Tere kallid lugejad. Milline investeerimissuund on teie arvates igal ajal üks lootustandvamaid, sealhulgas majanduslanguse perioodidel?

See ei ole mingil juhul intressiga investeering panka või rahaloomeasutusesse, vaid aktsiaturg.

Sellega seoses teen ettepaneku arutada, millistesse väärtpaberitesse on parem raha paigutada nii tõenäolise kasumi suurendamise kui ka börsil uustulnuka riski minimeerimise mõttes.

Kui tavainimeselt küsida, mida finantsvahendid talle rakendatud on tuttavad, enamik mäletab ainult võlakirju ja aktsiaid.

Tegelikult legaalselt legaliseeritud sordid Venemaal väärtuslikud paberid palju rohkem:

• võlakirjad;
• hüpoteegid;
• varud;
• tšekid;
• investeerimisaktsiad;
• konossemendid;
• pangasertifikaadid;
• arved.

Kõik need on esmased või põhilised, kuna need määravad kindlaks varade omandiõigused.

Lisaks neile eristatakse tuletisväärtpabereid või teiseseid väärtpabereid, mis fikseerivad õigused alusväärtpaberitele, mitte varale. Nende hulgas on futuurid ja optsioonid kõige levinumad.

Kui analüüsime neid väärtpabereid nende põhjal investeeringute atraktiivsus laiemale publikule tooksin eraldi välja aktsiad, võlakirjad ja investeerimisosakud.

Seda kõike saab osta ja hoida või kaubelda näiteks maakleri kaudu Finam, BCS või Avamine.

Muide, nüüd on võimalik osta aktsiaid nii läbi kodust lahkumata kui ka avada kaugjuhtimisega individuaalne investeerimiskonto (IIA).
Prooviks väikese aktsiapaketi ostmiseks võite kasutada allolevat nuppu:

Osta aktsiaid veebis

Teisesed tööriistad on samuti väga populaarsed, kuid algajatele rasked ja väärivad eraldi artiklit. Lisaks ei peeta neid traditsiooniliseks investeeringuks, mis võib tuua stabiilset passiivne sissetulek.

Võlakirjad

Need annavad omanikule õiguse tagastada kindlaksmääratud ajavahemiku jooksul oma väärtuse nimiväärtus koos fikseeritud protsendiga või vara ekvivalent.

Selle meetodi eelised hõlmavad võimalust saada ettemääratud kasumit ja väikest raha kaotamise riski. Puuduseks on üsna tagasihoidlik kasumlikkus.

Emitendi tüübi järgi on võlakirjad munitsipaal-, ettevõtte- ja riigivõlakirjad. Viimaseid peetakse kõige usaldusväärsemaks ja need võimaldavad säästa maksude tasumisel, mis kompenseerib nende madalamad määrad.

Sõltuvalt väärtpaberite tagamise meetodist eristatakse:

• konverteeritav, tingimusel et aktsiate vastu vahetatakse;
• kinnisvaraga tagatud hüpoteegid, mis on ette nähtud investori osalise kahju hüvitamiseks;
• võlakirjad - ei kinnita miski muu kui firma ausõna.

Mis tahes võlakirja potentsiaalne tootlus koosneb intressikupongi maksete summast ning selle ostu-müügihinna vahelisest marginaalist. Seega, kui väärtpaber ostetakse nimiväärtusega, on tulu ainult kupongi määr.

Kasumlikkuse näitaja hindamiseks peaksite teadma, et see varieerub sõltuvalt väärtpaberite turvalisusest ja kehtivusest, tasemest intressimäärad Keskpank ja rahaline seisukord ettevõtted.

Tavaliselt väga kõrged panused pakkuda uusi või raskustes olevaid ettevõtteid, mis vajavad suuri kapitali sissevoolu. Samuti, mida pikem on kohustuse tähtaeg, seda kõrgem on määr.

Igal juhul ületavad täna võlakirjade intressimäärad, olles 10-15% tasemel, pangahoiuste intressi.

Mis on teie prioriteet: saada talli kupongi sissetulek või riskide minimeerimine üldiselt? Samuti ei soovita eksperdid iga emitendi puhul ületada võlakirjade osakaalu 5%.

Varud

Tegemist on väärtpaberitega, mis kinnitavad omaniku õigust osaleda aktsionäride koosolekutel, saada osa ettevõtte kasumist dividendidena ja nõuda likvideerimise korral osa oma varast.

Laias plaanis jagunevad aktsiad liht- ja eelisaktsiateks. Nende peamine erinevus seisneb selles, et lihtsad annavad omanikule hääleõiguse aktsionäride üldkoosolekul, kuid ei anna eelisõigust dividendide maksmiseks.

Eelistatud aktsiad toimivad täpselt vastupidiselt.

Olles otsustanud nende väärtpaberitega tööd alustada, on investoril kaks alternatiivi:

Ostmine pikaks ajaks.

See on klassikaline tööskeem, mis hõlmab investeeringuid perioodiks, mis ei ole lühem kui 4-5 aastat. Sel juhul koosneb potentsiaalne kasum dividendide summast ja varade ostu-müügihinna vahest.

Aktsiaid saate osta ettevõtetelt endilt või mõnelt ettevõttelt pangandusasutused. Kuid sagedamini võite vajada usaldusväärse investeerimisfirma abi, kellel on seaduslik õigus börsil töötada.

Pange tähele, et maakleri nõustamise ja nõustamise eest peate maksma komisjonitasu. Seetõttu soovitan partneri valikul pöörata tähelepanu mitte ainult tema usaldusväärsusele ja mainele, vaid ka maakleritasu suurusele, tehingute ajaloole ja selle saadavusele Teie jaoks.

Mis puudutab konkreetsete ettevõtete aktsiate valikut, siis see on teie otsustada. Riskide minimeerimiseks tasub peatuda "siniste žetoonide" juures, mida eristab kõrge likviidsus. Nende hulka kuuluvad näiteks Lukoil ja Sberbank.

Kui teie plaanid hõlmavad võimalik kättesaamine suuremat tootlust, tuleks osa vahenditest investeerida vähemtuntud ettevõtete väärtpaberitesse, millel on hea võimalus dünaamiline areng, näiteks nafta- ja gaasisektori ettevõttes.

Samuti soovitan mitte unustada välismaiste ettevõtete aktsiaid, mis on majandus- ja poliitilise kriisi tõttu ajutiselt vähendanud oma tegevust Venemaa Föderatsioonis. Peagi naasevad nad turule, mis toob kaasa nende varade väärtuse tõusu.

Spekulatiivse tulu saamine lühikeses perspektiivis

Spekulatiivne tegevus börsil pole mitte niivõrd passiivset sissetulekut tagav investeering, kuivõrd püsiv töökoht.

Kuid sel juhul võite saada märkimisväärset kasumit mitte ainult kasvu, vaid ka noteeringute langusega. Selleks ei pea te isegi isikliku kapitaliga riskima.

Võib võtta alates maakler laenata aktsiaid, mille hind hakkab langema, ja müüa need kiiresti maha. Seejärel, oodates, kuni kulud jõuavad miinimumini, ostke need tagasi ja makske võlg tagasi, teenides oma marginaali.

Loomulikult eeldab spekulatiivne kauplemine aktsiaturul navigeerimise oskust ja teatud isikuomaduste olemasolu.

Arvestades, et eraisikutele on juurdepääs börsile ainult professionaalse maakleri kaudu, võite esialgu kasutada tema nõuandeid.

Kuid pikemas perspektiivis on kasumi teenimine võimalik ainult siis, kui pidevalt õpite ja omandate uusi strateegiaid.

Investeeringuosa

Tegemist on väärtpaberiga, mis tõendab omaniku omandiõigust osale ühisfondi omandist.

Tegelikult on tegemist samade investeeringutega võlakirjadesse ja aktsiatesse, ainult et ostuotsust ei tee sina, vaid terve meeskond professionaalseid investeerimisfondide maaklereid. Tulevikus kohustuvad nad ka teie kapitali haldama, tegutsedes börsil.

Selle meetodi eeliseks on selle kättesaadavus kõigile madala sisseastumisläve ja eriteadmiste puudumise tõttu.

Lisaks allub investeerimisfondide tegevus riiklikule kontrollile, mis vähendab riski sattuda avalikult petuskeemidesse.

100% kasumigarantiid ei saa sulle aga keegi anda, seega tasub oma raha hajutada mitme võlakirja- ja aktsiafondi peale, et mõne kahju korral saaksid teised need kompenseerida.

Täna hakkasid paljud investeerimisfondid pöörduma aktsiate poole välismaised ettevõtted kõrgema likviidsusega kui riiklikel ettevõtetel.

Seda suundumust ei tohiks eirata, sest koostöö selliste fondidega võib tuua head tulu.

Muide, investeerimise eesmärgil tuleks tähelepanu pöörata ka ettevõttele, millel on 8 aastat kogemust toiduäri edukas arendamine. Ettevõte tõi kaubamärgi turule ning nüüd trende jälgides pakub oma esindajatele (ja kõigile) täpselt kätte passiivne sissetulek investeerides oma kaevandusfarmidesse.

Loodan, et kuigi ma oma arvustusega teie jaoks Ameerikat ei avastanud, muutsin teie peas mõtteid veidi sujuvamaks.

Kokkuvõtteks olgu öeldud, et börsil uustulnuka jaoks on otstarbekam alustada tööd klassikalise väärtpaberite soetamise skeemiga või valida investeerimisfondide poolt pakutav usaldushaldus.

Aktiivset spekulatiivset kauplemist tasub alustada vaid spetsiaalsete teadmiste ja kogemuste olemasolul börsil.

Sellega jätan teiega hüvasti ja loodan teid näha oma püsitellijate seas.

Mõelge veel ühele populaarsele ja olulisele kapitali suurendamise rahastamisvahendile - investeerimine aktsiatesse. Räägime sellest, kui tulus on aktsiatesse investeerimine, kuidas seda saab teha, millist tulu võib oodata, millised peamised riskid investoril endal enda kanda jäävad ehk kõik aktsiatesse investeerimise plussid ja miinused, et igaüks saaks järelduse teha. , see sobib talle finantsinstrumenti või mitte, kas investeerida aktsiatesse.

Kas aktsiatesse investeerimine on alati kasumlik?

Lugedes erinevaid teenimisele ja investeerimisele pühendatud Interneti-ressursse, olen juba mitu korda kohanud seda mõtet pikaajaline investeering laos - peaaegu alati kasumlik variant kapitaliinvesteeringud, kuid lühikese aja jooksul võite "läbi põleda". Lubage mul selle väite esimese osaga mitte nõustuda.

Pikas perspektiivis tõstab oma väärtust vaid väike osa börsil noteeritud aktsiatest, suurem osa aga hoopis kaotab väärtust. Ja kui seda nii vaadata, siis väga pikas perspektiivis läheb iga ettevõte, ükskõik kui stabiilselt arenev see praegu tundub, ikkagi pankrotti, nii et selle ettevõtte aktsiatesse investeerimine toob kaasa investori täieliku kaotuse. kapitali.

Võib tuua mitu illustreerivat näidet:

1. Ühes uuringus võrreldi USA aktsiaturu andmeid 1980. ja 2008. aastast. Selgus, et vaid 25% kõigist börsil noteeritud aktsiatest näitas selle 28 aasta jooksul kasvu, ülejäänud 75% aga odavnes või nullis isegi nulli.

2. Valdav enamus aktsiatest Venemaa ettevõtted ei ole ikka veel ületanud oma väärtust 1998. aasta "musta teisipäeva" ajal.

4. Investeeringud eelisaktsiatesse on dividenditootluse poolest stabiilsemad, samas võib lihtaktsiate tootlus olla suurem.

5. Spekulatiivse tulu saamiseks sobivad pigem lihtaktsiad või tuletisfinantsinstrumendid - futuurid ja optsioonid.

6. Suurima likviidsusega on börsil noteeritud aktsiad (nn “blue chips”).

7. Suurimad riskid aktsiatesse investeerimisel on finantskriisi ägenemise perioodidel.

8. Kõige parem on neid väärtpabereid osta hinnalanguse haripunktis – kriisi päris "põhjas".

9. Aktsiatesse investeerides on alati riskid, mille eest pole võimalik end täielikult kaitsta.

10. Aktsiatesse investeerimine, eriti kui see toimub iseseisvalt, eeldab teatud professionaalseid oskusi, kompetentset, tasakaalustatud ja läbimõeldud lähenemist.

Sellega ma lõpetan. Soovin teile ainult õigeid investeerimisotsuseid. Las aktsiatesse investeerimine toob sulle soovitud kasumi ja suurendab oma kapitali. Jätkake ja tõstke oma finantskirjaoskus. Varsti näeme!

Kust saada abi algajatele investeerimisel? Millised on pikaajalise võlakirjadesse investeerimise omadused? Kes hindab aktsiapaketti erinevate meetoditega?

Finantskirjaoskus ei ole ainult oskus kulutada palka säästlikult ja mitte võlgu jääda. Vaid neil, kes oskavad raha abil muud raha teenida, on õigus nimetada end arukaks rahajagamise spetsialistiks. Näiteks aktsiatesse investeerimine.

Amatöörid peavad börsil börsil kauplemist kui mitte pettuseks, siis eliidi jaoks paljuks. Levinud on eksiarvamus, et lihtsurelikul on väärtpaberiturule sekkumine mõttetu ja isegi ohtlik.

Mina, investeerimisekspert Denis Kuderin, püüan täna kummutada vilistide müüte ja rääkida teile, mis on aktsiatesse investeerimine, kuidas ja mis eesmärgil neid tehakse.

Artikli lõpus vaatan üle kolm kõige usaldusväärsemat maaklerit ja annan asjatundlikku nõu, kuidas investeeringu tasuvust tõsta.

Niisiis, alustame!

1. Mis on aktsiainvesteering

Igasugune investeering on aktiivne majanduslik tegevus. See erineb põhimõtteliselt passiivne- nagu näiteks toote ostmine või raha kulutamine igapäevaste vajaduste eest tasumiseks.

Investeerimine peegeldab ühte inimelu aluspõhimõtet – selleks, et homme paremini elada, pead pingutama täna, kohe. Investeerimiseks on palju tööriistu ja juhiseid. Mõned toovad kasumit lühiajaliselt, teised tasuvad end aastate jooksul ära.

Aktsiatesse investeerimine on tüüpiline näide investeeringutest, mis töötavad tuleviku nimel.

Kõigepealt vaatame, kuidas majandusteadlased defineerivad mõistet "aktsiad".

Varud- See on väärtpaber, mis annab omanikule õiguse osale ettevõtte varast ja kasumist dividendide näol.

Aktsiaid müüakse börside kaudu. See on omamoodi aktsiaturg, kus ettevõtted müüvad "tükke" oma varast. Sinna on aga võimatu tulla nagu tavalisse supermarketisse British Petroleumi osalust omandama. Vaja läbi töötada maaklerfirma.

Näide

Deponeerite raha maaklerikontole ja käsite oma maakleril osta 10 Google'i aktsiat. Börsile kandideerib maakler ning börs tagab Sinu kontol õiguse omada aktsiaid. Nüüd olete teatud protsendi Google'i varade omanik ja teil on õigus selle ettevõtte tegevusest kasu saada.

Väärtpaberitega (lisaks aktsiatele on need võlakirjad, futuurid ja vekslid) tegutsemise õigus annab maakleritele keskpanga poolt kinnitatud tegevusloa. Sellel struktuuril on õigus maaklerilt volikiri tagasi võtta, kuid aktsiate omanikuks jääte ikkagi teie. Sel juhul kannate need üle teisele maaklerile.

Aktsiatesse investeerimine nõuab teatud finants- ja majandusalast kirjaoskust. Väärtpaberite juhuslik valimine (põhimõtte järgi - "kuulsin kuskil ettevõtte nime") on lühinägelik ja rumal.

Aktsiad ei garanteeri kasumit, kuid tasuvuslimiiti pole ka. Juhtub, et väärtpaberid tõusevad mõne aastaga 100% ja 1000% ning juhtub ka seda, et paari kuuga langeb väärtus mitme punkti võrra.

Neile, kes soovivad kiiremas korras säästa Hispaania reisi jaoks, seda tüüpi investeering ei sobi. Selleks on parem valida näiteks kuuekuulise tasuvusajaga või tavaline panga deposiit. Aktsiatesse investeerimine on soovitatav neile, kes seavad pikaajalisi finantseesmärke.

Aktsiad erinevad tootluse, alghinna ja muude parameetrite poolest. Mõned investorid eelistavad investeerida oma tööstusharu liidrite väärtpaberitesse (nn "blue chips"), teised aga noored arenevad ettevõtted.

Mõned aktsiad on investeeringud pärisrahasse, näiteks tööstus- või majapidamistarvete tootmisesse. Sisuliselt lähedal on investeeringud selliste ettevõtete väärtpaberitesse, mille kohta on meie kodulehel eraldi väljaanne.

Loetleme seda tüüpi väärtpaberite peamised omadused ja eelised:

Aktsiatesse investeerimisest tulu teenimiseks on kaks võimalust:

• dividendide saamine;
• aktsiaturu spekulatsioonid.

Esimene viis on lihtne ja selge. Sa lihtsalt ostad väärtpabereid ja saad sealt dividende neto sissetulek ettevõtted. Kuid see meetod ei õigusta end pikas perspektiivis alati.

Spekuleerimine on tulusam. Ostate aktsiaid ühe hinnaga ja müüte neid teise hinnaga, kui hind tõuseb. See investeerimisviis eeldab aktsiaturu uurimist, oskust analüüsida majanduslikku olukorda ja teha mõistlikke prognoose.

Enamik investoreid tegutseb maaklerite kaudu. Esiteks peavad investorid mõistma, mida see tähendab vahendus ja kuidas mõned vahendajad teistest erinevad.

Sellest räägime järgmistes osades.

2. Millised on aktsiate liigid – 3 põhiliiki

Tavainvestor ei pea süvenema majandusteooriasse ja uurima väärtpaberite teaduslikku klassifikatsiooni.

Piisab, kui arvestada nende likviidsuse ja kasumlikkuse seisukohalt 3 tüüpi aktsiaid.

Vaade 1. Lihtaktsiad

Sellised väärtpaberid annavad õiguse JSC-d juhtida ja ettevõtte kasumit jaotada. Üks aktsia võrdub ühe häälega aktsionäride üldkoosolekul.

Selge on see, et ettevõtte elus teeb kõige olulisemad otsused see, kellele kuulub kontrollosalus. Teoreetiliselt esindab selline pakett 50% kõigist väärtpaberitest pluss vähemalt 1 aktsia.

Aga suurettevõtetes piisab aktsionäride üldkoosolekul eelise omamisest 20-30% aktsiatest. Märkimisväärne osa aktsionäridest ju sellistel koosolekutel ei viibi, sest see on tarbetu.

Kasumi (dividendid) jaotamine omanike vahel lihtaktsiad toimub proportsionaalselt investeeritud vahenditega.

Vaade 2. Eelisaktsiaid

Seda tüüpi aktsiatel on mitmeid eeliseid.

Loetleme mõned neist:

• õigus garanteeritud sissetulekule;
• dividendide eelisjaotamine;
• õigus aktsiaid ennekõike lunastada ettevõtte pankroti või likvideerimise korral.

Mõnikord saavad omanikud täiendavaid õigusi osaleda ettevõtte juhtimises. Teine boonus on see, et eelisaktsiate dividendid on sageli fikseeritud kindla protsendina netokasum või isegi teatud summa raha.

Vaade 3.

teatud tüüpi aktsiad. Termin ise pärineb kasiinodest, kus blue chipidel on mängus kõrgeim väärtus. Väärtpaberimaailmas on blue chipid aktsiad. kuulsad ettevõtted co stabiilne sissetulek ja dividendid.

Eksperdid soovitavad algajatel investeerida blue chipidesse – sellised investeeringud on harva kahjumlikud.

Suurettevõtete aktsiad on omamoodi kogu aktsiaturu näitajad. Kui blue chipide väärtus tõuseb, siis peagi kallinevad ka teise järgu väärtpaberid.

Rahvusvaheliste blue chipide tüüpilised näited on Apple, IBM, Microsoft, Coca-Cola. Venemaal on need Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, MTS ja mitmed teised stabiilsed korporatsioonid.

3. Kuidas aktsiatesse investeerida – samm-sammult juhised

Alustuseks ütlen välja ilmse tõe, mille paljud inimesed millegipärast unustavad. Investeerimise alustamiseks on vaja tasuta raha. Ei ole lihtne finantsvarad, nimelt tasuta rahalised vahendid, mille puudumine ei mõjuta teie heaolu ega elatustaset.

Käibekapital on raha, mis ei ole ette nähtud toidu, eluaseme, hariduse, ravi ja muude oluliste asjade eest tasumiseks.

Investeerimisvõimalusi on mitu:

• börsi kaudu - nii läheb enamik algajaid investoreid (ja nad teevad seda õigesti - see on usaldusväärne ja turvaline);
• otse - müügileping sõlmitakse otse väljaandva ettevõttega;
• aktsiate kaudu investeerimisfondid(investeerimisfondid) - annate raha professionaalsetele investoritele ja nad investeerivad selle oma äranägemise järgi.

Kuid igal juhul on vaja järgida teatud ekspertide välja töötatud algoritmi.

4. Professionaalne abi aktsiatesse investeerimisel - ülevaade TOP-3 maaklerfirmadest

Nagu lubatud, annan ülevaate kolmest usaldusväärse maine ja mõõdukate hindadega maaklerifirmast.

Võrdle, analüüsi, vali.

1) Maakleri avamine

Ettevõte on tegutsenud aastast 1995. Mitmekordne kutseauhindade ja -võistluste võitja. Klientide koguarv käesoleva artikli kirjutamise hetkel on 95 000. Otkritie klienditehingute maht Moskva börsil ületas 2016. aastal 14,5 triljoni rubla piiri. Riiklik reitinguagentuur määras ettevõttele maksimaalse usaldusväärsuse reitingu "AAA". Reitingut on ettevõte kinnitanud igal aastal alates 2010. aastast.

Maaklerikonto avaneb 30 minuti pärast. Seda tehakse eemalt. Iga registreerunud kasutaja saab professionaalse konsultandi, kes töötab kliendiga isiklikult kogu teenindusperioodi jooksul.

Investor ise valib instrumendid ja investeerimissuunad. Saadaval: aktsiate ja võlakirjade ostmine, futuurid, optsioonid, valuutaoperatsioonid. Soovi korral usaldatakse investeerimisportfelli moodustamine ettevõtte analüütikute hooleks. Ettevõte hindab ka aktsiapaketti, kasutades selleks kaasaegseid ja tõhusaid meetodeid.

2) FMC

Ettevõte pakub professionaalset nõustamisteenust valdkonnas finantsturgudel. Saage juhtivate ülemaailmsete ja Venemaa korporatsioonide - Apple, Coca-Cola, Gazprom, Microsoft jt - aktsionärideks. Saate kord kvartalis dividende ja teenige aktsiate väärtuse kasvu pealt.

Muud FMC teenused - moodustamine, hooldus investeerimistegevus, mis pakub maailma autoriteetsete allikate analüütilistele uuringutele tuginevat ajakohast teavet aktsiate kohta. Tasuta valik on kõigile kättesaadav – ajakohane nimekiri 10 kõrge tootlusega aktsiast. Sisesta oma e-mail, telefoninumber, sulle saadetakse nimekiri.

3) GoldMan Capital

Veel üks professionaalne konsultant aktsiatesse investeerimise valdkonnas. Eksperdid ütlevad teile, milliseid aktsiaid maksimaalse kasumi saamiseks osta, aitavad teil teenida investeerimisportfell, viib enne müüki läbi aktsiapaki professionaalse hinnangu. Goldman Capitali abiga kauplemiskonto avamisega saab klient õiguse saada aktsionäriks suurimates ettevõtetes - Sberbank, Yandex, Toyota, Aeroflot, Magnit ja paljud teised.

5. Kuidas aktsiatesse investeerides raha teenida – 5 kasulikku näpunäidet algajale investorile

Olen juba rääkinud riskide hajutamisest. See on esimene investeerimisreegel. Ei ole vaja investeerida kogu raha aktsiatesse ja võlakirjadesse, kulutada üks osa sellele, teine ​​investeerida aktsiaindeksisse ja valuutasse. Kui aktsiad kasumit ei anna, töötavad teised instrumendid ja vastupidi.

Pidage meeles veel üht reeglit: mida suurem tootlus, seda suurem on risk. Kombineerige kõrge riskiga instrumente madala riskiga instrumentidega. Veelgi parem, konsulteerige konsultandiga. Suured maaklerid määravad selle vaikimisi – ettevõtetele on kasulik, kui teenite kasumit.

Ja veel mõned kasulikke näpunäiteid.

On ettevõtteid, kes müüvad aktsiaid otse – ilma maakleri ja börsita. Kõigil soovijatel on õigus neid väärtpabereid otse emitendilt osta. Otsige selliseid pakkumisi Internetist või helistage lihtsalt teid huvitavasse ettevõttesse.

Otsetehinguid iseloomustavad suurenenud riskid (kui ettevõte äkki pankrotistub), kuid eduka olukorra korral toovad need soliidset tulu. Samas teevad mõned ettevõtted hoiustajatele teatud summa eest paketi ostmisel isegi häid 5% allahindlusi.

2. nõuanne. Kasutage maaklerite teenuseid

Ilma maakleriteta ei jõua te kaugele, eriti kui olete uus investeerimisäri. Sageli ühendavad maaklerid oma põhitöö nõustaja tegevusega. hea maakler on sinu silmad, kõrvad ja käed börsil.

See annab teile teavet kauplemise käigu kohta, koostab kaubandusaruandeid, väljastab sertifikaate ja töötab isegi teie isiklikuna maksuagent. Samuti võtab ta teie kontole raha välja, kui otsustate aktsiaid müüa.

Kõik ei saa töötada kallite aktsiatega. Ja see ei puuduta ainult saadavust. Raha aga ka inimpsühholoogias. Kõik ei suuda riskantses olukorras rahulikuks jääda. Kuid aktsiaturg kõigub pidevalt. Enne investeerimist tuleb välja mõelda, milliseid aktsiaid on praegu tasuv osta.

Lühidalt juhtumist

2016. aastal näitab aktsiaturg keskpika perioodi korrelatsiooni. Kriitiline pole saavutatud. Trendimuutusest on veel vara rääkida. Möödunud aastate kogemus näitab, et pikaajaline tõusutrend tulevikus paneb paljusid kasutamata jäänud võimalusi kahetsema. Milliseid aktsiaid on nüüd Venemaa turul kasulik osta?

Lähenemine

Alustuseks tasub selgitada, et investeerimine ja kauplemine on kaks erinevat asja. Erainvestor mures säästude säilitamise pärast 10-20 aasta pärast. Igapäevaselt ta aktsiate noteeringuid ei kontrolli, küll aga ettevõtete aastaaruandeid. Kõigi nende asjadega tegeleb kaupleja. Kes saab palka Keskpanga turult.

Sõltumata sellest, milliseid aktsiaid on praegu kasumlik osta, peate turul töötades järgima lihtsaid reegleid:

• Kõik rahalised vahendid tuleb jagada ettevõtete vahel võrdsetes osades. Te ei tohiks investeerida kapitali ühe ettevõtte varadesse.
• Enne tehingu tegemist peate hoolikalt jälgima kauplemise dünaamikat, et tuvastada hetk, mil hind on minimaalne.
• Peaksite end kurssi viima ettevõtte tulemustega, analüüsima analüütilisi ja finantsaruandeid.
• Investeerimiseks on parem valida ettevõtted kõige lootustandvamate ja kiiremini kasvavate ettevõtete hulgast.

Energia

See on turu kõige alahinnatud segment. Kõik kahtlejad saavad vaadata Enel Venemaa, EON Venemaa varade struktuuri, FGC UES hinnatõusu. Lähiajal lisandub esikolmikusse RusHydro. Selle ettevõtte depootunnistused on juba ilmunud Londoni börsile.

Milliseid aktsiaid on praegu kõige parem osta? pikaajaline? naftahoidlad. Nafta hinna langusest võib rääkida väga pikalt. Kuid seda tunnustab madalad määrad. See on tihedalt seotud välismaise patendiga. Täna tasub tähelepanu pöörata Gazpromi negatiivsest mõjust väljunud Gazprom Nefti aktsiatele, mis kaupleb nüüd suure allahindlusega Bashneftile, Tatneftile, Lukoilile ja Surgutneftegazile. Tasub öelda paar sõna turu viimase mängija kohta. Superdividendi maksmine sõltub valuutakursside kõikumisest. Kuid ettevõte suunab saadud tulu suurimate kodumaiste osaluste erastamiseks. Nõrgenemise taustal rahvusvaluuta monopoolsete aktsiate omandamisest ei saa mitte ainult dividendide allikas, vaid ka investeering ärisse ja kaitse rubla kukkumise eest.

Telekommunikatsioon

Milliseid aktsiaid tasub praegu veel osta? Telekommunikatsioonisektor suudab tulevikus ka erainvestorile meeldida. Kuid parem on osta valikuliselt, andmete põhjal finantsaruanded ja isiklik eelistus, mitte investeerida sektorisse tervikuna. Sel juhul tuleks arvesse võtta järgmisi tegureid, mis mõjutavad varade hinda negatiivselt:

• välislaenude puudumine;
• valuuta kasv;
• traadita side meetoditele ülemineku taustal vähenevad rändlusest saadavad tulud;
• suurenenud konkurents turul.

Kuid kõik need tegurid on ajutised. Otsuste tegemisel, milliseid aktsiaid tasub praegu osta, tuleb arvestada investorite tagasisidega. Lõppude lõpuks investeerivad nad pikas perspektiivis. See kehtib nii MTS-i kohta, mille varade hulka kuulub raskustes pank, "MegaFon" ja tapmatu "Rostelecom".

Kuldne

Selle hävimatu vara eeliseks on see, et pikas perspektiivis püsib kulla hind pidevalt kõrgel. Ja atraktiivne hinnatase annab alati võimaluse oma kohalolekut turul suurendada.

Pangandussegment

Milliseid aktsiaid on nüüd kasulik MICEXist osta? Süsteemsete pankade kliendid võivad olla huvitatud võimalusest investeerida Alfa-Banki, Gazprombanki jt investeerimisfondidesse. Kasumlikkuse vähenemine fondivalitseja kulude näol hüvitatakse saadud teenustega, panga pakkumistega saadud soodustustega. suurenenud hoiuste intressimäär koos aktsiate paralleelse ostmisega.

Milliseid aktsiaid on nüüd Sberbankis tulus osta? Terminaliga töötades on FinExi fond saadaval. Vaatamata selle instrumendi ja ettevõtte kui terviku eksootilisusele suudab investeering pikemas perspektiivis tuua umbes 20% kasumit.

Kuigi 2015. aasta oli rahvamajandusele väga raske, tasub sellesse siiski investeerida. Analüütikute prognooside kohaselt hakkab kriisiperiood läbi saama. Makromajanduslikud näitajad on jõudnud juba "põhja", turg stabiliseerub.

Analüütikud soovitavad investeerida impordi asendamisele keskendunud eksportijate keskpanga vahendeid. Investorid pole veel uute trendidega kohanenud. Investeerimisportfellides domineerivad endiselt tarbijaettevõtete varad. Need toovad suurt tulu, kuid ei ole nõudluse vähenemise eest kaitstud.

Selle aasta lõpuks hakkab rubla tugevnema. See toob kaasa nafta hinna tõusu. Eksportijate kurss on omavääringu devalveerimise kontekstis asjakohane. Kasvavatest tööstusharudest tõstavad eksperdid esile metallurgiat, kaitsetööstust ja ehitust. Neist kõige riskantsemaks jääb metallurgia. Toormehinnad on viimastel kuudel püsinud madalad.

Üldiselt soovitatakse rahastajatel oma kohalolekut turul piirata Venemaa ettevõtted miinimumini. Tõenäoliselt on palju neid, kes soovivad investeerida oma riigi majandusse. Kuid täna ei võimalda olukord maailmaturul nii toimida.

Kallis, kuid taskukohane vara

Vaatamata turu ebakindlusele võib üle poole keskpanga portfellist moodustada Venemaa börsil. Dividenditootlus täna on madalam pangaintressid isegi suurimatele ettevõtetele. Kuid järgmise 5-7 aasta jooksul see kindlasti kasvab. Enda täiendavaks kindlustamiseks võimalike kahjude vastu peate oma investeerimisportfelli mitmekesistama mitte ainult kullaga, vaid ka välismaiste saitide, näiteks New Yorgi, börsil oleva aktsiatega. Börs.

Huvitaval kombel oli üks Apple’i aktsia pikka aega väärt sama firma tahvelarvuti hinda. Apple on üks edukamaid ja kiiremini kasvavaid (Samsungi järel) ettevõtteid maailmas. Veel 2015. aastal oli ühe aktsia hind umbes 700 dollarit. Soovides meelitada rohkem investoreid, jagas ettevõte ühe aktsia teadlikult 10 aktsiaks. Keskpanga praeguste omanike paketi väärtus ei ole muutunud, kuid aktsiate arv on kasvanud 10 korda. Sama kajastus ka hinnas. Ühe aktsia ostmiseks 100 aktsiast piisab, kui investeerida mitte 7000, vaid ainult 700 dollarit.

Milliseid aktsiaid on praegu NYSE-st tasuv osta? Apple’i eeskujule järgnesid koheselt Google ja Microsoft. Populaarse otsingumootori ühe keskpanga maksumus oli 2015. aastal 650 dollarit ja "aknad" - umbes 800 dollarit tükk. Pärast aktsiate jagunemist sai keskpank kättesaadavaks suuremale hulgale investoritele.

Väljund

NYSEs ja MICEXis on esindatud palju kallimaid ja kiiresti kasvavaid ettevõtteid. Saate investeerida ükskõik millisesse neist. Peaasi on mõista, et turuolukord võib iga hetk muutuda. Seetõttu ei tasu loota pideva ja kiiresti kasvava kasumi peale.

Pankade hoiuste intressimäärade langetamise taustal on aktsiatesse investeerimine tegelik viis investeering. Selleks, et investeeritud kapital tooks oodatud tulu, on vaja detailselt analüüsida investeerimise nüansse ja iseärasusi, sest protsess ise on vaatamata näilisele sarnasusele väga erinev.

Terminoloogia

Aktsia on emiteeritud väärtpaber aktsiaselts. Selle ostmine eeldab investeeringut organisatsiooni kapitali. Aktsionäri osa määratakse proportsionaalselt nende nimiväärtuse ja omandatud arvuga.

Aktsiate tüübid:

1. tavaline - võimaldama osaleda ettevõtte tegevuses (mida rohkem aktsiaid, seda rohkem hääli on nende omanikul) ja saada kindel protsent ettevõtte kasumist;
2. privilegeeritud - nende omanikel puudub hääleõigus, eeliseks on kindel sissetuleku suurus, mis ei sõltu ettevõtte tegelikust kasumist.

Kõige sagedamini toimub aktsiatesse investeerimine börsi raames. Eraisik ei saa selliseid toiminguid iseseisvalt teha. Ostu või müügi sooritamiseks tuleb pöörduda maaklerfirma poole. Mõnikord saate osta otse emiteerivalt ettevõttelt - sellised tehingud on seotud suurenenud riskiastmega, kuid võivad investorile tuua head kasumit, kui valitud organisatsioon on edukas.

Aktsiainvesteeringute tulu

Protsessi mõistmiseks on oluline eraldada kaks mõistet:

1. nimiväärtus - hind väljalaske (emissiooni) ajal;
2. turuväärtus – näitab, kui palju raha nad on valmis turul väärtpaberi eest pakkuma.

Kui emiteeriva organisatsiooni tegevus (emiteeritud väärtpaberid) on edukas, maksavad selle varad rohkem kui nende nimiväärtus, kui ettevõte on kahjumlik - madalam, mõnikord oluliselt.

Aktsiatesse investeerimisest tulu teenimiseks on kaks toimivat viisi:

1. Teenige raha börsil spekuleerides. Investor ostab selliste ettevõtete väärtpabereid, mille kasvu ta ennustab, ja müüb seejärel nominaalist kõrgema hinnaga.
2. Omama passiivset tulu makstud dividendidest. Ostes selliseid dokumente, saab nende omanik lihtsalt protsendi ettevõtte kasumist.

Valitud variant sõltub investori strateegiast ja iseloomust. Vahetuskursi vahe pealt raha teenimiseks peate aktiivselt turgu jälgima, määrama parima aja nii ostmiseks kui ka ostmiseks. Dividendide stabiilseks laekumiseks piisab, kui üks kord edukalt investeeringuobjekti välja valida.

Aktsiatesse investeerimise omadused ja riskid

Aktsiainvesteeringute usaldusväärsus sõltub otseselt emitendi stabiilsusest. Kuid investor peab mõistma muid tegureid, mis võivad nende väärtust mõjutada:

• hooajalised turukõikumised (näiteks aastavahetuse tõus);
• olukorra muutumine tööstuses tervikuna;
• maailmaindeksite mõju;
• maailma ekspertide valjuhäälsed avaldused ja/või oluliste uudiste avaldamine;
• riigi poliitika.

Aktsiatesse investeerides võtab investor endale järgmised riskid:

• kaotada dividenditulu organisatsiooni ebaefektiivsuse tõttu (kasumi puudumisel);
• kaotada osa investeeringusse paigutatud kapitalist, kui turuväärtus langeb alla ostuhinna;
• ettevõtte likvideerimisel kaotama investeeritud raha osaliselt või täielikult.

Usaldusväärse ja perspektiivika ettevõtte valimine minimeerib võimalikud riskid nii palju kui võimalik.

Investeeringu eelised:

• potentsiaalselt suur kasum - kasumlikkuse ülempiir puudub;
• likviidsus - käes olevate väärtpaberite müük on lubatud igal ajal;
• madal sisenemislävi - on võimalik alustada investeerimist aktsiatesse, mille kapital on mitu tuhat rubla;
• lai valik investeerimisobjekte – investeeritavate ettevõtete nimekiri on peaaegu piiramatu.

Investeerimine on pikaajaline protsess. Sa peaksid investeerima ainult aktsiatesse, mis ei ole sihtmärgiks mõeldud raha. Vastasel juhul võib paigutatud summat vaja minna müügiks ebasoodsal hetkel ning investeeringud toovad kasumi asemel kahjumit.

Kuidas aktsiatesse investeerida

Hoiustelt kõrge tootluse saamiseks peate enne aktsiatesse investeerimist õppima põhiprintsiibid Aktsiaturu toimingud:

• mõista väärtpaberite ja väärtpaberite väärtuse kasvu ja languse põhjuseid;
• välja selgitada maakleri valiku kriteeriumid;
• õppida väärtust ennustama.

Vahetusprotsesside mõistmiseks võite õppida erialast kirjandust või läbida erialase koolituse. Otse investeeringute juurde tasub liikuda pärast materjali põhjalikku uurimist.

Raha kasumlikuks investeerimiseks vajate:

1. Määrake investeeringuobjekt. Sõltuvalt strateegiast võivad need olla nii suured ja usaldusväärsed turuliidrid ("blue chips") kui ka noored lootustandvad ettevõtted.
2. Valige usaldusväärne maakler. Soovitav on sõlmida leping suur firma litsentseeritud Keskpank ja kõrged reitinguagentuuride reitingud. Kogenud finantsanalüütik ei aita mitte ainult praktiliste nõuannetega, vaid korraldab täielikult investeerimisprotsessi – alates raha ülekandmisest kuni väärtpaberite ostu eest tasumiseni kuni tulumaksu tasumiseni.
3. Koostage investeerimisportfell. Ei tasu investeerida kõiki oma vahendeid ühte emitendisse. Kahju minimeerimiseks tuleks kapitali jaotada mitme ettevõtte vahel. Otsuse saate teha nii isikliku prognoosi põhjal kui ka maakleri arvamusele toetudes.

Pärast vajaliku analüüsi tegemist peaksite asuma otse väärtpaberite ostmise juurde.

Investori peamised vead

Väärtpabereid ostnud võib algaja investor teha vigu, mis ei lase tal oodatavat kasumit saada:

1. "Unusta" investeeringud. See, et aktsiad on pikaajalised investeeringud, ei tähenda, et nende vastu ei pea mitu aastat huvi tundma. On vaja regulaarselt jälgida väikseimaid muutusi, hinnata tulevikuväljavaateid. Vastasel juhul võite vahele jätta hetke, mil investeeringud muutuvad kahjumlikuks.
2. Varade müük minimaalse väärtuse vähendamisega. Oluline on meeles pidada, et hinnad muutuvad pidevalt – nii üles kui alla. Väikese langusega investeeringutest raha välja võtta ei ole vaja. Võimalik, et sellisel perioodil tasub isegi teatud arv väärtpabereid täiendavalt osta.
3. Müümisest keeldumine emitendi ilmsete rikete korral. Vastupidine olukord – ettevõttel on tõsised probleemid, väärtpaberite turuväärtus langeb kiiresti. Investor peab kiiresti reageerima ja olukorda hindama. Kui "tõmbumine" on ajutine, siis pole põhjust muretsemiseks. Kui edasiseks kasvuks pole põhjust, siis tuleb investeeringud sulgeda, et vältida veelgi suuremat kahjumit.

Järeldus

Tuleb meeles pidada kahte peamist investeerimisreeglit:

1. Varem tootlus ei garanteeri sarnast tootlust tulevikus.
2. Mida suurem on potentsiaalne kasum, seda suuremat riski investor ootab.

Investeeringud aktsiatesse - soodne vaade investeeringuid. To sularaha paigutused end õigustanud, tuleb valida investeerimiseks usaldusväärne ja perspektiivikas objekt ning pärast väärtpaberite ostmist jälgida nende väärtuse muutumist.

Video praktikast: