Какова стоимость обслуживания дебетовой карты Связной-Клуб? На каких условиях предлагают карту в Тинькофф-банке? Как начисляются проценты по карте на остаток по счету?

Тинькофф Банк входит в число признанных лидеров российского рынка финансовых услуг. На момент написания статьи у компании более 4 000 000 клиентов . Большая часть из них – держатели дебетовых карт Тинькофф.

С вами Денис Кудерин – эксперт по финансам журнала «ХитёрБобёр». Сегодня я расскажу, как получить дебетовую карту Тинькофф быстро и на выгодных условиях, почему этот банковский продукт так популярен у населения, и чем дебетовка отличается от кредитки.

Закрываем все посторонние вкладки и читаем до конца – вас ждёт обзор наиболее популярных разновидностей дебетовых карт Тинькофф плюс советы, как правильно выбирать карту в соответствии со своим бюджетом и целями.

1. Дебетовая карта Тинькофф – особенности, возможности, преимущества

Видел недавно двух молодых людей у банкомата. Один достал карту с намерением вставить её в аппарат и снять деньги, а другой спросил: а у тебя какая карта – дебетовая или кредитная ? Тот ему отвечает: а фиг его знает, какая – знаю только, что Тинькофф, мне родители оформили и подарили. И невозмутимо продолжил выполнять транзакцию.

Родительскими деньгами можно, конечно, распоряжаться без особых ограничений (в разумных пределах), но даже в такой ситуации полезно знать, каким именно банковским продуктом вы пользуетесь .

Самая популярная разновидность пластика от банка Тинькофф – дебетовая карта . Некоторые по привычке называют любые карты «кредитками», не подозревая, что между этими продуктами существует принципиальная разница .

Дебетовая карта (ДК) – карта, на которой хранятся ваши личные сбережения . Это те деньги, которые вам положил на счёт работодатель, вы сами, государство, социальная служба, папа с мамой, неизвестный доброжелатель. Аналоги с теми же свойствами и качествами - «зарплатная карта » и «расчётная карта ».

Кредитная карта (КК) – банковский продукт, на котором лежат деньги банка . Клиент пользуется этими средствами в пределах установленного лимита. Большинство современных КК имеют льготный период – ограниченный срок беспроцентного кредитования.

Перечислю основные отличия дебетовки от кредитки:

• на ДК хранятся ваши личные деньги, на КК – заёмные;
• дебетовые карты получить проще;
• плата за обслуживание дебетовых карт на порядок дешевле;
• с ДК нельзя снять больше средств, чем есть на счету, если нет услуги овердрафта ;
• за пользование деньгами на КК пользователь платит проценты (за исключением грейс-периода );
• на КК есть лимит, на ДК имеете право держать, сколько хотите;
• за снятие наличных с дебетовки проценты не начисляются*, с КК всё наоборот – начисляются, за исключением специальных карт.

* - может взиматься комиссия за снятие наличных не в «родных» банкоматах, либо за снятие суммы больше/меньше определенного лимита. В любом случае, читайте актуальные тарифы банка и условия обслуживания.

Зачем вообще нужны разные карты? Не проще ли пользоваться одной? Нет, не проще – у ДК и КК разные задачи и функции . Дебетовка – это ваш электронный кошелёк, с него удобно снимать наличку и хранить на нём свои сбережения.

КК – более специфичный инструмент . Эта карта нужна для неотложных трат, когда под рукой нет собственных свободных средств, но их поступление ожидается в ближайшем будущем.

Дебетовые карты более безопасны с финансовой точки зрения – с ними вы не залезете в долги и никакие действия не повлияют на вашу кредитную историю. Зато кредитные карты более перспективны в плане потребительских возможностей.

Полоски рядом с чипом карты Тинькофф указывают на технологию бесконтактных платежей MasterCard Contactless, которая позволяет оплачивать товары и услуги в торговых сетях лёгким касанием! Вам не нужно вставлять пластик в платежный терминал - очень удобно!

ДК – самый популярный вид пластиковых карт от банка Тинькофф:

• на них работодатели перечисляют сотрудникам зарплату;
• пенсионерам начисляется пенсия;
• с них снимают наличные в любых банкоматах;
• ей расплачиваются в гипермаркетах, в магазинах и везде где есть терминалы безналичной оплаты;
• с неё оплачивают заказы в интернете и коммунальные счета;
• переводят деньги на другие карты;
• на этой карте удобно хранить и копить деньги.

Преимущества дебетовых карт Тинькофф:

• Проценты - почти все дебетовые карты от Тинькофф имеют депозитные функции – то есть на остаток по ним начисляются проценты . Небольшие, но всё-таки капают.
• CashBack - ежемесячно банк возвращает вам 1-5% от суммы, израсходованной на безналичную оплату товаров и услуг.
• Овердрафт - некоторые продукты включают такую функцию, когда клиент имеет право снять со счёта больше, чем там лежит . Такая процедура не безвозмездная – пользователь платит за использование банковских активов проценты.
• Интернет-банк - он у Тинькофф-банка просто отличный, занимал 1 место много лет подряд среди подобных удаленных банковских сервисов. Также очень достойное мобильное приложение для смартфонов.
• Технология MasterCard Contactless (PayPass ) - экономит ваше время при покупках в торговых сетях. Расплачивайтесь картой, просто приблизив ее к платежному терминалу.

2. Чем отличается дебетовая карта Тинькофф от кредитки – 3 простых отличия

Дебетовки от Тинькофф – самые простые в понимании банковские продукты, доступные почти любому человеку с документами. более сложный инструмент – выдают их лишь в том случае, если заявитель соответствует определённым требованиям.

Принципиальную разницу между ДК и КК, я думаю, все уже поняли – это происхождение средств, которые лежат на карте .

Теперь подробнее о других принципиальных отличиях.

Отличие 1. Отсутствие кредитного лимита

Итак, по дебетовой карте нельзя тратить деньги сверх лимита, пользуясь банковскими активами. Исключение составляют карты с овердрафтом – но это недешевое удовольствие, пользоваться им постоянно – нецелесообразно.

Если вам периодически не хватает средств на необходимые траты, проще и выгоднее оформить кредитную карту Тинькофф с грейс-периодом :

Если будете гасить задолженность вовремя – в течении 55 дней с начала отчетного периода – платить проценты вообще никогда не придётся . А наличие кэшбэка даже обеспечит вам небольшой плюс в сравнении с покупками за наличные.

Отличие 2. Возможность открытия карты третьим лицом

Дебетовую карту на ваше имя имеет право оформить третье лицо. Именно так поступают работодатели, которые перечисляют зарплату сотрудникам, или структуры, отвечающие за перечисление стипендий студентам и пенсий пенсионерам.

Отличие 3. Низкий процент отказов

Получение дебетовки – самая простая банковская процедура. – дело нескольких минут. Столько же времени занимает принятие решения. Вам останется только дождаться доставки карты на дом или в офис.

Получить отказ по кредитной карте довольно сложно. Хотя банк оставляет за собой право сделать это без объяснения причин , но такое бывает крайне редко.

Чтобы вам отказали, нужно ввести неверные данные о себе или сообщить телефоны, которые не отвечают. Иногда отказывают и тем, у кого уже есть множество других карт банка Тинькофф, на которых лежат большие суммы денег. Либо нужно находиться в черном списке банка, будучи злостным неплательщиком.

Смотрим ролик, в котором наглядно объясняют разницу между ДК и КК.

3. Какие дебетовые карты предлагает банк Тинькофф – обзор основных карт

Банк Тинькофф предлагает более десятка разновидностей дебетовых карт – от обилия предложений легко потерять голову.

Чтобы этого не случилось, мы подготовили обзор наиболее востребованных дебетовых продуктов .

1) Tinkoff Black

Тинькофф Блэк – самая популярная дебетовая карта банка. Этот продукт зарабатывает до 7% годовых на остаток по счёту. Проценты начисляются ежемесячно. Снимать наличные имеете право в любом банкомате , не тратя время на поиск «своего».

Картами нового поколения вы оплачиваете покупки в одно касание – ничего не нужно вводить, просто поднесите карту к терминалу .

Таблица основных показателей дебетовой карты Тинькофф Блэк:

2) S7 Airlines

Карта для тех, кто предпочитает путешествовать самолётом . С этим продуктом вы получаете бонусные мили за любые покупки по карте. Милями расплачиваетесь за покупку билетов на рейсы авиакомпании S7 Airlines или повышение класса обслуживания пассажира.

Дополнительно клиент получает доступ к закрытым распродажам. 6 000 миль хватит на авиабилет на регулярные рейсы компании. Раз в год владелец имеет право бесплатно повысить класс обслуживания на борту.

3) All Airlines

Предложение, аналогичное предыдущему. С этой картой вы получаете мили на покупку авиабилетов любых к омпаний. До 7% годовых в милях начисляется на остаток по счёту и до 30% возвращается на карту в бонусах за любые другие покупки.

Летайте бесплатно, куда захотите! Условие лишь одно – активно пользоваться картой. – лучший способ летать на деньги банка (подробнее в нашей отдельной публикации).

4) WWF

Карта из возобновляемых материалов. 0,75% от покупок банк отправляет в Фонд охраны дикой природы – WWF . Примите участие в спасении редких животных – закажите карту WWF Тинькофф.

Дополнительные опции – кэшбэк до 30% по спецпредложениям от партнёров банка , мгновенные платежи в одно касание.

5) Ulmart

Продукт для тех, кто пользуется услугами площадки «Юлмарт » - интернет-магазина №1 в России. До 2% возвращается на счёт при покупке на этой площадке. Клиент получает 300 баллов в подарок на первую покупку. Стандартные 7% годовых начисляются на ежемесячный остаток по счёту.

6) One Two Trip

Дебетовая карта, по которой бонусы за покупки возвращаются на счёт в виде трипкоинов . Эти бонусные балы дают клиенту скидки, необходимые каждому туристу и путешественнику.

С ними вам дешевле обойдётся бронирование отелей, оплата билетов на самолёт и поезд . За любые другие покупки кэшбэк – 1%.

7) AliExpress

По этой карте удобно расплачиваться на сайте AliExpress . Баллы начисляются за любые покупки на этом ресурсе и в других магазинах, а также на остаток по счёту. Баллы используйте для новых покупок на «АлиЭкспресс» - 1 балл = 1 рублю.

8) eBay

Аналогичное предыдущему предложение для тех, кто часто пользуется услугами самого известного в мире интернет-аукциона eBay . 7% годовых начисляется на счет баллами. 2% возвращается с любой покупки на этой площадке.

9) Google Play

Возврат от 5% за покупки на «Гугл Плэй ». За любые другие приобретения тоже начисляются баллы, которые вы используете на покупку музыки, фильмов, игр, приложений и других продуктов. Остальные условия использования – стандартные.

10) Lamoda

Платите бонусами за любые покупки в интернет-магазине одежды, обуви и аксессуаров «Ламода ».

Кэшбэки по карте:

• 2% за покупки в Lamoda;
• 1% за любые другие приобретения;
• до 30% по специальным предложениям от партнеров.

Доставка карты клиенту – 1-2 дня.

11) Связной-Клуб

До 10% годовых плюсами (бонусами) на остаток по счёту. Продукт привязан к бонусной программе Связной-Клуб . Чем больше трат по карте, тем больше бонусов.

Плюсами рассчитывайтесь в партнерских компаниях банка – «Связной», «ЛитРес», CStore и других магазинах.

4. Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Выпуск дебетовых карт – приоритетное направление деятельности Тинькофф Банка . Это финансовая компания первой среди банков РФ полностью отказалась от традиционных отделений и филиалов. Есть только головной офис в Москве.

Все остальные операции выполняются по телефону или через интернет. Любые вопросы решаются удалённо через операторов колл-центра или сотрудников, работающих в интерактивном чате .

Но для надёжности стоит заранее изучить инструкцию по получению карты.

Шаг 1. Выбираем программу и подаем заявку

Выберите карту, которая максимально соответствует вашим потребностям. Если вы часто покупаете через интернет, выбирайте специальные продукты, если вы – универсальный или не слишком активный покупатель и карта вам нужна не только для трат, но я для хранения средств, оформляйте стандартную карту Тинькофф Блэк .

Заявку подаём онлайн на официальном сайте банка.

Процесс состоит из 3 шагов. Последовательно вносим достоверную информацию о себе – ФИО, контакты, данные паспорта, адрес фактического проживания, место работы. Указывайте только актуальные сведения, иначе не пройдёте проверку.

Ответ придёт через несколько минут. Чтобы узнать статус карты, звоните по бесплатному телефону или пользуйтесь авторизированным входом на сайт.

Шаг 2. Предоставляем документы

Дебетовые карты Тинькофф – именные и эмбоссированные (с рельефным оттиском имени и фамилии владельца). Поэтому на их выпуск уходит некоторое время.

При доставке карты домой представитель банка обязательно проверит вашу личность, документы и даже сделает фото.

Через 1-2 дня после одобрения заявки к вам домой или в офис приедет представитель банка, который привезёт готовую карту и проверит вашу личность . Он сфотографирует ваши документы и отправит снимки на проверку. Если данные совпадают, проверка заканчивается.

Шаг 3. Получаем карту

Представитель привозит с собой договор, который нужно внимательно прочесть.

Особое внимание уделите пунктам:

• плата за обслуживание;
• размер начислений на остаток по счёту;
• условия снятия наличных в банкоматах разных банков (комиссия и лимиты);
• порядок урегулирования споров с банком;
• права и обязанности сторон;
• порядок блокировки карты.

Если условия вас полностью устраивают, ставьте подпись.

После этого останется только активировать карту – ввести её номер на сайте или выполнить эту операцию по телефону. Вы получите индивидуальный ПИН-код карты – запомните его и никому не сообщайте , даже сотрудникам банка, самому Олегу Тинькову и президенту Российской Федерации.

Поставьте на карту свой автограф шариковой ручкой с обратной стороны – без подписи она будет недействительной .

5. Как выбрать дебетовую карту от Тинькофф-банка – 5 простых советов

Прежде чем выбрать карту Тинькофф, определитесь, для каких целей вам она нужна – тратить деньги в магазинах, копить их, получать на карту зарплату.

Чтобы не ошибиться, следуйте экспертным советам.

Совет 1. Узнайте о стоимости обслуживания

По дебетовой карте стоимость обслуживания минимальная, но знать «сколько», всегда полезно.

Пример

Ежемесячная плата за ДК Тинькофф Блэк – 99 рублей . Но если остаток на счёте не меньше 30 000 рублей – обслуживание бесплатное. А за счёт начисления процентов на остаток (если он есть) вообще будет выходить плюс.

Совет 2. Поинтересуйтесь о наличии опции Овердрафт

Как мне сообщил представитель банка, с которым я общался в интерактивном чате, каждый клиент имеет право запросить оформление овердрафта .

Изначально карты выпускают без этой опции. Размер доступных средств сверх остатка на счете и стоимость услуги банк определяет в индивидуальном порядке.

Совет 3. Обратите внимание на возможность подключения интернет-банкинга

И дебетовые и кредитные клиенты Тинькофф бесплатно пользуются интернет-банкингом и мобильным приложением .

Тенденция перехода от наличных к безналичным электронным средствам платежа набирает все большую популярность. В связи с этим процессы денежного хранения и перевода средств с каждым становятся более мобильным, выгодными, разнообразными. Банки совершенствуют существующие модели кредитных карт, создавая новые интересные тарифы и предложения для своих клиентов. Интернет-банк Тинькофф не является не исключением.

Тинькофф Банк – это организация, располагающая широким спектром услуг.

На протяжении более десятка лет он подтверждает свой высокий рейтинг и популярность, заботясь о своих клиентах и расширяя границы их возможностей. Например, вклады в банк Тинькофф для физических лиц в 2019 году с выгодными корректировками для клиентов имеют большой спрос.

На данный момент существует одна базовая программа, на основе которой осуществляются вклады. Данный депозитный проект получил название «СмартВклад». Однако каждому клиенту Тинькофф предоставляет право в индивидуальном порядке выбрать любые дополнительные бонусные услуги:

Валюта:

Лучше всего это делать в той валюте, в которой Вы получаете зарплату. В обратном случае, Вам придется ежемесячно следить и соотносить процентную ставку с текущими котировками и при резких изменениях курса вклад окажется менее выгодным.

Стоит отметить, что в Тинькофф банке также существует возможность взятия мультивалютного вклада, который подразумевает хранение средств одновременно в нескольких валютах, при надобности корректируя их соотношение без негативных последствий на других условиях депозита.

Срок, на который действителен данный депозит:

Так, чем больше период выплаты, тем меньше затраченная сумма.

Размер ежемесячного платежа:

Этот пункт тесно связан с предыдущим. Чем дольше срок погашения задолженности, тем меньше ежемесячные выплаты.

Процентная ставка:

Учитывая, что за вкладом стоят миллионы, каждый процент и его доля кажутся весомыми.

Сумма депозита:

Минимальная сумма на сегодня в национальной валюте (рублях) составляет 50 000. Максимальная- 3 000 000.

Переводя на доллары, мы получаем следующие соотношения ограничений: 1 тыс и 1 млн.

Капитализация депозита:

Данная опция отвечает за соотношение процентов и суммы вклада. Так, если Вы планируете осуществлять данную услугу в рамках существующего вклада, процент за месяц прибавляется к изначальному размеру депозита и, как следствие, в дальнейшем процент устанавливается уже на увеличенный объем денежных средств.

Вывод средств:

Речь пойдет о досрочном полном или частичном выводе денег. Данная операция у Тинькофф Банка доступна. Она ограничивается лишь нижними денежными границами снятия. Так, минимальная сумма- 15 тысяч рублей; 500 долларов; 500 евро, а максимальная – не установлена.

Учтите также тот аспект, что данная операция автоматически становится доступной лишь спустя два месяца после оформления вклада.

Каждый вкладчик получает дебетовую карту «Тинькофф Блэк», где: Процентный остаток средств реализуется в виде регулярных денежных зачислений; Процедура снятия средств доступна в любом терминале на территории РФ; Комиссия за вывод средств не взымается;

Проценты по депозиту:

1. Если Ваш вклад в рублях:

– Если депозит от трех до пяти месяцев- 6%;

– Если депозит от шести до одиннадцати месяцев- 7,5%;

– Если депозит от одно до трех лет- 11%.

1. Если Ваш вклад в иностранной валюте:

– Если депозит от трех до пяти месяцев- 1,5%;

– Если депозит от шести до одиннадцати месяцев- 2%;

– Если депозит от одно до трех лет- 4%.

Особенности вкладов в Тинькофф для физических лиц в 2019 году в рублях

Первой особенностью является тот факт, что под основу для депозита всем без исключения выдается банковская дебетовая карта «Тинькофф блэк», где: Процентный остаток средств реализуется в виде регулярных денежных зачислений; Процедура снятия средств доступна в любом терминале на территории РФ; Комиссия за вывод средств не взымается;

Помимо целевой направленности карты доступен и стандартный набор опций:

1. Безналичный расчет в процессе совершения покупок;
2. Горячая линия технической поддержки клиентов Тинькофф;
3. Легкий и доступный интернет-банкинг со встроенными напоминаниями и уведомлениями.
4. Вторая особенность заключается в том, что на процентах вклада максимальная прибыль теперь может составить практически 9% годовых в рублях, 2% в долларах и 1,5% в евро (все значения округлены).
5. Третья особенность- это застрахованность всех вкладов. Так, ТКС входят в государственную Систему страхования вкладов РФ. Это означает, что обязанность Банка выплатить 1 400 000 рублей в случае банкротства или отзыва лицензии на свою деятельность подтверждается и гарантируется законодательством России.

Программа “СмартВклад”

СмартВклад предполагает пополнение и капитализацию ежемесячно. Предусмотрена как стандартная, так и повышенная процентные ставки. Стандартная указана выше, а повышенная на сегодня предполагает:

• 5,5 % на первые пять месяцев;
• 6,5 % с шестого по одиннадцатый месяцы;
• 8,0 % от года до трех лет.

Разница между двумя этими предложениями по данным с официального сайта Тинькофф Банка заключается в том, что при стандартной ставке Вы можете пополнять вклад на протяжении всего его срока без ограничений, а при повышенной- только в течение первого месяца.

Программа «Накопительный счет»

Главной особенностью данной программы является следующее:

1. Неограниченная возможность пополнения депозита на протяжении всего срока;
2. Возможность досрочно вывести накопленные средства без дополнительных затрат и комиссий;
3. Ставки от 7,0 % годовых в рублях, 0,5% в долларах и евро;
4. Вы получаете практичный и бесплатный интернет-банкинг с уведомлениями и напоминаниями о количестве средств на счету;
5. Капитализация совершается автоматически раз в месяц.

Как сделать вклад в Тинькофф под проценты в 2019 году?

Для оформления услуги необходимо пройти следующие этапы:

На официальном сайте Банка перейти в раздел «Вклады», затем выбрать «Открыть вклад»;Далее перед Вами появляется пустой бланк, необходимый для заполнения. Там нужно также указать все желаемые условия по предоставлению депозита;

На протяжении одно или двух дней заявка будет рассматриваться внутри сайта, после чего менеджеры колл-центра с Вами свяжутся и договорятся о встрече, где нужно будет подписать договор и получить кредитную карту. Также данная процедура доступна через почту России;

Депозитный счет пополняется во многих отделениях России.

«Банк будущего» — именно так можно назвать Тинькофф Кредитные Системы. И любой человек, используя это выражение, ни в коем случае не ошибется, так как эта кредитно-финансовая организация осуществляет свою деятельность по-новому, необыденному для населения Российской Федерации способу. У Tinkoff bank нет наземных отделений, а выполнение всех операций происходит путем использования высокотехнологичных средств передачи сведений. Среди преимущественно востребованных продуктов организации выделяются банковские карточки: дебетовые, или, как их еще называют, «зарплатные», и кредитные.

Так как получить карту Тинькофф на дому? Условия для двух видов карточек банка ТКС немного разнятся.

Как получить дебетовую (зарплатную) карту Tinkoff Black

Эта карта является одной из наиболее выгодных в нашей стране. Она предназначена для хранения и применения положенных на нее денежных средств. Отличительными особенностями от карт, предоставляемых другими банками, являются стильное дизайнерское оформление и предложение выгодных условий ее использования.
Человек, желающий приобрести в пользование карту Тинькофф, может сделать заказ на одну – пять дополнительных карточек Tinkoff Black к счету на собственное имя или имя третьего лица совершенно бесплатно. Их доставка осуществляется сотрудником курьерской службы также безвозмездно. Для каждой такой карты имеется возможность создавать финансовые ограничения, устанавливать запрет на совершение каких-либо операций и прочие функции, доступные пользователю.

О карте Блэк, которая зарабатывает для Вас деньги, за 30 секунд:

Что мне нужно сделать, чтобы получить карту Теньков Блек?

Для получения зарплатной карты Тинькофф Кредитные Системы на дом необходимо совершить определенные действия:

Кредитку на дом также доставляет сотрудник курьерской службы. Ее получение совсем не означает, что ею уже можно пользоваться. Кредитная карточка Тинькофф Кредитные Системы на момент доставки заблокирована и не может использоваться получателем до тех пор, пока он ее не разблокирует. Разблокировка кредитки происходит путем ее активации на официальном сайте Tinkoff Bank или с помощью специальной горячей линии.

При получении клиентом банка Тинькофф Кредитные Системы кредитной карточки на дому могут потребоваться некоторые документы для удостоверения личности получателя. Среди них традиционно выделяют:

• Паспорт гражданина Российской Федерации;
• Водительское удостоверение на право управления автотранспортным средством;
• Общегражданский заграничный паспорт;
• Справка с указанием сведений о сумме заработной платы;

Где заполнить анкету?

Получить кредитку на домне составляет особого труда. Для этого потребуется заполнить анкету на сайте банка, где важно указать фамилию, имя, отчество получателя, его паспортные данные, сведения о месте работы, а также его семейное положение и некоторые личные данные. Далее при помощи телефонной связи с представителем кредитно-финансовой организации клиент ТКС получает сообщение с секретным кодом, который необходимо записать в соответствующее поле на сайте компании.

В итоге, заемщику оглашается предварительное решение, и, если оно оказывается утвердительным, с ним в течение двух дней устанавливает связь менеджер банка, в результате чего составляется полноценное соглашение. Следующим этапом клиент наиболее приемлемым для себя способом – через Интернет-сети или при персональной встрече – передает представителю ТКС документы, которые запрашивал Tinkoff Bank. На этом действия клиента кредитно-финансовой организации, по факту, подходят к концу, дальше начинаю работать уже специалисты.

А если остались вопросы по теме, как получить карту Тинькофф банка на дому, то можно позвонить в эту организацию. В ней работает достаточно мощная служба технической поддержки получателей карт.

Какие требования для заемщиков?

Для получения кредитки на дом к кандидату выдвигаются следующие требования:

1. Гражданство Российской Федерации;
2. Возраст от 23 до 65 лет;
3. Наличие постоянного рабочего места;
4. Наличие достаточного уровня оплаты трудовой деятельности.

Говоря о справках и прочих документах, то их перечень ограничивается двумя-тремя бумагами, включая паспорт гражданина Российской Федерации и второй документ, который может подтвердить личность клиента, к примеру, водительское удостоверение или заграничный паспорт. Что же касается сведений о доходах физического лица с места его работы и ксерокопии трудовой книжки, то сотрудников кредитно-финансовой организации Tinkoff они, как правило, не интересуют.

Какой кредитный лимит предоставляют?

Получив кредитку Тинькофф банка совершенно бесплатно, заемщику в первое время предоставляется небольшой кредитный лимит, ограничивающийся суммой в 50 – 100 тысяч рублей, а годовая процентная ставка устанавливается далеко не на благоприятных в финансовом плане условиях и составляет 24,9 процентов. Но клиентам Tinkoff Bank не стоит сильно переживать, ведь всего один год активного и грамотного пользования кредиткой, как и лимит повысится до необходимого уровня, и годовая ставка снизится до оптимально низких отметок, в том числе и до нулевых. А если вы не хотите ждать целый год, то ознакомьтесь со способами увеличения кредитного лимита. И, кстати, у кредитки ТКС имеется беспроцентный период кредитования, который длится на протяжении 55 дней и распространяет свое действие на совершение покупок. Благодаря ему кредитная карта Тинькофф с доставкой на дом пользуется огромной популярностью.

Сроки доставки определены двумя-тремя неделями со времени регистрации заявления на получение кредитной карточки. По окончании этого периода заветный кредитный продукт будет транспортирован сотрудником почтового отделения или курьерской службы прямо на указанный адрес. Карта будет находиться в особом конверте вместе с вложенным сотрудниками кредитно-финансовой организации кредитным соглашением и инструкцией, поясняющей как произвести активацию кредитку. До момента, пока человек, получивший карту, не активирует ее, она будет считаться не существующей в действительности.

Я получил карту, где ее активировать?

Активирование карточки можно пройти в любое время, но затягивать с ним все же нежелательно. Запустить такой процесс можно тремя способами, а какой из них выбрать, решает держатель кредитного продукта:

Итак, задаваясь вопросом, где получить карту Тинькофф , можно не раздумывая отправляться на официальный сайт ТКС и оформлять заявку на ее получение. И карточка при прикладывании заявителем минимальных усилий будет доставлена на его адрес сотрудником курьерской службы. Стоит отметить, что получить кредитный продукт можно не только при помощи курьера, но и по Почте России привычным переводом, как обычное письмо.

Содержание

Желающие обзавестись картой Виза или Мастеркард постоянно находятся перед выбором: какой банк выбрать? Каждый предлагает удобные депозитные программы, высокие процентные ставки, выгодный возврат потраченных средств (cashback), чтобы угодить разным категориям клиентов. Чем отличается и как оформить дебетовую карту Тинькофф?

Карты Тинькофф Банка – условия

Своим клиентам банк предлагает оформить дебетовый карт-продукт на очень выгодных условиях. С ней вы сможете не только оплачивать свои покупки и получать кэшбэк до 30% в зависимости от выбранного магазина, но и увеличивать средства за счет накопительной системы. Кроме того, банк позволяет снимать наличные в любых банкоматах совершенно без процентов, при условии, что сумма снятия не будет меньше 3000 рублей. Основной вариант – это Тинькофф Black, премиальный тариф со всеми упомянутыми услугами.

Дебетовые карты Тинькофф-банка выпускаются по следующим тарифным планам:

• Google Play – получайте проценты с покупок в сервисе.
• Lamoda – годовые проценты начисляются баллами онлайн-магазина.
• OneTwoTrip – за покупки на сайте начисляются баллы, которые потом можно потратить.
• Aliexpress – кэшбэк 2% возвращается на счет.
• Ulmart – за покупки в магазине начисляются проценты на счет.
• Ebay – годовые проценты начисляются баллами Ebay.
• Связной – бонусами можно расплачиваться в 40+ магазинах по всей стране.
• Mitsubishi – за покупки на АЗС и автомойках начисляются 2%.

Оформить карту Тинькофф

Для оформления вам необходимо быть старше 18 лет, иметь паспорт и несколько минут свободного времени. Заказать карту Тинькофф можно в ближайшем офисе, где сотрудник быстро заполнит с вами анкету, предложит все выгодные для вас тарифы и отправит заявку на изготовление. Счет может быть рублевым, валютным – в долларах или евро, мультивалютный. Стоимость обслуживания – 99 рублей в месяц, либо бесплатно (если на счете есть остаток не менее 30000 рублей), однако кэшбэк перекрывает эти расходы. Срок изготовления – 2 дня.

Как заказать карту Тинькофф по интернету

Для тех, кто не любит тратить время на походы в офисы, существует простая процедура, как заказать карту Тинькофф по интернету. Для этого вам просто нужно зайти на официальный сайт, выбрать раздел Онлайн-заявка и заполнить анкету в три шага. Нужно подождать готовности карточки, которую доставят прямо домой или в ближайший к вам офис совершенно бесплатно. После того как вам удастся ее активировать, вы начинаете пользоваться всеми функциями, которые предлагает банк.

Активация карты Тинькофф

Чтобы понять, насколько выгодно быть клиентом этого банка, вам необходимо пройти простую активацию карты Тинькофф и разблокировать ее на официальном сайте. После заполнения полей вы автоматически попадете в свой личный кабинет интернет-банка, через который впоследствии сможете оплачивать счета, переводить деньги и следить за всеми своими расходами и пополнениями.

Как пользоваться картой Тинькофф

Как было упомянуто выше, за использование Tinkoff Black Card банк не берет дополнительную комиссию, если на остатке есть сумма не менее 30000 рублей. Как пользоваться картой Тинькофф выгодно и безопасно? Вам необходимо запомнить пин-код, который вы будете использовать при оплате покупок в магазинах или для снятия наличных в банкомате. Никому не сообщайте этот код, не храните его рядом в кошельке. При совершении покупок в интернете пин-код не нужен, там используется другой код, указанный на оборотной стороне – CVC. Его также нельзя никому говорить или пересылать третьим лицам.

Снятие наличных с карты Тинькофф

У всех держателей пластика этого банка есть огромное преимущество: снятие наличных с карты Тинькофф происходит совершенно бесплатно в любом банкомате любого банка. Это особенно очень важно, когда деньги нужны срочно, но найти ближайший банкомат Tinkoff не представляется возможным. Единственное условие – снимать нужно не меньше 3000 рублей. Если же сумма меньше, то банк, которому принадлежит банкомат, возьмет с вас немалый процент за процедуру, но об этом нужно уточнять у конкретного банка индивидуально.

Как пополнить карту Тинькофф

Если вы завели себе счет, который не используется как зарплатный, куда средства начисляются без вашего участия, то для совершения покупок вам придется самостоятельно класть деньги. Как пополнить карту Тинькофф без комиссии? Практически все варианты бесплатные, кроме кошелька Киви. Пополнение карты Тинькофф может происходить несколькими разными способами:

• перевод происходит моментально и без комиссии;
• наличными через банкомат партнеров, которых очень много по всей стране;
• с помощью банковского перевода, который будет совершенно бесплатным.

Проценты по карте Тинькофф

Множество положительных отзывов получает банк за высокие проценты по карте Тинькофф. Целых 7% годовых на остаток вашего расчетного счета начисляются ежемесячно, а вы тут же можете их тратить. Если рассматривать остальные тарифные планы, то некоторые из них имеют дополнительные системы скидок и начисление процентов с покупок в том или ином магазине. Прежде чем заказывать и открывать вклад, хорошенько изучите все тарифные планы банка, чтобы потом выгодно пользоваться его услугами.

Как закрыть дебетовую карту Тинькофф

Tinkoff Black — один из лучших дебетовых продуктов на сегодня. При знании тарифов (важно не забывать следить за изменениями), грамотном использовании и периодическом контакте с техподдержкой, карта станет выгодной, доходной и максимально удобной как для внутрироссийских регулярных расчетов, так и во время поездок заграницу.

Основные условия

• Платежная система — Visa Platinum, Mastercard World, МИР Premium
• Срок действия — 5 лет
• Технологии — Apple Pay, Android Pay, 3D Secure, PayPass / payWave
• Именная эмбоссированная карта
• Доставляется курьером

Выпуск и обслуживание

• Выпуск — бесплатно
• Обслуживание — 99р или 0р, если остаток на карте свыше 30 000р, есть действующий кредит или вклад свыше 50 000р
• Доставка — 1-2 дня

Переводы

• до 20 000р в месяц на другие карты — без комиссии

Проценты на остаток

• 6% в рублях — на остаток до 300 000р и покупках свыше 3000р за расчетный период
• 0,1% в долларах — на остаток до 10 000$ и любой покупки за расчетный период
• 0,1% в евро — на остаток до 10 000€ и любой покупки за расчетный период

Пополнение

• В банкоматах Тинькофф банка — бесплатно
• Стягивание с других карт — бесплатно
• Наличными у партнеров — бесплатно

* партнеры — БКС Премьер, Почта Банк, Почта России, Элекснет, МКБ, Бинбанк, Мегафон, Киберплат, Мособлбанк, МТС банк, ТелеPAY, Contact, Телефон.ру и ряд других.

Снятие наличных

• от 3 000р — без комиссии
• до 3 000р — 2%, мин. 90р

* возможна комиссия стороннего банка

Кэшбэк

• Кэшбэк за любые покупки — 1%
• Кэшбэк в выбранных категориях — 5%
• Кэшбэк у партнеров — 3 — 30%

С этой картой можно

• бесплатно снимать наличные в банкоматах Сбербанка и любых других банков
• стягивать деньги с других карт без комиссии
• выбирать категории повышенного кэшбэка каждые 3 месяца
• перечислять зарплату и пенсию
• уходить в минус за счет подключаемого овердрафта
• оплатить покупку в интернет-магазине
• оплатить кредит другого банка
• оплатить микрозайм
• оплатить налоги, штрафы ГИБДД, мобильную связь, коммунальные услуги без комиссии
• проходить в метро, приложив карту к турникету

Бесплатное

• банковские переводы на сумму до 20 000р в месяц
• пополнение карты в банкоматах Тинькофф банка, переводом с другой карты, банковским переводом
• выпуск, доставка, перевыпуск — как основной, так и дополнительных карт

Плюсы и минусы

• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах свыше 3 000р
• бесплатные переводы на карты других банках до 20 000р в месяц
• бонусная программа с кэшбэком
• есть проценты на остаток + акции
• недорогое обслуживание
• быстрая доставка карты – 1-2 дня
• бесплатный выпуск карты
• возможность подключение овердрафта
• мультивалютная карта – рубли, доллары, евро

• платное СМС-информирование
• мало интересных категорий с повышенным кэшбэком
• кэшбэк округляется в меньшую сторону

Вопросы и ответы

Что это за карта?

Как происходит доставка карты?

О том, что карты Тинькофф привозят к порогу, знают многие, так как банк всю свою историю обслуживал клиентов дистанционно. В двух словах процедура оформления заключается в подаче онлайн-заявки с последующим получением карты дома или на работе в ближайшие дни.

Для оформления нужен лишь паспорт. Дебетовые карты доступны с 14 лет как гражданам России, так и иностранцам.

После заполнения анкеты, вам назначают курьера и диапазон времени, в который вам удобно забрать карту. Доставка возможна уже на следующий день. Вы встречаетесь с курьером, подписываете договор, курьер фотографирует вас с фирменным конвертом в руках. Приходите домой и активируете пластик.

Также возможна доставка с получением в отделении Почты России, однако этот способ сильно дольше, поскольку придется отправлять документы и ждать подтверждения.

Как активировать карту?

Пластик, который вам выдаст курьер нужно активировать. Для этого, можно зайти в мобильное приложение, либо сделать это на компьютере. Для этого нужно зайти на страницу https://www.tinkoff.ru/activation/, и в специальном окне ввести номер карты.

Как подключить овердрафт?

Овердрафт предоставляет возможность уйти в минус по карте. Срок овердрафт — в течение расчетного периода, следующего за предыдущим. Чтобы подключить эту услугу, нужно зайти в интернет-банк или мобильное приложение. В интернет-банке, например, нужно выбрать вкладку «действия», и далее нажать «Подать заявку». Нажимаете ее и ждёте решение банка. Условия овердрафта:

• До 3000 р — без комиссии
• 3000 — 10000 р — комиссия 19 р в день, или 0,19% от максимальной суммы в день.
• 10000 — 25000 р — комиссия 39 р в день, или 0,16% от суммы в день.
• Больше 25000 р - комиссия 59 р в день или 0,24% от общей суммы.

Лимит овердрафта определяется индивидуально для каждого держателя. Но в последствии может быть изменен банком в одностороннем порядке. Банк может ограничить перечень операций, которые доступны для проведения за счет суммы овердрафта.

Зато при покупке за счет средств овердрафта начисляется кэшбэк.

Как пополнить карту без комиссии?

Бесплатно можно пополнить в салонах Евросети, Связном, МТС, Билайн, Мегафон, в отделениях Почты России. Через терминалы Элекснет, Киберплат, Киви и др. Также можно пополнить в кассах банков-партнеров — к ним относятся Почта-банк, Бинбанк, Мособлабанк, БКС Премьер и др. Ну и конечно, можно бесплатно пополнить карту Black в терминалах Тинькофф банка.
Дополнительные способы это переводы с других карт или банковским переводом. Но здесь возможна комиссия стороннего банка.

Как сделать карту мультивалютной?

Карта поддерживает 30 валют, в том числе и рубль, доллар, евро, фунт стерлингов. Чтобы подключить валютный счет, нужно зайти в мобильное приложение или в интернет-банк. Во вкладке «Действия» нажать на «Сделать карты мультивалютными», выбрать какую валюту нужно подключить и нажать «Применить».

Карта Black Edition - что это?

Премиальная разновидность дебетовой карты. Дополнительно включен консьерж-сервис Alfred, личный менеджер и доступ в бизнес-залы аэропорты. Также здесь увеличен лимит кэшбэка в месяц — в этой карте он составляет 30 000р, есть бесплатная страховка для поездок и кэшбэк в сервисе Тинькофф путешествия. Стоимость обслуживания также выросла — 1990р в месяц, но можно пользоваться бесплатно, если держать свыше 3 млн рублей, либо покупать за месяц на 200 тысяч рублей и выше.

Есть ли на ней деньги?

Карта дебетовая, а значит там хранятся только те деньги, которые вы положили. Исключение составляет подключаемая к карте услуга «овердрафт», которая позволяет на небольшой период времени уйти в минус по карте.

Как сделать карту бесплатной?

В условиях указано, что стоимость обслуживания составляет 99р в месяц. Однако, можно не платить эту сумму, если будет неснижаемый остаток свыше 30 000р, вклад в Тинькофф банке на сумму свыше 50 000р, либо открытый кредит в этом же банке.

Как считается расчетный период?

Считается с даты активации пластика, плюс месяц. Например, вы активировали карту 5 апреля, значит расчетный период продлится до 4 мая включительно. 5 мая начнется новый расчетный период. Именно за период с 5 апреля по 4 мая включительно будут учитываться ваши операции. 5 мая делается выписка за предыдущий расчетный период и начисляется кэшбэк с процентами на остаток.

Какой кэшбэк на АЗС?

Какой кэшбэк на Алиэкспресс?

Кэшбэк по карте Тинькофф Black в интернет-магазине Алиэкспресс составляет, как и для любых других покупок по карте — 1%. Если вы часто покупаете там, то рекомендуем оформить специализированную карту Тинькофф Aliexpress, по которой кэшбэк на данной интернет-площадке составлит 2%.

Какой максимальный кэшбэк в месяц?

3 000р за расчетный период.

Как получить повышенный кэшбэк?

Максимальный кэшбэк от Партнеров Банка достигает 30% . Доступен по специальным предложениям в рамках акций от Партнеров банка. Найти эти предложения можно в интернет-банкинге или в мобильном приложении, там же включить скидку. После чего останется совершить покупку и получить установленный повышенный кэшбэк.

Следить за изменениями следует раз в 2-3 недели. Бывают скидки в виде процентов, а бывают фиксированные суммы.

Правда, не всем и не всегда предлагаются удачные категории, но это дело случая и вкуса. Еще можно на сайте travel.tinkoff.ru забронировать отель или купить билет и тоже получить повышенный бонус возврата.

За что не начисляют кэшбэк?

Есть ряд операций, за которые не начисляется кэшбэк. Сюда входят:

• перевод на карты других банков
• переводы на электронные кошельки
• снятие наличных и операции, приравненные к ним
• на оплату товаров, которые есть в интернет-банке/мобильном банке, кроме категорий «Транспорт», «Кино», «Концерты», «Театр»
• МСС-коды: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999

Сколько можно получить дополнительных карт?

К основной Tinkoff Black может быть выпущено до 5 дополнительных карт для родных и близких. Оформление их бесплатное. Возможна доставка сразу к держателю.

Использование дополнительных карт Тинькофф стало намного удобнее и проще благодаря отдельному мобильному приложению Tinkoff Family.

Что касается бонусов, но они копятся на основной карте.

Есть ли карты лучше?

Условия		Тинькофф Black
	0/99 р	0/99 р
Проценты на остаток	до 7%	до 6%
Кэшбэк в супермаркетах	1%	1-5%
Кэшбэк на АЗС	3%	1%
Кэшбэк путешествия	3%	1-5%
	3%	1-5%
Кэшбэк у партнеров	до 10%	до 30%
Кэшбэк на всё	1%	1%
	до 5 раз	свыше 3 000 р
Валюта	рубль	30 валют
	нет	до 20 000 р в месяц

Условия		Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц	0/249 р	0/99 р
Проценты на остаток	до 6%	до 6%
Кэшбэк в супермаркетах	1-2,5%	1-5%
Кэшбэк на АЗС	2-10%	1%
Кэшбэк путешествия	1-5%	1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах	2-10%	1-5%
Кэшбэк у партнеров	до 16%	до 30%
Кэшбэк на всё	1-2,5%	1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии	если траты свыше 5 000 р в месяц	свыше 3 000 р
Валюта	рубль, доллар, евро	30 валют
Бесплатные переводы на другие карты	нет	до 20 000 р в месяц

до 15% до 30% Кэшбэк на всё 0,5-1% 1% Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии нет свыше 3 000 р Валюта рубль 30 валют Бесплатные переводы на другие карты нет до 20 000 р в месяц

Условия	МожноВсё Росбанк (тариф классический)	Тинькофф Black
Стоимость обслуживания в месяц	0/199 р	0/99 р
Проценты на остаток	до 4%	до 6%
Кэшбэк в супермаркетах	2-10%	1-5%
Кэшбэк на АЗС	0-1% *	1%
Кэшбэк путешествия	1-5%	1-5%
Кэшбэк в барах, кафе, ресторанах	0-1% *	1-5%
Кэшбэк у партнеров	нет	до 30%
Кэшбэк на всё	1%	1%
Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии	нет	свыше 3 000 р
Валюта	рубль, доллар, евро, йена	30 валют
Бесплатные переводы на другие карты	нет	до 20 000 р в месяц

* в тарифе «Классический» можно выбрать только 1 категорию повышенного кэшбэка. При желании можно сменить категорию на АЗС, бары, кафе, рестораны и т.д.