Pozdrav dragi čitaoci. Koji smjer ulaganja smatrate jednim od najperspektivnijih u bilo kojem trenutku, uključujući periode ekonomske krize?

Ovo nikako nije ulaganje u banku ili MFI uz kamatu, već berza.

S tim u vezi, predlažem da razgovaramo u koje je hartije od vrijednosti bolje investirati kako u smislu povećanja vjerovatnog profita tako i minimiziranja rizika za pridošlicu na berzi.

Ako pitate običnog čovjeka šta finansijski instrumenti primijenjene na njega su poznate, većina će pamtiti samo obveznice i dionice.

U stvari, legalno legalizovane sorte u Rusiji vredne papire mnogo više:

• obveznice;
• hipoteke;
• dionica;
• čekovi;
• investicijske dionice;
• tovarni listovi;
• bankovne potvrde;
• račune.

Svi su primarni ili osnovni, jer određuju imovinska prava na imovini.

Pored njih, razlikuju se derivati ​​ili sekundarne hartije od vrednosti koje fiksiraju prava na osnovne hartije od vrednosti, a ne na imovinu. Među njima su fjučersi i opcije najrašireniji.

Ako analiziramo ove hartije od vrijednosti na osnovu njihovih investiciona atraktivnost za širu publiku izdvojio bih dionice, obveznice i investicione jedinice.

Sve to se može kupiti i držati, ili trgovati preko brokera, na primjer Finam, BCS ili Otvaranje.

Inače, sada je moguće kupiti akcije bez napuštanja kuće, kao i daljinski otvoriti individualni investicioni račun (IIA).
Da biste kupili mali blok dionica za probno korištenje, možete koristiti dugme ispod:

Kupujte dionice online

Sekundarni alati su također vrlo popularni, ali su teški za početnike i zaslužuju poseban članak. Osim toga, ne smatraju se tradicionalnom investicijom koja može generirati stabilan pasivni prihod.

Obveznice

Oni daju svom nosiocu pravo da vrati nominalnu vrijednost njihove vrijednosti zajedno sa fiksnim procentom ili ekvivalentnom imovinom u određenom roku.

Prednosti ove metode uključuju mogućnost dobivanja unaprijed određene dobiti i male rizike gubitka sredstava. Nedostaci su prilično skromna profitabilnost.

Prema vrsti emitenta, obveznice su opštinske, korporativne i državne. Potonji se smatraju najpouzdanijim i omogućuju vam uštedu na plaćanju poreza, čime se nadoknađuju njihove niže stope.

Na osnovu načina obezbjeđenja vrijednosnih papira razlikuju se:

• konvertibilan, podložan jednostavnoj zamjeni za dionice;
• hipoteke obezbijeđene imovinom namijenjene za kompenzaciju djelimičnih gubitaka investitora;
• zadužnice - nisu potvrđene ničim drugim osim časnom riječju kompanije.

Potencijalni prinos bilo koje obveznice sastoji se od iznosa isplate kupona na kamatu i marže između cijene njene kupovine i prodaje. Stoga, ako se hartija od vrijednosti kupi po nominalnoj vrijednosti, prihod će biti samo kuponska stopa.

Da biste procijenili pokazatelj profitabilnosti, trebate znati da on varira u zavisnosti od sigurnosti i valjanosti vrijednosnih papira, nivoa kamatne stope Centralna banka i finansijsko stanje kompanije.

Obično veoma veliki ulozi ponuditi nova ili problematična preduzeća kojima su potrebne velike količine priliva kapitala. Takođe, što je duži rok dospijeća obaveze, to je veća stopa.

U svakom slučaju, danas stope na obveznice, koje su na nivou od 10-15%, premašuju kamatu na depozite u bankama.

Šta je vaš prioritet: nabaviti štalu prihod od kupona ili minimiziranje rizika općenito? Također, stručnjaci ne preporučuju prekoračenje udjela obveznica od 5% za svakog emitenta.

Stock

Riječ je o hartijama od vrijednosti koje potvrđuju pravo vlasnika da učestvuju na skupštinama dioničara, primaju dio dobiti društva u vidu dividende i polažu pravo na dio njegove imovine u slučaju likvidacije.

U širem smislu, dionice se dijele na obične i povlaštene dionice. Njihova glavna razlika je u tome što jednostavni daju vlasniku pravo glasa generalna skupština dioničari, ali ne daju prednost pravu na isplatu dividendi.

Povlaštene dionice djeluju upravo suprotno.

Odlukom da počne da radi sa ovim hartijama od vrednosti, investitor ima dve alternative:

Kupovina na duži rok.

Ovo je klasična šema rada koja podrazumijeva ulaganja na period ne kraći od 4-5 godina. U ovom slučaju, potencijalna dobit se sastoji od iznosa dividendi i razlike između nabavne i prodajne cijene imovine.

Možete kupiti akcije od samih preduzeća ili u nekim bankarske institucije. Ali češće nego ne, možda će vam trebati pomoć pouzdane investicione kompanije koja ima zakonsko pravo da radi na berzi.

Imajte na umu da ćete morati platiti proviziju za savjete i savjete brokera. Stoga, pri odabiru partnera, preporučujem da obratite pažnju ne samo na njegovu pouzdanost i reputaciju, već i na veličinu brokerske naknade, povijest transakcija i njegovu dostupnost za vas.

Što se tiče izbora dionica određenih kompanija, onda je na vama. Kako bi se rizici sveli na najmanju moguću mjeru, vrijedi se zaustaviti na "plavim čipovima", koji se odlikuju visokom likvidnošću. To uključuje, na primjer, Lukoil i Sberbank.

Ako vaši planovi uključuju mogući prijem veće prinose, dio sredstava treba uložiti u hartije od vrijednosti manje poznatih kompanija koje imaju dobre šanse za dinamičan razvoj, na primjer, u kompaniji u sektoru nafte i gasa.

Također preporučujem da ne zaboravite na dionice stranih preduzeća koja su zbog ekonomske i političke krize privremeno smanjila obim svojih aktivnosti u Ruskoj Federaciji. Uskoro će se vratiti na tržište, što će dovesti do povećanja vrijednosti njihove imovine.

Sticanje špekulativnog prihoda u kratkom roku

Špekulativna aktivnost na berzi nije toliko investicija koja garantuje pasivan prihod koliko stalni posao.

Ali u ovom slučaju možete dobiti značajan profit ne samo rastom, već i padom kotacija. Da biste to učinili, ne morate čak ni riskirati lični kapital.

Može se uzeti iz broker pozajmite dionice koje počinju da padaju i brzo ih prodajte. Zatim, nakon što sačekate da troškovi dosegnu minimum, otkupite ih i vratite dug, zarađujući njihovu maržu.

Naravno, špekulativno trgovanje zahtijeva sposobnost navigacije na berzi i prisustvo određenih ličnih karakteristika.

S obzirom da je pristup berzi moguć za fizička lica samo preko profesionalnog brokera, u početku možete koristiti njegov savet.

Ali dugoročno, ostvarivanje profita moguće je samo ako stalno učite i savladavate nove strategije.

Investicioni udeo

To je hartija od vrijednosti koja potvrđuje vlasništvo vlasnika nad udjelom u imovini zajedničkog fonda.

Zapravo, to su ista ulaganja u obveznice i dionice, samo što odluku o njihovoj kupovini ne donosite vi, već cijeli tim profesionalnih brokera zajedničkih fondova. U budućnosti se takođe obavezuju da upravljaju vašim kapitalom, poslujući na berzi.

Prednost ove metode je što je dostupna svima zbog niskog ulaznog praga i nedostatka potrebe za specijalizovanim znanjem.

Osim toga, predmet je i djelatnost investicijskih fondova državna kontrola, što smanjuje rizik od upadanja u otvorene prevare.

Međutim, niko vam ne može dati 100% garanciju profita, tako da vrijedi rasporediti svoj novac na nekoliko obveznica i dioničkih fondova kako bi u slučaju gubitka nekih, drugi mogli nadoknaditi.

Danas su mnogi zajednički fondovi počeli da se okreću dionicama stranih kompanija imaju veću likvidnost od nacionalnih preduzeća.

Ovaj trend ne treba zanemariti, jer saradnja sa ovakvim fondovima može donijeti dobar prihod.

Inače, u investicijske svrhe treba obratiti pažnju i na kompaniju koja ima 8 godina iskustva uspješan razvoj trgovine prehrambenim proizvodima. Kompanija je izvela brend na tržište, a sada, prateći trendove, nudi svojim predstavnicima (i svima) da dobiju tačno pasivni prihod ulaganjem u vlastite rudarske farme.

Nadam se da sam vam, iako svojom recenzijom nisam otkrio Ameriku, malo usmjerio misli u vašoj glavi.

Sumirajući, treba reći da je za pridošlicu na tržištu dionica svrsishodnije početi raditi s klasičnom šemom za stjecanje vrijednosnih papira ili odabirom upravljanja povjerenjem koje nude zajednički fondovi.

Vrijedi započeti aktivno špekulativno trgovanje samo ako imate posebna znanja i iskustvo na berzi.

Ovim se opraštam od vas i nadam se da ću vas vidjeti među svojim redovnim pretplatnicima.

Razmotrite još jedan popularan i važan finansijski instrument za povećanje kapitala - ulaganje u akcije. Razgovarajmo o tome koliko je isplativo ulaganje u dionice, kako se to može učiniti, koji prihod se može očekivati, koje će glavne rizike snositi investitor, odnosno sve prednosti i nedostatke ulaganja u dionice, kako bi svi mogli izvući zaključak , ovaj će mu odgovarati finansijski instrument ili ne, da li da investira u akcije.

Da li je ulaganje u dionice uvijek isplativo?

Čitajući razne internetske resurse posvećene zaradi i investiranju, već sam se mnogo puta susreo sa takvom mišlju dugoročno ulaganje zaliha - skoro uvek profitabilna opcija kapitalne investicije, ali u kratkim periodima možete „pregoreti“. Dozvolite mi da se ne složim s prvim dijelom ove izjave.

Dugoročno gledano, samo mali dio dionica koje kotiraju na berzama povećava vrijednost, dok većina, naprotiv, gubi vrijednost. A ako na to gledate na ovaj način, onda će na dugi rok svako preduzeće, ma koliko se sada činilo da se stabilno razvija, ipak bankrotirati, pa će ulaganje u dionice ovog preduzeća dovesti do potpunog gubitka kapital investitora.

Može se uzeti nekoliko ilustrativnih primjera:

1. Jedna studija je upoređivala podatke o američkim berzama iz 1980. i 2008. godine. Ispostavilo se da je samo 25% svih akcija koje se kotiraju na berzi pokazalo rast u ovih 28 godina, dok je preostalih 75% pojeftinilo ili se čak vratilo na nulu.

2. Velika većina dionica Ruska preduzeća još uvijek nisu premašili svoju vrijednost u vrijeme "crnog utorka" 1998.

4. Ulaganja u preferencijalne akcije su stabilnija u pogledu prinosa od dividende, dok u isto vreme prinos na obične akcije može biti veći.

5. Za primanje špekulativnog prihoda, prikladnije su obične akcije ili derivativni finansijski instrumenti - fjučersi i opcije.

6. Najveću likvidnost imaju dionice koje se kotiraju na berzama (tzv. “blue chips”).

7. Najveći rizici prilikom ulaganja u akcije su u periodima pogoršanja finansijske krize.

8. Ove hartije od vrijednosti je najbolje kupiti na vrhuncu pada cijena - na samom "dnu" krize.

9. Kod ulaganja u dionice uvijek postoje rizici od kojih se nemoguće u potpunosti zaštititi.

10. Ulaganja u dionice, posebno ako se sprovode samostalno, zahtijevaju određene profesionalne vještine, kompetentan, uravnotežen i promišljen pristup.

Završiću sa ovim. Želim vam samo ispravne investicione odluke. Neka vam ulaganje u dionice donese željeni profit i poveća kapital. Ostanite i podignite svoje finansijska pismenost. Vidimo se uskoro!

Gdje mogu dobiti pomoć oko ulaganja za početnike? Koje su karakteristike dugoročnog ulaganja u obveznice? Ko procjenjuje paket dionica različitim metodama?

Finansijska pismenost nije samo sposobnost da se plate troše ekonomično i da se ne zadužuju. Samo oni koji znaju kako da zarade drugi novac uz pomoć novca imaju pravo da se nazivaju inteligentnim specijalistom za raspodjelu sredstava. Na primjer, ulaganje u dionice.

Amateri smatraju trgovanje dionicama na berzi, ako ne prijevarom, onda puno za elitu. Postoji uobičajena zabluda da je besmisleno, pa čak i opasno da se obični smrtnici miješaju u tržište vrijednosnih papira.

Danas ću ja, Denis Kuderin, stručnjak za investicije, pokušati razbiti filistarske mitove i reći vam šta su ulaganja u dionice, kako i za koju svrhu se vrše.

Na kraju članka ću pregledati tri najpouzdanija brokera i dati nekoliko stručnih savjeta kako povećati povrat ulaganja.

Dakle, počnimo!

1. Šta je ulaganje u kapital

Svaka investicija jeste aktivan ekonomska aktivnost. U osnovi se razlikuje od pasivno- kao što je, na primjer, kupovina proizvoda ili trošenje novca za plaćanje svakodnevnih potreba.

Ulaganje odražava jedan od temeljnih principa ljudskog života – da biste živjeli bolje sutra, morate se potruditi danas, sada. Postoji mnogo alata i smjernica za ulaganje. Neki donose profit u kratkom roku, drugi se isplate godinama.

Ulaganje u dionice tipičan je primjer investicija koje rade za budućnost.

Prvo, pogledajmo kako ekonomisti definiraju pojam "dionice".

Promocija- Ovo je hartija od vrednosti koja vlasniku daje pravo na deo imovine preduzeća i dobit u vidu dividende.

Akcije se prodaju preko berzi. Ovo je svojevrsna berza na kojoj kompanije prodaju "komadiće" svoje imovine. Međutim, nemoguće je doći tamo, kao u običan supermarket, da steknete udio u British Petroleumu. Treba proraditi brokersko društvo.

Primjer

Uplaćujete novac na brokerski račun i govorite svom brokeru da kupi 10 dionica Googlea. Broker se odnosi na berzu, a berza obezbeđuje pravo na vlasništvo nad akcijama na vašem računu. Sada ste vlasnik određenog procenta Google-ove imovine i imate pravo na dobit od aktivnosti ove kompanije.

Pravo poslovanja sa hartijama od vrijednosti (osim dionica, tu spadaju obveznice, fjučersi i zapisi) daje brokerima licencu koju potvrđuje Centralna banka. Ova struktura ima pravo da oduzme dokument o ovlaštenju od brokera, ali ćete i dalje ostati vlasnik dionica. U tom slučaju ćete ih prenijeti na drugog brokera.

Ulaganje u dionice zahtijeva određenu dozu finansijske i ekonomske pismenosti. Nasumično birati hartije od vrijednosti (po principu - "negdje sam čuo ime kompanije") je kratkovido i glupo.

Dionice ne garantuju profit, ali ne postoji ni granica povrata. Dešava se da za nekoliko godina hartije od vrednosti skoče po ceni od 100% i 1000%, a dešava se i da za par meseci vrednost padne za nekoliko poena.

Za one koji žele hitno uštedjeti za putovanje u Španjolsku, ova vrsta ulaganja nije prikladna. Da biste to učinili, bolje je odabrati, recimo, s rokom otplate od šest mjeseci ili običan Bankovni depozit. Ulaganje u akcije preporučuje se onima koji postavljaju dugoročne finansijske ciljeve.

Akcije se razlikuju po prinosu, početnoj cijeni i drugim parametrima. Neki investitori radije ulažu u hartije od vrijednosti lidera u svojim industrijama (tzv. "blue chips"), dok drugi biraju mlade kompanije u razvoju.

Neke dionice su ulaganja u stvarnom novcu, na primjer, u proizvodnju industrijskih ili kućnih dobara. Ulaganja u vrijednosne papire takvih kompanija su u suštini bliska, o čemu postoji posebna publikacija na našoj web stranici.

Navodimo glavne karakteristike i prednosti ove vrste vrijednosnih papira:

Postoje dva načina da zaradite prihod od ulaganja u dionice:

• primanje dividendi;
• berzanske špekulacije.

Prvi način je jednostavan i jasan. Jednostavno kupujete vrijednosne papire i od njih primate dividende neto prihod kompanije. Ali ova metoda se ne opravdava uvijek na duge staze.

Špekulacije su isplativije. Kupujete dionice po jednoj cijeni i prodajete ih po drugoj cijeni kada cijena raste. Ovaj način ulaganja zahtijeva proučavanje tržišta dionica, sposobnost analize ekonomske situacije i razumnih prognoza.

Većina investitora posluje preko brokera. Prvo, investitori treba da shvate šta je to značenje brokerske usluge i kako se neki posrednici razlikuju od drugih.

O tome ćemo govoriti u sljedećim odjeljcima.

2. Koje su vrste akcija - 3 glavne vrste

Običan investitor ne mora da ulazi u teoriju ekonomije i proučava naučnu klasifikaciju hartija od vrednosti.

Dovoljno je razmotriti 3 vrste akcija u smislu njihove likvidnosti i profitabilnosti.

Pogledaj 1. Obične dionice

Takve hartije od vrijednosti daju pravo upravljanja DD i raspodjele dobiti kompanije. Jedna akcija jednaka je jednom glasu na skupštini akcionara.

Jasno je da će najvažnije odluke u životu preduzeća donositi onaj ko je vlasnik kontrolni paket akcija. U teoriji, takav paket predstavlja 50% svih vrijednosnih papira plus najmanje 1 dionica.

Ali u velikim kompanijama dovoljno je posjedovati 20-30% dionica da bi imali prednost na skupštini dioničara. Uostalom, značajan dio dioničara neće biti prisutan na ovakvim sjednicama jer je to nepotrebno.

Raspodjela dobiti (dividende) među vlasnicima obične dionice se dešava proporcionalno uloženim sredstvima.

Pogled 2. Prioritetne dionice

Ova vrsta dionica ima niz prednosti.

Navodimo neke od njih:

• pravo na garantovani prihod;
• prioritetna raspodjela dividendi;
• pravo na otkup akcija pre svega u slučaju stečaja ili likvidacije društva.

Ponekad vlasnici dobijaju dodatna prava da učestvuju u upravljanju kompanijom. Još jedan bonus je to što su dividende na preferencijalne dionice često fiksirane kao određeni postotak neto profit ili čak određeni iznos novca.

Pogled 3.

specifične vrste akcija. Sam izraz dolazi iz kazina u kojima plavi žetoni imaju najveću vrijednost u igri. U svijetu vrijednosnih papira, blue chips su dionice poznatih kompanija sa stabilan prihod i dividende.

Stručnjaci savjetuju početnicima da ulažu u blue chips - takva ulaganja rijetko su neisplativa.

Akcije velikih kompanija su svojevrsni pokazatelji cjelokupnog tržišta dionica. Ako vrijednost blue chipsa poraste, onda će hartije od vrijednosti drugog reda uskoro poskupjeti.

Tipični primjeri međunarodnih plavih čipova su Apple, IBM, Microsoft, Coca-Cola. U Rusiji su to Gazprom, Sberbanka, Lukoil, Magnit, MTS i nekoliko drugih stabilnih korporacija.

3. Kako investirati u dionice - upute korak po korak

Za početak ću iznijeti očiglednu istinu na koju iz nekog razloga mnogi zaboravljaju. Da biste započeli ulaganje, potreban vam je besplatan novac. Nije lako finansijska sredstva, naime besplatno sredstava, čiji nedostatak neće uticati na vaše blagostanje i životni standard.

Obrtni kapital je novac koji nije namijenjen za plaćanje hrane, stanovanja, obrazovanja, liječenja i drugih važnih stvari.

Postoji nekoliko opcija ulaganja:

• kroz razmjenu - to je put kojim ide većina investitora početnika (i to rade kako treba - pouzdan je i siguran);
• direktno - ugovor o prodaji se zaključuje direktno sa kompanijom izdavaocem;
• putem dionica investicioni fondovi(zajednički fondovi) - dajete novac profesionalnim investitorima, a oni ga ulažu po svom nahođenju.

Ali u svakom slučaju, potrebno je slijediti određeni algoritam koji su razvili stručnjaci.

4. Stručna pomoć pri ulaganju u dionice - pregled TOP-3 brokerske kuće

Kao što sam obećao, dajem pregled tri brokerske kuće sa pouzdanom reputacijom i umjerenim cijenama.

Uporedite, analizirajte, birajte.

1) Otvaranje Brokera

Kompanija posluje od 1995. godine. Višestruki dobitnik stručnih nagrada i takmičenja. Ukupan broj klijenata u trenutku pisanja ovog teksta je 95.000. Obim transakcija klijenata Otkritie na Moskovskoj berzi premašio je 14,5 biliona rubalja u 2016. godini. Nacionalna agencija za rejting dodijelila je kompaniji maksimalnu ocjenu pouzdanosti "AAA". Ocjenu firma potvrđuje svake godine od 2010.

Brokerski račun se otvara za 30 minuta. Ovo se radi na daljinu. Svaki registrovani korisnik dobija stručnog konsultanta koji lično radi sa klijentom tokom celog perioda usluge.

Investitor sam bira instrumente i pravce ulaganja. Dostupni: kupovina dionica i obveznica, fjučersi, opcije, valutne operacije. Po želji, formiranje investicionog portfelja se povjerava analitičarima kompanije. Kompanija takođe procenjuje paket akcija, koristeći savremene i efikasne metode za to.

2) FMC

Kompanija pruža profesionalne konsultantske usluge iz oblasti finansijska tržišta. Postanite dioničari vodećih svjetskih i ruskih korporacija - Apple, Coca-Cola, Gazprom, Microsoft i drugi. Primajte tromjesečne dividende i zarađujte na povećanju vrijednosti dionica.

Ostale usluge FMC-a - formiranje, održavanje investiciona aktivnost, pružajući ažurne informacije o dionicama na osnovu analitičkih istraživanja autoritativnih svjetskih izvora. Besplatna opcija je dostupna svima - ažurna lista od 10 visokoprinosnih dionica. Unesite svoju e-mail adresu, broj telefona, biće vam poslata lista.

3) Gold Man Capital

Još jedan profesionalni konsultant u oblasti ulaganja u akcije. Stručnjaci će vam reći koje dionice kupiti kako biste ostvarili maksimalan profit, pomoći će vam da ostvarite investicioni portfolio, će prije prodaje izvršiti stručnu procjenu paketa akcija. Otvaranjem trgovačkog računa uz asistenciju Goldman Capitala, klijent stiče pravo da postane dioničar najvećih kompanija - Sberbank, Yandex, Toyota, Aeroflot, Magnit i mnogih drugih.

5. Kako zaraditi novac ulaganjem u dionice - 5 korisnih savjeta za investitore početnike

Već sam govorio o diversifikaciji rizika. Ovo je prvo pravilo ulaganja. Nije potrebno sav novac uložiti u akcije i obveznice, jedan dio potrošiti na ovo, drugi uložiti u berzanski indeks i valutu. Ako dionice ne daju profit, drugi instrumenti će raditi i obrnuto.

Zapamtite još jedno pravilo: što je veći prinos, veći je rizik. Kombinujte visokorizične instrumente sa niskorizičnim. Još bolje, konsultujte se sa konsultantom. Veliki brokeri to postavljaju po defaultu - za kompanije je korisno da ostvaruju profit.

I još nekoliko korisni savjeti.

Postoje kompanije koje prodaju akcije direktno - bez brokera i berze. Svako ko želi ima pravo da kupi ove hartije od vrednosti direktno od emitenta. Potražite takve ponude na internetu ili jednostavno pozovite kompaniju koja vas zanima.

Direktne transakcije karakterišu povećani rizici (ako kompanija iznenada ode u stečaj), ali donose solidan prihod ako je situacija uspješna. Istovremeno, neke kompanije čak daju štedišama dobre popuste od 5% za kupovinu paketa za određeni iznos.

Savjet 2. Koristite usluge brokera

Nećete daleko stići bez brokera, pogotovo ako ste novi investiciono poslovanje. Često brokeri kombiniraju svoj glavni posao s aktivnostima savjetnika. dobar broker su vaše oči, uši i ruke na berzi.

Daje vam informacije o toku trgovanja, sastavlja trgovinske izvještaje, izdaje certifikate, pa čak i radi kao vaš lični poreski agent. On također podiže novac na vaš račun ako odlučite prodati dionice.

Ne može svako raditi sa skupim dionicama. I ne radi se samo o dostupnosti. Novac ali i u ljudskoj psihologiji. Ne može svako ostati miran u rizičnoj situaciji. Ali berza konstantno fluktuira. Prije ulaganja, morate shvatiti koje dionice je sada isplativo kupiti.

Ukratko o slučaju

U 2016. berza pokazuje srednjoročnu korelaciju. Kritično nije postignuto. Prerano je govoriti o promjeni trenda. Iskustvo proteklih godina pokazuje da će produženi trend rasta u budućnosti natjerati mnoge da žale zbog propuštenih prilika. Koje je dionice sada isplativo kupiti na ruskom tržištu?

Pristup

Za početak, vrijedno je pojasniti da su ulaganje i trgovanje dvije različite stvari. Privatni investitor zabrinuti za održavanje štednje za 10-20 godina. On ne provjerava berzanske kotacije na dnevnoj bazi, ali provjerava godišnje izvještaje kompanija. Svim tim stvarima se bavi trgovac. Ko prima platu sa tržišta Centralne banke.

Bez obzira na to koje je dionice sada isplativo kupiti, kada radite na tržištu, morate slijediti jednostavna pravila:

• Sva sredstva moraju biti raspoređena u jednakim udjelima između kompanija. Ne biste trebali ulagati kapital u imovinu jedne korporacije.
• Prije sklapanja posla morate pažljivo pratiti dinamiku trgovanja kako biste identificirali trenutak kada će cijena biti minimalna.
• Trebalo bi da se upoznate sa poslovanjem kompanije, analizirate analitičke i finansijske izveštaje.
• Kompanije za ulaganje je bolje izabrati sa liste najperspektivnijih i najbrže rastućih.

Energija

Ovo je najpotcijenjeniji segment tržišta. Svi koji sumnjaju mogu pogledati strukturu imovine Enel Rusija, EON Rusija, rast cijena FGC UES. U bliskoj budućnosti, RusHydro će biti dodat među prva tri. Već kotiran na Londonskoj berzi depozitne potvrde ove kompanije.

Koje dionice je najbolje kupiti sada? dugoročno? naftni fondovi. O padu cijena nafte možemo govoriti jako dugo. Ali ovaj je zaslužan od strane niske stope. Usko je povezan sa stranim patentom. Danas vredi obratiti pažnju na akcije Gazpromnjefta, koji su proizašli iz negativnog uticaja Gazproma i sada se trguju sa velikim diskontom za Bašnjeft, Tatneft, Lukoil i Surgutneftegaz. Vrijedi reći nekoliko riječi o posljednjem igraču na tržištu. Isplata superdividendi zavisi od fluktuacija kursa. Ali kompanija prihod usmjerava u privatizaciju najvećih domaćih holdinga. Na pozadini slabljenja nacionalna valuta sticanje monopolskih akcija postaje ne samo izvor dividendi, već i ulaganje u poslovanje i zaštita od pada rublje.

Telekomunikacije

Koje druge dionice vrijedi kupiti upravo sada? Sektor telekomunikacija u budućnosti može zadovoljiti i privatnog investitora. Ali bolje je kupovati selektivno, na osnovu podataka finansijski izvještaji i lične preferencije umjesto ulaganja u sektor u cjelini. U ovom slučaju treba uzeti u obzir sljedeće faktore koji negativno utiču na cijenu imovine:

• nedostatak inostranih kredita;
• rast valute;
• u pozadini prelaska na metode bežične komunikacije, prihodi od rominga opadaju;
• povećana konkurencija na tržištu.

Ali svi ovi faktori su privremeni. Prilikom donošenja odluka o tome koje dionice sada vrijedi kupiti, potrebno je uzeti u obzir povratne informacije investitora. Na kraju krajeva, oni investiraju dugoročno. Ovo se odnosi na oba MTS-a, čija imovina uključuje problematična banka, "MegaFon" i neubijeni "Rostelecom".

Zlato

Prednost ove neuništive imovine je da dugoročno gledano, cijene zlata ostaju konstantno visoke. A atraktivni nivoi cijena uvijek pružaju priliku da povećate svoje prisustvo na tržištu.

Bankarski segment

Koje dionice je sada isplativo kupiti na MICEX-u? Klijenti sistemskih banaka mogu biti zainteresovani za mogućnost ulaganja u zajedničke fondove Alfa-Bank, Gazprombank itd. Gubitak profitabilnosti u vidu troškova društvo za upravljanje biće nadoknađene privilegijama od primljenih usluga, bankarskih ponuda sa povećanom stopom na depozite uz paralelnu kupovinu akcija.

Koje je dionice sada isplativo kupiti u Sberbanci? Prilikom rada sa terminalom dostupan je FinEx fond. Uprkos egzotičnoj prirodi ovog instrumenta i kompanije u cjelini, dugoročno gledano, investicija će moći donijeti oko 20% profita.

Iako je 2015. godina bila veoma teška za nacionalnu ekonomiju, u nju se ipak isplati ulagati. Prema prognozama analitičara, period krize se bliži kraju. Makroekonomski pokazatelji su već dostigli "dno", tržište se stabilizuje.

Analitičari preporučuju ulaganje sredstava iz Centralne banke izvoznika, proizvođača koji su fokusirani na supstituciju uvoza. Investitori se još nisu prilagodili novim trendovima. U investicionim portfeljima i dalje dominira imovina potrošačkih kompanija. Oni donose visoke prinose, ali nisu zaštićeni od pada potražnje.

Do kraja ove godine rublja će početi da jača. To će dovesti do povećanja cijena nafte. Stopa na izvoznike je odgovarajuća u kontekstu devalvacije nacionalne valute. Među rastućim industrijama stručnjaci izdvajaju metalurgiju, obrambenu industriju i građevinarstvo. Od njih, metalurgija ostaje najrizičnija. Cijene roba su ostale niske posljednjih mjeseci.

Generalno, finansijerima se savjetuje da ograniče svoje prisustvo na tržištu ruske kompanije na minimum. Najvjerovatnije je mnogo onih koji žele ulagati u privredu svoje zemlje. Ali danas situacija na svjetskom tržištu ne dozvoljava da se djeluje na ovaj način.

Skupa, ali pristupačna imovina

Uprkos neizvjesnosti tržišta, više od polovine portfelja Centralne banke može se formirati na ruskoj berzi. Dividendni prinos danas će biti niže bankovnu kamatučak i za najveće kompanije. Ali u narednih 5-7 godina će sigurno rasti. Da biste se dodatno osigurali od mogućih gubitaka, morate diverzificirati svoj investicijski portfelj ne samo zlatom, već i dionicama sa listinga stranih lokacija, na primjer, New York berza.

Zanimljivo je da je dugo vremena jedna dionica Applea vrijedila cijenu tableta iste kompanije. Apple je jedna od najuspješnijih i druga najbrže rastuća (poslije Samsunga) kompanija na svijetu. Još 2015. godine cijena jedne dionice bila je oko 700 dolara. U želji da privuče više investitora, kompanija je namjerno podijelila jednu dionicu na 10 dionica. Vrijednost paketa sadašnjih vlasnika Centralne banke nije se promijenila, ali je broj akcija povećan 10 puta. Isto se odrazilo i na cijenu. Da biste kupili jednu dionicu od 100 dionica, dovoljno je uložiti ne 7.000 dolara, već samo 700 dolara.

Koje dionice je trenutno isplativo kupiti na NYSE? Appleov primjer odmah su slijedili Google i Microsoft. Cijena jedne centralne banke popularnog pretraživača u 2015. bila je 650 dolara, a "prozora" - oko 800 dolara po komadu. Nakon podjele dionica, Centralna banka je postala dostupna većem broju investitora.

Zaključak

Mnogo je skupljih i brzorastućih kompanija zastupljenih na NYSE i MICEX-u. Možete investirati u bilo koju od njih. Glavna stvar je shvatiti da se situacija na tržištu može promijeniti u svakom trenutku. Stoga ne treba računati na konstantan i brzo rastući profit.

Na pozadini snižavanja stopa na depozite u bankama, ulaganje u dionice je stvarni način ulaganja. Da bi uloženi kapital doneo očekivani prinos, potrebno je detaljno analizirati nijanse i karakteristike ulaganja, jer se sam proces veoma razlikuje od, uprkos naizgled pravoj sličnosti.

Terminologija

Dionica je vrijednosni papir akcionarsko društvo. Njegova kupovina podrazumijeva ulaganje u kapital organizacije. Akcionarski udeo utvrđuje se srazmerno njihovoj nominalnoj vrednosti i stečenom broju.

Vrste dionica:

1. obični - omogućavaju učešće u aktivnostima kompanije (što više akcija, više glasova ima njihov vlasnik) i dobijanje fiksnog procenta od dobiti kompanije;
2. privilegovani - njihovi vlasnici nemaju pravo glasa, prednost je fiksni iznos prihoda, koji ne zavisi od stvarne dobiti kompanije.

Najčešće se ulaganje u akcije dešava u okviru berze. Privatno lice ne može samostalno obavljati takve poslove. Za kupovinu ili prodaju potrebno je da kontaktirate brokersku kompaniju. Ponekad možete kupiti direktno od kompanije koja je izdala - takve transakcije su povezane s povećanim stepenom rizika, ali mogu donijeti investitoru dobar profit ako je odabrana organizacija uspješna.

Zarada na ulaganjima u akcije

Za razumijevanje procesa važno je razdvojiti dva koncepta:

1. nominalna vrijednost - cijena u trenutku izdavanja (emisije);
2. tržišna vrijednost – pokazuje koliko su novca spremni ponuditi za hartiju od vrijednosti na tržištu.

Ako su aktivnosti organizacije koja izdaje (izdate hartije od vrijednosti) uspješne, tada će njena imovina koštati više od nominalne vrijednosti, ako je kompanija neprofitabilna - niža, ponekad značajno.

Postoje dva radna načina za ostvarivanje prihoda od ulaganja u dionice:

1. Zaradite novac špekulirajući na berzi. Investitor kupuje hartije od vrijednosti kompanija čiji rast predviđa, a zatim ih prodaje po cijeni iznad nominalne.
2. Imati pasivne prihode od isplaćenih dividendi. Kupovinom takvih dokumenata njihov vlasnik jednostavno dobija postotak od profita kompanije.

Odabrana opcija ovisi o strategiji i prirodi investitora. Da biste zaradili na kursnoj razlici, morate aktivno pratiti tržište, odrediti najbolje vrijeme i za kupovinu i za kupovinu. Za stabilan prijem dividendi dovoljno je jednom uspješno odabrati objekat za ulaganje.

Osobine i rizici ulaganja u dionice

Pouzdanost ulaganja u akcije direktno zavisi od stabilnosti emitenta. Ali investitor mora razumjeti druge faktore koji mogu utjecati na njihovu vrijednost:

• sezonske fluktuacije na tržištu (na primjer, novogodišnje povećanje);
• promjena stanja u industriji u cjelini;
• uticaj svetskih indeksa;
• glasne izjave svjetskih stručnjaka i/ili objavljivanje važnih vijesti;
• politika koju vodi država.

Ulaganjem u dionice, investitor preuzima sljedeće rizike:

• izgubiti prihod od dividende zbog neefikasnosti organizacije (u nedostatku profita);
• izgubiti dio kapitala uloženog u investiciju ako tržišna vrijednost padne ispod nabavne cijene;
• djelimično ili potpuno izgubiti uložena sredstva prilikom likvidacije preduzeća.

Odabir pouzdane i perspektivne kompanije minimizira potencijalne rizike što je više moguće.

Prednosti ulaganja:

• potencijalno visok profit - ne postoji gornja granica profitabilnosti;
• likvidnost - prodaja hartija od vrijednosti u rukama je dozvoljena u bilo koje vrijeme;
• nizak ulazni prag - moguće je započeti ulaganje u dionice s kapitalom od nekoliko hiljada rubalja;
• širok spektar investicionih objekata - lista kompanija za ulaganje je gotovo neograničena.

Ulaganje je dugoročan proces. Trebali biste investirati samo u dionice bez ciljanog novca. U suprotnom, plasirani iznos može biti potreban u nepovoljnom trenutku za prodaju, a investicija će donijeti gubitak umjesto dobiti.

Kako investirati u akcije

Za primanje od depozita visoka primanja prije nego što investirate u dionice, morate proučiti osnovni principi Operacije na berzi:

• razumiju razloge rasta i pada vrijednosti hartija od vrijednosti i hartija od vrijednosti;
• saznati kriterije za odabir brokera;
• naučite da predvidite vrijednost.

Da biste razumjeli procese razmjene, možete proučiti posebnu literaturu ili proći stručnu obuku. Vrijedi prijeći direktno na ulaganja nakon detaljnog proučavanja materijala.

Za profitabilno ulaganje novca potrebno vam je:

1. Odredite objekat za ulaganje. Ovisno o strategiji, to mogu biti kako veliki i pouzdani lideri na tržištu („blue chips”), tako i mlade perspektivne kompanije.
2. Odaberite pouzdanog brokera. Preporučljivo je zaključiti ugovor sa velika kompanija licenciran Centralna banka i visoke ocjene rejting agencija. Iskusni finansijski analitičar ne samo da će pomoći praktičnim savjetima, već i u potpunosti organizirati proces ulaganja - od prijenosa novca do plaćanja za kupovinu vrijednosnih papira do plaćanja poreza na dobit.
3. Sastavite investicioni portfolio. Ne isplati se ulagati sva svoja sredstva u jednog emitenta. Da biste minimizirali gubitak, trebali biste raspodijeliti kapital između nekoliko kompanija. Odluku možete donijeti kako na osnovu lične prognoze, tako i oslanjajući se na mišljenje brokera.

Nakon što ste izvršili potrebnu analizu, trebali biste preći direktno na kupovinu vrijednosnih papira.

Glavne greške investitora

Nakon što je kupio vrijednosne papire, investitor početnik može napraviti greške koje ga sprečavaju da dobije očekivani profit:

1. "Zaboravite" na investicije. Činjenica da su dionice dugoročna ulaganja ne znači da se za njih ne treba interesovati nekoliko godina. Potrebno je redovno pratiti i najmanje promjene, procjenjivati ​​buduće izglede. U suprotnom, možete propustiti trenutak kada ulaganja postanu neisplativa.
2. Prodaja imovine uz minimalno smanjenje vrijednosti. Važno je zapamtiti da se cijene stalno mijenjaju - i gore i dolje. Nije potrebno povlačiti sredstva iz ulaganja sa blagim smanjenjem. Moguće je da se u tom periodu čak isplati dodatno kupiti određeni broj hartija od vrijednosti.
3. Odbijanje prodaje u slučaju očiglednih propusta emitenta. Obratna situacija - kompanija ima ozbiljne probleme, tržišna vrijednost hartija od vrijednosti rapidno pada. Investitor mora promptno reagovati i procijeniti situaciju. Ako je "povlačenje" privremeno, onda nema potrebe za brigom. Ako nema razloga za dalji rast, onda morate zatvoriti investicije kako biste spriječili još veći gubitak.

Zaključak

Postoje 2 glavna pravila ulaganja koja treba zapamtiti:

1. Prošli učinak ne garantuje sličan učinak u budućnosti.
2. Što je veći potencijalni profit, veći rizik investitor očekuje.

Ulaganja u akcije - povoljan pogled ulaganja. To gotovinski plasmani opravdano, potrebno je izabrati pouzdan i perspektivan objekat za ulaganje, a nakon kupovine hartija od vrednosti pratiti promenu njihove vrednosti.

Video sa treninga: