal, ar trebui să indicați și cine este dezvoltatorul proiectului;
• pentru ce perioada se incheie contractul?
• modul în care se efectuează decontările în baza contractului. În cazul în care părțile ajung la un acord cu privire la dreptul investitorului nu numai la remunerația principală, ci și la remunerația suplimentară, acest lucru ar trebui să fie menționat în contract;
• drepturile pe care părțile le dobândesc;
• ce obligații au părțile la semnarea unui acord;
• cum va primi investitorul rezultatul activității investiționale;
• care sunt drepturile de proprietate ale fiecărei părți după obținerea rezultatelor activităților de investiții;
• ce responsabilități are fiecare parte în timpul implementării proiectului;
• cum poate fi reziliat contractul;
• modul în care se fac modificări la acordul de investiții încheiat;
• referire la forța majoră;
• cum și unde sunt soluționate neînțelegerile care apar între părțile la contract.

La contractul de investiții trebuie anexate următoarele:

1. un act privind repartizarea drepturilor de proprietate între părți;
2. protocolul de dezacorduri existent;
3. protocol pentru reconcilierea dezacordurilor dezvoltate.

De obicei, este dificil pentru un investitor și un proprietar de afaceri să întocmească un acord care să satisfacă ambele părți și să țină cont de condițiile lor personale. Prin urmare, cea mai bună soluție ar fi să apelezi la ajutorul unui avocat profesionist.

10. Concluzie + video pe tema 🎥

Am examinat principalele probleme și puncte privind investițiile în afaceri. Dacă ai citit acest articol până la sfârșit, probabil că ai învățat ceva nou despre investiția în afaceri. Acum puteți încerca cunoștințele dobândite în practică.

Și un videoclip despre caracteristicile și nuanțele investiției în afaceri de la Oleg Ivanov („Mediul de afaceri”):

Echipa revistei site-ului vă urează mult succes și succes în investiția în afaceri. Dacă aveți comentarii sau întrebări pe această temă, vă rugăm să le întrebați în comentariile de mai jos. Vă așteptăm din nou pe paginile site-ului nostru.

Adesea, companiile de succes sunt create prin colaborarea mai multor părți: una are o idee, cealaltă are resursele pentru a o implementa. Datorită internetului, a devenit mai ușor pentru aceste petreceri să se găsească. Cu toate acestea, este important nu doar să găsiți o persoană cu bani, ci este necesar să atrageți un partener bun, cooperarea cu care va deveni baza pentru un start-up de succes și pentru avansarea în continuare a afacerii. Când luați în considerare propunerile de investitori, încercați să vă gândiți care dintre aceștia va fi interesat de afacerea dvs. Pentru a face acest lucru, formulați stadiul de dezvoltare al afacerii dvs.: va fi originea, formarea, creșterea, maturitatea sau declinul acesteia. Fiecare companie care se află în diferite etape are nevoie de propriul investitor.

Caracteristici ale etapelor activității companiei
În stadiul inițial, de regulă, un antreprenor nu are nimic, doar o idee și uneori un brevet înregistrat. Există și probleme cu formarea echipei de management, procesele de afaceri nu sunt stabilite. Investitorii externi sunt adesea rude și prieteni, sau pot fi persoane fizice care au ceva experiență în acest domeniu și sunt dispuși să-și asume riscuri. Pe site-ul nostru puteți găsi astfel de oferte pentru investitori.

În timpul formării sale, organizația are deja o producție stabilită de produse finite sau oferă deja servicii, dar activitățile sale nu aduc veniturile dorite și, uneori, sunt chiar neprofitabile. Această etapă este caracterizată de procese de afaceri care nu au fost pe deplin dezvoltate; are loc doar formarea unei echipe de management. În această etapă, este necesar să se acorde atenție documentației financiare și juridice a companiei. Un investitor care este interesat de aceasta ar trebui să înțeleagă cu ușurință structura corporativă a organizației și poziția sa financiară. Este bine ca firma să nu participe la litigii, dispute cu serviciile guvernamentale etc. În etapa de extindere a activităților, volumul operațiunilor efectuate crește, iar profiturile devin stabile. Ca urmare, compania începe să ocupe o poziție stabilă. Etapa este caracterizată de procese de afaceri bine stabilite, se deschid noi piețe și proiecte. În aceste etape, băncile, fondurile și alți investitori serioși sunt implicați în finanțare.

Avantajele portalului nostru de afaceri
Portalul de afaceri este conceput pentru a-și ajuta vizitatorii să-și dezvolte afacerea și să crească capitalul. În special, această pagină prezintă diverse propuneri de investitori. Vă recomandăm să le citiți cu atenție și să nu luați decizii pripite. Încercați să aflați cât mai multe despre partenerul dvs. și să evaluați fiabilitatea acestuia. Când întocmiți contracte, citiți-le cu atenție, lăsați să existe cât mai puține subestimari și lăsați toate acordurile să fie înregistrate în scris. Pe această pagină puteți găsi atât un investitor, cât și puteți deveni unul singur, postând o propunere de investitor. Mulți dintre vizitatorii noștri au putut găsi parteneri de afaceri de încredere cu care lucrează de mulți ani. Poate vei deveni unul dintre numărul lor.

Cum să-ți faci propunerea de afaceri atractivă și să găsești un investitor privat? Unde și cum căutați investitori pentru startup-uri? Cine mă poate ajuta dacă caut un investitor pentru a deschide o afacere la Moscova?

Salutare tuturor celor care ne-au vizitat site-ul! Denis Kuderin este în legătură, un specialist în investiții.

Să continuăm subiectul investițiilor. În noul articol voi încerca să răspund în detaliu la întrebarea cum să găsești un investitor pentru proiecte de afaceri, startup-uri și alte demersuri comerciale.

Publicația va fi utilă atât pentru antreprenorii începători, cât și pentru cei care au deja experiență în promovarea și dezvoltarea propriei afaceri.

Deci, să începem!

1. De ce caută un investitor?

Orice afacere are nevoie de sprijin financiar. Fără atragerea de fonduri, dezvoltarea deplină a proiectului este imposibilă - pur și simplu va muri la început.

Economisirea de bani și așteptarea cu răbdare a momentului potrivit nu este o opțiune: în afaceri, timpul este cel mai important factor de succes. În timp ce economisești bani, nișa ta va fi cu siguranță ocupată de concurenți agile.

Nu este nimic în neregulă cu lipsa finanțelor. Chiar și cele mai mari companii moderne (de exemplu, Google) în stadiul de debut s-au dezvoltat exclusiv în detrimentul capitalului terților.

Întreprinderile tinere și promițătoare simt aproape întotdeauna o lipsă de finanțe: de regulă, aceasta este echilibrată de un exces de idei promițătoare. Astăzi, procesul de găsire a investitorilor a fost mult simplificat - există sute de fonduri și companii gata să-și ofere resursele oamenilor de afaceri în devenire.

Cu toate acestea, aceste fonduri nu oferă bani fiecărui om de afaceri. În primul rând, trebuie să-ți convingi partenerul să coopereze cu tine, să demonstrezi că proiectul tău este mai bun, mai promițător și mai interesant decât cel al concurenților tăi și să furnizezi un plan de afaceri competent.

Și, deoarece majoritatea investitorilor sunt profesioniști cu o experiență vastă, aceștia sunt capabili să determine aproape exact unde este mai bine să investească pentru a obține un profit garantat.

Amintiți-vă: fundațiile și investitorii privați nu sunt implicați în activități de caritate: sunt interesați de o rentabilitate completă și cât mai rapidă a investițiilor lor.

Orice sursă de finanțare - instituții de credit, companii de capital de risc, business angels - sunt interesate de returnarea activelor lor și nu oferă bani fără motive comerciale suficiente. Excepție fac organizațiile care acordă granturi, dar este și mai dificil să le câștigi atenția.

Apar întrebări firești:

• Cum să atragi un investitor în afacerea ta?
• cum să vorbești cu un investitor pentru a nu fi respins?
• unde este mai bine să contactați – fonduri de investiții, bănci, direct oamenilor de afaceri, prieteni și cunoștințe?

Voi încerca să răspund la aceste întrebări (și la altele) în secțiunile ulterioare ale acestei publicații.

2. Ce ar putea interesa un investitor?

De ce unii antreprenori reușesc să găsească bani în câteva zile, în timp ce alții petrec ani de zile căutând sprijin financiar pentru (la prima vedere) proiecte promițătoare?

Nu este deloc o chestiune de farmec natural (mai precis, nu numai de asta). A deveni interesat un investitor este o întreagă știință sau chiar o artă. În primul rând, investitorii au nevoie de garanții că banii lor vor funcționa.

Fiecare investitor trebuie să știe totul despre participanții la afaceri - abilitățile lor profesionale și organizaționale, motivația și obiectivele.

Atunci când apelează la parteneri pentru sprijin, antreprenorii ar trebui să se pregătească în avans:

1. Prezentarea proiectului dumneavoastră– o introducere intrigantă în esența și sensul viitoarei afaceri este jumătate din succes.
2. Plan de afaceri competent: Acest document, printre altele, trebuie să conţină indicatori specifici pe care compania intenţionează să-i realizeze într-o anumită perioadă.
3. Un plan realist de cheltuire a fondurilor primite– investitorul trebuie să știe unde vor merge fondurile care i-au fost furnizate.

Partenerii dvs. nu au nevoie de informații excesive, dar ar trebui să aveți răspunsuri gata făcute la orice posibilă întrebare din partea investitorului. De asemenea, optimismul excesiv nu va inspira încredere: nu încercați să umflați posibilele profituri și nu rămâneți tăcuți în legătură cu posibilele riscuri.

Încercați să interesați investitorul în originalitatea ideii dvs., dar amintiți-vă și că inovațiile prea radicale pot speria creditorii conservatori.

Exemplu

Un dezvoltator de startup începe o conversație cu un investitor cu următoarea frază: „Vreau să vă ofer un produs care nu a mai fost niciodată pe piață!” Sună impresionant, dar un om de afaceri experimentat va fi imediat atent. Știe că de obicei nu există nimic pe piață pentru care să nu existe cerere.

Chiar dacă produsul tău este cu adevărat unic, fii pregătit să-l demonstrezi potențialului tău partener cu fapte. Gândiți-vă în avans la modul în care veți face față obiecțiilor și efectuați o analiză personală a riscurilor.

De asemenea, atunci când începeți căutarea, este indicat să determinați imediat cercul de persoane care vor fi interesate de oferta dumneavoastră. Acțiunile tale trebuie să aibă un scop. Puteți căuta parteneri pe cont propriu sau cu asistența unor consultanți profesioniști.

3. Cum să găsești un investitor - instrucțiuni pas cu pas pentru oamenii de afaceri începători

Acționând consecvent, competent și, după cum se spune, „conform științei”, veți obține rezultate mult mai rapid. Principala regulă atunci când căutați surse de finanțare este să țineți cont de interesele investitorului. Amintiți-vă că persoana care oferă împrumutul este întotdeauna ghidată de considerente comerciale.

Potențialii dumneavoastră parteneri nu au nevoie de inovare; nu sunt preocupați deloc de bunăstarea dumneavoastră, ci de multiplicarea și conservarea propriilor fonduri. Mulți dintre ei nu sunt deloc interesați de idei noi de afaceri, deoarece s-au săturat deja de comerțul activ.

Investitorii au câștigat deja bani prin propria muncă și acum doresc pur și simplu să primească venituri pasive din activele lor. În același timp, ei sunt interesați de modalități care vor aduce Mai mult bani decât fondurile mutuale, băncile și alte domenii de investiții tradiționale.

Sarcina ta este să-ți convingi partenerii că le vei oferi astfel de venituri.

Pasul 1. Creați un plan de afaceri clar

Un plan de afaceri este primul lucru la care investitorii îi acordă atenție. Dacă nu ai o strategie de dezvoltare bine concepută, șansele tale de succes în căutarea sprijinului financiar vor fi minime.

Planul trebuie să conțină următoarele elemente:

• esența ideii propuse;
• mărimea investițiilor necesare;
• beneficiu comercial pentru investitor;
• perioada aproximativă de rambursare și primul profit;
• perspectivele de dezvoltare a companiei.

Experții recomandă să acordați atenție fiecărui detaliu, până la execuția documentelor: este recomandat să le imprimați pe hârtie de înaltă calitate și să le însoțiți de design grafic profesional.

Pasul 2. Decideți asupra unei forme adecvate de cooperare

Există diferite moduri de interacțiune între destinatarul investiției și investitor. Este necesar să decideți în prealabil care formă va fi cea mai eficientă pentru compania dumneavoastră.

Unii investitori dau bani la dobândă, alții pot cere o cotă în afacere sau comisioane la câștigurile viitoare. După ce ați ales cel mai acceptabil model de cooperare pentru dvs., asigurați-vă că îl indicați în plan.

Amintiți-vă că un nou om de afaceri trebuie să fie flexibil: dacă un investitor insistă asupra unei anumite forme de interacțiune, poate merita să-l întâlniți la jumătatea drumului.

Pasul 3. Apelăm la oameni de afaceri experimentați pentru ajutor

Un începător va fi înțeles cel mai bine de către antreprenorii cu experiență care lucrează de mult timp în nișa aleasă de dvs. Mulți oameni de afaceri de succes oferă de bunăvoie sfaturi neofiților dacă plănuiesc un parteneriat reciproc avantajos în viitor.

Chiar dacă „prietenul senior”, după ce a ascultat ideea de afaceri, nu se hotărăște să facă investiții directe, cu siguranță îți va oferi cuvinte de despărțire valoroase sau urări care să aducă succes în viitor. În plus, el poate recomanda și altora candidatura ta.

Pasul 4. Negociați

Un răspuns pozitiv la o propunere de investiție depinde adesea de negocieri conduse cu pricepere.

Chiar dacă nu aveți probleme în comunicarea cu oamenii, trebuie să vă pregătiți din timp pentru o conversație cu un potențial investitor. După cum am spus deja, veți avea nevoie de răspunsuri la posibile întrebări și argumente logice în favoarea viabilității startup-ului dvs.

La prima întâlnire cu un potențial partener, veți fi de așteptat să faceți o prezentare competentă. Nu veți greși dacă invitați un specialist să participe la prezentarea proiectului, care vă va explica clar și clar toate nuanțele ideii dumneavoastră.

Pasul 5. Încheiați un acord

Punctul culminant al întâlnirii este semnarea documentelor de investiții sau a unui acord de cooperare. Cred că nu este nevoie să vă reamintesc că contractul trebuie citit, nu smuls. Este chiar mai bine dacă un avocat profesionist se familiarizează cu el.

Contractul trebuie să indice:

• valoarea investiției;
• termenii de interacțiune;
• drepturile si obligatiile partenerilor.

Conform documentului, banii sunt transferați către client în anumite condiții. Esența acestor condiții este că fondurile sunt investite special în afaceri (producție, echipamente, crearea unui proiect online).

Investitorul trebuie să fie sigur că activele sale nu vor fi folosite (nici măcar parțial) pentru nevoi exterioare - de exemplu, pentru a plăti datoriile șefului unui startup.

4. Unde să găsești un investitor - 5 moduri dovedite

Am ajuns la următoarea întrebare cea mai importantă - unde să găsim un investitor? Răspunsul scurt (deși banal) este următorul: poți găsi un investitor în afaceri oriunde.

Trebuie doar să te uiți în jur cu atenție și vei vedea câți bani gratuiti se învârt în spațiul financiar. Aceste fonduri abia așteaptă să fie „puse în circulație” de către oameni energici și întreprinzători, care (cred sincer) sunt cititorii noștri.

Să luăm în considerare cele mai populare modalități de a atrage resurse financiare către proiectul tău.

Metoda 1. Prieteni și rude

Desigur, este puțin probabil să fi auzit o astfel de frază de la prietenii tăi: „Mi-aș dori să pot deveni un investitor într-un startup promițător”. Cu toate acestea, cercul interior este exact zona în care ar trebui să începi căutarea.

Acest lucru este valabil mai ales pentru oamenii de afaceri tineri și începători, al căror număr de contacte reale în lumea afacerilor este de obicei zero. Dar aproape toată lumea are prieteni sau rude care au sumele necesare unui depozit inițial.

Și adesea acești oameni nu știu unde să-și pună banii „gratuiți”. Datorită nivelului scăzut de alfabetizare financiară, uneori cetățenii Federației Ruse nici măcar nu bănuiesc că activele lor existente pot și ar trebui să fie sporite prin investiții inteligente.

Cu toate acestea, toată lumea se străduiește să-și protejeze finanțele de inflație. Scopul tău este să-ți convingi prietenii să devină parteneri de afaceri. Sunt de acord, sarcina nu este una ușoară: la noi, chiar și oamenii apropiați de multe ori nu au încredere unii în alții. Dar acest lucru nu este mai dificil decât să împrumuți bani de la o bancă sau un fond de investiții.

Singurul meu sfat este să nu promiți prieteni, unchi, mătuși și verișori munți de aur. Fii realist. Tratează-i pe cei dragi ca pe niște investitori oficiali: le poți oferi chiar și un plan de afaceri cu drepturi depline pentru a risipi orice îndoială.

Metoda 2. Antreprenori cu experiență

Chiar și în cel mai mic oraș există oameni care dețin afaceri de succes și au strâns deja o avere substanțială. Antreprenorii cu experiență înțeleg că banii ar trebui să funcționeze și nu să mintă ca o greutate moartă.

Oamenii de afaceri de succes caută mereu unde să-și investească capitalul, astfel încât acesta să aducă profituri stabile fără multă muncă. Sarcina ta este să-i faci pe astfel de oameni să creadă în ideea ta de afaceri și să investești într-un nou efort.

Există două opțiuni principale de parteneriat:

• luați bani sub forma unui împrumut pe termen lung;
• oferiți participarea la capital la proiect.

În al doilea caz, libertatea ta de acțiune va fi semnificativ limitată, dar oamenii de afaceri experimentați sunt mai dispuși să se angajeze într-o astfel de cooperare.

Citiți mai multe despre această metodă de căutare a investitorilor în articolul „”.

Metoda 3. Fonduri de investiții

Astfel de structuri sunt adesea specializate în asistența întreprinderilor mici și mijlocii. Pentru a primi bani de la un fond de investiții, trebuie să dovediți reprezentanților acestuia viabilitatea proiectului dumneavoastră.

Această opțiune este mai potrivită pentru cei care au deja o afacere existentă, dar nu au suficiente fonduri pentru a o dezvolta. Pentru o decizie pozitivă din partea conducerii organizației, va trebui, din nou, să efectuați o muncă pregătitoare amănunțită.

Și anume, să analizeze activitatea companiei și să întocmească un plan de dezvoltare sau reconstrucție a acesteia.

Metoda 4. Incubatoare de afaceri

Incubatoarele și parcurile tehnologice sunt modalități de a organiza un mediu de afaceri favorabil pentru oamenii de afaceri aspiranți. În incubatoare, dezvoltarea oamenilor de afaceri are loc rapid și fără durere. Începătorii au șansa de a-și realiza propriile idei la un cost minim.

Fiecare oraș important are unul sau mai multe incubatoare de afaceri. Ele pot fi numite Centre de Dezvoltare a Antreprenoriatului sau altceva, dar esența lor este aceeași - pentru a ajuta neofiții să-și creeze propria afacere sau întreprindere.

Parcurile tehnologice au sediul de obicei la universități sau instituții de cercetare. Sarcina lor este de a introduce în practică dezvoltările de producție legate de hi-tech (high-tech). Datorită parcurilor tehnologice, marile companii industriale beneficiază de realizările întreprinderilor mici, intensive în cunoștințe.

Majoritatea instituțiilor rusești de acest tip au fost create cu sprijinul statului.

Metoda 5. Băncile

Cel mai tradițional mod de a găsi fonduri pentru o afacere. Din păcate, nu este întotdeauna posibil să obțineți un împrumut.

Cerințe tipice ale organizațiilor financiare pentru beneficiarii de împrumuturi pentru activități comerciale:

• disponibilitatea garanțiilor;
• istoric de credit impecabil;
• garanți de încredere.

În plus, astfel de împrumuturi sunt emise la dobânzi mari (rată medie - 17%).

Uneori este mai ușor să obții un împrumut de consum: mai simplu, dar nu mai ieftin. La urma urmei, dacă lucrurile nu merg brusc, va trebui să plătiți nu numai datoria, ci și dobânda acumulată.

Dacă această perspectivă nu te sperie, atunci sfatul meu este să împrumuți bani de la companii la care ai deja un cont. Sau contactați marile organizații financiare - Sberbank, .

Tabelul prezintă cele mai populare produse de împrumut pentru debutanții întreprinderilor mici și mari:

5. Surse alternative de investiții – care sunt acestea?

Nu este întotdeauna posibil să găsești un investitor sau o sumă suficientă pentru a-ți implementa planurile. În astfel de situații, încercați să obțineți ajutor din surse alternative.

Acestea includ:

• fonduri de stat pentru sprijinirea antreprenoriatului;
• granturi de la companii private;
• companii care se oferă să deschidă o afacere în franciză.

În Moscova și în alte orașe există comitete și centre pentru promovarea afacerilor mici/medii. Aceste organizații sunt gata să acționeze ca garanți pentru împrumuturi și uneori chiar să ofere subvenții pentru plata ratelor dobânzilor.

Unele companii (în special, „ Sprijinul Rusiei„) ei înșiși sunt chiar gata să dea bani pentru proiecte promițătoare. Solicitanții pentru subvenții sunt selectați pe bază de concurență.

Grant este cea mai dorită opțiune pentru tinerii oameni de afaceri. Avantajul unei astfel de asistențe este că grantul nu trebuie să fie rambursat; este gratuit.

Finanțarea este alocată din fonduri bugetare și direcționată către dezvoltarea zonelor de afaceri prioritare pentru o anumită regiune sau oraș. Marile universități regionale și metropolitane acționează adesea ca intermediari în acordarea de împrumuturi gratuite.

Există și organizații internaționale de natură similară - de exemplu, Fundația pentru potențial științific.

Există un material separat pe site.

Încrederea în sine, creativitatea și o idee de afaceri bine dezvoltată: aceștia sunt principalii factori de succes în găsirea unui investitor. Investitorul trebuie să înțeleagă că nu aruncă banii, ci îi investește într-o afacere profitabilă și care merită.

Pentru a ajuta viitorii oameni de afaceri, am adunat cele mai practice sfaturi despre atragerea subvențiilor de la terți.

Sfat 1. Vizitați în mod regulat locurile în care se adună potențialii investitori

Orașele mari găzduiesc în mod regulat evenimente pentru a-i ajuta pe noii veniți să cunoască oamenii potriviți. Nu doar investitorii ies pe astfel de platforme, ci și mentori, mentori, experți și alți oameni utili.

Dezvoltarea tehnologiei informației simplifică foarte mult sarcina antreprenorilor. Există multe resurse intermediare online, cu ajutorul cărora investitorii caută proprietăți de investiții și invers.

Sfat 2. Adunați o echipă de profesioniști pasionați de o singură idee

Munca în echipă este întotdeauna mai eficientă decât proiectele „solo”. Un exemplu în acest sens este site-ul nostru „HeatherBeaver”, care funcționează datorită acțiunilor coordonate ale unor oameni care au aceleași idei.

Oamenii care împărtășesc punctele de vedere reciproc și sunt pasionați de aceeași idee iau adesea decizii mai corecte și mai lungi de vedere, depășesc dificultățile cu mai mult succes și obțin mai repede rezultatele dorite.

Sfatul 3: Nu vă fie teamă să vă prezentați ideea finanțatorilor

Nu-ți fie teamă că nu vei fi înțeles și nu faci din proiectul tău un mister învăluit în întuneric. Deschiderea atrage investitorii. Dacă ai încredere în binefăcătorii tăi financiari, ei vor avea încredere și în tine.

Sfat 4. Nu vă puneți sarcina de a realiza totul deodată

Aceasta se referă la capacitatea de a fi răbdător și flexibil. Va fi grozav dacă oferi investitorului mai multe opțiuni de dezvoltare a afacerii simultan.

Amintiți-vă, de asemenea, că mișcarea treptată și sistematică este mai productivă decât alergarea cu capul înainte pe teren accidentat.

Sfat 5. Justificați cu competență avantajele startup-ului dvs

Dacă poți explica clar și simplu avantajele și proprietățile unice ale startup-ului tău, vei câștiga un avantaj competitiv față de ceilalți solicitanți.

Lipsa unei idei originale și prezentarea lentă sunt principalele motive ale eșecurilor în găsirea unei surse de finanțare.

Și pentru claritate, un videoclip pe tema căutării investitorilor cu participarea celebrului om de afaceri Vladimir Dovgan.

7. Cine poate oferi asistență profesională în găsirea unui investitor?

Dacă vi se pare dificil sau imposibil să găsiți surse financiare pentru afacerea dvs., ar trebui să căutați ajutor profesionist.

Există platforme pe Internet pentru cei care:

• dorește să investească fonduri;
• caut investitie;
• vrea să găsească un partener de afaceri.

Să ne uităm la cele mai cunoscute resurse în limba rusă de acest tip.

Avizier pentru investitori, startup-uri, antreprenori care au nevoie de parteneri de afaceri. Serviciul ajută persoanele cu finanțe să investească bani în proiecte profitabile. Și invers - oamenii de afaceri în devenire pot găsi aici investitori generoși pentru a-și susține proiectele.

Reclamele sunt împărțite în funcție de regiune și zonă de afaceri. Activitățile includ Internet și IT, Cultură și Artă, Știință, Imobiliare, Educație și zeci de alte domenii promițătoare.

Printre participanți se numără sute de oameni de afaceri și investitori din Rusia, Belarus și țări europene. Plasarea de reclame este gratuită. Pur și simplu înregistrează-te pe site, iar șansele tale de a găsi investitori sau parteneri de afaceri vor crește de multe ori.

Începerea unei afaceri necesită în multe cazuri atragerea de investiții semnificative. Capitalul adecvat poate juca un rol decisiv în introducerea în timp util a unui startup pe o piață promițătoare, îmbunătățirea recunoașterii acestuia în segment, extinderea geografiei sale și modernizarea producției. Unde poți găsi cu adevărat un investitor? Cum să construiești o relație de încredere cu el?

În ce scop caută un investitor?

Înainte de a pune întrebarea unde să găsiți investitori, trebuie să decideți în ce scop ar trebui efectuată căutarea partenerilor. De regulă, această problemă este rezolvată de proprietarul unei întreprinderi comerciale. Are nevoie de asistența investitorului din cauza disponibilității fondurilor insuficiente la dispoziția sa personală pentru a implementa pe deplin proiectul de afaceri. Un investitor poate fi interesat și să ofere suma necesară de finanțare pentru a beneficia ulterior de creșterea cifrei de afaceri a companiei.

Care sunt mecanismele de construire a relațiilor cu investitorii?

De asemenea, înainte de a se gândi unde să găsească investitori, un antreprenor trebuie să decidă asupra mecanismelor dorite pentru construirea relațiilor cu un partener. Pot fi mai multe dintre acestea.

În primul rând, relația dintre un antreprenor și un partener care este dispus să ofere finanțare poate constitui o investiție directă. Acest mecanism presupune furnizarea de fonduri companiei în schimbul participării partenerului la conducerea directă a organizației și la determinarea strategiei de dezvoltare a afacerii.

În al doilea rând, finanțarea poate fi obținută în condiții de investiții de portofoliu. Acest mecanism presupune că un partener, investind bani în dezvoltarea afacerii, dobândește simultan o cotă-parte din proprietatea companiei. În primul caz, beneficiul investitorului este de a participa la conducerea unei întreprinderi potențial mari și de a deveni un membru influent al comunității de afaceri. În al doilea, partenerul, dacă compania crește, are ocazia de a-și crește semnificativ capitalul.

Ce tipuri de investitori există?

O altă nuanță pe care un antreprenor trebuie să o studieze înainte de a decide unde să găsească investitori este să ia în considerare specificul activităților partenerilor care sunt gata să investească în alte afaceri. Subiecții care devin participanți la raporturile juridice relevante pot fi reprezentați de: persoane fizice, organizații. Ambii, la rândul lor, sunt clasificați în investitori de risc și cei care sunt gata să investească în proiecte fundamentale. Investitorii pot fi, de asemenea, ruși și străini.

Un alt criteriu de clasificare a entităților implicate în relații juridice cu întreprinderile pe probleme de finanțare este gradul de participare a statului. Există agenții guvernamentale, cel mai adesea fundații, care ajută companiile să strângă fonduri sau le furnizează. Există companii complet private.

Crowdfunding

Există o categorie specială de raporturi juridice în domeniul investițiilor – crowdfunding. Acest termen corespunde mecanismului mijloacelor de afaceri de către un număr mare de persoane - grupuri sociale individuale sau reprezentând societatea în ansamblu. De regulă, investitorii care oferă fonduri antreprenorilor prin crowdfunding nu le impun nicio obligație în ceea ce privește schimbul unei cote în afaceri sau participarea la conducerea companiei. Această caracteristică predetermina marea popularitate a raporturilor juridice corespunzătoare. Mulți antreprenori, atunci când se gândesc unde să găsească investitori, apelează în primul rând la crowdfunding.

Ce ar putea interesa un investitor?

Să luăm acum în considerare o serie de nuanțe practice care caracterizează relația dintre antreprenori și parteneri în ceea ce privește finanțarea afacerilor. Așadar, înainte de a vă gândi unde să găsiți un investitor pentru un proiect, ar trebui să acordați atenție unui astfel de aspect precum atractivitatea proiectului de afaceri - acelor indicatori cărora un potențial partener va acorda atenție atunci când decide să investească bani în companie. Care anume?

În primul rând, aceasta este prezența unei piețe suficient de mari pentru vânzarea bunurilor și serviciilor pe care compania le produce. Al doilea indicator este dinamica dezvoltării industriei. Investitorul este interesat să se asigure că produsul produs de companie este solicitat pe piață de mult timp. Dacă dinamica dezvoltării industriei în care operează întreprinderea este destul de ridicată, atunci partenerul trebuie să se asigure că antreprenorul poate asigura eliberarea în timp util a mărfurilor care nu sunt inferioare produselor întreprinderilor concurente.

De fapt, nivelul concurenței este și un indicator important pentru un investitor. În același timp, un nivel ridicat poate fi mai de preferat pentru unii parteneri, în timp ce scăzut pentru alții. În primul caz, investitorul și antreprenorul pot profita de prezența unei cereri destul de stabile pentru produsul produs și pot contracara concurenții datorită calității mai mari sau prețului mai mic al produselor furnizate pe piață. Concurența scăzută este atractivă din punct de vedere al rentabilității companiei. Desigur, cu condiția să existe cerere pentru bunurile produse de companie.

Un alt criteriu important pentru ca un investitor să ia o decizie pozitivă în ceea ce privește finanțarea proiectelor este valabilitatea planului de afaceri. Piața poate avea cele mai favorabile condiții, niveluri optime de cerere și concurență, dar dacă antreprenorul nu oferă un plan în conformitate cu care firma să profite de aceste avantaje, investitorul poate pune la îndoială perspectivele de finanțare a companiei.

Următorul factor în care un partener ia o decizie pozitivă asupra unui proiect este competența echipei cu care lucrează proprietarul afacerii. Sau cel personal. Situația pieței poate fi optimă, planul de afaceri poate fi elaborat în detaliu, dar implementarea nu va fi la cel mai înalt nivel datorită faptului că va fi realizată de persoane neinstruite.

Aceștia sunt principalii factori pe care un antreprenor ar trebui să ia în considerare înainte de a se gândi unde să găsească un investitor pentru un proiect. Dacă a rezolvat cu succes această problemă, puteți trece la luarea în considerare a mecanismelor specifice pentru găsirea unui partener. Unde să găsești un investitor pentru un startup al unei întreprinderi mijlocii sau mari din Rusia?

Cum să găsești un investitor pentru un startup?

Să începem cu specificul găsirii de parteneri pentru un fondator de startup. Valoarea principală a tipului corespunzător de afaceri este o idee promițătoare. De regulă, se caracterizează prin originalitate și diferență cu majoritatea celorlalte concepte. Un alt criteriu semnificativ de evaluare a perspectivelor unui startup este absența afacerilor existente în segmentul corespunzător în toată țara sau într-o anumită regiune.

Se întâmplă ca un antreprenor care rezolvă problema unde să găsească un investitor la Moscova să decidă totuși să treacă la una dintre piețele din entitățile constitutive ale Federației Ruse, deoarece concurenții pot opera deja în capitala Rusiei. În timp ce în regiuni afaceri similare nu vor fi foarte dezvoltate sau vor lipsi complet ca entități economice.

Mai sus am examinat principalele mecanisme de atragere a investițiilor. Dacă întrebarea este unde să găsești un investitor pentru un startup, atunci schemele optime în acest caz ar fi: atragerea de crowdfunding. Avantajul ambelor mecanisme este absența unor riscuri mari pentru antreprenor. Adevărat, în cazul proiectelor de risc, proprietarul afacerii în cele mai multe cazuri trebuie să renunțe la o cotă-parte din proprietatea companiei - tipul de finanțare în cauză se încadrează în categoria investițiilor de portofoliu. Cu toate acestea, în acest caz, partenerul, de regulă, suportă cea mai mare parte a cheltuielilor necesare pentru. Avantajele crowdfunding-ului sunt, de asemenea, evidente - aceasta este oportunitatea de a atrage o sumă mare de fonduri în absența obligațiilor față de investitori în majoritatea cazuri.

Unde puteți găsi un investitor care este gata să investească într-un startup în cadrul unei scheme sau alteia?

Dacă vorbim de proiecte de risc, există un număr mare de fonduri specializate care sunt implicate activ în relațiile juridice relevante. Ele există atât în ​​Federația Rusă, cât și în străinătate și sunt reprezentate atât de structuri publice, cât și private. Uneori este suficient doar să găsiți un proiect de risc sau un fond de risc adecvat și apoi să vă familiarizați cu propunerile companiilor relevante cu privire la perspectivele de parteneriat cu organizații private.

Cum să găsești investitori și unde să-i cauți atunci când vine vorba de crowdfunding? Acest format de relații juridice este aproape în întregime online. Există o serie dintre cele mai mari - atât rusești, cât și străine. Utilizarea lor este destul de simplă, dar este important să creați o descriere competentă a proiectului de afaceri și să le spuneți potențialilor investitori despre avantajele acestuia.

Cum să cauți un investitor pentru o afacere mică?

Să ne gândim acum unde să găsim un investitor pentru o afacere mică. Acest format al activității întreprinderii presupune că compania nu este un startup, ci o afacere deja funcțională, cu o cifră de afaceri mai mult sau mai puțin acceptabilă. Se caută investiții în acest caz pentru extinderea sau modernizarea producției, desfășurarea unei campanii de marketing de amploare în scopul creșterii gradului de conștientizare a mărcii în regiune, țară sau străinătate. De regulă, întreprinderile mici sunt finanțate cu participarea investitorilor specializați în construirea de parteneriate fundamentale cu firme private.

Investițiile de risc permit un scenariu în care partenerul, în principiu, nu va putea returna propriile investiții, deoarece afacerea va fi neprofitabilă. La rândul său, un parteneriat fundamental presupune că investitorul va putea să asigure cel puțin o rentabilitate zero a investițiilor sale și, în viitor, să mărească semnificativ capitalul prin creșterea întreprinderii.

Unde să găsești un investitor pentru o afacere mică? Astfel de probleme, de regulă, sunt rezolvate în timpul întâlnirilor personale dintre antreprenori și potențiali parteneri care sunt gata să investească bani în dezvoltarea companiei. Ele pot fi organizate în cadrul unor evenimente specializate - conferințe de afaceri, mese rotunde, prezentări. Este posibil ca un antreprenor și un investitor să comunice într-un cadru informal, de exemplu la o petrecere corporativă la care au fost invitați. Investițiile fundamentale sunt un tip de activitate comun în rândul fondurilor financiare. Informații despre ele pot fi găsite și în motoarele de căutare.

Cum să găsești un investitor pentru o întreprindere medie sau mare?

Unde pot găsi un investitor pentru o afacere care este o întreprindere medie sau mare? Este de remarcat faptul că o companie stabilită la scară largă, cel puțin clasificată ca o afacere mijlocie, de regulă, este în sine un obiect de investiții de dorit pentru un finanțator cu experiență, deoarece este o afacere profitabilă în exploatare. Prin urmare, este posibil să nu fiți nevoit să căutați un partener dispus să investească bani în companie dacă aceasta îndeplinește criteriile unei întreprinderi mari.

Cu toate acestea, o altă întrebare poate fi relevantă - unde să găsiți un investitor privat care ar fi un partener de încredere, gata să construiască un dialog constructiv pe probleme de dezvoltare a afacerilor. Se rezolvă, de regulă, pe căi nepublice - prin comunicarea cu marii finanțatori în cadrul canalelor private. Dar în unele cazuri, este posibil să găsești un investitor la evenimente mari, mai ales dacă vorbim, de exemplu, de expoziții internaționale. Perspectivele de a construi relații cu partenerii depind în mare măsură de domeniul de afaceri.

Astfel, rezolvarea întrebării „unde să găsești un investitor pentru construcții” poate diferi semnificativ de o astfel de sarcină precum găsirea unui partener în domeniul tehnologiei informației. Afacerile în construcții și IT sunt domenii cu profitabilitate și dinamică de dezvoltare diferită. Fiecare dintre ele necesită competențe speciale pentru investitori atunci când evaluează perspectivele de a investi într-o anumită companie. Dar, desigur, există finanțatori care sunt la fel de versați atât în ​​construcții, cât și în tehnologia informației. Astfel, strategia de căutare a investițiilor depinde în mare măsură de mărimea companiei, precum și de sectorul economiei în care este reprezentată compania. Pentru startup-uri, o abordare va fi mai justificată, iar pentru întreprinderile mici, firmele mijlocii și mari, alte strategii.

De asemenea, va fi util să luăm în considerare o serie de recomandări pentru antreprenorii care decid să găsească un investitor și să stabilească o relație de încredere cu acesta. Să studiem acele strategii care pot fi caracterizate drept universale, suficient de potrivite pentru o afacere de orice dimensiune - startup, întreprindere mică, mijlocie sau mare.

Cum să găsești un investitor și să stabilești o relație cu el: recomandări

De fapt, este util să cauți un investitor în acele medii sociale în care comunică persoanele angajate în activități apropiate de profilul companiei. Acolo unde găsirea unui investitor privat pentru construcții nu este o problemă, poate fi destul de dificil să stabiliți interacțiune cu o persoană care ar putea fi interesată de domeniul vânzărilor. Investiția eficientă este în mare măsură rezultatul unei competențe ridicate, cel mai adesea realizată în cadrul specializării înguste a finanțatorului.

Experții în investiții îi sfătuiesc pe proprietarii de companii să spună mai întâi potențialilor parteneri ce alte surse de finanțare se așteaptă să fie utilizate și care este disponibilitatea lor reală. Această abordare va permite investitorului să-și înțeleagă propriul rol în relațiile cu afacerea și să-și evalueze disponibilitatea de a se conforma acestuia. Așadar, dacă compania folosește și fonduri de credit, atunci proprietarul acesteia poate să-i explice partenerului că poate conta pe o cotă mai mică în afacere decât dacă investitorul ar finanța proiectul individual.

O altă nuanță importantă este discutarea condițiilor de modificare a acordurilor la care s-a ajuns inițial. Se poate dovedi că, pe parcursul dezvoltării, proiectul va începe să prezinte o profitabilitate mai mare sau mai mică (sau o dinamică a rentabilității investiției) decât se așteaptă de către proprietarul afacerii sau investitor, drept urmare ar putea fi de preferat ca aceștia să se schimbe. ordinea participării proprii la activitățile companiei.

Un antreprenor ar trebui să discute cu partenerul său procedura de raportare pentru anumite tranzacții comerciale și componența acesteia. Unii investitori solicită întocmirea doar a documentației contabile de tipul adecvat, în timp ce alții preferă să primească și aceste nuanțe.Este util să se clarifice aceste nuanțe încă din primele etape ale parteneriatului.

Prin urmare, este important nu numai unde să găsești un investitor în afaceri, ci și cum să stabilești un parteneriat pe termen lung cu acesta. Un nivel ridicat de competență în antreprenoriat este întotdeauna apreciat. Prin urmare, investitorii vor fi, de asemenea, interesați să construiască un parteneriat eficient. Trebuie să poți să-l asculți și să ții cont de interesele pe care le exprimă.

rezumat

Deci, ne-am uitat la întrebarea unde să găsim un investitor privat real. Rezolvarea sa de succes depinde de amploarea activităților companiei, de amploarea acesteia, de nivelul de competență al antreprenorului și de specialiștii pe care îi atrage. Un rol important îl au alte condiții de finanțare ale companiei, precum și disponibilitatea proprietarului acesteia, dacă este cazul, de a revizui acordurile încheiate cu investitorul în vederea construirii unor parteneriate pe termen lung.

Cota în afacerea taxiului cu un venit de 50% pe an.

Am creat o mașină de făcut bani pentru tine.

Acesta este un set de procese de afaceri simplificate care permit:
- închiriați o mașină cu achiziție și primiți din acest 50% pe an.

Controlați pe deplin utilizarea vehiculului și starea sa tehnică printr-un sistem de urmărire prin satelit și rapoarte video lunare.

Aveți garanții lichide sub formă de mașini înmatriculate pe numele unei firme în care veți fi fondator.

Program de capital de afaceri.

În medie, 50%-70% profit pe an,
-
Investitorul primește o cotă din profitul net al companiei în funcție de numărul de acțiuni achiziționate. Formalizată ca intrare în fondatori.

Investitorul este complet liber de costuri. Toate costurile sunt suportate de societatea de administrare, reținând 20% din veniturile primite din chirie cu cumpărare, ceea ce este cu 5% mai profitabil pentru investitor față de investitorii obișnuiți care nu sunt fondatori.
-
Investitorul are oportunitatea de a avea profit suplimentar prin utilizarea leasingului și de a crește rata profitului datorită acestui fapt de 2 ori.
- Investitorul în calitate de fondator are posibilitatea de a primi profit suplimentar prin participarea la programe de sprijin guvernamental și de a compensa până la 12% din plățile de leasing.
- Fondatorul are prioritate neconditionata in plasarea fondurilor prin intermediul societatii de administrare si nu poate fi discriminat prin modificarea portofoliului de programe de investitii. De exemplu, este posibil ca programul de co-investiții să fie închis la un anumit moment pentru a nu concura cu programul de participare la capitaluri proprii.

Dividendele se plătesc lunar.

Costul acțiunii este de 700 de mii de ruble. Suma minimă de investiție este de 3,5 milioane de ruble. Suma maximă 35 milioane.

La cerere vom trimite:
- memorandum de investitii

Model financiar

Descriere video a modelului financiar.

Vă invităm la biroul nostru pentru o prezentare a strategiei și modelului financiar al afacerii. Comunicarea cu proprietarii de afaceri.

La telefon sau la birou vei primi:

1. Informații certificate extinse privind rentabilitatea

2. Citiți acordul

3. Vă vom spune despre elementele de venit suplimentare care nu sunt incluse în prezentare

4. Cunoașteți mai bine afacerea

5. Vă vom calcula programul de primire a dividendelor

Oferta pentru investitori:

Distribuiți până la 50% din afaceri

700 t.r. Pentru 1% din companie.

Într-un orizont de planificare de 4 ani, investitorul primește după returnarea investiției de la 75 de milioane de ruble la 132 de milioane de profit net, în funcție de scenariul de dezvoltare a proiectului (indicatorii specifici de care depind scenariile vor fi furnizați la întâlnire)

Suma minimă de investiție este de 3,5 milioane de ruble.

☎ Apelați / scrieți